信托尽职调查报告

XXXX信托股份有限公司

地址：XXXXXXXX 邮编：

电话：传真：

尽职调查报告

项目名称：XXXX·XXXXXXXX公司贷款集合资金信托计划报送部门：证券信托部

二○一三年十一月

XXXX·XXXXXXXX公司贷款集合资金信托计划

尽职调查报告

一、信托项目简介

1、项目名称：XXXX?XXXXXXXX公司贷款集合资金信托计划。

2、信托规模：总规模不超过30000万元人民币（信托资金达到3000万元信托可以成立，资金可分期到账）

3、期限：固定2年期。

4、委托人及受益人：1、XXXX号集合资产管理计划；2、合格机构投资者；

5、融资人：XXXX公司（以下简称“A”）。

6、信托财产到期交付：每年支付一次信托收益，信托到期时，归还信托本

金和最后一期信托收益。

7、信托目的：通过设立集合资金信托，由委托人指定XXXX信托对A发放信托贷款，“A”将所得资金用于XX县XX安置房建设项目。信托计划存续期内，由A按照合同约定归还信托计划本息，实现受益人信托收益。

8、信托资金用途：按委托人指定向XXXX公司发放信托贷款，借款人用于“XX安置房建设项目”建设项目开发。

9、还款来源：

（1）项目自身收益作为该项目建设融资正常还款资金来源保障；

（2）“A”主营业务收入；

（3）“A”现有资产28.09亿元，其中：国有土地资产1829亩估价15.13亿元、房屋资产100715.87平方米估价4.72亿元、林权资产14158亩估价2.75亿元、流动资产及其它资产5.49亿元。也完全能保证该项目建设的融资资金本息的正常还款。

（4）可持续发展收益作为该项目建设融资正常还款资金来源保障。该项目建设为五一物流园建设提供了可靠保障，推动五一物流园可持续发展。根据XX 县“十二五”规划目标，五一物流园建成后，年产值突破100亿元。每年可增加财政收入3亿元，这也为该项目建设的融资资金本息的正常还款提供了保障。

10、保管银行及保管费：待定

11、信托报酬:1.2%/年。

12、预计融资人总成本约为：14%/年。

13、保障措施：

（1）向委托人充分揭示风险，委托人接受免责条款；

（2）土地抵押：用于抵押的国有出让土地使用权评估（我司认可的评估机构）价值约在60000万元以上。

（3）财政承诺：XX县财政局向XXXX信托承诺对A的信托贷款如未获足额清偿，财政局将按时、足额偿还，财政局愿承担所产生的一切连带责任。

（4）政府承诺：XX县人民政府向XXXX信托承诺A将以其所有收入优先用于按期足额归还信托贷款融资款项，如前述资金归还信托贷款存在缺口，则缺口资金XX县财政统筹安排予以补足。如因上述融资款未获足额清偿，所产生的一切责任由XX县政府承担。

（5）人大决议：XX县人大委员会批复本次贷款如果未获足额清偿，同意纳入当年的财政预算并优先偿还。

二、交易结构如下：

三、A 公司简介：

企业名称：XXXX 公司。企业注册地址：公司注册资本：1亿元；法人代表：工商注册号：税务登记证号：组织机构代码：

经营范围：主要从事国有资产经营管理及资本运作，基础设施和公益设施的开发建设，土地整理，基础设施和公益设施建设项目的融资投资。

XXXX 公司成立于2009年11月，是经市人民政府批准、XX 县人民政府出资组建的具有独立法人资格的国有独资公司。公司设董事会和监事会，内设综合管理部、项目融资部、成本控制部，下设资产管理公司、商贸公司、物业公司、车辆检测公司4个子公司，现有职工40人，其中，大专以上文化程度20人，具有中

级专业技术职称5人。公司注册资本1亿元，现有资产28.09亿元，其中：国有土地资产1829亩估价15.13亿元、房屋资产100715.87平方米估价4.72亿元、林权资产14158亩估价2.75亿元、流动资产及其它资产5.49亿元。

发展思路：一是五年内注册资本增至3亿元，资产总额达到50亿元，公司发展成为投资集团。二是按照“担当、包容、协作、拼搏”的企业精神，采取“招、引、聘”等多种形式，大力实施人才战略，组建资本运作团队、项目策划团队、成本控制团队和风险投资控制团队，提升公司竞争能力。三是积极对接金融机构，加强银企合作，争取信贷支持，并不断探索BT、BOT、信托等融资模式，拓宽融资渠道，增强融资能力。四是拓展经营业务，组建专业子公司，壮大公司实力，发展成为投资集团。

2、财务报表：

（1）公司最近会计年度资产负债表

（2）、最近会计月度资产负债表：

四、项目发行地概况

1．XX县基本情况：

XX是一块投资兴业的红色沃土。XX位于四川省东北部、米仓山南麓，全县幅员2229平方公里，辖43个乡镇、546个村(居)委会，总人口107万，其中农业人口86.6万，耕地面积62.68万亩，森林覆盖率52%。县城常住

人口23.8万，城镇化率29.6%。XX是我党我军早期领导人之一、无产阶级革命家刘伯坚烈士的故乡，系四川省首批扩权强县试点县。2012年，全县生产总值97.03亿元，增长14.7%；全社会固定资产投资110.5亿元，增长30.8%；城镇居民人均可支配收入16280元，农民人均纯收入5430元，分别增长16.2%、17%。2012年地方财政收入近50亿元。

XX经济社会正驶入发展“快车道”。近年来，全县上下按照两化互动、统筹城乡、追赶跨越、加快发展的总体要求，致力招商引资做大经济规模，投资拉动提升增长速度，“两化”互动做强产业基础，扶贫开发有效改善民生，创新体制机制增强发展动力，全县经济社会正逐步驶入发展“快车道”。

XX未来发展潜力无穷。XX处于成渝经济区与关天经济区的连接地带，资金、人才、技术等生产要素的流动将对XX起到重要的辐射带动作用，我们处于承接产业转移、发展集群经济的“桥头堡”。随着西部大开发的深入实施，秦巴山片区区域发展与扶贫攻坚启动，渠江流域综合治理、加快革命老区发展等一系列规划出台，在城市建设、产业发展、金融支持、用地保障等方面将得到巨大的政策支持，到十二五末，全县生产总值翻一番，达到138亿元；固定资产投资达到239亿元；工业生产总值翻两番，达到90亿元；奋力建设西部绿色经济示范区和全国扶贫开发示范区，川东北经济强县和开放强县！

2．XX县财政概况：

XX县财政近三年收入情况表和预测表

附表1

XX县近三年财政基本情况表

单位：万元

附表2

XX县未来三年全县财政基本情况预测表

单位：万元

附表3

XX县近三年土地经营情况总表

单位：万元、亩

附表4

未来三年（2013-2015年）XX县土地出让预测表

（单位：亩、万元）

五、投资项目可行性分析

(一)项目概况

本建设项目共设四个安置点，具体分布见下表：

该项目建设是平发改审『2012』306号文批准，是为了保证XX县高速路互通口和县城过境路A段建设、达巴铁路和XX县五一火车站建设、五一火车站物流园建设、XX建设的顺利实施，保证“三溪”人民的生命财产安全，按照规划建安置房4030套；为城市低收入家庭提供住房保障。

该项目建设地点主要在XX，当前XX城市发展方向就在XX，建成后的“XX”将是宜居宜业的新城。未来的XX必将成为具有区域影响力的开放型经济开发区、“两化”互动示范区、现代产业集聚区、生态宜居都市区。项目地位于XX县城市规划区域内的XX属城市规划范围，项目地均为二类居住用地。在XX新建安置房4030套，总用地面积116583平方米，总建筑面积587445平方米，完善相关配套设施，估算投资135112.35万元。

