西南财经大学金融学专业历年复试真题汇编
西南财经大学2005年金融学专业复试资料
第一部分：1999—2003年复试笔试题（答案见第二部分）
西南财经大学1999年研究生考试金融学(金融方向)
课程名称：金融学适用专业：金融学考试时间：1月31日下午
一、判断正误并简述理由（每小题6分，计30分）
1、在融资领域中，直接融资所占比率越高，社会资源的利用效率就越好。
2、货币数量越多，说明一国的货币化程度越高。2
3、银行储蓄存款的增减变化不能真实地反映家庭个人剩余收入的变化。
4、金融创新的过程就是金融风险增加的过程
5、银行信用在分配资源的基础上创造资源。
二、简答题（每小题6分，计30分）
1、试分析“1：8”经验公式的内容、意义及缺陷。
2、试分析银行表外业务产生和发展的原因。
3、简述货币主义的汇率理论。
4、简述“物价—现金流动机制”。
5、简述“马歇尔—勒纳条件”。
三、分析计算题（10分）
19941美元等于8.31人民币。试计算：1996年末的人民币购买力汇率，并解释购买力汇率与实际汇率的差异。
四、论述题（每小题20分，计40分）
1、试分析设臵跨省一级分行的目的、意义及存在的问题。
2、我国政府一再重申人民币不贬值是出于经济方面的考虑，根据你所学的国际金融理论，请谈谈你的看法。
课程名称：综合考试适用专业：金融学（金融方向）考试时间：2月1日上午金融理论与实务
一简答题（每小题8分，计40分）
1、可转换债券及其特点。
2、简述《巴塞尔协议》的贯彻实施对国际银行业经营管理的影响。
3、对比分析股份制银行利润分配与国家银行的差异。
4、证券流通市场的作用。
5、简述贷款五类划分及其意义。
二、论述题（10分）
1、论我国股票市场存在的问题及其应采取的措施。
2、试论现代商业银行表外业务的特点及其管理。
西南财经大学2000年研究生考试金融学(货币方向)
课程名称：金融学适用专业：金融学（含保险学）考试时间：2000年1月23日下午
一、判断分析题（每小题8分，计32分）
1、商品价格上升可以由非货币因素引起。
2、呆帐准备金是为了应付支付困难而设立的准备金。
3、金融机构的融资效率高于金融市场的融资效率。
4、备付金制度是为了保证客户提现的准备金制度。
二、简答题（每小题10分，共40分）
1、如何理解“储蓄可能为储蓄者带来实质性的亏损”？
2、简述金融安全与经济安全的关系。
3、简述“存款是第一性的”的内含的意义。。
4、比较“实物储蓄与货币储蓄”的异同。
三、论述题（每小题14分，计28分）
1、试分析“金融由帐房先生向经济调节着”的转变过程。
2、论金融创新与金融监管的关系。
课程名称：综合考试适用专业：金融学（货币方向）考试时间：2000年1月24日上午
金融理论与实践——银行经营与管理部分：
一、名词解释（每小题3分，共6分）
1、可用头寸
2、商业银行集约化
二、计算题（共4分）
若某银行1998年6月1日拆出资金1800万元，拆借期限为2个月，资金在途期限6天，该行上存上级行利率和在途损失利率均为万分之三。请计算保本拆借利率为多少。
三、简答题（每小题6分，计12分）
1、主银行制度与主办银行制度的内容及区别。
2、如何理解“银行经营与管理既是一门科学，又是一门艺术”？
四、论述题（8分）
试论西方商业银行金融营销的产生、发展与变化。
金融理论与实践——金融市场学部分：
一、简答题（每小题5分，共10分）
1、简述风险、不规则风险和规则风险及三者的关系。
2、中国公司为什么要选择ADR形式在美国间接上市。
二、论述题（20分）
我国现阶段为什么要大力发展证券投资基金
西南财经大学2001年研究生考试金融学(货币方向)
课程名称：货币金融学适用专业：金融学考试时间：1月14日下午
一、判断题（每小题8分，计40分）
1、货币流通手段职能是在货币的价值尺度职能的基础上发展起来的。
2、就同类信用而言，短期利率必然低于长期利率。
3、到期收益率（yield to maturity）就是零息票债券的收益率。
4、通货膨胀使各个集团的收入调整速度产生差异。
5、《巴塞尔协议》关于资本的规定是为了消除各国银行之间的竞争。
二、简答题（每小题10分，计30分）
1、信用卡是不是一种新的货币形式？为什么？
2、信用创造的实质何在？为什么？
3、分析单元银行制和分支行制的优劣。
三、论述题（每小题15分，计30分）
1、试论中国金融业实行分业管理与参与国际金融业竞争的关系。
2、论对通货紧缩的治理。
注：请将答案写在答题纸上，答在试题上视为无效。
课程名称：综合考试适用专业：金融学（金融方向）考试时间：1月15日上午
银行经营管理
一、判断分析题（首先判断下面的表述是否正确，如果错误请说明理由。每小题2分，共10分）
1、商业银行与工商企业一样，经营目的是为获取利润。
2、商业银行的信用中介职能直接影响社会货币供应量。
