家庭理财系统研究

管理信息系统

分析与设计

课题名称：家庭理财系统设计

指导教师：庄世芳

专业班级：软件开发（1）班

小组成员：吴祥辉—123111071 (组长)

张艳—123111061

蒋文勇—123111018

胡文涛—123111027

林希品—123111036

陈彩娟—123111070

杨阳—123111038

完成日期：2015年 6 月 10 日

目录

1. 系统规划 (1)

1.1 项目背景 (1)

1.2 研究的现状 (1)

1.3 系统目标 (2)

1.4 可行性分析 (2)

1.4.1技术可行性 (2)

1.4.2经济效益分析 (2)

1.4.3操作可行性分析 (3)

1.5 本文结构 (3)

2. 需求分析 (4)

2.1详述功能 (4)

2.2系统用例的分析 (5)

2.2.1 系统总用例 (5)

2.2.2 收入管理用例分析 (6)

2.2.3 支出管理用例分析 (6)

2.2.4 账目统计用例分析 (7)

2.2.5 预算输出用例分析 (8)

2.2.6 系统用例参与者 (9)

2.3 数据字典 (10)

2.4 数据库E-R图 (11)

2.5 本章小结 (11)

3. 系统设计 (12)

3.1 数据库设计 (12)

3.2 系统模块设计 (13)

3.2.1 用户管理模块 (13)

3.2.2 支出管理模块 (13)

3.2.3 收入管理模块 (14)

3.2.4 查询分析模块 (14)

3.2.5 预算输出模块 (15)

3.3 系统分析 (16)

3.3.1 系统的时序图 (16)

3.3.2 系统的协作图 (16)

3.3.3 系统的状态图 (17)

3.3.4 系统的组件图 (18)

3.3.5 系统的配置图 (18)

3.4 用户权限设计 (18)

3.4.1权限设计思路 (18)

3.4.2角色的访问控制 (18)

3.5本章小结 (18)

4. 系统总结 (19)

1. 系统规划

1.1 项目背景

随着改革开放的深入，社会的进步，经济的发展，家庭的收入支出水平的不断提高，家庭理财的重要性越发重要，理财对每一个家庭和个人都是一件十分重要的事，可以准确的反应出家庭的收支情况和盈余情况。为了迎合市场的要求，我们有必要开发一个能够满足一般家庭需求的理财系统，该系统主要有一下几个模块用户登录模型图，用户管理模块图，收入支出模型图，账目统计模块图，预算输出模块图，查询模块图。为了对理财进行更加有效，方便的管理，本家庭理财管理系统运用VisualStudio2010，运用面向对象的编程方法来实现家庭理财的自动化和信息化。系统的分析了软件的背景及过程。

从时间上来说，国外理财产品类软件出现的较早，而国内在这方面很长的时间都是空白，但随着市场的需要，从上世纪90年代末，有些有实力的公司和个人也开始进行理财类软件的开发和研究，从目前情况看国外成功的理财有MONEY和quiack money他们的成功之处在于，功能强大，支持帐户管理、投资市场、税务、预算、分析、个人财务规划、支付等几乎所有金融管理的功能；使用了开放金融交换（Open Finacial eXchange：OFX）协议，可以和各个银行的Web Banking 和Online Banking 系统，各个证券公司、基金公司、税务机构的各个系统进行联接，方便用户使用，给用户的所有资产管理提供了一个统一的管理入口。界面美观，人性化，包括和MSN集成等国内流行的家庭类软件有“财智家庭理财”，“财富大家-家庭理财”，“财神”“MONEY BOOKS”，“贤内助家庭理财”，“欢乐家庭-理财”“幸福理财”“汇金理财”这些家庭理财软件的共同点是：使用简单，容易上手，适合广大家庭使用；包含多种表的分析，直观实用，一目了然；具有资金预算功能。

随着经济的发展家庭理财类到市场认可，2009年以前，家庭理财类类产品发行量每年占比不足5%，但从2010年开始该类产品发行量以接近250%的年均增长率急速增加，截至2014年前三季度，其发行量占理财产品总量的45.59%。

