中汇国际保险经纪股份有限公司
中汇国际保险经纪股份有限公司
一、基本信息
注册资本：5000万人民币
注册时间：2005年8月15日
法定代表人：杨洲
企业类型：股份有限公司（非上市、自然人投资或控股）
经营范围：从事保险经纪业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容
开展经营活动）
公司简介：
中汇国际保险经纪股份有限公司是2005年经中国保险监督管理委员会批准成立的全国性、综合性保险经纪公司，目前在全国各省会城市、计划单列市（除西藏外）均设有分公司，
并设有7家客户服务中心，服务网络遍布全国。
中汇国际旗下还设有1家全资子公司和3家合资公司。
全资子公司——北京正汇保险公估有限公司，与保险经纪服务相辅相成，最大限度地维护
客户的合法权益。
与鞍钢集团合资成立的北京鞍汇联保险经纪有限公司、与大唐集团合资成立的北京大唐泰
信保险经纪有限公司、与中铁集团合资成立的中铁汇达保险经纪有限公司，都是中汇国际
综合实力的体现。如今的中汇国际正向筹备“集团化运作”，成为中国第一家风险管理集团
的目标迈进。
中汇国际在服务大型企业、大型工程项目、政府合作项目方面经验丰富，已为累积5万亿
资产、900多家企业提供了服务，在政府采购、钢铁冶金、航空航天、装备制造、船舶建造、港口枢纽、电子电信、电力能源、船舶建造、交通建设、城市轨道、海外项目等三十
几个行业和领域有重要建树。
二、管理团队
董事长：牟宝喜
曾任全国人大常委会办公厅机关事务管理局副局长，人民大会堂管理局副局长、党委副书记。现兼任中国保险行业协会中介工作委员会副主任，对外经济贸易大学等重点大学兼职教授。
副董事长兼总裁：杨珊
北京市工商联咨询行业商会副会长、中国保险行业协会中介委员会委员、中央财经大学理财师认证班高级讲师。
先后供职于世界10大保险经纪公司之一的英国怡和保险经纪公司、欧洲最大的保险经纪公司———英国塞奇维克集团，以及名列世界500强的全球最大保险经纪公司美国达信集团，并曾长期担任达信中国公司副总经理。
三、股东信息
北京中汇信安风险管理咨询有限公司及9位自然人。
北京中汇信安风险管理咨询有限公司
注册资本：10万元
注册日期：2005年7月21日
法定代表人：杨洲
股东为三位自然人股东。
四、对外投资
中融在线科技有限公司注册资本5000万人民币法人时卫东
中融咨询科技有限公司注册资本5000万人民币法人时卫东
中铁汇达保险经纪有限公司注册资本5000万人民币法人秦永虎（与中铁集团合资公司）
北京瑶瑶网络科技有限公司注册资本118.835万人民币法人袁姗姗
中汇国际风险管理有限公司注册资本5000万人民币法人杨洲
北京鞍汇联保险经纪有限公司注册资本1000万人民币法人张万斌（与鞍钢集团合资公司）
北京大唐泰信保险经纪有限公司注册资本5000万人民币法人迟润东（与大唐集团合资公司）
五、服务内容及服务范围
服务内容
（一）风险管理顾问服务
识别、衡量各种风险
提出风险避免、控制、分离、集合、自留、保险转移、合同转移等建议
协助企业进行防灾防损
完善企业的风险管理组织体系和预警系统
对风险管理的效果进行评价
（二）协助索赔服务
为客户提供保险索赔手册
提供专业的索赔建议
协助客户报案、查勘事故现场、准备索赔材料、参与索赔谈判
协调事故责任认定和最终赔偿结果的达成
督促预付赔款及最终赔款到位
协助企业建立事故案例数据库和索赔管理系统
（三）日常咨询服务
保险期内组织《保险及索赔知识》培训和研讨会
为客户提供风险管理与保险咨询服务
定期风险回访，关注企业资产及风险的动态变化
及时调整保险方案使之不断满足企业的保险需求
（四）再保险经纪服务
利用广泛的国际渠道协助投保人/保险公司完成再保险业务规划与安排，使风险分散更加彻底
包括临时分保安排、合约再保险规划咨询及合约再保险设计安排等
服务范围
财产保险
?财产综合保险/财产一切险
?机器损坏险
?现金保险
?利润损失险
?货物运输保险
?科技保险
?文物保险
?大型活动中断保险
工程保险
?建筑工程一切险
?安装工程一切险
?施工机具保险
?建筑施工人员团体意外伤害保险
责任保险
?产品责任保险
?公众责任保险
?供电责任保险
?雇主责任保险
?旅行社责任保险
?校（园）方责任保险
?物业管理责任保险
?医疗责任保险
?建设工程设计责任保险
?工程建设监理责任保险
?董事高管责任保险
?环境污染责任保险
?律师职业责任保险
特殊风险保险
?航空航天保险，如卫星保险、飞机保险、试飞保险
?船舶保险，如远洋/内河船舶保险、船舶建造保险
?能源保险，如海上石油开发工程建造保险、海上石油钻井平台保险、石油与天然气钻井工具保险、陆上油气钻井工具保险、煤矿设施建设与运营保险
信用保证保险
?雇员忠诚险
?履约保证保险
?国内贸易信用保险
?短期出口信用保险/中长期出口信用保险
?建筑工程质量保险
人身保险
?意外伤害类保险
?健康类保险（补充/综合医疗保险、重大疾病保险）
?补充类养老保险
?高端医疗保险
?中国公民出境医疗保险
?出国人员境外意外伤害、医疗及紧急救援保险
企业年金
?为企业提供企业年金管理咨询业务
?协助企业设计企业年金计划
?为企业选择受托人、账户管理人、托管人、投资管理人
?提供咨询服务
保险经纪公司业务合作协议(完整版)
