浅谈小白使用嘉实多极护(castroledge)后一万公里表现

浅谈小白使用嘉实多极护(castroledge)后一万公里表现
浅谈小白使用嘉实多极护(castroledge)后一万公里表现

在论坛里听从“西安壮壮”的建议在小白即将做保养前果断在某富之家订购嘉实多极护全合成机油0w-40,价格大概360多。由此机油的主要目的是因为本人平时太懒,经常懒得去换机油。所以倒不如一万一换。

初换嘉实多极护时公里数是43000,大概是2013.4月份,如今已经8月份,已经跑了51000。这段时间家里装修不得经常从老房子赶到新房子,路上来回60公里,40公里高速(北京机场二高速管庄——孙河桥),20公里国道(国道101孙河地铁站——后沙峪地铁站)。

噪音方面:经过一万公里的运行,噪音比以前的添注的机油(黄壳)声音要小一些,效果相对明显,但并非焕然一新,60KM/H之内体现不大,60-90KM/H稍微明显,90-110之间比较明显。我的小白从未做过隔音,所以从发动机声音判断在高速运行时比较明显的。

动力方面:在起初的6000公里动力比黄壳要好,尤其是跑高速(90-110,京哈高速北京——北戴河,80-110大广高速北京——承德)动力明显。期间回老家内蒙古赤峰一次,众所周知北京到承德,承德——围场——赤峰全路程几乎为上坡路段,对比黄壳动力很明显。我在北京——承德230公里全程空调,动力也要比黄壳好很多。因为我后排座很少坐人,所以并没有测试满载的动力效果。最佳直接的感觉是从北京去北戴河全程240公里开空调,几乎开到了120,而且不抖,这是我意料之外的,不得经常放缓油门。当然我不是属于狠踩油门的人,也就踩到了1/4.

油耗方面:因为刚换的机油,所以对油耗方面特别留意,(我的小白从没有清理过节气门、更换过火花塞。)在市区可以说效果并不明显,基本是50元跑110左右,100元跑240这样。令我意外的是高速的表现,之前提到从北京到赤峰的500公里上坡路段我了200多块钱油而且是开空调,匀速80-100之间,居然跑到了。这是让我大感意外的,要是放在以前差不多要250块钱油钱。另外一个明显之处是从北京到北戴河,其中250公里路段,我加了100块钱油,全程空调90-110,居然到达目的地油表灯还没有亮。这已经是非常明显的区别了。

综合评判一下,北斗星在加注嘉实多极护全合成机油之后的一万公里,噪音方面在高速上很明显,低速行驶效果不大;动力方面同样在高速上表现尚可,但并未明显很大;在油耗方面,在高速上表现优秀,城市道路上明显突出,但仍明显不大。

顺便说一下我的小白,从2010年9月到至今已经陪伴我3年,上次保养换过一次油封,前几天发现副驾驶车窗失灵,只有这两个问题。如今跑了5万公里,上次去SSSS换了齿轮油,问要不要换火花塞,维修师傅说要等六七万再换,问要不要清洗节气门,告知若发现油耗高了可以清洗,不过清洗完了油耗会提高很多。我觉得现在油耗尚可,只是比当初买车的时候多了一点点,影响不大所以就没有清洗。

在网上买的嘉实多机油今天给送到了,周六去保养,计划等这次周期完了之后到六万公里,清一下节气门,换火花塞,在换上梦寐以求的邓禄普轮胎。

说句实在话,小白的大灯真是垃圾,多少次我都想换氙气,但是不忍心破坏他的原汁原味。上个月从河北昌黎去秦皇岛的国道上,不知是习俗原因还是其他,国道上所有车会车都不切换近光,短短的50公里让我备受折磨。平时很少用雾灯,但是左侧雾灯已经坏了两次。天黑又不好意思开雾灯让别人认为我是独行侠,这周去保养一定换上了。

计划下周从北京去锡林浩特大草原,在从锡林浩特经转赤峰到北京,全程1700公里,考验小白的时候到了。

小白这个车每次保养我都力争换最好的或者原厂的,我从不将就,我觉得你对它好,它就对你好;你要是在它身上缺斤少两,也许有一天它就把你扔在路上。

看一下时间也该下楼吃饭了,诸位也听我唠叨了半天。又不对之处请指教!

基金投资建议书范例

基金投资建议书范例 嘉实信用债券型证券投资基金 一、基本判断 今年来受央行紧缩货币政策影响,债市遭遇连番调整,但伴随悲观预期的不断修正,债市魅力将再次展现,特别是信用债投资价值日渐提升。截至XX年7月27日,现阶段债券票面利率创历史新高,一年期及以上企业债、短期融资券、中期票据的平均收益率已超越6%,高于国债、金融债及定期存款,是投资者理财的新选择。随着通胀逐步稳定,加息周期步入尾声,债券市场前景看好。普通投资者难以直接涉足信用债市场,但可以通过购买债券型基金间接进入。 二、嘉实信用债基金的优势 1、息票创新高。现阶段债券票面利率创历史新高,1年及以上企业债、短期融资券、中期票据的平均收益率已超过6%,高于国债、金融债及定期存款,随着通胀逐步稳定,加息周期进入尾声,债券市场前景看好。 2、跨越投资门槛,分享专属投资。约有95%的债券成交金额在 银行间市场,一般单笔交易至少上千万元,由于其专属性及高门槛使得普通投资者无法涉足,投资本基金可以轻松跨越投资门槛。 3、嘉实基金的强大管理能力。截止XX年6月末,嘉实

