网上银行管理制度
网上银行管理制度-标准化文件发布号：（9456-EUATWK-MWUB-WUNN-INNUL-DDQTY-KII
网上银行管理制度
1.目的
1.1为加强集团公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。
2.适应范围
本制度适用于公司网上银行管理
3、网银功能开通
公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由公司财务部提出书面申请，经财务部长同意后，由公司财务部指派专人在指定银行结算账户进行办理，其余部门人员一律不得兼办。
4、网银相关密匙、口令的保管
4.1、网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书（加密U盘）及短信提示三重安全防护功能，确保账户资金安全。
4.2登录口令由公司资金主管负责保管；数字证书（加密U盘）由公司财务部出纳员负责保管；短信提示须预留财务部长手机号码。
4.3、网银口令应定期进行变更。
4.4、不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载证书、使用公司网银办理业务。
5、网银支付业务的办理流程
5.1财务部利用网银办理资金支付业务，一律须按公司资金审批程序规定，由经办人办妥付款申请手续，方可转交财务部出纳员进行办理。
5.2出纳员初步审核付款申请无误，插入数字证书，网上填制付款单据；资金主管输入登录密码进入系统，按照付款申请之内容逐笔审核；资金主管确认无误后，由财务部长发出指令进行划款；成功后打印支付凭证。
5.3付款完成后，出纳员在付款申请单上加盖“付讫”章，并与财务主管同时在付款单上签字，方可作为入账依据。对于应由银行出具的网银单据，必须以开户银行出具并加盖银行业务印章的原始单据作为记账凭证。
5.4交接：因特殊原因请假的，必须书面授权并交接，同时报财务部长。未经财务部长同意，不得更换各公司网银操作员。
6、网银的日常管理
6.1公司指定出纳员所使用计算机作为办理网银业务的专用机器，除处理日常工作外，严禁使用该机器玩网络游戏、登录不良网站，严禁任何人擅自下载网络资源存储于本机。
6.2、网银账户仅可办理供应商付款、员工薪资发放等公司授权范围内的资金支付业务，严禁私自利用公司网银账户进行私人款项拆借、挪用。
6.3、专用计算机必须安装防火墙及杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒查杀。
6.4、出纳员于每周供应商集中付款日或员工发薪日前一天将现金足额存入相关银行账户，次日及时进行划拨。
7、违规责任及处罚
7.1、未按本规定第一条之规定，私自将公司银行账户开通网络支付功能的，对直接经办人给予200元罚款处理；给公司造成经济损失的，除经济赔偿外，对经办人给予500元罚款处理，并根据金额大小追究法律责任。
7.2、未按本办法第二条之规定合理、分开保管网银密码、数字证书及短信提醒指定手机的，对财务负责人给予一次性罚款200元处理，对相关责任人给予一次性100元处理；给公司造成经济损失的，除经济赔偿外，对相关责任人双倍进行处罚，并根据金额大小追究法律责任。
7.3、未按本办法第三条要求办妥审批手续，私自办理网上付款业务的，对出纳员及财务主管分别处以100元罚款处理；因审核不认真、操作失误导致汇划款项错误的，视影响大小对出纳员及财务主管分别处以200-500元罚款处理；给公司造成损失的，除经济赔偿外，对相关责任人双倍进行处罚，并根据金额大小追究法律责任。
7.4、出纳员须严格执行本办法第四条之相关规定，严禁使用专用计算机玩网络游戏及下载、存储不明文件，违者每次罚款20元；如因此使计算机感染网络病
毒、造成网银账户安全隐患，每次罚款50元；造成账户密匙被盗、给公司造成损失的，落实责任后，按责任程度追究赔偿责任，并酌情处以罚款。
7.5、利用网银账户办理超出公司授权范围之外的业务，每次罚款100元；挪用、侵占等严重情形的，除全额索赔外，处以200—500元罚款并予以辞退。
8、本制度由公司财务部负责解释和修订。
9..本制度自年月日开始执行。
网上银行管理制度
一、总则 为保证公司资金安全，加强资金收支管理，提高工作效率，特制定本管理制度，本制度适用于公司网上银行的管理。 二、网银的开通与使用 1.申请网银开通 1.1网银开通审批工作流程 1.1.1公司申请开通网上银行，需由公司出纳提出申请，并填写“网银开通申请表”，经公司财务经理、财务总监、总裁审批后方可办理。 1.2开通网银工作流程 1.2.1公司出纳负责填写并报送网银申报资料。 1.2.2银行审核通过后与企业签订“网银开通协议”，并向企业发放《密码函》与USBKEY，退还“网银开通协议”的“企业留存联”。 1.2.3公司出纳完成网银开通手续后，必须填写“网银开通备案登记表”并将《密码函》、USBKEY、“网银开通协议”（企业留存联）一并呈报公司财务总监保管。 2.网银系统首次使用 2.1网银系统首次安装 2.1.1公司出纳负责网银的安装（详情参照对应银行操作手册）。 2.2严格划分网银操作管理权限 2.2.1网上银行开通后，由公司财务总监按照不同的管理权限分别指定网银操作人员和网银审核人员，并分别移交USBKEY。 2.2.2网银操作人员为公司出纳，网银一级审批人员为财务经理，网银二级审批人员为财务总监，审批人员岗位缺失时由该岗位上级领导代为行使审批权限。