(声明：所提供的标准合同或协议文本及具体条款，不是最终法律文本，仅供参考，不建议直接使用，建议根据实际情况，在法律专业人士的指导下进行修改后再使用，就该合同不承担任何法律责任。) 保险经纪业务合作协议 保险公司：_________________________________________ 法定代表人：_________________________________________ 公司地址：_________________________________________ 邮政编码：_________________________________________ 经营保险业务许可证编号：_________________________________________ 经纪公司：_________________________________________（以下简称乙方）法定代表人：_________________________________________ 公司地址：________________________________________ 邮政编码：_________________________________________ 经营保险业务许可证编号：_________________________________________ 鉴于： 甲方系一家在中华人民共和国境内注册，并经中国保险监督管理委员会批准经营保险业务的保险公司； 乙方系一家在中华人民共和国境内注册，并经中国保险监督管理委员会批准经营保险经纪业务的保险经纪机构； 甲乙双方均有足够的资格和授权与对方签订并履行本协议； 因此： 为了促进我国保险业的健康发展，进一步拓宽服务领域，根据《中华
中国十大保险经纪公司排名
中国十大保险经纪公司排名 在我国，保险经纪公司排名主要是以业务收入为标准的，这里为大家提供了中国十大保险经纪公司排名，可以让大家对于我国的保险经纪公司发展现状有个大致的了解。 1、长安保险经纪有限公司 长安保险经纪有限公司于2001年5月经中国保险监督管理委员会批准成立，总部设在北京，是全国最大、业务和组织服务网络最全的保险经纪公司，业务成绩突出，连续十年收入行业排名第一，是国内2300余家保险中介机构中第一家收入突破5亿元大关的企业2011年初，长安保险经纪有限公司改名为英大长安保险经纪有限公司。公司现有27家分公司和3家控股子公司，业务和组织服务网络遍布全国各地。 2、中怡保险经纪有限责任公司 2003年10月，怡安集团与中国中粮集团合资设立了“中怡保险经纪有限责任公司”，是中国入世后最早进入中国市场的国际一流风险管理咨询服务及保险经纪服务提供商，也是首家获准在中国境内从事保险、再保险经纪和风险管理咨询业务的中外合资保险经纪公司。在2010年中国保险业品牌竞争力高峰会上，中怡保险经纪公司被评为“保险业中介之星”，获得了多方关注。 3、北京联合保险经纪有限公司 北京联合保险经纪有限公司成立于2001年9月28日，注册资本金5000万元人民币，总部设在北京，是我国最早成立的保险经纪公司之一。目前，北京联合保险经纪公司在全国拥有33家分公司、53家营业部，业绩在全国三百多家保险经纪公司中位列三甲，教育保险经纪业务名列前茅。 4、江泰保险经纪有限公司 江泰保险经纪股份有限公司成立于2000年6月16日，是我国第一家开业的保险经纪公司，它的诞生标志着中国保险经纪市场正式启动。江泰公司注册资本6880万元人民币，总部设在北京，在全国设立了42家分公司，现有员工900多名，其中600多名风险管理和保险专业人才，可以为客户提供寿险、非寿险、再保险等保险经纪服务和风险管理服务。 5、达信（北京）保险经纪有限公司 达信（北京）保险经纪有限公司是MMC集团(Marsh & McLennan Companies)的子公司。MMC集团是一个拥有超过50,000 名员工、年收入100 亿美元的全
寿险事业部经营思路及工作计划清单
. XX保险经纪有限公司寿险事业部经营思路及工作计划
目录 第一部分保险经纪寿险业务分析 (2) 一、市场环境 (2) 二、保险经纪寿险主要经营模式 (3) 第二部分寿险事业部经营思路 (4) 一、经营模式 (4) 二、发展路径 (4) 第三部分年度工作计划 (8) 一、经营目标 (8) 二、部门主要职能 (8) 二、队伍建设 (9) 三、业务发展 (11) 四、服务模式 (12) 五、主要工作 (12) 六、建议 (14)
第一部分保险经纪寿险业务分析 一、市场环境 近年来，随着寿险业务被保险中介机构逐步重视，部分专业中介机构以财险为主营业务的同时，兼顾或偏重于寿险业务发展。 仅以北京市场为例，除部分以个人寿险为主的专业中介机构（近年占主导地位的大童、明亚等），多数传统专业中介机构寿险业务尚停留在“企补医疗保险”和“卡单”等简单销售层面。其中，保险公司直销业务转中介套取费用，也是部分机构保费及费用来源之一。 2015年，在京保险专业中介法人机构389 家，其中，代理机构170家，经纪机构171家，公估机构48家。 北京保险中介行业协会会员中，2015 年，102家专业代理机构中，代理财产险保费收入26.23亿元，代理人身险保费收入18.29亿元。实现代理手续费收入11.71 亿元；114家专业经纪机构中，财产险经纪保费收入204.72亿元，人身险经纪保费收入41.39亿元。 由上述数据可看出，相对于专业代理公司，经纪公司产险业务仍占主导地位，这也说明寿险（人身险）业务未来提升空间较大。 在寿团险市场方面，目前在京寿险团险业务渠道，除老几家早期进入团险市场（如国寿、新华、平安等）或以股东为背景资源的公司（如英大人寿）等外，多数中小寿险公司团险业务主要来源于中介或交叉销售（寿险个人代理人团队）渠道。 在个人寿险市场方面，寿险公司仍占据一定占主导地位，尤其是
关于申请设立保险经纪有限公司的可行性报告
