反洗钱客户身份基本信息登记表
中国出口信用保险公司客户身份基本信息登记表
营、社会活动的执照、证件或者文件；对于自然人是指身份证等身份证明文件。
个人信息登记表
DJ040 个人信息登记表（国内人员适用） 说明事项： 一、本表适用于申报个人所得税的扣缴义务人和纳税人填报个人信息资料。 个人所得税扣缴义务人首次申报时必须如实填写在本单位取得所得的所有国内人员资料，人员发生增减或资料变更时填报增减、变更情况。 个体工商业户、个人独资企业、合伙企业的投资者和企事业单位承包承租经营者个人信息资料，于投资经营企业（业户）开业或变更时一并填列。 二、本表各栏的填写如下： 1、“登记状态”：填写“新登记在职”、“已登记在职”、“离职”、“其他”。该栏为必填栏。人员资料发生变更时填写“已登记在职”，取得工资薪金所得项目以外的个人填写“其他”。登记对象 为投资者时，填写“入资”、“撤资”。 2、“身份证明类别”：填写“身份证”、“军官证”、“其他”。该栏如没有填写的将视为“身份证”。 3、“身份证明号码”：填写与身份证明类别相对应的号码。 4、“性别”：填写“男”、“女”。 5、“用工方式”：填写“城镇户籍职工”、“公务员”、“农民工”或“其他”。该栏如没有填写的将视为“城镇户籍职工”。 6、“工资收入是否采用年薪制“：填写“是”、“否”。 7、“职务”：填写“董事长”、“副董事长”、“董事”、“董事兼高屋管理人员”、“总经理”、“副总经理”、“其他高屋管理人员”（含各职能总师、总监及其他类似公司管理层的职务）、“部门经理”、 “部门副经理”、“部门主管”、“部门副主管”、“其他中层管理人员”、“其他人员”。该栏如没有填写的将视为“其他人员”。 8、“职业”：填写“律师”、“会计师”、“审计师”、“评估师”、“工程师”、“设计师”、“医生”、“作家”、“书画家”、“演艺人员”、“导演”、“新闻工作者”、“经纪人”、“大学教授”、“大学讲师”、 “其他教师”、“运动员”、“教练员”、“导游”、“厨师”、“美容美发师”、“航空人员”、“公务员”、“其他”。该栏如没有填写的将视为“其他”。 9、“纳税证明送达方式”：填写“银行派发”、“邮寄”、“其它”、“不需要”。该栏如没有填写的将视为“邮寄”。 10、“通讯地址”栏填写纳税人有效的通信地址，没有填写的视同与扣缴义务人的实际经营地址一致。 三、此表为A3型竖式，一式二份，税务机关一份，纳税人一份。
反洗钱培训之二：客户身份识别
第二章客户身份识别 第一节客户身份识别的基础知识 一、客户身份识别的重要性 1.概念 客户身份识别，也称“了解你的客户”，即履行反洗钱义务的机构了解客户的真实身份。具体包括3个方面： ①了解客户本人的真实身份； ②了解客户的交易目的和交易性质、资金来源和用途； ③了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 2.重要性（3个） ①客户身份识别是金融机构做好客户风险分类、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱工作的基础； ②确定客户真实身份。从源头上杜绝洗钱，保护金融机构和客户的资金安全，为金融机构预防洗钱犯罪，防范金融风险构筑安全防线； ③保证客户身份资料的真实、准确和完整。一提供识别客户身份、监测可疑交易、调查可疑交易活动和恐怖融资活动、查处洗钱案件所需的信息，有利于：a遏制先前犯罪及其上游犯罪，b追查没收犯罪所得c维护经济安全和社会稳定。 3.基本原则（4个） ①真实性。客户的身份资料、交易目的等必须是真实的。 ②有效性。提供的身份证明文件必须是合法有效的。 ③完整性。客户的身份资料、交易记录必需完整保存。 ④持续性。金融机构应持续履行识别义务。 4.完整的客户身份识别流程：（4个） ①核对：有效身份证件或者其他身份证明文件； ②了解：a.实际控制客户的自然人 b.交易的实际受益人 c.资金来源 d.资金用途 e.经济状况或者经营状况； ③登记：客户身份基本信息； ④留存：有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件和影印件。 5.客户身份识别的基本要求（8个） ①建立业务关系识别要求 第一，开立账户业务、办理一次性金融业务需要进行客户身份识别； 第二，应要求客户出示有效身份证件或其他身份证明文件，并且一定要保证其真实有效性，核对并登记身份基本信息。 ②业务存续期间识别要求 第一，业业务关系存续期间→持续客户身份识别，客户及其交易的风险发生变化→重新识别客户身份→调整风险分类；
个人信息登记表空白.docx
个人信息登记表 岗位：日期： ★基本信息 姓名性别出生年月____年 ___月 __日民族籍贯血型 婚姻状况身高CM最高学历请在此处粘贴一寸免冠彩照 毕业院校最高学位 身份证号码手机号码 身份证住址家庭住址 现所住地址邮箱或 QQ 紧急联系人：与本人关系：联系电话： ★工作经历（请按照最近工作经历倒推次序填写） 起止时间工作单位职务证明人联系方式年月至年月 年月至年月 年月至年月 年月至年月 年月至年月 年月至年月 ★教育 / 培训经历（请按照第一学历教育、最高学历教育、培训经历的顺序填写） 起止时间学校名称专业获得何证年月至年月 年月至年月 年月至年月 年月至年月 专业技术资格证 (职称 )级别系列专业 个人所执业 /职业资格证类别级别专业 持证书现场专业人员岗位证职务有效日期安全生产考核合格证类别有效日期 ★家庭资料 家庭成员姓名出生年月家庭电话工作单位与职务