（二）项目经济效益分析：

1、项目建设投资成本分析：

XX安置房建设投资估算表（概算法）：

（1）项目投资预算

项目建设总投资135112.35万元，其中：融资60000万元，自筹资金75112.35万元，自有资金投资大于30%。

（2）项目融资利息

该建设项目融资60000万元(以实际到账为准)，年利率按14%计算，期限2年，每年利息8400万元，到期还本。融资利息共计16800万元。分二次到账，第一次计划2013年11月份到账30000万元，第二次计划2014年3月份到账30000万元，

（3）销售费用及税金

安置房中2030套安置房、51784平方米的商业用房和3588个车位的销售收入共计218288万元，按销售收入的10%计算销售费用及税金为21828.8万元。

（4）补缴土地出让金

安置房现在为划拨用土地，出售安置房中2030套安置房、51784平方米的商业用房和3588个车位的销售收入共计218288万元，按销售收入的15%计算补缴土地出让金为32743.2万元。

（5）安置房总投入成本

安置房建设总成本135112.35万元，融资60000万元利息支出16800万元，销售费用及税金21828.8万元，补缴土地出让金32743.2万元，共计206484.35万元。

2、项目建设投资收益分析：

（1）安置房共4030套,根据XX管委会提供的实际安置套数为2000套,还

剩2030套，按平均每套100平方米计算建筑面积为203000平方米，按每平方米3000元进行处置，销售收入为60900万元。

（2）商业用房按20000元/平方米销售，51784平方米商业用房销售收入103568万元。

（3）地下停车位按150000元/个销售，3588个地下车库销售收入53820万元。

合计回收建设资金218288万元(安置房销售收入60900万元+商业用房收入103568万元+车位销售收入53820万元）如下表：

3、项目建设可行性分析：

（1）项目建设经济测算：

XX安置房项目总投入206484.35万元，销售收入218288万元，实现净利润11803.65万元。

（2）安置房项目每年产生的现金流5577.72万元。

XX安置房竣工后配套的51784平方米的商业用房和3588个车位每年可对外出租，按现在的市场价值计算，商铺按800元/平方米每年对外出租，出租收入为4142.72万元，车位按4000元/个每年对外出租，出租收入为1435万元。共计5577.72万元作为稳定的收入来源，为每年付息提供的保障。

（3）结论：可以看出该项目不但能直接体现其经济效益，同时，为了保障“XX县XX”建设的顺利实施，保障“三溪”人民生命财产安全，该项目建设是必须的。项目建成后，可以提供4000多套安置房，安置“XX建设”拆迁户及“三溪”避险拆迁户，同时为城市低收入家庭提供256套公租房，让他们能安心地去创业发展，从而为XX发展带来更大更直接的经济效益。

六、项目还款来源分析

（1）项目总投入206484.35万元，销售收入218288万元，实现净利润11803.65万元。自身收益作为该项目建设融资正常还款资金来源保障（2）“A”主营业务收入

（4）可持续发展收益作为该项目建设融资正常还款资金来源保障。该项目建设为五一物流园建设提供了可靠保障，推动五一物流园可持续发展。根据XX 县“十二五”规划目标，五一物流园建成后，年产值突破100亿元。每年可增

加财政收入3亿元，这也为该项目建设的融资资金本息的正常还款提供了保障。

七、抵（质）押担保物概况（项目涉及到物权担保的）

1、抵押资产情况：评估价值、性质

抵押物清单

编制单位：XXXX公司

土地类型(用途)为商住用地，使用权类型为出让，预估价值达6亿元。

八、风险分析及其对策措施

（一）项目可能存在的风险及控制措施：

1、信用风险：

本计划成立后，不排除XX县财政局到期无法按时、足额偿还信托贷款，从而影响信托计划财产的安全及收益性。

对策：我司已要求；（1）XX县政府和财政局出具承诺函；（2）我司还会办理国有土地使用权抵押法定手续，切实建立信用风险控制体系。如果XX县财政局无法按时、足额偿还应收账款时，我司将有权并及时处置抵押土地，从而保证融资本息的按期收回，保护受益人的利益。

2、政策风险：

本计划期限内，国家的相关法律法规和金融政策的调整有可能会对XX县财政局、融资方的经营运作产生各种决定性影响，从而影响本计划财产的安全性及收益。

对策：受托人将随时了解和掌握国家的法律、法规、政策变化措施、以及市场变化走向，对未来政策做出科学的判断，及时向XX县财政局、融资方通报，尽可能地降低政策风险所带来的损失。

3、操作风险：

在信托本计划的管理运作过程中，受托人的知识、经验、判断、决策及技能等因素对委托人投资收益的影响。

对策：受托人将进一步完善相应的决策体系、风险控制制度和内部机构管理制度，严格遵守本计划与合同相关的法律法规，以诚实、信用、谨慎、有效管理的原则管理和运用本计划资产，通过科学的组织管理体系对项目进行审核与监控，并及时将相关状况对受益人及委托人进行披露。

4、道德风险：

存在因项目相关人员蓄意违法违规，与其他利益主体串通而导致信托财产受损失的可能性。

对策：通过建立完善的公司治理结构、内控制度、业务流程，加强思想教育，控制道德风险

5、其他风险：

因无法预测或不可抗力所造成的风险。

（二）防范措施：

（1）向委托人充分揭示可能存在的风险，委托人接受免责条款；

（2）贷后检查：XXXX将按《信托贷款合同》的约定对XXXX公司进行贷后检查，检查信托资金运用及收益情况，保证信托资金的专款专用，提示每年按期

支付贷款利息。XXXX公司必须按期提供会计报表等相关资料配合XXXX对其进行的贷款检查。

（3）在本计划融资到期前一个月，通知并监督XX县财政局及融资人做好还款准备；

（4）本项目若到期无法兑付可依据《抵押合同》拍卖抵押的土地，用拍卖土地的收益收回融资款本息，从而维护我司的权益。。

九、部门意见

经部务会讨论认为：该项目可操作性强、操作流程成熟、风险基本可控、公司收益较好，建议公司批准实施。

申明：涉及本信托的我部相关人员，本着对公司忠诚的精神，认真履行自己的职责，与融资方无任何不妥当关系，所提供材料真实准确。本部门相关人员对上述调查内容和分析信息，不存在已经知晓但未告知的内容，不存在刻意隐瞒风险或者未按公司制度履行调查职责的行为，也不存在虚假编制或刻意篡改的信息。本部门相关人员作为XXXX的员工愿为本部门形成的业务风险承担无限责任。

首席高级信托经理：

执行经理：

二〇一三年十一月二十九日

担保业务尽调报告

业务尽职调查报告一、主体信息 1、企业注册时间、年限、股东、法人情况，企业章程、企业征信报告。关注：企业成立年限，成立时间较短的可能在银行暂无授信、贷款；股东为非自然人，需要穿透多层股权信息，深挖实际控制人；法人是否为实际控制人，是否存在股权代持协议；企业章程关注股东信息、实缴情况及章程修正案，对变更重要信息需要关注，如股东、法人、注册资本、经营范围、企业名称等信息；企业征信中信息是否准确，强关联公司情况，企业贷款，对外贷款情况，企业不良征信情况等。 2、法人、实际控制人工作履历及征信报告及资产情况关注：法人、实际控制人工作履历情况，是否同现在企业从事岗位一致或相似；征信报告中个人基本信息是否一致、信用卡情况、贷款情况、担保情况、被查询情况等；名下资产是否真实有效，房产证信息及市场估价、车辆信息及市场估价。 3、企业主营业务关注：企业主要经营范围、市场占有率、产品市场前景、业务拓展渠道、特许经营权、所拥有资质、企业获利模式等方面。 4、企业团队情况关注：企业员工数量是否稳定；管理团队是否稳定；核心技术人员是否稳定等。二、市场环境 1、宏观环境（政策及行业变动情况）关注：企业属于什么行业，是否会受到国际国内经济环境影响，国家或国际出台相关政策有什么影响，行业是属于朝阳、夕阳类产业，是否属于支持类企业。可参考项目公司同类上市公司行业研究。