基金管理团队管理固定收益资产规模超过500亿元,核心投研人员均有超过5年的从业经验,严谨科学的信用评级系统及流程,都为本基金的运作提供有力保障。嘉实基金XX年荣获“金牛基金公司”殊荣。 三、嘉实信用债券型证券投资基金产品概要 【基金代码】070025 (A类) 070026 (C类) 【基金简称】嘉实信用债券 【基金类型】契约型,开放式,债券型 【投资目标】本基金在控制风险和保持资产流动性的基础上,追求长期稳定增值 【投资范围】本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的债券、货币市场工具、股票、权证、以及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金主要投资于短期融资券、中期票据、企业债、公司债、金融债、地方政府债、次级债、可转换债券、资产支持证券、国债、央行票据、债券回购、银行存款等固定收益类资产。本基金不从二级市场买入股票、权证等权益类金融工具,但可以参与一级市场股票首次公开发行或增发,还可持有因所持可转换公司债券转股形成的股票、因持有股票被派发的权证、因投资于可分离交易可转债而产生的权证。因上述原因持有的股票和权证等资产,本基金应在其可交易之日起的6个月内卖出。

基金风险等级分类

基金风险等级 基金代码风险级别名称基金名称 000001 高风险华夏成长基金 000002 高风险华夏成长基金 000003 低风险中海可转债A 000004 低风险中海可转债C 000009 低风险易方达天天理财货币A 000010 低风险易方达天天理财货币B 000011 高风险华夏大盘精选基金 000012 高风险华夏大盘精选基金 000014 低风险华夏一年定开债券 000015 低风险华夏纯债债券A 000016 低风险华夏纯债债券C 000017 高风险财通可持续股票 000020 高风险景顺品质投资 000021 高风险华夏优势增长股票型基金 000022 低风险南方中票指数债券A 000023 低风险南方中票指数债券C 000024 低风险摩根士丹利华鑫双利增强债券型基金A 000025 低风险摩根士丹利华鑫双利增强债券型基金C 000026 低风险泰达信用合利债券A 000027 低风险泰达信用合利债券B 000028 中风险华富保本 000029 中风险富国宏观策略 000030 中风险长城久利 000031 高风险华夏复兴股票型基金 000032 低风险易方达信用债A 000033 低风险易方达信用债C 000041 高风险华夏全球精选股票型基金 000042 高风险财通中国可持续发展指数100 000045 低风险工银产业债A 000046 低风险工银产业债B 000047 高风险华夏双债债券A 000048 高风险华夏双债债券C 000050 低风险长盛纯债A 000051 高风险华夏沪深300指数基金 000052 低风险长盛纯债C 000056 中风险建信消费升级混合 000060 中风险国联安中证股债指数 000061 高风险华夏盛世精选股票型基金 000062 中风险银华中证成长股债恒定组合30/70指数 000064 低风险大摩18个月定期开放债

2018基金从业资格考试试题库二

2017年基金从业资格考试模拟试题卷二 (1)“能够对所涉及的信息流和资金流进行对账作业”是《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中规定的哪一系统的功能:()。 A. 前台业务系统 B. 后台管理系统 C. 应用系统 D. 应用系统的支持系统 (2)基金季报中不会披露的信息是( )。 A. 投资组合情况 B. 基金份额变动信息 C. 基金持有人结构 D. 管理人报告 (3)买入LOF申报数量应当为100份或者其整数倍,申报价格最小变动单位为() A. 0.001 B. 0.005 C. 0.01 D. 0.05 (4)下列没有权力召开基金份额持有人大会的是( )。 A. 基金管理人 B. 基金托管人 C. 基金监管机构 D. 代表基金份额10%以上的基金份额持有人 (5)基金托管人在基金运作中具有非常重要的作用,下列哪一项没有体现基金托管人的作用。 A. 防止基金资产被挪作它用,有效保障资产安全。 B. 对基金管理人投资运作的监督。 C. 进行会计核算和估值,及时掌握基金资产的状况。 D. 对基金的运作全程进行风险控制,防止出现违法违纪、损害投资者利益事件的发生。

(6)下列那个基金不能在二级市场交易( )。 A. 广发小盘成长股票型证券投资基金(LOF) B. 天元证券投资基金(封闭式) C. 嘉实增长开放式证券投资基金(一般开放式基金) D. 中小企业板交易型开放式指数基金(ETF) (7)下列关于基金风险控制的说法错误的是()。 A. 基金的投资管理中,由基金经理违规、违法行为所导致的风险属于基金公司的管理水平风险。 B. 证券投资的风险是指证券未来收益的不确定性。 C. 证券投资风险与证券投资损失并不等价。 D. 外部风险包括市场风险和政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险。 (8)根据( )的不同,可以将基金分为主动型基金和被动指数型基金。 A. 投资理念 B. 组织形式 C. 投资目标 D. 募集方式 (9)当二级市场ETF交易价格高于其份额净值,即发生折价交易时,大的投资者可以通过在二级市场买进( ),然后在一级市场赎回份额,再于二级市场上卖掉()而实现套利交易。 A. ETF,一揽子股票 B. ETF,ETF C. 一揽子股票,一揽子股票 D. 一揽子股票,ETF (10)封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算,我国封闭式基金的募集期限一般为()。 A. 1个月 B. 2个月 C. 3个月 D. 6个月

基金投资建议书2

嘉实信用债券型证券投资基金 一、基本判断 今年来受央行紧缩货币政策影响,债市遭遇连番调整,但伴随悲观预期的不断修正,债市魅力将再次展现,特别是信用债投资价值日渐提升。截至2011年7月27日,现阶段债券票面利率创历史新高,一年期及以上企业债、短期融资券、中期票据的平均收益率已超越6%,高于国债、金融债及定期存款,是投资者理财的新选择。随着通胀逐步稳定,加息周期步入尾声,债券市场前景看好。普通投资者难以直接涉足信用债市场,但可以通过购买债券型基金间接进入。 二、嘉实信用债基金的优势 1、息票创新高。现阶段债券票面利率创历史新高,1年及以上企业债、短期融资券、中期票据的平均收益率已超过6%,高于国债、金融债及定期存款,随着通胀逐步稳定,加息周期进入尾声,债券市场前景看好。 2、跨越投资门槛,分享专属投资。约有95%的债券成交金额在

