案防风险合规部分(228题)
风险与合规管理
一、填空题
1、合规负责人（）分管业务条线。（《商业银行合规风险管理指引》第14条）
2、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现（）和（）的价值观念。（《商业银行合规风险管理指引》第15条）
3、在合规风险管理中，商业银行应建立（）制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人。（《商业银行合规风险管理指引》第17条）
4、商业银行应建立合规管理部门与（）在合规管理方面的协作机制。（《商业银行合规风险管理指引》第21条）
5、商业银行应及时将（）、（）和（）等内部制度向银监会备案。（《商业银行合规风险管理指引》第26条）
6、商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会。商业银行在合规负责人离任后的（）个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。（《商业银行合规风险管理指引》第27条）
7、商业银行应当设立履行（）职能的专门部门，负责具体制定并实施识别、计量、监测和控制风险的制度、程序和方法，以确保风险管理和经营目标的实现。（《商业银行内部控制指引》第10条）
8、商业银行设立新的机构或开办新的业务，应当事先制定有关的政策、制度和程序，对潜在的风险进行计量和评估，并提出（）。（《商业银行内部控制指引》第13条）
9、商业银行应当明确划分相关部门之间、岗位之间、上下级机构之间的职
责，建立职责分离、横向与纵向相互监督制约的机制。涉及资产、负债、财务和人员等重要事项变动均不得由（）决定。（《商业银行内部控制指引》第15条）
10、商业银行风险监管核心指标分为三个层次，即风险水平、（）和（）。（《商业银行风险监管核心指标（试行）》第6条）
11、风险水平类指标包括流动性风险指标、（）、市场风险指标和操作风险指标，以时点数据为基础，属于（）指标。（《商业银行风险监管核心指标（试行）》第7条）
12、商业银行应积极稳妥应对声誉事件，重大声誉事件发生后（）内向银监会或其派出机构报告有关情况。（《商业银行声誉风险管理指引》第6条）
13、按照《商业银行流动性风险管理指引》的规定，流动性风险可以分为（）和（）。（《商业银行流动性风险管理指引》第3条）
14、国家秘密的密级分为（）、（）、（）三级。（《中华人民共和国保守国家秘密法》第10条）
15、金融机构的工作人员离开该金融机构工作后，被发现在该金融机构工作期间违反国家有关金融管理规定的，仍然应当依法（）。（《金融违法行为处罚办法》第4条）
16、（）、（）和（）是风险的基本构成要素。（《中小金融机构案件风险防控实务》第1页）
17、人们在追求目标的同时，为降低和规避风险，利用各种手段（）、（）、（）、（）、（）和（）风险的决策与行动过程就是风险管理。（《中小金融机构案件风险防控实务》第2页）
18、根据巴塞尔委员会《有效银行监管的核心原则》和《巴塞尔新资本协议》，通常将银行面临的风险划分为八大类风险，即（）、（）、（）、
（）、（）、（）、（）、（）。（《中小金融机构案件风险防控实务》第4页）
19、常见的信用风险主要包括（）和（）。（《中小金融机构案件风险防控实务》第4页）
20、流动性风险一般可分为（）和（）。（《中小金融机构案件风险防控实务》第5页）
21、全面风险管理的过程主要包括：（）、（）、（）、（）、（）。（《中小金融机构案件风险防控实务》第7-8页）
22、（）、（）、（）并称为银行的三大主要风险。（《中小金融机构案件风险防控实务》第9页）
23、《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供了三种可供选择的风险经济资本计量方法，即（）、（）和（）。（《中小金融机构案件风险防控实务》第13页）
24、要有效防控银行案件风险，必须坚持（），重点是从源头抓起，立足（），健全（），培育（），建立查、防、堵并举，（）相结合，内外部有效监督的全方位案件治理防控体系。（《中小金融机构案件风险防控实务》第19页）
25、明确法人机构是案件防范和查处的主题，（）对案件风险负最终责任，（）作为案件风险防控第一责任人，担负首要责任。（《中小金融机构案件风险防控实务》第19页）
26、（）是风险管理最基本的机制。（《中小金融机构案件风险防控实务》第23页）
27、（）是银行风险管理的最高决策机构，对风险管理承担最终责任。（《中小金融机构案件风险防控实务》第23页）
28、风险管理的最基本要求是（）和（）。（《中小金融机构案件风险防控实务》第23页）
29、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与（）、（）、（）和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。（《商业银行合规风险管理指引》第4条）
30、合规是商业银行（）的共同责任，并应从商业银行（）做起。（《商业银行合规风险管理指引》第6条）
31、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立（）、（）等合规理念，在全行推行（）的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。（《商业银行合规风险管理指引》第6条）
32、商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入（）建设全过程。（《商业银行合规风险管理指引》第6条）
33、按照《商业银行合规风险管理指引》的规定，商业银行的（）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。（《商业银行合规风险管理指引》第10条）
34、监事会应监督（）和（）合规管理职责的履行情况。（《商业银行合规风险管理指引》第12条）
35、商业银行内部控制应当贯彻（）、（）、（）、（）的原则。（《商业银行内部控制指引》第4条）
36、内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由（）参与，任何决策或操作均应当（）。（《商业银行内部控制指引》第4条）
37、内部控制应当以（）、（）为出发点，商业银行的经营管理，
尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现（）的要求。（《商业银行内部控制指引》第4条）
38、内部控制应当具有高度的权威性，任何人（）拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时（）和（）。（《商业银行内部控制指引》第4条）
39、商业银行（）应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。（《商业银行操作风险管理指引》第6条）
40、人民币的单位为（），人民币辅币单位为（）和（），人民币依其面额支付。（《中华人民共和国人民币管理条例》第4条）
41、中国人民银行在国务院的领导下，制定和执行货币政策，（），维护金融稳定。（《中华人民共和国中国人民银行法》第2条）
42、商业银行是指依照《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》设立的（）、（）、（）等业务的企业法人。（《中华人民共和国商业银行法》第2条）
43、我国货币政策的目标是（），并以此促进经济增长。（《中华人民共和国中国人民银行法》第3条）
44、商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）、（）、（）和（）的原则。（《中华人民共和国商业银行法》第5条）
45、商业银行开展业务，应当遵守法律、行政法规的有关规定，不得损害（）、（）。（《中华人民共和国商业银行法》第8条）
46、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，办理个人储蓄存款业务，应当遵循（）、（）、（）、（）的原则。（《中华人民共和国商业银行法》第29条）
47、商业银行的会计年度自公历（）起至（）止。（《中华人民共和国商业银行法》第58条）
48、公司合并时，合并各方的债权、债务，应当由（）或者（）承继。（《中华人民共和国公司法》第175条）
49、职工累计工作已满1年不满10年的，带薪年休假（）天；已满10年不满20年的，带薪年休假（）天；已满20年的，带薪年休假（）天。（《职工带薪年休假条例》第5条）
50、会计凭证包括（）和（）。（《中华人民共和国会计法》第14条）
二、单项选择题
51、商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告（）。（《商业银行合规风险管理指引》第27条）
A、银监会
B、上级机构
C、人民银行
D、监督机构
52、商业银行在合规负责人离任后的（）个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。（《商业银行合规风险管理指引》第27条）
A、五日
B、二十日
C、十五日
D、十日
53、商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和重大损失情况。应针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的（），以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。（《商业银行操作风险管理指引》第15条）
A、操作风险评估机制
B、操作风险报告机制
C、操作风险预警机制
D、操作风险控制机制
54、（）应负责执行经董/理事会批准的操作风险管理系统。（《中小金融机构案件风险防控实务》第12页）
