开拓高端客户的渠道

1、准高端客户的基本条件

?有经济能力：现在或将来负担不起保费的人，只能让我门的推销工作徒劳无益；?有决定权力：要求一个在家中或企业里说话不管用的人作购买决定，只会让我们多绕几个圈子；

?有寿险需求：你不要为一个极其抵触寿险的，或自认家财万贯足以承担一切风险的人花太多时间；

?身心健康：健康状况不能通过核保的，以及品行恶劣有不良企图的人我们都应及时放弃；

?容易接近：不能接近的客户只能是水中的月亮；

2、了解二个渠道的投保动机

1）高端客户的投保动机：

必须具备了购买保险的两个前提，她才会投保：

?一是有足够的购买力支付保额与他身价相当的保险费；

?二是需求彻底被唤起，需要保险解决问题；

2）企业的投保动机：

?留根生财——关键人才的福利计划，帮助企业分担人力经营风险；

?吸引人才——提升企业形象，吸引优秀人才；

?无形资产——保单是隐形资产；

?资金分摊——投资风险规避；

3、寻找高端客户的方向

?民营企业家，特别是房地产业老板、钢铁业老板、煤矿老板、美容美发业老板等；

?高科技企业创办人；

?医生、大学教授（博导，有项目研究资金的）；

?银行、证券、电信、电力中高级管理人员；

?部分政府公务员；

?闲居在家的富裕女人；

?热衷股票、基金的投资人。。。

坐拥金山---老客户加保及转介绍

步骤1：客户档案整理

步骤2：加保时机掌握（客观时机，主观创造）

步骤3：面谈（聊客户感兴趣的话题，用提问方法诊断问题）

步骤4：促成（这样就更完善了）

步骤5：转介绍

坐拥金山---创造机会与客户见面

?保单整理，利用身边发生保险故事

? 个人成长

? 汇报工作及思想

? 送小礼物（用心）

《私人银行高端客户经营与开拓策略》

私人银行高端客户经营与开拓策略 1对1培训及咨询、百度文库官方认证机构、提供不仅仅是一门课程，而是分析问题，解决问题的方法！管理思维提升之旅！（备注：具体案例，会根据客户行业和要求做调整）知识改变命运、为明天事业腾飞蓄能上海蓝草企业管理咨询有限公司蓝草咨询的目标：为用户提升工作业绩优异而努力，为用户明天事业腾飞以蓄能！蓝草咨询的老师：都有多年实战经验，拒绝传统的说教，以案例分析，讲故事为核心，化繁为简，互动体验场景，把学员当成真诚的朋友！蓝草咨询的课程：以满足初级、中级、中高级的学员的个性化培训为出发点，通过学习达成不仅当前岗位知识与技能，同时为晋升岗位所需知识与技能做准备。课程设计不仅注意突出落地性、实战性、技能型，而且特别关注新技术、新渠道、新知识、创新型在实践中运用。蓝草咨询的愿景：卓越的培训是获得知识的绝佳路径，同时是学员快乐的旅程，为快乐而培训为培训更快乐！目前开班的城市：北京、上海、深圳、苏州、香格里拉、荔波，行万里路，破万卷书！蓝草咨询的增值服务：可以提供开具培训费的增值税专用发票。让用户合理利用国家鼓励培训各种优惠的政策。报名学习蓝草咨询的培训等学员可以申请免费成为“蓝草club”会员，会员可以免费参加（某些活动只收取成本费用）蓝草club定期不定期举办活动，如联谊会、读书会、品鉴会等。报名学习蓝草咨询培训的学员可以自愿参加蓝草企业“蓝草朋友圈”，分享来自全国各地、多行业多领域的多方面资源，感受朋友们的成功快乐。培训成绩合格的学员获颁培训结业证书，某些课程可以获得国内知名大学颁发的证书和国际培训证书（学员仅仅承担成本费用）。成为“蓝草club”会员的学员，报名参加另外蓝草举办的培训课程的，可以享受该培训课程多种优惠。

房源和客户源的开发渠道方式方法

房源和客户源的开发渠道方式方法 Document number：BGCG-0857-BTDO-0089-2022

房源和客源的开发我们为什么要做开发一、开发为业绩之母资源是业绩之母，只有开发足够的房源和客源，我们才能获取成交的机会。开发是一个循序渐进的过程，不要奢望一步登天或马上就会出现大量的业绩。客户和房源都是一点一点积累起来的。我们所谓的开发就是对房源和客源信息的获取并通过服务达到成交的目的。经纪人开发分为两种：房源开发和客源开发，建立起人际关系就是拥有了最大的资源，请记住人脉就是钱脉。所以，作为一个房地产经纪人，要随时随地建立和别人认识、沟通的机会，能够通过亲朋好友的支持及新老客户的回馈，来建立庞大的服务和人际网络。销售这条路才会走得更顺畅。任何销售过程的第一个步骤就是找潜在客户，并全面了解客户的需求，然后洽谈接待的过程。在开始正式的销售前，经纪人要明确目标客户群，分析他们的特征（也就是根据我们所了解的客户需求分析，成为准客户的基本条件要素),然后根据这些条件去开发寻找客户，并为日后与客户的销售洽谈打下良好的基础。开发接待也是认识房主和认识客户的开始。所以，资源是业绩之母，没有资源也就没有业绩。

二、开发的重要性房地产经纪是销售业中比较特殊的种类，需要经纪人自行去生产产品，而公司本身并无工厂或生产车间，所以产品都是经纪人自己去开发来的，由此可知开发的重要性。 1、客户开发是销售中最重要的步骤之一，直接影响到销售的成功与否。 2、信息资源等于房产行业的生命线。 3、开发可以获得第一手也是最有价值的信息资源。 4、开发可以帮助我们进一步了解周边环境。 5、开发可以使你成为一个合格的经纪人，具备一个经纪人应有的优秀品质。 6、在开发的环节中尽可能做到：人无我有，人有我优。 7、开发等于资源等于业绩。三、开发的意义开发是经纪人最重要的基本功之一，任何一个成功的经纪人也必定是开发的高手。你所需要的产品都需要你自己努力耕耘、挖掘，然后把它在销售出去。 1、开发是服务客户、认识客户的开始；开发是业绩之母； 2、开发是生钱的工作；开发可以带动成交、积累客户； 3、开发可以拓展人脉，拥有较大的客户回馈量。 4、开发也是主动出击，开发做的好业绩自然稳定。

