商业承兑汇票贴现协议(总行定稿)

文本编码：CMBC-HT037（公司2007）

商业承兑汇票贴现协议

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（适用于单笔或额度内的商业承兑汇票贴现业务）编号：公商贴现字第号

中国民生银行股份有限公司上海分行

商业承兑汇票贴现协议

贴现申请人：（以下简称“甲方”）法定代表人/主要负责人：

住所：

邮政编码：

电话：

传真：

结算账户账号：

贴现人：中国民生银行股份有限公司上海分行（以下简称“乙方”）法定代表人/主要负责人：

住所：

邮政编码：

电话：

传真：

承兑人：（以下简称“丙方”）

法定代表人/主要负责人：

住所：

邮政编码：

电话：

传真：

结算账户账号：

鉴于：

甲方因真实合法的交易关系而合法持有商业承兑汇票（以下简称“汇票”），并向乙方申请汇票贴现，乙方同意在符合《中华人民共和国票据法》等有关法律法规的前提下，按照本协议的规定为甲方办理汇票贴现。

甲、乙、丙三方经友好协商，就汇票贴现有关事宜商定如下条款，承诺

信守：

第1条本协议中的贴现额度（每次贴现所占用的额度以汇票票面金额为准）是指（请在□中划“√”，下同）：

□ 1.1编号为的《综合授信合同》（以下简称“《综合授信合同》”）中，乙方授予甲方的用于贴现业务的额度；

□ 1.2 甲方在下列约定的额度和使用期间内可向乙方申请使用的贴现额度：金额为人民币（大写） (小

写 )。

甲方可以使用额度的有效期间为年月日至年月日。

甲方申请贴现的汇票累计票面余额在额度有效期间内的任何时点均不得超过该额度，否则乙方有权拒绝受理；上述额度为可循环使用额度，在额度有效期内及额度限额以内，对于已被完全清偿的额度，经乙方审核同意，甲方可以再次申请使用；

甲方在本协议项下发生违约的，乙方有权随时取消甲方尚未使用的额度；额度有效期届满时，未使用的额度自动取消。同时，甲方必须在上述额度有效期间内申请使用额度，每笔额度的开始使用日期不得超过额度有效期间的截止日。若额度有效期间调整，则该截止日为调整后的截止日。

□ 1.3 甲方向乙方单次申请的贴现业务，金额为人民币（大写）

(小写 ) 。该业务为一次性，不可周转使用。

□ 1.4 编号为的《综合授信合同》（以下简称“《综合授信合同》”）中，乙方授予丙方的用于贴现业务的额度。第2条贴现条件

2.1本协议项下申请贴现的每张汇票均同时满足下列全部条件：

（1）汇票的基础交易关系真实合法；

（2）汇票上的签章和记载事项齐全、真实、合法、有效，并且清楚、明确；汇票背书连续、真实、合法，且没有记载禁止或限制贴现行为或乙方权利的“不得转让”、“不得背书”、“不得质押”或类似字样；

（3）汇票已经被具有承兑资格和能力的承兑人合法有效地无条件承兑；

（4）汇票尚未到期，并且出票日与汇票到期日之间的期限不超过六个月；

（5）汇票未涉及公示催告程序、保全措施或其他诉讼/仲裁程序；

（6）汇票上不存在对乙方行使票据权利、进行转贴现或再贴现构成禁止、限制或不利影响的情形。

2.2 甲方及/或丙方在此承诺并保证：

（1）甲方及丙方是合法存续的法人或其他经济组织，依法从事经营活动.

（2）甲方向乙方申请本协议项下的汇票贴现不违反法律法规和其章程的规定，也不违反任何对甲方具有约束力的协议或合同；

（3）甲方与其前手之间具有真实合法的商品交易关系，甲方已经基于该等交易而从其前手处合法取得汇票；

（4）甲方为汇票的合法且正当的持票人，并有权作为贴现申请人向乙方申请汇票贴现；

（5）甲方汇票贴现所得资金的用途正当合法；

（6）甲方根据第3.3款的要求提交的所有贴现申请材料以及相关的陈述和说明都是真实的、合法的、有效的和完整的。

第3条贴现申请

3.1甲方申请叙做本协议项下贴现业务，应当逐笔按照乙方的要求提交具体业务文件，该等具体业务文件是指甲方向乙方提交的构成甲方与乙方之间在具体业务项下合同关系的文件（无论其名称如何），包括但不限于申请书、担保文件、乙方或其指定的经办机构出具的业务凭证等。