A、风险合规部门
B、内审部门
C、高级管理层
D、各级员工
55、( )是操作风险管理流程的起点，也是后续各环节顺利开展的基础。（《中小金融机构案件风险防控实务》第13页）
A、风险计量
B、风险识别
C、风险评估
D、风险控制
56、负责执行各项风险管理制度和政策的是（）。（《中小金融机构案件风险防控实务》第23页）
A、高级管理层
B、董（理）事会
C、监事会
D、风险管理委员会
57、银行监事会中应至少有（）名外部监事。（《中小金融机构案件风险防控实务》第27页）
A、1
B、2
C、3
D、4
58、内部控制的核心是（）。（《中小金融机构案件风险防控实务》第30页）
A、审慎经营
B、合规建设
C、防范风险
D、制度覆盖
59、银行的生命线是（）。（《中小金融机构案件风险防控实务》第42页）
A、守法合规
B、专业胜任
C、勤勉尽职
D、诚实信用
60、对风险进行监督的机构是（）。（《中小金融机构案件风险防控实务》第23页）
A、董（理）事会
B、监事会、外部审计
C、高级管理层
D、风险管理委员会
61、《股份制商业银行独立董事、外部监事制度指引》规定关联交易控制委员会应由（）担任负责人。（《中小金融机构案件风险防控实务》第25页）
A、理事长
B、监事长
C、独立董事
D、行长
62、未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事
吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用（）字样。（《中
华人民共和国商业银行法》第11条）
A、信用社
B、银行
C、金融机构
D、公司
63、商业银行贷款应遵守资本充足率不得低于（）的资产负债比例管理的规定。（《中华人民共和国商业银行法》第39条）
A、4%
B、6%
C、10%
D、8%
64、按照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以进行现场检查。现场检查时，检查人员不得少于（）人，并应当出示合法证件和检查通知书。（《中华人民共和国银行业监督管理法》第34条）
A、二
B、三
C、四
D、五
65、公民从（）时起到死亡时止，具有民事权利能力，依法享有民事权利，承担民事义务。（《中华人民共和国民法通则》第9条）
A、出生
B、12岁
C、16岁
D、18岁
66、合法代理行为的法律后果直接归属于（）。（《中华人民共和国民法通则》第63条）
A、被代理人
B、代理人
C、第三人
D、代理人和被代理人
67、根据《中华人民共和国会计法》的规定，有权制定国家统一的会计制度的政府部门是（）。（《中华人民共和国会计法》第8条）
A、国务院
B、国务院财政部门
C、国务院各业务主管部门
D、省级人民政府财政部门
68、代表国家对会计工作行使管理职能的政府部门是（）。（《中华人民共和国会计法》第7条）
A、财政部门
B、税务部门
C、审计部门
D、业务主管部门
69、农村信用社基层营业网点金融许可证的颁发与管理机构是（）。
（《金融许可证管理办法》第4条）
A、中国人民银行
B、银监部门
C、银行业协会
D、上级主管农村信用社
70、我国《劳动法》规定，禁止用人单位招用未满（）周岁的未成年人。（《中华人民共和国劳动法》第15条）
A、18
B、17
C、16
D、15
71、《商业银行内部控制评价试行办法》规定，内部控制评价采取评分制。对内部控制的过程和结果分别设臵一定的标准分值，并根据评价得分确定被评价机构的内部控制等级。其中，内部控制过程评价的标准分为( )。(《商业银行内部控制评价试行办法》第45条)
A、500分
B、300分
C、200分
D、100分
72、《商业银行内部控制评价试行办法》规定，结果评价主要评价内部控制目标的实现情况，对这些指标的量化评价可以通过非现场的方式进行。结果评价主要包括( )项指标。(《商业银行内部控制评价试行办法》第51条)
A、5
B、6
C、8
D、10
73、《商业银行内部控制评价试行办法》规定，根据过程评价和结果评价综合确定内部控制体系的总分。其中，过程评价的权重为( )，结果评价的权重为( )，两项得分加总得出综合评价总分。(《商业银行内部控制评价试行办法》第52条)
A、80，20
B、70，30
C、60，40
D、50，50
74、《商业银行内部控制评价试行办法》规定，内部控制体系连续在( )个评价期内得不到改善的机构，其内部控制评价等级应适当下调。(《商业银行内部控制评价试行办法》第55条)
A、一
B、二
C、三
D、四
75、《商业银行内部控制评价试行办法》规定，银监会对商业银行法
人机构整体评价时，总部占整体评价得分的( )，分支机构平均得分占整体评价得分的( )，形成最终评级结果。(《商业银行内部控制评价试行办法》第59条)
A、80%，20%
B、70%，30%
C、60%，40%
D、50%，50%
76、根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行所承担的市场风险水平应当与其( )相匹配。(《商业银行市场风险管理指引》第4条)
A、市场风险管理能力和资本实力
B、全面风险管理能力和盈利水平
C、市场风险管理能力和资产规模
D、市场风险管理能力和盈利水平
77、根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行监事会在市场风险管理方面应当履行的职责有( )。(《商业银行市场风险管理指引》第8条)
A、监控和评价市场风险管理的全面性、有效性
B、对市场风险管理情况进行内部审计
C、对不履职或不胜任的董事会成员和高级管理层进行质询或要求撤换
D、监督董事会和高级管理层在市场风险管理方面的履职情况
78、根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当指定专门的部门负责市场风险管理工作，负责市场风险管理的部门应当职责明确，并与( )保持相对独立。(《商业银行市场风险管理指引》第9条)
A、财务部门
B、承担风险的业务经营部门
C、资金营运部门
D、前台业务部门
79、根据《商业银行市场风险管理指引》规定，( )应当为市场风险所带来的损失承担责任。(《商业银行市场风险管理指引》第10条)
A、市场风险管理部门
B、资金营运部门
C、财务部门
D、业务经营部门
80、根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行的市场风险管理政策和程序及其重大修订应当由( )批准。(《商业银行市场风险管理指引》第11条)
A、股东会
B、董事会
C、监事会
D、高级管理层
81、设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）元人民币。设立城市商业银行的注册资本最低限额为（）元人民币，设立农村商业银行的注册资本最低限额为（）元人民币。（《中华人民共和国商业银行法》第13条）
A、十亿、一亿、五千万
B、五亿、一亿、五千万
C、十亿、二亿、二千万
D、五亿、一亿、二千万
82、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金的总和，不得超过总行资本金总额的（）。（《中华人民共和国商业银行法》第19条）
A、30%
B、40%
C、50%
D、60%
83、任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之（）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。（《中华人民共和国商业银行法》第28条）
A、五
B、八
C、十
D、十五
84、根据《中华人民共和国公司法》的规定，下列各项表述中，正确的是（）。（《中华人民共和国公司法》第14条）
A、分公司、子公司都具有法人资格
B、分公司、子公司都不具有法人资格
C、分公司不具有法人资格，其民事责任由公司承担
D、子公司具有法人资格，其民事责任由母公司承担
85、按照《中华人民共和国个人所得税法》的规定，（）免纳个人所得
税。（《中华人民共和国个人所得税法》第4条）
A、劳务报酬所得
B、利息、股息、红利所得
C、偶然所得
D、保险赔款
三、多项选择题
86、商业银行内部控制评价应从哪几个方面进行（）。（《商业银
行内部控制评价试行办法》第8条）
A、过程和风险是否已被充分识别
B、过程和风险的控制措施是否遵循相关要求、得到明确规定并得以实施和保持
C、控制措施是否有效
D、控制措施是否适宜
87、《商业银行内控指引》规定，商业银行应当建立涵盖各项业务、
全行范围的风险管理系统，开发和运用风险量化评估的方法和模型，对（）等各类风险进行持续的监控。（《商业银行内部控制指引》第11条）
A、信用风险
B、市场风险
C、流动性风险
D、操作风险
88、商业银行利率风险按照来源的不同，可以分为（）。（《商业
银行市场风险管理指引》第3条）
A、重新定价风险
B、收益率曲线风险
C、基准风险和期权性风险
D、股票价格风险
89、商业银行市场风险主要分为（）。（《商业银行市场风险管
理指引》第3条）
A、利率风险
B、汇率风险
C、股票价格风险
D、商品价格风险
90、根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当及时向银监会报告下列事项( )。（《商业银行市场风险管理指引》第34条）
A、出现超过本行内部设定的市场风险限额的严重亏损
B、国内、国际金融市场发生的引起市场较大波动的重大事件将对本行市场风险水平及其管理状况产生的影响
C、交易业务中的违法行为
D、其他重大意外情况
91、合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险，履行（）职责。（《商业银行合规风险管理指引》第18条）