特别说明 1.本人在填写个人信息登记表时，已保证自己符合国家法定的劳动年龄的标准，且与 其它任何机构、经济组织、团体无劳动关系；若违反前述承诺，导致用人单位被行政、诉 讼或仲裁追究有关经济责任的，所有责任均由本人承担。 2.本人如有传染病、精神病或其他可能影响在用人单位工作的病史，应以书面形式向 用人单位说明。 3.如本人与其他公司签订仍然生效的保密协议、竞业限制协议的，应以书面形式向用 人单位说明情况。 4.本人填写的本信息登记表时所有信息真实有效，并授权用人单位（或用人单位授权 其他机构）对本人填写的内容进行核实。如有任何虚假，用人单位可按严重违反用人单位 规章制度解除劳动合同，同时追究因此引起的所有责任。 5.本人不得将与聘用有关的相关信息（包括但不限于工资）未经用人单位许可向第三 方透露。本人在职期间或离职后，用人单位可以依法将本人在本单位的工作状况对外公布 或向有需要的第三方提供。 6.本人所提供的个人材料是虚假的或有虚假成份，本人愿意接受公司按照公司管理制 度和劳动合同的相关条款做出的处理结果 7.本人出示真实有效的离职证明书，否则申请人承担由此给本用人单位带来的损失及 向第三方的赔偿损失。 8.如本信息登记表中的信息有变化，本人应在变更后的三天内以书面形式向公司提交 变更申请。 9.本人入职后有责任领取公司发放的员工手册并依法在一个月内与公司签订劳动合 同，本人将认真阅读并遵守员工手册及各项规章制度 10.本人清楚公司可以根据实际情况更新员工手册、规章制度与劳动纪律，本人将随时 关注公司在公司网站、公司 QQ 群或微信群、布告栏（包括但不限于）等各种公示方式公示更新后的员工手册、规章制度与劳动纪律并予以严格遵守。 本人填写的以上任何信息虚假或没有履行以上特殊说明的义务，本人同意被公司视为 严重违反《劳动合同法》的诚实信用原则与用人单位的规章制度，公司可以即时解除劳动 合同且不用支付经济补偿金。 本人签字： ______________ 日期： ______年___月 ___日
反洗钱培训之二：客户身份识别(续)
第二章 客户身份识别（续） 第五节 客户洗钱风险分类管理 （一）基础知识 1.如何理解客户洗钱风险管理 · 客户洗钱风险分类是在考虑成本收益的前提下，更有针对性、层次更高级、方法更细致、效果更明显的客户身份识别。 ·客户洗钱风险分类管理是银行开展反洗钱预防和控制风险的一项重要工作，也是合理涉及洗钱风险交易的重要基础。 2.概念 银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。 3.客户洗钱风险分类管理的目标 ① 全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度； ②提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险； ③为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据。 4.客户洗钱风险分类管理必要性 ①客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求。 银行进行客户洗钱风险分类是一项法定的义务，应按照客户的特点或账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分洗钱风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整客户洗钱风险等级。 ②客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。 5.客户洗钱风险分类管理的原则（4个）： ①全面性：银行客户范围和业务种类的广泛性决定了客户洗钱风险分类工作必须以“了解你的客户”为原则，在综合考虑和分析客户的地域、行业、身份、交易目的、交易特征等各类因素及信息的基础上进行分类。 ②定性与定量相结合：在对客户国籍、行业、职业等定性指标进行分析的同时，还应同时对客户资金流量、交易规模等定量因素进行分析。 ③持续性：由于受到政治、经济、市场等各种因素的影响，客户洗钱风险分类的等级以及分类标准并非一成不变。 ④保密性：客户洗钱风险分类标准属于银行内部保密信息，尤其是风险因素和评分标准的设置，直接关系到客户风险分类，须严格保密。 （二）客户洗钱风险分类管理的参考因素（4+1）： ①国家、地区 ②行业因素 ③客户因素 ④业务因素
客户信息登记表
一、基本情况 客户单位名称奥克斯空调客户项目名称 联系人职务 联系电话初次沟通时间 客户地址公司网址 项目地址信息来源 意向项目方向主要竞争品牌 初步接触描述： 二、客户主要联系人 姓名性别职务/职位手机电话QQ 邮箱 三、客户跟踪情况 时间跟踪情况 小结：
一、基本情况 客户单位名称博锋电动工具客户项目名称 联系人职务 联系电话初次沟通时间 客户地址公司网址 项目地址信息来源 意向项目方向主要竞争品牌 初步接触描述： 二、客户主要联系人 姓名性别职务/职位手机电话QQ 邮箱 三、客户跟踪情况 时间跟踪情况 小结：
一、基本情况 客户单位名称博世南京客户项目名称 联系人职务 联系电话初次沟通时间 客户地址公司网址 项目地址信息来源 意向项目方向主要竞争品牌 初步接触描述： 二、客户主要联系人 姓名性别职务/职位手机电话QQ 邮箱 三、客户跟踪情况 时间跟踪情况 小结：
一、基本情况 客户单位名称博西华电器客户项目名称 联系人职务 联系电话初次沟通时间 客户地址公司网址 项目地址信息来源 意向项目方向主要竞争品牌 初步接触描述： 二、客户主要联系人 姓名性别职务/职位手机电话QQ 邮箱 三、客户跟踪情况 时间跟踪情况 小结：
