投资基金模拟题二答案

基金模拟题（二）答案

一、单选题。

1．[答案]D

[解析]契约型基金与公司型基金的法律形式不同：契约型基金不具有法人资格；公司型基金具有法人资格。

2. [答案]A

[解析]从基金的营运依据来看，契约型基金的营运依据是基金契约：公司型基金的营运依据是基金公司章程。

3. [答案]A

[解析]封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值而出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值而出现折价交易现象。

4. [答案]A

[解析]开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。

5. [答案]A

[解析]偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例在50%—70%，债券的配置比例在20%—40%。

6. [答案]B

[解析]常见的保本比例介于80％一100％之间。

7. [答案]C

[解析]ETF具有下列三大特点：①被动操作的指数型基金；②独特的实物申购赎回机制；

③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。其中，实物申购赎回机制是ETF基金最大的特色。所谓实物申购赎回机制，是指投资者向基金管理公司申购ETF，需要拿这只ETF指定的一揽子股票来换取；赎回时得到的不是现金，而是相应的一揽子股票；如果想变现，需要再卖出这些股票。

8. [答案]D

[解析]除中国证监会另行规定外，QDⅡ不得有除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入基金的行为。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10％。

9. [答案]B

[解析]一般情况下，投资者与T日转托管基金份额成功后，转托管份额与T+1日达到转入方网点，投资者可于T+2日起赎回该部分基金份额了。

10. [答案]A

[解析]认购金额=认购价格×认购份额×（1+认购费率）=1×125×（1+0.5%）=125.625（万元），即投资者需准备125.625万元资金，方可认购到125万份基金份额。

11. [答案]B

12. [答案]A

13. [答案]A

[解析]基金投资运作管理是基金管理公司的核心业务，基金管理公司的投资部门具体负责基金的投资管理业务。

14. [答案]D

[解析]A项对上市公司非财务指标也应当给予适当的关注，尤其是公司治理结构和管理层素质，因为它们是公司长期健康发展的重要保障；B项对于成长型的股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具；C项对特定的价值型股票，也会采用股息率的方法。

15. [答案]B

16. [答案]B

[解析]基金管理公司内部控制的总体目标有：①保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；②防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展；③确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

17. [答案]B

18. [答案]B

19. [答案]B

[解析]对基金运作中违反法律法规或合同规定的，如投资超比例、资金头寸不足等问题，基金托管人应以书面形式对基金管理人进行提示，督促并要求管理人改正。

20. [答案]A

[解析] “基金托管人应实行严格的岗位分离制度”是资金清算的内部控制措施之一。

21. [答案]B

[解析]《证券投资基金销售管理办法》规定：“基金销售由基金管理人员负责办理；基金管理人可以委托取得基金代销业务资格的其他机构代为办理，未取得基金代销业务资格的机构不得接受基金管理人委托代为办理基金的销售。”因此，基金销售活动的业务主体是基金管理人。

22. [答案]B

[解析]基金管理人、代销机构及其工作人员，在基金的销售活动中，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；不得在募集期间对认购费打折；不得以低于成本的销售费率销售基金。

23. [答案]B

[解析]前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为自助式和辅助式两种类型。其中，自助式前台系统是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。

24. [答案]B

[解析]《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》第四十三条规定，系统数据应逐日备份并异地妥善存放、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。

25. [答案]A

[解析]基金费用的核算包括计提基金管理费、托管费、预提费用、待摊费用、交易费用等。

26. [答案]D

27. [答案]C

28. [答案]B

[解析]基金投资风格分析表现为：①持仓集中度分析。通过计算前10只股票占基金净值的比例可以分析基金是否倾向于集中投资；②基金持仓股本规模分析。通过基金持有股票的股本规模分析，可以了解基金所投资的上市公司的规模偏好；③基金持仓成长性分析。通过分析基金所持有的股票的成长性指标，可以了解基金投资的上市公司的成长性。B项属于基金盈利能力和分红能力分析的内容。

29. [答案]D

30. [答案]C

[解析]对基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业[税和企业所得税。

31. [答案]D

32. [答案]B

33. [答案]B

[解析]基金收益分配原则和方式属于基金合同应包括的信息。

34. [答案]B

35. [答案]C

36. [答案]B

[解析]当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值(即产生正偏离)时，表明基金组合中存在浮盈；反之，当存在负偏离时，则基金组合中存在浮亏。

37．[答案]C

[解析]证券交易所的监管职责分为：①对基金上市交易的管理；②对基金投资行为进行监控，又分为两个方面：一是对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控；二是对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控。

38. [答案]D

[解析]基金管理公司下列重大事项变更需经中国证监会批准：变更股东、注册资本或者股东出资比例；变更名称、住所；修改章程。

39. [答案]A

[解析]在我国，资本市场的发展具有较明显的转轨经济和新兴市场的特征。在此背景下，我国对基金募集申请实行的是核准制，即对基金的募集申请进行实质性审查。有关法律法规赋予了中国证监会对基金募集申请履行集中统一监管的职责。中国证监会对拟任基金管理人提出的申请依法审查，对符合条件额，准予其从事基金募集、管理业务活动。

40. [答案]D

[解析]督察长是监督检查基金和基金管理公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况的高级管理人员。督察长由总经理提名，董事会聘任，并应经全体独立董事同意。

41. [答案]B

[解析] ()[]222.02.116.003.0k =?+=-+=P F m F r r E r β

84.9%10222.02

.1%10k 2

.1R =-=-=（元）

42. [答案]B

[解析]套利组合因素灵敏度系数为零，即：

0b X X 2211=+?++N N X b b 0X X 21=+?++N X

43. [答案]C

[解析]强式有效市场假设认为，当前的股票价格反映了全部信息的影响，全部信息不但包括历史价格信息，全部公开信息，而且还包括私人信息以及未公开的内幕信息等。这是一个极端的假设，是对任何内幕信息的价值持否定态度。

44. [答案]B

[解析]过分自信是指投资者总是过分相信资金的能力和判断。过分自信常常导致人们低估证券的实际风险，进行过度交易。

45. [答案]B

46. [答案]A

47. [答案]B

[解析]确定资产类别收益预期的主要方法包括历史数据法和情景综合分析法两类。

48. [答案]A

[解析]历史数据法假定未来与过去相似，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益。有关历史数据包括各类型资产的收益率、以标准差衡量的风险水平以及不同类型资产之间的相关性等数据，并假设上述历史数据在未来仍然能够继续保持。

49. [答案]D

[解析]股票投资组合管理的目标是实现效用最大化，也就是使股票投资组合的风险和收益特征能够给投资者带来最大的满足。

50. [答案]D

[解析]资产组合理论表明，证券组合的风险随着组合所包含的证券数量的增加而降低，资产间关联性低的多元化证券组合可以有效地降低个别风险（非系统风险）

51. [答案]B

[解析]如果股票市场不是有效的市场，股票的价格不能完全反映影响价格的信息，那么市场中存在错误定价的股票。基金管理人通过买入“价值低估”的股票，卖出“价值高估”的股票，可获取超过市场平均水平的收益率，或者在获得同等收益的情况下承担较低的风险水平。

