个人客户资信调查报告
个人客户资信调查报告
一、融资租赁设备清单及商议的融资租赁方案
机动车上牌地点
合同邮寄地址
二、承租人基本情况介绍
一)、基本资料
家庭地址
承租人工作单位
联系方式
配偶工作单位
联系方式
二)个人简历概述：
三)、家庭其他成员及亲戚情况说明：(包含个人工作学习单位、电话等)
亲属姓名
与承租人关系
联系方式
工作单位及职务
亲属姓名
与承租人关系
联系方式
工作单位及职务
四)、社会关系情况说明(包含其个人的身份、电话、工作单位等)
朋友姓名
联系方式
工作单位及职务
朋友姓名
联系方式
工作单位及职务
五)、相关人员合影展示(数码照片)
六)、从当地交通枢纽中心到达客户住处的交通路线，或客户住处的主要参照物
三、资产情况分析
一)、房产：
按揭、抵押情况
房产性质
购买时价格
1
折合当地市场价值
是否复核原件
土地：
二)、拥有的工程机械:
机械品牌及型号
是否按揭或抵押
购买时价值(元)
扣除按揭、抵押后的净价值(元)
按市场行情折旧后的资产价值(元)
是否复核发票、机动车登记证、车辆行驶证原件等
三)、拥有的汽车等其它资产：
机械品牌及型号
是否按揭或抵押
购买时价值(元)
扣除按揭、抵押后的净价值(元)
按市场行情折旧后的资产价值(元)
是否复核发票、机动车登记证、车辆行驶证原件等
四)、其他资产(如：货币、证券等，有则说明：)
种类
数量
总价值
备注
其它资产备注：
五)、资产情况总结：(具体阐述扣除按揭、抵押后的净总价值)
是否符合融资方案。
四、客户还租能力分析
客户工程分析1) 以往的工程合同分析(包含主要工程合同、合作伙伴、是否复核工程合同原件、合同中约定标段、价格、期限等)
以往的工程合同分析备注：
工程名称
项目情况
项目执行情况
信息来源
是否复核原件
备注
2) 购买此次设备的工程合同分析(要求同上)
工程名称
项目情况
项目执行情况
信息来源
2
是否复核原件
备注
购买此次设备的工程合同分析备注：
2、工程收入支出分析(包含原有车辆、拟购车辆)
车辆收入
车辆型号
方式
月收入
车辆月支出
按揭款
工资
养路费
油费
其他
支出合计
3、当地工程机械行业的现状分析(针对客户所购产品进行调查)
2) 当地竞争对手状况(包含该地有多少同类的竞争对手，承租人在当地所处的位置，其他竞争对手的情况简述)
3) 租赁市场的价格（吨位型号台班(元) 包月(元)）
C20 ￥260.00
C25 ￥265.00
C30 ￥270.00
C35 ￥330.00
C40 ￥
泵送价格
4、客户的现金来源：(包含回款率分析)
3
1)、工程项目现金流分析
收入情况
支出情况
总结
2)、其他收入来源现金流分析
收入情况
支出情况
总结
五、客户信用状况分析
1、银行按揭的还款情况
产品名称
贷款金额
购买日期
还款期数
已还期数
还款情况
备注
2、分期付款的还款情况
产品名称
贷款金额
购买日期
还款期数
已还期数
还款情况
备注
六、其他相关信息(关于客户自身的其他有助于项目判断的信息，如：客户的印象评价、社会关系等)
七、担保人信息
担保人姓名
联系方式
身份证号码
家庭地址
工作单位
配偶姓名
联系方式
身份证号码
工作单位
备注
4
八、项目综合评价客户经理员对客户的各方面总结分析)
个人客户提供的相关材料
1、身份证复印件（如果是单身到当地派出所提供单身证明）
2、结婚证复印件
3、户口薄或户口卡复印件
4、配偶身份证复印件
5、配偶户口薄或户口卡复印件
6、夫妻双方居住证明（有户口本则不需要）
7、拥有的设备、轿车的发票复印件、车辆登记证书复印件、房屋产权
复印件、土地产权复印件、股权复印件、国债复印件{要求提供本
人名下资产大于等于融资额！除按揭、分期等或有信用资产其他
任意资产皆可，按揭、分期资产需提供还款情况证明（还款流水）}
8、以往的工程合同、购买此次设备的工程合同
9、其它能说明个人实力的材料
业务员需提供
1、产品买卖合同
2、融资申请表
3、融资方案确认表
4、特种信用评审表{事业部特批项目（如有）}
5
公司信用调查报告
公司信用调查报告 企业信用调查报告评估报告 一、概况 二、注册资料 三、历史沿革 上海伯纳克精密仪器有限公司是中国最早生产和经营不锈钢精密测量仪器，是国家重点高科技企业。 xx年7月，当时的上海伯纳克精密仪器有限公司的注册资本为750万元，xx年11月上海伯纳克精密仪器有限公司再次出资250万元。 四、股东 五、主要管理者 六、组织结构 七、经营方式及状况
3.主营业务 生产销售不锈钢精密测量仪器、配件、仪器安装，不锈钢及其他金属产品。 8.财务状况 9、附属机构无 10、实地考察 该公司位于上海市相邻市区，环境整洁，交通便利。公司自有2个仓库，3间厂房。办公设备及环境良好，主要生产线有3条，全部由国产。 11、行业状况: 该公司所属行业是制造业，本行业在xx年产品销售收入为人民币21，862,000元；行业的平均资产回报率为2.5。 12、综合评价 ?