1.2 研究的现状

在推动中国经济稳步前行的众多力量中，软件产业的发展可谓风头正劲，其在促进经济转型升级、打造新动能等方面正展现出强大的力量。作为信息产业的核心和灵魂，软件产业正在被政府、企业、用户等合力推向新高度，深刻融入生活、改变生活。

工信部日前发布的数据显示，2014年，软件和信息技术服务业实现软件业务收入3.7万亿元，同比增长20.2%。回望2001年，这一数字仅为796亿元，13年间，软件产业产值增长了46倍。工信部电子一所软件与信息服务研究部主任李德升在第十九届软博会上提供的两组数字让人印象深刻：“《中国IT产业发展报告》显示，我国IT产业辐射指数从2010年的41.8提升至2014年的50.1，软件产业在‘两化’深度融合、智能制造、精准农业和金融领域起着越来越重要的支撑作用；与此同时，软件产业创新指数也从2010年的53.3%上升到2014年的62.2%”。与此同时，理财类的软甲随着70、80后这代人开始组建家庭而应运而生，使得理财类软件的使用遍布了各行各业，具体如图1-1所示。

0%

20%40%60%80%100%120%1

理财类软件用户职业分布图

100%

75%

35%32%30%31%

27%23%

20%19%

IT

教育/学生金融/房产建筑

政府/公共服务电信/网络服务

农林/化工传媒/娱乐能源/采矿

图1-1 理财软件用户职业分布图

1.3 系统目标

随着社会家庭理财观念的进一步提高，理财手段变得丰富多彩。再加上生活水平和文化水平的提高，家庭对于电脑购买以及应用的能力也开始提高。随着电脑在日常生活中的普及，大多数家庭都想拥有一款软件来帮助家庭记录日常的账务，方便对家庭的收入、支出、银行存取款、固定资产、债务、基本账目统计和预算等进行科学管理。系统主要面对的是一个家庭，需要考虑到用户整体的电脑操作水平。另外本系统是一个对家庭日常开支进行记录的工具，所以模块分化要详细。

本系统要求：

1）系统符合家庭收支情况的相关事项，满足家庭日常管理的基本需要，并且能够快速、有效、安全、可靠的完成基本功能。

2）软件界面美观、内容简单易懂、分类明了、操作方便。 3）降低软件的错误率，减少信息交流的繁琐过程。

4）采用模块化设计方法，便于各个分工的组合和个性，也便于未参加开发的技术人员进行补充和维护。

1.4 可行性分析

1.4.1 技术可行性

本系统的开发利用Myeclipse 作为开发工具。Myeclipse 是一个具有完善开发工具的平台。其中包括了windows 应用程序开发、Web 应用开发。改进了团队交流方式，Myeclipse 为团队开发提供通道和完整的开发周期工具，特别是struts2与spring 工具的引入使团队工作的耦合度更一步的得到了提高，从而增加了团队内部的交流与协作的效率。通过学习，熟悉和掌握Myeclipse8.5的使用方法，使用Myeclipse 为开发工具将使整个系统的模块化设计变得更加简便。

系统采用Mysql 作为开发数据库。Mysql 是一种客户机/服务器结构的关系数据库管理系统Mysql 提供了许多易于使用的图形化工具和向导，其中最常用的是服务管理器、企业管理器和查询分析器。它们为创建和管理数据库带来了很大的方便。

在技术难度方面，有小组间的交流、周围同学的热心帮助，加上对很多相关文献的参考，能够解决开发过程中所遇到的困难。

1.4.2 经济效益分析

如今，随着计算机的大量普及，各种软件的开发成本越来越低，价格也越来越底。本系

统也是这样，开发成本较低，只是需要一台配置一般的计算机，该系统运行时占计算机的资源也不多，但并不会因为开发成本低而造成系统功能性能的下降。相反，随着计算机技术的发展,各种实用软件的性能日渐提高。家庭理财管理系统廉价的开发成本，却能够为居民带来相当大的实惠和方便。而理财类软件在每周也都有着不少的下载量，如图1-2所示：