52. [答案]A

53. [答案]B

[解析]到期收益率计算公式为：365Y D PV PV FV +-=

。PV=120；FV=120×(1十

15％)=138，

%6.6365161

120120

138Y =÷-=

54. [答案]D

[解析]优先置产理论认为，借贷双方在作出投资和筹资决定之前，都要比较长短期利率和预期的远期利率，然后选择最有利的利率与期限。因此，不同期限的债券都在借贷双方的考察范围之内，这说明任何一种期限的债券利率都与其他债券的利率相联系。

55. [答案]D

[解析]零息债券的久期等于预期偿还期限，因此该债券的久期为3年。

56. [答案]A

[解析]基点价格值是指应计收益率每变化1个基点时引起的债券价格的绝对变动额。98.26—97.15=1.11(元)。

57. [答案]D

[解析]实务上对基金业绩的考察主要采用两种方法：①将选定的基金表现与市场指数的表现加以比较；②将选定的基金表现与该基金相似的一组基金的表现进行相对比较。这些方法的优点是直观易行，但在实际应用中也存在如何选取适合的市场指数，如何对基金进行分组等问题的困扰。

58. [答案]B

[解析]基金绩效衡量的基础在于假设基金经理比普通投资大众具有信息优势。他们或者可以获取比一般投资者更多的私人信息，或者可以利用其独到的分析技术对公开信息加以更好的加工和利用。

59. [答案]D

[解析]前6个月的收益率为30%；后6个月的收益率=[236—100—100×(1十30％)]／(100+100×(1+30%))=2．61％；时间加权收益率=(1十30％)(1十2．61％)一1=33．39％。

60. [答案]C

二、多选题

61．[答案]ABD

[解析]契约型基金依基金投资者、基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同而设立。因此，契约型基金的当事人包括委托人、受托人和受益人。

62. [答案]BD

[解析]契约型基金与公司型基金的区别包括：法律形式不同；投资者的地位不同；基金营运依据不同。契约型基金与公司型基金都是基金，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

63. [答案]AC

[解析]封闭式基金与开放式主要有以下区别：期限不同；份额限制不同；交易场所不同；价格形成方式不同；激励约束机制与投资策略不同。作为基金，封闭式基金和开放式基金的投资对象均为有价证券等金融工具。

64. [答案]AB

[解析]开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。

65. [答案]ABCD

[解析]混合基金尽管会同时投资于股票、债券等，但却常常会依据基金投资目标的衣同而进行股票与债券的不同配比。因此，通常可以依据资产配置的不同将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。

66. [答案]AC

[解析]保本基金的分析指标主要包括保本期、保本比例、赎回费、安全垫、担保人等。

67. [答案]ABD

[解析]ETF的收益率与所跟踪指数的收益率之间往往会存在跟踪误差。抽样复制、现金留存、基金分红以及基金费用等都会导致跟踪误差。

68. [答案]AD

[解析]通过QDII基金进行国际市场投资，不但为投资者提供了新的投资机会，而且由于国际证券市场常常与国内证券市场具有较低的相关性，也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。

69. [答案]AD

[解析]基金注册与过户登记人只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益(包括现金分红和红利再投资)一并冻结。

70. [答案]ACD

[解析]网上认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，使用证券交易所的交易网络系统进行的认购。而网下认购是指投资者通过基金管理人或其指定的发售代理机构进行的认购。

71. [答案]AB

[解析]我国深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10％，自上市首日起执行。买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币

72. [答案]ABCD

[解析]代办登记业务的机构可以接受基盅管理人的委托，开办下列业务：建立并管理投资者基金份额账户；负责基金份额登记；确认基金交易；代理发放红利；建立并保管基金投资者名册；基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

73. [答案]ABCD

[解析]投资决策制定通常包括投资决策的依据，决策的方式和程序、投资决策委员会的权限和责任等内容。在决策的制定进程中涉及到公司研究发展部、基金投资部、投资决策委员会和风险控制委员会等部门

74. [答案]ACD

[解析]在投资决策委员会制定的总体投资计划的基础上，基金投资部在研究发展部研究报告的支持下，构架投资组合方案，对方案进行风险收益分析，并在投资执行过程中将有关投资实施情况和风险评估报告反馈给投资决策委员会。

75. [答案]AB

[解析]董事会审议下列事项应当经过2／3以上的独立董事通过：①公司及基金投资运作中的重大关联交易；②公司与基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所；⑧公司管理的

基金的半年度报告和年度报告；④法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。

76. [答案]BC

[解析]基金管理公司内部控制包括内部控制机制和内部控制制度两个方面：前者是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系；后者是指公司为防范金融风险、保护资产的安全与完整、促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称。

77. [答案]BCD

78. [答案]ABCD

79. [答案]BC

[解析]为控制基金参与银行间债券市扬的信用风险，基金托管人应对基金管理人参与银行间同业拆借市场进行监督。控制银行间债券市场信用风险的方式包括但不限于交易对手的资信控制和交易方式（如见券付款、见款付券等)。

80. [答案]ABD

[解析]基金托管人内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。

81. [答案]ABCD

82. [答案]BD

[解析]基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同扩基金招募说明书相符，与备案的材料一致，不得有下列情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②预测该基金的证券投资业绩；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；⑤夸大或者片面宣传基金；⑥登载单位或者个人的推荐性文字；⑦基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，还应注意其他事项。

83. [答案]AD

[解析]基金销售业务信息管理平台主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统三部分。《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从前台业务系统、自助式前台系统、后台管理系统、监管系统信息报送和信息管理平台应用系统的支持系统五个方面明确了证券投资基金销售业务信息管理或信息系统的各项技术标准。

84．[答案]ABD

85. [答案]BD

[解析]基金会计核算有以下几个特点：①会计主体是证券投资基金；②会计分期细化到日；③基金资产在初始确认时即为公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。

86. [答案]ABD

87. [答案]BCD

[解析]一般而言，基金财务会计报告分析可以达到以下目的：评价基金过去的经营业绩及投资管理能力；通过分析基金现时的资产配置及投资组合状况来了解基金的投资状况；预测基金未来的发展趋势，为基金投资者的投资决策提供依据。

88. [答案]ABCD

[解析]一般来说，对股票型基金及混合型基金的财务会计报表的分析包括以下几方面：基金持仓结构分析、基金盈利能力和分红能力分析、基金收入情况分析、基金费用情况分析、基金份额变动分析和基金投资风格分析。

89. [答案]CD

[解析]我国开放式基金按规定需在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数和基金利润分配的最低比例

90. [答案]AB

91. [答案]AB

[解析]机构法人投资基金的税收规定如下：①对金融机构(包括银行和非银行金融机构)买卖基金的差价收入征收营业税；②对非金融机构买卖基金份额的差价收人不征收营业税。对个人买卖基金份领的差价收入不征收营亚税。

92. [答案]ABCD

93. [答案]ABCD

[解析]基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。

94. [答案]BCD

[解析]半年度报告不要求进行审计。

95. [答案]ABCD

[解析]基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误达基金份额净值的0．5％，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，基金改按估值技术等方法对长期停牌股票进行估值等等。