渠道客户开发的方法

渠道客户开发的方法通过销售人员的主动出击，到各地市场去寻找、拜访、一对一沟通的发展经销商，是许多企业常用的招商方式，一对一招商的优点是：招商成本相对广告更低；能够根据市场推广计划灵活的安排招商区域；能够直接与经销商面对面沟通，招商的主动性强；所以，采用一对一的招商手段已经成为大多数中小企业的“最爱”。但许多企业在一对一招商的实际操作中，获得的效果并不理想，暴露出许多问题，包括：招商前的准备工作不充分；面对待招商的市场，招商人员常常不知道要找的经销商在哪里；在与经销商一对一沟通中，遇到经销商的“刁难”就不知所措；不知道如何判断是否是潜在的经销商；过于盲目的确定经销商，对经销商背景缺乏有效的了解；对潜在经销商缺乏及时的跟进等。中小企业如何实现有效的一对一招商呢？笔者针对企业在一对一招商中存在的以上问题，总结出了一套有效的“一对一”招商程序： 1、招商人员素质和能力是关键：一对一招商的成败，很大一部分取决于招商人员的能力和素质。招商人员在面对经销商时，代表的是企业的形象，而经销商对企业的认知，首先是从招商人员开始的，如果经销商对招商人员的言谈举止产生了反感，那么，一对一的招商就很难进行下去了，所以，企业在选拔招商人员时，一定要严把“素质和能力”关，要挑选出自信、沟通能力强、应变能力强、有耐心和毅力的招商人员。一对一的招商犹如是上门直销，客户买不买你的产品，就看招商人员的“表演”了。

2、制订明确的招商计划：企业在进行一对一招商前，必须要制订一份整体详细的招商计划。包括：招商区域的规划，先到哪个市场，再到哪个市场；发展什么类型的经销商；针对经销商的营销支持政策；具体的招商时间安排等。缺乏明确的招商计划，是许多中小企业的通病，大部分的企业在招商区域的选择上有很多的盲目性，没有明确的招商市场。 3、招商人员“出征”前的准备：招商人员在出征前，必须进行充分的“备战”，不能简单的带一盒名片、几份产品资料、一纸经销商合同和政策就匆匆出发了，这可是许多企业招商人员的现状，结果在遇到经销商想了解企业的背景、发展历史时，新聘的招商人员就“目瞪口呆”了。要做到备战充分，招商人员必须了解准备以下内容：公司的发展历史、产业结构、产品价格、营销政策、经销商合同、经销商成功案例、名片、样品、企业和产品宣传资料等，招商人员一定要记住“有备才能无患”。 4、对招商市场进行调查在拜访潜在经销商之前，招商人员必须要对招商的新市场进行充分的调查，了解当地的市场环境、消费状况、竞争和竞品状况、经销商结构和分布情况等，最好的方式就是设计一份新市场调查表，明确需要调查的各项内容，这也是企业管理招商人员并了解新市场信息的非常好的一个方式。通过市场调查，招商人员可以对当地市场做到知己知彼，明确自己企业

银行高端客户的活动方案

银行高端客户的活动方案随着市场经济的发展，银行业之间的竞争日益激烈，银行不仅要靠大众客户维持发展，而且要靠中高端客户发展，银行中高端客户数量的多少直接决定它的竞争能力. 个人金融市场面临的情况日趋严峻，在个人中高端客户日益增多的情况下，个人金融业务的利润有很大一部分是由中高端客户所带来,为了能更好地应对竞争，按照XXXX银行总行《关于印发XXXX银行xx年中高端客户(个人)营销指引的通知》的精神，根据不同客户的需求特点，我部制定了中高端客户维护方案以及新增中高端客户的营销方案: 一、维护现有中高端客户，防止客户流失：（一）本着“以客户为中心”的服务理念，始终要确保对中高端客户提供优质高效的服务。如果我们不能给客户提供优质的产品和服务，客户就不会对我们的服务满意，更不会建立较高的忠诚度和合作关系。因此，我们应实施全面、高质量的营销，在产品质量、服务质量、客户满意度等方面形成密切关系。服务要从细节问题上入手，比如遇到银行政策、制度变更时在媒体上报道或公告广大客户的同时还应特别告知我行中高端客户群体，加强对他们的提醒；要进一步的做好网上银行等电子银行的售后服务工作，有问题时安排技术人员第一时间解决，避免出现系统问题导致客户不满的情况；个人中高端客户的资金周转较大，我们要优先满足这部分优质客户对现金需求时的供应等等。

（二）充分关注中高端客户的日常动态。中高端对我们的发展提供很大的资源保障，所以在日常工作中我们要时刻盯紧优质客户的资金流向。每一个中高端客户的一举一动，银行应该给予密切关注，利用—切机会加强与中高端客户之间的感情交流。如个人中高端客户的一些重要喜讯，银行公司客户经理和个人客户经理都应该随时掌握信息并将重要事项上报行领导，及时给予关注，鲜花祝贺、短信祝福都将提高客户对银行的满意度。（三）定期安排对中高端客户的上门拜访工作。通过上门拜访使客户感受到银行对他们的重视，了解客户更多的动态、想法，收集对银行的意见和建议，以使下一步营销更有目的、有计划。征求中高端客户对客户经理的意见，因为客户经理营销工作的好坏，是决定银行与客户关系的一个至关重要的因素。（四）经常组织中高端客户之间的座谈会。每年至少组织一次银行与中高端客户之间的座谈会，听取客户对银行产品、服务、营销、产品开发等方面的意见和建议，对未来市场的预测，对银行下一步的发展计划进行研讨等等。这样的座谈会不但对银行的有关决策非常有利，而且可以加深与中高端客户之间的感情，增强客户对银行忠诚度。二、中高端客户新增营销方案（一）做好数据库维护，为客户营销打下基础 1. 从我行存量客户细分入手，营业部、文家支行以及各分理处应健全优质客户信息档案，实行客户资源细化管理，根据客户不同的资产构成情况，对潜质客户进行区别化、分产品地进行营销，将此类