A、持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对商业银行经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议
B、制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等
C、审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求
D、协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门
92、商业银行应披露下列哪些风险和风险管理情况（）。（《商业银行信息披露办法》第19条）
A、信用风险
B、流动性风险
C、市场风险
D、操作风险
93、商业银行应从下列哪几个方面对各类风险进行说明（）。（《商业银行信息披露办法》第20条）
A、董事会、高级管理层对风险的监控能力
B、风险管理的政策和程序
C、风险计量、检测和管理信息系统
D、内部控制和全面审计情况
94、根据《商业银行市场风险管理指引》规定，业务交易部门应当将前台、后台严格分离，前台交易人员不得参与( )。（《商业银行市场风险管理指引》第28条）
A、交易的正式确认
B、对账
C、重新估值
D、在权限范围内的交易决策
95、根据《民法通则》的规定，诉讼时效期间为一年的有（）。（《中华人民共和国民法通则》第136条）
A、身体受到伤害要求赔偿的
B、出售质量不合格的商品未声明的
C、延付或者拒付租金的
D、寄存财物被丢失或者损毁的
96、十六周岁以上公民的居民身份证的有效期为（）。（《中华人民共和国居民身份证法》第5条）
A、五年
B、十年
C、二十年
D、长期
97、根据《中华人民共和国仲裁法》，下列纠纷不能仲裁的有（）。（《中华人民共和国仲裁法》第3条）
A、婚姻纠纷
B、收养纠纷
C、监护纠纷
D、扶养纠纷
E、继承纠纷
98、银行风险的主要特征有哪些？( )（《中小金融机构案件风险防控实务》第2-3页）
A、客观性
B、隐蔽性
C、扩散性
D、加速性
E、可控性
99、《商业银行内部控制评价试行办法》规定，银监会根据评级结果及评价报告所反映的情况，针对被评价机构内部控制体系存在问题的性质及严重程度，可分别采取以下哪些监管措施?( ) (《商业银行内部控制评价试行办法》第64条)
A、就评价对象内部控制体系存在问题可能引发的风险，向被评价机构进行
提示和警告
B、约见被评价机构第一负责人或董事长、建议调整管理层
C、要求被评价机构对内部控制体系存在的问题限期整改
D、责令整顿或暂停办理相关业务，延缓批准或拒绝受理增设分支机构、开办新业务的申请
100、操作风险主要特征有那些？（）（《中小金融机构案件风险防控实务》第9-10页）
A、内生性 B具体性 C、多样性 D、不对称性 E、分散性
101、在我国银行管理实践中，操作风险的分类可归纳为（）（《中小金融机构案件风险防控实务》第11-12页）
A、人员风险
B、流程风险
C、IT系统及技术风险
D、外部事件风险
102、风险评估的主要方法有哪些（）( 《中小金融机构案件风险防控实务》第14页)
A、自我评估
B、损失事件数据法
C、情景分析法
D、流程图
103、中小金融机构合规文化建设的内容包括（）。（《中小金融机构案件风险防控实务》第38页）
A、合规创造价值
B、合规从高层做起
C、合规人人有责
D、主动合规
E、有效互动
104、企业文化包括（）。（《中小金融机构案件风险防控实务》第36页）
A、经营哲学
B、思想教育
C、价值标准
D、管理制度
E、行为准则
105、商业银行合规风险管理的目标是（）。（《商业银行合规风险管理指引》第5条）
A、建立健全合规风险管理架构
B、实现对合规风险的有效识别和管理
C、促进全面风险管理体系建设
D、确保依法合规经营
106、按照《商业银行内部控制指引》的规定，内部控制应当包括（）要素。（《商业银行内部控制指引》第6条）
A、内部控制环境
B、风险识别与评估
C、内部控制措施
D、信息交流与反馈
E、监督评价与纠正
107、商业银行以（）为经营原则。（《中华人民共和国商业银行法》第4条）
A、流动性
B、安全性
C、效益性
D、公益性
108、商业银行贷款，应当实行（）的贷款管理制度。（《中华人民共和国商业银行法》第35条）
A、审贷分离
B、分级审批
C、一次核定
D、随用随贷
109、商业银行所承担的市场风险水平应当与其( )相匹配。（《商业银行市场风险管理指引》第4条）
A、市场风险管理能力
B、全面风险管理能力
C、盈利水平
D、资本实力
110、根据《商业银行市场风险管理指引》规定，一个有效的风险管理体系应当具备的基本要素有( )。（《商业银行市场风险管理指引》第6条）
A、董事会和高级管理层的有效监控
B、完善的市场风险管理政策和程序
C、完善的市场风险识别、计量、监测和控制程序
D、完善的内部控制和独立的外部审计和适当的市场风险资本分配机制
111、根据《商业银行市场风险管理指引》规定，市场风险限额包括( )等，并可按地区、业务经营部门、资产组合、金融工具和风险类别进行分解。（《商业银行市场风险管理指引》第23条）
A、头寸限额
B、交易限额
C、风险限额
D、止损限额
112、《商业银行内部控制评价试行办法》规定,商业银行内部控制中实物控制措施包括( )。（《商业银行内部控制评价试行办法》第20条）
A、实物限制
B、行为控制
C、双重保管
D、定期盘存
113、根据《商业银行内部控制评价试行办法》，商业银行的主要风险包括( )。（《商业银行内部控制评价试行办法》第17条）
A、信用风险、声誉风险
B、市场风险（含利率风险）、国家和转移风险
C、操作风险、流动性风险
D、法律风险
114、《商业银行市场风险管理指引》中所指的市场风险是指因市场价格的不利变动而使银行( )发生损失的风险。(《商业银行市场风险管理指引》第3条)
A、资产业务
B、负债业务
C、表内业务
D、表外业务
115、《商业银行市场风险管理指引》中所指的市场风险是指因市场价格包括:（）的不利变动而使银行业务发生损失的风险。(《商业银行市场风险管理指引》第3条)
A、汇率和利率
B、债券价格
C、股票价格
D、商品价格
116、“三会一层”是指（）。（《中小金融机构案件风险防控实务》第28页）
A、股东（社员）大会
B、董（理）事会
C、监事会
D、高级管理层
117、按照《中华人民共和国个人所得税法》的规定，（）不应纳个人所得税。（《中华人民共和国个人所得税法》第2条）
A、福利费
B、抚恤金
C、红利所得
D、保险赔款
118、《商业银行合规风险管理指引》规定，合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。董事会和高级管理层应确定合规的基调，包
括( )。（《商业银行合规风险管理指引》第6条）
A、确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念
B、在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念
C、提高全体员工的合规意识
D、促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动
119、根据《商业银行市场风险管理指引》规定，新产品、新业务的内部审批程序应当包括由相关部门，如( )等对其操作和风险管理程序的审核和认可。（《商业银行市场风险管理指引》第12条）
A、业务经营部门
B、市场风险管理部门
C、法律部门和合规部门
D、财务会计部门和结算部门
120、《商业银行合规风险管理指引》规定，合规负责人的主要职责( )。（《商业银行合规风险管理指引》第14条）
A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理
B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告
D、全面协调商业银行合规风险
121、《商业银行合规风险管理指引》规定，合规风险评估报告包括但不限于以下内容：( )。（《商业银行合规风险管理指引》第14条）
A、报告期合规风险状况的变化情况
B、已识别的违规事件
C、已采取的或建议采取的纠正措施等
D、已识别的合规缺陷
122、《商业银行合规风险管理指引》规定，合规风险管理体系应包括以下基本要素 ( )。（《商业银行合规风险管理指引》第8条）
A、合规政策
B、合规管理部门的组织结构和资源
C、合规风险识别和管理流程
D、合规培训与教育制度
123、《商业银行合规风险管理指引》规定，高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行以下合规管理职责( )。（《商业银行合规风险管理指引》第13条）
A、制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工
B、贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任
C、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性
D、明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性
四、判断题
124、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。（《商业银行合规风险管理指引》第6条）（）125、银行业协会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。（《商业银行合规风险管理指引》第7条）（）126、合规负责人应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。（《商业银行合规风险管理指引》第10条）（）127、合规负责人可以同时分管业务条线。（《商业银行合规风险管理指引》第14条）（）128、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。（《商业银行合规风险管理指引》第15条）（）129、商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。（《商业银行合规风险管理指引》第20条）（）130、商业银行合规管理部门同时具备内部审计职能。（《商业银行合规风险
