保险公司回访规程及话术修订版

保险公司回访规程及话

术

集团标准化小组：[VVOPPT-JOPP28-JPPTL98-LOPPNN]

保险公司回访流程及话术（一）告知客户回访流程

您看，您就在这里签字。由于我们这款产品还附带了保障功能，保障功能这块是由保险公司来服务的。为了确认一些信息的完整，并确保保障功能及时生效，XX保险公司会给你打电话回访，到时候会有一个95522的电话对您的信息进行核实确认：您的签名是否是您本人签字，是否知道分红是浮动的。电话里可能会说得不太清楚，您只需要回答是或知道就行了，您如果有什么不清楚的，随时都可以来找我们银行，直接找我更方便。您尽管放心，我们的服务是全方位的。

（二）电话回访问卷内容

1、您好，您是***先生（女士）吗？

2、先生（女士），您好，我是泰康人寿***号客服人员，请问您近期在***银行网点购买了我公司的***保险产品是吗?

3、感谢您的信任，根据监管要求，与您做个简短的电话回访可以吗？谢谢您，为了确保您的权益，我们将对回访内容进行录音。

4、为确保信息安全，我们要先为您做个身份确认，您的身份证号前六位是

******，请问您的出生年月是是多少呢请问你这份保险的被保人是谁呢(或您身份证证件上的地址是哪里呢)

5、请问您和被保险人***在产品说明书，（电子申请书）投保单，投保提示书上亲笔签名了吗？

6、请问投保单上的风险提示语是您亲笔抄写的吗？

7、请问您对产品说明书和投保提示的内容已经阅读并理解了吧？

8、请问我公司电话销售人员/银行网点销售人员/业务员/我公司网上销售流程中是否已经对保险产品的合同条款，特别是保险责任和以及免除保险人责任概念、内容及法律后果都给您做了提示和说明这个您都理解了吧

9、您的保单缴费期限是**年，需要**（缴费频率）缴纳一次保费，首期交纳的保费是**元，这个您知道吧？

10、您的保单保险期间是**年，这个您知道吧您购买的是一款分红险，我公司宣传材料上的利益演示是基于我公司的精算假设，每年的红利要取决于公司的经营状况，实际分配给您的红利多少是不确定的，这个您知道吧（分红型）

11、（这款保险产品合同中列明了产品的费用扣除项目及扣除的比例或金额，如初始费，退保费等费用，这个您知道吧（万能型））

12、（您的保单账户价值是每月计价，每月结算的，这个您知道吧（万能型））

13、为了您能及时享受公司的服务，我们要核对一下联系方式，您的通信地址是***，邮编是***，电话是***，对吗？

14、感谢您的配合，今后如果您对产品和服务有疑问，请拨打客户服务热线95522咨询。祝您和家人身体健康！再见！

回访话术

1 您好！请问х先生（女士）在吗？” （座机）“您好！请问是ххх先生（女士）吗？”（手机） 2 *先生/女士，您好！我是华夏人寿保险公司的电话回访人员，我的工号是XX。感谢您近期通过XX银行（或XX兼业代理机构或XX营销员）购买了我公司的XX保险产品，为了维护您的权益，现在给您做一次回访. 3今后我们将提供信函服务，我为您核对一下联系方式。您的地址是***，邮编是***，电话是***，您看正确么？ (客户的联系方式需要核实完整。如果回访过程中看到客户地址不完整，电话号码前加区号或者座机电话号码前没加区号的均需要在回访过程中填加完整，此处总公司质检中会有扣分情况。） 4 请问您的保险合同和发票都收到了吗? （注意：银保回访应核实保险合同和收费凭证是否收到，如客户询问是否要去换取发票，可告知客户收费凭证等同发票，可换取可不换取。） 5请问保险合同回执、投保单、投保提示书以及投保人确认栏都是由您和被保险人（或被保险人的监护人）亲笔抄录并签名的吗？（此处投被保人都应该核实签名，银保回访中代抄录较多，此处应告知须做补抄录手续。） 6您已认真阅读产品说明书和投保提示书，对相关的保险责任、责任免除内容都了解了吧？（阅读保险条款，拨打客服热线，联系业务人员）

7您所购买的是分红型保险，红利分配是不确定的，您所看到的高、中、低档分红演示是一种假设，不代表未来的实际收益。这点您清楚吗？解答:红利分配是不确定的，最终取决于公司实际经营状况和保单的贡献程度。合同每满一年分派一次红利。请您放心，我公司资本雄厚，投资稳健。目前经营状况和发展势头良好。我们也会尽快联系工作人员给您讲解。 8 同时提醒您，您所购买的是一款需*年分期交费、保障期限为*年的保险产品，每年的*月是您的缴费对应日，请您不要忘记缴费。（期交）同时提醒您，您所购买的是一款一次性交费，保障期限为*年的保险产品（趸交）（此处客户经常会问到中途领取的问题，需告知客户中途领取都是按照保单上载明的现金价值加上当年的累计分红来领取，建议客户满期进行领取。） 9您是否了解自您签收保单回执之日起十日内为犹豫期，是否清楚犹豫期内享有的权利以及犹豫期后退保可能产生的损失？解答:从您签收正式保险合同之日起有10天的犹豫期，在犹豫期内您可以无条件解除保险合同，我公司只收取不超过10元的工本费，这是您的权利。（如果客户执意询问可告知客户：犹豫期后退保参照合同现金价值/账户价值，如果有分红，再加上已经分派的红利。这款产品非常不错建议您继续持有。）

客户电话回访话术

附件: 客户回访话术一、接触话术 H：您好，请问**女士/先生在吗？（若接电话的不是投保人本人，应委婉地终止回访） H：您看我什么时候能够联系到他呢？/您方便告诉我她（他）的联系电话吗？情况1：接听人员提供了应访人电话或告知具体联系时间。 H：好的，非常感谢您，打扰您了，再见！情况2：接听人员质疑回访员身份。 H：这位先生/女士，很抱歉打扰您了。我们需要与他/她本人进行沟通，请问您能帮我联系到他/她吗？（进行一次市场调查/ **女士/先生曾拨打过我们的服务电话咨询……等等）情况2.1：如果客户同意。 H：好的，非常感谢您，打扰您了，再见！情况2.2：如果客户拒绝。 H：好的，打扰您了，我们改天再与她/他联系。非常感谢，再见！（若接电话的是本人，可直接进入主体话术阶段。）二、针对投保单、投保提示书、回执非本人亲笔签名投保单客户未亲笔签字，告知客户签字很重要，为了维

