融资管理办法制度格式

融资管理办法

第一章总则

第一条为规范成都远鸿集团公司(以下简称“集团公司”)经营运作中的融资行为，降低资本成本，减少融资风险，提高资金效益，依据相关法规，结合公司具体情况，特制定本管理办法。

第二条本管理办法所称融资，包括权益资本融资和债务资本融资。

（1）权益资本融资是由公司所有者投入，并由公司发行股票的融资方式。

（2）债务资本融资是指公司以负债的方式借入并于到期时偿还的融资方式，包括短期借款、长期借款，应

付债券，长期应付款等方式融资。

第三条融资的原则

（1）符合有关法律法规，符合公司章程规定，符合上市公司要求。

（2）统一筹措、适时恰当。

（3）结构合理、降低成本。

（4）适度负债、防范风险。

第四条集团公司的资金筹措由财务中心统一负责，其他任何

单位不得擅自融资。

第五条本管理办法适用集团公司以及所属各控股子公司。

第二章权益资本融资

第六条权益资本融资通过吸收实物融资和发行股票两种融资方式取得。集团公司及各子公司未上市前，集团公司采取吸收实物融资方式进行融资。吸收实物融资是指公司以协议等方式吸收其他企业和个人实物投资的融资方式。

第七条吸收实物融资程序及有关分工职责：

（1）集团公司吸收实物融资须要依照公司章程提交董事会批准。

（2）子公司吸收实物融资须要事先提交集团公司财务中心审核，财务总监审核，集团公司总裁办公会或董

事会审批。

（3）公司须与投资者签订投资协议，约定投资金额、所占股份、投资日期以及投资收益与投资风险的分担

等。

（4）审计中心配合资产评估机构对实物资产进行评估，并聘请会计师事务所办理验资手续。

（5）公司负责人根据验资报告，向投资者签发出资报告。

（6）总裁办公室负责办理工商登记和公司章程修改手续。

（7）财务中心负责对筹集的实物按照国家颁发的会计管理办法登记入账。

第八条公司不得吸收投资者已将实物设立了担保、抵押、质押或该实物已投资于其他公司的资产。

第三章债务资本融资

第九条债务资本的筹集分短期借款和长期借款

（1）短期借款是指借款期限不超一年（含一年）的借款。

（2）长期借款是指借款期限超过一年的借款。

第十条短期借款程序：

（1）根据资金预测，财务中心应先确定公司短期内所需资金，编制融资计划表。

（2）按照融资规模大小，分别由财务总监、总裁和董事长批准。

（3）财务中心负责谈判和商定借款合同。

（4）总裁办公室负责对合同进行法律审核。

（5）双方法定代表人或授权人签署合同。

第十一条短期借款的审批权限：

短期借款采取限额审批制，参考限额如下：

（1）财务总监万元（含万元）

（2）总裁万元（含万元）

（3）董事长万元（含万元）

第十二条资金到银行账户后，由财务中心按照会计管理办法登记入账。

第十三条财务中心按月计提利息，并办理支付到期利息。

第十四条财务中心要建立借款台账，以详细记录各项资金的筹集、运用和本息的归还情况。

第十五条公司长期借款的程序除要增加提交项目可行性研究报告和批复外，其它程序与本管理办法第十条相同。

第十六条长期借款的提款计划

长期借款合同项下具体的贷款时间和每次提款金额由财务中心根据项目进度审核后，由财务总监批准，总裁备案。第十七条长期借款的利息按照会计管理办法执行。

第十八条在经营活动中形成的长期应付款，由财务中心按照会计管理办法处理。

第四章融资风险管理

第十九条财务中心应定期对融资风险进行评价。风险评估的方法采用财务杠杆系数法。

第二十条财务中心应根据公司的经营状况、现金流量等因素合理安排借款的偿还期限和资金来源。

第五章附则

第二十一条本管理办法由集团公司财务中心拟定，财务中心解释。

第二十二条本管理办法接受中国法律、法规以及本公司章程的约束，本管理办法如与国家日后颁布的法律、法规或经合法程序修改后的公司章程相抵触时，按国家有关法律、法规和公司章程的规定执行，并立即修订，报董事会审议通过。第二十三条本管理办法未尽事宜，执行国家有关法律、法规和公司的有关规定。

第二十四条本管理办法经集团公司董事会审议通过后生效实施。

附件一：《集团公司吸收实物融资管理流程》

附件二：《债务资本筹集管理流程》

附件一：集团公司吸收实物融资管理流程

附件二：债务资本筹集管理流程

(完整版)某集团资金集中管理办法

某某集团资金集中管理办法第一章总则第一条为加强资金集中管理，提高资金使用效率，防范资金风险，充分发挥财务公司职能作用，依据中国银监会《企业集团财务公司管理办法》、中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》及相关政策、法规，制定本办法。第二条本办法适用于集团公司及其子公司、合营公司、分公司、经费单位、社会团体和改制单位等有控制和重大影响的单位，以下统称成员单位。第三条财务公司行使集团资金集中管理职能，包括账户集中、货币资金（含商业汇票）集中、资金结算集中、筹资管理、预算监控、担保管理、保险代理、资金风险管理等：（一）负责成员单位银行账户和财务公司账户管理；（二）负责成员单位无限制用途资金结算和清算，并代管有限制用途资金；（三）负责集团公司对外筹资，协助其他成员单位对外筹资；（四）负责成员单位资金预算执行的控制与监督检查；（五）负责集团公司担保管理；（六）代理成员单位保险业务；（七）办理成员单位委托贷款和委托投资；（八）负责集团资金风险管理；（九）负责集团资金管理信息系统的管理；