管理指引》第22条）（）131、商业银行应当设立独立的法律事务部门或岗位，统一管理各类授权、授信的法律事务，制定和审查法律文本，对新业务的推出进行法律论证，确保各项业务的合法和有效。（《商业银行内部控制指引》第22条）（）132、物权的种类和内容可以由当事人约定。（《中华人民共和国物权法》第5条）（）133、依法属于国家所有的自然资源，所有权必须登记。（《中华人民共和国物权法》第9条）（）134、隐匿或者故意销毁依法应当保存的会计凭证、会计帐簿、财务会计报告，构成犯罪的，依法追究刑事责任。（《中华人民共和国会计法》第44条）（）135、由于银行自身不完善的流程和系统漏洞以及外部事件等因素造成的操作风险也属于金融犯罪。 (《中小金融机构案件风险防控实务》第15页) （）136、银行案件风险属于操作风险的范畴。 (《中小金融机构案件风险防控实务》第16页) （）137、合规应成为银行文化的一部分，合规并非只是专业合规人员的责任。（《中小金融机构案件风险防控实务》第36页）（）138、合规经营是银行存在和发展的前提。（《中小金融机构案件风险防控实务》第37页）（）139、加强制度建设是中小金融机构完善全面风险管理、健全有效内控体系的重要保障。（《中小金融机构案件风险防控实务》第38页）（）140、中小金融机构的“一把手”是合规管理的第一责任人。（《中小金融机构案件风险防控实务》第40页）（）141、2007年5月，中国银行业协会制定并通过了《银行从业人员职业操守》。（《中小金融机构案件风险防控实务》第42页）（）
合规测试题3及答案
合规测试题3及答案
一、填空题（每空1分，共60分） 1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用于对农发行员工和各级机构在办理业务中违反规章制度的行为实施的经济处罚。 2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为,直接对有关责任人给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对责任单位给予经济处罚。 3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括了9大类违反业务规章制度行为经济处罚，即：①违反资金计划、中间业务管理规章制度行为的经济处罚，②违反信贷经营管理规章制度行为的经济处罚，③违反信贷风险管理规章制度行为的经济处罚，④违反会计管理规章制度行为的经济处罚，⑤违反结算管理规章制度行为的经济处罚，⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚，⑦违反固定资产管理及大宗物品集中采购规章制度行为的经济处罚，⑧违反有关业务系统管理规章制度行为的经济处罚，⑨违反国际业务规章制度行为的经济处罚。 4、《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本准则，是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基本依据，所称信贷指为客户提供的各种本外币贷款类信用业务和非贷款类信用业务。 5、农发行信贷营运与管理的基本原则是：认真贯彻执行国家方针政
律与合规部门的报告持有异议，但法律与合规部门或合规员仍认为应该向上级分行法律与合规部门汇报时，其有权直接将有关报告呈送上级直至总行法律与合规部，并说明具体理由。这一规定体现了合规工作的独立性。 13．“银行所面临的法律环境处于变化之中，因此合规工作的每一环节皆须根据法律环境的变化作出实时的反应和调整；银行合规工作须与银行的日常经营管理工作相互结合、渗透，从而保证银行的日常经营活动的合规。”以上内容体现了合规工作的独立性。 14.“合规的工作重点应在于通过建立有效的合规工作机制，加强行内规章制度和操作流程的建设，努力使其符合外部法规规定，消除其盲区，弥补其缺陷，实现行内规章制度和操作流程的合规性、充分性和完整性。”以上内容体现了合规工作的建设性。 15．“法律与合规部门是银行与外部法律环境的‘接口’，是将外部法律环境转化成为内部法律环境的倡导者和实施者，是对外部监管者的重要报告人和沟通人。”以上内容体现了合规工作的外部性。16. 根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，合规风险是指银行由于未能遵守所有适用的法律、规章、行为准则和惯例标准而可能导致的法律或监管惩罚风险、财务损失、信誉损失。 17.巴塞尔委员会将银行的合规职能定义为：“一种判别、评估、咨询、监控并报告银行合规风险的独立职能。” 18．根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，银行高级管理层负责
新员工入职合规培训测试题
新员工入职合规培训测试题 一、单选题 1.证券公司应当树立合规经营、全员合规、合规从()的理念,倡导和推进合规文化建设,培育全体工作人员的合规意识。” A、基层做起 B、中层做起 C、高层做起 D、合规人员做起 答案:C 2.某证券营业部交易部总监为方便操作,将自己的柜台系统用户和密码告诉下级员工,事后发现凭该用户及密码进入柜台系统所做的操作发生重大差错,造成经济损失,以下哪个责任认定是对的:() A、由该员工负全部责任,总监没有责任; B、由该员工负主要责任,总监负次要责任; C、用户和密码属于总监,无论谁操作,由总监负主要责任; D、无法证明是谁操作的,很难分清责任。 答案:C 3. 金融机构反洗钱义务不包括()
A、客户身份识别; B、大额和可疑交易报告; C、客户身份资料和交易记录保存; D、将反洗钱监控情况及时告知客户; 答案:D 4、以下哪个事项发生后,证券公司没有任何责任。() A、交易系统中断,导致客户无法交易; B、发生地震,通信全部中断; C、发生火灾,烧毁机房设备; D、客户在营业大厅滑倒,导致骨折。 1 答案:B 5、以下关于禁止“员工炒股”的说法正确是:() A、从业人员不得买卖股票,但从业之前已经买入的股票,从业之后可以继续持有; B、从业人员也不能持有基金和债券; C、从业人员本人不能买卖股票,但可以用他人的账户买卖股票;
D、从业人员不能直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票。 答案:D 二、不定项选择题 1. 根据《证券公司合规管理试行规定》证券公司章程应对合规总监的地位、职责、任免条件和程序作出规定。以下哪个描述正确: A、公司高级管理人员 B、公司合规负责人 C、公司合规第一责任人 D、不得兼任与合规管理相冲突的职务 E、对公司经营管理的合规性进行审查、监督和检查 答案:ABDE 2.证券交易内幕信息的知情人包括()。 A 、发行人的董事、监事、高级管理人员; B 、持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员、公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员; C、发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员; D、由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员;
合规题库汇总
《合规手册》复习题库 *单选题 1、建立有效的（ D ），严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。 A.绩效考评制度 B.诚信举报制度 C.利益分配制度 D.合规问责制度 2、（ D ）是员工所有职业行为的前提。 A.廉洁自律 B.进取创新 C.精细认真 D.守法合规 3、坚持（ B ），要本着为自己的职业生涯和家庭负责的态度，做到清正廉洁，坚守底线。 A.感恩奉献 B.廉洁自律 C.团队协作 D.精细认真 4、坚持（ A ），服从领导，听从指挥。在工作中做到不找任何借口，加强责任心，对交办的工作不打折扣、不找借口、不搞变通，千方百计高效高质完成任务。 A.高效执行 B.恪尽职守 C.认真负责 D.谦虚谨慎 5、员工应当培养正直的品行，将（ A ）的核心价值观贯穿于职业行为的始终。 A.诚信 B.创新 C.协作 D.卓越 6、公司授信不良资产责任认定工作遵循“有责必究、尽职免责、客观公正、（ D ）”的原则。 A.逐笔调查 B.实事求是 C.依法依规 D.认责有据 7、相关人员主观上存在一般过失或疏忽，未能完整有效地履行其岗位职责，应发现或未发现业务中存在的风险，导致不良资产产生的行为指的是（ B ）。 A.渎职 B.未尽职 8、严禁长款隐匿，短款自补不报，或以长补短，属于（C ）十禁行为之一。 A.放款操作 B.会计经理 C.柜员 D.客户经理 9、案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违反法律法规、监管规章及规范性文件、自律性组织制定的有关准则以及本行内部规章制度的行为，且该违法违规行为与案件发生存在联系的直接责任人指的是（ C ） A.作案人员 B.管理责任人 C.相关违法违规行为的实施人或参与人 D.监督责任人 10、与客户（或他人）串通，参与（或配合）其利用银行资金从事不正当资金交易是公
银行业金融机构高管人员案防知识考试答案