2、微观环境（生产经营情况及上下游情况）关注：企业每个月产量、销量情况、市场占有率，是否存在应收账款回款问题及应收账款周期问题、是否存在存货周转率问题等。上下游主要客户群变动情况、采购成本及销售成本变动情况。三、风险分析（流动性风险、信用风险、法律风险等）关注：企业现金流情况、对外担保情况、被执行情况、涉及法律诉讼等问题。四、财务状况 1、偿债能力（财务杠杆比率）关注：流动比率、速动比率、现金比率、应收账款周转率等指标。 2、盈利能力（盈利比率）关注：销售毛利率、销售净利率等指标。 3、营运能力（效率比率）关注:全部资产、全部负债、总资产报酬率等情况 4、上下游合同关注：往年购销合同，新增的购销合同，合同的甲方，合同金额及付款时间等信息五、结论项目能否开展、金额、期限、利率（担保费）

投资银行尽职调查工作清单(详尽版、简单版)

投资银行尽职调查工作主要内容 1.发行人基本情况调查。发行人基本情况调查包括：改制与设立情况、发行人历史沿革情况、发起人和股东的出资情况、重大股权变动情况、重大重组情况、主要股东情况、员工情况、发行人独立情况、内部职工股(如有)情况、商业信用情况。 2.发行人业务与技术调查。发行人业务与技术调查包括：发行人行业情况及竞争状况、采购情况、生产情况、销售情况、核心技术人员、技术与研发情况。 3.同业竞争与关联交易调查。同业竞争与关联交易调查包括：同业竞争情况、关联方及关联交易情况。 4.高管人员调查。高管人员调查包括：高管人员任职情况及任职资格、高管人员的经历及行为操守、高管人员胜任能力和勤勉尽责、高管人员薪酬及兼职情况、报告期内高管人员变动、高管人员是否具备上市公司高管人员的资格、高管人员持股及其他对外投资情况。 5.组织结构与内部控制调查。组织结构与内部控制调查包括：公司章程及其规范运行情况、组织结构和股东大会、董事会、监事会运作情况、独立董事制度及其执行情况、内部控制环境、业务控制、信息系统控制、会计管理控制、内部控制的监督情况。 6.财务与会计调查。财务与会计调查包括：财务报告及相关财务资料、会计政策和会计估计、评估报告、内控鉴证报告、财务比率分析、销售收入、销售成本与销售毛利、期间费用、非经常性损益、货币资金、应收款项、存货、对外投资、固定资产、无形资产、投资性房地产、主要债务、资金流量、或有负债、合并报表的范围、纳税情况、盈利预测。 7.业务发展目标调查。业务发展目标调查包括：发展战略、经营理念和经营模式、历年发展计划的执行和实现情况、业务发展目标、募集资金投向与未来发展目标的关系。 8.募集资金运用调查。募集资金运用调查包括：历次募集资金使用情况、本次募集资金使用情况、募集资金投向产生的关联交易。 9.风险因素及其他重要事项调查。风险因素及其他重要事项调查包括：风险因素、重大合同、诉讼和担保情况、信息披露制度的建设和执行情况、中介机构执业情况。

企业贷款尽职调查报告模板

企业贷款尽职调查模板一、公司基本情况及历史沿革 1、公司基本情况需披露公司设立情况，股东情况，实际出资情况，经营范围及实际经营的具体业务。 2、股东及实收资本的每次变化需详细披露具体情况，包括变更前后的持股数量和比例，转让、增资扩股价格及作价依据，每次是否办理工商变更，是否验资，实际出资情况是否与验资报告相符；公司的股权是否清晰：设立以来是否发生频繁的股权转让，尤其是涉及到公司核心人员的持股转让，控股股东及实际控制人是否保持稳定（从买卖过程看实际控制人是否对公司的发展有信心，是否有大规模套现行为），是否存在名义与实际股东不符情况； 3、公司登记的业务范围是否发生变化，实际经营的业务是否发生变化，经营业务的具体方式是否发生变化； 4、公司管理层的稳定性（董事、监事、总经理、副总经理、财务负责人、部分公司视情况还需要包括技术负责人、销售负责人）。 5、实质控制人的判断、历史出资问题二、公司人员情况 1、公司的主要高管，公司人数及年龄、学历结构； 2、公司人员结构（人数、学历层次、年龄层次等）； 3、分部门人员情况（分部门列表：中层人员、财务人员、销售人员、采购人员、技术人员）； 4、劳动合同、社保及薪酬情况公司所有人员是否都签订了劳动合同、是否都缴纳了社保；公司工资总额及平均工资额，各部门人均工资。三、公司的经营模式 1、公司是做什么的？公司所从事行业的规模、总体需求及成长性；主营是否符合国家或区域产业政策；主营行业竞争者是否容易进入等；

2、公司为谁提供产品和服务？公司的主要客户、客户的实力、是否有在行业内或区域内较为著名的客户等、公司市场占有率及其变化； 3、公司是如何提供产品和服务的？公司的营销、采购策略及服务理念等； 4、公司是如何赚钱？利润来源及其稳定和增长性；决策机制水平；盈利预测（大多数时候只是口头的盈利目标）的可信度等； 5、是否存在对市场预测的机制及程序，（银根紧缩、原材料涨价、人民币升值、出口退税率降低等因素对公司的大致影响，以及公司在应对这些因素时采取了哪些措施）。 6、公司是如何从设立到发展壮大的，公司的主要竞争对手有那些？公司通过什么途径建立竞争优势，公司今后的前景（经营模式的总体判断），公司通过什么途径保持自己的竞争优势？可行性及持久性？。（通过技术创新创造真实的差异化产品？通过品牌或信誉创造虚拟的差异化产品？（药品、食品、服装等）通过降低成本并以更低的价格提供相似的产品？通过创造高的转换成本锁定用户？通过建立门槛把竞争者挡在外面？）（比如取得资质、认证等）四、独立及持续盈利能力 1、公司在调查期内存在的所有关联方，关联交易的种类、交易金额及占同类总金额的比重、期末余额、价格及作价方式、关联交易毛利占总毛利的比重； 2、公司经营所必需的房产、土地、商标、专利及非专利技术的取得方式，所有权归属情况； 3、公司的技术、业务、利润来源是否过度依赖其他公司、相关政策及补贴收入； 4、公司生产经营模式、产品或服务结构、经营环境是否发生或将要发生重大变化； 5、公司对主要供应商及客户是否存在严重依赖。五、财务状况及收入确认分析 1、公司在过去三年的财务数据分析，包括销售规模及收入、毛利率、净利润、现金流分析；

信托尽职调查报告DOC

XXXX信托股份有限公司地址：XXXXXXXX 邮编：电话：传真：尽职调查报告项目名称：XXXX·XXXXXXXX公司贷款集合资金信托计划报送部门：证券信托部二○一三年十一月

