信托公司固有业务管理办法模版

固有业务管理办法

（x年6月）

第一章总则

第一条为加强本公司固有业务的管理，根据《信托公司管理办法》的有关规定，并结合本公司实际，特制定本办法。

第二条本办法所称的固有业务是指按照《信托公司管理办法》所确定的固有财产运用范围，运用固有财产的行为，并将根据监管要求进行调整。

按照现行《信托公司管理办法》的规定，本公司固有业务具体指自有资金贷款业务、战略性股权投资业务、固定收益业务、网上新股申购业务、自有资金股票投资业务及公司资产保全等。

自有资金贷款业务是按照银监会的相关法律法规从事的融资业务。

战略性股权投资业务限定为金融类公司股权投资。

固定收益业务投资的产品范围为：依法公开发行的政府债券、中央银行票据、金融债券、企业债券（包括中小企业债）、公司债券、中期票据、短期融资券、资产支持证券、同业存款、银行理财产品及其他固定收益类金融产品。

网上新股申购业务是指以自有资金，在指定申购时间内通过与上证所或深交所联网的证券公司营业部，根据发行人公告规定的发行价格和申购数量缴足申购款，进行申购委托、中签并及时卖出的业务。

自有资金股票投资业务是指以自有资金投资股票市场的业务。

资产保全是指对公司资产进行追索和处置。

第三条公司开展固有业务，必须遵守以下规定：

1、不得向关联方融出资金或转移财产；

2、不得为关联方提供担保；

3、不得以股东持有的本公司股权作为质押进行融资；

4、开展自有资金贷款业务不得违反监管机构的相关法律法规；

5、固有财产投资于金融衍生工具的，只能用于固有财产的套期保值。

本办法所称“关联方”，按照法律法规、监管机构的规定及公司相关规定的标准予以界定。第四条公司开展固有业务，应遵循以下原则：

1、公司开展固有业务必须遵守监管机构的相关法律法规。

2、固有业务与信托业务相隔离，固有财产与信托财产分别管理，分别记帐，分别核算；

3、以长期保值、增值为目标，兼顾整体流动性。

4、分级审批，即由董事会、总经理等依据相应的授权权限和本办法的规定，进行固有

业务的决策。

第五条计划财务部基于公司财务管理的需要，对自有资金进行计划和核算管理, 并协

助经总经理办公会议通过同意开展固有业务的相关承办部门开展业务。

第六条公司开展固有业务必须遵守中国银行业监督管理委员会关于信托公司信息披露的相关法律法规。

第二章固有业务相关机构及职责

第七条董事会决定固有业务的目标、政策及计划，审批重大固有业务项目。

第八条总经理负责制订、修订固有业务的目标、政策及计划，在董事会的授权范围内审批决定公司

固有业务的具体方案并组织实施。超过董事会授权范围的，应报经公司董事会批准后方可实施。

第九条总经理可以授权指定人员分管固有业务，具体的授权权限以董事会的相关授权和公司相关制

度的规定执行。

第十条自有资金贷款业务承办部门，履行以下职责：

1、提出关于自有资金贷款业务的项目申请报告、报批及实施；

2、负责管理因该部门承办的业务所形成的固有财产。

第十一条战略性股权投资业务的承办部门，履行以下职责：

1、提出关于战略性股权投资业务的项目申请报告、报批及实施；

2、负责管理因该部门承办的业务所形成的固有财产。

第十二条固定收益业务的承办部门，履行以下职责：

1、在公司授权范围内，承担公司自有资金在固定收益市场的投资运作及相关投资业务的报批；

2、负责管理因该部门承办的业务所形成的固有财产。

第十三条网上新股申购业务的承办部门，履行以下职责：

1、在公司授权范围内，承担公司自有资金对网上新股申购投资建议的报批；

2、按照公司相关规定，将申购得到的新股进行卖出。

第十四条自有资金股票投资业务的承办部门，履行以下职责：

1、在公司授权范围内，承担公司自有资金在股票市场的投资运作及相关投资业务的报批；

2、负责管理因该部门承办的业务所形成的固有财产。

第十五条计划财务部履行以下职责：

1、根据公司决定的固有业务目标、政策、计划或方案，制订和调整资金、财务预算计划；

2、负责自有资金的日常管理及调拨。

第十六条资产管理部门负责公司资产的追索和处置。

第三章固有业务政策及计划

第十七条公司应就固有业务的发展制定比较长期稳定的目标和政策。具体由总经理组

织制订，报公司董事会批准后生效。

第十八条公司固有业务的年度目标、政策及计划由开展固有业务的相关承办部门和计划财务部共同

酝酿拟订，并于每年年底前上报计划草案。

第十九条总经理每年年初讨论决定的固有业务年度目标、政策及计划，提交公司董事

会审议批准。

固有业务年度目标、政策及计划可经董事会同意后酌情在实施中予以调整。

第二十条董事会可以根据公司实际情况调整已经批准的固有业务目标、政策或计划。

第四章固有业务项目的审批、执行和管理

第二十一条自有资金贷款业务具体项目的投资和业务操作，应按照《自有资金贷款业

务管理实施细则》规定执行；

第二十二条战略性股权投资业务具体项目的投资和业务操作，应按照《长期股权投资

业务管理实施细则》规定执行。

第二十三条固定收益业务具体项目的投资和业务操作，应按照《固定收益业务管理实

施细则》规定执行。

第二十四条网上新股申购业务具体项目的投资和业务操作，应按照《网上申购新股业

务实施细则》规定执行。

第二十五条自有资金股票投资业务具体项目的投资和业务操作，应按照《股票投资管理实施细则》规定执行。

第二十六条计划财务部应按照《自有资金使用管理细则》对公司自有资金进行日常管理和调拨。

第二十七条资产管理部门对于公司资产的追索和处置应参照相关资产处理办法办理。

第二十八条公司固有业务形成的金融股权、固定收益产品、证券资产等固有资产由相关承办部门负责管理和处置。

固有业务形成的预付款、应收款等短期资产由计划财务部管理和处置，计划财务部按照现行《金融企业财务规则》履行相关资产管理职能。

第五章固有业务的风险控制

第二十九条开展固有业务的相关承办部门应对其承办的固有业务及部门固有财产的

风险控制承担首要管理责任，严格遵守公司操作规程、实施细则及公司其他相关的管理制度。

第三十条稽核审计部应对固有业务决策的执行情况和业务实施情况进行经常性的稽核，稽核报告送公司总经理和董事会。稽核审计部根据公司的审计规程，定期对固有业务及固有财产进行审计，审计报告送公司总经理和董事会。

