人寿保险公司团队业务管理规定

XX人寿保险股份有限公司团队业务管理暂行规定

第一部分概述 ........................... 错误!未定义书签。

第一章总则........................ 错误!未定义书签。

第二章业务管理体系................... 错误!未定义书签。

第三章承保........................ 错误!未定义书签。

第四章核保........................ 错误!未定义书签。

第五章理赔........................ 错误!未定义书签。

第六章客户服务....................... 错误!未定义书签。

第七章单证及业务档案管理............. 错误!未定义书签。

第八章附则........................ 错误!未定义书签。第二部分团体业务核保管理暂行规定.......... 错误!未定义书签。

第一章总则....................... 错误!未定义书签。

第二章核保规则....................... 错误!未定义书签。

第三章大团体承保规则................. 错误!未定义书签。

第四章在用条款各险种承保规则......... 错误!未定义书签。

第五章附则........................ 错误!未定义书签。

附件一:团体人身保险告知书.............. 错误!未定义书签。

附件二:团体人身保险—被保险人个人事项告知书错误!未定义书签。

附件三:团体人身保险—生存调查报告书 .. 错误!未定义书签。

附件四:客户健康体检表.................. 错误!未定义书签。

附件五: 团体保险职业分类表............ 错误!未定义书签。第三部分团体业务理赔管理暂行规定.......... 错误!未定义书签。

第一章总则....................... 错误!未定义书签。

第二章理赔管理....................... 错误!未定义书签。

第三章理赔权限....................... 错误!未定义书签。

第四章大团体理赔规则................. 错误!未定义书签。

第五章理赔处理程序................... 错误!未定义书签。

第六章附则....................... 错误!未定义书签。附:团体保险承保相关单证 ................... 错误!未定义书签。

第一部分概述

第一章总则

第一条为规范我司团体业务的经营管理,确保业务质量和业务管理水平,促进团体业务快速、稳定、健康地发展,根据<中华人民共和国保险法>、中国保险监督管理委员会的有关规章制度及公

司的有关规定,特制定<嘉禾人寿保险股份有限公司团体业务管理暂行规定>(以下简称<规定>)。

第二条当前公司的团体业务包括团体年金(分红型)、团体一年定期寿险、团体人身意外伤害险以及附加团体重大疾病保险等险种。在当前我司尚未建立代理渠道的状况下,拟采取以业务员的直销为主的销售方式。团体保险具有市场需求大、责任期限长、业务规模大、同业竞争激烈、内部管理要求高等特点。因此,各分支机构必须认真负责地抓好业务管理,严格按照本<规定>和总公司有关团险实务操作的要求开办业务。

第三条本<规定>适用于嘉禾人寿保险股份有限公司所属各分支机构开办的团体业务,各分支机构可根据本<规定>的要求,结合当地业务发展的实际情况,制订相应的”实施细则”,但不得违反本<规定>确定的各项原则。

第二章业务管理体系

第四条团体业务应遵循”总公司和分公司分级管理”的原则。总公司负责对分公司的团体业务进行管理,分公司除负责本公司团体业务的经营及管理外,还要按照总公司的有关规定,履行对辖内分支机构团体业务的管理、指导职能。

第五条各分公司应根据本<规定>的要求在团体业务部设立团体业务管理岗位,并在业务管理框架内设立相应的核保、理赔、客户服务等岗位,配备专业人员,建立健全相关制度。分公司可视

辖内各分支机构情况决定是否在团体业务部设立相应的管理岗位。

第三章承保

第六条各分支机构应严格按照总公司统一制定,并经中国保险监督管理委员会核准的团体业务保险条款开展业务。对于客户提出的特殊承保条件,如确需做出适当变更和调整的,应向总公司报批。

第七条各分支机构严禁使用个人险条款承保团体业务;在承保团体业务时不得向被保险人出具个人保单,只能出具保险凭证。

第八条各分支机构在办理团体业务时,投保团体的成员人数等于或少于8人的,所有成员必须全部投保;投保团体的成员人数多于8人的,投保成员必须占团体成员总数的75％以上(含75％)。

单位中某一特殊人群投保的(如某一工种人员、某一职级人员等等)也可视为一投保团体。

第九条各分支机构承保的团体业务含死亡责任时,必须经被保险人同意。被保险人同意包括被保险人书面同意或经职代会、工会及员工代表大会审议经过等方式。

第十条团体保险的受益人可由投保人或被保险人指定或变更,由投保人指定或变更受益人时,必须经被保险人同意。

第十一条各分支机构在承保团体业务时,不得使用手工出单

业务员管理制度-自己做的

业务员管理制度为了更好地树立公司的形象，促进公司各项业务的顺利发展，以及加强对市场推广人员的有效管理，特制订以下管理规定。第一章出勤制度第二章业务员管理条例第三章业务员日常行为规范第四章业务部薪酬制度第五章其他规定第一章出勤制度一、全体业务员必须认真遵守公司规定的作息时间，按时上下班，不准迟到、早退。二、因公不能到公司报到的，必须电话告知上级领导行动事项，回公司后向领导报告事情处理结果。三、因私事不能报到的，实行书面请假制度，必须在前一天填写请假条，经过上级领导批准，才可以请假。如果有特殊事情可以电话请假，但上班后必须补上请假条，否则财务一直按请假结算薪酬，如果发现弄虚作假扣除当月全部薪酬。四、驻外业务员严格要求自己、按时上班，处理好公司安排的各项工作，每天早上跟上级领导电话沟通报告当天行动事项、目的，每天晚上电话汇报工作进度，处理结果。如果发现弄虚作假、欺上瞒下的行为扣除全部薪酬，直接开除。五、出勤时间8：00—18:00