3.2 甲方应在汇票上作成合法有效的背书，并将汇票交付给乙方。

3.3 甲方应在交付汇票时或之前，向乙方提交如下申请材料：

（1）甲方与其前手之间的交易合同复印件，乙方有权要求核验原件；

（2）甲方与其前手之间的增值税发票复印件（如有关的交易合同项下依照中国法令规定不存在或不必开具增值税发票，则应提交符合中国法令规定和乙方业务要求的其他交易凭证复印件），乙方有权要求核验原件；以及（3）乙方依法合理要求的其他文件资料。

第4条贴现利率和贴现款

4.1本协议项下，双方每次办理贴现手续时，所适用的贴现利率由双方商定并记载于贴现凭证，该凭证构成本协议的组成部分。

本协议项下的贴现款金额=汇票票面金额—贴现利息金额

贴现利息金额=汇票票面金额×贴现利率×贴现期限

日利率=年利率÷360天

贴现期限是指自贴现日至汇票到期日之间的实际天数，承兑人不在乙方所在城市的，贴现期限应为上述实际天数再加三天，如汇票到期日为非银行营业日，则顺延至其后第一个银行营业日，顺延天数计入贴现期限。

贴现日是指贴现款付至甲方账户之日。实际贴现日与约定贴现日不一致时，以实际付至甲方账户之日为准。

4.2 贴现利息承担及支付

本协议项下贴现利息按照以下第项承担并支付：

4.2.1 由甲方支付，乙方将从票面金额中扣除贴现利息后的余额支付至甲方在乙方开立的账户。

4.2.2 本协议项下贴现利息由甲、丙双方承担的，甲、丙双方在此不可撤销地授权乙方：从汇票票面金额中扣除甲方承诺承担的贴现利息后的余额支付至甲方的结算账户（账号已列于本协议首部）；从丙方结算账户（账号已列于本协议首部）直接扣收丙方承诺承担的贴现利息。如丙方因故无法在乙方办理开户，则必须在贴现业务办理前三日内将应付贴现利息划入乙方指定账户（户名、帐号、开户行）。如丙方结算账户中资金不足以支付其应付利息或没有按时足额将应付贴现利息划入乙方指定账户，则乙方有权不予办理该笔贴现业务。

4.3 乙方对于甲方的申请，有权根据本协议以及乙方届时实施的有关业

务管理制度和信贷审查要求，并结合具体业务的情况，对甲方的申请文件进行审核并决定是否予以贴现。经审查认为可以按本协议的规定办理贴现的，应按本协议约定办理贴现手续，将贴现款支付至甲方的结算账户（账号已列于本协议首部），双方无须就每笔业务另签贴现协议。

4.4 为避免疑问，本协议双方确认：乙方对汇票的审查包括但不限于汇

票的表面真实性和形式要件审查，但是：即使在汇票或贴现申请不符合（包括表面上的和事实上的不符合）本协议第2条的规定的情况下，乙方仍同意办理贴现或已支付了贴现款，也不表明乙方放弃了在其后对该汇票或相关当事人提出异议或抗辩的权利；乙方仍保留基于有关法律法规的规定以及本协议其他条款的规定而享有的一切权利，并有权因甲方提交的汇票或贴现申请不符合本协议第1条的约定而要求甲方承担补充、修正、赔偿等法律责任，并有权依法向其他相关当事人主张权利。

第5条账户

5.1甲方和丙方已在中国民生银行开立结算账户，该账户用于甲方接受乙方向甲方支付的贴现款以及甲方和丙方根据本协议的约定向乙方支付各种应付款项，以及办理其他结算。

5.2 甲方、丙方在此不可撤销地同意：在甲方根据本协议或有关法律

法规的规定有义务向乙方支付任何应付款项时，乙方有权自行直接从甲方、丙方在中国民生银行股份有限公司任何营业机构开立的账户中扣划相应款项，无须获得甲方、丙方的同意也无须事先给予通知，但乙方应在扣划后通知甲方、丙方。扣收不足时甲方、丙方仍应清偿。

第6条甲方、丙方的责任

6.1 汇票贴现后乙方即有权根据票据法等有关法律法规行使票据项下的权利，如果已贴现的商业汇票遭拒付，甲方将按本协议的约定向乙方承担支付责任。

6.2若乙方收到商业汇票项下款项的时间超过本协议约定的期限，则乙方有权向甲方、丙方追索逾期罚息，逾期罚息按中国人民银行最新公布的六个月期贷款利率上浮％的罚息利率计收。