第三十一条计划财务部和开展固有业务的相关承办部门应积极配合风控合规总部、稽核审计部及其他管理部门的工作，并提供必要的业务资料和信息。

第三十二条计划财务部和开展固有业务的相关承办部门在业务运行中发现风险隐患时，应提出处理意见和建议，按照公司具体细则的规定实施，并报送相关部门及公司领导。

第三十三条对固有业务运行及固有财产管理中出现的重大风险和合规事件，公司总经理应及时研

究，决定具体的处置方案并组织落实。如果发现重大问题，应及时向公司董事会进行报告。

第三十四条对固有业务中产生的不良资产，整体移交给资产管理部门通过法律程序进行处置。

第六章固有业务档案管理

第三十五条对于固有业务档案的管理，计划财务部和开展固有业务的相关承办部门应严格按照公司《业务档案管理实施细则》的规定实施。

第七章附则

第三十六条本办法由自有资金贷款业务承办部门负责牵头，会同相关部门一起拟订、修订和解释。经公司董事会通过后，自颁布之日起施行。公司应根据本办法制定相关的业务指引。

第三十七条董事会授权总经理

第三十八条公司现行各项规章制度与本办法相冲突的，以本办法为准。固有财产项下

的各项业务，公司已制定相关规章制度的，且与本办法不冲突的，按公司现行规定执行。

业务人员激励方案

调研中心业务人员激励方案中心发（00X）号文件第一条：总则为了提升员工工作激情，积极开拓新客户，提高工作业绩，鼓励先进，中心特制定本激励方案。第二条：原则强调以业绩为导向，本着公平、竞争的原则。第三条：试用范围本激励方案适用于中智人力资本调研与数据服务中心（以下简称“调研中心”）内部业务人员，但不包含团队负责人及人社局渠道团队。第四条：薪酬结构工资包括：固定工资、午餐补贴、通讯补贴、业绩提成、年终奖金五部分： 1.固定工资：根据员工的职务、资历、学历等因素确定的； 2.午餐补贴：根据员工当月的出勤来发放，标准为20元/天； 3.通讯补贴：根据员工的职级来确定； 4.业绩提成及年终奖金：按照本方案的激励政策执行。第五条：业绩提成及年终奖金标准一、业务人员奖励模式业务人员，每月设定个人业绩目标（以回款额计算），具体标准如下：备注：1、月度业绩目标按照年度业绩目标的分解进行考核。 2、国资业务团队在初级及以上同等岗位类型在目标上上浮10%。

(一)日常销售提成： 1.常规数据类调研报告的业绩提成比例根据当月业绩完成率（根据批准后的月度分别目标，最低不能低于月度平均业绩目标的70%）、数据回收情况、是否属于申报的标杆客户（当年度的标杆客户，原则上每人不超过20家）来确定，具体标准如下： 2.非常规数据类调研项目我们鼓励业务人员能够独立完成前期的项目需求判断，挖掘和项目建议书的撰写。非常规数据类调研项目的业绩提成比例根据当月业绩完成率、项目类型、前期项目参与的情况来确定，具体标准如下： 3.关于调研中心的GRP业务 GRP业务的业绩提成根据当月业绩完成率、GRP业务参与情况来确定，具体标准如下： 4.关于交叉销售中智交叉销售平台是对公司内部渠道、产品等方面的资源整合。调研中心为鼓励交叉销售行为，激发员工推介热情，在2015年将提升提成比例，具体标准如下：交叉销售的项目提供有效咨询需求，并配合成功签约后（以公司内的交叉销售业绩转入公司的时间为准），单个项目类型按照转入的交叉销售金额的20%的发放奖金；如年度持续签约缴费的，按照10%提取，提取周期为一年。 5.中心内部公开课

信托公司证券投资信托业务操作指引(银监发〔2009〕11号)

信托公司证券投资信托业务操作指引 (银监发〔2009〕11号) 第一条　为进一步规范信托公司证券投资信托业务的经营行为,保障证券投资信托各方当事人的合法权益,根据‘中华人民共和国银行业监督管理法“二‘中华人民共和国信托法“和‘信托公司管理办法“等法律二法规和规章,制定本指引三第二条　本指引所称证券投资信托业务,是指信托公司将集合信托计划或者单独管理的信托产品项下资金投资于依法公开发行并在符合法律规定的交易场所公开交易的证券的经营行为三第三条　信托公司从事证券投资信托业务,应当符合以下规定: (一)依据法律法规和监管规定建立了完善的公司治理结构二内部控制和风险管理机制,且有效执行三 (二)为证券投资信托业务配备相适应的专业人员,直接从事证券投资信托的人员5人以上,其中至少3名具备3年以上从事证券投资业务的经历三 (三)建立前二中二后台分开的业务操作流程三 (四)具有满足证券投资信托业务需要的IT系统三 (五)固有资产状况和流动性良好,符合监管要求三 (六)最近一年没有因违法违规行为受到行政处罚三 (七)中国银监会规定的其他条件三第四条　信托公司开展证券投资信托业务,应当有清晰的发展规划,制定符合自身特点的证券投资信托业务发展战略二业务流程和风险管理制度,并经董事会批准后执行三风险管理制度包括但不限于投资管理二授权管理二营销推介管理和委托人风险适应性调查二证券交易经纪商选择二合规审查管理二市场风险管理二操作风险管理二IT系统和信息安全二估值与核算二信息披露管理等内容三第五条　信托公司应当选择符合以下要求的中资商业银行二农村合作银行二外商独资银行二中外合资银行作为证券投资信托财产的保管人: (一)具有独立的资产托管业务部门,配备熟悉证券投资信托业务的专业人员三 (二)有保管信托财产的条件三 (三)有安全高效的清算二交割和估值系统三 (四)有满足保管业务需要的场所二配备独立的监控系统三 (五)中国银监会规定的其他要求三第六条　证券投资信托财产保管人应履行以下职责: (一)安全保管信托财产三 (二)监督和核查信托财产管理运用是否符合法律法规和合同约定三 (三)复核信托公司核算的信托单位净值和信托财产清算报告三 (四)监督和核实信托公司报酬和费用的计提和支付三

