风站上行咽喉的联锁图表的编制

风站上行咽喉的联锁图表的编制
风站上行咽喉的联锁图表的编制

风站上行咽喉的联锁图表的编制

1 联锁表的编制

(1) 联锁表:表达整个车站内道岔、进路和信号机之间全部联锁关系的表格,

称为联锁表,它显示了进路道岔、信号以及轨道区段之间的基本联锁内容。联锁表以进路为主体,逐条地把排列进路需按压的按钮、防护该进路的信号机名称和显示、进路要求检查并锁闭的道岔编号和位置、进路应检查的轨道电路区段名称,以及与所排进路敌对信号填写清楚。

(2) 联锁表编制的依据:联锁表是依据车站信号平面图布置图展示的线路,道岔、信号机以及轨道区段等情况,按照规定的原则和格式编制出来的。为满足编制联锁表的需要,信号平面布置图上应有以下主要内容:

①联锁区及非联锁区中信号设备有关的线路布置及编号。

②联锁道岔、信号机、信号表示器、轨道电路区段(含侵限绝缘区段)等有关设备及其编号和符号。

③正线和到发线的接车方向,区间线路及机车走行线的运行方向。

④信号楼(或车站值班室)中心公里标,联锁道岔和信号楼(或车站值班室)中心的距离。

⑤进站信号机外方制动距离内有超过6‰下坡道时的换算坡度数。

(3) 大规模站场联锁表的编制:一般采用上下行咽喉分别绘制,小规模站场则可编织一张联锁表。

方向栏

填写进路性质(包括通过,接车,发车,专场,调车和延续进路)及运行方向。

附图1风站包括接车,发车,调车等进路性质。

进路栏

按全站列车进路和调车进路顺序编号。通过进路由正线接、发车进路组成,不另编号,仅将接发车进路号码以分数形式填写。

进路栏注意的问题

逐条列出联锁范围内的全部列车和调车的基本进路。当列车进路的同一个始端和同

一个终端间存在两条或两条以上进路方式时,除列出基本进路外,还应列出一条主要变通进路作为第二种进路方式。

例如附图1向Ⅱ股道反向发车可以有两条进路:经14、6/8、2/4道岔反位;经14道岔反位、6/8、2/4道岔定位。这两条进路中应选择一条为基本进路,其余一条为变通进路。

一般把对平行作业影响小、走行距离比较短、经过道岔比较少的进路定为基本进路。上述两条进路比不出走行距离的长短,因此,我们主要应从影响其它作业较少的角度来考虑。显然经6/8定位的进路应选为基本进路,因它不影响SF的接车。当确定基本进路对平行作业的影响时,首先考虑不影响接车进路,其次考虑不影响发车进路,最后再考虑少影响调车进路。在进路方式栏内用“1”表示基本进路,“2”表示变通进路,而对调车则只填基本进路。

进路栏的写法

对列车进路此栏只需填写进路终端所属的轨道名称,对调车进路,填写对应的终端信号机的名称。进路栏的写法如下:

(1) 列车进路

列车接至x股道时,应写作“至x股道”;

列车由x股道发车时,应写作“由x股道”;

通过进路应写作“经x股道向xx方面通过”。

(2) 调车进路

由Dxx信号机调车时,应写作“由Dxx”;

调车至某一顺向调车调车信号机时,应写作“至Dxx”;

调车至x股道时,应写作“至x股道”;

向尽头线,专用线,机务线,双线出口等处调车时,应写作“向Dxx”;

当进站信号机内方仅能作调车终端时,应写作“至xx进站信号机”。

排列进路按下按钮栏

顺序填写排列进路时应按下的按钮名称以及排列变通进路应按下的变通按钮或是起变通按钮作用的调车按钮名称。

对基本进路应按顺序写出始终端按钮和终端按钮。对变更进路需写出始端按钮,变更按钮和终端按钮。

(1) 充当列车变更的按钮有以下几种类型:

除变更按钮BA可排列变更进路外,不论并置、差置、单置均可作列车变更按钮使用。若列车变更进路上有几个调车进路按钮,办理变更进路时,只需按下其中的任何一个调车按钮均可。

(2) 充当调车变更的按钮有以下两种情况。

一种是专设的BA,另一种是一种特殊情况,单置信号机的进路按钮可作反方向的调车进路的变更按钮使用。只有一条进路是不填写。

信号机栏

填写开放的进路始端信号机的名称及其显示。

确定运行方向道岔栏

如有两种以上运行方式时,应填写区别开通进路中起关键作用的对向道岔位置。

道岔栏

顺序填写所排进路中的全部道岔以及有关防护和带动道岔的编号和位置。用道岔的号码外加小括号“()”表示进路要求该道岔处于反位位置,不加括号则表示要求该道岔处于定位位置。为了满足平行作业的需要,排列进路时还应把不包括在进路中的道岔带动到规定位置,称之为带动道岔。

敌对信号栏

站内联锁设备中,敌对进路必须互相照查,不得同时开通。凡属于敌对进路的信号,不能同时开放。为此,应把有敌对关系的信号机名称填写在“敌对信号”栏中。

下列进路规定为敌对进路:

(1) 同一到发线上对向的列车进路与列车进路;

(2) 同一到发线上对向的列车进路和调车进路;

(3) 同一咽喉区对向重叠的列车进路;

(4) 同一咽喉区对向重叠或顺向重叠的列车进路与调车进路;

(5) 同一咽喉区对向重叠的调车进路;

(6) 进站信号机外方列车制动距离内接车方向为千分之六的下坡道,而在该下坡道方向的接车线末端未设有线路隔开该设备时,该下坡道方向的接车进路与对方咽喉的接车进路,非同一到发线上顺向的发车进路以及对方咽喉的调车进路。

(7) 防护进路的信号机设在侵限绝缘节处,禁止通向开通的进路。

总之,两条进路道岔位置相同又有重叠部分的都是敌对进路。

另外,填写时应注意条件敌对和无条件敌对。所谓无条件地对是指具有相同区段的进路之间的敌对关系。所谓条件敌对是指当有关道岔处于某一位置才构成的敌对关系。

由车站两端向同一股道办理列车进路或调车进路所构成的迎面敌对关系,则按列车和调车分别填入相应栏内。

轨道区段栏

填写排列进路所应检查的轨道区段名称,其中还要写出对于侵限绝缘的检查是有条件的。

其他联锁栏

(1) 单线半自动闭塞区段只有在办理完闭塞手续取得发车权后才能开放出站信号机;自动闭塞区段的出站信号机的开放也要检查离去区段的条件,在联锁表中统一用“闭塞”来表示。因此,在发车进路的“其他联锁”栏内要填写“BS”字样。