一、基本情况 客户单位名称马自达发动机客户项目名称 联系人职务 联系电话初次沟通时间 客户地址公司网址 项目地址信息来源 意向项目方向主要竞争品牌 初步接触描述： 二、客户主要联系人 姓名性别职务/职位手机电话QQ 邮箱 三、客户跟踪情况 时间跟踪情况 小结：
一、基本情况 客户单位名称常熟奇瑞捷豹路虎客户项目名称 联系人职务 联系电话初次沟通时间 客户地址公司网址 项目地址信息来源 意向项目方向主要竞争品牌 初步接触描述： 二、客户主要联系人 姓名性别职务/职位手机电话QQ 邮箱 三、客户跟踪情况 时间跟踪情况 小结：
居民身份证申领登记表
居民身份证申领登记表 Jenny was compiled in January 2021
居民身份证申领登记表 受理单位（盖章）序号： 公安部治安管理局制 （派出所存档联） ————————————————————————————— 居民身份证领取凭证 受理单位（盖章） （交办证人） 填表说明
一、本表为申请领取、申请换领和申请补领居民身份证专用表，是居民身份证管理的基础资料，应当长期保存。 二、本表登记的内容，应当与公民本人《常任人口登记表》、居民户口簿、人口信息管理系统中的相关信息一致。 三、己建立人口信息管理系统的公安机关，应当利用人口信息管理系统生成并打印此表。凡用手工填写的，应使用钢笔书写，字迹必须工整、清晰；如有涂改，必须盖章，否则视为无效。 四、“常住户口所在地住址”一栏中应当填写本人常住户口所在地住所的详细地址，住址前应当冠以省、自治区、直辖市的名称或通用简称。集体户口应当填写单位的详细地址，不能填写单位名称。 五、“相片”使用符合居民身份证制作要求的公民近期彩色相片。 六、“有效期限”分为5年、10年、20年和长期四种，用起始日期和截止日期表述。 七、“申领原因”分为三种情形。其中，申请领取是指未满16周岁、年满16周岁、港澳台同胞迁入内地定居、华侨回国定居以及外国人、无国籍人加入成恢复中国国籍；申请换领是指首次换领第二代居民身份证、证件有效期满、姓名变更、证件损坏、登记项目错误以及其他原因（换发）；申请补领是指证件丢失。 八、“受理号”是指人口信息管理系统自动生成的用于技术制证的链接号。 九、本表中除“办证人本人签名”、“联系电话”、“领证人签名”及“领取时间”四栏由公民本人填写，其余内容由受理单位填写。居民身份证领取凭证的各项内容由受理单位填写。 十、“受理单位”填写内容后应当加盖户口专用章。
反洗钱培训之二：客户身份识别
第二章客户身份识别第一节客户身份识别的基础知识 一、客户身份识别的重要性 1.概念客户身份识别，也称“了解你的客户”，即履行反洗钱义务的机构了解客户的真实身份。 具体包括3个方面： ①了解客户本人的真实身份；②了解客户的交易目的和交易性质、资金来源和用途；③了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 2.重要性（3个）①客户身份识别是金融机构做好客户风险分类、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱工作的基础；②确定客户真实身份。 从源头上杜绝洗钱，保护金融机构和客户的资金安全，为金融机构预防洗钱犯罪，防范金融风险构筑安全防线；③保证客户身份资料的真实、准确和完整。 一提供识别客户身份、监测可疑交易、调查可疑交易活动和恐怖融资活动、查处洗钱案件所需的信息，有利于： a遏制先前犯罪及其上游犯罪，b追查没收犯罪所得c维护经济安全和社会稳定。 3.基本原则（4个）①真实性。 客户的身份资料、交易目的等必须是真实的。 ②有效性。 提供的身份证明文件必须是合法有效的。 ③完整性。 客户的身份资料、交易记录必需完整保存。
④持续性。 金融机构应持续履行识别义务。 4.完整的客户身份识别流程： （4个）①核对： 有效身份证件或者其他身份证明文件；②了解： a.实际控制客户的自然人 b.交易的实际受益人 c.资金来源 d.资金用途 e.经济状况或者经营状况；③登记： 客户身份基本信息；④留存： 有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件和影印件。 5.客户身份识别的基本要求（8个）①建立业务关系识别要求第一，开立账户业务、办理一次性金融业务需要进行客户身份识别；第二，应要求客户出示有效身份证件或其他身份证明文件，并且一定要保证其真实有效性，核对并登记身份基本信息。 ②业务存续期间识别要求第一，业业务关系存续期间→持续客户身份识别，客户及其交易的风险发生变化→重新识别客户身份→调整风险分类；- 1 -第二，了解实际控制客户的自然人和交易的实际收益人，了解高风险的客户、高风险账户持有人的资金来源、资金用途、经济状况或经营情况。 ③代理业务识别要求第一，以合理方式确认代理关系的存在，核对代理人和被代理人的有效身份证件或身份证明文件，登记代理人和被代理人的姓名、联系方式、身份证件的种类、号码；．．．．．．．．．．．．．．．第二，金融机构委托其他金融机构或者金融机构意外的第三方进行客户身份识别的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。 第三，出信托以外的金融机构，应了解或应当了解客户的资金（财产）属于信托财产的，应当识别信托当事人的身份以及等级信托委托人、受益人的姓名（名称）、联系方式。
个人信息登记表的填写说明()教程文件
