大学生理财情况的调查报告
大学生理财情况的调查报告
初评成绩：86
理财不仅仅是理财。理财观念也代表了大学生财务管理能力和习惯，这种习惯的养成对今后的工作和生活都非常重要。
建议部分：学校讲座开设一些什么内容，侧重讲哪些方面才能引起学生的兴趣需要说明，从学生的角度出发考虑，更有切身体会。除讲座外，班级的主题班会也是一种很好的形式。通过主题班会，就理财的话题进行交流，可以提高大家对理财的认知。
一、调查的背景
随着经济的高速发展，生活水平的提高，根据党的十六届四中全会提出了构建社会注意和谐社会的战略目标，高校作为社会的重要组成部分，贯彻落实这一目标就是要积极构建和谐的高校校园，从而在构建社会主义和谐社会的过程中发挥应有作用。一所高校是否和谐稳定，很大程度上取决于全体师生的思想道德素质。
在校大学生的生活五彩缤纷，形式更是多种多样，然而在消费这方面不太在意，造成一些不必要的开支或者是说是不合理的花费，为了能够更好的管理好自己的财务资产，因此因此加强大学生理财观教育，帮助大学生树立起正确的理财观，对高校而言是极为重要的。
二、调查的目的
１.合理开支，节省不必要的消费，学会理财可将自己财物得到更好的利用及管理。
２.了解自己的财务状况及进行分析，可根据自己的需求或者是目前的状况在财物上做一些调整。
三、调查的时间、对象
调查时间：2015年4月22日至5月10日
调查对象：XXX大学生
四、调查形式、方法及抽样方法
调查形式：网络调查问卷和纸质调查问卷
调查方法：问卷调查法
抽样方法：随机抽样法
五、样本概况
共发放问卷126份，回收有效问卷111份。其中女生61份，男生50份。先将已获数据做以下分析：
图1 生活费的来源
图2 每月的生活消费额度
根据图1数据显示：学生在校生活费有98%是由父母提供的，勤工俭学的有28%，奖学金的占有10%，另外外出兼职的、各种投资活动的、自主创业的分别仅占12%、3%、4%。；图2的数据显示：每月生活消费500元以下占11%，500~800元有38%，800~1200元的占数居多为46%，1200元以上的占有16%。通过这组数据可得出学生每个月的消费500~800,800~1200较多，这一部分的学生经济较为宽松，可以自由发挥、掌握自己的消费去向。
通过图1图2两组数据可看出生活费用由父母提供的学生占数最多为98%，每个月生活消费额度在800~1200元的占有46%，由这两个百分比可联想到这部分的学生在经济上主要还是依赖于父母，每当生活费没了的时候就会问父母要，
不会合理支配消费，造成了一些盲目消费；1200元以上的占有16%，这个数据说明这部分学生的家庭经济是比较宽裕的，只要说在学校没有生活费了父母就会打钱，也就造成了这个部分学生在经济上过于的依赖父母，不会管理好自己的消费情况也没有做好消费的一个计划，形成了随性消费，造成了浪费。这就说明了对理财观念意识薄弱，不善于管理自己的财物。
图3. 是否有记账和编制预算的习惯
由上图可以看出：没有记账和编制预算习惯的有59%，习惯记账和编制预算且实际支出与基本预算一致的有17%，习惯记账和编制预算但没有坚持按预算执行的有35%。通过这些数据我们现在的大学生对于记账和编制预算的观念不强，但还是有一部分人是有记账和编制预算习惯的，在有习惯记账和编制预算的这一部分人中，实际支出与基本预算一
致的仅有17%，然而有35%的没有按预算执行。没有记账和编制预算习惯59%的人还没有意识到理财的观念，而有记账和编制预算习惯的17%、35%的这一部分人已经潜意识的知道了要记账管理自己的财物，说明他们还是有理财意识的。
图4. 每月生活费是否有结余
图5. 如何处理结余的钱
图4的数据显示，只有47.42%的人每个月的生活费是有结余的，没有结余的、月光族以及经常入不敷出的分别有39.35%、13.12%、12.11%，通过数据可以得出现在的消费水平日益提高，消费需求也随着增加，因此很多很多学生都成为了月光一族；图5的数据分析是每月生活费有结余，如何使用结余的钱，很显然60%的人选择将钱存入银行，用于改善生活的有15%，用于投资做小本生意的有2%，用于购买基金、保险等其他金融产品的有8%，用于购买书籍的有6%，用于娱乐的有9%，这些数据说明有生活费结余的这一部分还是有着自己的计划的，还是能够管理好自己财物的，都向着自己的需要消费或者是将钱存入银行以及做一些小本生意。也说明了他们是有着理财观念的并且还能有目标有方向的管理，是值得我们学习的。
图6.是否有过“超前消费”（预用下个月的生活费）
由图6得出的数据，可以看出偶尔有“超前消费”（预用下个月生活费）的有69.62%，经常“超前消费”（预用下个月生活费）的有13.11%，说明了超前消费的人数还是大有人在的，仅有29.26%的没有过超前消费，每个月都能管理好自己消费计划。
图7. 认为理财的首要目标是什么
从图7 可以看出认为理财的首要目标识合理消费的有57%，认为首要目标是盈利的有19%，有16%的人认为理财的首要目标是保值，还有8%的人认为是实现财务自由。这些数据显示出了对理财还是有所了解的，都有自己的见解和想法。
图8. 认为有必要了解理财常识，锻炼理财素质
由图所示：83.75%的认为还是很有必要了解理财常识和锻炼理财素质的，24.21%的人认为有也无妨，2.2%的人认为没要，另外有2.2%的人认为是无所谓的。这数据说明了有多数还是想通过理财的常识以及锻炼理财素质管理好自己的财物的。
图9. 认为自己的理财能力如何
在图中我们可以看到54%的人自我理财能力一般，26%的人认为自己的理财能力较差，10%的人认为自己的理财能力较强，还有10%的人没有理财意识。通过这个问题的调查得出的结果显示，是希望大家能意识到自己对理财能力，能够努力的提高自己的理财能力。
图10. 认为大学生应该如何消费
图中有84%的人认为大学生应该合理消费，12%的人认为节俭消费，2%的人认为超前消费，还有2%的人认为借贷消费，由此可以看出不同的消费观念。
图11. 学校开展个人理财讲座，是否有兴趣去听
在图11里看到44%的人对个人理财讲座兴趣不大，没兴趣的有9%，非常有兴趣的有14%，而要看是否有时间听讲座的有32%。
六、总结及建议
通过这个大学生理财观的调查问卷，总结以下几点：
1.当今大学生对理财观念不太了解，缺乏理财意识，造成经济上财物上的浪费，学生的超前消费也是因为没有做好预算计划。
2.当今生活水平日益提高，消费水平随着提高，追求更好更舒适的更高端的服务和品质。当今校园，学生攀比的不是学习成绩，更多的是攀比虚荣心，看见别人穿着名牌衣服，拿着名牌包包、高端智能手机等，就想着自己也要拥有，为了攀比这些奢侈品一次次管父母要钱。
3.现在的独生子女较多，孩子就是个宝，父母疼爱到溺爱孩子，不愿让孩子受苦受委屈，尽最大的努力去满足孩子，久而久之孩子样成了衣来伸手饭来张口的习惯。
建议：