5

10

15

20

25

30

35

40

45

理财管家婆超级理财简易记账

随手记还剩多少钱

卡卡记账挖财记账理财

移动互联网理财类软件周下载量对比图

0.02

0.050.51

56

0.48

39

图1-2 理财类软件在移动互联网中的周下载量对比图

从近期周下载排名可以看出，挖财记账理财以39万次下载量，位于第一位;还剩多少钱以6万次下载量，位于第二位;随手记以5万下载量位于第三位。和总下载量排名对比挖财记账理财的动力强劲发展速度较快，有望缩短与随手记的差距并平稳增长。

从工信部发布了2013年7月份的通信运营数据显示上半年国内家庭理财系统用户新增5000多万，用户规模达到2亿多，其中手机用户渗透率近7成，这组数据反映出移动互联网家庭理财系统已经进入了快速发展期。理财软件的应用会随着移动互联网用户的逐步增多而逐步普及化，用户在手机上打开APP 就能随时了解已经花了多少钱、什么时候还款、过去几个月自己的消费结构、钱大概都花在了哪里。这些信息将帮助用户在未来的消费中，作出合理的决策。信用卡市场有超过0.93亿的发卡用户，有授信总额达到3.49万亿并且仍在高速成长的信用卡市场，通过理财软件满足更多的用户需求和更好的用户体现的产品，使得理财类APP 和信用卡市场结合，未来有更为广阔的发展空间。

由此，可以得出，本系统在经济上是具有可行性的。 1.4.3 操作可行性分析

由于本系统管理的对象比较明确，就是对于资金收入支出的一些相关管理，主要是对数据库的操作，且每个数据库内容具有较强的关联性,设计的过程也不复杂。因此，整个软件的使用非常简便。任何一个普通的计算机用户都能很快的熟悉整个软件的使用。并且本系统所耗费的资源非常小，任何家庭成员只需要在一般的电脑上面，就能够使用这个软件，简单、方便、快捷的实现对财务信息进行管理。

1.5 本文结构

本文主要分成四个部分对家庭理财系统进行阐述：第一部分主要阐述了家庭理财系统的重要性，在国内外的发展状况，然后做出合适的目标规划并且进行可行性的分析。第二部分在第一部分的基础上分析整个产品的功能并进行模块的阐述和制作，并给出数据字典和E-R 图。第三部分进行系统设计，其中包括：用户登录模块分析；用户管理模块；收入支出设计；账目统计；预算输出模块；查询分析模块。完成UML 建模的设计并且给出了用户权限的设计思路。第四部分主要是对本系统设计的总结。

2. 需求分析

2.1详述功能

家庭理财管理系统是针对用户要求用计算机，对自己财务的收入、支出以及相关的各种信息，进行记录、修改、添加、删除而设计的一种现代化管理软件。通过需求分析,本系统需要具有以下功能：

1）能满足家庭理财管理系统的各项功能，能成功的对用户各种信息进行管理。

2）查询、修改、删除、添加数据方便，数据的稳定性和可靠性好。

而具体说来，要求本系统具有以下几个功能模块：用户登录模块、用户管理模块、收入模块、支出模块、账目统计模块、预算输出模块。如图2-1所示：

图2-1 理财系统主要模块流程

各模块具体的需求描述如下：

1）用户登录：验证用户的信息是否合法，以及验证用户是否为系统的合法用户。

2）用户管理：在系统中主要包括添加用户、修改用户、删除用户、权限、修改密码。

3）收入管理：主要实现对日常收入的记账。

4）支出管理：主要实现对日常支出的记账。

5）账目统计：主要对收入、支出、余额等各项收支的管理。

6）预算输出：主要实现对日常收支的预算。

通过以上所述，可以做出一个家庭理财系统，根据每个家庭情况不同，难以尽述，但原理大家一看便知，其实就是流水帐，但一定要记住将这个流水帐记得详细、清楚，让每一分钱花得都明明白白，只要坚持做半年，必能养成“量入为出”的好习惯。使用理财系统软件来做这个工作，每天顶多只需几分钟，方便广大家庭使用，非常简单方便。这是本系统主要目的。