关于申请设立保险经纪有限公司的可行性报告 申请设立*******保险经纪有限公司的可行性报告 第一章保险市场现状综述 一、快速成长的保险市场 随着我国经济的发展壮大，保险业蓬勃发展，保险市场增长迅速，潜力巨大。20多年来，我国保险业的保费收入快速增长，保费收入实现第一个增长500亿元用了15年，第二个增长500亿元用了3年，而2001年保费1年实现增长500亿元，2002年比2001年增 长了近1000亿元。在2002年，保监会有关人士曾表示，到2005年，我国保费总规模 将力争达到3000亿元，而在2004我国保费收入就达到了4318.13亿元。 瑞士再保险公司首席执行官约翰·库博预测：未来十年，中国保险市场将保持年增长10%，其中中国寿险的年增长率将达到12%，而非寿险业务则在9.6%左右。 二、逐年递增的市场经营主体 截至2004年，中资保险公司数量达到77家，共有39家外国保险公司在华开设70家营 业性机构，124家外国机构设立了188家代表处。在整个保险市场上，市场占有率由1985年原中国人民保险公司独家垄断变为2004年的中国人民保险公司和中国人寿保险 公司的市场占有率分别为59.9%、46.5%；他们和平安、太平洋两家保险公司保费收入之 和在产险和寿险市场上分别占82.4%和74.2%。这说明多主体的市场格局虽已形成，但 仍属于寡头垄断型市场。 三、逐步壮大的保险中介市场 保险中介的价值在于深化了保险市场分工，通过提供更加专业化的服务，减少保险交易成本，提高保险市场配置资源的效率。保险公司借助中介拓展客户群，自身则集中精力创新产品，并研究如何通过投资理财确保保费增值，从而为降低投资风险、提高赔付率奠定基础；而保险中介可以促使保险公司不断推出新险种，为客户提供更具吸引力的服务，两者良性互动，将共同推动保险市场的繁荣。目前，通过代理人展业的保费收入占保费总收入50%多，其中，人身保险业务中通过保险代理人招揽的占60%多。而保险中介机构从2000年到2005年3月，短短 5年内，数量从15家激增到1348家，其中代理公司948家、经纪公司210家、公估公 司190家。这说明保险中介市场在中国保监会的培育下，正在逐步成长壮大。去年的9 月1日，保监会副主席吴小平表示，要抓住机遇，进一步加快保险中介行业发展，建立 起一个结构合理、功能互补、诚实信用、品质优良的专业化保险中介市场。
最新整理保险经纪行业发展现状及经营模式分析保险经纪公司经营模式.docx
最新整理保险经纪行业发展现状及经营模式分析:保 险经纪公司经营模式 保险经纪行业处于蓬勃发展的阶段,在发展的过程中,因各自背景资源的不同,形成了各具特色的业务发展模式。现在就经纪机构业务模式的特点及其弊端进行了深入的分析,并在此基础上,对于经纪人未来发展趋势提出了专业的看法。中国文库网为大家带来的保险经纪行业发展现状及经营模式分析:保险经纪公司经营模式，希望能帮助到大家! 保险经纪行业发展现状及经营模式分析:保险经纪公司经营模式 一、保险经纪行业的发展历程及现状 我国自开始批准成立了第一家保险经纪公司，经过12年的发展，保险经纪行业从“在摸索中经营”到“遍地开花、蓬勃发展”，至底，保险经纪机构主体的数量由的3家，增加到434家;通过保险经纪渠道实现的保费收入(简称“经纪保费收入”)已达到421.06亿元人民币，约占全国原保险费收入的2.72%。 根据中国保险监督管理委员会公布的 - 的行业数据，保险经纪行业的整体规模较小，经纪保费收入占保险费收入比例尚不足3%，且从到，这一比例不断波动，但整体趋势向上，说明保险经纪行业对于保险市场的参与程度在逐步加深;从行业整体佣金率来看， - ，我国保险经纪行业的整体佣金率已稳定在15%上下，与国际经纪行业佣金水平相当。 目前，保险经纪行业整体处于主体数量与平均产能“双增加”的良性发展阶段，即主体数量增加、经纪机构平均产能增加。，经纪机构平均产能为RMB395.5万元(268家)，到，经纪机构平均产能为RMB1467.3万元(434家)。但是，保险经纪行业的发展不平衡，集中化程度较高。按佣金收入排名，前10家公司的收入占市场总收入的比例达46.5%( )，但从整体趋势来看，集中度逐渐下降。从
购保指南：如何选择保险经纪公司(精)
购保指南：如何选择保险经纪公司 经纪公司一般都有严格的业务流程、客观的对比参数，确保经纪人中立；没必要因为某家公司丧失立场 “我想给家人买一份综合保险已快半年了，还没有买。”冯先生是一家企业的市场部总监，月入过万。“我不是在乎几百块钱的差额，但接触了几家保险公司的代理人，他们都是说自己公司的产品这个怎么好，那个怎么好，我不怎么懂，而且不怎么信。 有的代理人甚至在我提及了别家保险公司的相关产品后，历数那款产品的缺点。” “我想在承受能力范围内，给家人买最好的保险，这很重要。”冯先生告诉理财周报记者，“但不知道该信谁。”事实上，很多人都有冯先生这样的困惑。那么，难道就没有第三方机构可以咨询？答案是，“有，保险经代公司”。 但一家保险公司的负责人告诉理财周报记者，“近期国内保险市场中某些险种的投诉退保潮，误导销售等，影响着保险公司的信誉，目前保险行业面临诚信经营的新一轮考验。保险经代机构能否做到客观中立和优质服务，是发展的关键。” 保险经代公司为投保人提供新选择 在为投保人提供一对一的保险服务方式中，有三种容易混淆：保险代理人、保险代理公司、保险经纪公司。 最常见的个人代理人受雇于保险公司，为其所受雇的保险公司推销保险产品，收取佣金。保险代理公司通常被称为“保险超市”，与保险公司签订代理协议后，代售一些产品，向保险公司收取手续费。保险代理公司会向投保者介绍、分析、挑选各家保险公司的各种保险产品，保险代理公司经营范围宽、品种多、选择性大。 那么保险经纪公司与前面二者有什么区别呢？明亚保险经纪公司总裁杨臣对此有一个形象的比喻，“办理保险业务时，代理人或代理公司坐在桌子对面的保险公司一边，经纪人是与投保人坐在同一边，是基于投保人利益的。” 专业保险经纪人王莉向理财周报记者详细介绍了保险咨询的流程。首先，经纪公司会针对冯先生的情况分析其需求，并对其目前拥有的保险覆盖情况进行评估。接下来是额度测算，家庭财务状况怎样，测算保险产品的购买额度。第三步是综合分析保险公司和产品，可以根据冯先生对保险公司的喜好、对产品的具体要求和保险公司的实力，挑选性价比最优的产品组合。最后，是设计和推荐方案。如冯先生要签几年的保险合同，在意外事故发生时，这些保险是否都能发挥作用。 王莉补充道，“最后的方案确立后，投保者通过经纪公司与保险公司签订保险合同，其间各种手续由经纪公司代办。投保者发生保险纠纷，经纪公司帮助投保者理赔。” 值得注意的是，保险代理人和代理公司的过失导致投保人损失的，由保险公司承担责任。