2015年湖北自考金融理论与实务考试大纲投资银行和保险公司

一、学习目的和要求

通过本章的学习，学生应准确识记本章的基本概念，领会本章的基本理论，并能应用基本理论对现实金融问题进行一定的分析。理解投资银行的功能；掌握投资银行的业务；理解保险的基本职能与基本原则；掌握商业性保险公司的主要业务，了解政策性保险公司的主要业务；了解我国保险公司的改革与发展。

二、课程内容

第一节投资银行

（一）投资银行的界定

（二）投资银行的基本职能

1.媒介资金供需，提供直接融资服务

2.构建发达的证券市场

3.优化资源配置

4.促进产业集中

（三）投资银行的业务

1.证券承销业务

2.证券交易与经纪业务

3.并购业务

4.资产管理业务

5.财务顾问与咨询业务

6.风险投资业务

第二节保险公司

（一）保险的基础知识

1.保险的概念

2.保险的基本职能

3.保险的基本原则

（二）不同类型保险公司的主要业务

1.商业性保险公司的主要业务

2.政策性保险公司的主要业务

（三）我国保险公司的改革与发展

三、考核知识点与考核要求

（一）投资银行

1.识记：投资银行、证券承销、兼并、收购、资产管理业务、现金管理业务

2.领会：

（1）投资银行的基本职能

（2）投资银行的各类业务

3.应用：在次贷危机背景下，你怎样看待国际投资银行的发展前景

（二）保险公司

1.识记：保险、保险利益、财产保险、人身保险、再保险、责任保险

2.领会：

（1）保险的基本职能

（2）保险的基本原则

（3）商业性保险公司的主要业务

更多金融理论与实务资料（中南财经政法大学自考：https://www.360docs.net/doc/148213646.html,/zncjzikao/）；

10月自考《工程经济学》真题【自考真题】

2048年40月自考《工程经济学》真题全国2018年10月高等教育自学考试工程经济学试题课程代码：04624 一、单项选择题：本大题共20小题，每小题1分，共20分。 1. 现金流量只计算项目系统现金收支，它包括 A?现钞和折旧 B. 现钞和转账支票 C.转账支票和维修费 D.银行汇票和折旧 2. 销售机构人员工资、职工福利、类似工资性质的费用和业务费用属于 A. 销售费用 B. 财务费用 C. 总成本费用 D?管理费用 3. 对单一项目而言，若其净现值NPV<0,则对该项目 A?应予接受 B. 适当投资

C.应予拒绝 D. 追加投资 4?若项目投产后的年净收益相等，则项目的投资回收期可为 A. 年净收益与项目的全部投资之比 B. 项目的全部投资与年净收益之比 C. 年净收益与项目的全部投资之和 D. 项目的全部投资与年净收益之差 5. 通过直接或间接的方式对被调查者以询问的形式收集资料的调查方法称为A?访问调查法 B. 分析调查法 C.观察调查法 D.实验调查法 6. 在国民经济评价中，按给定的社会折现率将项目寿命年限内各年的国民收入净增贴现到某一基准年（建设初期）的现值之和，称为资驻业金 A?经济内部收益率 B. 经济外汇净现值 C. 经济换汇成本

D. 经济净现值 7. 在本项目之前就已花掉的费用，而不是本项目将来需要的费用称为 A. 投资费用 B沉没费用 C. 生产费用 D. 转移费用 8. 不是用于交换，而是用于预测、计划、项目评价等的价格为 A. 市场价格 B影子价格 C. 批发价格 D. 出厂价格 9. 相对经济效益的计算公式：E= A. P/I B. I/P C. P+I DJ-P 10. 反映活劳动消耗的经济效益指标是

投资银行基本知识

投行的定义（目前最被认同的）：投资银行学包括所有从事资本市场业务活动的金融机构。在中国如果证券公司单纯从事证券经纪业务不能算是投行。投行的类型：超大型、大型、次大型、地区型、专业型。投行与商业银行的区别： 1.从融资方式来看，投行进行的是直接融资，侧重于长期融资。商业银行进行间接融资，侧重短期融资。 2.从基础业务来看，投行的基础业务是证券承销，商业银行则是存贷款。 3.从业务活动领域看来，投行主要是在资本市场开展业务。商业银行则是在货币市场。 4.从利润的来源上看，投行主要靠收取客户支付的佣金。商业银行则是存贷款之间的利率差。 5.从经营理念上讲，投行是在控制风险的前提下，稳健与开拓并重。商业银行则是追求安全性、盈利性与流动性的结合，必须坚持稳健性的原则。 6.从监管机构来看，投行的主要是证券监督委员会之类的机构。商业银行则受中央银行的监督和管理。 7.从风险特征来看，对于投行，一般而言，投资人面临的风险较大，投行风险较小。商业银行则是存款人面临的风险较小，商业银行的风险较大。投行的起源：现代意义的投资银行起源于欧洲，在美国得到迅速发展。投行的发展模式：分离型模式（典型的是美国投行）、综合型模式（典型的是德国投行）。合伙制：有两人或两人以上共同拥有公司并分享公司利润，合伙人即为公司所有人或股东，所有制合伙公司至少有一个合伙人主管企业的日常业务经营并承担责任。合伙制的缺点：第一，资本实力受到限制。第二，重大决策容易出现迟缓低效的状况。第三，合伙人对企业债务承担连带无限责任，带来了经营企业的高风险性。第四，组织关系的不稳定性。第五，缺少人才。有限合伙制：有限合伙制对外在整体上也具有无限责任的性质，但在内部有两类决然不同的权益主体，一类合伙人出大部分资金但不参与管理只承担投资额的有限责任，另一类则经营管理为普通合伙人承担无限责任。证券发行就是指商业组织或政府组织为筹集资金，依据法律规定的条件和程序，通过证券承销商向投资者出售资本证券的行为。证券承销包含承接和销售两个过程，投资银行首先从发行者手中以一定的价格买进证券，再通过自己的销售网络将其销售给广大投资者。证券发行基本类型按发行对象：公募发行和私募发行；按有无中介：直接发行和间接发行；按发行条件和投资者的决定方式：招标发行和议价发行；证券发行的管理制度：注册制、核准制我国股票发行目前采用的是核准制下的保荐人制度。证券承销方式：包销、代销我国核准制下的保荐人制度：由保荐人（券商）负责发行人的上市推广荐和辅导，核实公司发行文件中所载资料的真实、准确和完整，协助发行人建立严格的信息披露制度，直到获得监管部门的发行核准。不仅要负责发行过程的信息披露，还要承担上市后持续督导的责任并责任将落实到个人。股票发行估值方式：相对估值法（市盈率法）、绝对估值法（贴现率法）初步询价是指发行人及其保荐机构向询价对象进行询价，并根据询价对象的报价结果确定发行价格区间及相应的市盈率区间。

