存款人怎样申请开立专用存款账户

存款人怎样申请开立专用存款账户

本文由梁老师精心编辑整理(营改增后知识点),学知识,来百度文库!

存款人怎样申请开立专用存款账户

存款人申请开立专用存款账户,应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户登记证和下列证明文件:

(1)基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金,应出具主管部门批文。

(2)财政预算外资金,应出具财政部门的证明。

(3)粮棉油收购资金,应出具主管部门批文。

(4)单位银行卡备用金,应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料。

(5)证券交易结算资金,应出具证券公司或证券管理部门的证明。

(6)期货交易保证金,应出具期货公司或期货管理部门的证明。

(7)金融机构存放同业资金,应出具其证明。

(8)因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人,在异地开立专用存款账户的,应出具隶属单位的证明。

(9)党、团、工会设在单位的组织机构经费,应出具该单位或有关部门的批文或证明。

(10)其他按规定需要专项管理和使用的资金,应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件。

合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入专用存款账户管理。其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件,开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证。

1

怎样开设基本存款帐户

怎样开设基本存款帐户 基本存款帐户是指存款人办理日常转帐结算和现金收付的帐户。存款人的工资、奖金等现金的支取,只能通过本帐户办理。 基本存款帐户的当事人资格条件 根据《银行帐户管理办法》的规定,下列存款人可以申请开立基本存款帐户:①企业法人;②企业法人内部单独核算的单位;③管理财政预算资金和预算外资金的财政部门;④实行财政管理的行政机关、事业单位;⑤县级(含)以上军队、武警单位;⑥外国驻华机构;⑦社会团体;⑧单位附设的食堂、招待所、幼儿园;⑨外地常设机构;⑩私营企业、个体经济户、承包户和个人。 基本存款帐户开立所需的证明文件 存款人申请开立基本存款帐户,应向开户银行出具下列证明文件之一:①当地工商行政管理机关核发的《企业法人营业执照》或《营业执照》;②中央或地方编制委员会、人事、民政等部门的批文;③军队军以上、武警总队财务部门的开户证明;④单位对附设机构同意开户的证明;⑤驻地有权部门对外地常设机构的批文;⑥承包双方签订的承包协议;⑦个人居民身份证和户口簿。

基本存款帐户开立的程序 存款人申请开立基本存款帐户的,应填制开户申请书,提供规定的证件。送交盖有存款人印章的印鉴卡片,经银行审核同意、并凭中国人民银行当地分支机构核发的开户许可证,即可开立该帐户。 需要特别说明的是,印鉴卡片上填写的户名必须与单位名称一致,同时要加盖开户单位公章、单位负责人或财务机构负责人、出纳人员三颗图章。它是单位与银行事先约定的一种具有法律效力的付款依据,银行在为单位办理结算业务时,凭开户单位在印鉴卡片上预留的印鉴审核支付凭证的真伪。如果支付凭证上加盖的印章与预留的印鉴不符,银行就可以拒绝办理付款业务,以保障开户单位款项的安全。 表2-1中国××银行开户申请书 申请开户单位全称地址电话号码主管部门名称上级管理部门名称账户资金来源性质已开账户情况开户银行账号账户名称上级管理部门意见年月日申请开户单位公章年月日以下各栏由银行填写业务部门意见会计主管意见科目账户名称账号营业执照发证机关开户日期编号

开立单位银行结算账户申请书样本

开立单位银行结算账户申请书(样张) 存款人名称 ☆必填项 电 话 ☆必填项 地 址 ☆必填项 邮 编 ☆必填项 存款人类别 ☆必填项 组织机构代码 ☆必填项 法定代表人( ) 单位负责人( ) 姓 名 ☆必填项 证件种类 ☆必填项 证件号码 ☆必填项 行 业 分 类 A( )B( )C ( )D( )E( )F( )G( ) H( )I ( )J( ) K( )L( )M( )N( )O( )P( )Q( )R( )S( )T( ) 注 册 资 金 币种: 金额: 地区代码 290000 经 营 范 围 ☆必填项 证明文件种类 ☆必填项 证明文件编号 ☆必填项 国税登记证号 ☆必填项 地税登记证号 ☆必填项 关 联 企 业 关联企业信息填列在“关联企业登记表”上。 账 户 性 质 基本( ) 一般( ) 专用( √ ) 临时( ) 资 金 性 质 社会保障基金 有效日期至 年 月 日 以下为存款人上级法人或主管单位信息: 上级法人或主管单位名称 基本存款账户开户许可证核准号 组织机构代码 法定代表人( ) 单位负责人( ) 姓 名 证件种类 证件号码 以下栏目由开户银行审核后填写: 开户银行名称 开户银行代码 账 号 账 户 名 称 基本存款账户开户许可证核准号 开户日期 本存款人申请开立单位银行 结算账户,并承诺所提供的开户资料真实、有效。 存款人(公章) 年 月 日 开户银行审核意见: 经办人(签章) 开户银行(签章) 年 月 日 人民银行审核意见: (非核准类账户除外) 经办人(签章) 人民银行(签章) 年 月 日 1.申请开立临时存款账户,必须填列有效日期;申请开立专用存款账户,必须填列资金性质。 2.“行业分类”中各字母代表的行业种类如下:A :农、林、牧、渔业;B :采矿业;C :制造业;D :电力、燃气及水的生产供应业;E :建筑业;F :交通运输、仓库和邮政业;G :信息传输、计算机服务及软件业;H :批发和零售业;I :住宿和餐饮业;J :金融业;K :房地产业;L :租赁和商务服务业;M :科学研究、技术服务和地质勘查业;N :水利、环境和公共设施管理;O :居民服务和其他服务业;P :教育业;Q :卫生、社会保障和社会福利业;R :文化、教育和娱乐业;S :公共管理和社会组织;T :其他行业 3.带括号的选项填“√”。 4.申请开立核准类账户,填写本表一式三联,三联申请书由开户银行报送人民银行上海分行,加盖审核章后,一联开户单位留存,一联开户银行留存,一联中国人民银行上海分行留存;申请开立备案类账户,填写本表一式二联,一联存款人留存,一联开户银行留存。 填写营业执照或法人证书上经营范围 填写营业执照、法人证书、非正规就业劳动组织证书 填写营业执照、批文、法人证书、非正规就业劳动组织证书号 国税与地税号一致,机关、社会团体、事业单位、 非正规就业劳动组织 等单位不需提供 按营业执照或登记证书上标注 填写,若无标注可不填 填写办公地址、邮编与联系电话 按组织机构代码证上的机构类型填写 填写组织机构代码证上代码号