如何接触和开发高端客户

我们需要思考什么问题？怎么样才能提高绩效？高端客户的优势是什么？什么是高端客户？高端客户是什么样的？怎么样寻找高端客户？高度客户业务怎么洽谈？如何开展高端客户的专业化服务？高端客户的优势交易资产数量稳定人脉资源广阔行业专家社会精英风险承受能力相对较强成熟稳健对手续费敏感度低什么人可能成为高端客户 1、私人事业者。基本64%这样的客户群体都是在自己的私企老板，自己又创企业，这部分群体是巨大的，所以你要找客源，各人业务，VIP客户，私企可能是你寻找的目标。 2、专业工作者。专业工作者有哪些呢？律师，或者是做会计，在国外有大夫、医生、牙医，类似这些职业都很挣钱，创富的可能性都蛮大的。这是专业的人士。 3、富二代。

4、企业工作者。总经理、副总经理，还有副行长，这些年薪都非常高，这类人都属于为企业工作的人，但是年薪非常高。这个其实在国外也是非常多见的，尤其我们看到国内这些企业，年薪几百万，或者说一两千万，觉得怎么着，实际上好多美国大型公司的CEO，年薪都是非常高的，当然奖励的结构不一样，有些是股票分红，比如你做到多少，我给你65%、70%股票，另外30%是工资。 5、专业投资者。现在为数也挺多的。一不小心成百万富翁了，或者是公司前一段时间分房子很好，七八十平米，但是位置很好，一不小心这个房子值一百多万，二百万了，一不小心你也成了百万富翁了。所以一不小心的事还蛮多的。这个就是一不小心进入了富人圈。 6、明星。高端客户开拓的方法业务精英在开拓高端客户时，多用缘故法和转介绍法，尤其是转介绍法。 1、缘故法——代理人本身的人脉关系广用缘故法开拓的业务精英，多在早期，而且和本人原来的工作经历、人脉关系有关。2、转介绍法转介绍的方式主要有以下这些。为客户公司培训或主持活客户的公司如有庆典或活动时，可为其做主持；也可为其员工进行培训。这就要求业务精英本身的语言表达能力和综合素质要高。如目前自己并不具备这些条件，可借用公司讲师的力量来做。通过与客户一起活动，认识客户的朋友，如打麻将、打羽毛球、旅游、跳舞等先分析客户，挑选有潜力的客户着重服务，与之交朋友。然后通过经常和客户在一起玩，认识客户周围的朋友。有时要求客户做转介绍时，客户会有所顾虑。可以和客户经常一起活动，来认识客户的朋友，这样效果会更好，而且认识得比较自然。分析当地支柱产业，还可扩展到相关产业每个地区都会有当地的支柱产业，可由此找到突破口，并引伸到其相关产业，客户群会源源不断。

中高端客户营销方案

XXXXX银行中高端客户营销方案随着XX地方经济的持续发展，居民个人资产逐步增加，高收入客户群不断壮大，该类人群已成为各家商业银行竞争的焦点。有效地拓展中高端客户市场，并对中高端客户进行精心的客户关系管理，对进一步提高我行经济效益具有重要的战略意义。为做好对中高端客户的营销工作，结合XX地方经济发展实际以及我行业务发展方向，特拟定此方案，供全行参考。一、营销目的：挖掘中高端客户金融需求，提供高品质的增值服务，提升我行在客户心中的忠诚度。二、营销目标人群：辖区净资产在500万元（含）以上的中高端客户群。三、营销准备工作（一）搜集客户信息、了解客户需求 1.多渠道了解、收集客户基本情况充分、全面的客户信息是我们对客户进行分类、沟通、提升服务满意度的基础。在与客户沟通中，应当尽可能的收集到客户的家庭信息、价值取向、风险偏好、客户的期望与效率要求。一般来说，在搜集客户信息的方法：客户的信息和档案、与客户沟通。客户信息的收集是在持续的、多次的沟通中不断完善的，建议建立客户信息登记薄、在每一次的沟通后及时记录，力求全面理解目标客户。建立家庭基本信息表（表1） 2.了解客户的财务状况基于对客户的个人信息收集，通过整理、分析和假设，对客户年收支及存款进行了细分，展示出其的日常收支情况和资产负

债全貌，我们将以它为基础开始营销服务。（1）了解客户日常收支情况根据客户的收支情况，建立年度收支计划表（表2）。（2）了解客户家庭资产负债情况根据对客户家庭的收支情况、家庭资产情况进行调查了解，可编制客户资产负债表（表3）。（二）客户财务状况分析一般来说客户的资产主要分为：流动资产，包括现金和活期存款；金融资产，包括定期、国债、基金、股票、贵金属产品；实物资产，包括购置的房产与厂房等。以下家庭财务指标分析供参考： 1.节余比例=当期节余/净收入。该比例应在60%左右比较合适，若比例过低时，客户就当在消费支出方面多做些计划，控制不必要的花费。 2.流动性比率=流动性资产/每月支出。一般流动性比率应控制在3-6左右比较适宜，即应安排3-6个月的日常支出资金作为应急金，这部分资金不能作为投资，以现金或活期存款方式存放。 3.净资产流动比率=流动资产/净资产。该指标的理想值一般为15%。 4.偿付比率：净资产/资产。偿付比率一般标准为50%以上时，表明客户偿还债务能力很强。 5.财务偿还率=每月债务偿还额/每月税后收入额。该指标的理想值一般为60%以下，此项指标可以看到客户的偿债能力与使用个人信用方面的态度。 6.投资与净资产比率=投资资产/净资产。一般认为投资与净资产的比率应保持在50%以上，才能保证其净资产有较为合理的