江西省银行业金融机构高管人员案防知识考试试卷 一、填空题 1、银行业金融机构重大突发事件报告实行行政领导负责制，重大突发事件报告由主要负责人签发。 2、案件风险信息报送时点是案件风险事件发生后24小时内。 3、银行业金融机构从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。 4、银行业金融机构对案件处臵工作负直接责任。 5、如经调查确认案件风险信息不构成案件，银行业金融机构应立即向监管部门报送案件风险信息撤销报告。 6、一案四问制度是指一问案发当事人之责，二问不严格执行制度的相关工作人员之责、三问与作案人交多的知情人之责、四问案发单位两级领导之责。 7、商业银行明确关键岗位及控制要求，关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。 8、银行业案件防控工作中的“三挂钩”是指案件风险防范及整改工作与科学的激励约束机制挂钩，将案件风险整改与评级挂钩，将案件风险整改与市场准入监管挂钩。 9、银行业金融机构的调查实行专案负责制，银行业金融机构在发送案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级管理人员负责的专案组，承担案件的调查工作。 10、银行业案件防控工作双线问责是指严格追究责任人和相关领导的责任，同时追究经营管理和内审稽核的失职责任。 二、单项选择题。 1、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 A、《商业银行操作风险管理指引》
B、《商业银行资本充足率管理办法》 C、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 D、《巴塞尔新资本协议》 2、交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的可降低的操作风险 A、可规避的操作风险 B、可降低的操作风险 C 、可缓释的操作风险 D、应承担的操作风险 3、“四位一体”的案件防控长效机制是指制度、教育、监督、查处 A、制度、教育、监督、查处 B、制度、教育、监督、查罚 C、制度、教育、监督、整改 D、制度、教育、监督、整治 4、银行业金融机构案件处臵三项制度是从2011年1月1日执行起。 A、2010年4月1日 B、2010年10月1日 C、2011年1月1日 D、2012年1月1日 5、商业银行有效防范和控制操作风险的前提是建立完善公司治理结构 A、建立完善公司治理结构 B、建立完善内部控制体制 C、加强外部监督体制建设 D、以上都不是 6、商业银行对关联方的授信，应当按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。 A、不低于 B、不高于 C、不优于 D、高于 7、风险管理与公司治理面临的一个共同问题是建立有效的激励约束机制 A、建立有效的制衡机制 B、建立有效的组织体系 C、建立有效的运行机制 D、建立有效的激励约束机制 8、下列关于商业银行操作风险说法错误的是只要商业银行采取好的措施，购买好的保险，就不会有操作风险的发生 A、商业银行可以通过业务外包来转移操作风险，但商业银行仍
2019银行合规文化知识考试题库doc
银行合规文化知识考试题库一、填空题： 1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过。 答案：75% 2、设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城市信用社股份有限公司，并且资本充足率不低于%，核心资本充足率不低于3%。 答案：6 3、合规是商业银行的共同责任，并应从商业银行做起。 答案：全体员工全体员工 4、股份制商业银行法人机构开业延期的最长期限为个月。 答案：3 5、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的%。 答案：60 6、在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是。 答案：董事会下设的风险管理委员会 7、将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的
行为予以处罚，并采取其他相应的监管措施。 答案：银监会 8、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立、等合规 理念，在全行推行的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。答案：全员主动合规合规创造价值诚信与正直 9、银行应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 答案：董事会 10、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与、、和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。 答案：信用风险市场风险操作风险 11、商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策执行情况的机构是。 答案：商业银行董事会 12、合规负责人的职责中，主要包括、、。 答案：全面协调商业银行合规风险的识别和管理、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责、定期向高级管理层提交合规风险评估报告 13、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报、或的行 为，并充分保护举报人。 答案：违法违反职业操守可疑 14、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操
合规测试试题及答案
合规测试试题及答案 1．商业银行的每个网点在同一会计年度（）三家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。（C ） A、原则上只能与不超过 B、不得与超过 C、原则上只能与 D、只能与 2.在小企业一般授信业务管理办法的授信准入标准，对企业经营者或实际控制人从业经历的年限在（C）年以上，素质良好、无不良个人信用记录。 A、1 B、2 C、3 D、4 3.对产能过剩行业贷款我们要遵循（B）要求，进一步完善差别化信贷政策，区别对待，分类施策，推动化解产能过剩。 A.逐步退出； B. 四个一批； C.整体退出； D.有退有进 4.对于已开展业务合作的担保机构，在对其进行年审或重新准入时，对代偿率在（B）以上的，原则上年审不得通过且（）不得再行准入。 A. 5%（含）、一年 B. 5%（含）、两年 C. 3%（含）、两年 D. 10%（含）、两年 5．以下关于与外部人员共享企业重要信息的说法，正确的是：（C）
A. 可以设置为共享 B. 上传至论坛 C. 严格履行审批手续 D. 直接使用互联网发送 6. 商业银行应设立与客户（D）能力相匹配支付限额，包括单笔支付限额和日累计支付限额。 A.资金； B.；技术； C. 抗风险能力； D.技术风险承受 7.要保证信贷资金的安全性，就要对在经营信贷业务中可能遇到的各种风险有所认识并加以防。信贷经营中最直接也是最主要的风险是（ C ） A．银行部风险B．法律风险C．客户风险D．经营环境风险 8. 商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应在合同中约定（C）个自然日的犹豫期，并在合同中载明投保人在犹豫期的权利。 A.5; B.10; C.15; D.20 9.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于( B )万元人民币。 A.5; B.10; C.20; D.50 10.银行业金融机构绩效考评指标包括：合规经营类指标、经营效益类指标、风险管理类指标、发展转型类指标、（D）
信用社银行案防知识考试复习题中层岗试题36页
信用社（银行）案防知识考试复习题（中层岗试题） （一）单项选择题（请将正确答案字母填入括号内） 1．柜员卡密码设置更换频率应当做到以下哪项的要求，柜员在办理业务输入密码时应实行回避制度。（） A. 每天更换 B. 不定期更换 C. 每月更换 D. 每周更换 2．“四位一体”的案件防控长效机制是指哪“四位一体”（）A．制度、教育、监督、查处 B．制度、教育、监督、查罚 C．制度、教育、监督、整改 D．制度、教育、监督、整治 3. 商业银行发现重大违规事件应按照以下哪项的规定向银监会报告。（） A. 重大事故报告制度 B. 重大事项报告制度 C. 重大案件报告制度 D. 重大事件报告制度 4.凡有农村信用社工作人员参与**的，一律给予以下哪项处理或解除劳动合同的处理。（） A. 经济处罚
B. 待岗 C. 开除 D. 警告 5. 2019年7月，银监会办公厅明确案件防控工作必须建立完善“三项制度”，其中“三项制度”表述错误的是（） A. 赔罚制度 B. 走人制度 C. 移送制度 D. 免责制度 6. 继续深入开展以“四个回头看”为核心内容的“深度排查、严查严防”行为，其中“四个回头看”表述错误的是（） A. 回头看整治情况 B. 回头看制度落实情况 C. 回头看排查情况 D. 回头看违规和案件查处情况 7. 对客户的业务请求和咨询实行以下哪项负责制；对不属于职责范围的，应告知客户联系人和联系电话，或进行记录并及时将结果回复客户。（） A．“行长（主任）负责制” B. “首问负责制” C. “客户经理负责制” D. “内勤主任负责制”
