融资专员工作流程

融资专员工作流程

1、对各公司整体的运营情况有基本的了解，尤其对公司近三年的资产、负债、利润情况及其公司现阶段的发展情况有深入的了解和认识。注意与相关部门及时沟通，注意收集和整理各项目的基础资料，将其分类整理归档，并及时补充和更新，做好融资资料库的管理工作。

2、对融资工作有一定认识、理解和分析能力，注意了解国家相关宏观调控政策，关注金融信贷政策以及行业经济形势的变化，不断学习相关财务、经济金融以及法律方面的知识，学习各种最新的融资操作模式，学习了解与公司情况比较接近的实用性的新信息和案例，并将其整理后报告给分管领导，为领导决策提供参考。

3、接到上级分管领导的融资信息后，第一时间做好融资所需的各项手续和资料（包括编制资产负债表、利润表、现金流量表及相关的各科目明细），并尽快整理，整理完毕交由财务副经理审核。

其中应注意做到以下3点：

①在与金融机构业务人员沟通时，有注意保护公司商业秘密之义务。

②在各项资料准备的过程中，应在保证资料质量的同时注意提高工作效率，及时与公司生产部、财务部、技术部、企管部、供应部、市场部等有关部门进行沟通，按照具体项目需要汇总并整理有关信息，保证信息无误。

③如果融资资料中有特殊资料，在办理时需要请示分管领导及上级主管部门，批示后严格按领导指示操作，以避免造成融资过程中不必要的麻烦。

在具体资料表述方式上，应熟练运用Word、Excel，注意文笔流畅、数据表格简洁明晰、图片清晰美观。

4、待金融机构审批通过融资申请之后，配合分管领导做好相关合同等法律文件的审查和签署工作，并完成后续手续办理工作。

其中应做到以下2点：

①应全面地了解合同的所有条款，对融资金额、成本、偿还方式和时间、信用增级措施、贷后监管等核心要素进行仔细和审慎地全面分析，如果发现问题和异议，必须及时报告分管领导。

②在合同的审批过程中，应征询公司各相关部门的意见和建议，与公司总经理、财务部等部门及时沟通，及时反馈他们的意见和建议，并协助分管领导与金融机构就发现的问题进一步协商后予以妥善解决，注意防范合同履行风险，确保合同的合法合规，维护公司的利益。

5、在合同的执行过程中，应按照约定，定期向金融机构通报有关项目进展情况，积极配合其融资后有关资金使用等情况的后续管理工作，协助其做好对公司的信用等级评定和授信额度调查工作，以为后续合作做好铺垫。

6、清楚每一笔融资贷款的情况（贷款金额、贷款时间、贷款方式等），并于到期前一个月通知分管领导，便于公司统筹资金，按时

履约，以维护公司信用。

7、每月18日安排融资员编制《融资还款审批表》，逐级经财务副经理、财务主管、财务经理、常务副总、总经理签字后交至资金主管处，以确保公司能准确并及时支付银行贷款本金及利息。

8、在与金融机构业务人员及公司有关人员沟通的过程中，应注意言谈举止和沟通方式，便于对方理解和互相配合，避免个人原因造成工作中不必要的麻烦。

9、完善融资及税务日常报销票据的签字手续

10、配合财务副经理做好贷款卡的年检工作

11、完成领导交办的其他工作。