打击防范非法集资知识试题答案

非法集资测试题

关于防范和打击非法集资集中宣传教育活动测试题 一、单选题（共5题，每题5分，共25分）： 1、下列不属于非法集资特征要求的是（C） A、未经有关部门依法批准吸收资金 B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传 C、只承诺在一定期限内返还本金 D、向社会公众（不特定对象）吸收资金 2、非法集资的形式不包括（D） A、通过会员卡、消费卡的形式 B、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形式 C、利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式 D、在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式 3、不法分子为吸引群众上当受骗，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，并通过暴利引诱骗取其信任的手段，属于（C） A、编造虚假项目 B、巧接媒体宣传 C、承诺高额回报 D、利用亲情诱惑 4、赵某在被传销组织的精神洗脑后，为了完成自己的业绩，利用亲情诱惑亲朋投钱的行为（A） A、是不法分子的手段之一，通过用高额回报诱惑亲朋，目的是为了非法集资 B、是赵某实现自我价值的一种途径 C、是其亲朋将手中余钱进行投资管理的一种方法

D、赵某无奈之举 5、因参与非法集资活动受到的损失，承担损失的人是（B） A、不法分子承担 B、参与者自行承担 C、国家承担 D、不法分子和参与者共同承担 二、多选题（共5题，每题9分，共45分）： 1、作为一个投资者，应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资，下面哪些属于投资者应采有的投资观（ACD） A、合法投资 B、只注重高额回报 C、眼见为实 D、审慎投资 2、以项目开发为名的非法集资活动，因为有“项目”做幌子，更容易吸引社会公众眼球。如何防范以“项目开发”为名的非法集资活动（ABC） A、具备基本常识 B、要理性分析 C、是要有投资风险意识 D、主动参与非法集资活动 3、社会公众当遇到个人或机构兜售理财、保险等金融产品时，如何提高风险防范意识（ABCD） A、充分认识、了解相关机构的性质和功能 B、了解相关机构是否有金融业务经营许可证

非法集资宣传重点内容

非法集资宣传重点内容 围绕国家有关法律法规政策以及保险监管部门有关规定，从正反两个方面开展宣传，既要宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧，又要宣传从事非法集资的法律责任、参与非法集资的风险。 一、法律政策精神 （一）一般非法集资的特征。 一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。当前民间投融资中介机构、P2P网络借贷、农民合作社、房地产、私募基金等领域是非法集资的重灾区。 （二）保险领域非法集资犯罪主要形式和手段。 1.主导型案件。指保险从业人员利用职务便利或公司管理漏洞，假借保险产品、保险合同或以保险公司名义实施集资诈骗。主要手段有：犯罪分子虚构保险理财产品，或者在原有保险产品基础上承诺额外利益，或者与消费者签订“代客理财协议”，吸收资金；犯罪分子出具假保单，并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章，甚至直接出具白条

骗取资金。 2.参与型案件。指保险从业人员参与社会集资、民间借贷及代销非保险金融产品。主要手段有：保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品，混淆两种产品性质；保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保，保本且收益率较高；诱导保险消费者退保或进行保单质押，获取现金购买非保险金融产品。 3.被利用型案件。指不法机构假借保险公司信用，误导欺骗投资者，进行非法集资。主要手段有：不法机构谎称与保险公司联合，虚构保险理财产品对外售卖，进行非法集资；将投保的险种偷换概念或夸大保险责任，宣称投资项目（财产）或资金安全由保险公司保障，进行非法集资；伪造保险协议，对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险，同时以高息为诱饵开展P2P业务；假借保险名义，以筹建相互保险公司、获取高额投资收益为名吸引社会公众投资，或者以“互助计划”、众筹等为噱头，借助保险名义进行宣传，涉嫌诱导社会公众参与非法集资。 （三）非法集资涉及的两大主要罪名。 按照刑法规定，从事非法集资可能构成非法吸收公众存款罪或者集资诈骗罪。非法吸收公众存款与集资诈骗都有非法吸收公众资金的行为，从表面上看有一定的相似性，但非法吸收公众存款的行为人不具有非法占有他人财物的目的，

防范打击非法集资宣传教育宣传单

拒绝高利诱惑远离非法集资 一、非法集资特征 （一）未经有关部门依法批准或借用合法经营的形式吸收资金。 （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。 （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。 （四）向社会公众即社会不特定的对象吸收资金。 二、非法集资的常见手段 （一）承诺高额回报。 不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅 饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者 高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在 集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一 定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者 遭受经济损失。 （二）编造虚假项目。 不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国 家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。 （三）以虚假宣传造势。 不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外 服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等 网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假 信息，骗取社会公众投资。一旦被查，便以下线不 按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。 （四）利用亲情诱骗。 不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高 额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员， 在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或 增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲 朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资