第二章业务员管理条例业务员是公司的生命，为充分调动公司业务员的积极性，特制订本条例。一、业务员工作职责 1 进行具体市场调查，挖掘市场潜力，开发客户，拿回订单，收回货款，做好与客户的沟通，建立客户关系。在上级部门领导下做好区域销售，区域客户管理工作， 2、结合市场动态与竞品信息及时上报上级领导调整，逐步规划完善区域网络，提升网络质量， 3、执行公司规定的销售政策，帮助现有客户搞好销售，培训客户技能，完成销售目标。按要求帮助客户搞好店面管理、产品陈列、展台、广告布置，门头形象、户外广告等等工作。 4、不断学习行业知识、不断提高业务水平，遵守职业道德，保守公司商业机密。 5、按公司要求参加周会，讨论、分析处理方案，每月必须开总结会议，进行工作总结、任务总结，对下一步大方针进行布置。二、新业务员上岗流程 1、新业务员到公司正式报到需要携带身份证、毕业证、原件与复印件各一张，个人简历一份，需要按公司要求填写求职信一份。 2、新业务员到岗后，由公司统一安排岗前培训，通过基本培训方可上岗。上岗后要快速熟悉公司业务流程。 3、公司对新业务员实行试用期制度，一般为3个月（特殊情况另外规定），公司将根据实际情况，从业务员的责任心、业务能力、以及对公司的贡献，对公司的忠诚度进行考核，由上级领导决定转正时间。对新业务员在试用期3个月后不能通过业绩考核的做自动离职处理，（对责任心强、忠诚度高、有上进心的新业务员将适当放宽条件

管理沟通与团队建设

吴思通先生职业培训师企业咨询顾问讲师资历 ◎职业培训师、企业咨询顾问、国家首批心理咨询师； ◎中国首批职业潜能训练师，1993年即系统接受国际级导师潜能开发训练； ◎先后被清华大学、北京大学、上海交大、浙江大学等管理学院聘为MBA特聘教授； ◎曾任跨国集团公司教育顾问、国内大型金融集团销售总监；现任国内大型企业集团执行董事、首席知识官； ◎先后在多家境内外咨询机构任高级咨询顾问、资深培训师； ◎先后培训过800多家中外企业，举办千场大中型训练，演讲听众达数十万人。培训风格 ◎完善的哲学体系，系统的课程设计，互动的授课模式。训练定位 ◎量体裁衣：可根据客户的具体需求进行课程组合； ◎培训咨询：培训型咨询师，在做培训的同时为企业进行咨询服务。部分受训企业 ◎外企：强生医疗、三星电子、惠普计算机、可口可乐、微软中国、德国汉高、泰科电子、孟山都、飞利浦照明、瑞士通标、阿尔卡特、朗讯科技、美国总统邮轮、中外运－敦豪、摩托罗拉、爱普生、三洋能源、日立电器、立邦涂料、理光传真机、三得利、亚太酿酒、翱拓-七百、福维克家电、荷兰银行…… ◎内企：中国石油、电信、移动、网通、联通、铁通、东航、国航、上航、工行、交行、建行、宝钢、太钢、本钢、联想集团、百度、新浪网、达丰电脑、富士康、火速网络、罗技电子、华丰食品(AFP)、太太乐、三明食品、乐购、上海贝尔、航星机械、复星集团、石药集团、绿谷药业、新亚药业、皇明太阳能、宁波富达、百丽鞋业、宇华布业、闵行区税务局、集装箱码头…… ◎保险：太平洋安泰、人寿、平保、中华财险、泰康人寿、海康保险、通用再保险…… 培训课表 ◎满意率达95%以上。管理、沟通与团队建设第一天

食品有限公司业务员管理制度

食品有限公司业务员管理制度一、工资组成部分：基本工资+绩效工资+提成+满勤奖+ 工龄工资 1）基本工资：1500元。 2）绩效工资： 500元，即每月的任务工资，每月完成上级下达的任务即得全额绩效工资，如每月没有完成任务指标按照比例扣除，如：任务是100万元，完成50万元，得绩效工资250元。（任务见月任务分解表） 3）提成：完成任务以上部分按0.3%进行提成。 4)满勤奖：每月在不影响工作的前提下有2天带薪休息，如没有休息全月工作给予满勤奖100元。 5）工龄工资：满一年的员工工龄工资为50元/月，满两年的员工工龄工资合计为100元，满三年的员工工龄工资合计为150元，满四年的员工工龄工资合计为200元封顶。满五年以上的员工根据全年的工作表现和完成任务情况，按照公司的奖励机制方案执行。二、考勤制度： 1、夏季作息时间：5月1日----10月1日早7点30分-----晚18点冬季作息时间：10月1日---4月30日早8点------------晚5点特殊岗位另有规定的按规定执行。 2、员工应按时上下班。按指纹签到为准，如不能签到要和你的直接领导说明情况。如不说明视为迟到或早退。迟到:员工未按规定时间到岗视为迟到。迟到一次罚款5元。当月累计迟到3次（含3次）取消当月满勤奖。早退：员工未按规定时间离岗视为早退。早退一次罚款5元。如因工作原因不能按时返回或不能回公司签到需要和你的直接领导说明或请示。旷工：未经请准假或假期已满未续假而擅自不到岗者视为旷工。旷工一天按事假三天处理，连续旷工3天（含3天）扣除当月工资并予以解除劳动关系。

三、请假制度：业务人员在完成当前工作的情况下可带薪休息2天，休息时必须执行交叉休息，休息人员要提前和你的直接领导说明，休息者手机不得关机，如关机或拒不接电话一次罚款100元，如有特殊原因当时未接电话必须在第一时间将未接电话拨回者不进行处罚。 1、请假要求：员工请假，无论何种假，除紧急情况（指个人急症，直系亲属急症，或发生意外事件），可电话同主管领导，或人力资源部请假，并于24 小时之内，履行书面手续外，一律事先填写请假单，按照准假程序，经批准方可生效。准假权限：( l ）部门经理：1 天；( 2 ）副总经理：3 天；( 3 ）总经理：3 天上。 2、事假：员工因个人事务，必须亲自处理的，根据工作安排以及实际情况需要酌情核给事假。员工每月事假累计不足4小时（含），视为正常出勤，超过4小时，按实际出勤以天为单位计扣，事假以天为单位扣发岗位工资。 3、病假：请病假三天以内的，由部门主管领导审批，三天以上病假凭县级以上医院诊断并有部门领导签字，病假条及诊断书交人力资源备案，病假工资按事假处理办法执行，连续病假超过一个月的取消工龄工资，工龄从假后上班起计算。 4、工伤假：员工发生工伤本人无责任的，在治疗期内每月发放基本工资和工龄工资，员工发生工伤本人负次要责任的，在治疗期内核发最低生活保证金即基础工资，取消工资的其余部分本人违章或违反操作规程发生工伤事故，本人负主要责任的发生的工伤，不负责工资和其他福利。 5、婚假：持本人结婚证，经本部门领导同意方可休假，带薪休假为七天，结婚证复印件及假条交人力资源部存档。 5、产假：女工生育休假为六个月，休假期间待遇没有工资待遇保留工龄工资，超过六个月上班的取消工龄工资，工龄从产假后第一天上班起计算。 6、丧假：员工亲属（父母，配偶、子女、配偶父母、）丧亡时带薪休假期为三天，员工亲属（祖父母）、外祖父母、偶祖、外祖父母、兄弟姐妹）丧亡时带薪休假为1天。四、离职：离职包括自行离职和因为违反公司相关规定辞退者。自行离职人员必须提前一个月向你的直接领导提出申请，离职人员在离职前必须和财务、库房账目核算清晰无往来账目，交出客户资料、产品资料、属于公司的物