96. [答案]ABC

[解析]人民币对主要外汇的汇率应当以报告期末最后一个估值日中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价为准。

97. [答案]AC

[解析]A项基金管理公司属于中介机构；C项属于政府监管制度。

98. [答案]AB

[解析]基金管理公司的市场准入监管主要包括基金管理公司的设立审核、基金管理公司重大事项变更审核、基金管理公司分支机构设立审核、基金管理公司股权处置监管。CD两项属于基金管理公司的日常监管内容。

99. [答案]ABD

[解析]货币市场基金仅投资于货币市场工具，不得投资于股票、可转债、剩余期限超过397天的债券、信用等级在AAA级以下的企业债、国内信用等级在AAA级以下的资产支持证券、以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券。

100. [答案]AD

[解析]按《高级管理人员管理办法》的规定，申请高级管理人员任职资格应当具备下列条件：①取得基金从业资格；②通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试；③具有3年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历。督察长还应当具有法律、会计、监察、稽核、风险管理、审计等工作经历；④没有《公司法》《证券投资基金发》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；⑤最近3年没有收到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。

101. [答案]BC

[解析]β系数是衡量证券承担系统风险水平的指数。β系数的绝对值越大(小)，表明证券承担的风险越大(小)

102. [答案]ACD

[解析]B项为资本资产定价模型的假设条件之一。

103. [答案]AC

[解析]公司异常是由公司本身或投资者对公司的认同程度引起的异常现象。如，小公司效应；小公司的收益通常高于大公司的收益；封闭式基金；折价交易的封闭式基金收益率较高；被忽略的股票；没有被分析家看好的股票往往产生高收益；机构持股：为少数机构所持有的股票趋于高收益。

104. [答案]BC

[解析]BSV模型认为，人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差：①选择性偏差(Representative Bias)，即投资者过分重视近期实际的变化模式，而对产生这些数据的总体特征重视不够；②保守性偏差(Conservative Bias)，即投资者不能根据变化了的情况修正增加的预测模型。

105. [答案]AC

106. [答案]ABC

107. [答案]CD

[解析]一般来说，情景综合分析法的预测期在3～5年左右，这样既可以超越季节因素和周期因素的影响，能更有效地着眼于社会政治变化趋势及其对股票价格和利率的影响，也为短期投资组合决策提供了适当的视角，为战术性资产配置提供了运作空间。

108. [答案]ABC

109. [答案]BC

110. [答案]AC

111. [答案]ABD

[解析]如果股票市场是一个无效市场，则市场上存在错误定价的股票，通过买入“价值低估”的股票、卖出“价值高估”的股票，可获取超出市场平均水平的收益率，或者在获得同等收益的情况下承担较低的风险。

112. [答案]AB

[解析]按照公司成长性划分，可以将股票分为增长类股票和非增长类(收益类)股票。通常，将增长类股票定义为以超过经济发展速度的较高速度增长的股票；收益类股票则是随经济发展速度同步增长的股票。

113. [答案]AC

[解析]一般用两种常规性方法来计算投资组合的收益率，即加权平均投资组合收益率与投资组合内部收益率。

114. [答案]AC

[解析]一般来说，债券流动性越大，投资者要求的收益率越低；反之，则要求的收益率越高。因此A项流动性与投资者要求的收益率反向变化。债券发行人的信用度越低，投资者所要求的收益率越高；反之则较低。因此C项发行人的信用度与投资者要求的收益率反向变化。

115. [答案]ACD

[解析]债券投资者需要对债券价格波动性和债券价格利率风险进行计算。通常使用的计量指标有基点价格值、价格变动收益率值和久期。

116. [答案]BC

[解析]流通性较强的债券在收益率上往往有一定折让，折让的幅度反映了债券流通性的价值。

117. [答案]BCD

[解析]绩效贡献分析的目的是把总的业绩分解为一个一个的组成部分，以考察基金经理在每一个部分的选择能力。

118. [答案]ABCD

[解析]为了对基金绩效作出有效的衡量，下列因素必须加以考虑：基金的投资目标；基金的风险水平；比较基准；时期选择；基金组合的稳定性。

119. [答案]ACD

[解析]基金操作策略的改变、资产配置比例的重新设置、经理的更换等都会影响到基金组合的稳定性。因此，在实际评价中必须对这些问题加以考虑。

120. [答案]AB

[解析]在对多期收益率的衡量与比较上，常常会用到平均收益率指标。平均收益率的计算有两种方法：算术平均收益率与几何平均收益率。

三、判断题

121．[答案]A

122. [答案]B

[解析]契约型基金依据基金合同成立。基金投资者尽管也可以通过持有人大会表达意见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。

123. [答案]B

[解析]封闭式基金不能在依法设立的证券交易所交易，投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成，基金份额持有人不得申请赎回。开放式基金的投资者可以到基金管理公司赎回。

124. [答案]A

[解析]封闭式基金，可以在市场上通过买卖变现，存续期满后，投资人可按持有的基金份额分享相应的剩余资产

125. [答案]A

126. [答案]B

[解析]保本基金有一个保本期，投资者只有持有到期后才获得本金保证或收益保证。

127. [答案]A

128. [答案]B

[解析]QDII是自我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。

129．[答案]B

[解析]基金转托管在转出方进行申报，基金份额转托管一次完成。

130. [答案]B

[解析]投资者申购、赎回的基金份额需为最小申购、赎回单位的整数倍。目前，我国ETF最小申购、赎回单位一般为100万份，但也有一些ETF的最小申购、赎回单位低于100万份。

131. [答案]A

132. [答案]B

[解析]目前，我国开放式基金的登记体系有以下几种模式：①基金管理人自建登记系统的“内置”模式；②委托中国结算公司作为登记机构的“外置”模式；③以上两种情况兼有的“混合”模式。

133. [答案]

[解析]对特定的价值型股票，也会采用股息率的方法；对于成长型的股票，每股盈余成长率则是最常用的辅助估值工具。

134. [答案]B

[解析]每个投资管理人员每年接受合规培训的时间不得少于20小时。

135. [答案]B

[解析]内部控制制度是指公司为防范金融风险、保护资产的安全与完整、促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称。内部控制机制是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系。

136. [答案]B

[解析]公司内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是部门各级主管的检查监督；三是公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制；四是董事会领导下的审计委员会和督察员的检查、监督、控制和指导。

137. [答案]B

[解析]交易所资金清算，T日闭市后，托管人通过卫星系统接收交易数据

138. [答案]B

[解析]基金托管人负责对基金管理人的会计核算结果进行复核，基金管理公司负责将复核后的会计信息对外披露。

139. [答案]B

[解析]基金托管人对基金管理人投资运作时监督，可以通过多种方式与手段进行。基本方式是，通过技术和非技术手段监督基金投资比例、范围等，对发现的问题，采取定期和不定期报告形式提醒基金管理人并向中国证监会报告。监督和处理方式包括电话提示、书面警示、书面报告和定期报告。