? 该公司的赢利能力指标大大高于同行业水平，赢利能力较强；公司的资金比较雄厚，资产负债率仅为36.03%。流动比和速动比均较理想，公司的综合偿债能力较好，特别是短期的支付能力较强；该公司存货周转率和应收帐款周转率一般，并接近行业水平。 投资方是在国内比较知名的品牌，有利于产品进入海外并进一步推广。 13、信用评级 评价结果 评价项目 满分 建议得分 17 18 20 21 9 85 评价标准
信用等级分值 建议 经营管理经济实力资金结构经营效益发展前景总计 20 20 25 25 10 100 √ AAA 95-100 信用优良，往来交易无问题。 AA 85-94 信用良好，目前往来交易应无问题。 A 70-84 信用尚可，当前正常交易尚无问题。 BB 55-69 信用一般，有条件或保证的往来交易尚可进行。 B 40-54 信用欠佳，往来交易值得关注，须谨慎从事。 C 40以下信用不良，不宜进行交往。 （报告结束） 郑重声明：本公司提供的资信调查报告，按国际惯例，仅供委托者作为决策参考，委托者不得以任何方式向第三者透露报告内容，并且本公司不承担据此报告所产生的任何法律责任。
律师法律文书 资信调查报告书 - 法律文书
律师法律文书资信调查报告书-法律文书 一、现将本文书的制作要点介绍如下： 1.首部。 (1)委托人。 (2)有关事项。 2.正文。 (1)被调查者的主体资格。 (2)被调查者的经济状况。 (3)商业信誉。 3.尾部。调查人、律师及律师所在的律师事务所名称，提出报告的具体日期。 二、格式： 资信调查报告 主送单位名称： 该单位委托调查事项： 律师调查结果： ××律师 资信调查报告 ××技术开发公司： 受贵公司委托，本律师事务所指派××律师对××市××房地产开发有限公司进行了调查了解，现就其资信情况出具资信调查报告如下：
一、××市××房地产开发有限公司是经××市工商行政管 理局注册的有限责任公司，注册地址：××市××县××工业区，法定代表人：王××，经营范围：在规划范围内进行开发、建设，房屋出租、出售及其物业管理，现有职工××多人，在××市共有×个房产开发项目于近期同时开工，谊公司是××市新近发展壮大的房地产开发企业。 二、××市××房地产开发有限公司注册资本人民币××万元，现有资本人民币××亿。年利润率人民币××万元，上缴税金××万元。系××市房地产企业累利税大户前×名之列。该公司现有债务××万元，债权××万元，经济效益良好，开发能力较强，新近开发的几个房地产项目均获××市政府颁发的××优质工程证书，在近×年××市的同行业中，××市××房地产开发有限公司的销售量和其他经济指标都稳居该市前列。 三、××市××房地产开发有限公司自19××年成立至今，商业信誉一直较好，近几年，其所作商品房现房及期房交易均无违法、被处罚情形，履约率为100%，具有较强履约能力。 ××市××律师事务所 ××律师 年月日
企业资信调查报告
企业资信调查报告 目录 第一篇：企业资信调查报告 第二篇：通过企业资信调查报告来评估企业的实际经验 第三篇：企业资信调查的内容 第四篇：个人客户资信调查报告 第五篇：企业如何作交易客户的资信调查更多相关范文 正文 第一篇：企业资信调查报告企业资信调查报告浙江新纪元化工有限公司 报告类型: 普通 编号:s-199******** 日期:1999年10月28日 一,企业基本情况 二,发展历程 三,股东情况 四,董事与经营者情况 五,生产经营情况 六,往来银行与财务情况 七,企业现状与发展 企业资信调查报告 企业基本情况
【中文名称】浙江新纪元化工有限公司 【英文名称】zhejiang new era chemicals co., ltd. 【注册地址】浙江省杭州市下沙开发区园内路22号 【经营场所】浙江省杭州市上城区解放路381号 【电话】0571- 878xx486 【传真】0571- 878xx446 【邮编】310003 【法人代表】王佩云 【企业类型】有限责任公司 【行业】化学药品原药制造业 【注册资金】人民币2,000.00万元 【验资报告出具单位】浙江中天会计师事务所 【经营范围】染料,染料中间体,医药中间体以及有关精细化工产品的开发,生产,销售 【注册号码】3301032020210 【经营方式】*** 【登记机关】浙江省工商行政管理局 【成立日期】1996年12月10日 【核准日期】2020年9月10日 【经营起始日期】1996年12月10日 【成立截止日期】2020年12月09日 二,发展历程 【成立背景】 该公司成立于1996年12月10日,投资方为杭州化工厂和浙江省化工进出口公司.双方都是国有企业,有良好地政府关系.该公司于1997年正式运作. 【发展历程】
资信调查报告书
一、现将本文书的制作要点介绍如下： 1.首部。 (1)委托人。 (2)有关事项。 2.正文。 (1)被调查者的主体资格。 (2)被调查者的经济状况。 (3)商业信誉。 3.尾部。调查人、律师及律师所在的律师事务所名称，提出报告的具体日期。 二、格式： 资信调查报告 主送单位名称： 该单位委托调查事项： 律师调查结果： ××律师 资信调查报告 ××技术开发公司： 受贵公司委托，本律师事务所指派××律师对××市××房地产开发有限公司进行了调查了解，现就其资信情况出具资信调查报告如下： 一、××市××房地产开发有限公司是经××市工商行政管 理局注册的有限责任公司，注册地址：××市××县××工业区，法定代表人：王××，经营范围：在规划范围内进行开发、建设，房屋出租、出售及其物业管理，现有职工××多人，在××市共有×个房产开发项目于近期同时开工，谊公司是××市新近发展壮大的房地产开发企业。
二、××市××房地产开发有限公司注册资本人民币××万元，现有资本人民币××亿。年利润率人民币××万元，上缴税金××万元。系××市房地产企业累利税大户前×名之列。该公司现有债务××万元，债权××万元，经济效益良好，开发能力较强，新近开发的几个房地产项目均获××市政府颁发的××优质工程证书，在近×年××市的同行业中，××市××房地产开发有限公司的销售量和其他经济指标都稳居该市前列。 三、××市××房地产开发有限公司自19××年成立至今，商业信誉一直较好，近几年，其所作商品房现房及期房交易均无违法、被处罚情形，履约率为100%，具有较强履约能力。 ××市××律师事务所 ××律师 年月日 ?
