资产抵押管理规定修改

资产抵押管理规定

1. 资产分类

1.1. 按是否具有实物形态：可分为有形资产和无形资产；

1.2. 按来源不同：可分为自有资产和租入资产；

1.3. 按流动性不同：可分为流动资产和非流动资产；

1.4. 从法律意义上可以分为动产与不动产；

1.4.1. 不动产：是指土地、建筑物及其他附着于土地上的定着物，包括物质实体及其相关权

、人

益；

1.4.

2. 动产：是指能够移动而不损害其经济用途和经济价值的物，如金钱、生产设备等；

2. 保障债权实现的担保方式

2.1. 保证担保根据《担保法》规定保证是指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。

2.1.1 ．保证方式

2.1.1.1. 一般保证当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为一般保证。一般保证的保证人在主合同纠纷未经审判或者仲裁，并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，对债权人可以拒绝承担保证责任。

2.1.1.2. 连带保证

当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。

2.1.2. 不能提供保证担保的单位及个人

2.1.2.1. 不具有代为清偿债务能力的法人、其他组织或者公民。

2.1.2.2. 国家机关。

2.1.2.

3. 学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体。

2.1.2.4. 企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人。但企业法人的分支机构有法人书面授权的，可以在授权范围内提供保证。

2.1.

3. 保证合同签订要求

保证人与债权人应当以书面形式订立保证合同。保证人与债权人可以就单个主合同分别订立保证合同，也可以协议在最高债权额限度内就一定期间连续发生的借款合同或者某项商品交易合同订立一个保证合同。

2.1.

3.1. 保证合同应包含的内容

2.1.

3.1.1. 被保证的主债权种类、数额；

2.1.

3.1.2. 债务人履行债务的期限；

2.1.

3.1.3. 保证的方式；

2.1.

3.1.

4. 保证担保的范围；

2.1.

3.1.5. 保证的期间；

2.1.

3.1.6. 双方认为需要约定的其他事项；

2.1.

3.2. 保证担保相关重要规定

2.1.

3.2.1. 同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照保证合同约定的保证份额，承担保证责任。没有约定保证份额的，保证人承担连带责任，债权人可以要求任何一个保证人承担全部保证责任，保证人都负有担保全部债权实现的义务。

2.1.

3.2.2. 保证担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。保证合同另有约定的，按照约定。

2.1.

3.2.3. 一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起六个月。

2.1.

3.2.

4. 连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，债权人有权自主债务履行期届满之日起六个月内要求保证人承担保证责任。

2.1.

3.2.5. 同一债权既有保证又有物的担保的，保证人对物的担保以外的债权承担保证责任。

2.2. 抵押担保

根据《担保法》规定抵押担保指债务人或者第三人不转移对可以抵押财产的占有，将该财产作为债权的担保。债务人不履行债务时，债权人有权依照《担保法》规定以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿的担保方式。

2.2.1. 可以作为抵押担保的财产

2.2.1.1. 抵押人所有的房屋和其他地上定着物；

2.2.1.2. 抵押人所有的机器、交通运输工具和其他财产；

2.2.1.

3. 抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物；

2.2.1.4. 抵押人依法有权处分的国有的机器、交通运输工具和其他财产；

2.2.1.5. 抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山、荒沟、荒丘、荒滩等荒地的土地使用

权；

2.2.1.6. 依法可以抵押的其他财产；

2.2.2. 不可以作为抵押担保的财产

2.2.2.1. 土地所有权；

2.2.2.2. 耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权，但本法第三十四条第（五）项、

个人房屋抵押贷款管理办法

陕西聚华金融控股股份有限公司（筹）个人房屋抵押贷款管理办法第一条为规范陕西聚华金融控股股份有限公司（筹）各子公司的个人房屋抵押贷款业务操作与管理，依照我国《商业银行法》、《物权法》、《担保法》等法律法规及我公司相关业务规定，制定本办法。第二条本办法所称“个人房屋抵押贷款”是指借款人以本人名下的房产抵押，向我公司申请用于个人合法合规用途的人民币担保贷款。第三条借款人须具备的基本条件：（一）拥有中华人民共和国国籍，具备完全民事行为能力的自然人，年龄在18（含）--65（不含）周岁之间；（二）具有合法有效的身份证明、户籍证明及婚姻状况证明（或单身证明）；（三）具有稳定的收入来源和按时足额偿还贷款本息的能力，借款人每月的总负债（借款人名下全部贷款的合计还本付息额）最高不得超过其月均收入的50%;还款方式为分期还款的，借款人贷款期间本息合计不得超过其同期累计收入的50%，或具有足以覆盖到期还款本息个人金融资产；（四）有明确的贷款用途，且贷款用途符合国家法律、法规

及有关规定；（五）能够提供我公司认可的合法、有效、可靠的房屋抵押；（六）在我公司指定的业务合作银行开立结算账户(银行卡)；（七）我公司规定的其他条件。第四条个人房屋抵押贷款可用于个人购房、购车、消费、房屋装修、留学、经营及其他合法合规用途。第五条个人房屋抵押贷款的担保方式为房产抵押，须为借款人本人（含配偶）名下的住房、商用房或商住两用房，并已取得房屋所有权证。第六条抵押房产须产权明晰、易变现，并满足下条件：（一）抵押房产与贷款受理公司位于同一城市，且同一抵押房产只能为一个借款人（共同借款人）提供担保；（二）抵押房产已取得完整产权，未设定抵押，无产权争议，易于变现；（三）抵押房产具有共有人的，须提供房屋共有人同意抵押的书面证明；（四）已出租房产抵押的，承租人须出具因借款人违约导致房产处置时同意无条件解除租赁合同的书面承诺；（五）不得接受大型商场的分割销售摊位、产权式公寓、产权式酒店（指只转让使用权、不转让所有权或采取售后返租等形式销售的房屋）及其他存在产权纠纷、不易变现的房产用于抵押；