2.2.3网银操作人员、网银审核人员必须严格保管好自己的USBKEY与密码，不得遗失，严禁向他人透露自己的密码。 2.3更改初始密码 2.3.1网银操作人员更改初始密码工作流程 2.3.1.1网银操作人员将装有数字证书的USBKEY插入USB接口，登录网上银行地址。 2.3.1.2点击“企业网上银行”对话框，待网页切换成功后，进入企业网上银行操作界面，具体操作顺序如下： A、选择用户名。 B、点击“选择数字证书”对话框，按照对应银行网银规定，输入默认密码或不输入密码。 2.3.1.3点击“USBKEY密码”对话框，输入初始密码，进入网上银行业务操作界面。 2.3.1.4初次登录网银后，操作人员必须重新设置USBKEY的登录密码并且牢记，避免再次登录时因密码错误影响正常操作。 2.3.2网银审核人员更改初始密码工作流程 2.3.2.1网银审核人员参照上文“网银操作人员更改初始密码工作流程”中的具体规定 进行操作。 3、增加网银帐户 3.1网银开通后，在同一开户银行下可无限制添加该开户银行不同支行的网银账户，具体操作步骤如下： 3.1.1向准备添加网银帐户的开户银行领取“网银信息申请表”。 3.1.2填写企业信息并加盖财务专用章、法人章。 3.1.3公司出纳向银行确认网银信息添加成功（可以登录该银行网站查询添加结果）。 三、网上银行的日常操作
房产中介公司规章制度
员工日常行为规范 一在公司内，应遵守公司各项规章制度，服从上级指挥。 二上下班时，必须谨记打考勤卡，不得代打。 三严格遵守工作时间，做到不迟到，不早退。下班时间到后，必须整理好物品下班。 四 工作期间应认真工作，不允许串岗聊天和在工作区内大声喧哗，不得妨碍他人开展业务工作，不得擅自离开工作岗位，不可阅读与工作业务无关的书报杂志。 五工作时，不打非业务性电话，接非业务性电话时应尽量缩短时间。 六 必须履行对公司机密、业务上的重要信息的保密义务，不得将公司业务及营销信息泄露给他人。不打听，不传播与本人无关的，不该打听不该传播的事项。 七不得将公司资料、设备、器材用作私用，如需携带外出须得到批准。 八与工作无关的私物不得随意带入公司，工作场地非经许可不得进行各类娱乐活动。 九员工个人所借用的工具、物品必须妥善保管，不得随意拆卸或改装。若出现故障须及时向上级申报。 十无操作资格者不得操作公司的有关设备、器具等。 十一客人来访原则上应有预约，并在指定场所接待。非工作人员不经许可不得进入工作场所。 十二公司员工间及对公司外的人员，必须礼貌待人，文明用语，不讲粗话、脏话。同事之间要和睦相处，互相团结、帮助。 十三公司员工上班一定要佩戴胸卡，如有遗失应尽快申请补办。 十四 员工着装应以反映良好的精神面貌为原则。男职员着装要清洁整齐，禁止穿拖鞋、背心、田径裤。女职员穿着要大方得体，不浓妆艳抹，不准单穿吊带衫、凉拖鞋。 十五随时注意保持周边环境卫生清洁，不随地吐痰、不乱扔纸屑烟蒂、不乱涂乱画。雨具、雨鞋一律放置在规定存放处。 十六除在指定场所、时间外，不允许饮食、吸烟。 十七 节约用水、用电、办公用品。安全用电，爱护灯管、插座、开关等电路设施。不准私自拆除、搬移和乱拉线路。若有损坏，须通知总务处进行更换、修理。 十八必须遵守用火规则（下班前关闭煤气、清理烟缸、切断电源） 十九所有设备、器具等必须保持可正常安全运作状态。 二十发生传染病立即报告 行政办公纪律管理规定 第一条凡本公司员工上班要带胸卡。 第二条坚守工作岗位,不要串岗。 第三条上班时间不要看报纸、玩电脑游戏、打瞌睡或做与工作无关的事情。 第四条办公桌上应保持整洁并注意办公室的安静。 第五条上班时不能穿超短裙与无袖衣及休闲装，请穿西装和职业装，不要在办公室化妆。第六条接待来访和业务洽谈应在会议室进行。 第七条不要因私事长期占用电话。 第八条不要因私事找公司长途电话。
恒泰保险经纪有限公司人事管理制度汇编
人事管理制度目录 1、新进人员（招聘）暂行规定 2、临时工管理暂行规定 3、劳动合同管理暂行办法 4、管理及技术人员任职条件规定 5、业务人员聘用办法 6、驻外人员管理办法(试行) 7、实行竞争上岗暂行办法 8、工资管理办法 9、绩效考核办法 10、计划生育暂行规定 11、员工休假制度 12、员工请假制度 13、职工探亲路费报销办法 14、作息时间与值班规定 15、办公职场管理暂行规定 16、员工继续教育暂行办法 17、奖励与惩罚办法 新进人员暂行规定
第一章总则 第一条为适应保险经纪行业需要，保证公司新进人员的素质，逐步建立一支结构合理，业务开拓能力强的员工队伍，根据《保险经纪公司管理规定》中从业资格的有关要求，结合公司实际情况，特制定本规定。 第二章进人原则 第二条根据公司发展、业务开拓需要新进人员，要严格控制数量，从严掌握进人标准，保证质量。 第三章进人对象 第三条公司新进人员是指： 1、人才市场引进的应届大专（高等）院校毕业生； 2、从事保险或保险经纪行业的专业人才； 3、非保险专业特需人才。 第四章进人条件 第四条思想表现方面：拥护党的路线、方针、政策，政治立场坚定，思想素质较高，工作勤奋，服从分配，遵纪守法，廉洁奉公，热爱保险经纪行业，具有较强的事业心和工作责任心。 第五条身体素质方面：身体健康，年龄在35周岁以下，专业和急需人才可适当放宽。 第六条学历及其他要求： 一、本年应届毕业生应同时具备的条件：
1、大学本科以上，与公司业务相关专业； 2、精通一门外语，略懂第二外语; 3、学校内表现及成绩优秀者。 二、保险专业新进人员应同时具备的条件: 1、具有专科以上相关专业学历; 2、从事保险业务五年以上、中级职称以上、具有经纪人资格证书; 3、有一定的客户资源及市场开拓能力; 三、非保险专业新进人员应具备以下之一条件: 1、具有本科、学士以上学历、学位，工作五年以上，中级以上职称，公司特需专业; 2、具有管理及从事专业技术市场开拓经历八年以上者; 3、有大型外资企业从业经历五年以上或海外培训、工作两年以上经历并相关专业者。 第五章审批程序 第七条书面请示：因业务发展需要增加人员的部门，须向公司人力资源部呈报书面请示，说明需新增加的人数、条件及工作安排等情况，人力资源部报总经理室同意。 第八条公开招聘：根据总经理室同意招聘的人数，坚持公开、平等、竞争、择优的原则，由人力资源部进行招聘，并将拟录用人员报总经理室审批。 第九条录用：经总经理室批准的新进人员，人事档案交由公
网银管理制度