工程经济学自考大纲

课程代码： 28888 课程名称：工程经济学与项目融资一、课程性质及其设置目的与要求（一）课程性质和特点《工程经济学与项目融资》课程是我省高等教育自学考试工程管理专业（独立本科段）的一门重要的专业课程，其任务是培养应考者系统地了解工程经济的理论与应用图景，掌握工程经济分析的基本方法，具备初步的工程经济分析的能力，深刻认识工程经济在现代科技、可持续发展中的地位和作用，为工程管理在我国的发展与利用培养专门的人才。（二）本课程的基本要求本课程共分为十一章。前四章是工程经济学的基本原理部分，包括资金的时间价值及计算、工程经济要素的构成、工程经济分析评价的基本方法和多方案的比较与选择过程等；后七章是实践应用部分，包括建设项目的财务评价和国民经济评价、建设项目不确定性分析、建设项目可行性研究及其他类型项目的经济评价和工程经济学在工程中的应用等。通过对本课程的学习，要求应考者对工程经济的原理和应用有一个全面和正确的了解。具体应达到以下要求： 1、掌握工程经济学的基本原理； 2、理解并掌握工程经济学的实践应用。（三）本课程与相关课程的联系工程经济学是土木工程和管理学科的交叉学科，覆盖的学科领域非常广泛，它是土木工程、管理学、经济学和法律等学科的综合性应用学科。因此本课程的前修课程包括土木工程的相关课程、管理学、经济学、会计学、法律等，这些课程可以帮助我们更好地掌握工程经济的原理和实践应用。二、课程内容与考核目标第一章资金的时间价值（一）课程内容本章介绍了学习该门课程需要掌握的一些基础知识，作为其课程内容的概念和计算基础，包括资金的时间价值的理论及计算、资金的等值原理以及利息和利率的概念及计算。（二）学习要求熟练掌握相关的理论和计算，为该门课程打造学习的理论和计算基础。（三）考核知识点和考核要求 1、掌握：资金时间价值的含义；利息与利率的意义及计算；名义利率和实际利率的意义及计算。 2、熟练掌握：资金的等值原理；资金时间价值的计算及应用。第二章工程经济分析与评价的基本原理（一）课程内容本章介绍了进行工程经济分析与评价的一些基本原理，素、工程经济性判断的基本指标、工程方案经济性分析比较的基本方法、费用效益分析。（二）学习要求通过本章的学习，要求深刻理解并掌握工程经济性判断的基本指标并能够熟练应用；掌握工程经济要素的相关内容、价值工程原理；认识工程经济性分析比较的基本方法及费用效益分析。（三）考核知识点和考核要求 1、领会：工程经济要素之间的关系；现金流与投资回报；现金流的年序；工程方案经济性分析比较的基本方法；费用效益分析。 2、掌握：工程经济要素基本构成；价值工程原理；成本概念的区别与联系。 3、熟练掌握：工程经济判断的基本指标的意义、计算及应用。第三章多方案的经济比较与选择方法（一）课程内容本章介绍了多方案的比较和选择。包括工程经济要价值工程原理以

