昆仑银行固定资产管理操作规程(正式)
昆仑银行股份有限公司西安分行
固定资产管理操作规程（试行）
第一章总则
第一条为了规范昆仑银行西安分行（以下简称本行）固定资产管理，科学高效配置资源，满足业务发展需要，根据国家有关规定和《昆仑银行股份有限公司固定资产管理办法（试行）》、《昆仑银行股份有限公司固定资产管理细则（试行）》、《关于规范投资及资产业务财务核算相关事宜的通知》等相关制度，结合分行的实际情况，制定本规程。
第二条本行固定资产管理目标是根据经营战略规划和业务发展需要，科学编制固定资产投资预算，优化配置资源；建立健全固定资产管理制度体系，规范管理行为，保障和促进本行业务发展。
第三条本行固定资产管理内容包括范围界定、管理职责、资产管理、资产核算和监督检查。
第四条本办法适用于本行各部门及所属分支机构(以下简称各单位)。
第二章固定资产的范围界定
第五条本行固定资产是指为提供服务或经营管理而持有的，使用寿命超过一年、单位价值在2000元(含)以上、并
在使用过程中保持原有物质形态的有形资产。本行固定资产按其实物形态分为房屋及构筑物、电子设备、运输工具、办公设备及机具、其他机具设备五类。
（一）房屋及构筑物包括营业办公用房、附属用房、招待用房、福利用房、教育用房、职工宿舍、简易用房、其他用房和构筑物。
（二）电子设备包括主机及服务器、微型计算机、附属设备、自助类设备和其他电子设备等。
（三）运输工具包括运钞车、小汽车、面包车、大中型客车、越野车和其他运输工具等。
（四）办公设备及用具。
（五）其他机具设备包括安全保卫设备、机电设备、专用设备、通讯设备、运营机具和其他设备等。
各类固定资产明细以总行下发固定资产目录为准。
第三章固定资产部门管理职责
第六条本行固定资产管理部门分为投资计划管理部门、资产实物管理部门、资产价值核算部门、资产监督检查部门。
（一）渠道建设部是本行投资计划管理部门。负责全行固定资产投资管理，包括投资规划与计划管理，组织或承办全行固定资产投资前期可行性研究、初步设计、建设实施、竣工验收、后评价等全行固定资产投资各类管理事项。
（二）行长办公室、渠道建设部、运营管理部是分行固定资产实物管理部门。负责本条线所辖资产的采购计划收集上报；负责所辖资产的采购、验收、领用管理并建立登记簿进行登记；负责所辖资产的权属管理，办理和确认固定资产产权；负责所辖资产的验收领用、维修保养、租赁、调拨、盘点、处置及办理保险理赔等事宜；定期开展资产清查工作，保证资产的安全完整。
1、行长办公室：负责房屋及构筑物、运输工具、办公设备及用具、其他机具设备中安全保卫设备和其他设备等固定资产的实物管理。
2、渠道建设部：负责电子设备、其他机具设备中机电设备、专用设备、通讯设备和新设网点建设中除运输工具和运营机具外所有固定资产的实物管理。
3、运营管理部：负责其他机具设备中运营机具等固定资产的管理。
（三）计划财务部是本行固定资产的价值核算管理部门。负责建立健全固定资产管理规章制度；负责中油资产管理信息系统的操作管理，负责固定资产价值核算；牵头组织全行资产的检查和清查工作。
（四）内控合规部是本行固定资产的的监督检查管理部门。负责对分行固定资产的采购、验收、领用、清查等合规性进行规范和监督；对其管理行为进行监督和检查。
第七条总行各部门统一采购并分配分行入账的固定资
产按照本规程第六条确定分行实物管理部门。若存在争议，界定不清的，由计划财务部牵头予以界定该项资产实物管理部门。
第八条分行各部门和分支机构是固定资产的使用部门，各部门及分支机构要配备兼职资产管理人员，负责本部门固定资产领用、登记、资产使用保管和资产检查工作，配合分行实物资产管理部门做好资产盘点清查工作。
第四章固定资产的管理
第一节固定资产的取得
第九条固定资产取得应当符合下列条件之一：
（一）现有资产无法满足业务发展和经营管理需要。
（二）新增资产能够促进业务发展、提高工作效率、改善营业环境和增强市场竞争能力。
第十条固定资产取得要纳入全行投资计划管理。各使用部门和实物管理部门要依据实际使用需求，按照投资计划上报要求，向渠道建设部报送本条线固定资产需求计划。当年新增固定资产必须列入投资计划并取得总行批复文件。
第十一条固定资产取得方式包括外购、自建、融资租入、赔偿、债务重组、置换、受赠和盘盈等。各单位取得固定资产必须按照本行授权权限进行，资产的采购依照总、分行集中采购管理相关规定执行，严禁擅自超授权配置固定资产。
第十二条固定资产取得的其他规定具体依照本行投资管理的相关规章制度执行。
第二节固定资产的日常管理
第十三条固定资产的日常管理是指对固定资产生命周期内各个环节实施的管理，内容涵盖验收转资、产权登记、入库领用、维修保养、租赁、调拨、清查盘点等环节。
第十四条本行固定资产的日常管理由实物管理部门负责，相关资产的产权登记和权属证书由实物管理部门统一负责。
第十五条本行固定资产验收工作由实物管理部门牵头，组织资产使用部门、计划财务部门和内控合规部等共同进行。
（一）固定资产验收合格后，填写《昆仑银行西安分行固定资产购置交接验收证明书》（附表1）一式三联，一联为实物管理部门留存联，据以登记《昆仑银行西安分行固定资产实物管理台账》（附表2）；一联为计划财务部记账联；一联为使用部门留存联，据以登记本部门《昆仑银行西安分行固定资产使用情况登记簿》（附表3）。
（二）实物管理部门发出固定资产时必须同时发出该项资产固定资产标签，督促使用部门进行贴标。固定资产标签由计划财务部的资产管理岗人员提供。
第十六条本行自行购建的房屋类固定资产项目按照基
建项目竣工验收标准和流程执行；外购的设备类固定资产验收工作比照购置合同和相关的验收程序实施。接受捐赠的固定资产要做好实物验收确认手续，做好实物登记和保管工作。
第十七条固定资产调拨实行统一调配、逐级审批的工作流程。由实物管理部门根据管理需要,依据固定资产余缺状况，填制《昆仑银行西安分行资产调拨交接单》（附表4），对各部门、各支行的资产适时进行调拨和转移，尽可能提高固定资产利用率，同时，要及时办理实物及相关资料的交接。
第十八条实物管理部门要加强固定资产租赁管理，认真履行相关职能，签订规范的租赁合同，严格约定各方权利和义务，明确规定租赁用途和期限，按照当地市场价格合理确定租金水平。
对经营性租入的固定资产，应在可行性论证的基础上，按相关流程和权限办理。租入房屋类固定资产的合同期限最长不能超过20年。
第十九条实物管理部门要建立固定资产实物维修、保养制度。资产使用部门应保管好本部门的固定资产，损坏或影响使用时及时提出维修申请；实物管理部门负责固定资产的定期检查和维修，对使用部门的维修申请提出鉴定意见，按规定的程序报批后组织实施修复，确保固定资产的有效利用。
第三节固定资产的盘点清查
第二十条本行固定资产盘点清查工作由计划财务部牵头组织，每年至少组织一次。每次盘点清查前，要下发盘点清查通知，组织资产管理部门、实物管理部门、使用部门、内控部门等成立盘点清查工作小组，要求各实物管理部门和使用部门先进行自查，盘点清查结束要形成盘点清查报告。
第二十一条本行资产盘点清查工作小组要依据实际盘点结果填制《昆仑银行西安分行固定资产盘点清查表》（附表5），将固定资产的实物信息与账务信息、使用部门的资产使用状况相核对，内容包括核对账、卡、实是否相符，固定资产的使用和维修情况是否正常，有无闲置、使用不当、保管不善的固定资产等。如有盘盈或盘亏现象，查明原因，属于人为损毁的由责任人赔偿，自然损毁的按相关要求做报废处理，填制《昆仑银行西安分行固定资产盘亏损失专项说明》（附表6）,按照相关授权权限报批后，由计划财务部做相应账务处理。
第四节固定资产系统管理