网上银行管理办法 为促进公司网上银行业务有序发展，确保公司资金安全和高效运作，根据《中国人民银 行支付结算办法》等相关规定，特制定本办法，请严格遵照执行。 一、适用范围 本办法适用于本公司及其下属分（子）公司、控制企业、代管企业。 二、网银管理基本原则：集中管理、分级负责、确保安全、讲求效益。 （一）集中管理：拟开通单位网上银行业务的成员企业，需填制“网银业务申请表”并 报资产财务部现金流管理中心（以下简称：现金流中心）经审批通过后方可办理后续相关手续。 （二）分级负责： 开通网上银行业务的成员企业，对网银业务的正确操作承担责任，并负责日常网上银行的维护与管理，保证公司资金安全。 （三）确保安全：采用硬件技术、业务分级授权的双重安全机制，保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。 （四）讲求效益：在保证安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化。 三、业务范畴：根据业务需求，各单位网上银行目前仅限于以下业务： （一）账户查询：账户状态及其余额的查询、历史交易明细查询、票据查询等。 （二）银行收支结算：内部转账、货款支付、工资发放、自助缴费等。 （三）账户状态管理：账户临时挂失、修改账户密码等。 四、网上银行业务管理流程 （一）办理网上银行业务的内部申请 本公司各成员企业因业务发展需要，拟开通网上银行业务，必须提交书面申请及实施方案，就开通网银支付的事由、网银业务范围、内部相关财务人员分工、安全防范措施等要素进行详细阐述，经申请单位财务负责人签字后，提交公司现金流中心。现金流中心负责对申请企业开通网银业务的必要性、可行性、安全性进行评估，并交公司资产财务部负责人、总会计师审批，审批通过后方可办理后续相关事宜。 （二）银企网银协议的签订 经批准同意办理网上银行业务的单位，在签订网银协议前，申请单位财务经办人员与财务负
房地产经纪公司项目销售会议管理制度[120372]
房地产经纪公司项目销售会议管理制度[120372] 房地产经纪公司项目销售会议管理制度 1、销售例会(每周四下午5：00) 1.1由总监助理主持，客服内勤、销售副总监参加，会议议题明确： (1)各部门汇报工作完成情况; (2)上周销售过程中出现问题的分析、解决; (3)各部门工作的协调; (4)下周销售工作安排; (5)公司有关工作安排; 1.2销售例会后24小时内内勤完成会议纪要的整理上报工作并以工作档案形式存档保留。 1.3要求参加销售例会的相关人员在会前及时完成《销售任务管理统计表》见附表，会后交送销售总监办公室。 1.4参加例会人员要求准时出席，如遇特殊情况需提前向销售总监或总监助理请假。 1.5无法参加会议的人员也应及时将《销售任务管理统计表》送至销售总监办公室或内勤处。 2.销售员工作会议(每周一次) 2.1分销售小组召开，由销售副总监主持，时间由各组分别规定，销售代表参加，会议议题明确 (1)检查销售情况，检查销售代表工作日记，布置工作。 (2)针对销售中遇到的问题进行分析解决，遇特殊情况及时上报，并及时反馈。 (3)传达公司有关工作安排。 2.2销售副总监在会后24小时内完成情况反馈的整理、所做工作上报销售总监并作为工作档案及时存档。
3、销售总监或总监助理有权视工作中出现的紧急情况临时召开会议。 4、销售月度例会(每月最后一个周五5：00PM) 4.1由销售部总监主持，销售总监、内勤、总监助理及销售副总监参加，会议题明确： (1)各部门工作总结; (2)本月销售过程中出现问题的分析、解决; (3)各部门工作的协调; (4)下月销售工作安排; (5)公司有关工作安排; 4.2销售月度例会后24小时内内勤完成会议纪要的整理上报工作并以工作档案形式存档保留。 4.3参加例会人员要求准时出席，如遇特殊情况需提前向销售总监或总监助理，如需在会上发言，须提前将发言内容交给内勤。 4.4无法参加会议的人员也应及时补阅会议纪要，不因缺席而耽误工作。 感谢您的阅读！
保险经纪公司业务管理制度
***保险经纪有限公司 业务管理制度 第一章总则 一、公司本着防范业务风险，维护企业品牌、市场信誉和服务质量，确保业务操作合法合规，依据有关法律、法规以及本公司业务特点，制定本业务管理制度。 二、公司按所持许可证批准的业务范围，对业务流程和操作方法加以规范化、标准化，从而不断提高服务的专业水平。 第二章业务流程 一、客户基本情况调查 1、了解客户的基本情况，包括客户的名称、地址、联系方式、所属行业等。了解客户的保险需求，包括：保险标的的基本情况、所属行业风险状况、投保期间、在保状况等。 2、根据客户的基本情况，对其面临的风险进行初步分析，并对风险加以区分，确定保险需求，向客户提交保险建议书。 二、委托授权 1、接受客户正式委托前，向客户如实告知业务范围、权利义务、工作流程、解释保险经纪工作的服务内容、自身资质、经纪费收取方式等事项。 2、取得客户的授权委托书、与客户签订保险经纪服务协议书，明确保险经纪服务的标的、服务范围、双方的权利、义务等内容。委托书或协议书中明确客户有义务根据保险经纪工作的需要全面、真实的提供相关资料。 三、拟定投保方案 1、详细了解客户的保险需求，通过适当的问卷调查或实地勘查，分析客户面临的各种风险，帮助客户对风险进行识别，并对其项目风险做出评价，向客户提供专业意见。 2、根据保险项目的风险特征、客户需求，以项目获得最充分保障为目的，向客户提供相关的风险转移建议，量身拟定合适的投保方案。 四、询价及报价分析
1、将经客户认可的保险方案和相关的核保资料以询价书或招标文件等书面形式发至相关保险公司询价。 2、在得到保险公司报价后，立即对相关保险公司的报价条件（保险费、免赔额、主要条款等）、偿付能力、理赔权限、服务承诺、理赔人员的服务水平及赔付效率等进行综合分析和比较，向客户提供专业指导意见，推荐合适的承保公司。 3、如果保险公司的报价有附加条件（如限制条款、免赔额等），或报价的承保范围不能满足客户的要求，应特别提醒客户。 