基金管理有限公司要素表
深圳仁博股权投资基金管理有限公司要素表
XXX基金要素表
《反洗钱风险评估及客户分类管理办法》
反洗钱风险评估及客户分类管理办法 第一章总则 第一条为预防洗钱和恐怖融资活动，建立有效的客户风险管理体系，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》、《支付机构反洗钱和反恐怖融资和反恐怖融资管理办法》等法律、规章制度的规定，制定本实施细则。 第二条本实施细则所称的风险是指洗钱风险，即因未能遵循反洗钱法律法规或监管要求，客户尽职调查措施薄弱，未能觉察或报告涉嫌洗钱的行为而卷入洗钱案件所带来的各类声誉风险、法律风险和经营风险。 第三条反洗钱客户风险等级评定是指机构根据客户身份、风险等级分类标准，对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。 第四条客户风险等级评定的范围包括预付卡的发行和受理。 第五条反洗钱客户风险等级管理应遵循以下原则： （一）审慎性原则。客户风险等级评定对防范洗钱风险有重要意义，必须充分了解客户，提高对客户身份的识别能力，严谨地进行客户风险等级评定。 （二）风险相当原则。应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风风险较高的领域应当采取强化反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域可以采取简化反洗钱措施。 （三）全面性原则。应全面考虑客户及地域、业务、行业（职业）等方面风险状况的基础上，科学合理地为每一位客户确定相应的风险等级。 （四）同一性原则。应建立合理的客户风险等级划分流程，引导不同不同条线（部门）参与客户风险评估工作，最终确定同一客户唯一的风险等级。 （五）动态管理原则。应定期或不定期故居客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级及风控措施，确保客户风险等级符合实际情况。 （六）自主管理原则。经评估认定后，认定自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户风险分类管理指引》或其中某项要求的，可作出不遵循《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求决定，但应书面记录评估论证的方法、
中国文化产业投融资的现状与趋势
中国文化产业投融资的现状与趋势 魏鹏举 【专题名称】文化创意产业 【专题号】G01 【复印期号】2015 年 01 期 【原文出处】《前线》(京)2014年10期第43～46页 【英文标题】 The Present Situation and Trend of Chinese Cultural Industry Investment and Financing 【作者简介】魏鹏举，中央财经大学文化经济研究院院长、教授 随着中国经济的高速增长和文化体制改革的深化，中国的文化产业发展逐步进入了一个战 略发展期。所谓“战略发展期”有三层涵义：整体经济的高速增长托起了文化消费的大盘；高速增长过程中的经济发展结构转型使文化产业成为可持续发展的战略选择；文化体制改革使文化产业对社会资本产生了显著的吸引力。 中国文化产业投融资的现状特征 国内日益增长的精神文化需求对中国文化产业的发展起到了巨大的拉动作用，中央政府提出的新经济增长观对于中国文化产业的发展起到了强劲的推动作用。中国的金融业则面临着 利率市场化、人民币国际化、互联网金融崛起等因素导致的新竞争时代的到来，资本亟待寻求新的业务增长点和新的发展空间，文化产业日益成为各类资本的目标。 各种因素都在促进中国文化产业投融资的兴盛，这一场文化资本“盛宴”的主要特征有如下 三个方面： ——政府投入力度持续加强，带动越来越多的社会资本进入文化产业。 2012 年，全国财政文化体育与传媒支出2251 亿元，比上年增加358 亿元，增长18.9％。2007 年以来，文化体育与传媒支出年平均增长16％，全国公共财政收入年平均增长15％，表明近年来财政文化投入力度在逐步加大。 针对文化产业的各级政府投资都在不断加强。根据国家统计局的数据，2012 年中国文化 及相关产业的固定资产投资额为16257 亿元，是2005 年的 5.6 倍，年平均增长近28％。其中，国家预算资金837 亿元，是 2005 年的 8.1 倍，年平均增长近34.9％。在地方政府层面， 文化产业是许多地方拉动经济增长、实现增长方式转型的重要新经济增长点，对于文化产业 的投入往往更积极，力度也更大。以北京为例，从2006 年开始，每年的文化创意产业专项 资金有 5 亿元人民币，从2010 年开始，每年增长到9 亿多。据不完全统计，最近几年，每 一年全国各级政府的各类文化产业专项资金支出总规模超过100 亿元，这个趋势还在继续。 财政部的国家文化产业发展专项资金，2011 年的规模是34 亿元，2012 年增长到了48 亿元。 随着投入力度的不断增加，政府投资的绩效问题日益受关注，创新投入方式，改善投资机制，示范和带动社会资本进入文化产业领域，这将成为政府投资的重要任务，贷款贴息、后 期奖励、引导投资、组合投资等模式会成为各类政府专项资金、投资基金等改进绩效的主要 方向。 近年来，为促进文化企业与金融体系的对接，文化部积极开展与银行等金融机构的合作， 推动文化产业信贷融资发展。据统计，仅2011 年部行合作框架内的重点信贷项目就达97
