保险产品策划书

保险产品策划书

篇一：保险产品的营销策划书

国寿鸿运少儿两全保险产品营销策划书

策划人：江婷婷

班级：10广告设计与制作（2）班

学号：1011406207

目录

国寿鸿运少儿两全保险产品营销策划书 ................................................ ..错误！未定义书签。

一、任务概要 ................................................ ................................................... (1)

（一）产品基本情况 ................................................ . (1)

（二）购买提示 ................................................ ................................................... ..1

（三）策划原因 ................................................ ................................................... ..2

（四）策划任务 ................................................ ................................................... ..3

（五）预期达到的目标 ................................................ (3)

二、营销现状分析 ................................................ ................................................... .. (3)

（一）营销状况及前景 ................................................ (3)

（二）竞争状况 ................................................ ................................................... ..4

（三）营销状况分析 ................................................ . (4)

三、SWOT分析................................................. ................................................... .. (5)

四、营销策划目标 ................................................ ................................................... .. (6)

（一）财务目标 ................................................ ................................................... ..6

（二）销售目标 ................................................ ................................................... ..6

（三）市场占有率目标 ................................................ (6)

（四）产品知名度目标 ................................................ (6)

五、营销战略与策略 ................................................ ................................................... ..7

（一）公司的主要政策 ................................................ (7)

（二）确定目标市场与产品定位 ................................................ . (7)

（三）制定价格政策 ................................................ . (8)

（四）销售方式 ................................................ ................................................... ..8

六、具体行动方案 ................................................

(9)

（一）活动主题 ................................................ ................................................... ..9

（二）活动时间 ................................................ ................................................... ..9

（三）活动内容 ................................................ ...................................................

10

（四）活动程序 ................................................ ...................................................

10

（五）广告宣传语 ................................................ .. (10)

七、营销费用预

................................................... (11)

（一）、营销总费用 ................................................ .. (11)

（二）广告表现与广告预算 ................................................ (11)

附录 ................................................ ................................................... (11)

一、任务概要

（一）产品基本情况

1、成人保险金：您的孩子18岁成人时将获得等于保险金额的50%的成人保险金。

2、创业保险金：22岁走向社会将获得等于保险金额的50%的创业保险金。

3、婚嫁保险金：25岁将获得等于保险金额的50%的婚嫁保险金。

4、保单红利：我们每年根据上一会计年度分红保险业

务的实际经营状况确定红利分配方案，轻松享受专业理财。您可以根据个人情况选择现金领取、累积生息。

5、保单借款：如果您急需流动资金，还可以凭借保单来中国人寿获取借款，解您燃眉之急。

（二）购买提示

投保范围：只要您的孩子出生满30日以上、14周岁以下，身体健康，均可作为被保险人。

缴费方式：保险费的交付方式分为趸交、年交和月交三种，由投保人在投保时选择。分期交付保险费的，保险费的交费期间自本合同生效之日起至被保险人年满15周岁的年生效对应日零时止。

保险期间：本合同的保险期间为本合同生效之日起至被保险人生存至25周岁的生责任免除

因下列任何情形之一导致被保险人身故，本公司不负保险责任：

投保人或受益人对被保险人的故意杀害或伤害；被保险人故意犯罪或拒捕；被保险人服用、吸食或注射毒品；被保险人在本合同生效(或复效)之日起二年内自杀；

被保险人酒后驾车、无有效驾驶执照驾驶或驾驶无有效行驶证的机动交通工具；

被保险人感染爱滋病病毒(HIV呈阳性)或患爱滋病(AIDS)期间；被保险人在本合同复效之日起一百八十日内

因疾病；

战争、军事冲突、暴乱或武装叛乱；核爆炸、核辐射或核污染及由此引起的疾病。

无论上述何种情形发生，导致被保险人身故，本合同终止。本合同生效满二年以上且投保人已交足二年以上保险费的，本公司退还本合同的现金价值；本合同生效未满二年或投保人未交足二年保险费的，本公司在扣除本合同载明的手续费后，退还保险费。