第二十二条本行固定资产要纳入“中油资产管理信息系统”（AMIS系统）统一管理。通过资产管理信息系统建立固定资产部门辅助管理台账，记录固定资产分部门、分类别明细核算信息，反映固定资产增加、减少、调拨、折旧计提等详细信息。每一项固定资产在“中油资产管理信息系统”对应
一条资产编码，记录资产明细信息。
第二十三条分行计划财务部确定资产管理人员负责“中油资产管理信息系统”的操作和维护，要重视资产系统的日常管理，严格按照系统操作规程处理各类固定资产业务事项并定期与财务核算系统进行对账。
第五节固定资产的处置
第二十四条固定资产处置是指对固定资产产权的注销和转让，包括固定资产的出售、转让、报废和毁损以及非货币性资产交换等。
第二十五条处置程序
对需处置的固定资产，由实物管理部门提出处置申请和处置方案，计划财务部门核实相关情况后，按照授权权限报总行或分行有权人审批，经审批同意后由实物管理部门牵头负责资产的处置工作，资产使用部门做好配合工作；内控合规部负责法律审查意见书的出具，处理资产处置中涉及的法律事务，监督出售转让的全过程。在实际执行过程中如出现重大变化，需予调整的，应说明原因，重新报批处置方案。
第二十六条风险控制
严格执行国家的政策、法规和本行的有关规定，依法合规操作，防范道德风险和操作风险。
（一）对拟转让产权的处置项目，必须委托具有相当资
质的资产评估机构进行评估，并按照财政部和总行的相关规定实行资产评估备案制度。
（二）选择社会中介机构时，应遵循公开、公平、公正和择优的原则，综合考察中介机构的资质、规模、专业特长、信誉和业绩，采用招标（竞标）方式，选择资质佳、信誉好的中介机构，定期考核评议，督促其认真履行义务。
（三）要加强对固定资产处置工作的监督检查，做好资产处置过程中的实物管理、处置变现和账务处理等环节的监督指导，及时消除各种风险隐患。
第二十七条处置方式
（一）报废。凡符合下列条件之一的固定资产，可按权限申请报废处理：
1.已按规定年限提足折旧，且不能继续使用。
2.虽未提足折旧但已损坏无维修价值的，以及因不可抗力、意外事件或自然灾害等造成不能继续使用的。
3.虽能维修使用，但维修费用超过新购同等资产支出的。
（二）出售。应坚持公开处置原则。对于不具备拍卖条件的资产，可通过市场化的方式竞价，或参照采购流程征集交易对象，以确保成交价格最优。
（三）置换。以置换形式处置的固定资产，应坚持等价交换原则。
第二十八条实物管理部门在资产处置工作结束后，应将
相关资料整理汇总后报计划财务部，由计划财务部按权限向总行有关部门进行报备。
第五章固定资产的核算
第二十九条固定资产核算包括按照固定资产的确认条件和价值标准，对固定资产进行分类和初始计量、后续计量，对固定资产转资、增减变动进行会计处理。
固定资产的价值标准和分类见本规程“第二章固定资产的范围界定”。
第三十条固定资产的确认
固定资产同时满足下列条件的，才能予以确认：一是与该固定资产有关的经济利益很可能流入本行；二是该固定资产的成本能够可靠的计量。
第三十一条固定资产初始计量
固定资产按其取得时的成本作为初始计量价值。固定资产取得时成本应区分下列情况分别确定：
（一）外购固定资产的成本包括买价、增值税、进口关税、契税、车辆购置税等相关税费等，以及为使固定资产达到预定可使用状态前所发生的可直接归属于该资产的场地整理费、运输费、装卸费、安装费和专业人员服务费等。
（二）自行建造的固定资产，按建造该项资产达到预定可使用状态前所发生的必要支出，作为入账价值。
（三）投资者投入固定资产的成本，按照投资合同或协议约定的价值确定，但合同或协议约定价值不公允的除外。
（四）非货币性资产交换取得的固定资产的成本、接受捐赠的固定资产成本等按照相关法律法规规定确定。
第三十二条固定资产后续计量
（一）固定资产折旧
1.除已提足折旧仍继续使用的固定资产外，所有固定资产均要计提折旧。
2.本行固定资产采用直线法在其使用寿命内按月计提固定资产折旧。
3.当月增加的固定资产，从次月起计提折旧；当月减少的固定资产，从次月起停止计提折旧；提前报废的固定资产，不再补提折旧。
4.已达到预定可使用状态但尚未办理竣工决算的固定资产，应当自达到预定可使用状态之日起，根据工程预算、造价或者工程实际成本等，按照暂估价值确认为固定资产入账价值，并按本办法有关折旧的规定计提折旧，待办理竣工决算手续后再按照实际成本调整原来的暂估价值，但不需要调整原已计提的折旧额。
5.年度终了，应对固定资产的类别、折旧年限和预计净残值进行复核。
（二）后续支出
固定资产的后续支出是指固定资产使用过程中发生的更新改造支出、修理费用等。后续支出的处理原则为：符合固定资产确认条件的，应当计入固定资产成本，同时将被替换部分的账面价值扣除；不符合固定资产确认条件的，应当计入当期损益。
1.改良支出。处于改扩建等过程而停止使用的固定资产，其改良支出达到该项资产历史成本50%以上、且使该项资产预计使用年限延长2年以上的，应当计入该项固定资产的账面价值，并按重新确定的使用年限计提折旧。
2.固定资产装修。凡符合固定资产确认条件、低于该项资产历史成本50%的固定资产装修支出，应当资本化增加该项固定资产的账面价值。不符合固定资产确认条件的装修费用计入当期损益。
3.维修费用。由于固定资产磨损、各组成部分耐用程度不同，可能导致局部损坏，为维护固定资产正常运转和使用，对固定资产进行必要修理时发生的支出，如未达到资本化条件，经实物管理部门和价值管理部门共同确认后，应当在发生时计入当期损益。
4.经营租赁方式租入固定资产发生的改良支出，计入长期待摊费用，在本次及下次两次改良期间、剩余租赁期与固定资产剩余使用寿命三者中较短的期间内进行摊销。经营租赁方式租入固定资产发生的维修费用计入当期损益。
（三）固定资产的减值
1、本行应当至少于每年末判断固定资产是否存在可能发生减值的迹象。资产存在减值迹象并需计提资产减值准备的，应按照总行授权权限要求，经过授权审批后进行资产减值准备账务处理。
2、固定资产减值损失一经确定，在以后会计期间不得转回。
3、资产减值测试可结合固定资产盘点清查工作一并进行，存在减值迹象的资产要在《昆仑银行西安分行固定资产盘点清查表》上注明。
第三十三条固定资产减少
（一）满足下列条件之一的固定资产应当予以终止确认：一是该固定资产进入转让或注销产权状态；二是该固定资产预期通过使用或处置不能产生经济利益。
（二）处置费用包括与资产处置有关的法律费用、相关税费、搬运费以及为使资产达到可销售状态所发生的直接费用等。
（三）因出售、报废或毁损、转让、非货币性资产交换和捐赠转出固定资产时，应通过“固定资产清理”科目核算；
（四）房屋类固定资产在处置时，与之关联的“固定资产”账面价值和“无形资产”科目中土地使用权摊余价值须一并转销。
第三十四条固定资产盘盈盘亏
（一）盘盈固定资产同时具备下列条件的，经批准后可纳入固定资产科目核算，不具备下列条件的应及时进行处置：
（1）产权清晰且归本行所有。
（2）无债权债务纠纷。
（3）具有使用价值。
（二）盘盈的固定资产，经审批后计入当期营业外收入。
（三）盘亏的固定资产，经审批后通过“待处理财产损溢——待处理固定资产损溢”科目核算，盘亏固定资产净值冲减过失人或者保险公司等赔款和残料价值后，计入当期营业外支出。
第三十五条固定资产的转资
（一）资产实物管理部门办理完固定资产验收手续后，由计划财务部资产管理人员，依据《昆仑银行西安分行固定资产购置交接验收证明表》验收日期，将资产数据录入“中油资产管理信息系统”，产生固定资产编号并生成固定资产标签。
（二）计划财务部资产管理人员依据《昆仑银行西安分行固定资产购置交接验收证明表》及相关合同等资料，出具《昆仑银行转资明细表》（附表7）。
