中国人民银行反洗钱调查审批表(doc 13页)
附1
中国人民银行（）
反洗钱协助调查申请表
附2
中国人民银行（）
反洗钱调查审批表
编号：
附3
附3－1（适用于现场调查）
中国人民银行（）
反洗钱调查通知书
（）银调〔〕第号
：
依据《中华人民共和国反洗钱法》第二十三条至二十六条、《金融机构反洗钱规定》第二十一条至二十三条的规定，兹指定下列人员对可疑交易活动进行反洗钱调查，请你单位予以配合，并按要求完成调查事项。
调查组组长：联系电话：
调查组成员：
有权采取的调查措施：
调查要求：
根据《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》的规定，请你单位及有关人员对本调查事项予以保密；如实提供有关文件和资料，并对所提供文件和资料的真实性和完整性承担法律责任。
特此通知。
（公章）
年月日
附3－2（适用于书面调查）
中国人民银行（）
反洗钱调查通知书
（）银调〔〕第号
：
依据《中华人民共和国反洗钱法》第二十三条至二十六条、《金融机构反洗钱规定》第二十一条至二十三条的规定，我行（部）决定对可疑交易活动进行反洗钱调查，请你单位予以配合，如实提供下列文件和资料：
1.……
……
请你单位在年月日前将上述文件和资料反馈我行（部）；
根据《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》的规定，请你单位及有关人员对本调查事项予以保密；如实提供有关文件和资料，并对所提供文件和资料的真实性和完整性承担法律责任。
特此通知。
联系人：联系电话：
（公章）
年月日
关于某公司尽职调查报告(20210213110839)
关于某公司尽职调查报告 上海市XX律师事务所接受贵司委托，指派中国执业律师XX.XX对某有限公司（以下简称“ w公司”）进行了尽职调查。 在与贵司的多轮磋商中，我们和贵司确定了本次尽职调查的工作范围，并以的形式确定下来（详见附件一：尽职调查范围）。 根据本案的工作范围，本次尽职调查工作采用认真阅读w公司提供的文件（详见附件二:w提供文件目录），进行书面审查;与w公司相关负责人谈话、向中国工商行政管理局调取资料等方式，在提供本尽职调查报告的同时，我们得到的承诺为： 1、w公司提交给我们的文件上的所有签名、印鉴和公章 都是真实的；提交给我们的所有文件的原件都是被认可的和完整的；并且所有的复印件与原件是一致的； 2、我们审查的文件中所有的事实陈述都是真实的、正确的； 3、接受我们谈话的相关负责人陈述的内容没有任何虚假和遗漏的，是客观、真实的； 4、w公司没有未披露的对外抵押、保证等担保行为； 5、同时，我们没有得到任何暗示表明以上承诺是不合 法的 基于以上的承诺和我们采集到的资料与信息，根据现行有效
的中国法律、法规以及政策，根据w公司提供的文件， 根据我们指派律师的工作经验，我们作出以下尽职调查报告内容： 一、w公司基本情况 1、基本信息（略） 2、w公司历次变更情况（略） （详情见附件三:w公司变更详细） 3、w公司实际控制人（略） 二、w公司隐名投资风险 外国人某某通过中国自然人投资于w公司的行为属于隐 名投资行为。尽职调查报告。外国人某某为“隐名股东”，中国自然人为“显名股东”。 1、中国法律及司法实践对于隐名投资的规定 根据中国法律及司法实践，一个隐名投资行为如想得到法律的认可，必需具备以下条件： （1）隐名股东必需实际出资。具体体现为，隐名股东有 证据证明显名股东投资于公司的财产属于隐名股东所有； （2）公司半数以上其他股东明知。这里的以上包括半数 （3）隐名股东以实际股东身份行使权利且被公司认可。 这里的以股东身份行使权利得并被公司认可，既可以表现为隐名股东实际上担任了执行职务的董事，实际行使了管理职能;公司股东名册等法律文件记载了隐名股东的实际股东身份，亦可以表现为显名股东的决策均得到了隐名股东的同意或认可等。
2020年央行调查报告：43.3%企业家认为宏观经济偏冷文档
2020 央行调查报告：43.3%企业家认为宏观经济偏冷文档 Contract Template
央行调查报告：43.3%企业家认为宏观经济偏冷文档 前言语料：温馨提醒，报告一般是指适用于下级向上级机关汇报工作，反映情况，答复上级机关的询问。按性质的不同，报告可划分为：综合报告和专题报告；按行文的直接目的不同，可将报告划分为：呈报性报告和呈转性报告。体会指的是接触一件事、一篇文章、或者其他什么东西之后，对你接触的事物产生的一些内心的想法和自己的理解 本文内容如下：【下载该文档后使用Word打开】 一、企业家宏观经济热度指数和企业家信心指数 企业家宏观经济热度指数为29.2%，较上季下降1.9个百分点，较去年同期下降4.2个百分点。其中，43.3%的企业家认为宏观经济“偏冷”，55%认为“正常”，1.7%认为“偏热”。企业家信心指数为59.2%，较上季下降 1.8个百分点，较去年同期下降 7.8个百分点。 二、产品销售价格指数和原材料购进价格指数 产品销售价格指数为41.5%，较上季下降1.5个百分点，较去年同期下降3.1个百分点。其中，23.9%的企业家认为本季产品销售价格较上季“下降”，69.2%认为“持平”，6.9%认为“上升”。原材料购进价格指数为49.9%，较上季下降1.6个百分点，
