投资策划方案

投资策划方案

【篇一：投资策划书】

基金营销策划方案

一、策划目的

本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公

司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部

文化及品牌形象，发展潜在客户。

二、市场机会分析

随着我国国民经济的高速增长，国内潜在的巨大投资需求亟待激活。而在当前银行利率低，股市风险大，国债少的情况下，通过基金专

业投资理财的理念已经被老百姓了解并快速接受基金。基金规模迅

速扩大，基金资产净值快速增长，基金账户开户数持续增长，广大

投资者投资基金的热情高涨。不管从市场还是投资者去分析，机会

无处不在。

三、营销策划达到的目标

我们的最终目标是：基金持有人能够成为我们公司的忠实客户，分

享我们公司的经营成果，保证基金规模的稳定性。同时建立企业文化，塑造品牌形象，发展潜在客户。

四、营销策略

（一）、产品策略：针对不同投资者类型推出不同类别的基金，定

位和细分市场一个都不能少。

1、产品定位策略

目前，开放式基金已成为国际基金市场的主流品种，美国、英国、

我国香港和台湾的基金市场均有90%以上是开放式基金。相对于封

闭式基金，开放式基金在激励约束机制、流动性、透明度和投资便

利程度等方面都具有较大的优势：（1）、市场选择性强。

（2）、流动性好。（3）、透明度高。（4）、便于投资。

开放式基金营销的核心可以归纳为五个基本要素：客户、产品、价格、渠道与促销。客户即为开放式基金的购买者；产品指各种开放

式基金；价格特指购买和赎回开放式基金时需由基金购买者承担的

各项费用；渠道包括营销路径设计、网点设置和中间商选择等；促

销则包括形象定位、广告、招商、公共关系、宣传报导及公益活动等。

2、市场细分策略

关于如何细分市场，或者说以何种指标作为市场细分的依据，一般

来说有四类细分市场的变量。(1)产品种类。为了辨识产品细分市场，应当把产业中生产或有可能生产的不同的产品类型隔离开来。 (2)买

方类型。即考察产业最终买方的所有不同类型。经纪业务的买方是

投资者，通常营业部从投资者的规模一一成交量大小来区分买方的

类型。 (3)销售渠道。基金业务目前的销售渠道有两种：营业部直接

销售和经纪人代销，简称直销和代销。(4)买方的地理位置。地理位

置可以作为成本驱动因素而对市场细分具有直接的重要性。我们简

单地将买方的地理位置划分为中心城区和周边地区。

在被细分的市场中，每家营业部都可以根据自身的特点和优势，从

中选择在哪一个子市场展开竞争。

（二）、渠道策略：建立科学的、多层次、多样化的营销渠道。对

于我国基金行业而言，由于投资者对基金产品尤其是开放式基金还

比较陌生，而相应的金融中介机构并未建立起来，在这样的市场环

境下，选择证券公司来加强与投资者的直接接触，这是基金管理公

司必然的选择。

实际上，在投资者购买基金时，能够得到面对面的指导将会增强其

购买的欲望。为此，加强公司和银行之间的合作，是必然的，互赢

的选择。这将给我们公司带来渠道上更大的优势。银行比我们公司

拥有更多的网点，而我们比银行多更多的专业人员。所以加强与银

行之间的合作成为一条必经的渠道。

（三）、价格策略：根据不同投资者需求合理制定灵活的收费标准

在产品差异微小的现实情况下，开放式基金的销售战已经演变为价

格战，对于机构投资客户来说，执行灵活的价格策略显得尤为重要。我们公司可以根据投资人认购时间、额度、持有期的不同，设计合

理的费率标准，以提高费率手段的竞争力。对于不同渠道，比如说

网络渠道的话，我们可以适当的采取降低费率以促进投资。

目前开放式基金的首次认购费用大约为1％—1．2％不等，二次申

购费用为1％-1．8％不等。对普通投资者而言，二次申购费用有时

竟达到1．6％—1．8％，这远高于封闭式基金0．3％的交易成本。