资信调查报告书
合同编号：2021-xx-xx 合同/协议(模板) 合同名称： 甲方： 乙方： 签订时间： 签订地点：
资信调查报告书 一、现将本文书的制作要点介绍如下： 1.首部。 (1)委托人。 (2)有关事项。 2.正文。 (1)被调查者的主体资格。 (2)被调查者的经济状况。 (3)商业信誉。 3.尾部。调查人、律师及律师所在的律师事务所名称，提出报告的具
体日期。 二、格式： 资信调查报告 主送单位名称： 该单位委托调查事项： 律师调查结果： ××律师 资信调查报告 ××技术开发公司： 受贵公司委托，本律师事务所指派××律师对××市××房地产开发有限公司进行了调查了解，现就其资信情况出具资信调查报告如下： 一、××市××房地产开发有限公司是经××市工商行政管
理局注册的有限责任公司，注册地址：××市××县××工业区，法定代表人：王××，经营范围：在规划范围内进行开发、建设，房屋出租、出售及其物业管理，现有职工××多人，在××市共有×个房产开发项目于近期同时开工，谊公司是××市新近发展壮大的房地产开发企业。 二、××市××房地产开发有限公司注册资本人民币××万元，现有资本人民币××亿。年利润率人民币××万元，上缴税金××万元。系××市房地产企业累利税大户前×名之列。该公司现有债务××万元，债权××万元，经济效益良好，开发能力较强，新近开发的几个房地产项目均获××市政府颁发的××优质工程证书，在近×年××市的同行业中，××市××房地产开发有限公司的销售量和其他经济指标都稳居该市前列。 三、××市××房地产开发有限公司自19××年成立至今，商业信誉一直较好，近几年，其所作商品房现房及期房交易均无违法、被处罚情形，履约率为100%，具有较强履约能力。 ××市××律师事务所 ××律师
英文客户资信调查函范例
英文客户资信调查函范例 1. Consulting Letter 咨询函 【写作案例】 Dear Sir or Madam, The under-mentioned firm has recently asked if they could represent us in the marketing of our products in the United States as our sole agent: Delta Company, Ltd 1258 Huston Avenue New York,NY10051 It will be greatly appreciated if you could provide us some information about the financial and business standing of the above firm. Any information you give will be treated in strict confidence. Look forward to your early reply. Sincerely yours, Thomas 2. Survey the New Opener from the Bark 向银行查询新客户资信情况 【写作案例】 Dear Sir or Madam, We have received an order for US＄80,000 worth of goods from Delta Co.Ltd,1258 Huston Avenue, New York, U.S.A., who has given your bank for reference. Could you please tell us if they are good for this amount? Are they trustworthy and reliable? We shall be most grateful for any information you give. Any advice you give us will be kept strictly confidential. We are also pleased to perform a similar service for you should the opportunity come. A stamped and addressed envelope has been included for your reply. Thank you in advance. Sincerely yours, Thomas
企业信用调查报告
竭诚为您提供优质文档/双击可除 企业信用调查报告 篇一：企业信用报告 企业信用报告 (银行版) 机构信用代码：--报告日期： 20XX-11-05 贷款卡编码：5107030000722919查询原因：贷前（保前）审查 查询操作员：华夏银行股份有限公司绵阳分行 /hxb_mywp 基本信息 主要出资人信息 注册资金折人民币合计500万元 有直接关联关系的其他企业 财务报表 资产负债表 利润表
现金流量表 信息概要 机构的业务仍未结清。 信息主体于20XX年首次与金融机构发生信贷关系。报告期内，共在3家金融机构办理过信贷业务，目前在2家金融 未结清信贷信息概要 负债变化历史 *负债余额包括统计时点上未结清的垫款、贷款、贸易融资、保理、票据贴现、担保代偿、由资产管理公司处置的债务等业务余额汇总；不良负债金额包括统计时点上未结清的五级分类为后三类的垫款、贷款、贸易融资、保理、票据贴现、由资产管理公司处置的债务等业务余额汇总。 *汇率（美元折人民币）：6.15有效期：20XX-11 报告说明 1. 本报告由中国人民银行征信中心出具，依据截止报告时间企业征信系统记录的信息生成。除征信中心标注外，报告中的信息均由相关报数机构和信息主体提供，征信中心不保证其真实性和准确性，但承诺在信息整合、汇总、展示的全过程中保持客观、中立的地位。 2.