（三）计划财务部会计核算人员审核《昆仑银行西安分行固定资产购置交接验收证明表》、《昆仑银行转资明细表》
等相关单据后，在会计核算系统中进行固定资产账务处理，冲减该项资产“在建工程”科目辅助信息，计入“固定资产”科目核算。
（四）固定资产转资核算时必须先计入“在建工程”科目。计入“在建工程”科目核算时，需提供该项资产投资计划、原始发票、合同、《昆仑银行西安分行在建工程入账审批表》等；办理对外付款手续时，需办理“昆仑银行西安分行付款或费用报销审批单”等。
第六章监督检查
第三十六条本行应做好固定资产内部风险控制管理，制定有效措施，防范各类风险，避免固定资产损失。
第三十七条本行应建立固定资产检查制度，定期对全行固定资产投资和管理情况进行检查。各资产管理部门和使用部门要按照本规程要求，建立健全资产管理各项登记记录并留存以备检查。
第三十八条固定资产管理部门必须接受上级或同级内控和纪检监察部门的监督管理，严格执行内控制度和纪律条例。
第三十九条对违反本规程有关规定的，参照《昆仑银行股份有限公司工作人员违规违纪行为处罚办法》予以处罚。
第七章附则
第四十条固定资产单位价值确定以总行统一规定金额
为准，若总行单位价值金额调整，本操作规程固定资产单位价值金额随同调整。
第四十一条若分行部门职责调整，本规程所确定部门管理职责随同进行调整。
第四十二条本规程自印发之日起施行，若与本制度不一致的，以本制度为准。原《昆仑银行西安分行固定资产管理办法实施细则》同时废止。
附表1：《昆仑银行西安分行固定资产购置交接验收证明书》附表2：《昆仑银行西安分行固定资产实物管理台账》
附表3：《昆仑银行西安分行固定资产使用情况登记簿》
附表4：《昆仑银行西安分行资产调拨交接单》
附表5：《昆仑银行西安分行固定资产盘点清查表》
附表6：《昆仑银行西安分行固定资产盘亏损失专项说明》附表7：《昆仑银行转资明细表》
银行固定资产贷款管理办法 模版
银行固定资产贷款管理办法 第一章总则 第一条为规范银行股份有限公司（以下简称“本行”）固定资产贷款业务操作行为，加强审慎经营管理，促进业务健康发展，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、中国银行业监督管理委员会《固定资产贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》以及本行相关制度，制定本办法。 第二条本办法所称固定资产贷款，是指本行向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的，用于借款人固定资产投资的本外币贷款。 本办法所称固定资产贷款不包括房地产开发类贷 款。 第三条本行开展固定资产贷款业务，应当遵循依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信的原则。第四条固定资产贷款包括以下两种： （一）基本建设贷款：是指用于企（事）业法人单位、行政单位以扩大生产能力或工程效益为主要目的新建、扩建工程项目的贷款；
（二）更新改造贷款：是指用于企（事）业法人单位对原有设施进行固定资产更新和技术改造，以及相应配套项目的贷款。 第五条固定资产贷款应纳入对借款人及其所在集团客户的统一授信管理，并应符合本行有关区域、行业及产品品种限额管理的相关规定。 第二章组织职责 第六条总行公司业务部负责制定和修改固定资产贷款管理办法；负责本行非小企业固定资产贷款业务的管理和推动；对非小企业固定资产贷款业务合规性进行定期或不定期检查。 第七条总行小企业金融部负责本行小企业固定资产贷款业务的管理和推动：负责授权范围内小企业固定资产贷款业务的审查审批；对小企业固定资产贷款业务合规性进行定期或不定期检查。 第八条总行风险管理部负责对信贷管理系统进行完善和优化；按照区域、行业、贷款品种等维度建立固定资产贷款的风险限额管理制度；制定固定资产贷款标准合同文本，并负责合同文本的审核、修改。 第九条总行授信审批部负责完善固定资产贷款的审批流程及评审标准，完善相应的评审指引。 第十条总行会计结算部负责固定资产贷款的账户管理。
昆仑卡及昆仑银行相关业务简要说明
关于昆仑卡及昆仑银行相关业务的说明 1、办理昆仑卡免收手续费，免收卡年费，免收年电子短信费。 2、持昆仑卡到全国各地、各行银联标识的A TM机取现，免收 跨区取款费、免收跨行取款费（均由昆仑银行垫付）。 3、昆仑银行向他行（含全国）电汇：1万元（含）收取5.8元 汇费；＞1万元～10万元（含）收取10.8元汇费；＞10万 元～50万元（含）收取15.8元汇费；＞50万元～100万元 （含）收取20.8元汇费；＞100万元按照金额万分之0.2 收取汇费，最高200元。（例：他行1万元收取50元电汇 费） 4、昆仑银行向全国各地昆仑银行电汇、转账免收汇费。 5、办理昆仑银行e顿在网上向它行汇款转账打4～5折，（例 如1万元在柜台电汇5.8元汇费，在网银转账只需2元。）6、可不携带昆仑卡在昆仑银行柜台向昆仑卡内存钱，不收取 手续费。 7、一卡一折配置。（如小孩在异地上学，或是夫妻异地，均可 实行免费打钱，免费取钱，双向免费。） 8、约定每月取现、约定每月取现次数业务的开办，帮助家长 对自理能力相对较弱的小孩的管理。 9、智能通业务的开办：智能互转昆仑智能通知存款业务采用 活期存款账户管理模式。具有活期与通知存款账户自动通 知、自动转存、自动提前支取的功能。手续简单收益更高
系统按约定的存期和金额，将活期账户存款转存为通知存 款，不足约定存期则按活期存款利率计息。可以自主设定 活动存款账户保留余额，最低人民币2000元，以千元整数 倍递增。存期七天，达到最低超存金额（人民币5万元），即可享受约定存期通知存款利率，也可轻松实现活期存取 款的便利。 10、本行理财产品的推出极大的丰富了客户投资选择，中、短、 长期交织推进，风险较小、相对可控，收益较高，产品投 资方向多元，品种丰富，满足了不同层面的客户客户群体。 11、昆仑卡初始密码为六个6。 12、昆仑银行网银由于设密级别太高，只允许本人持身份证或 户口本、户籍证明亲自到昆仑银行柜台办理，目前昆仑银 行免费办理网银，何时收费尚不明确，请有条件的同志尽 快办理。 13、咨询电话4006696569，如本人电话号码变更需更改“短信 即时通”业务信息的，请拨打该电话。 14、由于我分公司基础账户是建设银行，目前职工报销款只能 上至建行卡，所以建行卡暂时不要销户。
银行电子设备固定资产管理办法模版
银行电子设备固定资产管理办法 第一章总则 第一条为了加强全行计算机设备固定资产管理，提高固定资产使用效益，提高全行计算机设备管理工作的科学化、规范化水平，特制定本办法。 第二条计算机设备固定资产的管理和使用本着艰苦朴素、勤俭节约的精神，贯彻统一领导、分级管理、责任到人、物尽其用的原则。各单位应指定专人负责管理工作，保证我行固定资产的安全和完整。 第三条计算机设备包括终端、打印机、UPS等外围设备，路由器、防火墙等网络通信设备，各种计算机等。 第四条总行信息技术委员会负责制定我行计算机应用发展总体规划，并确认计算机设备的选型。 第二章计划管理 第五条信息技术部依据全行计算机应用发展总体规划，制定全行计算机设备需求计划。信息技术部会同有关部门，依据设备需求计划制定计算机设备资金需求计划，并纳入我行财务预算。 第六条对于临时性设备采购，由使用部门申请后，经计划财务部及总行领导审批通过后，由信息技术部联系中标厂商进行采购。 第三章选型、购置管理 第七条信息技术部在组织软硬件技术人员对计算机设备进行测试、评定的基础上，由信息技术委员会按照产品优秀、服务优质、价格优惠的原则和市场变化情况确定、调整设备选型（包括设备型号、参考价格、供货厂商等内容）。 