(2) 所排进路与局部控制道岔,非进路调车,机务段同意,延续进路等之间的联锁关系在“其他联锁”栏中用以下符号表示:

JK——表示所排进路与局部控制方式为敌对。

F——表示所排进路与非进路调车为敌对。

Y——表示所排进路末端应延续至另一咽喉区的有关线路。

T——表示本连锁区向其他区域排列进路时应先取得对方同意。

心得体会

学完铁路信号运营基础、车站信号控制系统等课程之后,联锁表的编制对本科生来说显得十分必要。由于时间等诸多因素,课题的选取比较简单,目的在于加深我们对联锁关系的全面考虑,以及掌握编制联锁表的规则和一般步骤,对联锁表的各项内容等有

一个更具体的了解。

通过自己的实际操作,发现很多知识在以前的学习过程中掌握得很不理想。所以,本次的任务基本是学习和再学习的过程中完成的。通过查阅教材和其他资料、不断地请教,基本算是完成了规定的任务。回顾全过程,在联锁表的编制上自己还存在多问题和不足。集中体现在敌对信号的确立,防护道岔、带动道岔、侵限绝缘等的考虑上。这归咎于自己对联锁关系的理解和掌握还不够周全。另一个问题是,运用CAD绘制联锁表显得十分不便。不仅不能创建适合联锁表的复杂表格,而且在填充内容复杂而零散、角标及特殊符号较多时更是输入困难,工作量很大,又极易出错。一方面是自己对CAD运用还不够娴熟,另一方面是CAD在铁道信号的设计中并不专业。希望能在以后找到更适合、更专业、更利于铁道信号辅助设计的软件工具。

总之,本次设计对我门实践能力的提高有很大的帮助,一定程度上对以后的工作和学习奠定了基础,提供了经验。

联锁表(例子、方法、战场图)

例子一: 方向进路进 路 方 式 排列进路按 下按钮 确定 运行 方向 道岔 信号机表 示 器 道岔 敌对 信号 轨道区段 迎面进路其 他 联 锁 进 路 号 码名 称 显 示 列 车 调 车 北京方面列 车 进 路 正 方 向 接 车 至3股道XLA、S3LA X U、U 1/3、5/7、(9) D1、D5、S3 IAG、1-7DG、9DG、3G 3G 3G 1 至Ⅰ股道XLA、S I LA X U、U 1/3、5/7、9 D1、D5、S I IAG、1-7DG、9DG、IG IG IG 2 至Ⅱ股道XLA、S II LA X U、U (1/3)、[5/7]、11 D1、D7、S II IAG、1-7DG、3-5DG、 11DG、ⅡG ⅡG ⅡG 3 至4股道XLA、S4LA X U、U (1/3)、[5/7]、(11) D1、D7、S4 IAG、1-7DG、3-5DG、 11DG、4G 4G 4G 4 反 方 向 接 车 至3股道X F LA、S3LA X F U、U [1/3]、(5/7)、(9) D3、D5、S3 ⅡAG、1-7DG、3-5DG、 9DG、3G 3G 3G 5 至Ⅰ股道X F LA、S I LA X F U、U [1/3]、(5/7)、9 D3、D5、S I ⅡAG、1-7DG、3-5DG、 9DG、IG IG IG 6 至Ⅱ股道X F LA、S II LA X F U、U 1/3、5/7、11 D3、D7、S II ⅡAG、3-5DG、11DG、 ⅡG ⅡG ⅡG 7 至4股道X F LA、S4LA X F U、U 1/3、5/7、(11) D3、D7、S4 ⅡAG、3-5DG、11DG、 4G 4G 4G 8 正 方 向 发 车 由3股道S3LA、X F LA S3L (9)、(5/7)、[1/3] D5、D3、X、 X F、S3D 9DG、1-7DG、3-5DG、 ⅡAG、3G BS 9 由Ⅰ股道S I LA、X F LA S I L 9、(5/7)、[1/3] D5、D3、X、S I D、 X F 9DG、1-7DG、3-5DG、 ⅡAG、IG BS 10 由Ⅱ股道S II LA、X F LA S II L 11、1/3、5/7、 D7、D3、S II D、 X F 11DG、3-5DG、ⅡAG、 ⅡG BS 11 由4股道S4LA、XLA S4L (11)、1/3、5/7、 D7、D3、S4D、 X F 11DG、3-5DG、4AG BS 12 反 方 向 发 车 由3股道S3LA、XLA S3L (9)、5/7、1/3 D5、D1、X、S3D 9DG、1-7DG、IAG、3G BS 13 由Ⅰ股道S I LA、XLA S I L 9、5/7、1/3 D5、D1、X、S I D 9DG、1-7DG、IAG、IG BS 14 由Ⅱ股道S II LA、XLA S II L 11、(1/3)、[5/7] D7、D1、X、 S II D 11DG、3-5DG、1-7DG、 IAG、ⅡG BS 15 由4股道S4LA、XLA S4L (11)、(1/3)、[5/7] D7、D1、X、 S4D 11DG、3-5DG、1-7DG、 IAG、4G BS 16 调 车 进 路 D1 至D5D1A、D5A D1 B 1/3、5/7 X、S3、S I1-7DG BS 17 至D7D1A、D7A D1 B (1/3)、[5/7] X、S II、S43-5DG、1-7DG BS 18 D3 至D5D3A、D5A D3 B [1/3]、(5/7) X F、S3、S I3-5DG、1-7DG BS 19 至D7D3A、D7A D3 B 1/3、5/7 X F、S II、S43-5DG BS 20 D5 至3股道D5A、S3A D5 B (9) X、X F、S39DG、3G 3G BS 21 至Ⅰ股道D5A、S I A D5 B 9 X、X F、S I9DG、IG IG BS 22 D7 至Ⅱ股道D7A、S II A D7 B 11 X、X F、S II11DG、ⅡG ⅡG BS 23 至4股道D7A、S4A D7 B (11) X、X F、S II11DG、4G 4G BS 24

风控岗位流程图

岗位工作流程 一 一、业务岗 1 审查要求:客户是否触及公司红线、必要资料齐全(身份证,户口本,婚姻状况证明,征信,流水,房产证和产调),记录客户的姓名,年龄,婚姻状况,信用状况,流水状况,抵押房屋的位置,面积和抵押状况(若征信为代查,可以不做审查,但需要面审的时候询问客户的银行负债状况和信用状况); 2 业务主管和业务员负责指导客户填表(业务申请表),与客户作初步沟通并填写审批进度表(业务进度表); 二、面审岗