业务流程管理方法

业务流程管理方法及步骤：业务流程管理（process management），是一种以规范化的构造端到端的卓越业务流程为中心，以持续的提高组织业务绩效为目的的系统化方法。可以达到节省时间金钱、改善工作质量、固化企业流程、流程自动化、实现团队合作、优化流程、向知识型转变等的目的。业务流程的管理按照其变革的程度分三步：业务流程的建立和规范、业务流程优化和业务流程重组。第一步：确定业务管理需求及目标，如新业务/工作指标/短板问题；第二步：初步制定新的业务流程及规则。根据业务管理需求及目标，依靠现有的经验及简单的制度，建立新的业务流程规范初稿、关键是明确权责，识别和描述流程，使工作例行化。第三步：试点及优化。根据建立的流程及规则，进行讨论优化，并实际验证试行，最终评估出可行性及问题，并根据试行评估情况进行进一步改良优化。第四步：业务流程重组。业务流程重组，全面推广、实施新的业务流程及规则。案例 “当日装、慢必赔”工作业务流程及规则制定过程确定需求及工作目标；接应流程讨论初稿：地市试点试点评估全省推广。落地及推进新的业务规则及流程只有具备可执行性，才能得到有效落地，推进业务流程、规则落地，实现战略落地主要从以下几个方面着手展开。首先，目标合理有效分解，与各部门业务活动紧密关联是关键第一步。一是目标应逐层分解到公司各个职能和层次，与公司的各部门生产活动过程有效关联，才能确保团队内责任分工明确，方向一致。二是应识别影响目标实现的关键成功因素，形成战略地图。其次，要实现落地，必须发挥业务流程管理的核心枢纽作用，将各项行动措施落实到各部门具体的业务工作中，实施业务流程分级管理，确保各项行动措施职责分工明确，业务实施流程清晰。加快装接应职责图但新的业务流程及规则该如何推进呢？实际中根据具体现状，应进行流程分级管理，流程分级管理会有所区别，一般可分为三级(如图所示)，

管理制度及业务流程管理办法-(实用版)

管理制度及业务流程管理办法第一章总则第一条为了加强西安君爱企业管理咨询有限公司管理制度及业务流程管理的程序化、规范化，结合实际，制定本管理办法第二条公司管理制度是公司员工在经营管理活动中须共同遵守的规定和准则的总称，其表现形式或组成包括组织机构设计、职能部门划分及职能分工、岗位工作说明，专业管理制度、业务流程、管理表单等管理制度类文件。第三条公司实施管理制度及业务流程管理的目标是规范管理，统一业务流程标准，集中反映和逐级落实公司内部控制和风险管理要求，明确管理职责，达到“职责清晰、管理有序、精简高效、风险可控”的管理目的。第四条本制度适用于公司经管层所有部门及人员。第二章组织机构和职责范围第五条公司总经办（战略规划部）为公司管理制度及业务流程管理的主管部门，行政人事部配合总经办负责完善公司的相关管理制度及业务流程管理的工作，总经办（战略规划部）主要职责包括：（一）负责拟定公司经营与管理制度流程规划和方案拟定、推进管理制度及流程的组织协调与监督工作；（二）负责根据公司内部控制管理的需要，建立和完善公司层面的管理制度及业务流程管理相关规定；（三）负责对公司各部门（单位）制定的管理制度及业务流程内控有效性审查与评估；（四）负责业务流程方案的设计与维护；（五）指导参与公司各部门（单位）业务流程规范设计、专题改进研

讨。第六条公司各部门（单位）应按照业务分工，分级落实制度及业务流程管理责任，各部门（单位）负责人为所负责部门和业务的管理制度及业务流程负责人，其主要职责包括：（一）负责制订本部门（单位）内部管理制度及业务流程；（二）负责规范本部门（单位）主管业务的管理制度及业务流程，参与相关业务流程的设计和改进讨论；（三）负责本部门（单位）业务流程设计与优化，流程专题改进研讨；（四）负责本部门（单位）制度及业务流程的运行及管理等相关工作；（五）负责本部门（单位）流程的解释。第七条跨部门或跨业务的制度及业务流程的编制，按照职责分工，由总经办（战略规划部）牵头组织，并与相关部门沟通协调，各部门应予以配合。第八条公司总经办（战略规划部）负责对公司管理制度及业务流程的制定、运行和执行情况进行监督和检查评价。第三章管理制度和业务流程设计第九条公司管理制度应包括以下基本要素：专业或职能方面的规范性标准、流程或程序、规则性的控制、检查、奖惩等因素组合而成的。公司制定的业务流程充包括以下基本要素：为符合公司管理制度要求而设定事项或文件流转程序、路径，关键控制，以及对应的操作岗位。第十条公司在制定管理制度时，应注意按照公司经营管理的控制要求，对公司经营和业务管理的模式、标准、管理授权，流程和程序控制、监督考核等方面做出具体的安排和描述。第十一条业务流程设计应当符合以下基本要求：（一）符合业务流程端到端的设计理念，准确描述业务流程的整体走向。（二）业务流程设计应与规章制度保持一致。

业务人员激励方案

临沂汇辰商贸有限公司业务激励方案制作人：xxx 制作日期：2020年6月7日星期日

一、目的为适应公司发展要求，充分的发挥薪酬的激励作用，进一步拓展员工上升渠道，同时激励员工发挥最大潜能，提高公司业绩，建立一整套科学、合理、密封、符合公司现状的薪酬激励体系，根据公司战略要求，特制订本方案。二、制定原则公平性原则：适用于公司业务部门所有成员，统一激励标准，公平对待每一位员工，按照内部一致性要求。竞争性原则：为鼓励更多的优秀业务员加入本公司，同时为提高业务人员的工作业绩，特制定具有竞争性的薪酬激励方案。激励性原则：激励性的原则要求薪酬与员工的贡献挂钩，激励薪酬对员工的积极性有很大的影响，由于激励性薪酬是额外的薪酬给付，员工激励薪酬增加，积极性增加。合法性原则：公司制定方案不违反国家法律法规。经济性原则：充分考虑投入产出效益，在公司能够承受的范围内实现员工与公司利益共享。三、适用范围适用于公司业务部全体员工。四、具体激励方式： 1、每日奖励：（1）每日业绩达1200元者，家庭群总经理或业务经理表扬，并发6.6元红包，家庭群其余人员可共同祝贺；（基础性奖励，再接再厉）（2）每日业绩达1500元者，家庭群总经理或业务经理表扬，并发8.8元红包，