2.2系统用例的分析

2.2.1 系统总用例

如图2-2所示，用户针对理财系统所有的功能包括：

1）收入管理：添加各项的收入金额、类型、记账时间、备注等信息。

2）支出管理：添加各项支出信息，包括：支出金额、支出类型、支出时间以及备注信息。

3）预算输出：添加各项的预算金额、类型等信息。

4）账目统计：包括：收入、支出、余额等各项收支的汇总。

5）查询：包括对收入、支出、预算等信息进行查询、修改、删除。

6）用户管理：包括：对用户的添加、修改、删除；可以根据旧密码而进行新密码的修改；可对用户的权限做出修改。

图2-2 理财系统总用例图

2.2.2 收入管理用例分析

用户可以记录收入的情况，还可以对收入进行管理，包括：修改、删除以及删除收入情况。用户对收入的用例如图2-3所示：

图2-3 收入管理用例图

详细的用例描述，如表2-1所示：

表2-1 收入管理用例分析表

用例名称：收入信息管理

参与者：用户

简要说明：

用户对收入等信息进行记录、修改、列印、查询并统计。

前置条件：

用户已经成功登陆家庭理财管理系统，并进入收入管理页

基本事件流：

1、用户鼠标点击“收入记录”选项，输入该收入的信息并保存

2、用户选择“修改记录”选项，用户录入修改的数据并保存

3、用户进入“查询收入”页，对以前的收入按一定要求进行查询

4、用户选择“收入统计”，查看截止到目前的所有收入的统计信息

5、用例终止

后置条件：

用户的收入信息被修改

2.2.3 支出管理用例分析

用户还可以进行支出登记、修改支出登记记录以及查询登记记录等。支出管理用例图如图2-4所示：

图2-4 支出管理用例图

详细的用例描述，如表2-2所示：

表2-2 支出管理用例分析表

用例名称：支出信息管理

参与者：用户

简要说明：

用户对支出等信息进行记录、修改、删除、查询并核对。

前置条件：

用户已经成功登陆家庭理财管理系统，并进入支出管理页

基本事件流：

1、用户鼠标点击“支出记录”选项，录入该项支出的信息并保存

2、用户选择“修改记录”选项，用户录入该项支出要修改的数据并保存

3、用户进入“删除记录”页，对以前的支出记录可以进行删除

4、用户选择“查询记录”，查看当前所有支出的记录信息

5、用户在“核对信息”中可以参照现实数据与记录数据进行对比，避免出错

6、用例终止

后置条件：

用户的支出信息被修改

2.2.4 账目统计用例分析

用户可以对当前的账目进行按年、月、日进行统计，便于直观的看出定期内存款的变动。如图2-5所示：

图2-5 账目统计用例图

详细的用例描述，如表2-3所示：

表2-3 账目统计管理用例分析表

用例名称：账目统计管理

参与者：用户

简要说明：

用户在管理页中对所有收支等信息进行统计、计算余额、生成收/支记录。

前置条件：

用户已经成功登陆家庭理财管理系统，并进入账目统计管理页

基本事件流：

1、用户鼠标点击“统计收入”选项，进行该系统内所有的收入信息的计算并返回结果

2、用户选择“统计支出”选项，进行该系统内所有的支出信息的计算并返回结果

3、用户点击“计算余额”，系统对收入总额与支出总额进行相减计算并返回余额值

4、用户选择“生成收/支记录”，对所有统计好的收支按照操作时间生成记录

5、用例终止

后置条件：

用户的账目信息等被修改

2.2.5 预算输出用例分析

用户可以对当前的金额进行预算，预算收入/支出的类型情况。如图2-6：

图2-6 预算输出用例图

详细的用例描述，如表2-4所示：

表2-4 预算输出用例分析表

用例名称：预算输出管理

参与者：用户

简要说明：