（十）集团公司授权的其他管理职能。第二章账户管理第四条成员单位统一在财务公司开立账户。日常结算一律通过在财务公司开立的账户办理。财务公司在合作商业银行开立系统直联账户和非系统直联账户。第五条成员单位应严格遵守中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等规章制度，财务公司依法对成员单位的账户和日常结算进行监管。第六条未经批准，成员单位不得在银行开立任何形式的账户，对因纳税等特殊事项，确需在银行开立（保留）账户的，须向财务公司递交申请，由财务公司拿出意见后报集团公司或股份公司审批。第七条各成员单位经批准在银行开立的账户由财务公司代管。成员单位经批准自主管理的账户，应按月向财务公司报送银行账户对账单及相关资料，接受财务公司监管。第八条经批准，异地子公司可在当地一家银行开立基本账户，该账户仅限于经费零星支付。第九条各成员单位开通银行网银系统等增加（或变更）账户功能等，应向财务公司报备。第三章资金归集管理第十条集团公司无限制用途资金存入财务公司账户，有限制用途资金及商业汇票等由财务公司代管。第十一条物流类子公司货币资金全部存入财务公司，商业汇票、信用证等自主管理；其他子公司（含下属单位）货币资金全部

公司融资管理办法

中海油田服务股份有限公司融资管理办法（暂行）第一章总则第一条为规范公司经营运作中的融资行为，降低资本成本，减少融资风险，提高资金效益，特依据相关法规，结合公司具体情况，制订本办法。第二条本办法适用于公司所属单位。第三条本办法所指融资，包括权益资本融资和债务资本融资。 1．权益资本融资是由公司所有者投入，并由公司发行股票的融资方式。 2．债务资本融资是指公司以负债的方式借入并于到期时偿还的融资方式，包括短期借款、长期借款，应付债券，长期应付款等方式融资。第四条融资的原则 1．符合有关法律法规，符合公司章程规定。 2．统一筹措、适时恰当。 3．结构合理、降低成本。 4．适度负债、防范风险。第五条公司资金的筹措由公司计划资金部统一负责，其他任何单位不得擅自融资。第二章权益资本融资 —1 —

第六条权益资本融资通过吸收实物融资和发行股票两种融资方式取得。 1．吸收实物融资是指公司以协议等方式吸收其他企业和个人实物投资的融资方式。 2．发行股票融资是指公司以发行股票方式筹集资金的方式。第七条公司吸收实物融资程序及有关分工职责： 1．公司吸收实物融资须要依照公司章程提交董事会或股东大会批准。 2．公司须与投资者签订投资协议，约定投资金额、所占股份、投资日期以及投资收益与投资风险的分担等。 3．物资装备部配合资产评估机构对实物资产进行评估，并办理有关手续。 4．请会计师事务所办理验资手续，并向投资者签发出资报告，公司据此向投资者签发股权证书。 5．董事会秘书办公室建立股东花名册。 6．战略规划部负责办理工商登记和企业章程修改手续。 7．财务部负责对筹集的实物按照国家颁发的会计制度登记入帐。第八条公司不得吸收投资者已将实物设立了担保、抵押、质押或该实物已投资于其他公司的资产。第九条发行新股票的程序： 1．发行新股票融资必须经过股东大会批准并拟定发行新股票的申请报告。 2．公司必须向政府主管部门提出申请并获得批准。 3．公布公告招股说明书和财务会计报表及其附表。 4．与证券机构签订承销协议。 —2 —

it公司规章制度范本

it公司规章制度范本 it公司规章制度范本一第一章：机柜管理一、操作管理 3、打开机柜时要保证全身无静电。二、安全管理及设备维护 1、严格执行密码管理规定，系统管理员掌握网络设备登陆用户密码。 2、非IT人员未经许可不得擅自上机操作和更改运行设备的各种配置。 3、严格遵守保密制度，不得擅自泄露IT各种信息资料与数据。 4、网络设备需要维护时，操作现场不能少于两人。 1.、IT部或专职网管人员统一管理计算机及其相关设备，完整保存计算机及其相关设备的驱动程序、保修卡及重要随机文件。 2、未经许可，任何人不得随便支用电脑设备。 1).开机流程：接通电源; 打开显示器、打印机等外设; 开通电脑主机; 按显示菜单提示，登录电脑; 在权限内内对工作任务操作。 2).关机流程：

退出应用程序、各个子目录; 关断主机; 关闭显示器、打印机; 关断电源。 5、公司鼓励员工使用电脑。在不影响业务情况下，员工应学习能熟练地进行电脑操作。 7、公司鼓励员工开发电脑资源，提高公司决策和管理水平。二、电脑维护和报废 1、公司确立专职工程师负责电脑系统的维护。 4、电脑软硬件更换需经主管同意，如涉及金额较大的维修，应报公司领导批准。 5、对重大电脑软件、硬件损失事故，公司列入专案调查处理。由于不可抗力事故导致的，公司不予追究。 6、凡因个人使用不当所造成的电脑维护费用和损失，酌情由使用者赔偿 7、计算机及其相关设备的报废需经过IT部门或专职人员鉴定，确认不符合使用要求后方可申请报废。第三章软件应用管理 1、使用正版软件或OEM版。 3、电脑操作员不可私自安装和卸载任意软件，如因工作需要需安装或卸载相关软件，应向网络管理员申请测试后，由网络管理员进行相关操作或指导作业。 4、制定系统数据管理制度。对系统数据实施严格的安全与保密管理，防止系统数据的非法生成、变更、泄露、丢失及破坏。

集团公司投融资管理制度

海量免费资料尽在此横店集团投融资管理制度北大纵横管理咨询公司二○○三年十月十五日

目录第一篇筹资管理 (2) 第一章总则 (2) 第二章权益性筹资 (3) 第三章债务性筹资 (3) 第二篇投资管理 (4) 第四章总则 (5) 第五章投资审批权限 (6) 第六章投资审批程序 (8) 第七章投资项目监控 (10) 第八章项目的验收和考核 (12) 第九章其它 (12)

第一篇筹资管理第一章总则第一条为规范公司筹资行为，降低资本成本，减少筹资风险，提高资金效益，依据国家有关财经法规规定，并结合公司具体情况制定本制度。第二条本制度所指的筹资，包括权益资本筹资和债务资本筹资两种方式。权益资本筹资是由公司所有者投入以及发行股票方式筹资，债务资本筹资指公司以负债方式借入并到期偿还的资金，包括短期借款、长期借款、应付债券、长期应付款等方式筹资。第三条筹资的原则：（一）总体上以满足企业资金需要为宜，但要遵从集团的统筹安排；（二）充分利用各级政府及行业优惠政策，积极争取低成本筹资如：无偿、资助、无息或贴息贷款等；（三）长远利益与当前利益兼顾；（四）权衡资本结构（权益资本和债务资本比重）对企业稳定性、再筹资或资本运作可能带来的影响；（五）要慎重考虑公司的偿债能力，避免因到期不能偿债而陷入困境。

