基金从业人员考试题及答案(二)
基金从业人员试题及答案（二）
一．单项选择题（本大题共70小题，每小题0．5分，共35分）在各小题级出的4个选项中，只有一项最符合题目要求请将答题卡上相应选项涂黑，不涂错涂均不得分。
1．如果投资者认购的基金证券低于法定最低额，则证券投资基金不能成立，从这个意义上说，证券投资基金的集资能否成功是由（）导向的。
A．投资者
B．管理人
C．发起人
D．监管者
2．2001年发行第一只开放式基金（），成为中国基金业发展的一个标志。 A．华夏成长基金
B．鹏华行业成长基金
C．华安创新基金
D．南方稳健成长基金
3．基金公司发行基金证券募集资金，通过（）将这些资金交给基金管理人运作。
A．委托机制
B．信用机制
C．代客理财机制
D．作托机制
4．基金管理人作为专门（）的机构，只有在接受基金持有人委托的条件下，才能从业基金资金的管理动作。
A．专家理财
B．专业理财
C．个人理财
D．代客理财
5．截止2002年底，我国共有（）家规范的基金管理公司，管理了（）只封闭式基金和（）开放式基金
A．17，50，3
B．14，52，5
C．13，47，4
D．22，54，17
6．证券投资基金通过集中社会各方面（）资金并组合投资于证券市场来为基金持有人争取满意的投资回报。
A．短期性
B．中长期
C．流动性
D．长期性
7．所谓"基金投资能够跑赢大市"的B导向认为证券投资基金是专家理财，其投资于股市的收益水平将高于（）的平均收益水平。
A．股市
B．银行利率
C．债券利率
D．国债利率
8．法律行政法规规定禁止参与股票的人员，直接或者以他人名义持有买卖股票的，责令依法处理非法持有的股票，没收违法所得，并处以（）的罚款。
A．10%以上5%以下
B．所买卖股票等值以下
C．3万元以上30万元以下
D．1万元以上5万元以下
9．公司向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，严重损害或其他人利益的，对其直接负责主管人员和其他直接责任人员，处以（） A．3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金
B．5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以上罚金
C．3年以直有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上50万元以下罚金
D．3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处5万元以上20万元以下罚金
10．公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由（）依照有关规定，组织股东有关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破产清算。
A．股东会
B．董事会
C．人民法院
D．债权人
11．证券市场监管的核心任务是（），也是规范证券市场的根本目的。
A．加强法制建设
B．规范市场
C．保护投资者利益
D．打击违法犯罪
12．基金募集前（），基金发起人应在指定的报刊上登载招募说明书。
A．1天
B．3天
D．10天
13．证券交易所的会员（）
A．可以自行转让交易席位
B．转让交易席位必须由证监会审批
C．转让交易席位必须由证券交易所审批
D．不得转让交易席位
14．内部控制的实质是（）
A．控制信息
B．合理评价和控制风险
C．监督财务
D．控制内部活动
15．符合规定的董事候选人拟被多家基金管理公司聘任的，其应聘任职基金管理公司的数量不应多于（）
A．2个
B．3个
C．5个
D．7个
16．基金托管人一般由（）聘请
A．基金发起人
B．基金管理人
C．基金持有人大会
D．证券交易所
17．基金管理公司董事会中应当至少有（）独立董事。
A．1名以上
B．2名以上
C．3名以上
D．5名以上
18．不在基金管理公司担任具体管理职务的董事，因履行职责到达公司现场的时间每年应当不少于（）工作日
A．3个
B．7个
C．10个
D．30个
19．拟设立基金管理公司的申请人要提前（）年向交易所递交自律承诺书。 A．1
C．3
D．4
20．目前我国规定设立的基金管理公司的最低实收资本为（）万元。
A．500万元
B．1000万元
C．5000万元
D．1亿元
21．基金管理人保存基金会计账册记录必须（）以上．
A．3年
B．10年
C．15年
D．30年
22．（）是基金资产的名义持有人和保管人
A．基金管理人
B．基金托管人
C．基金持有人
D．基金管理公司
23．基金持有人大会在代表基金份额（）以上的基金持有人出席时才可以召开。
A．15%
B．50%
C．51%
D．30%
24．目前我国基金设立实行的基本管理模式是（）
A．审批制
B．注册制
C．审批制或注册制
D．校准制
25．申请设立开放式基金须在人才技术设施上能保证每周于少（）次向投资者公布基金资产净值和赎回价格。
A．1
B．2
C．3
D．5
26．封闭式基金募集期限已满时，其所募集的资产小于该基金批准规模的
（）时，该基金不得成立。
A．50%
B．60%
C．30%
D．80%
27．（）是基金持有人和基金管理人基金托管人之间的契约。
A．基金契约
B．招募说明书
C．托管协议
D．发起人协议
28．基金发起人认购的基金单位，自基金成立之日起至少（）年内不得赎回或成立
A．1
B．2
C．3
D．15
29．基金管理人公告基金经理的变更是（）
A．定期公告
B．中期公告
C．临时公告
D．季度公告
30．目前我国证券投资基金发行主要采取（）方式
A．直接发售
B．柜台销售
C．网下私募
D．上网发行
31．开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书中规定的期限内只接受，不办理赎回，但该期限最长不得超过（）个月
A．1
B．2
C．3
D．4
32．自基金终止之日起（）个工作日内成立清算小组。
A．3
B．5
C．7
D．15
33．封闭式基金发起设立后，在（）便可上市。
A．2年后
B．1年后
C．3个月后
D．1到3个月内
34．在下列文件中，基金管理公司申请基金上市不需要提交文件的有（） A．基金募集资产的验资报告
B．基金托管协议
C．招募说明书
D．基金契约
35．获准上市的基金，须于上市首日前的（）个工作日内至少一个种中国证监会指定的报刊上公布上市公告书。
A．7
B．5
C．3
D．1
36．基金管理公司应与选定的证券商签订协议，取得（）个交易席位作为基金的专用交易席位。
A．一个
B．两个
C．多个
D．一个或多个
37．目前，基金交易价格的变化单位为（）元。
A．1
B．0．01
C．0．001
D．0．1
38．我国对封闭式基金的交收实行（）制度
A．T＋1
B．T+2
C．T+3
D．T+7
39．（）是基金市场交易价格的价值基础，基金的市场价格以这为中心上下波动。
A．基金面值
B．基金的发行价格
C．1．01元
D．基金单位的资产净值
40．基金管理人应当于收到基金投资人赎回申请之日的（）个工作日内，对该交易的有效性进行确认。
A．7
B．3
C．5
D．1
41．除《开放式基金管理暂行办法》另有规定外，基金管理人应当自接受基金投资人有效赎回申请之日起（）个工作日内，支付赎回款项。
A．7
B．5
C．3
D．1
42．巨额赎回申请发行时，基金管理人在对当日接受赎回比例不低于基金总份额的（）的前提下，可以其余额赎回申请延期办理。
A．11%
B．20%
C．10%
D．5%
43．开放式基金可以收取申购，但申购费率不得超过申购金额的（），申购费用可以在基金申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除。
A．1%
B．3%
C．5%
D．7%
44．讨价B偏差达到基金资产净值的（）时，基金管理人应当通报基金托管人并报中中国证监会备案。
A．2%
B．1%
C．0．5%
D．0．25%
45．基金的托管费管理费按照（）的一定比例逐日计提，按月支付。
A．基金资产净值
B．申购费
C．赎回费
D．基金总资产
46．根据基金的发展情况，多家基金管理公司在2000年修改了管理费的收取方法，将原来的2．5%的固定收费变为1．5%的固定收费加（），引进市场化的收费方法。
A．业绩报酬
B．津贴
C．奖金
D．申购费
47．基金投资于股票的债券的所得不征收所得税，而在基金对其持有人分红时，才统一征收所得税，这样做是为了（）的发生。
A．防止漏税
B．防止征得征税
C．限制持有人参与分红
D．鼓励投资
48．基金管理公司的最高权力组织是（）
A．董事会
B．基金经理
C．基金管理公司的董事长
D．基金持有人大会
49．门禁制度的执行情况信息的密级管理制度是否获利切实执行等，属于
（）的监察稽核
A．资讯管制
B．公司内部管理制度