3、商业银行的收益都来自存贷利差。
4、资本是商业银行的经营者自己投入的本钱。
5、票据贴现实际上是商业银行发放贷款的一种方式。
二、简答题（每小题5分，共10分）
1、怎样计算商业银行的风险资产？
2、商业银行贷款经营应遵循的基本原则是什么？
三、论述题（10分）
试论我国国有商业银行的资本充足率。
金融市场
一简答题（每小题5分，共10分）
1、开放型基金和封闭型基金有什么区别？
2、投资者的无差异曲线有何特点？
二论述题（20分）
试比较分析证券发行的注册制与核准制。
注：请将答案写在答题纸上，答在试题上视为无效。
西南财经大学2002年研究生考试金融学试题
考试科目：货币金融学适用专业：金融学考试时间：2002年1月28日上午注：请将答案写在答题纸上，写在试题上无效。
一、判断分析题，判断下列说法是否正确，并说明理由。（每题8分，共48分）
1、被当作交换媒介的商品不一定是货币。
2、基础货币量等于原始存款量。
3、如果银行用现金贷款，则无法创造派生存款。
4、回购协议实质上是资金余缺双方的证券买卖交易。
5、证券投资基金有稳定证券市场的责任。
6、同业拆借实质上是金融机构超额准备金的调剂。
二、简答题（每题8分，共40分）
1、为什么政策性金融机构可以促进资金流向政府希望发展的部门或产业。
2、比较分析企业各种融资方式的优劣。
3、简述我国的货币层次和M2包含的内容。
4、商业银行资产负债综合管理的基本原理有哪些？
5、简述马克维茨的证券组合理论。
三、论述题（12分）
如何认识和解决我国国有股上市流通问题。
西南财经大学2003年研究生考试金融学(货币方向)试题
金融学（含保险学）专业货币金融学试题
【答卷请于6月1日前以特快专递方式寄出】
1．联系实际谈谈政策性金融机构在经济开发中的地位与作用。（40分）
2．比较分析商业银行中间业务与表外业务的异同。（30分）
3．试述我国目前股票市场存在的主要问题及解决措施。（30分）
第二部分上述试题参考答案
（仅供参考）
西南财经大学1999年研究生考试金融学(金融方向)
课程名称：金融学适用专业：金融学考试时间：1月31日下午
一、判断正误并简述理由（每小题6分，计30分）
1、在融资领域中，直接融资所占比率越高，社会资源的利用效率就越好。
错，直接融资的效率虽然更高，但它具有盲目性和分散性，直接融资比例过大可能会存在引发金融资产失控的潜在危机。
2、货币数量越多，说明一国的货币化程度越高。
错，如果一国货币数量超过了生产流通中实际需要的货币数量，将导致通货膨胀，货币贬值。
3、银行储蓄存款的增减变化不能真实地反映家庭个人剩余收入的变化。
对，银行储蓄存款的增减变化受利率的升降，其他金融产品的开发等多种因素的影响，所以它不能真实反映家庭个人剩余收入的变化。
4、融创新的过程就是金融风险增加的过程
错，虽然金融创新可能使金融机构经营风险增加，也使金融领域出现了许多高风险的创新产品，但有的金融产品同时也为投资者增强了抗风险能力，比如：期权的套期保值的功能。
5、银行信用在分配资源的基础上创造资源。
错，商业银行创造信用的本质只是增加流通工具，而不会创造物质财富本身。
二、简答题（每小题6分，计30分）
1、试分析“1：8”经验公式的内容、意义及缺陷。
答：“1：8”经验公式是指：如果现金流通量与社会零售总额保持1：8的比例，货币流通就是正常的。它是中国人民银行在20世纪60年代的“三年调整期”，总结“一五”计划及随后几年的工作经验教训得出的，用来判断当时的货币流通量是否适度，指导宏观调空。但后来随着改革开放和中国经济的发展，它的缺陷也暴露出来：一、现金流通已不再反映整个货币流通的全貌，二、货币流通的速度处于变动之中，三、我国的经济体制已转入市场化，历史经验也就不在有价值
了。
2、试分析银行表外业务产生和发展的原因。
答：一、金融环境变得相对宽松二、融资证券化使商业银行的传统业务萎缩，迫使商业银行开拓新的业务，创造新的润增长点三、由于利率汇率的频繁波动，为了避险而创造出一系列交易方式和交易工具四、经济国际化的加深使金融服务延伸到世界各个角落，世界贸易的扩大，客观上要求提供更多的融资和结算服务，如信用证五、“巴塞尔协议”在全球得到普遍认可，是推动商业银行业务积极开拓中间业务的原因之一
3、简述货币主义的汇率理论。
答：货币主义的汇率理论研究货币市场供求不平衡对汇率的影响。一、外汇市场作为国内货币市场的一个延伸，如果本币可以自由进入外汇市场，本币供应在国内货币市场上的状况会传导到外汇市场。二、货币的对内贬值必然引起货币的对外贬值。本国货币市场上的货币供求失衡会影响到本国通货膨胀率，如果外国的通涨率与本国变动方向、幅度不同，就会改变货币的相对购买力而导致汇率变化。
三、货币当局扩大或紧缩货币供给，会影响均衡利率水平。本国利率与外国利率对比将市资本收支变化而影响汇率水平。
4、简述“物价—现金流动机制”。