《北京市社会保险个人信息登记表》 指标解释 1.组织机构代码：指质量技术监督行政部门核发的代码,如参保单位无赋码资格的，由社保经（代）办机构赋予替代码，为必录项。 2.社会保险登记证编码：是指社会保险经办机构依照有关规定核发的社会保险登记证的编码，单位应如实填写，为必录项。 3.参加险种：根据职工应参加的险种选择划“√”，为必录项。 单位类型为企业、自收自支事业、民办非企业、城镇集体的单位必须参加养老、失业、工伤、生育和医疗保险，选择参加生育保险的外埠人员必须持有《北京市工作居住证》； 单位类型为全额事业的单位（参照公务员管理的单位除外）必须参加失业、工伤保险，合同制工人必须参加养老保险； 单位类型为差额事业的单位必须参加失业、工伤保险和医疗保险，合同制工人必须参加养老保险； 单位类型为社会团体、基金会的单位必须参加失业、工伤和医疗保险； 其他单位按照相关批准的文件参加保险。 4.姓名：同居民身份证或居民户口簿内容一致，为必录项。 5.公民身份号码：参保人员填写经公安机关核发的18位公民身份证号码(以户口簿内容为准)，为必录项。 6.出生日期：应与居民身份证或居民户口簿一致，为必录项。 7.性别、民族：与居民身份证或居民户口簿内容一致，外国籍人员选择“其他族”，为必录项。 8.婚姻状况（代码项）：与居民户口簿内容一致。
9.文化程度（代码项）：是指参保人员受教育程度的分类，依据参保人员实际情况填写，为必录项。 10.户口性质（代码项）：依据居民户口簿登记的内容，按照以下类别选择填写，为必录项。 1－城镇( 非农业户口) 2 －农村( 农业户口) 3 －其它 11.户口所在区县街乡：填写参保人员户口所在地的所属区县、街道、乡镇的名称。 12.户口所在地地址：与居民户口簿内容一致，为必录项。 13.户口所在地邮政编码：填写参保人员目前户口所在地的邮政编码，为必录项。
关于开展反洗钱客户身份识别自查整改报告
关于开展反洗钱客户身份识别自查整改报 告 我司为坚决贯彻落实总、分公司《关于落实中国人民银行加强反洗钱客户身份识别有关工作方案的通知》文件精神，在反洗钱工作坚持以风险为本的原则，加强组织领导，强化制度执行，加大反洗钱工作自查自纠的力度，加强了对反洗钱薄弱环节的监督检查和缺陷整改。根据分公司在全辖开展了反洗钱工作监督检查情况及指导意见，结合我司实际，上报自查自纠及整改落实情况如下： 一、自查自纠工作开展情况及自查内容 （1）自查自纠工作开展基本情况 此次自查自纠，我公司总经理担任组长，通过对文件的学习，使公司员工认识到为什么要开展反洗钱工作，以及它的重要性和意义。利用各种培训、工作会议等机会、采取各种形式深入开展反洗钱知识、反洗钱法律法规和监管规定的宣传，认真组织开展反洗钱宣传活动，普及反洗钱知识，提升公司广大员工、保险代理人和社会公众的反洗钱意识。 （2）自查内容自查情况 1、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作。严格按照客户身份识别制度识别客户身份，了解被保险人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或其
他身份证明文件的复印件或者影印件。 2、客户洗钱风险等级划分。了解客户身份、业务和交易信息，结合客户洗钱风险分类，客观、审慎评定洗钱风险等级，持续进行客户风险等级跟踪评价。除此之外，提高客户交易的检查频率，根据不同客户分类级别采取措施对客户进行识别，并就此对客户风险等级划分进行管理。 3、大额交易和可疑交易识别报告工作开展情况。严格执行大额和可疑报告制度并根据实际制定了大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程。 4、反洗钱内控制度执行情况和其他基础工作情况。我司按照上级要求成立了以总经理为组长，各部门负责人为小组组长，将反洗钱工作职责落实到岗、落实到人；并结合公司实际制定了反洗钱内控制度，在工作会议上向公司员工及合作伙伴进行了宣导，保证了制度的执行效果。 5、按照上级公司的要求定期登录公司反洗钱监控报送系统，对总公司提取的可疑交易待确认数据及时进行分析确认，确保数据质量。 （3）反洗钱培训和宣传工作 按照分公司在全辖开展“反洗钱宣传月活动”的相关要求，我司工作人员对前来投保的客户发放返洗钱宣传资料。 二、对发现问题的整改计划 本次反洗钱自查自纠工作覆盖到各险种、自查时间为**年*
个人信息登记表(空白)
个人信息登记表
特别说明 1.本人在填写个人信息登记表时，已保证自己符合国家法定的劳动年龄的标准，且与其它任何机构、经济组织、团体无劳动关系；若违反前述承诺，导致用人单位被行政、诉讼或仲裁追究有关经济责任的，所有责任均由本人承担。 2.本人如有传染病、精神病或其他可能影响在用人单位工作的病史，应以书面形式向用人单位说明。 3.| 4.如本人与其他公司签订仍然生效的保密协议、竞业限制协议的，应以书面形式向用人单位说明情况。 5.本人填写的本信息登记表时所有信息真实有效，并授权用人单位（或用人单位授权其他机构）对本人填写的内容进行核实。如有任何虚假，用人单位可按严重违反用人单位规章制度解除劳动合同，同时追究因此引起的所有责任。 6.本人不得将与聘用有关的相关信息（包括但不限于工资）未经用人单位许可向第三方透露。本人在职期间或离职后，用人单位可以依法将本人在本单位的工作状况对外公布或向有需要的第三方提供。 7.本人所提供的个人材料是虚假的或有虚假成份，本人愿意接受公司按照公司管理制度和劳动合同的相关条款做出的处理结果 8.本人出示真实有效的离职证明书，否则申请人承担由此给本用人单位带来的损失及向第三方的赔偿损失。 9.如本信息登记表中的信息有变化，本人应在变更后的三天内以书面形式向公司提交变更申请。 10.本人入职后有责任领取公司发放的员工手册并依法在一个月内与公司签订劳动合同，本人将认真阅读并遵守员工手册及各项规章制度 11.本人清楚公司可以根据实际情况更新员工手册、规章制度与劳动纪律，本人将随时关注公司在公司网站、公司QQ群或微信群、布告栏（包括但不限于）等各种公示方式公示更新后的员工手册、规章制度与劳动纪律并予以严格遵守。