第二章权益性筹资第四条各企业的实收资本不得随意变更。全资企业注册资本的增减变动，不论是货币资金投入还是往来划转，均应报集团财经委审核，经批准后方可执行；合资企业注册资金的增减变动应经本单位董事会批准，并聘请会计师事务所验资后报集团总部备案。第五条合资企业在注册或增资扩股时，应督促所有股东遵照国家有关法规和董事会要求，及时、足额交付资本金，对未按时或足额交付资本金的，应提交本单位董事会作股权调整等处理，并报总部备案。第六条合资企业股东投入的资本金不得以非法定程序抽回；第七条合作项目吸收的资金比照注册资本进行管理。第三章债务性筹资第八条各单位向银行借款应遵从银行与国家的有关规定，并以维护公司信誉为首要原则，及时办理银行借款到期归还、续借申报工作，避免罚息、拖欠利息和延误借款归还事件的发生。第九条集团控股企业的以下对外借款（包括长短期借款、票据贴现等）须报集团审批：（一）向其它单位和个人借款超过50万元、向银行借款超过200万元时；（二）融资成本高于同期银行贷款利率10%时；

公司融资管理制度

融资管理一、目的为规范融资行为，降低资本成本，减少融资风险，提高资金利用效益，依据国家有关财经法规规定，并结中港建设集团有限公司（以下简称“公司”）具体情况制定本办法。本制度所指的融资，包括权益资本融资和债务资本融资两种方式。权益性融资是指融资结束后增加了企业权益资本的融资，如增发及配股（上市之后）等；债务性融资是指融资结束后增加了企业负债的融资，如向银行或非银行金融机构借款、发行企业债券、融资租赁等。短期债务性融资，是指负债期限不超过一年（含一年）的债务性融资。长期债务性融资，是指负债期限超过一年（不含一年）的债务性融资。二、融资的原则 1.适度负债，防范风险； 2.遵守国家法律、法规规定； 3.所有融资由公司统一筹措； 4.根据公司战略和业务发展的需要以及资本市场的情况在不同时期采取不同的融资政策； 5.综合权衡，降低成本，合理确定公司资本结构。

第四条适用范围本办法适用于本公司的融资行为，公司所属控股子公司的融资参照本办法执行，公司所属参股公司的融资行为遵照该参股公司的公司章程规定办理。三、融资组织与决策 1、根据融资方案的不同，按照公司章程的规定，在授权范围内，由公司财务部具体实施全公司的融资工作。 2、财务部负责公司短期负债融资和长期借款、融资租赁等长期负债融资管理，主要负责以下事项：（1）制定公司融资事项的管理办法。（2）提出融资事项具体方案，并负责落实。（3）提出或审查公司重点项目的长期负债融资方案。（4）负责对公司所有筹集资金的使用监督与管理。 3、融资的申请及审批权限（1）公司长、短期借款、融资租赁的融资，由财务部提出具体融资方案，报财务总监审核同意后，数额在董事会授权范围以下的，经总经理办公会讨论后由总经理批准；董事会授权范围以外的，报董事会批准。（2）重大经营项目的融资，由财务部提出融资方案，公司在审批该投资项目时一并审批其融资方案。项目实施阶段，融资方案或融资规模需要改变的，变动数额在董事会授权范围以下的，由公司总经理审批，超过授权范围的，报公司董事会批准后办理。

金融公司员工守则范例

工作行为规范系列金融公司员工守则（标准、完整、实用、可修改）

编号：FS-QG-66873金融公司员工守则 Financial company employee code model 说明：为规范化、制度化和统一化作业行为，使人员管理工作有章可循，提高工作效率和责任感、归属感，特此编写。金融公司员工守则第一章总则 1、本手册是公司全体员工在实施公司经营目标过程中的指导规范和行为准则。 2、公司员工应认真学习、贯彻执行，维护公司利益和形象。 3、公司员工应发扬“严谨、细致、进取”的企业精神，为公司的发展而努力。 4、公司员工应倡导“勤敏、务实、思取、变通”的企业文化。第二章员工守则1、遵守国家法律、法规，遵守公司的各项规章制度及所属部门的管理实施细则。 2、热爱公司，热爱本职工作，关心并积极参与公司的各

项管理。 3、树立全局观念，服从指挥，主动配合，不推诿，不扯皮，共同搞好相关工作。 4、遵守社会公德，团结友爱，相互尊重，礼貌待人，树立公司良好形象。 5、保守公司商业机密，爱惜公司财物，自觉维护公司信誉及利益。 6、不营私舞弊，不拉帮结派，自觉维护公司的团结稳定及良性运作。 7、恪守职责，不越权行事，如遇紧急情况，妥善处理后要及时向上级报告。 8、实事求是，不搞形式主义;坚持原则，不利用工作之便谋私利。 9、不得将公司物品擅自带出公司，不得将公司资料据为己有，对内封锁，对外泄露。 10、不任意翻阅、复制不属于本职范围的文件、函电。 11、工作时间要精神饱满，穿着得体，谈吐文明，举止庄重。

12、严格要求自己，积极进取，努力钻研业务，与公司共同成长。第三章人事管理制度一、招聘1、各运营中心或总公司直属部门需招聘员工时，应填写《招聘申请单》，经各运营中心人力资源部、区域总监批准后上报总公司人力资源部存档，交各运营中心人力资源部自行招聘。 2、人力资源部根据区域总监批准后具体负责实施招聘工作。 3、人力资源部根据应聘者的基本情况和岗位需求确定初试人员名单。初试由人力资源部负责组织填写《面试登记表》，复试由行政经理及部门主管负责。 4、被录用人员由人力资源部通知本人，统一到人力资源部报到领取《试用申请表》，办理相关手续，然后由行政经理安排工作岗位。 5、招聘工作完毕后，必须将招聘结果由各运营中心人力资源部上报总公司人力资源部备案。二、新员工入职手续1、新员工凭《试用申请表》到人