答：在金本位制度下，只要一定时期内一国的商品生产总量、劳动数量、工业和技术发展水平不变改过的出口和进口必然趋于平衡。经济内部的物价—现金流动机制能使经济贸易收支实现自动平衡作用过程如下：
国际收支逆差?黄金外流?货币供给减少?物价水平下降?出口增加、进口减少?国际收支改善?黄金流出放缓?国际收支平衡、黄金流出停止?货币达到新的均衡
国际收支顺差?黄金流入?货币供给增加?物价水平上升?出口减少、进口增加?国际收支改善?黄金流入放缓?国际收支平衡、黄金流入停止?货币达到新的
平衡
5、简述“马歇尔—勒纳条件”。
答：“马歇尔—勒纳条件”是指：当一国处于贸易逆差时，采用货币贬值手段改善贸易收支逆差的充要条件是?x+?m>1。(?x是出口商品需求弹性，?m是进口商品需求弹性)因为当?x+?m=1时，货币贬值会使进出口商品数量发生变化，但进出口金额不变，贸易收支逆差不会改变。?x+?m<1时，货币贬值将导致净出口收入下降，贸易收支逆差进一步恶化。只有满足了“马歇尔—勒纳条件”，货币贬值才可以促进出口，减少进口，改善贸易收支。
三、分析计算题（10分）
19941美元
等于8.31人民币。试计算：1996年末的人民币购买力汇率，并解释购买力汇率与实际汇率的差异。
解：Pf(1+If)(1+Ef)=Ph(1+Ih) Ph/Pf=S=8.7
所以 1+Ef=8.7*(1+0.169)(1+0.0832)/(1+0.0282)(1+0.0292)
Ef=9.41
引起购买力汇率与实际汇率差异的主要原因有：，贸易限制的不对等性，外汇市场上的过度投机，对通货膨胀的不对称预期长期资本流动，政府对外汇市场的干预，另外，一国内部的相对价格变化也包含了实体经济的变化，而不纯粹是货币数量变化的反映。
四、论述题（每小题20分，计40分）
试分析设臵跨省一级分行的目的、意义及存在的问题。
答：随着经济的发展，单元制商业银行有无法克服的困难和缺陷，主要表现在；
1、不利于银行的发展，受到金融创新的约束；
2、在资金规模、业务多元化发面有明显缺陷，抗风险能力差；
3、与经济的向外发展、交往的复杂化矛盾日益明显。这就是跨省一级分行设立的目的。
它的优点在于：1、易于吸收存款，有利于银行扩大经营规模和资本，并取得规模经济效益，降低经营成本；2、有利于银行调剂资金，降低不盈利资产占用；3、有利于风险的资产分散和地区分散；4、有利于使用现代化设备，为客户提供更优质的服务。
存在的问题主要有：1、易于形成对银行业务的垄断；2、内部管理层次较多，增加银行的管理难度。
2、我国政府一再重申人民币不贬值是出于经济方面的考虑，根据你所学的国际金融理论，请谈谈你的看法。
答：人民币贬值对经济有很多不利的影响：1、对贸易收支的影响。人民币贬值后以外币计价的进口商品在国内销售时折合的本币价格比贬值前提高，进口商成本增加，利润减少，进口数量响应减少。如果维持原有的国内销售价，则需要压低进口品的外币价格，这将遭自外国商人的反对。所以本币贬值会自动抑制商品进口。2、对价格水平的影响。本币贬值后出口商品和进口商品的国内价格都会有所提高。如果进口商品没有受到有效的控制，则进口商品价格提高，会对物价上涨产生较大的压力，不利于国内价格稳定。3、对资本流动的影响。本币对外贬值后，一单位外币折合更多的本币，会促使外国资本流入增加，国内资本流出减少，且在本币对外价值将贬未贬时还会引起资本外逃。所以我国政府一直强调人民币不贬值，一定原因是为了防止资本外逃。4、人民币币值不稳定对微观经济活动会产生影响。比如，使企业进出口贸易的计价结算对外债权债务中的风险增加。5、对国际关系的影响。保持人民币不贬值确实能提高中国政府在世界舞台上的政治地位
课程名称：综合考试适用专业：金融学（金融方向）考试时间：2月1日上午金融理论与实务
一、简答题（每小题8分，计40分）
可转换债券及其特点。
答：可转换公司债券是指在一定的期限内依照约定的条件可以转换成普通股股份有限公司的公司股票。它兼具债券和股票的特点，且是否转换的选择权在投资者手中。当公司的利润显著增长时，投资者可将其转换成股份以分享公司未来的成长收益；否则，就继续以债券形式持有以获得稳定的利益收益。它一般要经股东
大会或董事会决议才能够发行，而且在发行时应明确规定其转换期限和转换价格。正是由于可转换债券具有普通公司债券所不具备的转换成股票的权利，所以其利率一般较普通债券低。
2、简述《巴塞尔协议》的贯彻实施对国际银行业经营管理的影响。
答：1、创造了一个相对公平的竞争环境；
2、护银行业的稳定；
3、进一步促进商业银行加强资产负债管理；
4、促进商业银行增加资本金。
3、析股份制银行利润分配与国家银行的差异。
答：商业银行之所以以股份制形式组建，或法律要求以股份制形式建立，主要是因为，股份制企业特有的内部制约机制以及筹集法律所需资本更为容易。股份制商业银行建立的是现代企业制度，产权清晰，权责分明，政企分离，有灵活的经营机制，实行自律的资产负债管理和风险管理，独立核算，自主经营，自负盈亏，自担风险。所以，股份制商业银行的利润分配也和股份制企业一样的。而国有银行的利润主要归国家所有。