商业银行如何拓展高端客户

商业银行如何拓展高端客户在以营销导向为主的竞争时代，“以客户为中心”的理念已深入人心，二八法则也已被广大管理人员所认同和接受。各家商业银行都十分清楚地知道拓展高端客户对业务经营的重要意义所在，纷纷调整攻关策略，加大营销力度，致使高端客户的市场竞争格外激烈。在这样的形势下，商业银行如何挖掘潜力，革新机制，通过各种措施吸引、占有、维系高端客户，获得更好地业绩增长？如何利用自身条件，积累客户储备，制订发展规划，实现可持续发展？这些都是摆在商业银行面前现实而艰巨的任务。为此，我们提出六点措施供商榷：建立敏感高效的信息调研机制。任何一条有关高端客户的信息都很可能带来优质的存款、贷款、中间业务及效益，谁先捕捉了信息，谁就抢占了市场的先机，商业银行可通过收集数据、分析调研，迅速、敏感地确定富有价值的战略性目标:第一步，信息收集:通过与信息资源丰富的政府有关部门沟通联系，通过公开信息渠道以及客户账户资料收集信息，进行有效提炼，并做到及时更新，资源内部共享。第二步，信息发布:通过营销例会的方式对客户经理进行信息目标的分配，信息分配按三个原则:优先领认原则、地理位置就近原则、行业归类原则。第三步，信息反馈:用最简单的方法、最快的速度探明企业无有金融资源、金融资源是什么。并在此基础上，找到企业的决策人员、提供线索人员、具体操作人员，了解企业的人脉关系，人员的联系方法、本人及其家属的爱好及相关情况。第四步，信息修补:通过市场营销活动和调查摸底，进行综合分析，通过筛选，找到真正的目标客户群。第五步，信息转换:将信息转换为营销目标，制订公关作战图，进行公关。建立科学动态的客户经理管理机制。按照“外部做大客户群体、内部做大客户经理”的思路，加强客户经理团队的动态管理，全面提高营销效果。一是加强客户经理的日常管理。日常管理要对结果和过程并重。所谓结果，就是一系列指标体系。营销过程管理，可通过每周的营销例会进行。让客户经理能够通过营销例会，获得指导，同时彼此之间取长补短、变阻力为助力、变助力为合力。要合理设计“压力”与“引力”。将客户经理队伍时刻调整在市场化经营的状态，努力营造以效率为中心，满负荷、全身心投入的强势的工作氛围。二是强化对客户经理的培训。将客户经理培训作

开发客户的渠道

开发客户的主要渠道 B2B: ALIBABA, MIC, INDIAMART (有效平台）客户找我们---通过平台----- 企业网站 YOUTUBE ...... GOOGLE搜索 SNS: LINKEDIN, FACEBOOK,TWITTER, 我们找客户---各种方法----- PINTEREST,GOOGLE+ B2B (有偿& 免费）展会海关数据 ...... 永远要坚持的工作： 1.不断完善自己的产品知识体系& 外贸知识 2.不断发布原创专业文章

感恩大家能够有缘聚在一起，来进行外贸知识的提升。我们这次讲的话题是“开发客户的主要渠道”。开发客户的渠道很多很多。那究竟哪些是主要渠道呢？你有没有想过？你有没有做过一个条理分析？做任何事情前，做一个分析，会让我们对这件事情更加清楚，做起来也会事半功倍。开发客户的主要方法一共有两种：一种是客户找我们，第二种是我们找客户。客户找我们，分为B2B，企业网站，YOUTUBE等。B2B大家都了解，就是现在外贸行业很流行的阿里巴巴，中国制造网和INDIAMART。企业网站，就是外贸行业专用的，谷歌可以直接搜索到我们企业的网站。YOUTUBE,就是国外特别流行的视频分享。这三个网站，只有用心的去经营，不断分析数据，询盘就会自然而然的流向我们。其中B2B平台，主张的就是短平快，来的客户80%是有需求的，所以我们一定要好好的沟通，用专业度来获取客户的信任，从而尽快下单。我们找客户，有许许多多的方法，主要的方法，就是GOOGLE搜索，SNS维护，B2B平台，展会，海关数据。。。。。。也许你要说，方法不是很多啊，我们一起来想一起，比如GOOGLE搜索，我们通过关键词去搜索，一个关键词就可以搜索出10个客户，那5-6个关键词就可以搜索出50-60个客户了，是不是？比如SNS，里面有LINKEDIN,FACEBOOK,TWITTER,PRINTEREST,GOOGLE+ ,我们通过关键词去搜索客户，那有多少潜在客户？同时对于潜在客户，我们还可以找他们的朋友圈，那里就是个大宝藏啊！说实话，我的第一个客户就是在FACEBOOK上找到的。所以说，一切皆有可能。办法总比问题多。客户找我们，是客户有需求的情况下给我们询盘，所以下单的速度比较快。我们找客户，是客户没有需求的情况下联系客户，所以我们得慢慢来，经常在企业网站，SNS，B2B平台发布一些新的产品信息和专业知识，让我们的专业度深深地吸引客户，这样下单的机率才能提高。最后一点，就是我们永远要坚持的工作： 1.不断完善自己的产品知识体系和外贸知识，作为外贸人员，掌握基础的外贸知识，再不断的自我学习，自我迭加，才能越来越优秀。 2.不断发布原创专业文章。只要不断发布原创文章，GOOGLE才能搜录我们的网站和我们的SNS系统，让我们的网站和SNS位居前矛。我以前曾利用6个月，将产品做到GOOGLE+ 第一页，这是我实战后得出的结果。朋友们，没有人能够随随便便成功，我们一起加油吧！