140. [答案]B

[解析慕醋保管是基金托管业务的重要方面，可能存在的风险包括：各类账户开设不及

时、不独立，印章使用不规范，重要合同没有按规定保管，没有认真对账导致基金账务出现差错等。资金清算环节的主要风险点是基金资金清算和交收不及时，从而延误成交时间。

141. [答案]A

142. [答案]B

[解析]基金在销售宣传中出现与基金合同、基金招募说明书内容相抵触的陈述时，以基金合同、基金招募说明书内容为准。

143. [答案]B

[解析] 基金注册登记机构应当提供每日基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。

144. [答案]A

[解析]基金销售应依据国家有关法律、法规制定相关财务制度和会计工作操作流程，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理。

145. [答案]B

[解析]基金逐日对其资产按规定进行估值，并于当月将投资估值增(减)值确认为公允价值变动损益。

146. [答案]A

147. [答案]A

148. [答案]A

149. [答案]A

150. [答案]B

[解析]以发行基金方式募集资金不属于营业税的征税范围，不征收营业税。

151. [答案]B

[解析]对非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税。

152. [答案]B

[解析]封闭式基金的利润分配每年不得少于一次。

153. [答案]B

[解析]基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。

154. [答案]A

155. [答案]B

[解析]开放式基金发生巨额赎回属于基金的重大事项，应报告中国证监会，同时2日内编制并披露临时报告书。

156. [答案]B

157. [答案]B

[解析]中国证券业实行从业人员资格管理制度，由中国证券业协会在中国证监会指导监督下对证券从业人员实施资格管理。

158. [答案]B

[解析]现场检查包括要求基金管理公司提供与检查事项有关的文件、会议记录、报表、凭证和其他资料。

159. [答案]B

[解析] 我国单只基金持有1家上市公司的股票，不得超过该基金资产净值的20％

160. [答案]B

[解析]基金行业高级管理人员的直系亲属拟移居海外，基金公司督察长要立即向中国证监会报告。

161. [答案]B

[解析]切点证券组合T完全由市场决定，和投资者的偏好无关。

162. [答案]A

163. [答案]B

[解析]半强式有效市场假设认为，试图通过分析公开信息是不可能取得超额收益的。这样，半强式有效市场假设进一步否定了基本分析存在的基础。

164. [答案]B

[解析]DHS模型将投资者分为有信息与无信息两类。无信息的投资者不存在判断偏差，有信息的投资者则存在着过度自信和对自己所掌握信息过分偏爱两种判断偏差。

165. [答案]B

[解析]在半强势有效市场环境下，投资目标的信息、盈利状况、规模，投资品种的特征以及特殊的时间变动因素对投资收益都有影响，因此资产配置可以起到降低风险、提高收益的作用。

166. [答案]A

167. [答案]A

168. [答案]B

[解析]与历史数据法相比，情景综合分析法在预测过程中的分析难度和预测的适当时间范围不同，也要求更高的预测技能，由此得到的预测结果在一定程度上也更有价值。

169. [答案]A

170. [答案]B

[解析] 通过组合投资，能够减少直至消除各股票自身特征所产生的风险(非系统性风险)，而只承担影响所有股票收益率的因素所产生的风险(系统性风险)。

171. [答案]A

172. [答案]A

173. [答案]B

[解析]按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为增长类、周期类、稳定类、能源类等类型。按公司成长性可以将股票分为增长类股票和非增长类(收益类)股票。

174. [答案]A

175. [答案]B

[解析]在利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度大于短期债券的变化幅度。

176. [答案]A

[解析]对于有附加赎回选择权的债券来说，投资者面临赎回风险。这种风险来源于三个方面：①可赎回的利息收入具有很大的不确定性；②债券发行人往往在利率走低时行使赎回权，从而加大了债券投资者的再投资风险；③由于存在发行者可能行使赎回权的价位，因此限制了可赎回债券的上涨空间，使得债券投资者的资本增值潜力受到限制。

177. [答案]A

178. [答案]B

[解析]基金绩效衡量的基础在于假设基金经理比普通投资大众具有信息优势。

179. [答案]B

[解析]从成熟市场看，大多数基金经理人倾向专注于某一特定的投资风格，而不同投资风格的基金可能受市场周期性因素的影响而在不同阶段表现出不同的群体特征。

180. [答案]B

[解析]几何平均收益率可以准确地衡量基金表现的实际收益情况，因此常用于对基金过去收益率的衡量上。算术平均收益率一般可以用作对平均收益率的无偏估计，因此它更多地被用来对将来收益率的估计。

基金从业资格考试模拟试题及答案第二套

精品文档基金从业资格考试模拟试题及答案一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20

精品文档 (4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6

B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万

证券投资基金模拟试题及参考答案

最新证券投资基金模拟试题及参考答案

上[对] D: 利率曲线的斜率为负时, 市场预期短期利率会下降[对] 4。关于基金托管人的内部控制, 下列哪项说法是错误的( ) 。A: 基金托管人必须将自有资产与基金资产严格分开[错] B: 基金托管人应以自己名义代基金开立账户[对] C: 基金托管人应行严格的岗位分离制度[错] D: 基金托管人应建立会计复核制度[错] 5。假设上证A:股指数上周上涨了10%, 本周下跌了10%, 下列说法正确的是( ) 。 A: 两周累计收益率为零[错] B: 两周累计上涨1% [错] C: 周累计下跌1% [对] D: 两周累计收益率无法计算[错] 6。证券投资基金资产依其形态的不同分为( ) 。 A: 现金类资产[对] B: 证券类资产[对] C: 其它类资产[对] D: 固定资产[错]

7。基金托管人内部控制的目标是( ) 。 A: 保证基金保值增值[错] B: 保证托管资产的安全完整[对] C: 维护持有人的权益[对] D: 保障基金托管业务安全、有效、稳健运行[对] 8。依照《证券投资基金法》的规定, 封闭式基金转为开放式基金应当召开基金份额持有人大会审议, 并取得参加大会的基金份额持有人所持表决权的( ) 以上经过。 A: 30% [错] B: 50% [错] C: 1/3 [错] D: 2/3 [对] 9。根据《证券投资基金法》的规定, 封闭式基金成立的条件包括( ) 。 A: 基金份额总额超过核准的最低募集份额总额[错] B: 基金份额总额达到核准规模的60%以上[错] C: 基金份额总额达到核准规模的80%以上[对] D: 基金份额持有人人数达到10000人以上[错] 10。如果证券市场是有效市场, 那么这个市场的特征是( ) 。A: 未来事件能够被准确地预测[错]

小学语文毕业模拟试卷2(含参考答案)

小学毕业语文模拟试卷（2）（120分卷）一、汉语拼音。（4分） 1．看拼音写字词。 xi8W8i ku0 松（）安（）（）梧这样气（p^）雄伟的工程，在世界历史上是一个伟大的（q0 ）（j@）。 2．给带点的字选择正确的读音，用“√”标在正确读音的下面。二、识字。（5分） 1．查表中带点的字，按要求填空。 2．选择合适的字组词，用“√”标在合适的字的下面。坚（绝决）（尊遵）守（虚虑）心（刻克）苦三、词语。（13分）