单位银行结算账户开户指南

附件2 建设银行单位银行结算账户开户指南 一、中国建设银行人民币单位银行结算账户开户简介 (一)中国建设银行人民币单位银行结算账户定义 中国建设银行人民币单位银行结算账户(以下简称单位银行结算账户)是指单位客户在建行开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。 (二)单位银行结算账户分类 单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。 1. 基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。 2. 一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要,在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。 3. 专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。 对下列资金的管理与使用,存款人可以申请开立专用存款账户:(1)基本建设资金(2)更新改造资金(3)财政预算外资金(4)粮、棉、油收购资金(5)证券交易结算资金(6)期货交易保证金(7)信托基金(8)金融机构存放同业资金(9)政策性房地产开发资金(10)单位银行卡备用

金(11)住房基金(12)社会保障基金(13)收入汇缴资金和业务支出资金(14)党、团、工会设在单位的组织机构经费(15)其他需要专项管理和使用的资金。 4. 临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有下列情况的,存款人可以申请开立临时存款账户:(1)设立临时机构(2)异地临时经营活动(3)注册验资和增资验资。 (三)单位银行结算账户开户流程图 人民币单位银行结算账户开户流程

二、开户须知 尊敬的客户: 欢迎您来中国建设银行开立单位结算账户,请提供以下资料: 1.基本存款账户:(1)营业执照正本或其他证明文件(见备注1);(2)组织机构代码证正本;(3)税务登记证正本(仅适用于纳税人,无需纳税的应出具税务部门证明);(4)法定代表人或单位负责人身份证件。 2.一般存款户、专用存款户:基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和相关证明文件(见备注2)。 3. 临时存款账户:见备注3。 4. 以上资料请提供原件和两套复印件。 5. 非法定代表人或单位负责人办理开户,请提供法定代表人或单位负责人的身份证件、授权书和经办人身份证件。 6.办理开户手续,请携带单位公章和拟预留银行印鉴章(财务专用章或者公章加法定代表人或其授权代理人的个人名章) 备注1: 基本存款账户:(1)机关和实行预算管理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明;非预算管理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书;(2)军队、武警团级(含)以上单位以及分散执勤的支(分)队,应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证

公司开立基本存款账户所需材料

一公司开立基本存款账户所需材料: 1营业执照正、副本原件及复印件; 2组织机构代码证正、副本原件及复印件; 3国、地税务登记证(陕税联)正、副本及复印件; 4法定代表人身份证原件及复印件(如为二代身份证需要正反面复印); 5经办人身份证原件及复印件(如为二代身份证需要正反面复印); 6法定代表人授权书(若法定代表人前来办理则不需出具); 7公司公章、财务章、私章(即预留印鉴); 8如预留印鉴中私章所有人非法定代表人,请出具法定代表人的授权委托书。注意: 1所有证件均需经过年检; 2身份证需在有效期内; 3复印件均需加盖公章并请使用A4纸复印清晰。 二公司开立一般存款账户所需材料 1营业执照正、副本原件及复印件; 2组织机构代码证正、副本原件及复印件; 3国、地税务登记证(陕税联)正、副本及复印件; 页脚内容1

4法定代表人身份证原件及复印件(如为二代身份证需要正反面复印); 5基本户开户许可证原件及复印件; 6经办人身份证原件及复印件(如为二代身份证需要正反面复印); 7法定代表人授权书(若法定代表人前来办理则不需出具); 8公司公章、财务章、私章(即预留印鉴); 9如预留印鉴中私章所有人非法定代表人,请出具法定代表人的授权委托书。 注意: 1所有证件均需经过年检; 2身份证需在有效期内; 3复印件均需加盖公章并请使用A4纸复印清晰。 三预算内专用存款账户: 1事业法人登记证书; 2组织机构代码证正、副本的复印件; 3税务登记证正、副本的复印件;(如报税则有税务登记证,如不报税则无税务登记证,需要在具体经办时与单位沟通,判断) 4如有基本户,需提供开户许可证; 5上级主管部门批准其成立的批文; 页脚内容2