护客户的合法权益，公司会安排营销员与客户联系，办理补签名手续。如果客户不清楚什么是投保单，或回答投保单不是亲笔签名时，回访员需引导提示客户投保单就是客户在最后决定购买保险时，在一张有很多内容需打勾的纸，以再次确认客户是否亲笔签名。投保提示书于07年7月9日启用，也是需要客户本人亲笔签名。回执：如果客户不清楚什么是回执，或回答回执不是亲笔签名时，回访员需引导提示客户回执就是保险合同正本最后一页，营销员送给客户时需要客户签字，并剪下一半的那张纸。针对回执非本人签字的情况：回执签字很重要，我们会联系您的营销员，办理补签名手续。三、主体话术：（一）新单回访 1．个险营销业务（包括分红险） H：您好，我是中国人寿电话服务中心**号回访员，您在**年**月**日，为（被保险人**）,投保了一份我公司的**保险。为了维护您的权益和更好地为您提供服务，我们和您确认几个信息，可以吗？ K：好的。 H：（1）您的通讯地址是**，联系电话是**，保单受益人是**。（若无通讯地址：为了更好地为您服务，请您留下详细的通讯地址，好吗？）

保险续保话术

续保保险话术保险个贷部推出了续保赠送礼物的销售活动，现保险个贷部针对此次活动拟定以下销售话术，希望在续保专员续保工作中推进业务起到一定的作用。续保专员X 客户K 橙色字体在电话回访中必须体现出，黑色字体可以根据实际情况，适当修改，以下话术以客户接听为基准，在客户未接电话或者一听是保险电话时挂断电话，续保专员可以再稍后一天后再次进行客户的联系，首要目的是达到告知客户我公司推出的续保活动内容，时间性。开始话术： X：您好，请问是云A*****某车型的车主K先生/小姐吗？ K: 是的，请问你是？ X: 你好，我是**公司保险部续保专员ZZZ，很抱歉打扰您，您的爱车保险即将到期，占用您几分钟时间，给您介绍一下我公司近期新推出的年末保险迎新活动。 K：可以，你说。 X：是这样的，我公司针对在年末公司客户推出岁末迎新大促销，凡在我公司投保日期为11月到12月的客户，都可以享受“购车险，出国游”，“周末购车险，赠送双倍礼”等的超值活动。您的保险投保日期刚好在这个时段，所以，我们**保险部本着以客户为本的服务理念及时联系了您。

K:恩，谢谢，那这活动有些什么特别的。 X：根据您以往购买的车险，险种不变的情况下，我给您估算了一个价格，大概在4100左右，根据活动以您的这个保费来看您可以享受我公司赠送的100元加油卡和我公司200元工时券，其中工时券可以作为你再我公司进行车辆保养时工时费现金抵扣。您听清楚没有？根据客户的回答 1.考虑型客户 K:听清楚了，可是你们的价格比外面贵很多？打几折啊？ X:这样的，价格是根据保监会统一规定计算的，具体的折扣得根据你得车辆在保险期间内的出险情况而定。如果你得车辆没有超过规定的出险次数，肯定享受的折扣是最低的。而且，我们公司现在针对年末客户还推出了年末迎新活动。 K:恩，我知道了，我会考虑的。 X:好的，那打扰您了，我是您的续保专员ZZZ，稍后我会把报价以及活动明细发送到你得手机上，如果你对续保活动还有什么问题的话，您可以打电话及时联系我。感谢您选择**公司。再见！K:再见！此类客户，应该在电话结束后！及时发送短信，同时在2天内进行再次跟踪回访，以达到预期效果。

保险电话招聘话术保险

电话招聘 1. 面试通知：您好！请问是***吗？(停顿1秒)我这边是中国人寿保险股份有限公司的人事部，（停顿2秒） A如果是投了我们公司简历的就说：我在我们公司的招聘网上看到了您投递过来的简历，我们公司经过一个初步的审核觉得您比较适合我们公司，通知你明天上午9点-11点半来参加我们公司的统一面试. B如果只是在招聘网上找的简历的就说：是XX网站给我们推荐你的简历的。仔细看过你的简历，觉得你比较适合我们公司XX职位/岗位，通知你明天上午9点-11点半来参加我们公司的统一面试. （方便记下地址的。）中国人寿保险股份有限公司地址：。。。。。，如果有任何问题，或找不到地方都可以打。。。。。与我们联系！（不方便记地址的。）我们以短信的形式将我们公司详细的地址及电话号码，发送到您的手机上，你可以去我公司的网站查询和了解。或打这个电话直接与我们联系。面试请带上简历，身份证和学历证的复印件。（无学历证的带学生证复印件）再次强调！明天上午9点-11点，请准时来我们公司面试！明天见，再见 2. 面试者疑问 1.请问一下你们公司是做什么的？我们公司是我来你们公司应聘的职位是？您应聘的是销售代表 A求销售职位的我有看过您的简历，简历中有销售类的求职意向。您是喜欢有挑战性的工作对吧，我觉得这份工作还蛮适合您的。 B我不想做销售类的工作那您想从事哪方面的工作？我们公司的话有销售类也有文职类和技术类的，要不这样吧，您可以来我们公司做个面试具体问题我们可以当面详谈，我想您也不会愿意放弃这样的一个机会是吧？