XXXX·XXXXXXXX公司贷款集合资金信托计划尽职调查报告一、信托项目简介 1、项目名称：XXXX?XXXXXXXX公司贷款集合资金信托计划。 2、信托规模：总规模不超过30000万元人民币（信托资金达到3000万元信托可以成立，资金可分期到账） 3、期限：固定2年期。 4、委托人及受益人：1、XXXX号集合资产管理计划；2、合格机构投资者； 5、融资人：XXXX公司（以下简称“A”）。 6、信托财产到期交付：每年支付一次信托收益，信托到期时，归还信托本金和最后一期信托收益。 7、信托目的：通过设立集合资金信托，由委托人指定XXXX信托对A发放信托贷款，“A”将所得资金用于XX县XX安置房建设项目。信托计划存续期内，由A 按照合同约定归还信托计划本息，实现受益人信托收益。 8、信托资金用途：按委托人指定向XXXX公司发放信托贷款，借款人用于“XX 安置房建设项目”建设项目开发。 9、还款来源：（1）项目自身收益作为该项目建设融资正常还款资金来源保障；（2）“A”主营业务收入；（3）“A”现有资产28.09亿元，其中：国有土地资产1829亩估价15.13亿元、房屋资产100715.87平方米估价4.72亿元、林权资产14158亩估价2.75亿元、流动资产及其它资产5.49亿元。也完全能保证该项目建设的融资资金本息的正常还款。（4）可持续发展收益作为该项目建设融资正常还款资金来源保障。该项目建设为五一物流园建设提供了可靠保障，推动五一物流园可持续发展。根据XX 县“十二五”规划目标，五一物流园建成后，年产值突破100亿元。每年可增加财政收入3亿元，这也为该项目建设的融资资金本息的正常还款提供了保障。 10、保管银行及保管费：待定

尽调报告模板---证券公司投行部

第一章基本情况调查一、公司概况二、经营范围及主营业务（一）公司经营范围（二）公司主营业务（三）公司主要产品三、公司历史沿革及股权变动情况（一）发行人改制与设立情况（二）发行人设立后至今的历次股本变动情况四、历次分红及转增股本情况（一）历次分红及转增股本情况（二）利润分配政策（三）股东回报规划五、报告期内重大资产重组情况（一）重大资产重组情况（二）其他资产重组情况六、主要股东及实际控制人情况（一）前十大股东持股情况（二）公司与控股股东和实际控制人的股权关系（三）公司主要股东与实际控制人情况七、公司对外投资情况（一）对外投资企业概况（二）控股子公司情况调查（三）控股子公司对外投资企业情况调查（四）参股公司情况调查八、员工情况调查（一）年龄构成情况（二）专业构成情况（三）教育程度情况九、独立性调查（一）人员独立性调查（二）资产独立性调查（三）财务独立性调查（四）业务独立性调查（五）机构独立性调查十、内部职工股情况十一、商业信用情况第二章业务与技术调查一、公司的主营业务（一）公司的主营业务（二）公司的主要产品及其用途二、公司所处行业基本情况（一）行业的主管部门和监管体制（二）行业主要法律法规和政策（三）行业市场前景（四）行业竞争格局（五）行业壁垒（六）行业技术水平及技术特点（七）行业的周期性、区域性及季节性特征（八）行业与上下游之间的关联性（九）公司的行业地位（十）公司的竞争优势三、采购情况（一）主要原材料、辅助材料及能源动力的供应情况（二）采购模式（三）供应商情况四、生产情况（一）生产流程（二）公司主要产品产能、产量、销量情况（三）主要固定资产和无形资产（四）境外生产经营情况（五）质量控制情况（六）安全生产情况（七）环境保护情况五、销售情况（一）销售模式（二）主要客户情况六、核心技术人员、技术与研发情况（一）研发机构设置及研发人员情况（二）主要技术及所处阶段（三）在研项目（四）研发激励机制（五）保密体系第三章同业竞争与关联交易调查一、同业竞争情况调查（一）公司与控股股东之间的同业竞争情况（二）公司与实际控制人控制的其他企业之间的同业竞争情况（三）公司实际控制人关系密切的家庭成员控制的企业（四）避免同业竞争的相关承诺（五）独立董事关于同业竞争的独立意见二、关联交易情况调查（一）关联方及关联关系（二）年至年月经常性关联交易情况（三）年至年月偶发性关联交易情况（四）应收应付关联方款项余额（五）减少和规范关联交易的措施（六）独立董事对关联交易发表的专项意见第四章董事、监事和高级管理人员调查一、董事、监事和高级管理人员任职情况及任职资格（一）董事会成员基本情况（二）监事会成员基本情况（三）高级管理人员基本情况二、董事、监事和高级管理人员的经历及行为操守（一）现任董事主要工作经历（二）现任监事主要工作经历（三）现任高级管理人员主要工作经历三、董事、监事和高级管理人员胜任能力和勤勉尽责四、董事、监事和高级管理人员薪酬及兼职情况（一）董事、监事、高级管理人员最近一年在公司领取薪酬或津贴情况（二）现任董事、监事、高级管理人员兼职情况五、董事、监事和高级管理人员变动情况（一）董事变动情况（二）监事变动情况（三）高级管理人员变动情况六、现任董事、监事和高级管理人员是否具备上市公司高级管理人员资格七、现任董事、监事和高级管理人员持股及其他对外投资情况（一）公司董事、监事、高级管理人员报告期内持股变化情况（二）公司董事、监事、高级管理人员其他对外投资情况八、现任董事、监事和高级管理人员最近月内是否受证监会处罚九、现任董事、监事和高级管理人员是否存在涉嫌犯罪的情形第五章组织结构与内部控制调查一、公司章程及其规范运行情况（一）发行人设立时章程的制订（二）发行人上市以来章程的修改（三）发行人现行的《公司章程》二、组织结构和三会运作情况（一）组织机构（二）公司治理制度

不良资产尽职调查报告(详细版)

不良资产尽职调查报告（详细版）第一部分单户法律意见书一、调查时间：二、参与调查人员：三、调查走访过的机构或部门：四、单户债权概况：（一）XXX 公司 1、主债权情况借款合同双方当事人贷款人借款人合同签订时间借款合同编号借款金额（万元）借款期限借款利率（包括逾期利率）放款日期债权余额（万元）本金利息合计主债权是否合法有效备注 2、主债权担保情况（1）保证担保保证合同双方当事人债权人保证人合同签订时间合同编号保证金额（万元）保证期间保证方式

保证合同效力保证范围备注（2）抵押担保抵押合同双方当事人债权人抵押人合同签订时间合同编号抵押金额（万元）抵押期间办理抵押登记时间他项权证号抵押物数量/ 面积评估值抵押范围登记部门备注（3）抵押物基本情况抵押物名称产权证号坐落抵押登记情况查封情况实地走访情况市场价值的初步评估情况其他情况阐述抵押物现状（是否租赁、抵押顺位等情况），使用情况，周边配套情况，目前市场价格，评估价等；并附抵押物照片。 3、债务主体情况（1）债务人（担保人）基本信息公司名称公司住所

注册号法定代表人注册资本实收资本公司类型成立日期营业期限登记机关联系人联系电话经营范围（2）公司设立及历史沿革公司设立重点关注以下几个方面： ①公司设立时全体股东的出资是否及时到位，出资方式是否合法，是否存在出资不实、虚假出资、抽逃出资的情况； ②货币出资是否验资； ③非货币财产出资是否经过评估作价爱，是否过户并实际占有使用； ④企业中国资部分是否经过专门的评估机构评估并出具了评估报告？ ⑤外资企业及国有企业的设立应取得相关政府部门的审批，并审阅相关的批准文件。 ⑥其他与公司设立相关的情况。历史沿革：公司成立以来的变更情况，如地址、名称、股东、经营范围；公司成立以来股权结构的变化及增资扩股情况；公司成立以来主要发展阶段，及每一阶段变化发展的原因等。（3）公司目前经营情况（针对存续、尚在经营企业）如主营业务产品情况，生产经营情况等（4）股东情况及对外投资情况说明：了解公司股权结构，控股股东或实际控制人情况，调查公司股东、董事及主要管理者是否有违规情况、公司有无重大违法经营情况、上级部门对公司有重大影响的事宜等；通过公司对外投资情况，多方位了解公司资产状况。（5）名下固定资产情况资产简况土地权益坐落土地性质面积取得方式购买/租赁价格