专用存款账户

专用存款账户 (一)专用存款账户的使用范围 专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。专用存款账户用于办理各项专用资金的收付。开立专用存款账户的目的是保证特定用途的资金专款专用,并有利于监督管理。只有法律、行政法规和规章规定要专户存储和使用的资金,才纳入专用存款账户管理。 合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入专用存款账户管理。 针对不同的专用资金,《账户管理办法》规定了不同的使用范围: (1)单位银行卡账户的资金必须由其基本存款账户转账存人。该账户不得办理现金收付业务。 (2)财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账户不得支取现金。 (3)基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、金融机构存放同业资金账户需要支取现金的,应在开户时报中国人民银行当地分支行批准。中国人民银行当地分支行应根据国家现金管理的规定审查批准。 (4)粮、棉、油收购资金、社会保障基金、住房基金和党、团、工会经费等专用存款账户支取现金,应按照国家现金管理的规定办理。 (5)收入汇缴账户除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外,只收不付,不得支取现金。业务支出账户除从其基本存款账户拨人款项外,只付不收,其现金支取必须按照国家现金管理的规定办理。 银行应按照上述各项规定和国家对粮、棉、油收购资金使用管 理规定加强监督,对不符合规定的资金收付和现金支取,不得办理,但对其他专用资金的使用不负监督责任。 (二)专用存款账户开户要求 1.开立专用存款账户的条件 对下列资金的管理与使用,存款人可以申请开立专用存款账户:(1)基本建设资金;(2)更新改造资金;(3)财政预算外资金;(4)粮、棉、油收购资金;(5)证券交易结算资金;(6)期货交易保证金;(7)信托基金;(8)金融机构存放同业资金;(9)政策性房地产开发资金;(10)单位银行卡备用金;(11)住房基金;(12)社会保障基金;(13)收入汇缴资金和业务支出资金(指基本存款账户存款人附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入和支出的资金。因收入汇缴资金和业务支出资金开立专用存款账户,应使用隶属单位的名称);(14)党、团、工会设在单位的组织机构经费;(15)其他需要专项管理和使用的资金。 2.开立专用存款账户所需的证明文件

XX银行单位银行结算账户集中开立管理办法

XX银行单位银行结算账户集中开立 管理办法 第一章总则 第一条为规范单位银行结算账户集中开立业务,从开户源头防控支付结算风险,根据《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理实施细则》等相关规定,结合《XX银行账户管理办法》求及集中运营系统实际运行模式,特制定本管理办法。 第二条单位银行结算账户集中开立(以下简称“集中开户”)是指支行在开立单位银行结算账户时对开户资料的真实性、完整性、合规性进行初审,扫描并录入相关信息后上传至总行集中作业中心,集中作业中心依据上传的资料进行录入并对资料的完整性、合规性及账户开立的基本合理性进行审核。 第三条本办法适用于XX银行各级机构。 第二章机构职责 第四条总行会计运营部职责 (一)负责结算账户集中业务的管理; (二)负责提出集中开户功能模块优化需求,并组织相应的测试及上线工作;

(三)负责组织集中开户相关业务培训; (四)负责对各行集中开户业务进行监督、指导。 第五条总行公司银行部职责 负责监督与指导各分行公司业务条线各部门配合会计运营部完成集中开户工作。 第六条分行会计运营部职责 (一)负责辖内集中开户工作的组织与管理; (二)组织开展辖内集中开户业务培训工作; (三)负责监督、检查、指导辖内相关业务制度的执行、落实。 第七条分行公司银行部职责 (一)负责监督与指导分行公司条线各业务部门、各支行配合会计运营部门完成集中开户工作; (二)负责对会计运营部门转来需落实的单位开户资料以及相关账户结算情况等进行核实并出具会签意见。 第八条支行职责 (一)负责初审账户资料的真实性、完整性、合规性,并进行基本合理性判断; (二)负责账户信息录入及资料扫描工作; (三)负责纸质账户资料的保管; (四)负责对上门收取开户资料的真实性进行核实并签字确认; (五)负责对会计运营部门转来需落实的单位开户资料以及相关账户结算情况等进行核实并出具审核意见;

开立银行结算账户的基本程序文件

开立银行结算账户的基本程序 一、开立银行账户需要提供的资料 1、存款人申请开立基本存款账户,应向银行出具法人代表明(及其授权人明)及下列证明文件: (1)国家质量技术监督局颁发的组织机构代码证书正本。 (2)企业法人,应出具企业法人营业执照正本。 (3)非法人企业,应出具企业营业执照正本。 (4)机关和实行预算管理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明;非预算管理事业单位应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书。 (5)军队、武警团级(含)以上单位以及分散执勤的支(分)队,应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明。 (6)社会团体,应出具社会团体登记证书,组织还应出具事务管理部门的批文或证明。 (7)民办非企业单位,应出具民办非企业登记证书。 (8)外地常设机构,应出具其驻在地政府主管部门的批文。 (9)外国驻华机构,应出具国家有关主管部门的批文或证明;外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证。 (10)个体工商户,应出具个体工商户营业执照正本。 (11)居民委员会、村民委员会、社区委员会,应出具其主管部门批文或证明。 (12)独立核算的附属机构,应出具其主管部门的基本存款账户开户许可证和相关批文。 (13)其他组织,应出具政府主管部门的批文或证明。 此外,存款人为从事生产、经营活动纳税人的还应出具税务部门颁发的税务登记证。 2、存款人申请开户一般存款账户,应向银行出具其开立规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和下列证明文件: (1)存款人因向银行借款需要,应出具借款合同。 (2)存款人因其他结算需要,应出具有关证明。 3、存款人开立专用存款账户,应出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和下列证明文件: (1)基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金,应出具主管部门批文。 (2)财政预算外资金,应出具财政部门同意开户的证明。 (3)单位银行卡备用金,应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料。 (4)证券交易保证金,应出具证券公司或证券管理部门的证明。