五、办理投保手续 1、客户确定最终投保方案及保险公司后，本公司取得客户的书面确认，并向选定的保险公司发出书面的出单通知。客户的书面确认应特别注明其已完全了解并严格、全面履行了保险的告知义务。 2、督促承保公司在规定的时间内出具保险单或暂保确认，在取得承保公司的保险单文件后，需仔细核对保单内容，确保保单内容与客户的书面确认完全相符。 3、留存保险单复印件，将保险单正本文件及时送交客户，并做好签收手续。送交保单时应附上书面通知，提醒客户留意保单免责条款、被保险人义务及索赔程序。 4、根据保险单规定的保险费支付条件，及时向客户发出书面的保险费支付通知书，提醒客户履行缴费义务，以免影响保单效力。 5、客户缴纳保费后，应及时划拨，从保险公司取得保费发票交予客户，并复印留档。 六、保险期内日常服务 1、在保险单生效后三十天内，向客户提交客户服务手册。 2、定期回访客户，向客户了解保险标的最新状况，一旦发现与保险相关的变动时，应马上提醒客户，协商解决的办法。如确定有对保单做出修订的必要，应根据客户的书面通知，以书面方式通知承保公司出具批单，对保单内容做出修正或增减。 3、与客户保持沟通，及时解答客户的咨询或疑难问题。
公司银行账户管理制度
公司银行帐户管理制度 总则 一、为规范公司资金账户管理,保证公司资金安全,根据国家《银行账户管理办法》等法律法规,结合公司实际情况,制定本制度。 二、公司资金账户包括但不限于银行基本账户、贷款账户、专项资金帐户、保证金帐户、网银支付账户等。 三、本制度所指资金账户仅为银行存款账户,主要包括基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户与专项存款账户。 四、公司财务部为银行账户管理责任部门,负责公司银行账户得开立、变更、撤销、使用管理。 五、银行账户开立、撤销需经财务总监与总经理审核,银行账户变更需上报财务总监与总经理。 六、所有银行账户遵循“收支两条线”原则,专户专用。 第一章银行账户基本信息管理 七、公司建立银行账户管理信息数据,开立与使用得银行账户必须全部纳入银行账户管理信息范围。 八、公司银行账户管理信息数据主要包含以下内容: 1、户名全称 2、开户银行全称 3、银行账号、币种(指人民币、美元、港币等不同币种) 4、账户类别(指基本户、一般户、外债户、资本金户与其她) 5、账户属性(指对公账户) 6、账户用途(指综合、收款、付款、其她等) 7、开户日期、账户变更日期、销户日期 8、网银U盾数量与权限 九、财务部负责银行账户管理基本信息得建立、日常维护与管理。
十、财务部应及时收集与更新信息库得内容与记录,保证及时、全面得反映公司银行账户得真实情况。财务部应该定期对银行账户管理信息库得数据记录进行全面得核对与清理。 第二章银行账户管理 十一、银行账户管理直接责任人为出纳,公司负责人、财务负责人负领导责任、 十二、直接责任人必须具备相应得素质,并依照本制度,正确办理银行账户开立、变更、销户、年检手续以及日常使用管理,建立健全本公司银行账户管理档案。 十三、银行账户必须由公司财务部统一开立,统一管理,严禁违反规定多头开户,严禁出租、出借与转让银行账户。 十四、公司银行账户开立、变更、与撤销,必须填写《银行开/销户申请表》,获财务总监与总经理批准后方可执行。 十五、财务部门应保管好银行账户对应印章、网银U盾(详细请遵照《印章管理制度》,确保银行账户安全。 十六、公司银行账户主要用途分类如下: 1.基本账户为综合性账户,可用于缴税、提现、工资薪金及日常经营费用支出等; 2.一般帐户用于核算各公司经营性业务收支,专户专用; 3.专项资金帐户用于核算公司专项资金收支; 4.贷款账户用于公司对外借款、融资等; 5.资本金账户用于投资入股、验资等; 6.其她类主要用于上述以外业务。 十七、银行账户管理人员应确保账户信息安全,未经批准,严禁对外提供账户相关任何信息。 第三章银行账户开立 十八、银行账户开立实行总经理审核制。 十九、公司应按如下规定设置管理银行账户: 1.财务部门根据业务需要,代表公司开立银行账户,并负责对银行账户得日常管理; 2.公司银行账户户名全称应与其营业执照登记得名称一致;
房地产经纪公司规章制度7.doc
房地产经纪公司规章制度7 引想力房地产经纪公司 规章管理制度 目录 第1章公司管理架构 第2章入职指引 （1）报到 （2）试用与转正 （3）须阅读材料 （4）接受培训时间及内容 第3章公司各部门工作职责、职能 (1) 行政部 (2) 财务部 (3) 策划部 (4) 销售部 第4章员工基本守则 (1) 基本素质要求
(2) 基本操作要求 (3) 基本纪律 第5章销售人员行为规范 (1) 仪容仪表 (2) 言行举止 (3) 保持好心情 第6章项目现场管理制度 (1) 销售部人员日常具体工作要求： (2) 售楼处现场考勤管理规范 (3) 销售人员工作行为规范 (4) 销售人员必备资料夹 (5) 印制名片的管理规定 (6) 售楼处会议规范要求 (7) 售楼处常用表格准备： (8) 具体销售工作规范： (9) 客户成交管理 (10) 客户界定及个奖分配办法
(11) 电话管理 (12) 档案文件管理 (13) 制服管理 (14) 卫生守则 第7章销售工具的领用、使用、管理办法第8章公司员工的薪金、奖励、惩罚 (1) 工资 (2) 福利 (3) 销售提成 (4) 奖励 (5) 惩罚 (6) 遵循原则 第9章人力资源管理制度 (1) 调迁 (2) 晋升 (3) 职员卸职 第10章保密制度
(1) 保密内容 (2) 保密责任 (3) 责任追究 第11章档案管理制度 (1) 总则 (2) 档案机构及其职责 (3) 档案的管理 (4) 档案备份制度 (5) 处理条例 (6) 责任 (7) 借阅 第12章合同管理制度 (1) 合同的管理 (2) 合同条款的制定及签订 (3) 签订合同的基本要求 (4) 总则 (5) 合同的变更与解除
网银管理办法