金融公司员工手册范本

金融公司员工手册范本金融公司也称财务公司，在西方国家是一类极其重要的金融机构，那么金融公司的员工手册有什么内容呢?下面学习啦小编给大家介绍关于金融公司员工手册范本的相关资料，希望对您有所帮助。金融公司员工手册如下第一章总则 1、本手册是公司全体员工在实施公司经营目标过程中的指导规范和行为准则。、公司员工应认真学习、贯彻执行，维护公司利益和形象。、公司员工应发扬“严谨、细致、进取”的企业精神，为公司的发展而努力。、公司员工应倡导“勤敏、务实、思取、变通”的企业文化。第二章员工守则1、遵守国家法律、法规，遵守公司的各项规章制度及所属部门的管理实施细则。、热爱公司，热爱本职工作，关心并积极参与公司的各项管理。、树立全局观念，服从指挥，主动配合，不推诿，不扯皮，共同搞好相关工作。、遵守社会公德，团结友爱，相互尊重，礼貌待人，树立公司良好形象。

、保守公司商业机密，爱惜公司财物，自觉维护公司信誉及利益。、不营私舞弊，不滥用职权，不拉帮结派，自觉维护公司的团结稳定及良性运作。、恪守职责，不越权行事，如遇紧急情况，妥善处理后要及时向上级报告。、实事求是，不搞形式主义;坚持原则，不利用工作之便谋私利。、不得将公司物品擅自带出公司，不得将公司资料据为己有，对内封锁，对外泄露。 10、不任意翻阅、复制不属于本职范围的文件、函电。 11、工作时间要精神饱满，穿着得体，谈吐文明，举止庄重。 12、严格要求自己，积极进取，努力钻研业务，与公司共同成长。第三章人事管理制度一、招聘1、各运营中心或总公司直属部门需招聘员工时，应填写《招聘申请单》，经各运营中心人力资源部、区域总监批准后上报总公司人力资源部存档，交各运营中心人力资源部自行招聘。、人力资源部根据区域总监批准后具体负责实施招聘工作。、人力资源部根据应聘者的基本情况和岗位需求确定初

某集团公司投融资管理办法

某集团有限公司投融资管理办法第一章总则第一条为进一步加强公司投融资管理，确保投融资活动规范、有序、高效运行，防范投融资风险，促进公司持续、稳定、快速发展，依据相关法律法规，结合公司章程和有关议事规则，制订本办法。第二条本办法所指投资包括项目（新建、改扩建）投资、股权投资（包括新设立企业、收购、兼并、控股或参股)。第三条本办法所指融资包括权益性融资和债务性融资。权益性融资是指通过扩大公司所有者权益，不需要公司到期偿还，通过股利支付使投资者获得投资回报的融资行为；债务性融资是指使企业负债增加的融资行为。第二章投资原则第四条公司的投资应遵守国家的法律法规，符合国家的产业政策，符合项目所在地发展规划和产业政策。第五条公司的投资应符合公司的发展战略，坚持以市场为导向，以效益为中心，以集约化经营为手段。第六条公司的投资必须与资产结构相适应，规模适度，量力而行。第七条公司的投资必须注重风险，保证资金运行安全。第三章投资决策及管理机构职责第八条公司党委和董事会是公司的投资决策机构，所有投资由党委和董事会决议通过后实施通过。股东对投资决策有要求的，还需报

股东批准。第九条计划部是公司投资的归口管理部门，负责公司投资运营管理、招标采购管理、合同结算管理、资金回收管理、法律事务管理。负责组织制定公司年度投资计划。第十条前期规划部是公司投资目标确立后，项目前期咨询、可研、规划、设计阶段的管理协调机构。负责组织对项目投资的前期论证及可行性研究、项目立项，项目后评价工作。第十一条工程部是公司项目工程实施阶段、维修质保阶段、项目后评价阶段的主控机构。负责组织公司项目的实施建设。第十二条财务部负责公司全面预算管理、会计核算管理、税务筹划管理、资金管理、收银管理、融资管理、资产管理。第十三条监察审计部是公司投资的监督和审计部门，负责投资项目全过程的审计工作。第四章项目投资管理流程第十四条公司项目投资管理遵循以下流程： 1、市场调查：项目投资由计划部牵头，组织对项目和市场情况进行尽职调查。 2、部门联审：计划部在市场调查的基础上，编制投资意向书，交有关处室联审； 3、内部预审批：部门联审同意后，计划部向董事会提交投资意向书，进行内部预审批。 4、正式立项：董事会审议通过预审批后，由有关职能部门进一步开展工作。项目投资应编制完成可行性研究报告或项目申请报告，提交董事会进行内部正式立项。 5、组织实施：董事会审议通过项目正式立项后，由职能部门按项目基建程序要求完成土地、规划、环评、节能等各项前期工作后，

小贷公司资金管理办法

小贷公司资金管理办法 ××××××小额贷款有限公司财务部资金管理办法第一条总则为加强对公司系统内资金使用的监督和管理，提高资金利用效率，控制财务风险，实现公司内资金管理的高度统一，制订本办法。第二条管理机构 (一)公司设立财务会计部、资金结算中心，在财务总监领导下，办理公司结算、贷款、资金管理工作。 (二) 财务会计部、资金结算中心具有管理和监督的双重职能。第三条发放贷款业务管理发放贷款业务是一项比较重要的业务，因此财务人员在放款时需谨慎操作。财务放款程序: 第一步.信贷部将借款人借款凭证(附件:1)和贷款出帐通知(附件:2)交由财务会计部; 第二步.财务会计部对借款人借款凭证(附件:1)和贷款出帐通知(附件:2)审核无误后，向资金结算中心发出划款指令书(附件:3)。第三步.资金结算中心根据划款指令书(附件:3)开出相应的支票，交由基本账户开户银行进行划款。根据金融办要求，发放贷款;收回贷款本金、利息只可通过基本账户进行结算。第四步.划款完成后，资金结算中心将支票头及经银行人员签字确认的划款指令书(附件:3)交由财务会计部进行帐务处理。