C．基金投资决策与执行
D．公司财务与投资管理
50．监察稽核采取（）相结合的方式进行
A．不定期检查与事先的临时检查
B．不定期检查与不通知的临时检查
C．定期检查与事先通知的临时检查
D．定期检查与事先不通知的临时检查
51．证券投资管理与一般的商业活动具有相同的精髓，即（）
A．资源优化配置
B．诚实信用
C．遵纪守法
D．在承担的基础上获取相应的收益
52．不同的投资战略对信息管理所提出的要求不同，但都需要防止由于进入是训导最鄉的投资决策。
A．数据陷阱
B．资产负债状况
C．数据循环
D．数据循环陷阱
53．（）在本国外发行股票并在外国市场进行交易，一般来说，由银行发行并且作为由该银行持有的一家外国公司所发行的股票的所有权证明。
A．美国存托凭证
B．国际存托凭证
C．国外存托凭证
D．欧洲存托凭证
54．资产管理人的（）往往决定了所管理的资金总额。
A．管理规模
B．管理能力
C．管理风险
D．管理绩效
55．（）对于信息管理的要求较高
A．定量投资
B．定性投资
C．主动投资
D．被动投资
56．投资者购买的收益不确定的资产也就是（）
A．组合资产
B．风险资产
C．证券资产
D．增值资产
57．在资本资产定价模型中，当投资者的风险承受能力较高时，通常（） A．资产中较大比例投资于无风险资产
B．不愿意投资与市场资产组合
C．平均分配市场资产组合和无风险资产
D．愿意以元入资金投资于市场资产组合
58．投资者的投资目标最主要的是由（）决定的。
A．市场运行的状况
B．投资者需要
C．资产管理人的服务
D．投资者的财务状况
59．要通过股票组合取得更好的非系统风险的效果，应当（）
A．选择同一行业的股票
B．选择每股收益差别很大的股票
C．选择不同行业的股票
D．选择相关性较差的股票
60．违约风险模型考察的是（）受到公司特定违约风险影响的后果。违约风险模型一般适用于债券的风险收益分析。
A．债券收益
B．投资收益
C．实际收效
D．预期收益
61．资产管理中最重要的一条规则就在投资者的（）内运作。
A．取其收益
B．投资目标
C．风险承受能力
D．投资偏好
62．如果股票市场价格牌震荡波动状态之中，恒定混合策略就可能（）飞入并持有策略
A．优于
B．劣于
C．相同于
D．不可比较于
63．（）是在将一部分奖金投资于无风险资产从而保证资产组合的价格不低于某个最低价价值的前提下，将其余奖金投资于风险资产并随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比例，从而不放弃资产升值潜力的一种动态调整策略。
A．买入并持有策略
B．恒定混合
C．投资组合保险策略
D．战术性资产配置策略
64．选择细分市场或投资风格有三种投资战略，其中最消极的是（）
A．保质一种投资风格
B．进行选择
C．构造指数基金
D．不同投资风格间的转换
65．（）的投资主要关注对各单只投票的分析，选择有吸引力的个股，而不过分关注宏观经济和市场周期。
A．自下而上
B．自上而下
C．积极型
D．消极型
66．技术分析为基础的投资战略是在否定（）市场的前提下，以历史交易数据为基础的调查研究模型。
A．强式效率
B．异常
C．弱式效率
D．中式效率
67．银行间债券市场的甲类市场成员（）
A．具有代理与自营资格
B．只具自营资格
C．只具代理资格
D．不具自营资格
68．下降的收益率贝母意味着高其短期利率水平会在未来（）
A．上升
B．下降
C．不变
D．不确定
69．当投资者对未来的现金流量有特殊需求时，可采用（），同时要考察市场的流通性。
A．指数化的投资策略
B．规避和现金流匹配的策略
C．积极的投资策略
D．消极的投资策略
70．市场交易数量越大，交易对象的流动性越低，交易行为产生的市场冲击成本（）
A．越高
B．越低
C．保持不变
D．不相关
二．多项选择
71．从资金运用方面看，基金资产包括（）
A．现金
B．存款
C．短期投资
D．库存投资
72．准在岸基金或问候语离岸基金的典型的方式有（）
A．合资性基金公司
B．合资性基金管理
C．公司本土化基金管理人
D．外资基金公司
73．标志着规范的证券投资基金开始成为中国基金业的主导方向的事件，是1998年3月设立的（）
A．金泰基金
B．安信基金
C．兴华基金
D．开元基金
74．在经济运行中，证券投资基金的融资功能在客观上是由以下（）因素决定的。
A．经济运行中资金有效配置的要求
B．证券市场发展的要求
C．政府融资的要求
D．公众进行资产选择的要求
75．基金管理人进行组合投资的条件有（）
A．基金资金规模大
B．基金持有人提供各项文件限制了基金管理人在运作中可选择的证券品种和这些证券品种的特色
C．代客理财是一竞争性市场
D．基金管理人拥有专门从事证券组合的专业人员
76．在以股票为主要投资对象的条件下，基金的投资一般倾向于选择（）的公司投票
A．运作较规范
B．盈利能力较强
C．资产质量较商
D．发展潜力较好
77．当前中国证券投资基金发展中应从（）等机制方面进一步加以完善
A．制度机制
B．销售机制
C．管理机制
D．国际监管机制
78．我国《证券法》规定，（）为知悉证券内幕交易信息知情人员。
A．发行股票或者公司债券的公司董事监事经理副经理及有关的高级管理人员 B．持有1%以上股份的股东
C．发行股票公司的控股公司的高级管理人员
D．证券监督管理机构工作人员以及由于法定的职责对证券交易进行管理的其他人员
79．基金管理人对基金契约的变更必须建立在（）基础上，并对基金持有人提供相应的保护。
A．公平
B．公正
C．自愿
D．诚实信用
80．我国证券投资基金监管的主要方式是（）
A．中国证监会及派出机构监管
B．交易所的监管
C．舆论监督
D．协会自律组织监督
81．对证券投资基金的监管主要包括（）
A．管理公司的监管
B．对基金托管人的监管
C．对证券投资基行为的监管
D．对基金投资人的监管
82．基金托管人需定期向中国证监会报送（）
A．监察稽核报告
B．公司财务和自有资金运用情况报告
C．基金持有人名册
D．对基金管理公司的监督报告
83．基金管理公司内部控制制度的主要问题（）
A．对特定岗位缺乏强制性的约束
B．内部控制制度执行不力监察体系不完善
C．缺乏风险度量的措施
D．缺乏合理的净值估算系统
84．基金管理公司董事会对下列事项（）审议时，须经三分之二以上的独立董事同意方可生效。
A．基金管理公司的关联交易
B．基金管理公司董事高级管理人员的薪酬及其他形式的报酬
C．基金管理公司租用基金专用交易席位
D．基金管理公司聘请更换会计师事务所
85．自律承诺的主要内容包括（）
A．坚持"公平公正公开"的原则，维护基金持有人的利益，促进证券市场的健康发展
B．规范经营，严格自律，建立完善内部管理制度和风险控制制度
C．加强与境外基金管理公司托管银行以及境内成员的交流和沟通，提高基金管理水平和托管水平
D．加强基金的宣传及投资者教育，共同培育投资基金市场
86．优化基金管理公司的法人治理结构必须把握好以下（）问题
A．建立股东会董事会监事会和经理层之间的合理的制衡机制
B．强化基金管理公司基金托管人基金发起人之间的制约机制
C．建立健全内部控制机制及制度，尤其是开放式基金的制约机制
D．优化包括资本市场体系监管水平法律环境在内的基金管理公司外部
87．基金管理公司的主要发起人是（）
A．证券
B．公司商业
C．银行保险
D．公司信托投资公司
88．全面系统切实可行的内部控制制度要求建立的三道监控防线是（）
A．一线岗位实行双人双责双职
B．相关部门相关岗位之间
C．内部稽核部门对各岗位各部门各机枪各项业务全面实行监督反馈
D．会计部门对各岗位各机枪各项业务全面实施监督反馈
89．基金管理公司面要申报的材料包括（）
A．筹建情况验资证明
B．人员情况内部机构设置及职能
C．管理制度公司章程
D．营业场所及技术设施基金管理计划与业务规划
90．基金管理人的职责有（）
A．管理和运用基金资产编制基金财务报告，及时公告
B．及时足额向基金持有人支付基金收益
C．保存基金的会计账册记录15年以上
D．计算并公告基金资产净值和单位基金资产净值
91．根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，基金管理人在（）条件下可以退任。
A．基金管理人解散依法被撤消破产或由接管人接管其资产
B．基金托管人有充分理由认为更换基金管理人符合基金持有人利益的
C．代表50%以上基金单位的基金持有人要求基金管理人退任
D．中国证监会有充分理由认为基金管理人不能继续履行基金管理职责的
92．基金托管人通常由（）担任
A．商业银行
B．证券公司
C．信托投资公司
D．保险公司
93．按照《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金托管人增加的职责包括（）
A．依法持有基金资产
B．采取适当助理的措施，使开放式基金单位的认购申购赎回等事项及基金投资融资条件符合基金契约等法律文件的规定
C．在定期报告内出具托管人意见