2.工资待遇，上班时间待遇：面谈（这一块需要你来面试的时候直接与人事/经理这边沟通，他会跟你谈这个问题的。上班时间：8点—12点1点30—5点30 3.你是在哪里看到我的简历？（没有投简历）根据各个地方的实际情况而定，尽量说一些在当地有名气的有信誉度的招聘网。（因为我公司的发展需要，XX招聘网给我公司推荐的） 4.明天上午10点可能没时间，能不能换个时间？我公司面试的时间是，上午的9点--11点下午的2点—4点，这个时间段过来都行。（要不这样吧我们就约在明天下午的3点，您看行吗？请您务必在3点过来我们公司面试。） 3.入职通知: 您好！请问是***吗？(停顿1秒)我这边是公司的人事部，（停顿2秒）您上午有来我们做面试，我们公司通过审核，觉得您是我们公司需要的精英。请您与明天早上8点带相关证件来我们公司办理入职手续。证件包括：学历、身份证复印件、（面试时需要交，如果当时没有带，那入职时一定要交上来。）5张蓝底的1寸照片。很高兴您成为我们的一员，期待您在公司优异表现。再见！ 4.电话回访您好！请问是***吗？(停顿1秒)我这边是有限公司的人事部，（停顿2秒）。我之前有通知您过来办理入职手续，可是您没来，我这边的话想做一个回访，看看是不是我们公司有做得不够到位的地方。 1.薪水问题这个的话你是对自己能力的怀疑吗？只要你认真的做这份工作，收入是和你的付出成正比的。（公司的发展，以及晋升空间……） 2.公司的吃住问题，目前公司能提供住宿， 3.觉得自己还是不太适合您没有做过怎么知道自己做不到呢？凡事都有一个适应的过程，给自己一个证明自己的机会不是很好吗？况且我们公司在你入职之后会给您做相关方面的培训，能够让您更好的适应这个环境。

人寿保险回访话术

回访话术电话回访问卷内容 1、您好，您是***先生（女士）吗？ 2、先生（女士），您好，我是新华人寿***号客服人员，请问您近期在***银行网点/渠道购买了我公司的***保险产品是吗? 3、感谢您的信任，为了维护您的权益，与您做个简短的电话回访可以吗？（客户回答“可以”）：谢谢您，为了确保您的权益，我们将对回访内容进行录音。 4、为确保信息安全，我们要先为您做个身份确认，您的身份证号前六位是******，请问您的出生年月是是多少呢？请问你这份保险的被保人是***吗？ 5、请问您是否收到了保单合同？您和被保险人***在投保书，投保提示书上亲笔签名了吗？ 6、请问您收到保险合同时是否在“保险单签收回执”上亲笔签名了呢？ 7、请问您对产品说明书和投保提示的内容已经阅读并理解了吧？ 8、请问我公司电话销售人员/银行网点销售人员/业务员/我公司网上销售流程中是否已经对保险产品的合同条款，特别是保险责任和以及免除保险人责任概念、内容及法律后果都给您做了提示和说明？这个您都理解了吧？

9、（期交产品）您的保单缴费期限是**年，需要**年/季度/月缴纳一次保费，首期交纳的保费是**元，保障**年，这个您知道吧？（趸交产品）您的保单一次性缴费**元，保险期限**年，这个您了解吧？ 10、为了保障您的权益，请您仔细阅读保险条款，您签收保单之日起15日内是犹豫期，在此期间您对保单如有疑义，可退还所交保费；犹豫期后退保您会有一定损失，这您是否了解？ 10、（分红型）您购买的是一款分红险，我公司宣传材料上的利益演示是基于我公司的精算假设，每年的红利要取决于公司的经营状况，实际分配给您的红利多少是不确定的，这个您知道吧？ 11、（万能型）您购买的万能险具有保障和理财双重功能，该产品有最低保障利率，超过这部分的收益是不确定的，取决于我公司的实际经营状况，这您是否了解？ 12、（万能型）为了维护您万能险投资账户的日常运作，公司会收取一些费用，您对费用的扣除项目及扣除的比例是否了解？ 13、为了便于您能及时收到分红通知书/享受公司的服务，我们要核对一下联系方式，您的通信地址是***，邮编是***，电话是***，对吗？（是否还需要添加/保留一部电话） 14、感谢您的配合，今后如果您对产品和服务有疑问，请拨打客户服务热线95567。祝您生活愉快！再见！

保险公司的招聘话术

保险公司的招聘话术一、面试通知：您好！请问是***吗？(停顿1秒)我这边是xxxx保险股份有限公司的人事部，（停顿2秒） A如果是投了我们公司简历的就说：我在我们公司的招聘网上看到了您投递过来的简历，我们公司经过一个初步的审核觉得您比较适合我们公司，通知你明天上午9点-11点半来参加我们公司的统一面试. B如果只是在招聘网上找的简历的就说：是XX网站给我们推荐你的简历的。仔细看过你的简历，觉得你比较适合我们公司XX职位/岗位，通知你明天上午9点-11点半来参加我们公司的统一面试. （方便记下地址的。）新华人寿保险股份有限公司地址：……，如果有任何问题，或找不到地方都可以打……与我们联系！（不方便记地址的。）我们以短信的形式将我们公司详细的地址及电话号码，发送到您的手机上，你可以去我公司的网站查询和了解。或打这个电话直接与我们联系。面试请带上简历，身份证和学历证的复印件。（无学历证的带学生证复印件）再次强调！明天上午9点-11点，请准时来我们公司面试！明天见，再见

二、面试者疑问 1. 请问一下你们公司是做什么的？我们公司是我来你们公司应聘的职位是？您应聘的是销售代表 A求销售职位的我有看过您的简历，简历中有销售类的求职意向。您是喜欢有挑战性的工作对吧，我觉得这份工作还蛮适合您的。 B我不想做销售类的工作那您想从事哪方面的工作？我们公司的话有销售类也有文职类和技术类的，要不这样吧，您可以来我们公司做个面试具体问题我们可以当面详谈，我想您也不会愿意放弃这样的一个机会是吧？ 2. 工资待遇，上班时间待遇：面谈（这一块需要你来面试的时候直接与人事/经理这边沟通，他会跟你谈这个问题的。上班时间：8点—12点1点30—5点30 3. 你是在哪里看到我的简历？（没有投简历）根据各个地方的实际情况而定，尽量说一些在当地有名气的有信誉度的招聘网。（因为我公司的发展需要，XX招聘网给我公司推荐的） 4. 明天上午10点可能没时间，能不能换个时间？

保险理赔话术

保险理赔话术销售是语言的艺术，过人的销售技巧其实就是过人的语言艺术，它不仅要有洞悉人心的敏锐，也要有动摇客户心旌的表达能力。“话术”或许可以在一定程度上帮到你。保险理赔话术：开场白开场白一：直截了当开场法。销售员：你好，朱小姐/先生吗?我是保险销售顾问李明，打扰你工作/休息，我们公司现在做一次市场调研，能否请您帮个忙呢? 顾客朱：没关系，是什么事情? （顾客也可能回答：我很忙或者正在开会或者以其他原因拒绝。）销售员必须马上接口：那我一个小时后再打给你吧，谢谢你的支持。然后，销售员要主动挂断电话! 当一个小时后打过去时必须营造一种很熟悉的气氛，缩短距离感：朱小姐/先生，你好!我姓李。你叫我1小时后来电话的……)巧妙电话销售技巧缩短与客户距离感。开场白二：同类借故开场法。销售员：朱小姐/先生，我是保险销售顾问李明，我们没见过面，但可以和你交谈一分钟吗? 顾客朱：可以，什么事情?