此外，开放式基金的总体费率大约是在1．75％的年治理费与托管费基础上，再加上约2％的一次申购赎回费用，故累计达到了约3．75％，

成倍高于封闭式基金的交易费用。可以说这种居高不下的交易成本

将严重影响投资者购买开放式基金的积极性。

投资者需求是定价策略需要考虑的一个重要因素。由于开放式基金

投资者所能接受的心理价位较低，可以相应在开放式基金的申购费

中设立后收费，而适当降低前收费。同时，为鼓励投资者长期持有

基金，还可以设计随持有期递减的赎回费。另外，不同投资者对费

率结构的偏好是不同的，有的投资者或许喜欢偏高的前收费，有的

喜欢偏高的后收费，有的不喜欢收取申购佣金，但能容忍每年较高

的营运费用，为此，证券公司可以在同一只开放式基金内设计不同

的收费，以适应不同细分市场的需求。我们还可以根据投资者的投

资额大小给予投资者一定的费率优惠，鼓励投资者长期投资的费率

安排以及针对不同的投资者设计不同的费率结构等，来提高投资者

购买积极性。

（四）、促销策略：多样化促销手段并用，加大基金的促销力度

开放式基金的促销活动可以采取多种方式，按照市场营销理论，促

销活动一般来说可分为两类：一类是人员促销，即利用促销人员进

行推销；第二类是非人员推销，包括广告促销、营业推广和公共关

系三种具体形式。在我国当前的条件下，基金公司应当将人员促销

和非人员推销进行有机的结合，针对不同的投资者类型开展不同的

促销活动。一般来说，

（1）、广告上：基金公司本身对于开放式基金就会开展促销活动，主要把力度放在广告上，对消费者本身已经起到了相当大的推广和

介绍，那么作为证券公司，我们在广告上的首要任务就是包装自己，宣

传自己。充分让投资者意识到我们能给他们带来稳定的收入，我们

就是他们想要的基金经理

（2）、营业推广和公共关系上：以推介会、座谈会、报刊或网上路演等方式组织基金经理与投资者的访谈，通过基金经理的“现身说法”，帮助投资者增进对基金公司投资理念和经营思路的理解，判定

基金将来的成长潜力，促使投资者认同基金的投资价值。开展投资

者教育活动，一是要帮助投资者了解证券投资基金。二是要帮助投

资者了解自己。三是要帮助投资者了解市场。四是要帮助投资者了

解基金发展历史。五是要帮助投资者了解证券公司。建立相互信任

的模式，让投资者放心的把钱交给我们来理财。具体形式上可通过

灯箱、电视、报刊、网络、宣传材料、户外广告等，号召大家的积

极性。这种促销方式对于广大中小投资者最为适用。

（3）人员推销上：针对机构投资者、中高收入阶层这样的大客户，

我们公司可以建立具备专业素质的直销队伍，进行一对一的人员促销，以达到最佳的营销效果。对排名前十的大客户予以费率降低优

惠政策。

（4）网络上：基金网上营销拥有众多优势，费率优惠、资金安全、投资灵活、到帐快捷。我们可以通过网络去宣传我们的企业形象，

打响我们的品牌。

（五）、客户关系管理策略

公司应在更深层次上转变营销模式，完善开放式基金的售前、

【篇二：投资项目策划书】

引言

发展的21世纪，全国各行各业的行业发展创新已经成为各大城市的首推，所以在这次的店面企划中，由于前期只能小投入，低回报，

所以追求的是目前港城所没有的独特行业：为女性服饰搭配进行教

学指导。

第一部分总论

1．1 项目背景

纵观现今连云港的商业市场，各行各业层出不穷，竞争激烈。尤其

是餐饮和服装，几乎随处可见，特别是服装店，开的数不胜数，但

是关于帮人搭配服饰却是一个很大的缺口。

任何东西都会有包装，比如超市里的商品，有了包装才会夺人眼球，才会给人耳目一亮的感觉。而爱美之心人皆有之，尤其是身为大学

生的我们。而我所要经营的项目的客户群主要是针对现今的大学生。大学相当于一个小型的社会，在大学生活中每天都会有很多的活动。不同的活动可以有不同的着装，但是有些人却总穿不出自己的style。对此，我所经营的服饰包装店有着很大的发展前景。

