中信银行银企直联接口说明书(单一客户)

版本V4.2.0.0

目录

第一章报文结构 (1)

1.1 HTTP请求报文 (1)

1.2 HTTP响应报文 (1)

第二章报文定义规则 (2)

2.1 XML报文格式 (2)

2.2 信息代码 (2)

2.3 数据项说明 (3)

第三章报文接口 (4)

3.1 账户管理 (4)

3.1.1 余额查询 (4)

3.1.1.1 请求报文 (4)

3.1.1.2 响应报文 (5)

3.1.2 账户信息查询 (6)

3.1.2.1 请求报文 (6)

3.1.2.2 响应报文 (7)

3.1.3 账户明细信息查询 (9)

3.1.3.1请求报文 (9)

3.1.3.2 响应报文 (10)

3.1.4 账户明细概要信息查询 (13)

3.1.4.1请求报文 (13)

3.1.4.2 响应报文 (13)

3.1.5 账户明细详细信息查询 (15)

3.1.5.1 请求报文 (15)

3.1.5.2 响应报文 (16)

3.1.6 增加收款单位 (17)

3.1.6.1 请求报文 (17)

3.1.6.2 响应报文 (19)

3.1.7 删除收款单位 (22)

3.1.7.1 请求报文 (22)

3.1.7.2 响应报文 (23)

3.1.8 查询收款单位 (23)

3.1.8.1 请求报文 (23)

3.1.8.2 响应报文 (24)

3.1.9 收款单位下载 (25)

3.1.9.1 请求报文 (25)

3.1.9.2 响应报文 (26)

3.2 支付转账 (27)

3.2.1 企业内部转账 (27)

3.2.1.1 请求报文 (27)

3.2.1.2 响应报文 (28)

3.2.2 对外支付 (29)

3.2.2.1 请求报文 (29)

3.2.2.2 响应报文 (30)

3.2.3 财务报销 (31)

3.2.3.1 请求报文 (31)

3.2.3.2 响应报文 (32)

3.3 代理业务 (33)

3.3.1 代发工资导入 (33)

3.3.1.1 请求报文 (33)

3.3.1.2 响应报文 (35)

3.3.2 代发工资汇总查询 (35)

3.3.2.1 请求报文 (36)

3.3.2.2 响应报文 (36)

3.3.3 代发工资明细查询 (37)

3.3.3.1 请求报文 (38)

3.3.3.2 响应报文 (38)

3.3.4 其他代付导入 (40)

3.3.4.1 请求报文 (40)

3.3.4.2 响应报文 (41)

3.3.5 其他代付汇总查询 (42)

3.3.5.1 请求报文 (42)

3.3.5.2 响应报文 (42)

3.3.6 其他代付明细查询 (43)

3.3.6.1 请求报文 (44)

3.3.6.2 响应报文 (44)

3.3.7 代理收款导入（中信内扣款） (45)

3.3.7.1 请求报文 (45)

3.3.7.2 响应报文 (47)

3.3.8 代理收款导入（中信内扣款、跨行扣款） (47)

3.3.8.1 请求报文 (47)

3.3.8.2 响应报文 (49)

3.3.9 代理收款汇总查询 (49)

3.3.9.1 请求报文 (49)

3.3.9.2 响应报文 (49)

3.3.10 代理收款明细查询 (51)

3.3.10.1 请求报文 (51)

3.3.10.2 响应报文 (51)

3.4 用户服务 (53)

3.4.1 标准费率查询 (53)

3.4.1.1 请求报文 (54)

3.4.1.2 响应报文 (54)

3.4.2 优惠费率查询 (55)

3.4.2.1 请求报文 (56)

3.4.2.2 响应报文 (56)

3.5 保证金 (57)

3.5.1 保证金账户开立经办 (57)

3.5.1.1 请求报文 (58)

3.5.1.2 响应报文 (59)

3.5.2 保证金开立查询 (59)