（顾客也可能回答：我很忙或者正在开会或者以其他原因拒绝。）销售员必须马上接口：那我一个小时后再打给你，谢谢。然后，销售员要主动挂断电话! 当一个小时后打过去时必须营造一种很熟悉的气氛，缩短距离感：朱小姐/先生，你好!我姓李。你叫我1小时后来电话的……)开场白三：他人引荐开场法。销售员：朱小姐/先生，您好，我是保险销售顾问李明，您的好友王华是我们公司的忠实客户，是他介绍我打电话给您的，他认为我们的车险产品也比较符合您的需求。顾客朱：王华?我怎么没有听他讲起呢? 销售员：是吗?真不好意思，估计王先生最近因为其他原因，还没来的及给您引荐吧。你看，我这就心急的主动打来电话了。顾客朱：没关系的。销售员：那真不好意，我向您简单的介绍一下我们的车险产品吧…… 开场白四：自报家门开场法。销售员：朱小姐/先生，您好，我是保险销售顾问李明。不过，这可是一个推销电话，我想你不会一下子就挂电话吧! 顾客朱：推销产品，专搞欺骗，我最讨厌推销的人了! (顾客也可能回答：你准备推销什么产品。若这样就可以直接介入产品介绍阶段)

保险公司回访规程及话术

保险公司回访流程及话术（一）告知客户回访流程您看，您就在这里签字。由于我们这款产品还附带了保障功能，保障功能这块是由保险公司来服务的。为了确认一些信息的完整，并确保保障功能及时生效，XX保险公司会给你打电话回访，到时候会有一个95522的电话对您的信息进行核实确认：您的签名是否是您本人签字，是否知道分红是浮动的。电话里可能会说得不太清楚，您只需要回答是或知道就行了，您如果有什么不清楚的，随时都可以来找我们银行，直接找我更方便。您尽管放心，我们的服务是全方位的。（二）电话回访问卷内容 1、您好，您是***先生（女士）吗？ 2、先生（女士），您好，我是泰康人寿***号客服人员，请问您近期在***银行网点购买了我公司的***保险产品是吗? 3、感谢您的信任，根据监管要求，与您做个简短的电话回访可以吗？谢谢您，为了确保您的权益，我们将对回访内容进行录音。 4、为确保信息安全，我们要先为您做个身份确认，您的身份证号前六位是******，请问您的出生年月是是多少呢？请问你这份保险的被保人是谁呢？(或您身份证证件上的地址是哪里呢？) 5、请问您和被保险人***在产品说明书，（电子申请书）投保单，投保提示书上亲笔签名了吗？ 6、请问投保单上的风险提示语是您亲笔抄写的吗？ 7、请问您对产品说明书和投保提示的内容已经阅读并理解了吧？ 8、请问我公司电话销售人员/银行网点销售人员/业务员/我公司网上销售

流程中是否已经对保险产品的合同条款，特别是保险责任和以及免除保险人责任概念、内容及法律后果都给您做了提示和说明？这个您都理解了吧？ 9、您的保单缴费期限是**年，需要**（缴费频率）缴纳一次保费，首期交纳的保费是**元，这个您知道吧？ 10、您的保单保险期间是**年，这个您知道吧？您购买的是一款分红险，我公司宣传材料上的利益演示是基于我公司的精算假设，每年的红利要取决于公司的经营状况，实际分配给您的红利多少是不确定的，这个您知道吧？（分红型） 11、（这款保险产品合同中列明了产品的费用扣除项目及扣除的比例或金额，如初始费，退保费等费用，这个您知道吧（万能型）） 12、（您的保单账户价值是每月计价，每月结算的，这个您知道吧？（万能型）） 13、为了您能及时享受公司的服务，我们要核对一下联系方式，您的通信地址是***，邮编是***，电话是***，对吗？ 14、感谢您的配合，今后如果您对产品和服务有疑问，请拨打客户服务热线95522咨询。祝您和家人身体健康！再见！

XXX保险电话邀约整套话术

1保险电话邀约整套话术+确认电话您好这里是xx关怀热线.想和您确认一下您或您的家人是我们xx得客户吗【是】/【不是】感谢您对xx得信赖与支持./是这样得.女士.先生. 今年是我们xx公司成立xx周年.为了回馈社会.公司举办了一场答谢会.我们诚挚得邀请您和您得家人来参加.到场得嘉宾会免费得到我们赠送给您得高额以外伤害保险.也有机会获得 xx.这些都是无需您缴纳任何费用得. 具体得时间是再xx.请问您有时间来参加吗【有】/【没有】那女士.先生.您是自己来呢还是和您得家人一起来呢因为我们得座位是需要为您预留得./那您什么时候有时间呢如果您不确定的话.我们可以先为您预留礼品和座位.然后答谢会当天我会再打个电话和您确认一下【时间】【地点】【略】请您来时务必带好身份证.以便我们赠送给您保险.我们这有一位服务专员是专门为您服务以及发放奖品得.请您记下他得电话号码.那您来时请直接联系他来领取奖品. 【最后】最后为了方便我们做会议记录.请留一下您得移动手机号码.那女士.先生.您贵姓那好.xx女士/xx先生.我们得礼品和座位已经为您预留了.希望您准时参加.祝您全家幸福平安~再见~ {确认电话} 您好.是xx女士/xx先生吗我这里是xx.我之前给您打过电话得.想再次和您确认一下.请问您能在今天下午的x点.到达我们得会场吗【能】/【不能】那您来时请联系您得服务专员.他的电话您记好了吗他会派人下楼去接您. 请您带好您的身份证.那好.xx女士.xx先生.今天下午x点我们期待您得到来~好祝您平安~ 如何做好对客户的邀约促成和追踪产品说明会又称客户联谊会是企业用来拓展销售业务的一种非常有效的销售模式。它通过影像、声音、音乐、现场演示等多种方式使与会者对保险功效或产品认同并现场产生购买欲望从而获得很好的销售业绩。对于营销员而言产说会之前的邀约、之中的促成和之后的追踪动作完成得好坏关系着销售的成败。现就以上三个环节提供话术范本供参考电话约访话术 ——李先生您好我是凯泉最近好吗简单的寒暄赞美 ——还好有事吗 ——是这样我有一个非常好的消息要告诉您。引起注意 ——什么事呀 ——您这周日没事吧争取先确认周日的时间 ——现在还不好确定。 ——这周日我们公司举行财富论坛讲座特别邀请了著名理财专家××主讲名额非常有限我第一个就想到了您。凡是参加活动的人现场还可以参加抽奖活动。星期日您可一定要来呀。与客户见面话术 ——李总这周日我们公司要举办财富论坛讲座特别邀请了著名理财专家××主讲名额非常有限这是请柬周日下午2点开始。 2 ——金融理财是个热门话题专家在外面授课一小时就要上千元真的机会难得这请柬好不容易拿到的周日我来接您吧