1．找出下面句子中的反义词，写在括号里。多少劳动人民的血汗和智慧，才凝结成这前不见头，后不见尾的万里长城。（）─（）（）─（）（）─（） 2．判断。下面的说法对吗？对的打“√”，错的打“×”。 ①“一块”和“一块儿”的意思是不同的。（） ③船是用来运输的，笔是用来写字的。（） ④热闹对城市正如安静对（教室）。（） 3．先把下面的词语补充完整，然后按要求归类。（）羊补牢（）己为人倾（）大雨（）强不屈（）风怒号刻（）求剑归类：反映人物精神品质__________________________ 描写自然环境___________________________________ 借用故事说明道理________________________________

四、句子。（14分） 1．按古诗《塞下曲》原文，把诗句填写完整，然后回答问题。 “平明”的意思是：__________“没”的意思是：__________ 《塞下曲》这首古诗是赞扬李广将军的_____________________ 2．下面的句子是否正确，在正确的句子后面打“√”，在错误的句子后面打“×”。 ①清晨，雨不停地下了一上午。（） ②中队长推开门走进教室。（） ③他戴着一顶蓝帽子，一件红色的毛线衣。（） ④与其坐在那里说空话，不如实实在在地去干。（） 3．仿照例句，学写句子。例句：天上的星星快活地眨着眼睛。

广东省湛江市2019中考英语模拟试题2及参考答案

（广东湛江市）2019中考英语模拟试题(2) 本试卷共四大题，7页，满分110分。考试时间120分钟。注意事项： 1．答卷前，考生务必在答题卡上用黑色字迹的钢笔或签字笔填写自己的考生号、姓名、试室号、座位号，再用2B铅笔把对应这两个号码的标号涂黑。 2．选择题每小题选出答案后，用2B铅笔把答题卡上对应题目的答案标号涂黑。如需要改动，用橡皮擦干净后，再选涂其他答案。不能答在试卷上。 3．非选择题必须用黑色字迹的钢笔或签字笔作答，答案必须写在答题卡各题目指定区域的相应位置上；如需要改动，先划掉原来的答案，然后再写上新的答案，改动的答案也不能超出指定的区域；不准使用铅笔、圆珠笔和涂改液。不按以上要求作答的答案无效。 4．考生必须保持答题卡的整洁，考试结束，将本试卷和答题卡一并交回。一、语法选择（共15小题; 每小题1分，满分15分）阅读下面短文，从1~15各题所给的A、B、C、D四个选项中，选出填入空白处的最佳选项，并在答题卡上将该项涂黑。 You may know the song Happy Birthday very well. But do you know about its writer? It was written by an 1 girl. And now she 2 a very rich woman already. When she was a child, she was poor. Once her friend Joan 3 her to a birthday party. She was very 4 but sad because she had not enough money 5 presents for her. “The party is coming soon. Now I have 6 money.” tears ran down her face. Late that night, she was in bed, thinking about the presents when the door opened and came in her grandma. “What happened?” her grandma asked. Hearing the girl’s story, she said, “Don’t 7 . I think I can help you. How about 8 a song together? Happy birthday to …” 9 beautiful song! They sang and sang. Suddenly, she woke up. 10 it was a dream, she decided to write it down at once and sang it to 11 friend at the party. When she sang the song at the party the next day, her friends 12 attended

证券基础知识模拟试题及答案

21.【答案】D 【解析】投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费；投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。 22.【答案】C 【解析】A项，国债基金以国家信用作为保证，风险较低，适合于稳健型投资者；B项，货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，包括银行存款、国库券、公司债券、银行承兑票据及商业票据等；D项，指数基金的特点不是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例，而是模仿某一股价指数或债券指数。 23.【答案】A 【解析】A项，平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。平衡型基金通常把资金“分散”投资于股票和债券，而不是“集中”投资。 24.【答案】D 【解析】ETF是英文“Exchange Traded Funds”的简称，常被译为“交易所交易基金”，上海证券交易所则将其定名为“交易型开放式指数基金”。ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，投资者一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行ETF的买卖，另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。 25.【答案】C 【解析】依照我国《证券投资基金法》，设立基金管理公司应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：①有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程；②注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本；③主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币；④取得基金从业资格的人员达到法定人数；⑤有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；⑥有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑦法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。 26.【答案】A 【解析】A项，代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集。 27.【答案】D 【解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。托管费从基金资产中提取，费率也会因基金种类不同而异。 28.【答案】D 【解析】A项，信用风险是指交易中对方违约，没有履行所作承诺造成损失的可能性；B项，市场风险是指因资产或指数价格的不利变动而带来损失的可能性；C项，法律风险是指因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊导致损失的可能性。 29.【答案】C 【解析】金融衍生工具具有杠杆性，一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制20倍于所投资金额的合约资产，即1/6%=16.7（倍）。 30.【答案】A 【解析】金融远期合约是最基础的金融衍生产品。它是交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格（称为远期价格）在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产（或金融变量）的合约。

(完整版)2018考研英语二模拟试卷2及答案

英语（二）模拟试题 Section I Use of English Directions: Read the following text. Choose the best word(s) for each numbered blank and mark A, B, C or D on ANSWER SHEET . (10 points) Facebook has been 1 with fire and has got its fingers burned, again. On November 29th America’s Federal Trade Commission (FTC) announced that it had reached a 2 settlement with the giant social network over 3 that it had misled people about its use of their personal data. The details of the settlement make clear that Facebook, which 4 over 800m users, betrayed its users’ trust. It is also notable because it appears to be part of a broader 5 by the FTC to craft a new privacy framework to deal with the rapid 6 of social networks in America. The regulator’s findin gs come at a 7 moment for Facebook, which is said to be preparing for an initial public offering next year that could value it at around $100 billion. To 8 the way for its listing, the firm first needs to resolve its privacy 9 with regulators in America and Europe. 10 its willingness to negotiate the settlement 11 this week. Announcing the agreement, the FTC said it had found a number of cases where Facebook had made claims that were “unfair and deceptive, and 12 federal law”. For instance, it 13 personally identifiable information to advertisers, and it failed to keep a promise to make photos and videos on deleted accounts 14 . The settlement does not 15 an admission by Facebook that it has broken the law, but it deeply 16 the company nonetheless. In a blog post published the same day, Mark Zuckerberg, Facebook’s boss, tried to17 the impact of the deal. First he claimed that “a small number of high-profile mistakes” were 18 the social network’s “good history” on privac y. The FTC is not relying on Facebook to police itself. Among other things, the company will now have to seek consumers’ approval before it changes the way it shares their data. And it has agreed to an independent privacy audit every two years for the next 20 years. There is a clear pattern here. In separate cases over the past couple of years the FTC has insisted that Twitter and Google accept regular 19 audits, too, after each firm was accused of violating its customers’ privacy. The intent seems to be to create a regulatory regime that is tighter than the status quo, 20 one that still gives social networks plenty of room to innovate. 1. [A] setting [B] playing [C] lighting [D] turning 2. [A] craft [B] documentary [C] trade [D] draft 3. [A] verdicts [B] allegations [C] rumors [D] affirmation 4. [A] boasts [B] exaggerates [C] estimates [D] assesses 5. [A] impulse [B] initiative [C] innovation [D] motion 6. [A] increase [B] elevation [C] rise [D] appearance 7. [A] indispensable [B] essential [C] critical [D] fundamental 8. [A] steer [B] clear [C] lay [D] remove 9. [A] controversy [B] competition [C] dispute [D] compromise

