融资租赁公司合规与风险管理部员工工作总结
DT融资租赁有限公司2019年年度
工作总结
总结人：所在部门：合规与风险管理部日期：2019.12.5
一、本人2019年完成的主要工作
2019年根据公司工作需要本人转至合规与风险管理部工作，工作变动后在仓促接手且只有本人一名专职工作人员的情况下，我一方面配合其他业务部门保障各项日常工作顺利进行，同时加强风控内审专业领域学习。现将工作总结如下：
1、重点工作
（一）、全面风险评估工作：根据集团要求和部署，公司于2019年首次开展全面风险评估工作，按照集团统一安排参加系统培训并通过上岗资格考试，组织制定重大风险应对方案并按季度制定修改提交风险评估报告。
（二）、风险内控制度体系建设：根据公司制定2019年度制度体系建设计划，按照公司业务发展要求，在征求相关业务部门意见基础上制定租赁项目尽职调查风控审核要点，配合其他部门出台档案管理办法、休假管理制度等公司制度体系相关组成文件。
2、日常性工作
（一）、加强租赁项目风险审核，接手以来共计组织（含传签形式）召开项目评审会6次，评审洛阳热电、长春热
电、五原发电、新余大坝、右玉风电等租赁项目15个，涵盖风电、水电、火电、光伏发电、热电联产等各种类型生产企业，累计合同金额48.14亿元，截止目前租赁项目未出现本金、租金逾期风险。
（二）认真做好公司重要事项合规、法律审核工作。接手以来共计审核租赁、融资、外部中介、外汇调期等重要合同20余份，审批用印、借印鉴申请110余次，经审核合同未发生法律风险，完成年初公司设定的风险管理目标。3、应急性工作
按照集团统一部署、根据公司领导要求，牵头完成集团公司财务自查工作、五项规定检查、栗宝卿董事长离任经济责任审计等多项集团下达工作，并根据外部监管部门要求，组织公司相关部门完成非法集资风险排查工作。
二、改进与建议
1、本岗位、部门工作建议措施：
自转至本岗位工作以来，深感合规风险管理综合性强、专业理论知识多，工作与其他与部门交叉性、互动性强，目前部门人员配置过少，既无法实现内部岗位分工、达到风控要求，也没有足够精力落实所有既有规定的监督检查工作。建议公司增加部门人员配置。
2、对公司发展提出建议。
（一）、在央行法定息差减少、融资成本日渐高企的情况下，公司发展的主要方向应是业务规模的扩张。目前制约业务规模发展的主要瓶颈在于外部融资环境较以往偏紧，这是2013年以来更惠长远的稳健货币政策的体现，同时根据中央
日前召开的研究2015年经济工作的会议中“主动适应经济发展新常态，保持经济运行在合理区间”的精神，可以看出明年传统融资环境不会改善。建议公司可以尝试发债、产业引导基金、直接融资、同业合作等多渠道筹资。
（二）、加大项目储备，做好在无法单纯依靠规模扩张提升利润水平的情况下，依靠信贷资产置换提升盈利能力的准备。同时按照目前融资模式，租赁项目的优劣也是影响融资额、融资成本的重要因素。在稳定目前既有业务的前提下，力争提升后续公司租赁资产质量，即有利于融资工作的开展，也为未来资产置换提供条件。
本人签字：
部门领导签字确认：
期货合规工作总结
期货合规工作总结 篇一：证券营业部XX年合规管理工作报告 XX证券XXXX证券营业部 XX年合规管理工作报告 依据《XX证券合规报告办法》，营业部XX年的合规管理工作情况如下： 一、营业部经纪业务运行情况 XX年度，XXXX营业部经纪业务操作流程符合合规要求，风险控制到位，印鉴齐全，档案的交接、保管符合制度要求，营业经营场所，公示信息种类齐全。 1、日常开户方面 截止XX年XX月底，业务柜台资金账户开户XX户，销户XX户。 2、身份信息维护方面 客户身份证件有效期限修改：XX户，客户姓名更改XX 户，客户基本信息修改：XX户。 3、中登开户方面 营业部证券账户开户：XX户。
4、客户身份识别与风险等级划分方面 截止XX年XX月XX日，业务柜台客户身份识别业务XX 户，限制信息解除客户共计XX余户。 5、配合公司业务测试方面 全年营业部业务柜台配合公司业务测试X次，营业部按要求、按质量完成测试工作的具体要求。 6、融资融券业务方面 6-1、业务开展 两融全年开户XX户，征信XX户，销户XX户。 6-2、业务培训 主要培训有：融资融券培训三次。 二、IB业务协助开户过程、投资者适当性管理落实情况 1. 期货开户业务，正常开户X户，仿真账户X户，经核查，文本信息与系统信息一致无误，且开户过程均有监控录像。（投资者、IB业务岗、IB管理岗、营业部合规专员在场） 2. 客户文本档案一户一档单独保存，资料齐全、且有
专用档案柜存放。电子档案都定期通过光盘刻录保存，信息齐全。 3.营业部现场配有客户委托电脑（互联网、驻留），应急委托电话X部，设备均能正常使用。 4. 应急演练记录、档案查阅记录、风险提示记录（未发生）、总结计划、投诉记录（未发生）、培训记录、空白档案领用、IB业务专用章领取、使用情况，严格按照制度流程进行逐条记录，且信息无误。 5. 营业部负责人及专职人员档案内容齐全，相关资料完备无误。 6. IB业务人员操作符合相关制度规范，熟悉IB业务操作的各个环节的风险控制，业务环节中，对投资者教育工作及风险揭示到位，后续的客户档案管理、重要凭证的交接、保管符合要求，日常应急演练科目项目充分。 7、XX年X月、X月、X月，根据公司合规部及营业部的工作安排，我部对IB业务进行了X次专项自查，通过检查，营业部IB业务开展符合规范，运行良好。 三、营业部财务部情况 财务部门人员操作按照公司的相关制度执行，人、权、责独立运行，符合公司对于关键岗位的信息隔离墙制度。
融资租赁人力资源绩效薪酬岗位说明行业报告
《融资租赁人力资源工具报告》上海朴觅鑫企业管理咨询有限公司/著 目录 说明 (2) 《2017年度融资租赁行业薪酬报告》 (4) 《融资租赁公司全套绩效考核制度》 (8) 《融资租赁公司各层级考核表（指标库）》 (14) 《融资租赁公司全套岗位说明书》 (17) 《2017年融资租赁行业人力资源报告》 (20)