D．采取适用合理的措施，使基金管理人用以计算开放式基金单位认购申购赎回和注销价格的方法符合基金契约等法律文件的规定。
94．基金托管人退任的条件为（）
A．基金托管人解散依法被破产或由接管人符合基金持有人利益的
B．基金管理人有充分理由认为更换基金托管人符合基金持有人利益的
C．代表50%以上基金单位的基金持有人要求基金托管人退任的
D．中国人民银行有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金托管人职责的 95．基金持有人大会可以由（）召集
A．基金管理人
B．基金托管人
C．代表10%以上基金份额的基金持有人
D．基金主要发起人
96．证券投资基金的服务机构包括（）
A．基金代销机构
B．基金注册登记机构基金验资机构
C．基金咨询机构
D．会计律师和审计事务所
97．开放式基金单位的认购申购和赎回业务可以由（）办理
A．基金管理人
B．基金管理人委托的商业银行
C．基金管理人委托的证券公司
D．证券交易所
98．托管契约与基金契约之间的关系为（）
A．托管契约本身是信托契约的一个部分，是从基金契约里分离出来进一步明确信托人受托人之间职责分工关系的协议
B．托管协议属于调整信托人内部关系的协议基金契约是调整外部关系的协议 C．托管协议不能改变基金契约对托管人和基金管理人的权利义务的规定
D．托管协议必须服从基金契约
99．公募发行的发行方式包括（）
A．承销
B．包销
C．代销
D．自销
100．证券投资基金的发行价格由（）组成
A．基金面值
B．基金发行与募集费用
C．基金销售费用
D．其他费用
101．下列可以销售证券投资基金的是（）
A．商业银行与保险公司
B．证券公司
C．金融咨询机构
D．基金管理公司
102．根据支付时间的不同，开放式基金的销售的费用可分为（）
A．前端费
B．或有递延费用
C．后端费
D．递延销售费
103．封闭式基金扩募或续期，应当具备下更条件（）
A．年收益率高于全国平均水平
B．基金托管人基金管理人最近3年内无重大违法无尽无休行为
C．基金持有人大会和基金管理人同意扩募或者续期
D．中国证监会规定的其他条件
104．开放式基金成立后的存续期内，出现（）情况基金管理应该及时向中国证监会报告，说明原因及解决方案
A．有效持有人数连续20个工作日达不到100人
B．连续20个工作日内最低基金资产净额低于5000万元
C．有效持有人数30个工作日达不到100人
D．连续20个工作日最低基金资产净额低于1亿元
105．经中国证监会批准，封闭式基金可以转为开放式基金的情形包括（） A．基金管理人申请
B．基金持有人大会决议通过
C．出现基金契约或基金规定的情形
D．基金托管人申请
106．基金终止的原因有（）
A．封闭式基金存续期满未续期的
B．基金持有人大会决定
C．原基金管理人托管人职责终止，没有新基金管理人基金托管人承接的
D．基金合同或基金章程规定的其他情形
107．基金清算程序是（）
A．基金清算小组接管基金资产
B．确认和清理基金资产
C．对基金资产进行估价
D．对基金资产进行分配
108．下列文件中，基金管理公司申请上市需要提交的有（）
A．上市申请书上市公告书及交易所一至二名会员罢免的上市推荐书
B．基金契约基金托管协议和基金募集资金的验资报告
C．中国证监会批准基金管理人设立的文件和中国证监会及中国人民银行对基金托管人的审批文件
D．基金管理人和基金托管人的营业执照
109．基金支运作费有以下几类（）
A．营销费用
B．过户费
C．交易佣金
D．其他手续费
110．我国对基金账户股票账户和资金账户的规定包括（）
A．每个身份证只允许开设一个基金账户，已开设股票账户的者，不可以再开设基金账户
B．投资者必须持本人身份证到户口所在地开户机构办理开设基金账户的手续，不得由他代办，也不可以在异愅地开设基金账户
C．投资者的一个资金账户只能对应一个股票账户或基金账户；一个股票账户或基金账户只能对应一个资金账户
D．基金账户不得用于买卖股票，股票账户可以用于买卖基金
111．我国基金交易的委托特点有（）
A．基金单位的买卖采用"三公"原则．价格优先原则和时间优先原则
B．基金交易委托以标准手数为单位进行，价格变化单位为0．01元
C．在证券市场的营业日可以随时委托买卖基金单位
D．基金的实行T＋1交割制度
112．目前我国个人投资者投资基金可以免征的税收包括（）
A．营业税
B．印花税
C．个人所得税
D．其他税收
113．基金从证券市场中取得的收入包括（）
A．买卖股票债券的减价收入
B．债券的利息收入
C．股票的股息红利收入
D．其他收入
114．理公司设立的组织机构有（）
A．股东会
B．董事会
C．监事会
D．工会
115．基金的运作流程包括（）
A．投资决策
B．投资的执行与调整
C．投资执行结果评估与报告
D．基金的结算
116．基金管理公司的风险包括投资风险业务运作风险战略风险（）等
A．监察风险
B．信托风险
C．市场风险
D．流动性风险
117．监察稽核的方法包括监听监视记录抽查法，人员询问法和综合分析法，（）等
A．账表核实法
B．资料审阅法
C．重点项目抽查法
D．现场观察法
118．证券投资管理人必须要了解客户，因为（）
A．了解客户是证券投资管理者制定具体的投资战略与投资策略的不可或缺的前提和基础
B．不同客户具有不同的财务与税收状况，对未来收入和支出现金流的预期不同 C．不同的客户具有不同的承受能力
D．不同客户受到的投资法律法规限制不同
119．证券投资管理者在认识自己的过程中，需要回答的两个根本性问题是（）
A．"人是滞能够战胜市场"
B．"人是否应与市场和谐相处"
C．"调进是否永远是对的"
D．"收益是否与风险一致"
120．绩效评估的核心是（）
A．考察并评价管理者是否承受了预期的风险
B．考察并评价是否获利了预期的收益
C．考察并评价管理者的综合表现
D．考察并评价管理的资金规模
121．影响资产管理的客户特征可以分为（）
A．风险承受能力
B．投资限制
C．税收状况
D．资金规模
122．养基金制定投资政策的程序，一般需要考虑到（）
A．考虑基金的风险容忍度投资目标等因素
B．确定总体资产配置可以选择资产类型及目标
C．确定投资管理结构并选择外部资产管理人
D．养老基金委员会在基金整体资产配置和外部资产管理三个层面上分别进行评估，掌握基金资产的投资绩效并作出相应调整
123．资产管理人所提供的市场服务主要包括（）
A．公开信息披露
B．客户理财顾问服务
C．投资选择
D．内幕信息披露
124．资产管理人所提供的信息披露服务的内容可能包括（）
A．历史业绩与风险状况
B．目前投资方向与投资内容
C．对市场的预期
D．资产管理人的重大变更
125．资产管理人的重大改变
A．对大型机构客户，针对客户特征进行深入研究并提出相应的投资理财方案 B．以基金等形式面对一般的中小投资者时，可以协助客户分析自身的资产状况与风险承受能力
C．以基金等形式面对一般的中小投资者时，提供包括多种金融产品的综合性投资方案
D．以基金等形式面对一般的中小投资者时，在实施过程中给予客户有时的支持 126．根据投资理念与投资战略的不同，在信息管理上的表现也不同，表现为：（）
A．在信息悼念与初步整理阶段，资产管理人需要根据投资理念与投资战略，确定其信息悼念的范围与重点
B．在信息加工处理的阶段，资产管理人的目标以及所选择的具体方式与投资理念密切相关
C．不同投资理念下对信息的合理储存方式也不同
D．信息的储存使信息能够在更长时间内有效地为资产管理过程服务
127．下列关于定量投资与定性投资的说法中，A是有（）
A．定量投资对于信息管理的要求较高
B．定量投资对于信息管理的要求较低
C．定性投资对于信息管理的要求较高
D．定性投资对于信息管理的要求较低
128．当利率上升时，则（）
A．债券价格会上升
B．债券价格会下降
C．经济通常会发行紧缩
D．经济通常会发生膨胀
129．资本资产定价模型与套利定价模型的区别在于（）
A．资本资产定价模型的假设最多但模型本身简单，将影响风险的因子归为市场 B．套利定价模型假设少，模型复杂，需评估多个因子及其参数
C．套利定价模型无法识别支配资产预期收益率的因子
D．套利定价模型在历史数据处理与分析中表现的优于资本资产定价模型
130．历史数据法中有关历史数据包括（）
国家自然科学基金申请秘诀(完整终结版)