企业银行账户的分类

企业银行账户的分类 企业银行结算账户按用途分为: 1、基本存款账户; 2、一般存款账户; 3、专用存款账户; 4、临时存款账户。 ◆基本存款账户 ◇简介: 基本存款账户是指存款人办理日常转账结算和现金收付而开立的银行结算账户。基本存款账户是办理转账结算和现金收付的主办账户,经营活动的日常资金收付以及工资、奖金和现金的支取均可通过该账户办理。存款人只能在银行开立一个基本存款账户并且在其账户内应有 足够的资金支付。存款人的基本存款账户,实行人民银行当地分支机构核发开户许可证制度。 开立基本存款账户是开立其他银行结算账户的前提。 ◇开立基本存款账户的存款人资格 凡是具有民事权利能力和民事行为能力,并依法独立享有民事权利和承担民事义务的法人和 其他组织,均可以开立基本存款账户。同时,有些单位虽然不是法人组织,但具有独立核算资格,有自主办理资金结算的需要,包括非法人企业、外国驻华机构、个体工商户、单位设 立的独立核算的附属机构等,也可以开立基本存款账户。 非独立法人公司是指未取得政府工商行政管理部门颁发的企业法人营业执照,而只是取得的营业执照的公司。 ◇企业法人和非企业法人(非独立法人)开立单位银行基本存款账户需提供的资料 存款人类别开户资料 企业法人1、《企业法人营业执照》正本;2、《地税登记证》正本;3、《国税登记证》正本(可选);4、《组织机构代码证》正本;5、法人身份证件 1、《企业法人营业执照》或《个人独资企业营业执照》或《合伙企业营业 非独立法人 执照》或《合伙企业分支机构营业执照》正本;2、《地税登记证》正本;3、 《国税登记证》正本(可选);4、《组织机构代码证》正本;5、负责人身份

人民币银行结算账户管理办法实施细则(银发[2005]16号)

人民币银行结算账户管理办法实施细则 第一章总则 第一条为加强人民币银行结算账户(以下简称银行结算账户)管理,维护经济金融秩序稳定,根据《人民币银行结算账户管理办法》(以下简称《办法》),制订本实施细则。 第二条《办法》和本实施细则所称银行,是指在中华人民共和国境内依法经批准设立的,可以经营支付结算业务的银行业金融机构。 第三条中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门,可以对银行结算账户的开立和使用进行检查监督。 第四条中国人民银行通过全国人民币银行结算账户管理系统(以下简称银行账户管理系统),对银行结算账户的开立和使用实施监控和管理。 第五条中国人民银行对下列单位银行结算账户实行核准制度,经中国人民银行核准后颁发开户许可证: (一)基本存款账户; (二)临时存款账户(因注册验资开立的除外); (三)预算单位开立的专用存款账户;

(四)合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户(以下简称QFII专用存款账户)。 上述银行结算账户统称核准类银行结算账户。 第六条开户许可证是中国人民银行依法做出准予申请人在银行开立核准类银行结算账户的决定后,颁发的行政许可证件,是核准类银行结算账户合法性的唯一有效证明。 第二章银行结算账户的开立 第七条存款人应当以实名开立银行结算账户,并对其开户申请材料实质内容的真实性负责。银行负责对存款人开户申请资料的真实性、完整和合规性进行审查。 第八条人民银行在颁发开户许可证时,应当在开户许可证中载明下列事项: (一)开户许可证的名称; (二)开户许可证编号; (三)开户核准号; (四)中国人民银行当地分支行账户管理专用章; (五)核准日期; (六)存款人名称; (七)存款人的法定代表人或单位负责人姓名; (八)开户银行名称; (九)开户银行机构代码;

单位用户申请开立基本存款账户应提供哪些资料

存款人申请开立基本存款账户应提供哪些资料? 2011-09-06 06:29:34 信息来源: 答:存款人申请开立基本存款账户应提供如下资料: 存款人证件资料 存款人法定代表人或单位负责人的身份证明资料 其他证明文件 1、存款人证件资料包括: (1)企业法人:企业法人营业执照 (2)非法人企业:营业执照、个人独资企业营业执照、合伙企业营业执照 (3)机关:政府人事部门或编制委员会的批文以及财政部门同意开户的证明 (4)事业单位:事业法人登记证书以及财政部门同意开户的证明 注:机关和实行预算管理的事业单位因年代久远,批文丢失等原因无法提供政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书的,可凭上级单位或主管部门出具的证明及财政部门同意其开户的证明开立基本存款账户。机关和实行预算管理的事业单位出具的政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书上,有两个或两个以上名称的,可以分别开立基本存款账户。

(5)社会团体:社会团体法人登记证书(按照《中华人民共和国工会法》成立的具有社会团体法人资格的工会组织,可以凭社团法人登记证书开立基本存款账户) (6)宗教组织:宗教事务管理部门的批文或宗教活动场所登记证书等 (7)民办非企业组织:民办非企业登记证书 (8)军队:军队单位开户核准通知书 (9)武警部队:武警部队单位开户核准通知书 (10)外地常设机构:驻在地政府主管部门批文或办事机构登记证书。对于已经取消对外地常设机构审批的省(市),外地常设机构应出具派出地政府部门的证明文件开立基本存款账户。 (11)外国驻华机构:国家有关主管部门批文或外国代表机构登记证书,外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证。 (12)有字号的个体工商户:有字号的个体工商户营业执照(13)无字号的个体工商户:无字号的个体工商户营业执照(14)居民(村民、社区)委员会:主管部门的批文或由民政部门和乡、镇以上政府的批文 (15)单位设立的独立核算的附属机构:主管单位同意设立附属机构的批文和主管部门的基本存款账户开户许可证。单