本报告中的身份信息、主要出资人信息、高管人员信息来源于信息主体在中国人民银行各分支机构办理贷款卡业 务时所提供的相关资料。 3.4. 如无特别说明，本报告中的金额类数据项单位均为万元。 如无特别说明币种，本报告中的金额类汇总数据项均为人民币计价。外币折人民币的计算依据国家外汇管理局当月公布的各种货币对美元折算率表。 5.6.7.8.9. 如信息记录斜体展示，则说明信息主体对此条记录存在异议。 报数机构说明是报数机构对报告中的信息记录或对信 息主体所作的补充说明。征信中心标注是征信中心对报告中的信息记录或对信息主体所作的说明。信息主体声明是信息主体对报数机构提供的信息记录所作的简要说明。 本报告仅供金融机构按照与信息主体的约定使用，请妥善保管。因使用不当而引起纠纷的，征信中心不承担相关责任。 篇二：企业信用报告 基础版信用报告(99元） 1、报告内容 基础版信用报告中提供目标企业的联系信息、公司概况、
资信调查范文
第一部分借款人基本情况 考虑到信息搜集不全面，这一部分建议用文字的形式阐述，而不用表格的形式。 三、管理情况 1、内部组织结构简介：（简单介绍企业管理体系、决策机构及人员、职能部门设置、人员结构等） 2、主要管理人员
3、管理水平评价：简单评价管理层的知识水平、工作经验、团队精神、人力资源管理、激励机制等，着重从其历史上的重要决策及其效果分析。 四、关联企业或关联人物 关联企业：介绍包括母公司、子公司、参股公司及其他关联企业的名称、注册资金、关联关系、主要经营管理情况等。 关联人物：包括姓名、性别、年龄、关联关系、学习工作简历、主要情况介绍等。 第二部分借款人经营活动分析 一、总体情况 简单介绍借款人经营活动的历史发展、经营发展规划、策略和目标。 二、生产销售情况 1、主要产品：简单介绍企业的主要产品 2、原材料情况：重点分析其原材料的供应网络、供应商选择的标准（如是否采用招投标制）、付款方式。对渠道较为单一的借款人，要分析其供应的稳定性;对采用延期付款的借款人，要分析延期付款的条件（如是否付利息等）。 3、生产情况：分析生产所用原材料的储备情况、生产设备的技术先进性、设备与厂房的保养、工艺流程等。对于专业性较强的产品生产，此部分的填写具有一定的难度，应争取参观企业生产流程的机会，并听取生产技术和管理人员的介绍。 4、销售情况：重点分析销售网络、主要下游客户名单、销售方式、结算方式、售后服务体系等。对于采用信用方式销售较多的借款人，应调查其是否建立了客户的信用评价体系，主要欠款客户的资信状况; 对于产品要求售后服务的借款人，应调查其售后服务体系是否完善。 三、研究开发能力
资信调查的内容
资信调查的内容: 一、企业基本工商情况调查及核验 企业基本工商情况是指在工商局查询到的目标企业基本情况，主要包括发起股东情况、股东结构及其历史变化、验资机构名称、住所及主要依据、银行基本账户、主管部门、相关政府或上级部门批文、房屋土地索、分支机构、对外投资、住所及经营场所、重大登记事项的历次变更、曾任高管人员、企业资产构成及经营概况、章程、营业执照及其他资质文件、企业性质、是否有独立法人资格、历年主要财务报表及特殊情况告、吊销营业执照及企业注销情况等。多数情况下，企业在工商部门的登记内容由企业工作人员自己填写提交，工商登记部门也不加详实核查，因此对于这些信息要本着具体问题具体分析的态度，不能轻信，也不能轻易放过任何可能存在的资信线索。目前，企业工商登记电脑查询系统中的企业资料有限，存在查询权限的等级限制，扫描成图像文件时也存在字迹不清、漏页等问题，无法进一步获取更加翔实的信息，因此必要时可考虑查询工商局保存的纸质档案，便于获取更多资信线索。比如，查获企业历年变动的住所或经营场所登记情况后，可询问出租场地方的基层负责人，如负责收取租金的财务部门相关人员。由于基层负责人常年与目标企业打交道，负责收取租金、处理与目标企业的纠纷等，目标企业是否延付、拒付租金，是否经营良好，这些基层负责人员均有详细的第一手资料，极富参考价值。而且，从一些负责追讨租金和提供售后服务的人员处还可查获企业现在的办公场所和法定代表人住址。 有的目标单位连续搬迁办公场所，这属于典型的空壳公司逃债行为，目的在于竭力避免被债权人追及。对这种企业，要考虑同时采取多种渠道探寻，例如通过互联网、查号台、行业协会、企业法定代表人身份证载明住址，以及其他线索延伸搜寻。搜寻时要注意方式方法，保持细心和适当的想象力。如属于建筑行业的企业，就考虑行业特点通过环保、建设规划等部门搜寻施工现场，并进而找到企业当前住址。对企业上级主管部门相关人员、股东或曾任高管人员的延伸调查、谈话询问，只要有适当的方法与手段，也常可获取有用信息。 二、企业真实可变现资产情况的调查及核验 企业资信调查中的核心部分是企业真实可变现资产情况的调查及核验，真实可变现资产的价值及变现速度决定了企业偿债能力的大小。企业真实可变现资产情况包括土地、房产的产权人名称、性质和有无抵押、查封或其他权利限制情况，是否存在产权纠纷或涉诉，以及机器设备情况、车辆情况、持有股权、债券或其他金融凭证、票据或其他金融证券资产、其他可变现资产或权利等。
资信调查报告书例文常用版
资信调查报告书例文常用版 Sample text of credit investigation report 汇报人：JinTai College
资信调查报告书例文常用版 前言：本文档根据题材书写内容要求展开，具有实践指导意义，适用于组织或个人。便于学习和使用，本文档下载后内容可按需编辑修改及打印。 一、现将本文书的制作要点介绍如下： 1.首部。 （1）委托人。 （2）有关事项。 2.正文。 （1）被调查者的主体资格。 （2）被调查者的经济状况。 （3）商业信誉。 3.尾部。调查人、律师及律师所在的律师事务所名称， 提出报告的具体日期。 二、格式： 资信调查报告 主送单位名称： 该单位委托调查事项：
律师调查结果： ××律师 资信调查报告 ××技术开发公司： 受贵公司委托，本律师事务所指派××律师对××市 ××房地产开发有限公司进行了调查了解，现就其资信情况出具资信调查报告如下： 一、××市××房地产开发有限公司是经××市工商行 政管 理局注册的有限责任公司，注册地址：××市××县 ××工业区，法定代表人：王××，经营范围：在规划范围内进行开发、建设，房屋出租、出售及其物业管理，现有职工 ××多人，在××市共有×个房产开发项目于近期同时开工，谊公司是××市新近发展壮大的房地产开发企业。 二、××市××房地产开发有限公司注册资本人民币 ××万元，现有资本人民币××亿。年利润率人民币××万元，上缴税金××万元。系××市房地产企业累利税大户前×名之列。该公司现有债务××万元，债权××万元，经济效益良好，
