物流金融的概念和运作模式

物流金融是指通过金融工具和服务为物流行业提供资金支持、风险管理和增值服务，以促进物流业的发展和创新。它将传统金融业和物流业紧密结合，通过金融手段解决物流业的融资困难和风险问题，提高物流行业的运营效率和竞争力。

物流金融的运作模式通常包括三方面内容：物流融资、物流保险和物流增值服务。

首先，物流融资是物流金融的核心内容之一。物流企业因为资金周转需求大、现金流不稳定等因素，常常面临融资难题。而传统的金融机构往往对物流企业的资金需求不够了解，难以提供精准的融资服务。物流金融通过了解物流企业的运营特点和风险特点，提供定制化的融资方案，包括短期融资、中长期融资、应收账款融资等多种形式，满足物流企业的不同资金需求。

其次，物流保险是物流金融的另一个重要组成部分。物流企业由于承担着货物运输过程中的损失风险，需要保险来进行风险分担和避免自身财务损失。物流金融可以通过提供货物运输保险和责任保险等保险产品，帮助物流企业降低风险成本，保护其财产安全，提高经营效益。此外，物流金融还可以通过提供风险评估、风险管理咨询等服务，帮助物流企业预防和应对各种潜在风险。

最后，物流金融还提供一系列的增值服务，以提高物流企业的运营效率和竞争力。这些增值服务包括供应链金融服务、仓储物流服务、数据分析服务等。供应链金融服务通过整合供应链各个环节的信息和资源，提供融资、支付、结算、风险管

理等服务，提升供应链的运作效率。仓储物流服务通过提供仓储、包装、配送等服务，简化物流流程，降低物流成本。数据分析服务通过对物流企业的运营数据进行分析，提供决策支持和优化建议，帮助物流企业提高运营效率和服务品质。

总之，物流金融通过为物流企业提供融资、保险和增值服务，解决其资金需求和风险问题，促进物流业的发展和创新。随着物流业的不断发展和金融科技的进步，物流金融将进一步深化和创新，为物流企业提供更加个性化和专业化的服务。同时，国家和相关部门也应加大政策支持，提供良好的发展环境，推动物流金融行业的健康发展。

物流金融

第一章：物流金融的概念一、概念：物流金融是一个新的概念，是指在物流运营过程中，与物流相关的企业通过金融市场和金融机构，运用金融工具使物流产生的价值得以增值的融资和结算的服务活动。二、物流金融的内容包括发生在物流过程中的各种贷款、投资、信托、租赁、抵押、贴现、保险、结算、有价证券的发行与交易，收购兼并与资产重组、咨询、担保以及金融机构所办理的各类涉及物流业的中间业务等。物流金融是为物流产业提供资金融通、结算、保险等服务的金融业务，它伴随着物流产业的发展而产生。物流金融涉及的因素有：物流结算业务、物流融资业务、物流金融技术支持业务、物流金融客服业务、物流金融政策资源匹配等。三、为什么会产生物流金融？（P4） 1、中小企业融资困境使市场存在大量金融需求（a缺乏现代经营管理理念，经营风险高。b 中小企业的规模和信用水平低下，制约其融资能力。c缺少可供担保抵押的财产，融资成本高。d目前阶段我国占企业总量0.5％的大型企业拥有50％以上的贷款份额，而占88.1％的小型企业的贷款份额不足20％。e中小企业股票融资仅占国内融资总量的1％左右，中小企业主要的筹资方式还是银行借款。f信用担保环境在一定程度上影响着中小企业的融资g 政府的政策支持力度不够是造成中小企业融资困难的重要原因。） 2、金融业的竞争使金融机构创新意识增强 3、物流企业获取新的竞争优势的需要 4、供应链上企业降低风险需要 5、物流金融的特征（规范化、信息化、异地化、普遍适用性）规范化：物流金融业务中所有物流产品的质量和包装都以协议约定的标准规范化，由物流公司验收、看管，而且动产质押品的质押要符合规定程序，不能有银行派人看管和客户自行看管的不规范行为，确保质押的有效性。信息化：物流金融中所涉及的所有质押品的监管都借助物流公司的物流信息管理统一进行，与该业务有关的管理人员，都可以随时通过物流公司的信息管理系统查看质押品的品种、数量和价值，以便获得质押品的即时情况。异地化：物流公司和与其合作的银行都有覆盖全国的服务网络，使物流金融业务既可以在该行所设机构地区开展，也可以在全国各地开展异地业务，并能保证资金及时汇划和物流及时运送。普遍适用性：1.服务区域具有普遍适用性。2.物流金融涉及的货物品种具有普遍适用性。包括各类工业品和生活品，产成品以及原产品等众多品种。3.物流金融服务的对象具有普遍适用性。无论何种企业，只要具有符合物流金融条件的产品，都可以开展该项业务。四、我国物流金融运作模式的演进