证券公司反洗钱客户风险等级评估参考指标【模板】
附件： 证券公司反洗钱客户风险等级评估参考指标
《证券公司反洗钱客户风险等级评估参考指标》 的设计原理和相关使用说明 一、本风险等级评估参考指标是按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中提出的基本风险要素及其藴含的风险子项，结合证券行业实际情况，设计的4类基本风险要素、19个风险指标，并对19个风险指标逐一分析和拟定初步评估标准，可供各证券公司参考使用。各证券公司也可以在本风险评估指标体系基础上，结合本公司的实际情况和对各项指标风险程度的不同认识，适当增减或调整风险指标及其权重和评分，开展客户的风险等级划分管理工作。
二、各风险指标的权重汇总=100。另外，本指标体系设计了2个附加指标：“涉及风险提示或负面报道”和“与特定洗钱风险的关联度”。由于该2个附加指标的评估往往涉及明显的洗钱风险特性，容易导致客户风险状况发生实质性变化，需要考虑直接定级处理，而正常的指标权重和m级分类法难以有效评估客户风险等级，因此本指标体系中未设置该2类附加指标的权重。 三、由于各风险指标的权重和可评估性存在差异，本指标体系采取每个风险指标单独设置不同级别的m级分类法（如m可分别采取2级、3级、4级、5级等分类法）。同时，考虑到系统计算的复杂度和存储容量问题，单独设置最低风险级的评分可以设为0分（相当于计算时所有客户减少1分，不影响最终评估质量；该分值为0的最低风险级暂不计入m数，以适应总分值计算公式）。原则上客户在同一指标内出现同时满足不同指标项情形时，记入较高分值分类指标项。 从“风险为本”角度分析，考虑到部分客户风险指标存在异常时可能会对客户风险等级产生较大影响，但由于该风险指标权重的限制而难以达到效果。因此，本指标体系中还允许在必要的指标项中，设置超出m级分类法外的附加分值，实现直接定为较高风险等级的措施（如直接定级为中、高风险等级）。 四、根据各风险指标评分及权重赋值计算客户总体风险总分，评定客户风险等级。计算公式为：，其中代表客户第i项风险指标的评分，代表第i项风险指标的权重，代表第i项风险指标的所设定的风险分级数（分值为0的最低风险级暂不计入数），n代表风险指标数
股权众筹融资计划书()
九仙茶舍众筹项目 融资计划书 发起人：王书 中介机构：四川荣辉投资有限公司2015年4月24日
目录 一、名词释义 (4) 二、声明和承诺 (4) 三、众筹要素 (5) 四、众筹架构介绍 (5) （一）发起人基本情况 (5) （二）领投人基本情况 (7) （三）新设有限合伙企业 (8) 五、项目的商业前景 (8) （一）中国茶馆服务行业的现状 (8) （二）九仙茶舍的商业优势 (9) 1.突破传统的经营模式 (9) 2.地理优势 (10) 3.供应渠道优势 (11) 4.成本优势 (11) 六、募集方案 (11) （一）众筹模式 (11) 1. 众筹流程 (12) （二）众筹对象范围 (13) 1．众筹对象范围 (13) 2．认筹对象缴款安排 (14)
（三）认筹标准 (14) （四）认筹人回报 (14) 1.分红安排 (14) 2 获赠VIP金卡 (14) （五）回购条款 (15) 1.回购权的行使主体 (15) 2.回购条件 (15) 3.回购价格及其确定原则 (16) （六）回售条款 (16) 1.回售权的行使主体 (16) 2.回售条件 (16) 3.回售价格及其确定原则 (16) （七）认筹额度及预计募集资金总额 (17) （八）募集资金用途 (17) （九）本次募集有关安排 (18) 1．对认筹人名单筛选的标准和依据 (18) 2．资金超募时的对应的安排 (18) 3．出现募集中止时的应急预案 (19) 4．募集期信息披露以及投后管理的基本安排 (19) （十）认筹人的权益保障 (20) 1.沁园春茶业股权质押担保 (20) 2.领投人承诺 (20)
项目要素表【参考模板】
一、产品简介
项目要素表
产品名称 产品类型 产品规模 产品期限 需求方 资金用途 投资人明细
**集合资金信托计划 信托产品 3亿 1年 ******管理有限公司 股票信托计划 优先级LP：银行（招商银行或民生银行），出资2亿 夹层级LP：新投资人，出资4000万（认购劣后） 劣后级LP：***，出资6000万
投资比例 年化利率 夹层保障
担保方式 预警线 平仓线 资金到期兑付
其他增信措施
劣后：优先=1：2（夹层部分进辰翔产品，然后统一进信托的劣后）
单票：优先6.4%
组合票：优先6.08%
两种模式： 1. 固定利息13%年化，按每季度前支付 2. 固定利息7%+后端浮动收益部分，固定部分按每季度前支付
***实际控制人做补仓担保（签署保息协议，每季度前付息）
0.94
0.90
1. 信托产品的到期清算分配 2. 信托产品中间如果清盘的清算分配
待确认
仅供参考
1
二、产品交易结构 本项目产本交易结构有以下两种方式：
招行或民生
优先级 2 亿
**投资（私募产品）
担保付息
注资 6000 万 +++实际控制人
夹层级 4000 万（募资） 合计注资 1 亿（进劣后）
**集合信托计划 产品交易结构 1
投资方向：股票
招行或民生
优先级 2 亿
**投资（私募产品）
担保付息
**投资实际控制人
夹层级 4000 万（进劣后）
劣后级 6000 万
**集合信托计划
投资方向：股票
仅供参考
2
中小企业怎么做股权融资