网上银行管理办法 第一条为促进公司网上银行业务有序发展，确保公司资金安全和高效运作，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关规定，特制定本办法。 第二条加强计算机上机管理，做到付款人员每人一台上网专用计算机专用，防止非网上银行操作人员上机。 第三条网银适用范围：日常报销、工资发放、大笔金额款项划转等其他可以通过网银办理的业务。 第四条网上银行收付款业务管理。 （1）出纳根据手续齐全的有效的会计凭证办理网上银行结算操作。 （2）二级操作员按照会计凭证对收款单位、帐号、开户行及付款金额大小写等进行审核，并且对网上银行业务进行复核指令授权；二级复核人员根据收 付凭据对银出纳网银指令进行复核并授权。 （3）大金额业务还需财务负责人进行再次审核，审核通过完成网银结算流程。第五条网银操作过程中非正常业务的处理。 采用网上银行方式进行结算操作，除建立二级复核机制外，还必须强调谨慎性 原则。如在正常操作过程中，由于网络、系统或其他原因造成收支业务出现可 疑指令，应当立即与网上银行的经办行进行咨询、确认，包括形成问题的原因、解决措施，需要时间等，切不可再次操作，防止出现单笔业务重复支付的现象。 通过与银行联系，确认业务确系未支付，且挂账待处理指令消除后，方可补制 业务，并按二级审核方式进行处理。 第六条出纳人员要对每天拨付的款项进行逐笔查询并确认是否交易成功，要充分利用网上银行查询功能，掌握银行帐户的资金余额，要及时对帐，作到日清月结。
第七条掌握网上银行业务的更新动向，对网上银行出现的故障做好记录，并及时报业务主管领导，以免造成业务受阻和经济损失。 第八条加强网银动态口令卡的管理，由于网银动态口令卡是登录网上银行的通行证，一旦丢失要及时通知银行挂失，并重新补办。 第九条网上操作员必须做好个人进入网上银行密码的保密工作，防止其他人员了解掌握密码，一、二级操作员每个月必须自行更换一次密码。严禁转借网银动态口 令卡让其他人代替上机操作，操作人员暂时离开工作台时，必须退出操作系统， 确保万无一失。 第十条熟知网上银行交易中的权利和义务，严格按照网上银行的操作规程操作，避免交易风险。在网上银行出现故障，无法通过网上付款时，必须采取应急措施，通过 其他途径办理拨付事宜。 第十一条本办法未及之处或与上级文件精神相悖，以上级文件为标准。 第十二条本办法自2010年6月起执行
有限责任公司财务管理制度55844
XXX有限公司 财务管理制度 公司发展日益壮大，为满足公司发展需求，规范公司日常财务行为，加强公司财务管理，根据国家有关法律、法规，结合公司具体情况，特制定本财务管理制度。 第一部分：财务部门的职能 一、认真贯彻执行国家有关财务管理制度和税收管理规定。 二、建立健全财务管理的各种规章制度，编制财务计划，加强经营核算管理，反映、分析财务计划的执行情况，检查监督财务纪律执行情况。 三、积极为经营管理服务，通过财务监督发现问题，判断和评价企业的生产经营成果和财务状况，为公司领导决策提供依据，促进公司取得较好的经济效益。 四、厉行节约，合理使用资金;加强对资产、资金、现金及费用开支的管理，防止损失，杜绝浪费，良好运用，提高效益。 第二部分：财务机构和人员管理 一、财务人员要认真执行岗位责任制，各司其职，互相配合，如实反映和严格监督各项经济活动。 二、财务人员具体工作中必须坚持原则，照章办事。 三、记账原则采用权责发生制，以人民币为记账本位币。财务记账采用电子记账方式。 四、记账、算账、报账必须做到手续完备、内容真实、数字准确、摘要清晰、账目清楚、日清月结、近期报账。 五、由于财务人员的岗位特殊性，对于调动工作或因故离职，须至少提前30天办理调动或离职手续，财务人员离职管理不执行公司管理制度规定。必须与接交人员完整交接工作资料及其他手续，没有办理完毕移交手续的，不得中断财务工作。移交包括移交人经管的会计凭证、报表、账目、款项、财务专用章、发票专用章、法人章、相关实物、电子资料及其他纸质原始资料、未了事项、其他需特殊交代事项等。移交工作必须由部门负责人监督执行。 第三部分：资金管理制度 一、现金管理制度 (一)账务处理规定 1、建立健全现金出纳各种账册，严格审核现金收付凭证。 2、严格执行现金管理制度，不得坐支现金，不得白条抵库。 3、对每天发生的银行和现金收支业务作到日清月结，及时核对，保证账实相符。 4、出纳人员应根据现金收支情况，及时登记现金流水账，并与会计核对是否与现金日记账余额相符，保证账账相符。 (二)现金收款规定 1、现金收款时，出纳人员应监督交款人登记《现金收款登记明细表》;非我司人员直接交款的，出纳人员自行登记《现金收款登记明细表》。 2、出纳人员应根据现金收款信息开具现金收据，并及时将收据记账联转交会计记账。 (三)现金付款规定 1、因出差、调货需事先借支现金的，须由经手人填写《借款单》，经部门负责人签字，并经总经理或分管副总经理审批后，方可到财务出纳处支款。财务
房产经纪公司管理制度
北京某房产经纪公司管理制度 这个行业是一个非常特殊的行业，它是担负保密性质的信息化行业。由于该行业牵涉范围广，涉及公司利益与法律责任较强，特制定此《岗位工作制度》，请认真阅读并自觉遵守。 第一条：值班及接待制度 1：值班：早上9：00——下午9：00.。迟到早退30分钟内每分钟罚款1元，迟到半小时以上算旷工，罚款100元，请假必须在上班前12小时请假，否则按旷工处理。 2：所有人员早上9点前打卡，迟到按规定罚款。代替他人打卡一次代替人和本人每人罚款50元。 3：每天由一个售房经纪人和一个租赁专员值班接待客户。售房经纪人每天轮流值班，租赁专员每月更换依次，轮流负责租房。 4：值班经纪人负责当日求购客户的登记或带看，当日的求购客户归当日值班经纪人，需要带看的客户，必须要签了《看房确认书》方可带看，不愿签字的客户不准带看。 5：当天值班经纪人外出带看，由店秘接待客户，临时安排后台人员跟进，该客户归值班经纪人，如果该客户被接待的经纪人带看成功，两人五五分成业绩。 