家庭群其余人员可共同祝贺；（激励性奖励，更上一层楼）；（3）每日业绩达2000元者，家庭群总经理或业务经理表扬，并发18.8元红包，家庭群其余人员可共同祝贺；（突破性奖励，争取突破自我，升职加薪）； 2、月度奖励：（1）开门红奖：首月业绩在4万元以上者，得开门红奖，奖金为100元；（2）开发者奖：业务员开发新客户家数最多者，且不少于60家，得开发者奖，奖金100元；（3）千里马奖：新业务在入职两个月内，业绩第一且达到8万元以上者，可得千里马奖，奖金100元； 3、长期服务奖励新入职员工，即入职起累计销售额达1万元者，奖励高档保温杯一套（希尔旅行套装）累计达到3万、5万、10万、15万........上不封顶，每一个阶层都有不一样的惊喜等着你们。（现有的） 4、季度奖励、年度奖励（由于现有的业务人员不稳定，暂不设定中长期激励方案，待稳定之后设立，能够保留优秀员工。）

信托公司内部控制指引

第一章总则第一条为引导信托投资公司（以下简称公司）加强内部控制，增强自我约束能力，促进其诚信经营，维护信托当事人的合法权益，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国信托法》等法律法规和审慎监管的要求，制定本指引。第二条本指引所称内部控制是公司的一种自律行为，是公司为实现其发展战略和经营目标，以完善公司治理、健全内部管理为手段，以防范和控制风险为核心，通过制定和执行一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督，并动态持续纠正的过程和机制。第三条内部控制的目标是保障公司经营的合法合规和公司内部规章制度的贯彻执行，保证业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整，防范经营风险、道德风险和操作风险，保障公司稳健运行，保证公司财产安全和信托财产的独立、安全、完整。第四条公司应当按照本指引的要求，建立有效的内部控制机制和内部控制制度。第二章内部控制的基本要求第五条公司应当建立完善的公司治理，建设权责明确、合理制衡、报告关系清晰的组织架构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，经营管理层对内部控制制度的有效执行承担责任，监事会、独立董事对内部控制的监督职责应得到强调和重视。第六条公司董事会、监事会和经营管理层应当充分认识自身对内部控制所承担的责任。公司应通过教育培训和建立科学、有效的激励约束机制，培育正确的风险理念，形成良好的内部控制文化，使全体员工均充分了解其在内部控制中的责任。第七条内部控制应当渗透到公司决策、执行、监督、反馈等各个环节，覆盖公司的所有业务、部门和岗位，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力，任何决策和操作均需有案可查，做到事前、事中、事后控制相统一。第八条内部控制应当符合国家有关法律法规和中国银行业监督管理委员会的有关规定，与公司经营规模、业务范围、风险状况及所处环境相适应，以合理的成本实现内部控制目标。第九条公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互制约，前台业务运作与中后台支持相分离，不相容岗位相分离；凡涉及资产、负债、财务和人员等重要事项均不得由一个人独自操作。第十条公司应当明确各岗位职责说明、操作守则和清晰的报告关系，各岗位人员在上岗前均应当知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。第十一条公司应当设立履行风险管理职能的部门，并制定和实施识别、计量、监测和管理风险的制度、程序和方法，以提高风险管理水平。第十二条公司应当设立独立的法律事务和合规性审核部门或岗位，统一处理各类法律事务，制定和审查法律文件，对创新业务进行法律论证，对有关法律问题出具专业意见，防范法律风险，维护公司的合法权益。第十三条公司应当设立独立履行内部审计监督职能的部门，承担内部控制监督检查任务，

公司业务流程管理办法

流程管理办法第一章总则第一条流程管理是现代化企业提升核心竞争力必备的管理工具，是实现战略目标落地，打造企业竞争优势软实力，构建新机制和强化执行力的坚实的基础。为此必须构建一整套科学的业务流程管理体制，建立运营的业务流程管理机制，依据《中国石化管理标准化、信息化总体方案》方案的要求，在未来十二五计划中实现业务流程标准化体系与全面实施业务流程化管理特制订本流程管理办法。第二条本制度规定了流程体系建设中所有流程的建立、发布、维护、变更、优化和监控的职责和程序。第三条本流程管理办法适用范围是：中国石化总部职能部门、事业部/管理部、集团公司企事业单位、股份公司各分（子）公司业务流程管理。第二章建立流程管理办法原则第四条流程的建立、发布、维护、变更、优化和监控，应遵循以下原则：（一）坚持服务于战略、核心业务的原则，保证流程与战略目标和业务发展的一致性；（二）坚持流程与组织、岗位匹配原则，保证流程的完整性和畅通性；（三）坚持流程体系与制度体系相匹配，流程体系是制度体系建设的基础，制度体系是流程体系运行的保障；（四）坚持从简、有效原则，保证流程的可操作性；（五）坚持集中管理的原则，保证流程体系的完整性、流程间的匹配性和流程描述的规范性。

具体流程管理操作过程，详见附件一：流程管理操作流程。第二章流程体系建设与分层分类第五条建立业务流程体系的主要原则： 1)全面系统的原则。导入先进流程管理理念，涵盖所有业务领域，按行业价值链原则对业务流程进行科学分类和流程层级设定，自上而下建设业务流程体系。总体规划、科学实施，统筹协调制度标准化、内控制度修订、管理信息化工作。 2)统一规范的原则。统一架构、统一模板、统一方法、统一步调，确保业务流程重要度、颗粒度一致，形成标准、规范的业务流程体系。 3)实用效能的原则。从实际出发，体现中国石化管理特点，满足经营管理需求。突出重点，明确关键要素，合理控制成本，提高工作效率。 4)积极稳健的原则。流程“谁所有、谁主管”，加强领导，明确责任，细化措施，努力推进流程体系建设。“先试点、再推广”，总结经验，逐步推开，不断提升，稳健有序推进。第六条业务流程的分层：企业业务流程架构是对企业全部业务流程有机联系的结构化反映，包括流程的分类以及流程的层级。下图是企业业务流程架构示意图。可以根据该流程架构制定中国石化业务流程架构。其中红色圆圈部分与中国石化业务总体框架相对应。

[管理制度]信托公司集合资金信托计划管理办法

（管理制度)信托公司集合资金信托计划管理办法

中国银行业监督管理委员会令（2007年第3号）《信托公司集合资金信托计划管理办法》于2006年12月28日经会第55次主席会议通过。现予公布，自2007年3月1日起施行。主席刘明康二○○七年壹月二十三日信托公司集合资金信托计划管理办法第壹章总则第壹条为规范信托公司集合资金信托业务的运营行为，保障集合资金信托计划各方当事人的合法权益，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。第二条于中华人民共和国境内设立集合资金信托计划（以下简称信托计划），由信托公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将俩个之上（含俩个）委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动，适用本办法。第三条信托计划财产独立于信托公司的固有财产，信托公司不得将信托计划财产归入其固有财产；信托公司因信托计划财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入信托计划财产；信托公司因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，信托计划财产不属于其清算财产。第四条信托公司管理、运用信托计划财产，应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，为受益人的最大利益服务。第二章信托计划的设立第五条信托公司设立信托计划，应当符合以下要求：（壹）委托人为合格投资者；

