2016年中国银行理财市场年度报告

中国银行业理财市场年度报告

目录

一、银行业理财产品存续情况 (2)

(一)总体情况 (2)

(二)不同投资者类型产品余额情况 (2)

(三)不同收益类型产品余额情况 (3)

(四)不同机构类型产品余额情况 (4)

二、银行业理财产品发行情况 (6)

(一)总体情况 (6)

(二)不同风险等级产品发行募集情况 (6)

三、银行业理财产品投资资产情况 (8)

(一)总体情况 (8)

(二)理财资金投资债券情况 (8)

(三)理财资金支持实体经济情况 (9)

四、银行业理财产品收益情况 (10)

五、银行业理财信息登记工作情况 (12)

一、银行业理财产品存续情况

(一)总体情况

截至2016年底,全国共有497家银行业金融机构有存续的理财产品,理财产品数7.42万只,理财产品存续余额为29.05万亿元,较年初增加5.55万亿元,增幅为23.63%。2016年,理财产品日均存续余额为27.01万亿元,较去年增长7.47万亿元(见图1)。

图1:中国银行业理财市场月末存续情况

(二)不同投资者类型产品余额情况

截至2016年底,一般个人类产品存续余额为13.46万亿元,占全部理财产品存续余额的46.33%,较年初下降3.2个百分点;机构专属类产品存续余额为7.52万亿元,占全部理财产品存续余额的25.88%,较年初下降4.76个百分点;私人银行类产品存续余额为2.08万亿元,占全部理财产品存续余额的7.18%,较

年初上升0.12个百分点;银行同业类产品1存续余额为5.99万亿元,占全部理财产品存续余额的20.61%,较年初上升7.84个百分点。

(三)不同收益类型产品余额情况

目前,银行发行的理财产品主要有保本和非保本两大类。保本理财产品实为国际通行的结构性存款,其在法律关系、业务实质、管理模式、会计处理、风险隔离等方面与非保本理财产品“代客理财”的资产管理属性存在本质差异,已纳入银行表内核算,视同存款管理,相应纳入存款准备金和存款保险基金的缴纳范围,相关资产已按银监会规定计提了资本和拨备。因此,只有非保本理财产品才是真正意义上的理财产品。

截至2016年底,非保本产品的存续余额为23.11万亿元,占全部理财产品存续余额的79.56%,较年初上升5.39个百分点;保本产品的存续余额为5.94万亿元,占全部理财产品存续余额的20.44%(见图2)。

图2:不同收益类型理财产品存续余额情况

(四)不同机构类型产品余额情况

截至2016年底,国有大型银行理财产品存续余额为9.43万亿元,较年初增长8.77%,市场占比32.46%,较年初下降4.45个百分点。全国性股份制银行存续余额为12.25万亿元,较年初增长23.61%,市场占比42.17%,占比与年初基本持平。农村金融机构存续余额为1.64万亿元,理财规模增速较快,较年初增长79.87%(见表1)。

表1:不同类型银行业金融机构理财产品存续余额情况

单位:万亿元

注:1.国有大型银行包括:中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行。

2.全国性股份制银行包括:中信银行、光大银行、华夏银行、民生银行、招商银行、兴业

银行、广发银行、平安银行、浦发银行、恒丰银行、浙商银行和渤海银行。

3.其他机构包括:国家开发银行、邮政储蓄银行等。

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