第八条信息技术部必须按照信息技术委员会确定的选型结果，结合自身业务需求和计算机应用的实际情况，选购我行的计算机设备。 第九条总行统一组织、实施的计算机项目所需计算机设备和大批量购置的计算机设备采取招标、投标的办法。 第十条计算机设备到货后，由信息技术部对设备数量、外观及技术参数进行核对验收，验收合格后由总行库管人员办理入库交接手续。对于验收不合格的计算机设备，信息技术部门应妥善处理并及时办理退货、换货手续。 第十一条计算机设备折旧提足后，本着节约的原则，无重大故障，保养维修后继续使用。出现重大故障，无维修价值的采取报废更新。 第四章设备申请及实物管理第十二条各单位因办公需要申请电子设备固定资产，应提出设备需求的书面申请，并填写《固定资产申请表》，提交计划财务部审批，经计划财务部及总行领导审批通过后，向总行库管人员办理计算机设备出库手续。 第十三条发放计算机设备时，要办理计算机设备出库手续，总行库管人员应会同领用单位经办人对实物逐件清点，由领用单位经办人签字确认。 第十四条计算机设备的调配需经信息技术部门同意。计算机设备进行调拨时，需填制固定资产调拔单，由调出、调入单位加盖单位公章，信息技术部批准后送交财务部门进行账务调拔。 第十五条信息技术部每年应与各使用单位核对计算机设备配备明细表，确保账实相符。
固定资产贷款管理办法
《固定资产贷款管理暂行办法》2009年第2号令 中国银行业监督管理委员会令 2009年第2号 《固定资产贷款管理暂行办法》已经中国银行业监督管理委员会第72次主席会议通过，现予公布。本办法自发布之日起三个月后施行。 主席刘明康 二○○九年七月二十三日 固定资产贷款管理暂行办法 第一章总则 第一条为规范银行业金融机构固定资产贷款业务经营行为，加强固定资产贷款审慎经营管理，促进固定资产贷款业务健康发展，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。
第二条中华人民共和国境内经国务院银行业监督管理机构批准设立的银行业金融机构（以下简称贷款人），经营固定资产 贷款业务应遵守本办法。 第三条本办法所称固定资产贷款，是指贷款人向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的，用于借款 人固定资产投资的本外币贷款。 第四条贷款人开展固定资产贷款业务应当遵循依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信的原则。 第五条贷款人应完善内部控制机制，实行贷款全流程管理，全面了解客户和项目信息，建立固定资产贷款风险管理制度和有 效的岗位制衡机制，将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和 岗位，并建立各岗位的考核和问责机制。 第六条贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及借款人所在集团客户的统一授信额度管理，并按区域、行业、贷款品种等 维度建立固定资产贷款的风险限额管理制度。 第七条贷款人应与借款人约定明确、合法的贷款用途，并按照约定检查、监督贷款的使用情况，防止贷款被挪用。 第八条银行业监督管理机构依照本办法对贷款人固定资产贷款业务实施监督管理。 第二章受理与调查 第九条贷款人受理的固定资产贷款申请应具备以下条件：
昆仑银行客户投诉处理指导案例
目录 前言错误!未指定书签。 第一章投诉处理技巧错误!未指定书签。 第1节倾听客户的基本技巧错误!未指定书签。 第2节控制客户情绪的基本技巧错误!未指定书签。 第3节询问顾客的基本技巧错误!未指定书签。 第4节寻找解决方案的基本技巧错误!未指定书签。 第5节处理客户投诉的基本技巧错误!未指定书签。 第6节无法满足客户要求时的基本技巧错误!未指定书签。 第7节感谢客户的基本技巧错误!未指定书签。第二章投诉处理示例错误!未指定书签。 案例1：人员服务—业务技能不熟：业务办理速度过慢错误!未指定书签。 案例2：人员服务—服务态度不佳：首问责任执行不到位错误!未指定书签。 案例3：业务差错—业务操作差错：汇款办理出错致客户损失错误!未指定书签。 案例4：制度规定—现金不足无法大额取现错误! 未指定书签。
案例5：硬件问题—自助设备取钞与假币错误!未指定书签。 案例6：特殊人群—少数民族：民族“歧视”惹争议错误!未指定书签。 第三章人员服务错误!未指定书签。 案例7：人员服务—业务技能不熟：回答错误错误! 未指定书签。 案例8：人员服务—业务技能不熟：服务引导不一致错误!未指定书签。 案例9：人员服务—服务态度不佳：未耐心沟通指导错误!未指定书签。 案例10：人员服务—服务态度不佳：员工微博不当言论激怒客户错误!未指定书签。 案例11：人员服务—人员资源不足：插队引起争议错误!未指定书签。 案例12：人员服务—人员资源不足：提早关门导致不满错误!未指定书签。 案例13：人员服务—沟通协调不畅：与客户沟通不到位错误!未指定书签。 案例14：人员服务—第三方人员营销误导错误!未指定书签。 案例15：人员服务—业务技能不熟：未能婉拒客户错误!未指定书签。 第四章业务差错错误!未指定书签。 案例16：业务差错—业务操作差错：客户账户被
银行固定资产贷款管理办法
银行固定资产贷款管理办法
xx银行固定资产贷款管理办法 第一章总则 第一条为规范xx银行（以下简称：“本行”）固定资产贷款管理，根据《中华人民共和国商业银行法》、中国银行业监督管理委员会《固定资产贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》及本行信贷管理基本制度，制定本办法。 第二条本办法所称固定资产贷款，是指本行遵循依法合规、审慎经营原则，向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的，用于借款人固定资产投资的本外币贷款。 第三条固定资产贷款按区域、行业及贷款品种等实行限额管理，且应约定明确、合法的用途及按照约定检查、监督贷款使用，防止贷款被挤占挪用。 第四条小企业固定资产贷款贷款原则上参照本办法执行，对本行无须承担任何信用风险责任的包括委托贷款不执行本办法。 第二章贷款分类与额度 第五条固定资产贷款按照贷款用途分为基
本建设贷款、技术改造贷款和房地产开发贷款等。 第六条不以用途划分的贷款产品，贷款用于或部分用于借款人固定资产投资的，应按照本办法的规定办理贷款发放和支付。 第七条固定资产贷款纳入对借款人及其所在集团客户的综合授信额度管理。 第八条在满足固定资产贷款的前提下，可以串用固定资产额度办理银行承兑汇票、付款保函，短期授信业务用途与固定资产贷款额度相同的短期授信业务到期可以用固定资产贷款偿还。 第三章贷款条件、用途、金额与期限 第九条借款申请人应具备以下基本条件： （一）依法经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企事业法人、其他经济组织； （二）持有经年检合格的贷款卡； （三）借款申请人及项目发起人无重大不良记录； （四）在本行辖内经营机构开立存款账户； （五）具备贷款项目的投资主体资格和经营资质（发起人具备亦可）； （六）本行要求的其他的客户准入标准。 第十条固定资产贷款项目应满足以下条件：
银行固定资产贷款管理办法实施细则
