企业融资信息表
企业融资信息表
说明：
1.资金需求与企业实际经营规模相符，且企业有足够的现金流保证按期还本付息。
2.可报送企业简介，详细说明企业经营情况、核心技术、竞争优势、融资目的、发展规划等情况。
论企业融资机制的形成
论企业融资机制的形成 [内容提要]我国国有企业改革以来,企业融资体制发生了重大变化。但融资规模、形式呈现体制性特征,说明企业融资机构尚未形成。企业融资机制形成,应从存量和增量两个方面进行。存量调整是基础,但更重要的在于形成增量上的规范性和规律性。正确地认识各种融资形式的特征,掌握融资成本与融资结构、企业价值之间的关系,才能从实现企业财务目标出发,合理选择融资方式,形成最佳资本结构。所有一切都是企业的随机决策。 融资是企业资本运动的起点,也是企业收益分配赖以遵循的基础。足够的资本规模,可以保证企业投资的需要,合理的资本结构,可以降低和规避融资风险,融资方式的妥善搭配,可以降低资本成本。因此,就融资本身来说,它只是企业资本运动的一个环节。但 融资活动,决定和影响企业整个资本运动的始终。融资机制的形成,直接决定和影响企业的经营活动以及企业财务目标的实现。 一改革开放以来,企业融资体制发生了重大变化,表现在: 1.企业资本由供给制转变为以企业为主体的融资活动。 改革以前,企业的生产经营活动均在国家计划下进行,企业是 否需要资本,需要多少,长期资本或是短期资本,均由国家通过财政或银行予以供应。这种体制下,企业不需要研究融资渠道、融资方式和融资成本,更不用研究企业资本结构问题。经济体制改革以来,企业自主权的扩大,特别是作为市场经济主体建立以后,企业为主
体的融资活动代替了原来的供给制。企业根据市场状况和前景,进行投资计划,并努力为实现投资计划融资。这一变化表明,融资活 动由宏观性计划分配转变为微观性融资。 2.由纵向融资为主向横向融资为主转变。 供给制条件下,企业资本均由国家限额、限用途供应,资本分 配是由上而下的分配活动。随着改革的不断进行,为了实现资源最优配置,企业与企业间的横向融资活动日益增加,存量流动提高了 资本运营效率。 3.融资形式由单一化向多元化转变。 计划分配资本体制下,企业融资形式单一,财政分配形式或银 行分配形式,至多也是二者兼而有之。商业信用的确立,资本市场 的建立,企业内部积累机制的形成,企业融资形式呈现多元化,形成内源融资和外源融资、间接融资与直接融资、股本融资与债务融 资等多种形式(见表1)。 上述变化,最本质的在于融资体制正在实现计划分配向市场引导融资的转变。过去,财政、银行作为国家总资金分配的两个手段,不断进行着总资金量的分割。尽管后来银行分割总资金量的比例 增大,并占了绝对比例,但与现在资本市场融资相比是不同的,这是一个质的变化。伴随这一变化,各种融资工具职能回归并日益得以体现。对财政投资与银行贷款的认识,也不只限于有偿和无偿的划分、量上的分割,而是循其自身的特点,发挥其应有的作用。 二虽然融资体制发生了重大变化,但企业融资机制并未形成。
公司资本运营与融资渠道选择
公司融资渠道选择与资本运营 金融是市场经济融资体系的基础和主体，是现代经济的核心，是进展生产力不可分割的组成部分。金融的融资功能，通过严格的信用权责约束机制，高效率地优化资源配置和利用，对整个社会经济的稳定、健康进展起着重要的作用。企业要进展，必须有资金的支持，除了通过自身积存外，借助金融市场进行外部融资是必经之路，因此探讨企业进展与融资的问题是十分必要的。现代金融体制为企业融资提供了多种可供选择的渠道，如何识不这些渠道的利弊，并为我所用，促进企业健康“输血”，是每一个志在长远的企业需要认真考虑的问题。在市场经济条件下，企业融资是借助各类资金市场通过各种融资工具完成的。不同的融资工具和方式形成不同的融资模式。不同的融资模式决定了企业不同的资本结构和股权结构，进而形成股东、债权人与公司不同的权利、利益关系，从而对公司治理结构产生阻碍。下面要紧从金融市场资金要紧需求者企业的角度，谈谈对企业融资的方式个人看法，并希望以此作为大伙儿深入探讨的一个契机 公司融资的渠道分析 ?（一）融资渠道概述 企业的资金来源要紧包括内源融资和外源融资两个渠道,其中内源融资要紧是指企业的自有资金和在生产经营过程中的资金积存部分；外源融资即企业的外部资金来源部分,要紧包括直接融资和间接融资两类方式。直接融资是指企业进行的首次上市募集资金(IPO)、配股和增发等股权融资活动,因此也称为股权融资；间接融资是指企业资金来自于银行、非银行金融机构的贷款等债权融资活动,因此也称为债务融资。随着技术的进步和生产规模的扩大，单纯依靠内部融资差不多专门难满足企业的资金需求。外部融资成为企业猎取资金的重要方式。外部融资又可分为债务融资和股权融资。 1、银行借款 信贷融资是间接融资，是市场信用经济的融资方式，它以银行为经营主体，按信贷规则运作，要求资产安全和资金回流，风险取决于资产质量。信贷融资由于责任链条和追索期长，信息不对称，由少数决策者对项目的推断支配大额资金，把风险积存推到今后。信贷融资需要发达的社会信用体系支持。银行借款是企业最常用的融资渠道，但银行的差不多做法是“嫌贫爱富”，以风险操纵为原则，这是由银行的业务性质决定的。对银行来讲，它一般不愿冒太大的风险，因为银行借款没有利润要求权，因此对风险大的企业或项目不愿借款，哪怕是有专门高的预期利润。相反，实力雄厚、收益或现金流稳定的企业是银行欢迎的贷款对象。 因为以上特点，银行借款跟其它融资方式相比，要紧不足在于：一是条件苛刻，限制性条款太多，手续过于复杂，费时费劲，有时可能跑一年也跑不下来；二是借款期限相对较短，长期投资专门少能贷到款；三是借款额度相对也小，通过银行解决企业进展所需要的全部资金是专门难的。特不关于在起步和创业时期企业，贷款的风险大，是专门难获得银行借款的。 希望获得银行借款的企业必需要让银行了解您有足够的资产进行抵押或质押，有明确的用款打算，企业或项目利润来源稳定，有还本付息的能力。 比如，现实中企业依照对以后市场变化的预期，制定了相应的产品开发打算，但其所需资金往往受贷款规模的限制，等到银行逐级申报增加贷款规模批下来以后，也许市场情况差不多发生了变化，使企业失去一次有利的投资机会。可见，我国银行贷款的"时滞"增加了企业融资的机会成本。同样债券融资的限制条件多，对