说明 近日，上海朴觅鑫企业管理咨询有限公司正式发布包括《2017年融资租赁行业薪酬报告》、《融资租赁公司绩效考核全套：各层级考核表（指标库）、完整考核制度》、《融资租赁公司全套岗位说明书》等融资租赁行业人力资源系列报告。关于报告，朴觅鑫有几点想和大家分享： 一、行业专业资源缺失，HR需求量日益增多 中国融资租赁行业历经三十多年的起起伏伏，“人力资源”的重要性日益凸显，已成为融资租赁业行业成功三大要素之首。现阶段很多租赁公司面临组织架构不完善、人员成本失控、专业人才短缺、人才评估体系无效、激励体系缺乏动力、人才“造血”机制缺失等人力资源管理问题，这些问题严重制约了企业的发展。朴觅鑫多年咨询服务过程中发现，客户公司陆陆续续咨询最多的是关于租赁薪酬和绩效等问题，反映市面上缺少行业性很强的薪酬报告及考核制度等。并且2017年以来，租赁公司的数量越来越庞大，人力资源的需求量也日益增多，报告制作的时机日趋成熟。 二、多年经验整理成册，感谢同行支持帮助 朴觅鑫深耕融资租赁行业提供人力资源服务8年多，为行业内300多家不同性质、背景、发展阶段的商租和金租提供了猎头、咨询、培训等服务，累积了大量的实战经验数据。股东从事租赁人力资源管理近30年，拥有4年多世界著名咨询公司合作经历，为系列报告提供了重要的专业和数据指导。朴觅鑫打造了百万人才数据库、融资租赁人力资源咨询数据库，为报告的制作提供了海量、精确并实时更新的数据参考。此外，系列报告的成型也离不开租赁行业内众多HR同行的支持帮助，在此表示衷心感谢。 三、满足行业客户真实需求，提供HR工具指导 经过多年的调研和摸索，朴觅鑫发现大部分租赁公司在薪酬、绩效方面有一定需求，我们希望充分利用优势，为租赁HR提供一定帮助。融资租赁人力资源系列产品的制作初衷在于为租赁行业的人力资源从业者提供工具指导，以便战略承接
融资租赁公司工作总结
融资租赁公司工作总结 一年即将结束了，大家开始面临写工作总结了，工作总结不能马虎了事，我们要认真对待才能找出不足进行改进。下面是小编收集的融资租赁个人工作总结范文，供大家参考。 篇一：融资租赁个人工作总结从20XX年11月30日入司已经三个月时间，在此期间公司领导和同事在工作和生活方面给予我很多帮助。公司客户服务中心刚上线阶段，通过日常工作学习自己对客户服务中心建设和客户服务有了更高的认知，同时积极与领导和同事进行沟通，尽快的融入了东兴证券这个集体。在试用期阶段自己主要负责完成以下工作： 1、由于公司客户服务中心的客户服务平台正处于开发阶段自己进入公司，利用之前的工作经验自己首先提出客户服务平台功能需求，在20XX年12月14日和12月22日组织总部和营业部客户服务中心工作人员对客户服务平台进行测试，同时将测试结果及时反馈给金正公司工作人员，并且与金正公司工作人员进行沟通商讨对客户服务平台的功能完善，并于20XX年1月15日完成功能完善建议提交金正工作人员; 2、负责公司客户服务中心质检管理办法编辑，并且协助完成公司客户服务中心管理办法制定及公司客户服务中心规范用语编辑，完善公司客户服务中心制度体系建设;
3、每月定时对总部和营业部客户服务中心话务进行抽查质检，并且将话务中存在的问题进行汇总发送给各相关工作人员，并对质检问题进行沟通，同时每月提交客户服务中心质检月报，通过此项工作来提高客户服务中心服务水平; 4、从20XX年1月客户服务中心客户服务平台坐席系统上线之后，开始接听客户咨询电话，通过在接听客户电话过程中来促进业务知识的学习，同时提高自身客户服务意识; 5、每日组织客户服务中心人员的晨会，通过晨会来了解当时市场资讯，共同学习每日疑难业务知识和新业务知识，同时学习公司近期工作任务与重点; 6、针对客户服务中心工作流程和标准使用语及相关工作对北京营业部相关工作人员进行培训，通过培训学习了解客户服务中心工作流程和提高服务认知; 7、在总部和营业部客户服务平台坐席系统上线之后，指导营业部通过坐席系统完成新客户回访工作，并且及时解决营业部外呼人员在外呼过程中出现的问题;8、根据公司领导要求同时为了加强公司各部门业务相通，每日收市后负责搜集整理当日疑难业务，并且每周将疑难业务汇总发送总部经纪业务部各位领导和各营业部客服主管。 1、加强业务知识的学习，通过不断的接听客户咨询电话过程中发现对于公司很多业务知识方面自己仍然需要加强学习，从而才能提高对客户的服务水平;
银行内控合规标兵工作总结
第1篇内控合规标兵 2014年8月7号我很幸运的进入了会宁建行这个不大但却温暖的集体，在领导的安排下先是跟岗学习一个月，在那一个月里我开始慢慢了解前台业务的办理流程，但更多的是学习各种规章制度，我们的行长每周抽出时间给我们青年员工进行内控合规方面的培训学习，目的是让我们树立“内控促发展、合规创价值”的理念，营造全员、全面、全过程的内控合规氛围，坚持合规操作，合规经营。跟岗学习后我一直从事低柜工作，热爱建行，坚持原则，合规意识强；热爱本职，踏实上进，业务素质高。参加工作以来，尽心尽力，忠于职守，始终绷紧合规这根弦，用平凡朴实的行动奏响了一曲安全营运的赞歌。 自我进入建行工作以来，与大多数建行从业者一样，每天做着同样的工作，不断循环，似乎有些枯燥，甚至无趣，但是我还是把细心认真，坚守合规作为一种责任，一种信念。我的座右铭是“把简单的事做好就是不简单，把平凡的事做好就是不平凡。” 在一年多的时间里，剔除正常休息，按每年工作260天、每天平均经办业务140笔，累计经办业务达到四万多笔，无一笔差错。在平时工作中，我几乎每天都从事着千篇一律的业务操作程序。然而我却没有因为普通而放弃规则，没有因为千篇一律和重复操作而放弃对任何一种可疑事项的警惕和追溯，在朴实平凡的劳动中深深嵌入了合规理念和责任意识，实现了我的自身价值。 