用户根据收支等信息选择预算类型来进行相应的预算并生成记录。

前置条件：

用户已经成功登陆家庭理财管理系统，并进入预算输出页

基本事件流：

1、用户鼠标点击“预算收支类型”选项，选择相应的预算类型进行预算

2、用户选择“制定预算”，根据相应的类型、收支情况，用户可以对以后制定预算方案

3、用户选择“修改记录”选项，用户录入新的预算信息并保存

4、用户进入“删除记录”页，对以前的预算信息记录可以进行删除

5、用例终止

后置条件：

用户的预算方案信息被修改

2.2.6 系统用例参与者

表2-5 用例参与者表

参与者职责

用户收入记录与管理支出记录与管理预算输出与管理账目统计与管理查询分析与管理

管理用户管理（修改密码/权限）

2.3 数据字典

数据字典就是对软件所需要使用的数据进行编号说明，它是配合数据流图使用的。下面即是家庭理财管理系统中收支管理的数据字典：

（1）数据项：

名称：编号

简述：收入/支出的编号

类型：整型，10位

名称：类型

简述：收入/支出的类型

类型：字符型，10位

名称：金额

简述：收入/支出的金额数量

类型：字符型，10位

名称：时间

简述：收入/支出的时间记录

类型：字符型，10位

（2）数据流定义：

名称：家庭理财信息

简述：对收支情况进行记录

来源：管理表的添加、修改、删除

去向：收入/支出管理表

（3）数据存储：

数据存储名称：收入/支出管理表

简述：存放所有的收入/支出的情况

数据组成：编号+收入/支出时间+收入/支出类型+收入/支出金额+收入/支出说明

关键字：编号+类型

（4）外部实体：

名称：用户

简述：系统使用者

输入：用户管理账号、密码、管理信息

输出：返回信息

（5）处理逻辑：

名称:基本资料管理

说明：对基本收支信息进行管理

输入：新的收支情况

逻辑概括：对收支管理进行添加、修改、删除

输出：原有收支信息

名称:使用理财信息管理

说明：对基本收支信息进行编辑、保存

输入：新的理财信息

逻辑概括：对收支进行编辑

输出：原有理财信息

2.4 数据库E-R图

家庭理财系统E-R图的设计，如图2-7所示：

图2-7 系统数据库E-R图

2.5 本章小结

本章内容涉及到家庭理财系统的需求分析。本需求分析在对工作业务流程掌握的同时，借助UML建模完成了系统需求的完整描述和分析模型的构造，主要完成了以下几个方面的工作：

1）需求分析：阐明了本系统的具体功能模块，给出了系统功能模块图。

2）系统用例分析：通过对需求的了解，对系统进行了详细的用例分析，给出了系统用例分析图。

3）数据字典的构造：针对需求分析，本章重点对系统中重点——收支管理进行了数据字典的分析。

4）E-R图的设计：通过分析系统需求，构造出了E-R图，为后续设计数据库提供了基础。

3. 系统设计

3.1 数据库设计

（1）收入管理表，结构如表3-1所示：

表3-1 收入管理表

字段名称数据类型字段大小是否主键说明id int 10 是收入编号time varchar 10 否收入时间soure varchar 10 否收入类型money integer 10 否收入金额information varchar 50 否收入说明（2）支出管理表，结构如表3-2所示：

表3-2 支出管理表

字段名称数据类型字段大小是否主键说明id int 10 是支出编号time varchar 10 否支出时间soure varchar 10 否支出类型money integer 10 否支出金额information varchar 50 否支出说明（3）用户信息登记表，结构如表3-3所示：

