ERP沙盘模拟之财务总监心得体会
ERP沙盘模拟之财务总监心得体会
ERP沙盘模拟这门课是集中上课的，由于刚刚遇上浙江省计算机办公软件等级考，我们这次的ERP模拟真正上课的时间只有3天。第一天，来到教室对于ERP这门课其实是一点都不了解的，每个人都显得的那么迷茫，又有点兴奋，跃跃欲试。然后在老师的介绍下我们初步了解了这门课的大概流程，那么要如何经营好一个公司呢，一个公司的运营又要如何落实到各个部门，在老师的组织下，我们进行了分组，有火速进行了会议，大致确定了组内每个人的职务和自己要负责的业务。而我分到了财务总监的工作，由于我们的专业没有上过会计专业的课程，所以在财务方面我们的基础比别的组落后，，我们也只能根据实验指导书上的一些浅显的财务知识尽可能的赶快上手。在老师带着做了两年的经营后，我们慢慢的熟悉了经营公司的流程，我对财务总监这个角色应承担的工作任务与责任，算是有了个初步的了解，财务的职责主要是负责资金的筹集和管理，做好现金的预算，管好、用好公司的资金。此时我才真正的意识到我的工作确实是贯穿企业经营的各个阶段，责任之大，任务之巨，顿时让我加倍的清醒。接下来就是给我们一次模拟的机会，老师给了我们半天的时间来经营4年的时间，作为6年经营的练习。在这个4年的公司经营的过程中，我们发现了一些问题：首先，资金运用的不正确，短贷应当用作流动资金，而不能用来购买厂房、生产线等固定资产，这样会使资金短缺，生产线停产，严重时还会因为没有现金而换不出贷款，资金周转不过来。其次，在贷款之前应当先做一个详细的预算和对公司之后几年所要经营的方向有一个大致的了解，这样才能制定出一个详细的贷款计划。有了这些经验我们在之后的正式经营六年计划有了很大的帮助。
财务总监的工作范围很难明确的界定，它既是CEO的得力助手，在日常业务中与CEO并肩作战，及时监督企业的运作状况，必要时给予企业一个合理的建议；又要与运营总监进行有效的沟通，听取关于生产的规划方案，并给予最有利的支持；还要合理安排并支付采购总监拟订的采购计划；同时，每年年初还要给营销总监最大的财政支持用于广告费用等的支出。总之，财务总监的每件工作，都是别人无法替代的。并且有些事情是无法授权给他人的。我的日常工作：（1）跟随企业经营的进行；
（2）支付企业的各项费用，并及时地核对帐目；
（3）审核企业新项目投资的可行性；
（4）对企业将要进行的战略规划，提出意见，并给予财务预计支持；
（5）规划企业的贷款业务，总体平衡企业的各项指标；
（6）年终作出企业综合管理费用明细表、损益表、资产负债表；
（7）对下年度的总资金额、各项支出进行评估和预算。
虽然有了之前四年经营的经验教训，可到了六年经营的时候还是出现了各种各样的问题，在六年开始的时候，在CEO的策划下，我们对六年的资金进行了评估和预算；虽然算不上资金充裕，顺利生产还是可以的，但在实际操作的时候还是碰到了资金链断裂的瓶颈。我总结了下原因，主要是没有与采购和生产那边及时沟通，从而导致了在第四年年初的时候因为贷款的额度已经是最高限额，所以只能用借高利贷、将应收账款贴现来缓解资金危机，也因此造成企业的大量资金本不该有的损失。由于第五年订单接的比较少，所以导致了生产线上成品积压的较多，在第六年的广告投入上，我们也做了改动。接到了9张订单，至此资金才有回流的趋势。到了第六年末，在与财务助理清算资产表得出了我们公司已经真正的盈利，所有者权益也有所增加，为我们的团队带来了一缕春风。到了这个时候我们团队的积极性才被完全的调动起来，可是时间也进入了尾声。
结束了“6年”的经营，课程也即将结束了，我们仍然觉得意犹未尽，看着桌面上经历了“6年”拼搏之后的企业的现状，我们突然有点不舍，也很感慨。从一家曾经濒临破产的企业，到现在可谓是一家相当有实力、有潜力的企业，这一路经营下来，我们坚信，我们的企业才刚步入成熟期，以后的发展肯定会越来越好的。“6年”的辛苦经营将使每个团队的经营潜力得到发挥，在这里看到激烈的市场竞争、部门间的密切协作、掌握的经营理念的迅速应用、团队的高度团结。
在虚拟公司里，特别是在沙盘上面，我们可以很容易的看出企业的现金流量、应收账款、行政费用、折旧费，生产线、市场认证等营运指标。怎样让企业走向更美好的明天，不仅需要团队里的每一个人的配合，还需要有一套完整的营运计划，不能走一步看一步。这样才能根据环境、战略与能力三者的关系，当环境发生变化时，为了适应这种变化，企业必须改变战略，制定出适应新环境的新战略。同样，当战略改变了，企业的能力也必须随着变化，从而使企业的能力能够符合
战略的要求，保证战略的实现。其次，具体的职业定位，做好每个职务都很不容易，最重要的，我想是要具有良好的职业素养，以及与人合作的精神，还有就是坚持原则。融资渠道的正确应用是至关重要的，向银行贷款其实是有利于企业的资金周转的，对企业起到的作用是不可忽视的，一定程度的负债对于企业来说并非不是件好事，它可以起到杠杆的作用。一个企业的良好信誉在在银行贷款中有着不可替代的作用。对企业也要有一个全面的了解，在CEO做出决策前应当对企业目前的资金情况做一个评估，不能一味的听CEO 的安排办事，在适当的时候应该协助CEO避免做出错误的决策，而导致企业破产。在遇到困境时要有乐观积极的态度，要对自己、对企业充满信心。暂时的困境或许可以给我们更多的思考、启发，让我们有更深刻的体会，也让我们学会如何调整好自己的心态，如何面对危机，如何处理危机。共赢互利的思想很重要，市场并不是独赢、双赢，而是共赢如果一味想到的是压倒竞争对手的话，自己的利益也不会得到保障，追求双赢，那才是真正的成功。