1 客户填写完申请表后,面审人员进行面审 2 面审结束后,面审负责进行客户资料的登记,然后进行面审意见表的书写,面审意见表的要求明确客户的经营模式,借款用途,还款来源和审查人意见及实调中应落实的问题。 3 面审人员将面审意见表和客户资料递交实调岗 三、实调岗 1 风控人员接到分配的客户之后优先浏览面审意见表,申请表,进度表并与面审人员沟通完毕之后进行客户客户的约访,确定外访时间和外访地点,并根据约定好的时间打车前往,外访客户的现住址,抵押物和经营场所。 (实调要求:原则上采取两人制实调,由风控专员与风控主管一同前往,根据面审意见表和与面审的沟通结果进一步核实客户的经营状况,借款用途和还款来源。) 2外访结束后,外访人员书写尽调报告,并向上级人员汇报外访况。 3 风控部对外访人员尽调过程中获取的资料进行审查上会,并根据外访人员汇报的外访情况做出审批意见后告知公司面审岗。 3风控面审岗负责通知信贷部客户经理审批结果及贷款方案。 四、签约岗 1 客户同意风控审批结果后,由终审通知签约岗制作业务合同。

2 签约岗与客户约定签约 3 签约完毕后,联系抵押权岗确定报抵押的时间。 五、抵押权岗 1、接到签约岗通知后,准备好需要提交的资料,确认客 户信息 2、协同抵押人到区房管局进行抵押申请,登记完毕 后领取回执单,交予公司复核人员 3、资料审核通过后到房管局领取房屋他项权证 五、复核岗 1 收到签约岗合同和抵押权人手续后负责核查无误 2 对接财务,转交客户手续通知放款(放款明细表、放款通知书) 3 放款后,业务完成录入档案并记录台账(借款额度、借款日期、还息时间、还本时间) 4 客户还本金后,确认财务收款,提取业务合同和手续转交抵押权岗,抵押权岗负责解压注销手续。 汽车贷款条件、流程及定价机制业务岗受理车贷业务审查条件如下 1贷款车辆年限原则上小于6年,无重大交通事故。 2贷款车辆必须是全款车,采取质押形式,车型为有价值的济南鲁A、鲁W的个人小型轿车,无债务或经济纠纷,鉴于公司名下车辆可能在质押期间会出现查封情况,目前不做公司名下的车辆;工程

车站课程设计报告

车站课程设计报告 集团文件版本号:(M928-T898-M248-WU2669-I2896-DQ586-M1988)

车站信号控制系统 课程设计报告 课题:基于AUTOCAD的电路图绘制及联 锁表制作 学院:轨道交通学院 专业:交通设备信息工程 班级: 姓名: 学号: 指导老师: 小组成员: 2014年6月 目录

任务书 一、课题内容 基于给定的每个站场的车站信号平面布置图,用A4纸制出整个车站的组合连接图;按规范编制出整个车站的联锁表(包括上行咽喉与下行咽喉);用AUTOCAD绘制给定的6502的网络电路图或局部电路图。 二、设计任务及要求 1.基于给定的每个站场的车站信号平面布置图,用A4纸制出整个车站的组合连接图(附图1); 2. 基于给定的每个站场的车站信号平面布置图,用A4纸制出整个车站的联锁表(包括上行咽喉与下行咽喉); 3.用AUTOCAD绘制给定的6502的网络图或局部图(附图2-5)。 4.写出课程设计报告。 5、注意事项: 组合连接图要用A4纸手绘。 联锁表的表格可以用电脑打印在A4纸上,但是里面的内容全部 要手写,请一定要亲力亲为,不要照抄其他同学的,老师会随 机抽问。 AUTOCAD所制图可打印,也要自己完成,老师会随机找一条电 路要某个同学画出来。 所有的要求,其实都是要让大家掌握所学的知识。

一、概述 课程设计是对大学生实践动手操作以及创新能力的一大考核,经过长达一个学期的车站信号控制课程学习,以及大一对AUTOCAD的学习,在大三时刻,通过绘制站场组合连接图、制作联锁表、绘制网络线电路图,是对我们毕业设计前的一个很好检查。 此次课程设计内容丰富,涉及层面广泛,有着比较好的启示意义和现实意义。首先从课设内容上,不论是考试还是走向工作,制作联锁表和CAD绘制电路图 都是学信号的基本必备素养。然后从课设的形式上无疑是对大家团队协作能力的一次很好锻炼。 二、组合图的连接 1、组合连接图的功能 电气集中联锁采用继电器进行联锁逻辑控制功能。一个规模较大的车站所用继电器数量很多,若直接用继电器来搭建继电电路实现联锁控制功能既费时又费力。通过长期实践,人们将对应车站信号平面的信号机,道岔,道岔区段的一些继电器设计成一个组合,这些组合与具体的站场无关或关联很少。可以在工厂预先组装配线,节省大量施工时间。 明确组合选取原则后,就可以根据具体的站场平面布置图选取相应组合,然后根据站场结构将这些组合连接形成组合连接图。

联锁表

1、 在编制联锁表时要顺序填写各条进路,编写的顺序是先编写列车进路,再编写调车进路。在编写列车进路和调车进路时的顺序是,先编写左咽喉,再编写右咽喉。 2、对于防护几条进路的信号机要将这几条进路连续的编写在一起。 3、特别要注意检查带动道岔、防护道岔、条件敌对、侵限绝缘的编写。防止出现遗漏。 4、迎面进路涉及到对方咽喉的敌对进路只有向股道调车或接车时才有迎 面进路。 5、调车进路终端:同方向的调车信号机可以作为同方向调车进路的终端; 6、单置调车信号机不能做反方向调转进路的终端; 7、并置和差置进路的终端是同方向的调车信号机,进路的终端按钮是反方向调车信号机的按钮;尽头型的调车信号机可以做反方向的进路终端。 联锁表的编写 联锁表: 表明车站各个信号设备间相互制约关系的表格。 联锁表包括的内容: 1、方向栏:记载进路性质(列车、调车)和方向(接车、发车)和。 2、进路栏:记载车站范围的全部进路的名称(列车进路到达哪一股道,或由哪一股道发车,或调车作业的起止点)。 3、信号机栏:记载防护进路的信号机编号及显示。 例如:X行进站信号机显示两个黄灯:X、UU。 4、道岔栏:顺序填写进路中所包括的全部道岔以及带动道岔、防护道岔的编号和位置。 道岔在定位:直接填写道岔号码:N。 道岔在反位:在道岔号码外添加小括号:(N)。 带动到定位:带动到定位或带动到反位,在定位或反位道岔符号外加一个大括号:{N}、{(N)} 防护道岔: 防护到定位或带动到反位,在定位或反位道岔符号外加一个中括号。 [N]、[(N)]。 5、敌对信号栏: 填写排列进路时全部敌对信号。包括条件敌对。例如: S3信号机在11#反位的条件下是敌对信号,记作:<(11)> S3。 6、轨道区段栏: 顺序填写排列进路时所有需要检查区段空闲的轨道区段名称。包括带有侵限绝缘时与之相邻的轨道区段名称。 7、迎面进路栏: 填写同一个到发线上对向列车和调车进路的敌对关系,有敌对关系的填写股道号码。 8、进路号码: 填写将各条进路顺序编码后的顺序号。 联锁表如表1所示,联所表是根据车站信号平面布置图所展示的线路、道岔、信