保险经纪人因自己的过失造成投保人损失的，由经纪公司或自己承担责任。 保险中介机构首度盈利但仍不规范 我国保险经代市场2003年开始兴起，近几年呈快速发展态势，越来越多的保险公司开始注重这一渠道的发展。比如，中英人寿在几年前就成为国内第一家走经代渠道的寿险公司，生民人寿、瑞泰人寿等也陆续推出经代渠道专属保险产品。2007年10月，泛华保险服务集团在美国纳斯达克上市，是中国保险中介走向国际资本市场第一次尝试。 中国保监局的数据显示，截至今年6月，全国共有保险专业中介机构2381家，保险代理、保险经纪公司分别实现盈利1851.72万元、10790.43万元。保险专业中介机构今年上半年共实现经营收入29.13亿元，同比增长43%，整体盈利1.35亿元，首度实现全面盈利。 但同时不可回避的现实是，每年都有数以百计的中小保险中介机构退出。有保险业内人士向理财周报记者透露，有的代理公司急功近利，谁家公司给的代理费用高就为谁家代理，并在保险公司之间哄抬手续费。还出现了一些组织发展型的经代公司，以无考勤、无考核，通过高首佣吸引了一批兼职业务人员，而这些兼职业务员许多无“两证”，甚至是寿险公司现有在职营销员，通过“炒单”行为为经代公司取得保费。 那么，宣称最公正的代表投保人利益的保险经纪公司情况如何呢？ 重点关注经代公司的实力和信誉 保险经纪公司一般只会向保险公司收取佣金，而很少向投保人收费。有些人担心此种盈利模式下，保险经纪公司能否坚定站在投保人的立场上。对此，明亚保险经纪公司董事长胡海媂对记者表示，从长远来看，保险经纪机构只有真正代表客户利益，才能生存和发展下去。 “首先，经纪公司一般都有严格的业务流程、客观的对比参数，确保经纪人中立的立场；其次，各级保险公司提供的佣金比率相差不大，经纪公司没有必要因为某家公司丧失立场；再次，经纪公司往往不会事先讨好保险公司，做出某种承诺后硬着头皮去推，经纪人如果有明显的产品倾向性，会引起客户的怀疑或反感；最后，如果某种产品确实很好，卖得比较多，保险经纪公司可以反过来向保险公司要求提高佣金。”胡海媂说。
恒泰保险经纪有限公司人事管理制度汇编
人事管理制度目录 1、新进人员（招聘）暂行规定 2、临时工管理暂行规定 3、劳动合同管理暂行办法 4、管理及技术人员任职条件规定 5、业务人员聘用办法 6、驻外人员管理办法(试行) 7、实行竞争上岗暂行办法 8、工资管理办法 9、绩效考核办法 10、计划生育暂行规定 11、员工休假制度 12、员工请假制度 13、职工探亲路费报销办法 14、作息时间与值班规定 15、办公职场管理暂行规定 16、员工继续教育暂行办法 17、奖励与惩罚办法 新进人员暂行规定
第一章总则 第一条为适应保险经纪行业需要，保证公司新进人员的素质，逐步建立一支结构合理，业务开拓能力强的员工队伍，根据《保险经纪公司管理规定》中从业资格的有关要求，结合公司实际情况，特制定本规定。 第二章进人原则 第二条根据公司发展、业务开拓需要新进人员，要严格控制数量，从严掌握进人标准，保证质量。 第三章进人对象 第三条公司新进人员是指： 1、人才市场引进的应届大专（高等）院校毕业生； 2、从事保险或保险经纪行业的专业人才； 3、非保险专业特需人才。 第四章进人条件 第四条思想表现方面：拥护党的路线、方针、政策，政治立场坚定，思想素质较高，工作勤奋，服从分配，遵纪守法，廉洁奉公，热爱保险经纪行业，具有较强的事业心和工作责任心。 第五条身体素质方面：身体健康，年龄在35周岁以下，专业和急需人才可适当放宽。 第六条学历及其他要求： 一、本年应届毕业生应同时具备的条件：
1、大学本科以上，与公司业务相关专业； 2、精通一门外语，略懂第二外语; 3、学校内表现及成绩优秀者。 二、保险专业新进人员应同时具备的条件: 1、具有专科以上相关专业学历; 2、从事保险业务五年以上、中级职称以上、具有经纪人资格证书; 3、有一定的客户资源及市场开拓能力; 三、非保险专业新进人员应具备以下之一条件: 1、具有本科、学士以上学历、学位，工作五年以上，中级以上职称，公司特需专业; 2、具有管理及从事专业技术市场开拓经历八年以上者; 3、有大型外资企业从业经历五年以上或海外培训、工作两年以上经历并相关专业者。 第五章审批程序 第七条书面请示：因业务发展需要增加人员的部门，须向公司人力资源部呈报书面请示，说明需新增加的人数、条件及工作安排等情况，人力资源部报总经理室同意。 第八条公开招聘：根据总经理室同意招聘的人数，坚持公开、平等、竞争、择优的原则，由人力资源部进行招聘，并将拟录用人员报总经理室审批。 第九条录用：经总经理室批准的新进人员，人事档案交由公
保险经纪公司业务管理制度
***保险经纪有限公司 业务管理制度 第一章总则 一、公司本着防范业务风险，维护企业品牌、市场信誉和服务质量，确保业务操作合法合规，依据有关法律、法规以及本公司业务特点，制定本业务管理制度。 二、公司按所持许可证批准的业务范围，对业务流程和操作方法加以规范化、标准化，从而不断提高服务的专业水平。 第二章业务流程 一、客户基本情况调查 1、了解客户的基本情况，包括客户的名称、地址、联系方式、所属行业等。了解客户的保险需求，包括：保险标的的基本情况、所属行业风险状况、投保期间、在保状况等。 2、根据客户的基本情况，对其面临的风险进行初步分析，并对风险加以区分，确定保险需求，向客户提交保险建议书。 二、委托授权 1、接受客户正式委托前，向客户如实告知业务范围、权利义务、工作流程、解释保险经纪工作的服务内容、自身资质、经纪费收取方式等事项。 2、取得客户的授权委托书、与客户签订保险经纪服务协议书，明确保险经纪服务的标的、服务范围、双方的权利、义务等内容。委托书或协议书中明确客户有义务根据保险经纪工作的需要全面、真实的提供相关资料。 三、拟定投保方案 1、详细了解客户的保险需求，通过适当的问卷调查或实地勘查，分析客户面临的各种风险，帮助客户对风险进行识别，并对其项目风险做出评价，向客户提供专业意见。 