1.学校多开展关于理财的讲座，要求每个学院每个年级以及班级都要参加。
2.建议辅导员跟家长联系，反映学生的在校生活及大致的消费情况，劝说家长不要过于顺从溺爱孩子。
3.学校多开展勤工俭学或者是开展义务劳动，让学生体验生活的艰辛，多体谅在家的父母。
附件1.大学生关于理财观念的调查问卷
附件2.调查统计表
附件1
大学生理财观念的调查问卷
亲爱的同学：
您好！我们是公共管理学院13文秘2班的学生。为了了解我校大学生的理财观念及状况，以及让同学们进一步了解自身的消费结构和财务规划，认识理财的重要性，进而树立科学合理的理财观和消费观。我们特组织此次调查，调查结果用于纯调查研究性目的，不会对外公布，请您放心。希望您认真填写，谢谢您的合作与支持。
1.性别（）
A.男
B.女
2.年级（）
A.大一
B.大二
C.大三
3.在校的生活费来源 ( ) 【多选题】将来源最多的一项写在第一位
A.父母提供
B.外出兼职
C.勤工俭学
D.助学金或奖学金
E.各种投资活动（如股票、基金）
F.自主创业 H.其他_________
4.您每月生活消费额度是（）
A.500元以下
B.500~800元
C.800~1200元
D.1200元以上
5.除生活费外，您会把钱花费在哪些领域（）【多选题】将花费最多的一项写在第一位
A.购买书籍与学习用品
B.交友应酬
C.营养保健品
D.化妆品
E.服饰
F.电子产品
G.网购方面
H.通讯费用（手机月费，上网费）
I.恋爱方面 J.旅游 K.交通费 L.运动健身方面
6.除生活费外，您每次的消费主要出于什么原因（）
A.是自己的需求，注重质量
B.追求时尚与品牌
C.突然想买了
D.出于和别人攀比
E.和朋友出去,出于自己“大方”心理
7.您是否有记账和编制预算的习惯（）
A.有但没有认真坚持按预算执行
B.有，并且实际支出基本与预算一致
C.没有
8.您每月的生活费是否有结余（）除A以外的选项请
转到第10题
A.有
B.没有
C.月光族
D.经常入不敷出
9.您是如何处理结余的钱（）
A. 存银行，必要时使用
B. 投资做小本买卖
C.股票投资
D. 基金，保险等其他金融性产品 F.购买书籍 G.改善生活
H.娱乐 I.其他______
10.您有进行过“超前消费”（预先用下个月的生活费）吗？（）
A.从来没有过
B.偶尔
C.经常
11. 您认为什么是金融理财？（）
A．就是通过各种投资活动实现资产的保值增值的过程B．就是如何合理安排资金的过程
C.是通过财务资源的适当管理来实现个人生活目标的过程
D.不清楚
12. 您觉得理财的首要目标是（）
A.盈利
B.保值
C.合理消费
D. 实现财务自由
13.您觉得自己的理财能力如何（）
A.没有理财意识
B.理财能力较差
C. 一般
D. 理财能力较强
14.您认为在校大学生有没有必要了解理财常识、锻炼理财素质（）
A.很有必要
B.有也无妨
C.无所谓
D.没必要
15.您所了解掌握的理财知识的途径有（）【多选题】
A.各种媒体、银行的宣传
B.学校的专题讲座
C.金融理财的专业课或选修课
D.自己看书
E.网络途径
F. 有兴趣了解但无途径
G.没兴趣了解
16.如果学校开展有关个人理财知识的讲座，您会不会有兴趣去听（）
A.非常有兴趣
B.没兴趣
C.兴趣不大
D.看是否有时间
17.您认为大学生应该怎样消费（）
A.合理消费
B.超前消费
C.借贷消费
D.节俭消费
18．您认为目前在理财观念方面您可能还存在的问题（）
【多选题】
A.理财观念淡薄
B.花钱没计划
C.经济意识较差
D.消费结构不合理
E.理财知识欠缺，理财技能缺乏
19.你对大学生理财的看法和建议
_______________________________________。
本问卷到此结束，非常感谢您的支持与配合！
附件2
19题开放性试题汇总
A.合理消费：50
B.无意见：27
C.学会理财，树立理财意识：20
D.不恋爱，不玩，少逛街：2
E.节俭：9
F.开设选修课，讲座等：3
关于理财产品的调查报告范本
关于理财产品的调查报告范本背景： 目前在全球经济整体不景气的大背景下，中国资产管理行业相关人士，无论是对于管产品还是投资产品的，大多都不满意最。而且在股票市场熊冠全球的同时，债券基金也出现了首次整体亏损。当然在如此困难局面之下也有一些产品取得了爆发性的增长，比如银行理财产品、融资性信托产品、保险理财产品等。所以，从今年发行的信贷资产类银行产品，尤其是下半年的产品来看，其资金的主要用途是用于企业的资金周转。下半年发行的信贷资产类理财产品中，特别是为企业募集资金的产品，很多都没有担保方。再从该类产品募集资金的企业类型来看，主要以电力行业、钢铁行业、地产行业居多。这几个行业在经济下行周期中受到的冲击比较大，也充分印证了该类行业资金链紧张的情况。 信贷资产类产品的资金一般是企业的流动资金以及企业资金面全面紧张而向银行贷款又受到限制，从而只能靠银行发行产品来募集资金。但是，投资者要知道，有些行业恰恰在如此的市场情况下，风险是最高的，诸如房地产行业，一旦该类行业出现贷款违约或者无担保方的情况下，所有的风险都会转移到投资者身上。 理财产品的大致情况： 在中国，理财产品市场主要分为：公募基金市场、债券
市场、信托市场、银行理财市场、保险市场、商劵理财市场等六个。其中货币市场中，投资的产品一般为央行票据与企业短期融资券。因为央行票据与企业短期融资券个人无法直接投资，这类人民币理财产品实际上为客户提供了分享货币市场投资收益的机会而保险理财产品是既具有保险保障功能，又包含金融理财功能的保险产品。目前我国保险市场上主要的保险理财产品包括分红保险、万能保险、投资连结保险和变额年金。保险理财产品虽然与传统保险产品在理财功能上存在差异，但两者的保险责任形态基本一致，保险理财产品也可开发成两全保险、终身寿险、年金保险、定期寿险等，各自具有合同中规定的保险利益。 招商银行的股票走势 目前在国内资金面紧张，资本市场动荡的背景下，机构、企业对资金避险与资金收益兼顾的要求更是日益强烈。笔者日前从招商银行获悉，该行“点金公司理财”业务今年迎来大发展，仅上半年公司理财产品销量达4200亿元，逼近去年全年发行水平，单月发行量更是超过一千亿创下历史新高。 招行表示，点金公司理财服务致力于为企业打造全方位的个性化金融服务。今年是“点金公司理财”重要转型时期，借助招商银行作为资产管理人的公司理财业务作为基础，凭借丰富的合作渠道，招行将与中国优秀的信托公司、基金公司、保险公司、创投企业、证券公司一起全面推出围绕银证、
大学生理财状况调查问卷