前段时间很多人都收到农行客服发来的短信，在我收到这条短信后，根据我个人经验确定是条诈骗短信后，就立刻通过微信等提醒大 家不要相信短信内容，这就是对客户服务的一种本能。其实更是合规经营的一种升华。 合规意识不是嘴里喊的，而是贯穿在工作的任意细节。时时刻刻坚持从细节做起，做到依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，坚持按照操作规程处理每一笔业务，同时用自己的一颗朴实善良为他人着想的心，时时刻刻防范各种风险，我要内控合规工作再上新台阶继续努力。 第2篇银行内控合规工作总结 银行内控合规工作总结 银行内控合规工作总结怎么写?下面是整理的关于银行内控合规工作总结范文，欢迎阅读参考。 银行内控合规工作总结【1】 内部控制、案件防控及合规情况Xx年是我行成立的第三年，也是至关重要的一年，全行内控、案防、合规工作的总体思路是制定、实施以防范操作风险及案件风险为导向，以杜绝严重违规行为为重点，以加强内部控制为核心的工作方案。 从建立合规秩序、加强制度管理、加大检查力度、理顺沟通机制和培育合规文化等五个
银行风险合规个人工作总结(共4篇汇总)
第1篇风险合规经理个人工作总结 风险合规经理个人工作总结 一、主要业绩情况 截止年月为止，我支行本外币储蓄，保险业务，理财业务，经统计个人业务共计。对公业务任务完成比例占%，总体收入任务完成比例为%。 二、工作开展情况 （一）健全培训监管，提升风险意识 一是加强对员工的教育力度，提高员工对执行制度重要性的认识。有计划地组织员工对工作制度进行学习，全年共开展了次培训活动，使员工掌握了各项制度的具体规定，熟悉各项操作规程，使员工能够真正认识到执行制度是保证各项业务安全运作的基础。二是增强员工的责任心。加大风险控制宣传力度，严格落实员工在每一笔业务，认真、细致、合规、合法办理意识，规范操作。三是加大监督力度，确保制度落实。内控制度的建设、完善、落实，离不开检查、稽查和监督。通过加大稽核检查的力度，增加检查频率，开展定时和不定时随机抽查，组织相互督查等形式，及时发现问题，提出整改意见，督促整改情况，对屡教不改者，加大处罚力度。进一步警惕了我行的风险意识，升华了业务操作流程，强化了业务技能和个人责任感。 （二）深抓风险核心，发挥职能效用 一是加强授信业务管理，防止不良贷款反弹。加强对重点行业和大额贷款的监测，提高对信贷风险的预判能力。积极稳妥应对大额信贷风险，切实降低损失和负面影响。密切关注个人经营性贷款、小额信用贷款的操作风险。加强我行承兑汇票、信用证、保函业务的风险管理，做好贸易背景、保证金来源等真实性的调查，完善业务风险控制标准。加强贷记卡发卡审批管理，落实调查、审查和审批等岗位职责。 二是加强临柜业务管理，防范产生操作风险。多层次开展对重点业务环节、新员工等方面的检查、辅导专项活动，提高会计部位的风险防范能力。进一步提高银企对账质量，建立健全重要空白凭证管理的有效机制。修订完善会计基础规范化管理办法，进一步优化事后监督系统，着手开发会计电子档案系统。 三是加强安全保卫管理，提高风险防范水平。以防盗窃、防抢劫、防诈骗为重点，加强安全保卫队伍建设，强化工作检查和考核，全面落实安全管理责任制。着力抓好远程监控中心的规范化建设，充分发挥其远程监管功能。 四是加强员工行为管理，提高风险案防基础。以防范员工道德风险为重点，抓深抓实员工行为分析。制定员工行为分析工作模板，对信息征集、分析流程、分析成果运用进行全面规范。探索实施分级家访制度，动态掌握员工行为细节。定期召开案情通报会和案防分析会，让员工了解作案的危害性，增强防案的自觉性。加强重要岗位特别是网点负责人、客户经理
【汽车融资租赁公司排名】融资租赁公司年度总结
融资租赁（Financial Leasing）又称设备租赁（Equipment Leasing）或现代租赁（Modern Leasing），指出租人根据承租人对租赁物件的特定要求和对供货人的选择，出资向供货人购买租赁物件，并租给承租人使用，承租人则分期向出租人支付租金，在租赁期内租赁物件的所有权属于出租人所有，承租人拥有租赁物件的使用权。下面是分享的融资租赁公司年度总结。供大家参考！ 融资租赁公司年度总结 XX年即将过去，现在一年来的工作总结如下 一、努力提高修养。作为一名共产党员，我坚持以马列主义、毛泽东思想、邓小平理论为思想行为的指南，严格按照xx同志提出的“勤于学习、善于创造、乐于奉献”的要求，坚持“讲学习、讲政治、讲正气”。在实践历练中，我深知作为一名合格的金融工作者，不仅要有较强的政治素质、过硬的业务工作能力，而且要有积极健康的心态、良好的品德和品格。在日常生活和工作中不断地加强个人修养和党性修养，尽力发挥好党员的先锋模范作用。“做事必须先学会做人”，我时常告诫自己做人要重德、为人要坦荡、待人要诚恳、处事要谨慎、工作要勤奋。始终把耐得平淡、舍得付出、默默无闻作为自己的准则;始终把增强服务意识作为一切工作的基础，团结同志、诚实待人;始终把作风建设的重点放在严谨、细致、扎实、求实上，脚踏实地、埋头苦干;始终坚持以“认认真真履行职责，扎扎