较去年同期下降6.4个百分点。其中，15%的企业家认为本季原材料购进价格较上季“上升”，70%认为“持平”，15%认为“下降”。 三、出口订单指数和国内订单指数 出口订单指数为44.2%，较上季下降3.7个百分点，较去年同期下降1.2个百分点。其中，13.9%的企业家认为出口订单较上季“增加”，60.6%认为“持平”，25.4%认为“减少”。国内订单指数为42.5%，较上季下降4个百分点，较去年同期下降1.9个百分点。其中，14%的企业家认为本季国内订单较上季“增加”， 57.2%认为“持平”，28.8%认为“减少”。 四、资金周转指数和销货款回笼指数 资金周转指数为54.2%，较上季下降0.1个百分点，较去年同期下降2.3个百分点。其中，29.3%的企业家认为本季资金周转状况“良好”，49.8%认为“一般”，20.9%认为“困难”。销货款回笼指数为59.1%，较上季下降0.1个百分点，较去年同期下降1.9个百分点。其中，33%的企业家认为本季销货款回笼状况“良好”，52.2%认为“一般”，14.8%认为“困难”。 五、经营景气指数和盈利指数 经营景气指数为52.8%，较上季下降1.7个百分点，较去年同期下降2.5个百分点。其中，23.2%的企业家认为本季企业经营状况“较好”，59.1%认为“一般”，17.7%认为“较差”。盈利指数为51%，较上季下降4个百分点，较去年同期上升0.1个百分点。其中，31.3%的企业家认为较上季“增盈或减亏”，39.5%认
加强反洗钱客户尽职调查工作的几点建议
加强反洗钱客户尽职调查工作的几 点建议 加强反洗钱客户尽职调查工作的几点建议2007-02-10 16:46:58 客户尽职调查作为反洗钱的一项基础性工作，其执行效果的好坏直接关系到反洗钱后续工作的顺利开展。因此，如何提高客户尽职调查的效率，强化反洗钱“了解客户制度”，成为当前反洗钱工作亟待解决的问题。 一、存在的问题 1、本外币业务的法规要求不一致。《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》第四条第二款规定，必须有客户的职业、经济收入、家庭状况等信息，而《人民币大额可疑支付交易报告管理办法》则对此没有明确的规定。
业务经办人员在为客户开立多币别帐户时，只看客户开户时首次存入的币别，如开户时存入人民币即按《人民币大额可疑支付交易报告管理办法》规定处理，即使以后该帐户发生外币存取业务，也没有按《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定对客户进行尽职调查，使反洗钱尽职调查的质量大打折扣。 2、宣传、培训力度不够。对《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》和《人民币大额可疑支付交易报告管理办法》的宣传、培训力度较小；部分临柜人员对反洗钱工作认识不到位，部分管理人员对反洗钱客户尽职调查工作敷衍了事，缺乏工作主动性；同时，对客户的宣传不够，很多客户对反洗钱的重要性认识不足，不客户尽职调查不理解，部分客户甚至刁难，使客户尽职调查工作难以达到要求。 3、客户信息来源渠道少，难以有效核实其真实性。当前，社会企业（公
众）信息系统及公布制度尚未建立。银行只能在柜台办理业务时想客户了解，但这种方式效果不尽人意。一是客户往往以属于公司秘密和个人隐私为由拒绝透露或提供相关信息；二是客户愿意提供，但无法核实。 4、有效证明文件较多，识别难度较大。目前我国的有效身份证件主要包括：居民身份证、临时身份证、户口簿、护照、军人及武装警察身份证件、港澳及台湾居民往来大陆通行证等。柜面人员在缺少有效识别手段的前提下，对于如此多的有效身份证件，很难识别其真伪，因此难以确保客户尽职调查中对客户身份的真实性、合法性。 二、几点建议 一是尽快制定统一的本外币操作制度。反洗钱部门应根据银行本外币一体化经营的发展趋势，印制统一的客户尽职调查表，应包含涉及本外币信息的所有要素，使银行能够按照统一的操作规范来进行客户尽职调查，以免引起不
最新反洗钱工作自查报告
最新反洗钱工作自查报告 一、机构组织设立反洗钱领导小组 自县联社设立安排反洗钱工作以来，我社成立了以主任为组长、副主任为副组长，我社员工为成员的反洗钱工作领导小组，对反洗钱做了全面部署。在全社范围内大力开展反洗钱工作，对反洗钱工作领导小组及其各具体岗位的职能、职责做明确分工，完善了反洗钱工作的进展，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展，并于XX年11月市信用社网络中心在综合业务系统中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析和上报功能。 主任在每一次会议中强调了反洗钱工作的重要性与迫切性，设立专门的反洗钱工作机构，配备必要工作人员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。由会计、出纳专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，再由专人打印整理按月报送县联社，并按照分级管理的原则，对分社的反洗钱情况进行监督、检查。 我社加强了对全辖分社执行反洗钱工作尽职调查制度、大额交易报告制度、可疑交易报告制度、保存记录制度等工作的监督检查，同时要求我社内控小组把反洗钱工作列入日常检查范围，形成“一级抓一级、层层抓落实”的局面，将反洗钱工作落到实处。 二、组织员工培训学习反洗钱宣传工作 去年以来，我社全面开设了对反洗钱工作的学习和宣传工作，组织反洗钱宣传活动。通过张贴宣传画、分发传单等舆论工具，结合存款利率上浮进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。 新一年到来之际，我社继续开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，开展反洗钱学习活动，让所有工作人员进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力，制定完善反洗钱内控制度，进一步健全和完善反洗钱内控制度。