中小企业怎么做股权融资？这些融资技巧你GET到了吗？ 股权融资是企业获得资金来源的一种十分重要的手段，所谓股权融资，就是融资方出让一定比例的股权到投资方，投资方投入资金，双方之间形成一种利益的交换，而这就叫做股权融资。 股权融资有其独特的优势，尤其是在当今的资本时代，能否通过股权的运作的方式获取企业发展的资金，资源等，也是考研一个企业家能力的重要因素。 一，思维转变--从“赚钱”到“值钱” 为什么很多企业家不会做股权融资？最根本的原因就是思维出了问题，没有改变过去传统的思维模式。 计划经济时代，企业主要考虑的是用户的价值，赚的是商品的利润，改革开放以来，到了市场经济的环境下，企业想要赚钱，要考虑的是品牌的价值，要把企业做大做强，通过品牌溢价，进一步提高商品利润，随着市场经济的进一步发展，从2014年以来，商业环境已经发生重大变化，资本经济的时代已经到来，企业家赚钱已经不是单靠实体经济来赚钱，二十通过平台，获取巨大的现金流，赚资本的钱。 在中国的富豪榜上，98%的中国企业家都是上市公司的老板，而溢价企业从创业到上市，经历 的历程也变得越来越短。为什么这些企业能够轻松上市？为什么他们的身价能够随随便便几十，几百甚至过千亿？他们正是通过资本的力量，同过股权溢价，获得超乎想象的巨大财富。 所以说，市场经济的时代，企业赚钱是王道，而资本经济时代，企业值钱才是王道。
在资本的推动下，有些企业甚至把产品做成了“0”利润，甚至是免费模式，如果还不转百年思维， 你拿什么去竞争？所以企业家首先一定要在创业伊始就剧本有资本思维，学会运用股权，才能转到股权的钱。 二，那么创业者想要通过股权融资寻找风险投资，应该做好哪些准备呢？ 第一：准备一份科学完美的商业计划书（BP）。 计划书中包括对自己所做项目的市场前景，商业模式，未来的预期和规划等等，这个BP需要能够详细的介绍你的项目的商业模式和成长性，是你和VC沟通最重要的材料之一。 第二：准备各种提问。 投资人一定会问的几个问题：你靠什么赚钱，你的上游和下游是谁。在产业链中处于什么样的位置？你的股权结构是什么？如果我投资你亏了怎么办？在融资之前，一定要思考好如何应对投资人的提问。 第三：各种检验。 中小企业普遍具有资金流动性风险突出的问题，投资人为了降低投资风险，一般会从几个方面进行尽职调查：资产对外抵押情况，现金流量表，比较融资成本，短期内企业的融资集中到期情况等等。 第四：准备你的底线。
完整word版,反洗钱风险自评估报告
XXXXXXXXXXXXXXXXXXX银行 关于反洗钱风险自评估的报告 中国人民银行XX支行： 根据人行XX中心支行下发的《中国人民银行XXX支行关于转发<金融机构反洗钱监督管理办法（试行）>有关事项的通知》（银 XXXX[2014]373）文件的要求，XXXXXXX银行（以下简称“我行”）认真开展本单位的反洗钱风险自评估工作。在自评过程中，本着客观、公平、公正的原则，对我行反洗钱组织机构设立情况、反洗钱内控建设和执行情况、客户身份识别情况、大额交易和可疑交易报告情况、反洗钱宣传培训工作情况等方面的反洗钱工作进行综合自评。现将有关自评情况汇报如下： 一、成立反洗钱风险自评估工作小组 为确保反洗钱风险自评估工作顺利开展，保证相关工作质量。我行成立了反洗钱评估工作领导小组，以行长XXX为组长,XXXX为副组长，XXX、XXX、XXX为成员，具体工作由副组长XXX负责。工作小组负责制订自评估工作方案，明确本次自评估工作的目标与要求，以及具体实施的时间与步骤，组织、协调各部门开展自评估工作，并对工作中的各个环节进行监督。 二、反洗钱风险自评估工作执行情况 1、反洗钱内控制度和组织机构建设情况 自开展反洗钱工作以来，我行一直按照上级有关部门的文件规定，不断完善反洗钱的内控制度，随着内控制度的不断健全，一线员工对
可疑交易的识别能力有了很大提高，严格按照反洗钱相关规定识别客户身份、报送大额和可疑交易报告。 2、认真落实客户身份识别工作。 我行在客户开户时严格按照规定实施客户身份识别制度，严格把关，认真审查各类证件的真实性、完整并进行了核对和登记，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行进行核对登记。 3、认真开展反洗钱宣传活动，提高社会公众反洗钱意识。 我行将反洗钱宣传作为日常工作长期开展，为防范金融诈骗活动，维护国家的安全和稳定，我行摆放反洗钱案例精选、反洗钱知识答疑等宣传册页，并在日常业务中对客户进行反洗钱风险提示。 4、反洗钱风险培训情况。 我行定期组织对人员进行培训，交流反洗钱工作的操作技术和方法，提高识别可疑交易的能力，进一步增强反洗钱意识，确保各项制度的落实。今年上半年，我行共有8名人员报名参加中国反洗钱中心的在线培训，截止至6月末，全部通过反洗钱中心在线考核认证。 三、严格遵守保密制度，确保反洗钱信息安全 我行按照规定坚决对反洗钱信息予以保密。未出现泄露在依法履行反洗钱义务过程中获得的客户身份资料和交易信息的违法行为，也并未出现泄露可疑交易报告或人民银行调查可疑交易报告及行政执 行机关打击洗钱活动等有关的工作信息的违法行为。在反洗钱信息保密工作中，我行均能守法守规。
XXX股权融资项目路演活动执行方案
XXX股权融资项目路演活动执行方案 一、活动主题 “XXXXXXXXX”——xxx项目20XX项目推介会 二、时间地点： 1.执行时间：（待定），活动时间跨度原则上不超过3个小时。 2.执行地点：（待定） 三、活动规模：（10-50人） 四、活动准备： 1.主题确定：xxx项目项目推介会，明确路演目的，达成公司股 权融资的战略意图。 2.场地选址：场地必须具备电源、投影仪（或显示屏）等；场 地必须要在计划活动日前落实好；场地布置应尽量整洁、大 气；颜色搭配、物料等均应体现xxx项目品牌文化。 3.人员分工 1)原则：在不影响公司正常工作的前提下，用最少的人做最 多的事。 2)人员安排：总指挥1人；签到及迎宾1人（前台记录签到 表制作）；主持人1人；视频、PPT播放、话筒、音响：1 人；会场布置、茶水2人；拍照、新闻稿1人；现场调动： 1人；（人员安排为最低人员标准）。 4.物料准备：宣传印刷品（名片、单页、条幅、画册等），企业
