银行用流动资金贷款需求测算表

经测算：

营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数)＝360/（55.81+74.40-

16.93+42.36-41.32）＝3.15次

营运资金量＝上年度销售收入（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数＝1861×（1-19.34％）×（1+18.22％）/3.15＝563万元

新增流动资金贷款额度=营运资金量－借款人自有资金－现有流动资金贷款－其他渠道提供的营运资金＝563-99-150-0＝314万元

公司为满足正常生产经营周转，特向我行申请流动资金贷款150万元（回收再贷），期限12个月，其余企业自筹。还款方式为按月结息，到期还本。公司新设备的投入使用，及新客户的拓展，使2010年生产能力稳步提高，销售收入持续增长，且货款结算及时，届时到期还款有保证。