开发能力较强，新近开发的几个房地产项目均获××市政府颁发的××优质工程证书，在近×年××市的同行业中，××市××房地产开发有限公司的销售量和其他经济指标都稳居该市前列。 三、××市××房地产开发有限公司自19××年成立至今，商业信誉一直较好，近几年，其所作商品房现房及期房交易均无违法、被处罚情形，履约率为100%，具有较强履约能力。 ××市××律师事务所 ××律师 年月日 -------- Designed By JinTai College ---------
资信调查业务注意事项
想学法律？找律师？请上 https://www.360docs.net/doc/ee18582891.html, 有法律问题，上法律快车https://www.360docs.net/doc/ee18582891.html,/ 资信调查业务注意事项 在国际贸易业务往来中，进出口双方了解彼此之间的资信状况非常重要，这是避免与骗子发生业务往来的有效方法。因而说它是国际贸易中一项重要核查内容，它虽不能直接给买卖双方带来直接赢利，但能加深彼此了解，减少盲目性，帮助作出正确决策，避免信用风险。在实务中，客户往往会通过其往来银行了解对方的情况，故银行在此扮演重要角色，银行在遇到国外行调查自己的客户时，应及时、妥善、真实地回复资信报告，在实际操作时要注意以下几点事项： 1、保密和免责条文 为了防止第三方引用或发现，产生不必要的麻烦，在资信报告中一般注明“机密”字样(CONFIDENTIAL OR PRIV ATE AND CONFIDENTIAL)。一般以通用函的形式印上一些对调查报告的内容严守机密和免责条文。 2、遇到存贷款余额等变量一般只提几位数而不讲具体数字 HIGH 6 FIGURS 高六位数(70-90万) MODERATE 6 FIGURES 中六位数(70-90万) LOW 6 FIGURES 低六位数(10-30万) 3、客户与银行的帐户的表述 An active account(活跃的帐户) A routine account(平淡的帐户) An unsatisfactory account (令人不满意的帐户) A dormant account (睡眠户) A properly conducted account (正常营运的帐户) 4、在评定被调查对象的信誉等级时，应根据实际情况给予比较中肯的评价。评定的登记可以粗略地分为以下几等：Ecellent(优，极好)、Good(良)、Ordinary(一般)、Bad(差) 5、做好费用的收取工作。 对国外银行方要求我行提供客户资信，我行要对其收费，而不应当向我行客户收。国外银行一般在收到资信报告后会将有关费用汇来，形成我行的中间业务收入。
资信调查报告书 - 法律文书
资信调查报告书-法律文书 一、现将本文书的制作要点介绍如下： 1．首部。 （1）委托人。 （2）有关事项。 2．正文。 （1）被调查者的主体资格。 （2）被调查者的经济状况。 （3）商业信誉。 3．尾部。调查人、律师及律师所在的律师事务所名称，提出报告的具体日期。 二、格式： 资信调查报告 主送单位名称： 该单位委托调查事项： 律师调查结果： 落款： 资信调查报告 ______技术开发公司： 受贵公司委托，本律师事务所指派______律师对______市______房地产开发有限公司进行了调查了解，现就其资信情况出具资信调查报告如下： 一、______市______房地产开发有限公司是经______市工商行政管理局注册的有限责任公司，注册地址：______市______县______工业区，法定代表人：王______，经营范围：在规划范围内进行开发、建设，房屋出租、出售及其物业管理，现有职工______多人，在______市共有______个房产开发项目于近期同时开工，该公司是______市新近发展壮大的房地产开发企业。 二、______市______房地产开发有限公司注册资本人民币______万元，现有资本人民币______亿。年利润率人民币______万元，上缴税金______万元。系______市房地产企业累利税大户前______名之列。该公司现有债务______万元，债权______万元，经济效益良好，开发能力较强，新近开发的几个房地产项目均获______市政府颁发的______优质工程证书，在近______年______市的同行业中，______市______房地产开发有限公司的销售量和其他经济指标都稳居该市前列。 三、______市______房地产开发有限公司自______年成立至今，商业信誉一直较好，近几年，其所作商品房现房及期房交易均无违法、被处罚情形，履约率为100％，具有较强履约能力。
客户资信调查及信用评估
客户资信调查及信用评估办法 对象：除政府机关、银行、通信运营商等行业用户及国企、央企等以外的直接企业用户及合作伙伴。 资信评估办法： 1、首次合作客户：首次交易的客户在下订单前需先‘引入客户’，引入客户需提供客户三证，描述客户的基本情况（如下方表格内容），客户引入申请先经办事处主任审批后由合同管理处初核，合同管理处通过工商网站和信息公示系统审核客户背景，包括登记状态、注册资金、股东、行政处罚信息及严重违法信息（即是否被强制执行）等，并截取相关界面导入系统作为客户资料的附件，若发现信用不良信息，反馈办事处及事业部主管，若仍需继续合作，则按款到发货执行，不允许特批账期，否则由审批人承担货款不按时回笼的全部责任；首次合作项目超过50万，且非行业用户及无国企央企背景，并需要给予账期的客户，则转资产管理处做更深入的咨资信评估，50-300万资产管理部通过合作机构免费查询客户背景（通过法院查询被起诉记录），300万以上由资产管理部通过合作机构出信用评估报告，并将最终核查结果反馈事业部总经理，若客户注册资金低于1000万、评估信用不良等，建议办理第三方担保，否则由营销中心总经理审批。 客户引入需填写信息：