（二）参和信托计划的委托人为惟壹受益人；（三）单个信托计划的自然人人数不得超过50人，合格的机构投资者数量不受限制；（四）信托期限不少于壹年；（五）信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定；（六）信托受益权划分为等额份额的信托单位；（七）信托合同应约定受托人报酬，除合理报酬外，信托公司不得以任何名义直接或间接以信托财产为自己或他人牟利；（八）中国银行业监督管理委员会规定的其他要求。第六条前条所称合格投资者，是指符合下列条件之壹，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人：（壹）投资壹个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织；（二）个人或家庭金融资产总计于其认购时超过100万元人民币，且能提供关联财产证明的自然人；（三）个人收入于最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入于最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供关联收入证明的自然人。第七条信托公司推介信托计划，应有规范和详尽的信息披露材料，明示信托计划的风险收益特征，充分揭示参和信托计划的风险及风险承担原则，如实披露专业团队的履历、专业培训及从业经历，不得使用任何可能影响投资者进行独立风险判断的误导性陈述。信托公司异地推介信托计划的，应当于推介前向注册地、推介地的中国银行业监督管理委员会省级派出机构方案。第八条信托公司推介信托计划时，不得有以下行为：

业务员奖励制度

福州市台江区美美生活广告有限公司业务员奖惩规则业务员在完成公司任务后，可以享受除底薪外的公司提成待遇如下：第一条：业务员自己开发签订完成的广告位，广告位属于公司所有使用权的，根据情况，业务员在职期间可以享受广告位纯利润的百分之五到百分之二十不等的提成。第二条：业务员在员工大会上提出对公司有益建议者，根据公司实施获得利润给予业务员本人百分之五到百分之二十不等的利润提成。第三条：业务员在完成工作份额以为超额完成公司规定任务的，给予业务员50—200元不等的鼓励奖金第四条：业务员在本公司的底薪根据业务员在公司工作期限成递增增加。第五条：业务员在公司允许的情况下，可以购买或者租赁公司部份广告位的使用权。第六条：公司组织不定期给予员工假期福利（超额完成公司规定任务的业务员有优先享受权力）第七条：公司不定时对优秀业务员进行培训，并提供升值空间。（让业务员成长、获得更多锻炼机会）第八条：业务员因公务花销路费、餐费、住宿，公司给予全额报销。第九条：公司业务员可以对老板、以及管理人员工作分配提成质

疑，并通过员工大会进行讨论纠正。第十条：公司每周、每月都必须评选出优秀员工，并给予50—200元不等或者等价的物质奖励。第十一条：业务员有义务定期配合公司的宣传活动，公司根据活动所得给予员工一定奖励。第十二条：业务员在外跑业务期间，公司不作要求。但是业务员必须完成当天的业务任务。否则公司有权扣除本周，或者本月员工的部分奖金。第十三条：业务员有事情可以向公司管理人员进行请假，公司管理人员必须给予批准。但是业务员必须在后一天或者当周内补齐公司规定业务量。第十四条：业务员开发签订的广告客户，业务员可以获得公司从该客户获得利润的百分之五到百分之二十五不等的奖金。第十五条：公司管理人员应该无报酬的为每个业务员进行指导第十六条：。公司会不定期组织公司员工进行外出旅游，外出参观学习活动。并不定期组织开会分享讨论会议。让大家都能够得到成长。第十七条：业务员不得浪费公司资源，所有业务开展需要用的公司资源必须报公司管理人员批准，方可使用。特定情况除外。第十九条：所有业务员在公司工作以外享有同等地位，大家一起努力，一起奋斗。干的很好的员工可以申请获取公司部分股份，让员工也成功公司股东。大家一起前进。

信托公司监管评级与分类监管指引

信托公司监管评级与分类监管指引时间:2009-01-06 13:24:00 浏览量:927 第一章总则为健全和完善信托公司的风险监管体系，进一步规范信托公司监管评级工作，实现对信托公司的持续监管、分类监管和风险预警，依据我国现行的信托监管法律、法规，借鉴国际上关于信托公司监管评级的良好做法，并充分结合我国的具体实践，制定本指引。一、功能 (一)有利于监管机构全面掌握信托公司的风险状况。本指引建立对信托公司进行监管评级的分析框架，旨在帮助监管机构及时识别、判断信托公司的风险状况与严重程度。 (二)有利于监管机构合理配置监管资源，提高监管效率。监管评级通过对信托公司主要风险要素的评价，系统分析、识别信托公司存在的风险和问题，据此确定对信托公司的监管重点，包括非现场监管、现场检查的频率和范围。(三)有利于监管机构实施分类监管，针对性地采取监管措施，提高监管有效性。监管评级结果将作为监管机构实施分类监管和依法采取监管措施的主要依据。二、适用范围本指引适用于在中华人民共和国境内依法设立的信托公司。第二章评级要素（一）评级要素包括公司治理、内部控制、合规管理、资产管理和盈利能力等五个方面。（二）公司治理要素主要评价信托公司股东诚信状况、治理结构以及公司的决策、执行、监督、激励约束机制等方面，旨在引导信托公司建立完善的公司治理架构，实现受益人利益最大化。（三）内部控制要素主要评价信托公司内控体系的适当性和有效性，包括内部控制环境、风险识别与评估、内部控制措施、信息交流与反馈以及监督评价与纠正等方面，旨在引导信托公司强化内部约束机制，牢固树立风险管理理念。（四）合规管理要素主要评价信托公司合规管理体系的建设，对相关法律法规、公司制度和受托文件遵守的基本情况，以及案件治理和配合监管情况等方面，旨在引导信托公司履行诚实、信用、谨慎管理的义务，维护受益人利益。（五）资产管理要素主要评价信托公司的净资本、团队与系统建设、信托业务管理能力以及固有业务管理能力等方面，旨在引导信托公司加强团队建设和风险管理，提高资产管理能力和风险控制水平。（六）盈利能力要素主要评价信托公司的综合经营能力、信托业务盈利能力、固有业务盈利能力以及盈利模式和盈利的可持续性，旨在引导信托公司建立以信托业务为主的发展模式。（七）对信托公司的监管评级采用在对上述各要素单独评级的基础上再进行综合评级的方式，最终确定评级结果。单项要素的评级结果根据定量指标和定性因素的得分情况划分为1-6级，综合评级根据各要素的重要性和级别情况确定为1-6级。