1.2项目概况

暑假的时候我曾去过常州，在那里我见到有类似于像服装搭配指导

这样的服务，其盈利方面非常客观，同时客源非常广泛，这给我所

要进行的项目有了很好的利益参考。另外我所经营的又是与之不同的，我们给顾客是从头到脚焕然一新，当然，也可由顾客选择，制

定不同的收费标准。除此以外，我们还主打专业指导面试所搭配的

服装。目前，我们都面临大学生就业难的问题，在连云港每年就有

很多的大学生面临着毕业择业，进入一家企业面试最为重要，但如

果穿着得体、举止大方会让面试变得事半功倍。

第二部分市场分析与建设规模

2.1市场分析

相对于别的行业，我在这里进行了一个比较，也更能直观的显现出

我这个行业现今在连云港的优势。相对与餐饮，这里我与餐饮业有

个共同点，就是客源广泛，不缺乏顾客，首先，我所经营的正是现

今大学生所需求的，所以客户群有了保障，

其次，我们的店并不仅仅是面向大学生，只要是对服装搭配有困扰

或是想重新换面貌的都可以来光顾我们的店，我的优势是无竞争。

这很重要，谁都知道，餐饮的竞争是最激烈的，而目前，连云港根

本没有人涉足这个行业。相对于娱乐，共同点依然是客源方面，非

常丰富，区别在于我们的投入小，我们的资金在前期都是小投入，

所以这里就凸显我的优势了，资源丰富，相关人才多的有的都找不

到工作，市场情况宽松，在港城甚至到了午竞争设置可在前期的短

时间内迅速占领整个市场的大部分份额。我们搭配衣服并不是所有

的衣服都是我们提供，我们可以帮顾客的衣服进行搭配，一来可以

拉拢客源，二来可以减少资本的投入。优势在于资金回流上非常的快。

2.2建设规模

我们主要分为两个部分的投资：经营部和营销部。经营部主要分为：化妆师、化妆师助理、指导师、名誉指导师（可以找高级化妆师当

任增加名气）、经理、店面营业员等；营销部分为两个单位：寻找

客源和寻找赞助。

规模上我这里定位3个阶段：

1）起步：化妆师2两名，美甲师4名轮班，这里具体说明美甲师的作用，就是扩充行业业务，增加收入，美甲师跟发型是一样，都是

需要善于和客户沟通，有很大程度的吸引顾客和推广的作用。前期

投入=店面年租+营业员工资=预计10w+9w=19w/年，对象先由大学

生做起。

2）中期，按个人启动资金而定，主要在于店面的传播及广告费用，让顾客肯定我们的服务。

3）后期：扩大辐射面积，面向更多的人群。

第三部分店面选择

3.1店面

店铺面积约为10－40平方米。店铺设计既体现出现代化又要给人一种家的温馨，可以在招牌上做些设计，给人一种独特的感觉。如果投资规模大，则考虑开辟供顾客在店铺里休闲娱乐的空间。

3.2 店面选址

主要关注两个方面：

1..临近服装店比较多的地方,这样有利于引取顾客

2. 店面设在人流量比较大的地段，公交站点抑或是外出的必经之路第四部分经营系统

4.1,实现一体化

从理发化妆到服装，每一项我们都设有服务，制定不同的标准，可以因人选择；

4.2.零成本推销

选择几个大学生免费帮其搭配，借以一传十十传百，打响招牌。

4.3.员工招收

不受限制，任何对于服装设计感兴趣的都可以来应聘，并且提供学生兼职。一可以带来客源，二可以降低成本。

第五部分经济可行性分析

5.1 支出

1）房租2万/年

2）装修费

3）其他费用：a.人员费用。b.装备费c. 调研和差旅费d. 不可预见费共计8万。

5.2 收益

经济收益：

1) 提高工作效率，减少工作人员

2)扩大服务范围，增加收入

3)及时获取信息，减少决策失误

社会效益：

1）提高工作效率，减少顾客等待时间；

2）提高工作效率，减轻工作人员的劳动；

5.3 支出/收益比较

两年内，经营总投入：12万，系统总收入：30万，1年可以收回开发投资。从经济上考虑，此项经营项目发展前景尤为可观。

第六部分项目实施进度安排

（一）筹集资金

（二）店铺选址考察

（三）准备及设计

(四)人员招集

（五）职工培训及一些准备工作

第七部分主、客观的综合评价

7.1影响店面开设的因素

影响店面开设的主观和客观因素存在许多方面，地点、城市发展规模、人民的消费水平等，其中的诸多因素需要以实际情况来详细分析调控，如店员的交流方式如何更让消费者相信亲近，投资力度的大小，前中后期的过度，诸多因素视当地实际情况而定，还需小心谨慎对待。

7.2经济利益和社会效益

经济效益上，结合社会效益共同计算。从经济上讲保守做指甲护理50元/人，淡妆60元/人，平均每天15人就足够一年除开进货保本的了，这里已排除了产品的出售和做特殊指甲和彩妆的顾客，同时兼并教学服务又是另一笔收入，大约1年就可回收成本成为盈利状态。在社会效益上，前期主要以大学生为突破口，更多的是让其认识到我们的服务，低成本和低风险是我们的主要优势。扩大到中期有规模和名声后，将会出现跟风效应，消费者的从众心里是非常严重的，往往只要觉得有用的东西别人买了用了，那么自己便会同去消费。

7. 3.可行性研究结论

通过各个方面的可行性分析，可以确定此项目是盈利的，而且是可行的，所以可以立项开发。

【篇三：项目投资计划书范文】

项目投资计划书范文项目投资计划书范文给大家提供个，希望可以做个参考：

一、项目名称

《美国英语》（杂志）

《宝宝智力开发》(16开本彩色图片杂志）

二、英语学习和出版市场分析

1．英语学习产业与市场分析。

英语学习市场被认为是我国目前最大的经济热点之一，它与房地产市场和汽车市场并驾为我国三大消费热点。英语学习已成为一个产业。

据统计，全国有13亿人，至少有x亿人学英语，从未有过这么多人热爱这样一种“事业”。

特别是加人w to后，现正掀起一股学习英语的热潮，以适应涉外交流和出国学习考察的需要。现在各地方政府均推出政策，要求各地学习英语，以提高国民的素质。

现有的从事英语学习的企业和个人正在赚取惊人的利润。如《千万别学英语》已发行xx万套，每套x元。x x仅在广东x 、公司近两年己赚取纯利润（税后）xx余万元。新xx英语据报道每年有x x xx万元的收人。

