自查自纠情况汇报

自查自纠工作情况汇报

根据广东银监局、省行、分行“合规建设回头看”活动安排，结合业务发展和合规工作实际，我行有条不紊地开展工作，进一步强化了员工合规意识，在推动和完善合规风险管理体系建设、构筑防范合规风险的长效机制、进一步提高

1.精心组织、周密部署，深入扎实开展“规范经营合格操守”活动。为培养全行员工依法合规经营意识，打造合规经营长效机制，在全行系统认真开展了“规范经营合格操守”活动。一是认真组织全行员工系统学习法律法规和各项规章制度。并将活动与业务发展、风险防范、合规文化建设、加强内控制度建设、员工学习培训、业务检查、内控制度建设相结合。二是深入开展自查自纠。发动全体员工查找问题，积极探讨如何把规范和发展更为有机地统一起来，对存在问题，跟踪了解整改效果，确保整改落实到位。三是抓住重点，进一步完善内控制度。结合合规管理实际，先后制定各类管理实施意见近30余部，内容涉及流程改革、内控管理、绩效考核、业务发展等多方面。奠定了合规经营的坚实基础。

2、是查找重点，对症下药，落实整改到位。各部门针对这次整改工作“回头看”的具体情况，认真分析自身内控现状和差距，有的放矢地抓住存在问题的焦点，剖析存在问题的成因，寻找解决问题的办法，一步一个脚印筑高内控平台。要正视问题，认真对待，逐条落实，确保规范，对能整改的，当场予以整改；对既成事实不能整改的要吸取教训，

有效防范，严防“边改边犯”，“改后再犯”的现象；对未整改、未规范的网点责任人加大处罚、严肃处理。

3.强化内控和监督，不断深化合规管理。对前台业务办理过程中的风险点实行现场监控检查，对前台重要岗位、重点时段、重要业务进行再监督检查，范围覆盖了所辖全部营业网点。大力构筑“合规有理、违规必纠”的文化氛围，积极推行积分管理制度。对内外部检查中发现的违规、屡查屡犯等问题实行负向积分，并直接与各机构和人员的考核挂钩。

4.加强案件风险防范，把依法合规经营真正落到实处。近年来，分行以风险控制为目标，竭力抓好案件防控工作。一是每半年开展一次员工行为排查。排查内容涉及到员工工作8小时内外42个方面。通过排查一方面对员工进行了警示教育，另一方面查清了员工的日常表现，为做好合规管理和案件防范打下了一定的基础。二是强化了一线营业机构负责人和重要岗位人员的轮岗工作，轮岗率确保100%，消除了部分风险隐患。三是狠抓了“案件防控及整改方案”的落实。四是建立了违规举报信息系统，鼓励举报违规行为。

我行长期坚持抓风险重合规，重管理求实效，业务发展的保障基础不断夯实，全行内控管理水平不断提高，因而实现了连续多年无经济案件和重大责任事故。

二、银行业合规管理建设总体思考

（一）目前我国银行业合规建设和风险管理存在的不足。主要表现在：一是合规理念、认识存在差距。合规的观念、

意识和文化还没有完全深入到各级管理人员和全体员工思

想中。对合规、合规风险和合规经营的认识比较模糊，重发展、轻管理，忽视内控管理的现象没得到彻底改观，面对改革竞争的压力，少数基层机构甚至不惜冒违规操作的风险以实现短期业绩，加大了合规风险。二是合规管理水平不高。主要是我们现有的合规管理技术比较单一，合规管理手段比较有限，对合规风险进行动态、持续的识别、计量、评估和管理的能力还比较薄弱，不能及时发现和提示风险点。三是合规制度建设滞后难以适应业务发展的需要。商业银行正常经营所必须具备的若干基本规章制度，或是在某些地方还存在盲点，或是没能根据风险变化以及外部法律法规的最新发展，及时梳理更新。有的针对性差，操作性不强，难以实施。四是合规制度贯彻不力。少数机构对规章制度讲的多抓落实少；甚至有的遇到具体问题，灵活性讲的多，原则性讲的少，使之流于形式。五是在内部控制的组织结构方面存在缺陷。各控制系统之间还存在着脱节现象，未能有效形成相互联系、相互依赖、相互制约的内控机制。六是人力资源配置方式不能适应内部控制的要求。人力资源配置还停留在主要按业务量定编定岗的方式上，结果出现了混岗操作、一人多岗等问题。