2、日常审批的提醒：每个订单货款到期前一周，CRM系统自动提醒业务经办人跟进货款；办事处和事业部主管在审批价格、特批发货时，在审批界面汇总此客户的信用情况，包含欠款金额、逾期欠款金额、最长逾期天数及当年逾期率（公式：逾期付款订单/总订单数量x100%）等。（货款情况为CRM财务模块，预期12月底上线） 3、定期信用评估：每年2月份针对上年度发货额超过50万的非行业用户进行信用评审，核查内容包括：上年度及今年该客户分别订货情况及货款回笼情况（如下表格内容），并评估客户的平均订货额、订货增长情况、最终优惠率（扣除代维费、服务费用等）、逾期率，并挑取平均订货额小于5万、逾期率超过50%及最终优惠率超过50%的客户汇总给事业部总经理。外部评定，每份1000元，评估对象（项目型集成商、工业民企、设计院等）：1、年采购额300万，现有欠款
企业信用管理内部评估报告
企业信用管理内部评估 报告 Company number：【0089WT-8898YT-W8CCB-BUUT-202108】
常熟市xx有限公司 企业信用管理内部评估报告 公司根据经营管理实际，制定了信用管理相关制度：信用管理岗位制度、信用档案管理制度、客户资信管理制度、客户授信管理制度、合同管理制度。强化信息管理工作，提高ERP管理信息系统的的运用水平，完善相关信息，对客户进行资信调查，按照客户的规模，重要程度进行分类。通过走访，向客户直接索取、向政府部门了解、向银行查询等方式了解客户的基本情况、物资资源情况以及财务情况和银行信用情况。建立客户资金信评价指标，对客户的资信情况进行分析和评估，科学的将应收账款持有水平和坏账风险降到最低，提高现金流动速度，实现最大限度的信用销售，制定了对客户授信的管理制度，科学的运用同业比较法、初次限额法、销售预测法等方法对客户进行授信。公司有严格的应收账款预警制度，到期前提示业务员收款，逾期后向客户发出正式的催款函，催收本着维护交易双方良好合作关系为出发点，采用内部催收为主的方式。公司经常组织对涉及信用管理人员进行管理知识培训，强化企业个管理工作人员的信用管理意识。公司没有发生过违法违纪失信事件，在当地树立了良好的社会形象。公司在职工权益上，尊重和关爱员工，落实员工的合法权益，保持员工收入合理增长，确保职业健康和安全生产，注重培训和激励，建立和谐的劳动关系，在节能环保上，遵守国家法律法规，落实节能减排措施，保持和恢复生态平衡。向客户提供安全可靠、诚信的产品和服务，在市场竞争上，公开、符合商业道德的开展市场竞争，不以违法、不
资信调查报告(样)
企业资信调查报告 报告编号： 委托日期： 完成日期： 编制部门 :
地址：陕西省耀县东关 电话： E-mail 郑重声明：本公司提供的资信调查报告，仅供公司内部作为信用销售决策参考，使用者不得以任何方式向第三者透露报告内容。 一、概要 公司名 称： 广州××××厂 企业性 质： 国有 法人代表：×××
所属行 制造业 业： 经营范围：生产销售×× 3×××人 职工人 数： 银行信用等 无 级： 广州市××大道中×××号地 址： 邮政编 510630 码： 020-8××××××3 电 话： 020-8××××××4 传 真：
成立日 1987年 期： 10×, ×××, ×××元 注册资 本： 资产总额：9××, ×××, ×××元（截止于2000年12 月31日） 营业总额：1,092, ×××, ×××元（2000年） 税后利润：42, ×××, ×××元（2000年） 营业面积：2××××平方米 有 有无进出口 权： 否 是否为国内上市公 司： 注：本报告货币单位除特别说明外，均为人民币
二、注册资料 该公司于1999年7月28日在广东省广州市工商行政管理局注册成立。 注册号为：44×××××××××41 企业性质：制造业 注册资本为：1××, ×××, ×××元 三、变更情况 a、成立日期： 1987年 注册资本：29, ×××, ××× 法人代表：××× b、变更日期： 1998/07（法人变更），1999/07/28（注册资金变更） 注册资本：10×, ×××, ××× 法人代表：×××
四、主要负责人 姓名：×××职 务： 厂长年龄：46岁 性别：男学 历： 大学职责：全面负责 1985年至1998年广州××××厂业务主管、办公室 主任 1998年至今广州××××厂厂长 姓名：×××职 务： 办公室主任年 龄： 32岁 性别：男学 历： 大学职 责： 行政管理 1994年至1999年广州××××厂质检 部 1999年至今广州××××厂办公室主任
资信调查报告书
资信调查报告书 一、现将本文书的制作要点介绍如下： 1.首部。 (1)委托人。 (2)有关事项。 2.正文。 (1)被调查者的主体资格。 (2)被调查者的经济状况。 (3)商业信誉。 3.尾部。调查人、律师及律师所在的律师事务所名称，提出报告的具体日期。 二、格式： 资信调查报告 主送单位名称： 该单位委托调查事项： 律师调查结果： ××律师 资信调查报告 ××技术开发公司： 受贵公司委托，本律师事务所指派××律师对××市××房地产开发有限公司进行了调查了解，现就其资信情况出具资信调查报告如下： 一、××市××房地产开发有限公司是经××市工商行政管 理局注册的有限责任公司，注册地址：××市××县××工业区，法定代表人：王××，经营范围：在规划范围内进行开发、建设，房屋出租、出售及其物业管理，现有职工××多人，在××市共有×个房产开发项目于近期同时开工，谊公司是××市新近发展壮大的房地产开发企业。． 二、××市××房地产开发有限公司注册资本人民币××万元，现有资本人民币××亿。年利润率人民币××万元，上缴税金××万元。系××市房地产企业累利税大户前×名之列。该公司现有债务××万元，债权××万元，经济效益良好，开发能力较强，新近开发的几个房地产项目均获××市政府颁发的××优质工程证书，在近×年××市的同行业中，××市××房地产开发有限公司的销售量和其他经济指标都稳居该市前列。 三、××市××房地产开发有限公司自19××年成立至今，商业信誉一直较好，近几年，其所作商品房现房及期房交易均无违法、被处罚情形，履约率为100%，具有较强履约能力。 ××市××律师事务所 ××律师 日月年．
客户资信调查制度
客户咨询调查管理制度二O一一年二月