实实搞好工作”为信条;始终保持一名青年员工的蓬勃朝气、昂扬锐气和浩然正气。 二、努力提升素质。为不断提高思想政治素质，提高学识水平和综合素质，我坚持做“学习型”员工，一方面从金融经济报刊杂志上汲取“营养”，充实和丰富自己的知识结构;一方面认真学习有关文件、学习业务新知识、学习计算机运用、学习法律法规等，坚持向书本学、向实践学、向同事学、向基层学。今年以来，利用业余时间学习了《新会计准则》、《公文写作实务》等有关书籍。参加了理财专业班的学习，取得了国家劳动和社会保障部的“三级理财规划师证书”。考试取得了职称计算机四个模块的证书。参加了省分行举办的xxx业务培训班和市分行举办的科学发展观教育、员工行为守则知识等各类培训班的学习。通过各种形式的学习，我基本掌握了搞好本职工作和其他岗位工作应具备的基本知识，不断提高运用理论解决问题的能力，为更好地适应新形势下工作的发展打下了坚实的基础，自己的组织协调能力、判断分析能力、宏观驾驭能力等都有了很大提高。 三、努力尽职尽责。我始终坚持认真履行岗位职责，努力完成各项工作任务，无论岗位如何变换，我都干一行、爱一行、专一行。在xxxx部工作期间，我虚心学习，认真钻研，扎实完成领导交办的各项工作任务。一是xxxx。二是xxxx。三是xxxx。在xxx室工作期间，我努力适应新岗位对自己的要求，与同事一起共同发挥好xxxx“四大职能”。一是全身心投入到抗震救灾各项工作中，xxxx。二是xxxx。三是xxxx。四是xxxx。五是xxxx。六是xxxx。五是xxxx。工作中我努力做到“三勤”一是手勤。xxxx。二是脑勤。xxxx。三是嘴勤。xxxx。
融资租赁公司年度计财部年度工作总结
DT融资租赁有限公司2年年度 工作总结 部门：计划财务部日期：20年12月5日 一、20年度工作回顾 2年计财部按照公司总体部署及各项工作的安排，按时按质圆满完成了各项工作任务。年度工作完成情况如下： 1、公司重点工作完成情况 ⑴、制度建设 按照年初计划，201年共计完成九项制度的制定与编制工作，分别是：财务管理类制度4项，税收管理类制度1项，资金管理类制度3项，考核类制度1项。 ⑵、税收管理 201年计财部除完成日常各种税收的申报缴纳以外，注重项目事前的税收筹划、事后税收执行情况分析，并拟定相关措施指导各业务部门工作的开展。其次，积极争取东疆管委会的财政扶持政策，2019年共计退还各类税收3906万元，申报批准了增值税超税负资格，1季度超税负退税180万元已上报税务部门，2季度申报工作即将展开。第三、积极协调落实2019年天津市超营业税税负退税政策优惠，并把支付境外利息代扣代缴税收及印花税纳入财政扶持的范围。 ⑶、预算管理 在预算管理方面，计财部完成了公司预算管理办法的制定，2019年及2015年预算编制及调整工作，制定了经营业务考核管理办法，设计编制经营业绩考核指标，并进行了半年度及年度经营业绩预考核。预算的约束作用与考核的督促作用，进一步提升了公司经营绩效。
2、日常工作完成情况 面对纷繁复杂的财务工作，计财部按照会计核算规范，按时完成年度、月度财务结算工作，无差错；按时编制和上报年度、季度及月度财务报表500多份；完成各类包括代扣代缴税收申报在内的税收申报缴纳180多次，上报各类税收资料报表170多份，向税务局、管委会及稽查局提供报告40份；积极配合融资部推进信息系统开发建设及财务核算计算机化；按时收集整理各类会计资料凭证，全年共计审核整理会计资料凭证2100份左右，完成各类费用报销审核近850多笔；积极做好与其他部门的配合工作，其中：配合融资部结汇结息及还本180多笔，协助租赁部回收租金110多笔，配合综合部做好月度经营信息编报工作。 3、特色工作开展情况 ⑴、做好税收筹划，扩大经营成果 今年，天津市稽查局对公司自成立以来的纳税情况进行了全面检查，对公司在未取得租赁物发票情况下先行抵扣的行为提出了异议，共需补缴增值税3900多万元。计财部积极应对，结合东疆财政扶持政策进行了很好的税收筹划。经与东疆管委会、天津稽查局和天津东疆国税局的多次协商，最终达成稽查补税改为自查补税，并纳入财政返还的范围，以后取得租赁物发票后继续抵扣。经初步预计，因提前缴纳增值税使公司多享受财政扶持资金1200多万元。 ⑵、做好两个分析，防风险促发展 今年以来，计财部十分注重经营业务活动分析及资金流动性管理工作，从宏观与微观两个维度对公司业务进行了细致深入的分析。在宏观层面，共计完成公司经营活动分析12次，其中：2013年公司经营业务活动分析1次，季度经营分析4次，月度经营活动分析8次。
农商银行合规部工作总结(共6篇汇总).doc
第1篇农商银行风险合规工作总结 风险合规工作总结 风险合规部按照打造标杆银行和流程银行的总体目标，大力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的合规文化氛围，加强风险防范，确保各项业务稳健运行。现就风险合规部今年来的工作汇报如下 一、抓好合规队伍建设，提高履职水平 为加强我行风险合规经理队伍建设，建立健全风险合规工作激励约束机制，推动风险合规管理水平提升，根据省联社的要求及我行《**农商银行风险合规经理管理办法》规定，按照风险管理全面性原则，实行“风险合规经理岗位设置机构全覆盖”，在全行各部门、各支行、各营业网点均设置了风险合规经理岗。今年5月我部已下发重新聘任风险合规经理的通知，各科室、支行、网点已推荐**名兼职风险合规经理，由我部审查任职资格，最终由分管领导审定聘任人员名单并下发聘任文件。我部按照要求每月召开风险合规经理例会，并组织学习培训。 二、加强合规管理工作 1、抓好合规审查。制定了《**农商银行合规审查管理办法》，通过召开会议和内网传达，学习合规审查的范围，掌握合规审查的流程，明确合规审查的分工。201*年对各部门草拟的多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了合规审查，合计**份，对其中的**份出具了合规审查意见书。 2、及时下发合规风险提示。为有效规范业务操作，规避风险，发出了《关于及时调整相关机构组成人员的风险提示》、《关于农村中小金融机构行政许可事项实施办法正式实施的提示》、《关于加强存款偏离度管理的合规提示》、《关于做好员工行为整治年重考工作的合规提示》、《关于加强内部控制的合规提示》、《关于加强合规审查的提示》共**期风险合规提示和转发省联社风险合规部**期风险提示和**期法律咨询。 