组织员工认真学习《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令〔XX〕第1号)、《中华人民共和国商业银行法》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令〔XX〕第2号)、《金融机构外汇大额和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔XX〕第3号)、《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令〔XX〕第1号)、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔XX〕第2号)及《反洗钱可疑交易报送录入操作手册》和其他法律规定，对本社反洗钱工作的基本原则、内控要求、组织机构、岗位责职、报告方式等做出全面规定。建立了反洗钱协调联系机制，每月按时召开反洗钱领导小组成员会议，交流沟通反洗钱工作信息，分析我社反洗钱工作形势，研究解决反洗钱工作中遇到的问题，协调落实各项反洗钱工作。
建筑公司尽职调查报告
一、企业基本情况： 1、基本情况表 2、企业股东构成、出资方式及股权变动情况 3、经营者素质情况：法人代表及实际控制人简历 法人代表xxx，男，汉族，1956年12月21日出生，身份证号：xxxx。住址：x。学历：大专，职称：高级工程师，国家一级注册建造师，职务：x司董事长、党委书记、x党代会代表、政协常委、x 4、企业机构设置及管理团队构成简介 该公司实行董事会下的总经理负责制，下设总经办，财务部、工程技术部等部门，从业人员1856人，年均实行农村劳动力转移3千多人，各类工程技术管理人员326人，有资质的一级建造师15人，二级建造师23人。建筑管理人员持证上岗率达到95%。 5、企业沿革及关联公司状况 是由3家有30年历史的国有建筑企业，通过改制组建具有独立法人资格的国家一级房屋建筑总承包
施工企业。 6、硬件设施及规模 600平方米的房产，房产证。 7、企业购买商业保险的情况【包括但不限于责任险、财产险等】 施工人员及行政人员基本都办理了商业保险。 8、企业征信及个人征信查阅情况，一年内有无诉讼情况，有诉讼记录的目前状态如何； 无不良记录 9、企业评级及商誉评价 湖北银企评信咨询有限公司于2012年7月20日将该企业的资信等级评为ＡＡＡ－级，有效期：一年；并颁发《资信等级证书》；２０１１年１２月，武汉企业信用管理服务中心将该企业评为：AAA级别；2012年9月10日中国信用建设促进委员会、全国市场信用共建联盟及武汉市企业信用管理中心将该企业评级为：ＡＡＡ； 10、其他【注：特殊行业的许可、相关资质等】 《税务登记证》《开户许可证》03，基本开户行：，账号：；组织机构代码证： 二、经营情况介绍【重点介绍】 1、行业发展情况 建筑行业与房地产行业有着千丝万缕的联系，但不等同于房地产行业，属于建筑类，国家和地方的大规模建设不会停止，还会有较大规模的展开，特别是今年2季度以来，国家为了摆脱一季度经济低迷的困境，城镇化进程加快，为建筑行业的发展提供了广阔的空间；各地的基础建设又在迅速展开，特别是武汉等中西部城市，大小数万工地在施工，这种情形估计还会持续10年以上。 2、企业经营模式及主要产品特色的详细介绍，所处地位及市场竞争力； xxxxxx建设集团有限公司，是由三家有三十年历史的国有建筑施工企业，通过改制组建成具有独立法人资格的，国家壹级房屋建筑总承包施工企业。可承担四十层以下的、各类跨度的房屋建筑工程，高度240米以下的构造物、钢结构制作安装、装饰装修、市政公用、园林绿化、桩基基础等工程施工企业。
风险投资尽职调查清单
尽职调查清单 一、企业基本情况 1.企业工商信息登记表（复印件）。 2.企业法人营业执照、企业法人代码证书、税务登记证（国、地税）（复印件）。 3.公司章程（复印件）。 4.贷款证（复印件）。 5.房产证、土地证（复印件）。 6.公司成立、改制批文及所发展项目的政府有关部门的批文、合同等（复印件）。 7.公司法人代表身份证、授权签字人身份证（复印件）。 8.第一大股东背景（并列股东需一并说明）、法人代表及详细介绍、总经理及 详细介绍（包括姓名、性别、年龄、民族、籍贯、常住地区、学历/学位、毕业院校、政治面目、行业从业年限、主要经历（工作/学习单位、任职、起止年月）和经营业绩、联系电话）。 9.公司自成立以来主营业务、股权、注册资本等公司基本情形的变动及这些变 动的原因。 10.公司现有规模和职工人数。 11.关联企业及关联程度。（子公司、可合并报表的关联公司考察同全表） 12.享受的优惠政策（资金、税收、进出口、土地使用权等）和社会公共关系。 二、产品与服务 1、公司产品/服务简介（功能、应用对象）。 2、公司产品/服务目录及不同产品目前所处的阶段（基础研究及试验/中试/批量生产）。 3、产品/服务的性能水平、新颖性、先进性和独特性（如拥有的专门技术、品牌、销售网络、许可证等）。 4、详细列明产品/服务执行的标准。 5、公司现有的和正在申请的知识产权（专利、商标等，附复印件）。