注:请务必按以上程序步骤进行操作。第四条收回贷款业务管理收回贷款程序: 第一步.信贷部在每月末将次月到期应收回贷款的明细表提供给资金结算中心; 第二步.资金结算中心收到客户还款后，及时通知信贷部为客户办理贷款结清手续; 第三步.信贷部根据客户已归还款项，填写贷款结清证明(附件:四)交由财务会计部做帐务处理。第五条现金的管理 (一)资金结算中心应当加强现金库存限额的管理，超过库存限额的现金应及时存入银行。 (二)资金结算中心必须根据《现金管理暂行条例》的规定，结合本单位的实际情况，确定本单位现金的开支范围。不属于现金开支范围的业务应当通过银行办理转账结算。 (三)资金结算中心现金收入应当及时存入银行，不得用于直接支付公司自身的支出。因特殊情况需坐支现金的，应事先报经开户银行审查批准。公司员工借出款项必须执行严格的授权批准程序，严禁擅自挪用、借出货币资金。 (四)公司取得的货币资金收入必须及时入账，不得私设“小金库”，不得账外设账，严禁收款不入账。 (五)出纳人员必须逐笔根据现金收支业务登记现金日记账，日清日结，确保账款一致。 (六)财务部门要定期或不定期对库存现金进行检查，防止白条抵库、贪污挪用、公款私存等现象发生。发现不符，及时查明原因，做出处理。

公司融资管理制度完整版

铜陵市金顺矿业有限公司融资管理办法第一章总则第一条目的为规范融资行为，降低资本成本，减少融资风险，提高资金利用效益，依据国家有关财经法规规定，并结合铜陵市金顺矿业有限公司（以下简称“公司”）具体情况制定本办法。第二条融资定义本制度所指的融资，包括权益资本融资和债务资本融资两种方式。权益性融资是指融资结束后增加了企业权益资本的融资，如增发及配股（上市之后）等；债务性融资是指融资结束后增加了企业负债的融资，如向银行或非银行金融机构借款、发行企业债券、融资租赁等。短期债务性融资，是指负债期限不超过一年（含一年）的债务性融资。长期债务性融资，是指负债期限超过一年（不含一年）的债务性融资。第三条融资的原则 1.适度负债，防范风险；

2.遵守国家法律、法规规定； 3.所有融资由公司统一筹措； 4.根据公司战略和业务发展的需要以及资本市场的情况在不同时期采取不同的融资政策； 5.综合权衡，降低成本，合理确定公司资本结构。第四条适用范围本办法适用于本公司的融资行为，公司所属控股子公司的融资参照本办法执行，公司所属参股公司的融资行为遵照该参股公司的公司章程规定办理。第二章融资组织与决策第五条根据融资方案的不同，按照公司章程的规定，在授权范围内，由公司财务部具体实施全公司的融资工作。第六条财务部负责公司短期负债融资和长期借款、融资租赁等长期负债融资管理，主要负责以下事项： 1.制定公司融资事项的管理办法。 2.提出融资事项具体方案，并负责落实。 3.提出或审查公司重点项目的长期负债融资方案。 4.负责对公司所有筹集资金的使用监督与管理。第七条融资的申请及审批权限 1.公司长、短期借款、融资租赁的融资，由财务部提出具体融资方案，报财务总监审核同意后，数额在董事会授权范围以下的，经总经理办公会讨论后由总经理批准；董事会授权范围以外的，报董事会

公司规章制度管理规定范文3篇

公司规章制度管理规定范文3篇第一章总则第一条为促进____发展规章制度制定与管理工作规范化、程序化、提高建章立制的质量，依据公司章程，参照二〇xx年七月二十四日 ____控股集团印发的《____控股集团规章制度制定与管理规定(试行)》，结合公司实际，制定本规定。第二条本规定所称的规章制度，是指公司针对生产、经营、技术、劳动、管理等各项活动所制定的管理规范的总称。第三条本规定适用于公司规章制度的制定计划、起草、审核、颁布、解释、修改、备案和废止等相关活动。第四条制定规章制度，应当遵循下列原则： (二)坚持从企业实际出发，符合企业改革和发展总体目标; (三)坚持适度超前的原则，推动公司现代企业制度的建设和创新; (四)注意制度间的协调性，避免各项制度之间冲突和遗漏; 第五条制定规章制度的要求。 (一)全面性：全面性既要包括制度范围的全面性，也包含制度本身的全面性; (二)准确性：规章制度用语应当准确、简洁，条文内容应当明确、具体; (三)可操作性：具有操作的相关流程，明确相关工作的负责部门和责任岗位; (四)实际性：切合企业经营管理的实际需要; (五)稳定性：能在一定范围内稳定适用一定时间; (六)服务性：制度本身应体现服务企业发展的需求。

第二章规章制度建设组织管理第六条公司董事会、总经理和总经理办公会分别依照国家法律法规及公司章程的规定行使规章制度的审核、批准、修订和废止权。第七条公司综合管理部是规章制度的归口管理部门。其主要职责是： (一)负责规章制度体系的编制工作; (二)负责组织拟定规章制度制定的年度计划; (三)根据规划督促、检查、协助各部门起草规章制度草案; (四)起草或组织起草公司综合性规章制度; (五)负责规章制度草案规范的审核; (六)组织规章制度草案论证、修改、定稿、报送、文字审核等工作; (八)负责规章制度的编号、保管、存档工作; (九)联系律师进行规章制度的法律审核。第八条公司董事会秘书负责公司总经理办公会与董事会的衔接，其主要职责是： (一)依据公司章程提出经总经理办公会批准的规章制度是否需要董事会审议的建议。 (二)将需要审议的规章制度提交董事会审议。第三章制度建设规划与年度计划第九条公司综合管理部根据业务管理需要制定公司规章制度体系的整体制订规划，整体规划每年滚动调整。第十条公司各部门根据规章制度体系整体规划，制订本部门规章制度年度计划。第四章规章制度的起草