公司业务员管理规定

第一章入职指引第一节入职与试用一、用人原则：重选拔、重潜质、重品德。二、招聘条件：合格的应聘者应具备应聘岗位所要求的年龄、学历、专业、执业资格等条件，同时具备敬业精神、协作精神、学习精神和创新精神。三、入职第二节考勤管理一、工作时间公司每周工作五天半，员工每日正常工作时间为小时。其中：周一至周五：上午：：－：下午: ：－：为工作时间：－：为午餐休息周六：上午：：－：为工作时间实行轮班制的部门作息时间经人事部门审查后实施。二、考勤、所有专职员工必须严格遵守公司考勤制度，上下班亲自打卡（午休不打卡），不得代替他人打卡。、迟到、早退、旷工（）迟到或早退分钟以内者，每次扣发薪金元。分钟以上小时以内者，每次扣发薪金元。超过小时以上者必须提前办理请假手续，否则按旷工处理。（）月迟到、早退累计达五次者，扣除相应薪金后，计旷工一次。旷工一次扣发一天双倍薪金。年度内旷工三天及以上者予以辞退。、请假（）病假、员工病假须于上班开始的前分钟内，即：－：致电部门负责人，请假一天以上的，病愈上班后须补区、县级以上医院就诊证明。、员工因患传染病或其他重大疾病请假，病愈返工时需持区、县级以上医院出具的康复证明，经人事部门核定后，由公司给予工作安排。() 事假：紧急突发事故可由自己或委托他人告知部门负责人批准，其余请假均应填写《请假单》，经权责领导核准，报人事部门备案，方可离开工作岗位，否则按旷工论处。事假期间不计发工资。、出差() 员工出差前填好《出差申请单》呈权责领导批准后，报人事部门备案，否则按事假进行考勤。() 出差人员原则上须在规定时间内返回，如需延期应告知部门负责人，返回后在《出差申请单》上注明事由，经权责领导签字按出差考勤。、请假出差批准权限：三天以内由直接上级审批，三天以上十天以内由隔级上级审批，十天以上集团总部员工由人力资源部审查、总裁审批，子公司员工由所在公司人事主管部门审查、总经理审批。、加班() 加班应填写《加班单》，经部门负责人批准后报人事部门备案，否则不计加班费。加班工时以考勤打卡时间为准，统一以《劳动合同》约定标准为基数，以天为单位计算。 () 加班工资按以下标准计算：工作日加班费＝加班天数×基数×％休息日加班费＝加班天数×基数×％法定节日加班费＝加班天数×基数×％（）人事部门负责审查加班的合理性及效率。（）公司内临时工、兼职人员、部门主管（含）以上管理人员不计算加班费。（）公司实行轮班制的员工及驾驶员加班费计算办法将另行规定。、考勤记录及检查（）考勤负责人需对公司员工出勤情况于每月五日前（遇节假日顺延）将上月考勤予以上报，经部门领导审核后，报人事部门汇总，并对考勤准确性负责。（）人事部门对公司考勤行使检查权，各部门领导对本部门行使检查权。检查分例行检查（每月至少两次）和随机检查。（）对于在考勤中弄虚作假者一经发现，给予元以上罚款，情节严重者作辞退处理。第四节人事异动一、调动管理、由调入部门填写《员工内部调动通知单》，由调出及调入部门负责人双方同意并报人事部门经理批准，