大学生理财状况调查问卷 感谢您参加本次调查。本问卷仅本人为了研究大学生理财的情况，了解一些关于大学生对理财的态度.观念.看法的问题，不涉及您的个人隐私，请放心大胆的填写，谢谢您的合作！（张亚东） 1、您每个月所需生活费的来源（多选）是（） A.父母提供 B.勤工助学 C.奖学金 D.课余做兼职 E.其他 2、您最理想的消费来源是（） A父母给予B打工、勤工俭学C奖学金或助学金D其他 3、您在每月学习方面的花费（包括文具，书籍，复印等）大约为（） 4、您平均每月的网络支出（上网查资料，浏览，聊天，游戏等）是多少？（） A. 20元以下 B.20~50元 C.50-100元 D.100元以上 5、朋友生日聚餐要实行平均分担（AA制）你会（） A理所当然B很勉强出钱 C很反感 D 没遇见过 E坚决不出 6、当你进行某项消费时，考虑最多的是（） A价格B商品的实用性C商品的品牌与档次D随大流E其他 7、您每个月的生活费用大概是多少（） A300元以下 B 300到500元 C 500到600元 D600元以上 8、您在一个月的生活费中，食品方面（日常饮食包括零食饮料）的支出大概是（） A. 300元以下 B.300-400元 C.400-500元 D.500元以上 9、您认为您自己的理财能力如何（） A.花钱没计划 B.一般 C.较强理财能力 10、您是否有记帐的习惯？（） A 有 B 没有C大概知道钱的去向 11、您觉得养成一个花钱记账的习惯有没有必要（） A.必需 B.不用 C.无所谓 12、如果您在逛街的时候见到自己超喜欢的东西，但当前的财务状况不太好，那么您会：（） A 这种情况不会出现，因为拮据的时候我不会逛街 B 勒紧腰包，坚决不买 C 向别人借钱来买 D 这个...说不准 E 制定计划，攒钱买 13、您现在认为理财的首要目的是? （） A.盈利 B.养成良好的习惯，为将来做准备 C.为了花钱更合理 D.其他 14、您是否有打工的经历？如果有或有此打算，目的是（多选）（） A.是 B.否 A.补贴日用 B.增长社会经验 C.赶时髦 D.渴望独立 15、您对兼职的观点（） A.不考虑，浪费时间 B想尝试 C能锻炼自己D不安全 16、假如学校里面有关于个人财务管理知识的讲座，您会不会有兴趣去听（） A.非常有兴趣 B.没兴趣 C. 兴趣不大 D看是否有时间 17、如果学校现在有个校园金融公益推广计划，您最希望从中得到什么（） A.理财方法与知识 B.财富故事，传奇的见闻 C.理财能力的提升 18、您认为个人财务管理能力对自己在适应未来社会工作中的作用如何（） A.无所谓 B.作用不大 C.作用很大 D.生活必需技能 19、您觉得了解理财方面的知识对真正管好自己的钱能起什么作用？（） A 十分重要的作用 B 作用比较有限 C习惯比理财知识更重要 D 不太清楚 20、请您估算一下出来工作几年后才能收回大学期间所有学费、生活费成本？您觉得需要（） A 1年 B 2年 C 3年 D 4年以上
大学生理财现状调查报告
大学生理财现状调 查报告
大学生理财现状调查报告 摘要：随着经济发展越来越迅速，通货膨胀越来越剧烈，人们迫切地希望寻找到资产保值的途径，这在很大程度上催生和加剧了大家对理财的追求。而大学生，这个特殊的群体，有自己的消费观和价值观，可是一般没有客观的经济来源，一般都依赖父母资助。但对大学生来说生财并不是理财的最终目的，理财的目的在于学会使用钱财，使个人的财务处于最佳的运行状态，避免成为月光族，从而提高生活的质量和品位。为此，本文经过对黄岛五大高校的学生进行抽样调查，分析大学生的理财现状，并根据其存在的问题提出相关建议以供同学们学习借鉴。 一 .调查方法和内容 针对大学生理财现状的情况，我们经过问卷调查和对个人进行深度访谈的方式对黄岛五大高校的各年级各专业学生进行了随机调查，涉及经济类，文学类，信息类的同学。此次发放问卷440份，收回有效问卷437，问卷有效率为99.32%。调查问卷采用单项选择和多项选择的方式来回答问题，主要包括大学生的生活费来源及去向、自己的理财观念和想法等多个方面的内容，这些内容从不同角度反映了大学生的理财现状和理财的认识。 二．调查数据及结果分析
（一）．大学生月生活费 在我们调查的437个人当中，月生活费在500元以下的占30％，这些同学的生活费来源主要是父母资助，支出主要用在个人饮食，基本上没有处于攀比而盲目消费的情况，一般不是“月光族”；大多数同学的月生活费在500-1000之间，所占比例为57％，这些同学的生活费来源主要是父母资助和校外兼职，其支出不但仅局限于个人饮食，还包括购买衣服和化妆品，这些同学成为月光族的概率为41％；在1000-1500元之间的较少，仅为11％，这些同学的生活费只依靠父母资助的占8％，50％的同学都会自己做兼职挣得生活费，剩余42％同学会寻找商机做些小生意，其支出还包括个人的娱乐消费，这些同学成为月光族的概率为33％；只有极少数同学的月生活费在1500元以上，占有2％的比例，她们有的完全依靠父母资助，一般属于家庭较富裕的情况，可是也有少数人是依靠自己努力挣取的，属于较有经济头脑的情况，这些同学成为月光族的情况极少。 （二）．生活费来源 我们的调查结果显示，大部分同学的生活费来源于父母资助，共341个人，所占比例为78％；获得奖学金的同学占10％；依靠校内勤工助学的占6％，有校外兼职经历的占3％，自己做些小生意的同学占2％，其它来源占1％。大学给同学们提供了很多机会，如平时校园内的勤工俭学，发放传单，做点小生意；大学课程较
最新大学生理财观念调查问卷报告
大学生理财观念调查报告本次调查问卷共发出100份，在学校共挑选十个系院进行调查，分别是：商学系、国际教育学院、文法学院、生化学院、外语系、计算机系、土木系、国医学院、建筑系、电子系。共收回调查问卷99份，其中有效问卷95份，不合格问卷4份。 1. 家长支付生活费的周期是：( ) A.每学期支付 B.按月支付 C.按年支付 D.按需要支付 调查显示，家长按学期支付生活费占到了33%，按月支付占到了41%，按需支付占到了21%，按年支付只占5%。这说明大多数学生是有一定的资金自己支配的。 2. 你平均每月的可支配收入（家长打款＋兼职收入＋奖学金）是：( ) A.500元以下 B.500-700元 C.700-1000元 根据调查结果，每月可支配收入在500元以下的占到39%，500-700元的占到41%，700-1000元的占到20%。这说明，所调查的同学大多数的可支配资金都不高，差距并不很明显。 3．除生活费外，你一般会把钱花费在那些领域？（可多选）( ) A服饰 B.化妆品 C.电子产品 D.交友应酬 E.运动用品 F.营养保健品 G.通讯费用 H.旅游费用
在除了支出必要的生活费之外，服饰、通讯费、交友应酬占到了将近80%。 4．你觉得维持每月生活必需，至少需要多少钱？( ) A.200-300元 B.300-400元 C.400-600元 D.600-800元 E.800元以上 5. 你一般如何处理节余的钱？( ) A.无节余 B.存在银行生息，必要时使用 C.股票投资 D.投资做小本买卖 E.基金，保险及其他金融产品投资 F.其他___________________ 6. 你对生活费的支出是否有计划？( ) A.有计划 B.没有计划