支行人中高端客户维护方案

****支行个人中高端客户维护方案为快速提高我行个人中高端客户发展速度，增加个人中高端客户数量，进一步提升支行、网点个金业务核心竞争力，根据省市行中高端维护要求并结合我行网点客户情况制定了个人中高端客户维护方案。一、中高端客户维护范围和维护内容（一）维护范围：5万元以上客户推荐、建档和个人中高端客户资产20万元以上客户维护。（二）维护内容：客户建档、中高端客户金融资产增长、产品渗透等。二、维护的实施主体 1、管理层面:支行行长、支行分管行长、支行个金科负责人、网点主任； 2、操作层面:营销经理、理财经理、大堂经理、柜员。三、分层维护管理人员 1、支行行长和分管行长将对金融资产500万以上客户进行管理和维护； 2、支行个金科负责人和网点负责人对金融资产100万以上的客户进行管理和维护； 3、网点理财经理、大堂经理、营销经理、柜员对本行金融资产20万以上的客户进行管理和维护。四、分层维护职责各层级承担考核指标，出席和筹备各类客户沙龙；在切实提高存量客户的维护水平的同时，做好客户拓展和培育工作；完善客户档案，同时承担100万元以上客户流失责任。

五、客户维护标准和内容（一）资产20-100万元客户：在营销系统建立客户信息档案，对已建档的客户，客户经理应利用电话、短信、邀约等方式，与其主动联络每月不应少于2次，在客户生日、中秋、春节、端午、国庆、劳动、元旦、元宵等重大节日时，必须电话或短信方式问候，邀请客户参加支行级理财沙龙或聚会每年不得少于2次，新产品短讯信每月至少批量发送4次。（二）资产100-500万元客户：在营销系统建立客户信息档案，对已建档的客户，管户个金科长度网点主任或客户经理应利用电话、短信、邀约等方式，与其主动联络每月不应少于2次，每年按照贡献度配送礼品，客户生日必须寄送鲜花或蛋糕，在客户生日、中秋、春节、端午、国庆、劳动、元旦、元宵等重大节日时，必须电话或短信方式问候，邀请客户参加支行级理财沙龙或聚会每年不得少于2次，新产品短讯信每月至少批量发送4次。（三）资产500万元以上客户：在营销系统建立客户信息档案，对已建档的客户，管户网点主任和客户经理应利用电话、短信、邀约等方式，与其主动联络每月不应少于2次，每年按照贡献度配送礼品两次，客户生日必须寄送鲜花或蛋糕，在客户生日、中秋、春节、端午、国庆、劳动、元旦、元宵等重大节日时，必须电话或短信方式问候，邀请客户参加市行、支行组织的理财沙龙或聚会每年不得少于3次，行长或分管行长拜访或邀请单独约见每年不得少于2次，新产品短讯每月至少批量发送4次。

如何开发渠道

如何成功开发渠道新经销（代理）商？一般来说，厂家初次进入某个新市场时，往往对该市场的市场概况和批发商没有一个全面的了解。往往是派一两个业务经理到该省省会城市的批发市场逐个拜访批发商，分发厂家概况和产品的相关宣传品，发一轮后再与有兴趣的批发商进行谈判。也会到大型卖场去调查竞品的销售和批发商的通路情况。往往一二十天考察下来，最终收获的是有数个批发商愿意经销，但要这些有意象的批发商打款还是要费一番工夫的。在企业品牌号召力弱，而批发商基本上不认可企业品牌的情况下，企业如何在新市场上顺利地找到适合的经销商从而快速打开市场呢？一：企业选择代理商的优势和劣势企业营销作得好，肯定离不开一支通路能力强、终端运作扎实的经销商队伍。那么企业选择代理商的目的是什么呢？ 1：让制造和营销分流企业负责打造良好的品牌载体。给予代理商合理的销售政策。而代理商在企业整体品牌战略的前提下来进行区域品牌运营，做好产品的分销、品牌推广、售后服务等，共同操作市场。 2：降低企业风险，减少市场开发费用选择代理商共同操作市场可以减少机构的重复设置；利用代理商的销售网络，减少渠道建设费。厂家和代理商是一个利益共同体，进场费、终端建设费、促销费、导购员工资等其它销售费用可以和代理商进行费用分摊，减少企业的市场开发费用。 3：战略协同难度大。厂家希望代理商多打款进货，加强渠道建设、少向厂家要费用；而代理商则希望产品质量要最好、供货价格要最低、利润要高、支持要大、风险要低。由于有的代理商的实力不够、对厂家不忠诚或者是对厂家投入的精力不够从而不执行厂家的销售政策或者双方的思路出现分岐。

4：利润分配空间不足。厂家和代理商都是一个独立的经济个体，都在追求自我的利润最大化，随着市场竞争激烈和渠道格局的改变，导致市场开发费用增大，利润空间减小，从而导致利润分配空间不足厂商矛盾重重。下面我谈谈如何成功的选择好渠道代理商。二知己： 1 了解企业战略：了解企业的战略，企业的背景，特别是资金实力等知道的越多，当你对企业有归属感时，才能让经销商也有同感啊，俗话说“要销售产品，首先把自己推销出去”。富有激情的说给他听，他也会被你的热情所感染，作为经销商代理你的产品也会心里有底。 2 了解产品知识、市场定位及市场开发思路。你要知道你公司开发市场的思路市场定位，产品档次，性价比，产品的生产工艺，性能配置，使用方法等。 3了解自己公司销售政策 1）经销区域 2）销售任务 3）付款方式（包括运费） 4）推广力度（包括铺底广告和促销） 5）售后服务（退换货） 6）销售政策（包括年终返点） 7）质量和价格 4 详细的市场调查目标市场的人文环境、所处地理位置、人口数量、经济水平、消费习惯等，市场容量，领导品牌和跟随品牌等市场份额。这样你就可以测算在你的市场内一年能做到什么地步，才好找总经销区域经销销售任务怎么签。 5．了解竞争对手及市场操作方法当你到了一个新市场，首先了解各大卖场，批发市场，零售商。了解竟品在终端陈列如何？询问竟品常采用什么样的促销手段？在该地区那几个卖场销量较好，都采用了那种方法？流通市场又是怎样操作的？那个产品是主打产品等。那个经销商代理的产品在商超陈列占据优势，收集资料。只有你了解了市场，再去招商，你会感觉到得心应手，这就是因地制宜 6．根据市场情况拿出一份贴近市场的操作方案