2、根据保险项目的风险特征、客户需求，以项目获得最充分保障为目的，向客户提供相关的风险转移建议，量身拟定合适的投保方案。 四、询价及报价分析
1、将经客户认可的保险方案和相关的核保资料以询价书或招标文件等书面形式发至相关保险公司询价。 2、在得到保险公司报价后，立即对相关保险公司的报价条件（保险费、免赔额、主要条款等）、偿付能力、理赔权限、服务承诺、理赔人员的服务水平及赔付效率等进行综合分析和比较，向客户提供专业指导意见，推荐合适的承保公司。 3、如果保险公司的报价有附加条件（如限制条款、免赔额等），或报价的承保范围不能满足客户的要求，应特别提醒客户。 五、办理投保手续 1、客户确定最终投保方案及保险公司后，本公司取得客户的书面确认，并向选定的保险公司发出书面的出单通知。客户的书面确认应特别注明其已完全了解并严格、全面履行了保险的告知义务。 2、督促承保公司在规定的时间内出具保险单或暂保确认，在取得承保公司的保险单文件后，需仔细核对保单内容，确保保单内容与客户的书面确认完全相符。 3、留存保险单复印件，将保险单正本文件及时送交客户，并做好签收手续。送交保单时应附上书面通知，提醒客户留意保单免责条款、被保险人义务及索赔程序。 4、根据保险单规定的保险费支付条件，及时向客户发出书面的保险费支付通知书，提醒客户履行缴费义务，以免影响保单效力。 5、客户缴纳保费后，应及时划拨，从保险公司取得保费发票交予客户，并复印留档。 六、保险期内日常服务 1、在保险单生效后三十天内，向客户提交客户服务手册。 2、定期回访客户，向客户了解保险标的最新状况，一旦发现与保险相关的变动时，应马上提醒客户，协商解决的办法。如确定有对保单做出修订的必要，应根据客户的书面通知，以书面方式通知承保公司出具批单，对保单内容做出修正或增减。 3、与客户保持沟通，及时解答客户的咨询或疑难问题。
保险经纪公司实习总结
保险经纪公司实习总结 在我系主任，书记的努力争取下，大部分的同学都如愿以偿地获得了宝贵的实习机会，纷纷穿上白领套装，踏上社会的轨迹，接受意志的磨练。一个月在********保险经纪公司实习的短暂的时间里面，通过接触保险经纪公司的业务流程，参与办公操作，令我们受益匪浅，从中学习到和领悟到很多东西。回顾这一个月来的经历，可谓有一种先苦后甜的感觉。首先我们就有了早出晚归和挤公交车的苦与无奈；然而我们在公司前辈们的悉心教导下，我们用这苦涩的汗水在实实在在的实践中换回充实的社会经验和在课堂里面无法学习到的很多知识。总结起来，有以下几个方面： 一、先做人后做事。这是我们到********保险经纪有限公司所学习到的第一门课的主要内容。就是这一句话，虽然是短短的六个简洁干练字，但是却蕴含着无穷的意义。从做人开始，不仅要求我们要诚信做人，注重团结，培养团队精神，更要实力良好的学习态度：不要期盼等待别人告诉你要做什么，应该做什么，或者该怎么去做。这样被动的学习或者工作的态度都是很不可取，是很失败的，这样搞垮自己，落得的结果将是一无所有。在这个不断发展的社会的大潮之中要生存下去甚至要比别人强，自己就得不断学习实践摸索，善于思考，发现问题。自己解决不了的问题要向别人请教。只有学会先做人，有良好的习惯，才可以在学习和以后的工作中更好地生活下去，成为社会的佼佼者。
二、保险经纪公司的业务操作流程在********保险经纪有限公司实习中，我们有了在****精英的悉心教导之下，我们明白到保险经纪人这个职业的业务操作流程，具体的操作流程如下： 1、客户开发。客户是公司的衣食父母，一个项目的操作皆是由客户的需求开始的。而我们只要是通过社会关系或者预约、拜访等方式进行市场上的开拓。 2、确定委托关系。在这个环节必不可少的是和客户签订授权书以及保险经纪服务协议书，使日后工作的进行有法律依据。 3、收集项目资料。常言道： 知己知彼方能百战百胜。工作上也是如此，只有熟知客户的风险情况，才能制定出更加周全的方案，更好地服务客户。这就要求我们将客户多提供的资料进行筛选、分类、整理，从而形成一套系统完整的项目资料。 4、风险评估。即是协助客户建立风险管理系统，这一个环节是整个业务操作的流程的重点也是难点。首先，要建立对客户产业和经营管理的深入了解，包括业务的性质和经营管理的特色、未来产品和服务的发展趋势，以及经营管理上的最大的疑虑（不仅要了解客户最大的风险承受能力，临界点，还要分析有什么情况和原因会让公司无法继续生存发展下去。）其次，要建立对客户的深入了解。一方面，我们要分析和评估客户可能会对资本、营运和现金流动造成的打击和伤害。以及出现后消息曝光可能会带来的消极的影响。另一方面，我们还要分析客户有哪些小的风险经过累积而造成相当大的风险。再次，协助客户建立前瞻性风险处理政策，其一，分析公司可以或者必须自
中国十大保险经纪公司排名
中国十大保险经纪公司排名 发布日期：2013-03-21 11:06:09 在我国，保险经纪公司排名主要是以业务收入为标准的，这里为大家提供了中国十大保险经纪公司排名，可以让大家对于我国的保险经纪公司发展现状有个大致的了解。 1、长安保险经纪有限公司 长安保险经纪有限公司于2001年5月经中国保险监督管理委员会批准成立，总部设在北京，是全国最大、业务和组织服务网络最全的保险经纪公司，业务成绩突出，连续十年收入行业排名第一，是国内2300余家保险中介机构中第一家收入突破5亿元大关的企业2011年初，长安保险经纪有限公司改名为英大长安保险经纪有限公司。公司现有27家分公司和3家控股子公司，业务和组织服务网络遍布全国各地。 2、中怡保险经纪有限责任公司 2003年10月，怡安集团与中国中粮集团合资设立了“中怡保险经纪有限责任公司”，是中国入世后最早进入中国市场的国际一流风险管理咨询服务及保险经纪服务提供商，也是首家获准在中国境内从事保险、再保险经纪和风险管理咨询业务的中外合资保险经纪公司。在2010年中国保险业品牌竞争力高峰会上，中怡保险经纪公司被评为“保险业中介之星”，获得了多方关注。 