如何做好保险公司团队建设

如何做好保险公司团队建设一、关怀一位经验丰富的保险精英人士谈到团队管理时表示：“我选择业务员主要选两种人：一种是从来没有做过业务的人，他们能够按照我指定的路走，而且比较勤奋;第二种是工作非常出色的人，这样的人我不惜花大代价挖过来。我认为，人关键是品质和心态，如果他能够吃苦耐劳，有人格魅力，那他的工作一定不会错的，而有些老业务员做得倒不一定好。” 当谈到管理销售团队有怎样的体会时，对方如是说：“第一是要求业务员都成为‘舵手’、‘医生’，‘舵手’能够把握全局，而‘医生’能在最短的时间内找出市场病症，并对症下药。第二是把爱心给业务员，真诚地关心他们。第三是给他们灌输技能，做好他们的老师，让他们佩服比让他们害怕更重要。第四是告诉他们要有自信、自尊、热情，鼓励他们多面对挑战，对市场、对公司都充满希望。这样的方法还是赢得了很多人的尊重的，也很有效。二、执行销售人员最应该看重的是品德，一般不要求他们有多强的业务能力，更多的时候我们都是招一些“空白人”，就是他们什么业务都没有做过。这些人都是从零干起，很容易和公司一条心。而且我们能很明确地知道他们想要什么，我们能给他们什么。新的销售人员进入公司后，进行培训，从做人、业务技能、公司情况、产品特点等方面对其进行统一的灌输。要做好“传、帮、带、教”的作用，把他们一个一个都培养起来。好的销售人员首先要有“执行力”，执行力强，这个业务员就是成功的。可以要求业务员下去拜访客户，他们回来后都要填写一个拜访回馈表格，有这样的约束，老业务员也不敢怠慢。我们对新来的业务员一般都会“跟踪”一段时间，到客户那里看看他去了没有，效果如何，客户如何评价。从而发现他的优点和缺点，好的发扬，不好的指正，并且这样可以因材而用，把他们安排到不同的岗位上。三、责任心保险代理人是保险公司的中流砥柱，险企到底能不能发展下去全看这些人的工作怎样。而如何去选择业务员呢?综合素质是考察业务员的标准。我们一般看他的业绩、语言表达能力、个人的气质、文化修养等等，如果这个人素质高，业务精，当然是最好的选择。但是人无完人，因此选择业务员的时候，我认为评判的标准中最关键的一点就是看他的业绩。业绩也是一个人综合素质的体现。构建好的销售团队，要培养销售人员的责任心。销售人员必须和公司的奋斗目标一致，虽然每个人都不一样，但是只要有共同的目标，相同的见解和想法，那么这个销售团队就有了核心，也就能拧成一股绳。可经常召开一些小团体会议，交流思想和意见，激发销售人员达到公司销售目标的责任心，鼓励大家团结起来，共同奋斗，通过这些小会议把这些思想慢慢渗透到大家的头脑中。好的销售团队都有非常强的向心力，要把这个向心力激发出来，让销售人员围着公司这个“心”而努力工作，进而在工作中提高自身的素养。四、激励很多企业之所以人才流动异常频繁，根本原因就在于激励措施不到位，员工心里有怨气，要么是一言不发愤然离去，要么是向上级反映了也没有得到反馈而郁闷不已。那么，如何才能更好地激励业务员从而形成一个团队呢?很简单，只需广开言路。业务员们对市场的看法，对公司的看法都是非常有代表性的，应广开言路，认真倾听他们的呼声，进行有选择地采纳，然后相应地进行表扬和鼓励。这样让他们感觉到体现了自己的价值，对他们的精神是一种推动。二是奖励承诺要及时兑现。在涉及到“钱”的时候一定要谨慎，但是谨慎不是抠门，而是不要轻许承诺，但是承诺了就要说到做到。有一句话说“人的耐心只有30 天，因此工资是一月一发。”其实替业务员们想想：在市场上辛辛苦苦地工作，不过是相信公司能够兑现承诺，给予他们实现销售目标后可以得到的东西：或是提升或是奖励。如果企业在这时候没有及时兑现，那会给业务员的心理造成很大的影响。不仅会认为企业没有信誉而对企业丧失信心，还有可能会导致对公司的不满而跳槽到对手的公司。还有一点是注意树立领导的形象，让大家感觉到你是一个体贴下属、亲近随和的领导岂不是比让大家认为你是一个整天装酷、只会发号施令的人强多了? 五、沟通沟通比什么都重要，构建一个好的销售团队，领导人就要想办法让大家齐心协力把工作做好，沟通是最好的工具。

公司业务员管理制度

业务员管理制度提高业务员工作责任心，端正工作态度，扭转当前业务开展的不利局面，达到提升业务员综合素质，提高工作绩效，开创业务工作的新局面的目的，制定本制度。一、劳纪及日常报表提交、出勤。每天在早上八点以前到公司签到，签到的过程中不许代签、迟签，因开展业务需要，需在业务场所滞留，须当日说明，对于不签到且没有提出请假外出申请的视为旷工或者迟到，除按公司相关规定考核。、日常报表提交。认真按时完成工作日报、周报表及各类总结计划。日报表、周报表将各项事宜交代清楚，并于次日上午： ?前以邮件的方式发给部门经理。、按时参加公司及事业部组织召开的各项会议或活动。无故缺席除按公司相关规定考核。二、试用期业务员管理条例：、新业务员到公司正式报到需带身份证原件、毕业证原件、张身份证复印件、张毕业证复印件、张个人简介、张寸照片。、新业务员到岗后，由公司统一安排参加岗前培训。每个业务员需通过基本培训后方可上岗。再上岗三个月业绩突出，尽职尽责的方可转正上岗。、业务员的业务提成每月发放一次，新业务员实习期间只有基本工资无提成（但公司可根据实际情况实施奖励）。、为了让新业务员早日熟悉公司业务，公司对新业务员采取有底薪、有定额、有补贴及有提成的工资发放制度，鼓励新业务员大胆拓展业务范围。即业务员自己办通勤票，每月月底凭写明被拜访单位、被拜访人、被拜访人联系电话的单子报销通勤票。如当月业务员不外出拓展业务则通勤票自己负责。、新业务员实习期一般为个月，公司将根据实际情况从业务员的责任心、业务能力及对公司的贡献三个方面对业务员进行考核，由总经理或部门经理决定业务员转正时间。

团队建设和团队发展讲解学习

团队管理和团队建设重点探讨和问题诊断随着市场经济的深刻变化和发展，寿险业呈现超高速发展态势，随着时间的推移，这支庞大的队伍越来越壮大，人员也越来越多。今天静心的书写管理的重点探讨和问题诊断，突然心中很多问题，很多压力。中层管理问题、执行力问题、文化建设问题、队伍素养问题、主管能力提升问题、新人留存问题、组训能力培养问题、硬件配备问题、软件培训学习问题等等。从寿险公司团队管理的角度一一来看，根据目前寿险公司的组织结构及销售团队的实际情况，对目前寿险公司销售团队存在的问题做了详细分析，从寿险管理重点---团队管理、团队组织文化建设以及团队的发展前景的期望，提出了一些思考和初步的策略。阐述如何从一些操作的具体层面使销售团队的管理更接近理想模式，对销售团队实施有效管理，使寿险公司团队管理更加完善、更加和谐。谈到寿险的团队管理，我们先想象寿险的管理的重要性，这就是寿险区别于其他行业的特点。寿险的产品特点使我们的生存依靠的必须是团队；寿险的人性化服务使我们必须依靠团队成员一个一个的开展营销活动才是我们人性化服务的根本；我们产能不是庞大的一刀切操作；而是与细致的一个一个个人联系；寿险的服务是长期的，而不是一朝一夕的成功就罢了，今天签下一笔保单，明天是慢慢常年甚至是一辈子的承