6：租赁专员外出带看时，来的求租客户，由店秘临时安排后台经纪人跟进，成功后业绩归该经纪人。 7:甩单情况处理：①租赁专员外出带看时，来的求租客户，其他经纪人当时跟进但未成功的，由该经纪人负责继续跟进，没有第二次跟进的须在第一时间交给租赁专员跟进，成功的两人平均分业绩。②只登记了电话号码没有带看又没有交给租赁专员的，做甩单处理，每单罚款50元。③交给租赁专员跟进的没跟进又没有回访的也做甩单处理，每单罚款50元。 8：抢单情况处理：租赁专员外出带看过的求租客户，或其他经纪人带看过求租客户，进店必须问清楚，如当事人不在，然后带看，成功后两人平均分业绩，严禁争抢。确实不问清楚，成功后又争抢业绩的，做抢单处理：抢单后成功交易的，佣金归第一次接待人员；抢单未成功交易且造成损失的，所损失的佣金，由抢单人员向公司全额赔偿，不计业绩。 9：值班经纪人负责晚上打开店铺的灯箱，下班时切断所有的电脑电源，不切断电脑电源每次罚款20元。 10：不按时开关灯箱每次罚10元（开灯箱时间依路灯开灯时间，下班时关灯箱） 11：所有人员中午吃饭40分钟时间，超过40分钟按迟到处理。
公司网上银行管理制度11222
公司网上银行管理暂行办法 为加公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。 第一条网银功能开通 公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由公司财务部指派专人在指定银行结算账户进行办理，其余部门人员一律不得兼办。 第二条网银相关密匙、口令的保管 一、网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书（加密U盘）及短信提示三重安全防护功能，确保账户资金安全。 二、数字证书（加密U盘）属于操作员的由公司财务部出纳员负责保管，属于管理者的另行安排人员负责保管。 三、网银口令应定期进行变更。 四、不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载证书、使用公司网银办理业务。 第三条网银支付业务的办理流程 一、财务部利用网银办理资金支付业务，一律须按公司资金审批程序规定，由经办人办妥付款申请手续，方可转交财务部出纳员进行办理。
二、出纳员初步审核付款申请无误，插入数字证书，按照付款申请之内容逐笔录入划款信息，确认无误，进行划款；成功后打印支付凭证。若为较大额划款，需相关有权人网上审核通过后方可操作。 三、财务会计必须对出纳员划款全过程进行监督，直至划款完毕、退出网银系统。 四、付款完成后，出纳员在付款申请单上加盖“付讫”章，并与财务主管同时在付款单上签字，方可作为入账依据。对于应由银行出具的网银单据，必须以开户银行出具并加盖银行业务印章的原始单据作为记账凭证。 五、交接：因特殊原因请假的，必须书面授权并交接。 第四条网银的日常管理 一、公司指定出纳员所使用计算机作为办理网银业务的专用机器，除处理日常工作外，严禁使用该机器玩网络游戏、登录不良网站，严禁任何人擅自下载网络资源存储于本机。 二、网银账户仅可办理供应商付款、员工薪资发放等公司授权范围内的资金支付业务，严禁私自利用公司网银账户进行私人款项拆借、挪用。 三、专用计算机必须安装防火墙及杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒查杀。 四、出纳员于每周集中付款日或员工发薪日前一天将现金足额存入相关银行
房产中介公司业务管理制度
房产中介公司业务管理制度在公司内，应遵守公司各项规章制度，服从上级指挥。一 二上下班时，必须谨记打考勤卡，不得代打。严格遵守工作时间，做到不迟到，不早退。下班时间到后，必须三 整理好物品下班。四不得工作期间应认真工作，不允许串岗聊天和在工作区内大声喧哗，不可阅读与工作业妨碍他人开展业务工作，不得擅自离开工作岗位，务无关的书报杂志。不打非业务性电话，工作时，接非业务性电话时应尽量缩短时间。五六不得将公司业业务上的重要信息的保密义务，必须履行对公司机密、务及营销信息泄露给他人。不打听，不传播与本人无关的，不该打听不该传播的事项。不得将公司资料、设备、器材用作私用，如需携带外出须得到批七 准。与工作无关的私物不得随意带入公司，工作场地非经许可不得进八 行各类娱乐活动。员工个人所借用的工具、物品必须妥善保管，不得随意拆卸或改九 装。若出现故障须及时向上级申报。无操作资格者不得操作公司的有关设备、器具等。十． 客人来访原则上应有预约，并在指定场所接待。非工作人员不十一经许可不得进入工作场所。公司员工间及对公司外的人员，必须礼貌待人，文明用语，不十二讲粗话、脏话。同事之间要和睦相处，互
相团结、帮助。十三公司员工上班一定要佩戴胸卡，如有遗失应尽快申请补办。十四员工着装应以反映良好的精神面貌为原则。男职员着装要清洁整齐，禁止穿拖鞋、背心、田径裤。女职员穿着要大方得体，不浓妆艳抹，不准单穿吊带衫、凉拖鞋。随时注意保持周边环境卫生清洁，不随地吐痰、不乱扔纸屑烟十五蒂、不乱涂乱画。雨具、雨鞋一律放置在规定存放处。除在指定场所、时间外，不允许饮食、吸烟。十六 十七节约用水、用电、办公用品。安全用电，爱护灯管、插座、开关等电路设施。不准私自拆除、搬移和乱拉线路。若有损坏，须通知总务处进行更换、修理。十八必须遵守用火规则（下班前关闭煤气、清理烟缸、切断电源）十九所有设备、器具等必须保持可正常安全运作状态。二十发生传染病立即报告行政办公纪律管理规定第一条凡本公司员工上班要带胸卡。不要串岗。,第二条坚守工作岗位 打瞌睡或做与工作无关的玩电脑游戏、第三条上班时间不要看报纸、事情。第四条办公桌上应保持整洁并注意办公室的安静。第五条上班时不能穿超短裙与无袖衣及休闲装，请穿西装和职业装，不要在办公室化妆。第六条接待来访和业务洽谈应在会议室进行。第七条不要因私事长期占用电话。第八条不要因私事找公司长途电话。第九条不要在公司电脑上发送私人邮件或上网聊天。第十条不经批准不得随意上网。第十一条未经允许，不要使用其他部门的电脑。以公司名义发第十二条所有电子邮件的发出，必须经部门经理批准，出