案例分析：赵先生，为他0岁的儿子投保，保额10万元，交费至15周岁止，年交保费8470元。可获得如下利益：成人保险金

被保险人生存至年满18周岁的年生效对应日，给付成人保险金5万元。创业保险金

被保险人生存至年满22周岁的年生效对应日，给付创业保险金5万元。婚嫁保险金

被保险人生存至年满25周岁的年生效对应日，给付婚嫁保险金5万元，合同终止。

身故保险金

被保险人于18周岁的生效对应日前身故，本公司退还合同的现金价值，合同终止；被保险人于年满18周岁的生效对应日起至合同保险期满前身故，给付身故保险金10万元，合同终止。

（三）策划原因

随着现代社会的不断进步，我们不仅要关注经济的发展，更要关心下一代的健康成长。他们是祖国未来繁荣的基石，是希望的花朵，可是他们现在并不够强大，他们现在处于弱势，所以不管是家庭还是社会都要给予他们更多的关爱。从而他们需要一个为他们保驾护航的巨人肩膀，使他们不管面对什么灾难和困难都能茁壮成长，因此，国寿鸿运少儿两全便应运而生。

（四）策划任务

让社会更多孩子的教育、生命拥有保障。

让更多父母了解子女教育险种，从而意识到购买此类险种意义与作用，对保险有一个正确的认识。

（五）预期达到的目标

通过营销方案在长沙试点营销一个月，让长沙60﹪的人知道该产品，让90﹪的在校学生把该产品的宣传册带回家。

二、营销现状分析

（一）营销状况及前景

1、整个产品市场的规模。

国寿鸿运少儿两全保险是中国人寿最畅销的少儿险种之一，秉着中国人寿的品牌效应及产品本身的特点，国寿鸿运一直是整个保险市场上一个热销的少儿险，在市场上发挥着主导作用。

2、我竞争品牌的销售量与销售额的比较分析。

保险是一个新兴行业，每年都有新的保险公司成立，新的保险产品投放市场，我公司产品费率低，投资回报稳定等特点，销售量与销售额市场占有比例较高,。

3、我竞争品牌市场占有率的比较分析。

我公司市场占有率相对其他保险公司比较稳定，起伏不大。太平呈小幅上升趋势，而平安由于万能险采取高于同行的万能险结算利率，所以市场占有率一直呈上升趋势。

4、我竞争品牌产品优缺点的比较分析。

我公司产品虽然费率相对较低，投资回报率比较稳定，但市场上有些公司的产品保障比我公司更全面，不仅有生存金，身故保障，还有高残、重疾保障，这是我公司产品需完善的。

5、我竞争品牌市场区域与产品定位的比较分析。

其他保险公司主要在一、二线城市发展，市场主要集中在城市区域，但是我公司不仅在城市占有一定的领域，在农村市场也是占有很大的份额。确定优势产品所

篇二：保险策划书

保险实务实训报告1

----针对程xx家庭保险策划书

一家庭详细情况：

程父 43岁个体经商户月收入3000元

程母 43岁物业管理公司主管月收入3500元程xx 19岁在读大学生

家庭存款5万元无负债

家庭年收入78500元

二家庭风险分析:

程父是个体经商户，无任何保险，程母在物业管理公司上班，有公司缴纳的五险一金，且自己有另买意外保险，养老保险。程xx有一份少儿保险，25岁后即可返现。

初步计算程家的开支，程琳茜大学在读，学费一年7000元.生活费一个月1000元。年总计二万元。父母工作，月家庭支出2500元，年总计约三万元。父母年收入约8万元。除去支出剩余3万元。保险产品不超过16000元。

三保险需求分析：

经分析，程父作为一家的顶梁柱，却无任何保险，健康和以后的生活没有保障，为保障以后的生活非常有买保险的需要。且应侧重于购买健康和养老方面的保险。母亲有公司买的保险，另外还有养老保险，意外保险，非常齐全了，不需要在买其他保险。程xx有一份保险，并且在25岁以后开始返现，上班后，单位或

为其购买保险，所以现阶段不需要买保险。

四保险产品组合简介：

为程父设定需要购买的保险：

1．安享平安年E款保险卡

产品特色：提供15万元的意外身故/残疾/烧烫伤保险，以及1万元意外医疗保险之外，还提供健康服务附加套餐，可享有意外住院垫付、健康分析评估、特需门诊预约等健康服务。