理财调查报告
关于大学生理财情况的调查 当今的社会不仅是一个信息膨胀的社会，也是一个金钱“膨胀”的社会。大学生是即将走进社会的一个群体，学会如何理财是必须的。理财是指个人根据其当前的实际经济状况,合理地安排资金的用处。现针对当代大学生不合理的消费现状（女性尤为突出），5月份我们对在校大学生进行了问卷调查。本次发放的问卷有45份，有效问卷44份，1份为无效。 一、当代大学生理财的基本情况 1、资金来源 全部生活费来自于家庭的大学生的占总调查人数的43.18%,来至家庭和兼职的占 54.55%，只有2.27%的是完全通过兼职赚取自己的生活费用。从以上的数据可知，当代大学生消费情况多为通过家庭和兼职获得。 2、资金预算情况 在面临生活中形形色色的诱惑，大学生的抵制能力还是较弱，用钱没有计划，主观随意性较强。大致地做一下预算或偶尔制定预算分别占总调查人数的38.28％和40.10％；只有不到0.31％的学生会列出详细的预算表并且很好地执行；剩下的21.40％的学生承认从不做预算。 3、资金消费的侧重点 追求精神、品味、形象的比例稳居一二，学习退居后位。注重自己形象的占29.72%，追求精神、品味和档次的占45.55%，学习方面的投入占2.23%，追求情感需要的物质投入占8.69%，“人情”消费占5.98%，通讯消费占6.84%，其他占0.99%。 4、理财情况 每月末的盈余情况：没有的占15.91%，有但是不多的占63.64%，有且很多的占 20.45%。平时是否有记账习惯：没有的占11.36%，有的占65.91%，不定的占22.73%。 5、对理财看法 在理财知识的认识和态度方面，认为有必要进行专业理财知识学习占11.36％；认为只需适量理财知识学习以实现个人生活管理目标的占79.54％；9.1％的大学生认为理财需耗费大量时间计划而最终放弃。 二、当代大学生理财现状与分析 （一）消费观念不合理 在面对充满诱惑的社会，校园各色的社团活动，加上开始谈恋爱等诸多因素，与和父辈的相比，现在的大学生淡化了当前自己仍是一名学生，应以学习为重的意识，更加注重自己的形象，追求品位和档次。在购买选择上，虽然不一定买名牌，但质量显然已成为我们最关注的内容。在消费观念上，大学生消费心理的不成熟，也使不少大学生出于面子需要，动不动、时不时地请同学下馆子；对喜欢的一些更新比较快的电子商品盲目跟风。 （二）理财知识缺乏 大学生获取理财知识的途径主要通过媒体和银行宣传；其次是通过学校专业课、公选课以及专题讲座；通过自己看书获取理财知识的大学生比例最少。调查中学生还反映到虽对一些理财名词都很熟悉，如股票、债券、基金等，但往往对于其涉及的一些专业术语和具体操作仍存在着很多的困惑，例如进行股票投资时如何到证券营业部开户、交易等。 三、对当代大学生理财的建议 (一) 学会记账和预算 这是控制消费最有效的方法之一。坚持把收支情况整理并记在本子上，根据上个月的收支情况，预测一下接下来这个月的支出情况。分清哪些的是必须花的，哪些是可以省的，要留出一些作为备用资金，以防意外事故急需，或者针对活动额外支出等。这样不仅能清晰的看出每个 月的支出状况，同时能了解自己是否消费合理。 (二)学会精打细算
银行理财产品调查报告
银行理财产品调查报告 一、背景 随着我国经济的快速发展，人们生活水平的提高和收入的大幅度增长，个人对所增长的财富如何进行更好的管理与运用，越来越多成为人们所关注的热点问题。老百姓手中的闲钱多起来了，理财不仅成为人们生活得一部分，也成为了商业银行新的竞争点。 二、目的 为了了解目前银行理财产品的类型，以及居民的理财需求，对银行理财产品的认识和关注程度。我作为邮储银行工作者，针对理财业务的销售情况进行分析，总结存在的问题，并提出相应的建议。卜 三、银行个人理财产品主要类型 首先，让我们了解一下银行理财产品有哪些分类。目前，对于银行理财产品的分类，有不同的标准。 1.根据风险和收益特征，可以分为保证收益产品，保本浮动收益产品和非保本浮动收益产品。 保证收益理财产品的收益是固定的，到期后就可以获得协议上规定的收益，反之为非保证型。非保证型又分为保本浮动收益理财产品和非保本浮动收益理财产品。保本浮动收益理财产品是指银行按照约定向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财产品，反之就是非保本型。 一般银行的非保本浮动收益型的风险仅次于储蓄风险，是追求稳定收益的稳健型客户的最佳选择。 2.根据投资币种的不同，可以分为人民币理财产品，外币理财产品和双币理财产品。如外币理财产品只能用美元、港币等外币购买，人民币理财产品只能用人民币购买，而双币理财产品则同时涉及人民
币和外币 而人民币理财产品根据其投资方向和领域的不同，可以分为债券类理财产品，信托类理财产品，结构性理财产品，代理境外理财产品（QDII 型）。 债券型一一投资于货币市场中，投资的产品一般为央行票据与企业短期融资券。因为央行票据与企业短期融资券个人无法直接投资，这类人民币理财产品实际上为客户提供了分享货币市场投资收益的机会。 信托型——投资于有商业银行或其他信用等级较高的金融机构担保或回购的信托产品，也有投资于商业银行优良信贷资产受益权信托的产品。 结构型一一是运用金融工程技术、将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品（如远期、期权、掉期等）组合在一起而形成的一种新型金融产品，其承担的风险也相对较大。 代理境外理财产品一一所谓QDII，即合格的境内投资机构代客境外理财，是指取得代客境外理财业务资格的商业银行。QDII型人 民币理财产品，简单说，即是客户将手中的人民币资金委托给合格商业银行，由合格商业银行将人民币资金兑换成美元，直接在境外投资，到期后将美元收益及本金结汇成人民币后分配给客户的理财产品。 四、银行理财产品介绍 农行理财产品主要有“本利丰”、“安心得利”、“安心快线”、“进取增利”、“安心灵动”、“如意”六大系列，满足保守型、谨慎型、稳健型、进取型和激进型等类型投资者的不同需求，具有收益较高、期限灵活、安全稳健、适合广泛的特点。 建设银行理财产品主要分为“利得盈”、“汇得盈”、“QDII”、“乾元—日鑫月溢”、“代理理财产品”。“利得盈”理财产品包括产品收益较好、期限合理、投资方向明确的信托贷款型理财产品；低风险、流动性强的债券型理财产品。
“90后”大学生理财规划调查报告