6、是否已签署了有关专利权及其它知识产权转让或授权许可的协议等（是否授权其他企业使用本公司专利或经授权可使用其他公司专利） 7、企业各类产品/服务发展规划 三、企业技术与研发 1、核心技术名称、所有权人、来源方式、其他说明。 2、专利/专有技术名称、主要技术指标及技术先进性、其他说明。 3、公司参与制订产品或技术的行业标准和质量检测标准情况。 4、公司已往的研究与开发成果（技术鉴定情况、获国际、国家、省、市及有关部门和机构奖励情况）；行业内技术权威对企业的技术情况的评价。 5、技术依托/技术合作单位及合作方式、研发小组组成、技术更新周期、其他说明。 6、公司在技术开发方面的资金投入明细，每年购置开发设备、开发人员工资、试验检测费用、以及与开发有关的其它费用。 7、计划再投入的开发资金量及用途。 8、贮备技术/项目名称、研发单位、投资规模、研发周期、其他说明。 9、公司将采取怎样的激励机制和措施，保持关键技术人员和技术队伍的稳定。 10、在所有权、使用权方面存在纠纷的技术名称、纠纷情况或潜在风险说明。 四、企业生产及设施 1、生产规模及最大生产能力 2、主要设施 （1）生产用地：生产车间位置、总建筑面积、总使用面积、所有权属、使用成本、其他说明。 （2）重要设备来源：设备/生产线名称、位置、来源、购买价/年租金、按使用年限估计总成本、附加条件、备注。 （3）设施维修保养资本化、折旧政策及投保情况。 （4）如扩大规模，建设周期、设备采购周期、安装调试周期情况。 3、生产过程：
2020年央行调查报告：43.3%企业家认为宏观经济偏冷.doc
2020年央行调查报告：43.3%企业家认为 宏观经济偏冷 一、企业家宏观经济热度指数和企业家信心指数 企业家宏观经济热度指数为29.2%，较上季下降1.9 个百分点，较去年同期下降4.2 个百分点。其中，43.3%的企业家认为宏观经济"偏冷"，55%认为"正常"，1.7%认为"偏热"。企业家信心指数为59.2%，较上季下降 1.8 个百分点，较去年同期下降7.8个百分点。 二、产品销售价格指数和原材料购进价格指数 产品销售价格指数为41.5%，较上季下降1.5 个百分点，较去年同期下降3.1个百分点。其中，23.9%的企业家认为本季产品销售价格较上季"下降"，69.2%认为"持平"，6.9%认为"上升"。原材料购进价格指数为49.9%，较上季下降1.6 个百分点，较去年同期下降6.4 个百分点。其中，15%的企业家认为本季原材料购进价格较上季"上升"，70%认为"持平"，15%认为"下降"。 三、出口订单指数和国内订单指数 出口订单指数为44.2%，较上季下降3.7 个百分点，较去年同期下降1.2 个百分点。其中，13.9%的企业家认为出口订单较上季"增加"，60.6%认为"持平"，25.4%认为"减少"。国内订单指数为42.5%，较上季下降4 个百分点，较去年同期下降1.9 个百分点。其中，14%的企业家认为本季国内订单较上季"增加"，57.2%认为"持平"，28.8%认为"减少"。 四、资金周转指数和销货款回笼指数
资金周转指数为54.2%，较上季下降0.1 个百分点，较去年同期下降2.3 个百分点。其中，29.3%的企业家认为本季资金周转状况"良好"，49.8%认为"一般"，20.9%认为"困难"。销货款回笼指数为59.1%，较上季下降0.1 个百分点，较去年同期下降1.9 个百分点。其中，33%的企业家认为本季销货款回笼状况"良好"，52.2%认为"一般"，14.8%认为"困难"。 五、经营景气指数和盈利指数 经营景气指数为52.8%，较上季下降1.7 个百分点，较去年同期下降2.5 个百分点。其中，23.2%的企业家认为本季企业经营状况"较好"，59.1%认为"一般"，17.7%认为"较差"。盈利指数为51%，较上季下降4 个百分点，较去年同期上升0.1 个百分点。其中，31.3%的企业家认为较上季"增盈或减亏"，39.5%认为"盈亏不变"，29.2%认为"增亏或减盈"。 附件：5000 户企业家调查问卷指数表 编制说明： 企业家问卷调查是中国人民银行1992 年起建立的一项季度调查。调查对象为全国范围内(除西藏外)的5000 多户工业企业，调查内容主要包括企业总体生产状况、生产要素状况、市场需求状况、资金状况、成本效益状况、投资状况和其他等七个方面。企业家问卷调查报告中的指数采用扩散指数法进行计算，即计算各选项占比i c ，并分别赋予各选项不同的权重i q (赋予"好/增长"选项权重为1，赋予"一般/不变"选项权重为 0.5，赋予"差/下降"选项权重为0)，将各项的占比i c 乘以相应的权重 i q ，再相加得出最终的指数。所有指数取值范围在0～100%之间。指数在50%以上，反映该项指标处于向好或扩张状态;低于50%，反映该项指标
中国农业银行临柜反洗钱业务操作手册-精品
中国农业银行临柜反洗钱业务操作手册-精品2020-12-12 【关键字】情况、条件、文件、会议、监测、系统、主动、合理、持续、建立、发现、 了解、需要、办法、标准、关系、排查、分析、满足、管理、监督、实施、规范 中国农业银行临柜 反洗钱业务操作手册 编号：CM-**-**** 编制部门：内控合规部 编写：滕士军 复核：*** 审核：*** 批准：*** 版本号：ABC/****** 发布日期：****年**月**日
0 修改记录
1 基本规定 1.1 适用范围 适用于中国农业银行各营业机构。 1.2 定义 （1）大额交易和可疑交易报告 金融机构在经营过程中，满足人民银行规定标准金额以上和有关可疑情形的资金交易需要依法向人民银行进行报告。 （2）反洗钱协查 协助中国人民银行或其省一级派出机构进行反洗钱调查的行为。 （3）黑名单 是指禁止或限制进行资金交易的实体、个人、国家或地区的名单。 （4）反洗钱客户风险等级分类 是指按照客户洗钱和恐怖融资风险等级分类的标准，对客户的洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将客户按照洗钱和恐怖融资风险程度划分为不同等级。 （5）反洗钱监测分析 是指对已报告的反洗钱数据信息进行常规和综合性分析，全面了解本机构反洗钱报告情况和可疑情况并进行风险提示。 1.3 分类 无 1.4岗位职责 1.4.1 反洗钱岗位人员 （1）打印当日需处理的可疑交易预警清单、客户尽职调查清单、交易尽职调查清单。 （2）可疑预警处理。 （3）可疑交易报告处理。