专用存款账户及临时存款账户

专用存款账户及临时存款账户 专用存款账户及临时存款账户 专用存款账户的概念专用存款账户是指存款人按照法律、行政法规和规章,对有特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。专用存款账户的使用范围专用存款账户用于办理各项专用资金的收付。适用于基本建设资金,更新改造资金,财政预算外资金,粮、棉、油收购资金,证券交易结算资金,期货交易保证金,信托基金,金融机构存放同业资金,政策性房地产开发资金,单位银行卡备用金,住房基金,社会保障基金,收入汇缴资金,业务支出资金,党、团、工会设在单位的组织机构经费等专项管理和使用的资金。专用存款账户开户要求开立专用存款账户应按照规定的程序办理并提交有关证明文件。存款人申请开立专用存款账户,应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户登记证和下列证明文件: 1(基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金,应出具主管部门批文。 2(财政预算外资金,应出具财政部门的证明。 3(粮、棉、油收购资金,应出具主管部门批文。 4(单位银行卡备用金,应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料。 5(证券交易结算资金,应出具证券公司或证券管理部门的证明。 6(期货交易保证金,应出具期货公司或期货管理部门的证明。 7(金融机构存放同业资金,应出具其证明。 8(收入汇缴资金和业务支出资金,应出具基本存款账户存款人有关的证明。 9(党、团、工会设在单位的组织机构经费,应出具该单位或有关部门的批文或证明。 10(其他按规定需要专项管理和使用的资金,应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件。临时存款账户临时存款账户的概念临时存款账户是指存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。存款人有设立临时机构、异地临时经营活动、注册验资情况的,可以申请开立临时存款账户。临时存

单位银行结算账户集中开立操作手册

单位银行结算账户集中开立操作手册 一、单位活期存款开户(0800) (一)交易特性 本交易用于开立单位活期存款账户。本交易设有流程判断:开立单位银行结算账户时为简单流程,需经过支行经办岗、中心复核岗处理;开立单位活期保证金账户时为单节点交易,由支行经办岗/中心受理岗处理。 (二)业务操作 1.支行经办岗/中心受理岗 (1)基本流程 1)审核开户申请人提交的各项开户资料是否真实、完整、合规,同时对账户开立合理性进行审核,审核无误后,按照开户申请书、开户协议、营业执照、组织机构代码证、基本户开户许可证、税务登记证、法人代表身份证等资料顺序扫描形成影像信息。 2)依据影像信息,录入客户号、币种、科目代号、账户种类、待核准标识等要素(未建立客户信息的,通过“0201”交易先建立客户号),点击“提交”按钮。如开立单位银行结算账户,则开户任务转至中心复核岗;如开立单位活期保证金账户,则经授权后提交。交易成功后,根据系统提示打印开户申请书和印鉴卡。 (2)注意事项

2.中心复核岗 (1)基本流程 1)按“F2”键获取任务,依据影像信息,审核开户资料的完整性和合规性、开户网点审核痕迹、开户网点录入要素与影像信息的一致性、开立账户的基本合理性。 2)审核无误后提交核心系统,交易成功后,任务返回至支行经办岗/中心受理岗;对于审核不通过的,录入退回理由,将任务退回开户网点。 (2)注意事项 仅有“开户审核员”角色的中心复核岗方能收到开户任务。

3. 支行经办岗/中心受理岗 (1)基本流程 按“F2”键获取打印任务,根据系统提示打印开户申请书和印鉴卡。 (2)注意事项 1)如果打印不成功,可以查询“打印列表”,点击“打印任务”按钮进行打印,或通过“0002公共补打”交易进行补打。 2)对于已开立待核准的单位活期结算账户,系统控制不允许进行任何业务操作。

开立单位银行结算账户申请书

开立单位银行结算账户申请书 1、 申请开立有效日期;申请开立专用存款账户,必须 填列资金性质。 2、 该行业标准由银行在营业场所公告。“行业分类”中各字母代表的行业种类如下:A :农、林、 牧、渔业;B :采矿业;C :制造业;D :电力、燃气及水的生产供应业;E :建筑业;F :交通运 输、仓储和邮政业;G :信息传输、计算机服务及软件业;H :批发和零售业;I :住宿和餐饮业; J :金融业;K :房地产业;L :租赁和商务服务业;M :科学研究、技术服务和地址勘查业;N : 水利、环境和公共设施管理;O :居民服务和其他服务业;P :教育业;Q :卫生、社会保障和社 会福利业;R :文化、教育和娱乐业;S :公共管理和社会组织 ;T :国际组织。

开立单位银行结算账户申请书 1、 申请开列有效日期;申请开立专用存款账户,必须 填列资金性质。 2、 该行业标准由银行在营业场所公告。“行业分类”中各字母代表的行业种类如下:A :农、林、 牧、渔业;B :采矿业;C :制造业;D :电力、燃气及水的生产供应业;E :建筑业;F :交通运 输、仓储和邮政业;G :信息传输、计算机服务及软件业;H :批发和零售业;I :住宿和餐饮业; J :金融业;K :房地产业;L :租赁和商务服务业;M :科学研究、技术服务和地址勘查业;N : 水利、环境和公共设施管理;O :居民服务和其他服务业;P :教育业;Q :卫生、社会保障和社 会福利业;R :文化、教育和娱乐业;S :公共管理和社会组织 ;T :国际组织。