4、证券流通市场的作用。
答：股票流通市场包含了股票流通的一切活动。股票流通市场的存在和发展为股票发行者创造了有利的筹资环境，投资者可以根据自己的投资计划和市场变动情况，随时买卖股票。由于解除了投资者的后顾之忧，它们可以放心地参加股票发行市场的认购活动，有利于公司筹措长期资金、股票流通的顺畅也为股票发行起了积极的推动作用。对于投资者来说，通过股票流通市场的活动，可以使长期投资短期化，在股票和现金之间随时转换，增强了股票的流动性和安全性。股票流通市场上的价格是反映经济动向的晴雨表，它能灵敏地反映出资金供求状况、市场供求，行业前景和政治形势的变化，是进行经济预测和分析的重要指标，对于企业来说，股权的转移和股票行市的涨落是其经营状况的指示器，还能为企业及时提供大量信息，有助于它们的经营决策和改善经营管理。
5、简述贷款五类划分及其意义。
答：贷款五级分类制度是根据内在风险程度将商业贷款划分为正常、关注、次级、可疑、损失五类。这种分类方法是银行主要依据借款人的还款能力，即最终偿还贷款本金和利息的实际能力，确定贷款遭受损失的风险程度，其中后三类称为不良贷款。这种方法是建立在动态监测的基础上，通过对借款人现金流量、财务实力、抵押品价值等因素的连续监测和分析，判断贷款的实际损失程度。也就是说，五级分类不再依据贷款期限来判断贷款质量，能更准确地反映不良贷款的真实情况，从而提高银行抵御风险的能力。
二、论述题（10分）
1、论我国股票市场存在的问题及其应采取的措施。
答：（此题与最后一题相同，答案见后）
2、试论现代商业银行表外业务的特点及其管理。
答：表外业务从广义上是指不计入资产负债业务表的业务，从狭义上是指在业务产生时不影响资产、负债总量和结构，但在一定条件下可能转化为资产或负债的那些业务。表外业务的兴起给处于困境中的商业银行带来了新的生机，对商业银行产生了重要影响。这种影响主要表现在四个方面：1、结束了银行单纯依赖存贷利差获取利润繁荣局面。业务的多元化是商业银行有了新的财源，即使资金来源与资本不增加，银行也可增加利润；2、扩大了银行的影响，提高了银行的信
誉，有利于稳固和吸引客户；3、有利于银行分散风险；4、有利于银行的国际化但是表外业务除了一些纯粹的终结服务外，许多业务仍具有一定的潜在风险，如担保、期货交易等。表外业务本身并不能使风险消失，只是使风险被分散或转移给愿意承担风险者。表外业务的风险主要有市场风险、信用风险、流动性风险三种。
各国对表外业务的监管主要表现在三个方面：1、规定了某些表外业务的信用转换系数，纳入风险资产范畴。2、上交表外业务报表3、督促商业银行自身对表外业务的加强管理。
课程名称：金融学适用专业：金融学（含保险学）考试时间：2000年1月23日下午
一、判断分析题（每小题8分，计32分）
商品价格上升可以由非货币因素引起。
对，商品价格上升可能是由商品市场本身的供求以及其他因素引起的，不一定非是货币因素。
呆帐准备金是为了应付支付困难而设立的准备金。
错，呆帐准备金主要是防患未来可能出现的资产贬值及其他一些不确定性损失的储备。
3、金融机构的融资效率高于金融市场的融资效率。
错，金融市场上的融资是直接融资，金融机构的融资是间接融资，它需要通过金融中介效率较直接融资更低。
4、备付金制度是为了保证客户提现的准备金制度。
错，备付金是超过法定准备金的那部分准备金，即超额准备金，它除了保证客户提现还可用于发放贷款，或者购买证券，是商业银行随时可用的资金。
二、简答题（每小题10分，共40分）
1、如何理解“储蓄可能为储蓄者带来实质性的亏损”？
答：储蓄虽然会得到利息，但在很多情况下会带来实质性亏损的。储户面临的风险包括利率风险，通货膨胀风险和信用风险。当存款利息不足以弥补储蓄的机会成本时是会使储户丧失更好的盈利机会，恶性通货膨胀的情况下，由于货币贬值，实际利率会大大高于银行利息，从而使存款者蒙受巨大损失。
简述金融安全与经济安全的关系。
答：金融安全指货币资金融通的安全和整个金融体系的稳定。作为整个经济和社会的血液，金融的安全和稳定，直接影响到我国经济与社会的整体发展。如果金融不稳定，势必会影响经济和社会稳定，阻碍整个改革和发展的进程。金融安全关系到国家经济的安全，国家和人民的利益要求有一个安全与稳健的金融体系。另一方面，金融安全又必须建立在社会经济稳定的基础上，因为社会经济不稳定的某些突发性因素往往是引发金融危机的导火索，所以金融的安全也要求一个安全的经济大环境。
简述“存款是第一性的”的内含的意义。