银行间市场,一般单笔交易至少上千万元,由于其专属性及高门槛使得普通投资者无法涉足,投资本基金可以轻松跨越投资门槛。 3、嘉实基金的强大管理能力。截止2011年6月末,嘉实基金管理团队管理固定收益资产规模超过500亿元,核心投研人员均有超过5年的从业经验,严谨科学的信用评级系统及流程,都为本基金的运作提供有力保障。嘉实基金2010年荣获“金牛基金公司”殊荣。 三、嘉实信用债券型证券投资基金产品概要 【基金代码】070025(A类) 070026(C类) 【基金简称】嘉实信用债券 【基金类型】契约型,开放式,债券型 【投资目标】本基金在控制风险和保持资产流动性的基础上,追求长期稳定增值 【投资范围】本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的债券、货币市场工具、股票(含中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行的股票)、权证、以及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。本基金主要投资于短期融资券、中期票据、企业债、公司债、金融债、地方政府债、次级债、可转换债券(含分离交易可转债)、资产支持证券、国债、央行票据、债券回购、银行存款等固定收益类资产。本基金不从二级市场买入股票、权证等权益类金融工具,但可以参与一级市场股票首次公开发行或增发,还可持有因所持可转换公司债券转股形成的股票、因持有股票被派发的权证、因投资于可分离交易可转债而产生的权证。因上述原因持有的股票和权证等资产,本基金应在其可交易之日起的6个月内卖出。

嘉实基金公司投资管理水平的评价及其产品的投资建议

《基金投资分析》课程 标题:嘉实基金公司投资管理水平的评价及其产品的投资建议 年级专业 09保险 组长朱进波 组员王亚飞、郭见鹄、干亚菁、 张丽娜、张盈、赵怡 指导教师张毅 上海师范大学金融学院 2012年6月 目录 1、基金公司的市场排名....................... 错误!未定义书签。 2、基金公司投资管理的特点................... 错误!未定义书签。 3、基金产品的营运特点....................... 错误!未定义书签。 净值增长情况分析........................... 错误!未定义书签。 资产配置变动情况分析....................... 错误!未定义书签。 投资持有人变动情况分析..................... 错误!未定义书签。 基金市场评级变动分析....................... 错误!未定义书签。 基金经理变动情况分析....................... 错误!未定义书签。 管理费和份额增减变动情况分析............... 错误!未定义书签。 4、基金产品的投资建议....................... 错误!未定义书签。 关注偏股型基金的中长期收益................ 错误!未定义书签。 提倡嘉实300的稳健运营.................... 错误!未定义书签。 对比债券型基金的内外表现.................. 错误!未定义书签。

附录........................................... 错误!未定义书签。 1、基金公司的市场排名 表一 2009-2011年基金公司的市场前五排名 从上面的过去三年的基金公司的前五排名情况来看,嘉实公司的排名一直稳居前四,但是也不难发现,从2009年至2011年,嘉实公司的排名则是呈下降的趋势——即从2009年第二名,一年跌一位,2011年时排在南方基金之后排第四。 我们同时也统计了2010年基金公司规模及份额变动情况。从最新排名结果来看,2010年国内基金公司的行业发展体现出新的特点。早期强者恒强,弱者恒弱的“马太效应”正在逐步消减。老牌基金公司的竞争压力日趋加大。 经过一轮牛熊市场的历练,2010年一批中小型基金公司取得突破性发展。数据结果显示,剔除货币型及ETF联接基金,2010年60家基金公司总资产规模亿元,同比减少亿元。基金管理总份额亿份,同比增加亿份。从数据上看,华夏、嘉实、易方达三家老牌基金公司继续保持资产管理规模的较大优势。其中华夏基金公司管理资产规模达到亿元,是60家基金公司中唯一一家管理规模达到2000亿元以上的基金公司。管理规模在1000亿元以上的有易方达、嘉实、博时、南方、广发、大成和银华这七家。2010年排名前十的基金公司还有华安以及工银瑞信等公司。前十家基金公司中,与2009年排名相比,南方、广发以及银华基金公司的排名略有上升。而嘉实、博时以及大成都有下降趋势,同时交银施罗德基金公司则由09年的第七名,滑落到10年的第十六名。从行业集中度来看,2010年前十大基金公司仍基本占据公募行业半壁江山,前十大公司管理资产占据总规模的%,规模保持能力较强。 从2011年的基金公司排名来看,是稳中有变。其中突出的就是交银施罗德基金公司则由2010年的第十六名重新杀回到2011年的第七名,而与此同时嘉实与博时则进一步跌落一位,2011年的排名分别为第四和第六位。另一方面,南方基金则首次杀到前三甲,位列华

基金营销话术参考

基金营销话术全文: 前言: 客户投资股票,基金,理财产品或者最简单的把资金存在银行,最终的目的都是为了获得投资收益。如何能让客户获得理想的投资收益又能把投资风险控制在客户能够承受的范围内,就需要我们做到一对一个性化专业化服务,了解客户的风险承受能力以及投资喜好,引导客户理性理财,合理配置资产,进行投资组合。 以下是一些常见的问题,我们在这里做一个全面的解答: 1. 基金与股票相比涨幅很慢,大盘下跌时又会跟着下跌,以前买的基金都还套在里面。 答:对比大盘跌幅,让客户看到基金的跌幅肯定比大盘小,特别是一些债券型的基金在大盘大幅下挫的时候,跌幅还是很有限的。现在行情还没有上来可能有些基金暂时还套着,但是一旦行情启动基金的增速都要比个人来的快,个人很容易就踏空了,基金由于其操作资产配置净值上升都很快的。 2. 基金收益没有保证,对基金没有信心,宁愿买新股,破发的几率小。 答:第一新股中签率低,很难中到;第二新股破发现象越来越多,也不是只赚不赔的了。客户如果是风险厌恶型的,可以选择一些债券类保本类的基金,放在那里也不用每天很紧张得进行操作,只要关心下