浅谈中小企业融资需求
浅谈中小企业融资需求 ——以A公司为例
目录 摘要 (4) ABSTRACT (4) 前言 (5) 1引言 (6) 1.1研究背景 (6) 1.2研究目的和意义 (6) 1.2.1加强企业内部控制和预算管理 (7) 1.2.2规范企业财务 (7) 1.2.3改善公司内部管理结构 (7) 1.3研究中小企业融资问题的理论现状 (8) 1.4本论文的研究框架 (9) 2.1 A公司概况 (11) 2.1.1 A公司背景介绍 (11) 2.1.2 A公司组织机构 (11) 2.2 A公司融资的现状 (12) 2.2.1融资的含义 (12) 2.2.2A公司融资的特点 (12) 2.3A公司融资需求分析 (13) 2.4A公司面临的资金流风险 (13) 2.5融资对公司经营发展的影响 (14) 3 A公司融资需求产生的原因 (16) 3.1外部因素影响 (16) 3.1.1竞争因素 (16) 3.1.2市场机制因素 (16) 3.1.3诚信因素 (16)
3.2内部因素影响 (16) 3.2.1组织机构因素 (16) 3.2.2人员素质因素 (17) 3.2.3内部管理因素 (17) 4 A公司融资需求解决方案 (18) 4.1明确政府责任，深化金融体制改革 (18) 4.1.1提高认识，增强使命感 (18) 4.1.2深化金融体制改革 (19) 4.1.3健全信用保障制度 (20) 4.2苦练内功，锻造现代化企业 (20) 4.2.1转变经营观念 (21) 4.2.2提高管理水平 (22) 5本文结论与局限性 (23) 5.1结论 (23) 5.2局限性 (23)
应收账款融资情况调查问卷
应收账款融资情况调查问卷（截止2016年末）应收账款融资服务平台（以下简称平台）是定位于应收账款融资的金融基础设施。基于应收账款融资对于实体经济的重要意义，为进一步推动应收账款融资业务在我市的良序发展，特向市内各企业开展问卷调查。我们将对问卷内容进行保密，问卷调查结果仅作为平台推广数据统计用途。请配合如实填写。 企业名称： 1、对平台是否有所了解？ □了解□基本了解□完全不知道 2、对平台了解的渠道是？ □放贷机构□媒体□报纸 3、应用平台提供的信息合作服务是否可以增加企业融资渠道？ □有所增加□不明显 4、平台提供的信息合作服务对企业应收账款融资业务是否有帮助？ □有□不明显□没有 5、依托平台完成应收账款融资业务是否存在困难？ □难度较大□难度不大 6、具体难度有哪些？
7、企业近两年业务运作情况（主营业务运行情况） 8、企业财务状况 资产规模营业收入 应付账款应收账款 9、企业融资情况 （1）在哪些银行进行授信融资？各银行的授信额度是多少？授信方式？（请填写具体银行名称、及对应的授信额度和方式） 银行名称授信额度授信方式 □抵押□保证□质押（□动产□权利） 其他 □抵押□保证□质押（□动产□权利） 其他 □抵押□保证□质押（□动产□权利） 其他 □抵押□保证□质押（□动产□权利） 其他 （2）是否与银行开展应收账款质押或保理业务？□是□否。如是，请填写具体银行名称及额度。 银行名称授信额度授信方式 □应收账款质押□保理业务 □应收账款质押□保理业务 □应收账款质押□保理业务
（3）是否有银行外的其他融资方式？□是□否如是请填写具体融资公司名称、融资方式及金额。 融资公司名称融资金额融资方式 10、企业供应链情况 （1）企业是否已成立财务公司、小贷公司或保理公司，为供应商开展应收账款融资业务？ □是□否 （2）企业是否对供应商有较强话语权？ □是□否 （3）企业供应商数量 年累计采购金额 赊销项下的采购金额 （4）与供应商的结算方式 □按月结算□按季结算□半年结算其他 （5）请至少列出3家上游企业名称、3家下游企业名称（与本企业业务关系稳定的优质合作企业）
融资管理制度
