保险实训指导书

保

险

实

训

指

导

书

湖南电子科技职业学院

2011年3月

一、实训任务与目的

本实训课程是全面系统地介绍人身保险这一学科的基础理论知识、寿险产品、寿险产品的销售、业务管理四个层次，通过教学，使学生全面、系统地掌握人身保险的理论体系和人身保险的实务操作流程。通过实训环节，培养学生的动手能力，增强高职学生业务的实践能力，做到学以致用，满足社会的用人需求。

二、实训的基本要求

通过人身保险实训课程的学习，使学生能够了解人寿保险的发展历程；综合运用先行课程所学的保险知识，具体运用到不同险别；通过本课程的学习，学生可具备具体人身保险知识；另外，通过本课程的学习，可以使学生在保险思想上进一步提高，能够站在一个全新的角度重新审视人寿保险的本质、人寿保险企业管理的对象、人寿保险企业管理的方法、手段、任务等内容，使他们能够将所学的保险知识和人寿保险知识融于一体，为学生将来能从事金融、保险工作打下基础，做好知识的储备。

三、实训的内容

实训项目一寿险公司组织与营运

实训任务1 寿险公司组织结构与营运管理

活动1 寿险公司的组织结构

1.1 寿险公司组织概述

1.2 寿险公司职能部门设置

活动2 寿险公司营运管理

2.1 寿险公司营运管理的内容

2.2 寿险公司营运权限管理模式

实训项目二寿险展业

实训任务2 保险展业员综合素质培养

活动1 保险展业员综合素质要求

1.1 高尚的思想品德

1.2 良好的职业态度

1.3 合理的知识结构

1.4 健康的个性心理

1.5 娴熟的职业能力

活动2 保险展业员综合素质的提高

2.1 良好素质提高的主要途径

实训任务3 展业岗位基本技能训练活动1 人身保险产品分析

1.1 人身保险产品概述

1.2 人寿保险产品分析

1.3 人身意外伤害保险产品分析

1.4 健康保险产品分析

1.5 其他人身保险产品分析

活动2 人身保险产品解说技能训练

2.1 产品解说要点把握

2.2 产品解说原则与步骤

2.3 产品解说技巧训练

2.4 产品解说的注意事项

活动3 人身保险投保实务

3.1 人身保险投保操作流程

3.2 新契约保单作业流程

3.3 人身保险合同单证填制训练

实训任务4 寿险展业专业行销技能训练活动1 客户开拓技能训练

1.1 客户开拓的方法与技巧点

活动2 准客户寻找与管理技能训练

2.1 寻找准客户的方法

2.3 准客户的管理

活动3 接触面谈技能训练

3.1 接触前的准备工作

3.2 接触基本流程

3.3 接触的主要方法

3.4 接触面谈

活动4 寿险需求分析技能训练

4.1 寿险需求的主要特征

4.2 发现客户寿险需求方法

4.3 客户寿险需求分析

活动5 人身保险产品组合与建议书设计

5.1 产品组合设计的前提条件

5.2 产品组合设计的基本原则

5.3 产品组合设计技巧

5.4 产品建议书设计

5.5 产品建议书说明

活动6 异议处理技能训练