CC银行固定资产贷款管理办法实施细则 一、关于执行《办法》的产品范围 《办法》将固定资产贷款定义为用于借款人固定资产投资的本外币贷款，并按用途将其分为基本建设贷款、技术改造贷款和房地产开发贷款（含土地储备贷款）等产品品种。对于日后需要专门管理的固定资产贷款，总行将在《办法》基础上制定专项产品管理制度。 二、关于贷款发放与支付审核岗位 银监会制度要求各行“设立独立的责任部门或岗位负责贷款发放与支付审核”，独立系指独立于信贷经营岗。目前我行的贷款发放审核岗已经做到与经营岗位分离，新制度实施后可继续由贷款发放审核岗按照《办法》要求进行贷款发放与支付审核。 新制度下，贷款发放与支付审核工作量加大，因此各分支机构可以对一定金额内的非首次发放与支付审核工作由目前的四步变CC两步，即客户经理初审后，由贷款发放与支付审核岗审核，不再经过各自主管。具体金额标准由各分支机构根据机构自身的风险管理水平自主确定并报总行备案。 在保证岗位独立的前提下，各分支机构可自行探索提高贷款 可修改编辑
发放与支付审核效率的途径，并及时向总行报告。 三、关于贷款人受托支付 在贷款人受托支付下，借款人应提交证明其支付事项真实存在的交易资料（一般为商品（劳务）合同或发票），贷款发放前需要对借款人的支付事项进行逐笔审核，确保其支付对象与提交的交易资料一致，与约定的贷款用途一致，并应根据情况主动分析其支付事项是否为贷款项目所需。 贷款发放与支付审核通过后，并按格式通知书填写贷款支付通知书，一同提交会计核算部门。 在贷款人受托支付方式下，由于贷款发放后需要及时支付，原则上不能在借款人账户上停留，因此应主要采用汇兑和主动付款支票的方式对外支付。 四、关于借款人自主支付 借款人自主支付方式下允许贷款发放后的贷款转存款资金在借款人账户上停留，但此模式下仍需要支付审核。具体的做法是：借款人在提款时以清单的形式说明该次提款的计划用途，经办行在放款前对清单进行审核，确认清单中没有超过借款人自主支付金额标准（小额支付标准）的事项。在每月末或每季末，要求借款人汇总报告实际支付情况，并予以审核。 由于提款时借款人提交的清单为事前计划，实际支付与计划 可修改编辑
昆仑银行宣传片解说词
梦想，开启百年复兴之路；开拓，成就几十载创业辉煌。经过半个多世纪的创业发展，中国石油事业蓬勃向上，谱写了一曲曲壮丽凯歌。肩负保障国家能源安全的使命，中国石油集团以"奉献能源、创造和谐"为宗旨，践行民族复兴的伟大梦想，向着综合性国际能源公司不断迈进。 2006年，克拉玛依市城市信用社整体改制为克拉玛依市商业银行股份有限公司。2008年，中国石油全面规划金融发展布局，增资控股克拉玛依市商业银行，银行资本规模从1.8亿元增长到31亿元。2010年4月20日，中国银监会批准克拉玛依市商业银行更名为昆仑银行。 莽莽昆仑，横空出世。传承中国石油博大悠久的文化，顺应产融结合的国际趋势，昆仑银行以沉稳与创新的独特风格，在“高起点，快发展，可持续”的理念指导下，以“爱国、创业、求实、奉献”的石油精神为引领，不断突破,不断跨越，迅速成长为独具特色的城市商业银行，成为中国金融行业发展的生力军。银行各部门先后多次被中国石油直属团委评为“青年文明号”、“铁人先锋号”等荣誉称号。目前，昆仑银行已经克拉玛依、独山子、乌鲁木齐、库尔勒、吐哈、大庆、西安等地开办了分支机构和业务网点。昆仑银行在更大范围内调配资源的能力大幅提升，助力经济发展的金融服务功能日益凸显。 “依托石油，立足新疆，面向全国，走向国际”，按照产融结合的战略发展布局，昆仑银行全力健全公司治理、完善管理基础、加强风险管理、强化内控建设、拓展主营业务。 国际业务以石油石化产业链上下游企业为主要客户群，以中国石油海外五大战略合作区为国际化经营基地，服务国家能源“走出去”战略，共与50余个国家和地区的数百家银行建立了代理行合作关系，初步形成了全球代理行网络。 国内业务依托石油石化能源产业，形成了初见规模的特色业务体系，面向能源企业及央企等大型优质客户提供贸易融资贷款、银团贷款、资金清算、结算、担保等集中化管理服务；与石油天然气终端销售战略、大型石化基地建设、储运
固定资产管理制度方案
固定资产管理制度
目录 第一章总则........................................ 错误!未指定书签。第二章职责分工...................................... 错误!未指定书签。第三章固定资产概述.................................. 错误!未指定书签。 第一节固定资产的特征............................ 错误!未指定书签。 第二节固定资产的确认与计量...................... 错误!未指定书签。第四章请购.......................................... 错误!未指定书签。 第一节房屋建筑物购置或购建...................... 错误!未指定书签。 第二节医疗设备的请购............................ 错误!未指定书签。 第三节办公设备、运输设备和其他固定资产的请购.... 错误!未指定书签。第五章购置、验收和付款.............................. 错误!未指定书签。第六章固定资产折旧和减值计提........................ 错误!未指定书签。 第一节固定资产折旧计提.......................... 错误!未指定书签。 第二节固定资产减值准备.......................... 错误!未指定书签。第七章资产日常管理.................................. 错误!未指定书签。 第一节固定资产的管理与维修...................... 错误!未指定书签。 第二节固定资产盘点.............................. 错误!未指定书签。 第三节融资租入固定资产的管理.................... 错误!未指定书签。第八章固定资产的处置................................ 错误!未指定书签。 第一节固定资产报废.............................. 错误!未指定书签。 第二节固定资产的投资、出租、出借................ 错误!未指定书签。 第三节固定资产的内部调拨........................ 错误!未指定书签。 第四节固定资产出售.............................. 错误!未指定书签。第九章附则........................................ 错误!未指定书签。
银行固定资产管理办法模版
银行固定资产管理办法 第一章总则 第一条为了加强和规范银行（以下简称xx）固定资产管理，提高固定资产经营和使用效益，根据《企业会计准则2006》以及其他有关规定，结合本行实际，制定本办法。 第二条固定资产是指同时具有下列特征的有形资产： （一）为经营管理、提供劳务等目的而持有。 （二）使用寿命超过一个会计年度。 （三）单位价值在2000 元（含）以上。 第三条xx拥有产权的固定资产购置、建设、使用、修理、改扩建、装修、处置等均适用本办法。在建工程、土地使用权比照固定资产进行管理。 第四条固定资产管理实行“统一规划、授权管理、预算控制、分级负责”的管理体制。 （一）统一规划。总行根据国家的有关政策和战略经营规划，统一制定全行固定资产投资规划及其他有关固定资产管理制度、政策。 （二）授权管理。各行按照xx法人授权管理制度，依法合规地行使对辖内固定资产购建、使用、保管、处置及受益权。 （三）预算控制。各行要建立预算管理制度，固定资产投资应严格控制在预算额度内，不得突破或挪用预算指标。 （四）分级负责。各行按照本办法及授权管理有关规定，负责管理辖内固定资产，并承担相应责任。