3、北京联合保险经纪有限公司 北京联合保险经纪有限公司成立于2001年9月28日，注册资本金5000万元人民币，总部设在北京，是我国最早成立的保险经纪公司之一。目前，北京联合保险经纪公司在全国拥有33家分公司、53家营业部，业绩在全国三百多家保险经纪公司中位列三甲，教育保险经纪业务名列前茅。 4、江泰保险经纪有限公司 江泰保险经纪股份有限公司成立于2000年6月16日，是我国第一家开业的保险经纪公司，它的诞生标志着中国保险经纪市场正式启动。江泰公司注册资本6880万元人民币，总部设在北京，在全国设立了42家分公司，现有员工900多名，其中600多名风险管理和保险专业人才，可以为客户提供寿险、非寿险、再保险等保险经纪服务和风险管理服务。 5、达信（北京）保险经纪有限公司 达信（北京）保险经纪有限公司是MMC集团(Marsh & McLennan Companies)的子公司。MMC集团是一个拥有超过 50,000 名员工、年收入 100 亿美元的全球性专业服务企业。中国达信(北京)保险经纪有限公司(以下简称达信中国)是中国第一家外商独资的保险经纪公司，其总部在北京，并在上海和广州建立了办事机构。达信公司具有世界领先的风险管理与保险咨询经验，为企业、公共实体、协会以及专业服务组织提供全球风险管理、风险咨询、保险经纪、融资及保险方案管理服务。 6、韦莱保险经纪有限公司 韦莱保险经纪有限公司是全球保险经纪公司排名第三的韦莱集团旗下公司，其中国总部设在上海，同时有20家分支机构覆盖到全国的主要城市，北至京津、沈阳，南至广州、深圳，西至成都、西安。韦莱保险经纪有限公司成立于2001年8月，是中国首家由外资控股的保险经纪公司。2010年度，韦莱中国的收入超过人民币1.8亿元，韦莱中国向保险市场安排保费规模超越人民币19亿元。 7、昆仑保险经纪股份有限公司
保险经纪公司各部门职责
保险经纪公司各部门职责保险经纪公司各部门职责2009-01-07 17：01保险经纪公司各部门职责 一、办公室职责 第一条协助公司领导贯彻国家金融保险的法律、法规、政策和贯彻执行董事会的决议； 第二条协助公司领导组织、协调各部门的工作，确保公司日常工作正常运转； 第三条代表公司领导监督、检查各部门对公司各项工作计划和领导指示的贯彻落实； 第四条协助公司领导做好与主管机关、社会及有关机构的联络工作； 第五条负责公司各类综合性文件、报告、计划的起草； 第六条负责审核公司发文文稿，对各种收文提出拟办意见； 第七条负责公司各种行政会议的组织、会务工作； 第八条负责管理公司文书档案； 第九条负责制定公司政务及行政管理方面的规章制度； 第十条负责公司的新闻发布和形象宣传工作，组织推进企业文化建设； 第十一条负责编写公司信息及宣传材料； 第十二条负责公司办公设备(电脑设备除外)低值易耗品的采购、管理； 第十三条负责公司的各项单证的管理工作； 第十四条负责公司的车辆管理及其它后勤工作； 第十五条负责公司重要客人的接待工作及来信来访； 第十六条完成领导交办的其它工作任务。 第十七条负责公司的人事劳动管理。根据公司的发展目标制定和实施人力资源发展规划，不断提高职工队伍的整体素质； 第十八条负责拟制公司机构设置和人员编制方案； 第十九条协助业务部对员工招聘、考核、续聘、解聘工作； 第二十条负责员工的劳动考勤管理工作；
第二十一条负责员工的培训教育工作，编制教育培训计划，并与业务部负责组织实施； 第二十二条负责人事档案管理和员工统计工作； 第二十三条负责员工的思想教育和行为规范，负责对违反劳动人事纪律员工的处理； 第二十四条完成领导交办的其他事项。 二、财务部职责 第二十五条负责会同有关部门编制公司年度经营计划，包括保费收入、财务收支等计划，并提出考核办法，组织实施； 第二十六条负责掌握计划的执行情况，提出调整计划的建议； 第二十七条负责制定公司的财务会计、统计、审计制度，并监督实施； 第二十八条负责编制公司固定资产投资计划； 第二十九条负责建立公司的财务核算体系，按时完成财务预决算； 第三十条负责公司代理保费收入、业务收入、手续费的管理工作； 第三十一条负责公司的财务分析和经营分析，及时向领导报告经营情况； 第三十二条负责对公司机关行政费用的开支及会计核算； 第三十三条协助人事部门，做好公司财务人员的培训工作； 第三十四条完成领导交办的其他任务。 三、业务部职责 第三十五条负责贯彻执行保监会有关业务政策，并监督实施； 第三十六条编制公司中长期业务规划及年度发展计划； 第三十七条负责保险市场的调研分析，制定公司业务发展的规划； 第三十八条负责审核重大的代理合同及协议； 第三十九条负责组织代理人的培训与资格考试工作； 第四十条负责公司业务质量和服务质量的监督、检查、分析评定； 第四十一条接待保户的投诉； 第四十二条协助营业部制定业务管理细则；
保险经纪公司的性质与作用
保险经纪公司的性质与作用 保险经纪公司就是针对客户的特定需求，运用自身的专业优势，为客户提供专业的保险计划和风险管理方案。在同客户签订委托协议后，由保险经纪公司组织市场询价或招投标，选择综合承保条件最优越的保险公司作为承保公司。在与保险公司的谈判中维护客户的利益，争取对客户的最大优惠。此外，保险经纪人还协助客户制定保险以外的全面的风险管理计划。风险管理具有很强的专业性，保险经纪公司是国内外保险市场所公认的专业的风险管理顾问。在发达国家成熟的保险市场上，由保险经纪人承揽的业务占70%以上，委托经纪人办理保险业务早已成为国际惯例。 一、保险经纪公司在保险市场中的地位 （一）保险经纪公司的法律属性与地位 根据《中华人民共和国保险法》第一百二十六条“保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的单位。” 《保险经纪人管理规定》中明确：本规定保险经纪公司与投保人签定委托合同，基于投保人或被保险人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务。 