诺，我们的责任是经济命脉的生死或是宝贵生命的生还。专业的说，寿险产品是有特殊性的,因其具备的无形性，无立即获益性，销售的选择性和随机性，交易的长期性，寿险服务与商品的不可分离性等特点，使得其销售无法彻底摆脱面对面销售的服务模式。寿险商品的特殊性决定了个人代理人在销售产品时表现出与销售其他商品不同的特点,对寿险营销员的专业技能也提出了更高要求：是什么呢？一，销售过程特别注重主动推销，寿险业经营的产品仅是对客户的一项承诺,仅以信用为基础,投保人无法收到立竿见影的效果，虽然目前我国已经有越来越多的人们开始了解保险产品,相关知识也逐步增多,但是寿险产品的抽象性和保单的复杂性导致消费者不会主动询问或购买寿险产品，因此,人员的主动推销对于保单能否成功售出至关重要。其次，寿险销售强调优质的服务，由于寿险产品较为复杂和抽象,在寿险消费也可能需要销售人员根据投保人需求的变化调整寿险方案,抑或是在损失发生时,及时地帮助客户办理赔付，由此不难看出,寿险销售是以优质服务作为坚实基础的。再次；销售人员需要较高的综合素质，寿险产品的风险主要是以人的身体和生命为标的的风险,体现了一种责任,关乎社会的稳定与发展，因此,寿险的销售需要有高素质的人才来从事，同时,寿险涉及的内容十分广泛,一个合格的寿险销售人员除了必须具备寿险专业知识,还要具备保险产品相关的其他方面的知识,如金融，心理，医学，法律等等。只有寿险销售人员运用自己丰富的各类知识并结合客户的实际情况和心理

中国人寿保险公司基层团队建设探析

中国人寿保险公司基层团队建设探析就目前情况而言，当这些组织背景尚不完全具备时，中国人寿基层公司的营销团队建设可以采取一些积极措施扬长避短，为企业进一步的改革深化做好适应性准备，以便更加充分有效地发挥团队的整体优势。（一）团队的直接组织环境应尽可能简约。近几年中国人寿在精减机构与人员方而做了大量的工作，人浮于事的现象已经得到一定程度的遏制与改观，我们现在必须要思索的是，在基层公司这个层面上，根据目标要求，必备的主要功能是什么？到底需要多少固定的岗位？现有正式职员的能力与岗位需要相符吗？至少，我们应尽量避免组织行为学研究所揭示的一种现象，即在一个单位内，如果存在劳逸不均或岗位工作与目标实现无关联的人和事，那么，就必定会对大多数人的工作积极性形成挫伤，并诱发“社会性懒惰”。同时，组织环境的简约也意味着正式职工身份的简约，原有的等级观念应得到淡化。我们知道，营销员们的人事档案等行政关系均不在公司，他（她）们与公司的关系是临时代理的松散关系，营销员普遍对自己的身份极为敏感，与正式职工之间的身份有明显差异，也极容易引起他们的自卑与不满。反过来说，身份的明显差异也会诱发正式职工的自大心理，由此而产生的傲慢又加剧了营销员们的反感。基层公司是营销员们的聚集之地，是营销员们的“家”，直接构成营销员统一的组织环境。一般来说，这种直接组织环境主要由两个方面构成，一是组织结构，二是组织机制。在组织结构简约方面，一个基本原则就是突出营销团队的重要地位。基层公司所有部门与岗位，都应重新思考自身与营销团队的关系，看能不能对营销团队提供最好帮助与最大支持，如果不能，则应考虑调整、替换、重组，甚至撤消的可能性。组织机制简约的重要原则是协调与效率。团队与团队、团队与部门、团队与公司领导之间的关系，应予明确。尤为重要的是，当某一团队发生困难时，基层组织总是能提供最有效的帮助与指导。应该明确的是，团队的建设与工作，离开了组织的系统支持是不可能成功的。总之，基层组织环境简约的结果，是既能保证固定职工的稳定持久作用的发挥，又能为营销团队活动和营销员们的工作，创造一种平等、自主和鼓励创新的组织氛围。（二）团队自身的组织方式需要调整。从团队管理的效率来看，人数越多的团队人际关系的类型也就越多，意见分岐和导致社会性懒惰的可能性就越大，因此，团队成员人数不宜过多。组织行为的研究表明，最有活动效率的团队，人数一般在7至10名左右，不宜超过15名。为了防止“内耗”，凡人数超过10名以上的团队，则可考虑“另起炉灶”分设团队。当然，团队内部可根据需要设立若干“指导小组”，采取一对一的方式，具体负责对新人公司成员进行传、帮、带。团队内部的指导小组具有矩阵结构特点，一般存续期为半年左右。待新人完全熟悉业务流程后，指导小组的任务即行完成.其成员则完全融入团队之中。为了增强团队的责任感，加强对团队的管理，团队经理可从公司正式职工中挑选，或者以合同方式从优秀营销员中选拔，以往那种通过裂变方式所产生的团队经理，不足之一就是对团队活动缺乏足够的投入，加之成员过多或过少，组织结构稳定性自然明显趋于弱化。[!--empirenews.page--] （三）团队的自主权利主要通过授权适当加大。在中国人寿现行的组织模式中，权力总是集中在每一级的领导职位上，即令是在县支公司这一层级中，相应的权力也总是集中在县支公司经理一人手中。这种“中央集权”型的权力结构模式。已不再适宜于市场竞争环境中的经济组织。因为它最大弊端就在于难以调动员工的工作积极性，并大大降低企业组织对环境的适应能力。对团队的授权意味着部分职权在组织中的转移，尽管这种转移是谨慎的、逐步的，但授权的目的，就在于使那些真正从事某项工作的人能够切实承担起责任，并能做出相关的决策以及更有效的工作。营销展业尽管是基层公司营销团队最主要的工作，但是要顺利开展这一工作并能实现团队的营销目标，需要有相应的权力来予以保证。以往营销团队的管理之所以缺少实质性的内涵，主要原因就在于除了来自团队外部的经济制约的关系外，团队几乎没有任何自主的权力，致使所谓的团队完全沦于名义上的空架子。应该认为，授权是一种管理理念的体现，它基于对人性的一种积极认识，相信团队成员有能力、有技术，并具有明确动机来完成需要做的工作。或者在具有支