“国家自然科学基金”申请秘诀 资料整理人：九万（2015-1-17） 高校教师基金申请交流QQ交流群：248126137 导读：NSFC标书写作全攻略，可以解决关键的科学性问题，基金委的专家是撒把米就叫你下蛋的，特别是中过基金的前辈，第三就是实验设计在不失科学性、先进性的条件下，给基金委的专家们觉得，是基金委专家们最关心的事情，他们当然愿意把基金支持能发表高水平文章的人，课题科学先进、技术路线新颖合理可行 指导思想 1、 追求卓越，在知识上要绝对专业，坚决反对侥幸心理。 2、 相信NSFC申请是公平的，大家靠实力竞争，必须花大力气写标书；如果你认为NSFC只有关系，你就不用继续往下看了。 3、 NSFC是一个系统工程，需要花很多时间和精力，而不仅仅是几页标书，是智慧沉淀的结晶。 4、 不要把NSFC看的高不可及，你要相信自己的创意，哪怕你只是一名一年级硕士生。 5、 机会主义是有的，但我们没有什么其它的资本，只能消灭标书里一切可能的失败因素，加上完美的选题和课题设计，彻底征服评委，不给评委任何黑掉你的机会。 6、 基金申请不同于实际研究课题设计，必须把个人兴趣与NSFC兴趣结合起来，投其所好。选题立项 1、 基金申请成败关键还是选题要好，提前半年，刚入行的提前一年进行课题搜索。 2、 老板指定的题未必是好题，最好自己选题，如何立项应该是研究生学习最重要的一课，毕业后你会发现，没有人会指点你什么课题有价值了，在中国学术的沙漠里，只剩下你自己了。 3、 好课题是对学科深刻理解的条件下产生的，大量翻阅文献吧，汲取知识的同时千万别忘了思考，你发现别人存在漏洞的时候，好课题就离你不远了。 4、 选题最好以问题为导向，不要以技术为导向，找到问题了，课题就找到了。而拿着新技术去找需要解决的问题，效果多数不好，但还是大有人在，比如RNAi。 5、 解放思想，发散思维，多方法多学科交叉，一般都会比较受人青睐，容易申请到基金，但不能为了交叉而强行交叉。 6、 创新性新技术、新理论的课题要有一定的理论与技术基础，最好有工作基础，没有你也要东拼西凑，这是在中国，NSFC似乎讨厌空中楼阁。 7、 临床课题研究最好别选临床应用方向，而选应用基础研究。 8、 选择自己熟悉，有工作基础的领域，别跨越太远。你是在要钱，记住了，你不装的像一个行家，NSFC是不会给钱的。 9、 重要科学问题的切入点准确，切忌过宽、过大，只要体现一定的新意和研究价值就行了，能得诺贝尔奖的课题NSFC是不给钱的。 10、 没有人做过的课题不能做为立项的依据，但NSFC资助的项目必须是国际上没人做过的，
国家自然科学基金申请书范本
项目类别申报学科代码1 科学部编号 C C03030310 国家自然科学基金 申请书 项目名称：MSC对先天性巨结肠症肠道神经组织重建的实验研究 申请者： 所在单位： 邮政编码：410016 通讯地址：重庆市渝中区医学院路１号 电话： 4 传真： 6 申请日期：2000年12月 国家自然科学基金委员会 一九九七年制
填报说明 一、填写申请书前，请先查阅国家自然科学基金有关项目申请办法及规定。申请书各项内容，要实事求是，逐条认真填写。表达要明确、严谨，字迹要清晰易辨。外来语要同时用原文和中文表达。第一次出现的缩写词，须注出全称。 二、申请书为十六开本，复印时用B5复印纸，于左侧装订成册。第三页起各栏空格不够时，请自行加页。一式六份（至少一份为原件），由所在单位审查签署意见后，按申报学科投送国家自然科学基金委员会对口科学部。地区科学基金项目，申请书另报送省（自治区）科委一份原件。 三、封面右上角“科学部编号”由对口科学部填写，项目类别和申报学科代码1由申请者填写。 四、下列人员不得作为申请项目的负责人提出申请，但可作为项目组成员参加研究： —在读（含在职）研究生 —已离退休的科研人员 —申请单位的兼职科研人员 五、申请者和项目组中具有高级专业技术职务的主要成员申请（含参加）的项目数，连同在研的国家自然科学基金项目数（不含重点项目、重大项目），不得超过两项。 六、同一项目组研究内容相近的项目，只允许报送一个学科。 七、申请者可因同类项目竞争等原因，提出不宜评议本项目的专家名单（姓名与单位，3人以内），密封于信封中，钉在申请书原件封面，或另专函相关学科，供科学部选择同行评议人时参考。科学部将对此信息保密。 八、国家自然科学基金委员会通讯地址：北京市海淀区花园北路35号东门 邮政编码：100083
基金从业资格考试试题及参考答案
1.证券投资组合的期望收益率等于组合中证券期望收益率的加权平均值，其中对权数的表述正确的是( )。基金从业资格考试试题及参考答案 A.所使用的权数是组合中各证券未来收益率的概率分布 B.所使用的权数之和可以不等于1 C.所使用的权数是组合中各证券的投资比例 D.所使用的权数是组合中各证券的期望收益率 【答案】C 【解析】有n项资产A1，…,An构成资产组合A=w1A1+…+wnAn,其中wi是权数，为投资于资产Ai的资金所占总资金的比例,若Ai的期望收益率为ri，则资产组合A的期望收益率r为 r=w1+r1+…+wnrn。 2. 在某企业中随机抽取7名员工来了解该企业2013年上半年职工请假情况，这7名员工2013年上半年请假天数分别为：1、5、3、10、0、7、2。这组数据的中位数是( )。 A.3 B.10 C.4 D.0 【答案】A 【解析】对于一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值。例如，对于X的一组容量为5的样本，从小到大排列为X1，…，X5，这组样本中的中位数就是X5;如果换成容量为10的样本 X1，…，X10，由于正中间是两个数X5，X6，可用它们的平均数(X5+X6)来作为这组样本的中位数。本题中，该组数据从小到大的顺序为：0、1、2、3、5、7、10，居于中间的数据是3。v基金从业资格考试准考证 3. 企业的财务报表中，现金流量表的编制基础是( )。 A.权责发生制 B.收付实现制 C.现收现付制 D.即收即付制 【答案】B 【解析】现金流量表，也叫财务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金(包含现金等价物)的增减变动等情形。该表不是以权责发生制为基础编制的，而是根据收付实现制(即实际现金流入和现金流出)为基础编制的。 4.关于单利和复利的区别，下列说法正确的是( )。 A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日 B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分 C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率 D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算利息 【答案】D基金从业资格考试真题 【解析】按照单利计算利息，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息;按照复利计算利息，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。 5.1年和2年期的即期利率分别为s1=3%和s2=4%，根据无套利原则及复利计息的方法，第2年的远期利率为( )。 A.2% B.3.5% C.4% D.5.01% 【答案】D 【解析】将1元存在2年期的账户，第2年末它将增加至(1+s2)2;将1元存储于1年期账户，同时1年后将收益(1+s1)以预定利率f贷出，第2年收到的货币数量为(1+s1)(1+f)。根据无套利原则，存在(1+s2)2=(1+s1)(1+f)，则f=(1.04)2/1.03-1=0.0501=5.01%。
(完整版)2019年基金从业资格考试试题及答案
【第1题】按照交易工具的期限，可将金融市场分为()。 A.货币市场和资本市场 B.股票市场和金融市场 C.证券市场和外汇市场 D.现货市场和期货市场 答案：A2019年基金从业资格考试试题及答案 解析：A。在金融市场的分类中，按照交易工具的期限，可将金融市场分为货币市场和资本市场。 【第2题】基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会进行策划时，符合基金销售机构人员行为规范的策划内容的是()。 A.采取抽奖、回扣或者送实物等方式推销基金 B.以低于成本的销售费率销售基金 C.承诺募集期间对认购费用打折 D.未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率 答案：D2019年基金从业资格考试试题及答案 解析：D。基金销售费用规范中明确提出：基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用;未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。 【第3题】()是基金职业道德的核心规范。 A.忠诚尽责 B.廉洁公正 C.诚实守信 D.忠诚敬业 答案：C 解析：C。诚实守信是基金职业道德的核心规范。基金行业的本质是资产管理行业，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。而诚实守信又是赢得投资人信心和信任的基本要素，可谓基金市场和基金行业“无信不立”。基金从业资格考试报名 【第4题】基金管理人主要负责的信息披露事项涉及的环节有()。 A.基金资产的保管 B.代理清算交割 C.会计核算 D.投资运作 答案：D 解析：D。基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。 【第5题】()是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。 A.基金销售支付 B.基金份额登记 C.基金估值核算 D.基金投资顾问 答案：C 解析：C。基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。基金估值核算机构是指从事基金估值核算业务活动的机构。基金从业资格考试试题 【第6题】假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为36000万元，折算前的基金份额总额为30000万份，当日标的指数收盘值为1000元。则该基金的折算比例为()。