《证券投资学》模拟试题

《证券投资学》模拟试题及答案一一、填空题（每空 1 分，共20 分） 1、有价证券可分为：债券股票基金 2、投资基金按运作和变现方式分为: 封闭型基金开放型基金 3、期货商品一般具有套期保值投机价格发现和三大功能。 4、4、期权一般有两大类：即看涨期权（买进期权）看跌期权（卖进期权） 5、牛市的时候，因为看跌期权被执行的可能性不大，因此可买入看涨期权卖出看跌期权 6、证券投资风险有两大类：系统性风险非系统性风险 7、《公司法》中规定，购并指吸收合并新设合并 8、我国目前上市公司的重组主要有以下三种方式股权转让方式资产置换方式收购兼并方式 9、证券发行审核制度包括两种，即：证券发行注册制度证券发行核准制度二、判断题（每题 5 分，判断对错2分，理由3分，共30 分） 1、国际游资由于其投机性很大，因此其对市场并没有积极的成份。（错） 2、买进期货或期权同样都有权利和义务。（错） 3、股东权益比率越高越好。（错） 4、企业实行购并后，一般都会产生1+1 大于2 的效果。（错） 5、市盈率是衡量证券投资价值和风险的指标。（对） 6、我国目前实行的是证券发行注册制度。（错）三、计算题（每题12分，共24 分） 1、某人持有总市值约100 万元的5 种股票，他担心股票价格会下跌，因此决定以恒指期货对自己手中的股票进行保值，当日恒指为9000 点，并且得知，这五种股票的贝塔值分别为 1.05 、1.08、0.96 、1.13、1.01 ，每种股票的投资比重分别为20%、10%、15%、25%、30%。请判断期货市场应如何操作？假定 3 个月后，投资者手中的股票损失了7 万元，恒指跌到8300 点，请计算投资者盈亏情况。答：该组合的贝他值=1.05X 20%+1.08 X 10%+0.96 X 15%+1.13 X 25%+1.01 X 30%=1.0475 则卖出合约的份数=1000000/（50 X9000）X 1.0475=2.3 取整数为2份。 3个月后，每份合约价值为50X 8300=415000 （元），对冲盈利2份合约为7万元，即（450000 －415000）X 2=70000（元）由于在现货市场上其损失了7 万元，而在期货市场上盈利了7 万元，总体不盈不亏。 2、某人手中有10 000 元，他看好市价为20 元的某种股票，同时该品种的看涨期权合约价格为：期权费 1 元，协定价21 元，假设他有两种投资方法可以选择：一是全部钱购买 5 手股票；另一是用全部钱购买期货合约，一个合约代表100股该股票。现假定该股行情上升到26 元，试计算这两种投资方式操作的结果，并且就其收益率进行比较。答：第一种方法盈利为：（26－20）X 500=3000 元收益率= 3000/10000X100%=30% 第二种方法：每个合约期权费为100X仁100 （元），则10000元可购合约数为10000- 100=100（份）则盈利为（26－21）X 100X 100－10000=40000（元）收益率=40000/10000 X 100%=400%

基金从业资格考试题库模拟试题与答

基金从业资格考试题库模拟试题及答案一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)(1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（ A.基金的交易 B.基金的绩效衡量 C.基金的资产估值 D.基金的会计核算）。 (2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（A.小，低 B.小，高 C.大，低 D.大，高 (3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是 A.基金募集信息披露 B.基金投资运作信息披露 C.基金净值信息披露 D.基金资产保管信息披露()。），所承担的利率风险越（）。C.微观风险 D.宏观风险 (7)基金合同生效的()在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告A.当日 B.次日 C.第三日

(8)xx第一家证券交易所成立于() A. 1602年 B. 1773年 C. 1790年 D. 1817年 (9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于()年。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 (10)()行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争 A.违规承诺收益或承担损失(13)1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（A.《投资公司法》 B.《投资基金法》 C.《证券投资基金法》 D.《投资信托法》 (14)基金招募说明书是由（资者更好地做出投资决策。 A.基金管理人

C.商业银行 D.基金份额持有人 (15)我国证券市场监管的主要任务（））。）将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投A.致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，坚持将营造公开、公平、公正的市场环境和保护投资者利益作为市场监管的主要任务 B.形成证券市场的法制秩序 C.追求自律规范的xx D.优先保护投资者利益 (16)《证券投资基金销售管理办法》由中国证监会颁布，并于（部规范基金销售活动的部门规章。 A. 2003）年7月1日起实施，这是我国第一(19)证券市场不是( A.价值 B.财产权利 C.风险 D.有价证券信息)的直接交换场所。 (20)《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》由下列哪一机构发布实施A.国务院 B.中国证监会 C.中国证券业协会

高一数学模拟试卷二参考答案

高一数学模拟试卷二参考答案一、选择题二、填空题 13. 1 14. 5π (0, )12 （区间写成半开半闭或闭区间都对）； 15.]6,2[ 16. )1,0()1,(?--∞ 三．解答题：本大题共6小题，15—17每小题14分，18—20每小题16分，共计90分．请在答题卡指定区域内作答．．．．．．．．．．，解答时应写出文字说明、证明过程或计算步骤． 17．（1）当3m =时，{|34}B x x =≤≤， ………………3分所以(,3)(4,)U B =-∞+∞U e， ………………6分故[)1,3U A B =I e； ………………8分（2）因为B A ?，所以11 4.m m ??+?≥， ≤ ………………12分解得13m ≤≤. ………………14分 18．（1）依题意，ππ2π2,4π,2312A T ωω?? ==-== = ??? ， …………………3分故()2sin(2)f x x ?=+. 将点π,23?? ???的坐标代入函数的解析式可得2πsin 13?? ?+= ??? ，…………………5分则π 2π()6k k ?=-∈Z ，π?<又，故π=6 ?-，故函数解析式为()2sin(2)6 f x x π =- . ………………………………7分（2）当,1212x π5π?? ∈-????时，ππ2π2363x --≤≤ ， ………………………10分则π sin(2)16x -≤，π2sin(2)26 x -≤，所以函数()f x 的值域为???? . ………………………14分 19（1）||=|+AC AB AD u u u r u u u r u u u r ……………2分 ……………4分 …………………7分（2）因为1=2AF AB BF AB AD +=+u r ，13 DE AE AD AB AD =-=-u u u r u u u r u u u r u u u r u u u r ，………9分所以22 11151=()()=23362 AF DE AB AD AB AD AB AB AD AD ?+?--?-u u u r u u u r u u u r u u u r u u u r u u u r u u u r u u u r u u u r u u u r