第五条固定资产管理的目标是为各行业务发展和经营管理提供充分的物质保障，促进业务可持续发展。 第六条固定资产管理的任务是根据经营战略规划和业务发展需要，建立健全固定资产管理体制；科学编制固定资产投资预算，优化资源配置；加强固定资产持有期间以及处置管理等，进一步规范管理行为。 第七条固定资产管理主要包括投资预算管理、配置管理、持有期间管理、风险管理、处置管理、核算管理等。 第二章部门职责 第八条固定资产管理职能部门分为价值管理部门、实物管理部门和使用部门。 第九条价值管理部门负责对固定资产有关财务及会计核算事项进行管理，其主要职责是：建立健全固定资产管理规章制度，并组织实施和监督；组织固定资产投资预算的编制、审批、执行和监督；在授权范围内，对固定资产的购建、处置、盘盈、盘亏等财务事项进行审批；规范固定资产账务核算等。 第十条实物管理部门负责对辖内固定资产的实物与业务操作实施具体管理，其主要职责是：制定配套的实物管理办法，并组织实施；建立和维护固定资产实物登记簿；负责权属管理，办理和确认固定资产产权；负责办理投保和索赔；负责固定资产的验收、分配、维护、租赁、调拨、盘点、处置等相关实物管理办理工作。 第十一条使用部门作为固定资产实物的占用主体，其主要职责是：合理提出固定资产配置、维修、报废等需求；正确使用和妥善保管固定资产，确保所使用资产的安全完整；配合实物管理部门进行固定资产盘点清查。
银行固定资产贷款调查报告
CC银行固定资产贷款调查报告 客户名称： 项目名称: 申报单位： 申报日期： CC银行固定资产贷款调查报告
客户名称： 项目名称: 信用等级（原则要求,目前内外部评级均采信）：客户经办： 审批层次（总行/支行）： 一、信贷业务基本要素 信贷业务品种{基建/技改}： 信贷业务币种： 信贷业务期限： 信贷业务额度： 信贷业务担保条件： 信贷业务利率及方式： 利息收取方式： 二、信贷业务主体评价 （一）客户基本情况 CC立时间 注册及实际经营地址
主营业务；兼营业务 行业 规模{净资产和生产能力按近期情况填写，销售收入情况按上年度及本年度截止申请月情况填写} 所有制： 客户注册资本万元；实收资本万元；实收资本/注册资本=% 职工人数人，其中在职人；大专以上学历人；中高级以上职称人。 （二）客户发展沿革及重大机构变革 （三）客户隶属关系或控制关系情况
客户隶属关系或控制关系、关联交易等补充说明 （四）客户管理情况评价 客户主要高管人员表 管理层素质整体评价{内容包括主要领导人简介、班子结构、业务素质、领导能力、道德品质、经营风格、曾受到何种奖励和处罚。是否CC功开发过类似规模和复杂程度项目、是否熟悉对该项目所在行业及经营管理、管理层是否稳定}
_____年 _____年 增长 率 ____年 增长 率 （%）② （最近一期） 客户主要的领导岗位是否主要由有亲缘关系的人员担任： 三、客户财务情况 报 表 类 型：□合并报表/□汇总报表/□单一报表；□经审 计/□未经审计 审计单位名称： 审计意见类型：□无保留 □保留 □否定 □拒绝发 表意见 保留意见及否定意见的具体内容: 财务报表主要指标比较分析表 单位：万元、% 序 号 科目 （%）① ×年×月
关于在昆仑银行申领中国石油电子商务U key的公告
关于在昆仑银行申领中国石油电子商务 U-key的公告 各投标人： 昆仑银行现代理发售中国石油电子招投标交易平台 U-key，提供为已在中国石油电子招投标交易平台绑定的 U-key灌制公章或签名图样（以下简称“灌章”）服务。投标人可以根据需要就近到昆仑银行指定网点办理对应的业务。 现将业务办理事项公告如下： 一、办理流程 第一步，下载、打印中国石油电子商务U-key（以下简称“U-key”）申请表，填写完整并加盖公章。 第二步，在柜台缴纳费用或按照指定账户汇款。 第三步，携带申请表和申领资料到昆仑银行指定网点办理申请U-key或灌章业务。 二、办理地点 各办理地点的详细地址、联系人及联系方式如下表： 三、申办资料 （一）中国石油电子招投标交易平台U-key发售业务投标人根据需要在中国石油电子招投标交易平台绑定
企业、法人和授权投标人三种不同角色的U-key，每种角色的U-key申领数量不限。 企业角色的U-key为必选申领项，法人和授权投标人角色U-key应视投标业务所属招标中心的管理要求进行申领，办理时应提交： 1．加盖申请单位公章的《U-key申请表》 2．以下证明文件的正本或副本原件及加盖申请单位公章的复印件 a.企业法人，应提交企业法人营业执照正本（或副本）。 b.非法人企业，应提交企业营业执照正本（或副本）。 c.民办非企业组织，应提交民办非企业登记证书。 d.个体工商户，应提交个体工商户营业执照正本（或副本）。 e.独立核算的附属机构，应提交其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文。 f. 其他组织（机构），应提交上级主管部门的批文或证明。 3．税务登记证副本原件及加盖申请单位公章的复印件，已办理三证合一的单位无需提供 4．组织机构代码证副本原件及加盖申请单位公章的复印件，已办理三证合一的单位无需提供 5．基本户银行开户许可证原件及加盖申请单位公章的复印件 6．加盖申请单位公章的法人身份证复印件 7．加盖申请单位公章的法人授权委托书 8．被授权经办人身份证原件及加盖申请单位公章的复印件两份
固定资产管理方案
固定资产管理方案 This model paper was revised by the Standardization Office on December 10, 2020
固定资产管理方案 目前公司的固定资产管理，不仅不利于管理，而且存在着纵多的重复性工作，盘点困难，不仅给负责这些事情的员工造成了较大的压力，同时难以做到心中有数！同时由于人员的变动，难以追踪责任！ 为了便于固定资产的管理，降低固定资产管理的难度和工作量，降低盘点难道，明确责任，特制定以下方案： 1.固定资产管理以部门为单位。 固定资产分散且杂乱，若精确到个人固然责任明确，但不具备可行性！例如一个厂里，电脑可能几个人用，一定要把责任划分给某个人是不合理的！若一个人离职了，那就应该归还电脑，新来一个人，又得重新再领一次，看似可行但不利于操作！ 若以部门为单位，例如某部门，应该又多少电脑，多少打印机，多少桌椅等，至于如何分配，责任怎么分担，统一交到各部门负责人。每个月只要对照该部门的应有数量，进行一个盘点就行了！如果又差异追究部门负责人的责任，部门负责人再去内部追究责任！ 2.制定统一的编号 既然是编号，就必须具备唯一性，同时通过这个编号可以查到属于那个部门的什么物品！ 建议编号方式： HL(代表公司)ZJB0(四位表示部门，部门首字母，不足的地方用零表示)PTDN(四位代表什么物品，物品首字母表示不足的地方用零表示)001（代表序号）
HLZJB0PTDN001表示：鸿路总经办普通电脑序号是001 HL0923JSDN002 表示：鸿路第九事业部23厂技术电脑序号是002 3.采取抽查的方式盘点 每月将固定资产的清单发至各部门负责人处，各部门自行盘点，盘点后负责人签字确认。公司每个月随机选择几个部门进行盘点！ 4.固定资产变动 新增：由部门负责人提出申请，公司领导批准后，领取后归入到各部门固定资产！ 更换：不能使用的固定资产，由相关部门核实，公司领导同意。将不能使用的固定资产归还公司后进行更换或报废处理！ 调拨：对于部门有闲置固定资产，相关部门提出申请，经公司领导同意后，由相关部门间的进行调拨。 维护：基本的维护，例如表面的清洁，简单故障的处理等由固定资产所在部门负责，不能处理的，交由相关部门寻找专人处理 5.库房的清理 对于无用的固定资产，能维修的进行统一的维修，不能维修取出有用的零件备用，实在没有使用价值的，能卖就卖，不能卖就扔。保持库房的整洁，同时对库房的物品做到心中有数！