同时为强化保险经纪公司作为客户利益代表的法律责任，上述法律还规定：“因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的，由保险经纪人承担赔偿责任。” 以上法律规定，将保险经纪公司定位为：保险经纪人必须与投保或被保险人站在一起，代表其委托人的利益，承担最大限度的维护客户保险利益的法律责任。这与代理人（代理公司）作为保险人（保险公司）的展业代表，维护保险人利益的法律属性上有着本质的不同。 （二）保险经纪公司是客户利益的代表 保险经纪公司产生和存在的原因，基于企业对保险相关知识了解的有限和保险信息的缺乏，近而产生对保险中介服务的需求。而现阶段我国已有近百家中资、外资、合资保险公司，推出名目繁多的各类保险产品，作为企业很难进行比较与选择。 保险经纪公司作为客户利益的代表，对客户和保险产品都有较多的了解，在代表投保人的利益与保险公司洽谈中，能大量的降低委托人因不熟悉保险条款所带来风险与损失。 保险经纪公司可以在综合评价保险公司承保能力，保障水平，理赔时效，费率价格、服务水准、投资回报等基础上，为企业选择信誉良好，服务周到，保障充分，价格合理，赔付及时的保险公司和相应险种，以维护企业合法权益不受损失。 （三）保险经纪公司是企业保险顾问 国家保监委对保险经纪公司的要求：要办成专家型，服务型的中介机构。能不能向委托人提供专家顾问型服务，是保险经纪公司与保险代理公司的重要区别。
保险中介十大发展趋势完整版
保险中介十大发展趋势 HEN system office room 【HEN16H-HENS2AHENS8Q8-HENH1688】
2018保险中介十大发展趋势 只有洞察趋势，才能把握未来。 告别风起云涌的2017年，伴随互联网科技巨头、拥有独特资源禀赋的央企、民营实业巨头，风险投资基金、及诸多业内外人才的涌入，保险专业中介的价值正在不断被发现和重估。 《今日保险》根据过往一年的市场概况，研判中国保险专业中介市场十大趋势，以飨各方参与者。 趋势一：大风口下，更多资本涌入，依旧一照难求 保险中介是保险交易活动的重要桥梁和纽带，是保险市场的重要组成部分。国际经验表明，保险业越成熟的国家，保险中介越发达。随着我国保险市场将逐步走向成熟，保险中介市场也将迎来广阔发展空间，成为保险业增长的“风口”。具体来说，支持我国保险中介市场持续发展的因素至少包括： 第一，我国保险业仍然有着巨大的发展空间，保险市场“蛋糕”的做大，必然会为保险中介带来大量的业务机会。根据瑞士再保险公司的Sigma杂志，2016年全球的平均保险深度为%，平均保险密度为美元，而我国内地的保险深度仅为%，保险密度仅为美元，均低于国际保险业的平均发展水平，与美、日、欧等发达国家和地区的差距更大。这些差距，反映出我国保险业长期增长前景可期。 第二，消费者对保险产品的需求日趋多元化，要满足这种不断升级的需求，离不开保险中介的促成。在居民收入普遍增加的背景下，人们对保险保障的需求有了全方位的提升，并且这种需求呈现出爆发式增长态势。然而，面对种类繁多、责任各异、条款复杂的保险产品，消费者要作出最适合自己的购买决策，并非易事。虽然不少消费者对保险产品有一定的了解，保险意识也较强，但是与专业的保险中介相比，他们的知识储备是不全面的，也难以跟上保险市场的快速变化，仍需要专业第三方的帮助。 第三，现行保险监管政策鼓励和支持保险中介的发展。一方面，保险中介所面临的外部环境不断得到优化，如2015年《保险法》修订时明确删除了设立机构时的前置审批规定，并取消了代理人、经纪人、公估人职业资格认证。另外，费率市场化改革增强了市场的活力，也为保险中介业务的开展带来了利好。另一方面，2015年9月，保监会专门出台了《关于深化保险中介市场改革的意见》，肯定了保险中介在保
如何做好保险销售工作的技巧
如何做好保险销售工作的技巧 怎样才能做好一名保险销售人员呢,这可能是很多人都比较关注的内容,以下是为大家整理的做好保险销售工作相关内容，希望对读者有所帮助。 中国人寿是我国最大的保险公司，在寿险行销人员在推销保险的时候最头疼的就是签不了单子，早客户拒绝，下面，世界工厂网为您介绍如果把握客户心理中国人寿保险营销技巧，下面是“独孤九剑”心法的营销技巧： 第一剑：剑鞘分身，惟我独尊。 踏入寿险行销行业，你必须要有企图心，要有“做大”的梦想。对于寿险行销顶尖高手来说，目标大于一切。没有目标就没有“战斗力”，就只能成为这个行业中普通一员，只是一个小角色而已。你要想在这个行业“惟我独尊”，你必须还要有一个切实可行的计划，达成你梦想的目标。 第二剑：剑锋未出，剑气先行。 你的“剑”是否有杀伤力，光靠剑锋是不够的，你必须还要有很深的“功力”，否则，剑未出手就会被别人夺走。也就是说，并不是每个人都会把寿险行销工作做好的，你必须有充分的准备，知识上的、心理上的、技巧上的、习惯上的准备。你要随时充实自己，以饱满的精神面对每一次销售。
第三剑：剑出偏锋，胜券在握。 “剑”要快、要准、要具有杀伤力。所以在“准客户开拓”这个环节上，你一定要花大量的时间，整合资源，寻找高质量的准客户。何谓“高质量的准客户”?就是具备以下几个条件： 1.经济收入丰厚、稳定 2.身体健康 3.有责任心 4.保险意识强 5.容易接近 因为20%的人往往创造某个城市80%的收入，你必须花大量的时间去研究他们、接近他们、与他们成为朋友。当然，你最好的办法是“客户转介绍客户”，这样才能拥有源源不断的准客户来源。 第四剑：剑光身影，魅力四射。 在“接洽”这个环节上，你的仪容仪表，你的言谈举止，你的待人接物，你的气质风度一定给客户愉快的感觉，让他欣赏你，喜欢你，愿意和你在一起，犹如遇到多年未见的老朋友……总之，你的魅力让他对你无法拒绝。当然，对于那些“高质量的准客户”，“电话约访”是必不可少的，因为他们不喜欢被突然打扰，他们需要被尊重。 第五剑：虚实并出，投石探路。 在“收集客户资料”这个环节上，你不仅要了解客户的基本资料，如：姓名、年龄、出生年月日、家庭情况、收入情况、单位情况等方
保险代理、经纪公司互联网保险业务监管办法(试行).