联锁表的课程设计

轨道交通通信与信号课程设计 班级 学号 姓名 枣庄站下咽喉区的联锁图表的编制 1 联锁表的编制 (1)联锁表:表达整个车站内道岔、进路和信号机之间全部联锁关系的表格,称为联锁表,它显示了进路道岔、信号以及轨道区段之间的基本联锁内容。联锁表以进路为主体,逐条地把排列进路需按压的按钮、防护该进路的信号机名称和显示、进路要求检查并锁闭的道岔编号和位置、进路应检查的轨道电路区段名称,以及与所排进路敌对信号填写清楚。 (2)联锁表编制的依据:联锁表是依据车站信号平面图布置图展示的线路,道岔、信号机以及轨道区段等情况,按照规定的原则和格式编制出来的。为满足编制联锁表的需要,信号平面布置图上应有以下主要内容:①联锁区及非联锁区中信号设备有关的线路布置及编号。②联锁道岔、信号机、信号表示器、轨道电路区段(含侵限绝缘区段)等有关设备及其编号和符号。③正线和到发线的接车方向,区间线路及机车走行线的运行方向。④信号楼(或车站值班室)中心公里标,联锁道岔和信号楼(或车站值班室)中心的距离。⑤进站信号机外方制动距离内有超过6‰下坡道时的换算坡度数。 (3) 大规模站场联锁表的编制:一般采用上下行咽喉分别绘制,小规模站场则可编织一张联锁表。 1.1 方向栏 填写进路性质(包括通过,接车,发车,专场,调车和延续进路)及运行方向。附图1风站包括接车,发车,调车等进路性质。 1.2 进路栏 按全站列车进路和调车进路顺序编号。通过进路由正线接、发车进路组成,不另编号,仅将接发车进路号码以分数形式填写。

1.2.1 进路栏注意的问题 逐条列出联锁范围内的全部列车和调车的基本进路。当列车进路的同一个始端和同一个终端间存在两条或两条以上进路方式时,除列出基本进路外,还应列出一条主要变通进路作为第二种进路方式。例如附图1向Ⅱ股道反向发车可以有两条进路:经14、6/8、2/4道岔反位;经14道岔反位、6/8、2/4道岔定位。这两条进路中应选择一条为基本进路,其余一条为变通进路。一般把对平行作业影响小、走行距离比较短、经过道岔比较少的进路定为基本进路。上述两条进路比不出走行距离的长短,因此,我们主要应从影响其它作业较少的角度来考虑。显然经6/8定位的进路应选为基本进路,因它不影响SF 的接车。当确定基本进路对平行作业的影响时,首先考虑不影响接车进路,其次考虑不影响发车进路,最后再考虑少影响调车进路。在进路方式栏内用“1”表示基本进路,“2”表示变通进路,而对调车则只填基本进路。 1.2.2 进路栏的写法 对列车进路此栏只需填写进路终端所属的轨道名称,对调车进路,填写对应的终端信号机的名称。进路栏的写法如下: (1)列车进路列车接至x股道时,应写作“至x股道”;列车由x股道发车时,应写作“由x股道”;通过进路应写作“经x股道向xx方面通过”。 (2) 调车进路由Dxx信号机调车时,应写作“由Dxx”;调车至某一顺向调车调车信号机时,应写作“至Dxx”;调车至x股道时,应写作“至x股道”;向尽头线,专用线,机务线,双线出口等处调车时,应写作“向Dxx”;当进站信号机内方仅能作调车终端时,应写作“至xx进站信号机”。 1.3 排列进路按下按钮栏 顺序填写排列进路时应按下的按钮名称以及排列变通进路应按下的变通按钮或是起变通按钮作用的调车按钮名称。对基本进路应按顺序写出始终端按钮和终端按钮。对变更进路需写出始端按钮,变更按钮和终端按钮。 (1) 充当列车变更的按钮有以下几种类 除变更按钮BA可排列变更进路外,不论并置、差置、单置均可作列车变更按钮使用。若列车变更进路上有几个调车进路按钮,办理变更进路时,只需按下其中的任何一个调车按钮均可。 (2) 充当调车变更的按钮有以下两种情况。一种是专设的BA,另一种是一种特殊情况,单置信号机的进路按钮可作反方向的调车进路的变更按钮使用。只有一条进路是不填写。 1.4 信号机栏 填写开放的进路始端信号机的名称及其显示。 1.5 确定运行方向道岔栏 如有两种以上运行方式时,应填写区别开通进路中起关键作用的对向道岔位置。 1.6 道岔栏 顺序填写所排进路中的全部道岔以及有关防护和带动道岔的编号和位置。用道岔的号码外加小括号“()”表示进路要求该道岔处于反位位置,不加括号则表示要求该道岔处于定位位置。为了满足平行作业的需要,排列进路时还应把不包括在进路中的道岔带动到规定位置,称之为带动道岔。 1.7 敌对信号栏 站内联锁设备中,敌对进路必须互相照查,不得同时开通。凡属于敌对进路的信号,不能同时开放。为此,应把有敌对关系的信号机名称填写在“敌对信号”栏中。下列进路规定为敌对进路:(1) 同一

风控流程图细节图表

风控操作流程图(试用) AB 角初步筛选,风控科长同意 安排下户,收集资料,客户 告知,并对项目的财务状况、 经营状况进行评估。提交资料清单报备中心负责人、风控部。 项目 审核组讨论 成长性好、 发展潜力大、 法人个人信誉好、 预测贷款期内现金流量充足稳定的企业 审核组通过 审核组下户 投资部形成通过意见 否决 否决 投资部及风控部 下户 风控部侧重核实项目的数据真实性, 并对企业法人素质、企业管理情况、生产情况、库存、反担保物等进行现场观察。协助设计反担保措施。 风控部核查 依据企业财务情况及企业市场情况、法人、管理结合同行业情况进行综合评分。 否决 否决 投资部对反担保措施进行预评 投资部将抵押物交评估公司预评 企业流水、税费、应收账款对账单、水电费、固定资产..融资部征信等进行复核。详见《融资企 业提供材料清单》 投资部获取企业贷款卡信息及工商信息查询书,风控部对企业的贷款卡信息及企业股东情况进行核实:确认企业无信誉不良记录,对企业的对外担保情况予以核实。 复议