业务流程管理中建模方法比较研究

业务流程管理中建模方法比较研究在当今经济迅速发展的时代，企业需要面对瞬息万变的市场，重新梳理自己的业务流程。造就卓越的流程，凝练出自己的核心竞争力，于是出现了业务流程管理热潮。业务流程再造/重组(business process reengineering，BPR)理论由迈克尔·哈默首先于1990年提出以来受到广为关注。BPR的实质是对业务流程的一种系统变革，其根本目标就是要对被专业分工和官僚体制分割得支离破碎的流程进行重新设计和再造。由于BPR项目实施的成功率较低，据统计70%的BPR项目五年后均归于失败，所以人们把目光渐渐转向业务流程管理，它更强调循环的、可持续的方法论，更包含了BPR的思想。 1业务流程管理的概念流程管理(process management)，是一种以规范化的构造端到端的卓越业务流程为中心，以持续的提高组织业务绩效为目的的系统化方法。流程管理的核心是流程，流程管理的本质就是构造卓越的业务流程。流程管理首先保证了流程是厩向客户的流程，流程中的活动都应该是增值的活动，从而保证了流程中的每个活动都是经过深思熟虑后的结果，且活动之间相互配合。与BPR的定义相似，流程管理的定义也包含了几个关键词：规范化、流程、持续性和系统化。可以看出，流程管理将原来BPR定义中的彻底性、根本性融

进了规范化、系统化中，指出不一定全是彻底的重新设计业务流程，而是应该规范的对流程进行设计，需要进行重新设计的就进行重新设计，不需要的就进行改进。要想进行业务流程管理，企业需要对流程的描述、分析、再设计及优化等进行研究，而解决这些问题的前提之一就是对流程进行建模，从而对流程有清晰的理解，为以后的分析和优化工作提供很好的帮助。现在实践中存在的对于流程分析和建模的方法体系不健全，分析工具使用的不得力，或者选择不得体，这些都是业务流程管理实施的障碍。因此，本文从业务流程建模方法出发，对几种常用的建模方法先进行简单介绍后，选择3种经典的方法对其进行着重分析，最后综合比较几种常用建模方法，力求推进业务流程管理更好地实施。 2业务流程建模方法概述企业利用业务流程建模思想，用图形化的语言来描述业务过程，通过建立图形化的业务流程模型，使企业各层次的人员都能够很清楚的了解企业的业务流程，使他们能参与到业务过程变革中，为变革提出自己的想法。业务流程模型的主要目的是建立结构化模型元素及规范，使其能够对复杂的流程结构与关系予以抽象表达，并通过所建模型使读者可对业务流程达成一致的理解。目前常用于流程管理的建模方法有：①流程图建模法(process map modeling)是一种传统的流程表达方式，它经过扩展后可以显示流程各环节的部门属性及性能。该方法优点在于可理解性好，但同时存在不确定性太大，无法清楚界定流程界限等缺点，特别是流程图中的输入、输出不能模型化，所以可能失去关于流程的细节信息。②角色行为图(roleactivitty diagram，RAD)方法的原型是由美国学者Holt等提出的，用以表述协同工作中存在的问题。

企业微信审批流程管理办法..

企业微信办公系统审批流程管理办法第一章总则一、目的和依据为了规范公司各项审批流程和人事行政的管理，提高办事效率、优化办事程序、节省审批时间，达到无纸化和移动办公的目的，根据本公司《公司日常工作制度》的规定，结合本公司实际和企业微信办公系统的特点，特制订本办法。二、适用范围本办法适用于公司全体员工。三、管理职责和总体要求企业微信办公系统和内部各审批流程实行统一领导、统一管理，行政部为企业微信办公系统的管理部门。本公司所有管理人员和普通员工都应在自用的手机上下载企业微信APP，并加入本公司企业微信办公系统，接受本公司办公系统的管理和监督。员工离职后行政部应及时更新离职信息，员工本人也应主动退出本公司企业微信系统。第二章企业微信主要操作说明每位员工下载企业微信APP安装成功后，及时熟悉手机界面上的每个菜单和相应页面，对最下排的消息、通讯录、工作台、我的等都要点击进去认真学习。 1.“消息”是系统对员工交流信息的提示。 2.“通讯录”是对本公司和员工本人的联系人进行管理。点击右上方的“管理”按钮后可以添加联系人。 3.“工作台”是我们公司各位员工的手机工作平台，主要分为“行政人事、财务、物资供应、销售、生产”等板块。其中包括“考勤、请假、报销、费用、出差、

后勤采购、加班、外出、用章”等各类审批流程单，具体操作和要求本办法将详细说明。第三章人事行政管理各要求及操作流程说明本办法所称人事行政管理的内容包括：考勤管理、签到管理、请销假管理、员工外出管理、出差管理、汇报管理等，行政部所有相关审批事项都应落实台账记录。一、考勤和签到管理（一）考勤和签到的范围：本公司除总经理、副总经理不参与公司考勤和签到管理外，其余所有员工都应参与考勤。（二）考勤：考核范围内员工都必须在企业微信系统中坚持每天早上8：15打卡，下午5点打卡。二、请假审批权限和流程设置公司所有员工请假都必须在企业微信系统中详细填写“请假申请”，提交后按“申请人→相应部门经理”并抄送行政部的审批流程进行审批；生产部车间请假审批流程按“申请人→车间主任→生产厂长”并抄送行政部的审批流程进行审批。部门经理请假或请假时间超过3天的须经总经理审批。经审批并办理交接后才能休假。三、员工外出审批权限和流程设置公司每位员工因公一天内的外出办事都必须在企业微信系统中详细填写“外出申请”提交后按“申请人→相应部门经理”并抄送行政部的审批流程进行审批。四、员工出差审批权限和流程设置公司每位员工出差都必须在企业微信系统中详细填写“出差申请”，提交后按“申请人→相应部门经理→总经理”并抄送行政部的审批流程进行审批，经审批办