一、总则 (一)为了规范***地产及下属各中心、各公司(项目部)的融资流程，保证正常的资金供应量，降低融资成本，减少融资风险，提高资金使用效益，确保资金安全及财务目标的实现，特制定本管理制度。 (二)本办法所指的融资，仅包含债务资本融资。 1.债务资本融资是指以负债方式借入并到期偿还本息的方式融集资金，按方式可分为：借款融资、信用融资、应付债券与融资租赁等；融资对象包括银行与非银行金融机构、股东及其他特定的单位及个人。 1.1借款融资是指通过与银行、非银行金融机构，股东及其他特定个人借入一定款项，在合同与协议约定的时间内还本付息的一种融资方式；按借款的时间长短可分为：短期借款（一年以内），中长期借款（一年以上）；按方式分为：承兑汇票、流动资金贷款、开发贷款、委托贷款、专项贷款、股东借款或其他借款等； 1.2应付债券是指按照国家证券管理法规的相关规定，经相关审批机构审批同意后，向社会公众公开发行的一种约定还款期限、收益水平并到期归还本息的一种融资方式； 1.3融资租赁（长期应付款）是指通过依法成立的融资租赁公司，融回经营所需的租赁物，并在协议约定的该租赁物使用的大部分时间内按期支付租赁费的一种融资方式。 (三)融资原则：集中管理、统一筹措；规模适度、结构合理；期限合理、长短兼顾；综合权衡、降低成本；适度负债、防范风险。 (四)凡有合作方的公司，除按本办法的规定履行相关审批手续外，还应根据合作方的要求完成相关的审批手续。 二、管理部门及职责 (一)***地产财务中心在股东会、董事会的授权范围内，负责***地产及下属公司（项目部）的融资管理，财务中心资金部（以下简称“资金部”）是融资活动的具体管理部门，履行以下职责：
企业融资意向调查表
企业融资意向调查表 各相关企业负责人： 您好！ 值此海峡两岸纺织丝绸产业研讨暨资本对接会召开之际，为全面了解企业融资需求，更好的为企业提供融资服务、产权转让及其他增值服务，并为政府开展相关业务的政策和方案提供事实依据，组委会针对纺织丝绸企业的融资进行本次问卷调查。请您根据本企业的实际情况如实填写。 本次调查是一项涉及面广、专业性强的融资调研活动，相关数据将对组委会及政府政策的制定具有相当的参考价值。殷切期待企业相关领导能在百忙之中抽空填答或指派专人负责完成，最终结果只以统计数据的形式表现和研究之用，不做任何其它用途。我们将严格履行保密义务。 感谢您百忙之中的填答和对本次融资调研的支持与配合。
一、企业基本情况 请根据企业情况，于下列对应选项后的□上划√： 1、企业名称： 企业通讯地址：邮政编码： 2、联系人：电话： E-mail: 企业成立时间年，注册资金: 万元人民币。 3、企业登记注册类型（限选一项）： （1）国有企业□（2）集体企业□（3）股份合作□（4）联营企业□（5）有限责任公司□（6）股份有限公司□（7）私营企业□ （8）外商及港澳台商投资企业□（9）其他企业□ 4、企业主营业务简介（100字以内） 二、融资问题 4、本企业融资情况是： （1）容易□（2）一般□（3）困难□ 5、您所知道的企业的融资渠道：（可多选） （1）银行贷款□（2）创业投资与私募基金□（3）其他□
6、如果您选择贷款银行时，最看重的方面是：（可多选）： （1）贷款手续简单、放贷款速度快□（2）贷款利率低□ （3）可贷金额多□（4）用款、还款方式灵活，可循环支用、分次还款□ （5）担保方式灵活，没有抵押也能贷款□（6）其他□ 7、如果您未向银行申请贷款，主要原因是：（可多选） （1）经营状况欠佳□（2）信用等级低□ (3)财务状况欠佳□ (4) 担保、抵押不落实□ (5)中介评估费用较高□ (5)企业规模□ (5)自有资金充足□ (6) 贷款利率过高□（7）其他□ 8、您觉得对中小企业来说吸收创业投资机构的成本是否高于向银行贷款的成本： （1）是□（2）否□（3）差不多□ 9、如果您选择创业投资机构，您觉得获得投资机构支持： （1）很容易□（2）有一定难度□（3）非常困难□ 10、如果您觉得困难，那么困难的原因：（可多选） （1）程序复杂□ (2) 创业投资机构要求太高□(3) 政府对创业投资机构相关限制使双方难以合作□ (4) 其他________________ □11、您最希望创业投资机构能够提供：（可多选） （1）资金□（2）管理服务□（3）推荐人才□ （4）开拓市场□（5）与其他企业合作的机会□（6）其他□ 12、如果企业接受投资机构，您最希望创业投资机构以何种方式进行投资： （1）股权投资□（2）债券投资□ （3）可转换债券□（4）其它方式□ 13、您觉得创投资本注入企业后创投机构是否应该参与企业的经营管理并对企业实施监督：（1）应该参与□（2）不应该参与□（3）无所谓□ 14、如果您更希望获得银行贷款，那么不选创业投资机构的原因：（可多选） （1）避免控制权分散□（2）引入成本过高□（3）防止技术外泄□ （4）对创业投资缺乏了解□（5）技术、市场前景、产权等企业自身问题□ （6）创业投资机构选择企业时存在问题□（7）创业投资机构和企业合作条件存在分歧□15、你企业对融资环境的满意度为： A很满意□ B满意□ C一般□ D不太满意□ E很不满意□
公司融资管理制度
融资管理 一、目的 为规范融资行为，降低资本成本，减少融资风险，提高资金利用效益，依据国家有关财经法规规定，并结中港建设集团有限公司（以下简称“公司”）具体情况制定本办法。 本制度所指的融资，包括权益资本融资和债务资本融资两种方式。权益性融资是指融资结束后增加了企业权益资本的融资，如增发及配股（上市之后）等；债务性融资是指融资结束后增加了企业负债的融资，如向银行或非银行金融机构借款、发行企业债券、融资租赁等。 短期债务性融资，是指负债期限不超过一年（含一年）的债务性融资。 长期债务性融资，是指负债期限超过一年（不含一年）的债务性融资。 二、融资的原则 1.适度负债，防范风险； 2.遵守国家法律、法规规定； 3.所有融资由公司统一筹措； 4.根据公司战略和业务发展的需要以及资本市场的情况在不同时期采取不同的融资政策； 5.综合权衡，降低成本，合理确定公司资本结构。