保险知识话术

自己学习的保险知识激发话术城市里面有很多的外来务工人员，这里面有一些高支的人群，比如说有一些大学的硕士生，或者是一些比较顶尖的一些人是留在这里工作的，有很多比较辛苦的外来务工人员，但是这些务工人员呢更关注与过年过节的时候过年过节的时候给老人送上一份红包，或者是往家里寄钱，很忽略就是在日常生活中给老人买一份保障，可能在这当中呢会有两个尴尬，我给大家来梳理一下，一个尴尬就是我出事了才想起来给老人买一些保险该多好，比如说有一些老人在家里有一些意外伤害，有些身体方面的疾病在去医院的时候产生了一个大额的医药费，就想我当时早一点的话给老人买一份保障该多好，还有一个尴尬就是非常真切的发生在我身上，我母亲呢已经退休了，之前呢我给他打听了一些保险的产品，但是有些保险产品在退休之前才能够买得，现在就非常的后悔就是在退休之前没有给他买这样一个保障，有一句话说的非常好，什么是最大的幸福啊，很多朋友也是收入又高又低的，多的这个信用卡上的额度是零，有时候信用卡上的额度是零幸福感并不是很大，跟很多朋友在一起交流什么是最大的幸福呢，老人健健康康的长命百岁的，孩子呢茁长成长这就是最大的幸福，但是在保障这样的幸福的时候，又非常辛苦的时候在大城市打拼的时候，当我们在谋划和布局这样的幸福的时候，给自己的家人在有能力的时候多一份爱心多一份保障人生如急流行舟，没有人能一帆风顺。当家人发生意外伤害，或者身体疾病产生大额医药费时，才想起当初早一点购买保险保障，就不用受到身体经济的双重打击。

有些保险产品提前退休才能购买，等到退休后享受不到福利时才后悔，当初要是早点买保险，就多一重金色晚年的幸福保障。保险是稳当：每个人可能都做了许多准备，但再多一道防卫措施，宁可备而不用，也不要临时失措，如车上的安全门，船上的救生艇，大厦的防火巷和灭火器等，都是再加一道防范给给人稳当的感觉。保险是保护：开车虽有车外壳的保护，人需要有安全带；骑摩托车要带安全帽，工人要带手套保护双手不受伤害，运动员穿护膝保护膝盖，这些都是保护，人也一样，多一种保险保障，阔步迈进，勇往直前。保险是事前做准备，未雨绸缪：人生道路时而平坦时而颠簸，在顺利的时候有能力的时候，做好保障，等意外发生时也不会措手不及，慌手慌脚，事前做准备总比事后后悔好。风险一直存在，保险才有价值：空难过后，保险好卖了，地震之后，保险也好卖了，因为每个人都受到了威胁，感觉到了风险就在身边，这就是保险的需求，其实没有空难和地震，我们不是也曾经亲身经历或者见证过意外的发生吗，我们也不是面临癌症等疾病的威胁吗？因风险一直存在，保险才有价值，特别是现今社会，保险才是最好的的大靠山。买和没买都会后悔，只是不一样：

保险公司银邮代理新契约(分红险)回访话术

银邮代理新契约（分红险）回访标准话术 1、确定被回访人为投保人本人回访员：?您好！请问***先生(或女士)在吗？? 1.1是本人--转入下一个问题 1.2不是本人 1.2.1 接听人询问干什么或询问回访员身份回访员：?我是********的回访员人员，正在进行一个公司形象调查，您看他现在方便吗？? 注意事项：严禁对非投保人透露投保信息或进行回访，应确认对方是投保人才能进行回访。 1.2.2 投保人不在回访员：?请问***先生/女士有其它的联系电话吗？?（如对方提供，记录投保人电话号码）您看我什么时间联系***先生/女士比较方便？（预约下次回访时间）。谢谢！不打扰您了，再见！?（结束回访） 1.2.3 无此人回访员：?抱歉打扰您了，再见。?（结束回访） 2、问候，并介绍自己回访员：?您好！我是*******的客户服务代表，工号***。?3、说明来意回访员：?感谢您于*月*日在**银行（邮政）购买了我公司**元的**保险。为了更好的维护您的权益，我们想对您作一个简短

的录音电话回访，您看现在方便吗？? 3.1方便，表示感谢--转入下一个问题 3.2正忙回访员：?抱歉打扰您了，您看什么时间再联系您方便呢？（预约下次回访时间）好的，非常感谢！那我到时再联系您，结束本次回访。?（记录再访时间并按时再访。）注意事项：如果客户表示正在开会、开车等情况，应主动结束此次回访，表示：?抱歉打扰了，到时再联系您?。 3.3询问回访干什么？回访员：?只是与您核对几个简单信息，很快就可以结束?。 3.4 不清楚或认为没有购买保险— 回访员：?您已于*月*日在**银行（邮政）购买了我公司的**元***（产品名称）保险，您的保单已经生效。?（客户无异议后转入下一个问题）注意事项：如果客户坚持认为没有购买，告知客户核实清楚后再与其联系。同时作为客户对投保有质疑问题件记录并转办，结束回访。 3.5不愿接受-- 回访员：?其实电话回访是我公司为了维护您的权益而开展的一项服务，以便让您了解到您所购买险种的条款内容及相关权益，不会占用您太长时间的，所以还是希望能得到您的配合，您看好吗？?（客户无异议后转入下一个问题）

