银行知识产权质押融资业务管理办法模版

xx银行知识产权质押融资业务管理办法

（试行）

第一章总则

第一条为推动xx银行中小微企业知识产权质押融资业务快速、健康发展，规范业务操作与管理，针对高新技术企业和文化创意企业的需求，根据国家相关法律法规和本行信贷业务有关规定，制定本办法。

第二条本办法所称知识产权质押融资业务，是为科技型企业设计的，以企业合法有效的注册商标专用权（以下简称“商标权”）、专利权、著作权（即版权，以下简称“版权”）质押作为主要担保方式或以商标权、专利权、版权质押与其他担保方式组合担保发放的贷款业务。

第三条本办法所称知识产权，仅指知识产权中的商标权、专利权、版权。

第四条本办法所称合作机构，指总行认可的，与贷款经办行合作开展“知识产权质押融资业务”的中介机构。

第五条本办法所称合作机构主办行，是指经总行推荐的，负责对合作机构进行日常维护与管理的分支机构。

第六条本办法适用于经自治区科技厅认定并纳入“年度科技型中小微企业融资需求库”的科技型企业申报的授信业务。

第二章业务申请

第七条借款人应具备的条件。

（一）符合授信相关法律规定和《xx银行法人客户统一授信管理办法》规定的客户授信准入条件。

（二）借款人生产经营符合国家和本地区的行业、产业政策及环保政策。

（三）借款人正常经营期限 3 年（含）以上，且有连续两年（含）以上的盈利记录，财务状况良好，主营业务突出，内部管理制度健全、管理层素质较高，有稳定的原料渠道和销售市场，产品或服务具有一定优势，具备对申请授信额度的偿还能力。

（四）无重大诉讼或纠纷，无逾期或欠息，无逃废债记录等不良信用记录。

（五）同意由本行指定的合作机构为其申请授信而向其提供知识产权融资相关的综合服务，服务内容包括但不限于知识产权的权属审查、价值评估、维护管理、授权委托、风险处置等。

（六）以商标权、专利权、版权提供质押担保的借款申请人，应为商标权、专利权、版权的所有人，同时为设质商标权、版权或专利权的实施主体。

（七）以版权提供质押担保的企业，应符合文化创意产业政策扶持方向。企业应属于文化演出、出版发行和版权贸易、广播影视节目制作和交易、动漫制作发行和衍生品开发、网络游戏研发制作和经营、广告和会展、设计创意、文化旅游等行业。

（八）以版权提供质押担保的借款人，且贷款用于融资项目制作经营的，融资项目应不少于 2 个，其中至少有 1 个已进入生产、制作或建设阶段，另外至少有 1 个已完成前期筹划准备阶段；项目实际到账的自有资金占投资预算总额的30以上。

（九）以版权提供质押担保的借款人，且借款人为文化创意企业的，主创人员应能够熟练掌握文化产品或融资项目的生产、制作流程，具备应有的专业知识，具有较为丰富的行业经验，在业内具有良好的声誉，拥有良好的生产经营业绩；借款人在制作、经营或发行等环节的预算总额真实、合理，投资预算报告书的内容齐全、真实、合理；借款人的其他合作方应具有良好的行业背景和较强的资金实力，已与借款人签订项目投资合作协议。

第八条业务申请资料。

（一）申请以商标权提供质押担保的企业，除提供《授信管理办法》规定的申请资料外，还需提交：

1、商标权注册证。

2、商标权质押承诺书（附件1）（如需要）。

（二）申请以专利权提供质押担保的企业，除提供《授信管理办法》规定的申请资料外，还需提交：

1、专利证书。

2、专利权获奖证明（如有）。

3、专利权质押承诺书（附件2）（如需要）。

（三）申请以版权提供质押担保的企业，除提供《授信管理办法》规定的申请资料外，还需提交：

1、版权登记证书。

2、属特定行业的，应提交特定行业的资质证书、许可证、批文。

3、贷款用于融资项目制作经营的，应提供融资项目情况说明，内容包括融资项目简介、可行性论证、投资预算总额构成、财务预算执行方案、项目进度计划及宣传发行策划方案等内容。

4、融资项目属合作制作生产的，应提供与融资项目合作方签订的相关协议，协议明确约定融资项目所形成版权的归属。

第三章商标权质押担保

第九条设质商标权的基本条件。

（一）该商标已经用于借款申请人的主营产品或服务上，且具有盈利能力。

（二）以单项商标设质的，该商标应已获国家相关主管部门批准注册，为有效注册商标且为中国驰名商标或省级著名商标；以多项商标设质的，其中至少 1 项商标应已获国家相关主管部门批准注册，为有效注册商标且为中国驰名商标或省级著名商标，未取得国家相关主管部门批准注册的商标仅作为追加质押物，不得给予授信额度。

（三）该商标实际使用的产品或服务范围与注册范围一致。

（四）对于与设质商标权相同或近似的商标，或用于借款申请人、出质人经营的同类市场定位商品的商标，无论企业实际使