慈善信托管理办法

慈善信托管理办法（银监发〔2017〕37 号）第一章总则第一条为规范慈善信托，保护慈善信托当事人的合法权益，促进慈善事业发展，根据《中华人民共和国慈善法》（简称《慈善法》）、《中华人民共和国信托法》（简称《信托法》）、《中华人民共和国银行业监督管理法》（简称《银行业监督管理法》）等法律法规，制定本办法。b5E2RGbCAP 第二条本办法所称慈善信托属于公益信托，是指委托人基于慈善目的，依法将其财产委托给受托人，由受托人按照委托人意愿以受托人名义进行管理和处分，开展慈善活动的行为。p1EanqFDPw 第三条开展慈善信托，应当遵循合法、自愿、诚信的原则，不得违背社会公德、危害国家安全、损害社会公共利益和他人合法权益。DXDiTa9E3d 第四条国家鼓励发展慈善信托，支持自然人、法人和其他组织践行社会主义核心价值观，弘扬中华民族传统美德，依法开展慈善活动。RTCrpUDGiT 第五条慈善信托的委托人、受托人、受益人以及监察人在中华人民共和国境内开展慈善信托，适用本办法。第六条国务院银行业监督管理机构及其派出机构、国务院民政部门及县级以上地方各级人民政府民政部门根据各自法定职责对慈善信托实施监督管理。5PCzVD7HxA 第二章慈善信托的设立第七条设立慈善信托，必须有合法的慈善信托目的。以开展下列慈善活动为目的而设立的信托，属于慈善信托：

（一）扶贫、济困；（二）扶老、救孤、恤病、助残、优抚；（三）救助自然灾害、事故灾难和公共卫生事件等突发事件造成的损害；（四）促进教育、科学、文化、卫生、体育等事业的发展；（五）防治污染和其他公害，保护和改善生态环境；（六）符合《慈善法》规定的其他公益活动。第八条慈善信托的委托人应当是具有完全民事行为能力的自然人、法人或者依法成立的其他组织。第九条慈善信托的受托人可以由委托人确定其信赖的慈善组织或者信托公司担任。第十条慈善信托的委托人不得指定或者变相指定与委托人或受托人具有利害关系的人作为受益人。第十一条慈善信托的委托人根据需要，可以确定监察人。监察人对受托人的行为进行监督，依法维护委托人和受益人的权益。监察人发现受托人违反信托义务或者难以履行职责的，应当向委托人报告，并有权以自己的名义向人民法院提起诉讼。jLBHrnAILg 第十二条设立慈善信托，必须有确定的信托财产，并且该信托财产必须是委托人合法所有的财产。前款所称财产包括合法的财产权利。

信托公司证券投资信托业务操作指引

信托公司证券投资信托业务操作指引第一条为进一步规范信托公司证券投资信托业务的经营行为，保障证券投资信托各方当事人的合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国信托法》和《信托公司管理办法》等法律、法规和规章，制定本指引。第二条本指引所称证券投资信托业务，是指信托公司将集合信托计划或者单独管理的信托产品项下资金投资于依法公开发行并在符合法律规定的交易场所公开交易的证券的经营行为。第三条信托公司从事证券投资信托业务，应当符合以下规定：（一）依据法律法规和监管规定建立了完善的公司治理结构、内部控制和风险管理机制，且有效执行。（二）为证券投资信托业务配备相适应的专业人员，直接从事证券投资信托的人员5人以上，其中至少3名具备3年以上从事证券投资业务的经历。（三）建立前、中、后台分开的业务操作流程。（四）具有满足证券投资信托业务需要的IT系统。（五）固有资产状况和流动性良好，符合监管要求。（六）最近一年没有因违法违规行为受到行政处罚。（七）中国银监会规定的其他条件。第四条信托公司开展证券投资信托业务，应当有清晰的发

展规划，制定符合自身特点的证券投资信托业务发展战略、业务流程和风险管理制度，并经董事会批准后执行。风险管理制度包括但不限于投资管理、授权管理、营销推介管理和委托人风险适应性调查、证券交易经纪商选择、合规审查管理、市场风险管理、操作风险管理、IT系统和信息安全、估值与核算、信息披露管理等内容。第五条信托公司应当选择符合以下要求的中资商业银行、农村合作银行、外商独资银行、中外合资银行作为证券投资信托财产的保管人：（一）具有独立的资产托管业务部门，配备熟悉证券投资信托业务的专业人员。（二）有保管信托财产的条件。（三）有安全高效的清算、交割和估值系统。（四）有满足保管业务需要的场所、配备独立的监控系统。（五）中国银监会规定的其他要求。第六条证券投资信托财产保管人应履行以下职责：（一）安全保管信托财产。（二）监督和核查信托财产管理运用是否符合法律法规规定和合同约定。（三）复核信托公司核算的信托单位净值和信托财产清算报告。（四）监督和核实信托公司报酬和费用的计提和支付。

业务流程管理制度(精)

第三章、营销中心业务流程管理 (一广州营销中心部门划分及业务职责范围 1. 营销中心销售服务部销量管理(统筹工程部与渠道部对销量进行分析客户档案管理(对各部门客户信息进行归类整理存档非常规产品库存管理样品管理工程操作及渠道建设统筹规划订单管理 2. 市场推广部物料申请、制作、派发区域推广方案制定与监督执行

终端形象建设、维护与宣传专卖店设计、装修、监督部门培训与区域培训隐形渠道信息搜集与推广竞品调查促销活动开展 3. 财务部部门费用预算复核与发放样品购买(协助销售管理部样品管理工作专卖店终端装修费用管理(协助市场部与渠道部进行费用控制4. 渠道开发部区域客户信息搜集

代理商开发(申请、审批、合同、设计、审核、装修、验收、核销、上样、推广、管理分销开发与管理代理商工程协助操作(同工程项目部流程 5. 工程项目部项目信息搜集设计院、工程公司信息搜集工程操作(公关、报备、报价、送样、投标、协议、回款、售后跟踪异地工程操作工程代理商开发 6. 客户服务部售前技术服务支持——技术人员申请(目前可归属到市场部

破碎品退换货处理物流信息跟踪质保品维修产品质量信息搜集与反馈 7. 订单部订单销量核算总部库存管理(对库存进行数据统计,方便销售人员查询库存进行订单 (二部门间 /内协作配合业务流程 1. 客户档案管理流程(渠道客户、设计院、工程公司表 1:渠道客户档案表表表 2:设计院信息档案表

表 3:工程公司档案表 2. 项目工程信息管理(在建工程信息表 4:在建工程信息表表 5:工程报备信息表表 6:异地工程操作申请表表 7:特殊费用申请表 3. 样品与稀罕产品库存管理表 8:样品购买申请表表 9:样品发送回执单表 10:稀罕产品出库申请表 4. 宣传物料与推广物料制作表 11:宣传物料制作申请表