8. 下列哪项属于件责任追究的特别规定中从轻、减轻追究相关人员责任的情况（） A. 案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任。 B. 在暴力胁迫情况下行为失当，事后积极补救的。 C. 有重大立功表现和其他可从轻、减轻处罚情节的。 D. 以上都是 9. 下列哪项不属于农村中小金融机构案件防控工作规划的目标（） A. 规范 B. 强化 C. 提升 D. 总结 10. 下列哪类人不属于案件专项治理工作需排查的“九种人”（） A. 有“黄赌毒”行为的 B. 个人或家庭经商办企业的 C. 小额资金购买彩票的 D. 无故不能正常上班或经常旷工的 11.柜员临时离柜应及时签退系统，做到以下哪项规定，凭证、现金入柜保管。（） A. 人离章收 B. 交接清楚 C. 四双制度
银行案防知识竞赛试题库[2020年最新]
银行案防知识竞赛试题库 (共243题) 1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合的条件。 A.不得低于25% B.不得低于10% C.不得超过50% D.不得超过75% [ D ] 2.任何单位和个人购买商业银行股份总额为以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。 A.5% B.8% C.10% D.15% [ A ] 3.在情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行 实施接管。 A.严重违法经营 B.重大违约行为 C.可能发生信用危机,严重影响存款人利益 D.擅自开办新业务[ C ] 4.中国人民银行实行的责任形式是。 A.行长负责制 B.集体负责制 C.货币政策委员会共同负责制 D.党委负责制[ A ]
5. 商业银行在贷款时，对同一借款人的贷款余额与商业银行资 本余额的比例不得超过。 A.10% B.15% C.20% D.25% [ A ] 6.我国商业银行的贷款利率由确定。 A.中国人民银行 B.商业银行自由 C.商业银行根据中国人民银行规定的贷款利率的上下限 D.商业银行与客户协商[ C ] 7.根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民 银行的规定进行兑换，并由。 A.中国人民银行负责收回、销毁 B.中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁 C.中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁 D.国家指定专门机构负责收回、销毁[ A ] 8.法律禁止用来设定抵押的财产是。 A.土地所有权 B.抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物； C.抵押人依法有权处分的国有的机器 D.抵押人依法有权处分的交通运输工具[ A ] 9.为保护存款人利益，查询存款账户要法律授权，下列单位中不 具有完整的查询、冻结、扣划存款权力的部门是。 A.人民法院
合规文化知识考试题库
合规文化知识考试题库 一、填空题： 1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过。 答案：75% 2、设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城市信用社股份有限公司，并且资本充足率不低于 %，核心资本充足率不低于3%。 答案：6 3、合规是商业银行的共同责任，并应从商业银行做起。 答案：全体员工全体员工 4、股份制商业银行法人机构开业延期的最长期限为个月。 答案：3 5、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的 %。 答案：60 6、在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是。 答案：董事会下设的风险管理委员会 7、将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的行为予以处罚，并采取其他相应的监管措施。 答案：银监会 8、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立、等合规理念，在全行推行的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。 答案：全员主动合规合规创造价值诚信与正直 9、银行应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 答案：董事会 10、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与、、和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。答案：信用风险市场风险操作风险 11、商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策执行情况的机构是。 答案：商业银行董事会 12、合规负责人的职责中，主要包括、、。 答案：全面协调商业银行合规风险的识别和管理、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责、定期向高级管理层提交合规风险评估报告 13、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报、或的行为，并充分保护举报人。 答案：违法违反职业操守可疑 14、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是。 答案：诚信举报制度 15、商业银行在合规负责人离任后的个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。
合规风险题库及参考答案
合规风险防控知识题库 一、单选题 1、检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（C）。 A、商业银行上级管理部门； B、人民银行相关管理部门； C、银行业监督管理部门； D、工商行政管理部门。 2、（C）对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 A、商业银行行长；B商业银行分管副行长； C、商业银行董事会； D、商业银行监事会。 3、（D）应监督高级管理层合规管理职责的履行情况。 A、商业银行行长； B、商业银行董事长； C、商业银行监事长； D、商业银行监事会。 4、（A）应及时向董事会或监事会报告任何重大违规事件。 A、商业银行高级管理层； B、合规管理部门； B、合规管理部门负责人；D、合规管理岗位。 5、（B）应定期向高级管理层提交合规风险评估报告。 A、合规管理部门； B、合规负责人； C、合规管理岗位； D、分管合规的领导。 6、合规负责人（B）分管业务条线。 A、可以； B、不得； C、直接； D、间接。 7、商业银行应建立合规管理部门与（B）在合规管理方面的协作机制。 A、部审计部门； B、风险管理部门； C、信贷管理部门； D、人力资源部门。 8、商业银行合规管理职能的履行情况应受到（A）定期的独立评价。
A、部审计部门； B、纪检监察部门； C、事后监督部门； D、风险管理部门。 9、部审计部门应随时将合规性审计结果告知（D）。 A、董事长； B、行长； C、监事长； D、合规负责人。 10、商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等部制度向（C）备案。 A、上级行； B、人民银行； C、银监会； D、工商部门。 11、商业银行应当按照（C）规定的贷款利率的上下限，确定贷款利率。 A、商业银行总行； B、银行会； C、中国人民银行； D、国务院。 12、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（C）予以处分。 A、半年； B、一年； C、二年； D、三年。 13、商业银行违反规定提高或降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的。由银行业监督管理机构责令改正，有所得的，没收所得，没有所得或者所得不足50万元的，处（D）罚款。 A、10万元以上50万元以下； B、30万元以上100万元以下； C、50万元以上150万元以下； D、50万元以上200万元以下。 14、商业银行向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。由银行业监督管理机构责令改正，有所得的，没收所得，所得50万元以上的，并处所得（B）罚款。 A、一倍以上三倍以下； B、一倍以上五倍以下；
银行业金融机构案件防控知识试题及答案
金融银行业机构案件防控知识试题及答案 一、单选题 1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ A）的案件。 A自然人作案 B内外勾结作案 C集体作案 D单位犯罪 2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。 A 6小时以内 B 12小时以内 C 24小时以内 D 48小时以内 3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ） A排查—整改—提高—再排查 B制度—执行—检查—修订制 C制度—执行—反馈—检查—修订制度 D制度—排查方案—整改—修订制度—执行 4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。 A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系 B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决 C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面 5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ） A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D对客户资料必须严格保管 6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ B）的要求。 A制度先行于业务 B内控优先 C发展是根本，管理是保障 D合规人人有责 7、根据监管规定，说法不正确的是:（ C） A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理 B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任 C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责