保险经纪公司内部管理制度
安盛保险经纪有限公司 业务管理制度 第一章总则 一、公司本着防范业务风险，维护企业品牌、市场信誉和服务质量，确保业务操作合法合规，依据有关法律、法规以及本公司业务特点，制定本业务管理制度。 二、公司按所持许可证批准的业务范围，对业务流程和操作方法加以规范化、标准化，从而不断提高服务的专业水平。 第二章业务流程 一、客户基本情况调查 1、了解客户的基本情况，包括客户的名称、地址、联系方式、所属行业等。了解客户的保险需求，包括：保险标的的基本情况、所属行业风险状况、投保期间、在保状况等。 2、根据客户的基本情况，对其面临的风险进行初步分析，并对风险加以区分，确定保险需求，向客户提交保险建议书。 二、委托授权 1、接受客户正式委托前，向客户如实告知业务范围、权利义务、工作流程、解释保险经纪工作的服务内容、自身资质、经纪费收取方式等事项。 2、取得客户的授权委托书、与客户签订保险经纪服务协议书，明确保险经纪服务的标的、服务范围、双方的权利、义务等内容。委托书或协议书中明确客户有义务根据保险经纪工作的需要全面、真实的提供相关资料。 三、拟定投保方案 1、详细了解客户的保险需求，通过适当的问卷调查或实地勘查，分析客户面临的各种风险，帮助客户对风险进行识别，并对其项目风险做出评价，向客户提供专业意见。 2、根据保险项目的风险特征、客户需求，以项目获得最充分保障为目的，向客户提供相关的风险转移建议，量身拟定合适的投保方案。
四、询价及报价分析 1、将经客户认可的保险方案和相关的核保资料以询价书或招标文件等书面形式发至相关保险公司询价。 2、在得到保险公司报价后，立即对相关保险公司的报价条件（保险费、免赔额、主要条款等）、偿付能力、理赔权限、服务承诺、理赔人员的服务水平及赔付效率等进行综合分析和比较，向客户提供专业指导意见，推荐合适的承保公司。 3、如果保险公司的报价有附加条件（如限制条款、免赔额等），或报价的承保范围不能满足客户的要求，应特别提醒客户。 五、办理投保手续 1、客户确定最终投保方案及保险公司后，本公司取得客户的书面确认，并向选定的保险公司发出书面的出单通知。客户的书面确认应特别注明其已完全了解并严格、全面履行了保险的告知义务。 2、督促承保公司在规定的时间内出具保险单或暂保确认，在取得承保公司的保险单文件后，需仔细核对保单内容，确保保单内容与客户的书面确认完全相符。 3、留存保险单复印件，将保险单正本文件及时送交客户，并做好签收手续。送交保单时应附上书面通知，提醒客户留意保单免责条款、被保险人义务及索赔程序。 4、根据保险单规定的保险费支付条件，及时向客户发出书面的保险费支付通知书，提醒客户履行缴费义务，以免影响保单效力。 5、客户缴纳保费后，应及时划拨，从保险公司取得保费发票交予客户，并复印留档。 六、保险期内日常服务 1、在保险单生效后三十天内，向客户提交客户服务手册。 2、定期回访客户，向客户了解保险标的最新状况，一旦发现与保险相关的变动时，应马上提醒客户，协商解决的办法。如确定有对保单做出修订的必要，应根据客户的书面通知，以书面方式通知承保公司出具批单，对保单内容做出修正或增减。
房地产经纪有限公司内部管理制度
房地产经纪有限公司内部管理制度 一、考勤制度 1、上下班时间 上午08：30——12：00下午14：00——18：30 2、上下班实行打卡签到制度，员工必须准时打卡报到，下班须打卡签 离。没有打卡机之分行使用签到薄签到。 3、上班迟到或下班早退在15分钟以内者，每次罚款10元（现金上交 分行秘书，下同）；上班迟到或下班早退在30分钟以内者,每次罚 款20元；上班迟到或下班早退超过30分钟（不包括30分钟）者 按旷工半天处理，并处每次罚款20元。 4、无故不上班或上下班不打卡、不签到者按旷工处理；旷工半天扣除 当日薪金，旷工一天扣除两日薪金；连续旷工二天或每月累计旷工 三天者作自动离职处理，公司不承担任何形式的补偿。 5、如代他人打卡或签到，第一次扣除双方当日薪金，第二次除做上述 处罚外将予以通报批评，第三次作解聘处理，公司不承担任何形式 补偿。 6、人员外出实行外出登记制度，外出须提前告知分行经理，并在外出 登记本上详细注明外出的时间、地点及事由，返回后应立即签回， 外出前不填写或不按实填写外出登记，每次罚款10元，分行经理对外出人员的外出事宜进行核査，如有虚假行为发现一次罚款20元。 虚假行为发生三次以上者作解聘处理，公司不承担任何形式补偿。
7、员工原则上不得无故申请事假。确有紧急事由的，须事先向其直接上 级书面中请。分行经理负责审査分行员工的申请并决定是否批准。分行经理如果批准，应立即将员工的书面中请报区域经理备案。区域经理负责审査分行经理和区域工作人员的中请并决定是否批准。区域经理如果批准，应立即报告公司总部。每月累计事假两天以内，假期薪金减半；每月累计事假两天以上，假期薪金扣除。因病请假的，需提供就诊记录或医嘱，并完善书面中请手续，有关薪金待遇从法定。 8、每周工作实行六天制，因业务需要周日安排两位员工值班，具体值班 制度由分行经理制定。 二、员工日常工作规范 ?仪表规范 1、注重仪表形象，着装干净，整洁，大方。 2、男士短发，修胡须，上穿衬衫，打深色领带；下穿深色西裤、黑色 皮鞋。 3、女士穿职业套装，不宜浓妆，不戴过大耳环。 ?行为规范 1、员工进入工作岗位须精力充沛，表现良好的精神状态，坐姿站姿均须 得体，严禁伏在办公台面或躺在椅子上。 2、办公桌实行物件定位摆放，用过后要习惯性摆回原位，除与业 务有关的资料，不得摆放其它物品，办公用纸或垃圾不得随意乱扔，各分行的卫生由值班人员承担负责。 3、办公室杜绝发生粗俗野蛮的嬉笑怒骂和大声喧哗，不得以任何理由与
公司内部银行(内部经济核算)管理制度