股权投资尽职调查清单投行

资料清单（请提供以下文件）：一、企业设立及演变情况 1、成立的批准证书、项目建议书、可行性研究报告、初步立项申请以及与成立、组建及改组有关的任何其他政府批文等涉及公司历史沿革的文件和资料，包括任何对该等文件进行修改的文件； 2、会计师事务所的对公司成立以及历次增资时投入资本的验资报告； 3、资产评估机构对股东以货币以外的资产投资入股的评估报告、国有资产管理部门对资产评估报告的确认书； 4、发起人协议、历次增资入股合同、公司股权转让合同、公司章程及其历次修订，涉及公司股权变更或注册资本变更的股东会或董事会决议； 5、成立及历次股权变更、注册资本变更的工商登记资料； 6、涉及企业改制、重组、合并的相关资料，如重组方案、政府批文、股东会或董事会决议、相关改制重组、合并协议等。若属于国企改制后的公司，则还必须要求提供改制决议、清产核资报告、职工大会决议、主管单位批复文件等； 7、公司工商登记信息查询单（含设立以及历次变更情况，到注册所在地工商行政管理局打印） 8、公司所投资的下属企业成立及演变的组织性文件。如项目建议书、可行性研究报告、初步立项申请以及为设立下属企业向政府审批部门提交的任何其他文件及其批复、营业执照、下属企业的验资报告及出资证明、资产评估报告及审计报告。二、公司劳动人事资料 1、近三年的员工花名册，包括员工姓名、工种、用工形式、年龄等； 2、员工薪酬架构及奖励情况；（公司董事、监事、高级管理人员及其他核心

人员年收入情况） 3、员工招聘情况及劳动合同（包括临时、试用及正式员工聘用合同）签订情况； 4、员工手册及员工培训情况； 5、社会保险、其他福利情况； 6、高管最近三年的变动情况及说明； 7、核心技术人员的简历。三、公司财务 1、公司及子公司（2015、2016、2017年1-11月审计报告和财务报表） 2、财务费用、管理费用、销售费用明细账，固定资产清单、科目余额表、应收账款、预付账款、其他应收款、应付账款、其他应付款明细、营业收入明细、存货明细，以上提供2015、2016、2017年1-11月）四、公司业务情况及发展目标 1、请提供公司的主营业务及公司所属行业情况，包括行业主管部门、行业管理的法律法规，行业的市场环境、市场容量、市场细分、市场化程度、进入壁垒、供求状况、竞争状况、行业利润水平和未来变动情况、行业的技术水平及技术特点、行业的周期性、区域性或季节性特征、行业特有的经营模式、公司的行业竞争地位及变动情况； 2、公司同主营业务相关的证书或执照、有关政府批文； 3、公司主要客户及相关合同； 4、公司最近三年主要成本分类以及占主营业务成本的比例； 5、请提供公司主要业务流程图及说明； 6、公司主要设备、房产等资产的成新率和剩余使用年限，在公司及其下属公司的分布情况； 7、公司专利、非专利技术、土地使用权等主要无形资产的明细资料，以及剩余使用期限或保护期情况；

房地产股权投资集合资金信托计划尽职调查报告(DOC 69页)

中融国际信托有限公司中融－大连琥珀湾项目房地产股权投资集合资金信托计划尽职调查报告（报告完成日期：2011-4-21）经办业务部门：中融国际信托有限公司【金融市场】部

声明与保证我们在此声明与保证：本报告是按照《中融国际信托有限公司信托业务尽职调查管理制度》和有关规定，根据融资申请人提供的和本人收集的资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理，并在此基础上针对项目特点设计交易模式、制定信托计划方案后完成的。报告全面反映了客户及项目最主要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。直接调查人签字：年月日直接调查人签字：年月日调查人部门经理签字：年月日

目录 1 项目背景与交易结构概述 3 1.1 项目背景 3 1. 2 交易结构概述 3 1.3信托产品交易要素 4 1.4 本项目概况 4 2 融资人资信情况10 2.1 融资公司基本情况10 2.2 开发业绩1 3 2.3 融资人/实际控制人财务状况15 2.4 融资人银行贷款及对外担保情况23 3 项目概况和建设情况2 4 3.1 项目基本情况24 3.2 项目建设条件31 3.3 项目建设实施进度32 3.4 项目的股权价值分析25 3.5 项目的施工方、设计公司、监理情况33 4 项目市场情况2 5 4.1 项目投资环境25 4.2 大连市房地产市场29 4.3 项目分析及市场定位33 4.4项目SWOT分析35 5 项目财务效益评估37 5.1 现金流量分析37 5.2 敏感性分析38 5.3 资金来源与运用表39

5.4 投资计划与资金筹措表40 5.5 项目销售收入预测43 5.6项目现金流量预测45 5.7项目利润分析和经济指标评价44 5.8销售率盈亏平衡点45 5.9本产品优势比较分析46 6 信托方案与风险防范措施47 6.1 交易结构安排及信托计划摘要47 7 综合评价50

2021年担保债权权益尽职调查报告

担保债权权益尽职调查报告担保债权权益尽职调查报告根据XX银行XX支行(下称“XX银行”)与XX律师事务所(下称“本所”)签订的《项目尽职调查委托》，以及《中华人民 ___律师法》以及相关法律法规的，本所接受XX银行的委托，作为整体处置XX公司(下称“主债务人”)项目(下称“本项目”)的专项法律顾问，就本项目的债权及担保债权权益有关事宜(下称“本项债权”)，出具本尽职调查。为出具本法律书，本所律师审阅了XX银行提供的与本项债权相关的法律文件的复印件，走访了相关的政府部门，并就有关事实向XX银行有关人员进行询问、听取了有关人员的陈述和说明。本法律意见书基于以下前提作出：有关文件副本或复印件与原件一致，其原件及其上的签字和印章均属真实;有关文件及陈述和说明是完整和有效的，并无任何重大遗漏或误导性陈述;且无任何应披露而未向本所披露，但对本项债权的合法成立、存续、数额等有重大影响的事实。在本法律意见书中，本所仅根据本法律意见书出具日前已经发生或存在的事实及本所对该等事实的了解和本所对我国现行法律、法

规和规范性文件的理解发表法律意见。对于没有完整书面文件支持的事实，本所依据政府部门提供的文件、专业经验和常识进行了一定的假设并基于该等假设进行法律分析和作出结论，而该等假设可能与事实存在差异或不符。本法律意见书的任何使用人应当清楚：尽管本所律师已尽力对所掌握的事实和文件进行专业分析并作出结论，但鉴于各个法律从业者对特定事实的认定和对法律的理解不可避免地存在差异，且法律理论与实践也不可避免地存在差异，因此司法实践结果可能与本法律意见的判断存在差异。本法律意见书所认定的事实以及得出的法律结论仅为本律师作出的客观陈述及独立法律判断，不构成对相关法律事实、法律关系、法律效力或其他法律属性的最终确认、保证或承诺。使用人针对本项债权的任何均只能被理解为是基于自己的独立判断而非本法律意见作出。本所在此同意，XX银行可以将本法律意见书作为本项目的附属文件，供有关各方参考使用，除此之外，不得被任何人用于其他任何目的和用途。本所律师按照中国律师行业公认的业务标准、道德规范和勤勉尽责精神，出具尽职如下：