“90后”大学生理财规划调查报告 金融122班1.分工安排 发放问卷王源锋夏俊欣 数据统计来晓聪陈美希 报告撰写戴诗怡赵子鹏 2.调查背景 在最新一轮牛市行情中，重拾人气的A股正迎来开户高峰。其中，不少是90后大学生股民。他们入市普遍操作大胆、反应迅速。日前，调查显示，34.4%的90后大学生都有一顶“股民”的帽子。在他们看来，股市就如同一个大课堂， 既能满足他们追捧新鲜事物的好奇，也从中收获了实实在在的经验。而伴随炒股热情的飙升，我们也可以发现，如今90后大学生越来越多的具有了理财意识， 与此同时，不少90后大学生也开始考虑把更多闲置的钱投入线上理财中获取收益，并且还表示会尝试高风险、高收益的理财产品。 3.数据统计 理财情况问卷调查 您所在的系别：您所在的班级： 1. 您的性别：（） A.男 B.女 2. 您所在的年级：（） A.大一 B.大二 C.大三 3. 您平均一个月的可支配费用是:（） A.500元以下 B.500~700元 C.700~1000元 D.1000~1500元 E.1500元以上 4. 您可支配费用的来源:（） A.父母给的生活费 B.奖学金 C.勤工俭学 D.做家教等兼职 E.做股 票或基金等投资 F.寻找商机做些简单的生意 G.其他 5. 您每月的支出项主要都是哪些:（） A个人饮食 B.外出购物 C.聚会 D.外出游玩 E .购买书籍和学习用品 F.购买生活日用品 G 其他用途 6. 您对每月的资金的使用有计划安排吗？（） A、有 B、偶尔 C、几乎没有 7. 您平常有记账和编制预算的习惯吗?（）
A .没有 B .有,但并没有认真地按预算执行 C .有,并且实际支出 基本与预算一致 8. 一般来说,您的生活费情况是:（） A.超支 B.盈余 C.刚好 9. 您一般会使用或想了解以下哪些理财产品?（） A.银行存款 B.投资基金股票 C.保险 D什么都不想 F 其他 10. 您所掌握的理财知识的途径是:（） A 各种媒体,银行的宣传 B.学校的专题讲座 C朋友的讲解或自己看书 E.有兴趣了解,但没有途径 F.没有兴趣了解 11. 您认为目前在理财方面您可能还存在哪些问题：（） A、理财观念淡薄 B、花钱没有计划 C、经济独立意识较差 D、消费结构不合理 E、理财知识欠缺，理财技能缺乏 12. 您觉得大学生理财的首要目标是：（） A、盈利 B、合理花钱 C 培养财商 D、其他 13. 您目前或者曾经使用过的理财方式有：（） A、商业保险 B、银行存款 C、房产/黄金 D、股票/基金 E、银行理财产品 F其他（如期货、权证等） G 其他 14. 您用于投资的资金来源于：（） A 自己的过去的储蓄 B父母的特别赞助 C 剩余生活费 D 大学兼职收 入 E 助学贷款 通过对此份问卷进行统计与数据分析，我们可以大致了解当代大学生理财资 金的来源与去向，从而间接获得理财观念相关信息。 从数据可知：月消费达到1500元以上的占60.4％，低于500元的占1.26％，12.3％的学生月消费在500－1000元之间，26.04％的学生月消费额控制在1000元到1500元之间。而月生活费收入有绝大部分同学超过1500，月消费程度受月生活费收入影响较大。可见，大学生的消费层次分化比较分明，高等层次的比重占绝对多数，既反映了我国当前剧烈转型的社会大背景，也说明了大学生的消费主体是趋向挥霍向的。从总体上看，大学生的消费观念正逐步向开放化、前卫 化发展。 而在理财资金去向方面，女生用于外出购物的消费支出占37.8%，用于个人饮食占41.6%；男生用于日常饮食占45.2%，用于聚会和玩乐占29.9%。由此可知，对于不同性别的人，他们的理财观念差距还是比较大，除了日常必要开支，
大学生理财状况调查报告.
马原课社会实践 ——大学生理财状况 调 查 报 告 调查人：李昊忱、解方立、李成超、 吴超、何兵兵、禄国平 时间：2016年11月14日
目录 一、理财定义--------------------------------------------------2 二、调查背景-----------------------------------------------2 三、调查目的--------------------------------------------2 四、调查方法--------------------------------------------3 五、调查结果分析---------------------------------------------3 【附页】调查问卷-------------------------------------------------------6
1.理财定义 理财，指的是对财务（财产和债务）进行管理，以实现财产的保值、增值为目的，管理财物。一般人谈到理财，想到的不是投资，就是赚钱。实际上理财的范围很广，理财是理一生的财，也就是个人一生的现金流量与风险管理。包含以下涵义： ①理财是理一生的财，不仅仅是解决燃眉之急的金钱问题而已。 ②理财是现金流量管理，每一个人一出生就需要用钱（现金流出），也需要赚钱来产生现金流入。因此不管是否有钱，每一个人都需要理财。 ③理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多流量具有不确定性，包括人身风险、财产风险与市场风险，都会影响到现金流入（收入中断风险）或现金流出（费用递增风险）。 2.调查背景 随着时代发展，人们的理财观念越来越多强。理财已成为人们合理支配钱财的必修课程。而大学生，是一个特殊群体。一方面，他们尚未独立，还需父母资助完成学业；另一方面，他们处于一个特殊的年龄段，有着自己对生活的看法和强烈的消费欲望。越来越多的大学生变成高消费群体。对大学生消费出现的诸多问题。理财这堂必修课迫在眉睫地摆在了大学生面前。随着中国经济快速发展，理财观念渐渐深入人心，而对于准备踏入社会的大学生而言，更显得尤为重要。但我国高等教育发展迅速的同时，大学生的理财教育相对滞后，已不能适应我国经济发展的要求。21世纪的大学生不应该仅仅只有“智商”，还应该具备一定的
中国农业银行银行理财产品调研报告
银行理财产品调研报告 学院：经济管理学院 班级：2012级金融6班 闫虹伊 20128056
一调查背景 随着我国经济的快速发展，人们生活水平的提高和收入的大幅度增长，个人对所增长的财富如何进行更好的管理与运用，越来越多成为人们所关注的热点问题。老百姓手中的闲钱多起来了，理财不仅成为人们生活得一部分，也成为了商业银行新的竞争点。就此，我以中国农业银行的理财产品作为调查对象，对银行理财产品做了调查。 二调查目的 为了了解目前银行理财产品的类型，以及居民的理财需求，对银行理财产品的认识和关注程度。我进行了一次对中国农业银行（温江支行营业部）理财产品投资情况的调查，根据调查结果得出结论，分析总结存在的问题，并提出相应的建议。 三银行个人理财产品主要类型 首先，在了解中国农业银行推出的理财产品之前，让我了解一下银行理财产品有哪些分类。目前，对于银行理财产品的分类，有不同的标准。 1. 根据风险和收益特征，可以分为保证收益产品，保本浮动收益产品和非保本浮动收益产品。 word文档可自由复制编辑