学校防范非法集资宣传月活动总结

学校防范非法集资宣传月活动总结学校防范非法集资宣扬月活动总结(1)为了严厉打击非法集资活动，保护正常的社会稳定，保护广大人民大众的切身利益，根据《平泉县防范和打击非法集资宣扬月活动实行方案》的精神，进1步从源头上做好处理非法集资相干宣扬工作，提高学校教师和学生防范非法集资背法犯法活动的意识和能力，结合我校实际情况，展开了防范打击非法集资宣扬教育活动。现将活动情况总结以下： 1、领导重视，认真组织 让师生充分认识当前非法集资的严峻情势和危害后果。由学校领导班子统1部署，组织实行。我校成立了由校长任组长，安保主任为副组长，各部门成员的防范和打击非法集资宣扬教育活动领导小组。组织和调和、催促各成员部门顺利完成工作。 2、积极实行，重视效果 (1)活动情势 1、充分利用多媒体，广泛展开宣扬。利用学校广播、集会、板报等情势广泛展开宣扬教育活动。 2、悬挂宣扬条幅(珍惜1生心血，阔别非法集资)，张贴宣扬标语。在学校电子屏幕上播放游走字幕。 3、展开主题活动，派发宣扬资料。利用升旗仪式、教职工会议等途径，展开主题教育活动，向广大师生发放公然宣扬资料，利用班队会活动，宣扬防范和打击非法集资的内容，让广大师生深切的了解非法集资的危害性。 (2)宣扬内容 1、宣扬非法集资的定义、特点、表现情势、危害，分析已成功查处并审结的典型案例，表露非法集资犯法主体的经营真相，揭

穿非法集资的手法伎俩，增强广大师生的辨认意识，提高防范、抵抗非法集资活动的能力，有效遏制不法份子的背法犯法行动。 2、宣扬打击非法集资相干法律法规，使广大师生进1步建立遵法遵法的意识和观念，明确组织或参与非法集资活动的不良后果及法律责任，引导广大师生正确认识非法集资存在风险和社会危害，自觉阔别非法集资。宣扬治安管理处罚法、 信访条例等保护社会和谐稳定的法律法规，使广大师生进1步掌握保护本身权益的合法途径，依法公道表达诉求。 3、宣扬展开打击非法集资工作获得的成果，震慑背法犯法活动，引导广大师生、家上进行科学投资、理财、克服暴富心理，增强广大师生、家长理性投资意识。 3、建立教职工教育长效教育机制 为进1步巩固活动效果，我校制定了长时间的警示教育长效机制，搜集关于非法集资、反洗钱等行动的知识和相干案例，定期对教职工进行警示教育，切实提高教职工思想意识和警惕能力，确保各项工作合法合规。 通过展开宣扬教育活动，使广大教职工充分认识到非法集资的危害性，切实增强了广大教职工防范非法集资的意识，提高识假防骗的能力，充分发挥宣扬工作“震慑犯法、建立形象、教育公众、防范风险”的积极作用。我校以后还要加大防范和打击非法集资宣扬教育活动，让广大教职工和学生家长阔别非法集资，阔别犯法。 学校防范非法集资宣扬月活动总结(2)为切实做好新情势下防范非法集资宣扬教育工作，根据4川省打击和处置非法集资工作领导小组办公室统1部署，依照4川省教育厅《关于做好2020年防范非法集资宣扬月活动有关工作的通知》和活动方案要求，结合我校实

2019第三届信用电力知识竞赛题目及答案

第三届信用电力知识竞赛题目及答案 第三届信用电力网络知识竞赛活动在北京正式启动。对普及信用知识、优化信用环境，小伙伴们赶紧来答题吧，以下是2018第三届信用电力知识竞赛题目及答案。 一.单选题(共30题,共60分) 1.建立科学、有效的建设领域从业人员信用评价机制和失信责任追溯制度，将肢解发包、转包、违法分包、拖欠工程款和农民工工资等列入______________范围。(2分)A.失信责任追究B.失信惩戒C.失信约束D.失信责任惩处标准答案：A 2.扩大招标投标信用信息公开和共享范围，建立涵盖招标投标情况的信用评价指标和评价标准体系，健全招标投标__________和共享制度。(2分)A.信用信息公开B.信用信息公示C.信用信息公告 D.信用信息互通 标准答案：A 3.推动制定信用服务相关法律制度，建立信用服务机构准入与____机制，实现从业资格认定的公开透明，进一步完善信用服务业务规范，促进信用服务业健康发展。(2分)A.考核B.评价C.退出D.奖惩 标准答案：C