开立单位银行结算账户申请书 1、 申请开申请开立专用存款账户,必须 填列资金性质。 2、 该行业标准由银行在营业场所公告。“行业分类”中各字母代表的行业种类如下:A :农、林、 牧、渔业;B :采矿业;C :制造业;D :电力、燃气及水的生产供应业;E :建筑业;F :交通运 输、仓储和邮政业;G :信息传输、计算机服务及软件业;H :批发和零售业;I :住宿和餐饮业; J :金融业;K :房地产业;L :租赁和商务服务业;M :科学研究、技术服务和地址勘查业;N : 水利、环境和公共设施管理;O :居民服务和其他服务业;P :教育业;Q :卫生、社会保障和社 会福利业;R :文化、教育和娱乐业;S :公共管理和社会组织 ;T :国际组织。

企业账户办理流程

企业开立银行账户及办理程序 一、基本存款账户 企业开立基本存款账户时应先到拟开立账户的银行领取《开户申请书》, 按申请书的内容如实填写企业信息,加盖企业公章, 并提供企业营业执照正本、税务登记证正本、组织机构代码证正本、法人或负责人身份证等证件的原件和复印件至少2套,由开户银行负责审核开户资料原件的真实性、完整性和合规性,在开户申请书上填写开户银行的相关信息及开立基本户的账号,并加盖开户银行业务公章, 由开户银行留存1套开户资料的复印件, 另1套开户资料复印件及《开户申请书》送交至人民银行, 经人民银行审查符合开立条件的,核准其开立基本存款账户。 (其中法人企业还需向开户银行领取并填写《中小企业信用档案数据项》, 加盖企业公章和开户银行业务公章并按照要求提供相应的资料) 二、临时存款账户 1、异地企业在我县辖内从事建筑施工及安装等临时经营活动, 需提供建筑单位的营业执照正本、税务登记证、机构代码证、单位负责人身份证、基本存款账户开户许可证,以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同等资料2套,向开户银行领取并填写《开户申请书》,

由开户银行审核后报人民银行核准开立。 异地建筑施工安装开立临时存款账户的名称也可以单位名称加项目部名称构成, 其预留签章应当与账户名称一致。 异地企业若以项目部名称开立临时存款账户, 应同时填写《开户申请书》和《申请书附页》, 除应提供前面所要求的资料外, 还应提供项目部负责人的身份证件、单位授权该项目部开户的授权书, 授权书应载明:项目部名称、项目部负责人姓名, 以及项目部因账户开立、使用和撤销而产生的所有法律责任由该建筑施工及安装单位承担等内容。 建筑施工及安装单位企业在异地同时承建多个项目的, 可以根据不同合同开立不超过合同个数的临时存款账户。 2、开立公司注册验资临时户时, 由企业出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文, 向开户银行领取并填写《开户申请书》,由开户银行自行开立验资临时存款户。 3、公司因增资验资开立临时存款户时, 企业应出具基本户开户许可证、股东会或董事会决议等证明文件,

银行账户开户申请各类表格下载

表格一开立单位银行结算账户申请书 填写说明: 1、申请开立临时存款账户,必须填列有效日期;申请开立专用存款账户,必须填列资金性质。 2、行业标准由银行在营业场所公告。行业分类中各字母代表的行业种类如下:A:农林牧渔业;B: 采矿业;C:制造业;D:电力、燃气及水的生产供应业;E:建筑业;F:交通运输、仓储和邮政业;G:信息传输、计算机服务及软件业;H:批发和零售业;I:住宿和餐饮业;J:金融业;K:房地产业;L:租赁和商务服务业;M:科学研究、技术服务和地质勘查业;N:水利、环境和公共设施管理;O:居民服务和其他服务业;P:教育业;Q:卫生、社会保障和社会福利业;R:文化、教育和娱乐业;S:公共管理和社会组织;T:其他行业。 3、带括号的选项打勾。 4、本申请书一式三联,一联开户单位留存,一联开户银行留存,一联中国人民银行当地分支行留存。

表格二: 关联企业登记 填表说明: 1、存款人在申请开立基本存款账户时,如果有关联企业,应填写本表。 2、本表所称的“关联企业”是指与企业有以下关系之一的公司、企业和其他经济组织:(1)要资 金、经营、购销等方面,存在直接或者间接的拥有或者控制关系;(2)直接或者间接地同为第三者所拥有或者控制;(3)其他在利益上具有相关联的关系。 3、本申请书一式三联,一联开户单位留存,一联中国人民银行当地分支行留存。

专用存款账户支取现金申请书

变更银行结算账户内容申请书 填写说明: 1、存款人申请变更核准类银行结算账户的存款人名称、法定代表人或单位负责人的,中国人民银行应对存款人的变更申请进行审核并签署意见。 2、打括号的选项打勾。

申请法院调查银行存款情况如何写申请书

申请法院调查银行存款情况如何写申请书?调查申请书格式范本: 法院调查取证申请书上海市浦东新区人民法院: 贵院受理的案号为(2005)浦民一民初字第(66XX)号原告李某诉被告朱某等离婚后财产纠纷一案,贵院已立案受理。 李某与朱某原夫妻共同财产的范围是本案争议焦点。 因法律法规限制,原告无法自行收集银行储蓄资料,故特申请法院调查收集: 开户名为朱某在招商银行上海市分行自1997年10月至2005年7月31日的存取款情况(请打银行存取款明细单)。 招商银行账号: 0021 3XXX招商银行上海分行地址: 上海市陆家嘴东路161号,邮编: 200120申请人: 二OO五年八月七日需要特别指出的是,如果申请法院调查银行存款情况,务必请法官在调查时打“存取款明细清单”。 一般不予以指明,法院只会查账号的余额。 若在调查之前存款人已将大笔存款转移,法院不查存取款明细就不会发现,申请人的权益自然也就得不到维护。 因此,在申请法院调查时,一定要特别注明打“存取款明细”字样。 如果法院没有打印,只提供余额,则是法院工作有缺,申请人仍有权要求法院再查,直至查清。 这样,才能防止共同财产的遗漏。