（4）手工报告（符合报告规定的本外币大额交易和可疑交易而系统未提取）。 （5）进行风险提示的尽职调查。 （6）打印当日反洗钱各类报表。 （7）新开户客户风险等级分类。 （8）客户反洗钱风险持续关注。 （9）保存反洗钱各类清单与报表。 （10）黑名单尽职调查。 （11）反洗钱协查。 1.4.2 网点负责人 （1）检查网点各类需处理清单打印的完整性。 （2）检查可疑交易预警处理的及时性，上报或排除可疑交易预警信息依据的合理性。 （3）负责督促柜员筛选符合报送标准但系统没有提取到的大额交易或可疑交易报告的录入工作。 （4）检查客户尽职调查清单、交易尽职调查清单处理情况。 （5）接受上级行和人民银行总行或省一级派出机构的反洗钱行政调查与协查。 （6）审核与检查本网的反洗钱客户风险等级分类。 （7）检查反洗钱资料档案保管。 1.5 办理/操作条件（二选一） 无 1.6 基本要求 无 2、操作流程 2.1 大额和可疑交易报告 2.1.1 反洗钱系统提示可疑交易的报告 流程说明 （1）打印“可疑预警清单”。 （2）根据清单提示，在系统中按可疑预警编号查询可疑预警详细信息，并判断其是否确为可疑。
证券营业部反洗钱工作专项报告
证券营业部反洗钱工作专项报告 按照中国证券监督管理委员会湖北证监局文件鄂证监发[]21号《关于转发〈证券期货业反洗钱工作实施办法〉的通知》文件精神，针对我部今年开展的反洗钱相关工作，报告如下： 一、完善反洗钱组织框架 为进一步落实反洗钱法律法规规定及公司反洗钱工作要求，认真履行反洗钱义务，深入开展反洗钱和反恐融资工作，自2 10月30日我部成立伊始，已成立证券有限责任公司武汉兴新街证券营业部反洗钱工作领导小组。今年7月和9月因我部人员增加、工作岗位变动，我部及时更新反洗钱工作领导小组成员，并将更新成员通知及时报送中国人民银行武汉分行。 目前，我部反洗钱工作领导小组组成如下： 1、组长：营业部经理郭景文 2、组员：客户服务主管、信息技术主管李、合规督导员、财务主管、 会计柴、开户人员李等 3、营业部反洗钱专门机构：客户服务部 客户服务部负责营业部反洗钱和反恐融资各项具体工作。 4、反洗钱工作指定人员： 办公电话： 二、反洗钱工作开展情况 1、反洗钱工作领导小组召开会议，经会议讨论，制定出《证券有限责任公司武汉兴新街证券营业部反洗钱工作岗位职责》以及《证券有限责任公司武汉兴新街证券营业部反洗钱内部控制暂行办法》，营业部反洗钱工作按照文件指示展开； 2、涉及查阅，复制涉密档案的，已经建立书面登记制度，由我部档案专管员周昊登记及保管；经纪业务客户资料由柜台开户岗人员李碧保存；客户交易的数据记录由信息技术部主管李思浔保存。我营业部客户档案资料已按照公司《证券有限责任公司客户档案管理标准化条例》有关规定进行保管，配置必要的设施，确保档案的安全、完整、准确，防止客户身份资料和交易记录的缺失、毁损和不真实，防止泄露客户身份信息和交易信息； 3、持续深入开展客户身份识别工作；
有限责任公司尽职调查报告模板(全)
有限公司尽职调查报告模板 尽职调查范围与宗旨 有关××公司的律师尽职调查，是由本所根据aa股份有限公司（“aa” ）的委托，基于aa和××的股东于××年××月××日签订的《股权转让意向书》第××条和第××条的安排，在本所尽职调查律师提交给××公司的尽职调查清单中所列问题的基础上进行的。 简称与定义 在本报告中，除非根据上下文应另做解释，否则下列简称和术语具有以下含义（为方便阅读，下列简称和术语按其第一个字拼音字母的先后顺序排列）： “本所” 指××律师事务所。 “本报告” 指由××律师事务所于××年××月××日出具的关于××公司之律师尽职调查报告。 “本所律师”或“我们”指××律师事务所法律尽职调查律师。 “××公司“ 指××公司，一家在××省××市工商行政管理局登记成立的公司，注册号为bbbbbbbbbb。 本报告所使用的简称、定义、目录以及各部分的标题仅供查阅方便之用；除非根据上下文应另做解释，所有关于参见某部分的提示均指本报告中的某一部分。审阅文件、资料与信息； 与××公司有关公司人员会面和交谈； 方法与限制 本次尽职调查所采用的基本方法如下： 向××公司询证； 参阅其他中介机构尽职调查小组的信息； 考虑相关法律、政策、程序及实际操作； 本报告基于下述假设： 所有××公司提交给我们的文件均是真实的，所有提交文件的复印件与其原件均是一致的； 所有××公司提交给我们的文件均由相关当事方合法授权、签署和递交；
所有××公司提交给我们的文件上的签字、印章均是真实的； 所有××公司对我们做出的有关事实的阐述、声明、保证（无论是书面的还是口头做出的）该管辖法律下有效并被约束； 均为真实、准确和可靠的； 所有××公司提交给我们的文件当中若明确表示其受中国法律以外其他法律管辖的，则其在描述或引用法律问题时涉及的事实、信息和数据是截至××年××月××日××公司提供给我们的受限于前述规定的有效的事实和数据；及我们会在尽职调查之后，根据本所与贵公司签署之委托合同的约定，按照贵公司的指示，根据具体情况对某些事项进行跟踪核实和确认，但不保证在尽职调查之后某些情况是否会发生变化。 本报告所给出的法律意见与建议，是以截至报告日所适用的中国法律为依据的。本报告的结构 本报告分为导言、正文和附件三个部分。报告的导言部分主要介绍尽职调查的范围与宗旨、简称与定义、调查的方法以及对关键问题的摘要；在报告的主体部分，我们将就九个方面的具体问题逐项进行评论与分析，并给出相关的法律意见；报告的附件包括本报告所依据的由××公司提供的资料及文本。 （一）××公司的设立与存续 1.1 ××公司的设立 1.1.1 ××公司设立时的股权结构 ××公司于××年××月××日设立时，其申请的注册资本为×××万元人民币，各股东认缴的出资额及出资比例如下： 股东名称出资额出资形式出资比例 ××××××万货币××% ××××××万货币××% ××××××万货币××% 合计×××万100% 1.1.2 ××公司的出资和验资 根据××公司最新营业执照，其注册资本为××万元人民币（实缴××万元）。 1.根据淄博科信有限责任会计师事务所于××年××月××日出具的淄科信所验字