公司业务员管理制度.doc

公司业务员管理制度1 公司市场营销经理管理制度为了更好地树立公司的形象，促进公司各项业务的顺利发展，以及加强对市场营销经理的有效管理，特制订以下管理规定。第一章出勤制度一、全体市场营销经理必须认真遵守作息时间，按时上班，不准迟到。二、全体市场营销经理上班必须到公司打卡考勤。三、因公，因私不能上班的，必须向部门经理申请报告。第二章市场营销经理管理条例市场营销经理是公司的重要组成部分，为充分调动公司市场营销经理的积极性，特制定本条件，具体如下：一、试用期市场营销经理管理条件1．新市场营销经理到公司正式报到需携带身份证原件，毕业证原件，1张身份证复印件，1张毕业证复印件，1寸或2寸免冠照片1张。 2.市场营销经理到岗后，由公司统一安排参加岗前培训，每个市场营销经理需通过基本培训阶段考核（考核内容包括：产品知识、产品卖点、公司文化，企业概况，产品优势，技术知识并能形成一套有见解的说服客户的理论） 3.为了让新市场营销经理早日熟悉公司业务，公司对新市场营销经理采取底薪+提成的工资发放制度，鼓励市场营销经理大胆的拓展业务。 4.新市场营销经理试用期一般为1 个月，最长不超过2个月，公司将根据实际情况，市场营销经理的责任心，业务能力以及对公司的贡献三个方面对市场营销经理进行考核，一切以出业绩为标准，业绩决定市场营销经理转正非转正。新市场营销经理试用期2个月后仍不能通过业务考核的做自动离职处理。（对责任心强但业务能力弱者公司将适当放宽条件）二、转正市场营销经理管理条件 1.执行总监有责任帮助其它市场营销经理提高业务能力及解决工作中遇到的问题。 2.广泛搜集信息，掌握市场动态，对有意向的客户，利用一切可以利用的关系，创造成交机会。 3.必须全面了解产品的性能及特点，掌握销售谈判技巧、熟悉销售合同条款；并严格控制销售费用支出，降低销售成本。4.认真

员工关系管理团队建设和沟通管理

崔翔博士：1986年7月北大毕业，1991-1994年留学美国，攻读康纳尔大学硕士和北伊利诺斯州立大学政治科学系博士学位。回国后先后在多家著名外企、民营企业担任管理工作，历任香港凯声公司北京办事处首席代表、摩托罗拉（中国）员工关系经理、新浪网高级人事经理、上海朗讯科技人力资源总监、江苏大亚集团人力资源总监、上海铭源实业集团公司董事长助理兼集团运营督导主任等，现任北京大学经济学院（CFO高层研修班、人力资源总监高层研修班和职业经理人高层研修班、中国民营企业领袖专修学堂研修班）的讲师、上海团优企业管理咨询有限公司总经理。培训及咨询客户：包括IT业、零售业、服务业、制造业、汽车业、金融保险业、药业等。例如：奥托博克（德国）、贝卡尔特（中国）、摩托罗拉（中国）、中外运敦豪（DHL）北京总部、吉野家食品北京总部、中国航天机电集团、中国银行、中国高科集团、中国南车集团、中电东方通讯、平安保险公司上海分公司、新华人寿上海分公司、上海长丰智能卡、太平人寿保险上海总部、上海电信、华联集团、联华超市股份上海总部…等上百家企业。专精课程： ?员工关系管理?团队建设和沟通管理 ?非人力资源管理人员的人力资源管理 ?整体绩效管理 ?战略性薪酬福利体系设计 ?人力资源成本控制沈建山博士：毕业于西安交通大学，获中国—加拿大联合培养管理工程博士学位。沈建山博士近十年来一直在大型企业集团和上市公司从事企业经营管理等工作，具有丰富的企业高层经营管理实践经验。现任上海斯隆企业管理咨询有限公司总经理、上海市社会科学院跨国经营研究中心副主任、上海市生产力学会常务理事、美国联合管理顾问有限公司上海首席代表、杭州永磁集团有限公司管理顾问、陕西伟志集团股份有限公司董事、山东蓝海股份有限公司独立董事、上海博微赛勤信息技术有限公司董事、西安高新区创业园发展中心管理顾问、印度拉曼纸板（上海）有限公司管理顾问等职，具有丰富的企业管理经验；曾赴韩国、香港、泰国、日本、印度和荷兰等地考察中信泰富、青山洋服、吉之岛、菲利浦、DSM、DHV、InfoTech、Sanmar等国际知名企业，并参加03’全球最佳国际商业孵化器（鹿特丹）、经济全球化与孵化器的发展（2005，西安）以及中国奇迹（2005，新德里）等国际研讨会。培训及咨询客户：包括制造业、房地产企业、金融服务业、医疗卫生机构、工业园区等例如：上海电气（集团）总公司、杭州永磁集团有限公司、上海外高桥保税区三联发展有限公司、陕西伟志集团有限公司、万向集团所属万向资源有限公司、山东蓝海股份有限公司、湖州国威管道有限公司、印度拉曼纸板有限公司、深圳农产品股份有限公司、西安高新区国际软件园、西安高新区创业园发展中心、印度WSI有限公司、上海市嘉定区南翔医院、上海市血液中心、上海东方医院、上海漕河泾开发区…等上百家企业。专精课程：?人力资源课程系列 ?企业制定发展规划的内容及流程?管理：管与理的平衡 ?企业集团的管控体系 ?企业全面财务预算管理 ?产业集群及区域经济发展赵磊博士：华恒智信副总经理，高级合伙人，资深人力资源顾问/ 高级培训师, 曾服务于某著名咨询公司多年, 国际某著名培训中心特约培训师，并应邀北京大学和清华大学MBA 总裁研修班和青岛大学海尔研究中心进行讲学。赵磊先生历任某外资企业人事经理, 大型中外合资企业人事副总, 某大型电信公司人事总监等职, 积累了极其丰富的实践经验。目前赵磊先生主持的咨询项目超过40 家, 亲自/ 参与调研的企业超过百家。应邀在相关专业媒体上发表的人力资源管理类专业文章近二十多篇,部分文章获得首届企业管理案例竞赛的银奖, 相关的研究案例论文已被收录入清华大学MBA 阅读案例教材中。同时,赵磊先生提出的量化核心人才评价工具,岗位评价量表,授权量表等已被众多企业引用, 取得良好效果。培训及咨询客户：包括制造业、房地产企业、金融服务业、医疗卫生机构、工业园区等

保险团队管理心得

竭诚为您提供优质文档/双击可除保险团队管理心得篇一：保险业员工学习心得体会随着时代的不断发展和市场竞争的日益加剧，研究和制定出一套提高企业的措施迫在眉睫。保险网点柜面工作是整个保险行业的前沿阵地，是服务人民的第一线，也是真正具体落实为人民服务的重要岗位。我作为保险业的一名基层服务的员工，每天都会面对来自各个阶层各个年龄阶段的客户，由于长期从事客服工作，我深刻知道理赔服务在财产保险公司的重要性。因为它作为财产保险公司检验和履行保险承诺的重要环节，理赔是否处理得恰当，关系着客户群体和社会市场的强烈反响如何；更关系着整个保险公司的信誉和商誉。将理赔工作做好，不仅可以赢得客户的对公司的信任和信心，更能为公司吸纳更多的客户。所以，如何做好客服岗位工作的服务理赔工作很重要。长期的工作经验让我坚信：只有通过创新方法、提升能力、真诚服务，才能打造我保险业一流成绩。一、工作思路