基金从业资格考试题库历年真题练习题
基金从业资格考试题库历年真题练习题 一、单选题(共60题，每题0．5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符 合题目要求，不选、错选均不得分) 1．与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是（C）。 A．所有权关系 B．债权债务关系 C．信托关系 D．合伙投资关系 2．1879年，英国公布（A），使投资基金脱离了原来的契约形态， 发展成为股份有限公司式的组织形式。 A．《股份有限公司法》 B．《投资基金管理办法》 C．《投资顾问法》D．《投资公司法》 3．开放式基金的买卖价格以（C）为基础。 A．市场供求关系 B．市场存款利率 C．基金份额净值 D．基金份额总额 4．下列各项中，不是基会合同的当事人的是（A）。 A．基金销售机构 B．基金份额持有人 C．基金管理人 D．基金托管人 5．以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成 的基金称为（B）。 A．指数基金 B．基金中的基金 C．伞型基金 D．信托投资单位 6．根据中国证监会对基金类别的分类标准，（B）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A．50% B．60% C．70% D．80% 7．个别证券特有的风险是（C）。 A．操作风险 B．系统性风险 C．非系统性风险 D．管理运作风险 网址：https://www.360docs.net/doc/da10853235.html,/
8.QDⅡ为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（C）。 A．5% B．8% C．10% D．20% 9．封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到（B）人以上。 A．100 B．200 C．500 D．1000 10．通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为（A）。 A．网上发售 B．网下发售 C．回拨机制 D．回购机制 11．根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的（C）。 A．1% B．2% C．5% D．8% 12．由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于（D）。 A．可能现金替代 B．禁止现金替代 C．可以现金替代 D．必须现金替代 13．关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是（A）。 A．注册资本不低于5亿元人民币 B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全 C．从事证券经营等金融资产管理业务 D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 14．考察基金产品线的内涵角度一般不包括（D）。 A．产品线的长度 B．产品线的宽度 C．产品线的深度 D．产品线的高度 15．下列不属于基金管理公司内部控制机制的是（A）。 A．风险控制制度 B．员工自律 网址：https://www.360docs.net/doc/da10853235.html,/
国家自然科学基金申请书模板三篇
国家自然科学基金申请书模板三篇 篇一：国家自然科学基金申请样板 报告正文 参照以下提纲撰写，要求内容翔实、清晰，层次分明，标题突出。请勿删除或改动下述提纲标题及括号中的文字。 （一）立项依据与研究内容（建议8000字以下）： 1．项目的立项依据（研究意义、国内外研究现状及发展动态分析，需结合科学研究发展趋势来论述科学意义；或结合国民经济和社会发展中迫切需要解决的关键科技问题来论述其应用前景。附主要参考文献目录）； 2．项目的研究内容、研究目标，以及拟解决的关键科学问题（此部分为重点阐述内容）； 3．拟采取的研究方案及可行性分析（包括研究方法、技术路线、实验手段、关键技术等说明）； 4．本项目的特色与创新之处； 5．年度研究计划及预期研究结果（包括拟组织的重要学术交流活动、国际合作与交流计划等）。
（二）研究基础与工作条件 1．研究基础（与本项目相关的研究工作积累和已取得的研究工作成绩）； 2．工作条件（包括已具备的实验条件，尚缺少的实验条件和拟解决的途径，包括利用国家实验室、国家重点实验室和部门重点实验室等研究基地的计划与落实情况）； 3．正在承担的与本项目相关的科研项目情况（申请人和项目组主要参与者正在承担的与本项目相关的科研项目情况，包括国家自然科学基金的项目和国家其他科技计划项目，要注明项目的名称和编号、经费来源、起止年月、与本项目的关系及负责的内容等）； 4．完成国家自然科学基金项目情况（对申请人负责的前一个已结题科学基金项目（项目名称及批准号）完成情况、后续研究进展及与本申请项目的关系加以详细说明。另附该已结题项目研究工作总结摘要（限500字）和相关成果的详细目录）。 （三）其他需要说明的问题 1.申请人同年申请不同类型的国家自然科学基金项目情况（列明同年申请的其他项目的项目类型、项目名称信息，并说明与本项目之间的区别与联系。 2.具有高级专业技术职务（职称）的申请人或者主要参与者是否存在
基金从业资格考试模拟试题及答案
基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20
(4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6
B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万
2018年基金从业资格考试试题每日一练(9.13)
2018年基金从业资格考试试题每日一练 （9.13） 导读：本文2018年基金从业资格考试试题每日一练（9.13），仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。 基金从业资格《基金法律法规》每日一练：基金宣传推介材料（9.13） 单选题 下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的要求，表述错误的是（）。 A、基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩 B、基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩 C、基金合同生效10年以上的，应当登载所有完整会计年度的业绩 D、业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明 【正确答案】C 【答案解析】本题考查宣传推介材料业绩登载规范。基金宣传推
介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：（1）基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。（2）基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。（3）基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。（4）业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。参见教材（下册）P163. 基金从业资格《证券投资基金》每日一练：投资者需求（9.13）单选题 投资者需求由投资目标和投资限制构成，关于投资限制的说法，错误的是（）。 A、对面临高税率的个人和机构投资者来说，避税和税收递延将对投资决策起很重要的作用 B、法律法规要求是政府和监管机构所颁布实施的限制投资者投资决策的外部因素 C、投资者自身的特殊需求不会限制其投资组合的选择 D、投资限制是投资者内外部因素给投资者的投资选择所带来的限制 【正确答案】C 【答案解析】本题考查投资者需求。投资者自身的特殊需求有可能会限制其投资组合的选择。参见教材（上册）P356.