担保抵押管理制度

1、目的本管理文件明确了公司为控股子公司、非控股公司（包括参股子公司和股东单位、无资产关系的外部公司三类）提供的对外担保，包括贷款担保、以财产对外提供抵押等的要求与操作规范，以规范公司担保抵押管理的基本程序，以降低公司的经营风险。 2、适用范围 2.1本程序适用于本公司所有对外提供担保抵押的业务活动。 2.2本办法适用于本公司及下属子公司。 3、相关程序及文件 3.1对外融资管理规定FM-TM-08 4、职责 4.1董事会 ?批准公司为非控股公司对外出具担保的《贷款申请报告》。4.2董事长（或委托代理人） ?签署《担保合同》或《抵押合同》； ?签署财务管理协议。 4.3总裁办公会 ?批准公司为控股子公司对外出具担保的《贷款申请报告》； ?审批公司对外出具担保的《贷款申请报告》； 4.4总裁 ?批准信用评价报告并签字。

4.5财务总监 ?审批公司对外出具担保的《贷款申请报告》； ?审批信用评价报告并签字。 4.6财务部 ?对提出担保申请的公司进行偿债能力分析和信用度调查，形成信用评价报告； ?向公司领导层提供各控股子公司银行账户存款情况； ?与控股公司财务部或非控股公司财务部签署关于提供担保的财务管理协议。 5、管理权限 5.1首创置业统一安排对外担保，控股子公司对外担保由首创置业审批（先通过控股子公司董事会审批），控股子公司不得在未经批准的情况下擅自进行对外担保。 5.2公司财务部是担保批准的办理机构。 5.3公司对外出具担保，应由财务部严格审查被担保单位的偿债能力和信用程度，由公司总裁和财务总监双签批准。对非控股公司的担保申请，必须经董事会批准。 5.4公司为控股子公司对外出具担保，可出具贷款金额的全额担保；公司为参股子公司对外出具担保，原则上出具贷款金额的担保比例不超过公司的参股比例；原则上不对系统外的公司提供对外担保。 5.5《担保合同》或《抵押合同》一经签发，不得擅自修改变更。

保证贷款管理办法

贷款保证管理制度第一章总则第一条为正确运用担保手续防范贷款风险，规范贷款保证行为，加强贷款保证管理，根据有关法律规定，制定本制度。第二条本制度所称的贷款保证，是指发放贷款时，要求借款人提供连带责任保证，以保障贷款债权实现的法律行为。第三条办理贷款保证应当严格遵循《担保法》的原则、方法和有关规定，使保证贷款具有合法性、有效性和可靠性。第四条贷款保证管理的任务是：通过建立保证管理制度，完善保证贷款审批程序，规范保证合同内容，强化保证贷款监管，努力实现债权，以提高安全性、流动性和效益性。第五条本制度适用于辖区内的企业法人、其他经济组织和自然人申请的保证贷款。凡贷款应当办理保证合同，按本制度执行。第六条除非股东会有决议或法律另有规定，本公司一般不对外提供保证。第二章贷款保证人的审查第七条公司应当依据有关法律、法规和有关规定，严格审查保证的合法性、有效性和可靠性。保证的合法性主要是指保证符合国家法律法规的规定；保证的有效性主要是指在合法性前提下保证的各项手续完备；保证的可靠性主要是指所设保证确有代偿能力并易于实现。第八条对保证人应审查如下事项：（一）保证人是否具有合法的保证人资格，个人主要审查保证人个人品质、社会信誉、家庭户主姓名、家庭组成、经济状况、通讯号码及主要生产经营项目，企事单位主要审查企业性质，注册资本金、企业代码、公司章程、公司股东组成情况、经营范围、联系方式、企事业单位的上级管理部门情况及法人代表的个人品质、资信，经营管理能力等情况，如为分支机构是否有法人授权书等。

（二）保证人的资信状况，财产权属和代偿能力。主要审查有无稳定可靠的经济收入，具有还本付息能力。（三）其他需要审查事项。第九条保证人有下列情况之一的，不能为借款人提供保证：（一）自身有贷款的自然人，特别有逾期贷款和有欠息行为等不良记录，为他人已经提供保证贷款未归还的，企事单位资产负债率超过80%以上或有信用不良行为。（二）保证人生产、经营或投资国家明文禁止或严重有害于社会公益和道德的产品和项目的。（三）用非法手段牟取收入的。（四）列入金融黑名单的。（五）社会闲散人员和无固定经济收入人员。第三章保证合同的订立第十条经过审查确认借款人提供保证具有合法性、有效性和可靠性，经批准后，公司方可与保证人订立贷款保证合同。第十一条保证人应提供的材料（一）保证人身份证明，若企业单位作为保证人须提供营业执照、企业代码证、企业税务登记证、贷款卡、公司章程等。（二）年收入证明。单位工作人员提供单位出具的年收入证明，农村人员应出具年收入的有效依据，企事业单位应提供近期资产负债表、现金流量表、利润表等。（三）个人应提供家庭人员具体情况，企事业单位提供企业的基本经营情况，如经营生产产品和项目，股东等。第十二条新发放保证贷款的保证人不同对象所保证的金额限制。（一）个人保证贷款原则上不得超过10万元。（二）国家公务人员、行政事业单位人员，根据年收入50%计算保证金额，最高不得超过5万元，农村人员保证根据经济状况不得超过年收入的30%，最高额度不得超过4万元。（三）企事业单位为其他自然人贷款保证不得超过20万元。（四）上述保证贷款遇特殊情况或超原规定权限一律上报董事会审批。第十三条保证合同订立操作程序：（一）通过综合系统查询保证人是否自身有贷款或为他人借款提供

担保公司资产保全部管理制度

担保公司资产保全部管理制度第一条资产保全部部门职能 1、为公司担保业务保驾护航，防范风险，确保公司业务质量，提高公司担保能力，降低逾期率、违约率，维护国家金融秩序，维护公司与银行良好的信用关系。 2、保障公司各项安全，保护公司合法权益不受侵犯，维护公司经营的良好环境。 3、协助业务部门做好保后跟踪的工作，与业务部门和项目经理密切联系，互相配合。 4、做好担保客户逾期的催收服务和保全工作。 5、协助公司办理催收后资产的管理和处置工作。 6、协助合作银行进行资产保全，促进公司与相关银行的良好协作关系。 7、在做好本职工作的前提下，经公司许可对外开展资产保全业务，实现一定的经济效益。 8、公司领导交付的其他工作。第二条资产保全部组织架构本部门设置部门经理壹名、项目经理若干名、内勤壹名。 ●部门经理 ●项目经理 ●内勤第三条资产保全部岗位职责 1、部门经理岗位职责： ●组织本部门学习催收知识； ●合理安排本部门日常工作； ●根据风险管理部资料管理员提供客户应交公司保管资料情况安排催收； ●根据银行的逾期单据和客户的实际情况制定相应的催收计划； ●关注客户保后管理情况，及时妥善处理客户因突然出现重大变故而产生的各项事宜。 2、项目经理岗位职责： ●调查分析需上门客户的情况； ●逾期客户上门催收； ●车辆登记证等应交公司保管单据进行催收； ●公司安排的其他任务。 3、内勤人员岗位职责：