表3-3 用户信息登记表

字段名称数据类型字段大小是否主键说明id int 10 是用户编号name varchar 10 否用户姓名

sex varchar 1 否用户性别date varchar 10 否用户生日age varchar 4 否用户年龄city varchar 10 否居住城市e-mail varchar 15 否电子邮箱

tel varchar 11 否联系电话oldpwd varchar 10 否旧的密码（4）预算分析表，结构如表3-4所示：

表3-4 预算分析表

字段名称数据类型字段大小是否主键说明yid int 10 是编号

ysoure varchar 10 否预算类型ymoey integer 10 否预算金额yinfo varchar 50 否预算说明ytime varchar 20 否时间

（5）账目统计表，结构如表3-5所示：

表3-5 账目统计表

字段名称数据类型字段大小是否主键说明

id int 10 是编号

tmoney integer 10 否统计金额tget integer 10 否统计收入tsent integer 10 否统计支出ttime varchar 20 否时间

3.2 系统模块设计

3.2.1 用户管理模块

操作员可以进行用户的管理，对用户进行添加、修改、删除和查询。具体的设计如下图3-1所示,在操作员登录系统之后，点击“用户管理”，在工具栏里即可添加新用户，这里就没有用户信息的修改，而是删除之后添加新用户。

图3-1 用户管理活动图

3.2.2 支出管理模块

用户可以进行支出项的登记，如图3-2所示。用户需填写支出类型、支出金额、支出时间、支出说明等信息来完成支出项目的登记。还可以进行支出项目的删除，修改和查询等操作。

图3-2 支出管理模块活动图

3.2.3 收入管理模块

用户可以进行收入的登记，如图3-3所示。用户在登记的时候需要输入用户账号、密码、姓名等信息；还可以进行收入登记记录删除的操作，在删除之前系统会提示用户是否确认删除。

图3-3 收入管理模块活动图

3.2.4 查询分析模块

查询分析模块分为收入查询、支出查询、余额查询，如图3-4所示。收入查询可以查询时间区域内的收入情况，并根据结果进行下一步理财投放预算；支出查询可以查询时间区域内的支出情况，并根据结果进行适当的理财调整预算；余额查询可以查询时间区域内的余额情况，如果大于预算，则系统产生系统预警。

图3-4 查询分析模块活动图

3.2.5 预算输出模块

用户可以进行预算项目的登记，如图3-5所示。用户需填写预算类型、预算金额、预算时间、预算说明等信息来完成预算项目对的登记。还可以进行预算项目的删除、修改和查询等操作。

图3-5 预算输出模块活动图

3.3 系统分析

3.3.1 系统的时序图

1）如图3-6所示：

图3-6 用户添加记录的时序图2）如图3-7所示：

图3-7 用户查询记录的时序图

3.3.2 系统的协作图

1）如图3-8所示：

图3-8 系统添加记录协作图

2）如图3-9所示：

图3-9 系统查询协作图3）如图3-10所示：

图3-10 用户管理协作图

3.3.3 系统的状态图

1）如图3-11所示：

图3-11 收支记录的状态图2）如图3-12所示：

图3-12 用户状态图

3.3.4 系统的组件图

图3-13 系统组件图

3.3.5 系统的配置图

图3-14 系统配置图

3.4 用户权限设计

3.4.1权限设计思路

1）户的权限通过角色来控制，一个用户能拥有多个角色，并且是通过管理员创建的。

2）管理员在扮演对应的角色时，其权限应该是多个角色相互的补集。

3）一个用户角色拥有多个模块。

4）用户的菜单显示根据角色所拥有的模块所决定，不同的用户的操作菜单是不一样的。

5）功能按钮根据模块中所包含的功能所定义，通过模块及角色所拥有的权限进行控制3.4.2角色的访问控制

本系统共两种角色，用户管理员和一般用户。权限分配如图3-15所示：

图3-15 理财系统权限分配关系

本系统设计了权限的分配，一个角色可以拥有多个权限，一个用户能拥有多个角色。通过对角色权限的设置和对用户角色的分配可以方便的控制用户对系统的访问。

3.5本章小结

本章主要完成了对整个系统的模块进行设计，确定各个模块之间的关系，还实现了数据库内各表格的建立，并且提供了用户权限设计的思路，为系统实现提供了支持。