4.建立健全适合小微企业特点的信用记录和______，完善小微企业信用信息查询、共享服务网络及区域性小微企业信用记录。(2分)A.评价标准B.评估指标C.指标体系 D.评价体系 标准答案：D 5.建立__________体系，对互联网企业的服务经营行为、上网人员的网上行为进行信用评估，记录信用等级??推动网络信用信息在社会各领域推广应用。(2分)A.网络信用应用B.网络信用监管C.网络信用评价D.网络信用警示标准答案：C 6.现阶段，我国社会信用体系建设的主要内容是，推进政务诚信、商务诚信、社会诚信和___________建设。(2分)A.司法公正B.司法诚信 C.司法公信 D.司法权威 标准答案：C 7.对群众举报投诉、新闻媒体反映的问题，______部门要认真调查核实，及时依法作出处理，并向社会公布处理结果。(2分)A.行政监管B.市场监管 C.市场监督 D.政府 标准答案：B

[全新]防范非法集资基本常识

防范非法集资基本常识 一、非法集资的特征 (一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； (二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； (三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； (四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金. 二、非法集资的主要表现形式 非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类.主要表现有以下几种形式: (一)借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资. (二)以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资. (三)通过认领股份、入股分红进行非法集资. (四)通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资. (五)以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资. (六)利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资. (七)利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资. (八)对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资. (九)以签订商品经销合同等形式进行非法集资. (十)利用传销或秘密串联的形式非法集资. (十一)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资. (十二)利用“电子黄金投资”形式进行非法集资. 三、非法集资主要手段

从最近几年查处的非法集资案件来看,不法分子的作案手段更为多样、活动形式更为隐蔽、欺骗性更强: (一)承诺高额回报,编造“天上掉馅饼”、“—夜成富翁”的神话.暴利引诱,是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门.不法分子为吸引更多的群众,往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报,有些回报率甚至高达几百倍.为了骗取更多人参与集资,非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息,然后是拆东墙补西墙,用后集资人的钱兑付先前的本息,等达到一定规模后,便秘密转移资金、携款潜逃.一些群众在急切求富和盲目从众心理的支配下,缺乏理性,对不法分子虚拟的高额回报深信不疑,幻想“一夜暴富”,草率甚至是盲目地倾其所有.还有的自己受骗后又去欺骗别人,希望通过骗人来弥补自己损失,结果越陷越深. (二)编造虚假项目或订立陷阱合同,一步步将群众骗入泥潭.不法分子有的以种植仙人掌、螺旋藻,芦荟、火龙果、冬虫夏草,养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义,骗取群众资金:有的以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款；有的编造植树造林、集资建房等虚假项目,骗取群众“投资入股”；有的以商铺返租等方式,承诺高额固定收益,吸收公众存款. (三)混淆投资理财概念,让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断.不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众,假称为新的投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式为幌子,欺骗群众投资. (四)装点门面,用合法的外衣或名人效应骗取群众信任.为给犯罪活动披上合法外衣,不法分子往往成立公司,办理完备的工商执照、税务登记等手续,以实际经营活动掩盖其非法目的.一些公司采取在豪华写字楼租赁办公地点,聘请名人作广告等加大宣传,骗取群众的信任.有的利用曾是信贷员人头熟、关系多等身份优势骗取群众信任. (五)利用网络,通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击.不法分子租用境外服务器设立网站或设在异地,发展人头一般用代号或网名.有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具,传播虚假信息,诱骗群众上当.一旦被查,便以下线不按规则操作等为名,迅速关闭网站,携款潜逃.在潜逃前还发布所谓通

防范和打击非法集资宣传教育活动情况汇报

防范和打击非法集资宣传教育活动 情况汇报 据总行XX银发[2012]262号文件要求，为进一步做好防范和打击非法集资宣传活动，营造良好的防范非法集资舆论氛围，XX分行结合本地实际积极组织开展了一系列打击非法集资的宣传教育活动，现将宣传教育活动实施情况汇报如下： 一、宣传教育组织形式 XX分行依据宣传教育活动目标，将受众对象分为社会公众、分行内部员工两个宣传群体分别展开宣传。 1、针对社会公众的宣传 XX分行从实际出发，选择了三种宣传手段:：投入较经济、投放时间较长的的社区宣传窗；内容直观明显的LED字幕；互动效果较好、可深入沟通的现场宣传。 XX分行在社区宣传窗的编排上，从“什么是非法集资”、“非法集资的识别方法”、“相关分类”、“常见手段”、“法律处罚”“典型案例”六方面内容进行了表述，通过图文并茂的方式向观看者宣传了非法集资的危害、增强了对非法集资的防范意识。在宣传板的设计上，XX分行还加入了分行标识元素，普及防范非法集资知识的同时，还提升了我行知名度。活动期间，XX分行在XX市东胜街道樱花、泰