●整理逾期资料； ●电话提前通知客户预存款； ●逾期客户电话催收服务； ●整理电话催收情况； ●调出需上门催收客户档案及开具催收单及收据。催收工作流程（流程表：附表一） 1、银行来单银行每周一、三、五来单。来单内容包括逾期客户名单、逾期日期、逾期次数、贷款总金额、逾期金额、还款期数、逾期原因、催收结果、备注、项目经理。 2、短信催收针对逾期的客户，首先通过短信催收，短信内容为“尊敬的客户，你通过我司担保的车贷供款本月已逾期，请您及时将本月车供款存入你的供款帐号，多谢你的支付，联系电话：__________，联系人。 3、第一次电话催收对于短信催收无效的客户，逐一打电话进行电话催收。对于银行来单上电话联系不到的客户，在公司资料及其档案中查找其其他有效联系方式。对于更改了电话的客户进行登记记录。进行电话催收后把催收结果及客户逾期情况整理制作成表存档。 4、第二次电话催收在银行来单上，第二次还出现的客户进行电话催收时需严厉，对其发出警告：如再不还款将上门催收。 5、调档案交给项目经理对于经两次以上电话催收还未还款的客户，调出档案交给项目经理。 6、项目经理进行调查分析项目经理对调出的客户档案进行分析。对于确实是事务繁忙和忘记的客户再次电话催收，对于有意拖欠客户进行上门催收。 7、对需上门客户开催收单及催收款收据上门催收之前开出催收单及催款收据。 8、上门催收 9、回单归档整理上门催收客户情况，归档到客户个人档案中。第四条资产保全部门主要工作制度 1、例会制度

银行抵质押贷款管理办法

**农村合作银行抵质押贷款管理办法第一章总则第一条为规范抵质押贷款管理，依法、合规、有效办理抵质押贷款，根据《中华人民共和国担保法》、《贷款通则》及其他有关法律、法规，特制定本办法。第二条办理抵质押贷款应以风险可控为原则，接受抵质押物应以易变现和处置为原则，设定抵质押折率应以足值为原则。第三条本办法所指抵质押贷款中的抵押物必须办理抵押登记，质物必须办理止付、登记等手续。第二章抵押第四条本办法中所称的抵押，是指以债务人或第三人依法所占有的财产作为债权的担保，债务人不履行债务时，债权人有权依照担保法规定，以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。债务人或者第三人为抵押人，债权人为抵押权人，所提供担保的财产为抵押物。第五条以下财产可以抵押： (一)抵押人所有的房屋和其他地上定着物； (二)抵押人所有的机器、交通运输工具和其他财产； (三)抵押人依法有权处分的国有土地使用权、房屋和其他地上定着物； (四)抵押人依法有权处分的机器、交通运输工具和其他财产； (五)依法可以抵押的其他财产。抵押人可以将以上所列财产一并抵押。

第六条抵押人所担保的债权不得超出其抵押物的价值。第七条以下财产不得作为抵押物：①耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权；②学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施和其他社会公益设施。③所有权、使用权不明或有争议的财产；④依法被查封、扣押、监管的财产；⑤依法不得抵押的其他财产。第八条新发放的房地产类抵押贷款，土地性质必须为国有出让，该宗土地上有房屋的，原则上应一并抵押。原已办理的房地产类贷款中，不符合上述规定的，在周转过程中应予以完善或逐步压缩。第九条办理抵押贷款必须对抵押物的合法性和变现能力进行审查，不能变现或变现能力差的物品不得抵押。已发放贷款中原用动产抵押的在周转过程中应逐步压缩。在接受抵押物时，除按《贷款通则》规定的范围外，还应考虑以下原则：①价格比较稳定，容易变现，市场风险小；②对抵押物价值的鉴定不需要复杂的技术；③已参加财产保险。第十条抵押担保的范围包括贷款本金、利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用（含催讨车旅费和诉讼代理费）。第十一条办理抵押贷款，抵押物必须强制进行登记，抵押合同自登记之日起生效。第十二条办理抵押贷款必须由抵押人按规定填写抵押物清单。详细填明抵押物的名称、数量现值、保管地点、所有权的归属等，并办理保险。抵押物清单所列的抵押财产

集团公司担保管理办法

*集团有限公司担保管理暂行办法第一章总则第一条为规范企业担保行为，切实防范经营风险，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国企业国有资产法》及其他国有资产监管法律、法规、政策规定，结合公司实际,制定本办法。第二条本办法所称的担保行为主要包括保证、抵押、质押、留置和定金等。第三条公司对外担保应当遵循合法、审慎、互利、安全的原则，严格控制担保风险。第二章管理职责第四条公司董事会是公司对外担保行为的责任主体，应当对公司所有对外担保事项进行审议和决策，其主要职责是：（一）建立健全对外担保的各项工作制度，并对执行情况加强检查；（二）负责制定并审议本年度的担保计划和方案；（三）负责对外担保的决策并承担由担保行为产生的风险责任；

（四）审议对外担保的相关议案并作出相应决议，授权法定代表人签发对外担保合同，责成公司具体部门履约执行，并加强检查和日常跟踪、管理。第五条公司财务审计部是公司对外担保行为的日常管理部门，主要职责是：（一）负责审核担保业务相关材料，具体办理对外担保相关手续；（二）建立担保事项台账，详细记录担保对象、金额、期限、用于抵押、质押的物品、权利和其他相关事项，定期监测、统计、分析、报告。（三）建立完善的担保风险预警机制，适时监控被担保资金的使用状况、被担保人的财务状况及偿债责任履行情况，发现问题及时启动预警机制，采取应对措施。第六条公司其他相关部门应根据要求，协助财务审计部同做好担保业务的审查和全过程监控工作。第三章担保对象第七条公司担保对象包括下属全资、控股、参股企业。对没有产权关系、主营业务关联度不高的企业，原则上不得提供担保，确实需要担保的，在担保前报杭州市国资委审批。第八条公司为所出资的全资、控股企业提供担保，以被担保企业的效益和偿债能力为主要依据确定对各企业的担保额度。对连续两年亏损、扭亏无望或资不抵债的全资、控股企业原则上不予担保。