宣传视频、图片PPT、应用程序等资料，并提前检验设备及程 序可靠性。 5.服务准备：活动前后对宾客等的接送、餐饮服务（或问候）； 桌椅、茶具、果品等应做到一尘不染，给予宾客干净卫生等 体验；所有工作人员在活动流程中使用尊称，问候等用语； 茶水温度，斟水频率等的合理把控；时刻注意公司商务形象， 注重商务礼仪建设。 6.宾客邀约：使用商务公函及电话邀约等方式邀请宾客参与路 演。 五、现场布置 1.大厅或场地门口放置宣传推介会的X展架和欢迎海报。 2.迎宾礼仪人员：大厅或场地门口各一名。 3.主讲台布置。（鲜花、公司logo、话筒、翻页笔） 4.会议室内悬挂推介会主题的横幅。 5.话筒、音响设备布置，投影仪播放宣传视频、xxx项目重要场 景照片。 6.桌面放置（与会领导的名牌）盆栽、水果、纸笔、会议流程 表。 7.会议所用U盘资料。 8.会场服务人员2-3名（负责会场拍摄、沏茶、递物等服务）。 六、活动目的 1.培养及锻炼公司各级员工的商务及演讲能力。
证券公司反洗钱风险评估报告
XX证券公司反洗钱风险评估报告 为做好本次反洗钱风险评估工作，我公司反洗钱领导小组于11月16日至19日严格按照《金融机构反洗钱风险评估标准》的容，重点针对反洗钱控制度建设、客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户风险等级划分情况、反洗钱宣传培训、反洗钱信息情况、反洗钱工作部监督检查等方面对公司ⅩⅩ年度反洗钱工作的开展情况进行了检查，根据反洗钱工作风险评估容及扣分标准，对每个评估项目逐条进行了认真打分。 通过对辖各经营机构、营业网点ⅩⅩ年全年的大额承保和理赔账薄原始记录及业务系统的数据进行逐笔审查，未发现有虚假承保、虚假理赔以及为身份不明确的客户提供服务等现象；未发现相关的企事业单位及个人客户有可疑支付承保、理赔的行为。 一、评估概述 （一）、控制环境方面 1、公司各营业机构主要负责人对反洗钱工作和面临的洗钱风险都有正确的认识,讨论反洗钱事项的会议次数年均达到3次，研究和解决反洗钱工作存在的主要问题，机构主要负责人能对反洗钱工作进行有效管控，能对反洗钱重要工作进行最终审核确认，切实履行起反洗钱“一把手负责制”。
2、公司建立了反洗钱工作领导小组，小组成员涵盖了各相关业务部门。作为反洗钱牵头部门，能够对相关业务部门和分支机构反洗钱工作实施有效的管理控制。 3、公司目前人力资源紧缺，依据现有条件仅设立了兼职反洗钱岗位，配备兼职反洗钱工作人员一名。 4、公司建立了较为完善的反洗钱控制度（如客户身份识别、客户风险等级划分、大额和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存、反恐怖融资、协助反洗钱调查等制度）；制度能根据政策法规和监管要求的变化而及时更新。 5、ⅩⅩ年10月公司开展了反洗钱集中宣传活动，并及时向上级分公司报送宣传信息、资料等。反洗钱宣传一是采用海报宣传；二是发放宣传手册和折页，向客户发放人民银行制定的反洗钱宣传折页或将宣传资料放置在营业场所供客户取阅。 （二）、政策法规执行方面： 1、公司各营业机构对前来办理业务的客户进行身份核查及客户身份信息系统录入，按上级分公司的要求对所有达到客户身份识别金额标准的承保、批退及理赔客户数据和有效期数据，进行全面风险排查和重新识别，开展客户身份持续性识别工作。 2、公司核心业务系统是在中国人民银行总行的指导下设置，对客户风险等级划分及客户身份识别设置已达到反洗钱履职标准，会定期对客户风险等级进行审核和调整。
影视传媒股份公司融资计划
XX传媒有限公司 商业融资计划书 目录 第一部分公司介绍 一、公司简介 二、公司基本情况 三、目前公司主要股东情况 四、公司经营业务介绍 五、公司财务历史 六、公司的发展战略 第二部分公司管理层 一、董事会以及成员 二、管理层成员名单 第三部分产品/服务 一、产品/服务描述 二、目标市场 三、公司现有的和正在申请的知识产权 第四部分行业及市场情况 一、行业情况 二、竞争分析 三、市场分析 四、公司未来3-5年销售收入预测 第五部分营销策略 一、渠道策略 二、宣传推广策略 三、服务策略 四、产品策略 五、公司日常运作 第六部分管理 一、公司组织结构和管理 二、管理体系和工具 第七部分融资说明 一、公司市值 二、融资方式 三、融资内容
四、资金用途和计划 五、投资回报 第八部分风险控制 一、政策风险 二、经营管理风险 三、市场风险 四、财务风险 第九部分投资方的介入与退出 一、投资方在公司经营管理中的地位和作用 二、资本退出 第一部分公司介绍 一、公司简介： XX传媒有限公司是一家以广告传媒为主的传媒广告公司，主营是广告、影视。 致力于网络大电影、网络剧的出品、制作后期特效、宣发以及艺人经纪、影视培训基地的发开建设。 二、公司基本情况 公司名称：XX传媒有限公司 成立时间： 注册地点： 注册资本： 公司性质：有限公司 四、公司经营业务介绍 公司目前经营核心业务：广告、市场电影、定制电影、造星计划、宣传发行四大业务方向。后开发建设影视剧投资与制作、艺人经纪、后期特效、影视培训。主打轻娱乐、多题材、低成本的电影定制和制作。 影业项目储备名单：《我的爸爸》等 五、公司财务历史