物流金融的5种模式

一、物流金融的5种模式 (一)代收货款模式 1.概念：物流公司为企业（多为攻擂邮购公司、电子商务公司、商贸企业、金融机构等）提供传递实物的同时，帮供方向买方收取货款，然后将货款转交投递企业，并从中收取一定比例费用。是物流金融的初级阶段，从盈利来看，它直接带来的利益属于物流公司，同时厂家和消费者获得的是方便快捷的服务。 2.特点：该模式资金在交付前有一个沉淀期，在沉淀期内第三方物流获得一部分不用付息的租金。 1)代收货款业务附加值高，除了正常实物传送自费，另有结算手续费、退货服务费等。 2)运营成本低，这类业务普遍集中在东部大城市，代收货款业务有区域性集中特点，这样利于规模作业，单件揽收成本平均运输成本和内部处理成本都相对较低。 3)直接投资小，见效快，业务在原营业网店进行，需要追加投资少。 4)业务前景广阔，目前中国邮购行业、电子商务国际贸易等蓬勃发展，这些领域都是和代收货款紧密联系的，双方存在相互促进的作用，伴随这些领域蓬勃发展，代收货款前景广阔。 2 1 4 3 5 7 1.货物信息 2.下单 3.投递货物 4.支付货款 5.交付货物 6.收取一定比例手续费 7.支付货款 (二)托收模式 1.概念：当物流公司为发货人承运一批货物时，物流公司首先代提货人预付一半货款，当提货人取货时则交付货款。为消除垫付货款对物流公司的资金占用，垫付货款还有另一种模式：发货人将货

权转移给银行，银行根据市场情况按一定比例提供融资，当提货人向银行偿还货款后，银行向第三方物流企业发出放货指示，将货权还给提货人。此种模式下，物流公司的角色发生了变化，由原来商业信用主体变成了为银行提供货物信息、承担货物运送，协助控制风险的配角。 2.特点： 1)既可以消除发货人资金积压困扰，又可以让发货人与提货人规避风险，对第三方物流供应商而言，其盈利点是将客户与自己利益密切连在一起，客户群基础越来越稳定。2)对于物流公司来讲，资金在交付前有一个沉淀期，在自己这个沉淀期内，物流公司等于获得了一笔不用付息资金。 1．合同 2.支付货物 3.支付一半或一定比例货款 4.还费 5.支付货款 6.释放货物 7.支付剩余货款

物流金融的模式

物流金融的模式物流业和金融业的结合程度直接关系到整个供应链的效率物流金融是基于物流增值链中的供应商、终端用户、金融机构和物流企业等各方的共同需要所产生和发展的，是近几年才在我国流行起来的。广义的物流金融是指在整个供应链管理过程中，通过应用和开发各种金融产品，有效地组织和调剂物流领域中货币资金的运动，实现商品流、实物流、资金流和信息流的有机统一，提高供应链运作效率的融资经营活动，最终实现物流业与金融业融合化发展的状态。狭义的物流金融是指在供应链管理过程中，第三方物流供应商和金融机构向客户提供商品和货币，完成结算和实现融资的活动，实现同生共长的一种经济模式。物流金融作为物流业和金融业的有机结合，不仅是金融资本业务创新的结果，也是物流业发展壮大的需要，可从三个方面理解和把握物流金融。首先，整个供应链的有效运转需要金融业的大力支持。其次，金融机构金融服务业务创新更需要参与物流供应链的实际运作。主要表现在信用贷款、仓单质押、权利质押、信托、贴现、融资租赁、保险、有价证券的交易和担保业务中。再次，供应链管理的效率有赖于物流金融的发展。物流金融的提出和物流金融业务的应运而生，解决了供应链上相关企业因资金不足而产生的困难，拓宽了供应链上相关企业发展的空间，提升了供应链的运作效率。因此，物流业与金融业的结合，不仅代表了一种全新的理念，而且也使金融业开辟的一个新领域。债权债务关系的模式目前我国的物流金融现状，不仅与国际通行做法相距甚远，而且与物流业的发展要求很不适应。虽然，上个世纪90年代工商企业向地区性股份制商业银行参股出现了高潮，进而有大型工商企业集团通过建立全资附属的商业银行，将资本运作延伸到银行领域，如中信实业银行和中国光大银行的建立。同时，1996年就开始在部分城市国有大中型企业试行的主办银行制度，即一家企业以一家银行作为自己的贷款银行并接受该银行的金融服务以及财务监管的一种银企结合制度。发展至今，商业银行在这种结合中仍处于被动地位，股权联系

物流金融的主要运作模式

物流金融的主要运作模式物流金融是指以物流服务为基础，通过金融手段提供融资和其他金融服务的一种商业模式。它主要包括以下几种运作模式： 1.仓储质押模式：物流企业通过提供自有仓储设施，向货主提供仓储质押服务。货主将货物存放在物流企业的仓库中，并将其作为质押物，从而获得金融机构的融资。如果货主无法偿还贷款，物流企业可依法处置货物来偿还债务。 2.仓单质押模式：物流企业通过发行仓单，并将其作为质押物，为货主提供金融服务。货主将仓单交给金融机构，以获得融资。在货主偿还贷款后，仓单将被返还给货主。这种模式能够减少实物流转，提高流动性。 3.保税贷款模式：物流企业通过设立保税区，为货主提供保税贷款服务。货主将货物存放在保税区内，通过享受优惠政策和保税贷款来获得资金支持。这种模式有效降低货主在海关的关税成本，提高资金使用效率。 4.物流配送融资模式：金融机构通过与物流企业合作，为其提供融资服务。物流企业通过与许多货主签订长期、稳定的合作协议，并将这些合同作为抵押物，从而获得金融机构的融资。 5.库存融资模式：物流企业通过提供库存融资服务，帮助供应链中的企业解决资金周转问题。物流企业通过了解货物的流动情况和存货风险，为货主提供库存贷款，同时根据库存价值进行融资，并以货物作为质押物。 6.物流保理模式：物流企业作为保理商，与货主签订保理合同。物流企业通过提供运输、仓储、分拣等物流服务，为货主提供应收账款的管理和收款服务。金融机构根据货主的应收账款为物流企业提供融资支持。