3.5.2.1 请求报文 (59)

3.5.2.2 响应报文 (60)

3.5.3 保证金账户查询 (61)

3.5.3.1 请求报文 (61)

3.5.3.2 响应报文 (62)

3.6 其他 (63)

3.6.1 城市代码对照表下载 (63)

3.6.1.1 请求报文 (63)

3.6.1.2 响应报文 (63)

3.6.2 货币代码对照表下载 (64)

3.6.2.1 请求报文 (64)

3.6.2.2 响应报文 (65)

3.6.3 支付联行信息查询 (66)

3.6.3.1 请求报文 (66)

3.6.3.2 响应报文 (66)

3.6.4 工作日下载 (67)

3.6.4.1 请求报文 (67)

3.6.4.2 响应报文 (68)

3.6.5 账号名称校验 (68)

3.6.5.1 请求报文 (68)

3.6.5.2 响应报文 (69)

3.6.6 交易状态查询 (69)

3.6.6.1 请求报文 (69)

3.6.6.2 响应报文 (70)

第四章附录 (71)

4.1 证件类型 (71)

4.2 交易类型 (71)

第一章报文结构

在企业内部局域网环境内，报文的传输方式采用HTTP协议。HTTP报文包括企业内部系统向前置服务器（客户端软件）的请求报文以及前置服务器（客户端软件）向企业内部系统的响应报文，均由HTTP报文头与HTTP报文体两部分构成。

1.1HTTP请求报文

HTTP请求报文由HTTP报文头（请求行、通用信息、请求头、实体头)、回车换行（CRLF）、HTTP报文体构成。

HTTP请求报文采用POST方式提交。

HTTP报文体为报文接口定义的请求报文数据（XML报文数据）。

1.2HTTP响应报文

前置服务器处理HTTP请求报文后，返回HTTP响应报文至企业内部系统。HTTP 响应报文由HTTP报文头（状态行、通用信息、响应头、实体头）、回车换行（CRLF）、HTTP报文体构成。

HTTP报文体为报文接口定义的响应报文数据（XML报文数据）。

第二章报文定义规则

2.1XML报文格式

所有XML报文均遵循以下数据格式：

value1

value2

value3

…

其中，list循环域中放置重复数据记录。

报文中的数据项标签名称必须与接口定义中的数据项标签名称一致（包括大小写）。

2.2信息代码

响应报文中返回的信息代码（见status字段），含义如下：

2.3数据项说明

金额数据项格式为：15,2，即：小数部分为2位，整数部分为13位，最小值为0.00，最大值为9999999999999.99。

日期数据项格式为：YYYYMMDD，例如：20080630。

时间数据项格式为：hhmmss，例如：230000。

报文接口中的数据项默认不能为空，若可为空的数据项将有相应说明。

第三章报文接口

3.1账户管理

3.1.1余额查询

对应请求代码：DLBALQRY

特别说明：该交易可查询多个活期账号，但由于速度的原因，不建议同时查询多个账号。一般情况下，上传账号不建议多于10个。

3.1.1.1请求报文

DLBALQRY

…

3.1.1.2响应报文

3.1.2账户信息查询

对应请求代码：DLACCQRY

特别说明：该交易可查询多个活期账号，但由于速度的原因，不建议同时查询多个账号。一般情况下，上传账号不建议多于10个。

3.1.2.1请求报文

DLACCQRY

…

3.1.2.2响应报文

……

3.1.3账户明细信息查询

对应请求代码：DLTRNALL

特别说明：该交易要求分页查询，每页最多显示20条记录。

3.1.3.1请求报文

DLTRNALL

3.1.3.2响应报文

……

3.1.4账户明细概要信息查询

对应请求代码：DLTRNCOL

特别说明：该交易要求进行分页，每页最多显示20条记录。

3.1.

4.1请求报文

DLTRNCOL

3.1.

4.2响应报文

……