保证收益理财产品的收益是固定的，到期后就可以获得协议上规定的收益，反之为非保证型。非保证型又分为保本浮动收益理财产品和非保本浮动收益理财产品。保本浮动收益理财产品是指银行按照约定向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财产品，反之就是非保本型。 一般银行的非保本浮动收益型的风险仅次于储蓄风险，是追求稳定收益的稳健型客户的最佳选择。 2. 根据投资币种的不同，可以分为人民币理财产品，外币理财产品和双币理财产品。如外币理财产品只能用美元、港币等外币购买，人民币理财产品只能用人民币购买，而双币理财产品则同时涉及人民币和外币。 而人民币理财产品根据其投资方向和领域的不同，可以分为债券类理财产品，信托类理财产品，结构性理财产品，代理境外理财产品(QDII型) 债券型——投资于货币市场中，投资的产品一般为央行票据与企业短期融资券。因为央行票据与企业短期融资券个人无法直接投资，这类人民币理财产品实际上为客户提供了分享货币市场投资收益的机会。 信托型——投资于有商业银行或其他信用等级较高的金融机构担保或回购的信托产品，也有投资于商业银行优良信贷资产受益权信托的产品。 结构型——是运用金融工程技术、将存款、零息债券等固定收益
银行理财产品调查报告
银行理财产品调查报告 工商银行理财产品调查报告 摘要:随着理财产品的逐步丰富和发展，理财产品已经在大城市渐渐走进人们的生活。而近几年，理财业务也逐步走进小城市。此次报告介绍了小城市工商银行理财的现状，其次分析了理财的优势劣势，最后提出发展的相应对策。 一、调查概述 、调查目的 调查居民对理财产品的了解程度和对理财产品的偏好，了解理财业务存在的问题。 、调查对象 20岁以上人群 、调查方式 本次调查采取的是随机调查。地点于工商银行门口。共发调查问卷100份。 、调查时间 2017年2月10日——2017年2月16日 、调查内容主要调查居民对工商银行理财业务的了解，并且根据调查结果对理财产品业务采取相应的对策。 、调查结果 调查发现在工商银行办理业务的人中77%仅仅办理存贷款业务，且几乎没有听过金融理财产品。另外由于工商银
行的理财产品最低额为5万元且需办理网银这部分人群不相信或者个人素质有待提高。因此金融理财产品对于这部分人说不可能。显示大部分的人对工商银行金融产品不是很了解。其余23%的人购买了理财产品且多偏好保本型理财产品。 、调查结论 在经济不断发展，人们理财意识不断提高的今天，工商银行仅仅依靠存贷款业务已经远远不能满足市场竞争需要。对于广阔的金融理财产品市场，要抢占先机。通过各种有效措施提高公民素质抢占中小城市金融理财产品市场。加大宣传力度，加强公民对金融理财产品的了解。 二、金融理财产品业务的含义 商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。在理财产品这种投资方式中，银行只是接受客户的授权管理资金，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担。 三、工商银行金融理财产品发展现状及特点 据工商银行2017年年报，工商银行2017年个人理财及私人银行业务收入亿元，增长%。2017年度工行实现境内销售个人理财产品42352亿元。同比增长%，其中销售个人银行类理财产品35585亿元，增长%同时工商银行个人客户金融总量从7万亿元提升至亿元，其中高端客户金融资产占
关于城乡居民理财的调查报告[1]
关于城乡居民理财的调查报告 摘要：正确的理财方式能提高人民的生活质量，拉动居民的消费需求促进国家经济增长。调查发现城镇居民资本投资占消费支出的比例要明显高于农村。由于城乡收入的差距，城市居民与农村居民的投资理财方式存在很大不同。前者因拥有比较充裕的资金，在理财上更大胆，也更冒险；而后者则相对缺乏理财意识，也缺少投资所必须的基本金。最后我们对如何发展农村的金融理财市场提出了一点薄见。 关键字：理财;城乡;收入;理财方式;发展 一、调查的背景及经过 近几年，随着收入水平的增长和现代消费意识的增高，人们已不再把储蓄作为唯一的理财方式，股票、债券、基金、房地产、财险以及收藏等为人们家居理财提供了多重的选择。理财从原来的单纯存款发展为多种选择，从个体的事务逐渐变为社会关注的热点问题。目前城乡理财具有哪些特点？其发展趋势究竟如何？其背后的原因又是什么？为了更好地了解城乡的理财投资现状和差异，我们进行了这次城乡理财投资状况调查。 此次调查我们分三组，走访和询问温州和台州两地的部分城市和乡村居民，并采用调查问卷的方式，为了解居民的理财方式，我们提出了若干问题，如“您认为自己个人或家庭的理财投资知识是否充沛?”,“您个人或家庭会采取何种方式进行理财投资?”,“您个人的月收入和支出为多少?”等。此次调查我们共发出120份问卷，经过审核有效问卷为100份。然后对数据进行分类整理，比较分析，得出相关的结论。调查家庭50个，家庭人数以2-4人居多，从事的行业比较广泛，包括党政机关、商业贸易、金融保险、邮政通讯、生产、餐饮、个体户和学生等等，应当说，此次调查抽取的样本符合调查目的。年龄平均34岁，集中于20-30岁，其中“20―30岁”之间的占58%；“31―40岁”之间的占33%。受教育程度48.0% 为“大学本科”；29.8%“大专”；12.4%“高中”。性别女性为36%，男性为64%。
最新大学生理财调查报告
最新大学生理财调查报告 一、调查方法和内容 针对大学生理财情况我们通过问卷调查的方式对西华大学各学院学生进行了随机调查，包括文科、理科、工科和艺术专业的在校本科生。本次发放问卷80份，收回68份，问卷有效率85%。调查文件采用单项选择方式来回答问题，主要包括当代大学生的月消费水平、消费来源、消费结构以及自己的理财观念和能力等几个方面。这些问卷内容从不同角度真实的反映了当代大学生的理财观和消费观。 二、调查数据分析 具统计本次接受调查同学中男生占32人，女生占36人；而其中文科类占34人，理科类占11人；艺术类占4人，工科类占19 人；大一、大二占45人，大三、大四占23人。 调查结果显示：其中月消费在300元以下的没有；300-500元的18人，占27%；500-800元的44人，占65%： 800元以上的6 人，占8%。消费在300-500元的同学伙食费占不到1/2,在交际费和衣饰费等方面支出较多，生活相对宽松。500元以上的学生伙食比例降低，用于其他方面费用较多，部分有享乐主义观。在学习用品、书籍方面消费占100元以上的仅有15.7%。在回答&ldquo；您有花钱记账的习惯吗&rdquo；时，仅有28. 5%的大学生回答feldquo；有ferdquo； , 64. 8%的大学生回答&ldquo；没有