银行上半年合规案防类考试题库
＃＃银行上半年合规案防类考试题库 一、填空题 1、银监会“七不准”是指：不准以贷转存、（）、不准以贷收费、（）、不准借贷搭售、不准一浮到顶、（）。 2、银监会“八项整治重点”是指：以贷转存、存贷挂钩；（）；以贷收费、浮利分费；转嫁成本、增加负担；（）；强制捆绑、不当搭售；高息揽存、借道收息；套餐服务、蒙骗客户。 3、银监会“四公开”原则是指建立项目、（）、效能和（）“四公开”的业务管理制度，促进金融服务行为的持续规范和服务质量的持续提升。 4、“不规范经营”自查自纠工作按照（）、消耗资本收息收费两条主线进行检查。 5、小微企业“两禁两限”政策是指：“除银团贷款外，商业银行不得对小型微型企业贷款收取（）、资金管理费，严格限制对小型微型企业收取（）、咨询费等费用”。 6、不准转嫁成本是指按照（）的原则，依法承担贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、押品评估等相关成本，不得将经营成本以费用形式转嫁给客户。 7、不准一浮到顶是指在充分反映资金成本、（）和管理成本的基础上制定利率价格，不得毫无根据地将贷款利率一浮到顶。
8、根据总行通知要求，自＃＃年3月8日起，除零售银行部和投资银行中心可继续收取与贷款无关、且能举证的理财业务资产管理费外，其他（）、咨询服务费、资产管理费三类费用暂停。 9、韩光聚行长在“不规范经营专项治理活动动员大会”上的讲话中提出：要把握“（）；贷款计价，收息合规；市场公允，契约约束”三个原则。 10、韩光聚行长在“不规范经营专项治理活动动员大会”上的讲话中强调：将整治不规范经营活动与（）、合规经营的理念相结合。 11、根据分行机构案防考核管理办法，各单位应（）定期召开案防工作会议。 12、“一案四问”制度是指：问（）；问（）的相关人员；问与作案人交往较多的知情人；问发案单位两级领导人之责。 13、今年，分行将继续开展“啄木鸟合规行动”活动，通过对（）的学习梳理，进一步查找本条线的管理制度、业务流程、产品设计等方面的缺陷漏洞和（）环节，并积极提出建议，进行完善，以有效提高制度执行力。 14、营业机构负责人严禁任何形式的（）经营和各种形式的（）。 15、案件风险事件发生后，银行业金融机构应立即向河北银监局报送案件风险信息，案件风险信息报送时点为案件风险事件发生后（）小时内，案件信息报送时点为案件
合规题库(汇总)
* 单选题 1、建立有效的（ D ），严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正 措施，及时改 进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。 A. 绩效考评制度 B. 诚信举报制度 C. 利益分配制度 D. 合规问责制度 2、（ D ）是员工所有职业行为的前提。 4、坚持（ A ），服从领导，听从指挥。在工作中做到不找任何借口，加强责任 的原则。 7、相关人员主观上存在一般过失或疏忽，未能完整有效地履行其岗位职责，应 发现或未发现业务中存在的风险，导致不良资产产生的行为指的是（ A.廉洁自律 B. 进取创新 C. 精细认真 D. 守法合规 3、坚持（ B ） ，要本着为自己的职业生涯和家庭负责的态度，做到清正廉洁， 坚守底线。 A. 感恩奉献 B. 廉洁自律 C. 团队协作 D. 精细认真 心，对交办的工作不打折扣、 不找借口、 不搞变通，千方百计高效高质完成任务。 A .高效执行 B. 恪尽职守 C. 认真负责 D. 谦虚谨慎 5、员工应当培养正直的品行，将（ ）的核心价值观贯穿于职业行为的始终。 A. 诚信 B. 创新 C. 协作 D. 卓越 6、公司授信不良资产责任认定工作遵循 有责必究、尽职免责、客观公正、（ D ）” A. 逐笔调查 B. 实事求是 C. 依法依规 D. 认责有据 A.渎职 B. 未尽职 B ）。
8、严禁长款隐匿，短款自补不报，或以长补短，属于（ C ）十禁行为之一。 A. 放款操作 B. 会计经理 C. 柜员 D. 客户经理 9、案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违反法律法规、监管规章及规范性文件、 自律性组织制定的有关准则以及本行内部规章制度的行为，且该违法违规行为与案件发生存在联系的直接责任人指的是（C ） A.作案人员 B. 管理责任人 C.相关违法违规行为的实施人或参与人 D.监督责任人 10、与客户（或他人）串通，参与（或配合）其利用银行资金从事不正当资金交 易是公司授信业务中（A ）环节相关人员的责任行为。 A .授信调查 B. 授信审查C. 授信审批D. 贷后管理 11、自查发现、主动揭露案件的，应当给予（ B ）处理 A. 从重 B. 从轻 C. 免责 *多选题 1、我行倡导并在全行推行（A ）、（C ）的行为准则和价值观，培育全行员 工的合规守法意识，确立及推行合规理念。 A. 诚信 B. 诚实 C. 正直 D. 高效
案件防控试题
案件风险防控实务考试题 一、填空（10分） 1.（操作风险）是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。 2.突发事件的特性包括突发性、公共性、（危害的延展性）、变化发展的不确定性、处置的紧迫性。 3.签发银行承兑汇票的一般流程：客户申请→受理调查→审查审批→签订合同→承兑出票→（承兑后检查）→到期付款。 4.办理抵押登记的主要风险点抵押登记办理；（抵押登记信息）；抵押登记期限； 5.（同城票据交换），亦称票据清算，一般指同一城市各金融机构对相互代收、代付的票据，按照规定时间和要求，通过票据集中交换，并清算资金的一种活动。 6.风险因素、（风险事件）和风险结果是风险的基本构成要素。 7. 四项制度是指：干部交流、（岗位轮换）、强制休假、亲属回避。 8.加强安全保卫工作，实现人防、物防、（技防）相结合，切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行资金财产和员工人身安全的重要保障。 9.尾箱的主要风险点（尾箱现金）。 10.柜员卡发放的防控措施：不得向非柜员或非正式员工发放柜员卡，柜员与柜员卡必须对应，一人一号、一人一卡、（一人一密），严禁混岗。 二、判断题（10分）
1.操作风险、信用风险、市场风险并称为银行的主要风险。（√） 2.所谓案件防控机制建设长效机制，指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。（×） 3.中小金融机构案件责任追究必须坚持事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究的原则。（√） 4.银行承兑汇票业务遵循“审贷分离、分级管理、集中签批（签发）、责权分明、稳健经营”的管理原则。（×） 5.银行承兑汇票的承兑与贴现业务，是金融机构信贷业务，是企业融通资金的重要渠道。（√） 6.银行印章主要包括行政印章、业务印章、财务印章、贷款合同专用章、风险专业章、银行预留印鉴等。（×） 7.卡基支付工具包括借记卡、贷记卡和储值卡。（√） 8.银行安全保卫风险一般分为案件、事件（事故）两大类。（×） 9.押运是指专职押运人员将银行的现金、有价证券、重要空白凭证、贵重物品等安全运送到指定地点。（√） 10.查询、冻结、扣划的主要风险点是执法人员身份；执法文书、公函；领导批示（资金扣划）。（×） 三、单选题（10分） 1.（B）是职业行为规范的总称，职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定职责的行为。 A.职业守则 B.职业操守 C.职业习惯 D.职业范畴 2.（C）必须本人办理，不允许代办。 A.存款业务 B.取款业务 C.密码挂失 D.口头挂失
最新保险法律合规试题
保险法律合规知识测试卷 姓名___________ 部门__________________ 成绩 ________________ 一、单选题（每题2分，共20分。每小题的备选答案中只有一个最符合题意，请将其符号填入题中括号内） 1、2009年2月28日，十^一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。新 《保险法》从（D ）起施行。 A . 2009年2月28日B. 2009年5月1日 C. 2010年1月1日 D . 2009年10月1日 2、保险公司建立和实施内部控制，应当遵循以下原则（C ） A .经营有效性B.资产安全性 C.权威性和适应性相统一 D .重点和协作相统一 3、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证（B ） A .未按照规定披露信息的B.编制虚假的资料 C.未按照规定报送保险条款 D .未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的，或者未按照规定提供有关信息、资料的 4、规范财产保险市场秩序，要确保公司经营的业务财务基础数