投资银行业务尽职调查管理办法

1、目的为规范公司投资银行业务尽职调查工作，提高项目承做质量，防范投资银行业务风险，制订本办法。 2、适用范围 2.1 本办法适用部门：投资银行总部。 2.2 本办法适用业务：股份有限公司首次公开发行股票和上市公司证券发行等项目的发行上市尽职调查工作。 3、定义和缩写 3.1 尽职调查：指项目组、保荐代表人对拟推荐公开/非公开发行证券的公司进行全面调查，充分了解发行人的经营情况及其面临的风险和问题，并有充分理由确信发行人符合《中华人民共和国证券法》、《证券发行上市保荐业务管理办法》、《保荐人尽职调查工作指引》等法律法规及中国证监会规定的发行条件以及确信发行人申请文件和公开发行募集文件真实、准确、完整的过程。 4、职责与权限

5、政策 5.1 项目组参与尽职调查工作的人员应能恪守独立、客观、公正的原则，具备良好的职业道德和专业胜任能力。 5.2 本办法由投资银行总部负责解释、修订，并自公布之日起施行。 6、工作程序 6.1 项目组应按照法律、行政法规和中国证监会的规定，依据尽职调查指引对发行人及其发起人、大股东、实际控制人进行尽职调查。 6.2 项目组对发行人公开发行募集文件中无中介机构及其签名人员专业意见支持的内容，应当进行充分、广泛、合理的调查，对发行人提供的资料和披露的内容进行独立判断，并有充分理由确信所作的判断与发行人公开发行募集文件的内容不存在实质性差异。 6.3项目组应当结合尽职调查过程中获得的信息,对发行人公开发行募集文件中有中介机构及其签名人员出具专业意见的内容进行审慎核查。 6.4 项目组所作的判断与中介机构的专业意见有异议的，应当主动与中介机构进行协商，并可要求其做出解释或出具依据；发现专业意见与尽职调查过程中获得的信息存在重大差异的，应当对有关事项进行调查、复核，并可聘请其他中介机构提供专业服务。 6.5 项目人员应建立尽职调查工作底稿。尽职调查工作底稿包括但不限于：项目人员在完成项目过程中形成的工作记录及在工作中获取的各类文件、会议纪要、谈话笔录等资料。项目组可参照《IPO尽职调查提纲》（附录一）及《再融资尽职调查提纲》（附录二）制作尽职调查工作底稿。 6.6 工作底稿应如实反映项目计划的制定和实施情况。项目组应在尽职调查、申报材料制作及股票承销的其他业务环节中及时、准确、真实、完整地制作工作底稿。投行内核部/质量控制部负责对工作底稿进行监督检查，工作底稿的质量是评判项目人员是否勤勉尽责以及项目人员年终考评的重要依据。 6.7 项目组应对发行人提供的资料进行认真研究，并对与本次发行相关的重大问题进行专题调查。 6.8 项目组应在专题调查的基础上，制作专题调查工作底稿。如发行人按资料清单提供的资料不能满足专题调查要求的，项目组应要求发行人补充提供资料，并将补充资料按顺序

新时代信托公司关于房地产信托项目的尽职调查报告

编号：中国金谷国际信托有限责任公司乌海市锦绣中华项目（一期）尽职调查报告业务经办部门：调查人员：联系电话：

声明与保证我们在此声明与保证：本报告是按照《中国金谷国际信托有限责任公司信托业务尽职调查管理制度》和有关规定，根据融资申请人提供的和本人收集的资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理，并在此基础上针对项目特点设计交易模式、制定信托计划方案后完成的。报告全面反映了客户及项目最主要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。项目经理签字：年月日项目经理助理签字：年月日调查人团队主管签字：年月日 2

目录业务经办部门：1调查人员：1联系电话：1 1项目背景与交易结构概述5 1.1项目背景5 1.2交易结构概述5 2融资人资信情况7 2.1融资公司基本情况7 2.2融资人财务状况8 2.3融资人银行贷款、其他融资及对外担保情况9 3项目概况和建设情况9 3.1项目基本情况9 3.2项目建设条件11 3.3项目建设实施进度11 3.4项目的设计、施工、监理情况11 4项目市场情况12 4.1项目投资环境12 4.2项目分析及市场情况14 4.3项目租售情况预测15 5项目财务效益评估16 3

5.1房地产项目总投资预测16 5.2项目资金来源情况17 5.3项目损益预测17 5.4项目有关财务效益指标18 6信托方案与风险防范措施19 6.1交易结构安排及信托计划摘要19 6.2风险防范措施21 7意见及建议22 8项目资料22 9附表：楼盘预订名单23 4

1项目背景与交易结构概述 1.1 项目背景 2009年11月27日，乌海广昊房地产开发有限责任公司（以下简称“乌海广昊”）通过协议转让方式获得万龙房地产开发（集团）有限责任公司名下位于内蒙古自治区乌海市海勃湾区地号为【02-02-51-0138】地块（总面积为77210 m2）的国有土地使用权。截止到2010年9月20日，乌海广昊办理其中46786.89 m2土地的使用权证，编号为【乌国用09第516号】；剩余30423.11 m2土地因拆迁工作尚未完成，目前还未取得国有土地使用权证。广昊房地产开发有限责任公司准备于上述地块上开发锦绣中华商住小区项目，希望由金谷信托就该房产项目的开发建设提供融资服务。 1.2 交易结构概述 1.2.1 信托结构简述融资方式：权益投资融资总成本：15% 融资人要求信托资金到位时间：2010年10月信托期限：18个月，12个月可提前结束公司收入：其中信托报酬方式收取【4-5】% 保管人保管费：0.1%-0.2% 受益人的预期收益：优先级预期收益A类100-299万元，9%/年；B类300-999万元， 10%/年；C类1000万元以上（含1000万元），11%/年项目发行计划（适用于集合类项目）：我公司自主发行的额度：【15000】万元 1.2.2 项目现状项目公司--乌海市广昊房地产开发有限责任公司，于2007 年8 月成立。包头市万龙房地产开发（集团）有限公司在2007年11月20日于乌海市国土资源局以摘牌方式获得本项目用地，土地出让金为45479809元。广昊房地产开发有限责任公司成立后，此土地转让到广昊房地产开发有限责任公司名下。除土地出让金外，乌海广昊房地产公司已缴纳该地块（77210平方米）契税1364394元，已缴纳国土局服务费（77210平方米）584798元。至此，该地块土地费用已全部交清。另该公司已向乌海市海勃湾区拆迁办支付拆迁补偿资金3684万元，并出资1300万元建设紧邻此项目的乌珠穆主题公园。至此该公司已投入资金超过9700余万元，折合楼面价约 5

项目尽职调查报告生产制造业企业

密级：松抵担保字[]第号流动资金贷款担保项目调查报告（生产制造类企业）申请企业名称：项目名称：业务经理A角：业务经理B角：报告时间：松原市中小企业信用担保有限责任公司印制目录第一部分申请担保企业概况 1.1企业基本情况 1.1.1基本信息 1.1.2股权结构 1.1.3历史沿革 1.1.4关联企业基本情况 1.1.5上次担保以来企业基本情况重大变化披露（续做项目） 1.2企业管理水平 1.2.1企业法人治理构架与员工构成 1.2.2管理层素质 1.2.3三年内主要经营目标 1.2.4上次担保以来企业管理情况重大变化披露（续做项目） 1.2.5企业管理水平综合评价 1.3申请担保项目情况第二部分企业所属行业分析 2.1行业准入门槛分析 2.2行业政策分析 2.3对行业的监管 2.4行业成熟度、行业周期性、行业盈利能力、行业依赖性、行业替代产品等分析、行业的市场前景分析与预测 2.5企业在行业中所处的位置