7.运输抵押融资模式：物流企业将自有车辆、船舶等运输工具作为抵押物，向金融机构融资。金融机构根据抵押物的价值为物流企业提供融资支持。这种模式可以提高物流企业的资金周转能力，降低其融资成本。总之，物流金融的主要运作模式包括仓储质押、仓单质押、保税贷款、物流配送融资、库存融资、物流保理和运输抵押融资等。这些模式能够有效解决物流企业和货主在资金方面的需求，促进供应链的流畅运作。

物流金融基本运作模式

物流金融基本运作模式物流金融是指将金融服务与物流业务相结合，为物流企业提供融资和风险管理等金融服务的行为。物流金融的基本运作模式可以概括为以下几个方面。一、仓储金融模式：该模式主要是指利用物流仓储设施的质押、出租等方式，为物流企业提供融资服务。具体而言，物流企业可以将自己的仓储设施进行抵押贷款，或者将空闲的仓库出租给其他企业，以获取租金收益。同时，物流企业还可以将仓储设施作为担保物，获得贷款资金，用于企业的运营和扩大规模。二、车队金融模式：该模式主要是指利用物流车辆进行融资的方式。物流企业通常需要大量的运输车辆来支持日常运营，而购买和维护这些车辆的成本相对较高。因此，物流企业可以将自己的车队作为抵押物，向金融机构申请车辆融资。通过此种方式，物流企业可以获得资金用于购买、维修或扩充车队，从而提高运力和竞争力。三、订单金融模式：该模式主要是指利用物流订单进行融资的方式。物流企业通常会签订大量的货物运输合同，这些订单具有较高的商业价值。因此，物流企业可以将自己的订单作为担保，向金融机构申请订单融资。此外，物流企业还可以将订单交由金融机构进行融资租赁，获得运输设备或车辆等用于履行订单的资产。四、保险金融模式：该模式主要是指为物流企业提供保险服务的方式。由于物流业务具有较高的风险性，物流企业常常需要进行风险管理和保险投保。因此，金融机构可以提供物流保险服务，向物流企业提供货物运输

险、车辆保险、货物保管险等一系列风险保障措施。通过此种方式，物流企业可以有效降低风险成本，确保货物安全和运输顺利进行。五、供应链金融模式：该模式主要是指为整个供应链中物流企业提供融资和风险管理服务的方式。物流企业在供应链中通常处于中间环节，承担着货物的运输、仓储、配送等重要任务。因此，供应链金融可以为物流企业提供资金支持、订单融资、供应链融资、风险管理等服务，以确保整个供应链的运转和顺利进行。总的来说，物流金融的基本运作模式主要包括仓储金融、车队金融、订单金融、保险金融和供应链金融等多个方面。这些模式为物流企业提供了丰富的金融服务，可以满足物流企业的资金需求、降低风险成本，提高企业的经营效率和竞争力。同时，这些模式也为金融机构提供了丰富的投资和风险管理机会，形成了一个共赢的合作格局。