风控部根据贷审会制度(评分、注册资本等)通过意见 投资部长预评项目经理A 角撰写的项目融资报告 投资部长审批通过,风控部确认并出具评审意见 风控部将项目融资报告的电子版本发给各委员邮箱 风控部提前三天联系评审委员确定贷审会时间及地点 贷审会委员.风控部.投资部举行评审会进 行评审 会议通过 投资部提起申请,经风控部核实评审会决议,中心负责人批示,出具《调查意向函》,项目经理送达融资部。 投资部跟踪融资部的过会情况。 融资部过会 复议 (可复一次) 否决 (半年内不能再上会)

风控部档案管理员,出具相关合同文本。 风控专员会同项目经理A或B角,联系客户面签委 托担保申请书、委托担保合同、股东会决议、个人 连带、抵质押合同、保证反担保合同等需要业务风 控同时监督的相关合同协议。 项目经理A或B角,和抵押人持评估报告至房地局、 林业局、工商局等办理抵质押登记手续。 项目经理AB角协同公司财务联系客户,缴存保费 及保证金到我公司指定账户。 项目经理将所有反担保措施移交风控部 风控部核查反担保措施 反担保已完全按照贷审会决议完成 项目经理发起申请出具担保函、保证合同、股东会 决议、核保书、放款通知书等。经中心负责人批准。 项目经理A或B角将上述文本交贷款融资部。 投资部跟进融资部放款情况,及时取回放款凭证,将所有文件装订,放款后5天内交风控部档案管理员检查归档。

坑爹的联锁表(例子、方法、战场图)

有没有人跟我一样为了联锁表呕心沥血例子一(偶的作业): 方向进路进 路 方 式 排列进路按 下按钮 确定 运行 方向 道岔 信号机表 示 器 道岔 敌对 信号 轨道区段 迎面进路其 他 联 锁 进 路 号 码名 称 显 示 列 车 调 车 北京方面列 车 进 路 正 方 向 接 车 至3股道XLA、S3LA X U、U 1/3、5/7、(9) D1、D5、S3 IAG、1-7DG、9DG、3G 3G 3G 1 至Ⅰ股道XLA、S I LA X U、U 1/3、5/7、9 D1、D5、S I IAG、1-7DG、9DG、IG IG IG 2 至Ⅱ股道XLA、S II LA X U、U (1/3)、[5/7]、11 D1、D7、S II IAG、1-7DG、3-5DG、 11DG、ⅡG ⅡG ⅡG 3 至4股道XLA、S4LA X U、U (1/3)、[5/7]、(11) D1、D7、S4 IAG、1-7DG、3-5DG、 11DG、4G 4G 4G 4 反 方 向 接 车 至3股道X F LA、S3LA X F U、U [1/3]、(5/7)、(9) D3、D5、S3 ⅡAG、1-7DG、3-5DG、 9DG、3G 3G 3G 5 至Ⅰ股道X F LA、S I LA X F U、U [1/3]、(5/7)、9 D3、D5、S I ⅡAG、1-7DG、3-5DG、 9DG、IG IG IG 6 至Ⅱ股道X F LA、S II LA X F U、U 1/3、5/7、11 D3、D7、S II ⅡAG、3-5DG、11DG、 ⅡG ⅡG ⅡG 7 至4股道X F LA、S4LA X F U、U 1/3、5/7、(11) D3、D7、S4 ⅡAG、3-5DG、11DG、 4G 4G 4G 8 正 方 向 发 车 由3股道S3LA、X F LA S3L (9)、(5/7)、[1/3] D5、D3、X、 X F、S3D 9DG、1-7DG、3-5DG、 ⅡAG、3G BS 9 由Ⅰ股道S I LA、X F LA S I L 9、(5/7)、[1/3] D5、D3、X、S I D、 X F 9DG、1-7DG、3-5DG、 ⅡAG、IG BS 10 由Ⅱ股道S II LA、X F LA S II L 11、1/3、5/7、 D7、D3、S II D、 X F 11DG、3-5DG、ⅡAG、 ⅡG BS 11 由4股道S4LA、XLA S4L (11)、1/3、5/7、 D7、D3、S4D、 X F 11DG、3-5DG、4AG BS 12 反 方 向 发 车 由3股道S3LA、XLA S3L (9)、5/7、1/3 D5、D1、X、S3D 9DG、1-7DG、IAG、3G BS 13 由Ⅰ股道S I LA、XLA S I L 9、5/7、1/3 D5、D1、X、S I D 9DG、1-7DG、IAG、IG BS 14 由Ⅱ股道S II LA、XLA S II L 11、(1/3)、[5/7] D7、D1、X、 S II D 11DG、3-5DG、1-7DG、 IAG、ⅡG BS 15 由4股道S4LA、XLA S4L (11)、(1/3)、[5/7] D7、D1、X、 S4D 11DG、3-5DG、1-7DG、 IAG、4G BS 16 调 车 进 路 D1 至D5D1A、D5A D1 B 1/3、5/7 X、S3、S I1-7DG BS 17 至D7D1A、D7A D1 B (1/3)、[5/7] X、S II、S43-5DG、1-7DG BS 18 D3 至D5D3A、D5A D3 B [1/3]、(5/7) X F、S3、S I3-5DG、1-7DG BS 19 至D7D3A、D7A D3 B 1/3、5/7 X F、S II、S43-5DG BS 20 D5 至3股道D5A、S3A D5 B (9) X、X F、S39DG、3G 3G BS 21 至Ⅰ股道D5A、S I A D5 B 9 X、X F、S I9DG、IG IG BS 22 D7 至Ⅱ股道D7A、S II A D7 B 11 X、X F、S II11DG、ⅡG ⅡG BS 23 至4股道D7A、S4A D7 B (11) X、X F、S II11DG、4G 4G BS 24

风控报表公式详细说明

风控报表公式详细说明 1.报表界面 风控报表界面 菜单中选择“报表”-〉“风控报表”即可弹出风控报表界面: 界面功能: 1.选择基金名称;如果是货币基金;“价格编辑”按钮可用;如果为非货币基金,“价格编辑”按钮不可 用; 2.选择日期,时间段可以自由选择,最小可以是一天。报表数据为此时间段的数据。 3.点击“生成报表”;将根据帐户类型(货币还是非货币)生成对应的报表;并显示进度;当生成报表 完成,有文字提示“报表生成完毕!”。 4.如果是货币基金,还可以进行债券手工价格编辑或者编辑买入收益率,点“价格编辑”将弹出如下界 面 在界面中可以对头寸集合中的债券品种的价格进行编辑;价格范围[15,200];价格和收益率可以互相换算,浅紫色背景为贴现券,贴现券的输入价格为全价,其他债券为净价。(互相换算方法:

价格——)收益率: 贴现券:myYield = myIMBond.GetYield(mBondDate, myPrice, Dirty_Price) ’利用全价计算收益率其他券:myYield = myIMBond.GetYield(mBondDate, myPrice, Clean_Price) ’利用净价计算收益率 收益率——〉价格: myPrice = myIMBond.GetPrice(mBondDate, myYield) '全价 贴现券:价格=myPrice '全价 其他券先计算利息,用全价-利息=价格: myInterest = myIMBond.GetAccruedInterestNew(mBondDate) myPrice = myPrice - myInterest '净价) 买入收益率列的增加是在2010年1月12号-2010年1月26号进行的,具体的文档见本文档附录 5.头寸债券初始价格为空,需要手工输入;如果想使用会计估值净价对债券价格进行初始化,点击“设 置会计估值净价”即可(此时没有价格的债券或者价格不合法的债券都将被初始化)。如果选上“覆盖已设定价格”;则所有的债券价格都将被初始化。 6.编辑价格完毕后需要点击“保存”才能将价格保存到数据库中(头寸集合中);如果保存成功,将有 文字提示“保存成功!”,价格可以为空。 7.点击“关闭”按钮将价格编辑界面关闭; 8.对于货币基金;每次生成报表时都会检测头寸集合中是否有债券品种信息;如果没有,将有提示;然 后继续生成报表 9.对于货币基金,每次生成报表时都会检测头寸集合中的债券价格信息;如果有的债券品种价格没有; 将会有提示(如下图);如果选择“是”;将弹出价格编辑界面,如果选择“否”,将继续生成报表。 2.强债基金风险监控概览(蓝色为开发时实现方法) 2.1强债基金风险监控周报

工程项目内部控制流程图表

企业内部控制指引 11——工程项目内控流程图表

11.1
工程立项控制
11.1.1 工程项目业务流程
1.工程项目业务流程与风险控制图 11-1 工程项目业务流程与风险控制 不相容责任部门/责任人的职责分工与审批权限划分 业务风险
总经理 工程项目事项未经严 格审批,可能导致企 业遭受经济损失;工 程项目违反国家法律 法规,可能遭受外部 处罚、经济损失和信 誉损失 工程项目概预算编制 不当和执行不力,可 能造成工程项目建造 成本的增加 编制工程 项目概预算 提出预付款 支付申请 工程项目成本失控, 可能造成企业经营管 理效益和效率低下; 企业《工程项目变更 申请》未经相关部门 或中介机构(如工程 监理、财务监理等) 的审核,可能给企业 造成经济损失 接下页 审批 讨论工程项目变更的成本和可行性 D3 监督、控制 项目施工 提出《工程 项目变更 申请》 5 成立项目部 进行工程 项目决策 1 组织进行工程 项目立项研究 和可行性研究 2 根据需要履行 外部报批手续 3 选择工程 项目采购商 4 参与编制并 提出建议 开展项目 施工 D2 开始 提出工程 项目的需求 D1 工程部 项目部 相关部门 施工单位
阶 段
支付预付款

(续) 工程项目业务流程与风险控制 不相容责任部门/责任人的职责分工与审批权限划分 业务风险
总经理 工程部 项目部 相关部门 施工单位
阶 段
接上页 重大工程项目变更资 料不进行及时、准确 的整理保存,可能导 致资料遗失,进而给 企业带来损失;工程 项目会计处理和相关 信息不合法、不真实 完整,可能导致企业 资产账实不符或资产 损失 验收 通过 通过 申请支付 剩余款项 支付 剩余款项 8 资料文件存 档 开展项目 后评估 进行相关 账务处理 未通过 根据意见 进行修理、 完善 7 参与 组织开展 单项和竣工 验收工作 6 提出单项 和竣工 验收申请
D3
D4
结束

课程设计(数字日历钟表的设计)要点

课程设计说明书(论文) 课程名称:课程设计1 设计题目:数字日历钟表的设计 院系: 班级: 设计者: 学号: 设计时间:2013-6-19

哈尔滨工业大学 哈尔滨工业大学课程设计任务书 姓名:院(系): 专业:班号: 任务起至日期:2013 年 5 月日至2013 年 6 月19 日 课程设计题目:数字日历钟的设计 已知技术参数和设计要求: 1.数码管显示:秒、分、时(可同时显示,也可轮换显示) 2.能够设置时间,“设置按键”数量不限,以简单合理易用为好。 3.误差:1 秒/天(报告中要论述分析是否满足要求) 扩展(优秀必作) 1.设置校准键:当数字钟显示在“整点±30 秒”范围时,按动“校准键”,数字钟即刻被调整到整点,消除了±30 秒的误差。 2.加上“星期”显示(可以预置),并可以对其进行设置。 其他要求: 1.按动员老师的要求、课程设计报告规范进行设计 2.不允许使用时数字钟表、日历专用IC 电路。 3.可以使用通用器件:模拟、数字、单片机、EPLD、模块电路等。 4.设计方法不限。

工作量: 1. 查找资料 2. 设计论证方案 3. 具体各个电路选择、元器件选择和数值计算 4. 具体说明各部分电路图的工作原理 5. 绘制电路原理图 6. 绘制印刷电路图 7. 元器件列表 8. 编写调试操作 9. 打印论文 工作计划安排: 1. 查阅资料: 2. 方案论证 3. 设计、分析、计算、模拟调试、仿真、设计原理 4. 撰写报告:课程设计要求、方案论证、原理论述(原理框图、原理图)、分析、计算、仿真, PCB 图的设计,误差分析、总结,参考文献等 5. 上交课程设计论文2013-6-19 同组设计者及分工:

销售与收款流程风险控制及流程图完整版

销售与收款流程风险控 制及流程图 HEN system office room 【HEN16H-HENS2AHENS8Q8-HENH1688】

销售与收款业务流程 一.业务目标 1.经营目标 通过规范销售与收款业务流程,确保产品销售与收款业务按规定程序和适当授权进行,实现预期经营目标。 2.财务目标 确保销售与收款业务及相关会计科目的核算真实、完整、规范,防止差错和舞弊,保证财务报表合理揭示业务发生的折扣和折让。 3.合规目标 保证销售业务及其税金的处理符合国家相关法律法规及公司的规定。 二、业务风险 1.经营风险 由于产品销售与收款业务流程设计不合理或控制不当,可能导致产品销售及价格、信用政策等与目标要求不一致,或出现舞弊和差错。 2.财务风险 可能导致会计核算多记、少(漏)记或错记销售收入、应收账款及其他相关会计事项,造成核算和反映不真实、不准确、不完整。 3.合规风险