第四条适用范围 本办法适用于本公司的融资行为，公司所属控股子公司的融资参照本办法执行，公司所属参股公司的融资行为遵照该参股公司的公司章程规定办理。 三、融资组织与决策 1、根据融资方案的不同，按照公司章程的规定，在授权范围内，由公司财务部具体实施全公司的融资工作。 2、财务部负责公司短期负债融资和长期借款、融资租赁等长期负债融资管理，主要负责以下事项： （1）制定公司融资事项的管理办法。 （2）提出融资事项具体方案，并负责落实。 （3）提出或审查公司重点项目的长期负债融资方案。 （4）负责对公司所有筹集资金的使用监督与管理。 3、融资的申请及审批权限 （1）公司长、短期借款、融资租赁的融资，由财务部提出具体融资方案，报财务总监审核同意后，数额在董事会授权范围以下的，经总经理办公会讨论后由总经理批准；董事会授权范围以外的，报董事会批准。 （2）重大经营项目的融资，由财务部提出融资方案，公司在审批该投资项目时一并审批其融资方案。项目实施阶段，融资方案或融资规模需要改变的，变动数额在董事会授权范围以下的，由公司总经理审批，超过授权范围的，报公司董事会批准后办理。
中小企业融资调查问卷表
中小企业融资调查问卷表 尊敬的贵公司： 您好！百忙之中打扰，万分抱歉！ 贵阳市中小企业数量占全市企业总数 90% 以上，上缴税收占全市税收总额40% 以上，提供的城镇就业岗位占全市就业岗位 60% 以上。因此，扶持好中小企业发展，对于实现我市经济社会的历史性跨越具有十分重要的意义。但当前我市中小企业融资难的问题日益突出，严重阻碍我市中小企业的发展。因此，本课题针对各家中小企业融资现状进行调查，并形成调研报告，以期为我市中小企业进一步拓宽融资渠道以及为政府部门决策提供依据。 我们是贵州大学财务管理专业的学生，以社会实习之机开展本次调研，希望能得到尊敬的各位企业领导的认可和配合。所有数据仅供本次调研使用，我们会严加保密。非常感谢！ 企业名称：______________________ 填表人：________________________ 联系电话：______________________ 电子邮箱：______________________ 一、企业基本信息 1、成立时间：（） A、3 年以下（含） B、3-5 年（含） C、5-10 年（含） D、10 年以上 2 、企业类型（） A、初创型 B、成长型 C、成熟期 3 、所属行业（）
D 、 501-1000 人 E 、 1001 人以上 二、企业融资基本状况 1 、贵公司是否申请过银行贷款： （ ） A 、是 B 、否 2 、是否经常被拒贷 ?（ ） 4、 A 、家电 B 、机械装备 C 、金属材料加工及制品 D 、陶瓷及其他建材 G 、塑料制品 J 、家具制造 2011 年年底员工人数（ E 、电子信息 F 、纺织服装 H 、 K 、 石油化工及医药 I 、食品饮料 商贸、物流服务业 L 、其它行业 A 、 100 人（含）以下 B 、 101-300 C 、 301-500 5、 2011 年销售收入（ A 、 500 万元 （含） 以下 B 、 500-2000 万元 （含） C 、 2000-5000 万元（含） 6、 7、 D 、 5000 万 -1 亿元（含） 2011 A 、 C 、 2011 A 、 E 、 1 亿元以上 年年底资产总额（ 2000 万元（含）以下 5000-10000 万元（含） 年年底资产负债率（ 30% （含） 以下 B 、 B 、 2000-5000 万元（含） D 、 1 亿元以上 30-50% （含） C 、 50-75% （含） 、 75% 以 A 、是 B 、否
公司融资管理制度完整版
铜陵市金顺矿业有限公司 融资管理办法 第一章总则 第一条目的 为规范融资行为，降低资本成本，减少融资风险，提高资金利用效益，依据国家有关财经法规规定，并结合铜陵市金顺矿业有限公司（以下简称“公司”）具体情况制定本办法。 第二条融资定义 本制度所指的融资，包括权益资本融资和债务资本融资两种方式。权益性融资是指融资结束后增加了企业权益资本的融资，如增发及配股（上市之后）等；债务性融资是指融资结束后增加了企业负债的融资，如向银行或非银行金融机构借款、发行企业债券、融资租赁等。 短期债务性融资，是指负债期限不超过一年（含一年）的债务性融资。 长期债务性融资，是指负债期限超过一年（不含一年）的债务性融资。 第三条融资的原则 1.适度负债，防范风险；
2.遵守国家法律、法规规定； 3.所有融资由公司统一筹措； 4.根据公司战略和业务发展的需要以及资本市场的情况在不同时期采取不同的融资政策； 5.综合权衡，降低成本，合理确定公司资本结构。 第四条适用范围 本办法适用于本公司的融资行为，公司所属控股子公司的融资参照本办法执行，公司所属参股公司的融资行为遵照该参股公司的公司章程规定办理。 第二章融资组织与决策 第五条根据融资方案的不同，按照公司章程的规定，在授权范围内，由公司财务部具体实施全公司的融资工作。 第六条财务部负责公司短期负债融资和长期借款、融资租赁等长期负债融资管理，主要负责以下事项： 1.制定公司融资事项的管理办法。 2.提出融资事项具体方案，并负责落实。 3.提出或审查公司重点项目的长期负债融资方案。 4.负责对公司所有筹集资金的使用监督与管理。 第七条融资的申请及审批权限 1.公司长、短期借款、融资租赁的融资，由财务部提出具体融资方案，报财务总监审核同意后，数额在董事会授权范围以下的，经总经理办公会讨论后由总经理批准；董事会授权范围以外的，报董事会
中小企业融资需求中存在的问题