净值,觉得收益不错了可以赎回,到行情好的时候换股票型基金。 3. 不习惯把钱给别人去亏,宁愿自己买股票亏。都相信自己不相信别人。 答:这种投资方式似乎激进了点,我们应该学会的投资理念是合理的资产配置,进行一定的投资组合。可以一部分资金自己操作,直接投资股票,另外一部分买各种类型的基金,把资产交给专业的人士来做。所有的鸡蛋不能放在一个篮子里,这样才能真正降低风险。投资都是为了赚钱的,自己做亏了也心疼的啊。 4. 基金产品没有名气,客户有戒备心。 答:可给客户推老牌的基金公司产品。比如这次推出的嘉实基金和易方达基金都是业内有名的老牌基金。 5. 没有在证券公司买基金的习惯,比较相信银行,很多客户买基金的第一印象就是到银行买,觉得银行买更方便。 答:在我们营业部开了资金账号,证券账户和基金账户都可以挂在一个账户里,金融资产都在一个账户里,查询方便清晰明了。基金的申购赎回在网上就可以操作,非常便捷,不需要跑银行了。而且证券公司和基金公司同属证监会监管,是一个系统的,银行是银监会管的,在证券公司买卖基金才是最好的,我们的员工更专业,对基金更了解,能为客户提供更高效的服务。

各大商业银行代理的基金

农行可购买的 [农行卡网上直销优惠的鸡: 1.鹏华基金:0.6%-0.602% 2.中海基金:0.6% 3.国泰基金:0.6% 4.富国基金:0.6% 5.长盛基金:0.6% 6.大成基金:0.6% 7.长信基金:0.6% 8.嘉实基金:0.6% 9.中信基金:0.6% 10.华夏基金:0.6%,华夏二号0.8% 11.泰达基金:0.6%至07年3月。以后1.05% 12.交银施罗德:0.6% 13.上投摩根:0.9% 14.易方达基金:0.6%,转换的话0.3% 15.景顺基金:1.5%-2.5% 农行定投基金名单 基金公司TA 基金代码基金名称 长盛099 510080 长盛债券(前) 099 511080 长盛债券(后) 099 510081 长盛动态(前) 099 511081 长盛动态(后) 099 519100 长盛中证100 大成009 090001 大成价值 009 090002 大成债券 009 092002 大成债券(C) 009 090004 大成精选 099 519300 大成沪深300(前) 519301 大成沪深300(后) 富国010 100016 富国动态平衡(前) 010 100017 富国动态平衡(后) 010 100022 富国天瑞(前) 010 100023 富国天瑞(后) 010 100025 富国天时货币A 010 100028 富国天时货币B 国泰002 020007 国泰货币 华夏099 519029 华夏平稳增长 交银施罗德099 519688 交银精选(前) 099 519689 交银精选(后) 099 519589 交银货币 099 519692 交银成长(前) 099 519693 交银成长(后) 景顺长城026 260104 景顺内需增长

第八届中国基金业金牛奖评选结果揭晓

第八届中国基金业金牛奖评选结果揭晓 由中国证券报社、中央电视台财经频道联合主办的“第八届(2010年度)中国基金业金牛奖颁奖盛典”近日在京举行。腾讯财经、腾讯微博作为本次活动的深度合作媒体,对本次活动进行报道。 奖项获奖名单 嘉实基金管理公司大成基金管理公司 华夏基金管理公司华商基金管理公司 金牛基金管理公司银华基金管理公司海富通基金管理公司 易方达基金管理公司中银基金管理公司 兴业全球基金管理公司广发基金管理公司 金牛进取奖摩根士丹利华鑫基金管理公司 东吴基金管理公司 债券投资金牛基金公司富国基金管理公司 建信基金管理公司 海外投资金牛基金公司上投摩根基金管理公司 被动投资金牛基金公司易方达基金管理公司 2010年度封闭式金牛基金嘉实丰和封闭基金 融通通乾封闭基金 三年期封闭式金牛基金华安安顺封闭基金 五年期封闭式金牛基金华夏兴华封闭基金 嘉实优质企业股票基金南方优选价值股票基金 东吴双动力股票基金华商盛世成长股票基金 2010年度股票型金牛基金大摩领先优势股票基金银河行业优选股票基金 华夏优势增长股票基金大成景阳领先股票基金 信诚盛世蓝筹股票基金 泰达宏利成长股票基金华夏复兴股票基金 三年期股票型金牛基金银华富裕主题股票基金兴全全球视野股票基金 交银成长股票基金国泰金鹰增长股票基金 五年期股票型金牛基金富国天益价值股票基金 泰达宏利精选股票基金 嘉实策略混合基金嘉实主题混合基金 2010年度混合型金牛基金东吴进取策略混合基金富国天源平衡混合基金 广发策略优选混合基金华商领先企业混合基金 诺安灵活配置混合基金富国天惠成长混合基金(LOF) 金鹰中小盘精选混合基金兴全可转债混合基金 三年期混合型金牛基金嘉实增长混合基金博时平衡配置混合基金