关于开展反洗钱客户身份识别自查整改报告
关于开展反洗钱客户身份识别自查整改报告 一、自查自纠工作开展情况及自查内容（1）自查自纠工作开展基本情况此次自查自纠，我公司总经理担任组长，通过对文件的学习，使公司员工认识到为什么要开展反洗钱工作，以及它的重要性和意义。利用各种培训、工作会议等机会、采取各种形式深入开展反洗钱知识、反洗钱法律法规和监管规定的宣传，认真组织开展反洗钱宣传活动，普及反洗钱知识，提升公司广大员工、保险代理人和社会公众的反洗钱意识。（2）自查内容自查情况 1、XXTOP100范文排行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作。严格按照客户身份识别制度识别客户身份，了解被保险人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或者影印件。 2、客户洗钱风险等级划分。了解客户身份、业务和交易信息，结合客户洗钱风险分类，客观、审慎评定洗钱风险等级，持续进行客户风险等级跟踪评价。除此之外，提高客户交易的检查频率，根据不同客户分类级别采取措施对客户进行识别，并就此对客户风险等级划分进行管理。
3、大额交易和可疑交易识别报告工作开展情况。严格执行大额和可疑报告制度并根据实际制定了大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程。 4、反洗钱内控制度执行情况和其他基础工作情况。我司按照上级要求成立了以总经理为组长，各部门负责人为小组组长，将反洗钱工作职责落实到岗、落实到人；并结合公司实际制定了反洗钱内控制度，在工作会议上向公司员工及合作伙伴进行了宣导，保证了制度的执行效果。 5、按照上级公司的要求定期登录公司反洗钱监控报送系统，对总公司提取的可疑交易待确认数据及时进行分析确认，确保数据质量。（3）反洗钱培训和宣传工作按照分公司在全辖开展“反洗钱宣传月活动”的相关要求，我司工作人员对前来投保的客户发放返洗钱宣传资料。 二、对发现问题的整改计划个人简历本次反洗钱自查自纠工作覆盖到各险种、自查时间为**年*月*日-**年*月4日，自查时间跨度**年*月*日-**年*月*日。**年*月*日经报表调取系统内的所有已决案件(剔除农险)共计***件：其中机动车辆保险***件、健康险***件、企业财产险**件、意外险**件、责任险**件，针对上述案件进行自查发现：内控制度有漏报现象、公司员工的反洗钱综合水平有待提高。整改措施： 1、完善反洗钱内控制度，杜绝再次出现内控制度漏报现象；
客户信息登记表 (1)
客户信息登记表 一、客户来访信息 姓名：客户编号：F: Y： 首次来访： 汽车品牌：型号：车牌号： 自行驾车：专职司机： 备注：（客户后续来访车辆）选择饮品：1、 2、 3、 4、 服装：１、□正装品牌：□休闲服品牌： 手表： 鞋包： 二、背景信息 1、基本情况： 姓名：身份证号码：家庭结构： 居住区域：工作区域： 2、职业情况： □企业家□企业高管□政府机关□教育、医疗卫生 □金融 3、拥有物业情况： 外地（城市）：1、 2、 3、 本地（物业名称） 1、 2、 3、 4、 4、目前居住情况： 5、目前居住物业管理公司：物管费： 对物业的满意度： 对物业不满意方面： 三、购房信息 1、购买物业的类型高端公寓排屋别墅 2、购买物业的理想区域主城区高端公寓城西板块高端公寓 钱江新城高端公寓之江板块高端公寓 3、购买物业的理想面积： m2 4、购买物业的最基本房型需求：两室两厅三室两厅两卫四室两厅三卫其他：
５、购房时机： ６、购买物业服务需求： ７、通过哪些渠道了解购房信息：报纸电视广播房产杂志亲友８、常听的广播：□FM91.8 □FM93 □FM96.8 □FM105.4 □FM107 □其他 四、客户产品趋向信息 １、希望购房时间：□尽快□明年年初其他：２２、意向的楼幢：１号楼２号楼３号楼４号楼５号楼 ３、需求的房型：ＡＢＣＤＥ ４、对会所设施有何要求（可多选） □健身房□泳池□SPA美容馆□咖啡茶座□棋牌室□影音厅□红酒吧□雪茄室□书吧□其他 ５、对高端物业精装修的认可度： ６、希望购买物业的装修风格： ７、最看重哪部分的装修？□厨房□卫浴□客厅/餐厅□卧室□电器（空调冰箱等）□收纳系统（储物间衣帽间镜箱等）□其他 ８、如果望江府举办客户活动，希望是何种类型的？ □名家论坛□私家酒会□音乐/歌舞会□金融理财□其他９、您期望物业提供哪些附加服务： 五、个人关注的其他事宜： １、曾经关注的豪宅项目中（浙江范围为主），有哪些比较满意？为什么？ ２、杭州高端项目精装修最认可的项目： ３、精装修物业交付，最担心的问题是什么？ ４、对大家品牌的了解？对融创开发精装修物业的信任度？对样板房的认可度？ ５、是否有主动要求通报项目最新信息的要求？□无□有 ６、希望信息传递的渠道是：１、短信２、电话３、邮件４、邮递７、如有本项目信息沟通，最不愿意被打扰的时间段： ８、日常兴趣爱好：
(精品范文)关于开展反洗钱客户身份识别自查整改报告.doc