实践中,有个别法院的个别法官在当事人提交了申请调查银行存款申请书后,不仅要求当事人提供银行账号,而且还一定要求当事人提供具体的开户行,否则,拒绝为当事人调查。 我们认为,这是不妥的。 凭着银行唯一的开户账号,查清该账户的开户行及具体信息应该不是问题,过多地要求当事人提供无法自行收集的信息显然对当事人是不公平的,可能是极个别法官怠于工作的表现。 一旦遇上此种情况,当事人可以根据《举证规则》,要求法院出具书面的决定,对决定不服,可以申请同级法院复议,或采取其他补救措施。 相关案例: 范某(男)与娇某(女)1993年在上海市某区登记结婚,1994年育有一子。 2003年双方因夫妻感情不和而诉讼离婚。 在离婚时,双方对共同财产的范围产生重大分歧,范某主张,在婚姻关系存续期间内,女方有一建设银行账户内有近二十万元的存款被转移,女方娇某则辩称其从未有过建设银行的账户,男方倒是在建设银行有账户,但具体账号其不知晓。 由于男方不能提供银行存款的具体信息,上海市某区人民法院在判决书中,以原告范某提供证据不足为由,没有处理相关的建设银行的存款。 离婚后,范某在清理房间内无意又发现了女方建设银行的账号,随即又以离婚后财产纠纷为案由,向上海市某区人民法院提起诉讼。 法院经过到银行调查,发现2003年3月,女方曾到银行一次性将18万元存款提走并销户,随即判决该笔款项属夫妻共同财产,因女方在离婚诉讼中有隐匿财产的恶意,故判决,女方返还男方11万元共同财产。

银行单位人民币银行结算账户业务操作规程

附件: xx银行单位人民币银行结算账户业务 操作规程 第一章总则 第一条为规范我行单位人民币银行结算账户(以下简称单位银行结算账户)业务流程,防范操作风险,根据中国人民银行(以下简称人行)《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》,以及《xx银行预留印鉴管理办法》等相关规定,制定本操作规程。 第二条我行各分支机构办理单位银行结算账户业务,适用本操作规程。 第二章单位银行结算账户开立 第三条单位客户申请开立单位银行结算账户时,可由法定代表人或单位负责人直接办理,也可授权他人办理。客户须填写《xx 银行开立单位银行结算账户申请书》,并提供《人民币银行结算账户管理办法》所规定的账户资料的原件及加盖单位公章的复印件。同时,开户行应与客户签定《单位银行结算账户管理协议》。客户因转户申请开立基本账户的,还需提供机构信用代码证;客户首次申请开立基本账户,还需提交《机构信用代码申请表》。 第四条开户行经办人员受理客户提交的开立单位银行结算

账户申请书后,应对客户提供的账户资料的真实性、完整性、合规性进行初步审核,特别应严格审核申请开立基本账户的单位客户所提交的证明文件,同时应通过企业信息平台核实单位客户提交的证明文件的真实性,审核无误后经办人在开户申请书银行审核栏签字确认,同时在开户资料复印件上加盖“与原件相符”章及审核人名章,并将开户资料提交营业部经理复审。 第五条营业部经理应对客户提供的账户资料的真实性、完整性、合规性进行复审,审核无误后在开户申请书银行审核栏签署意见,并在开户资料复印件上签章确认及加盖业务公章。 第六条营业部经理复审通过后,经办人员应根据xx银行预留印鉴管理相关规定为客户办理预留印鉴手续,然后在综合业务系统执行“1211开企业账户”交易,建立客户账户信息并产生单位结算账号。营业部经理应对经办人员在综合业务系统录入的账户资料信息与纸质原始资料的一致性进行复审,审查无误后进行交易授权。 第七条“1211开企业账户”交易完成后,经办人员应留存相关资料复印件,同时打印一式三联开户申请书、一联业务通知单,开户申请书应加盖业务公章,业务通知单上加盖经办和复核员名章。 第八条若客户申请开立核准类账户,客户需提供两套开户资料复印件,开户行经办人员应在人民币银行结算账户管理系统(以下简称账户管理系统)中录入待核准信息。开户行将一套开户资料

农村商业银行人民币单位银行结算账户管理实施细则

农村商业银行人民币单位银行结算账户管理实施细则

农村商业银行人民币单位银行结算账户管理实施细则 175号(5月26日) 第一章总则 第一条为规范农村商业银行股份有限公司(以下简称本行)人民币单位银行结算账户(以下简称银行结算账户)的开立和使用,加强银行结算账户管理,维护经济金融秩序稳定,根据中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》,结合本行实际,制定本实施细则。 第二条本实施细则所称银行结算账户,是指单位客户在本行开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。 本实施细则所指单位客户是指机关、团体、部队、企业、事业单位、其它组织(以下简称单位客户)。个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。 第三条单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。 第四条开户银行只能为同一单位客户开立一个基本存款账户,对于已在其它银行开立基本存款账户的单位客户,银行不得为其开立基本存款账户。 第五条银行可为注册在本地或住所在本地的单位客户和符合规定的异地(跨省、市、县)单位客户开立银行结算账户。 第六条银行为单位客户开立基本存款账户、临时存款账户(因注册验资需要开立的临时存款账户除外)和预算单位开立