嘉实基金旗下的嘉实沪深300ETF期权究竟是何方神圣

这两年,ETF市场的热度有增无减,ETF市场中规模居前、流动性较强的存量产品备受投资者们的青睐。嘉实基金旗下的嘉实沪深300ETF期权是目前市场上跟踪沪深300指数规模最大的ETF之一,同时也是深市规模最大的ETF产品,活跃度与流动性均位居同类产品前列。那么,嘉实基金的嘉实沪深300ETF期权究竟是何方神圣?今天一起来了解一下。 嘉实沪深300ETF紧密跟踪的沪深300指数,由上海和深圳证券市场中市值大、流动性好的300只股票组成,综合反映了中国A股市场上市股票价格的整体表现,被誉为A股行情的“晴雨表”。 截至去年11月,嘉实沪深300ETF基金规模达233.45亿元,累计成交额达645.71亿元,期间日均成交额为2.94亿元,在同类产品中表现可圈可点。嘉实沪深300ETF凭借多方位优势,还在第十六届中国基金业金牛奖评选中被评为“2018年度开放式指数型金牛基金”。

嘉实基金旗下的嘉实沪深300ETF期权为投资者们提供了精细化的投资工具。第一,沪深300ETF可以有效降低资产配置成本;第二,期权又为投资者提供了非对称的风险对冲功能;第三,期权丰富的交易策略有助于投资者通过把握市场波动来掌握投资机会。嘉实基金指数投资部总监、嘉实沪深300ETF基金经理陈正宪表示,以标的跟踪基准为沪深300指数的沪深300ETF 期权,不仅能够满足投资者对沪深300指数的对冲和增强收益等需求,更有助于A股市场的平稳、健康发展,增强市场有效性、提高市场效率。 以上就是为大家介绍的关于嘉实基金旗下嘉实沪深300ETF期权的内容。随着ETF产品在境内日益受到投资者的欢迎,嘉实基金正多管齐下打造高品质的ETF,不断提升旗下ETF的吸

嘉实基金:旗下基金2019年年度报告提示性公告

嘉实基金管理有限公司旗下基金2019年年度报告提 示性公告 本公司董事会及董事保证基金年度报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 嘉实基金管理有限公司公司旗下基金 序号基金名称 1 嘉实3个月理财债券型证券投资基金 2 嘉实3年封闭运作战略配售灵活配置混合型证券投资基金(LOF) 3 嘉实安心货币市场基金 4 嘉实安益灵活配置混合型证券投资基金 5 嘉实保证金理财场内实时申赎货币市场基金 6 嘉实策略优选灵活配置混合型证券投资基金 7 嘉实策略增长混合型证券投资基金 8 嘉实超短债证券投资基金 9 嘉实成长收益证券投资基金 10 嘉实成长增强灵活配置混合型证券投资基金 11 嘉实创新成长灵活配置混合型证券投资基金 12 嘉实创业板交易型开放式指数证券投资基金 13 嘉实纯债债券型发起式证券投资基金 14 嘉实低价策略股票型证券投资基金 15 嘉实定期宝6个月理财债券型证券投资基金 16 嘉实对冲套利定期开放混合型发起式证券投资基金 17 嘉实多利分级债券型证券投资基金 18 嘉实多元收益债券型证券投资基金 19 嘉实丰安6个月定期开放债券型证券投资基金 20 嘉实丰和灵活配置混合型证券投资基金 21 嘉实丰益策略定期开放债券型证券投资基金 22 嘉实丰益纯债定期开放债券型证券投资基金 23 嘉实服务增值行业证券投资基金 24 嘉实富时中国A50交易型开放式指数证券投资基金联接基金 25 嘉实富时中国A50交易型开放式指数证券投资基金 26 嘉实海外中国股票混合型证券投资基金 27 嘉实核心优势股票型发起式证券投资基金 28 嘉实恒生港股通新经济指数证券投资基金(LOF) 29 嘉实恒生中国企业指数证券投资基金(QDII-LOF) 30 嘉实互融精选股票型证券投资基金 31 嘉实互通精选股票型证券投资基金 32 嘉实沪港深回报混合型证券投资基金 33 嘉实沪港深精选股票型证券投资基金 34 嘉实沪深300红利低波动交易型开放式指数证券投资基金 35 嘉实沪深300交易型开放式指数证券投资基金 36 嘉实沪深300交易型开放式指数证券投资基金联接基金(LOF)

基金市场回顾与展望

基金市场回顾与展望 Review and Forecast of Funds Market 研究发展中心曹朝龙 一、XX年基金市场回顾:市场发展和制度建设全面推 进 1.开放式基金全面超越封闭式基金 XX年,基金公司数量和基金市场规模都得到大步扩张。截止10月底,XX年共有11家新的基金公司开业,正在筹建的基金公司共15家,至此,我国已经开业或筹建的基金公司总数达到了47家。在大批新基金公司开业运营的同时,基金的发行也承接了2002年下半年以来的良好势头,各基金公司纷纷推出自己新的开放式基金产品,基金的发行不但没有了时间上的“冷”“热”区分,而且往往是多只基金同时密集发行。截止10月底,XX年新发的开放式基金总数达到38只(包括系列基金中的子基金,以下同),其中,已经正式募集成立的基金33只,首期募集份额总计535亿份。 经过XX年的发展,开放式基金在基金数量、募集份额和市场规模等方面全面超过了封闭式基金,标志着我国基金市场进入到了以开放式基金为主导的新阶段。截止10月底,开放式基金(包括正在发行的基金)总数已经上升至55只,其中,正式成立的49只,首期募集份额超过1100亿份,远远高于54只封闭式基金817亿份的募集份额总和;净值方面,截止XX年9月底,公布第三季度投资组合的开放式基金共36只,基金净值总额为584亿元,另有9只开放式基金已经成立尚未公布投资组合,其首期募集额为214亿元,两项合计,开放式基金的净值总额达到798亿元,也超过了54只封闭式基金759亿元的净值总额。 2.封闭式基金陷于艰难境地 与开放式基金跨跃式大发展形成鲜明对照,封闭式基金却遭遇到前所未有的艰难困境,不但基金的发行市场成了一潭死水,基金的二级交易市场也是冷清异常。截止XX年9月底,上证综指上涨%,而54只封闭式基金同期的市值平均损失达%,基金的平均市场交易折价率则由年初%大幅上升至%。 从基金业绩来看,应该说,封闭式基金在2003年打了一个漂亮的“翻身仗”。截止9月底,54只封闭式基金的净值平均增长%,基金的净值增长不仅远远超出股市大盘,也要好于去年成立的15只股票型开放式基金同期%的平均净值增长率水平。然而,基金净值增长的良好表现并没有能够阻止二级市场上基金价格的持续下跌,基金的市场交易折价率更是达到20%以上的罕见水平。 封闭式基金市场此种恶劣状况的形成,既有基金市场理性投资扭曲的因素,也有基金业绩差异扩大引发二级市场走势分化加剧等的影响,而更为重要的则来自内生于基金管理过

浙商银行网上银行与定期定额申购费率优惠基金产品清单.