渠道开发和意向客户开发

渠道招商和意向客户的开发方案开发渠道我们直接的说就是和别人抢生意，在人家原有的市场强行开发市场把我们的产品加进去以此来获得利益。招商就招揽商户，把我们的产品面向一定区域进行发布，以招募商户共同发展为目的。开发意向客户就是在我们选定的区域里潜在着有交易目的的客户，也就是说我们的目标客户。招商是一次系统的整合营销模式，可以帮助我们更好的传达出企业的声音，也就是我们传递的信息是增强而不是衰减，让加盟商更多的了解到企业的信息，但加盟商要怎么样才能了解到企业的信息，这是一个值得我们思考而又艰巨的过程。结合目前我们所处于的环境和针对的客户，我认为有几个方面需要我们做出努力。直营店加盟商投资者通常看了很多至如此类的项目投资广告，对项目的选择非常谨慎，在这种情况下最好的办法就是自己的直营店，直营店可以树立一个榜样，让加盟商可以直接了解到公司最新的资讯和营销模式等等，我们手中有直营店这样的一个样板市场，有营销模式，有实际的店务管理水平，有成熟的培训制度，最重要的是这些经验是可以复制，从另一方面我们就是帮加盟商解决了后顾之忧，坚定从业信心，目前我们要做的就是把直营店的管理和营业额更上一层楼，另外建议直营店把我们的加盟合作店的信息发放出去，要让消费者也好或者是潜在加盟商也好知道我们这种类型的店是可以加盟合作的，也可

以作为业务提成的一方面。展会我们对展会的定位应该是以曝光为主，引导加盟商的关注，这个是我们走向市场的有效手段。在展会上招商手册又是一个非常重要的资料，招商手册内容要精心策划，精心制定。网站 1、搜索引擎。在各个知名的搜索引擎上设置好关键字，搜索引擎的作用是为了提升信息覆盖面，当客户在做定向搜索时我们的信息是排在前面的，这样我们就可以压制行业竞争信息，赢得高曝光率、高关注率，因为目前网络已经成为时下客户了解市场信息的习惯性方式。 2、贴吧。创立一个贴吧，可以让广大消费者进行讨论和评价，也可以吸引客户到里面了解到消费者真实的心声，认识公司的文化和了解公司的营销手段。 3、微博。目前微博的舆论和宣传威力是非常大的，微博营销也是一种新兴的营销手段，我们可以搞个上传婴儿照片抽奖活动什么的，让广大父母参与进来，加强公司的宣传力度和品牌。 4、B2B平台。首选阿里巴巴和hc360来做补充，重点做好对求购信息，招商加盟，博客板块的使用，我们做好信息发布，信息更新，信息推广为主，同时要做好与公司网站的链接。对于其他的商务平台和一些像什么赶集网，百姓网这样的环保网站能占领的全部占领。 5、公司网站。所有的网络推广宣传的焦点最后都会回到公司的

渠道客户开发的方法

与经销商沟通时可以做到有的放矢；同时，通过市场调查，招商人员要制订一份针对当地市场的市场拓展方案书，这是在与经销商谈判时最有力的武器，能够让经销商充分了解到企业对市场的信心和支持力度。 5、如何寻找经销商经销商，你在哪里？这是招商人员面对新市场最茫然的问题。要想达到理想的招商效果，招商人员必须在寻找经销商上多下点工夫，要充分了解当地的有实力的总经销商有哪些，二级分销商有哪些，特约经销商有哪些。寻找经销商可以通过以下途径： ○从竞争对手处获知：招商人员这时候就要扮演“间谍”的角色了，假扮“大客户”，向竞争对手电话了解在当地市场的特约经销商或总经销商是谁，一般情况下，都能获得需要的信息。 ○向竞争对手的总经销商处了解：也是以“大客户”的角色，向竞争对手的总经销商了解在当

新编整理银行高端客户活动方案

银行高端客户活动方案篇一：XX银行中高端客户维护及营销方案 XXXX银行XX支行个人中高端客户维护及营销方案随着市场经济的发展，银行业之间的竞争日益激烈，银行不仅要靠大众客户维持发展，而且要靠中高端客户发展，银行中高端客户数量的多少直接决定它的竞争能力.个人金融市场面临的情况日趋严峻，在个人中高端客户日益增多的情况下，个人金融业务的利润有很大一部分是由中高端客户所带来,为了能更好地应对竞争，按照XXXX 银行总行《关于印发XXXX银行XX年中高端客户(个人)营销指引的通知》的精神，根据不同客户的需求特点，我部制定了中高端客户维护方案以及新增中高端客户的营销方案: 一、维护现有中高端客户，防止客户流失：（一）本着“以客户为中心”的服务理念，始终要确保对中高端客户提供优质高效的服务。如果我们不能给客户提供优质的产品和服务，客户就不会对我们的服务满意，更不会建立较高的忠诚度和合作关系。因此，我们应实施全面、高质量的营销，在产品质量、服务质量、客户满意度等方面形成密切关系。服务要从细节问题上入手，比如遇到银行政策、制度变更时在媒体上报道或公告广大客户的同时还应特别告知我行中高端客户群体，加强对他们的提醒；要进一步的做好网上银行等电子银行的售后服务工作，有问题时安排技术人员第一时间解决，避免出现系统问题导致客户不满的情况；个人中高端客户的资金周转较大，我们要优先满足这部分优质客户对现金需求时的供应等等。