据真实可信。确保保费收入据实全额入账，严禁（）、虚假批单退费、撕单埋单、阴阳单证、（）、系统外出单、账外账等违法违规行为。B A .赔案无关的费用纳进赔案列支、虚挂应收保费 B.虚挂应收保费、净保费入账 C.违规套取费用支付手续费、净保费入账 D ．赔案无关的费用纳进赔案列支、违规套取费用支付手续费 5、区县支公司合规岗需要履行的职责有（C ） A .参与公司系统、本辖区新产品和新业务的开发，识别、评估合规风险，提供合规支持 B.保持与监管机构的日常工作联系，跟踪评估监管措施和要求，反馈相关意见和建议 C.组织公司系统、本辖区的合规培训，贯彻员工和营销员行为 准则，并向公司员工和营销员提供合规咨询 D .负责公司反洗钱制度的制订和实施 6、下列哪类情形需要从重追究主要负责人及相关人员责任 （C ） A .作案嫌疑人迫于内部监督检查的压力，在作案行为未暴露前，主动向本机构坦白交代发现的案件 B.通过流程监督机制发现异常情况，经向相关部门负责人报告并采取后续措施发现的案件 C.因违反决策程序造成决策失误，导致公司资产发生损失 D ．关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措
银行合规案防考试题库(150题)
银行合规案防考试题库（150题） 一、单选题 （在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。） 1．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第 （ A ）类案件。 A. 一 B. 二 C. 三 D. 四 2．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第（ B ）类案件。 A. 一 B. 二 C. 三 D. 四 3．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第（C ）类案件。 A. 一 B. 二 C. 三 D. 四 4．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，受到记过处分的，应同时扣减（ C ）个月的绩效收入。 A. 一 B. 二 C. 三 D. 六 5．案件风险信息报送流程规定：案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后（ D ）小时以内。 A. 36 B. 48 C. 72 D. 24 6．我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：（ B ） A．《商业银行操作风险管理指引》 B．《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 C．《商业银行资本充足率管理办法》 D．《巴塞尔新资本协议》 7．防范操作风险“十三条”意见对切实加强稽核建设是如何规定的？（ D ） A．要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务
合规试题库(多选)
多选 1、农村信用社新的监督管理体制是：()。 A、国家宏观调控、加强监管 B、省级政府依法管理、落实责任 C、信用社自我约束、自担风险 D、行业管理部门强化管理 2、以下关于农村合作银行的性质表述正确的是：（）。 A、股份合作制的金融机构 B、非盈利性金融服务机构 C、农民、农村工商业户、企业法人和其他经济组织入股组成 D、社区性金融机构 3、按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作银行董事会可以行使以下哪些职权：（）。 A、对增加或减少注册资本做出决议 B、决定农村合作银行经营计划和入股及投资方案 C、决定农村合作银行内部管理结构设置 D、检查监督农村合作银行的财务活动 4、《中国银监会合作金融机构行政许可事项实施办法》中，农村合作银行下列哪些变更事项，需经中国银行业监督管理委员会批准：（）。 A、变更注册资本 B、变更营业场所 C、调整业务范围 D、修改章程 5、《中国银监会关于农村信用社以县（市）为单位统一法人工作指导意见》规定，信用社和县（市）联社组建统一法人社的具体条件是：（）。 A、全辖农村信用社统算，账面资能抵债 B、基层农村信用社自愿 C、县（市）联社有较强的管理能力 D、统一法人社后股本金达到1000万元以上，并使核心资本充足率在任何时点都不低于4％ 6、按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作金融机构社员（股东）享有的权利有:（）。 A、对农村合作金融机构经营行为进行监督,提出建议和质询 B、自由退股 C、获得服务的优先权和优惠权 D、享有股金分红或股金保息 7、农村合作金融机构社员(股东)持有的股金,可依法:()。 A、买卖 B、转让 C、继承 D、赠与 8、以下属于农村合作金融机构核心资本的是: ()。 A、实收资本 B、股本金 C、资本公积 D、未分配利润 9、质押合同应当包括的内容有()。 A、质物移交的时间
02-案防知识题库-多选题20%
案防知识题库 二、多选题 1、银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定：（ABCD）。 A．向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息； B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息； C．不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令； D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的。 2、银行从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及（ABCD）时，主动汇报和提请工作回避。 A.本人 B.配偶 C.亲属 D.其他利益相关人 3、哪些由外部人员实施的行为，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入第三类案件进行统计:（ABCD） A.网上银行诈骗 B.电话银行诈骗 C.电信诈骗 D.盗刷银行卡及pos机套现 4、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中规定，金融机构从业人员应当如何对待内幕交易？（ABCD）
A.遵守禁止内幕交易的规定 B.不得利用内幕信息为自己谋取利益 C.不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人 D.不得利用内幕信息为他人谋取利益 5、银行员工日常生活中禁止参与以下活动：（ABCD） A.经商办企业 B.大额举债 C.涉黄、涉赌、涉毒 D.以各种名义私自在企业兼职，收受好处 6、严禁（ABD）客户信息。 A.出卖 B.泄露 C.内部使用 D.擅自修改 7、银行从业人员应如何进行证券投资：（ABCD ） A.不得利用内幕消息买卖本市场产品 B.不得挪用本单位资金和客户资金买卖资本市场产品 C.不得利用本人消费贷款买卖资本市场产品 D.遵守有关法律法规和本单位有关进行证券投资和其他投资的规定 8、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）的风险。 A.法律制裁 B.监管处罚 C.重大财务损失 D.重大声誉损失 9、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中规定，金融机构从
银行业案件防控测试题库1
案件防控培训测试 单位:___________ 姓名:__________ 得分:__________ 一、填空题10分（每空0.5分） 1、《商业银行资本管理办法（试行）》已经中国银监会第115次主席会议通过，自起施行。 2、商业银行资本充足率监管要求包括、和逆周期资本要求、要求以及第二支柱资本要求。 5、案件责任人员范围应当根据和的职责内容、管理权限、情况等因素予以认定。 6、银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、实事求是、权责对等、、的原则。 7、要实行小时值班制度，及时敏锐监测网络舆情，建立网络舆情分级体系，严格执行测网络舆情信息报告制度，坚持工作
日“”。 8、商业银行资本充足率计算应当建立在充分计提贷 等各项减值准备的基础之上。 9、合规风险是银行未能遵循法律、监管规定和准则，而可能遭受法律制裁、监管处罚、和的风险。 10、合规督导员应对本机构或业务条线进行至少一次的合规性检查，对检查出的问题向机构负责人和条线负责人报告，同时报告给，并对检查出的问题进行了风险分析，提出具体的整改措施。 二、单项选择题20分（每题1分） 1、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。 A4% B5% C8% D 6% 2、商业银行对个人住房抵押贷款的风险权重为( )。 A50% B0% C75% D 100% 3、商业银行对我国中央政府和中国人民银行债权的风险权重为（）。 A50% B0% C75% D 100% 4、商业银行因行使抵押权而持有的非自用不动产在法律规定处分期限内的风险权重为（）。 A150% B50% C75% D 100% 5、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（）月底前报送银行业监督管理机构。