序号 基金公司 产品序号 基金代码 基金产品简称 1050001博时价值增长混合2050002博时沪深300指数3050003博时现金收益货币4050004博时精选股票5050006博时稳定价值债券B 6050007博时平衡配置混合7050008博时第三产业股票8050009博时新兴成长股票9050010博时特许价值股票10050011博时信用债券A 11 050012博时策略灵活配置混合12050013博时超级大盘ETF联接13050014博时创业成长股票 14050015博时大中华亚太精选股票(QDII15050016博时宏观回报债券A类16050018博时行业轮动股票17050019博时转债增强债券A类18050106博时稳定价值债券A 19050111博时信用债券C 20050116博时宏观回报债券C类21050119博时转债增强债券C类22050201博时价值增长贰号混合23160505博时主题行业股票(LOF1090001大成价值增长混合2090002大成债券3090003大成蓝筹稳健混合4090004大成精选增值混合5090005大成货币A 6090006大成2020生命周期混合7090007大成策略回报股票8090008大成强化收益债券9 090009大成行业轮动股票10090010大成中证红利指数11090012大成深证 40ETF联接12090013大成保本混合13091005大成货币B 14092002大成债券C 15 096001

大成标普500 博时基金管理有限公司 大成基金管理公司 浙商银行网上银行与定期定额申购费率优惠基金产品清单 1 2 16160910大成创新成长混合17519017大成积极成长股票18519019大成景阳领先股票19519300大成沪深300指数1162703广发小盘成长股票(LOF2162711广发中证500指数(LOF3270001广发聚富混合4270002广发稳健增长混合5270004广发货币A级6270005广发聚丰股票7 270006广发策略优选混合8270007广发大盘成长混合9270008广发核心精选股票10270009广发增强债券11270010广发沪深300指数12270014广发货币B级13270021广发聚瑞股票14270022广发内需增长混合15270023广发亚太精选股票16270025广发行业领先股票1519027海富通上证周期50ETF联接2162307海富通中证100指数(LOF3519003海富通收益增长混合4519005海富通股票5519007海富通强化回报混合6519011海富通精选混合7519013海富通风格优势股票8 519015海富通精选贰号混合9519023海富通稳健添利债券C 10519024海富通稳健添利债券A 11519025海富通领先成长股票12519026海富通中小盘股票13519030海富通稳固收益债券14519032海富通非周期100联接15519505海富通货币A 16519506海富通货币B 17519601海富通中国海外股票(QDII18519602海富通大中华1 040001

国内QDII基金概况分析

当前国内市场概况 根据Wind截至2017年9月的数据,中国公募开放式基金中一共有209只QDII基金,由31家机构发行,其中以股票型基金为主共97只,债券型基金53只,混合型基金34只,另类投资基金25只。 从各类基金今年以来表现数据来看,QDII以12%的平均收益位居第一,其中混合型基金平均回报最高达到21.86%,其次是股票型基金15.6%,债券基金取得1.51%的收益而另类投资则亏损了1.57%。 基金分类 投资额度 国家外汇局网站公布的数据显示,截至今年8月30日,已累计批准合格境内机构投资者132家(QDII)投资额度899.93亿美元。其中42%分配给证券类机构,34%保险类机构,15%银行类机构,9%信托类机构,其中获批额度最多的前三大机构都是保险机构。 值得关注的是由于近些年随著人民币贬值压力和海外投资需求的加大,QDII额度持续紧张,最近一次批准QDII投资额度已经是2015年12月,至今已连续20个月未审批新额度,而中国国家外汇局此前表示目前中国国务院此前批准的QDII总额度上限900亿美总额度已基本发放完毕,暂不会新批QDII额度,导致很多QDII基金暂停了申购及大额申购。 基金管理人 有31家基金管理人发售了QDII产品,其中易方达基金、广发基金、华夏基金、华安基金、南方基金、嘉实基金、国泰基金、汇添富基金都发行了超过10只QDII基金。 ●易方达基金、华安基金、南方基金3家超过了Wind资讯2017年6月五星基金占比平均; ●广发基金、华夏基金、嘉实基金团队稳定性超过了均值; ●只有一家国海富兰克林基金两者都超过了均值 在这些基金管理人中易方达基金,上投摩根基金和华夏基金发行的QDII基金占总基金数占比较大,超过15%.。 市场规模 ●从2007年首批QDII基金成立至今,在2008金融海啸、2011欧债危机、2014年全球经济进入收缩周期、2015年大宗商品价格大跌时期表现较差,QDII基金的资产净值大多相应有所下跌,拥有额度的基金公司对额度的使用率也较低,再加上人民币升值等因素经历过几次QDII额度调减。得益于人民币贬值,美股大涨,尤其是石油减产涨价等因素,QDII基金2016年和2017年都获得了相对不俗的年化收益。 ● QDII的表现不佳使得投资者兴趣寥寥,基金总份额数量在2015年之前每年持续下滑,尽管2015年QDII整体收益也颇为令人失望,但由于2015年人民币创2015年有记录以来最大贬值5%,投资者大规模申购QDII基金来间接配置美元资产对冲人民币贬值风险,这无疑促进了基金份额的增长。加上2016年人民币继续大幅贬值而QDII表现强劲,使得基金份额持续增加。 ●虽然2011年、2015年和2017年都有QDII基金清盘,但QDII基金数量整体呈稳定增长趋势,并且种类越来越多样化。 ●从下图可以看出,由于QDII业绩回报差强人意以及国内对外投研能力较弱等因素,QDII 的资产净额、份额占所有基金的比例是持续下滑的,尤其是2015年之后投资混合型基金、债券型基金、货币市场型基金、另类投资基金的快速发展,更加加快了QDII的占比,相对于其他类型的基金,QDII基金的发展还有待加强。 投资区域 ● 2017年超过一半QDII基金投资区域以全球为主,其次是分别专注投资美国和香港的基金;QDII成立至今,投资区域一直以香港为主美国为辅,两个占比总和在80%上下浮动,并