集团资金管理制度

集团资金管理制度第一章资金管理原则第一条资金管理是指所有与资金有关的管理活动，包括库存现金、银行关系管理、银行帐户及存款、银行付款、对外融资、内部存贷、内部项目资金往来、外汇等。第二条集团财务部负责根据公司董事会批准的资金管理政策，制订、监督、解释及修改本资金管理制度，本制度适用于集团及各子公司资金的管理。第三条公司实行资金计划管理，通过编制和执行各项资金计划（包括月度资金计划和周资金申请等），对融资、付款等各项资金活动进行有序安排以控制资金成本。第四条由集团财务部进行资金集中管理和统一支付。各子公司财务部根据集团财务部要求对本公司各部门及所属油站资金和收款工作进行管理。公司所有现金收入必须及时缴存公司的银行帐户，公司任何人不得侵占、挪用、坐支公司现金或有价票卡。第五条公司对外融资、担保、抵押等资金业务由集团财务部统一管理，各子公司不得擅自进行上述活动。第二章银行帐户和资金集中管理第六条集团及各子公司单位银行帐户的开立、变更、撤销,申请购买、保管支票等银行支付票据,申请开通和使用网银等，必须报经集团财务部资金经理审核、财务总监批准后，按照公司资金政策办理。公司的会计账户设置应一一对应各银行账户，公司会计应每月出具银行余额调节表以监控银行未达账项。第七条银行帐户预留印鉴原则上为法人公司财务专用章和总经理私章、副总经理私章，特殊情况必须报经集团财务部审核、集团副总经理及总经理批准。财务专用章和总经理私章的使用遵循公司相关印章管理流程，副总经理私章由副总经理本人保管。第八条公司的银行账户按照账户性质和用途分为基本户（支付和报销专用）、收入户（收入专用）、税务专户（税务和扣款专用）、资金池专户（资金池调拨专用）、贷款专户（贷款放款及还款专用）、其他专户（根据具体业务设置）。第九条集团设立一级收入帐户，集团及所属油站，所有收入资金全部及时归集至该帐户。第十条集团下属子公司设立一级收入帐户，子公司及其下属油站所有收入资金全部及

集团公司融资管理办法

精品文档深圳市东华实业（集团）有限公司融资管理办法为加强集团公司融资管理，建立责、权、利相结合的融资体制，规范公司融资行为，特制定本办法。第一条融资主体及原则集团本部及权属公司均作为融资主体，分别承担还本付息的责任。集团公司确定“谁融资，谁偿还，两者同一”的原则。第二条融资审批程序融资主体进行融资时，应根据审批的年度预算和投资项目计划及现金流状况，向集团公司提交融资方案，说明融资项目基本情况，融资方式，融资期限及利率，还本付息计划经集团财务部审核后提出意见，按公司规定程序审核批准后实施。第三条抵押担保融资主体应根据自身条件选择有利的融资方式。对确需融资而本身无融资能力的公司，如果项目本身具有较强的盈利能力，依靠项目未来的现金流可以按期还本付息，经融资单位申请，集团公司将根据资产状况统一做出安排，提供抵押担保。担保条件原则上按省国资委《省管企业担保管精品文档

理办法》执行，担保费按千分之三计算，计入考核指标。第四条金融机构选择融资主体负责选金融机构，集团财务部协助配合。实施融资工作时，须选择条件较为宽松、利率较为优惠的金融机构，并选择对公司有利的融资方式。第五条集团内部资金调剂集团内部的资金调剂，由集团财务部统筹安排，各权属公司不得相互拆借。对投资项目及流动资金的融资，经申请批准后，可考虑内部调剂，但不得挪用挤占。内部借款利率按现行银行贷款利率确定，利息计入考核指标。第六条融资用途集团本部及权属公司的融资应用于经申请批准的投资项目，不得随意挪用。第七条融资管理集团财务部为集团公司融资的管理部门，负责融资方案的审核，内部资金的调配，融资运用的监督。第八条本办法自公布之日起实行, 以前有关规定与本办法不符的, 以本办法为准。精品文档

金融公司劳动合同模板

(合同范本) 姓名：____________________ 单位：____________________ 日期：____________________ 编号：YW-HT-047624 金融公司劳动合同模板Labor contract template of financial company

金融公司劳动合同模板甲方（用人单位）名称：地址：性质：法定代表人（委托代理人）乙方（劳动者）姓名：性别：出生年月：家庭住址：居民身份证号码：甲乙双方根据《中华人民共和国劳动法》等法律、法规、规章的规定，在平等自愿、协商一致的基础上，同意订立本劳动合同，共同遵守本合同所列条款。一、合同类型和期限第一条甲、乙双方选择以下第种形式确定本合同期限：（一）有固定期限：自年月日起至年月日止。（二）无固定期限：自年月日起至法定的或本合同所约定的终止条件出现时止。（三）以完成一定的工作（任务）为期限。自年月日至工作（任务）完成时即行终止。

其中试用期自年月日至年月日止，期限为天。二、工作内容第二条根据甲方工作需要，乙方同意从事岗位（工种）工作。经甲、乙双方协商同意，可以变更工作岗位（工种）第三条乙方应按照甲方的要求，按时完成规定的工作数量，达到规定的质量标准。三、工作时间和休息休假第四条乙方实行工时制。（一）实行标准工时工作制的，甲方安排乙方每日工作时间不超过八小时，每周不超过四十小时。甲方由于工作需要，经与工会和乙方协商后可以延长工作时间，一般每日不得超过一小时，因特殊原因需要延长工作时间的，在保障乙方身体健康的条件下延长工作时间每日不得超过三小时，每月不得超过三十六小时。（二）实行综合计算工时工作制的，平均每日工作时间不得超过8小时，平均每周工作时间不得超过40小时。（三）实行不定时工作制的，工作时间和休息休假乙方自行安排。第五条甲方延长乙方工作时间的，应依法安排乙方同等时间补休或支付加班加点工资。第六条乙方在合同期内享受国家规定的各项休息、休假的权利，甲方应保证乙方每周至少休息一天。四、劳动保护和劳动条件第七条甲方要严格执行国家和地方有关劳动保护的法律、法规和规章，为乙方提供必要的劳动条件和劳动工具，制定操作规程、工作规范和劳动安全卫生制度