反洗钱风险评估及客户分类管理规定
反洗钱风险评估及客户分 类管理规定 Prepared on 22 November 2020
反洗钱风险评估及客户分类管理办法 第一章总则 第一条为预防洗钱和恐怖融资活动，建立有效的客户风险管理体系，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》、《支付机构反洗钱和反恐怖融资和反恐怖融资管理办法》等法律、规章制度的规定，制定本实施细则。 第二条本实施细则所称的风险是指洗钱风险，即因未能遵循反洗钱法律法规或监管要求，客户尽职调查措施薄弱，未能觉察或报告涉嫌洗钱的行为而卷入洗钱案件所带来的各类声誉风险、法律风险和经营风险。 第三条反洗钱客户风险等级评定是指机构根据客户身份、风险等级分类标准，对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。 第四条客户风险等级评定的范围包括预付卡的发行和受理。 第五条反洗钱客户风险等级管理应遵循以下原则： （一）审慎性原则。客户风险等级评定对防范洗钱风险有重要意义，必须充分了解客户，提高对客户身份的识别能力，严谨地进行客户风险等级评定。 （二）风险相当原则。应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风风险较高的领域应当采取强化反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域可以采取简化反洗钱措施。 （三）全面性原则。应全面考虑客户及地域、业务、行业（职业）等方面风险状况的基础上，科学合理地为每一位客户确定相应的风险等级。 （四）同一性原则。应建立合理的客户风险等级划分流程，引导不同不同条线（部门）参与客户风险评估工作，最终确定同一客户唯一的风险等级。
文化投融资公司组建方案(最新)
文化投融资公司组建方案 根据《中共X市委X年工作要点》的要求，结合我市文化产业与文化事业发展现状及未来战略发展需求，为推动文化产业与旅游、体育、信息、金融等产业融合发展，搭建有利于全市文化产业健康、良性、快速发展的平台，按照《X市产业投资基金管理暂行办法》的相关规定，制定组建“X市文化投融资公司”方案如下： 一、建立文化产业投融资平台，通过灵活多样的投融资手段撬动文化产业的快速发展 文投公司组建和运营目标，是通过各种金融手段和资产重组及配置，依托文化产业政策扶持、资源整合和跨区域跨行业经营等后发优势，在实现X市文化产业快速发展并成为支柱型产业的同时，借助X 区域中心城市发展布局，辐射、涵盖、引领周边城市文化产业共同发展，最终实现多元化、集群型区域发展战略目标。 资产管理和投资是文投公司主营业务的两大板块。根据市政府X 年9月15日常务会议精神，对市属国有文化资产进行整合，注入文投公司。主要包括以下四部分：一是市文广局所持有x广场商业经营部分，总面积为3471.77平方米，市值约1亿元。二是X文化艺术中心（包括杂技团负一层商业用房近4000平方米，目前为X童话餐饮文化传播有限公司租用），面积约3平方米，市值约1.6亿元。三是现文化馆办公楼，面积约2600平方米，市值约3000万元。四是目前在建的X演艺中心，总面积约0平方米，总投资约1.8亿左右。
以上资产的注入，在方便文投公司按照市委、政府的要求进行产业结构调整和科学布局的同时，为进一步融资开展与之相关的项目运营和放大资金使用量奠定基础。 公司组建后，由政府以注入资本金形式，向文投公司增资万元，文投公司以此资本金及所属资产，获取金融机构资金或吸引社会资金，进而通过信贷、借贷、股权等形式，投资文化及相关领域的企业和项目，同时对设立的产业基金组织进行投放和管理，在确保自身赢利的基础上，扶持文化企业和项目从小到大，从弱到强。 文投公司管理的资金重点用于X市的行政区域内，且投资方向为X市确定的重点项目。在此基础上，充分发挥X市区域中心城市优势，跨区域进行投资和运营产业项目。 二、公司的组建 （一）公司的性质。公司为国有独资企业，由市政府授权，市国资委作为出资人。 （二）注册资本的来源。 公司注册资本计划为4.9亿元，由财政注入的资本金和建筑物及配套设施设备组成。注册计划于年内完成，具体见下表：以上资产市值为文广局预估值，准确价值以评估事务所评估为准。组建文投公司所必需法律、会计、审计、评估、工商等专业服务的各项支出，均由财政垫支或以补贴形式减免。 公司分阶段获得的4.7亿元现金资本全部用于向市政府购买以上文化设施。
信用社反洗钱风险自查评估报告
ⅩⅩ信用社反洗钱风险自查评估报告 根据省联社要求，按照《河北省农村信用社反洗钱风险自评估工作方案》（冀信联办ⅩⅩ年162号文）的通知要求，我社对反洗钱工作情况进行了一次自查，现将自查情况汇报如下： 一、组织机构建设情况。得12分 ⅩⅩ年我社成立了以信用社主任为组长、委派会计为副组长，各柜员为成员的反洗钱工作领导小组，完善了反洗钱工作机构。明确岗位职责，各柜员持证上岗，确保反洗钱工作的顺利开展。 二、反洗钱内控制度建设情况。得7分 自年初以来，我社制定了反洗钱工作方案，对反洗钱工作进行了全面部署，制定了反洗钱岗位职责，在全社范围内大力开展反洗钱工作，明确具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期检查，每天必须登录两次，及时、准确、完整的报备，确保反洗钱工作的深入开展。 三、大额和可疑交易报告情况。得16分 ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年9月20间，我社大额和可以交易笔数498笔，存款业务242笔，金额2550万元，其中存款140笔，金额629万元，取款102笔，金额1921万元；转账业务182笔，金额2893万元，其中转账存取49笔，金额1142万元，汇兑67笔，金额781万元，网银业务66笔，金额970万元；ATM机业务41笔，金额14万元；短信扣款、消费、手续费共计33笔，金额 3万元。 我社基本能按照反洗钱的规章制度上报，没有漏报现象，对大额可疑交易没有超期上报现象，对大额可疑交易内容填写真实完整，认真