3、处理各部门、支行的法律咨询。针对各部门、各支行提出的有关法律方面的问题咨询，我部及时与我行的法律顾问沟通，律师为我行提供律师回复函**份，对各部门草拟的**多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了法律审查。 4、组织签订《员工合规责任状》。为增强我行员工合规意识，落实合规职责，杜绝违规行为，使各项行业法规及内部规章制度得到全面有效的贯彻落实，201*年*月组织全行员工***人签订了《员工合规责任状》。 5、开展非法集资风险专项排查活动，并组织员工签订禁止参与非法集资承诺书。按照银监部门和省联社相关文件精神，我部从*月份开始,在全行开展非法集资风险专项排查活动，印发了多种宣传页，制作了专题展板与横幅，在**开展室外专题宣传活动，宣传讲解防范打击非法集资政策法规和典型案例，并组织各支行电子屏幕滚动播放相关宣传。在强化员工禁止参与非法集资警示教育的同时，组织***名员工签订了《禁止参与非法集资承
租赁公司个人工作总结
租赁公司个人工作总结 租赁公司是中国的经济战略新高地,专业经营性租赁公司的出现是融资租赁发展到一定程度阶段的产物。租赁公司工作总结怎么写呢?下面是整理的租赁公司工作总结资料，欢迎阅读。 篇1：租赁公司工作总结20xx年即将过去，在忙碌的工作中不觉到了年末，该好好梳理总结今年的得失，为下步工作理清思路，明确目标，找出原因，使自己在来年工作中，学习中，思想中认识，发挥优点，弥补不足，不断提高，认真落实总公司总体工作目标，在企业内部进一步深化企业管理，转变经营理念，积极拓宽外部市场，扩大经营规模，使企业在激烈的市场竞争中，站稳脚。 一、今年公司的经营方针; 今年公司在经营过程中，公司新的领导班子提出互利共赢的经营方针，联合了几家大规模的租赁公司作为今年乃至今后的合作伙伴，通过周转材料的外调以全力满足公司重点工程及各项目部的需求，以确保公司的工程、项目的正常施工及顺利竣工;今年公司外调周转材料200多万吨，顶丝6000多套，在起重建筑机械设备中，公司通过优质的服务，过硬的技术，全体员工在工作中的努力，赢得了市场，得到公司各项目的认可，通过外来建筑机械挂靠不断扩大市场，增强设备的周转利用率，以满足市场的要求，公司将各
项经济技术指标进行分解，落实到部门、班组和个人，明确责任、制定奖罚办法。千斤重担众人挑。同时提高全体员工的成本意识，加强成本管理，通过一系列的努力，截止目前共完成租赁收入万元，上交税金万元，上交总公司管理费万元，资金站用费工资、各项基金及福利万元。在企业内部进一步深化企业管理，转变经营理念，积极拓宽外部市场，扩展经营，使企业在激烈的市场竞争中，站稳脚，并能不断发展。 二、公司在成本控制方面; 1、对周转材料进出场认真严格把关，对于周转材料钢管有残次、缺陷的进行折扣，将残次部位切割修复利用，通过焊修对接将废料修复成0.81米的钢管进行重复周转使用，在钢模板收料上制定了严格的标准，在收料过程中严格按照标准执行，公司领导为了降低修复成本，钢模板修复所用的修复材料全是各项目、工地废弃的钢筋头、钢板条以及报废的钢模板，通过修复从而达到重复周转使用。 2、在起重机械方面，公司领导严格要求员工每天应认真做到做好日常维护保养工作，以确保施工设备的正常运转，在维护工作中所更换的液压油、齿轮油、钢丝绳等材料将回收再利用，用于吊篮、龙门架、钢模板上，从而大幅度降低了成本，大幅度增加周转利用率。 3、在员工工资方面，实行计件工资制。公司制定
银行合规工作总结教学文稿
银行合规工作总结
某银行2012年合规活动总结 合规是兴行之本，违规是风险之源。加强合规建设，严格内部管理是银行业可持续发展的前提，也是提升我社整体风险防控水平的客观要求。为了有效贯彻省、市银监部门合规建设要求，今年以来我社以科学发展观为指导，严格按照“七不准”、“四公开”要求在全社范围内开展了一系列的“合规建设提升年”活动，对所有涉及风险防范、安全经营的领域进行风险排查，对合规风险控制的薄弱环节进行了全面认真地自查自纠，收到了良好效果，为我社各项业务稳健快速发展提供了有力保障。现将2012年活动开展情况总结如下： 一、活动开展情况 为切实抓好合规建设提升年活动，某银行成立了合规建设提升年活动领导小组，负责组织实施和督促开展合规建设活动，结合实际制定下发了《南召县农村信用社“合规建设提升年”活动实施方案》。同时，各基层信用社也成立了相应的组织，加强对合规建设提升年活动的领导，在全辖上下营造浓厚的合规氛围。通过活动开展，内控管理更加严密，合规文化建设更加成熟，员工从业行为更加规范，违规问题持续减少，案件防控能力进一步提高，各种风险得到有效控 制，竞争力显著增强。 （一）加强组织领导，安排部署到位 为深入开展“合规建设提升年”活动，落实合规建设各项要求，某银行成立了以理事长为组长、联社主任监事长为副组长，其他班子成员为成员的“合规建设提升年”活动领导小组，领导小组下设办公室，由监事长任办公室主任，各单位、各部（室）负责人为办公室成员；各基层信用社同时成立相应的活动领导小组，加强对本社“合规建设提升年”活动的组织和领导。制定详细的活动实施方案，并严格按照方案内容，明确活动目标及实施时间表，及时召开动员大会，深入思想发动，及时贯彻落实上级有关合规建设提升年活动的指示精神，加强对全员合规活动的督促和检查，做到思想统一，行动一致；定期或不定期的召开合规建设活动分析会，学习各项规章制度，对合规建设提升年活动工作进行总结分析，确保活动不流于形式。
银行合规工作工作总结