平衡计分卡-美孚石油

高级财务管理

班级:15级财管本2班 学号:151120100246 姓名:赵鑫 平衡计分卡——美孚石油公司案例分析在当令的经济和市场环境下,加强合业的绩效管理成为了企业所面临的重问题,从国内外经验来看,在众多的绩效管理力法中,最直接有效的被大多数企业所接受的便是平衡计分卡绩效评价体系。平衡计分卡评价是主要是研究财务、客户、内部运营、学习与发展门个维度。所以,平衡计分卡在加强企业发展战略执行的力度方面是相当有效的手段。 平衡计分卡萌发于1957年的美国,直到1993年Kaplan和Nortoo将平衡计分卡扩展到企业的战略管理系模以后,平衡计分卡开始得到全世界企业的接受与认可。根据2003年bain&coepany公司的考察,50以上的北美企业已将平衡计分卡用作债效评协的技术措施,与外国企业相比,中国平衡计分卡到2004年才开始受到重视,其发展得后,在引用和发展中披露出许多问题。然而,平衡计分卡在国内也取得了骄人的成绩。如山东鲁能企业、光明乳业、中国电信、联想.....这些企业在取得成功的同时极大的推动了企业的快速发展与壮大,因此,加强对平衡计分卡的学习与认识,对我国的企业发展至关重要。 埃克森美孚公司是世界著名的能源企业,亦是世界最大的企业组织之一,2000年更是以全年销售额为2320亿美元位居全球500强第一位;其员工人均产值为193万美元,约为中国石化的50倍。而1992年,美孚石油还是一个每年只有670亿美元收入的公司。美孚公司取得如此骄人业绩的,其实施的标杆

管理和平衡记分卡等先进管理方法大有贡献。润滑油经营单元是美孚营销与炼油公司的一个重要部门,拥有雇员900名,年销售额10亿美元,成品润滑油在美国市场份额为12%,新型环保润滑油产品系列在美国有超过50%的市场份额。 平衡记分卡的设计包含四个维度:财务维度、顾客维度、内部经营流程维度、学习和发展维度。其四个维度分别代表了企业的主要利益相关者:股东、顾客、员工。其每个方面的重要程度则取决于公司的战略目标。 一.具体的实施方案分析财务部分 (1)对资本的实际投资回报率方面,资本收益的实际回报率保持在“下游”的行业领先水平,也低于对象公司12%。 (2)对于企业的现金流方面,妥善管理公司的经营活动,产生至少有足够的现金支付公司的资本支出,净融资成本和相应的股东的股息。。 (3)对于企业的盈利能力方面,通过增加利润(美分/加仑)继续提高盈利能力,并制定盈利的目标:在全美“下游产业”中至少保持排名前二。 顾客部分 (1)持续的目标客户,而不牺牲新入门的客户利益,为公司的目标客户价值的承诺(速度,微笑和努力)。 (2)提高公司的分销商/经销商的盈利能力,通过对批发商/分销商为客户提供产品和服务,帮助他们提高他们的竞争能力,提高企业的盈利能力。 内部目标 (1)产品和服务,不断完善产品质量,开发新的产品,提供更多的增值服务。 (2)经销商和批发商的质量,完善特许经营团队的管理水平,从而达到最

嘉实基金

嘉实基金介绍 嘉实基金成立于1999年3月,是国内最早成立的10家基金管理公司之一,于2002年底被选为全国社会保障基金首批投资管理人,主要股东为中诚信托投资有限责任公司、北京证券有限责任公司、和立信投资有限公司。2005年6月,德意志资产管理公司参股嘉实,使嘉实成为目前国内最大的合资基金公司之一。2005年8月,嘉实被劳动和社会保障部选为首批企业年金投资管理人。 自2004年-2006年起连续3年获得“金牛基金公司”的称号,2008年也获得了这项荣誉。 目前,嘉实管理资产总规模超过1000亿元,是中国基金业第一个管理资产规模超过千亿的基金公司。嘉实管理着2只封闭式基金、11只开放式基金以及5个全国社保基金投资组合,拥有业内最完善的投资产品线,产品覆盖股票型、配臵型、货币型、债券型、保本型、指数型等主要基金产品类型。 截至2011年1月28日海通基金研究中心的基金公司评价结果是这样的:嘉实基金投资管理能力评价:五星。最近一年收益率9.24%全部基金公司中排名第2仅次于大成基金,最近二年收益率62.59%全部基金公司中排名第2仅次于银华基金,截至2010年12月31日净资产153,959,738,766.89元,开放式基金总份额1,433.69亿份,排名第三,仅次于华夏基金和易方达。 发展大事记