甄别，通过联网核查进行客户身份识别。加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。1、建立台帐制度和异常交易报告制度，加强对大额汇兑交易、大额现金交易、大额转帐交易进行详细登记、分析，防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。2、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。3、狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不论是否存在异常，都能够主动上报。 四、客户身份识别。得20分 1、我社基本能够建立客户身份登记制度，按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性； 2、能根据审慎性原则认真开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。 3、能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求、留存资料不完整的帐户。 五、帐户资料及交易记录保存情况。得8分 我社职工能自觉加强帐户管理，建立健全帐户数据信息档案，保存客户的帐户资料和交易记录，实行科学有效的交易监测，暂未发
托管及服务业务产品要素表-未预填
附件1-1：产品要素表 产品要素表 （证券投资类适用） （选择是请填写■或直接打“√”）
附件 债券类 1、投资于单一债券的数量不得超过该债券发行规模的X% 2、投资于单一债券的金额，按成本计不得超过基金资产净值的X%
3、投资于单一债券的金额，按市值计不得超过基金资产净值的X% 4、持有一家公司发行的债券，按成本计不得超过基金资产净值的X% 5、投资于债券的总金额不得超过基金总资产的X% 6、所投资的债券主体信用评级在AA级以上（含AA） 7、所投资的债券项目评级在AA级以上（含AA） 8、参与债券正回购的资金不得超过基金资产净值的X% 9、投资于债券和债券逆回购的金额不得超过基金资产净值的X% 10、现金及到期日在一年以内的政府债券不得超过基金资产净值的X% 11、不得投资于到期日超过基金终止日前X个工作日的债券 基金类 1、投资于单只基金的金额（货币基金除外），按成本计不得超过基金资产净值的X% 2、投资于单只基金的金额（货币基金除外），按市值计不得超过基金资产净值的X% 3、投资于单只基金的金额（货币基金、债券基金除外），按成本计不得超过基金资产净值的X% 4、投资于单只基金的金额（货币基金、债券基金除外），按市值计不得超过基金资产净值的X% 5、投资于单只基金的金额(指数基金、货币基金、债券基金除外)，按成本计不得超过基金资产净值的X% 6、投资于单只基金的金额(指数基金、货币基金、债券基金除外)，按市值计不得超过基金资产净值的X% 7、投资于基金的总额，不得超过基金总资产的X% 8、投资于单只ETF基金的金额，按成本计不得超过基金资产净值的X% 9、不得投资于分级基金B份额 股票类（市值） 1、投资于单一股票的金额，按市值计不得超过基金资产净值的X% 2、投资于股票的总金额不得超过基金总资产的X% 3、投资于单只创业板股票的金额，按市值计不得超过基金资产净值的X% 4、投资于所有创业板股票的总金额，按市值计不得超过基金资产净值的X% 5、投资于单只非创业板股票的金额，按市值计不得超过基金资产净值的X% 6、投资于单只主板股票的金额不得超过基金资产净值的X% 7、投资于所有主板股票的总金额不得超过基金资产净值的X% 8、投资于单只中小板股票的金额不得超过基金资产净值的X% 9、投资于所有中小板股票的总金额不得超过基金资产净值的X% 10、投资于所有创业板和中小板股票的总金额不得超过基金资产净值的X% 11、投资于单只S、ST、*ST、S*ST、SST股票的金额，按市值计不得超过基金资产净值的X% 12、投资于所有S、ST、*ST、S*ST、SST股票的总金额，按市值计不得超过基金资产净值的X% 13、不得投资于S、ST、*ST、S*ST、SST股票 14、投资于单一定增股票占基金资产净值的比例为0-X%
什么是股权融资 股权融资的主要表现形式