ftrdquo；。在调查中我们了解到，大学生的主要经济来源还是家庭供给，占到被调查人数的63%,有18. 2%的学生是家教、兼职或勤工俭学及贷款和奖（助）学金。 某高校网站bbs上发表feldquo；一百两百贫困户，四百五百刚够用，千儿八百是扮酷，两三千是大户。&rdquo；这的确是当今大学生消费的真实写照。 三、调查结果 根据调查显示，主要存在以下几个问题： 1、消费结构不合理 大学生的日常消费本应以生活费用和学习费用（购买学习资料和学习用品以及各种考证）为主。而伙食费又是重中之重，然而却出现&ldquo；馒头就咸菜，省钱谈恋爱&rdquo；,各种服饰、化妆品，数码产品消费成为日常消费大头。除此，通讯费和网络支出费用也占了相当大的比重，成为几乎每个大学生都不可缺少的日常消费。 爱情是神圣的，但也需要强大的经济基础。一些男生为了爱一掷千金，甚至不惜负债。&ldquo；馒头就咸菜，省钱谈恋爱 &rdquo；、&ldquo；即使三天不吃饭，也得给买花送女友ferdquo；已经成为一种信条，用时下流行的一句歌词可以形容为&ldquo；恋爱大过天&rdquo；。大学生恋爱支出主要在吃饭、零食、逛街、泡吧娱乐等方面，礼品消费是恋爱消费中绝对的ftldquo；大头 &rdquo；,逢年过节（情人节、圣诞节等）或是俩人过生日及特殊的
银行理财产品调研报告
银行理财产品调研报告 学院: 经济学院班级: 10 金融小组成员:齐敏捷101702040 李钰河101701041 陆留伟101701056 银行理财产品调研报告 一、调查背景 随着我国经济的快速发展，人们生活水平的提高和收入的大幅度增长，个人对所增长的财富如何进行更好的管理与运用，越来越成为人们所关注的热点问题。手中的闲钱也逐渐多起来，理财便成了居民生活的一部分，同时也成为商业银行新的竞争点。 二、调查目的 为了了解居民的理财需求，了解居民对理财产品的认识，主要投资哪些理财产品，也为了更好的了解居民对理财产品的关注程度。因此，我们俩个进行一次对安阳居民银行理财产品投资情况的调查，根据调查结果得出结论，分析总结存在的问题，并提出相应的建议。 三、银行个人理财产品的主要类型 目前，对于银行理财产品的分类有不同的标准，根据风险和收益特征，可以分为保证收益理财产品、保本浮动收益理财产品和非保本浮动收益理财产品;根据投资币种不同，可以分为人民币理财产品、外币理财产品和双币理财产品。而人民币理财产品根据其投资方向和领域的不同，可以分为债券类理财产品、信托类理财产品、结构性理财产品、代客境外理财产品(QDII)和新股申购类理财产品。 1.债券类理财产品。债券型理财产品主要投资于国债、央行票据、政策性金融债等非信用类工具，也投资企业债、企业短期融资券、资产支持证券等信用类工具，其风险一般来自利率风险、汇率风险、流动性风险等。
2.信托类理财产品。信托类理财产品主要是投资于商业银行或其他信用等级较高的金融机构担保或回购的信托产品，也有投资于商业银行优良信贷资产受益权信托的产品。 3.结构性理财产品。结构性理财产品也称为挂钩型理财产品，是运用金融工程技术将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品组合在一起而形成的一种新型金融产品。 4.代客境外理财产品(QDII)。 QDII型人民币理财产品，是指取得代客境外理财业务资格的商业银行接受投资者的委托，将人民币兑成外币，投资于海外资本市场，到期后将本金及收益结汇后返还给投资者。 5.新股申购类理财产品。新股申购类理财产品是指集合投资者资金，通过机构 投资者参与网下申购提高中签率。其风险包括系统性风险 (新股制度、运行格局、资金供给等)、网下申购的流动性风险。 四、调查结果的整体分析 从整体上看，在我们问卷的受访者中以26-36岁为主，此年龄段人数占总人数43%。从月收入的角度来说，我们的受访者月收入主要集中在2500元以上，与安阳居民的月收入大致吻合，数据选用具有代表性。受访者中，最高学历大学本科的人数过半，并且有10%的受访者具有硕士或博士学历，这说明了我们的受访者对于银行理财产品有一定的理解能力。 在对于理财产品选用的调查中发现，大多数的受访者对理财产品介于有一定的了解(28%)和不是很了解(43%)之间，这在很大程度上说明了一部分居民对于理财产品也已有所了解，但大部分普通居民对于理财产品方面知识还有待提高。 对于理财产品了解的渠道我们也做了调查，由此结果可知，人们了解理财产品的信息通常是通过网络和财经类的报纸杂志，约占36%，与此同时家人朋友的介绍(26%)、银行等金融机构(19%)和投资类的讲座或者研讨会(14%)也占有较大的份
理财调查报告
理财调查报告 篇一： 关于大学生理财情况的调查当今的社会不仅是一个信息膨胀的社会，也是一个金钱“膨胀”的社会。大学生是即将 走进社会的一个群体，学会如何理财是必须的。理财是指个人根据其当前的实际经济状况, 合理地安排资金的用处。现针对当代大学生不合理的消费现状（女性尤为突出），5月份我们 对在校大学生进行了问卷调查。本次发放的问卷有45份，有效问卷44份，1份为无效。 一、当代大学生理财的基本情况 1、资金 全部生活费来自于家庭的大学生的占总调查人数的%,来至家庭和兼职的占%。 只有%的是完全通过兼职赚取自己的生活费用。从以上的数据可知，当代大学生消费情 况多为通过家庭和兼职获得。 2、资金预算情况 在面临生活中形形色色的诱惑，大学生的抵制能力还是较弱，用钱没有计划，主观随意
性较强。大致地做一下预算或偶尔制定预算分别占总调查人数的％和％；只有不 到％的学生会列出详细的预算表并且很好地执行；剩下的％的学生承认从不做预 算。 3、资金消费的侧重点追求精神、品味、形象的比例稳居一二，学习退居后位。注重自己形象的占%，追 求精神、品味和档次的占%，学习方面的投入占%，追求情感需要的物质投入占%。 “人情”消费占%，通讯消费占%，其他占%。 4、理财情况 每月末的盈余情况：没有的占%，有但是不多的占%，有且很多的占%。 平时是否有记账习惯：没有的占%，有的占%，不定的占%。 5、对理财看法 在理财知识的认识和态度方面，认为有必要进行专业理财知识学习占％；认为只 需适量理财知识学习以实现个人生活管理目标的占％；％的大学生认为理财需耗费 大量时间计划而最终放弃。 二、当代大学生理财现状与分析 （一）消费观念不合理在面对充满诱惑的社会，校园各
投资理财调查报告