银行合规工作工作总结 银行合规心得(1)： 根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。透过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的职责以及这次主题教育活动的好处和重要性。 本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，透过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。所以，在经营管理工作中，务必做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。 一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念 加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，务必把风险防范放在第一位。版权声明：依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发，作者：绩东一分理处周豪恩，未经授权禁止用作商业用途，转载请注明来源。每一天从自我的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自我的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。 二、建立建全各项规章制度，加强内控管理 从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操
农商银行风险合规工作总结
风险合规工作总结 风险合规部按照打造标杆银行和流程银行的总体目标，大力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的合规文化氛围，加强风险防范，确保各项业务稳健运行。现就风险合规部今年来的工作汇报如下： 一、抓好合规队伍建设，提高履职水平 为加强我行风险合规经理队伍建设，建立健全风险合规工作激励约束机制，推动风险合规管理水平提升，根据省联社的要求及我行《**农商银行风险合规经理管理办法》规定，按照风险管理全面性原则，实行“风险合规经理岗位设置机构全覆盖”，在全行各部门、各支行、各营业网点均设置了风险合规经理岗。今年5月我部已下发重新聘任风险合规经理的通知，各科室、支行、网点已推荐**名兼职风险合规经理，由我部审查任职资格，最终由分管领导审定聘任人员名单并下发聘任文件。我部按照要求每月召开风险合规经理例会，并组织学习培训。 二、加强合规管理工作 1、抓好合规审查。制定了《**农商银行合规审查管理办法》，通过召开会议和内网传达，学习合规审查的范围，掌握合规审查的流程，明确合规审查的分工。201*年对各部门草拟的多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了合规审查，合计**份，对其中的**份出具了合规审查意见书。
2、及时下发合规风险提示。为有效规范业务操作，规避风险，发出了《关于及时调整相关机构组成人员的风险提示》、《关于农村中小金融机构行政许可事项实施办法正式实施的提示》、《关于加强存款偏离度管理的合规提示》、《关于做好员工行为整治年重考工作的合规提示》、《关于加强内部控制的合规提示》、《关于加强合规审查的提示》共**期风险合规提示和转发省联社风险合规部**期风险提示和**期法律咨询。 3、处理各部门、支行的法律咨询。针对各部门、各支行提出的有关法律方面的问题咨询，我部及时与我行的法律顾问沟通，律师为我行提供律师回复函**份，对各部门草拟的**多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了法律审查。 4、组织签订《员工合规责任状》。为增强我行员工合规意识，落实合规职责，杜绝违规行为，使各项行业法规及内部规章制度得到全面有效的贯彻落实，201*年*月组织全行员工***人签订了《员工合规责任状》。 5、开展非法集资风险专项排查活动，并组织员工签订禁止参与非法集资承诺书。按照银监部门和省联社相关文件精神，我部从*月份开始,在全行开展非法集资风险专项排查活动，印发了多种宣传页，制作了专题展板与横幅，在**开展室外专题宣传活动，宣传讲解防范打击非法集资政策法规和典型案例，并组织各支行电子屏幕滚动播放相关宣传。在强化员工禁止参与非法集资警示教育的同时，组织***名员工签订了《禁止参与非法集资承
法律合规部工作总结
法律合规部工作总结 篇一：XX年风险合规部工作总结 XX村镇银行风险合规部 XX年工作总结 XX年，风险合规部在行领导的正确带领下，全面贯彻年初全行工作会议的讲话精神，自觉践行依法合规经营理念，提高员工合规意识。由于我行成立时间短，业务基础相对薄弱，如何在保障业务发展的同时，推动我行合规文化建设，确保全行合规、稳健经营，不出现重大违规事情，将是风险合规部下一步的工作要点。 一、XX年工作总结 1、按照“急用先行”原则，完善内控制度建设。整章建制一直是我行持续重视的工作。今年以来，在行领导的指导和帮助下，我部门制定了《XX村镇银行房地产抵押自行协商估价管理办法》、《XX村镇银行信贷业务档案管理实施细则》等制度，这些制度的制定与出台，有利于提升我行房地产抵押与信贷业务档案的管理；同时，我行结合业务部门在经营活动中的实际情况，先后修订了《XX村镇银行股份有限公司信贷操作规程》、《XX村镇银行股份有限公司贷款管理委员会工作规则》等规章制度，起草了《》、《》等制度的讨论稿，进一步完善了内控制度建设。 2、严格贷款审核，提升审批效率。XX年，我部门以《XX