销售公司资金管理办法

营销系统资金管理制度为了使资金信息及时全面地供领导决策参考，充分发挥资金在经营活动中的作用，保障营销系统资金合理地安排和管理，特制定本制度。本制度适应营销系统。一、资金计划：营销系统实行资金分级计划管理制度具体如下： 1、一级计划：指营销系统各职能部门。 2、二级计划：指一级计划单位下属的各部室或分公司。 3、计划的分类：资金计划分为周计划、月计划，上报计划时一定要有相应的材料依据，例如：合同（或协议）、发票、已批开支报告（方案）、测算明细等。 4、资金计划时间要求： ?周计划：各部门每周四的下午报下周计划至营销财务部，并对各项开支事项的付款营销财务部每周五下午报集团财务部。 ?月计划：各部门每月26日报下月资金计划至营销财务部，营销财务部在本月底报集团财务资源部。 5、资金计划的安排要与销售和回笼情况挂钩，保持基本平衡。营销财务部有权对各职能部门的计划进行调整和否决。二、资金信息： 1、资金信息汇入《营销系统经营管理日报表》中，本日报表包含冰箱、空调的信息，内容主要有资金回笼、销售量、销售额、费用开支情况等。 2、经营日报表所需信息资料，营销系统各职能部门在每天上午11：00务必将资料报营销财务部，营销财务部经汇总整理后当天将日报表报公司领导。三、资金计划执行与监控 1、各职能部门的资金计划和实施必须严格按预算控制，超预算的项目未经集团财务资源部批准，一律不得在资金计划中列支，各部门必须设立台帐，对每一笔开支都要登记入帐，营销财务部每月将每月实际开支反馈至各部并与各部对帐。 2、各部门建立与完善各自系统的资金计划工作流程，明确下一级网络的责任人员、工作项目内容、完成时间等。 3、原则上营销系统的每一笔开支都必须有计划，对于无计划的开支只能在各部已做计划的总金额中调整，营销财务部有权优先安排紧急和重要的项目。 4、每一开支项目严格按审批权限和审批程序执行。营销财务部对每一项目进行审核，包括：项目计划审批、项目审价、项目领导审批以及其他财务手续，审核符合要求后，报营销财务部部长审批后支付。 5、资金计划实行分级考核：营销财务部对各部门的各项工作进行检查和考核。四、附表（附在本制度后） 1、附表1、《营销系统资金动态管理体系流程示意图》 2、附表2、《营销系统经营管理日报表》 3、附表3、《科龙集团资金计划表》附表4、《部门资金付款计划明细表》。

公司融资管理制度

公司融资管理制度某油田服务股份有限公司融资管理办法(暂行) 第一章总则

第一条为规范公司经营运作中的融资行为,降低资本成本,减少融资风险,提高资金效益,特依据相关法规,结合公司具体情况,制订本办法。第二条本办法适用于公司所属单位。第三条本办法所指融资,包括权益资本融资和债务资本融资。 1．权益资本融资是由公司所有者投入,并由公司发行股票的融资方式。 2．债务资本融资是指公司以负债的方式借入并于到期时偿还的融资方式,包括短期借款、长期借款,应付债券,长期应付款等方式融资。第四条融资的原则 1．符合有关法律法规,符合公司章程规定。 2．统一筹措、适时恰当。 3．结构合理、降低成本。 4．适度负债、防范风险。第五条公司资金的筹措由公司计划资金部统一负责,其它任何单位不得擅自融资。第二章权益资本融资第六条权益资本融资经过吸收实物融资和发行股票两种融资方式取得。

1．吸收实物融资是指公司以协议等方式吸收其它企业和个人实物投资的融资方式。 2．发行股票融资是指公司以发行股票方式筹集资金的方式。第七条公司吸收实物融资程序及有关分工职责: 1．公司吸收实物融资须要依照公司章程提交董事会或股东大会批准。 2．公司须与投资者签订投资协议,约定投资金额、所占股份、投资日期以及投资收益与投资风险的分担等。 3．物资装备部配合资产评估机构对实物资产进行评估,并办理有关手续。 4．请会计师事务所办理验资手续,并向投资者签发出资报告,公司据此向投资者签发股权证书。 5．董事会秘书办公室建立股东花名册。 6．战略规划部负责办理工商登记和企业章程修改手续。 7．财务部负责对筹集的实物按照国家颁发的会计制度登记入帐。第八条公司不得吸收投资者已将实物设立了担保、抵押、质押或该实物已投资于其它公司的资产。第九条发行新股票的程序: 1．发行新股票融资必须经过股东大会批准并拟定发行新股票的申请报告。 2．公司必须向政府主管部门提出申请并获得批准。

金融公司规章制度范本

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金融公司规章制度范本专业版第一章：总则第一条、适用范围本方案适用于_________有限公司（以下简称公司）财富管理中心所有员工。第二条、目的制定本方案的目的在于使员工能够与公司一同分享公司发展所带来的收益，把短期收益、中期收益与长期收益有效结合起来。第三条、原则一、薪酬作为分配价值形式之一，遵循按劳分配、效率优先、兼顾公平及可持续发展的原则。二、根据激励、高效的原则，在工资分配中要把员工的收入与为公司创造的效益及工作业绩挂钩。第二章：工资构成第四条、财富管理中心员工收入包括以下几个组成部分：一、固定工资，包括基本工资、工龄工资。二、试用期员工基本工资为转正之后基本工资的80%。三、浮动工资，包括绩效工资、年底奖金、销售提成。第五条、财富管理中心员工职级、基本工资、绩效工资发放标准及销售任务对照表。第六条、销售提成计算方法：___________________________。

第七条、绩效工资发放办法。考核周期：绩效工资按季度考核按季度发放。第八条、年终奖金发放办法具体参见《______投资管理有限公司年终奖金发放管理办法》。第九条、工龄工资一、工龄工资体现了员工的工作经验和服务年限对于企业的贡献，在______投资集团，工龄工资的标准为普通员工200元/年，管理岗位员工300元/年。员工入职每满一年，从员工入职满一年的下个月起工龄工资按照相应岗位的工龄工资标准递加。二、员工入职未满一年者，无工龄工资。第三章：理财顾问级别调整第十条、级别调整原则：一、职级调整均须严格参照上一考核周期销售任务完成情况而定。各级理财顾问晋升应逐级晋升，优秀人员可适用跳级晋升。二、各级销售人员业绩相关指标达到晋升标准时，仍需满足以下三个条件方可晋升： 1、于每季度截绩日后以书面形式正式向公司提出晋升申请。 2、通过管理层的面谈考核。 3、符合以上条件的理财顾问经核准后，下季度即行晋升。第十一条、职级调整标准：