物流金融

物流金融一、物流金融的涵义（一）引言业需要把货物放在仓库，而企业需要资金，因此，仓库经营者需要与银行联合，进行质企押，运用这种模式就可以把死的货物转化为活的钱，这就是物流金融现象。【中海－健力宝事件】中海－健力宝事件给国内物流企业实施物流金融增加了紧迫感。2004年11月中海物流集团和健力宝由于5000多万元物流费用的纠纷，使中海物流的资金周转产生困难，并且差点演变成财务危机。其中原因首先从健力宝集团自身资金链问题开始，引发长期拖欠供应商货款、经销商货物,供应商停止原材料供应,直至健力宝拖欠物流企业巨额费用,整个供应链上企业都承担了巨大的风险。物流企业为了能够争取到货源，往往接受客户提出的许多不合理费用结算方式，这给自身带来很大的资金风险。对供应链上的供应商、生产商、经销商来说，商品从原材料制造到最终消费者手中的整个供应链过程中都存在着大量的库存，虽然合理的库存可以满足顾客的需求，应付供货周期与制造周期的不匹配，但是库存就意味着存在相应的资金成本。企业在发展的过程中面临的最大威胁是流动资金不足，而存货占用的大量资金使得企业可能处于流动资金不足的困境。特别对于中小企业来说，流动资金不足的风险往往成为其发展的瓶颈。 1 物流金融【案例一】某公司需流动资金1亿，若是贷款，按5.5％贷款年利率计算，一年需支付550万的利息；若采用质押融资的方式，开具银行承兑汇票，所付出的费用是0.5‰的银行手续费，1-1.5％的仓储监管费，一年仅需支付105-155万的费用，节省395-445万。对于简单的直接贷款，银行出于风险的考虑，通常不敢做。而作为生产企业为了保证生产、销售，原本就必定得有库存，在此情况下如果采用的是滚动的质押(即库存可置换，只要总量(额)不低于预设的下限即可)，所以并不影响正常的生产、销售。【案例二】UPS 物流金融服务 UPS 于 2001 年 5 月并购了美国第一国际银行（First International），将其改造成UPS金融部门（UPS Capital），它主要是从事与物流有关的金融和资金运作，可以作融资、收款等一些相当于银行职能的业务。通过对其金融公司所开展业务的分析，可以归纳出三种金融服务模式:在途货物融资、货到付款和已经出售但尚未运输的质押。比如东莞一家做杯子的厂家，货物出口到美国，它无法跟沃尔玛这样的超级零售商谈付款条件，而UPS可以作为中间商在沃尔玛和东南亚数以万计的中小出口商之间斡旋。UPS 在两周内把货款先打给出口商，前提条件是揽下其出口清关、货运等业务和得到一笔可观的手续费，这样，小型出口商们得到及时的现金流；而拥有银行的UPS在美国和沃尔玛一对一结算，帮沃尔玛省去许多琐事，也大受欢迎。 UPS 金融发展的COD（Cash On Delivery，货到付款）增值服务——当货物送达目的地后，通过直接的银行结算帮客户把货款收到手。像中国内地等货币尚不能自由兑换的地方，有的银行也提供了进一步解决的技术。 2 物流金融（二）物流金融的定义那么物流金融的定义是什么呢？广义上讲，物流金融是面向物流业的运营过程，通过应用和开发各种金融产品，有效地组织和调剂物流领域中货币资金的运动。这些资金运动包括发生在物流过程中的各种存款、贷款、投资、信托、租赁、抵押、贴现、保险、有价证券发行与交易，以及金融机构所办理的各类涉及物流业的中间业务等。从狭义上讲，物流金融是物流供应商在物流业务过程中向客户提供的结算和融资服务，这类服务往往需要银行的参与。物流金融融资的具体运作程序一般是:银行与生产商、经销商通过签订三方合作协议，客户以保证金、货物或物权作为质押申请开立银行承兑汇票，银行根据客户的还款情况分批放货，客户以货物出售所得偿还

物流金融业务模式新

物流金融业务模式物流金融业务模式目前常用的有：代客结算业务模式包括代收货款、垫付货款两种模式、融通仓业务模式包括仓单质押、保兑仓、动产质押逐笔控制静态、动产质押总量控制核定库存4种模式、物流保理业务模式3种; 一、代客结算业务模式 1、代收货款模式 ⑴概念：代收货款是指第三方物流企业在将货物送至收货方后,代发货方收取货款,并在一定的时间内将贷款返还发货方;出于方便或电子结算的要求,供货方与收货方可能委托第三方物流代为收取货物款项,以加快资金回笼速度 ⑵特点：业务的附加值高；运营成本低；有区域性集中的特点,利于规模作业；直接投资小,见效快；需要追加的投资很少；业务前景广阔; ⑶代收货款模式适合的条件和范围： ①发货方和第三方物流企业具有较强的合作关系 ②货物质量较稳定,货差损失较小; ③货物利于计量; ④收货方信誉较高,能够做到货到付款; ⑷代收款业务对第三方物流的作用： ①提高顾客满意度;

②改善第三方物流企业的现金流状况; ⑸代收款业务的基本流程： ①发货 ②交货 ③返还贷款 ④代收货款 2、垫付货款模式 ⑴ 概念：垫付货款是指发货人将货权转移给银行,银行根据市场情况按一定比例提供融资,当提货人向银行偿还贷款后,银行向第三方物流企业发出放贷指示,将货权还给提货人; ⑵ 代付货款模式适用的条件和范围： ①物流企业应具备完善的信息系统; ②货物质量和市场价格稳定; ③第三方物流企业能向银行提供相关货物情况; ④物流企业与银行能形成战略合作关系; ⑶垫付贷款业务对物流企业的作用：物流企业因为提供了物流信息、物流监管服务而活的了利润; ⑷垫付贷款业务的基本流程：

物流行业供应链金融服务研究

物流行业供应链金融服务研究一、背景介绍物流行业作为现代经济发展的重要组成部分，对于商品流通的高效运输和仓储提供了关键支持。而供应链金融服务则扮演着优化物流行业运营和提升核心竞争力的重要角色。本文将对物流行业供应链金融服务进行深入研究。二、供应链金融服务的定义供应链金融服务是指基于供应链的金融产品和服务，在商品流通过程中通过用信、用款、用票等方式为供应链各参与主体提供融资支持和风险管理，加快资金流转，优化供应链运作效率。三、供应链金融服务的形式 1. 融资服务：包括应收账款融资、现金贷款、库存融资等，为供应链各环节的企业提供流动资金支持，解决资金周转困难。 2. 风险管理服务：如信用保险、担保服务等，帮助供应链各参与主体降低交易风险，提升合作信任度。 3. 结算服务：如供应链金融平台的开设，为供应链上下游企业提供结算、支付等功能，提高结算效率。四、供应链金融服务对物流行业的影响 1. 提升运营效率：供应链金融服务可以加速资金流转、降低企业资金成本，使物流企业能更好地管理库存、优化供应链运作，提升整体运营效率。 2. 降低交易风险：供应链金融服务通过提供信用担保、保险等方式降低交易风险，增强供应链各参与主体之间的信任度，促进合作关系的稳定发展。