（二）当前加强银行业合规建设的意义

1.有效的合规风险管理是落实科学发展观，实现发展目标的重要前提。因为合规经营是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在激烈的同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，各项业务的发展才会不迷失方向，

才能健康、稳定、快速发展。此外，良好的合规风险管理还有助于提高银行的品牌价值、增加银行无形资产，有助于银行吸引更多优质客户，从而尽快达到发展目标。

2.有效的合规风险管理机制是银行依法合规经营的保证。依法合规经营是银行的首要任务。现在商业银行的经营活动日益综合化，产品日益复杂，需遵循的法律、规则和准则十分广泛，商业银行要真正做到各项经营活动都能合乎法律、规则和准则的要求，只有建立有效的合规风险管理机制，在认识规范、理解规范、运用规范等方面下功夫，才能准确界定法律、规则和准则赋予商业银行在各项业务中的经营尺度，并为商业银行的经营创造最为有利的外部环境。

3.有效的合规风险管理是防范商业银行操作风险的需要。深入分析银行所发生的各类风险，可以说大多都是由违规问题引发的，因而要想从根本上遏制违规违纪问题和防范案件发生、全面防范风险、提升经营管理水平，就必须合规经营、规范员工的操作行为，将合规风险消除于无形。合规风险管理机制的有效运转有利于商业银行业务发展和管理

水平的提高，保证商业银行进入良性循环轨道。

4.有效的合规风险管理是银行业履行社会责任的需要。银行业是经济金融的核心。银行的合规稳健经营，不仅仅是履行对出资人、债权人和金融消费者权益保护的承诺，也是对经济、社会稳定和发展负责的直接体现。因此，我们要按照合规建设的内在要求，依法合规开展业务，在追求和实现经济目标的同时，也要承担起履行社会责任的重担，以树立银行的良好形象，提高银行服务品牌的“商誉”价值。

（三）基层商业银行实施合规建设的思路

为取得合规管理推进年活动的实效，当前必须围绕合规管理的有效性做好以下几项工作：

1.建设科学的合规管理体系。一是银行业机构要建立合规管理组织体系，根据各自内设机构的要求、规模和业务复杂程度建立健全合规风险管理的部门，明确合规风险管理和合规人员的职责和定位，清晰界定与其他部门、岗位之间的职责分工。二是要按照《商业银行合规风险管理指引》的重点要求，为实现合规管理构建“三条防线”。即由各业务条线、分支机构构成第一道防线，根据合规管理程序主动识别和管理自身合规风险。由法律、合规部门与风险管理部门构成第二道防线，通过对第一防线合规经营情况检查实现有效的流程监控。由对第一、第二道防线的履职情况进行审计的审计部门作为第三道防线。

2.探索高效的合规管理流程和内控制度。银行的合规风险管理流程必须紧紧围绕内部政策和程序建设进行。一是合规部门时时关注法律、规则和准则的最新变动情况，及时将最新变化反映到内部政策、流程当中，发挥事前的合规预防职能。二是要坚持“内控制度先行”的原则，在开发推广新业务新产品过程中，制定出相互制衡的业务管理办法和制度，并不断修改完善。三是不断创新操作流程和管理制度，对现有的规章进行梳理，废弃不合宜的，保留有用的，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。四是进一步梳理业务流程和环节的合规风险点，提出有效管理和控制合规风险的措施和建议。