个人与团队管理模拟试题二及参考答案

个人与团队管理模拟试题（二）及参考答案一、单项选择题：（每题1分，共50分） 1.张经理为了提高时间管理的效率，他可以排除一些与工作无关的事情，不能帮助他的是（）。 A、把更多操作性的工作分配出去 B、相信团队成员 C、工作时间拒绝接听任何电话 D、学会授权 2.提高工作效率的方法不正确的是（）。 A、预见并及时处理问题 B、根据工作优先级，确定自己每天的实际目标和工作方式 C、确保在做重要工作时不被打扰 D、工作时间拒绝接听任何电话 3.提高工作效率的方法有很多，不正确的是（）。 A、为重要的工作选择最佳时间 B、养成并坚持良好的工作习惯 C、确保在做重要工作时不被打扰 D、不受任何计划约束 4.高总为了提高工作效率采用了很多方法，不能够帮助他的是（）。 A、把更多操作性的工作分配出去 B、工作时间拒绝接听任何电话 C、学会授权 D、相信团队成员 5.在安排每天的重要工作时，为了提高工作效率，做法合适的是（）。 A、把重要工作安排在工作效率最高的时间 B、把每天的重要工作都安排在固定的时间段 C、不做事先安排，什么时候有重要工作什么时候做 D、把重要工作安排在每天工作的开始阶段 6.辛总为了提高工作效率采用了很多方法，能够帮助他的是（）。 A、独揽所有的工作 B、工作时间拒绝接听任何电话 C、根据时间管理矩阵制订每天的计划 D、废除规章制度，使自己的工作不受限制 7.在安排每天的重要工作时，为了提高工作效率，做法不合适的是（）。 A、把重要工作安排在工作效率最高的时间 B、什么时候有重要的工作，什么时候就开始做、确保在做重要工作时不被打扰C． D、确保重要工作符合任务优先级 8.关于计划在提高工作效率中的应用，说法正确的是（）。 A、要严格执行每天的计划 B、每天工作不同，所以不用事先做计划 C、计划按照时间顺序制订，无须区分优先级 D、将重要的工作安排在计划的开始阶段 9.对提高工作效率没有帮助的是（）。 A、保证每天都做一些重要但不紧迫的任务 B、养成并坚持良好的工作习惯 C、严格执行计划 D、不接电话以避免被打扰 10.小苏想要提高自己的工作效率，她列出了许多方法，其中不能帮助她的是（）。 A、分析自己何时工作效率最高 B、严格执行计划 C、延长工作时间 D、养成并坚持良好的工作习惯 11.人们在沟通中首先要考虑的是沟通的目的，关于沟通目的，说法不正确的是（）。 A、人们在进行沟通时经常希望达到多种目的

《证券投资基金》模拟试题

全国证券业从业资格考试《证券投资基金》模拟试卷(五) 一、单项选择题(本题型共60小题，每小题0．5分，共30分。各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不选、错选均不得分。) 1．我国第一只开放式基金——( )，标志着我国基金业进入一个全新的发展阶段。A．华安创新B．华安现金富利基金’ C．南方积极配置基金D．华夏上证50ETF 2．基金销售机构是受( )委托从事基金代理销售的机构。 A．中国证监会B．基金托管人C．基金机构投资者D．基金管理公司3．证券投资基金的价格主要受( )或基金份额净值的影响。 A．投资基金规模大小B．基金管理公司声誉 C．市场供求关系D．投资时间长短 4．在基金运作中，( )具有核心作用。 A．基金份额持有人B．基金托管人C．基金管理人D．基金销售机构 5．以下不属于契约型基金与公司型基金的主要区别的是( )。 A．法律主体资格B．投资者的地位C．基金营运依据D．基金营运规模 6．根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的存续期应在( )年以上。 A．5 B．10 C．8 D．15 7．以下不属于公募基金的特征的是( )。 A．基金募集对象不固定B．投资金额要求高 C．适宜中小投资者参与D．必须接受监管部门的严格监管 8．根据中国证监会对基金类别的分类标准，( )以上的基金资产投资于债券的为债券基金。 A．50％，B．60％C．70％D．80％ 9．当市场利率降低时，债券的价格通常会( )。 A．下降B．上升C．不变D．先上升后下降 lO．在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金是( )。 A．全球基金B．国际基金C．离岸基金D．在岸基金 11．我国封闭式基金实行( )交收。 A．T +I B．T+2 C．T+3 D．T +5 12．出现巨额赎回时，如果基金管理人决定部分延期赎回，其当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的( )。 A．5％B．8％C．10％D．15％ 13．ETF基金申购赎回时，由于停牌而出现的现金替代属于( )。 A．可能现金替代B．禁止现金替代C．可以现金替代D．必须现金替代14．某投资者投资元场外认购LOF基金，假设管理人规定的认购费率为1％，则其可得到的认购份额为( )份。 A．99009．99 B．99009．90 C．99000 D． 15．基金管理公司最核心业务是( )。 A．基金募集B．投资管理C．基金销售D．基金运营 16．关于基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件，下列说法错误的是( )。 A．净资产不低于2亿元人民币 B．在最近1个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产

2007年证券从业检验证券投资基金模拟试题和参考答案

2007年证券从业检验证券投资基金最新模拟试题和参考答案 2007证券投资基金最新模拟试题和参考答案 1. 资产配置基本步骤资产配置过程通常包括如下步骤（）。 1：明确投资目标和限制因素【对］ 2:明确资本市场的期望值［对］ 3:确定有效资产组合的边界［对］ 4:明确资产组合内的资产并寻找最佳的资产组合［对］ 2. 公司型基金和契约型基金如果一只基金是契约型基金，那么，其具有以下（）方面的特征。 1: A :投资者通过购买基金单位获取投资收益［对］ 2: B :投资者既是基金持有人又是公司的股东［错］ 3: C :投资者对基金所做的重要投资决策通常不具有发言权［对］ 4: D :投资者以股息形式获取投资收益［错］ 3. 免疫策略和现金流量匹配策略债券投资组合的现金流量匹配策略为了达到现金流量与债务的配比而必须投入（）必要资金量的资金。 1:高于［对］ 2:低于［错］ 3:等于［错］ 4:低于或等于［错］ 4. 单一债券收益率的衡量假设今天发行三年期债券，面值100元人民币，票面利率为 4.25%，每年付息三次，如果到期收益率为

4%，则债券债券价格为（）。 1: 100.69 ［对］ 2: 101.52 ［错］ 3: 102.44 ［错］ 4: 103.35 ［错］ 5. 期限结构理论？D?D市场分割理论与优先置产理论优先置产理论认为（）。 1：债券市场不是分割的［对］ 2:债券期限结构反映了未来利率走势与风险补贴［错］ 3:投资者会考察整个市场并选择溢价最高的债券品种进行投资［对］ 4:远期利率包括了预期的未来利率与流动溢价［错］ 6. 其他1 （）是基金设立申报过程中须提交的主要文件之一，也是基金最重要、最基本的信息披露文件 1: A:基金契约［错］ 2: B:招募说明书［对］ 3: C:托管协议［错］ 4: D:代销协议［错］ 7. 基金管理公司设立监管基金管理公司的主要发起人应当是（）。 1: A :证券公司［对］ 2: B :商业银行［错］ 3: C :信托投资公司［对］ 4: D :市场信誉较好、运作规范的上市公司［错］ 8. 恒定混合策略资产配置的恒定混合策略的特征包括（）。 1:无论市场如何变动，都不采取行动［错］ 2:支付模式为向下凹型［对］ 3:在易变、波动的市场环境中有利［对］ 4:对市场流动性要求适中［对］ 9. 其他1 在我国,下列关于基金销售宣传有关规定正确的是（）. 1: A:基金代销机构向投资者提供专门基金投资咨询服务的工作人员必须具备投资咨询从业资格［错］2: B:基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确，但无须注明岀处［错］ 3: C:基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案［错］ 4: D:基金销售宣传引用过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现［对］ 10. 证券投资组合理论的基本假设