投资银行基本知识

一.名次解释 1.投资银行学：有四个层次，分别是机构层次指作为金融市场中介机构的金融企业——投资银行、行业层次指投资银行的整个行业——投资银行业、业务层次指投资银行所经营的业务——投资银行业务、学科层次指关于投资银行的理论和实务的学科——投资银行学。 2.资产证券化：是指经过投资银行把某公司的一定资产作为担保而进行的证券行，是一种与传统债券筹资十分不同的新型融资方式。 3.绿鞋期权：由美国绿鞋公司首次公开发行股票(IPO)时率先使用而得名，在证监会颁布的《证券发行与承销管理办法》中规定，首次公开发行股票数量在４亿股以上的，发行人及其主承销商可以在发行方案中采用超额配售选择权，该机制可以稳定大盘股上市后的股价走势，防止股价大起大落。 4.股票：股份有限公司公开发行的证明，每股股票都代表股东对股份有限公司拥有一个基本单位的所有权，是确定股东与公司之间权利、义务关系的一种凭证。 5.红筹股：在中国境外注册、在香港上市主要业务来自中国大陆的股票就是红筹股。 6.路演：是股票承销商帮助发行人安排的发行前的调研活动并对可能对投资者进行的巡回推介活动。 7.毒丸条款：起源于股东认股权证计划，是目标公司为防止敌意收购而作的部署，一旦目标公司被并购，并购方立即陷入大规模清偿债务的困境，犹如吞食了毒丸。 8.杠杆收购：是企业兼并的一种特殊形式，实质在于举债收购，收购方以目标公司资产作抵押，运用财务杠杆加大负债比列，用低投入收购承购后，盈利完成，出售的一种方式。 9.风险投资：是指投资人将风险资本投向刚刚成立或快速成长的未上市的高新技术企业，在承担很大风险的基础上，为融资人提供投资，使其快速成长，数年后通过上市等方法撤出投资，取得高额回报的一种投资方式。 10.IPO：是指股份公开上市。是风险投资者通过风险企业股份的公开上市，将拥有的私人权益转换成为公共股权，在获得市场认可后，转手以实现资本增值。二.单选 1.伦敦证券交易所是什么时候成立的？答：1773年。 2.纽约证券交易所是什么时候成立的？答：1792年。 3.在什么时候的什么公司成立标志着我国有了按国际惯例和规范组建的投资银行？答：1995年8月，中外合资组建的中国国际金融有限公司，建成中金公司。 4.美国在什么时候废除了什么法案，并颁布了《金融服务现代化法案》？答：1999年12月，美国废除了《格拉斯——斯蒂格尔法案》。 5.哪一年我国为了防范金融风险，正式确立了商业银行与投资银行的什么管理制度。答：1995年，正式确立了“分业经营、分业管理”的管理制度。 6.证券按发行方式可分为哪两种？答：公开发行和私募发行。 7.我国证券市场上的非公开发行也叫私募发行，所面对的必须是多少人以下的特定对象？答：200人。 8.我国的重点企业债券是哪一年发行？答：1987年。 9.中国证监会收到申请文件后几个工作日内做出是否受理的决定？答：5个。 10.在发行申请文件核准后几个月内，安排该股票上市交易？答：6个。 11.西方经典MBO的理论基础是什么？答：委托——代理理论。 12.风险投资基金的存续期一般为几年？答：7~10年。 13.中国的风险投资从什么时候起步的？答：从20世纪80年代起步。 14.证券投资基金起源于英国。

自考工程经济学全国卷试题及答案

全国2005年10月高等教育自学考试工程经济试题一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1.现金流量反映的是工程项目在整个寿命周期内现金活动的（C） A.实际收入 B.实际支出 C.实际收入和支出 D.收支净额 2.在产品生产中发生的直接材料费、直接燃料和动力费、产品包装费等属于（A） A.固定成本 B.可变成本 C.半可变成本 D.半固定成本 3.下列可以反映技术方案劳动耗费的指标是（C） A.产品总成本费用 B.设备利用率 C.劳动生产率 D.材料利用率 4.技术方案的投资收益率大于基准投资收益率，说明（D） A.方案在技术上合理 B.方案在技术上不合理 C.方案在经济上不可行 D.方案在经济上可行

5.用概率分析法评价方案时，期望值越大的方案（B） A.经济效益越差 B.经济效益越好 C.风险越小 D.风险越大 6.技术方案寿命期内，使净现值等于零时的收益率称为（C） A.净现值率 B.投资收益率 C.内部收益率 D.折现率 7.生产规模是指用产品表示工程项目的（D） A.年综合生产能力 B.寿命期内总产量 C.销售收入 D.产量 8.市场预测工作的第一步是（A） A.搜集分析资料 B.选择预测方法 C.明确预测目标 D.建立预测模型 9.反映项目计算期内各年的资金盈余或短缺情况的财务报表是（B） A.现金流量表 B.资金来源与运用表 C.损益表 D.资产负债表 10.市场调查的具体方法主要有（A）

A.观察法、调查法、抽样法 B.观察法、引导法、实验法 C.观察法、调查法、实验法 D.调查法、实验法、表格法 11.分析评价项目实施后在国际上的竞争力，进而判断其产品应否出口的指标是（A） A.经济外汇净现值 B.经济净现值 C.经济节汇成本 D.经济换汇成本 12.产品的基本原理不变，部分地采用新技术、新材料、新结构、新工艺，性能指标有显著改进的产品称为（B） A.全新产品 B.改进新产品 C.引进新产品 D.换代新产品 13.如果两种产品的成本相同，则功能高的产品（A） A.价值大 B.可靠性高 C.质量好 D.价格低 14.设备在闲置过程中，由于自然力的作用而生锈腐蚀，丧失了工作精度和使用价值，称为（D） A.第Ⅰ种有形磨损 B.第Ⅱ种有形磨损 C.第Ⅰ种无形磨损 D.第Ⅱ种无形磨损

2015年自考工程经济考试历年自考真题及答案精选

全国高等教育自学考试工程经济试题一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分). 在每小题列出的四个备选项中只有一个是最符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分. 1.可使拥有者能长期受益，但却没有物质实体的资产称为（） p2 A.固定资产 B.无形资产 C.递延资产 D.流动资产 2.企业销售产品和提供劳务中所产生的各项费用称为（）P7 A.管理费用 B.制造费用 C.销售费用 D.财务费用 3.以营业额为课税对象的一种流转税称为（） P15 A.营业税 B.所得税 C.增值税 D.消费税 4.劳动力占用是指在一定生产周期内所占用的（）P21 A.直接从事生产的工人 B.全部劳动力数量 C.间接从事生产的职工 D.所有的管理人员 5.产品的适用性、可靠性、经济性等指标反映产品的（）P24 A.成本 B.价格 C.功能 D.质量 6.等额分付现值利率系数的表示符号是（） P34 A.(A／F，i，n) B.(A／P，i，n) C.(P／A,i,n) D.(P／F,i,n) 7.用投资回收期的长短来评价技术方案，反映了初始投资得到补偿的（） A.效果 B.数量 P40 C.质量 D.速度 8.设K0为投资总额，H m为年净收益，则投资收益率可表示为（ B ）P41 9.风险性决策的主要三种标准为（） P74 A.最大收益标准、最大可能性标准、机会最大标准 B.最大收益标准、最小可能性标准、机会最大标准 C.最小损失标准、最大可能性标准、机会均等标准 D.最小损失标准、最小可能性标准、机会均等标准 10.技术引进项目的经济评价可分为（）P107 A.技术评价和国民经济评价 B.财务评价和社会评价 C.财务评价和技术评价 D.财务评价和国民经济评价 11.提出工程项目投资方向的建议是在（） P79 A.机会研究阶段 B.初步可行性研究阶段