如何提高保险电话销售技巧和话术：保险销售回访客户的技巧和话术

木秀于林话术学院整理制作保险销售技巧和话术大全正确的回访客户不但可以给保险销售业务员带来很多有用的信息，而且还可以促使订单的达成，而不正确的回访客户则会让客户反感或厌倦，甚至是难堪。那么，保险销售业务员该如何正确回访客户?保险销售业务员可以用到哪些实用的销售技巧和话术？木秀于林话术学院根据多年的经验，总结了几点保险销售业务员回访的策略及技巧，仅供大家参考：第一，三，七，十五原则。很多保险销售业务员在约访客户后，就觉得没有什么了，有需要会联系你，实际上是不可取的。往往一次约访根本打动不了客户，引起不了别人的注意，因此在约访后的三天要打电话回访，听听对方对你的看法和建议，以及获取对方的有效信息。七天时是加深客户对保险销售业务员印象的时间点，这时候保险销售业务员要解决前面回访客户对你的看法，这样就会加深对方对你的认可和认同。十五天，是保险销售业务员确定是否继续跟进的时间点，假若还是没有意向就可以选择放弃，或者继续跟进。第二，寻找合理的回访机会。一般情况下保险销售业务员都是借助节假日来电话回访，但是要注意的是此时千万不要谈业务，可以询问对方最近在做些什么，节假日有些什么活动以及祝福等相关的话题。加深对方对你的认识，此时不是推销自己的业务，而是推销自己。这是比较重要的一个销售技巧和话术，可以对客户嘘寒问暖，也可以聊一聊彼此的近况，聊着聊着双方就熟悉了，

保险销售业务员要明白，被拒绝并不可怕，就怕客户始终不开口。第三，促销或者活动策略，一般保险销售业务员回访的时候可以打电话询问最近的情况，此时要寻找合适的时间点，向对方介绍自己的活动，告知他有这样的一个优惠政策，并不是要给你推销我的产品，你买这个产品对你是有好处的。这样不会引起客户的反感，但是话题不能太久，提过就好，保险销售业务员给客户留下这个念想，如果他需要，自然就会再跟你提到这个话题，如果他暂时没有想法，也是跟进客户的一个销售技巧和话术。第四，也就是转介绍法。可以采取迂回的办法，听说，通过介绍，等等来接近对方，引起对方的注意，保险销售业务员才开始做业务，只是千万不要急于求成。保险销售业务员要先把自己推销出去，然后在慢慢的接触相关业务，因为如果客户不相信你，是不会在你这里购买的，哪怕他真的需要这个东西。如有侵权请联系告知删除，感谢你们的配合！

人寿保险回访话术

人寿保险回访话术 Prepared on 22 November 2020

回访话术电话回访问卷内容 1、您好，您是***先生（女士）吗 2、先生（女士），您好，我是新华人寿***号客服人员，请问您近期在***银行网点/渠道购买了我公司的***保险产品是吗 3、感谢您的信任，为了维护您的权益，与您做个简短的电话回访可以吗（客户回答“可以”）：谢谢您，为了确保您的权益，我们将对回访内容进行录音。 4、为确保信息安全，我们要先为您做个身份确认，您的身份证号前六位是******，请问您的出生年月是是多少呢请问你这份保险的被保人是***吗 5、请问您是否收到了保单合同您和被保险人***在投保书，投保提示书上亲笔签名了吗 6、请问您收到保险合同时是否在“保险单签收回执”上亲笔签名了呢 7、请问您对产品说明书和投保提示的内容已经阅读并理解了吧 8、请问我公司电话销售人员/银行网点销售人员/业务员/我公司网上销售流程中是否已经对保险产品的合同条款，特别是保险责任和以及免除保险人责任概念、内容及法律后果都给您做了提示和说明这个您都理解了吧

9、（期交产品）您的保单缴费期限是**年，需要**年/季度/月缴纳一次保费，首期交纳的保费是**元，保障**年，这个您知道吧（趸交产品）您的保单一次性缴费**元，保险期限**年，这个您了解吧 10、为了保障您的权益，请您仔细阅读保险条款，您签收保单之日起15日内是犹豫期，在此期间您对保单如有疑义，可退还所交保费；犹豫期后退保您会有一定损失，这您是否了解 10、（分红型）您购买的是一款分红险，我公司宣传材料上的利益演示是基于我公司的精算假设，每年的红利要取决于公司的经营状况，实际分配给您的红利多少是不确定的，这个您知道吧 11、（万能型）您购买的万能险具有保障和理财双重功能，该产品有最低保障利率，超过这部分的收益是不确定的，取决于我公司的实际经营状况，这您是否了解 12、（万能型）为了维护您万能险投资账户的日常运作，公司会收取一些费用，您对费用的扣除项目及扣除的比例是否了解 13、为了便于您能及时收到分红通知书/享受公司的服务，我们要核对一下联系方式，您的通信地址是***，邮编是***，电话是***，对吗（是否还需要添加/保留一部电话） 14、感谢您的配合，今后如果您对产品和服务有疑问，请拨打客户服务热线95567。祝您生活愉快！再见！

做保险电话邀约话术

做保险电话邀约话术邀约开场白再现与分析首先，我们先看一组电话咨询和顾客的对话：这是一位咨询师提供的录音，我们提取了她日常电话回访邀约的一个案例咨询：您好，请问是李晓霞女士吗? 顾客说：我是，哪位? 电话咨询：我是XX口腔机构的赵医生，请问方便接电话吗?(不方便，挂掉)今天给你打电话呢，主要是..........(被挂掉) 大家遇到过类似的情况吗?尤其是首次跟顾客通话，首次回访，首次邀约，我们可以理解为新顾客。那大家都说说看，都会是哪些原因呢?比如，顾客就是不方便;顾客对咱们印象不好，或者之前咨询的时候服务态度不到位等等。这些情况都可能出在，那么我们就有必要去设计一个电话开场白开场白出了什么问题? 回到之前失败的开场白，我们分析下，看看到底哪出了问题第一：既然知道顾客名字，还直呼顾客名字，说明你们关系不到请问大家和朋友和熟悉的人会直呼其名吗。除非是多年不联系的。但是，我们会发现很多银行保险卖车等业务员会直呼其名，他们这只是引起兴趣的方式。但对于我们现在不合适