适用人群：18-65周岁

保险期限：1年

保单形式：电子保单

支付方式：信用卡上银行快钱支付宝财付通

上优惠价：￥258 元

2. 平安智胜人生终身寿险（万能型）

平安智胜人生终身寿险（万能型）的产品特点

双重保障保额可变利率保底灵活理财持续交费奖励多多缓期交费灵活应变保单账户透明公开期交保险费6000元，连续交费20年，累计交费12万元；投保时基本保险金额20万元 60周岁时基本保险金额降低为10万元

一份多功能的保险计划

持续按时支付期交保险费，在时间与复利的积累下，您的保单账户价值就可以享受长期的稳健收益，为您提供多种形式的保障。

合理的保险费用，分配比例稳步增长

贴心的保单设计，长期持有，享受超值性价比，将越来越多的资金投入保单账户，实现稳健积累。

忠诚的生命守护神，遭遇重大疾病可及时获取保险金支援

这是您贴身的财务急救箱，重大疾病一经确诊即可获得及时的财务支援，让您轻松应对人生关键时期，尽享无忧人生。

总计保险金额年缴：6258元

篇三：平安汽车保险营销策划书

平安汽车保险营销

策划书

指导老师：

班级：

学号:

姓名:

完成日期:

前言

随着中国汽车行业的高速发展，中国车险业也出现了井喷式的发展，但许多保险公司并没有从中获取多大利润，甚至出现了亏损的状况。其原因可以发现，中国的车险行业普遍存在恶性价格竞争的现象，加上市场管理缺乏规范，导致车险行业盈利微薄，甚至有些地区出现负盈利。车险市场竞

争状况加剧，车险市场已经由内省向全中国发展，自20XX 年起，为了改善保险企业的竞争环境，整体提高保险企业的竞争力，进行了车险的费率的改革，车险费率由保险公司自主制定，由监管部门审核，即保险公司在不同地区可以实行不同的保险费率，在同一城市也可以实行不同的费率。然而保险企业各车险业务缺乏差异性，产品严重同质化，为了扩大市场占有率，分销费用，不同保险公司之间盲目的开展了价格战，造成大多数保险公司经营成本超过了100%，即成本支出大于保费收入，出现业务亏损状况。综上所说，我国保险行业不够成熟，我国保险市场的突出问题是竞争方式过于单一，过度依赖价格竞争，没有注意到其他竞争方式。而造成激励的价格战，竞争层次低，盈利水平微薄。此外，我国车险行业缺乏市场规范，经营理念和管理模式落后，品牌意识和服务意识淡薄，车险收入成本较高都是造成车险行业盈利水平低下甚至亏损的主要原因。

目录

一、宏观环境分析

（一）政治法律环境

（二）经济环境

（三）社会文化环境

（四）人口环境二、市场状况分析

（一）产品市场及潜在市场状况

（二）市场成长状况

三、市场机会与产品分析

（一）市场机会

（二）产品SWOT分析四、4PS营销策略

（一）产品策略

（二）价格策略

（三）渠道策略

（四）促销策略

五、营销目标

六、营销战略

（一）SO战略

（二）WO战略

（三）ST战略

（四）WT战略

六、方案执行及费用预算

（一）方案执行

（二）费用预算

七、策划调整与效果监测

一、宏观环境分析

（一）政治法律环境

我国目前政治稳定，国家也同时大力为金融企业创造一个稳定的、良好的外部环境，这都给包括保险业在内的金融

业带来大好机遇。如今我国已公布的保险法律法规有《保险法》、《中华人民共和国财产保险合同条例》、《财产保管暂行规定》等等。我国将按照国际惯例，对已有的法律法规进行修正、补充，并将增加对保险公司在营销方面的规定。按照世贸组织《服务贸易总协议》的规定，保监会监管体制将更加趋于透明化、公开化，为保险业日益激励的竞争提供一个规范健康的市场环境。

上述政治法律环境对金融企业发展非常有利，国家大力扶持金融业发展，平安集团应该毫不犹豫的抓住机遇，尤其在国家努力扩大内需的情况下，汽车下乡逐步发展开来，汽车保险迎来新的机遇和市场。

（二）经济环境

经济环境运行状况和发展趋势会直接或间接的对金融企业营销活动产生影响。改革开放以来，我国经济取得了长足的进步，虽然受到经济危机的冲击，但我国有力的宏观调控，并较西方国家率先恢复，国家总的经济环境良好，发展势头好，国民收入和可支配收入稳步提高，民众越来越富裕，汽车开始进入普通百姓家庭，特别是农村市场潜力巨大，车险市场自然不言而喻。