中国人民银行固定资产管理办法
第一章总则 为规范中国人民银行固定资产管理，提高固定资产使用效益，维护中国人民第一条银行财产的安全与完整，根据《中国人民银行会计基本制度》和《中国人民银行财务制度》 等规定，制定本办法。 本办法适用于中国人民银行、国家外汇管理局各级机构（以下简称“各级机第二条构”）。中国人民银行依据国家有关规定对直属企事业单位实行固定资产管理。 固定资产是指使用期限在1年以上、单位价值在2000第三条元以上，且在使用过 程中基本保持原有物质形态的资产。 不具备上述规定条件的物品为低值易耗品。 中国人民银行固定资产产权属于总行。各级机构在其所在地办理固定资产产第四条 权登记手续。 固定资产管理的主要任务是：根据业务发展需要，合理配置固定资产；建立第五条健全固定资产管理制度；真实完整反映固定资产状况；全面管理固定资产实物；防止固定 资产流失。 固定资产管理的原则是：明晰产权，核实家底；节约资源，充分利用；规范第六条操作，保全资产；账内核算，账实相符。 固定资产管理的内容包括：固定资产分类和计价；固定资产购建和调拨；固第七条 定资产折旧；固定资产处置；固定资产日常管理。 固定资产管理实行“统一领导、分级负责”的体制。第八条 总行统一制定固定资产管理制度,全面管理固定资产。 各级机构负责固定资产日常核算和管理。 上级机构对下级机构的固定资产管理实行监督，并汇总反映所辖固定资产情况。 固定资产管理职责分工：会计财务部门是固定资产的综合管理部门,负责编第九条 制全年固定资产购置计划，组织固定资产价值核算，办理固定资产调拨手续，审批固定资 产的处置，反映固定资产情况；财产管理部门负责固定资产的验收、登记、保管、维修、． 清查、报废等实物管理工作；财产使用部门应按照财产管理规定，负责管理本部门使用的 固定资产。 固定资产的购建、调拨、处置应履行规定的审批程序。第十条 固定资产分类和计价第二章
中国石油昆仑加油信用卡(个人卡)
中国石油昆仑加油信用卡（个人卡） 领用合约 昆仑银行股份有限公司〔以下简称“甲方”〕。 中国石油天然气股份有限公司销售分公司〔以下简称“乙方”〕。中国石油昆仑加油信用卡〔以下简称“加油信用卡”〕具有加油卡与信用卡双账户，加油卡账户具有乙方加油卡加油功能，信用卡账户具有甲方信用卡标准金融功能。 中国石油昆仑加油信用卡申领人〔以下简称“丙方”〕。 甲方、乙方和丙方在同意共同遵守适用的法律法规和监管政策〔以下简称“适用法律”〕，以及《昆仑银行信用卡章程》、《中国石油昆仑加油卡章程》的前提下，就申领和使用“中国石油昆仑加油信用卡”事宜达成本合约。 第一条声明及条款 1.丙方同意在“加油信用卡”通过甲方审批后，由甲方向乙方提交昆仑加油卡相关申请所需个人信息〔包括但不限于姓名、证向甲方、乙方提供的所有陈述和告知均完整、真实。 2.丙方同意并同意《中国石油昆仑加油卡章程》内所声明和规定的加油卡账户使用规定，并悉该业务申请、使用、密码、挂失、补办卡、销户及退款、积分治理、有效期等全部内容。《中国石油昆仑加油卡章程》内容如有调整，均以中国石油官方网站最新公布为准。 3.丙方同意并同意甲方“加油信用卡”产品保险权益，为丙
方赠送中意人寿保险有限公司一年期“中意交通工具团体意外损害保险”〔航空意外身故及驾乘一般交通工具意外身故〕，同一持卡人办理多张“加油信用卡”仅赠一份保险，本产品存续期内同一持卡人只享受一次保险权益。提交保险权益相关申请所需个悉该保险的保险人、保险责任、保险期限、责任免除、保险金额、生效条件、保险事故通知等全部内容，上述内容如有调整，以中意人寿保险有限公司网站公告为准，关于“中意交通工具团体意外损害保险”保险条款相关说明、处理持卡人关于保险承保、理赔、咨询和投诉等保险业务问题等由中意人寿保险有限公司负责，甲方和乙方对此不承担任何责任。 4.丙方知悉、声明并同意：丙方系通过昆仑银行官方渠道〔包括但不限于昆仑银行网点柜台、昆仑银行官方网站、昆仑银行信用卡APP、昆仑银行信用卡微信银行〕，通过纸质或电子申请方式提交办理“加油信用卡”的申请。丙方完全认可所有申请方式的效力相等，并已了解与之有关的所有规那么、流程和考前须知，情愿承担相关的全部风险。 5.此申明条款，丙方在昆仑银行官方渠道〔包括但不限于昆仑银行网点柜台、昆仑银行官方网站、昆仑银行信用卡APP、昆仑银行信用卡微信银行〕上填写的信息以及事后补充、更正的信息、丙方以任何方式〔包括但不限于书面或影像等方式〕提供的
公司固定资产管理制度
公司固定资产管理制度 为了加强公司固定资产管理，明确各个部门及员工的职责，现结合公司实际情况，特制定本制度。 一、固定资产的标准 固定资产是指使用期限超过一年的房屋、建筑物、机器、机械、运输工具以及其他与生产经营有关的设备、器具、工具等。不属于生产经营主要设备的物品，单位价值在2000元以上，并且使用期限超过2年的，也应作为固定资产管理。 二、固定资产的折旧标准 固定资产类别折旧计提年限净残值率 1、房屋建 筑 20 3 -5% 2、办公机器设备 5 3-5% 3、其他设备 5 3-5% 三、固定资产的管理部门 根据内部控制制度，固定资产财务部直接对房屋、建筑物及计算机设备、办公用设备、交通运输工具等进行管理。 各具体管理部门应： 1、设置固定资产实物台帐（可以计算机表格形式存盘），建立固定资产卡片。 2、对固定资产进行统一分类编号。 3、对固定资产的使用落实到使用人。 四、固定资产核算部门 1、财务部为公司固定资产的核算部门。 2、财务部设置固定资产总帐及明细分类帐。 3、财务部对固定资产的增减变动及时进行帐务处理。 4、财务部会同固定资产管理部门对固定资产进行定期盘点，做到帐实相符，保持帐、物、卡一致。 五、固定资产的购置 1、各部门需购置固定资产，需填写资本性支出“固定资产申购单”，由部门经理、财务部及总经理批准。 2、经批准后，由部门经理安排专人负责采购，填写固定资产“订购单”，报经部门经理、生产部门经理、财务部及总经理批准。在此表中应详细填写固定资产名称、规格、型号、3家供货厂商报价以备合理采购。
3、固定资产收到后，由行政管理部门负责验收，并填写固定资产“检验报告”及“验收单”，在验收清单中应详细填写固定资产名称、规格型号、金额、供货厂商，填写“检验报告”的同时对固定资产进行编号并填写固定资产卡片。一份交使用部门贴在相应固定资产上，一份交财务部进行相应的帐务处理，一份由资产管理人留存，更新固定资产台帐（可以计算机表格形式存盘），落实使用责任人。 六、固定资产的转移 1、固定资产在公司内部部门员工之间转移调拨，需填写“固定资产转移申请单”一式四联，送移入部门签字，确认后交固定资产管理部门，第一联由管理部门留存，更新固定资产卡片，第二联送交会计部门，第三联送交移入部门，第四联送交移出部门。将固定资产转移单交固定资产管理部门办理转移登记。 2、固定资产管理部门将固定资产转移登记情况书面通知财务部，以便进行帐务处理。 3、注意固定资产编号保持不变，填写清楚新的使用部门和新的使用人，以便监督管理。 七、固定资产的出售 固定资产使用部门应将闲置的固定资产书面告知管理部门，填写“闲置固定资产明细表”，管理部门拟定处理意见后，按以下步骤执行： 1、固定资产如需出售处理，由固定资产管理部门提出申请，填写“固定资产出售申请表”。 2、列出准备出售的固定资产明细，注明出售处理原因，出售金额，报部门经理、生产部门经理、财务部和总经理审批。 3、固定资产出售申请经批准后，固定资产管理部门对该固定资产进行处置，并对固定资产卡片登记出售日期，台账做固定资产减少。 4、财务部根据已经批准的出售申请表，开具发票及收款，并对固定资产进行相应的帐务处理。 八、固定资产报废 1、当固定资产严重损坏，没有维修价值时，由固定资产使用部门提出申请，填写“固定资产报废申请表”，交固定资产管理部门报财务总监和总经理审批。 2、经批准后，固定资产管理部门对实物进行处理。处理后对台帐及固定资产卡片进行更新，并将处理结果书面通知财务部。 3、财务部依据总经理批准的固定资产报废申请和实物处理结果，进行账务处理。 九、固定资产编号