答：1、存款是商业银行最主要资金来源，是商业银行生存和发展的基础；2、存款是商业银行资产业务的基础。负债业务是商业银行的资产业务开展的基础和前提，商业银行负债规模的大小制约着资产规模的大小，商业银行负债的结构制约着资产的结构；而资产业务的开展反过来又可以促进负债业务的扩大；3、存款业务是商业外银行开展中间业务的基础。商业银行最适合于组织货币收支，它的
负债和资产业务把银行和客户有机地联系起来，为进一步开拓和发展中间业务创造了条件；4、存款业务是商业银行同社会各界建立广泛联系的渠道。
比较“实物储蓄与货币储蓄”的异同。
答：二者都是出于交易、预防的目的而进行的金融行为。相比之下，实物储蓄的优点有：可以带来较高利润（如债券股票的收入，房屋的租金等），在通货膨胀情况下，实物的价值会更稳定。货币储蓄的优点有：具有较好的流动性和普遍的可接受性，没有实物资产的保管和维修费用，不存在价格的波动。
三、论述题（每小题14分，计28分）
1、试分析“金融由帐房先生向经济调节着”的转变过程。
答：中国在从计划经济向市场经济转变的过程中，金融市场迅速发展，金融对经济的作用大大增强，货币政策已成为国家宏观调控的重要手段。从前金融只是充当着资金存取结算的“帐房先生”一样的角色，而现在金融在经济运行中发挥着重要的作用，包括：1、分配资源，不改变的所有权，而通过改变对资源的实际占有权、使用权和资源的格局，以实现社会资源的重新组合和合理利用；2、调节国民经济，包括在总量上的调节和在结构上对信贷投向的调节，通过把资金分配向重点扶持的产业来保持国民经济均衡健康发展；3、扩大投资规模。4、调节消费总效用，使消费在时间和结构上合理化。
2、论金融创新与金融监管的关系。
答：金融创新是金融机构为了提高金融效率，推出新的管理制度、操作方式、产品和服务，从而达到风险与收益的新的平衡点，希望有限的金融资源得到更合理的配臵的行为。而金融监管是金融监管当局为了防范金融风险、维持金融秩序、确保金融体系的稳定运行，而采取的种种措施和手段。从根本上说，金融创新与金融监管是源于两个不同的金融主体，为了达到各自的目标而分别进行的金融活动。金融创新与金融监管同时也在对立中统一，把它们两者结合起来的共同目标是金融发展。在适度的金融监管下进行金融创新，会促进金融体系在改革中发展。推陈出新的金融创新活动，会打破旧的金融监管制度和秩序，为金融监管带来新的课题，带来新的制度和规范，从而推动金融监管水平的不断提高。而在新的监管空间下，会为金融创新带来更广阔的空间和新的动力。这种良性循环的最终结果，就是金融机构的竞争力和创新能力得到增强，监管当局的货币调控能力和手段得到提高，金融市场上各种风险和收益组合的工具越来越多，投资者用以避险或投资的渠道增加，整个金融系统的效率提高，安全性增强，金融市场得到了极大的发展。
课程名称：综合考试适用专业：金融学（货币方向）考试时间：2000年1月24日上午
金融理论与实践——银行经营与管理部分：
一、名词解释（每小题3分，共6分）
可用头寸：专业银行当年组织的资金在扣除非贷款支出后，可用于发放贷款的部分资金。
商业银行集约化：它不是以总量扩张或数量扩张为特征，而是以效益和质量提高为特征，是企业化经营的深化，是与粗放型经营模式对称的一种运行模式。
二、计算题（共4分）
若某银行1998年6月1日拆出资金1800万元，拆借期限为2个月，资金在途期限6天，该行上存上级行利率和在途损失利率均为万分之三。请计算保本拆借利率为多少。
解，商业银行当时的贷款利率为6.5%
1800（6.5%—X）*2/12—1800*6/360*X—1800*3/10000*2>0
X<5.56%
所以，保本拆借利率为5.56%
三、简答题（每小题6分，计12分）
主银行制度与主办银行制度的内容及区别。
答：主银行制度是指银行和企业之间建立的产权、人事和资金关系的总和。主要包括以下内容：1、企业选定一家银行作为自己的主要的往来银行，开立基本帐户，并主要从这家银行取得贷款；2、银行蚩尤企业的股份，并派员参与企业的经营管理；3、若干家以同一银行为主银行的企业常常以该银行为中心，形成企业集团；4、如果企业经营出现问题，甚至破产清算，则由其主银行牵头负责。主办银行制从本质上讲仍然是一种银企关系，是指在企业需要资金帮助时，由主银行出面，以牵头行的身份为企业组织贷款，重要的是当市场形势不利于企业时，主银行主动为企业提供信贷和其他的优惠政策；平时，主银行有对企业实行审慎监督的权利，当企业出现较严重的内部人事问题或因企业领导管理不善而出现亏损时，主银行有权撤换企业的领导的银企制度。
2、如何理解“银行经营与管理既是一门科学，又是一门艺术”？
答：银行业在面临激烈的竞争时，确实感受到生存的压力。尤其是我国经济正处于转型期，融入全球市场进程不断加快，使得传统银行业的经营管理不论是理念、方法、技术都不适应金融行业的快速发展变化的要求，经营决策者已经意识到，利用信息技术来提升银行的经营管理水平，是增强自身核心竞争力的重要手段。
四、论述题（8分）
试论西方商业银行金融营销的产生、发展与变化。