基金从业考试历年真题答案及解析
1.股权投资协议回购条款事先设定的触发条件通常包括( )。Ⅰ.投资方对目标企业的投资战略发生改变Ⅱ.目标企业未达到事先设定的业绩目标Ⅲ.目标企业在一段时间内未能成功实现IPOⅣ.目标企业出现了导致实际控制权发生转移的重大事项 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ 答案：A 解析：事先设定的触发条件通常包括目标企业未达到事先设定的业绩目标、目标企业在一段时间内未能成功实现IP0、目标企业出现了导致实际控制权发生转移的重大事项等。故本题选A选项。 2.政府引导基金本身( )从事股权投资业务。基金从业考试历年真题答案及解析 A.直接 B.不直接 C.前两者都可以 D.前两者都不行 考点：母基金 答案：B 3.私募投资基金管理人在开展业务外包的各个阶段，关注外包机构是否存在与外包服务相冲突的业务，以及外包机构是否采取有效的( )措施。 A.监管 B.结合 C.防护 D.隔离 答案：D 解析：私募基金管理人在开展业务外包的各个阶段，关注外包机构是否存在与外包服务相冲突的业务，以及外包机构是否采取有效的隔离措施。故本题选D选项。 4.私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的( )。基金从业考试真题 A.职业操守和专业胜任能力 B.职业道德和学历水平 C.公职业操守守和学历水平 D.职业道德和专业胜任能力 答案：A 解析：《私募投资基金管理人内部控制指引》第11条规定，私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。故本题选A选项。 5.及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略，是私募基金管理人中内部控制要素的( )。 A.内部监督 B.内部环境 C.控制活动 D.风险评估 答案：D 解析：风险评估：及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。故本题选D选项。 6.( )通过购买基金份额，享有基金投资收益。( )依据法律、法规和基金合同负责基金的经营和管理操作。( )负责保管基金资产，执行管理人的有关指令，办理基金名下的资金往来。基金从业资格证真题
国家自然科学基金申请书范例
《现代机电控制工程》 作业一： 姓名： 学号： 学院 班级： 2012-**-**
空 国家自然科学基金 申请书 申报日期： 2012年月日 国家自然科学基金委员会
报告正文 为什么做？想做什么？ 如何去做？做过什么？ 学生书写注意事项选题参考 ?增量加法制造：3D打印机，； ?智能识别与感知：脑生肌电认知 ?云制造与云计算； ?老人陪护与服务； ?
一、立项依据与研究内容 (自然基金要求4000-8000字，课堂不限，无需字多) 1. 项目的立项依据(研究意义、国内外研究现状及分析，附主要参考文献 目录) ?要做什么？为什么做？ ?基础研究需结合科学研究发展趋势来论述科学意义；应用研究需结合经济社会发展中迫切需要解决的关键科技问题来论述其应用前景。 ?研究现状评述；提出问题，阐述重要性，解决办法及科学意义。 ?由已有的研究引出假设 ?符合科学基金的资助范围和学科性质(仔细阅读项目指南、资助项目汇编等) 上：原有研究的深入和拓展(扬长避短) 中：没有基础。大量阅读文献，仔细分析推敲，找出薄弱点。新颖是关键。 下：胡乱拼凑、盲目模仿 ?注意条理性、逻辑性，力求通俗易懂，让别人接受你的观点。 ?抓住关键点，说明前期工作 ?创新性追踪与创新的区别；源头创新；是否有原创性和革新性；研究思(想)路和方法的创新。 ?科学性课题的科学意义与学术价值；理论价值和潜在的应用价值 ?先进性理论和技术两方面；新与旧的相对性；量力而行：要先进，更要可行，不要“赶时髦”；与时俱进，顺应学科发展的潮流。 ?参考文献主要参考文献要显示国内外关键性的研究工作，要注意文献的时效性(经典文献除外)。该部分向评审人展示了申请者对该领域的了解程度、知识结构和所研究目标的重要性。 学生书写注意事项 ?不用太多字数，注重思路和对研究工作和背景的系统上的把握
基金从业资格考试试题答案
基金从业资格考试试题答案
基金从业资格考试试题答案 基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库： （选中链接后点击“打开链接”） 56.招募说明书的主要披露事项是( )。 A.募集基金的目的和基金名称 B.风险警示内容 C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则 D.基金运作方式 【答案】B 【解析】招募说明书的主要披露事项： (1)招募说明书摘要。 (2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。 (3)基金管理人和基金托管人的基本情况。
(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。 (5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。 (6)基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。 (7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。 (8)基金资产的估值。 (9)基金管理人和基金托管人的报酬及其它基金 运作费用的费率水平、收取方式。 (10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。 (11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。 (12)风险警示内容。 (13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。
【考点】基金募集信息披露 57.基金销售人员的禁止性规范不包括( )。 A.不得进行虚假或误导性陈述 B.不得片面夸大过往业绩 C.不得预测所推介基金的未来业绩 D.不限制以个人名义接受投资者的款项 【答案】D 【解析】基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其它经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。 【考点】基金销售机构人员行为规范 58.基金管理人办理基金份额的申购，能够收取( )。 A.认购费
2018国家自然科学基金申请最全攻略
2018国家自然科学基金申请最全攻略 国家基金重点在探索与创新，求新！但许多申请书试图通过“目前研究很少”，“无人问津”来说明创新性。殊不知，研究很少有几种可能：一是研究遇到了无法克服的困难，如量子计算机；二是意义不大；三是已经解决；四是根本行不通，如水变油。创新点主要是指独特的研究特色（如独特的视角、解决问题的方式等），或有何理论创新或技术创新。创新点一般不大，如将创新点写成“应用实验与理论计算分析相结合，探索...规律”，或“通过...问题的研究，建立...的关系”，很难让评审人认可。摘要通常包含五方面内容，通常是：“1）...在...方面非常重要；2）将用...研究方法；3）重点研究...内容；4）实现...目标；5）会有...科学意义' 。但一些申请书的摘要几乎全是研究方法和内容，很难让大同行看到研究的必要性与创新性，而评审人全是小同行的概率较小。立项依据通常包括三个方面：1）从重要性引出科学问题；2）由研究动态说明别人的研究瓶颈，存在的问题及你的创新思路；3）如果实现项目预期目标后的重要意义（价值）。但一些申请书用过多篇幅介绍内行均知的背景，降低了评审人的评审效率；但在研究动态介绍上却过于简单，没有讲清楚别人的研究现状与遇到的共性问题，又要浪费评审人很多时间来判断你的创新性是否可靠。研究内容写的过多