（三）社会文化环境

社会文化环境是指社会中人口分布与构成、受教育程度、传统风俗、道德信仰、价值观念、消费模式和自然环境

变化等。随着我国的教育水平的提高，人们的消费观念也发生了变化，对金融产品以及金融服务需求不断增加。社会文化的提高也大大提高了金融行业从业人员的水平，整体素质提高，从而促进营销活动。

（四）人口环境

人是市场的主体，人口的多少直接决定着市场的潜在潜力，人口越多，市场规模就越大，人口环境是指人口总量、人口增长率、性别构成等等特性。我国是世界人口第一大国，随着经济水平的提高，市场潜力巨大。

二、市场状况分析

（一）产品市场及潜在市场状况

随着中国汽车行业的高速发展，中国车险业也出现了井喷式的发展，但许多

保险公司并没有从中获取多大利润，甚至出现了亏损的状况。其原因可以发现，中国的车险行业普遍存在恶性价格竞争的现象，加上市场管理缺乏规范，导致车险行业盈利微薄，甚至有些地区出现负盈利。车险市场竞争状况加剧，车险市场已经由内省向全中国发展，自20XX年起，为了改善保险企业的竞争环境，整体提高保险企业的竞争力，进行了车险的费率的改革，车险费率由保险公司自主制定，由监管部门审核，即保险公司在不同地区可以实行不同的保险费率，在同一城市也可以实行不同的费率。然而保险企业各车

险业务缺乏差异性，产品严重同质化，为了扩大市场占有率，分销费用，不同保险公司之间盲目的开展了价格战，造成大多数保险公司经营成本超过了100%，即成本支出大于保费收入，出现业务亏损状况。综上所说，我国保险行业不够成熟，我国保险市场的突出问题是竞争方式过于单一，过度依赖价格竞争。从而造成激励的价格战，竞争层次低，盈利水平微薄。

此外，我国车险行业缺乏市场规范，经营理念和管理模式落后，品牌意识和服务意识淡薄，车险收入成本较高都是造成车险行业盈利水平低下甚至亏损的主要原因。平安的主要竞争对手是人保、太平洋。彼此之间的营销策略差不多，多是采用人员销售和电话、络相结合的方式。从实力上看，PICC的实力最强，作为老牌的国有保险公司，他不仅拥有较大的市场份额，而且拥有多年的品牌，广泛的营业分支点，众多的人力资源，以及较大的资金规模实力，是市场的主导者。而太平洋在理赔的时候最为简单，因为其一直坚持“一流的公司信誉，一流的服务质量，一流的工作效率”经营宗旨。拥有一大批稳定的集团客户和广泛的中小客户。保险业务迅速增长，规模不断扩大。（二）市场成长状况在我国保险业，汽车保险有着不可撼动的地位。20XX年，中国机动车辆保险保费收入为亿元，同比增长%，占财产险公司业务比重为%；20XX年中国车险业保费收入为亿元,同比

增长34%，占财产险公司业务比重为%，对产险保费增长贡献率为%（财险公司用车险扩张市场份额）；20XX年的车险市场在受到一系列新政策以及经济低迷导致汽车消费能力减弱的影响下，行业增速明显放缓。20XX年1-8月，中国机动车辆保险保费收入为亿元，同比增长%，占财产险公司业务的比重为%。其中，交强险实现保费收入亿元，占车险保费收入的比重为%。汽车保险稳居国内产险业第一大险种。

篇四：保险产品营销策划书

中国人寿保险产品营销策划书

————20XX级市场营销一班418寝室小组制作

小组成员：黄涛祖海伟卢鸣孙智波郁培阳

目录

国寿中国人寿产品营销策划书 ................................................ (1)

一、任务概要 ................................................ ................................................... . (1)

（一）产品基本情况.................................................

................................................... (1)

（二）购买提示................................................. ................................................... (1)

（五）策划目的................................................. ................................................... (2)

（六）预期达到的目标 ................................................ ................................................... . (3)

通过各分公司及营销服务部的宣传，让更多的人了解到此产品。 (3)

二、营销现状分析................................................. ................................................... . (3)

三、SWOT分析 ................................................