关于开展反洗钱客户身份识别自查整改报告 我司为坚决贯彻落实总、分公司《关于落实中国人民银行加强反洗钱客户身份识别有关工作方案的通知》文件精神，在反洗钱工作坚持以风险为本的原则，加强组织领导，强化制度执行，加大反洗钱工作自查自纠的力度，加强了对反洗钱薄弱环节的监督检查和缺陷整改。根据分公司在全辖开展了反洗钱工作监督检查情况及指导意见，结合我司实际，上报自查自纠及整改落实情况如下： 一、自查自纠工作开展情况及自查内容 （1）自查自纠工作开展基本情况 此次自查自纠，我公司总经理担任组长，通过对文件的学习，使公司员工认识到为什么要开展反洗钱工作，以及它的重要性和意义。利用各种培训、工作会议等机会、采取各种形式深入开展反洗钱知识、反洗钱法律法规和监管规定的宣传，认真组织开展反洗钱宣传活动，普及反洗钱知识，提升公司广大员工、保险代理人和社会公众的反洗钱意识。 （2）自查内容自查情况 1、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作。严格按照客户身份识别制度识别客户身份，了解被保险人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或者影印件。 2、客户洗钱风险等级划分。了解客户身份、业务和交易信息，结合客户洗钱风险分类，客观、审慎评定洗钱风险等级，持续进行客户风险等级跟踪评价。除此之外，提高客户交易的检查频率，根据不同客户分类级别采取措施对客户进行识别，并就此对客户风险等级划分进行管理。 3、大额交易和可疑交易识别报告工作开展情况。严格执行大额和可疑报告制度并根据实际制定了大额交易和可疑交
易报告内部管理制度和操作规程。 4、反洗钱内控制度执行情况和其他基础工作情况。我司按照上级要求成立了以总经理为组长，各部门负责人为小组组长，将反洗钱工作职责落实到岗、落实到人；并结合公司实际制定了反洗钱内控制度，在工作会议上向公司员工及合作伙伴进行了宣导，保证了制度的执行效果。 5、按照上级公司的要求定期登录公司反洗钱监控报送系统，对总公司提取的可疑交易待确认数据及时进行分析确认，确保数据质量。 （3）反洗钱培训和宣传工作 按照分公司在全辖开展“反洗钱宣传月活动”的相关要求，我司工作人员对前来投保的客户发放返洗钱宣传资料。二、对发现问题的整改计划 本次反洗钱自查自纠工作覆盖到各险种、自查时间为**年*月*日-**年*月4日，自查时间跨度**年*月*日-**年*月*日。**年*月*日经报表调取系统内的所有已决案件(剔除农险)共计***件：其中机动车辆保险***件、健康险***件、企业财产险**件、意外险**件、责任险**件，针对上述案件进行自查发现：内控制度有漏报现象、公司员工的反洗钱综合水平有待提高。整改措施：1、完善反洗钱内控制度，杜绝再次出现内控制度漏报现象；2、我中心支公司加强对员工进行反洗钱培训，将反洗钱知识测试以及实际工作中反洗钱操作结合在一起，纳入年终考核中。 三、下一步反洗钱工作开展 ***年*月*日以后的案件严格按照反洗钱方案执行，今后我们将继续把发洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱宣传培训的力度，确保全体员工树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；在工作中，严格履
个人信息登记表.doc
个人信息登记表 岗 位： 日期： ★基本信息 姓 名 性 别 出生年月 ____ 年 ___月 __日 民 族 籍 贯 血 型 婚姻状况 身 高 CM 最高学历 请在此处粘贴 一寸免冠彩照 毕业院校 最高学位 身份证号码 手机号码 身份证住址 家庭住址 现所住地址 邮箱或 QQ 紧急联系人： 与本人关系： 联系电话： ★工作经历 （请按照最近工作经历倒推次序填写） 起止时间 工作单位 职 务 证明人 联系方式 年 月至 年 月 年 月至 年 月 年 月至 年 月 年 月至 年 月 年 月至 年 月 年 月至 年 月 ★教育 / 培训经历 （请按照第一学历教育、最高学历教育、培训经历的顺序填写） 起止时间 学校名称 专 业 获得何证 年 月至 年 月 年 月至 年 月 年 月至 年 月 年 月至 年 月 专业技术资格证 ( 职称 ) 级 别 系列 专 业 个人所 执业 / 职业资格证 类 别 级别 专 业 持证书 现场专业人员岗位证 职 务 有效日期 安全生产考核合格证 类 别 有效日期 姓 名 出生年月 家庭电话 工作单位与职务 ★家庭资料家庭成员
特别说明 1.本人在填写个人信息登记表时，已保证自己符合国家法定的劳动年龄的标准，且与 其它任何机构、经济组织、团体无劳动关系；若违反前述承诺，导致用人单位被行政、诉 讼或仲裁追究有关经济责任的，所有责任均由本人承担。 2.本人如有传染病、精神病或其他可能影响在用人单位工作的病史，应以书面形式向 用人单位说明。 3.如本人与其他公司签订仍然生效的保密协议、竞业限制协议的，应以书面形式向用 人单位说明情况。 4.本人填写的本信息登记表时所有信息真实有效，并授权用人单位（或用人单位授权 其他机构）对本人填写的内容进行核实。如有任何虚假，用人单位可按严重违反用人单位 规章制度解除劳动合同，同时追究因此引起的所有责任。 5.本人不得将与聘用有关的相关信息（包括但不限于工资）未经用人单位许可向第三 方透露。本人在职期间或离职后，用人单位可以依法将本人在本单位的工作状况对外公布 或向有需要的第三方提供。 6.本人所提供的个人材料是虚假的或有虚假成份，本人愿意接受公司按照公司管理制 度和劳动合同的相关条款做出的处理结果 7.本人出示真实有效的离职证明书，否则申请人承担由此给本用人单位带来的损失及 向第三方的赔偿损失。 8.如本信息登记表中的信息有变化，本人应在变更后的三天内以书面形式向公司提交 变更申请。 9.本人入职后有责任领取公司发放的员工手册并依法在一个月内与公司签订劳动合 同，本人将认真阅读并遵守员工手册及各项规章制度 10.本人清楚公司可以根据实际情况更新员工手册、规章制度与劳动纪律，本人将随时关注公司在公司网站、公司 QQ群或微信群、布告栏（包括但不限于）等各种公示方式公示更新后的员工手册、规章制度与劳动纪律并予以严格遵守。 本人填写的以上任何信息虚假或没有履行以上特殊说明的义务，本人同意被公司视为 严重违反《劳动合同法》的诚实信用原则与用人单位的规章制度，公司可以即时解除劳动 合同且不用支付经济补偿金。 本人签字： ______________ 日期： ______年___月 ___日