银行抵押贷款管理暂行办法

第一章总则第一条为了加强工商银行抵押贷款管理，保证贷款安全，维护借贷双方的合法权益，根据《中华人民共和国民法通则》和《借款合同条例》的有关规定，制定本办法。第二条本办法适用于经工商行政管理部门登记、具有法人资格的全民、集体工商企业、事业单位及我国境内的中外合资经营企业、中外合作经营企业、外资企业向工商银行申请的流动资金贷款、固定资产贷款、科技开发贷款和其他贷款。个体工商业户向工商银行申请抵押贷款时，比照本办法执行。第三条抵押贷款是借款方，向银行申请贷款时，愿以一定财产作为抵押物的一种贷款担保形式。借款方到期不能归还贷款本息的，银行有权处理其抵押物作为补偿。第四条办理抵押贷款必须遵守国家法律和银行有关信贷规章、制度、原则，在平等协商基础上签订抵押贷款合同。第二章抵押贷款的申请和审查第五条抵押贷款由借款方提出申请，并向银行提供以下需要审查的资料：（一）借款方的有关法人资格证明；（二）抵押物清单及符合法律规定的有关所有权证明；（三）银行需要审查的其他有关抵押物的资料。第六条下列财产可作为抵押贷款的抵押物：（一）有价值和使用价值的固定资产；

（二）有价证券；（三）能够封存的流动资产；（四）其他可以流通、转让的物资或财产。第七条下列财产不能作为抵押物：（一）归国家所有的土地、矿藏等自然资源；（二）集体福利设施；（三）所有权有争议的财产；（四）不能强制执行或处理的财产；（五）依法被查封、扣押或采取诉讼保全措施的财产。第八条借款方必须对抵押物拥有财产处理权。以共有财产作抵押物的，要取得共有人的同意证明，并以借款方所有的份额为限。第三章抵押贷款合同的签订与履行第九条抵押贷款申请经银行审查同意后，即可签订抵押贷款合同。抵押贷款合同必须由借贷双方的法定代表人或凭法定代表人授权证明的经办人签章，并加盖单位公章。第十条抵押贷款合同应具备以下内容：（一）抵押贷款的金额、用途、期限、利率及归还本息的方法；（二）抵押物的名称、规格、数量、现值、有效使用期及质量完好情况；（三）抵押率；

制度下发和修订管理规定

制度下发和修订管理规定第一章总则第一条为进一步加强公司制度的下发和修订管理，依据公司《制度管理办法》制定本制度。第二条本制度涉的定义制度下发是指制度从起草到正式生效的过程，具体包括：起草、会审、会签、签署生效等步骤。制度修订是为了保证制度“动态有效”，依据制度执行中发现的问题或制度环境变化的要求，而对现行制度进行修改完善的过程，具体包括：修订、会审、签署生效等步骤。第三条本制度着力解决的问题（一）制度下发、修订过程中会审会签人员勤勉尽责的发表意见，将保持制度的完善性和严谨性。（二）制度下发效率下降，可能导致公司管理缺乏时效、影响工作效率。第四条本制度适用于公司总部、各大区及大区下属子公司、单体公司。第二章制度下发和修订管理第五条制度下发前试行公司各职能部门制度可根据需要在正式提交制度下发流程前，以部门文件的方式对制度草案进行试行（如：《关于试行的通知》），征求意见。 1 / 6

制度草案试行期三个月，在试行期第二个月结束后，制度起草部门应根据前两个月收集的制度执行意见，对制度进行修订，并正式提交制度下发流程，以便于正式制度与草案之间的衔接。三个月后，制度草案自动作废，届时以固化的公司制度为准。第六条制度下发提起（一）制度起草单位在提请制度审批前，须查阅公司现行制度，确保与现行制度不冲突、不重叠，并在制度文单中说明相关现行制度的情况。制度若中涉及职工权益，则按公司工会相关规定和程序办理。（二）制度起草单位须按照制度格式、分类要求，提请制度审批流程，填写制度表单。（三）制度附件是正文的补充，重要的原则和管理要求必须在正文中列示，再以附件的形式进行完善，不允许以附件形式直接规定重要原则和管理要求的情况。（四）制度经过起草部门以外的专业人员的会审、适用范围内的经营者会签、主管经理和总经理签发，其下发的程序决定了其效力高于其他的内部公文，因此，制度正文中不能直接引用公司文件或部门文件，而应将文件中的关键管理内容直接在制度正文中列示。第七条制度会审会审是相关专业人员对制度本身的有效性发表意见的过程，为强制意见征求阶段，其相关要求如下： 2 / 6

担保管理办法

焦作市科瑞森机械制造有限公司担保管理办法第一章总则第一条为规范焦作市科瑞森机械制造有限公司（以下简称“公司”）及其子公司的对外担保管理，保护投资者的合法权益，控制或有负债风险，加强对担保业务的管理和监控，维护公司的良好信誉，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、中国证监会《关于上市公司与关联方资金往来及上市公司对外担保若干问题的通知》、《深圳证券交易所股票上市规则》、《焦作市科瑞森机械制造有限公司章程》的有关规定，结合公司实际业务，制订本办法。第二条本办法所称对外担保是指公司及子公司以第三人身份为债务人对于债权人所负担的债务提供担保。具体种类包括借款担保、开立银行信用证、银行承兑汇票、商业汇票、保函等担保。第三条公司对外担保应当遵循平等、自愿、公平、诚信、互利的原则。任何单位和个人不得强令公司为他人担保，公司对强令其为他人担保的行为有权且应当拒绝。第四条公司作出的任何对外担保行为，应按《公司章程》的规定经董事会或者股东大会批准。第五条公司为其全资及控股子公司提供的担保，视为对外担保。