和、王家、史家、朝晖五家社区开设了针对“打击防范非法集资”的宣传专栏。 除平面静态宣传方式外，在布置有宣传栏的社区中，6月30日上午，XX分行还组织人员开展了以“打击防范非法集资、普及理财知识”为主题的现场宣传活动，活动吸引了较多社区居民的驻足，我行人员向前来问询的数十位居民分发了打击非法集资宣传单页，并讲解了选取正规理财渠道与途径的重要性。 2、针对分行内部的宣传 XX分行在办公场所内的宣传窗里开设了“打击防范非法集资”宣传专栏。宣传专栏选取了《关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》（银监办发〔2012〕160号）文件内容：要求银行业金融机构和从业人员不得从事民间借贷、违规担保和非法集资活动的八个“不得”规定，并强调宣传了我行对参与非法集资员工的处罚措施。宣传专栏共计选取了8个银行从业人员参与非法集资的典型案例，通过非法集资人员最终被绳之以法、事业与生活遭受惨重打击的现实后果教育每一位分行员工要抵制诱惑、远离非法集资。 二、职责分工 根据总行要求，XX分行成立防范和打击非法集资宣传教育小组。分行傅力勇行长助理担任小组组长，分行办公室是分行防范和打击非法集资宣传教育的管理和执行机构，负责宣传教育的具体实施和推进工作。

网络安全知识竞赛题库(100道)

一、单选题 1.（容易）2014年2月27日，中共中央总书记、国家主席、中央军委主席、中 央网络安全和信息化领导小组组长习近平2月27日下午主持召开中央网络安全和信息化领导小组第一次会议并发表重要讲话。他强调，_______和_____是事关国家安全和国家发展、事关广大人民群众工作生活的重大战略问题。 A．信息安全、信息化 B．网络安全、信息化 C．网络安全、信息安全 D．安全、发展 答案：B 2.（容易）2016年4月19日，习近平总书记在网络安全和信息化工作座谈会上 指出，网络空间的竞争，归根结底是____竞争。 A．人才 B．技术 C．资金投入 D．安全制度 答案：A 3.（容易）2014年2月，我国成立了（），习近平总书记担任领导小组组长。 A．中央网络技术和信息化领导小组 B．中央网络安全和信息化领导小组 C．中央网络安全和信息技术领导小组 D．中央网络信息和安全领导小组 答案：B 4.（容易）首届世界互联网大会的主题是______。 A．互相共赢 B．共筑安全互相共赢 C．互联互通，共享共治 D．共同构建和平、安全、开放、合作的网络空间

答案：C 5.（容易）2016年4月19日，习近平总书记在网络安全和信息化工作座谈会上 指出，“互联网核心技术是我们最大的‘命门’，______是我们最大的隐患”。 A．核心技术受制于人 B．核心技术没有完全掌握 C．网络安全技术受制于人 D．网络安全技术没有完全掌握 答案：A 6.（中等）2016年4月19日，习近平总书记在网络安全和信息化工作座谈会上 指出：“互联网主要是年轻人的事业，要不拘一格降人才。要解放思想，慧眼识才，爱才惜才。培养网信人才，要下大功夫、下大本钱，请优秀的老师，编优秀的教材，招优秀的学生，建一流的____。” A．网络空间安全学院 B．信息安全学院 C．电子信息工程学院 D．网络安全学院 答案：A 7.（容易）2016年04月19日，习近平总书记在网络安全和信息化工作座谈会上 的讲话强调，要建立______网络安全信息共享机制，把企业掌握的大量网络安全信息用起来，龙头企业要带头参加这个机制。 A．政府和企业 B．企业和企业 C．企业和院校 D．公安和企业 答案：A 8.（容易）2016年04月19日，习近平总书记在网络安全和信息化工作座谈会上 的讲话强调，要加快网络立法进程，完善依法监管措施，化解网络风险。前段时间发生的e租宝、中晋系案件，打着（）旗号非法集资，给有关群众带来严

非法集资常见手段非法集资宣传知识点

非法集资常见手段非法集资宣传知识点 非法集资宣传知识点 非法集资的常见手段 一是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。 二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。 三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。 四是利用亲情诱骗。有些类传销非法集资的参与人，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。 典型非法集资活动的“四部曲”

第一步：画饼。非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区域链”、“虚拟货币”等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，把集资参与人的胃口“吊”起来，让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大，尽可能吸引参与人眼球。 第二步：造势。利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等;组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品;大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”;公布一些领导视察影视资料，公司领导与政府官员、明星合影;故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行，其场面之大、规格之高极具欺骗性。 第三步：吸金。想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自己口袋里还安全，参与人不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入，集资金额越滚越大。 第四部：跑路。非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失，甚至血本无归。