答：与种类繁多可替换性强的普通商品比较，银行提供的金融商品包括服务长期以来都是紧俏的。这种现象直到20世纪50年代才有所改变，银行经营管理者开始意识到应该通过媒体或自己的努力让社会认识银行，了解银行的产品，从此开始了金融产品的市场营销。
纵观西方国家商业银行的市场营销，大致可以分为五个阶段：
第一阶段：萌芽阶段。在西方发达国家，市场营销在商业银行初期并不被重视。“直到20世纪50年代，美国有些银行开始借鉴工商企业的做法，在个别竞争较为激烈的业务如存款上采用广告和促销手段。随后，许多银行被迫仿效，从而开始了商业银行的“广告和促销”阶段。
第二阶段：“友好服务”阶段。到了20世纪60年代，一些银行发现自己靠广告和促销带来的优势很快因为同行的仿效而抵消，同时还感到吸引一批顾客并不难，难的是要使他们成为忠诚的顾客。因此，这些银行开始推行微笑服务，给人创造一种温暖、友好的氛围，整个银行业的服务水平有了很大的提高。
第三阶段：“金融创新”阶段。20世纪70年代的西方商业银行已面临买方市场，许多银行开始意识到自己所经营的业务本质上是满足顾客不断变化和发展的金融需求。于是，许多银行纷纷通过创新，推出新的有价值的服务，以吸引更多的顾客的“眼球”。
第四阶段：“金融服务定位”阶段。进入20世纪80年代，现实中一家银行不可能向顾客提供所需的全部金融服务，因此，每家银行都在选择，寻找自己能发挥特殊优势的位子。银行在市场定位中得到了更大的发展。
第五阶段：现代金融企业营销阶段。20世纪90年代后，金融营销已进入一个“营
销分析、计划、控制”的时期，金融企业认识到必须加强对金融营销环境的调研和分析，制定本企业的战略目标和经营策略，制定长期和短期的营销计划，以谋求创立和保持金融企业与目标客户之间互利的交换，达到本企业的目标。
金融理论与实践——金融市场学部分：
一、简答题（每小题5分，共10分）
1、简述风险、不规则风险和规则风险及三者的关系。
答：风险就是一种获得收益的不确定性。在资本资产定价模型中，总的风险被定义为一个证券投资组合的标准差，它包括规则风险和不规则风险。不规则风险又称为可分散或非系统风险，它与单个公司的具体经营情况有关，取决于公司的管理质量、研究开发项目的成功、广告营销等因素，这种风险是能够被分散的，持有不同种类的公司的证券就可以降低不规则风险；规则风险又叫市场风险或系统风险，它是与整个市场联系在一起的，包括利率的变化、自然灾害、商业周期、原材料的价格波动等，它是在投资中即使做到了投资多样化也不能分散的风险。中国公司为什么要选择ADR形式在美国间接上市？
答：对于发行公司而言，ADR较之于普通股更符合美国人的投资习惯，因此发行ADR更易打入美国的资本市场，ADR将外国公司的股票转移到美国证券市场，以美元标价，按美国标准进行清算和交割，快捷方便成本，美国投资者更愿意投资ADR。此外，在一项存托凭证计划中发行公司通过存券银行可以获得过户代理、注册、外汇兑换、派息等一系列服务，所以发行存托凭证较之于发行普通股成本更低。
二、论述题（20分）
我国现阶段为什么要大力发展证券投资基金
答：证券投资基金是一种利益共享，风险共担的集合证券方式，就是通过向社会公开发行一种凭证筹集资金，并将资金用于证券投资。证券投资基金的最大特点就是专家理财，它的好处主要表现在一是集众多的分散、小额资金为一个整体；二是委托具有丰富的证券投资知识和经验的专家经营管理，可以节约交易成本，提高投资收益；三是分散投资，通过投资组合来降低投资风险。它对证券市场发展的意义是：1、投资基金理性的行为和长远的投资战略有利于证券市场的稳定，发展投资基金有利于改善投资者结构，防范操作；2、发展投资基金有利于证券市场规模的发展；3、发展投资基金有利于促进证券市场的国际化。所以，介于证券投资基金上述的自身发展前景，我国现阶段应当大力发展证券投资基金。
西南财经大学2001年研究生考试金融学(货币方向)
课程名称：货币金融学适用专业：金融学考试时间：1月14日下午
一、判断题（每小题8分，计40分）
货币流通手段职能是在货币的价值尺度职能的基础上发展起来的。
错，价值尺度和流通手段是货币的基本职能，二者是不可分割的货币职能，价值尺度和流通手段的统一就是货币，货币的其他只能都是在这两个基本职能的基础上发展起来的。
就同类信用而言，短期利率必然低于长期利率。
对。利率的高低与期限长短、风险大小有直接联系。一般说来，期限越长的投资未知因素越多，风险概率越大，利率就越高；期限越短的投资，未知因素越少，利率就越低，所以长期利率必然高于短期利率。
3、到期收益率（yield to maturity）就是零息票债券的收益率。
错，到期收益率是投资者持有债券期间所获得的利息和价查收益的总和。
4、通胀使各个集团的收入调整速度产生差异。