中国人民银行反洗钱调查审批表
附1 中国人民银行（） 反洗钱协助调查申请表
附2 中国人民银行（） 反洗钱调查审批表 编号：
附3－1（适用于现场调查） 中国人民银行（） 反洗钱调查通知书 （）银调〔〕第号 ： 依据《中华人民共和国反洗钱法》第二十三条至二十六条、《金
融机构反洗钱规定》第二十一条至二十三条的规定，兹指定下列人员对可疑交易活动进行反洗钱调查，请你单位予以配合，并按要求完成调查事项。 调查组组长：联系电话： 调查组成员： 有权采取的调查措施： 调查要求： 根据《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》的规定，请你单位及有关人员对本调查事项予以保密；如实提供有关文件和资料，并对所提供文件和资料的真实性和完整性承担法律责任。 特此通知。 （公章）年月日附3－2（适用于书面调查） 中国人民银行（） 反洗钱调查通知书 （）银调〔〕第号：
依据《中华人民共和国反洗钱法》第二十三条至二十六条、《金 融机构反洗钱规定》第二十一条至二十三条的规定，我行（部）决定对可疑交易活动进行反洗钱调查，请你单位予以配合，如实提供下列文件和资料： 1.…… …… 请你单位在年月日前将上述文件和资料反馈我行（部）； 根据《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》的规定，请你单位及有关人员对本调查事项予以保密；如实提供有关文件和资料，并对所提供文件和资料的真实性和完整性承担法律责任。 特此通知。 联系人：联系电话： （公章） 年月日 附4 中国人民银行（） 反洗钱调查询问笔录（首页） 编号： 询问时间：年月日时分至时分 询问地点： 调查询问人员：记录人员： 询问事由：
金融机构反洗钱工作汇报
金融机构反洗钱工作汇报 为全面推进我市金融机构反洗钱工作，打击一切不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高我分行信誉，促进我分行业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，根据中国建设银行制定的《金融机构反洗钱规定》要求，我分行通过一系列卓有成效的举措，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥建行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。 一、注重学习，提高反洗钱工作认识。 我支行坚持以邓小平理论、“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，坚持党的基本路线和基本方针，围绕20XX年我行反洗钱工作要点，扎实、持久、有效做好反洗钱工作，确保完成各项反洗钱工作任务。以开展反洗钱工作为契机，加强我行建设，做到合规合法经营，促进我行经营业务工作的全面发展，创造良好经济效益。 二、周密实施，做到宣传活动形式与内容统一。 一是悬挂反洗钱宣传周活动横幅和张贴标语。主要向社会公众宣传反洗钱知识，通过此次宣传活动，使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的认识，使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。
二是强化柜面人员高度的反洗钱敏感度，加强重点可疑交易报告。做好反洗钱工作，高度的责任意识非常关键。我分行财会部门还组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序，掌握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。 三是强化监督检查，不断提升反洗钱工作水平。对反洗钱数据处理实行“通报”制，确保反洗钱数据报送的质量和时效。将反洗钱专项检查做到实处，检查发现的问题和不足，认真落实整改及责任人处理。 三、及时防范，加强对客户风险等级的管理 按照银行客户洗钱风险等级划分标准和工作计划要求，按时完成客户风险等级分类及标注工作。一是加强客户身份识别工作，按照《个人存款帐户实名制规定》《人民币银行结算帐户管理办法》和《人民币银行结算帐户管理办法实施细则》等规定，及时联系客户更新证件资料，提高客户身份识别的有效性。在为客户办理业务时，认真了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户身份证件或身份证明文件，完整登记客户基本信息。要通过持续识别和重新识别，对客户身份资料进行补充，特别是职业信息的补充。 二是加强客户尽职调查工作，将客户风险等级划分工作与客户身份识别工作相结合，对不同风险等级的客户采取不
公司尽职调查报告
公司尽职调查报告 优势行业是指具有广阔发展前景、国家政策也支持、市 场成长空间又很巨大的行业。下面是小编整理的公司尽职调查报告，希望对你有帮助。 公司尽职调查报告：上xc 汇盛律师事务所接受贵 司委托，指派中国执业律师XX.XX对某有限公司进行了尽职调查。 在与贵司的多轮磋商中，我们和贵司确定了本次尽职调 查的工作范围，并以《委托合同书》的形式确定下来。 根据本案的工作范围，本次尽职调查工作采用认真阅读 W公司提供的文件，进行书面审查；与W公司相关负责人谈 话、向中国工商行政管理局调取资料等方式，在提供本尽职调查报告的同时，我们得到的承诺为： 1、W公司提交给我们的文件上的所有签名、印鉴和公章 都是真实的；提交给我们的所有文件的原件都是被认可的和 完整的；并且所有的复印件与原件是一致的； 2 、我们审查的文件中所有的事实陈述都是真实的、正确的； 3、接受我们谈话的相关负责人陈述的内容没有任何虚 假和遗漏的，是客观、真实的； 4、W公司没有未披露的对外抵押、保证等担保行为； 5、同时，我们没有得到任何暗示表明以上承诺是不合 法的 基于以上的承诺和我们采集到的资料与信息，根据现行有效的中