防范和打击非法集资宣传教育活动

防范和打击非法集资宣传教育活动 根据《山西银监局关于开展全省银行业金融机构2016年防范和处置非法集资宣传月活动的通知》的要求，山西灵石农村商业银行认真贯彻宣传教育活动精神，以维护经济稳定为出发点，扩大宣传教育覆盖面，提高社会公众对非法集资的识别能力，积极落实相关要求和规定动作，专项活动全面完成。 一、统一思想，提高认识 灵石农商行将防范和打击非法集资宣传教育活动作为服务社会公众、履行社会责任的一 项重要工作来抓。成立了活动领导组，拟定活动方案，明确各部门、各支行的工作任务和职责分工，对全体员工特别是一线人员进行了有针对性的培训，提高员工对非法集资的识别能力，确保做好防范和打击非法集资宣传教育工作。对各部门具体工作进行部署；统一宣传内容、活动形式、资料发放。 二、积极宣传，增强抵御能力 宣传教育活动期间，我单位31家支行共悬挂宣传条幅30条、展板25块、电子显示屏 24小时滚动宣传，发送短信2000余条，宣传资料8000余份，参与现场讲解82人次。 通过开展非法集资宣传教育活动，广大客户群体充分认识到非法集资的危害性，切实增强了广大社会群众防范非法集资的意识，提高了识假防骗的能力,培养了正确投融资理念， 营造了防范和打击非法集资的良好舆论氛围，充分发挥了宣传工作“震慑犯罪、树立形象、教育公众、防范风险”的积极作用。 三、加强监督，查防并举 （一）坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作方针，在全行开展信贷业务风险排查、理财业务风险排查、员工参与民间借贷行为风险专项排查，进一步强化了内控和风险管理，强化职业操守教育，狠抓操作风险防范，建立非法集资风险防控长效机制。 （二）查找存在问题，把整改工作落实到位。组织了专班人员对辖内所有网点进行了防 范和打击非法集资宣传教育工作的检查，重点是“四查四看”。 宣传活动开展以来，灵石农商行认真总结，增强宣传效果。加强非法集资监测、预警体系，组织专人对非法集资活动进行了分析研究，将非法集资的特征、表现形式以及常见手段进行了认真总结和归纳，为广大群众广辨别非法集资活动提供参考。 灵石农商行，您身边最贴心的百姓银行！

企业经营成功的因素习题

第II 卷（非选择题） 请点击修改第II 卷的文字说明 评卷人 得分 二、材料题（本题共14道小题,第1题0分,第2题0分,第3题0分,第4题0分,第5题0分,第6题0分,第7题0分,第8题0分,第9题0分,第10题0分,第11题0分,第12题0分,第13题0分,第14题0分,共0分） 1. （18分）材料一：2015 年，某市就推进中小微型企业平稳健康发展，作如下要求：为缓解资金问题，提高企业增值税和营业税起征点；规范市场金融秩序，依法严厉打击非法集资、高利贷等违法行为；同时，为推动产业转型升级，责令停止和限期改正高耗能、高污染中小微企业。 （1)材料一中某市政府促进中小微型企业发展的做法，体现了宏观调控的哪些手段？（6分） 材料二：一批中小微型企业抓住机遇，取得骄人成绩．他们有的潜心研发高、精、尖的产品，极力拥有自主知识产权，有的大幅降低生产经营成本，坚持科学管理，提升竞争力；有的坚持对用户负责，售后服务要求严格，以赢得巨大的市场回报；有的根据市场不断调整定位，且坚持以质量增强竞争力；有的积极吸引外资，增强出口创汇能力，并坚持走出国门参与竞争。 （1）运用《经济生活》相关知识，分析材料二中小微型企业做法给我们什么启示？（12 2.（26分）阅读材料，回答问题 材料二：瓷器是代表中国文化和国家形象的重要符号之一。享有“东方艺术”美誉的福建德化陶瓷在陶瓷发展史上书写了辉煌的篇章。在经济的文化含量日益提高，文化的经济功能越来越强的背景下，德化陶瓷产业面临如何延续历史文脉、提升产品文化含量、加快陶瓷文化产业发展的新挑战。专家们指出，迎接这一新挑战尚需解决一些现实问题。 （2）结合材料二，从企业的角度，针对材料中专家们指出的问题提出解决措施，并简要说明理论依据。（12分） 3.阅读材料，完成下列各题（15分）。 工业企业景气指数能够准确、及时地反映宏观经济运行和企业经营状况，预测经济发展的变动趋势 表一 表二：2013年第一季度与2014年第一季度工业企业景气指数主要指标比较 与2013年同期比 企业盈利水平 高2.1% 企业库存状况 降0.5% 企业订货情况 高2.5% （1）材料中的表一与表二分别反映了怎样的经济现象。（6分）

