工程项目风险管理

工程项目风险管理

一、可能存在的风险

工程项目风险，是指工程项目在可行性研究设计、施工等各个阶段可能遭到的风险。这些风险所涉及的当事人主要是工程项目的业主/项目法人、工程承包商和工程咨询人/设计人/监理人。

1．业主/项目法人的风险

工程项目业主/项目法人通常遇到的风险可归纳为：项目组织实施风险、经济风险和自然风险。前两种属人为风险。

（1）项目组织实施风险，这类风险可能起因于下列诸多方面：

1）政府或主管部门对工程项目干预太多，瞎指挥；

2）建设体制或改革法规不合理；

3）合同条件的缺陷；

4）承包商缺乏合作诚意；

5）材料、工程设备供应商履约不力或违约；

6）监理工程师失职；

7）设计缺陷等。

（2）经济风险。其主要产生于下列原因：

1）宏观经济形势不利，如整个国家的经济发展不景气；

2）投资环境差，工程投资环境包括硬环境如交通、通讯等条件和软环境，如地方政府对工程的开发建设的态度等；

3）市场物价不正常上涨，如建筑材料价格极不稳定；

4）通货膨胀幅度过大；

5）投资回报期长，属长线工程，预期投资回报难以实现；

6）基础设施落后。如施工电力供应困难，对外交通条件差等；

7）资金筹措困难等。

（3）自然风险。其通常由下列原因所引起：

1）恶劣的自然条件，如洪水、泥石流等均直接威胁着工程项目；

2）恶劣的气候条件，如严寒无法施工，台风、暴雨都会给施工带来困难或损失；

3）恶劣的现场条件，如施工用水用电供应的不稳定性，工程的不利的地质条件等；

4）不利的地理位置，如工程地点十分偏僻，交通十分不利等。

2．承包商的风险

承包商是业主的合作者，但在各自的利益上又是对应的双方，即双方既有共同利益，双方各自又有风险。承包商的行为对业主构成风险，业主的举动也会对承包商的利益构成威胁。承包产的风险大致可成下列几方面：

（1）决策错误的风险。承包商在实施过程中需要进行一系列的决策，这些决策无不潜伏着各具特征的风险，包括：

1）信息取舍失误或信息失真的风险。因信息的失真，其决策失误的可能性很大。

2）中介与代理的风险。中介人）通常不让交易双方直接见面。在工程承包过程中，缺乏经验的承包商受中介人之骗的案例不少。选择不当的代理人或代理协议不当给承包商造成较大损失的例子也不罕见。

3）投标的风险。投标是取得工程承包权的重要途径，但当承包商不能中标时，其投标过程发生的费用是无法得到补偿的。

4）报价失误的风险。报价过高，面临着不能中标的风险；报价过低，则又面临着利润低，甚至亏本的风险。

（2）缔约和履约的风险。其潜伏的风险主要表现在以下几方面：

1）合同条件不平等或存在对承包商不利的缺陷。如，不平等条款；合同中定义不准确；条款遗漏或合同条款对工程条件的描述和实际情况差距很大。

2）施工管理技术不熟悉。例如，承包商不掌握施工网络计划新技术，对工程进度心中无数，不能保证整个工程的进度。

3）合同管理不善。合同管理是承包商赢得利润的关键手段，承包商要利用合同条款保护自己，扩大收益。若做到这一点，则势必存在较大的风险。

4）资源组织和管理不当。这里的资源包括劳动力、建筑材料和施工机械等，对承包商而言合理组织资源供应，是保证施工顺利进行的条件，若资源组织和管理不当，就存在着遭受重大损失的可能。

5）成本和财务管理失控。承包商施工成本失控的原因是多方面的，包括报价过低或费用估算失误、工程规模过大和内容过于复杂、技术难度大、当地基础设施落后、劳务素质差和劳务费过高、材料短缺或供货延误等。财务管理风险更大，一旦失控，常会给公司造成巨大经济损失。

（3）责任风险。工程承包是一种法律行为，合同当事人负有不可推卸的法律责任。责任风险的起因可以有下列几种：

1）违约，即不执行承包合同或不完全履行合同。

2）故意或无意侵权。如对工程质量的事故，可能是粗心大意引起，也可能是偷工减料引发。

3）欺骗和其它错误。

3、咨询／设计／监理的风险

同业主、承包商一样，咨询/设计/监理在工程项目实施和管理中也面临着各种风险，归纳起来，源于下列三方面：

（1）来自业主／项目法人方的风险。咨询／设计／监理受业主委托，为业主提供技术服务，当然其要按技术服务合同承担相应的责任，因此承担的风险是不会少的。来自业主方面的风险主要出于下列原因：