对，在通货膨胀的情况下，大部分人的名义收入水平会上涨，但是扣除通货膨胀率后，有些人的实际收入水平会下降，通常来说债务人、政府和企业经营者会在通货膨胀中受益，债券人和依靠工资生活的阶层会遭受损失。
5、《巴塞尔协议》关于资本的规定是为了消除各国银行之间的竞争。
错，《巴塞尔协议》关于资本的规定除了消除各国银行之间的竞争，主要还是为了保证西方商业银行经营的安全性，维护世界金融体系的稳定。
二、简答题（每小题10分，计30分）
信用卡是不是一种新的货币形式？为什么？
答：不是。信用卡仍然是一种信用货币，它仍然具有一般信用货币的性质，是一种直接的价值符号，随着债权债务关系的产生而产生。
信用创造的实质何在？为什么？
答：在部分准备金制度和非现金结算制度下，商业银行将大部分存款用于投资和贷款，而且通过转存创造了数倍于原始存款的派生存款，这种信用创造的实质是增加了信用供给总量，是当代社会货币供给的一种有效机制。信用创造的本质，只是增加流通工具而不是创造物质财富本身。
分析单元银行制和分支行制的优劣。
答：单元制商业银行的优点有：1、可以限制银行吞并和垄断，缓和竞争的激烈程度，有利于自由竞争；2、有利于银行与地方政府协调，更好地为本地区经济服务；3、银行具有较大的独立性、灵活性；4、内部管理层次少，效率高，有利于中央商业银行进行管理。但它也有自身无法克服的困难和缺陷，主要表现在：1、不利于银行的发展，金融创新受制约；2、单一银行制与经济的外向发展、交往的复杂化、商品交换范围不断的扩大日益明显；3、单元制商业银行在资本金规模、业务多元化、风险的地区分散等方面有明显的缺陷，从而其抗风险能力较之于分支行制下的商业银行更弱。
分支行制的优点有：1、易于吸收存款，有利于银行扩大经营规模和资本，并能取得规模经济效益，降低经营成本；2、有利于银行调剂资金，降低不盈利资产占用；3、有利于风险的资产分散和地区分散；4、有利于使用现代化设备，为客户提供更优质的服务。缺点表现在：1、易于形成银行业务的垄断；2、内部管理层次多，增加了银行管理的难度。
三、论述题（每小题15分，计30分）
1、试论中国金融业实行分业管理与参与国际金融业竞争的关系。
答：为了抑制经济过热，防止银行信贷资金通过各种渠道进入房地产等实体经济部门，开始实施金融分业政策。中国分业制度得以实施的主要原因是它的金融市场的开放度还比较低，企业面对外资的竞争威胁还不大。但是，中国加入WTO的若干年后，金融业必然与国际接轨、迎接外资的挑战。在全球金融自由化和经济一体化的浪潮中，中国的金融业不是孤立的，它要受到整个国际金融体系的影响。国外金融企业实行混业经营，其人才储备全面，服务品种齐全，资金实力雄厚，管理经验丰富，创新能力极强，这一切都是稚龄的国内金融企业所无法比拟的，对国内金融企业将造成巨大的外部压力。目前的分业制度可能使金融企业无法在较短的时间内迅速壮大起来，在入世后将受到前所未有的挑战。
论对通货紧缩的治理。
答：通货紧缩可能是由于总需求不足或供求过剩引起，它会对社会经济造成很多
不良的影响，包括影响经济增长，使财富在不同的利益集团中重新分配等。通货紧缩的治理措施主要有以下几个：
宽松的货币政策。央行可以采取降低准备金和再贴现率，以及在公开市场上购入政府债券等。利率或信贷规模受控制的国家可以通过直接降低利率和扩大信贷规模的方式来进行调节。但是央行的货币政策只能起指导作用，单纯的货币政策治理通货紧缩效果往往不佳。
宽松的财政政策。宽松的财政政策包括减税和增加财政支出两种方法。减税不是一种经常性的调控手段，财政支出可以直接增加总需求，财政可以向央行借款、透资或发行国债筹集资金。另外，财政支出要警惕“挤出效应”。
在治理通货紧缩时，财政政策工具和货币政策工具应该配合使用。
结构性调整。适用于由某些行业的产品或某个层次的商品生产绝对过剩所引发的通货紧缩。对于生产过剩的部门或行业要控制其生产、减少产量，同时对于其他新兴行业或有发展前途的行业，应采取措施鼓励其发展，以增加就业机会，提高收入，增强购买力。
改变预期。政府需要通过各种宣传手段说服公众相信政府各项反通货紧缩政策的正确性和有效性，鼓励公众对未来发展趋势的信心。
完善的社会保障体系。如果消费需求不足的主要原因是中下层居民的收入过低，那么建立健全社会保障体系，适当改善国民收入的分配格局，提高中下层居民的收入水平和消费水平，有助于通货紧缩的治理。
注：请将答案写在答题纸上，答在试题上视为无效。
课程名称：综合考试适用专业：金融学（金融方向）考试时间：1月15日上午
银行经营管理
一、判断分析题（首先判断下面的表述是否正确，如果错误请说明理由。每小题2分，共10分）
商业银行与工商企业一样，经营目的是为获取利润。
错，商业银行经营的目的除了象普通的工商企业盈利之外还有作为特殊的信用中介，进行资金余缺的调剂的目的。
2、商业银行的信用中介职能直接影响社会货币供应量。
错，商业银行创造信用工具的职能会影响社会货币供应量，它通过自己的信用活动创造数倍于原始存款的派生存款，创造和收缩存款货币成为货币供给的有效机制。