保险代理、经纪公司互联网保险业务监管办法(试行 第一条为了促进保险代理、经纪公司互联网保险业务的规范健康有序发展,切实保护投保人、被保险人和受益人的合法权益,根据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》、《保险专业代理机构监管规定》、《保险经纪机构监管规定》等法律法规、规章,制定本办法。 第二条保险代理、经纪公司开展互联网保险业务,应当具备下列条件: (一具有健全的互联网保险业务管理制度; (二具有合理的互联网保险业务操作规程; (三注册资本不低于人民币1000万元,且经营区域不限于注册地所在省、自治区、直辖市; (四中国保监会规定的其他条件。 第三条保险代理、经纪公司应当在具备下列条件的互联网站上开展保险业务: (一依法取得互联网行业主管部门颁发的互联网信息服务增值电信业务经营许可证或者在互联网行业主管部门完成网站备案; (二网站接入地在中华人民共和国境内; (三有与开展互联网保险业务相适应的电子商务系统,能实现投保人的全部投保信息与保险公司核心业务系统的实时对接; (四具备健全的网络信息安全管理体系及安全技术,具有防火墙、入侵检测、加密、第三方电子认证、数据备份等功能; (五中国保监会规定的其他条件。
第四条保险代理、经纪公司通过互联网站开展保险业务的,应当自业务开展之日起10个工作日内,由总公司向中国保监会报告,并提交下列书面材料一式两份: (一开展互联网保险业务的报告,包括业务操作规程、运营模式、管理部门及其负责人名单、从业人员配备情况等内容; (二互联网保险业务管理制度,包括交易安全保障措施、信息安全管理体系、销售及售后服务管理等; (三开展业务的互联网站的基本情况,包括名称、网址、接入地、依法经营资质的证明材料等; (四开展业务的互联网站的电子商务系统建设情况,包括基本架构、运营基础设施、安全技术及保障措施等; (五中国保监会规定的其他材料。 申请人应将前款规定材料同时报送注册地中国保监会派出机构一份。 第五条中国保监会自收到保险代理、经纪公司提交的互联网保险业务报告材料之日起20个工作日内,应当根据下列情况分别作出处理: (一报告材料不完整的,通知保险代理、经纪公司在10个工作日内补正材料; (二报告材料完整齐备或者经补正后材料完整齐备的,中国保监会应当在备案报告上加盖印章,一份存档,一份退还保险代理、经纪公司。 第六条开展保险业务的互联网站名称、网址变更的,保险代理、经纪公司应当自变更之日起10个工作日内向中国保监会及注册地所在中国保监会派出机构报告。 保险代理、经纪公司终止某互联网站上的保险业务的,应当自决定终止之日起10个工作日内向中国保监会及注册地所在中国保监会派出机构报告。
保险经纪公司的优势和作用
经纪公司的优势和作用 在发达国家成熟的保险市场上，由保险经纪人承揽的业务占70%以上，委托经纪人办理保险业务早已成为国际惯例。可见经纪人在保险领域的作用是非常明显的。 首先，从保险产品的特征来看经纪人的作用。 1、保险商品是一种契约商品。投保人花钱买保险，买的是一张无形的契约，消费者看不见、摸不着。透过保险经纪人的“慧眼”，消费者得以认清保险商品的庐山真面目，无形且“格式化”的条款可以变成有形且符合“量身定做”要求的保障需求。 2、保险商品是一张服务性很强的期货合同。投保人在购买保险商品的时候并不能确定未来某一时刻一定能得到保单所列明的承诺。保单一经卖出，谁来监督保险人执行？如果保险人完全丧失信用，被保险人的利益如何得到保障？这时候，保险经纪人可以扮演“律师”的角色。 3、保险商品是一项专业性很强的经济活动。保险条款、保险费率由保险公司单方面制定，保险合同充满专业术语和模糊性陈述，消费者无法精确地理解其中的含义。在这种情况下，受损害的只能是势单力薄的投保人和被保险人。这时候，保险经纪人就是客户的风险管理专家、保险采购行家。 4、保险商品是一种创造性很强的金融工具。随着现代金融一体化浪潮的发展，以保障为本色的保险商品也涂上了投资增值的色彩，兼具保障和投资功能的保险商品不断翻新。保险经纪人能够帮助投保人洞察市场的变化、随时把握保险商品的脉搏，为投保人/被保险人谋求最大的利益。 5、“信息不对称”的现实使投保人处于弱势地位。保险公司层出不穷，保险商品复杂多变，保险服务参差不齐。这一切对普通的消费者乃至全社会来说都是非常陌生的。在信息披露缺乏的情况下，保险消费者很难对保险人的资信和服务质量、保险产品的性能价格、国际国内市场行情等信息做出准确的评价。在这样的情况下，怎能确保投保人/被保险人买到的保单是适合自己的、优质优价的？这时候，只有保险经纪人可以为投保人量身定制、精打细算。
保险经纪公司内部管理制度
安盛保险经纪有限公司 业务管理制度 第一章总则 一、公司本着防范业务风险，维护企业品牌、市场信誉和服务质量，确保业务操作合法合规，依据有关法律、法规以及本公司业务特点，制定本业务管理制度。 二、公司按所持许可证批准的业务范围，对业务流程和操作方法加以规范化、标准化，从而不断提高服务的专业水平。 第二章业务流程 一、客户基本情况调查 1、了解客户的基本情况，包括客户的名称、地址、联系方式、所属行业等。了解客户的保险需求，包括：保险标的的基本情况、所属行业风险状况、投保期间、在保状况等。 2、根据客户的基本情况，对其面临的风险进行初步分析，并对风险加以区分，确定保险需求，向客户提交保险建议书。 二、委托授权 1、接受客户正式委托前，向客户如实告知业务范围、权利义务、工作流程、解释保险经纪工作的服务内容、自身资质、经纪费收取方式等事项。 2、取得客户的授权委托书、与客户签订保险经纪服务协议书，明确保险经纪服务的标的、服务范围、双方的权利、义务等内容。委托书或协议书中明确客户有义务根据保险经纪工作的需要全面、真实的提供相关资料。 三、拟定投保方案 1、详细了解客户的保险需求，通过适当的问卷调查或实地勘查，分析客户面临的各种风险，帮助客户对风险进行识别，并对其项目风险做出评价，向客户提供专业意见。 2、根据保险项目的风险特征、客户需求，以项目获得最充分保障为目的，向客户提供相关的风险转移建议，量身拟定合适的投保方案。
四、询价及报价分析 1、将经客户认可的保险方案和相关的核保资料以询价书或招标文件等书面形式发至相关保险公司询价。 2、在得到保险公司报价后，立即对相关保险公司的报价条件（保险费、免赔额、主要条款等）、偿付能力、理赔权限、服务承诺、理赔人员的服务水平及赔付效率等进行综合分析和比较，向客户提供专业指导意见，推荐合适的承保公司。 3、如果保险公司的报价有附加条件（如限制条款、免赔额等），或报价的承保范围不能满足客户的要求，应特别提醒客户。 五、办理投保手续 1、客户确定最终投保方案及保险公司后，本公司取得客户的书面确认，并向选定的保险公司发出书面的出单通知。客户的书面确认应特别注明其已完全了解并严格、全面履行了保险的告知义务。 2、督促承保公司在规定的时间内出具保险单或暂保确认，在取得承保公司的保险单文件后，需仔细核对保单内容，确保保单内容与客户的书面确认完全相符。 3、留存保险单复印件，将保险单正本文件及时送交客户，并做好签收手续。送交保单时应附上书面通知，提醒客户留意保单免责条款、被保险人义务及索赔程序。 4、根据保险单规定的保险费支付条件，及时向客户发出书面的保险费支付通知书，提醒客户履行缴费义务，以免影响保单效力。 5、客户缴纳保费后，应及时划拨，从保险公司取得保费发票交予客户，并复印留档。 六、保险期内日常服务 1、在保险单生效后三十天内，向客户提交客户服务手册。 2、定期回访客户，向客户了解保险标的最新状况，一旦发现与保险相关的变动时，应马上提醒客户，协商解决的办法。如确定有对保单做出修订的必要，应根据客户的书面通知，以书面方式通知承保公司出具批单，对保单内容做出修正或增减。