什么是股权融资股权融资的主要表现形式股权融资 公司融资分为股权融资，债权融资和其他融资，股权融资包括发行股票，配股，债转股等，债权融资包括借款，发行公司债券等。 股权融资作为私募的一种，上市前融资为众多企业上市的成功奠定了坚实基础。广义的上市前融资不仅包括首次公开上市之前的准备工作，而且还特别强调对企业管理、生产、营销、财务、技术等方面的辅导和改造。相比之下，狭义的上市前融资目的仅在于使企业能够顺利地融资成功。风险资本市场的出现使得企业获得外部权益资本的时间大大提前了，在企业生命周期的开始，如果有足够的成长潜力就有可能获得外部的权益性资本，这种附带增值服务的融资伴随企业经历初创期、扩张期，然后由投资银行接手进入狭义的上市前融资，逐步稳固地建立良好的运行机制，积累经营业绩，成为合格的公众公司。这对提高上市公司整体质量，降低公开市场的风险乃至经济的增长都具有重要的意义。 2005年上市成功的案例不胜枚举，从IT业巨头百度成功登陆纳斯达克募集资金1.09亿美元，缔造了首日市值就已接近40亿美元远远超过四大门户网站的股市神话;到交通银行香港B股市场成功上市，揭开其他国有商业银行纷纷登陆海外上市的序幕。这些无不昭示着上市融资依然是股权市场融资最有效的方式，同时也是投资者退出的最常见方式。而这所有IPO的成功，上市前融资的作用不可磨灭。蒙牛上市前融得的两笔合计4.77亿港元的资金，可谓是其整个资本运作链条中不可或缺的重要一环，对于蒙牛起飞的助推效果，甚至要超过上市融资得到的10亿港元。可以说，这两笔上市前融资，使蒙牛后来的上市融资水到渠成。由此证明了上市前融资的意义所在。 股权融资的特点
《文化企业融资与资本运作》课程教学大纲
《文化企业融资与资本运作》 课程教学大纲 一、课程基本信息 课程代码：032793 课程名称：文化企业融资与资本运作 英文名称：Cultural Enterprises Finance and Capital Operation 课程类别：专业课 学时：48 学分：3 适用对象:文化产业管理专业三年级本科生 考核方式：考试 先修课程：经济学、文化学 二、课程简介 “文化企业融资与资本运作”是涉及到文化企业融资与资本运作两大块内容的文化产业管理专业必修课，这门课程实际上融合了融资学和投资学的主要方面，在我国高校的文科建设中是一门新设课程。“文化企业融资与资本运作”主要内容包括文化企业融资的基础知识，文化企业的内源融资方式包括留存盈余融资、应收账款融资、票据贴现融资、资产典当融资、商业信用融资等，文化企业外源融资方式包括银行借贷，上市融资，众筹融资，股权融资，债券融资，该门课程还涉及到文化企业资本运作的内容。开设“文化企业融资与资本运作”的目的就是使学生掌握文化企业融资和资本运作的基础知识和主要渠道，成为为社会主义文化事业文化产业服务的综合性应用人才。 Cultural Enterprises Finance and Capital Operation is a major compulsory course of management of cultural industry,it covers two parts of contents:cultural enterprises finance and capital is a newly opened course which combined the main contents of financing and investment knowledge,which includes:retained surplus,receivables,notes discounted,asset pawn,fiance lease,commercial credit,bank credit,going public,crowd funding,equity financing,bond teaching aims is to nurture applied talents of cultural industry. 三、课程性质与教学目的 课程性质：公共管理学院文化产业管理专业普通本科生专业课程必修课。 课程目的：““文化企业融资与资本运作””是一门应用性较强的课程，教学目的就
金融机构(法人机构)反洗钱风险评估标准
金融机构（法人机构）反洗钱风险评估标准 一、环境（Circumstance）（29分） 1. 组织架构（18分） 1.1 风控架构：（2分） 1.1.1 金融机构反洗钱风险控制政策目标清晰。（1分） 参考评分要点：（1）反洗钱内控制度中不具有反洗钱风险控制政策或反洗钱风险控制目标的描述扣0.5分，具有相关描述则不扣分。（2）董事会或下设专业委员会、高级管理层人员是否知晓反洗钱风险控制政策或反洗钱风险控制目标，知晓的，不扣分，不知晓的，扣0.5分。 1.1.2 金融机构按照全面风险管理思想建立健全反洗钱风险控制体系。（1分） 参考评分要点：（1）反洗钱风险管理政策与其他风险控制政策相比不存在明显弱化现象。是否明显弱化可从以下方面判断，例如，反洗钱风险管理政策制定的层级是否足够，反洗钱风险管理政策与其他风险控制政策问责严厉程度是否足以警示金融机构工作人员。发现一项问题，均扣0.5分，扣完为止。（2）金融机构对各类风险的管理政策均衡，反洗钱风险控制体系与金融机构控制其他方面风险的机制性差异不可能导致洗钱风险控制不力。（3）金融机构自身公司治理结构不存在较严重的缺陷，例如金融机构是否按照《公司法》成立并建立了相应的公司治理结构。如被评估金融机构为上市公司，原则上此项可不扣分。以上各项累计最高可扣1分。 1.2 高管履职：（4分） 1.2.1 董事会或下设专业委员会、高级管理层的反洗钱职责定位适当。（2分） 参考评分要点：（1）金融机构没有以制度形式明确高级管理层的反洗钱职责并予以完整清晰描述的扣0.5分。（2）承担反洗钱合规管理职责的高管人员级别适当，具有履职的充分权限，例如高管人员级别应不低于承担对其他风险事项进行管理的高管人员。