沈阳市中小企业 融资需求中存在的问题 2012年12月3日
提要 内容提要:中小企业是一个经营方式多元化的复杂企业群体，不同类型、不同行业和不同规模的中小企业有着不同的融资需求，也需要不同的融资方式和融资渠道。研究中小企业融资问题，需要把抽象的供求理论与中小企业的融资实践相结合，来分析中小企业融资需求的形成机制和内在动因。在调研中我们详细了解中小企业的融资需求内容，包括融资额度、融资期限、融资目的等等，认真的分析它们的真实融资意愿，细化它们的融资需求，并结合我们在担保实践中从事担保和咨询业务中的经验，逐渐形成了中小企业融资需求分析模式。然后我们利用这一融资需求分析模式，来分析判断中小企业这一特殊客户群体资金需求的动因，全面深层了解中小企业融资需求的合理性，分析其可能性，以便评价中小企业融资需求的有效性，这对于缓解中小企业融资难，促进中小企业健康发展具有重要的意义。 关键词：中小企业融资需求分析模式有效性
目录 前言 (1) 第1章、中小企业融资需求的复杂性 (2) 第2章、中小企业融资需求分析模式 (3) 1.1、融资需求的意愿合理评价 (4) 1.2、融资需求的主体能力评价 (4) 第3章、沈阳市中小企业融资需求案例分析 (5) 3.1、沈阳XXXX机床部件制造有限公司 (5) 3.2、沈阳XXXX商贸有限公司 (6) 3.3、沈阳XXXX木业有限公司 (7) 3.4、沈阳XXXX管业有限公司 (8) 3.5、沈阳XXXX教育产业投资有限公司 (9) 3.6、辽宁XXXX商贸有限公司 (10) 3.7、沈阳XXXX锻压厂 (11) 3.8、沈阳XXXX印刷有限公司 (12) 第4章、中小企业融资需求分析中存在的问题 (13) 4.1、大部分中小企业融资意愿比较强烈 (13) 4.2、大部分中小企业融资需求缺乏系统规划 (14) 4.3、部分中小企业融资需求合理性不足 (14) 4.4、部分中小企业融资主体能力有所欠缺 (14) 第5章、沈阳市中小企业融资难问题的再思考 (15) 5.1、界定中小企业有效融资需求 (15) 5.2、提高中小企业财务管理水平 (16) 5.3、构建多元化、多层次的外部融资体系 (17) 结语 (19)
公司融资管理制度
公司融资管理制度 某油田服务股份有限公司 融资管理办法(暂行) 第一章总则
第一条为规范公司经营运作中的融资行为,降低资本成本,减少融资风险,提高资金效益,特依据相关法规,结合公司具体情况,制订本办法。 第二条本办法适用于公司所属单位。 第三条本办法所指融资,包括权益资本融资和债务资本融资。 1．权益资本融资是由公司所有者投入,并由公司发行股票的融资方式。 2．债务资本融资是指公司以负债的方式借入并于到期时偿还的融资方式,包括短期借款、长期借款,应付债券,长期应付款等方式融资。 第四条融资的原则 1．符合有关法律法规,符合公司章程规定。 2．统一筹措、适时恰当。 3．结构合理、降低成本。 4．适度负债、防范风险。 第五条公司资金的筹措由公司计划资金部统一负责,其它任何单位不得擅自融资。 第二章权益资本融资 第六条权益资本融资经过吸收实物融资和发行股票两种融资方式取得。
1．吸收实物融资是指公司以协议等方式吸收其它企业和个人实物投资的融资方式。 2．发行股票融资是指公司以发行股票方式筹集资金的方式。 第七条公司吸收实物融资程序及有关分工职责: 1．公司吸收实物融资须要依照公司章程提交董事会或股东大会批准。 2．公司须与投资者签订投资协议,约定投资金额、所占股份、投资日期以及投资收益与投资风险的分担等。 3．物资装备部配合资产评估机构对实物资产进行评估,并办理有关手续。 4．请会计师事务所办理验资手续,并向投资者签发出资报告,公司据此向投资者签发股权证书。 5．董事会秘书办公室建立股东花名册。 6．战略规划部负责办理工商登记和企业章程修改手续。 7．财务部负责对筹集的实物按照国家颁发的会计制度登记入帐。 第八条公司不得吸收投资者已将实物设立了担保、抵押、质押或该实物已投资于其它公司的资产。 第九条发行新股票的程序: 1．发行新股票融资必须经过股东大会批准并拟定发行新股票的申请报告。 2．公司必须向政府主管部门提出申请并获得批准。
小微企业贷款调查报告
小微企业贷款调查报告 篇一：小微企业融资难调研报告 小微企业融资难调研报告 小型企业和微型企业数量大、活力强，对促进经济增长、扩大就业和增加居民收入贡献大，是推动我国经济发展的重要力量。目前，影响小微企业发展的主要因素之一是融资难问题，中小企业融资难主要是指小微企业融资难，缓解小微企业融资难、促进小微企业健康快速发展，是我国经济领域的一项重要任务。 一、小微企业的融资难问题 XX 年7 月，国家制定了《中小企业划型标准规定》，将我国中小企业划分为中型、小型、微型三种类型。这既有利于与国际接轨，又有利于区分中小微企业的不同情况，实施更有针对性的政策措施，特别是加大对小微企业的扶持力度。在我国，除了在高新区的小微企业能够获得较多的科技金融创新政策支持外，小微企业普遍突出地存在融资渠道狭窄、融资量少、融资困难的问题。主要表现为： 1、内部融资不足。目前，我国大多数小微企业发展的资金主要靠自身的积累，内部融资是小微企业融资的主要渠道，但受利润率和积累期的限制，其融资能力相当有限。