3. 优化运营模式：供应链金融服务改变了传统的货款结算模式，使企业能够实现在线结算、验货等操作，提高业务处理速度和准确性。五、国内物流行业供应链金融服务现状目前，国内物流行业供应链金融服务市场处于快速发展阶段。越来越多的物流企业意识到供应链金融服务的重要性，选择合作伙伴建设供应链金融平台。一些互联网巨头也加入了这一领域，以技术手段和大数据应用改进传统金融服务。六、物流行业供应链金融服务的挑战与困境尽管供应链金融服务发展迅猛，但也面临着一些挑战和困境。首先，物流企业的规模、信用状况、信息不对称等因素影响了供应链金融服务的实施。此外，行业监管不规范、跨部门协同不完善也制约了供应链金融服务的深入发展。七、国际物流行业供应链金融服务的经验借鉴从国际物流行业供应链金融服务的发展经验来看，要推动供应链金融服务的发展，需要建立完善的法律法规体系、推动跨机构合作和信息共享，以及培育专业人才，形成行业共识。八、未来供应链金融服务的发展方向未来，供应链金融服务将继续向数字化、智能化方向发展。随着区块链、人工智能等技术的应用，供应链金融服务的可行性和效率将得到进一步提升。九、物流行业供应链金融服务的价值和意义供应链金融服务的发展对物流行业具有重要价值和意义。它可以帮助物流企业提高运营效率、降低交易风险，促进行业的稳定发展，推动整个经济的繁荣。十、总结

我国物流金融业务运作及盈利模式构建

我国物流金融业务运作及盈利模式构建近年来，随着我国经济的不断发展，物流业发展形势喜人，同时物流金融业务也逐步成为物流业发展的关注焦点。物流金融业务作为一种新兴的金融服务业务，为物流企业和用户提供了更加便捷和高效的金融服务。如何构建我国物流金融业务的盈利模式，成为当前物流业发展的重要问题。一、我国物流金融业务的运作模式在我国物流金融业务的运作模式中，主要分为资金采显和银行参与两种模式。资金采显模式：该模式是由物流企业自主开发的资金采显系统，它通过收集和整合信息，实现了资金流与物流的有机结合。资金采显系统将物流企业与其客户之间的信用与支付结算信息进行统一管理，实现采购、委托加工、发货、收款等业务的自动化、计算机应用和信息化管理。这种模式的优点是资金管理和物流管理有机结合，资金回流快，运营成本低。银行参与模式：该模式是银行与物流企业合作推出的物流金融业务模式。银行通过开展信贷、保理、担保、融资租赁等业务，为物流企业提供全面的金融服务。通过物流企业的经营情况和信用状况评估，银行为企业提供信贷支持，帮助企业获得资金和信用担保等服务。二、我国物流金融业务的盈利模式构建物流金融业务的盈利模式构建需要考虑一系列因素，如政策环境、市场需求、资金方背景、物流企业经营状况等。下面从政策引导、产品设计、风险管理和资本运作四个方面探讨构建我国物流金融业务的盈利模式。 1、政策引导政府出台相关政策，鼓励和引导银行加大对物流企业的信贷投入，降低融资成本。各地金融主管部门出台配套政策，鼓励银行与物流企业联合开展信贷、保理、担保等业务，扶持和发展物流金融业务。政

物流金融

物流金融（Logistics Finance）是指在面向物流业的运营过程，通过应用和开发各种金融产品，有效地组织和调剂物流领域中货币资金的运动。这些资金运动包括发生在物流过程中的各种存款、贷款、投资、信托、租赁、抵押、贴现、保险、有价证券发行与交易，以及金融机构所办理的各类涉及物流业的中间业务等。第三方物流服务的革命。金融物流，是物流与金融相结合的产品，其不仅能提高第三方物流企业的服务能力，经营利润，而且可以协助企业拓

展融资渠道，降低融资成本，提高资本的使用效率。金融物流服务将开国内物流业界之先河，是第三方物流服务的一次革命。中小型企业融资困境。在国内，由于中小型企业存在着信用体系不健全的问题，所以融资渠道贫乏，生产运营的发展资金压力大。金融物流服务的提出，可以有效支持中小型企业的融资活动。另外，金融物流可以盘活企业暂时闲置的原材料和产成品的资金占用，优化企业资源。供应链″共赢″目标。对于现代第三方物流企业而言，金融物流可以提高企业一体化服务水平，提高企业的竞争能力，提高企业的业务规模，增加高附加值的服务功能，扩大企业的经营利润；对于供应链企业而言，金融物流可以降低企业的融资成本，拓宽企业的融资渠道；可以降低企业原材料、半成品和产品的资本占用率，提高企业资本利用率，实现资本优化配置；可以降低采购成本或扩大销售规模，提高企业的销售利润。对于金融机构而言，金融物流服务可以帮助金融机构扩大贷款规模，降低信贷风险，甚至可以协助金融机构处置部分不良资产。金融机构创新意识增强。当前金融机构面临的竞争越来越激烈。为在竞争中获得优势，金融机构，比如银行，不断地进行业务创新。这就促使了金融物流的诞生。金融物流可以帮助银行吸引和稳定客户，扩大银行的经营规模，增强银行的竞争能力；可以协助银行解决质押贷款业务中银行面临的“物流瓶颈”——质押物仓储与监管；可以协助银行解决质押贷款业务中银行面临的质押物评估、资产处理等服务。物流金融发展状况物流金融发展起源于物资融资业务。金融和物流的结合可以追溯到公元前2400年，当时的美索布达米亚地区就出现了谷物仓单。而英国最早出现的流通纸币就是可兑付的银矿仓单。 1、发达国家的物流金融业务国际上，最全面的物流金融规范体系在北美（美国和加拿大）以及菲律宾等地。以美国为例，其物流金融的主要业务模式之一是面向农产品的仓单质押。仓单既可以作为向银行贷款的抵押，也可以在贸易中作为支付