承担反洗钱合规管理职责的高管人员为单位主要负责人的不扣分；为分管负责人的，如果经了解，其分管的反洗钱业务经主要负责人授权可获得充分履职权限的，扣0.1分；级别低于分管负责人，或为分管负责人但没有充分履职权限的扣0.5分。（3）在制度中明确、完整地规定了董事会（或下设专业委员会）、高级管理层对于反洗钱重大事项或敏感事项处理的责任。上述层次人员的责任缺一项扣0.5分。 1.2.2 高级管理层（法人机构董事会或下设专业委员会）成员反洗钱履职情况。（2分） 参考评分要点：（1）高级管理层（法人机构董事会或下设专业委员会）讨论反洗钱事项的会议次数年均少于3次的，扣0.5分；少于2次的，扣1分；少于1次的，扣1.5分。（2）董事长或总经理（或类似职务人员）对反洗钱工作的书面批示年均少于5次的，扣0.5分；少于3次的，扣1分；少于1次的，扣1.5分。（3）根据会议记录、书面批示以及监管掌握的其他情况，判断高级管理层（法人机构董事会或下设专业委员会）成员和高级管理人员是否具有履行相关反洗钱职责的素质或能力，判断标准：一是会议记录、书面批示以及监管掌握的其他情
PE股权融资大会新闻稿
中国·辽源2012 PE高峰论坛 暨第三届股权项目融资洽谈会在我市举行 6月28日，中国〃辽源2012PE高峰论坛暨第三届股权项目融资洽谈会在我市雅柏酒店举行。国内外知名专家学者和投资金融中介机构、业内精英与辽源企业家欢聚一堂，学习先进理念，探讨融资之道，共谋合作发展，实现互利共赢。市委副书记、市长金育辉，代表中共辽源市委、辽源市人民政府致辞，副市长吴宏韬作主旨发言并介绍了我市经济和社会发展情况。会议由市委常委、副市长孟祥杰主持。 金育辉在致辞中指出，近年来，我们牢牢抓住国家振兴东北老工业基地和扶持资源枯竭型城市可持续发展的政策机遇，从优化经济结构、产业结构入手，加快推进经济转型升级，促进了经济总量快速增长，发展质量不断提升。全市三次产业比重调整为10：58：32，其中工业占GDP比重达到52.9%，规模以上工业占GDP比重达到47.2%。可以说，工业是辽源经济发展的主力军。同时，工业的飞速发展催生了一批发展潜力大、成长性强的中小企业，全市民营企业发展到4448户。随着中小企业的加快发展，形成了强大的资金、技术和人才等要素需求。全市已有69户企业与清华大学、北京大学、中科院等54家大专院校、科研院所建立了长期稳定的技术合作关系。2010年11月和2011年9月，我市成功举办了两届PE辽源高峰论坛暨股权项目融资洽谈会，
促成我市一批企业与各大投资机构实现了对接合作，并取得了显著成果，辽源具有良好的融资合作基础。 金育辉强调，“中国〃辽源2012 PE高峰论坛暨第三届股权项目融资洽谈会”是我市第三次以私募基金、投资机构为主要对象，以企业股权转让和增资扩股为主要内容，以请进来洽谈合作为主要方式，以论坛与对接相结合为主要模式，举办的一次引资入辽、投资兴业的盛会。本次大会以“搭建直接融资平台，促进零距离交流，参与全球资本流动，实现互利共赢”为宗旨，围绕金融资本与实体经济的嫁接融合，研究交流新形势下的企业股权融资战略，深入探讨当前中国PE发展和辽源地区企业股权融资的有效途径。并利用这个有效平台，进一步推进我市企业与PE组织对接合作，实现共赢发展。真诚期望国内外各大投资机构的有识之士和睿智的战略投资者在辽期间，能够深入了解辽源，寻找合作伙伴，获得发展机遇，在辽源这方热土上投资兴业，实现更大的发展，获得更好的收益。 吴宏韬介绍了辽源城市和经济发展情况，向参会嘉宾展示了辽源优越的投资环境和快速健康的经济发展形势。他说，辽源是个历史文化厚重、区位优势明显，国家重点扶持、产业基础较好，城乡互动良好、聚合要素能力较强，安全稳定和谐、充满创新活力的城市，正在发展成为吉林省中南部区域性中心城市。辽源具有较好的融资合作基础，为进一步推进中小企业和民营经济的快速健康发展，辽源通过规范、
股权融资的介绍及分类
股权融资得介绍及分类 股权融资得介绍及分类。股权融资（Equity Financing）股权融资就是指企业得股东愿意让出部分企业所有权，通过企业增资得方式引进新得股东得融资方式，总股本同时增加。股权融资所获得得资金，企业无须还本付息，但新股东将与老股东同样分享企业得赢利与增长。 公司融资分为，债权融资与其她融资，股权融资包括发行股票，配股，债转股等，债权融资包括借款，发行公司债券等。 股权融资作为私募得一种，上市前融资为众多企业上市得成功奠定了坚实基础。广义得上市前融资不仅包括首次公开上市之前得准备工作，而且还特别强调对企业管理、生产、营销、财务、技术等方面得辅导与改造。相比之下，狭义得上市前融资目得仅在于使企业能够顺利地融资成功。风险资本市场得出现使得企业获得外部权益资本得时间大大提前了，在企业生命周期得开始，如果有足够得成长潜力就有可能获得外部得权益性资本，这种附带增值服务得融资伴随企业经历初创期、扩张期，然后由投资银行接手进入狭义得上市前融资，逐步稳固地建立良好得运行机制，积累经营业绩，成为合格得公众公司。这对提高上市公司整体质量，降低公开市场得风险乃至经济得增长都具有重要得意义。 1、股权就是企业得初始产权，就是企业承担民事责任与自主经营、自负盈亏得基础，也就是投资者对企业进行控制与取得利润分配得基础。 2、股权融资就是决定一个企业向外举债得基础。 3、股权融资形成得所有权资金得分布特点，及股本额得大小与股东分散程度，决定一个企业控制权、监督权与剩余价值索取权得分配结构，反映得就是一种产权关系。 1、股权融资需要建立较为完善得公司法人治理结构。公司得法人治理结构一般由股东大会、董事会、监事会、高级经理组成，相互之间形成多重风险约束与权利制衡机制，降低了企业得经营风险。