一、企业内部银行定义 企业内部银行是引进商业银行的信贷与结算职能和方式于企业内部，来充实和完善企业内部经济核算的办法。在运用和发展责任会计基本功能上，将“企业（基础）管理”、“金融信贷（银行机制）”、“财务管理（会计核算）”三者融为一体。一般是将企业的自有资金和商业银行的信贷资金统筹运作，在内部银行统一调剂、融通运用，通过吸纳企业下属各单位闲散资金，调剂余缺，减少资金占用，活化与加速资金周转速度，提高资金使用效率、效益，与目标成本管理、企业内部经济责任制有机结合，并监督、考核、控制和管理办法。 二、企业内部银行的职能 内部银行引进商业银行的信贷、结算、监督、调控、信息反馈职能，发挥计划、组织、协调作用，并成为企业和下属单位的经济往来结算中心、信贷管理中心、货币资金的信息反馈中心。 1.结算职能 ——内部银行对下属各核算及其之间的经济往来，诸如：原材料、燃料、动力供应、产成品与半成品的转移、劳务提供、器材设备的供应、商品采购、库存、销售、服务及营业费用发生，以及各种费用支出、解缴，资金调拨，都运用企业内部结算价格和相应的内部支付手段，及时准确地进行内部核算。 ——效果：对原来内部各单位相互经济往来，缩短了结算时间，尤其原各单位在社会上的银行多头开户，结算时间长的局面大为改善，活化了资金，减少了在途资金占用。 通过强化内部结算纪律，解决内部资金相互拖欠问题。 原来企业内部单位之间实物形态转移，体现为企业内部一切经济活动。通过内部结算变成模拟外部市场核算的商品交换、结算关系，树立直观的价值观、成本观、商品观。 2.融资信贷职能 ——以资金有偿占用的原则，引入信贷机制，运用利息杠杆调节作用，促进企业内部资金使用效率、效益。 ——集中和吸纳企业下属各单位的货币资金，利用信贷杠杆进行内部资金融通，并尽量减少对外借款。 ——效果：改变了原来内部各单位分头向银行贷款、内部不能相互融通的情况，改进了资金多余与紧缺、苦乐不均的局面，减少了对外贷款，节省了对外银行贷款利息。 发挥横向拆借和纵向调剂职能，把有限资金真正用在刀刃上，促进各下属单位精打细算、少贷、早还，提高企业支付能力。 3.监督控制职能 ——监控职能主要通过企业核实的各项资金定额、财务收支计划、经济责任制指标体系、结算制度、结算程序、内部结算价格体系、内部合同、经济纠纷仲裁制度等实现。
房产中介公司门店的规章制度
公司门店的规章制度 1、热爱祖国、遵纪守法，严格遵守国家法律法规及政府相关部门的 各项规章制度,遵守职业道德。 2、严格遵守公司的管理机制，执行公司的各项规定，不断学习，努 力提高自己的业务水平，更好地为客户服务。员工之间要团结友爱，不得在公司内吵架、斗殴，违反者交纳成长基金200元，情节严重者作开除处理。 3、员工必须在早上8点30分前正式上岗，吃早点、换衣服等事项必 须在此之前完成。上班时间吃早点交纳成长基金5元，迟到在5分钟以内交纳成长基金5元，5分钟以上交纳成长基金10元。迟到3次计旷工一次，旷工3次作除名处理。非值班人员早上8：30分前打卡，下午16：30——17：00之间打卡，值班人员早上8：30分之前打卡，晚17：30分后打卡。 4、每日实行早上8：30早会会制度，由店长或指定人主持。未能按 时参加早晚会的，须提前30分钟以上通知店长。因其它原因而未能按时打卡的，补填“未能参加早晚会的说明”单。交于店长后，再实行签卡考勤，有效签卡期3天以内。 5、公司每月1日和15日开店内销售会议，晚5点准时举行（特殊情 况另行通知），由店长主持。所有员工必须准时参加，未能参加者交纳成长基金20元，迟到5分钟以内者交纳成长基金5元，10分钟以上者交纳成长基金10元。 6、员工请假须提前一天申请，必须填写请假单并经店长同意后生效， 如请假半天，须在中午12：00——13：00点之间打卡。调休需提前一天申请，必须填写调休单并经店长同意后生效，事后说明无效，作请假处理。 7、公司每日安排人员轮流值班，公司员工10日一次轮回值班。值班 人员下班关闭电脑电源、插座电源、灯箱、照明灯电源、服务器等一切电源，每漏关一件交纳成长基金20元（由店长抽查），打
房地产经纪考勤管理制度范本
内部管理制度系列 房地产经纪考勤管理制度（标准、完整、实用、可修改）
编号：FS-QG-14283房地产经纪考勤管理制度 Real estate agent attendance management system 说明：为规范化、制度化和统一化作业行为，使人员管理工作有章可循，提高工作效率和责任感、归属感，特此编写。 房地产经纪公司考勤管理制度 根据销售工作的特殊性，本着提高工作效率、加强管理的原则，结合**房地产经纪公司(以下简称"公司")的实际情况，特制订本管理制度。每位销售部员工均需执行考勤管理制度，如有违反，除扣除相应工资外，还需计入考核，具体扣款、扣分明细，见条款中要求。 第一条销售部工作时间:9:00---18:00 打卡时间:8:50---18:00 10:00---18:00(前一天晚20:00值班人员) 11:00---18:00(前一天早8:00值班--晚20:00值班人员) 值班时间:8:00---9:00 18:00---21:00(值班时间视季节变化有所调整)
第二条周一至周五安排轮休一天(广告期另行安排)。 第三条销售代表外出需报本组主管，并填写外出登记表。(未按规定办理登记手续扣1分) 第四条病、事假提前一天向本组主管申请(病假需提交医院出具的病假条)，超过一天不足三天的病、事假需提前一天向销售部经理申请。未按规定请假者扣2分。 销售部经理请病、事假均须由总经理审批。 第五条用餐时间:午餐时间:12:00---13:00 晚餐时间:18:30---19:30 各组轮流用餐，每人每餐用时不得超过45分钟。未按规定时间就餐，每次扣0.5分。 第六条为达到早上9:00进入工作状态，8:50以前必须打卡。 迟到5分钟以内，计迟到1次，每次扣款10元; 迟到5分钟至20分钟，计旷工半天，每次扣款40元; 迟到20分钟以上，计旷工1天，每次扣款80元; 月累计迟到两次，计旷工1天，每次扣款80元; 月累计旷工两天，每次扣款160元，并予以辞退。