投资银行学重点复习知识点

一、单选 1. （证劵承销）是投资银行最本源、最基础的业务活动，是投资银行的一项传统核心业务。P8 2. 以下国家中，采用综合型投行运行模式的是（德国）。 3. 目前我国《证券法》规定，如当发行的证券票面总值超过人民币（5000万以上）时，应当由承销团承销。 4. 我国证券交易中目前采取的合法委托式是（当日限价委托）。 5.考虑不同投资者的风险承受能力，基金投资者可分为以下几种：（不包括风险中性型）。 6．下列属于创新型基金的是：（雨伞型）。P33 7.现代意义上的投资银行起源于（欧洲）。 8.根据规模大小和业务特色，美国的美林公司属于（超大型投资银行）。P5 9.以下不属于影响股票发行价格的本体因素的是（发行人所处的行业状况）。 10.客户理财报告制度的前提是（客户分析）。 11.投资银行的核心业务是（资产管理业务）。 12.上海证券交易所建立于（1990年12月19日）。 13.以20世纪50年代的现代资结构MM理论角度看，负债对企业价值和融资成本有影响，企业负债结构（越高）越好。 14.根据融资顺序偏好理论，公司为新项目进行融资一般会按照（内源融资、债务融资、股票融资）的顺序进行。 15.根据标准-普尔公司的信用评级标准，以下哪个信用级别开始是投机级及以下的债券信用评级（B级）。P78 16.已知中石油股票（代码：601857），2011年12月初价格9.0元，该股市盈率为13，该股预计2012年每股收益0.75，2011年每股收益0.57，该股价值为（低估）状态 17.从企业的资本结构和财务结构上看，LBO杠杆收购的融资体系不包括（风险投资）。P108 18.风险投资VC的退出机制不包括以下方式（发行债券）

投资银行学重点复习知识点

1. （）是投资银行最本源、最基础的业务活动，是投资银行的一项传统核心业务。 2. 以下国家中，采用综合型投行运行模式的是（）。 3. 目前我国《证券法》规定，如当发行的证券票面总值超过人民币（）时，应当由承销团承销。 4. 我国证券交易中目前采取的合法委托式是（）。 5.考虑不同投资者的风险承受能力，基金投资者可分为以下几种：（）。 6．下列属于创新型基金的是：（）。 7.现代意义上的投资银行起源于（）。 8.根据规模大小和业务特色，美国的美林公司属于（）。 9.以下不属于影响股票发行价格的本体因素的是（）。 10.客户理财报告制度的前提是（）。 11.投资银行的核心业务是（）。 12.上海证券交易所建立于（）。 13.以20世纪50年代的现代资结构MM理论角度看，负债对企业价值和融资成本有影响，企业负债结构（）越好。 14.根据融资顺序偏好理论，公司为新项目进行融资一般会按照（）的顺序进行。

15.根据标准-普尔公司的信用评级标准，以下哪个信用级别开始是投机级及以下的债券信用评级（）。 16.已知中石油股票（代码：601857），2011年12月初价格9.0元，该股市盈率为13，该股预计2012年每股收益0.75，2011年每股收益0.57，该股价值为（）状态 17.从企业的资本结构和财务结构上看，LBO杠杆收购的融资体系不包括（）。 18.风险投资VC的退出机制不包括以下方式（）： 19.资产证券化主要参与主体不包括一下哪一项内容（）： 20.住房抵押贷款资产证券化的通用缩写为（）： 1、投资银行业从业人员的能力要求包括以下那些方面（）： 2.投资银行从业人员的职业道德包括（）。 3、风险投资所涉及的风险包括（）： 4、在基金分类中以下属于特殊类型的基金是（）： 5、现代投资银行业监管的具体共同目标是（）： 6、国际投资银行业的监管模式主要有（）： 7、常见的风险投资的退出机制包括以下哪些内容（）：

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全国2012年1月高等教育自学考试一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分). 在每小题列出的四个备选项中只有一个是最符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分. 1.可使拥有者能长期受益，但却没有物质实体的资产称为（） p2 A.固定资产 B.无形资产 C.递延资产 D.流动资产 2.企业销售产品和提供劳务中所产生的各项费用称为（）P7 A.管理费用 B.制造费用 C.销售费用 D.财务费用 3.以营业额为课税对象的一种流转税称为（） P15 A.营业税 B.所得税 C.增值税 D.消费税 4.劳动力占用是指在一定生产周期内所占用的（）P21 A.直接从事生产的工人 B.全部劳动力数量 C.间接从事生产的职工 D.所有的管理人员 5.产品的适用性、可靠性、经济性等指标反映产品的（）P24 A.成本 B.价格 C.功能 D.质量 6.等额分付现值利率系数的表示符号是（） P34 A.(A／F，i，n) B.(A／P，i，n) C.(P／A,i,n) D.(P／F,i,n) 7.用投资回收期的长短来评价技术方案，反映了初始投资得到补偿的（） A.效果 B.数量 C.质量 D.速度 P40 8.设K0为投资总额，H m为年净收益，则投资收益率可表示为（ B ）P41 9.风险性决策的主要三种标准为（） P74 A.最大收益标准、最大可能性标准、机会最大标准 B.最大收益标准、最小可能性标准、机会最大标准 C.最小损失标准、最大可能性标准、机会均等标准 D.最小损失标准、最小可能性标准、机会均等标准 10.技术引进项目的经济评价可分为（）P107 A.技术评价和国民经济评价 B.财务评价和社会评价 C.财务评价和技术评价 D.财务评价和国民经济评价 11.提出工程项目投资方向的建议是在（） P79 A.机会研究阶段 B.初步可行性研究阶段 C.详细可行性研究阶段 D.评价和决策阶段 12.确定企业产品方案、生产规模、工艺方案和生产结构的主要依据是（） A.消费者的喜好程度 B.市场调查的结果 P80 C.投资方的个人意愿 D.技术的成熟度 13.产品基本原理不变，部分采用新技术、新材料、新结构、新工艺，性能指标有显著改进的产品称为（） A.全新产品 B.换代新产品 C.改进新产品 D.试销新产品 14.在产品投入期，采取高价格和高促销水平的方式推出新产品的营销策略，称为（） P113 A.快速撇取战略 B.缓慢撇取战略 C.快速渗透战略 D.缓慢渗透战略