据统计，我国私营企业资金来源的26%是依靠内部留存收益积累的资金，私营企业中的小微企业这一比例更高。 2、通过金融机构融资困难。有关资料反映，当前70% 以上小微企业的主要资金来源是自筹，通过银行获得所需资金的不到20%。银行普遍存在对大中企业尤其是大企业“挣贷”和对小微企业“惜贷”的现象。在证券市场上，已经推出的中小企业板和创业板是小微企业融资的良好机会，但高门槛、高成本成为小微企业上市融资的障碍。正在发展的小额贷款公司、风险投资基金、村镇银行等非银行金融机构，均有利于小微企业筹集发展资金，但规模不大、作用有限。 3、非正式金融融资比例大、风险高。我国的储蓄率高，民间资本充裕，特别是在一些经济发达地区，民间的借贷市场很活跃。小微企业融资难的现状使非正式金融融资活动得以客观地存在。但非正式金融融资多为地下或半地下状态，缺乏必要的法律和制度的规范和制约， 具有很高的风险。 4、融资成本高，困境加剧。根据中国中小企业金融制度调查报告的数据显示，中小企业普遍反映融资成本过高。目前中小企业融资成本一般包括：一是贷款利息，包括基
企业融资机制对策探讨论文
企业融资机制对策探讨论文 编者按：本论文主要从中小企业融资难的原因分析；我国中小企业融资制度创新路径等进行讲述，包括了在我国的转轨经济中，金融制度变迁的特殊性是造成中小企业融资难问题的体制性根源、源自于中小企业自身特点的融资非公开性是促使其融资难的重要原因、中小企业自身信用不足，社会担保体系尚不健全、建立以主银行制度为基础的中小企业间接融资机制、建立以多种形式股权私募为基础的中小企业直接融资体系等，具体资料请见： 论文关键词：中小企业融资制度融资难 论文摘要：中小企业在我国的经济发展中发挥了举足轻重的作用，已成为我国经济高速运转的助推器，但是“融资难”已成为制约其发展的瓶颈，金融机构对中小企业的资金支持不仅吝啬，而且慎之又慎，“强位弱势”是中小企业的二个显著特征。从金融机构、中小企业和政府三者出发，来探讨中小企业融资制度的创新。 1中小企业融资难的原因分析 1．1在我国的转轨经济中，金融制度变迁的特殊性是造成中小企业融资难问题的体制性根源 中国经济的顺利转轨主要得益于体制内产出的平稳增长，而体制内产出之所以没有出现像前苏联、东欧国家那样的衰退，则在很大程度上取决于中国政府的控制能力(配额约束)以及对国有企业的大量补贴。垄断性的国有金融资源与大中型国有企业形成持续的刚性联系，一方面因国有产权缺陷造成大量金融风险的积累，另一方面则形成了巨额的中小企业融资缺口。当然，这种融资制度的模式是内生于中国转轨经济进程的，其对国民经济发展呈“J”形上升(而非像前苏联那样呈“I”形下降)所起的作用毋须置疑。因而，从实质来看，我国中小企业融资难的问题终究是经济发展的这一特定历史阶段所不可避免的，属于经济体制变迁的隐性成本。从长期来看，随着这一成本逐渐增加，以及国有经济发展不足以支撑我国国民经济快速增长的步伐，融资制度的创新也成为一种必然。 1．2源自于中小企业自身特点的融资非公开性是促使其融资难的重要原因研究表明，中小企业(尤其是私营企业)不愿按银行的要求披露所有信息，这
企业融资状况调查问卷
企业融资状况调查问卷 尊敬的企业家朋友： 您好！ 为了解当前企业融资环境和资金状况，更好地发挥金融部门的资金支持作用，我们正在开展全国性的企业融资状况调查。本调查所指的民间融资是指企业不通过正规金融机构和金融市场，而通过向其他企业和居民进行筹借资金的融资活动。 请您根据贵企业实际情况填写调查问卷。我们会严格按照保密规定保存贵企业提供的资料，不会将单家企业调查资料提供给任何政府部门和机构。贵企业提供的资料仅供研究使用，不会对贵企业资信状况产生任何影响。 感谢您的大力支持！ 中国人民银行 年月 说明：本调查的民间融资活动以资金融通且支付（或收取）利息为界定准则。请在相关选项上打√；或在表格内填写数据。以下问题，除注明外，均为单选题。 1、贵企业基本情况（仅第一次时填写）
注释：如贵企业是工业企业，则还需按5000户企业调查工业分类二级科目填报细分行业类型，具体包括：煤炭采选业、石油和天然气开采业、金属矿采选业、非金属矿采选业、食饮烟业、纺织业、服装及纤维业、皮革毛皮羽绒业、造纸及纸制品业、印刷复制业、石油加工炼焦业、化学原料制品业、医药制造业、化学纤维制品业、橡胶制品业、塑料制品业、非金属矿物品业、黑色金属冶炼及压延加工业、有色金属冶炼及压延加工业、金属制品业、机械设备制造业、交通运输设备制造业、电气机械及家电制造业、电子及通讯设备制造业、仪器仪表业、电气热业、其他工业。 2、企业资金状况： 3、上季度，贵企业借入资金和借出资金的来源情况（若贵企业有该项资金来源， 则填具体数字；若没有，则不填。）
4、上季度，贵企业通过民间融资借入资金情况（请按金额由大到小逐笔填写；如超过5笔，第5笔之后的金额合并计入第5笔；如果对于某笔通过民间融资借入的资金，有多个渠道或用途，则选取一个最主要的打钩。）
完整版中小企业融资担保有限公司担保业务保后管理制度
江苏ⅩⅩ中小企业融资担保有限公司文件 ⅩⅩ中小企业融资担保有限公司担保业务保后管理制度（试行） 总则 第一条为保障公司风险控制体系安全运行，健全内部控制机制，促进公司发展战略全面实施，现根据《担保业务风险管理办法》制定本制度。 第二条本制度所称保后管理是指本公司对申请担保人和反担保人的履约意愿和履约能力的现状及变化趋势，包括资信状况、资金流向、现金流量、经营管理、项目进度、竞争能力、财务状况、履行合同、改组、改制等一系列影响担保风险的因素进行跟踪、调查、监控和分析，对检查中发现的问题，采取积极补救措施的过程。 第三条保后管理方式包括常规检查、重点检查等风险监控措施；业务发展部负责常规检查的组织工作，必要时可请风险控制部保后监管人员或法规事务部（律师）参与；风险控制部负责重点检查或专项检查以及风险监测工作。 第四条风险控制部是保后管理工作的主管部门，负责对该项工作的管理、监督、检查、指导和考核。 管理职责
