不良资产文书--不良资产尽调清单

文书四：不良资产尽调清单

结合不良资产尽调工作的内容以及性质，需要准备相关的不良资产尽调清单，以减少尽调周期，明确尽调的工作重点，为此根据常见的不良资产业务类型，我们准备了抵押类不良资产尽调清单和房抵贷不良资产尽调清单，供大家参考学习。

不良资产尽调清单——抵押类不良资产

一、银行债权的尽调

1、银行贷款合同

2、银行贷款发放流水及相关凭证

3、银行收到还款流水及相关凭证

4、基准日的银行欠款本金、利息、罚息、滞纳金等计算明细

5、银行对债务人、抵押人的诉讼、仲裁、公证法律文书（若有）

6、银行对债务人、抵押人的执行法律文书（若有）

7、诉讼时效有效期限内主张权利的通知、函件等文件资料

二、抵押物的尽调

（一）住宅类房产抵押

1、房产抵押担保合同

2、房产抵押登记证件

3、房产抵押人的房产权属证件

4、房产抵押人的身份证复印件或企业法人营业执照、法定代表人身份证复印件

5、抵押房产的现场查勘

6、抵押房产上是否存在租赁、使用情况

7、抵押房产上一手成交价格

8、抵押房产当下的成交价格预估

9、抵押房产是否属于抵押人的唯一住宅（若是，调查当地住宅租赁年平均价格）

（二）厂房抵押

1、房产抵押担保合同

2、房产抵押登记证件

3、房产抵押人的房产权属证件

4、房产抵押人的身份证复印件或企业法人营业执照、法定代表人身份证复印件

5、抵押房产的现场查勘

6、抵押房产上是否存在租赁、使用情况

7、抵押房产上一手成交价格

8、抵押房产当下的成交价格预估

9、是否存在未结厂房施工工程款

10、是否存在未结土地出让金、土地税费

11、厂房土地性质以及近期规划情况

（三）土地抵押

1、土地抵押担保合同

2、土地抵押登记证件

3、土地抵押人的土地权属证件或土地出让合同

4、土地抵押人的身份证复印件或企业法人营业执照、法定代表人身份证复印件

5、抵押土地的现场查勘

6、抵押土地上是否存在租赁、使用、建筑物等情况

7、抵押土地上一手成交价格

8、抵押土地当下的成交价格预估

9、是否存在未结土地出让金、土地税费

10、土地的规划

三、债务人情况的尽调

（一）自然人债务人

1、债务人的身份证复印件及个人情况简介

2、债务人的个人征信报告

3、债务人配偶的身份证复印件及个人情况简介

4、债务人配偶的个人征信报告

5、债务人及其配偶的联系方式

6、债务人及其配偶的其他资产情况

7、债务人及其配偶的还款来源

8、债务人及其配偶的涉诉涉执情况

（二）企业法人债务人

1、债务人的营业执照、法定代表人的身份证复印件

2、债务人的出资人、股东的具体情况

（1）身份信息

（2）认缴出资及实际出资情况

3、债务人的经营情况（正常经营、吊销、注销）

4、债务人的涉诉涉执情况

四、债权转让的尽调（若有）

1、转让方获得债权的债权转让协议

2、债权转让方与原债权银行的债权转让通知书及债务人、抵押人的签收回执或送达不能后的公告送达、公证送达的文件

3、债权转让之前的诉讼时效有效性的审核

4、相关诉讼、仲裁、公证、执行等法律文书已经进行变更为转让方（若有）

不良资产尽调清单——房抵贷不良资产

一、银行债权的尽调

1、银行贷款合同

2、银行贷款发放流水及相关凭证

3、银行收到还款流水及相关凭证

4、基准日的银行欠款本金、利息、罚息、滞纳金等计算明细

5、银行对债务人、抵押人的诉讼、仲裁、公证法律文书（若有）

6、银行对债务人、抵押人的执行法律文书（若有）

7、诉讼时效有效期限内主张权利的通知、函件等文件资料

二、银行抵押房产的尽调

1、房产抵押担保合同

2、房产抵押登记证件

3、房产抵押人的房产权属证件

4、房产抵押人的身份证复印件或企业法人营业执照、法定代表人身份证复印件

5、抵押房产的现场查勘

6、抵押房产上是否存在租赁、使用情况

7、抵押房产上一手成交价格

8、抵押房产当下的成交价格预估

9、抵押房产是否属于抵押人的唯一住宅（若是，调查当地住宅租赁年平均价格）

三、债务人情况的尽调

1、债务人的身份证复印件或企业法人营业执照、法定代表人身份证复印件

2、担保人的身份证复印件或企业法人营业执照、法定代表人身份证复印件（若有）

3、债务人的个人征信报告或单位征信报告

4、债务人的联系方式

5、银行对债务人的催收情况及催收文件

四、债权转让的尽调（若有）

1、转让方获得债权的债权转让协议

2、债权转让方与原债权银行的债权转让通知书及债务人、抵押人的签收回执或送达不能后的公告送达、公证送达的文件

3、债权转让之前的诉讼时效有效性的审核

4、相关诉讼、仲裁、公证、执行等法律文书已经进行变更为转让方（若有）