投资银行学知识点

投行知识点考试时间：5月19日下午6点半三区1-327教室题型：单选15*1分名词解释5*4分简答题5*10分论述1*15分第一章 1、投资银行：投资银行是在资本市场上从事证券及相关业务的非银行金融机构。 2、QFII：境外合格机构投资者。在投资额内可直接投资中国证券市场。 3、QDII：合格境内机构投资者。允许境内机构投资境外资本市场 4、RQFII ：人民币合格境外投资者。境外机构投资人可将批准额度内的外汇结汇投资于境内的证券市场 5、SEC：美国证券交易委员会 6、信息披露制度：也称公示制度、公开披露制度，是上市公司为保障投资者利益、接受社会公众的监督而依照法律规定必须将其自身的财务变化、经营状况等信息和资料向证券管理部门和证券交易所报告，并向社会公开或公告，以便使投资者充分了解情况的制度。它既包括发行前的披露，也包括上市后的持续信息公开，它主要由招股说明书制度、定期报告制度和临时报告制度组成。 7、申请禁止期：证券发行公司的发行申请在ＦＴＣ备案后，要经过３周的观察、审核，然后才能完成注册。 8、暂搁注册制：暂搁注册制度（1983-）：先向SEC提交财务资料及发行申请，2年内只要更新资料，即可完成注册。 1、投资银行的核心业务，现代核心业务？ ——现代投资银行已经突破了证券承销、证券交易经纪与自营买卖、证券私募发行等传统业务框架，企业并购、理财业务、咨询服务、项目融资、风险投资、基金管理、资产证券化、金融工程等都已成为投资银行的核心业务组成。 2、现代投资银行的业务特点？ ——广泛多元性、综合性（全方位一战化服务）、专业性（专业化发展，发挥独特优势）。电子化与网络化、创新性（工具服务创新）。 3、美国投资银行经营分业、混业的法律标志？ ——1927年，美国颁布《麦克法顿法》 ——1933年《银行法》确定分业经营。21款：禁止存款机构从事投资性证券业务。——1956年《银行持股公司法》分业经营。 ——1999年《金融服务现代法》混业经营。容许投资银行收购商业银行，从事商业银行业务。 4、我国投资银行分业的法律标志？ ——1995年《商业银行法》确定了我国金融分业经营制度。 5、我国资本市场对外开发的表现？ ——四项承诺（B股交易、特别会员、中外合营证券投资公司、中外合营证券公司），先后批准成立了一批中外合资证券公司和基金公司，引进了一批境外合格机构投资者。 6、我国投资银行业的缺陷？ ——1、资本规模小，行业集中度低。2、业务结构单一，创新和盈利能力薄弱。3、经营机制不健全，风险防范与控制能力较差。4、专业队伍素质不高，人才建设有待加强。

工程经济自学考试题

全国2008年10月自学考试工程经济试题课程代码：02194 一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1．专有技术、专利权、商标权、著作权等属于（） A ．固定资产 B ．无形资产 C ．流动资产 D ．递延资产 2．企业销售产品和提供劳务中所产生的各项费用称为（） A ．管理费用 B ．制造费用 C ．销售费用 D ．财务费用 3．当产品的市场价格不能反映项目的真实投入和产出时，要进行工程经济分析，需要采用（） A ．不变价格 B ．可变价格 C ．影子价格 D ．现行市场价格 4．经济效益的表达形式为（） A ．经济效益=有用成果÷劳动耗费 B ．经济效益=有用成果+劳动耗费 C ．经济效益=有用成果×劳动耗费 D ．经济效益=劳动耗费－有用成果 5．满足需要上的可比不包括（） A ．产量可比 B ．质量可比 C ．品种可比 D ．价格可比 6．在资金等值计算的基本公式中，已知P 求A 的利率系数公式是（） A ．（1+i ）n B ．1)1(-+i i C ．1)1()1(-++n n i i i D ．n n i i i )1(1)1(+-+