客户咨询调查管理制度 第1章总则 第1条为充分了解和掌握客户的信誉、资信状况，规范企业客户信用管理工作，避免销售活动中因客户信用问题给企业带来损失，特制定本制度。 第2条本制度适用于对企业所有客户的信用管理。 第3条财务部负责拟定企业信用政策及信用等级标准，销售部需提供建议及企业客户的有关资料作为政策制定的参考。 第4条企业信用政策及信用等级标准经有关领导审批通过后执行，财务部监督各单位信用政策的执行情况。 第2章客户信用政策及等级 第5条根据对客户的信用调查结果及业务往来过程中的客户的表现，可将客户分为四类，具体如下表所示。 客户分类表 客户 类别 销售情况客户其他信息 A类占累计销售额的 70%左右 规模大、信誉高、资金雄厚 B类占累计销售额的 20%左右 规模中档、信誉较好 C类占累计销售额的 5%左右 信用状况一般的中小客户 D类占累计销售额的 5%左右 一般的中小客户、新客户、信誉不太好的客户 第6条销售业务员在销售谈判时，应按照不同的客户等级给予不同的销售政策。 1．对A级信用较好的客户，可以有一定的赊销额度和回款期限，但赊销额度以不超过一次进货为限，回款以不超过一个进货周期为限。
2．对B级客户，一般要求现款现货。可先设定一个额度，再根据信用状况逐渐放宽。 3．对C级客户，要求现款现货，应当仔细审查，对于符合企业信用政策的，给予少量信用额度。 4．对D级客户，不给予任何信用交易，坚决要求现款现货或先款后货。 第7条同一客户的信用限度也不是一成不变的，应随着实际情况的变化而有所改变。销售业务员所负责的客户要超过规定的信用限度时，须向销售经理乃至总裁汇报。 第8条财务部负责对客户信用等级的定期核查，并根据核查结果提出对客户销售政策的调整建议，经销售经理、营销总监审批后，由销售业务员按照新政策执行。 第9条销售部应根据企业的发展情况及产品销售、市场情况等，及时提出对客户信用政策及信用等级进行调整的建议，财务部应及时修订此制度，并报有关领导审批后下发执行。 第3章客户信用调查管理 第10条客户信用调查渠道。 销售部根据业务需要，提出对客户进行信用调查。财务部可选择以下途径对客户进行信用调查。 1．通过金融机构（银行）调查。 2．通过客户或行业组织进行调查。 3．内部调查。询问同事或委托同事了解客户的信用状况，或从本企业派生机构、新闻报道中获取客户的有关信用情况。 4．销售业务员实地调查。即销售部业务员在与客户的接洽过程中负责调查、收集客户信息，将相关信息提供给财务部，财务部分析、评估客户企业的信用状况。销售业务员调查、收集的客户信息应至少包括以下内容，如下表所示。
工作报告之资信调查报告怎么写
资信调查报告怎么写 【篇一：企业资信调查报告】 企业资信调查报告 浙江新纪元化工有限公司 报告类型: 普通 编号:s-199******** 日期:1999年10月28日 一,企业基本情况 二,发展历程 三,股东情况 四,董事与经营者情况 五,生产经营情况 六,往来银行与财务情况 七,企业现状与发展 企业资信调查报告 企业基本情况 【中文名称】浙江新纪元化工有限公司 【英文名称】zhejiang new era chemicals co., ltd. 【注册地址】浙江省杭州市下沙开发区园内路22号 【经营场所】浙江省杭州市上城区解放路381号 【电话】0571- 878xx486 【传真】0571- 878xx446 【邮编】310003 【法人代表】王佩云 【企业类型】有限责任公司 【行业】化学药品原药制造业 【注册资金】人民币2,000.00万元 【验资报告出具单位】浙江中天会计师事务所 【经营范围】染料,染料中间体,医药中间体以及有关精细化工产品的开发,生产,销售 【注册号码】3301032000210 【经营方式】*** 【登记机关】浙江省工商行政管理局 【成立日期】1996年12月10日
【核准日期】2002年9月10日 【经营起始日期】1996年12月10日 【成立截止日期】2006年12月09日 二,发展历程 【成立背景】 该公司成立于1996年12月10日,投资方为杭州化工厂和浙江省化工进出口公司.双方都是国有企业,有良好地政府关系.该公司于1997年正式运作. 【发展历程】 该公司成立后,凭借其股东背景以及与当地政府的良好关系,业务迅速发展.至1998年年底,该公司销售总额达到2000万美元. 【分支机构】 名称地址负责人 上海办事处 上海市国际会议中心1208室 张明 深圳办事处 深圳市阳光酒店1102室 林一民 三,股东情况【单位:万元】 股东名称 投资金额 投资比率 到位资金 投资方式 杭州化工厂 800 40% 800 现金及固定资产 浙江省化工进出口公司 1,200 60% 1,200 现金 合计
资信调查表
编号：供应商资信调查表 产品名称： 规格型号： 企业名称： 企业代码： (加盖公章) 填表日期：年月日
提供资料清单 一、表1－企业基本情况 二、表2－企业主要设备和检测设备 三、表3－关键零部件供应商和主要客户名录 四、表4－产品的主要质量指标 五、证明材料（原件、复印件或扫描件） 1.企业综述 2.产品、产品生产线及企业全貌的照片 3.企业营业执照、税务登记证及注册商标证书 4.其他基本证书（包括3C认证证书、生产许可证证书、计量器具许可证 证书、出口质量许可证证书） ★ 5.产品执行标准复印件（国家标准、行业标准或企业标准） 6.产品主要性能指标检测报告 7.获质量体系认证证书 8.企业主要质量控制手段（进货检验、过程检验、出厂检验） 9.产品生产工艺流程图（关键、特殊工序） 10.出厂检验文件及检验记录样本 11.企业售后服务网点、“三包”情况及服务承诺 12.企业其他证明性材料
企业名称（盖章） 企业地址 产品名称 规格型号（可附清单） 企业法人代表邮政编码 联系人联系电话/手机 传真电子信箱 所属行业经济性质 银行帐号开户行 企业营业执照（请提供复印件）税务登记证（请提供复印件）注册商标证书（请提供复印件）注册商标名称 是否属于CCC产品/获证时 间 CCC证书号（请提供复印件）是否属于生产许可证管理生产许可证号（请提供复印件） 人员情况 职工总数管理人员 技术人员 高级工程师 工程师 技术主管姓名联系电话/传真 专职从事质量工 作的人数 质量中级职称 质量初级职称质量主管姓名联系电话/传真工人技师高级/中级技工