第三部分经营风险分析 3.1业务范围及主导产品（服务） 3.1.1业务范围 3.1.2主导产品（服务） 3.2生产环节分析 3.2.1技术水平与设备状况 3.2.2产品生产制造情况 3.2.3单位产品生产成本核算表 3.2.4安全生产及环保情况 3.3供应环节分析 3.4销售环节分析 3.4.1市场需求及销售网络分布情况 3.4.2营销策略与市场竞争分析 3.4.3产品销售情况分析 3.4.4销售环节综合分析 3.5上次担保以来该企业经营情况重大变化披露（续做项目）3.6经营风险分析小结第四部分企业资信状况分析 4.1企业开户情况 4.2对外借款情况 4.3对外担保情况 4.4涉诉情况 4.5纳税情况 4.6我公司担保记录 4.7上次担保以来企业资信状况重大变化披露（续做项目）第五部分财务分析 5.1会计报表质量 5.2会计报表 5.2.1资产负债表 5.2.2利润表 5.3重要科目核实分析 5.3.1资产情况核实分析 5.3.2负债情况核实分析： 5.3.3所有者权益核实分析 5.3.4收入核实分析 5.3.5利润核实分析 5.4主要财务指标及分析 5.5现金流量分析 5.5.1企业近两年来现金流量情况 5.5.2担保期间现金流量预测及还款来源分析 5.6上次担保以来企业财务方面的重大变化披露（续做项目）

对借款人50万元贷款的尽职调查报告

对借款人50万元贷款的尽职调查报告摘要：上门客户，于＃＃年8月23日向我行申请50万元贷款，担保方式;自然人担保。一、借款人基本情况 1、借款人身份信息：身份证全部信息借款人＃＃，男，汉族，43岁，法定住址：＃＃市＃＃县＃＃镇五。身份证号15262 ，发证机关：＃＃县公安局。身份证有效期。 2、借款人简历情况就职于＃＃＃＃实业总公司 -＃＃年从＃＃实业辞职后成立了森纳达贸易有限责任公司＃＃-＃＃年在赤峰市元宝山做土方剥离工程。＃＃年＃＃入股蒙野食品公司。＃＃年7月开始与巴彦淖尔欣泰房地产公司在＃＃巴彦淖尔市五原县境内合作开发房地产项目。＃＃-＃＃年所开发项目竣工，并对项目后期进行处理＃＃年巴盟乌拉特中旗拍得30亩地，花费1520万，个人占30% 3、对借款人基本情况的主观评价。在与客户沟通过程中感觉此人具备很强的沟通能力，会公关，借款人家中兄弟两人，弟弟巴盟主要做电信工程，感觉此人为人精明，

对事对人都有自己很独到的看法，对房地产开发有自己的想法，对当地情况把握较为准确。二、借款人实力情况 1、借款人经营经历（含资金积累过程等）。 1997年借款人在＃＃＃＃实业总公司原料部，分配到巴盟地区主管粮油收购等业务，对食品行业比较了解。2002年从＃＃实业辞职后成立了森纳达贸易有限责任公司，与朋友合伙各出资50万元做奶食品经营，并买断该产品河北、河南、陕西、山西、天津，北京、山东华北七省的销售权。在2003-2004年完成500多万元的销售业绩。在＃＃年由于合作期限已到，此时其代理销售的厂家也有了自己的销售公司，由于借款人＃＃占据的份额较大，所以受到了一定的管制，加之当年奶食品业也爆出质量问题，随后森纳达公司注销。从＃＃年之后分析＃＃的经营，自购5台装卸车，拉运土方及煤炭，后全部转让。＃＃年＃＃入股蒙野食品公司，共同开发了草原燕麦面、草原荞麦面，但是也没做起来。从＃＃年由于借款人亲戚在巴盟五原是当时是分管城建的领导，在有这层关系的前提下，开始与巴彦淖尔欣泰房地产公司在＃＃巴彦淖尔市五原县境内合作开发房地产项目，目前该项目的一期已经完工，占地10亩，建筑面积1万平米，其中住宅42套，商户26套，由于小区对面有学校，其商铺及住宅的销售情况一直不错。截止目前，

信托尽职调查报告

XXXX信托股份有限公司地址：XXXXXXXX 邮编：电话：传真：尽职调查报告项目名称：XXXX·XXXXXXXX公司贷款集合资金信托计划报送部门：证券信托部

二○一三年十一月 XXXX·XXXXXXXX公司贷款集合资金信托计划尽职调查报告一、信托项目简介 1、项目名称：XXXX?XXXXXXXX公司贷款集合资金信托计划。 2、信托规模：总规模不超过30000万元人民币（信托资金达到3000万元信托可以成立，资金可分期到账） 3、期限：固定2年期。 4、委托人及受益人：1、XXXX号集合资产管理计划；2、合格机构投资者； 5、融资人：XXXX公司（以下简称“A”）。 6、信托财产到期交付：每年支付一次信托收益，信托到期时，归还信托本金和最后一期信托收益。 7、信托目的：通过设立集合资金信托，由委托人指定XXXX信托对A发放信托贷款，“A”将所得资金用于XX县XX安置房建设项目。信托计划存续期内，由A 按照合同约定归还信托计划本息，实现受益人信托收益。 8、信托资金用途：按委托人指定向XXXX公司发放信托贷款，借款人用于“XX 安置房建设项目”建设项目开发。 9、还款来源：（1）项目自身收益作为该项目建设融资正常还款资金来源保障；（2）“A”主营业务收入；（3）“A”现有资产28.09亿元，其中：国有土地资产1829亩估价15.13亿元、房屋资产100715.87平方米估价4.72亿元、林权资产14158亩估价2.75亿元、流动资产及其它资产5.49亿元。也完全能保证该项目建设的融资资金本息的正常还款。（4）可持续发展收益作为该项目建设融资正常还款资金来源保障。该项目建设为五一物流园建设提供了可靠保障，推动五一物流园可持续发展。根据XX

担保公司尽职调查报告

担保公司尽职调查报告导语：担保公司尽职调查报告是怎样的？包括了哪些内容？下面是由小编整理的关于担保公司尽职调查报告范文。欢迎阅读！篇一：担保公司尽职调查报告XXXX有限公司贷款担保项目尽职调查报告 XXXX有限公司向XXXX银行申请贷款XXX万元贷款，并为托我公司担保，期限X年。我公司于XXXX年XX月XX日进行了现场调查。公司名称：成立时间：地址：注册资本：经营范围：企业类型：股权结构：企业沿革：企业发展方向、战略：企业获得技术和其他证书：管理层素质：管理现状评价：企业产品及制造方法介绍：生产状况：产品技术状况：市场需求及产品发展前景：产品所在行业分析：产品竞争分析：营销策略：主要客户群体分析：企业信用情况：股东信用情况：现有贷款记录：偿债能力分析：经营能力分析：成长能力分析：销售

收入分析：上下游情况分析：现金流分析：财务分析综合结论：政策性风险分析：技术性风险分析：经营管理风险分析：市场风险分析：财务风险分析：道德风险分析：项目经理：风险经理：篇二：担保项目尽职调查报告根据公司相关规定，在搜集了XX公司有关贷款担保调查资料的基础上，对XX公司向XX银行申请X年期XX万元项目资金贷款事项进行了调查，现将调查情况报告如下：企业基本情况包括企业名称、成立时间、注册资本、住所、经营业务、法定代表人、营业执照号、组织机构代码证、税务登记证号、开户行和账号等基本信息，以及企业的资质、所获得的荣誉等。要注意证照年检情况，核对原件，保证复印件与原件相符，并在报告中注明类似“经核实，以上证照均经过相关部门年检，真实有效”的语句，表示这个企业是真实合法存在的。股权结构很多公司都是多个股东合资开设的，出资额不同，所占股份比例不同，相应承担的责任也不同。只有搞清楚股东出资比例及相应的股权结构，才能更好地把责任落实到位，以