物流金融模式在现代供应链中的应用

物流金融模式在现代供应链中的应用随着全球经济的发展和国际贸易的增加，供应链管理成为企业保持竞争力并实现可持续发展的关键因素。而物流金融作为供应链管理的重要组成部分，发挥着不可替代的作用。本文将探讨物流金融模式在现代供应链中的应用，并分析其优势和挑战。一、物流金融的概念及作用物流金融是指将金融手段与物流活动相结合，以解决供应链中的资金流动问题，并提供相应的金融服务。它不仅能够降低资本成本，提高资金使用效率，还可以提供可靠的支付结算和风控保障，促进供应链各方间的合作与协调。二、物流金融模式 1. 应收账款融资应收账款融资是最常见的物流金融模式之一。物流企业通过将应收账款转让给金融机构，获取资金，缓解企业资金压力，并加快现金流转速度。同时，金融机构通过对应收账款的管理和收取利息等方式获取回报。 2. 仓储配送贷款仓储配送贷款主要针对物流企业的固定资产和运营资金需求。通过与金融机构签订贷款协议，物流企业可以获取资金用于仓库设施建设、运输工具购置及员工培训等方面的支出。

3. 供应链融资供应链融资是一种基于供应链的全流程金融服务模式。它通过建立供应链金融平台，整合供应链各个环节的信息和信用信息，为各个环节的参与方提供融资支持。它能够有效解决供应链中的资金断裂问题，提高供应链的稳定性和运营效率。三、物流金融模式的优势 1. 降低资金成本物流金融模式能够通过对供应链中的资金流动进行优化和整合，降低企业的融资成本，提高资金使用效率。这可以帮助物流企业节约成本，增加利润空间。 2. 提供风险管理和控制物流金融模式可以通过各种金融手段，为供应链中的各个环节提供风险管理和控制服务。例如，通过物流保险可以对货物在运输过程中的损失进行保障，减少物流企业的风险。 3. 促进资金流动和合作物流金融模式能够促进供应链中各个环节之间的资金流动和合作。物流企业可以更有效地与供应商、物流服务商和客户进行合作，优化供应链中的资金流转和信息流动，提高供应链的整体效能。四、物流金融模式的挑战 1. 风险控制难度大

物流金融

物流金融一、引言现代物流发展离不开金融服务的支持。但是，当前国内金融服务发展较慢，这在一定程度上影响了现代物流发展。一方面使得物流企业不能为广大客户，特别是一些中小型企业，提供物流与金融集成化的综合服务，另一方面使得企业物流资金周转率低下，原材料、半成品或产品不能“物畅其流”，影响了企业物流运作的效率。近年来兴起的物流金融业务成为物流与金融领域结合的典型代表和创新性领域。它充分利用供应链环境，为中小企业融资带来新的途径，对整个供应链运作和管理效率的提升产生了积极的作用，因为具有参与各方多赢的特性而具有广阔的发展前景。以此为背景，我们尝试对该领域内主要贡献者的观点进行归纳，并梳理其理论逻辑，力求全面而系统地理解物流金融，进而总结其发展的规律。具体讲，作为一种集成式的创新服务，从起产生、发展的全过程看，它的特殊性究竟是什么？从业务运行模式、架构已基本清晰的发展现状出发，将会把我们引导到一种什么样的未来状态？通过分析客观存在的风险如何做出有效的对策？本文期望能为人们进一步寻求上述问题的答案提供一些有益的视角。二、物流金融的起因及发展状况（一）开展物流金融的现实需求 1、供应链上的企业生存发展的需要商品从原材料制造到最终消费者手中的整个供应链过程中都存在着大量的库存，虽然合理的库存可以满足顾客的需求，应付供货周期与制造周期的不匹配，但是库存就意味着存在相应的资金成本。企业在发展的过程中面临的最大威胁是流动资金不足，而存货占用的大量资金使得企业可能处于流动资金不足的困境。这种资金不足的风险在中小企业的发展中更加明显，往往成为制约其发展的瓶颈。信贷资金的缺乏和在资本市场上融资能力的缺乏使得许多企业产生了利用存货融资的需求。 2、降低资金需求方的融资成本资金流运作过程非常繁琐，供应商和消费者为了避免风险，多是通过银行，借助信用状况进行交易。这种方式不仅手续繁琐，而且还会产生不必要的成本－－资金积压产生的利息成本，设立收款中心产生的运营成本，加重中小企业资金周转负担。 3、降低金融机构风险的需要在实际融资活动中对金融机构而言，如何降低风险最重要，而掌控着企业物流活动的机构应当成为最直接、最有效力的发言者。作为金融机构的银行为了控制风险，就需要了解抵押物、质押物的规格、型号、质量、原价和净值、销售区域、承销商等，要察看权力凭证原件，辨别真伪，这些工作不仅费时费力，而且超出了金融机构的日常业务范畴。 4、物流企业获取新的竞争优势的需要物流金融业务使得物流企业得以控制全程供应链，保证特殊产品的运输质量与长期稳住客户。在供应链管理模式发展下，企业逐渐转而强调跨企业界限的整合，使得顾客关系的维护与管理变得越来越重要。物流管理已从物的处理提升到物的附加值方案管理，可以为客户提供金融融资的物流供应商在客户心中的地位会大幅度提高，物流金融将有助于形