可能导致销售业务违反国家有关规定而受到行政处罚和法律制裁。 三、业务流程步与控制点 1.受理订单与编制销售计划 (1)销售部门分析客户需求,受理客户订单,订单应按类别连续编号。 ※(2)所有订单均由被授权人核准,并对客户信用状况进行初步核查。 销售部门依据客户信用状况及订单和生产计划、库存等情况,编制销售产品的品种、规格型号、数量、价格、货款支付方式等具体的销售计划与赊销方案,并经部门领导审核签字。 2.审定销售方案和信用政策 ※(1)产品销售计划传送给分公司分管业务的领导审定,特别重大的产品销售计划报公司总经理办公会审定。 销售产品拟采用赊销方式的应对客户信用进行审核。销售部门应根据本部门已掌握或客户提供的信用资料,结合产品销售市场情况,提出准予客户赊销的期限和额度,经部门领导审核后连同有关信用资料等一并传送到信用管理部门。 ※(2)信用管理部门依据客户信用资料及本部门已建立的客户信用档案和记录,对客户信用情况进行核查,评定信用等级,提出审核意见。 ※(3)销售部门将销售计划/销售订单和赊销审核意见等资料传送给分管业务的领导和财务总监审批,特别重大的赊销方案报公

西南交通大学铁路通信信号课程设计

《铁路通信信号》 课程设计 学号: 学生姓名: 班级: 课程设计说明书 一、信号机的设置原则 1.一般设于线路左侧 我国铁路实行左侧行车制,规定所有信号机应设在行车方向线路的左侧。如果两线路之间距离不足以装设信号机时,可采用信号托架或信号桥2.信号机建筑限界 任何信号机不得侵入铁路建筑接近限界。 3.交流电力牵引区段的信号机设置 进站、预告、通过信号机与接触网支柱同侧设置时,信号显示距离不应受接触网设备影响。 二、信号机的设置 1.进站信号机

作用:防护车站;指示进站列车的运行条件;完成联锁任务,保证进路安全可靠。 位置:车站列车的入口处。规定安装在距最外方进站道岔尖轨尖端(顺向为警冲标)不少于50 m的地方。 避免:设在停车后启动困难的上坡道上,地势险峻地点、隧道内、桥梁上,以及在停车后不能全部出清桥梁和隧道的停车地点。 命名:S:上行X:下行 XD(下行东郊方向)SS2(上行山海关方向2号)SS4(上行山海关方向4号) 上行用双号,下行用单号。 2.出站信号机 作用:作为列车占用区间的凭证,指示列车可否进入区间;与车站发车进路和敌对进路相联锁,信号开放后保证进路安全可靠;指示列车在站内停车的位置。 位置:车站发车线。出站信号机的设置应尽量不影响股道有效长,设于警冲标(对向道岔为尖轨尖端)内方3.5~4 m处。 命名:S:上行X:下行下标加股道号 3.进路色灯信号机 作用:在有几个车场的车站,为指示列车由一个车场开往另一个车场,应设进路色灯信号机。 分为: 接车进路信号机—对到达列车指示运行条件;

命名:SL:上行XL:下行下标加顺序号 发车进路信号机—对出发列车指示运行条件; 命名:S:上行X:下行下标加车场号、股道号 接、发车进路信号机—对到达及出发列车指示运行条件。 命名:S:上行X:下行下标加车场号、股道号 4.通过信号机的设置 作用:指示列车能否进入闭塞分区(自动闭塞区段两架通过信号机之间的区间称为闭塞分区);指示列车能否进入所间区间(非自动闭塞区段两线路所或线路所与车站间的区间,称为所间区间) 位置:闭塞分区或所间区间的分界处。 命名:TS TX 5.遮断信号机的设置 作用:在繁忙的道口较大的桥隧建筑物及可能危及行车安全的塌方落石地点,根据需要装设遮断信号机。 位置:距其防护地点不得小于50m;在自动闭塞区段、道口处,遮断信号机距防护地点不宜大于100m;在根据机车信号运行的区段或半自动闭塞区段,在不小于制动距离的长度内,司机可见道口的情况下,遮断信号机距道口不宜大于800m。 显示:平时灭灯,不起信号作用。当显示一个红灯时,要求列车必须停车,不准越过该信号机。遮断信号机采用方形背板,机柱上涂以黑白相间的斜线。 6.预告信号机的设置

联锁表编制规则

3.2.2 联锁表编制的具体内容 1.方向栏:填写进路性质(包括通过、接车、发车、转场、调车和延续进路)及运行方向。 2.进路栏:逐条列出车站范围内的全部列车和调车的基本进路。 1) 列车进路的填写:列车接至X股道时,应写作“至X股道”;列车由X 股道发车时,应写作“由X股道”;通过进路应写作“经X股道向XX方面通过”。 2) 调车进路的填写:由D XX信号机调车时,应写作“由D XX”;调车至某一顺向调车信号机时,应写作“至D XX”;调车至某一股道时,应写作“至X股道”。 3.进路号码栏填写所有进路的顺序编号。 4.按钮栏:顺序填写排列进路应按下的按钮名称,即进路始端信号机按钮和终端信号机按钮。 5.确定运行方向道岔栏(用于有变通进路的情况):如有两种以上的运行方式时,应填写区别开通进路中起关键作用的对向道岔。 6.信号机栏:填写排列进路时应写已开放信号机的名称和显示。 7.道岔栏:顺序填写所有排进路上的全部道岔以及有关防护道岔和带动道岔的编号和位置。 8.敌对信号栏:站内联锁设备中,敌对进路必须相互照查,不得同时开通。凡属于敌对进路的信号,不能同时开放。为此,应把有敌对关系的信号机名称填写在此栏中。 9.轨道区段栏:填写排列进路所应检查的轨道区段名称,其中还要写出对于侵限绝缘的检查是有条件的。 10.迎面进路栏:应填写同一到发线上,对向的列车和调车进路的敌对关系及列车与列车的敌对关系。 11.其它联锁栏:单线半自动闭塞区段只有在办理完闭塞手续取得发车权后才能开放出站信号机;自动闭塞区段的出站信号机的开放也要检查离去区段的条件,在联锁表中统一用“闭塞”来表示,因此,在发车进路的“其他联锁”栏内要填写“BS”字样。

