流动资金贷款需求量测算参考计算表

制表人：胡宝栋

引

入

数

据

日期：2010年9月10日

60.00

应付账款周转天数（天）

#DIV/0!

应付帐转周转率（次）

预收账款周转天数（天）90.00预收账款周转率（次）#DIV/0!

77.00

预付账款周转天数（天）

预付账款周转率（次）#DIV/0!

1.88营运资金周转次数Tw（次）

新增流动资金贷款额度=营运

资金量-借款人自有资金-现有

#DIV/0!

流动资金贷款-其他渠道提供

的营运资金=

量测算参考计算表

营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数)×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数

注：绿色需填入数据

应收账款周转次数＝销售收入/平均应收账款余额

预收账款周转次数＝销售收入/平均预收账款余额

存货周转次数＝销售成本/平均存货余额

预付账款周转次数＝销售成本/平均预付账款余额

应付账款周转次数＝销售成本/平均应付账款余额

周转天数=360/周转次数

#DIV/0!

#DIV/0!预计销售收入年增长率Rp （%）10.00%#DIV/0!

#DIV/0!m 最后一个完整年报距贷款预计发放月份数）0#DIV/0!

#DIV/0!(1+Rp)(12+m) 3.14#DIV/0!

#DIV/0!公式一：营运资金量W #DIV/0!#DIV/0!

#VALUE!公式二：W={S×(1-M)×(1+Rp)(12+m)}/Tw #DIV/0!#DIV/0!

#VALUE!#DIV/0!#VALUE!借款人自有资金（银行

存款）

#REF!现有贷款（人民币）#REF!

现有贷款（美元折合人

民币）

其他渠道提供的营运资

金#REF!

30.00%30.00% #DIV/0!#VALUE!