物流金融运作模式

物流金融运作模式 1、垫资—代收货款模式2 1.1、垫资—代收货款模式业务过程2 1.2、垫资—代收货款模式SWOT分析3 1.3、垫资—代收货款模式的风险分析4 2、替代采购模式4 2.1、代替采购模式业务过程4 2.2、代替采购模式SWOT分析5 2.3、代替采购模式风险分析6 3、信用证担保模式6 3.1、信用证担保模式的业务过程6 3.2、信用证担保模式的SWOT分析7 3.3、信用证担保模式风险分析8 4、仓单质押模式9 4.1、仓单质押模式业务过程9 4.2、仓单质押模式SWOT分析10 4.3、仓单质押模式风险分析12 5、买方信贷模式15 5.1、买方信贷模式业务过程15 5.2、买方信贷模式的SWOT分析16 5.3、买方信贷模式风险分析17 6、授信融资模式18 6.1、授信融资模式的业务过程18 6.2、授信融资模式SWOT分析18 6.3、授信融资模式风险分析20 7、垫付货款模式21 7.1、垫付货款模式的业务过程21 7.2、垫付货款模式的SWOT分析22 7.3、垫付货款模式的风险分析24 根据金融机构参与程度的不同，把物流金融运作模式分为资本流通模式、资产流通模式两种。

资产流通模式是指第三方物流企业利用自身综合实力、良好的信誉，通过资产经营方式，间接为客户提供融资、物流、流通加工等集成服务。这种模式中，基本上没有金融机构的参与，完全是由物流企业自己给借款企业提供融资服务。典型的资产流通模式有两种：替代采购模式和信用证担保模式。资本流通模式是指金融物流提供商（第三方物流企业）利用自身与金融机构良好的合作关系，为客户和金融机构创造良好的合作平台，协助中小型企业向金融机构进行融资，提高企业运作效率。在这种模式中，主要是由金融机构向借款企业提供融资，但由物流企业替借款企业向金融机构提供担保，然后金融机构根据物流企业提供的担保向借款企业提供直接的或间接的融资。典型的资本流通模式主要有：仓单质押模式、买方信贷模式、授信融资模式和垫付货款模式四种。 1、垫资—代收货款模式 1.1、垫资—代收货款模式业务过程垫资一代收货款服务模式是物流公司为供应商承运货物时先预付一定比例的货款（比如一半）给供应商，并且按约定取得货物的运输代理权，同时代理供应商收取货款，采购方在提货时一次性将货款付给物流公司的服务模式。物流公司在将余款付给供应商之前会有一个时间差，这样该部分资金在交付前就有了一个沉淀期。简要业务流程如图4-1所示。图4-1 垫资—代收货款模式（1）物流公司依照供应商和采购方签订的购销合同，取得货物承运权；（2）物流公司代采购方先预付一定比例货款，获得质物所有权；（3）采购方支付物流公司所有货款并取得货物；

物流金融

物流金融近几年，金融市场上新兴了一种金融创新形式，叫做物流金融，即Logistic Finance。物流金融是指金融机构在供应链运作过程中向客户提供的融资及配套的结算和保险等相关服务的业务，其核心是物流融资，即银行等金融机构通过与物流企业的合作创新，以企业所从事交易项下的担保物为依托，对企业资金投放、商品采购、销售回笼等经营过程中的物流和资金流进行锁定控制或封闭管理，依靠企业对处于银行监控下的商品和资金的贸易流转所产生的现金流实现对银行授信的偿还。在国内，由于中小型企业存在着信用体系不健全的问题，所以融资渠道贫乏，生产运营的发展资金压力大。金融物流服务的提出，可以有效支持中小型企业的融资活动。另外，金融物流可以盘活企业暂时闲置的原材料和产成品的资金占用，优化企业资源。从金融机构的角度来说，金融物流是一个不错的业务创新。比如，他可以协助银行解决质押贷款业务中银行面临的“物流瓶颈”——质押物仓储与监管；可以协助银行解决质押贷款业务中银行面临的质押物评估、资产处理等服务。从大块来讲，金融物流分为三大类：物流结算金融，物流仓单金融和物流授信金融。其中物流结算金融又分为三小类：代收货款，垫付货款及承兑汇票业务。代收货款简单理解就是我们常说的货到付款的模式是物流公司为企业（大多为各类邮购公司、电子商务公司、商贸企业、金融机构等）提供传递实物的同时，帮助供方向买方收取现款，然后将货款转交投递企业并从中收取一定比例的费用，这是物流金融的初级阶段。垫付货款中有四个实体，分别是卖方（发货人），买方（提货人），银行和物流公司。发货人将货权转移给银行，银行根据市场情况按一定比例提供融资，当提货人向银行偿还货款后，银行向第三方物流企业发出放货指示，将货权还给提货人。在开始实施承兑汇票业务模式前，买方企业、卖方企业、物流企业、银行要先签订《保兑仓协议书》，物流公司提供承兑担保，买方企业以货物对物流公司进行反担保，并已承诺回购货物；需要采购材料的借款企业，向银行申请开出承兑汇票并交纳一定比率的保证金；银行先开出银行承兑汇票；借款企业凭银行承兑汇票向供应商采购货品，并交由物流公司评估入库作为质押物；金融机构在承兑汇票到期时兑现，将款项划拨到供应商账户；物流公司根据金融机构的要求，在借款企业履行了还款义务后释放质押物。如果借款企业违约，则质押物可由供应商或物流公司回购。物流仓单金融是目前国内外的核心模式，其基本原理是：生产经营企业先以其采购的原材料或产成品作为质押物或反担保品存人融通仓并据此获得协作银行的贷款，然后在其后续生产经营过程中或质押产品销售过程中分阶段还款。第三方物流企业提供质押物品的保管、价值评估、去向监管、信用担保等服务，从而架起银企间资金融通的桥梁。最后一种物流授信金融是指金融机构根据物流企业的规模，经营业绩，运营现状，资产负债比例以及信用程度，授予物流企业一定的信贷额度，物流企业直接利用这些信贷额度向相关企业提供灵活的质押贷款业务，由物流企业直接监控质押贷款业务的全过程，金融机构则基本上不参与该质押贷款项目的具体运作。由于物流金融是一个新的业务创新，于20世纪末才开始在国内金融市场兴起，所以他所存在的风险也还是有很多的，比如内控风险，运营风险，技术风险及市场风险等。所以在这