反洗钱知识测试(含答案)
反洗钱知识测试 一、单项选择题（共19题，每题1分，共计19分） 1．我国的《反洗钱法》于（ A）开始颁布实施。 A．2007年1月1日 B．2007年3月1日 C．2006年10月31日 D．2008年2月1日 2．（ A ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。 A．人民银行 B．证监会 C．保监会 D．银监会 3. 保险公司在与客户建立业务关系时，首先应进行（ A ）。 A．客户身份识别 B．大额和可疑交易报告 C．可疑交易的分析 D．洗钱风险评估 4. 保险公司在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（ D ） A.实事求是 B.规范管理 C.严进宽出 D.了解你的客户 5.保险公司对于保险费金额人民币（C）万元以上或者（）万美元以上且以转帐形式缴纳的保险合同需要进行客户身份识别可客户身份资料留存。A．10 1 B. 20 1 C.20 2 D．50 5 6. 客户由他人代理办理保险业务的，保险公司应当同时对（C）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对和登记。
A.代理人 B.被代理人 C.代理人和被代理人 D.受益人 7. 客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应采取何种措施（ A ） A．中止办理业务 B．继续办理业务 C．终止办理业务 D．无需采取其他措施 8. 在与客户的业务关系续存期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（B）、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。A．资金来源 B．经营活动 C．资金用途 D．经营状况 9. 客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（C）内完成风险等级划分工作。A． 5个工作日B．15日 C．10个工作日 D．10日 10. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存（B）。 A．3年 B．5年 C．10年 D．15年 11. 客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（A）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告 A.银行 B.保险公司 C.保险公司和银行各自 D.客户 12.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（ B ）罚款。
从客户身份识别角度浅谈反洗钱工作
从客户身份识别角度浅 谈反洗钱工作 Pleasure Group Office【T985AB-B866SYT-B182C-BS682T-STT18】
从客户身份识别角度浅谈反洗钱工作 雯子 2016年7月8日 随着金融业的不断发展，洗钱问题也日渐突出，主要表现为洗钱方式复杂化、工具多样化等特点。从宏观层面，它危害着国家的政治和金融安全，破坏社会的稳定；从微观层面，它破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。就目前情况来看，大多洗钱行为通过金融机构进行，银行作为特殊的金融机构，成为反洗钱的前沿阵地，而网点柜台作为“黑钱”进入银行系统的“第一道防线”，如何做好柜台反洗钱工作显得至关重要。笔者作为农合行网点的一名柜员，将从客户身份识别角度着手，结合自身工作经验，对在实际工作中出现的难点谈几点看法。 客户身份识别是指金融机构在与客户建立业务关系或为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，且不为身份不明的客户提供服务等的过程。本文的客户身份识别，包含着两层含义：一是柜员在识别客户身份的意识层面；二是柜员在识别客户身份的技术层面。 （一）柜员在识别客户身份的意识层面 农村合作银行（农村商业银行）的主要任务是为农民、农业和农村经济发展提供金融服务。任务的特殊性意味着其网点大多分布在村、镇等非城市中心区域，这在一定程度上淡化了人们的反洗钱意识，从而在思想认识上也存在一定的偏差，具体表现为：一是普遍认为洗钱活动仅仅发生在