第六条公司对外担保应当遵循合法、审慎、安全的原则，严格控制担保风险。第七条本办法适用于公司的全资、控股子公司的对外担保；反担保适用本管理办法规定。第二章担保对象的审查及方式第八条确有融资需要，具有独立法人资格且具有下列条件之一的单位，同时具有较强偿债能力，公司可考虑为其提供担保：（1）公司所属全资、控股子公司；（2）公司及全资下属子分公司之间因业务需要可相互提供担保；第九条公司对于申请担保人有下列情形之一的，公司不得为其提供担保: (1)资金投向不符合国家法律法规或国家产业政策的; (2)发生过银行借款逾期、拖欠利息等情况，至本次担保申请时尚未偿还或不能落实有效的处理措施的; (3)经营状况已经恶化、信誉不良，且没有改善迹象的; (4)提供资料不充分的; (5)董事会认为不能提供担保的其他情形。第十条公司不得为控股股东及本公司持股50%以下的其他关联方、任何非法人单位或个人提供担保。

股份有限公司对外担保管理制度

集团股份有限公司对外担保管理制度第一章总则第一条为维护投资者的合法利益，规范公司的担保行为，控制公司资产运营风险，根据《中华人民共和国公司法》（简称《公司法》）、《中华人民共和国担保法》（简称《担保法》）、《深圳证券交易所上市规则》及证券监管部门的有关规定和《集团股份有限公司章程》（简称《公司章程》），结合本公司实际特制定本管理制度。第二条本制度所称对外担保，是指公司出于经营管理需要，以第三人的身份为债务人对于债权人所负的债务提供担保，当债务人不履行债务时，由公司按照约定履行债务或者承担责任的行为。具体种类包括但不限于借款担保、银行开立信用证和银行承兑汇票担保、开具保函的担保等。本制度适用于公司及其全资企业或控股子公司为第三人提供担保的行为；公司为控股子公司提供担保属于对外担保，适用本制度规定。第三条子公司担保参照《公司法》及中国证监会对外担保相关规范文件的规定和本制度的规定。公司财务部为公司担保行为的职能管理部门。公司财务部对担保事项进行初步评审后，按程序逐级报总经理审订后，提交董事会、股东大会按其各自权限进行审批。未经公司董事会或股东大会的批准，公司不得以任何形式提供对外担保。第四条公司对外担保对象应具有独立法人资格，财务状况良好，有较强偿债能力，应符合《公司章程》第110 条（二）（1）中规定的条件。第五条公司不得违反本制度的规定，为任何非法人单位或者个人债务提供对外担保。第二章对外担保调查、审批权限与审查程序第六条在公司对对外担保事项进行审议前，财务部应要求申请担保人提供其基本资料，并对申请担保人提供的资料进行调查，确认资料的真实性，掌握被担保人的资信状况，对该担保事项的收益和风险进行充分分析。

集团有限公司担保管理规定

集团有限公司担保管理规定第一章总则第一条为加强集团有限公司（以下简称集团）担保管理，控制担保风险，降低或防范担保业务的经济损失，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》等有关法律、法规、规范性文件，结合集团实际，制定本规定。第二条本规定规范了集团及各单位担保管理的基本原则、组织与职责、担保的流程、风险管理与控制、检查与考核等方面的内容。第三条本规定所称担保，包括对内担保和对外担保。对内担保，主要包括：（一）集团及各单位向全资子公司或控股公司提供的担保；（二）集团各单位向母公司提供的担保；对外担保，是指集团及各单位向非控股公司提供的担保。第四条本规定适用于集团及各单位。第二章担保的基本原则第五条集团及各单位提供担保，被担保人应是具有企业法人资格，能独立承担民事责任的国有及国有控股公司。第六条集团及各单位对外提供担保，必须与被担保人相互提供等额对等担保；否则应当要求被担保人或第三人向其提供合法有效的反担保。提供反担保的第三人应与集团及各单位没有股 - 1 -

权关系。第七条集团及各单位对内提供担保，被担保人资产负债率应低于70%，否则应当要求被担保人向其提供合法有效的反担保。第八条集团及各单位向控股合资公司提供担保，应当与合资方按各自的持股比例共同向控股合资公司提供担保。第九条集团及各单位对参股合资公司原则上不提供担保，确需提供担保的，应按参股比例与其他合资方共同向合资公司承担担保责任，不得全额担保。第十条集团及各单位原则上不向无股权关系的公司提供担保，特殊情况确需提供担保的，应当满足第六条的要求。第三章组织与职责第十一条集团董事会是集团及各单位担保管理的最高决策机构，主要负责审批集团本部对内、对外担保事项、集团各单位需报集团审批的担保事项。第十二条集团各单位的对内、对外担保事项报本单位董事会审批，并于每季度结束后的次月5日前向集团报送担保情况统计表。第十三条集团财务管理部是集团担保管理的归口部门，主要职责包括：（一）受理担保申请人的担保申请；（二）初审被担保人提交的担保资料，重点审核财务相关资料； - 2 -

存货质押贷款业务管理规定

存货质押贷款业务管理规定公司内部档案编码：[OPPTR-OPPT28-OPPTL98-OPPNN08]

农村商业银行存货质押贷款业务管理办法第一章总则第一条为了解决县域及农村市场达不到按仓单质押短期贷款所要求的仓储设备、规模和有效的第三方监管条件，根据国家有关政策法规及我行规定制度，结合我县实际情况，特制定存货质押贷款管理办法。第二条存货质押贷款是指农村商业银行（以下简称“本行”）通过与借款人以及符合本行条件的仓储公司签署三方合作协议，仓储公司接受本行委托对存货采用就地仓储模式进行有效看管，从而实现本行对质押存货的转移占有。根据质物提取和置换方式的不同，质押可分为静态质押和动态质押两种方式。就地仓储模式，即是将存货存放在借款人自己的仓库中，本行雇用第三方(仓储公司)作为本行的代理人或者直接派出管理人员对存货进行管理。在静态质押模式下，借款人通过在本行存入保证金或提前归还贷款的方式申请提取质物。在动态质押模式下，本行设定最低质押值，客户可就质物价值超出部分申请提取或置换货物。第二章仓储公司具备条件第三条与本行合作的仓储公司需具备的条件：（一）资信状况良好；（二）拥有法人资格；（三）注册资本100万元以上，经营年限1年以上；（四）具备对库存商品进行估价和质量检验的能力；

