融资租赁调查报告模板

融资租赁项目调查报告（框架）

承租人名称:

业务种类:

融资金额：

租赁期限：

利率（费率）：

担保方式：

尽职调查人：

呈报部门:

报告日期:

目录

第一部分承租人经营管理状况................................................ 第二部分承租人财务状况分析................................................ 第三部分承租人信用状况分析……………………………………….第四部分租赁标的物及租赁项目分析……………………………….第五部分融资用途和还款来源分析.......................................... 第六部分担保措施分析......................................................... 第七部分租赁项目风险评估................................................... 第八部分调查意见 ...............................................................

第一部分承租人经营管理状况

一、承租人基本情况

●行业分类一栏，医院填写行业级别，院校填写重点本科、非重点本科、专科及其他，其他事业单位填写行业资质及级别。

（二）经营范围及主要产品生产规模（能力）：

二、承租人法人治理结构

（一）承租人主要关联方关系

●图示关联方持股股数和比例；

●描述承租人主要投资人对其的控制与管理关系，对主要投资人的情况做简要介绍和分析；

●承租人及其股东历史沿革情况；

●描述与主要关联企业之间的关联关系、控制与管理关系、利润分配关系等；

●虽无股权关系，但有其他关联关系或有密切关系的需特别说明。

（二）公司法人代表及主要高管人员

●说明公司法人代表、财务主管及其他主要管理人员职务、姓名、年龄、教育背景、主要经历与业绩、与本职务相关的主要任职时间（起止年份）等。

三、承租人经营状况及管理能力分析

（一）所在地区及行业情况

1．地区发展概况：所在地区政策环境、经济金融环境、投资环境、政府支持力度等。

2．行业发展概况：所处行业发展规划、发展现状、资源分布情况、技术开发情况、竞争情况、产品替代性情况、行业进入壁垒、对其他行业的依赖性、行业可持续增长能力、平均销售增长率、平均利润率及未来趋势、对经济周期的敏感性等。是否为国家鼓励发展的行业，是否符合公司投向及银行信贷政策。

（二）基本经营状况

●资质状况、行业地位、品牌经营、技术装备、产品结构、设计生产能力、生产设备利用率、实际生产规模、产品质量、市场竞争能力、产品替代性、市场占有率、价格竞争力、经营合法合规性等。

注：不同类型的客户还应根据行业特点进行重点分析：

●交通类客户分析所拥有的交通网络的流量及其稳定性，是否存在来自其他已建或待建线路的威胁；

●商业企业分析经销特许权：对物资流通企业，说明拥有的经销特许权情况，包括是否拥有具有竞争力的产品的经销特许权，是否负责大型国有企业的物资商品批发配送；

●住宿餐饮分析拥有店面情况（适用餐饮）：分析店面所处的地理位置、客流量、总客房数、入住率等；

●建筑施工企业分析工程中标率、中标工程情况、在建项目建设的业主情况、项目进度、质量、成本和安全等方面的管理能力；

●投资管理分析投资管理方面的能力：是否拥有实力强的投资管理队伍，对投资风险的把握能力、投资管理经验、过去投资管理的业绩；

●医院分析就医环境、医疗设备、医疗及服务水平、特色及特长等；

●院校分析报考人数、实际招生人数、升学率、就业率、师资力量、教学水平、科研水平、收费标准、政策支持等方面的情况；

●其他事业单位可分析专业领域优势等。

（三）原材料及设备供应情况

●供货商的集中度；主要供货商的名称、供货品名、供货量、价格、质量、付款条件，供货的稳定性，供货合同签定情况；

●供货商的竞价能力，申请人是否很容易转换到别的供货商，供货关系的稳定性；是

否存在拖欠供货商款项的问题；

●电力、燃气及水供应分析所拥有或开发的资源是否能满足企业发展的需要。

（四）销售情况

●营销策略、销售方式、销售地域及对市场变化的应变措施；

●现有销售管道是否能满足企业需要，各种营销管道的使用情况及效果；销售人员整体素质的高低；

●主要销售中间商的名称、代理金额、占比，销售价差、付款条件，销售商的竞价能力，申请人是否很容易转换到别的销售中间商，代理销售关系的稳定性；

●以上以工业企业为主，其他行业根据实际情况分析。

（五）经营管理能力评价

●通过对承租人经营状况、原材料及设备供应情况、销售情况，结合法人治理结构、制度建设、主要管理人员经历等对其管理能力进行综合评价。

第二部分承租人财务状况分析

一、承租人整体财务状况

（一）主要财务资料