1）业主希望少花钱多办事，不遵循客观规律，对工程提出过分的要求，如对工程标准提得太高，对施工速度定得太快等。

2）可行性研究缺乏严肃性。业主上项目的主意已定后，对咨询公司做可行性研究附加种种倾向性要求。

3）投资先天不足，咨询／设计／监理难做无米之炊。

4）盲目干预。有些业主虽和监理签有监理合同，明确监理在承包合同管理中的责任，

权力和义务，但在实施过程中，业主随意做出决定，对监理工程师干预过多，甚至剥夺监理工程师正常履行职责的权利。

（2）来自承包商的风险。主要表现在：

1）承包商不诚实。这常见的案例是承包商的报价很低，一旦中标后，在施工过程中工程变更、施工索赔接连不断，若监理工程师不答应，则以停工相要挟。

2）承包商缺乏职业道德。如质量管理方面，常见的现象是承包商还设有自检，就要求监理工程师同意进行检查或验收，当其履行合同不力或质量不合标准时，要求监理工程师网开一面，手下留情。

3）承包商素质太差。承包商的素质太差，履约不力，甚至没有履约的诚意或弄虚作假，对工程质量极不负责，都有可能使监理工程师蒙受责任风险。

（3）职业责任风险。咨询／设计／监理的职业责任风险一般由下列因素构成：

1）设计不充分或不完善。这显然是设计工程师的失职。

2）设计错误和疏忽。这潜在着重大工程质量问题。

3）投资估算和设计概算不准。这会引起业主的投资失控，咨询/设计对此当然有不可推卸的责任。

4）自身的能力和水平不适应。咨询/设计/监理的能力和水平不行，很难完成其相应的任务，与此相伴的风险当然是不可避免的。

二、工程项目风险管理计划

1、工程项目风险管理概念

工程项目风险管理是指项目主体通过风险识别、风险估计和风险评价等来分析工程项目的风险，并以此为基础，使用多种方法和手段对项目活动涉及的风险实行有效的控制，尽量扩大风险事件的有利结果，妥善地处理风险事件造成的不利后果的全过程的总称。

2、工程项目风险管理的重点

工程项目风险管理贯穿在工程项目的整个寿命周期，而且是一个连续不断的过程，但也有其重点。

（1）从时间上看，下列时间工程项目风险要特别引起关注。

1）工程项目进展过程中出现未曾预料的新情况时；

2）工程项目有一些特别的目标必须实现时，例如道路工程一定要在九月底通车；

3）工程项目进展出现转折点，或提出变更时。

（2）项目无论大与小、简单与复杂都均可对其进行风险分析和风险管理，但是下面一些类型的项目或活动特别应该进行风险分析和风险管理：

1）创新或使用新技术的工程项目；

2）投资数额大的工程项目；

3）实行边设计、边施工、边科研的工程项目；

4）打断目前生产经营，对目前收入影响特别大的工程项目；

5）涉及到敏感问题（环境、搬迁）的工程项目；

6）受到法律、法规、安全等方面严格要求的工程项目；

7）具有重要政治、经济和社会意义，财务影响很大的工程项目；

8）签署不平常协议（法律、保险或合同）的工程项目。

（3）对于工程建设项目，在下述阶段进行风险分析和风险管理可以获得特别好的效果。

1）可行性研究阶段。这一阶段，项目变动的灵活性最大。这时若做出减少项目风险的变更，代价小，而且有助于选择项目的最优方案。

2）审批阶段。此时项目业主可以通过风险分析了解项目可能会遇到的风险，并检查是否采取了所有可能的步骤来减少和管理这些风险。在定量风险分析之后，项目业主还能够知道有多大的可能性实现项目的各种目标，例如费用、时间和功能。

3）招标投标阶段。承包商可以通过风险分析明确承包中的所有风险，有助于确定应付风险的预备费数额，或者核查自己受到风险威胁的程度。

4）招标后。这时，项目业主通过风险分析可以查明承包商是否已经认识到项目可能会遇到的风险，是否能够按照合同要求如期完成项目。

5）项目实施期间。定期作风险分析、切实地进行风险管理可增加项目按照预算和进度计划完成的可能性。