过大是常犯的错误。对国家以及多数评审人来讲，不指望用30-40万就能解决好多问题，只要把一个小的问题解决清楚就可以了。一些申请书的题目像一本专著的名称，研究内容面面俱到，这时就要警惕了。除了求新，国家基金撰写的另一个核心是求有限目标。如果“新”有了，但因研究内容过多没批下来，就亏大了。一些申请书简历写得过于简单，只写了何时取得学位与工作/职称变化。实际上简历的内容可包括：取得学位简历、研究工作（方向与成果）简介、人才培养与学术兼职、重要学术论文与成果。特别是对于青年基金，主要看申请人的科研潜力与项目的创新思路。而科研潜力则主要通过简历与工作基础来体现。如果主持人成果较弱，只有3、4篇文章时，不妨写写这些文章的意义及别人给出的评价。评审人也害怕人们说“现在的评审只看发表文章多少，就是1906年的爱因斯坦也未必能拿到中国的面上基金”这一说法。所以，你可以用别人的评价、引用、甚至审稿意见来证明你两三篇文章的重要性，侧面说明你的研究潜力。八点建议1. 科学问题的把握是关键。一份申请，最重要的是把握准科学问题，也就是要研究的问题是什么，为什么要研究这个问题，研究这个问题有什么价值。2. 有限目标。新入道的人写申请，往往会列很多研究内容。3. 文题相符。一些申请谈科学问题谈的是一个问题，研究内容规划解决的是另外一个问题，文题不符。4. 摘要千锤百炼。400字摘要很关
基金从业资格考试题库模拟试题及答案
基金从业资格考试题库模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。 A. 基金的交易 B. 基金的绩效衡量 C. 基金的资产估值 D. 基金的会计核算 (2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（），所承担的利率风险越（）。 A. 小，低 B. 小，高 C. 大，低 D. 大，高 (3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是( )。 A. 基金募集信息披露 B. 基金投资运作信息披露 C. 基金净值信息披露 D. 基金资产保管信息披露 (4)根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人自行召集。 A. 5%,10% B. 5%,5% C. 10%，5% D. 10%,10% (5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 3 B. 6 C. 9 D. 12 (6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义( )。 A. 汇率风险 B. 管理运作风险 C. 微观风险 D. 宏观风险 (7)基金合同生效的( )在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告 A. 当日 B. 次日 C. 第三日 D. 第四日 (8)英国第一家证券交易所成立于( ) A. 1602年 B. 1773年 C. 1790年 D. 1817年 (9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。
基金从业资格考试历年真题及答案
基金从业资格考试历年真题及答案 一、单选题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题以给出的4个选项中，只有一项最符合要求) 1、资源配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求( )。 A.较高 B.适中 C.较低 D.极高 标准答案： b 2、证券投资基金诞生于( )。 A.美国 B.英国 C.德国 D.法国 标准答案： b 解析：证券投资基金是证券市场发展的必然产物，在发达国家已有百年的历史。证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于英国的投资信托公司。 3、开放式基金是通过投资者向( )申购或赎回实现流通的。 A.基金托管人 B.基金受托人 C.基金管理公司 D.证券交易市场 标准答案： c 解析：投资者投资于开放式基金时，他们可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。 4、时间加权收益率反映了( )在不取出的情况下的收益率，其计算将不受分自影响。
A.分红再投资 B.1元投资 C.100元投资 D.基金份额净值投资 标准答案： b 解析：时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收 益率的标准方法。 5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为( )。 A. 0.0001元 B.0.001元 C.0.1元 D.0.01元 标准答案： b 6、基金招募说明书的内容不包括以下( )方面。 A.风险警示内容 B.基金份额发售方式 C.基金合同摘要 D.基金持有人结构及前十名基金持有人 标准答案： d 解析：基金招募说明书应当包括下列内容：(1)基金募集申请的核准文件名称和核准日期;(2)基金管理人、基金托管人的基本情况;(3)基金合同和基金托管协议的内容摘要;(4) 基金份额的发售日期、价格、费用和期限;(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;(6)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所;(7)基金管理 人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例;(8)风险警示内容;(9)国务院证券监督管理机构规定的其他内容。
(完整版)基金从业资格考试真题及答案(50题)
基金从业资格考试真题及答案 1、基金管理人风险管理的内部环境要素包括(C)。 Ⅰ员工的诚信、道德价值观和胜任能力 Ⅱ管理层的理念和经营风格 Ⅲ管理层分配权力和划分责任、组织和开发员工的方式 Ⅳ董事会给予的关注和指导 A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅳ 2、关于指数基金,以下表述错误的是(B) A．指数基金就是按照指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券 B．ETF 联接基金是一种指数基金 C．ETF 基金是一种特殊的指数基金 D．指数基金不主动寻求超越市场的表现,而是试图复制指数的表现 3、封闭式基金上市交易的条件包括(B） I 基金合同期限5 年以上 Ⅱ基金募集金额不低于2 亿元人民币 Ⅲ基金份额持有人不少于1000人 Ⅳ公司自有资金认购不少于1000 万元人民币 4、关于基全分类,以下说法正确的是(C） A．基金资产60%投资于债券的为债券型基金 B．基金资产60%投资于殷票的为股票型基金
C．货币市场基金仅投资于货币市场工具 D.基金中的基金仅投资于其他基金份额 5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为(B )。 A. 0.0001元 B.0.001元 C.0.1元 D.0.01元 6、基金招募说明书的内容不包括以下(D )方面。 A.风险警示内容 B.基金份额发售方式 C.基金合同摘要 D.基金持有人结构及前十名基金持有人 7、某基金公司董事会人数为5人,则该公司独立董事应不少于(C)人 A．1 B．2 C．3 D．4 8、开放式基金合同生效后每( C)个月结束之日起45日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。 A．1 B．6 C．3 D．12 9、以下基金中，不需要披露上市交易公告书的是（A） A．中证500ETF联接基金
国家自然科学基金申请书
申报学科代码1 科学部编号 A C01040106 国家自然科学基金 申请书 项目名称： 申请者： 所在单位： 邮政编码： 通讯地址： 电话： 传真： 电子信箱(Email): 申请日期：二00二年二月 国家自然科学基金委员会 2002年制
填报说明 一、填写申请书前，请先查阅国家自然科学基金有关项目申请办法及规定。申请书各项内容，要实事求是，逐条认真填写。表达要明确、严谨，字迹要清晰易辨。外来语要同时用原文和中文表达。第一次出现的缩写词，须注出全称。 二、申请书为十六开本，复印时用B5复印纸，于左侧装订成册。第三页起各栏空格不够时，请自行加页。一式六份（至少一份为原件），由所在单位审查签署意见后，按申报学科投送国家自然科学基金委员会对口科学部。地区科学基金项目，申请书另报送省（自治区）科委一份原件。 三、封面右上角“科学部编号”由对口科学部填写，项目类别和申报学科代码1由申请者填写。 四、下列人员不得作为申请项目的负责人提出申请，但可作为项目组成员参加研究： —在读（含在职）研究生 —已离退休的科研人员 —申请单位的兼职科研人员 五、申请者和项目组中具有高级专业技术职务的主要成员申请（含参加）的项目数，连同在研的国家自然科学基金项目数（不含重点项目、重大项目），不得超过两项。 六、同一项目组研究内容相近的项目，只允许报送一个学科。 七、申请者可因同类项目竞争等原因，提出不宜评议本项目的专家名单（姓名与单位，3人以内），密封于信封中，钉在申请书原件封面，或另专函相关学科，供科学部选择同行评议人时参考。科学部将对此信息保密。 八、国家自然科学基金委员会地址：北京市海淀区双清路83号，通讯地址：北京8610信箱。 邮政编码：100085
