银行反洗钱组织架构及工作职责规定模版

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银行反洗钱组织架构

及工作职责规定

为健全反洗钱组织架构管理，明确各部门和岗位工作职责，保障反洗钱工作有效开展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《省银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》等法律法规、规范性文件及其他文件要求，结合我行实际，制定本规定。

第一章反洗钱组织架构

第一条总行成立反洗钱工作领导组，领导组组长由行长担任，对全行反洗钱工作的有效性负责。副组长由各分管业务工作的行领导担任。

领导组成员包括内控合规部、风险管理部、授信审查部、运营管理部、零售银行部、公司金融部、国际业务部、金融市场部、能源事业部、金融同业部、网络金融部、银行卡部、个人信贷资产部、小企业金融部、科技信息部、保卫部等部门负责人。

领导组办公室设在内控合规部，办公室主任由内控合规部负

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责人担任。

第二条反洗钱工作领导组负责全行反洗钱工作的总体指导和全面监督，主要职责包括：

（一）制定全行洗钱风险控制政策及目标；

（二）审定全行反洗钱规章制度；

（三）审定异常交易规则和模型；

（四）审定反洗钱重点可疑交易报告；

（五）审定全行洗钱风险分析与评估情况；

（六）审定其他反洗钱重大事项。

第三条领导组办公室负责全行反洗钱工作的日常管理，部署、指导全行反洗钱工作，办公室主要职责包括：

（一）组织成立反洗钱工作领导组，协调成员部门履行领导组职责；

（二）组织制定反洗钱内控规章制度；

（三）组织开展全行洗钱类型分析与风险评估工作；

（四）组织开展反洗钱监测系统需求立项、业务测试，并根据实际情况组织对规则和模型进行调整和优化；

（五）发布洗钱风险提示、外部监控名单等预警信息；

（六）组织开展反洗钱宣传、培训、检查工作；

（七）协助配合监管部门和司法机关等开展反洗钱检查、调查工作；

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（八）考核评价成员部门和分行反洗钱工作开展情况；

（九）其他应履行的反洗钱职责。

第四条领导组成员主要职责包括：

（一）配合制定反洗钱规章制度；

（二）负责将反洗钱相关要求镶嵌到本部门业务办法和流程中；

（三）负责对本部门业务和新业务开展洗钱风险评估，研究落实业务开展过程中防范洗钱风险的内控措施；

（四）配合制定反洗钱异常交易监测规则和模型，并根据实际情况对规则和模型进行调整和优化；

（五）对涉及本部门相关业务的资金异动情况进行监测识别，发现异常及时报告反洗钱管理部门；

（六）协助反洗钱管理部门开展重点可疑交易的分析识别确认工作；

（七）部署、指导、监督本条线开展反洗钱工作；

（八）其他应履行的反洗钱职责。

第五条建立反洗钱部门间协作制度，反洗钱领导组成员通过反洗钱工作会议加强部门间的协作与沟通，发挥反洗钱领导组职能。经组内成员提议，可随时召开全体会议或部分成员会议，议事内容包括但不限于：传达、贯彻上级关于反洗钱工作的指示精神；研究反洗钱工作的新情况和新问题；讨论需要沟通的重点

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