国法律、法规以及政策，根据W 公司提供的文件，根据我们指派律师 的工作经验，我们作出以下尽职调查报告内容： 1、基本信息 2、W公司历次变更情况（略） 3、W公司实际控制人 外国人某某通过中国自然人投资于W公司的行为属于隐 名投资行为。外国人某某为“隐名股东”，中国自然人为“显名股东” 。 1、中国法律及司法实践对于隐名投资的规定 根据中国法律及司法实践，一个隐名投资行为如想得到法律的认可，必需具备以下条件： 隐名股东必需实际出资。具体体现为，隐名股东有证 据证明显名股东投资于公司的财产属于隐名股东所有； 公司半数以上其他股东明知。这里的以上包括半数；隐名股东以实际股东身份行使权利且被公司认可。这里的以股东身份行使权利得并被公司认可，既可以表现为隐名股东实际上担任了执行职务的董事，实际行使了管理职能；公司股东名册等法律文件记载了隐名股东的实际股东身份，亦可以表现为显名股东的决策均得到了隐名股东的 同意或 认可等 不违反法律法规的强制性规定。例如，外国投资者采用隐名投资的方式规避市场准入的行为则亦违反了中国法律的强制性规定。
最新基层央行对外统计数据采集与运用存在的问题及建议
基层央行对外统计数据采集与运用存在的 问题及建议 摘要:金融统计是中央银行的一项重要基础性工作,尤其对外统计数据的采集和运用工作能对中央银行制定货币政策、改善金融服务、促进区域经济发展发挥较大作用。银监分离后,随着人民银行职能的调整,对金融统计工作效率、统计数据的准确性、时效性要求更高,统计数据的运用范围也更广,使对外统计数据的采集和运用工作在实际操作中面临着更大的困难,如何解决存在的问题,较好地发挥对外统计数据采集和运用功效,是我们亟待研究的课题。 关键词:金融经济;金融统计;数据采集;运用 一、基层央行对外统计数据采集与运用中存在的问题 (一)对外采集统计数据困难,数据质量不高 2.数据真实性、完整性难以保障。国家统计部门可以依据《中华人民共和国统计法》向被调查对象采取数据,并依法确保统计资料的真实性和完整性。而央行对外采集统计数据属于部门统计调查项目,被调查单位没有法定义务向基层央行提供经营数据,即使提供了数据,其真实性、完整性也难以保证。 3.调查样本数量较少,代表性不强,增扩或调整调查样本困难。企业景气调查24个样本单位、物价调查13个样本单位、汇率波动承受力监测4个样本单位与某市约 4.9个工商企业相比,样本比例偏低,代表性不强。为提高样本代表性,就必须增加或调整样本。但增加或调整样本的工作难度大,主要原因是基层央行与企业没有任何行政或经济的约束力,人行调查部门只有依靠企业的开户银行,通过
开户银行出面协调,企业才会勉强答应成为调查对象。 4.各类调查样本重复现象较普遍。5个由基层央行业务部门直接实施的统计项目涉及44个样本,其中有8个样本重复。有2个企业需要向基层央行3个部门提供4个项目数据,有2个企业需要向基层央行2个部门提供2个项目数据。由于不同时间、不同部门、不同调查员向企业采集相同或不同的数据,重复的调查,使监测企业调查员意见较大,直接影响其配合采集数据的积极性,甚至出现拒绝配合采集数据的现象。 5.采集数据的部门较多,项目较杂。目前,基层央行主要有3个部门6个项目向外采集统计数据。其中,除民间借贷利率监测委托国家统计局某调查队调查外,其它5个项目分别由调查统计、货币信贷和外汇管理3个部门直接实施。 6.采集数据报酬不一致。基层央行6个对外采集数据项目中有4个是付费项目,分别是:调查统计部门的企业景气调查、企业商品价格调查;货币信贷管理部门的民间借贷利率监测;外汇管理部门的出口换汇成本监测。而其它2个项目则是无偿的。 (二)对外采集统计数据运用效果欠佳,分析质量不高 目前,通过对对外采集数据的整理、分析,基层央行形成的材料分别为:进出口企业家问卷、工业景气企业家问卷、企业商品价格等3个调查分析报告,以及企业对汇率波动的承受力、利率、重点进出口企业等3个监测报告。由于对外统计调查样本小,代表性差,数据准确性有限的现状,基层央行调查员处于
反洗钱终结性考试试题2讲课教案
终结性考试试题 判断题 1、金融机构客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险越可控。√ 2、反洗钱调查只能采取现场调查。× 3、在已实现按客户管理的前提下，对于在同一金融机构同一用户名下上午不同账户间交易，金融机构可免于报告大额交易。√ 4、对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或者有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当按照规定提交可疑交易报告。√ 5、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。√ 6-1、按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县（市）一级以上派出机构责令限期改正。×6-2、按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。√