企业管理情况质量体系认证时间证书编号是否中国/省名牌/ 国家免检产品 被认定时间是否著名商标被认定时间是否获得质量管理 奖励 国家级（） 省级（） 获奖时间是否建立企业标准 体系 计量检测体系认证 通过时间、级别 其他体系认证情况 技术开发情况国家/省部级技术奖励 产品获得专利项数（核心、实用） 企业技术中心（国家级、省级） 企业博士后流动站 产品执行的标准（请提供复印件） 企业经营情况 指标及内容2015年2016年2017年企业总资产规模（万元） 产品销售额（万元） 产量（台） 在同行业中位次 产品出口额（万美元）
企业信用信息调查报告
企业信用信息调查报告 泉副主席带领下，对我市社会信用体系建设情况(重点围绕企业诚信)进行了专题调研，调研组先后听取了经贸、工商、税务、质监、金融等部门的情况介绍，并实地考察了久隆集团、泉山区信用担保公司等企事业单位。委员们一致认为：诚信是社会主义市场经济发展的生命线。个人失信，害及他人;企业失信，经营衰败;社会失信，则人人自危。如果政府失信，则法制难行，权威不立。当前，我市在信用建设中存在着不少的问题，不仅影响了我市的投资软环境，而且直接阻碍了我市经济社会的快速发展，加快我市社会信用体系建设，打造“诚信徐州”势在必行、刻不容缓。针对存在的问题，委员们坦陈直言，献计献策，提出了许多好的意见和建议。现将本次调研情况报告如下： 一、当前我市诚信体系建设的现状 近几年来，在市委、市政府的统一部署下，全市各级有关部门从改善徐州投资软环境入手，相继开展了一系列活动，为我市的信用体系建设做出了不懈努力，取得了一定的成效，
主要表现在以下几个方面： (一)诚信宣传逐步开展。全市新闻媒体广泛宣传《公民道德建设实施纲要》，进一步促进了公民诚信教育;税务部门开展了“诚信纳税，利国利民”的宣传活动;质监部门开展了“诚信建设看窗口”为主题的教育活动;金融部门在《徐州日报》刊发了诚信教育专版，举办了诚信有奖征文活动;我市1200家“重合同，守信用企业”联合发出倡议，倡议我市企业塑造“重约守信”良好形象;宣传、经贸、工商、物价等部门也联合开展了“百城万店无假货”活动，以塑造我市商贸流通业新形象。这些活动的开展，都在一定程度上收到了良好的宣传效果。 (二)信用监管力度不断加大。为加强对企业信用的管理，工商部门成立了企业信用管理协会，围绕企业主体资格、履约能力、信誉状况、失信记录等情况开展工作;税务部门成立了纳税信誉等级管理委员会，对企业税务登记、发票管理等信用情况进行征集、管理;金融、质监、法院、海关等职能部门也对企业信用信息进行了专门的收集与管理。20xx年7月，市工商局、经贸委等17家部门联合下发了《关于徐州市共建企业信用工程管理体系的意见》的文件，初步建立了部门之间信用信息的定期交流、信息共享制度。市质监部门
资信调查
资信调查 资信调查是指在订立经济合同之前，企业对交易客户的公司、经济组织，或者个人的签约资格、资本状况、商业信用，通过一定手段和途径进行的考察、了解。根据《中华人民共和国合同法》第二条规定，自然人、法人、其他组织均可以成为经济合同的主体。在经济贸易中进行严格的资信调查，掌握交易对象是否诚信可靠，这是避免上当受骗、草率签约及提高履约率和经济效益的关键。本文就如何做好交易客户的资信调查谈些粗浅的看法。 一、签约主体资格的调查 根据我国现行的法规，经济活动的主体大致可分为法人（领取《企业法人营业执照》）、非法人经济组织（领取《营业执照》）和自然人（包括个人独资、个人合伙、领取《营业执照》）。交易对象的主体不同，所涉及的合同内容也有所不同，因而发生的权利义务也不尽相同。只有弄清对方的法律地位，才能弄清到底谁承担责任，是承担有限责任，还是无限责任。对交易对象进行资信调查，应从以下几个方面开展。 1.对法人的资格调查。判定一个经济组织是否具有法人资格的主要标志，是看其是否持有工商行政管理机关颁发的企业法人营业执照，并需了解对方经济组织的法定名称、住所、营业范围、主营业地的详细地址、厂长、经理和董事长姓名等事项。若对方是公司，则还需了解其性质，即属于有限责任公司、无限责任公司、股份有限公司、总公司、分公司、子公司中的哪一种，对于不具有法人资格企图以法人名义签订合同的当事人，应予拒绝。 2.对公民个人（包括个人独资、个人合伙、个体经营、农村承包经营户）的资格调查。对个人独资企业、个人合伙企业、个体工商户、农村承包经营户，应调查其是否依法经工商行政管理部门核准登记，并领取营业执照。至于对公民的资格调查，主要是对公民的自身状况的了解，确定其是否具有法定的权利能力和行为能力。 3.对非法人经济组织的资格调查。非法人经济组织是指未取得法人资格，但依照法定程序和条件取得了营业执照，法律允许其从事生产经营活动的组织。在调查这类合同当事人的主体资格时，应当调查其是否按照法律规定登记并领取营业执照，对于未经核准登记，也未领取营业执照，却以非法人经济组织的名义签订合同的当事人，绝不能与之签约。对于有些非法人经济组织是企业法人所属的分支机构，或者是事业单位和社会团体设立的经营单位，不具有法人资格，但它可以在授权的营业范围内，以其所从属的法人的名义签订合同，所产生的权利义务由法人承担。因此，在调查这一类合同当事人的主体资格时，应注意同时调查其所从属的法人的主体资格。 4.对外方当事人的资格调查。对方当事人是外国的企业、组织的，应当搞清其法律地位和性质。调查的主要内容有三项：一是调查其企业或组织是否合法存在；二是调查其法定名称、地位、法定代表人姓名、国籍及企业或组织的注册地；三是调查其企业是有限公司还是无限公司，是否具备法人条件，是否具备签订合同相应的资信能力，以防止非法组织或已经注销的企业、组织进行招摇撞骗活动。对方当事人是国外公民个人的，应当主要调查其国籍及自身状况，确定其是否具有法定的权利能力和行为能力以及资信能力等。 5.对保证人的资格调查。合同的签订要求有保证人保证时，应当调查保证人的主体资格的合法性。作为保证人，必须具有民事行为能力；必须具有代为清偿主债务的能力和承担赔偿责任的能力；还必须符合《中华人民共和国担保法》有关保证人的限制性规定：国家机关不得作为保证人；学校、医院等以公益事业为目的的事业单位、社会团体不得作为保证人；企业法人的分支机构、职能部门不得作为保证人，但企业法人的分支机构有法人书面授权的，可以在授权范围内提供保证。 6.代理人的资格调查。代理人必须事先取得委托人的授权，并根据授权范围以委托人的名义签订合同，才对委托人直接产生权利义务。因此，在起草合同前，必须审查代理人的代