7．当计算出方案投资回收期Pt小于或等于行业基准投资回收期Pc时，表明（） A．方案可取B．方案不可取 C．方案需要修改D．方案不确定 8．差额投资内部收益率大于基准收益率时，则（） A．投资额小的方案可行B．投资额大的方案不可行 C．投资额小的方案较优D．投资额大的方案较优 9．盈亏平衡点越低，表明项目（） A．适应市场变化能力越强B．适应市场变化能力较差 C．适应市场变化能力一般D．适应市场变化能力越弱 10．在工程建设项目的经济评价中，反映项目计算期内各年的利润总额、所得税及税后利润的分配情况的财务报表，称为（） A．现金流量表B．损益表 C．资产负债表D．资金来源与运用表 11．预测模型根据其技术划分为三类，一般用作定量预测的是（） A．数学模型B．实物模型 C．图形模型D．文字模型 12．项目达到设计生产能力后的一个正常生产年份的年利税总额或项目生产期内的年平均利税总额与项目总投资的比率，称为（） A．投资利润率B．投资利税率 C．成本利润率D．资本金利润率 13．尚处于理论研究或实验研究阶段的新产品称为（） A．实验室新产品B．试销新产品 C．试制新产品D．正式生产新产品 14．价值工程的中心环节是（） A．价值分析B．成本分析 C．质量分析D．功能分析 15．在功能系统图中，作为目的的功能称为（） A．上位功能B．下位功能 C．同位功能D．异位功能 16．由于相同结构设备再生产价值的降低而产生原有设备价值的贬值，称为（） A．第Ⅰ种有形磨损B．第Ⅱ种有形磨损 C．第Ⅰ种无形磨损D．第Ⅱ种无形磨损 17．如果设备磨损是不可消除性的有形磨损，则相应的补偿方式应该是（）

10月工程经济自考试题(2)

2011年10月工程经济自考试题全国2011年10月工程经济自考试题一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是最符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1.在一定期间和一定生产规模限度内，不随产品产量而变化的费用称为() A.可变成本 B.半可变成本 C.固定成本 D.半固定成本 2.当国家对某些产品采取价格限制政策时，我们在经济分析时就应采用() A.市场价格 B.出厂价格 C.影子价格 D.批发价格 3.某车间加工一批零件，材料费为l8万元，工人工资为4万元，制造费用为9万元，则这批零件可归集到生产成本中的直接费用是() A.18万元 B.22万元 C.27万元 D.31万元 4.能够反映企业生产水平和生产规模的指标是() A.商品价值 B.总产值

C.净产值 D.利润 5.固定资产盈利率的计算公式为() A.全年盈利总额／年平均占用的流动资产总额 B.年平均盈利额／年平均占用的固定资产总额 C.年商品销售收入／年流动资金平均占用数 D.全年盈利总额／年平均占用的固定资产总额(以货币表示) 6.在资金等值计算的公式中，整体终值利率系数是() A.(F／A，i，n) B.(P／A，i，n) C.(P／F，i，n) D.(F／P，i，n) 7.项目投产后，年净收益与总投资额之比等于() A.投资收益率 B.投资回收期 C.内部收益率 D.差额投资内部收益率 8.将各技术方案寿命周期内的总费用换算成等额年费用，并以等额年费用大小来判定方案优劣，这种方法称为()A.未来值法 B.净现值法 C.年费用比较法 D.投资收益率法 9.差额投资内部收益率大于基准收益率时，说明() A.投资额小的方案可行 B.投资额大的方案可行 C.投资额小的方案较好 D.投资额大的方案较好 10.市场调查的方法主要有调查法、实验法和() A.指数平滑法 B.观察法

投资银行知识点总结

狭义的资产证券化：是指信贷资产证券化。具体而言，它是指将缺乏流动性但能够产生可预见的稳定现金流的资产，通过一定的结构安排，对资产中风险与收益要素进行分离与重组，进而转换成为在金融市场上可以出售的流通的证券的过程。MBS和ABS 理财顾问指的是投资银行利用自身拥有的智力和信息资源为筹资者及投资者提供市场信息，设计融资与投资方案，出具咨询报告，开展委托理财等服务，是一种新型创收业务。杠杠收购通过大量负债进行的收购方式，其特殊之处不在于杠杆收购采取了负债方式，而是债务偿还的模式。收购方以被收购对象的现金流量作为担保进行负债完成收购的方式。要约收购收购人为了上市公司的控股权，向所有的股票持有人发出购买该上市公司股份的收购要约，收购该上市公司的股份。借壳上市是指非上市集团公司将其全部或部分非上市资产植入到其控股的上市公司中，从而实现上市。买壳上市是指非上市公司通过取得上市公司的控制权并将其资产置入，从而实现非上市公司资产的上市。 IPO：首次公开募股。是指一家企业或公司（股份有限公司）第一次将它的股份向公众出售（首次公开发行，指股份公司首次向社会公众公开招股的发行方式）。自营业务证券公司运用自有资金或者是合法筹集资金以自己的名义买卖证券来获得利润的证券业务信用经纪业务投资银行在代理客户买卖证券时，以客户提供部分资金或有价证券作为担保，为其代垫交易所所需资金或有价证券的差额，从而帮助客户完成证券交易的业务行为。信用增级：是指运用各种有效手段和金融工具确保债务人按时支付债务本息，以提高资产证券化交易的质量和安全性，从而获得更高级的信用评级。住房抵押贷款：是指借款人以自有或者第三者的物业作为抵押。并以稳定的收入分期向银行还本付息，而在未还清本息之前，用其产权证向银行作抵押，若购房者不能按照期限还本付息，银行可将房屋出售，以抵消欠款。抵押过手证券mps(最简单，spv在收到借款人偿还的本金和利息后，就直接传递给支持证券的投资者）cmo担保抵押证券（是发展基础资产产生的现金流按不同的优先顺序重新分配给Cmo的各档证券）mbs 可剥离抵押支持证券（现金流会随利率的变化而改变）破产隔离：在资产证券化过程中，把基础资产的风险和其他资产的风险隔离开来。从而最大化资产证券化参与各方的利益。破产隔离是通过把资产真实出售给SPV((本身是破产隔离的)来实现的。的实现，有特殊目的的信托方式SPT和特殊目的的公司方式SPC SPT，资产转移是通过信托实现的SPC,专门设立作为资产证券化spv的公司spc，发起人将基础资产以出售的形式转移给spc，spc以基础资产作为支持向投资者发行证券。