专用存款账户,须经中国人民银行核准后核发开户许可证。银行为单位客户开立一般存款账户,非预算单位专用存款账户,须向中国人民银行当地支行进行报备。 第七条银行为单位客户开立单位银行结算账户,必须与单位客户签订《人民币单位银行结算账户管理协议》,以明确双方的权利和义务。 第八条单位银行结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规和反洗钱等相关制度规定。 开户银行应依法为单位客户的银行结算账户信息保密。对单位银行结算账户的存款和有关资料,除国家法律、行政法规另有规定外,有权拒绝任何单位或个人查询。 第二章单位银行结算账户的开立 第九条基本存款账户是单位客户因办理日常转结算和现金收付需要开立的银行结算账户。下列单位客户,可以申请开立基本存款账户:⒈企业法人。⒉非法人企业。⒊机关、事业单位。⒋团级(含)以上军队、武警部队及分散执勤的支(分)队。 ⒌社会团体。⒍民办非企业组织。⒎异地常设机构。8.个体工商户。9.居民委员会、村民委员会、社区委员会。⒑单位设立的独立核算的附属机构。⒒其它组织。 第十条单位客户申请开立基本存款账户,应填写“开立单 位银行结算账户申请书”,加盖单位公章,并向开户行出具下列证明文件: (一)企业法人,应出具企业法人营业执照正本。 (二)非法人企业,应出具企业营业执照正本。

单位银行结算账户管理协议

单位银行结算账户管理协议 甲方: _________________________________________________________________ 乙方:中国工商银行 ____________________________________________________ 甲方基于知悉并理解本协议文本,自愿申请在乙方开立银行结算账户,经甲、乙双方协商一致,根据中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》(以下简称《办法》)及相 关法律、法规,签订本协议。 第一条甲方选择在乙方开立银行结算账户,并按照《办法》及乙方的相关制度规定,向乙方出具相应的证明文件,甲方承诺对所提交的证明文件的真实性、完整性、合法性负责。 第二条乙方对于甲方符合开户条件的,应及时办理开户手续。甲方开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户的,乙方在报当地中国人民银行核准后为甲方核发开户登记证,并开立相应的银行结算账户。 第三条甲方在乙方开立的银行结算账户的名称应与甲方向乙方出具的证明文件中规定的名称相一致。如甲方需使用规范化简称,则须在此处注明该规范化简称: ______________________________ 0 第四条除中国人民银行另有规定的以外,甲方应在乙方建立预留签章卡片。如甲方银行结算账户名称使用规范化简称,则甲方在乙方预留签章须与该规范化简称保持一致。 第五条甲方在乙方开立的各类银行结算帐户,自正式开立之日起3个工作日后方可 购买各种空白重要凭证和办理对外支付。注册验资临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款帐户除外。 第六条为保障甲方账户资金的安全,甲乙双方应及时核实、纠正可能发生的账务差错,建立、建全对账制度。乙方向甲方提供对帐服务,甲方可根据需要选择对帐方式与对账周期。甲方需要改变对帐方式、对帐周期或对帐单寄送地址时,须及时以正式公函通知乙方。因甲方未及时通知乙方,造成对帐不及时而产生的后果,乙方不承担责任。

结算业务申请书

结算业务申请书 第一联银行记帐联 申请日期20XX年x月x日序号: 客户填写业务类型: (每栏必选一项打)现金转帐加急汇兑普通汇兑汇票本票其他 申请人全称汇款人全称收款人全称研究生姓名 帐号或地址 帐号或地址190421-学号 开户行名称**银行开户行名称浙江省杭州市农行申花路支行 身份证件类型及号码附加信息及用途:培养费、住宿费 居民身份证其他 联系电话号码: 金额(大写)人民币壹万叁仟贰佰元整千百十万千百十元角分$$1320000银行打印 本人确认以上结算业务信息真实有效.客户签名:复核:记帐: 开立单位银行结算账户申请书 存款人名称 电话地址 邮编组织机构代码 法定代表人或 负责人姓名

证件号码 上级法人或 主管单位名称 上级法人或 主管单位 组织机构代码 上级法人或 主管单位法定代表人或 负责人姓名 证件种类 证件号码 账户性质基本存款账户(一般存款账户专用存款账户(临时存款账户() 证明文件种类 证明文件编号 地税登记证号 国税登记证号 经营范围 关联企业 名称 以下栏目由开户银行审核后填写: 开户银行名称

有效 日期至年月日开户核准号 本存款人申请开立银行结算账户,承诺所提供的开户资料真实、有效,如有伪造、欺诈,承担法律责任. 法定代表人单位(公章) 或负责人(签章) 年月日开户银行审核意见: 同意存款人开立存款账户. 经办人(签章)开户银行(业务公章) 年月日中国人民银行 核准意见 (中国人民银行账户 管理专用章) 年月日填写说明: 1、开立临时存款账户,有效日期必须填列. 2、本书一式三份,其中:一份存款人留存,一份开户银行留存,一份由开户银行报送中国人民银行当地分支行(不需中国人民银行核准的账户除外). 附件2 开立个人银行结算账户申请书 存款人名称 账号住址

相关文档
最新文档