消费金融风控岗位流程图

消费金融风控流程及人员规划一、风控审核流程

二、相关岗位设置 1、初审岗 1.1、岗位职责:针对在准入策略及审批策略下给出“人工审核”及“审慎审核”的客户,进行电话沟通。沟通内容可依据对应初审问题,并做好相应情况记录。初审人员在沟通过程中需保证提出问题清晰易懂,获取客户反馈信息真实有效。同时,沟通过程中应注重客户体验。 1.2、岗位人数建议 预估初审日均审核件数为:40件/人 预估前期需人工审核客户占比为:40%(模型成熟后为30%) 建议人数为:日进件量*40%/40=初审人数(当前1人) 2、终审人员 2.1岗位职责:针对初审人员反馈信息及系统提供信息,对需进行人工审核及审慎审核客户进行人工审批,给出贷款审批决议。审核过程中需全面了解客户信息,把握信息真实性,理性判断客户情况。对放款客户定期进行复核,调整审批策略。 2.2岗位人数建议 预估终审日均审核件数为:30件/人 预估前期初审返回审核需人工审核率为:50%(快速审批为15-20% 直接拒绝为30-35%) 建议人数为:日进件量*40%*50%/30=终审人数 3、数据分析师 3.1岗位职责:针对平台审批客户及逾期客户数据进行分析,给出统计结果及分析情况。客户过往消费信息提取并分析客群特征,整体把握平台运营数据情况。前期为风控模型搭建提供技术及数据支持。 3.2岗位人数 当前1人 4、金融政策研究 系统自动

4.1岗位职责:针对消费金融平台运行风险进行分析,了解国家相关政策变动,及时反馈平台运行风险。抽检并分析平台审批客户及逾期客户信息,对现有风控模型进行优化调整,已达到预期平台审批放款目标。前期为风控模型搭建,提供风控策略建议。 4.2岗位人数 当前1人 5、催收岗 5.1岗位职责:针对平台逾期客户进行贷后催收,尽量减少平台资产损失。分析客户逾期因素,采取多种催收方式。负责与委外催收公司对接,了解催收进度及效果。在一定权限对,对部分客户进行豁免(检出部分费用以达到汇款目的)。 5.2岗位人数:依据实际产生逾期客户数量及逾期状况而定,建议前期单人单岗,后期逐渐增加。

联锁表的课程设计

联锁表的课程设计

轨道交通通信与信号课程设计 班级 学号 姓名

1.1 方向栏 填写进路性质(包括通过,接车,发车,专场,调车和延续进路)及运行方向。附图1风站包括接车,发车,调车等进路性质。 1.2 进路栏 按全站列车进路和调车进路顺序编号。通过进路由正线接、发车进路组成,不另编号,仅将接发车进路号码以分数形式填写。 1.2.1 进路栏注意的问题 逐条列出联锁范围内的全部列车和调车的基本进路。当列车进路的同一个始端和同一个终端间存在两条或两条以上进路方式时,除列出基本进路外,还应列出一条主要变通进路作为第二种进路方式。例如附图1向Ⅱ股道反向发车可以有两条进路:经14、6/8、2/4道岔反位;经14道岔反位、6/8、2/4道岔定位。这两条进路中应选择一条为基本进路,其余一条为变通进路。一般把对平行作业影响小、走行距离比较短、经过道岔比较少的进路定为基本进路。上述两条进路比不出走行距离的长短,因此,我们主要应从影响其它作业较少的角度来考虑。显然经6/8定位的进路应选为基本进路,因它不影响SF的接车。当确定基本进路对平行作业的影响时,首先考虑不影响接车进路,其次考虑不影响发车进路,最后再考虑少影响调车进路。

在进路方式栏内用“1”表示基本进路,“2”表示变通进路,而对调车则只填基本进路。 1.2.2 进路栏的写法 对列车进路此栏只需填写进路终端所属的轨道名称,对调车进路,填写对应的终端信号机的名称。进路栏的写法如下: (1)列车进路列车接至x股道时,应写作“至x股道”;列车由x股道发车时,应写作“由x股道”;通过进路应写作“经x股道向xx方面通过”。 (2) 调车进路由Dxx信号机调车时,应写作“由Dxx”;调车至某一顺向调车调车信号机时,应写作“至Dxx”;调车至x股道时,应写作“至x股道”;向尽头线,专用线,机务线,双线出口等处调车时,应写作“向Dxx”;当进站信号机内方仅能作调车终端时,应写作“至xx进站信号机”。 1.3 排列进路按下按钮栏 顺序填写排列进路时应按下的按钮名称以及排列变通进路应按下的变通按钮或是起变通按钮作用的调车按钮名称。对基本进路应按顺序写出始终端按钮和终端按钮。对变更进路需写出始端按钮,变更按钮和终端按钮。 (1) 充当列车变更的按钮有以下几种类 除变更按钮BA可排列变更进路外,不论并置、差置、

业务流程操作流程图

·风险控制部业务流程图:

开始 风险控制部搜集企业相关信息 业务经理尽职企业调查,完整收集资料后与风控专员对接 风控专员核对资料,与业务经理及时沟通完善企业资料审部、授信部、法务部开会 通过提出否定原因 制定风险控制部意见书 申请召开贷审会 法务部制定合同

签署合同 风险控制部办理反担保物登记手续 资料归档(填写归档登记表) ·风险控制业务流程操作细则:

1、基本对接:业务经理在去企业调查之前与风险控制部基本对接,包括贷款企业名称,贷款金额,贷款期限,担保费率,企业从属行业性质。 2、搜集信息:风险控制部基本了解企业情况之后搜集企业基 本信息与从属行业相关信息。 3、风控专员对接:通过业务部尽职调查,风险控制部根据企 业所处行业及经营状况、借款人实际情况的不同,秉承务实高效,抓大放小且实质重于形式的原则,对企业的贷款用途及信用状况,经营管理能力、经营理念、发展趋势及近期财务指标主项核证(应收、应付主要客户往来记录,其他应付项目落实、成本分布明细等)进行详细对接。 4、审核及完善资料:通过对借款人的贷前,贷中审核内容主要有:◆借款方的实际贷款用途; ◆借款方的基本信息(包括其基础资料,充分了解借款方的偿还能力及信誉程度); ◆抵押物的基本情况,质押物的基本情况; ◆第三方保证情况等相关的资料的核证 5、风险控制部论证风险: 风险控制部贯穿整个贷款业务操作的全过程,组织内审、授信、法务,秉承齐抓共管,协调一致,从企业内部管理上把握贷款担保风险,其主要风险论证包括: ◆担保申请人的基本资料

A、法人 1、营业执照、税务登记证、组织机构代码证、工商信息查询单; 2、公司简介、验资报告、公司章程; 3、法人代表身份证、法人代表证明书和授权委托书; 4、申请担保的董事(股东)会决议及董事(股东)会成员签字样本; 5、借款用途有关的证明材料(购销合同、合作协议等); 6、内审部审核近二年财务审计报告、近三个月财务报表(资产负债表、损益表、现金流量表)、银行对账单和近三个月的税单及水电费清单; 7、贷款卡及银行信贷登记咨询系统信息单,与报表不符应详细说明; 8、内审部审验存货明细、固定资产明细、应收账款明细及账龄分析表、或有负债情况表等; 9、反担保人\物\企业的有关资料; 10、其他有关资料。 B、自然人 1、个人简介; 2、身份证件及婚姻证明(如身份证、公务员证、教师证、警官证等); 3、银行征信报告;

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