（二）充分关注中高端客户的日常动态。中高端对我们的发展提供很大的资源保障，所以在日常工作中我们要时刻盯紧优质客户的资金流向。每一个中高端客户的一举一动，银行应该给予密切关注，利用—切机会加强与中高端客户之间的感情交流。如个人中高端客户的一些重要喜讯，银行公司客户经理和个人客户经理都应该随时掌握信息并将重要事项上报行领导，及时给予关注，鲜花祝贺、短信祝福都将提高客户对银行的满意度。（三）定期安排对中高端客户的上门拜访工作。通过上门拜访使客户感受到银行对他们的重视，了解客户更多的动态、想法，收集对银行的意见和建议，以使下一步营销更有目的、有计划。征求中高端客户对客户经理的意见，因为客户经理营销工作的好坏，是决定银行与客户关系的一个至关重要的因素。（四）经常组织中高端客户之间的座谈会。每年至少组织一次银行与中高端客户之间的座谈会，听取客户对银行产品、服务、营销、产品开发等方面的意见和建议，对未来市场的预测，对银行下一步的发展计划进行研讨等等。这样的座谈会不但对银行的有关决策非常有利，而且可以加深与中高端客户之间的感情，增强客户对银行忠诚度。二、中高端客户新增营销方案（一）做好数据库维护，为客户营销打下基础 1.从我行存量客户细分入手，营业部、文家支行以及各分理处应健全优质客户信息档案，实行客户资源细化管理，根据客户不同的资产构成情况，对潜质客户进行区别化、分产品地进行营销，将此类客户尽力营销拓展达标，成为我行中高端客户。 2.大堂经理、柜台工作人员在日常工作中，如发现潜在优质客户，

高端客户策划方案

活动时间:2016年5月15日上午8:00-13:00 活动地址:上海市昆山市ABS新厂区内活动介绍:本次活动意义重大，以剪彩开业为主线，以产生良好的新闻效应为目标，定位高端客户开展此次活动。这将是一场精英人士齐聚一堂的盛会，是高端客户彼此沟通的良好契机。活动流程: 展览、剪彩、合影、参观、午宴、结束。主办单位:ABS(上海)有限公司协办单位:上海怡展展览服务有限公司参加人员:昆山市领导、各界名流高层人士、企业高管、各企业界高层人士、新闻媒体。参加人数:约(400人)现场布置以产生热烈隆重的庆典仪式气氛为基准，活动以产生良好的新闻效应，社会效益为目标。仪式流程: ?8:00前开场表演及各项准备工作到位，工作人员7点就位?9:00-9:30 舞龙迎宾表演，礼仪小姐引导嘉宾签到?9:00-9:30 嘉宾签到合影后到贵宾室休息，茶歇(礼仪小姐引导) ?9:30-9:35 嘉宾就坐，观看开运鼓表演?9:35-9:40 主持人登台开场白、介绍到场嘉宾(鼓掌)、(开场音乐) ?9:40-9:45 总经理致欢迎词(鼓掌)、(上场音乐) ?9:45-9:50 总部领导致词(鼓掌)、(上场音乐) ?9:50-9:55 政府领导致词(鼓掌)、(上场音乐) ?9:55-10:00 舞狮表演(点睛)、(采青) ?10:00-10:05主持人邀嘉宾及相关领导上台剪彩(礼仪小姐上台) ?10:05 剪彩仪式正式(舞狮、礼炮同鸣) ?10:08主持人宣布开业庆典仪式圆满结束。(仪式结束)并温馨提示嘉宾上台合影。?10:10-10:15嘉宾合影?10:15-10:30参观工厂?10:40-12:30答谢午宴物料制作:舞台搭建、地面场面顶面处理、签到背景图、演讲台logo、话筒logo、剪彩道具、引导牌、桌次表、礼炮、音响、灯光、礼仪服装、绿植、花篮、红地毯、弦乐乐队、礼仪、主持人、鼓乐团、舞狮队、舞龙队、贵宾椅。充气拱门: 升空气球:10舞龙表演暖场迎宾: 嘉宾签到: 由礼仪或公司工作人员给嘉宾戴胸花，并引导嘉宾到贵宾休息区茶歇休息。贵宾胸花上海怡展展览服务有限公司嘉宾签到，礼仪小姐引导嘉宾到LOGO墙拍照留恋: 签到桌贵宾签到处Logo墙拍照上海怡展展览服务有限公司小茶歇:以软饮料、小点心为主。可自制。休息后由主办方或礼仪引导嘉宾到剪彩仪式的观礼区、等待剪彩仪式。签到后引导嘉宾进入VIP室上海怡展展览服务有限公司开场“开运鼓”表演: 开业仪式在一阵极其振奋而热烈的“开运鼓”声中拉开序幕。9:30-9:35 Opening Ceremony (VIP ROOM) Sulzer Pumps 主持人开场致辞，介绍到场嘉宾(主持人待定) 9:35-9:40 Opening Ceremony SulzerPumps 总部领导致词: 9:40-9:45 9:45-9:50 总经理致欢迎词: Opening Ceremony SulzerPumps 9:50-9:55 Opening Ceremony (Paint lion eyes) Sulzer Pumps 政府领导致辞，致辞后给舞狮表演点睛: betterNeed explain lioneyes paint site舞狮表演暖场: 9:55-10:00 Opening Ceremony (play Lion SulzerPumps 剪彩仪式:主持人邀请剪裁嘉宾上台主持人宣布仪式正式开始。向全体到场者介绍到场的重要来宾，礼仪小姐即应率先登场。在上场时，礼仪小姐应排成一行行进。从两侧同时登台，或是从右侧登台均可。登台之后，拉彩者与捧花者应当站成一行，拉彩者处于两端拉直红色缎带，捧花者各自双手手捧一朵花团。托盘者须站立在拉彩者与捧花者身后一米左右，并且自成一行。仪式开始后，乐队应演奏音乐，两对狮子再次舞动起来、现场可燃放鞭炮和电子礼炮，全体到场者应热烈鼓掌让整个大典仪式达到高潮。10:00-10:05 迎宾车道入口处放置1充气拱门(12米跨度);主会场门前:入口处前后分别放置2和3#充气拱门(2个拱门跨度均10米，间距8米);拱门均悬挂横幅。来宾车辆停放:VIP车辆进入2#拱门后由工作人员指引停放于贵宾停车场上海怡展展览服务有限公司场地布置及安排(室内) 坐席分前后区，前区与后区间隔1.5米:前区为贵宾区，设4排，每排20人(首排为市区领导，次排为各委办局相关单位领导，三、四排为嘉宾)，铺红地毯，设贵宾桌椅、台布、鲜花，提供矿泉水; 后区为来宾区，设400人座椅，分2列，中间留2米宽过道，每列10排，每排40人(其中包括新闻媒体若干人);厂房工人为站席，设在来宾区后礼仪小姐:主舞台左右各4名，贵宾区2名，出入口各2名上海怡展展览服务有限公司礼仪服装备选剪彩道具备选方案上海怡展展览服务有限公司庆典礼炮: 主舞台前方8门上海怡展展览服务有限公司部分气氛营造物料: 升空气球充气拱门灯笼柱上海怡展展览服务有限公司活动保障一: 会场区管