企业物流金融分析论文

企业物流金融分析论文一、物流金融的主要作用 1.物流金融的概念从广义上讲,物流金融是指面向物流运营全过程,应用各种金融产品,实施物流、资金流、信息流的有效整合,组织和调节供应链运作过程中货币资金的运动,从而提高资金运行效率的一系列经营活动。从狭义上讲,物流金融是指企业以市场畅销、价格波动幅度小、处于正常贸易流转状态且符合要求的产品向银行抵押作为授信条件,运用物流公司的物流信息管理系统,将银行的资金流与企业的物流进行结合,向公司提供融资、结算等服务于一体的银行综合服务业务。 2.物流金融的作用物流金融其实就是物流的组成部分。现代物流本身就包括商品流通过程中的资金流和信息流,因此,可以认为物流金融是物流业务发展的内在的、客观的需要,同时,物流金融也是物流企业提供物流增值服务的主要内容之一。融资企业。物流金融业务利用动产质押突破了传统固定资产抵押模式,缓解了贷款企业急需的流动资金;物流金融作为一种新的融资模式,有效降低企业50%的融资成本,加快了资金周转率;贷款企业利用银行的资金与物流企业的规范化、信息化管理,缩短了销售周期、降低产品库存,加快了产品周转,提高了资金利用率。银行。物流金融业务为银行完善结算支付工具,提高中间业务收入创造了机会;银行在发展该业务的同时,也开发了新的客户群体,培育了潜在的优质客户;银行通过承兑汇票业务不仅可以快速吸收存款,还通过银承贴现获得了一定的

利润;银行通过和物流公司的合作,极大地降低了资金风险,据有关银行统计物流金融的坏账率低于0.2%,大大低于银行现有业务的坏账率。生产企业。生产商参与物流金融业务,可以提高企业资金回笼速度,加快了资金周转,降低了运营成本;解决了下游经销商的周转资金,生产企业可以稳定并拓展销售网络,有效扩大了产能。物流企业。物流业与金融业结合,创造了一个跨行业、相互交叉发展的新业务空间,为同质化经营向差异化经营的转变提供了可能;物流企业通过融资物流业务,在获得物流业务的报酬之外还可以得到为企业提供增值服务的报酬,这种报酬通常是与融资金额或与货物价值相挂钩,从而极大地提高了自身的盈利水平;利用融资物流业务,物流企业可以快速切入核心企业的供应链,从核心企业向其上游和下游拓展,延伸服务链条。二、物流金融发展现状随着现代物流的发展,物流金融已经成为世界各大物流企业新的利润来源。世界最大的船运公司马士基、快递物流公司UPS等都在大力开展物流金融业务,这些跨国公司依托良好的信誉和强大的金融实力,结合自己对物流过程中货物实际监控,在为发货方和货主提供物流服务的同时,也提供物流金融服务,如开具信用证、仓单质押、票据担保、结算融资等,这样不仅吸引了更多客户,而且在物流金融活动中还创造了可观的利润。以UPS为例,为了推进物流金融服务,公司于2001年5月并购了美国第一国际银行,将其改造成UPS金融部门。在UPS 提供的物流金融服务中,UPS在收货的同时直接给出口商提供预付货款,货物即是抵押,这样,小型出口商们得到及时的现金流;UPS再通过UPS银行实现与进口商的

物流金融的概念和运作模式

物流金融

物流金融的5种模式

物流金融的模式

物流金融的主要运作模式

物流金融基本运作模式

最新物流金融基本运作模式

物流金融

物流金融业务模式新

物流行业供应链金融服务研究

我国物流金融业务运作及盈利模式构建

物流金融

物流金融模式在现代供应链中的应用

物流金融

物流金融运作模式

物流金融

企业物流金融分析论文