投资理财调查报告 篇一：投资理财调查报告 投资理财调查报告 投资理财调查报告 [前言] 1．调查目的：为了更好地了解市民的理财需求，收集市民更多的理财信息，寻找百姓关心的理财热点问题，不断完善金融机构服务等目的，做了这次调查活动。 2．调查方法：我们采取的方法是派发调查问卷，通过网络和书面文件调查，共派发书面问卷20份，网络邮件问卷20份，回复的有效问卷共35份。为了覆盖各个年龄段及不同工作阶层，其中被调查者有50%为本小组成员的家人或同学（我们能了解详细信息的），其他为保定市常住居民或暂住人口。数据通过excel及word录入，保证统计的有效性！ 3．问题分析参考了经济观察报的一些信息 [正文] 1．数据分析： 通过我们的调查，得到了一些基本数据分析结果： 调查中18-25岁阶段（调查数量8个），学历大部分为本科，平均月收入在1000元以下（绝大部分为在校大学生）的市民投资承担的风
险较小，选择的投资工具多为定期储蓄，保险，有少数同学选择股票。这部分的投资群体在选择投资工具时关注产品的投资风险和收益居多。其理财的主要目标是合理安排资金，极少数是为了资产增值。由于是在校大学生，他们有足够的求知欲希望关注基金，股票，防地产，信托，实业投资等比较热门的投资方式，并且热衷于通过电视，网络，银行客服介绍来了解理财信息。这部分人的投资回报率多在0-30%之间，基于他们的投资风险较低，这样的回报率也在情理之中。 26-36岁阶段（调查对象5个），学历不等，平均月收入在2000元左右，多为职场精锐，投资承担的风险上升至一般，选择的投资工具也各式各样，这部分的投资群体在选择投资工具时也较多关注产品的投资风险和收益，其理财的主要 目标是资产增值，可见资金持有量对居民愿承担的风险极其投资目的有很大的影响。他们热衷于股票这一时髦的投资形式并且愿意多了解其信息，了解渠道多种多样。这部分人的投资回报率有好多为负数，可见其投资热情有余，经验不足。37-47岁阶段（调查对象9个），学历多为专科，高中，平均月收入相差很大，投资承担的风险较多或一般，选择的投资工具也是全面开花，各个工具都有涉猎。这部分的投资群体在选择投资工具时关注的方面多了些专业性，他们较多地选择了金融机构的信誉和品牌，以及机构成员是否专业方面。其理财的主要目标是资产增值，以及公司需要等其他目标，选择的投资方式有三种以上，而且希望多了解基金，股票，房地产，实业投资等多领域的信息。他们了解的渠道广泛，从报纸到网络都很受青睐，今年以来他
大学生理财情况调查
大学生理财情况调查 随着时代发展, 人们的理财观念越来越多强。理财已成为人 们合理支配钱财的必修课程。而大学生, 是一个特殊群 体。一方面, 他们尚未独立,还需父母资助完成学业; 另一方面, 他们处于一个特殊的年龄段, 有着自己对生活的看法和强烈的消费欲望。越来越多的大学生变成高消费群体。对大学生消费出现的诸多问题。理财这堂必修课迫在眉睫地摆在了大学生面前。本文通过对成都几大高校学生的随机抽样调查, 分析大学生在理财消费方面存在的问题及原因, 提出应 对措施和建议。 一、调查方法和内容针对大学生理财情况我们通过问卷调查的方式对西华大学各学院学生进行了随机调查, 包括文科、理科、工科和艺术专业的在校本科生。本次发放问卷80 份, 收回68 份, 问 卷有效率85%。调查文件采用单项选择方式来回答问题, 主要包括当代大学生的月消费水平、消费来源、消费结构以及自己的理财观念和能力等几个方面。这些问卷内容从不同角度真实的反映了当代大学生的理财观和消费观。 二、调查数据分析 具统计本次接受调查同学中男生占32 人, 女生占36 人; 而其中文科类占34人,理科类占11人;艺术类占4 人,工科
类占19人;大一、大二占45人, 大三、大四占23人 调查结果显示: 其中月消费在300 元以下的没有;300-500 元 的18 人, 占27%;500-800 元的44 人, 占65%:800 元以上的6 人, 占8%。消费在300-500 元的同学伙食费占不到1/2, 在交际费和衣饰费等方面支出较多, 生活相对宽松。500元以上的学生伙食比例降低, 用于其他方面费用较多, 部分有享乐主义观。在学习用品、书籍方面消费占100 元以上的仅有%。在回答“您有花钱记账的习惯吗” 时, 仅有% 的大学生回答“有” ,%的大学生回答“没有” 。在调查中我们了解到, 大学生的主要经济来源还是家庭供给, 占到被调查人数的63%,有%的学生是家教、兼职或勤工俭学及贷款和奖（助）学金。 某高校网站BBS上发表“一百两百贫困户，四百五百刚够用,千儿八百是扮酷,两三千是大户。”这的确是当今大学生消费的真实写照。 三、调查结果 根据调查显示, 主要存在以下几个问题: 1、消费结构不合理大学生的日常消费本应以生活费用和学习费用（购买学习资料和学习用品以及各种考证）为主。而伙食费又是重中之重, 然而却出现“馒头就咸菜, 省钱谈恋爱” , 各种 服饰、化妆品,数码产品消费成为日常消费大头。除此,通讯费和网络支出费用也占了相当大的比重, 成为几乎每个大学生都不可缺少的日常消费。 爱情是神圣的, 但也需要强大的经济基础。一些男生为了爱
理财调查报告文档5篇
理财调查报告文档5篇Financial investigation report document
理财调查报告文档5篇 小泰温馨提示：调查报告是反映对某个问题、某个事件或某方面情况调查研究所获得的成果的文章。调查报告是宣传唯物论和辩证法、坚持实事求是思想路线的有力武器，历来被无产阶级革命家所重视。本文档根据调查报告内容要求展开说明，具有实践指导意义，便于学习和使用，本文下载后内容可随意修改调整及打印。 本文简要目录如下：【下载该文档后使用Word打开，按住键盘Ctrl键且鼠标单击目录内容即可跳转到对应篇章】 1、篇章1：理财调查报告文档 2、篇章2：大学生理财调查报告文档 3、篇章3：关于中学生合理理财方面能力调查报告文档 4、篇章4：大学生理财调查报告：超五成选择P2P理财文档 5、篇章5：大学生理财调查报告文档 篇章1:理财调查报告文档 调查首次将台湾纳入调查范围 万事达卡XX年9月22日在xxx大学生理财观念与行为调查报告”，本次调查首次将xxx大学生纳入调查范围。而调
查显示，大陆受访大学生拥有信用卡的比例猛增到37%，相较于去年，北京持有信用卡学生比例的升幅最大（21%）。 四分之三（75%）的大陆受访大学生对个人理财培训表示感兴趣，相较于去年的70％有所提升。对于理财教育兴趣度的提升，同时也带来了中国大陆学生信用卡持卡数量的上升。大陆大学生对信用卡使用越来越熟悉，明确认为信用卡有助于更好理财的学生比例占23%，比去年有了11%的提升；仅7％不清楚信用卡对个人理财的作用，相较于去年的22％有显着降低。 虽然大陆受访大学生普遍表示对理财感兴趣，但是受访者中认为学校没有提供适当和足够的个人理财教育的占72%，尤以北京（78%）和成都（75%）的比例为高。 xxx大学执行副总裁暨大中华区总经理冯炜权先生表示：“中国大学生的信用卡市场在快速改变。调查报告帮助我们更好地理解这些年轻消费者使用信用卡理财的方式。我们相信良好的理财教育应该从校园开始，我们理解学生的喜好和兴趣，并致力于通过万事达卡‘信用与理财’校园知识普及行动帮助学生们更好地理财。”