经济发达地区、大中城市，对于村、镇等非城市中心区域，洗钱的可能性极小；二是大多柜员认为农民收入来源较为单一，不会有人把“黑钱”拿到农村去洗；三是大多柜员认为柜台办理业务的都是老客户或熟人，放松了对部分客户的身份识别，只登记了身份证，而对客户的其他情况没有记录，或记载不完整等。 （二）柜员在识别客户身份的技术层面 开展反洗钱工作，首先应掌握“黑钱”来源，知彼才能对症下“药”，然而，在了解客户信息方面存在着一定的技术难度，主要表现为：一是客户不愿提供详细资料，了解客户难度大。由于行业竞争十分激烈，客户极为重视自己的商业秘密，所以其交易背景、经营状况、关联企业、资金走向、经营范围等情况，柜员难以全面掌握和追踪，难以实现“完整的客户信息”。二是客户愿意提供资料，但无法核实资料的真实性。如果客户有意造假，其高明的造假手段让柜员束手无策，根本无法判断客户资金的性质，即使有“一法两规”（《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》）的法律保障，也无法让“可疑交易”崭露头角，不对称的客户信息使银行不能实现对客户信息的有效监控。三是客户提供的证件，难以辨别其合法性。按照规定，在开立帐户时，无论是对公客户还是个人客户，其提供居民身份证、户口簿、护照、军人证件、港澳及台湾居民往来大陆通行证、企事业单位营业执照和税务证等都属于合法证件。就目前的技术，大部分采用公安联网核查系统对居民身份证进行验证，而其它合法个人证件却没有配置相应的识别辅助设备，大多数柜员对这些证件既不熟悉它的
客户信息登记表
客户信息登记表No 姓名年龄性别电话 邮箱 设计作品 名称 工作单位工作地址 房子地址户型面积㎡房屋价格交房时间装修风格装修预算客户类别公装家装常住人口出方案时间 量房情况设计定金 客户特别 要求： 洽谈情况 （包括洽 谈时间及 内容）： 初次洽谈 二次洽谈 三次洽谈 结果： 备注： 设计师签名：
山东环亚建筑装饰工程有限公司 (客户登记表)业主档案 业务代表：设计师：客户：电话：时间：年月日 装修概念 1.装修地址及面积：您装修的房子地址位于市区路小区单元层号，建筑面积㎡，花园面积㎡； 2.装修户型：房厅卫 3.房屋结构： □框架结构□砖混结构□钢架结构□其它 4.您所喜欢的风格： □亚太风格□欧陆风格□地中海风格□新大陆风格□后现代风格□新简约风格□科技主义风格□D9风格□自然主义田园风格 5.基础装修预算金额： □3万以下□3—5万□5—8万□8—12万□12万 6、您在选建材或装饰城时主要考虑的的因素是？ □购物环境优越□品牌集中质量好□货品比较便宜□交通方便□信誉比较好□其他（注明） 个人喜好
1.您最喜欢的颜色和最忌讳的颜色(选"√""ⅹ" ) □红色□黑色□白色□绿色□紫色□橙色□黄色□蓝色□青色□杏色 2.您喜欢和忌讳的形状(选"√""ⅹ" ) □方形□圆形□圆弧□流线形□梯形□三角形□六边形□八边形□菱形其它； 3.您信风水吗？ □很讲究□不是很讲究□不讲究 4.您所偏爱和忌讳的材质 □地砖□墙砖□墙纸□原木□铁艺□石材□真石漆□快涂美□裂纹漆□木地板□玻璃□不锈钢其它； 功能需求 1.您的其他家庭成员构成 □小孩□老人□保姆，其他； 2.您的小孩年龄阶段 □1~5岁□5~15岁□15~25岁□25岁以上，其他； 3.您所期望的厨房配置 □中厨□双门冰箱□单门冰箱□西厨□中厨+西厨，其他； 4.您所期望的主卫配置□双盆□马桶□妇洗盆□冲淋房□浴缸，其它； 5.您所期望的次卫配置□面盆□马桶□蹲便□小便斗□冲淋房□浴缸，其它；
《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》银发【2017】235号
《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关 工作的通知》 银发【2017】235号 中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行、各副省级城市中心支行；国家开发银行、各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行，中国银联，农信银资金清算中心，城市商业银行资金清算中心： 为落实风险为本工作方法，指导反洗钱义务机构（以下简称义务机构）进一步提高反洗钱客户身份识别工作的有效性，现就加强反洗钱客户身份识别有关工作通知如下： 一、加强对非自然人客户的身份识别 义务机构应当按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会令【2007】第2号发布）的规定，有效开展非自然人客户的身份识别，提高受益所有人信息透明度，加强风险评估和分类管理，防范复杂股权或者控制权结构导致的洗钱和恐怖融资风险。 （一）义务机构应当加强对非自然人客户的身份识别，在建立或者维持业务关系时，采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关的受益所有人信息。
（二）义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，持续关注受益所有人信息变更情况。 （三）对非自然人客户受益所有人的追溯，义务机构应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，判定标准如下： 1.公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。 2.合伙企业的受益所有人是指拥有超过25%合伙权益 的自然人。 3.信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。 4.基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者 其他对基金进行控制的自然人。 对风险较高的非自然人客户，义务机构应当采取更严格的标准判定其受益所有人。 （四）义务机构应当核实受益所有人信息，并可以通过询问非自然人客户，要求非自然人客户提供证明材料、查询公开信息、委托有关机构调查等方式进行。 （五）义务机构应当登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证或者身份证证明文件的种类、号码和有效期限。