2015非法集资考试题库(全)

一、单选题 1.下列不属于非法集资特征要求的是（）。 A.未经有关部门依法批准吸收资金 B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传 C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报 D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的 2.非法集资的形式不包括（）。 A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资 B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资 C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资 D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券 3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（）。 A.注册资金 B.股票 C.资产 D.经营范围 4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）。

A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序 B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集 C.煽动、策划非法集会、游行、示威 D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求 5.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。处罚依据是（）。 A.《治安管理处罚法》 B.《刑法》 C.《宪法》 D.《行政许可法》 6.融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（） A.吸收存款、发放贷款 B.为借款人申请银行贷款提供担保 C.讼诉保全担保 D.以自有资金进行投资 7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地（）负责；公司注册地不在涉案地区的（包括其他情形），由（）的地区牵头负责，相关地区积极配合并负责做好本地区工作。

关于“防范、打击、处置非法集资知识”最新竞答题目及答案

关于“防范、打击、处置非法集资知识” 最新竞答题目及答案 一、单选题 1.（A）年，省政府成立打击和处置非法集资工作领导小组办公室。 A.2010年 B.2009年 C.2008年 D.2007年 2.非法集资的形式不包括（D）。 A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资 B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资 C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资 D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券

3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（D）。 A.注册资金 B.股票 C.资产 D.经营范围 4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（D）。 A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩 B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集 C.煽动、策划非法集会、游行、示威 D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求 5.下列不属于非法集资特征要求的是（D）。 A.未经有关部门依法批准吸收资金 B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传

C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报 D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的 6.融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（A） A.吸收存款、发放贷款 B.为借款人申请银行贷款提供担保 C.讼诉保全担保 D.以自有资金进行投资 7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地（A）负责；公司注册地不在涉案地区的（包括其他情形），由（A）的地区牵头负责，相关地区积极配合并负责做好本地区工作。 A.牵头涉案金额最多 B.牵头涉案人员最多 C.牵头涉案金额最少 D.牵头涉案人员最少

社区防范非法集资宣传教育工作总结

社区防范非法集资宣传教育工作总结 近年来，非法集资案件屡屡发生，犯案手法花样翻新，令人防不 胜防。为引导辖区居民自觉远离和抵制非法集资，防范和打击非法集资，保护辖区居民的财产安全。近日，中城街道梅林社区在辖区内开展“远离非法集资”为主题的宣传材料发放活动。 本次活动是以直接面向居民朋友交流互动的方式，我们不仅采取 发放宣传材料和公益年画的形式，还给居民详细讲解非法集资的危害以及投资、财富公司的宣传策略，告诉大家正确识别“高额回报”的民间借贷、“快速致富”等电信及网络投资项目的真面目，避免上当受骗，并号召大家积极行动起来参与到防范和打击非法集资的行动中来，识破非法集资组织者的险恶用心，坚决不参与非法集资，如发现非法集资行为要及时向政府有关部门举报，共同维护社区的稳定和谐。 此次宣传活动，进一步普及了金融知识，认清了一些非法集资组 织者的真实面目，引导公众培养正确的投资理念，提高了居民们的识别能力，自觉远离和抵制非法集资，维护正常金融秩序，促进社会健康有序发展，奠定了良好的基础，为辖区防范打击涉众型经济犯罪营造了良好氛围。

为提升社区居民防范非法集资的能力，增强风险防范意识，引导 社区居民远离非法集资，自觉抵制非法集资，"元旦"、“春节”期间，九三社区精心筹划了一系列的防范和处置非法集资的宣传教育活动。 社区讲座和宣传活动中，社区工作人员通过图片、漫画视频、案 例等群众比较容易接受和记住的方式为社区居民做了生动的演讲，详细的向居民介绍了非法集资活动的性质、种类、形式和危害性以及从事非法集资活动会受到的法律处罚等相关知识，列举了居民身边的例子，提醒居民要增强风险辨别能力，坚决抵制高额回报的诱惑，不接受各类非法集资的资料，不散播非法集资的信息，不组织参与非法集资的活动，帮助居民树立正确的理财观念，以平常心态对待投资理财，对投资项目承诺“收益”越高的越要保持清醒头脑，用审慎的态度进行投资理财，不听信“一夜暴富”的神话，合理合法的进行投资理财，现场还为居民发放了相关的宣传资料。 此次防范和处置非法集资的宣传教育活动，受到了辖区居民的欢迎，特别是深受老年朋友的大力欢迎，社区居民更是高兴地说：“社区举办这么贴近群众、贴近生活的活动，我们不用担心会上当受骗啦”。 模板,内容仅供参考