（一）创新方法创新，是我们整个人类社会不断进步和发展的灵魂。一个国家、一个民族、一个企业如果没有创新，就更别提发展和进步了，失去的创新的源泉，也离衰败不远了。同样，做为财产保险行业同样也是如此，创新是我们行业生存和发展的灵魂。也只有通过创新，我们才能更好地为客户提供服务，满足各类客户的需求；只有不断的创新，才能将我们的服务工作做到细化；只有不断的创新我们的工作，才能让我们整个企业在强烈的市场竞争中利于不败之地。那在我们的实际工作中如何创新呢？（一）应该树立明确理赔理念。作为财产保险公司的一名理赔员，一定要严格按照保险法的相关法律规定进行工作，决不能因为个人因素就降低服务标准和服务质量。我们要时刻树立“主动、快捷、求实、合法“的理赔方针，将理赔工作变成联系和沟通群众的重要桥梁。（二）在理赔方法中进行服务创新多年的基层经验告诉我，财产保险的基本职能是能够对参保者进行经济补偿，但是整个保险公司的的服务集中体现在理赔服务上。但是目前的保险行业的索赔现象却成为阻碍他们发展的一个重要问题。其原因主要包括两点：一是随着社会的不断发展，保险公司的各种保险标准也变得复杂多样，

公司员工管理规章制度

公司员工管理规章制度员工守则一、遵纪守法，忠于职守，爱岗敬业。二、维护公司声誉，保护公司利益。三、服从领导，关心下属，团结互助。四、爱护公物，勤俭节约，杜绝浪费。五、不断学习，提高水平，精通业务。六、积极进取，勇于开拓，求实创新。公司管理制度之考勤制度（业务员管理）一、为加强考勤管理，维护工作秩序，提高工作效率，特制定本制度。二、公司员工必须自觉遵守劳动纪律，按时上下班，不迟到，不早退，工作时间不得擅自离开工作岗位，外出办理业务前，须经本部门负责人同意。四、严格请、销假制度。员工因私事请假1天以内的（含1天），由总经理批准。请假员工务必向批准人销假。未经批准而擅离工作岗位的按旷工处理。五、上班时间开始后5分钟至30分钟内到班者，按迟到论处；超过

30分钟以上者，按旷工半天论处。提前30分钟以内下班者，按早退论处；超过30分钟者，按旷工半天论处。六、1个月内迟到、早退累计达3次者，扣发3天的基本工资；累计达3次以上5次以下者，扣发5天的基本工资；累计达5次以上10次以下者，扣发当月10天的基本工资；累计达10次以上者，扣发当月的基本工资。七、旷工半天者，扣发当天的基本工资、效益工资和奖金；每月累计旷工1天者，扣发2天的基本工资、效益工资和奖金，并给予一次警告处分；每月累计旷工2天者，扣发6天的基本工资、效益工资和奖金；每月累计旷工3天者，扣发12天的基本工资；每月累计旷工4天者，扣发20天的基本工资；每月累计旷工5天者，扣发当月基本工资、效益工资和奖金，并给予记大过1次处分；每月累计旷工6天以上者（含6天），予以辞退（并不给工资押金）。八、工作时间禁止串岗聊天、打牌、下棋等做与工作无关的事情娱乐活动。如有违反者当天按旷工1天处理；当月累计2次的，按旷工2天处理；当月累计3次的，按旷工3天处理，以此类推。九、参加公司组织的会议、培训、学习、考试或其他团队活动，如有事请假的，必须提前向上级经理申请得到批准。在规定时间内未到或早退的，按照本制度第五条、第六条、第七条规定处理；未经批准擅自不参加的，视为旷工，按照本制度第七条规定处理。十、员工按规定享受婚假、产育假、结育手术假时，必须凭有关证明资料报总经理批准；未经批准者按旷工处理。员工病假期间只发给基

保险公司团队建设规划

收展职业经理人基本制度，制定并执行收展员学习制度、收展员学习制度是我们团队建设的基本动作。每一天的早会我们都需要以能带给每一位收展员的真正成长为原则来进行经营，这样我们才能留住人，并且是留住人的心与魂而不是躯体。其次：用成长留人，用成长聘才，就必须有很好的教育。早会，需要我们解决收展员每一天在外面遭遇的拒绝留下的疑惑，让他们每一天都带着真正的信心与成长上路，所以打造真正的学习型的团队是我们团队健康、正常、持续发展的唯一基础在未来的工作中，我们必须坚持：一、对客户进行全方位服务，并不仅仅是销售与售后服务方面；二、有效开拓和有效培育客户市场；三、深层挖掘和二次开发老客户，锁定和固化资产；四、开拓进入高端客户市场。在团队中，真正植入“做保险，就是做人”的观点，不断地强化“活动量定江山”的观点，唯有活动量才会给我们的收展员带来真正的成长与机会，而活动量的基础是正确的活动方式与销售模型和从业心态，真正导入“推销始于被拒绝”的观点。在坚持以上工作原则的前提下，四季度真正达到合格人力50人，准组经理10人，组经理5人，全体收展员平均佣金不低于1500元。所以我们要求新人前期全面销售健康型产品，在销售行为中，宣传真正的保险观念，真正传播寿险的真谛。在团队中进行全方位的模拟演

广告公司业务员管理制度业务提成方案

广告公司业务员管理制度业务提成方案业务员管理制度为了更好地树立公司的形象，促进公司各项业务的顺利发展，以及加强对市场推广人员的有效管理，特制订以下管理规定: 第一章出勤制度第二章业务员管理条例第三章业务员日常行为规范第四章业务操作行为规范第一章出勤制度一、全体业务人员须按时上班，如因公不能到公司报到，须电话向办公室说明情况。二、因私不能上班的，须电话向办公室说明情况，一天以上要说明情况并事后补请假条。第二章业务员管理条例为充分调动公司业务人员的积极性，特制定本条件，具体如下: 一、试用期业务员管理条件 (新业务员到公司正式报到需携带身份证原件，毕业证原件，身份证复印件，1 毕业证复印件，个人简历。 2. 业务员到岗后，每个业务员需通过基本培训，充份熟悉公司业务。每天最少完成15个电话拜访和2个当面拜访，并提交拜访的客户资料。 3. 为了让新业务员早日熟悉公司业务，公司对新业务员采取底薪工资发放制度，鼓励业务员大胆拓展业务范围。