村镇银行股份有限公司信贷操作规程》等信贷制度为理论依据，严格贷款发放、授信用信等各项信贷业务的审查审批工作。截至 XX年12月，我部共审各类业务笔，组织召开信贷管理委员会次，累计审核贷款万元。为提高信贷审批效率，我部设立了贷款审批登记薄，对各营业点上报审批的贷款进行登记与管理；同时，我部门加强与各营业点的联系与沟通，在确保贷款风险可控的前提下，简化客户签字频率，优化审批流程。 3、强化合规检查，有效防范风险。XX年，我部门按季度组织人员对各营业点进行合规检查，通过现场检查、查看监控录像、查阅信贷档案、谈话了解等办法，及时发现和纠正了一些违规行为。同时，针对客户经理对风险点的认识未能有效提高，对贷款贷前、贷后调查不够深入等情况，我部门结合实际情况，制定了《贷前调查表》、《风险预警表》等，引导员工深入开展贷前调查，按月对存量贷款进行风险排查与预警，有效防范了信贷风险。 4、强化员工风险培训与学习，增强风险防范意识。XX 年，风险合规部在培训与学习方面一是组织全行客户经理开展了多次不同形式的合规培训与教育。培训的主要内容包括贷款调查的方式、步骤以及注意事项、贷款风险案例的讲解与分析、贷款发放过程中应注意的法律风险等。二是通过OA
融资租赁公司工作计划总结
融资租赁公司工作总结 （随着城市化进程加快，城市人口的增加，城市建设的投资需求逐渐增大，然而融资渠道和融资模式的发展却相对落后，“投”与“融”的矛盾已成为亟需解决的问题。本文就目前我国城市建设投融资的现状，结合融资租赁模式的特点及在企业中的应用，浅谈了融资租赁做为城市建设的新融资模式，与其他融资模式的差异、优越性和未来的发展。） 一、我国城市建设投融资现状 自改革开放以来，我国的经济实现了突飞猛进的发展，城市化水平也日益加快，根据“十一五”发展规划，到2014年我国的城市化率已从2014年的43%提高到50%，到2014年将达到60%。这就意味着城市人口每年将增加约1000万。城市人口的急剧膨胀，将导致城市建设的投入还将持续增加，如交通、水务、环境保护、能源、通讯、卫生和教育等设施的建设；大量的基础设施投资和第二、三产业发展的大量资本性投资，也构成了政府财政资金长期紧张的局面。传统的银行贷款和土地运作的融资模式，已经难以适应当前的需要，解决持续的资金来源问题，探索和实践多种市场化的、创新的融资模式和融资手段势在必行。城市建设对资金需求的大量、持续性与当前融资渠道、融资模式的相对简单性之间的矛盾已成为限制城市发展的重要瓶颈，“投”与“融”的矛盾已成为亟需解决的问题。
二、目前城市建设的主要融资模式 现代经济的发展，使得政府财政投融资方式和资金来源形成多样化趋势。既可通过财政预算安排筹集资金，也可通过信用渠道融资；既可通过金融机构获得资金，也可通过资本市场筹措资金；同时，还有许多其他筹资方式。从目前地方政府投融资方式看，具体内容主要有以下几个方面： 1.财政直接投资和银行信贷 2.利用城建投资公司和土地收益 3.发行城市建设债券吸引民间投资 4.盘活存量资产，带动增量资产 5.经营权特许融资方式：主要包括bot方式、tot方式等 6.资产证券化 三、城市建设融资的新模式-融资租赁 1.定义 融资租赁又称设备租赁或现代租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的 全部或绝大部分风险和报酬的租赁。资产的所有权最终可以转移，也可以不转移。它的具体内容是指出租人根据承租人对租赁物件的特定要求和对供货人的选择，出资向供货人购买租赁物件，并租给
银行支行合规工作总结
竭诚为您提供优质文档/双击可除银行支行合规工作总结 篇一：银行内控工作情况总结报告 **支行内控工作情况汇报 20XX年以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下： 一、加强制度的梳理及学习 今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与 规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、
《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。 二、继续落实重要岗位人员管控措施 我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。 三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控 我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况；每月至少一次对现金、重要空 白凭证、贵金属等进行账账、账实检查；每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查；每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。 四、积极开展今年的各项风险排查工作 根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险 排查工作，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，
合规培训工作总结
合规培训工作总结 合规培训工作总结【一】 作为风险管理人员参加内控合规工作培训，是第一次，我很珍惜这次学习机会。在学习中，结合工作实际，我关注的角度和问题有所侧重，重点关注和思考了以下问题： 一、内控系统的组织架构和风险管理系统的组织架构。两者之间的关系是什么? 二、内控工作与风险管理工作的关系? 三、如何通过清晰的组织架构，明晰职责分工，进而做出政策和制度的有效安排? 四、内控与风险文化建设的理论与实践。 上述问题都比较大，在实际工作中也比较模糊。在培训学习中，我力求做到当天学的当天消化，每天做一次学习笔记。通过梳理，我初步找出了对上述问题的一些解释。 有效的内控及风管架构基于：一是有效的公司管制。董事会及高级管理层的监察;政策及程序守则;权限分配。二是适当的内控及风管环境。公司文化确认了内控及风管的重要性。三是分工。适当的公