初步尽职调查报告

【企业logo】公司名称初步尽职调查报告主办券商撰写人员：二〇一五年月

目录第一节公司基本情况 (3) 一、公司概况 (3) 二、公司历史沿革 (3) 三、组织结构 (4) 四、控股股东、实际控制人简介 (4) 五、公司控股子公司、参股公司情况 (5) 六、公司董事、监事、高级管理人员及核心技术人员情况 (6) 七、产品及销售情况 (6) 八、资产权属情况 (7) 九、员工情况 (9) 十、关联交易情况 (9) 十一、同业竞争情况 (9) 第二节行业分析及公司在行业中的地位 (10) 一、行业分析 (10) 二、公司行业地位分析 (10) 第三节公司发展前景分析 (11) 一、公司的竞争优势 (11) 二、外部发展环境 (11) 三、公司未来三年业务发展规划 (11) 第四节公司财务情况 (12) 一、资产负债表 (12) 二、利润表 (13) 三、报告期内的主要财务指标 (14) 四、公司财务信息 (14) 第五节项目存在的风险和问题 (15)

第一节公司基本情况一、公司概况发行人名称：【】英文名称：【】注册资本：【】万元法定代表人：【】发行人企业法人营业执照号：【】住所：【】公司网址：【】经营范围：【】二、公司历史沿革 1、【】年【】月，【】设立【】成立时，股权结构情况如下： 2、【】年【】月，第一次增资【】【】年【】月【】日，【】在【】市工商局完成了本次增资的工商变更登记手续。本次增资后，【】股权结构如下：

三、组织结构（一）组织结构图【】（二）组织机构的职责【】组织机构的职责如下：四、控股股东、实际控制人简介【】

信贷业务中的尽职调查报告

信贷业务中的尽职调查报告信贷员的尽职调查，是对贷款人和借款人双方负责任的重要体现，借款人能清晰了解到自己的贷款能力，贷款人能有效防范风险，双赢的模式下将有助于银行也健康有序的发展。信贷业务中的尽职调查报告有的员工说柜员是银行最重要的岗位，每天接待客户的现金和资金的来去;但也有人认为信贷员是为银行创造利润的群体，没有信贷员日晒雨淋的调查和催收贷款，哪里来的银行利润。其实，存贷款工作一并重要。存款是银行生存之基础，贷款是银行发展之本。银行内每一个岗位都有其固有的重要性和特殊性，或许存在接触存款业务的客户很多，但是对于贷款业务的认识的还是比较陌生，现在就信贷业务做个简单了解。尽管在信贷业务品种不同、对象各异上，但都有其内在的、本质的、共同的管理流程。科学合理的信贷业务管理实质上是规避风险、获取收益，以确保信贷资金的安全性、流动性、盈利性的过程。每一笔信贷业务都会面临诸多风险，基本操作流程就是要通过既定的操作程序，通过每一个环节的层层控制达到防范风险、实现收益的目的。一般来说，一笔贷款的管理流程

分为九个环节，分别是：贷款申请、受理与调查、风险评价、贷款审批、合同签订、贷款发放、贷款支付、贷后管理、回收与处置。衡量一个从事信贷业务的专业人员工作效能，关键在于看他对每一笔贷款申请的尽职调查程度。因为尽职调查作为贷款全流程风险管理的关键环节，具有重要的意义。首先，全面深入、细致严谨、高质量的尽职调查工作是银行业金融机构开展信贷业务、管理信贷风险的基本保障，其工作质量直接决定了贷款质量和风险承担水平。其次，尽职调查是降低贷款人与借款人之间信息不对称，减少贷款风险隐患的重要手段。最后，通过揭示可能影响贷款安全的风险信息，有助于银行也金融机构作出正确的决策。勤勉尽责地履行调查义务，尽可能掌握借款人及业务的各方面情况，揭示分析潜在的风险因素，是信贷员尽职调查工作的基本要求。信贷员必须遵循真实、准确、完整、有效的原则，通过各种途径开展调查工作，全面掌握客户及项目信息。信贷员可以通过现场调查和非现场调查相结合的方式展开调查。现场调查包括现场会谈和实地考察，非现场调查包括搜寻调差和委托调查等方式。尽职调查最终体现在调查报告中，个人贷款尽职、调查报告侧重于对借款人的资信水平、偿债能力，贷款具体用途

应收债权集合资金信托计划尽职调查报告

西部信托?伦达集团应收债权集合资金信托计划尽职调查报告

目录第一章信托计划的设计方案及运作模式一、项目背景二、信托计划设计方案三、信托计划操作实施方案四、关联交易的说明第二章浙江西力科及伦达集团的概述一、浙江西力科的概述二、伦达集团的概述第三章伦达集团产业分布概述一、伦达集团产业介绍二、伦达集团实业公司的主要企业简介三、伦达集团地产公司的主要企业简介第四章电动工具行业现状及浙江西力科前景分析一、我国电动工具行业现状二、电动工具行业发展的对策及建议三、西力科公司发展策略及未来三年规划四、伦达集团自身经营情况及项目所在地经济形势分析第五章流动资金需求量及偿还能力分析一、流动资金贷款需求量分析二、第一还款来源分析三、第二还款来源分析四、第一、第二还款来源综合分析五、其他还款来源分析六、抵押物及保证人情况分析第六章项目存在风险分析和防措施一、风险分析二、风险防措施三、风险承担第七章部门意见一、项目可行性分析二、项目经理意见三、部门结论第八章声明

第一章信托计划的设计方案及运作模式一、项目背景浙江西力科机电（以下简称“浙江西力科”）创建于2001年，是一家以销为主，以生产切割机和铝锯机为主要产品的电动工具专业厂家，产品从原材料投入到成品出厂实现一条龙生产模式，也是我国最大的切割机生产基地之一。公司占地4万平方米，生产设备先进，技术力量雄厚，年产销量达200多万台。该公司注册资金6000万元，其中：玉洁出资3300万元，占注册资本总额比例55%。盛伶俐出资2700万元，占注册资本总额比例45%。浙江西力科的法人代表为盛伶俐，注册地址与办公地址均为浙江省武义经济开发区白洋渡工业区。该公司主要经营围：电动工具及其零配件、气动工具、园林机械、健身器材、太阳能热水器、电子产品汽车摩托车、电动自行车配件的制造和销售。该企业主营产品切割机市场占有率约7%左右，位居全国前列。浙江西力科于2001年开始运营，目前，公司产能利用率79%。浙江西力科在2011年开始对公司的生产环节逐步进行了扩容改造，技改后年生产能力达到250万台，产能利用率达到86%。截止2011年底，公司销售达到45664万元。为进一步拓展市场，使该公司电动工具在国乃至国外大循环中保持兴旺发达、持续发展的局面，浙江西力科新增一套自动化装配线，并将原有生产线部分设备升级换代，进一步提高产品质量，减少产品残次率，降低生产成本，加快新产品开发。在维持原有业务的基础上实现技术更新、提高产能、实现产品升级换代和产品多样化企业多元化的发展战略。同时，加快企业技术改造力度，形成大批量生产能力，保证产品质量的稳步提高。 2012年，公司根据市场需求的变化，将继续扩大产能和新增项目，计划增长销售 30%左右。为确保该企业的正常运营的资金需求，拟向我公司申请12000-15000万元的流动资金贷款。