4.新业务员试用期一般为2 个月，公司将根据实际情况从业务员的责任心，业务能力以及对公司的贡献三个方面对业务员进行考核。由总经理决定业务员转正时间。新业务员 2个月后仍不能通过业务考核的做自动离职处理。(对责任心强但业务能力弱者公司将适当放宽条件) 二、正式期业务员管理条件 1(正式业务员工资=底薪+提成 2(底薪计算方法新业务员试用期第一个月无任务底薪，第二个月最少完成 1 个派单，二个月内至少完成一个自找单即通过考核制度成为正式员工，如不能完成任务推迟转正时间。二个月内无单(包含派单)第三个月开始底薪下降30%。正式业务员每月需完成任务10万元，每三个月为一考核周期，可以垒加任务金额。三个月内任务不达标(包含派单)第四个月开始底薪下降30% 3(提成计算方法 A B C D 经公司审核同意,销售部做了低于底价的销售,提成比例是按底价销售提成的一半. 其中提成核算的基数是公司实收销售金额。三、提高公司凝聚力，提倡公司员工互帮精神公司会每月凭出责任心强、业绩好的优秀业务员，累计三个月可享受“金牌业务员”称号。成为“金牌业务员”的人员，除具有带领团队的资格，同时还有季奖金及年终奖。

保险公司团队建设规划

收展团队组建规划报告尊敬的分公司领导：关于2012年收展部扩展团队的计划，我们做了一下规划，请领导指教。要发展团队人才是关键，要建设好团队关键在于选材，我们在招募上必须投入绝大部分的精力，通过大面积的、深入的个别面谈来达成团队的组建目标。我们将在一季度以自身增员为主,具体途径有人才市场、网络资源、缘故及转介绍、广告宣传等多方面进行的人员招募。目标三个月时人力达到20人以上,与此同时筛选首批初级主管,初步完成团队的基本构架。培养初级主管是二季度最重要的工作。在我们寿险行业初级主管是最基层的管理层，同样也是最广泛的业务精英.在一个团队里初级主管的数量、稳定和业绩方面的情况直接决定了整个大团队的走势。所以标准化的初级主管学习内容及各种会议的具体运作等都是给他们培养的对象。同时我们也将全面地对团队进行亲情管理：营造“家”的氛围，用包容、和谐、全面、彻底的亲情管理，将团队中的每一个人融合为极具凝聚力、战斗力、说服力的收展服务团队。只有这样我们才能在稳定团队架构上取得保障，初步计划我们要在二季度末完成团队人力40人。在三季度我们的工作重点为：销售，销售细节辅导，销售细节辅导对象为团队所有成员。首先：精心设计晨会，把诚信教育作为重点强化培训，全面执行收展职业经理人基本制度，制定并执行收展员学习制度、收展员学习制度是我们团队建设的基本动作。每一天的早会我们都需要以能带给每一位收展员的真正成长为原则来进行经营，这样我们才能留住人，并且是留住人的心与魂而不是躯体。其次：用成长留人，用成长聘才，就必须有很好的教育。早会，需要我们解决收展员每一天在外面遭遇的拒绝留下的疑惑，让他们每一天都带着真正的信心与成长上路，所以打造真正的学习型的团队是我们团队健康、正常、持续发展的唯一基础在未来的工作中，我们必须坚持：一、对客户进行全方位服务，并不仅仅是销售与售后服务方面；

寿险营销团队管理的四大系统

寿险营销团队管理的四大系统有一句谚语——“三个臭皮匠，顶个诸葛亮”，说的就是团队协作精神。团队“Team”，有一个新的解释：T——target目标，E——education教育培训，A——ability能力，M——moral士气。围绕着这一核心竞争力，发挥团队成员的优势，培养团队成员的主人翁意识，群策群力，建立好团队系统，是团队的经营法宝。那么，如何用好公司的四大系统，作有效的执行和评估，提升核心竞争力，达成团队绩效呢？在多年的寿险经营中，我的一点心得希望能借助平台与同仁们分享。会议经营系统会议经营系统是营销团队不可或缺的，最常见的会议形式有早会、二早、主管会和产说会、庆生会等。早会和二次早会对团队的士气和整体留存起着至关重要的作用，我们认为：早会是让大家有归属感、让团队成员都能参与的收获会，是每天让大家尽快进入业务状态的制式会，也是新人将挫折转化为经验的调整会。部门会议经营系统的良好运转，得益于较为完善的功能小组：晨会出勤小组组长目前是利主任，他主要负责专题的内容安排和主讲人的沟通，每月月初会在主任例会上探讨本

月的经营重点，组长负责落实本月核心经营内容，并时常针对团队所有成员作需求调查。除此之外，早会功能小组还有其他职责：1.培养主持人。选拔出有主持能力并有意愿和责任心的同仁，由优秀讲师鹏主任定期为他们做培训，主持相对成熟后还可以往专题内容策划方面选送。为了增加专题的多样性和专业性，部门还准备了一些有关保险行销和理财资讯等方面的书籍，让同仁们边学边理解，并做成课件，经经理审核后作为早会专题；2.确定分享人。分享人员基本上就是当下有业绩、有增员、有创新销售渠道的同仁。针对分享内容，功能小组会提前沟通，确保分享围绕中心问题进行，比如：客户来源、签的什么险种、遇到的最大障碍是什么、如何解决的、学到了什么并利用了公司哪些资源等等；3.安装调试音响、投影设备。4.制定每周晨会行事历，交于部门经理审核后公布。增员企划小组组长目前是玲主任，一旦有增员方面的推动，玲主任便会主动与早会功能小组组长商议，制定部门增员推动方案。产品训练小组组长目前是顾主任，负责保险专业知识的培训和创新。她经常会与早会出勤小组联系，将最新研讨出的专题提交部门主任会，全体通过后方能在早会讲授，并且至少每月要做出一款同业产品的对比方案。二次早会主要的内容是活动量追踪，使用的工具是三联