当前非法集资案件难点问题探析

当前非法集资案件难点问题探析 2010 年第1 期NO.12010 云南警官学院学报JournalofYunnanPoliceOfficerAcademy 总第78 期Sum78 当前非法集资案件难点问题探析李春,阎治力 （1.云南警官学院,云南?昆明650223;2.云南省公安厅,云南?昆明650000） 内容摘要:非法集资严重影响当前我国经济建设和社会稳定,虽多次严厉打击, 收效甚微.本文力求从涉案罪名, 法律规制,侦查环节及投资心理等方面的难点问题进行分析,并提出相应对策. 关键词:非法集资;难点;对策;经济案件中图分类号:DF792.1 文献标识码:A 文章编号:1672 --------------------------------------------------------------------------- 6057（2010）01 —89 一O5 上个世纪九十年代以来,我国非法集资活动呈现出愈演愈烈的趋势,且形式多样.虽多次严厉打击,收效甚微. ,现状与特征近年来,非法集资在我国屡禁不止,并向多领域和职业化发展.有关资料表明:仅2006 年,全国公安机关立案侦查的非法集资案件1999起,涉案总价值296亿元.非法集资在云南省也时有发生,2007 年 1 至11月,云南省公安机关立案侦查的非法集资案件21 起,涉案总 价值 1 亿元.这些非法集资活动涉及面广,危害极大,不但扰乱了社会主义市场经济秩序,还 破坏金融秩序,影响金融市场的健康发展;同时严 重损害群众利益,威胁社会稳定;损害人民政府的 声誉和形象.非法集资的主要特征有:一是未经有 关监管部门依法批准,违规向社会（尤其是向不 特定对象）筹集资金.如未经批准吸收社会资 金;未经批准公开,非公开发行股票,债券等.二 是承诺在一定期限内给予出资人货币, 实物,股权 等形式的投资回报.有的犯罪分子以提供种苗等 形式吸收资金,承诺以收购或包销产品等方式支 付回报;有的则以商品销售的方式吸收资金,以承 诺返租,回购,转让等方式给予回报.三是以合法 形式掩盖非法集资目的.为掩饰其非法目的,不法 分子往往与受害者签订合同, 伪装成正常的生产经 营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的. 二,当前打击的难点 （一）涉案罪名.概念不清,以表现形式代替规范名词,导致打击无力目前关于非法集资一词众说纷纭,还没有唯 的准法定概念,刑法中也没有规定非法集资罪的罪名.理论界大致有三种观点:其一认为: “非法集资”不是规范的法律术语,而是对“非法吸收公众存款”的通俗叫法. ”非法吸收公众存款”包括了变相吸收公存款的行为.第二种观点较为普遍,认为: ”非法集资”包括“非法吸收公众存款”和”集资诈骗”第;三种观点认为:非法集资实质上是一个罪群,它涉及四种罪:非法吸收公众存款罪,集资诈骗罪,欺诈发行股票,债券罪和擅自发行股票,公司,企业债券罪.

防范非法集资专题知识手册 知识点整理

防范非法集资专题知识手册 当前，非法集资案件高发多发，涉及众多行业领域，形势十分严峻，保险业涉及非法集资的案件也是有发生。非法集资严重损害人民群众切身利益，破坏正常经济金融秩序，危害社会稳定大局。党中央、国务院高度重视防范和处置非法集资工作，中央经济工作会议、全国金融工作会议都对这一工作作出明确部署。防范和处置非法集资既是重要政治任务，也是打好防范化解重大风险攻坚战的工作要求。加强宣传教育工作是开展源头治理、防范非法集资的重要和有效手段之一。为此我们编写了本手册，保险销售人员应当提升防范非法集资意识，在思想上树立“非法集资碰不得”的高压线，切实做到“不敢为、不能为、不愿为”。 一、非法集资的定义、危害及主要手段 （一）非法集资的定义和基本特征 根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号），非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征。具体为：一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 （二）非法集资的危害和损失承担 非法集资不可持续，犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，此外，非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。根据我国相关法律法规规定，非法集资不受法律保护，参与非法集资风险自担。 （三）非法集资的社会危害性 1.经济损失：参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归。用于非法集资的钱可能是参与人一辈子节衣缩食省下来的，也可能是养命钱，而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与人很难收回资金。 2.引发风险：非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险。 3.危害社会稳定：非法集资容易引发社会不稳定，引发大量社会治安问题。 （四）非法集资常见手段 一是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或鞋款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。 二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着相应国家产业政策、

2017非法集资试题--A卷(系统内人员)(1)