（五）有良好的管理能力和现代化的管理技术，经营正常、财务指标良好，有较强抗风险能力；集体审会格或经法人授权有集体审议制度或经法人授权的项目评议制度。（六）无任何悬而未决的争议和纠纷。第四条拟与本行合作的仓储公司需提交以下资料：（一）仓储公司经年检合格的营业执照、税务登记证、组织机构代码证复印件；（二）公司法人身份证复印件；（三）公司简介（公司概况、业务范围、仓储管理能力状况、现代技术水平、风险预警方案等）；（四）其他需提供的资料。第五条对合作仓储公司的调查公司业务部对合作仓储公司进行实地调查，共同完成调查报告。第六条对合作仓储公司的审批调查报告完成后，交由总行贷审会审议。仓储公司只有通过集体审议同意后，本行才可以与其合作开展业务。第七条合作仓储单位的维护与管理。本行贷后管理岗对于现场监管、非现场监管过程中及其他合作过程中发现的问题应及时处理。对于出现明显问题，如仓储单位未按规范操作，不配合本行监管操作、无法区分质押存货或其他造成质押存货可能或已出现法律瑕疵影响本行债权利益的，且不接受本行规意见进行改正的或不再符合本行行仓储监管要求的仓储单位，应及时予以退出，并承担相应的赔偿责任。第三章贷款金额、期限与利率

公司担保管理制度

XX压缩：对外担保管理制度 XX压缩机股份有限公司对外担保管理制度(本制度已经2014 年6 月4 日召开的公司2013 年年度股东大会审议批准) 第一章总则第一条为规范公司的对外担保行为,保护投资者的合法权益,有效防范公司对外担保风险,确保公司资产安全,促进公司健康、稳定发展,根据《公司法》、《中华人民共和国担保法》、《关于规范上市公司与关联方资金往来及上市公司对外担保若干问题的通知》(证监发[2003]56 号)、《关于规范上市公司对外担保行为的通知》(证监发[2005]120 号])、《深圳证券交易所股票上市规则》等有关法律、法规、规范性文件及《公司章程》等规定,结合本公司实际情况,制定本制度。第二条本制度适用于公司及所属子公司,所属子公司是指纳入公司合并会计报表的各级子公司。第三条本制度所称对外担保是指公司(含公司所属各级子公司,下同)以第三人身份为他人提供的保证、抵押或质押,包括公司为所属子公司提供的担保。本制度所称对外担保总额是指包括公司对所属子公司的担保总额与公司所属子公司对外担保总额之和,公司对外担保总额不得超过公司最近一个会计年度经审计的净资产的70%。第四条公司对外担保实行统一管理,未经公司董事会或股东大会批准,其他任何人不得以公司名义签署对外担保的合同、协议或其他类似的法律文件。第五条公司对外担保应当遵循平等、自愿、公平、诚信、互利的原则,严格控制担保风险。第六条除对公司所属子公司提供担保外,公司对外担保原则上要求对方提供反担保或互保,反担保或互保的提供方应当具有实际承担能力。第七条公司证券办公室为公司担保行为的日常管理部门,公司计划财务部、公司办公室、审计法务部分别按照部门职责对对外担保事项进行专业管理。第二章担保对象的基本条件第八条除公司所属子公司外,担保对象同时具备以下资信条件的,公司可为其提供担保:

房产抵押贷款业务管理办法(DOC)

房产抵押贷款业务管理办法为规范公司房产抵押贷款业务操作，推动贷款业务的持续健康发展，依据相关法律法规及公司规章制度，特制定本管理办法。第一条产品定义房产抵押贷款业务：是指客户因资金周转需求，提供拥有合法产权的住宅房产抵押担保，我司给予一定额度贷款的业务产品。第二条产品规格（一）房产抵押贷款业务要素适用范围定义如下： 1、贷款金额：人民币50万元-1000万元； 2、贷款定价：基准利率0.8%/月； 3、贷款期限：1-12个月； 4、还款方式：执行先息后本还款法，按月付息、到期还本； 5、担保措施：红本住宅房产抵押担保。（二）特别规定： 1、放款手续费：贷款期限三个月以内的按贷款金额一次性收取放款手续费0.5%，贷款期限六个月以上的按贷款金额一次性收取放款手续费1%； 2、提前还款：贷款发放满一个月，借款人可以随时申请提前还款，提前还款不退还已收取放款手续费。第三条基本准入条件（一）客户为具有完全民事行为能力的中国公民，无不良信用记录，无重大未结诉讼。（二）客户贷款用途明确、合法。（三）客户拥有合法产权的未抵押深圳市住宅商品房，并可以办理抵押登记。（四）客户具有连续稳定的收入，具有付息能力，有预期还款资金来源。

第四条业务审批规则（一）借款主体资格要求 1.为年满18周岁的中华人民共和国公民（不含港澳台籍人士），男性年龄不超过65周岁、女性年龄不超过60周岁； 2.具有完全民事行为能力，无赌博、吸毒等不良嗜好； 3.在中国内地居住或工作，具有连续稳定的收入，未从事非法行业； 4.无不良信用记录；信用报告近2年内没有出现“2”“关注”等不良记录； 5.借款人当前无未结诉讼、无涉及民间借贷。（二）抵押物要求 1.深圳市合法产权的未抵押商品房，房产登记性质为住宅； 2.房产权利人为个人，公司名下房产不受理； 3.必须产权明确、无法院查封等异常情况，且自房地产证上登记的竣工日期为准，楼龄不超过30年； 4.对抵押物价值评估可参考正规的评估公司出具的评估报告，参照网络信息，再结合现场考察综合确定； 5.抵押物的最高抵押率原则上如下：住宅房产评估净值的70%，或住宅房产评估总值的65%。（三）其他规定 1.原则上要求办妥抵押登记并取得《他项权利证书》或《房地产登记证书》才能发放贷款； 2.对客户所提供的抵押物，在抵押给我司之前已出租的，承租人需出具放弃优先购买权的承诺函； 3.除办理房产抵押登记外，须追加所抵押房产经公证处办理委托公证措施，可要求提前签署《房屋租赁合同》备用； 4.借款人已婚的，提供结婚证，其配偶必须作为共同借款人或提供连带责任保证担保； 5.除提供拟抵押房产外，客户应提供家庭其他财产证明(如另处房产证、股票、基金、现金存折、车辆行驶证等)，以证