第五条在保后管理阶段，业务发展部和风险控制部应依照岗位设置、发展规模、管理目标、人力资源等实际情况，页8 共页1 第 江苏ⅩⅩ中小企业融资担保有限公司文件 具体划分客户经理和保后监管人员的岗位职责。客户经理和保后监管人员应相互协作，共同履行以下工作职责： 1、负责申请担保人的关系维护； 2、负责申请担保人、反担保人（包括含抵押人和质押人，下同）的年审营业执照等基本信息资料的收集，整理； 3、负责申请担保人、反担保人财务报表的收集、核实； 4、负责保后管理期间，金融部门对申请担保信用评级和债务承担额的动态调整； 5、负责申请担保人和反担保人资金使用和回流的跟踪、监控管理； 6、负责监控被担保人自筹资金到位、经营管理等情况； 7、负责保后过程管理日志、所担保的贷款台账和资金流向监控表等管理信息的创建、记录和维护； 8、负责对被担保人和反担保人经营、财务、行业等方面情况的保后现场检查、分析和研究； 9、负责拟写被担保人的跟踪管理，定期形成保后检查书面报告；
外部融资需求量
外部融资需求量 外部融资需求是经营资产增加额在利用经营性负债自发增长、可动用的金融资产以及公司内部留存收益满足一部分资金来源后，剩余需要通过金融活动从资本市场筹集的资金额。 外部融资需求的计算 其计算公式为 外部融资需求=预计总资产-预计总负债-预计股东权益 如果根据销售增加量来确定外部融资需求，则： 融资需求=资产增加-负债增加-留存收益增加 =资产销售百分比×新增销售额-(负债销售百分比×新增销售额)-[计划销售净利率×销售额×(1-股利支付率)] 新增销售额=销售增长率×基期销售额 外部融资需求的影响因素 公司扩张中对外部资金的需求大致等于其资金需求总量减去自然负债和留存收益增加量以后的余额。在此应该强调的是，折旧虽然是公司一项重要的内部资金来源，并且在使用上具有很大的灵活性，但是折旧最终是为了使不断贬值的资产得到恢复，所以新增资金的来源不能是折旧。这样，我们就有： 外部资金需求量=需要增加的资金总量-自然负债增量-存留收益增量 或：EFN=(A/S)△S-(L/S)△S-MS1(1-d) 其中，EFN是对外部资金的需求总量；A/S是单位销售额所需要的资产数量，即每增加一个单位的销售额所需要增加的资产额；L/S是单位销售额所产生的自然负债数量，即每增加一个单位的销售额所能够增加的自然负债的数额；S1是下一年度的计划销售额或预期销售额；M是单位销售收入产生的税后利润；△S是销售额增量，即△S=S1 ? S0；d是股息支付率；(1-d)是税后净利润重新投资比率或存留收益率。 从上面的公式我们可以看出，销售额增长率、资产利用率(特别是固定资产利用率)、资本密集度、销售利润率和公司的股利政策等5个因素对公司的外部资金需求量有重要的影响作用。 1．销售额增长率
有限公司融资管理制度(最终版)
第一章总则 第一条目的 为规范****有限公司（以下简称公司）融资行为，降低资本成本，减少融资风险，提高资金利用效益，依据国家有关财经法规规定，并结合公司具体情况制定本办法。 第二条融资定义 本制度所指的融资，包括权益资本融资和债务资本融资两种方式。权益性融资是指融资结束后增加了企业权益资本的融资，如增发及配股（上市之后）等；债务性融资是指融资结束后增加了企业负债的融资，如向银行或非银行金融机构借款、发行企业债券、融资租赁、发行公司债券等。 短期债务性融资，是指负债期限不超过一年（含一年）的债务性融资。 长期债务性融资，是指负债期限超过一年（不含一年）的债务性融资。 第三条融资的原则 （一）遵守国家法律、法规规定； （二）所有融资由公司统一筹措； （三）根据公司战略和业务发展的需要以及资本市场的情况在不同时期采取不同的融资政策； （四）综合权衡，降低成本，合理确定公司资本结构； （五）适度负债，防范风险。 第四条适用范围 本办法适用于伟诚实业（深圳）公司的融资行为，公司所属控股子公司的融资参照母子公司控制管理办法，公司所属参股公司的融资行为遵照该参股公司的公司章程规定办理。
第二章融资组织与决策 第五条根据融资方案的不同，按照公司章程的规定，在授权范围内，由公司计划财务部具体实施全公司的融资工作。 第六条计划财务部负责公司短期负债融资和长期借款、融资租赁等长期负债融资管理，主要负责以下事项： （一）制订公司融资事项的管理办法。 （二）提出融资事项具体方案，并负责落实。 （三）提出或审查公司重点项目的长期负债融资方案。 （四）负责对公司所有筹集资金的使用监督与管理。 第七条融资的申请及审批权限 （一）公司长、短期借款、融资租赁的融资，由计划财务部提出具体融资方案，报财务总监审核同意后，数额在董事会授权范围以下的，经总经理办公会讨论后由总经理（或常务副总经理）批准；董事会授权范围以外的，报董事会批准。（二）重大经营项目的融资，由计划财务部提出融资方案，公司在审批该投资项目时一并审批其融资方案。项目实施阶段，融资方案或融资规模需要改变的，变动数额在董事会授权范围以下的，由公司总经理（或常务副总经理）审批，超过授权范围的，报公司董事会批准后办理。 第八条融资政策的选择 融资政策应结合公司发展状况、资金需求、经营业绩、风险因素、外部资金市场供给情况、国家相关政策法规要求制定。 （一）公司调整时期，应采取保守的融资政策，尽可能减少银行借款等负债融资。 （二）公司发展时期，应采取稳健的融资政策，可通过增加银行借款等负债融资，改善资本结构，降低资本成本。 （三）公司迅速扩张时期，可采取激进的融资政策，选择多种融资方式，通过发行公司债券等方式积极筹措资金，充分利用财务杠杆作用适当增加负债比例。