司组织架构;独立的内控与风管功能。四是足够及准确的账目及记录。以便核查及确定风险的性质、量度、监控及汇报。 巴塞尔委员会定义，对银行而言，内控系统应包括以下主要范围：1.高层次的监控;2.对各主要业务范围的监控;3.对财务会计系统的监控;4.对信息科技系统的监控;5.对外包业务的监控;6.对遵守法规的监控;7.对防止清洗黑钱活动的监控。 风险管理系统(风管)的主要组成部分： 1.风险的识别。识别在业务活动中潜在的各类风险。 2.风险的量度。计算每种不同的风险，并综合评估整体的风险程度。计算风险与回报的关系。 3.风险的监察。要有独立的部门负责监察。包括内审、合规及风险管理部门。 4.风险的控制。建立完善的风管制度及操作守则;适当的分工，独立部门负责风险监控的功能，不应由业务部门负责;后台部门应向风险监控部门提供适当的支持;建立风险控制额度，检测超额情况，第一时间向管理层报告一切超额及违规事件。
融资租赁公司工作总结3篇
融资租赁公司工作总结3篇 篇一：融资租赁个人工作总结 从20XX年11月30日入司已经三个月时间，在此期间公司领导和同事在工作和生活方面给予我很多帮助。公司客户服务中心刚上线阶段，通过日常工作学习自己对客户服务中心建设和客户服务有了更高的认知，同时积极与领导和同事进行沟通，尽快的融入了东兴证券这个集体。在试用期阶段自己主要负责完成以下工作： 1、由于公司客户服务中心的客户服务平台正处于开发阶段自己进入公司，利用之前的工作经验自己首先提出客户服务平台功能需求，在20XX年12月14日和12月22日组织总部和营业部客户服务中心工作人员对客户服务平台进行测试，同时将测试结果及时反馈给金正公司工作人员，并且与金正公司工作人员进行沟通商讨对客户服务平台的功能完善，并于20XX年1月15日完成功能完善建议提交金正工作人员; 2、负责公司客户服务中心质检管理办法编辑，并且协助完成公司客户服务中心管理办法制定及公司客户服务中心规范用语编辑，完善公司客户服务中心制度体系建设; 3、每月定时对总部和营业部客户服务中心话务进行抽查质检，并且将话务中存在的问题进行汇总发送给各相关工作人员，并对质检问题进行沟通，同时每月提交客户服务中心质检月报，通过此项工作来提高客户服务中心服务水平;
4、从20XX年1月客户服务中心客户服务平台坐席系统上线之后，开始接听客户咨询电话，通过在接听客户电话过程中来促进业务知识的学习，同时提高自身客户服务意识; 5、每日组织客户服务中心人员的晨会，通过晨会来了解当时市场资讯，共同学习每日疑难业务知识和新业务知识，同时学习公司近期工作任务与重点; 6、针对客户服务中心工作流程和标准使用语及相关工作对北京营业部相关工作人员进行培训，通过培训学习了解客户服务中心工作流程和提高服务认知; 7、在总部和营业部客户服务平台坐席系统上线之后，指导营业部通过坐席系统完成新客户回访工作，并且及时解决营业部外呼人员在外呼过程中出现的问题;8、根据公司领导要求同时为了加强公司各部门业务相通，每日收市后负责搜集整理当日疑难业务，并且每周将疑难业务汇总发送总部经纪业务部各位领导和各营业部客服主管。 通过以上工作任务的完成自己发现在很多方面仍然需要改进： 1、加强业务知识的学习，通过不断的接听客户咨询电话过程中发现对于公司很多业务知识方面自己仍然需要加强学习，从而才能提高对客户的服务水平; 2、加强团队沟通协作，加入新的集体之后，并且在公司客户服务中心建设阶段必须很好与领导和同事沟通才能保证各项工作的开展与完成，尤其根据公司客户服务中心发展目标，积极加强与各营业部客服主管的沟通; 3、对于公司客户服务中心建设阶段，应该利用自
融资租赁公司部门年度工作总结-综合部
DT融资租赁有限公司 2015年度工作总结 部门：综合管理部日期：2019-12-8 一、2019年工作总结 （一）部门年度重点工作完成情况 1.公司治理进一步完善 召开了一届五次六次董事会会议、监事会会议，明确了各专业委员会人员组成，完成董监事高管及法定代表人、公司章程等的变更及监管审批备案，及时就股权管理方式的完善和各出资人沟通，为发挥董事会的战略引领和风险管控作用奠定了基础。 2.牵头完成公司增资工作 跟进集团公司批复、股东方内部决策程序，加强与天津市商委、东僵管委会的协调，在审批环节争取了最高效率，促进完成了公司增资也是东僵在册租赁公司第一次增资。 3.人力资源管理体制机制建设有序推进 探索建立适合公司发展的劳动用工、薪酬、绩效管理、人员招聘、职业发展、培训体系，建章立制，建立完善工资支付、劳动合同管理、培训等基础制度。
4.督办及综合协调、综合研究工作发挥作用 及时进行工作督办、综合协调，组织制定公司年度重点工作计划，组织起草各种工作材料文稿。编撰公司经营信息，搭建了综合政策研究平台，跟进参与了金融板块和租赁公司战略规划制定情况。 5.党政工团、企业文化及宣传工作扎实开展 开展DT精神、集团核心企业文化宣贯，积极组织各种文化活动及工会活动，积极与天津市商委、东僵管委会沟通，获得天津“先进外商投资企业称号，”参与《DT报》及天津九大媒体东僵电力租赁发展宣传工作。 6.行政工作保障及时到位 办公系统运维，公文流转、办公室改造，办公用品及员工楼内生活管理高效完成。 7.档案管理从无到有 加强政策和业务学习，研究国家档案局、国资委、集团公司档案管理政策，梳理公司档案类别，着手制定公司档案管理制度。 8.积极参与上海公司筹备工作 在资本控股、筹备组的领导下，积极参与上海公司筹备工作 （二）存在的问题及不足 1.工作存在的问题和不足