企业合同管理制度及流程

企业合同管理制度及流程第一节目的第一条为规范公司合同管理、防范与控制合同风险、有效维护公司的合法权益，特制定本规范。第二节适用范围第二条本规范适用于集团所属公司对外签订、履行的建立民事权利义务关系的各类合同、协议等；包括买卖合同、供用电、水、气、热力合同、赠与合同、借款合同、租赁合同、融资租赁合同、担保合同、劳动合同、聘用合同、承揽合同、建设工程合同、运输合同、技术合同、保管合同、仓储合同、委托合同、行纪合同和居间合同等。第三节合同管理部门及职责第三条董事长负责法定代表人授权委托书的签署，资产转让合同、借款合同、房产租赁合同、对外担保合同；以及涉及资产、大额借贷经营合同、财产处理等合同的审批。各公司总经理负责本公司劳动合同、干部聘用合同以及销售、采购等经济合同的审批。

第四条集团办公室和各公司行政办公室负责公司各类合同的管理工作，具体职责是：（一）集团办公室负责各司合同文本的审查、归档和备案。（二）各公司行政办公室负责对合同专用章、合同文本、法人授权委托书等合同文本的发放和管理。（三）参与各部门提交的各类合同的合法性、可行性、有利性审查，并向法定代表人提交审查意见；（四）监督检查合同履行情况，对履行中出现的重要问题进行分析，提出意见；（五）协助处理合同纠纷，参与争议仲裁、法律诉讼。（六）负责的监督执行。第五条合同具体承办部门的主要职责：（一）负责合同相对方资信情况、履约能力等情况的调查，并提供相应资料；（二）具体负责所承办合同的招标、谈判和文本的起草；（三）严格按照规定的程序完成合同的审批手续；（四）负责合同的履行，及时解决履行中出现的问题。遇有合同变更、解除等重大事项，须报集团办公室审核同意；（五）负责向集团办公室报送合同统计报表及有关资料；（六）负责所承办合同的归档。

[管理制度]信托公司管理办法中国银行业监督管理委员会令

（管理制度)信托公司管理办法中国银行业监督管理委员会令

中国银行业监督管理委员会令（2007年第2号）《信托公司管理办法》于2006年12月28日经会第55次主席会议通过。现予公布，自2007年3月1日起施行。主席刘明康二○○七年壹月二十三日信托公司管理办法（银监会令2007年第2号2007年1月23日）第壹章总则第壹条为加强对信托公司的监督管理，规范信托公司的运营行为，促进信托业的健康发展，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。第二条本办法所称信托公司，是指依照《中华人民共和国公司法》和本办法设立的主要运营信托业务的金融机构。本办法所称信托业务，是指信托公司以营业和收取报酬为目的，以受托人身份承诺信托和处理信托事务的运营行为。第三条信托财产不属于信托公司的固有财产，也不属于信托公司对受益人的负债。信托公司终止时，信托财产不属于其清算财产。第四条信托公司从事信托活动，应当遵守法律法规的规定和信托文件的约定，不得损害国家利益、社会公共利益和受益人的合法权益。第五条中国银行业监督管理委员会对信托公司及其业务活动实施监督管理。第二章机构的设立、变更和终止

第六条设立信托公司，应当采取有限责任公司或者股份XX公司的形式。第七条设立信托公司，应当经中国银行业监督管理委员会批准，且领取金融许可证。未经中国银行业监督管理委员会批准，任何单位和个人不得运营信托业务，任何运营单位不得于其名称中使用“信托公司”字样。法律法规另有规定的除外。第八条设立信托公司，应当具备下列条件：（壹）有符合《中华人民共和国公司法》和中国银行业监督管理委员会规定的公司章程；（二）有具备中国银行业监督管理委员会规定的入股资格的股东；（三）具有本办法规定的最低限额的注册资本；（四）有具备中国银行业监督管理委员会规定任职资格的董事、高级管理人员和和其业务相适应的信托从业人员；（五）具有健全的组织机构、信托业务作业指导书和风险控制制度；（六）有符合要求的营业场所、安全防范措施和和业务有关的其他设施；（七）中国银行业监督管理委员会规定的其他条件。第九条中国银行业监督管理委员会依照法律法规和审慎监管原则对信托公司的设立申请进行审查，作出批准或者不予批准的决定；不予批准的，应说明理由。第十条信托公司注册资本最低限额为3亿元人民币或等值的可自由兑换货币，注册资本为实缴货币资本。申请运营企业年金基金、证券承销、资产证券化等业务，应当符合关联法律法规规定的最低注册资本要求。中国银行业监督管理委员会根据信托公司行业发展的需要，能够调整信托公司注册资本最低限额。第十壹条未经中国银行业监督管理委员会批准，信托公司不得设立或变相设立分支机

财政部内部控制指引

企业内部控制应用指引

企业内部控制应用指引 (1) 财政部证监会审计署银监会保监会关于印发企业内部控制配套指引的通知 (7) 企业内部控制应用指引 (10) 控制环境类指引 (10) 企业内部控制应用指引第 1 号——组织架构 (10) 第一章总则 (10) 第二章组织架构的设计 (11) 第三章组织架构的运行 (12) 企业内部控制应用指引第 2 号——发展战略 (14) 第一章总则 (14) 第二章发展战略的制定 (14) 第三章发展战略的实施 (15) 企业内部控制应用指引第 3 号——人力资源 (17) 第一章总则 (17) 第二章人力资源的引进与开发 (18) 第三章人力资源的使用与退出 (19) 企业内部控制应用指引第 4 号——社会责任 (21) 第一章总则 (21) 第二章安全生产 (22) 第三章产品质量 (23) 第四章环境保护与资源节约 (23)

第五章促进就业与员工权益保护 (24) 企业内部控制应用指引第 5 号——企业文化 (26) 第一章总则 (26) 第二章企业文化的建设 (26) 第三章企业文化的评估 (27) 控制活动类指引 (29) 企业内部控制应用指引第 6 号——资金活动 (29) 第一章总则 (29) 第二章筹资 (30) 第三章投资 (32) 第四章营运 (34) 企业内部控制应用指引第 7 号——采购业务 (36) 第一章总则 (36) 第二章购买 (37) 第三章付款 (39) 企业内部控制应用指引第 8 号——资产管理 (41) 第一章总则 (41) 第二章存货 (42) 第三章固定资产 (44) 第四章无形资产 (45) 企业内部控制应用指引第 9 号——销售业务 (47) 第一章总则 (47)