管理制度评审和修订管理制度

制度评审与修订管理规定 1.目的与适用范围为了加强对安全生产制度的管理，及时评审和修订安全生产制度，确保安全生产制度的适宜性和有效性，制定本规定。本规定适用于公司范围内的安全生产规章、制度、标准评审和修订。 2.引用法规、标准《危险化学品从业单位安全标准化规范》 3.安全生产管理制度的制订 3.1安全部组织有关的专业部门制订公司级的安全生产制度，并送达相关部门、单位进行会签，征求修改意见。 3.2安全部根据会签提出的修改意见，对初稿进行修改，形成审批稿。 3.3审批稿经分管副总审核后由总经理审批，发布实施。 4.评审与修订 4.1安全生产制度的评审 4.1.1评审的频次：正常情况下，每年组织评审一次；当出现以下情况时，可随时组织评审。 a）安全生产的法律、法规发生变化； b）生产装置和工艺技术发生重大变化； c）安全生产相关的组织机构发生重大变化； d）管理机构的管理职责发生重大变化时； 4.1.2评审组织：

安全生产制度评审，本着制订部门组织相评审的原则。 4.1.3评审内容 a）与法律、法规符合性； b）与企业发展总体水平的相适应性； c）与工艺流程和装置变化的相适应性； d）安全管理制度之间的相容性和匹配性； 4.1.4评审输出 4.1. 4.1评审结果作为安全生产制度修订的主要依据之一。 4.1. 4.2评审结果要形成书面材料，反馈给参加评审的人员和审批人。 4.2安全生产制度修订 4.2.1修订频次：正常情况下，每两年组织修订一次。当出现以下情况，可随时组织修订。 a）安全生产法律、法规发生变化，现行安全规章制度与之出现冲突，或不能充分满足法律、法规要求； b）生产装置和工艺技术发生重大变化； c）新装置、新产品投产，现行管理制度不能覆盖其安全管理；d）组织机构发生重大变化，需重新分配安全生产职责；e）各级人员素质发生较大变化，规章制度的要求已经充分转变员工的自觉行动； 4.2.2修订组织：

对外担保管理制度

XX北兴特殊钢XX 对外担保管理制度第一条为加强公司风险管理，规X公司对外担保行为，根据《中华人民XX国担保法》，制定本制度。第二条公司不得为本公司的股东、股东的控股子公司、股东的附属企业或者个人债务提供担保。第三条对外担保必须坚持充分理由原则（一）对外提供的担保必须给公司带来重大利益，或不提供担保必然给公司带来重大损失，且带来的利益或损失明显大于相关担保风险损失的；（二）与被担保单位存在相互担保协议，且相互担保规模相当；（三）坚决杜绝人情担保。第四条对外担保必须坚持反担保原则。即要求被担保单位提供可靠的反担保，或提供可执行的抵押或质押，使担保发生损失时可以得到补偿。第五条对外担保必须由项目建议部门会同财务部门进行严格的风险评估。必须索取被担保单位的营业执照、经审计的近期财务报告等基础资料；必须掌握担保项目的资金使用计划或项目资料；必须对被投资单位的资信情况、还款能力严格审查，对各种风险充分预计，并提出是否提供担保的建议。第六条对外担保必须经董事会或股东大会批准，或由总经理在董事会授权X围内批准后由公司实施，公司其他任何部门或个人均无权代表公司对外提供担保。第七条对外担保的授权审批权限。（一）董事会的审批权限单笔担保金额在200万元以下（含200万元）、年度累计金额500万元以下（含500万元）的对外担保项目由董事会授权总经理审批。（二）超出总经理审批权限的对外担保项目由公司董事会审批，公司董事会的审批权限应不超出公司章程中有关规定。（三）超出董事会审批权限的担保项目由股东大会审批。第八条对外担保有效期内，有关责任部门必须对有关担保事项严格监控，对风险情况及时预警，并采取有效措施，避免或减少损失。

对外担保管理制度

新XXXX股份有限公司对外担保管理制度第一章总则第一条为规范新XXXX股份有限公司（以下简称“公司”）对外担保管理，规范公司担保行为，控制公司经营风险，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国担保法》等有关法律、法规、规范性文件及《新XXXX股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）的有关规定，制订本制度。第二条本制度所称“对外担保”，是指公司为他人提供的担保，包括公司对控股子公司的担保。本制度所称“公司及其控股子公司的对外担保总额”，是指包括公司对控股子公司担保在内的公司对外担保总额与公司控股子公司对外担保总额之和。第三条公司为他人提供担保，依照《公司章程》的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议，并严格执行《公司章程》和本制度关于对外担保的审批权限和审议程序的相关规定。公司对外担保实行统一管理，公司股东大会和董事会是对外担保的决策机构，公司一切对外担保行为，须按本制度规定的程序经公司股东大会或董事会批准。未经公司股东大会（或董事会）的批准，公司不得对外提供担保。第四条公司对外担保应遵循合法、审慎、互利、安全的原则，严格控制担保风险，拒绝他人强令担保的行为。第五条本制度适用于公司及公司控股子公司。公司的分支机构不得对外提供担保。未经公司董事会或股东大会批准，控股子公司不得提供对外担保，也不得进行互相担保。第二章办理对外担保的程序第六条公司对外担保管理实行多层审核制度，所涉及的公司相关部门包括：财务管理部门负责人及其下属财务管理部为公司对外担保的初审及日常管理