关于中小企业融资难的调研报告
关于中小企业融资难的调研报告 为落实好 __、 __决策部署，降低中小企业融资成本，**区中小企业局深入全区广大中小企业广泛开展调研活动，现将调研情况报告如下： **区工业发展始于20世纪初，至今已有近百年发展历史。改革开放以来，依托我区国有企业技术、人才、市场优势，全区中小企业从无到有、从小大到，迸发出强劲活力，截至目前，全区现有中小企业3600余家，主要涉及机电泵业、耐火材料、日用玻璃、日用陶瓷、汽车板簧等行业。占全区企业总数90%的中小企业对于全区经济发展具有重要意义，是助推我区经济发展的主要引擎，对全区吸纳就业、增加税收、经济增长、科技创新及社会稳定均发挥了不可替代的重要作用。 在走访调研中发现，由于中小企业在应对经济波动时抗风险能力较弱，没有丰厚的资本难以维持企业的可持续性经营。中小企业老板纷纷反映抢抓机遇上项目亟需贷款扶持，支持企业发展。而我区部分金融机构，如**邮储银行、齐商银行多次来我局了解寻求企业融资需求信息。这说明，一方面，处在资金需求端的企业贷不到钱，另一方面处在资金供给端的金融机构放不出钱，这种局面阻碍了政策传导机制，使得货币、财政和监管政策得不到有效落实，让金融服务实体经济力度上大打折扣。融资难、融资贵成为我区中小企业经济平稳健康
发展的痛点之一，成为中小企业发展面临的一大障碍。在当前经济下行压力下，破解中小企业融资难、融资贵，降低我区中小企业融资成本的问题迫在眉睫，对于促进我区金融稳定、实体经济发展意义重大。 1、融资难。我区多家中小企业反映，金融机构贷款条件不断收紧，企业生产设备、厂房和土地进行抵押贷款的限制条件不断提高。如银行要求企业必须提供中介机构提供的评估报告，市场 __、国土分局、房管局的抵押证明及不动产证。但我区中小企业的房产和土地多为租赁或集体建设用地性质，目前这些企业无抵押证明及不动产证无法向银行申请贷款，淄博昊京机械有限公司就因无法提供不动产证件未能实现抵押贷款。虽然生产设备也可以进行抵押贷款，但是贷款过程中银行对所抵押的生产设备附加了条件，如齐商银行对所抵押的生产设备要求必须价值高，设备的通用性强，设备变现能力强，这样导致中小企业的多数生产设备无法作为抵押物进行贷款。由于中小企业抵押率低，银行贷款条件高，造成银行放款率低。**区工商银行资料显示，目前我区在**区工商银行有贷款业务的中小企业仅有31家，全年贷款额约为6000万，仅占全部贷款额16.7%。另外银行对中小企业金融产品的附加条件门槛较高，很多中小企业在成立年限、持续盈利能力、资产负债率、引用记录等方面达不到银行准入标准，如山东祥和集团股份有限公司虽有贷款需求，但因为在为其它企业担保时出现还款纠纷，信用受到影响，导致自身企业申请贷款困难。
集团有限公司融资管理制度
集团有限公司融资管理制度 第一条为规范集团公司的融资行为，加强对融资业务的控制，降低融资成本，有效防范资金管理风险，维护集团公司利益，根据《中华人民共和国公司法》，《集团公司章程》及国家有关法律法规和规范性文件，结合集团公司实际情况，制定本制度。 第二条本制度适用于集团公司各分公司、子公司及机关各部门。 第三条本制度所称融资，是指集团公司为了满足生产经营发展需要，通过发行债券或者银行借款等形式筹集资金的活动。 第四条融资活动应符合集团公司中长期战略发展规划。基本原则是： 1、总体上以满足集团公司资金需要为宜，统筹安排，合理规划。 2、充分利用各级政府及行业优惠政策，积极争取低成
本融资，如：无偿、资助、无息或贴息贷款等。 3、长远利益与当前利益兼顾。 4、权衡资本结构对企业稳定性、再融资或资本运作可能带来的影响。 5、慎重考虑集团公司的偿债能力，避免因到期不能偿债而陷入困境。 6、严禁分公司擅自融资、借资以及担保。 第五条融资活动内部控制目标 1、保证融资活动在发生前必须得到适当的审核。 2、保证融资业务在法律允许的范围内进行。 3、保证利息的正确计提和支付。 4、保证股东权益被合理地确认。 第六条融资管理中心是集团公司融资活动的主办部门。 第七条融资管理中心负责完善集团公司融资管理制度，控制融资风险。 第八条融资管理中心负责集团公司融资结构分析，拟
定集团公司年度及中长期融资方案，并负责对集团公司的融资方案进行财务评价及效益评估；负责集团公司融资活动的策划、论证与监管，审核集团公司的重要融资活动，提出专业意见，并对集团公司的融资活动进行跟踪管理；负责集团公司融资管理（包括权益性融资和债务性融资），负责资金筹划、信贷管理工作。 第九条融入的资金投入使用后，资金使用部门和集团公司财务部、风险控制部必须对资金的运行进行监督，发现其与生产经营需要存在不符之处，应及时上报主管负责人，并按照审批决定作出调整。 第十条融资管理中心对融资活动进行定期和不定期检查，并对融资结果的以下方面进行评价： 1、融资业务进行前是否经过合法授权和批准。 2、融资相关文件是否经股东大会、董事会指定的授权代表签署。 3、融资是否符合本制度的有关规定。 4、融资带来的实际收益以及对集团公司未来的影响。