投资银行学知识框架体系

投资银行学本书从实务的角度探讨了投资银行业务的实践与应用，阐述了投资银行的基本理论、基本业务和基本技能，反映了我国投资银行业务发展的趋势和现状。作者：杨德勇，石英剑主编中国人民大学出版社出版时间：2009-10-1 ISBN：9787300107639 目录第一章投资银行导论第一节投资银行的内涵及功能第二节投资银行的产生及发展第三节投资银行的行业模式及行业特点第四节投资银行的经营业务第五节投资银行的发展趋势第二章投资银行的组织结构与管理第一节投资银行的组织形态第二节投资银行的组织结构第三节投资银行的管理体制与治理结构第三章证券发行与承销第一节证券业概述第二节股票的公开发行与承销第三节债券的公开发行与承销第四节证券私募第四章企业上市第一节发行上市第二节分拆上市与整体上市第三节买壳上市与借壳上市第四节海外上市第五章证券经纪与交易第一节证券经纪业务第二节证券自营业务第三节证券做市商业务第六章资产证券化第一节资产证券化的内涵与特征第二节资产证券化的类型与运作流程第三节资产证券化的收益与风险分析

第七章项目融资第一节项目融资的概念与参与方第二节项目融资的可行性分析与风险评价第三节项目融资的投融资结构设计第四节项目融资风险管理与风险分担第八章风险投资第一节风险投资概述第二节风险投资的参与主体第三节风险投资的运作流程第四节风险投资业务第九章企业并购第一节企业并购的概念与分类第二节企业并购的动因与效应第三节企业并购业务的基本流程第四节并购与反并购的策略设计第五节杠杆收购第六节并购后的整合第十章金融衍生产品第一节金融衍生产品的种类和特征第二节期货和期权交易第三节互换交易第四节投资银行在金融衍生产品业务中的作用第十一章资产管理与咨询第一节资产管理业务概述第二节基金资产管理第三节投资银行在基金资产管理中的角色第四节投资银行在财务顾问中的角色第十二章投资银行风险管控第一节投资银行风险的种类第二节投资银行风险管理的组织机构第三节投资银行风险管控技术参考文献作者：赵智文,马晓军ISBN：10位[7030208048] 13位[9787030208040] 出版社：科学出版社出版日期：2008-3-1 全书共十章，主要内容包括投资银行概述、股份制改组和首次公开发行、上市公

(完整版)2018年10月自考02194工程经济试题及答案含评分标准

2018年l0月高等教育自学考试全国统一命题考试工程经济试卷 (课程代码02194) 本试卷共5页。满分l00分，考试时间l50分钟。考生答题注意事项： 1．本卷所有试题必须在答题卡上作答。答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。2．第一部分为选择题。必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。3．第二部分为非选择题。必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔作答。4．合理安排答题空间，超出答题区域无效。第一部分选择题一、单项选择题：本大题共20小题，每小题l分，共20分。在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。 1．现金流量只计算项目系统现金收支，它包括 A．现钞和折旧 B．现钞和转账支票 C．转账支票和维修费 D．银行汇票和折旧 2．销售机构人员工资、职工福利、类似工资性质的费用和业务费用属于 A．销售费用 B．财务费用 C．总成本费用 D．管理费用 3．对单一项目而言，若其净现值NPV<0，则对该项目 A．应予接受 B．适当投资 C．应予拒绝 D．追加投资 4．若项目投产后的年净收益相等，则项目的投资回收期可为 A．年净收益与项目的全部投资之比 B．项目的全部投资与年净收益之比 C．年净收益与项目的全部投资之和 D．项目的全部投资与年净收益之差5．通过直接或间接的方式对被调查者以询问的形式收集资料的调查方法称为 A．访问调查法 B．分析调查法 c．观察调查法 D．实验调查法 6．在国民经济评价中，按给定的社会折现率将项目寿命年限内各年的国民收入净增量贴现到某一基准年(建设初期)的现值之和，称为 A．经济内部收益率 B．经济外汇净现值 C．经济换汇成本 D．经济净现值 7．在本项目之前就已花掉的费用，而不是本项目将来需要的费用称为 A．投资费用 B．沉没费用 C．生产费用 D．转移费用 8．不是用于交换，而是用于预测、计划、项目评价等的价格为 A，市场价格 B．影子价格 C．批发价格 D．出厂价格 9．相对经济效益的计算公式：E= A．P／I B．I／P C．P+I D．I-P 10．反映活劳动消耗的经济效益指标是 A．材料利用率 B．厂房利用率 C．设备利用率 D．劳动生产率

投资银行学重点知识总结

投资银行学重点知识总结作为从业人员应该具备哪些素质强大的人际交往与领导才能、出色的学习与逻辑思考能力、良好的基本素养和专业知识、充沛的创造激情与工作能力、饱满的成功信念和制胜勇气、兼备全局意识与实干精神核心论:金融体系中的投资银行 1) 金融是现代经济的核心部门2)金融的核心业务是资本市场的运作3)投资银行是资本市场运作的核心当事人 4)投资银行的核心工作是对资产和企业的现金流进行分析的理论和技术第一章投资银行 1投资银行基本概念投资银行是主要从事证券发行承销、证券交易、企业兼并与收购、基金管理、衍生金融、风险投资、投资分析等业务的非银行金融机构，是资本市场上非常重要的金融中介。 2投资银行的本质 , 投资银行是非银行金融机构，它不能通过发行货币或创造存款增加货币供应量，不能办理商业银行的传统业务。 , 投资银行最本源的业务主要是证券承销及证券经纪业务 3投资银行与商业银行比较 , 功能比较 :投资银行和商业银行都是资金盈余者与资金短缺者之间的中介1投资银行是直接融资的中介;2商业银行是间接融资的中介 (业务管理比较) 项目投资银行商业银行