高端客户的开拓经验

寿险高端客户的开拓经验最近，听说某人寿公司有位业务伙伴，促成了迄今为止承保的最大个险保单，让我们羡慕不已。高端客户市场虽然诱人，但踏入这个市场也绝非易事，希望能看到大单高手的经验分享。张某，某人寿保险公司营销员，不久前，他促成了该保险公司迄今为止承保的最大个险保单——保额1000万元终身寿险和500万元意外险，让伙伴们艳羡不已。寿险营销员都希望在高端市场上占有一席之地，但是，不少人对开发高端客户有种莫名的恐惧心理。张某的看法是：“每人都有机会成就大单，只要敢想，没有什么不可能。” 突破高端客户心理防线 “要么不做，要做就做大单。”这是初识张某的人对他的印象。对此，张某说：“这是误解，每个客户我都认真对待，我并不是刻意要销售高额保单，而是因为高端客户客观上有这方面的需要。一位身价1亿的客户，50万元保额的保单根本不符合他的需求。只有匹配他身份的保额才能引起他的注意，也是对他的尊重。” “有些同仁觉得踏入高端客户的‘圈子’很难。我觉得有没有‘圈子’不重要，重要的是你要敢‘想’。只要你‘想’，就有机会。在平时人际交往的时候多留心，看到一些有背景

的朋友，多跟他们聊聊，机会就在你身边。” “高端客户与一般人相比更加敏感，不要直接用打听来的电话号码给高端客户打电话，应该注意把握与朋友聚会、吃饭时结识高端客户的机会。先相互交换名片，然后再与他们联系取得拜访的机会。不要认为高端客户很忙很难约，其实，高端客户特别是私营企业客户并没有那么忙，在他们的公司步入正轨后，他们也希望有休闲的时间。” “在与高端客户接触时，找好切入点，不要先谈保险，可以从沟通感情开始。事先应该做一些功课，熟悉一下客户所在的行业，寻找共同的话题。坚持少说多听，多聊聊他想聊的话题，他的创业史，曾经是如何艰辛，让他感觉被了解、被尊重，做一个良好的倾听者。在客户谈话的间隙提出自己的想法，尽量多地了解客户的需求点并满足它，这样才能突破客户的防线。其实，高端客户和普通客户并没有什么不同，层次越高的客户反而待人越客气，只要用平常心对待就可以了。” 激起高端客户购买欲 “我认为，对于高端客户而言，投资和养老都不太具有吸引力，他们的资产足够养老，而且企业每年也有20％成长。反而是最简单的保险原理他们比较认同。因为最简单的、最原始的才是最有力的。我经常在接触中把最基本的保险原理灌输给客户，告诉他们买保险就是买保障，因为他们是整个

银行个人高端客户营销策划方案

个人高端客户营销服务策划方案随着中国经济的快速持续发展，居民个人资产逐步增加，高收入客户群不断壮大，个人高端客户正在成为各家商业银行竞争的焦点。高端客户是我行利润的主要来源。有效地拓展高端客户市场，并对高端客户进行精心的客户关系管理，对进一步提高我行经济效益具有重要的战略意义。营销目的：挖掘高端客户金融需求，提供高品质的增值服务，提升银行在客户心中的忠诚度。营销目标人群：白金卡及以上的高端客户高端客户的专业化销售流程：我国商业银行个人高端客户现状：据BCG《2006年全球财富报告》指出，中国已经成为全球二十大财富市场之一，而且也是全球财富增长最快的市场之一；目前中国内地是亚洲地区第二大财富市场，中国的百万富翁总数更是排名全球第六，中国企业及个人财富成几何级数不断增长。据统计，金融资产在10万美元以上的中国家庭大约有300万户，中国持有流动性资产超过100万美元以上的人群大约为30万人，2012年时中国富裕家庭的流动资产总额已增长至三万亿美元。另据麦肯锡公司的一份报告，目前中国有120万个家庭拥有10万美元以上的存款，这部分富裕户占中国个人存款总额的50%，为中国银行业创造了一半以上的利润。因此，个人金融业务已成为众商业银行重点发展的对象和激烈争夺的焦点。各家商业银行都十分清楚地知道拓展高端客户对业务经营的重要意义所在，纷纷调整攻关策略，加大营销力度，致使高端客户的市场竞争格外激烈。在这样的形势下，如何利用自身条件，积累客户储备，制订发展规划，实现可持续发展是摆在我国商业银行面前现实的任务。

第一步：搜集客户信息、了解客户需求一、掌握客户基本情况充分、全面的客户信息是我们对客户进行分类、沟通、提升服务满意度的基础。在与客户沟通中，应当尽可能的收集到客户的家庭信息、价值取向、风险属性、客户的期望与时限要求。一般来说在搜集客户信息的方法主要有：客户的信息和档案、与客户沟通。客户信息的收集是在持续的、多次的沟通中不断完善的，建议建立客户信息登记薄、在每一次的沟通后及时记录，力求全面理解目标客户。二、财务状况基于对客户的个人信息收集，通过整理、分析和假设，对客户年收支及存款进行了细分，展示出其的日常收支情况和资产负债全貌，我们将以它为基础开始营销服务。 1、日常收支情况根据客户的收支情况，建立年度收支计划表：