基金从业资格考试试题每日一练(6.14)
基金从业资格考试试题每日一练（6.14） 基金从业资格《基金法律法规》每日一练：基金客户释义（6.14）单选题 基金份额持有人享有的权利中，不包括（）。 A、分享基金财产收益 B、参与分配清算后的剩余基金财产 C、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额 D、在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额 【答案】 D 【解析】 本题考查基金客户释义及投资人类型。基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金投资者大会，对基金投资者大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。参见教材（下册）P139。 基金从业资格《证券投资基金》每日一练：基金会计核算（6.14）单选题 在基金利润核算中，按固定价格报价的货币市场基金一般在（）结转当期损益。 A、每日
B、每周末 C、月末 D、季度末 【答案】 A 【解析】 本题考查基金会计核算的主要内容。利润核算是指会计期末结转基金损益，并按照规定对基金分红、除权、派息、红利再投资等进行核算。证券投资基金一般在月末结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般逐日结转损益。参见教材（下册）P94。 基金从业资格《私募股权投资基金》每日一练：募集行为管理（6.14） 单选题 股权投资基金募集的程序是（）。 A、特定对象确定一基金风险类型评估一基金风险揭示一投资者适当性匹配一合格投资者确认一投资冷静期一回访确认 B、特定对象确定一基金风险类型评估一投资者适当性匹配一基金风险揭示一合格投资者确认一投资冷静期一回访确认 C、特定对象确定一合格投资者确认一投资者适当性匹配一基金风险揭示一基金风险类型评估一投资冷静期一回访确认 D、特定对象确定一基金风险类型评估一投资冷静期一基金风险揭示一合格投资者确认一投资者适当性匹配一回访确认
2020年基金从业资格考试模拟试题及答案
2020 基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题 (共80道，每题 0.5 分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。 ) (1)以下哪些不是有价证券的性质： ( ) A.期限性 B.收益性 C.流动性 D.投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类： ( ) A.存款 B.股票 C.债券 D.基金 (3)证券投资咨询的机构应当有 ( ) 名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A.5 B.10 C.15 D.20
(4)截至 2008年 6 月底，我国共有 ( ) 家基金管理公司 A.50 B.53 C.58 D.60 (5)央行发行央票是为了 ( ) 。 A.筹集自有资本 B.筹集债务资本 C.调节商业银行法定准备金 D.减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是 ( ) 。 A.1997 年 B.1998 年 C.1999年 D.2000 年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每 ( ) 个月披露一次更新的招募说明书。 A.6 B.2 C.3 D. 1 (8)1924 年 3月 21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味
着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个 ( ) 。 A.契约型投资基金 B.公司型开放式基金 C.股票基金 D.封闭式基金 (9)( ) 指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A.基金账务的复核 B.基金头寸的复核 C.基金资产净值的复核 D.基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于 ( ) 元人民币，且必须为实缴货币资本。 A.1000 万 B.2000 万 C.5000 万 D. 1 亿 (11)基金管理人内部控制的 ( ) 要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。 A.健全性原则 B.有效性原则
基金从业资格考试试题及答案
1、以下( D)项不属于证券 A.提货单 B.运货单 C.保险单 D.发票 2、按证券发行主体的不同，有价证券可分为：(B ) A.政府证券、金融证券和公司证券 B.政府证券、政府机构证券和公司证券 C.政府证券、公司证券和企业证券 D.金融证券、公司证券和企业证券基金从业考试时间 3、银行证券不包括：(D ) A.银行汇票 B.银行本票 C.银行支票 D.银行股票 4、证券市场的特征不包括：(B ) A.证券市场是价值直接交换的场所 B.证券市场是信用直接交换的场所 C.证券市场是财产权利直接交换的场所 D.证券市场是风险直接交换的场所 5、证券市场的构成不包括：(C ) A.股票市场 B.债券市场 C.货币市场 D.基金市场 6、世界上第一家股票交易所成立于：( C) A.英国 B.法国 C.荷兰 D.意大利 7、股票代表着其持有者(即股东)对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不包括如下权利：(C )基金从业考试真题 A.参加股东大会 B.投票表决 C.参与公司的决策和经营 D.收取股息或分享红利 8、优先股票的股息率( C)。 A.高于普通股 B.低于普通股 C.是固定的 D.与普通股呈正相关 9、股票的每股净资产又称为股票的(B )。 A.票面价值 B.账面价值 C.市场价值
D.内在价值 10、根据市场的功能划分，证券市场可分为( C) A.一级市场和初级市场 B.证券发行市场和初级市场 C.证券发行市场和证券交易市场 D.二级市场和次级市场 11、通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金的 (A )特征。基金从业 A、集合投资 B、专业管理 C、风险共担 D、分散风险 12、证券投资基金在美国被称为(B ) A、证券投资信托基金 B、共同基金 C、信托产品 D、单位信托基金 13、1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法(A )。 A、《投资公司法》 B、《投资基金法》 C、《证券投资基金法》 D、《投资信托法》 14、2003年10月，(C )颁布，并于2004年6月1日实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展 A、证券法 B、开放式证券投资基金试点办法 C、证券投资基金法 D、证券投资基金管理暂行办法 15、截至2008年6月底，我国共有(D )家基金管理公司 A、50 B、53 C、58 D、60 16、按照《基金法》规定，股票型基金的股票投资比重必须在( B)以上。 A、80% B、60% C、50% D、30% 17、股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中，但是开放式股票型基金净值的计算一般(C )进行一次。 A、每分钟 B、每小时 C、每天 D、每周 18、债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越(D )，所承担的利率风险越( )。 A、小，低 B、小，高 C、大，低 D、大，高 19、混合型基金的风险一般( C)股票型基金，( )债券型基金。 A、高于，低于 B、高于，高于 C、低于，高于 D、低于，低于 20、股票型基金费用率较高，基金托管费率每年在( C)左右。 A、% B、1% C、% D、%基金从业资格考试 21、一般来说，一个厌恶风险的投资者应选择久期较( A)的债券型基金，而风险承受能力较高的投资者可以选择久期较( )的债券型基金。