6.3 汇票贴现后在汇票到期日前，若汇票涉及公示催告或诉讼/仲裁等法律程序，或发生承兑人解散、破产、被吊销营业执照、停业整顿、重整、和解等情况，或乙方发现汇票不符合本协议第2条的规定，或甲方、丙方存在恶意欺诈等违约情形，或在汇票到期时遭拒绝付款，乙方对甲方、丙方行使票据追索权时，有权要求甲方、丙方支付下列金额及费用：

(1) 被拒绝付款的汇票票面金额；

(2)汇票票面金额自贴现期限到期日起至清偿日止的逾期罚息；

(3) 乙方为行使追索权而支付的诉讼费、仲裁费、保全费、公告费、评估费、鉴定费、拍卖费、差旅费、律师费及其他实现债权的费用。

(4) 乙方因此而遭受的其它经济损失。

第7条法律适用和争议解决

7.1 本协议适用中国法律法规及中国人民银行的规章与命令。有关本协议的任何争议均应通过友好协商解决，协商不成时，应由乙方住所地的人民法院管辖。

第8条其他条款

8.1本协议任何一方违约，应按本协议的规定以及法律法规的规定承担

违约责任。违约方根据本协议的规定所应承担的违约责任不足以补偿其给另一方造成的损失时，违约方应赔偿另一方的全部损失。

8.2 本协议的任何条款或内容所赋予乙方的权利，并不排斥或替代乙方根据法律法规所享有的权利；同时，本协议的任何条款或内容所设定的甲方的义务或责任，并不减少/免除或替代甲方根据法律法规的规定而应承担的任何义务或责任。如本合同无丙方签署，本合同约定的相关丙方条款不适用，但不影响本合同的效力。

8.3 在本协议项下，乙方未行使或迟延行使任何权利，并不构成对该等权利的放弃；任何权利的单独或部分行使，并不排除该权利的进一步的行使或以其他方式的行使，也不排除对该等权利中的其他部分或对该等权利之外的其他权利的行使。

8.4 如果由于任何原因使本协议项下的任何条款或内容成为无效或被依法撤销，本协议其他条款或内容的合法性、有效性和可执行性不受影响。

8.5 本协议各条的标题仅为方便阅读而设，对条款的内容和解释并不产生影响或限制。

8.6 甲方提交的各份《商业汇票贴现申请表》及乙方办理该表所附汇票贴现业务时的贴现凭证自动构成本协议的附件，就同一张《商业汇票贴现申请表》而言，《商业汇票贴现申请表》与办理该表所附汇票贴现业务时的贴现凭证不一致的，以贴现凭证为准。该附件是本协议的组成部分，本协议主文与之不一致时应以附件为准。

8.7 本协议各方在此作出如下特别约定：

8.8 本协议自三方法定代表人/主要负责人或委托代理人签字或盖章并加盖公章/合同专用章后生效，有效期为。本协议生效后，对本协议的任何修改或补充，均须由三方协商一致并以书面形式共同签署后方为有效。

8.9本协议一式份，甲方、乙方和丙方各执份，具有同等法律效力。

本协议由甲、乙、丙三方在签订。

（本页无正文）

甲方：（盖章）

法定代表人/主要负责人：（签字或盖章）（或委托代理人）

年月日

乙方：（盖章）

法定代表人/主要负责人：（签字或盖章）（或委托代理人）

年月日

丙方：（盖章）

法定代表人/主要负责人：（签字或盖章）（或委托代理人）

年月日

附件：

商业汇票贴现申请表

编号：

致：中国民生银行股份有限公司上海分行：

请根据贵行与我单位签订的编号为字第号的《商业承兑汇票贴现协议》审核本表及所附汇票。汇票基本情况如下：

□本申请书所列汇票的贴现利息由贴现申请人承担。

□本申请书所列汇票的贴现利息由贴现申请人、承兑人双方承担，经双方充分协商达成一致意见，贴现申请人承担贴现利息总额中的元，承兑人承担贴现利息总额中的元。

若贵行同意根据《商业承兑汇票贴现协议》办理贴现，则本表及贵行同意办理贴现业务的贴现凭证即自动构成该协议的附件，本表与贴现凭证不一致的，以贴现凭证为准。请予审核并办理有关事宜，谢谢合作！在贴现利息由贴现申请人承担的情况下，如本申请书无承兑人签署，不影响本申请书的效力。

贴现申请人（盖章）承兑人（盖章）

法定代表人/主要负责人：法定代表人/主要负责人：

（或委托代理人）（签字或盖章）（或委托代理人）（签字或盖章）

申请日期：年月日