1999年3月,经中国证监会批准,嘉实基金管理有限公司在北京成立。1999年4月,嘉实管理的第一只基金基金泰和成立。 2001年12月,嘉实与英国保诚集团达成技术合作协议。 2002年11月,嘉实首只开放式基金----嘉实成长收益基金成立。 2002年12月,嘉实获得首批全国社保基金投资管理人资格。 2003年5月,嘉实注册地迁至上海浦东。 2003年7月,嘉实第一只伞型基金----理财通系列基金成立。 2004年12月,国内第一只银行担保的保本基金--嘉实浦安保本基金成立。2005年6月,德意志资产管理公司参股嘉实,嘉实成为国内最大的合资基金公司之一 2005年8月,嘉实被劳动和社会保障部选为首批企业年金投资管理人。2006年12月,嘉实基金成为中国首家资产管理规模超过千亿的基金公司。2007年8月,嘉实获得QDII资格,成为中国首家符合资格开展境外证券投资管理业务的中外合资基金管理公司。 2008年2月,嘉实基金成为第一批获准开展特定客户资产管理业务的基金管理公司。

嘉实基金公司各产品绩效评价的因子分析

《应用统计软件》课程 实验报告 年级专业__09 保险_ 姓名_ 郭见鹄___ 学号_090142881_ 指导教师_ 王周伟__ 上海师范大学金融学院 2012 年 4月

成绩评定:

实验项目一嘉实基金管理公司各基金产品绩效评价的因子分析 摘要 1999年3月,嘉实基金(HARVEST FUND MANAGEMENT CO.,LTD.)经中国证监会批准成立,并于2005年6月成为合资基金管理公司。嘉实拥有证券投资基金设立与管理、全国社保基金投资管理人、企业年金投资管理人、基金公司开展境外证券投资管理业务和基金管理公司特定客户资产管理业务资格。截至2011年12月31日,资产管理规模超过2274亿元,居行业前列。 本文主要采用理论分析与实证分析相结合的形式,通过因子分析法对嘉实基金公司旗下具有典型意义的、共14个基金产品的绩效进行评价。首先选择对基金产品相对重要的指标设定评价体系,这些指标包括基金运作时间、基金资产总值、管理费用(率)、单位净收益、基金净值增长率、累积净值增长率,基金经理的累积任职时间等,然后借助SPSS软件计算各基金产品的绩效得分。 从得到的研究结果,分析比较嘉实基金管理公司旗下各基金产品的优劣,对基金产品存在的问题,基金管理公司未来的发展提出相应的建议,也会基金投资者提供参考标准。 关键词:嘉实基金产品;绩效评价;因子分析

Abstract In March 1999, Harvest Fund ( HARVEST FUND MANAGEMENT CO., LTD. ) by the China Securities Regulatory Commission approved the establishment, and in June 2005 as a joint venture fund management company. It has the establishment of securities investment funds , fund investment management, enterprise annuity management, the administration of overseas securities investment business and specific qualification for the customers’asset management business. As of December 31, 2011, the scale of assets under management is over 227,400,000,000 yuan, which ranks the forefront of industry. This paper combines theoretical analysis with empirical analysis, through the method of factor analysis on Harvest Fund Company ——a total of 14 fund products’ performance evaluation which are with typical significance. First step is to choose the relatively important set of index evaluation system, including the fund operation time, fund assets, management costs ( rate), unit net income, net growth fund, the cumulative net growth rate, the fund manager's cumulative service time etc, and then use SPSS software to calculate the fund product performance score. From the obtained results, analysis and comparison of Harvest Fund Management Company under the quality of the products, we find the problem that the product exists, put forward the corresponding proposal on future development of the fund management company , and provide reference standard to fund investors. Key words: Harvest Fund Products; Performance Evaluation; Factor Analysis

理财规划分析报告

二十五号 案例五 1、家庭成员基本资料: 性别:男(夫)余先生年龄:30(男)职业:职业股民学历:大专健康状况:良好住房情况及来源:一室一厅全款自购女(妻)35 无职业 2、家庭资产负债表 3、家庭月度税后收支表

4、家庭年度税后收支表 5、家庭保险状况:未上任何保险。 6、理财需求:没有固定收入,总有坐吃山空的感觉。 目标金额、预期收益:年收入30000 生活质量要求:由于不想要小孩,只想过稳定的生活,所以想通过投资能挣出日常生活费用最好每年再略有赢余(至少别让老本缩水)。 投资风险的态度:由于经历了股市的斩仓和长期套牢,心理上能承受一定的风险。

理财规划分析报告 一、客户基本情况分析 余先生家庭属于比较典型的低收入家庭,因夫妻两人均无正式职业而赋闲在家,没有任何工作收入,其现行收入来源均要依靠现有财产的增值收入,所以如何利用好现有财产资源,使其能得到长期稳定的保值增值就显得尤为重要。与此对应的是,因为他们不想要小孩,只想过目前这种较为稳定而相对节简的生活,所以在支出方面也比较简单,只需应付一些日常性的生活开支,同时,我们也注意到由于没有正式的职业,而且未参与任何保险方面的投资,余先生家庭应对未来可能发生的医疗、养老等方面的任务也是相当艰巨。 分析这个家庭的财产构成,我们发现在70万元的总财产中,有25万元(自用房产、汽车及家电)是不能带来任何收益的;在其它的资产配置中,现金及活期存款5万元、定期存款30万元,占整个家庭财产比重的50%,所占的比重偏大,收益率水平则偏低,从目前物价上涨与利息收入增长的比较情况来看,负利率的现象可能在较长一段时期会继续存在,这样的收益率水平显然不足于抵销通货膨胀率未来上升的幅度;只有10万元的股票和基金投资,在整个家庭财产中占比不到15%,随着我国经济进入高速发展阶段和大牛市格局的形成,这些方面的投资有可能带来较高的收益,但这对于一个没有其它任何收入来源且长期从事证券投资的职业股民来讲,这一投资配比显然偏低,并没有很好地把握证券市场的大好时机。综合研究该家庭现行的投资状况,我们认为由于没有任何稳定的收入来源,进行切

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