现xx出版公司是全国x大英语出版品牌之一，在全国和世界上都享有较高的声誉。

2出版市场分析。

当前我国存在四大垄断行业：电力、电信、烟草、文化出版,前述三大行业，即电力、电信、烟草，随着人世将被打破，垄断利润将被瓦解c

而文化出版属于意识形态，受到特别的保护，将不向外开放。所以文化出版产业，将不会受到冲击，仍然有很高的利润。

一般企业与个人如果能与垄断行业合作，将可以得到丰厚的回报。所以说，投资出版市场是有相当前景的。英语学习的热点产业和出版垄断，将给投资人带来巨大的利润空间。

三、项目介绍

1．《美国英语》：

(1)《美国英语》的出版发行（略，商业机密）。

(2)《时尚英语》出版次数及定价（略，商业机密）。 (3)《美国英语》的读者对象及市场定位。

（美国英语》的宗旨是将英语与时尚结合起来，介绍世界上时尚的英语材料，为读者提供服务。

主要读者定位：大、中专学生、城市高中生以及白领读者。为其提供学习英语、出国留学、求职、求学等服务。

(4)《美国英语》编辑力量和人才力量（略，商业机密）。 (5）前景预测。

如果《美国英语》能创品牌，发行量可上升到每月x万册以

上

(6）同类英语杂志比较参考。

①非xx的《xxx x》（系外人借“xx”二字而编，自己编写，自己组

织发行的），高峰发行每期xx万册。

②((xx广场》（、x教育出版社出版，现每期x万册，有上升趋势，没有进行好的策划和宣传）。

(7)出版计划。

200 x年x月底组好稿件。

200 x年x月正式出版推出市场。

2.《宝宝智力开发》：

(1)《宝宝智力开发》出版发行由广东xx公司出版发行。如《宝宝

智力开发》服务宗旨和市场定位（略，商业机

密）。

(3）编写人员。

本书由xx大学组织医生、营养师、摄影师、儿童心理专家编写。

出版时间：估计15个月后推向市场。

3．项目进展情况：

上述项目均已安排好人选进行编写，并做好出版计划，与经销商沟通。一旦投资到位，即签订各种经营合同，200 x年后工作全面展开。

四、市场推广方式

《美国英语》和《宝宝智力开发》均需采取创品牌的方式。

通过专家的“名牌”效应，并组织宣传（含硬宣传和软新闻）, 使得

读者相信此书是真正能给他们提供帮助的书。

利用xx公司的品牌效益和销售网络，联合书商共同推广。采取一些促销手段：如与外语学习的电子工具企业合作．以及与生产婴儿用

品和食品的公司合作推广促销。

五、项目合作单位和合作方式（略，商业机密）

六、项目风险

1．系统风险，整个出版行业衰败，或者国家政策出现重大变化。

2．组织稿件失败或稿件质量差。

3，宣传策划不到位或市场上出现较多同类书籍。

4．出版公司违约。

七、项目投入、项目预计收入、投资者盈利分配、风险承担（部分略，商业机密）

1项目投人：

(1)《宝宝智力开发》。

模特儿：约x万元，从怀孕开始至小孩出生至喂养到、周岁为止，要拍摄全程照片，且有一部分必须是裸照。

稿酬：约xx万元。

摄影：约、x万元。

其他：（差旅、招待等）约xx万元。

印刷：平均每套约xx元，与xx初步商定由我方承担

xx%．、交（万套）、x、、义、％二x、（万元）。

合计：约xxx万元。 (2)《美国英语》。

制母带：xxx元。引卜版：xxx x元。封面：xxx元。

以上三项每套成本约xx元（一套为一本配一碟）。压碟：xx元顾集。

杂志：xxx元／本。

包装：x元/l

版税：xxx元／套。

印刷：平均每本约x元，xx（万套）x x % = x x x （万元）。

合计约：x xx（万元）。

2．项目预计收人（略，商业机密）:

(1)《宝宝智力开发》三种版本初步定价如下（略，商业秘

密）。

(2)《美国英语》预计发行量（前期为xx刊，逐步发展为xx刊）为xx万套，定价为xx元／套，全年预i于收人（略，商业机密）。

3．投资者盈利分配及风险承担：

采用项目合作终身制：即投资者有权参与该项目一版至多版的所有净收人的分成，分成比例视投资者投人资金及所愿承担的风险等情况共同协商确定

八、法律：知识产权的取得与保护