第二：我们看看打电话人员说的关键词：机构、赵医生;这些关键词顾客会听的特别清楚，但是特别的不感兴趣，因为和她没有半毛钱关系，和顾客兴趣、利益毫无关联第三：很多人说，我是小赵啊，小陆啊，小王啊，是什么保险啊，小赵的太多，说不好刚才有一个保险的电话业务人员就叫小赵，把顾客气死了，你还打顾客可能直接骂人了是的，开场白设计的其中一个环节，就是如何进行自我介绍，下面会给到大家话术模板，15-30秒，你开始的前面10句话内，找不到任何顾客兴趣、关心的，接下来你说什么顾客都不会听，或听不进去开场白首先要引起兴趣那么在设计电话开场白前，我们首先要做的是顾客心理分析。主要是顾客的戒备心理和联想心理。举个例子，你接到电话，一听到保险，马上想到推销;一听到活动，就想到你要让她消费;一听到你的诊所名字，就不开心;一听到牙医，就想到小时候拔牙疼死了一个好的开场白要让顾客有听下去的冲动，否则谈何来院成交;就算是自我介绍，也要根据你的机构、你的名字、岗位、顾客对行业机构的认知程度、顾客最大的敏感情况来设计，绝不是随便说说，靠数量去做业绩?那只是蛮干，找到方法，才能提高成功率实战开场白话术既然我们一说到医院、项目、名字顾客马上有不好的感觉和联想，那么就不说呗!我们把上边失败的开场白简单修改下!大家看看区别如何

保险公司回访规程及话术

保险公司回访规程及话术 Revised final draft November 26, 2020

保险公司回访流程及话术（一）告知客户回访流程您看，您就在这里签字。由于我们这款产品还附带了保障功能，保障功能这块是由保险公司来服务的。为了确认一些信息的完整，并确保保障功能及时生效，XX保险公司会给你打电话回访，到时候会有一个95522的电话对您的信息进行核实确认：您的签名是否是您本人签字，是否知道分红是浮动的。电话里可能会说得不太清楚，您只需要回答是或知道就行了，您如果有什么不清楚的，随时都可以来找我们银行，直接找我更方便。您尽管放心，我们的服务是全方位的。（二）电话回访问卷内容 1、您好，您是***先生（女士）吗？ 2、先生（女士），您好，我是泰康人寿***号客服人员，请问您近期在***银行网点购买了我公司的***保险产品是吗? 3、感谢您的信任，根据监管要求，与您做个简短的电话回访可以吗？谢谢您，为了确保您的权益，我们将对回访内容进行录音。 4、为确保信息安全，我们要先为您做个身份确认，您的身份证号前六位是 ******，请问您的出生年月是是多少呢请问你这份保险的被保人是谁呢(或您身份证证件上的地址是哪里呢) 5、请问您和被保险人***在产品说明书，（电子申请书）投保单，投保提示书上亲笔签名了吗？ 6、请问投保单上的风险提示语是您亲笔抄写的吗？ 7、请问您对产品说明书和投保提示的内容已经阅读并理解了吧？

8、请问我公司电话销售人员/银行网点销售人员/业务员/我公司网上销售流程中是否已经对保险产品的合同条款，特别是保险责任和以及免除保险人责任概念、内容及法律后果都给您做了提示和说明这个您都理解了吧 9、您的保单缴费期限是**年，需要**（缴费频率）缴纳一次保费，首期交纳的保费是**元，这个您知道吧？ 10、您的保单保险期间是**年，这个您知道吧您购买的是一款分红险，我公司宣传材料上的利益演示是基于我公司的精算假设，每年的红利要取决于公司的经营状况，实际分配给您的红利多少是不确定的，这个您知道吧（分红型） 11、（这款保险产品合同中列明了产品的费用扣除项目及扣除的比例或金额，如初始费，退保费等费用，这个您知道吧（万能型）） 12、（您的保单账户价值是每月计价，每月结算的，这个您知道吧（万能型）） 13、为了您能及时享受公司的服务，我们要核对一下联系方式，您的通信地址是***，邮编是***，电话是***，对吗？ 14、感谢您的配合，今后如果您对产品和服务有疑问，请拨打客户服务热线95522咨询。祝您和家人身体健康！再见！

保险招聘话术

保险招聘话术招聘话术是每一个负责招聘的HR要学会的专业话术。以下是小编分享的保险招聘话术，欢迎大家阅读参考！ 1.面试通知：您好！请问是***吗(停顿1秒)我这边是新华人寿保险股份有限公司的人事部，（停顿2秒） a如果是投了我们公司简历的就说：我在我们公司的招聘网上看到了您投递过来的简历，我们公司经过一个初步的审核觉得您比较适合我们公司，通知你明天上午9点-11点半来参加我们公司的统一面试. b如果只是在招聘网上找的简历的就说：是xx网站给我们推荐你的简历的。仔细看过你的简历，觉得你比较适合我们公司xx职位/岗位，通知你明天上午9点-11点半来参加我们公司的统一面试. （方便记下地址的。）新华人寿保险股份有限公司地址：。。。。。，如果有任何问题，或找不到地方都可以打。。。。。与我们联系！（不方便记地址的。）我们以短信的形式将我们公司详细的地址及电话号码，发送到您的手机上，你可以去我公司的网站查询和了解。或打这个电话直接与我们联系。面试请带上简历，身份证和学历证的复印件。（无学历证的带学生证复印件）

再次强调！明天上午9点-11点，请准时来我们公司面试！明天见，再见 2. 面试者疑问 1. 请问一下你们公司是做什么的？我们公司是我来你们公司应聘的职位是？您应聘的是销售代表 a求销售职位的我有看过您的简历，简历中有销售类的求职意向。您是喜欢有挑战性的工作对吧，我觉得这份工作还蛮适合您的。 b我不想做销售类的工作那您想从事哪方面的工作我们公司的话有销售类也有文职类和技术类的，要不这样吧，您可以来我们公司做个面试具体问题我们可以当面详谈，我想您也不会愿意放弃这样的一个机会是吧？ 2. 工资待遇，上班时间待遇：面谈（这一块需要你来面试的时候直接与人事/经理这边沟通，他会跟你谈这个问题的。上班时间：8点—12点1点30—5点30 3. 你是在哪里看到我的简历（没有投简历）根据各个地方的实际情况而定，尽量说一些在当地有名气的有信誉度的招聘网。（因为我公司的发展需要，xx招聘网给我公司推荐的）

