青岛分行社区支行团队考核管理办法

青岛分行社区支行团队考核管理办法

第一章总则

第一条基于总行零售发展战略规划，大力推动分行零售社区支行的发展，打造一支以社区客户需求为中心，针对社区客户提供全方位金融服务的社区金融营销团队，特制定本办法。

第二章基本规定

第二条社区金融销售队形。社区金融营销团队成员包括社区理财经理、社区客户经理（外包人员）、归属支行零售主管（兼店长）。

其中,社区理财经理为分行正式员工，考核管理参照分行理财经理考核管理办法执行；社区客户经理（外包人员）参照本办法执行；归属支行零售主管（兼店长）社区工作，参照本办法第五章执行。

第三条社区客户经理的岗位职责：

（一）提供社区便民服务和金融咨询，配合分支行开展社区活动。

（二）开展所辖社区客户营销活动，推动金融产品的经营销售，获取社区零售客户。

（三）积极配合社区理财经理进行品牌和产品宣传，推动重点优势产品，扩大社区支行知名度。

第四条归属支行零售主管（兼店长）社区工作职责

（一）招募社区理财经理等工作人员，进行业务培训和工作辅导。

（二）制定社区支行营销工作规划，带领社区人员开展营销活动，拓展社区新渠道。

（三）对社区工作进行日常工作管理，负责社区人员考勤，活动量管理，业绩检视。

第三章考核指标

第五条考核周期。社区客户经理（外包人员）给予4个月的试用期。

第六条 KPI考核指标。

社区客户经理（外包人员）业绩标准

1、社区客户经理（外包人员）KPI考核指标包括：零售存款日均、零售存款余额、零售客户资产、零售客户数、中收。

2、零售存款统计口径，输入社区客户经理（外包人员）UM号的账户内存款，存款包括零售存款统计口径内所有存款类产品。

3、零售客户资产，为社区客户经理（外包人员）名下客户资产总额。

4、零售客户数，为未在我行开立过账户的新客户，正确输入UM号，且试用期内资产≥1万元。

5、中收，产生中收的产品包括：保险、基金、定投、信托、资产管理计划、贵金属、国债等。中收统计范围，以手工台账经零售主管确认销售产品为准。试用期内，办理的新一贷、金领通等消费信贷产品产生的创利，可同比例折算中收指标。中收、及消费信贷创利计算标准，以现行分行对应产品计算标准执行。

6、加减分项：社区支行客户经理在客户服务及业务合规方面，要遵循总、分行的相关要求，如出现违规或客户有效投诉将根据分行相关规定扣减分，最高扣减10分。严重违规者，将视情况轻重给予辞退等处理。

第七条考核转正、淘汰规则

1、社区客户经理（外包人员）试用期为入行后4个月，4个月试用期内考核得分在90分以上，达转正标准。

2、试用期内考核得分在60分以下，分行将视各项指标的贡献情况，对贡献较差的欲与淘汰。

第四章薪酬管理

第八条薪酬结构。社区客户经理（外包人员）的薪酬结构包括基本工资及绩效提奖。

第九条基本工资。社区金融客户经理的基本工由外包公司按月发放。

第十条绩效提奖

（一）绩效提奖构成：

社区客户经理（外包人员）的绩效提奖包括存款提奖、贷款提奖、产品销售提奖。

1、存款提奖，以社区客户经理（外包人员）的月日均存款（含储蓄存款、理财存款）为基数计算，提奖系数参照分行内勤人员提奖标准执行；

2、贷款提奖，为指定类贷款产品提奖，具体可提奖贷款产品为新一贷、金领通等总行重点推动产品，提奖系数参照分行各类贷款提奖标准执行；

3、产品销售提奖，为总分行发行及代销相关产品，提奖比例参照分行各类产品提奖标准执行。

（二）绩效提奖计算与发放：

社区客户经理（外包人员）绩效提奖每月计算，按月兑现，以费用形式发放。

月度绩效提奖=存款提奖+贷款提奖+各类产品销售提奖

第五章归属支行零售主管（兼店长）社区工作考核

归属支行零售主管（兼店长），以社区业绩和日常工作管理为社区工作考核指标，考核基础分10分，最高15分，最低-5分，以考核实际得分加减零售主管KPI考核。

考核社区业绩包括：新增零售存款日均、零售存款余额、新增零售客户资产余额、零售客户资产余额、新增零售客户数。

归属支行零售主管（兼店长）社区工作得分=10*（社区支行工作考核得分/100）*100%

社区支行工作考核得分=社区业绩指标得分+扣分项得分

如果社区支行工作考核得分在80分以上（含），按实际得分计算；如得分在50分以下，将扣减KPI考核5分。

归属支行零售主管（兼店长）社区工作考核

第六章附则

第十条本办法自发文之日起执行，分行将根据总行规定、市场环境的变化及分行实际经营情况进行适时修订。

第十一条本办法由财富管理部负责解释与修订。