3.建立健全合规管理机制。一是把合规管理工作渗透到业务发展和产品创新的流程中去，正确处理好合规管理与业务发展创新的关系，更好地发挥合规保障发展、合规促进创新、合规创造价值的作用。二是把合规管理工作的着力点向基层行延伸，针对合规风险事项主要发生在基层的问题，研究探索加强基层合规管理的方法和措施，坚持合规风险管理从高层做起，在基层落实的要求，提高基层合规风险管理的有效性，促进在基层行发生的合规风险事项不断减少。三是认真做好合规性监督。牵头组织全辖合规综合检查工作，促进各项业务合规经营、有效发展。四是修订完善检查问题包括内部审计外部监管检查发现问题整改工作实施流程。进一步明确整改工作的职责分工、报告路线、督促检查、责任追究等。使整改工作规范化、流程化、制度化。五是完善合规风险事项报告制度。使相应的管理层能迅速了解合规风险状况并做出应有的反应，并根据风险程度和原因对有关责任人进行严肃处理。

4.完善人事控制机制。一是要从加强银行内部控制促进业务发展来进一步完善银行基层网点人力资源配置，极力提高人力资源配备的合理性。二是在选人、用人和管人上要本着内控优化的原则，坚持用制度管理人；三是严格法人授权，进一步完善权力使用制约机制，防止个人随意性和非理性的决策行为。

5.积极推进合规文化建设。合规文化建设是合规风险管理的重要内容。合规文化决定着银行和员工的具体行为，先进的商业银行必然有良好的合规文化做支撑。因而我们在合

规建设推进年中必须大力加强合规文化建设，以形成“全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值”的合规理念和合规文化氛围。为此，我们一是要强化员工思想教育，努力提高合规、法纪意识。摒弃“内控太严发展受制”的偏颇认识，推行诚信和正直的道德观念，强化“合规人人有责”、“合规创造价值”、“合规与监管有效互动”等价值观念，使合规文化的核心价值观成为全体员工的行为准则和道德

规范。二是要培养良好的习惯，提高法纪和规章的执行力。加大制度的执行力度，做到有章必循，违章必究。倡导“零差错”操作文化，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。彻底根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的现象。三是要建立合规监督机制，完善考核严格奖惩。各管理部门要对各机构法律法规和规章制度执行情况严格

进行再监督，加大日常的合规风险检查的深度、广度和频率，将合规经营检查情况结果纳入业绩考核指标体系。不断完善员工工作业绩评价考核办法和违规问责、尽职免责制，形成奖惩分明、以人为本的有效问责机制。四是抓好典型教育，发挥榜样作用。领导干部要率先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。案件警示教育是有力震慑罪犯潜在行为的最有效手段，可通过透视发生的各类典型案例，组织员工学习讨论相关案件的警示教育材料达到警钟长鸣、防患于未然的目的。五是开展员工教育培训，努力提高员工合规管理的综合素质。通过对《银行员工合规手册》等的学习和利用多种渠道和方式加强对员工新理念、新制度的培训等方式，不断提高员工对政策、制度的理解力。

6.持之以恒地抓好合规管理。合规管理是一项长期而艰巨的工作，合规管理将贯穿于业务发展的始终，必须常抓不懈。我们应该借合规建设推进年活动开展的东风，持之以恒地抓好合规管理。一要按照“突出重点、标本兼治”的总体原则，以全面风险排查为基础，以操作风险和员工行为规范情况排查为重点，对照监管政策规定，查内部规章制度的缺陷；对照内部政策要求，查操作行为的漏洞；对照员工从业规范行为，查员工个人行为。二要认真开展存在问题整改活动。摸清风险底数，透析问题成因，研究改进对策，强化合规措施。按照“权限内自行解决，权限外逐级上报”的原则，全面整改，不留死角。三要对整改中查摆出的违规问题，严格落实问责制度，根据不同的情况对照相关文件予以不同的处理。该负向积分的要积分，该经济处罚的要处罚，该予以纪律处分的要处分，绝不姑息迁就，以保证合规建设的严肃性。四要抓好整改“回头看”、定期开展合规风险监测分析评价、内控执行情况评估、内部检查、审计、做好外部监管和内部审计项目的整改等工作，使合规管理工作长期化制度化。通过加大检查、强化制度的执行和落实的再监督，确保合规建设推进年活动的实效，确保金融机构全年无案件、无安全责任事故、无重大违规违纪，保证各项业务的又好双快发展。