教育综合模拟试卷二【答案】

全国教师资格统考《综合素质（小学）》模拟试卷二【答案】参考答案及解析一、单项选择题 1.【答案】B。解析：何老师工作压力大，事务繁忙，但工作态度积极，微笑面对学生，体现了其健康的职业心理。故选B。 2.【答案】C。解析：传统的百分制的形式更多体现的是评价的选拔和甄别功能，而现在“评语+特长+等级”形式可以激励学生，促进学生的个性发展，所以体现了激励和发展功能。 3.【答案】A。解析：“以人为本”的学生观必须面向全体学生。以人为本思想中的“人”，是全体的人，而不是其中一部分人。该教师的做法剥夺了这两位学生接受教育的权利，违背了教育公平。因此，答案为A。 4.【答案】B。 5.【答案】B。解析：新课改背景下的教师观要求教师要从课程的执行者转变为课程的建设者和开发者，老师研发本地区课程的做法是课程建设者和开发者的体现。故选B。 6.【答案】C。解析：素质教育要求树立以学生为本的学生观，教师对学生在课堂上的积极反映应回以关注，这样才能调动学生在课堂学习中的积极性。 7.【答案】D。解析：诗句主要体现的是教师的无私的奉献精神，故选择D选项。 8.【答案】B。解析：在教育教学的细节中做到尊重学生的个别差异，正确的把握公正的前提是有利于每一个学生的健康成长;在教育教学工作中，尽量缩小由社会不公正给学生带来的差异;辩证地看待学生的优缺点，不绝对化。 9.【答案】D。解析：《教育法》规定，学生有努力学习，完成规定的学习任务的义务。故选D。 10.【答案】C。解析：《教师法》第二十七条规定：地方各级人民政府对教师以及具有中专以上学历的毕业生到少数民族地区和边远贫困地区从事教育教学工作的，应当予以补贴。 11.【答案】B。 12.【答案】C。 13.【答案】C。解析：《教育法》第四十三条规定，学生的权利之一是对学校给予的处分不服向有关部门提出申诉。 14.【答案】A。解析：《中华人民共和国义务教育法》第二十二条规定：县级以上人民政府及其教育行政部门应当促进学校均衡发展，缩小学校之间办学条件的差距，不得将学校分为重点学校和非重点学校。学校不得分设重点班和非重点班。

2018全国高中数学联赛模拟试题2及参考答案

2 高中联赛模拟试题 2 一试部分考试时间：80 分钟满分：120 分一、填空题（每小题 8 分，共 64 分） sin (α + 2β ) π π 1. 已知 = 3 ，且 β ≠ ， α + β ≠ n π + (n , k ∈ )，则 tan ( α + β ) = ． sin α 2 2 tan β 2. 在等差数列{a n } 中，若 a 11 a 10 < -1 ，且前 n 项和 S n 有最大值，则当 S n 取得最小正值时， n = ． 3. 若 a +b + c = 1(a ,b , c ∈ )， 4a + 1 + 4b + 1 + 4c + 1 > m ，则 m 的最大值为． 4. 已知 ?ABC 满足 AC = BC = 1 ， AB = 2x ( x > 0)．则 ?ABC 的内切圆半径 r 的最大值为． 5. 在正方体 ABCD - A 1B 1C 1D 1 中， G 为底面 A 1B 1C 1D 1 的中心．则 BG 与 AD 所成角的余弦值为___ ___． 6. 函数 f ( x ) 在上有定义，且满足 f ( x ) 为偶函数， f ( x - 1) 为奇函数．则 f (2019) = ． 7. 将一色子先后抛掷三次，观察面向上的点数，三数之和为 5 的倍数的概率为． 8. 已知复数 z 1 , z 2 满足 ( z 1 - i )( z 2 + i ) = 1 ．若 z 1 = ，则 z 2 的取值范围是．

二、解答题（第9 小题16 分，第10、11 小题20 分，共56 分） x 2 y 2 9. 设P 为双曲线-= 1 上的任意一点，过点P 分别作两条渐近线的平行线，与两条渐近线交于A, B a2 b2 两点．求□ABCD 的面积． 10. 求方程x5 - x3 - x2 + 1= y2 的整数解的个数． 11. 对于n ≥ 6 ，已知?1 - 1 ? < 1 ．求出满足3n + 4n ++(n + 2)n =(n + 3)n 的所有正整数n． n + 3 ? 2 ?? n

证券投资基金证券从业资格模拟考试试卷

证券投资基金——证券从业资格模拟考试试卷（A卷）注意事项 1、考试时间：60分钟。 2、请首先按要求在试卷上面填写您的姓名和所在单位的名称。 3、请仔细阅读各种题目的要求，在答题卡填写您的答案。 4、请不要在试卷上乱写乱画，不要填写无关的内容。 5、请在答题时遵守考试纪律,将手机做静音处理,如有问题请举手示意。一、单选题（每题1分，共40分） 1、以下属于确定资产类别收益预期的主要方法是（）。 A. 风险收益法 B. 情景综合分析法 C. 界面法 D. 成本收益法 2、封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。 A. 投资基金规模大小 B. 上市公司质量 C. 二级市场供求关系 D. 投资时间长短 3、债券基金没有固定到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的（）。 A. 平均利率 B. 平均票面价值 C. 平均到期日 D. 久期 4、下列指标不属于保本基金分析指标的是（）。 A. 保本期 B. 保本比例 C. 安全垫 D. 久期 5、自基金份额发售日开始计算，基金的募集期限不得超过（）个月。 A. 1 B. 2 C. 3 D. 6 6、根据（）的不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。 A. 投资对象 B. 投资目标 C. 运作方式 D. 投资理论 7、（）是根据资本市场环境及经济条件对资产配置进行动态调整，从而增加投资组合价值的积极战略。 A. 动态资产配置 B. 投资组合保险策略 C. 恒定混合策略 D. 买入并持有策略 8、以下有关资本资产定价模型资本市场没有摩擦的假设，说法错误的是（）。 A. 信息向市场中的每个人自由流动 B. 任何证券的交易单位都是无限可分的 C. 市场只有一个无风险借贷利率 D. 在借贷和卖空上有限制 9、如基金运作发生的费用（）基金净值十万分之一，则应采用预提或待摊的方法计入基金损益。 A. 小于 B. 大于 C. 等于 D. 小于等于 10、基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，不涉及（）环节。 A. 基金募集 B. 上市交易 C. 净值复核 D. 投资运作 11、基金在证券交易所的证券账户是以（）名义在中国证券登记结算有限公司开立的。 A. 基金 B. 托管人 C. 托管人和基金联名 D. 基金管理公司和基金联名