商业银行固定资产管理办法
**商业银行固定资产管理办法 第一章总则 第一条为适应**商业银行（以下简称本行）业务发展需要，加大固定资产管理力度，发挥固定资产投资效益，根据《金融企业财务规则》等相关制度，结合本行实际，制定本办法。 第二条固定资产管理的对象是指本行拥有产权或使用权的固定资产，包括固定资产购建（含新建、改建、扩建、抵债资产自用，下同）、租赁、修理（含装修）、清理、报废等。 第三条固定资产管理由总行统一组织实施,财务预算部具体负责固定资产财务核算及日常事务。 第四条固定资产应合法取得，及时入账、账实相符。 第二章固定资产购建申报条件 第五条固定资产购建应遵循“统筹规划、预算管理、效益优先、促进发展”的原则，实行比例控制，分级管理，全行固本率控制在40%以内。 第六条购建营业办公用房的申报条件： （一）无营业用房或面积小影响业务发展的； （二）经有权质检部门鉴定为危房或地处险区的； （三）被纳入规划拆迁范围（含因部分拆迁而需改建的）； （四）其他因业务发展需要购建和装修的。 第七条购置业务用车和运钞车的申报条件： （一）无法满足运钞或管理需要的； （二）业务用车配置不足的； （三）现有车辆超过使用年限，或严重损毁无法使用被有权部门鉴定为报废的。 第八条购建其他固定资产的申报条件： （一）拓展业务、提高和改善服务水平而必须购置的计算机软硬件设备等； （二）安全防范需要必须配备的； （三）职工教育、培训或提高办公效率所必须的； （四）符合统一规划要求的； （五）其他因业务开展所需要购置的。 第三章固定资产购建计划与审批 第九条纳入固定资产核算的项目均需总行审批购建。报批程序为立项申报，立项回复，正式申报，正式批复。 第十条固定资产购建立项： （一）固定资产购建必须坚持“效益优先、总量控制、保证重点、兼顾一般”的原则； （二）固定资产购建（含房屋装修）实行年度预算管理，支行（含总行营业部，下同）年度固定资产购建计划应于年初的1月15日前上报总行。 支行上报的固定资产购建计划是总行安排全年固定资产投资的主要依据，凡年初未向总行申报固定资产购建计划的项目，原则上不安排相应的当年投资。
银行固定资产贷款管理办法
＃＃银行固定资产贷款管理办法 第一章总则 第一条为规范中国＃＃银行（以下简称银行）固定资产贷款管理，防范信贷风险，促进银行可持续发展，依据国家相关法律法规和《中国＃＃银行信贷基本制度》，制定本办法。 第二条本办法所称固定资产贷款，指银行向借款人发放的用于新建、扩建、改造、购置生产性固定资产的本外币贷款。 第三条固定资产贷款管理以国家产业政策为导向，以银行信贷政策为指引，坚持独立审贷、专款专用、防范风险的原则。 第二章贷款对象、种类、用途和条件 第四条贷款对象。经工商行政管理部门或主管部门核准登记，借款用途符合我行业务范围，实行独立核算的企、事业法人及其他经济组织，均可申请固定资产贷款。 第五条贷款种类。 按期限分为短期固定资产贷款和中长期固定资产贷款。 按投资规模分为单项固定资产贷款和固定资产项目贷款。 按主要还款来源分为经营性固定资产贷款和非经营性固定资产贷款。以经营利润和折旧为主要还款来源的，为经营性固定资产贷款；以各级政府财政补贴为主要还款来源的，为非经营性固定资产贷款。第六条贷款用途。 （一）固定资产贷款主要用于解决借款人新建、扩建、改造生产性固定资产项目的资金需要。
（二）单项固定资产贷款主要为解决借款人为购置或更新单项生产设备和运输工具、厂房翻新改造、小型技术改造的资金需要。 第七条贷款条件。借款人申请固定资产贷款除具备《中国＃＃银行信贷基本制度》规定的基本条件外，还应具备以下条件： （一）用途符合国家的产业、区域、环保、土地、资源利用等相关政策法规要求。 （二）国家或地方有关部门规定需编制可行性研究报告的，应有国家或行业主管部门规定资质机构出具的项目可行性研究报告（额度在3000万元以上的贷款一般应由乙级或相应级别（含）以上的机构出具）。 （三）根据国家有关规定或行业惯例需办理的各项审批手续齐备。对实行审批制的项目，其项目已经国家有权部门审批；对实行核准制的项目，其项目立项申请已经国家有关部门批复同意；对实行备案制的项目，已履行备案手续；需行政许可的，应持有政府有权部门颁发的行政许可证件或文件。 （四）信用等级Ａ级（含）以上。 （五）项目各项资金来源明确并有保证，资本金比例不得低于国家和银行规定的最低标准中的高者。 （六）经营性固定资产贷款项目，借款人财务和信用状况良好，产品具有市场竞争优势，有良好的经济效益和社会效益，借款人及其主要股东、实际控制人、现任高层管理人员遵纪守法，近3年内无不良信用记录。
昆仑银行信用卡领用合约
昆仑银行信用卡领用合约 昆仑银行（以下简称“甲方”）与昆仑银行信用卡 ( 以下简称信用卡 ) 申领人（以下简称“乙方”）就乙方向甲方申领使用信用卡有关事宜签订如下合约： 第一条申领 1. 乙方保证向甲方提供的所有申请资料真实、完整、准确、合法、有效，且申请材料须由乙方本人亲自签名。 2. 为保证乙方切实履行本合约及偿还信用卡项下对甲方的债务，乙方同意并授权甲方： （1）对其个人收入、存款、有价证券、商业保险、不动产、纳税数额等信息进行收集、处理、传递及应用； （2）向中国人民银行个人信用信息基础数据库及其他合法建立的个人信用信息数据库查询、采集、报送其个人信用信息； （3）将其个人资料和资信状况披露给经甲方认可的第三方，包括但不限于甲方的分支机构、控股子公司、甲方的服务机构、代理人、外包作业机构、联名合作方、为乙方提供相关信用卡服务或权益的合作机构及相关资信机构； （4）将其个人资料根据法律、法规、国内外银行卡组织规章或监管部门规定向有关机构披露、报送。乙方对于上述授权可能产生的后果（包括但不限于对乙方个人信用信息
可能造成影响、被甲方或其认可的第三方出于服务的目的用于其他产品和服务的交叉销售等）已充分知晓并自愿接受。 3. 甲方将依据乙方的资信状况决定是否同意发卡、发卡的种类及信用额度，必要时可要求乙方提供合适的担保。无论甲方是否批准乙方的申请，相关申请资料均不退回给乙方，而由甲方根据相关法律法规进行妥善处理。 4. 甲方将对乙方名下的多个信用卡账户信用额度、分期付款总体信用额度、副卡授信额度、预借现金信用额度等合并管理，并设定各项信用额度上限和总信用额度上限。甲方将依据乙方资信状况、用卡情况和外部风险环境的变化对乙方信用卡账户进行动态管理（包括信用额度动态调整、止付、销卡等）。 5. 乙方主卡申领人可为具有完全民事行为能力的自然人或特定的年满14周岁限制民事行为能力的自然人申请副卡，有义务督促其副卡持卡人遵守《昆仑银行信用卡章程》及本合约相关规定，并应承担因副卡持卡人违反相关规定造成的一切损失。 乙方主卡申领人可随时申请调整、停止或取消副卡的使用，并须承担其副卡项下发生的全部债务。甲方受理的副卡申请材料必须由乙方（作为主卡持卡人）以亲自签名的方式确认。