本源业务证券承销发行、兼并收购、风险资产管理、基金管理、资产业务、负债业务、中间业务资产证券化等融资手段直接融资、侧重长期融资间接融资、侧重短期融资业务概貌无法用资产负债表反映表内与表外业务利润来源佣金、资金运营收益、利息收入存贷款利差收入、资金运营收入管理原则风险性、开拓性、稳健性、智慧密集型安全性、流动性、效益性宏观管理证监会银监会保险制度投资银行保险制度存款保险制度 4特征: 业务特征一:专业性。二:广泛性。三:创新性。 5功能: 提供金融中介服务、构造证券市场、优化资源配置、促进产业结构优化升级证券承销: 2、证券交易: 3、证券私募发行: 4、兼并与收购: 5、基金管理: 6、风险投资: 6业务范围: 7、资产证券化 : 8、金融创新 : 9、投资咨询业务: 7中国投资银行业的发展特点 (分析题) 1) 趋同化竞争与业间合作 2) 业务范围相对狭窄，承销业务服务方式雷同 (核心利润源于经纪业务和自营业务，经纪业务是主要支撑点) 3)资本规模偏小，国际竞争力弱 4)法律环境与制度建设相对落后 5)专业人才队伍缺乏第二章投资银行的组织结构 1合伙制投资银行的特点: 1) 合伙制是建立在合伙人能力基础上的 2) 合伙人共享投资银行经营所得并对亏损承担连带的无限责任

2018年10月全国自考(04624)工程经济学试题及答案

绝密★考试结束前全国2018年10月高等教育自学考试工程经济学试题课程代码:04624 请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。选择题部分注意事项： 1.答题前，考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。 2.每小题选出答案后，用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。如需改动，用橡皮擦干净后，再选涂其他答案标号。不能答在试题卷上。一、单项选择题：本大题共20小题，每小题1分，共20分。在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。 1.现金流量只计算项目系统现金收支，它包括 A.现钞和折旧 B.现钞和转账支票 C.转账支票和维修费 D.银行汇票和折旧 2.销售机构人员工资、职工福利、类似工资性质的费用和业务费用属于 A.销售费用 B.财务费用 C.总成本费用 D.管理费用 3.对单一项目而言，若其净现值NPV<0，则对该项目 A.应予接受 B.适当投资 C.应予拒绝 D.追加投资 4.若项目投产后的年净收益相等，则项目的投资回收期可为 A.年净收益与项目的全部投资之比

B.项目的全部投资与年净收益之比 C.年净收益与项目的全部投资之和 D.项目的全部投资与年净收益之差 5.通过直接或间接的方式对被调查者以询问的形式收集资料的调查方法称为 A.访问调查法 B.分析调查法 C.观察调查法 D.实验调查法 6.在国民经济评价中，按给定的社会折现率将项目寿命年限内各年的国民收入净增贴现到某一基准年（建设初期）的现值之和，称为资驻业金 A.经济内部收益率 B.经济外汇净现值 C.经济换汇成本 D.经济净现值 7.在本项目之前就已花掉的费用，而不是本项目将来需要的费用称为 A.投资费用 B沉没费用 C.生产费用 D.转移费用 8.不是用于交换，而是用于预测、计划、项目评价等的价格为 A.市场价格 B影子价格 C.批发价格 D.出厂价格 9.相对经济效益的计算公式：E= A.P/I B.I/P C.P+I D.I-P

自考工程经济练习题

1.(本题6分)某公司目前已有基金20万元，准备以后每年末从收益中留5万元作基金，以备扩大再生产，并把全部基金存入银行，年利率为10％，那么第9年末该公司共能获取多少扩大再生产的资金?(计算结果保留小数点后两位) 2.(本题10分)某企业开发出一种新产品，预计售价为900元／台，为该新产品投入总成本费用38万元，单台产品可变成本费用为400元。试求：(1)该产品保本产量是多少? (2)如果年生产1000台，企业盈利为多少? (3)如果企业计划年盈利20万元，产品价格降为800元／台，则应生产多少台产品? 3.(本题7分)某公司某年逐月销售收入资料如题38表所示。现取n=5，用移动平均法预测12 月份的销售收入。月份l 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 月销售收入(万元) 33 34 37 34 41 44 50 46 47 52 45 题38表 4.(本题7分)某企业生产甲产品主要用A材料，在第一季度生产400件，实际用A材料2500公斤，经核算实际单价为22.50元/公斤。生产甲产品A材料的标准耗应为6公斤／件，标准价格为22元／公斤，试求甲产品的直接材料成本差异。 5.(本题7分)某工程项目第一年初投资2000万元，第二年末投资2500万元，第三年末建成，投资全部是银行贷款，利率为10％，贷款偿还从第四年末开始，每年年末等额偿还，偿还期为10年，试画出现金流量图，并计算偿还期内每年应还银行多少万元?(计算结果保留小数点后两位) 6.(本题10分)某项目第1年年初投入建设资金100万元，第3年初建成并投产运行，第3年初另需投入资金20万元。投产后项目每年可获销售收入50万元，每年需经营费用25万元。项目服务年限10年，残值为40万元。(假设i0=10％) 要求：(1)画出现金流量图。 (2)计算项目净现值。(计算结果保留小数点后两位) (3)试确定该项目是否可行? 7.(本题7分)某产品各功能单元的基本数据如题38表所示。试用平均先进分值法确定各功能单元的目标成本和成本降低幅度。功能单元功能得分目前成本／元价值系数 A 28 110 1.27 B 20 80 1.25 C 6 50 0.60