保险各环节话术

赞美话术衣：合潮流符时尚、穿着得体、有品味、能衬托出您的身份和气质、能显出您的好身段、您能否告诉我您是如何学会这样得体的穿衣哲学？住：格局大方、布置高贵、有个性、温馨浪漫有情调、您的居室有一种特别的风格，看起来很优雅、时尚，室内的摆设独特，我从来没有见过这样好的家居。外表：媚力无限、年轻漂亮、帅气、一表人才、风度翩翩、亲切和善、气质不凡、眉清目秀、光彩照人内在：举止优雅、风多识广、成熟稳健、学识渊博、慈祥和蔼、德高望重、富有爱心、知书达理、温文儒雅、不同凡响、雄才大略经理：经营有道、领导有方、远见卓识、以身作则、思维超前、事业有成、勇于开拓、胆大心细长辈：慈祥温和、老当益壮、子孙满堂、安享晚年、子女孝敬、晚年幸福年轻人：风华正茂、前程似锦、多才多艺、年轻有为、知书达理、谦虚好学、有上进心、有理想有抱负、黄金时代父母：教子有方、有责任感、有爱心、可怜天下父母心

小孩：活泼可爱、聪明伶俐、人见人爱、有礼貌、懂事听话、学习优秀、有出息、赞美要发自内心，根据不同客户的身份、职业、为人、喜好等接触开门话术 1、您一看就知道是一位很有见地、知识渊博的人，站在您这么一位老板和家长的角度，您觉得保险对企业、对家庭有什么样的作用？ 2、客户先生：请问以前有没有保险公司的人拜访过你呢？你以前有没有听说过人寿保险呢？那你们谈了些什么？你有没有投保呢？为什么那个时候没有决定投保呢？你心目中最理想的保单是什么样的？买了什么保单呢？保额多大呢？为什么当初确定了这样的保额？为什么确定了这样的保费的呢？你现在对人寿保险的看法又是怎样呢？ 3、李先生，您好，近来忙着怎样投资？您一向是个理财高手，我一直都十分佩服。不过现在存钱不合算了，股市也一直低迷，不知老百姓还应该怎样投资？想跟您讨教一下。哦，对了，我今天还特意带来了一个我公司最新的理财计划，不知道是否合乎您的思路？还是您先说！…… 4、十分荣幸您给我机会为您提供服务，现在我公司又推出十分好的医疗保险，让您拥有更全面的保障，我觉得您十分有必要看一下，请再次给我一个机会好吗？我会令您满意的。 5、（企业主）现在留住人才，对于任何企业来说都是难事，现在有一个计划可以帮助您解决这个问题，您是否感兴趣？ 6、一辈子不可能不生病，生、老、病、死每个人都逃不过的，发病率高，医疗费用高，您是否考虑过这个问题呢？公司又推出了新的医疗保险，您现在状况非常适合拥有一份全面的医疗保险，我可以占用您一段时间给您讲一下吗？ 7、业务员：叶先生，你事业这么有成就，对家里人也一定很有爱心吧？叶先生：还不错吧。业务员：是啊，我们每天在外面辛苦拼搏，还不是为了给父母亲争口气，为自己的爱人孩子生活得更舒适，更有保障。说到底，父子情，夫妻恩爱是人间最值得珍惜的东西，叶先生，你说呢？叶先生：那还用说。业务员：那如果在你的能力范围内，为保证爱人、孩子将来的生活，我们做一点力所能及的事，肯定是在所不辞吧？其实，保险不用费很多钱，您就能保证妻儿子女将来衣食无忧、生活安稳。您是怎么认为的呢？ 8、业务员：刘小姐，您是否听说过，一个孩子在成长过程中，会面临多大风险？失去父亲或母亲的机率有多大？准主顾：没有听说过。

如何提高保险电话销售技巧和话术保险销售回访客户的技巧和话术

如何提高保险电话销售技巧和话术保险销售回访客户的技巧和话术 Prepared on 21 November 2021

木秀于林话术学院整理制作保险销售技巧和话术大全正确的回访客户不但可以给保险销售业务员带来很多有用的信息，而且还可以促使订单的达成，而不正确的回访客户则会让客户反感或厌倦，甚至是难堪。那么，保险销售业务员该如何正确回访客户保险销售业务员可以用到哪些实用的销售技巧和话术木秀于林话术学院根据多年的经验，总结了几点保险销售业务员回访的策略及技巧，仅供大家参考：第一，三，七，十五原则。很多保险销售业务员在约访客户后，就觉得没有什么了，有需要会联系你，实际上是不可取的。往往一次约访根本打动不了客户，引起不了别人的注意，因此在约访后的三天要打电话回访，听听对方对你的看法和建议，以及获取对方的有效信息。七天时是加深客户对保险销售业务员印象的时间点，这时候保险销售业务员要解决前面回访客户对你的看法，这样就会加深对方对你的认可和认同。十五天，是保险销售业务员确定是否继续跟进的时间点，假若还是没有意向就可以选择放弃，或者继续跟进。第二，寻找合理的回访机会。一般情况下保险销售业务员都是借助节假日来电话回访，但是要注意的是此时千万不要谈业务，可以询问对方最近在做些什么，节假日有些什么活动以及祝福等相关的话题。加深对方对你的认识，此时不是推销自己的业务，而是推销自己。这是比较重要的一个销售技巧和话术，可以对客户嘘寒问暖，也可以聊一聊彼此的近况，聊着聊着双方就熟悉了，保险销售业务员要明白，被拒绝并不可怕，就怕客户始终不开口。第三，促销或者活动策略，一般保险销售业务员回访的时候可以打电话询问最近的情况，此时要寻找合适的时间点，向对方介绍自己的活动，告知他有这样的一个优惠政策，并不是要给你推销我的产品，你买这个产品对你是有好处的。这样不会引起客户的反感，但是话题不能太久，提过就好，保险销售业务员给客户留下这个念想，如果他需要，自然就会再跟你提到这个话题，如果他暂时没有想法，也是跟进客户的一个销售技巧和话术。第四，也就是转介绍法。可以采取迂回的办法，听说，通过介绍，等等来接近对方，引起对方的注意，保险销售业务员才开始做业务，只是千万不要急于求成。保险销售业务员要先把自己推销出去，然后在慢慢的接触相关业务，因为如果客户不相信你，是不会在你这里购买的，哪怕他真的需要这个东西。