某集团公司投融资管理制度.doc

某集团公司投融资管理制度1 海量免费资料尽在此横店集团投融资管理制度北大纵横管理咨询公司二○○三年十月十五日目录第一篇筹资管理(2) 第一章总则(2) 第二章权益性筹资(2) 第三章债务性筹资(3) 第二篇投资管理(3) 第四章总则(4) 第五章投资审批权限(4) 第六章投资审批程序(6) 第七章投资项目监控(7) 第八章项目的验收和考核(9) 第九章其他(9)

第四条各企业的实收资本不得随意变更。全资企业注册资本的增减变动，不论是货币资金投入还是往来划转，均应报集团财经委审核，经批准后方可执行；合资企业注册资金的增减变动应经本单位董事会批准，并聘请会计师事务所验资后报集团总部备案。第五条合资企业在注册或增资扩股时，应督促所有股东遵照国家有关法规和董事会要求，及时、足额交付资本金，对未按时或足额交付资本金的，应提交本单位董事会作股权调整等处理，并报总部备案。第六条合资企业股东投入的资本金不得以非法定程序抽回；第七条合作项目吸收的资金比照注册资本进行管理。第三章债务性筹资第八条各单位向银行借款应遵从银行与国家的有关规定，并以维护公司信誉为首要原则，及时办理银行借款到期归还、续借申报工作，避免罚息、拖欠利息和延误借款归还事件的发生。第九条集团控股企业的以下对外借款（包括长短期借款、票据贴现等）须报集团审批：（一）向其他单位和个人借款超过50万元、向银行借款超过200万元时；（二）融资成本高于同期银行贷款利率10%时；（三）向有收购或参股意向的借款人借款；

国有企业融资管理办法是怎样的

国有企业融资管理办法是怎样的很多国有企业的经营现状可以说都属于一个濒临破产的边缘，如果要依靠金融市场当中的投资者的本人意愿，肯定是不愿意将资金投入到国有企业当中的，之所以国有企业在融资的时候相对比较容易一些，还是因为国家有关方面给予了国有企业强有力的支持。下面小编给大家了解的是，国有企业融资管理办法是怎样的? ▲国有企业融资管理办法是怎样的? 国有企业融资管理暂行办法第一条 (目的依据) 为切实履行国有资产出资人职责，规范市属国有企业投融资行为，防范投融资风险，确保国有资产保值增值，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国企业国有资产法》等法律、法规规定，结合成都市实际，制定本办法。第二条 (术语含义) 本办法所称市属国有企业，是指成都市国有资产监督管

理委员会(以下简称市国资委)根据市政府授权履行出资人职责的国有独资企业、国有独资公司、国有资本控股公司以及实行企业化管理的事业单位(以下简称企业)。本办法所称投融资，主要指企业以现金、实物、有价证券、无形资产等实施投资，以及通过抵押、质押、租赁、发行债券等进行资金筹措的经济活动。第三条 (投融资范围) 投融资主要包括： (一)产权收购、兼并企业、合资合作; (二)设立公司、股权投资、增减资本; (三)固定资产投资; (四)以抵押、质押、租赁、发行债券等方式进行资金筹措; (五)对外担保行为。第四条 (原则规定) 企业投融资决策应当严格遵守有关法律、法规，遵循科学、民主的决策程序，规范可行性研究，落实责任追究制度。投融资决策应当坚持审慎原则，充分预计投资风险。在可行性研究论证中对存在不确定因素的应作否定判断，存在重大不确定因素的项目原则上不得实施。第五条 (项目要求) 企业选择投资项目应当符合下列要求：

公司资金集中管理办法

郑州铁路工程有限公司资金集中管理办法第一章总则第一条为了加强资金管理，提高资金使用效率，降低资金成本，控制资金风险，保障资金需求，根据《通号（郑州）电气化局集团有限公司关于印发〈资金集中管理暂行办法>的通知》（通号郑电财〔2016〕14号）、《通号（郑州）电气化局有限公司关于印发<资金管理制度>的通知》（通号郑电财〔2016〕15号）的有关规定，结合本公司实际情况，制定本办法。第二条本办法所称资金集中管理，是指在公司内部实行资金统一筹集、使用和管理。采取自下而上进行资金归集，资金集中不改变原有资金的所有权、使用权和收益权。各项目部（指挥部）资金实行收支两条线管理。第三条本办法所称资金，是指广义的现金、现金等价物和应收票据。第二章管理权责第四条总会计师为资金集中管理责任领导，财务部为责任部门。公司财务部设专人（2-3人）负责全公司资金集中管理，具体执行上级部门资金管理规定，与开户银行和业主等单位进行沟通，签订资金集中管理协议。第五条资金管理服从于集团公司统一资金调度管理，满足集团公司资金集中需求。

第三章银行账户及资金归集管理第六条严格执行开户审批制度。公司及项目部（指挥部）应在集团公司指定的合作银行（指中国银行、中国建设银行、中信银行和招商银行）资金管理平台设立银行账户。确因特殊原因需在“合作银行”之外开立账户，按照规定程序报集团公司财务部审批后开立。银行账户开立、监管、变更、撤并等事宜执行《集团公司银行账户管理办法》。第七条及时清理银行账户，减少在“合作银行”之外账户数量。对收尾项目银行账户和长期不使用的银行账户要及时销户，禁止出现“久悬”账户等现象。第八条公司资金收支原则上通过经集团公司批准设立或备案的银行账户进行办理。日常经营收入通过收入账户对外收款，日常经营支出通过支出账户对外付款，实现收支分开。第九条项目资金收入的管理。项目部没有独立开设银行账户，项目收入直接收到公司开设的收入账户；项目部独立开设银行账户，无特殊要求，项目部收到款后须将款项归集到公司收入户。第十条项目资金支付的管理。项目部独立开设账户，允许保留一定限额资金，实行银行备用金额度管理：需支付账户管理费、税款、保函、承兑汇票、信用证等业务手续费的，因项目、