部门，负责受理及初审被担保人提交的担保申请以及对外担保的日常管理与持续风险控制。董事会秘书及证券投资部为公司对外担保的合规性进行复核，并组织董事会或股东大会履行审批程序，由财务部负责实施。第七条公司对外担保申请由财务管理部门负责人及其下属财务管理部统一负责受理，被担保人应当至少提前30日向财务管理部门负责人及其下属财务管理部提交担保申请书及附件，担保申请书至少应包括以下内容：（1）被担保人的基本情况；（2）担保的主债务情况说明；（3）担保类型及担保期限；（4）担保协议的主要条款；（5）被担保人对于担保债务的还款计划及来源的说明；（6）反担保方案。第八条被担保人提交担保申请书的同时还应附上与担保相关的资料，应当包括：（1）被担保人的《企业法人营业执照》复印件；（2）被担保人最近经审计的《财务报告》及最近一期的财务报表；（3）担保的主债务合同；（4）债权人提供的担保合同格式文本；（5）被担保人是否存在重大诉讼、仲裁或行政处罚的说明；（6）财务管理部门负责人及其下属财务管理部认为必需提交的其他资料。第九条公司财务管理部门对被担保方以下事项进行重点审核：（一）被担保方的行业是否属于国家产业政策鼓励的行业；（二）提供的财务会计文件是否存在虚假记载的情形；（三）被担保方偿债能力及偿债的资金来源；（四）被担保方的经营状况及银行贷款还贷的守信度；（五）被担保人提供的反担保资产产权是否清晰、是否存在潜在的法律纠纷，权属受限的情形；（六）应当关注的其他事项。

中国民生银行经营性物业抵押贷款管理办法

中国民生银行经营性物业抵押贷款管理办法第一章总则第一条为适应经营性物业贷款业务发展需求，规范经营性物业抵押贷款操作，丰富资产业务金融产品，增强我行市场竞争力，根据《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国物权法》、《贷款通则》等有关法律、法规及我行相关规定，特制定本办法。第二条本办法所称经营性物业，是指已竣工验收、取得房地产权证并投入商业运营或80％以上已签订稳定租约、经营管理规范、产权独立清晰、租赁行为合法的办公用房、商业或工业用房等出租型物业。第三条中国民生银行经营性物业抵押贷款（以下简称“经营性物业抵押贷款”）是指我行向合法拥有经营性物业的企事业法人（或企事业法人或自然人委托的第三方专业经营机构）发放的、以企事业法人或自然人合法拥有并正常经营的上述物业作为抵押，且锁定该物业经营收入为第一还本付息来源的正常贷款。第四条经营性物业抵押贷款一般仅考虑已有稳定租赁收益、经营成熟、现金流量充裕的经营性物业，物业形态包括写字楼、商场、工业用房三类，由特殊承租人主要租用或整体租用，并签有长期租赁合同。零散租赁物业一般要求经营年限三年以上。第五条经营性物业抵押贷款禁止接受售后回租方式经营的物业。第二章定义与释义

第六条承租人，是指租赁商用物业的人，包括一次租赁和转租赁。第七条特殊承租人，是指经营情况稳定，有较强的资金实力，持续经营能力强的企事业单位及其下属企业，包括世界五百强企业，全国性金融机构，全国百强企业、我行优先支持类企业。第八条主力承租人，指租赁面积较大，并能提高租户凝聚力，对整个物业出租及租金收入影响较大的租户。主力承租人以外的为一般承租人。第九条整体租赁，指经营性物业全部承租人中一家或两家承租人的租赁面积一般达到全部可出租面积的70%以上，其中主力承租人为两家（不含）以上的，单个承租人租赁面积均不低于全部可出租面积的25%。租户构成达不到上述标准的称为零散租赁。第十条经营性物业租金收入，是指经我行测算的、可用来偿还贷款本息的经营性物业全部承租人缴纳的租金，但不包括承租人租用物业后二次出租所收取的租金。第十一条出租率，是指商用物业已出租面积与可出租面积的比值。第三章贷款条件第十二条经营性物业抵押贷款的借款人应是在中华人民共和国境内依法注册成立的企事业法人，除须满足我行有关借款人的要求外，还应具备下列条件：（一）借款人经营期限或存续期限不短于贷款期限；

工程管理公司供应商管理制度-修改意见

供应商管理制度（初稿）一、制定目的为规范供应商开发流程，使之有章可循；对供应商进行开发、评估、考核，以保证供应商长期稳定地提供满足本公司规定（含品质、交期、价格、服务等）要求的各类材料、设备，并保证本公司所用的材料、设备品质的稳定与提升。二、适用范围适用于向本公司提供材料、设备及服务的所有供应商，除另有规定外，悉依本规章执行. 三、权责单位采购部负责本规章制定，修改,废止的起草工作? 总经理负责本规章制定，修改,废止的核准? 四、职责 1、供应商开发权责采购部负责供应商开发主导工作，有计划地安排供应商开发,组织工程技术部、品管部、生产部组成供应商评估小组进行新供应商的调查、评估、筛选，并对已确立采购合作业务的供应商定期考核，双方关系作进一步的维护、协调，建立稳定的合作关系。 2、积极获取行业动态;

供应商主动联络采购部应利用上述各种渠道和方式建立供应商信息库，并随时进行更新维护，以提高每次采购实施时的搜索效率，为发展公司战略合作做准备五、作业程序 1、新供应商的开发（1 ）对有合作意向的供应商，由采购部组织收集、调查对方基本情况。调查的主要内容有：营业执照、企业规模、资金状况、设备生产条件、供货能力、企业信誉、品质技术保障能力等，并将调查结果填写于《供应商调查表》上。（2）采购部根据《供应商调查表》的相关资料，筛选潜在供应商。调查有意向的主要供应商，由采购部主导并组织供应商评估小组指派的相关人员对该厂商进行实地考察、评估。参加评估的部门指定人必须独立如实地评估该企业的生产规模、品质、技术现状等，并将评估结果客观地记录于《供应商评估报告》中。由采购部报 —审核，报总经理批准，审批合格的厂商可以作为初步评审合格的供应商。（3）经总经理批准合格的厂商在其业务范围内直接成为公司招标采购的入围单位，作为竞争性关系或战略合作关系供应商，由采购部根据已审批有效的《供应商现场评估表》纳入并更新《合格供应商名录》（PowerOn 软件）。如选择为战略合作关系，应与供应商签订《供应商战略合作协议》。（4 ）采购部须为《合格供应商名录》中所有供应商建立《供应商基本资料卡》进行管理与备案。 ① 对合格供应商进行定期监督和复审。 ② 产品质量问题处理。 ③ 供应商名单的变更。（5 ）凡客户指定的供应商可由采购员要求供应商填写《供应商资料卡》，随同相关证明文件-供应商资讯来源: 各种采购指南新闻传播媒体，如电视，广播,报纸等. 各种产品发表会各类产品展示（销）会. 行业协会. 行业或政府之统计调查报告或刊物同行或供应商介绍公开征询其他途径