2017防范非法集资宣传月专题测试 系统员工考试试题 A 卷 一、单选题 1.本次防范非法集资宣传月的主题及内容，不包含以下（） A.应在宣传月内快速开展合规教育，提升高管人员合规意识，防范非法集资风险 B.宣传月活动以“树立风险意识，远离非法集资”为主题 C.应围绕活动主题，强化落实非法集资风险防控责任，加大社会宣传力度 D.应引导社会公众树立风险防范意识，自觉远离非法集资 2.防范非法集资的宣传工作，应从以下方面开展（） A.重在从正面宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧 B.重在从反面宣传从事非法集资的法律责任、参与非法集资的风险 C. 既要宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧，又要宣传从事非法集资的社会责任、参与非法集资的利弊权衡 D.既要宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧，又要宣传从事非法集资的法律责任、参与非法集资的风险 3.以下对非法集资发生风险损失后的认识，不正确的是（） A.非法集资不受法律保护、参与非法集资风险自担

B.发生损失后，广大公众采取有序集会、上访等活动合理表达诉求，则可以获得保险公司和政府相关部门补偿的部分损失 C.保险消费者和社会公众应树立“理性投资、风险自担”的意识 D.产生非法集资的损失，并不由保险机构或政府买单 4. 在防范和处置非法集资工作中，应提升防范和处置非法集资的责任意识。下列保险机构中，做法不正确的是（） A.要切实承担人员管控、风险管控、监测预警、风险处置、系统防控的主体责任 B. 各保监局要积极落实属地责任，加强辖内防范和处置非法集资工作的组织领导，督促公司落实主体责任 C. 加强对辖内保险机构非法集资防控工作的监督检查 D. 为有效处置风险，防止媒体不当炒作；应尽量减少对社会公众的非法集资风险宣传 5.关于防范非法集资工作的风险管理与风险预警，以下说法错误的是（） A. 各保险机构要将非法集资风险防控工作纳入全面风险管理体系 B. 各保险机构应制定与业务种类、规模及性质相适应的非法集资风险管理制度 C. 各保险机构要建立包括承保监测、理赔监测、投诉监测在内的系统性风险监测预警机制 D. 各保险机构要创新风险监测预警方法，主动运用互联网、大数据等

非法集资整治说明

华龙爱润幼儿园开展 非法集资问题专项整治的说明按照《关于在全市开展非法集资问题专项整治活动的通知》的要求，我园高度重视，在接到通知后，我园及时将通知传达到全体教职工，要求教职工认真领会通知精神，统一思想认识，认清参与非法集资的危害性，并教育广大教职工必须严格遵守幼儿园从业职业操守和园内各项制度，自觉抵制非法集资。通过此次排查，我园未发现教职工有涉及非法集资行为。 此次排查我园领导高度重视，认真安排部署，并将其作为一项长期工作来抓，进行了有效的组织与安排，现将排查情况汇报如下： 一、组织学习，提高认识、统一思想 组织教职工进行了非法集资相关知识和案例的学习，提高了教职工对非法集资的认识，认清了非法集资的危害性，有效的强化了教职工的法律和责任意识，进一步统一了教职工的思想，使得教职工能够自觉抵制非法集资，并对身边的人进行抵制非法集资的宣传，使更多的人免受非法集资的危害。 二．整改措施及今后工作思路 今后，我园将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展非法集资的学习活动，将学习知识贯穿于整个业务经营

过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。 在今后的工作中，我园将进一步加强教职工的风险防范意识，引导教职工认清危害，自我约束，自觉远离非法集资等各种违法行为，踏踏实实工作，树立正确的价值观和人生观，杜绝非法集资违法行为的发生。我园会继续紧抓“非法集资风险排查”不放松，持续保持案防的高压态势，规范员工行为，做到有效预防和及早发现、化解案件风险，为全园又好又快发展提供坚实的保障。 华龙爱润幼儿园 法人签字： 年月日

防范和处置非法集资知识在线测试复习题(2018年)

进一步加强防范非法集资宣传教育工作---防范和处置非法集资知识在线测试复习题 1.下列不属于非法集资特征要求的是（）。 A、未经有关部门依法批准吸收资金 B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传 C、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报 D、在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的 答案：D 2.非法集资的形式不包括（）。 A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资 B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资 C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资 D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券 答案：D

3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（）。 A.注册资金 B.股票 C.资产 D.经营范围 答案：D 4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）。 A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序 B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集 C.煽动、策划非法集会、游行、示威 D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求 答案：D 5.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共

秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。处罚依据是（）。 A.《治安管理处罚法》 B.《刑法》 C.《宪法》 D.《行政许可法》 答案：A 6.融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（） A.吸收存款、发放贷款 B.为借款人申请银行贷款提供担保 C.讼诉保全担保 D.以自有资金进行投资 答案：A 7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地（）负责；公司注册地不在涉案地区的（包括其他情形），由（）的地区牵头负责，相关地区积极配合并负责做好本地区工作。 A.牵头涉案金额最多 B.牵头涉案人员最多