7、金融机构在对电话、网络、自助银行ATM机等非面对面客户进行身份识别时，应等同于以柜台方式提供服务的客户身份识别要求。×8、对国家机关、事业单位、国有企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职调查成本相对较低，风险评级可相应调低。√ 9、检查组实施检查过程中需要调阅反应被检查人履行反洗钱义务的工作资料、业务凭证、会计账目、财务报表等资料数据的，应当填写《执法检查调阅资料清单》。√ 10、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，不能解除临时冻结。×11、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。√ 12、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满是仍未结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构可疑不用将其保存了。× 13、金融机构在为客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以下的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。× 14、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的信息应予
公司尽职调查报告.doc
公司尽职调查报告
尽职尽责中的尽字意思是：全力做出，竭力做到最好职：职责责：负责尽职尽责：尽自己最大的努力来完成自己的职责和对其负责。下面有整理的公司尽职调查报告，欢迎阅读! [篇一:关于北京***公司的尽职调查报告] 致:***先生 北京市康德律师事务所(以下简称本所)接受***先生的委托，根据中华人民共和国公司法、中华人民共和国公司登记管理条例及其他有关法律法规的规定，就北京****房地产开发有限责任公司(以下简称****公司)资信调查事宜出具关于北京****房地产开发有限责任公司资信调查报告(以下简称本调查报告)。 重要声明: (一)本所律师依据中华人民共和国公司法、中华人民共和国律师法等现行有效之法律、行政法规及本调查报告出具日以前已经发生或存在的事实，基于对法律的理解和对有关事实的了解，并按照律师行业公认的业务标准、道德规范和勤勉尽责精神出具本调查报告。 (二)本所律师根据****公司提供的相关资料，已对****公司的主体资格进行了充分的核查验证，并已对本所律师认为出具本调查报告所需的文件进行了审慎审阅。包括但不限于公司主体资格、公司的章程、公司的股东及股本结构、公司的财务和税务、公司的诉讼与仲裁。本所律师保证在本调查报告中不存在虚假记载、误导性陈述及重大遗漏。 (三)****公司已向本所律师保证和承诺，其已提供本所律师为出具本调查报告所必需的、真实的、完整的复印材料;其所提供资料上的签字/或印章均真实、有效;其所提供的副本材料或复印件与正本或原件完全一致;其所提供的资料文件均为真实、准确、完整，无虚假记载、误导性陈述及重大遗漏。 (四)本所律师仅根据****公司提供的相关资料对其资信情况相关事项发表法律意见，并不涉及有关财务会计、审计、内部控制等非本所律师专业事项。 (五)本调查报告仅供***先生在本次之目的使用。未经本所及本所律师书面同意，***先生及其他任何法人、非法人组织或个人不得将本调查报告用作任何其他目的。 基于上述声明，本所律师依据中华人民共和国公司法等法律、行政法规和规范性文件的规定，按照律师行业公认的业务标准、道德规范和勤勉尽责精神，对
央行调查报告
央行调查报告：居民购房意愿创13年来同期最低 ?正文 ?我来说两句(408人参与) 2012年03月21日05:50 来源：新京报作者：苏曼丽本报讯（记者苏曼丽）央行昨天发布一季度储户问卷调查显示，本轮房地产调控的效果渐渐显现，67.7%的居民认为房价“过高，难以接受”，3个月内想买房的居民占比创13年来的同期最低。与此同时，房地产市场的投机行为越来越少，实业投资取代房地产投资在居民投资倾向中排名第二。 认为“房价过高”居民占比下降 该报告由央行在全国50个城市对2万户城镇储户调查得出。居民对当前房价接受程度有所提高。67.7%的居民认为房价“过高，难以接受”，较上季下降5.2个百分点。对下半年房价走势，17.7%的居民预期“上升”，该比例同比下降23.8个百分点，为近三年来的低点。未来3个月内有购房意愿的居民占14.1%，是1999年调查以来的同期最低值。 “两会温总理明确提及，房价还远远没有回到合理价位，调控不放松，房价肯定还会跌，我再等等看。”本打算现在买房的小张告诉记者。中原地产研究总监张大伟认为，看监管层的表态，房地产的调控不会放松，目前来看房价拐点依然明显、绝大部分项目依然要以价换量，预期在6-12个月内房价可能有10%-20%的下调，而部分已经降价到位的项目可能会逐渐获得市场认可。 高收入居民投资房产意愿最低 居民对房地产的投资热情继续回落。居民投资房地产意愿在去年四季度大幅下降7.1个百分点后，今年一季度再度下滑1.4个百分点，为15.1%，如果是与2011年一季度比，下降幅度高达10个百分点。目前在居民的主要投资方式中列第三位。 有趣的是，越高收入的居民其投资房地产的意愿越低。调查显示，在不同收入水平的居民中，高收入居民（家庭月收入5万元以上）投资房地产意愿最低，仅为13.7%。特大城市（北京市、上海市）居民的房地产投资意愿甚至低于2009年初的最低水平，仅为9.4%。 张大伟分析认为，高收入居民投资房地产意愿最低，这主要是因为目前楼市调控效果最明显的为郊区刚需项目，而高收入居民的投资决策更理性，对政策的预期也更准确，而且受制限购、限贷政策，高收入居民入市难度高于其他群体。目前来看，高端物业降价的现象相比普通物业要少很多。高性价比项目比较少，也影响了高收入人群的投资意愿。