商业银行的收益都来自存贷利差。
错，商业银行收益除了存贷差之外还有很大部分来自表外业务和中间业务。
资本是商业银行的经营者自己投入的本钱。
错，商业银行的资本金构成除了自有资金即自己投入的本钱外，还包括期限较长的债务。
票据贴现实际上是商业银行发放贷款的一种方式。
对。票据贴现形式上是票据买卖，但实际上是一种信用业务，银行通过贴现持有票据成为债权人，相当于发放贷款给票据贴现人或票据金额的支付人。
二、简答题（每小题5分，共10分）
6、怎样计算商业银行的风险资产？
答：商业银行的风险资产=无风险资产*0%+风险较小资产*10%+风险较大资产*20%+问题资产*50%+亏损资产和固定资产*100%
其中，
无风险资产：现金，存放同业，政府公债等高流动性资产
风险较小资产：长期公债，政府或储户担保贷款
风险较大资产：财务状况较差、担保不足或过去偿还不好的比银行普通风险更大的风险资产
有问题资产：超过偿还期限，债务人未及时履行还款义务的资产
亏损资产：银行投入的资金基本不能收回的资产
商业银行贷款经营应遵循的基本原则是什么？
答：商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则：1、安全性原则。银行业涉及公众利益，与社会的稳定、政治的安定和经济的发展都有密切的关系。2、流动性原则。流动性原则是指商业银行的资金要保持较高程度的经常流动的状态。一方面，商业银行要保证支付，另一方面商业银行不能提前收回贷款，而商业银行库存的现金是有限的。所以，为了保证商业银行的支付能力，商业银行必须保证资产的适度流动性。商业银行经营资产的流动性是安全性的基础，没有流动性，商业银行经营不可能安全。3、效益性原则。效益性不仅包括商业银行本身的经济效益，而且包括国家宏观经济和产业政策指导的金融业整体效益。商业银行以盈利为目的，效益性应该作为商业银行的重要经营原则之一。
三、论述题（10分）
试论我国国有商业银行的资本充足率。
答：资本充足是运营安全的前提，是保证银行经营安全性和稳健性的一项制度安排，它是制约商业银行资产规模扩张的界限，是衡量单个银行乃至整个银行体系稳健性的最重要指标。而在“新巴塞尔资本协议”框架下，我国商业银行的资本充足问题就显得尤为重要和突出。长期以来，我国商业银行主要依靠传统的存贷款业务获取收益。在这种主要依靠扩张规模获取盈利的经营模式下，商业银行很难有主动调整和控制资产规模的动机和能力。商业银行为了达到一定的利润目标，除了扩大资产规模之外别无选择。另一方面，国内商业银行缺乏正常的资本补充渠道，核心资本主要依靠每年经营利润增长中的未分配利润补充，数量上十分有限，又没有补充附属资本的合法债务工具，商业银行的资产规模增长幅度一般都远大于其资本增长的幅度。同时，中国新兴商业银行由于其筹集资本方式更加市场化，补充资本比国有商业银行更容易，因而其资本充足率明显比国有商业银行高。
我国商业银行的资本充足问题就显得尤为重要和突出。通过综合改革提高资本充足率，完善风险管理制度，强化金融监管，推动信息披露的规范化，这些已成为我国商业银行适应新资本协议要求，提高风险管理水平的现实要求。
金融市场
一简答题（每小题5分，共10分）
开放型基金和封闭型基金有什么区别？
封闭式基金：1、发售给公众的分额是固定的，公开发行以后不可以在到期日前赎回；2、期限是固定的；3、只能在二级市场上买卖；4、价格随市场供求状况而变动；5、从长期绩效来看，优于开放式基金。
开放式基金：1分额是不固定的；它可以在任何时候在柜台买入或赎回，2、没有期限限制；3、不能在二级市场上交易；4、它的价格是以其持有的证券组合的净资产价直来计算的；5、通常要将募集资金的一部分以现金形式存在，以备投资者随时要求赎回发行的基金券，此外在基金投资组合中还有可以随时变现的金
融产品，以应付大规模的赎回。
投资者的无差异曲线有何特点？
答：对于一个特定的投资者来说，任何一个证券组合都将落在他的某一条无差异曲线上，一个组合不可能同时落在两条无差异曲线上，即任意两条无差异曲线不相交。位臵越高的无差异曲线代表越高的满意程度，或者说代表越佳的证券组合。无差异曲线反映了投资者的个人偏好。
二论述题（20分）
试比较分析证券发行的注册制与核准制。
答：证券发行的审核制度可分为注册制和核准制，前者体现“公开原则”，后者则体现“实质管理原则”。注册制是指发行人在发行证券之前，必须按照法律向主管机关申请注册的制度。它是一种法律制度，所表现出来的价值观念反映了市场经济的规范性和效率性，它降低了审核工作量，免除了烦琐的授权程序。
核准制是指证券发行人在发行证券之前，必须提出申请并提交法律规定的文件资料。它体现着实质管理原则，即证券的发行不仅以发行者真实状况充分公开为条件，而且还必须符合若干适合于发行证券的实质性条件。核准制以发行者的信息资料的完全、准确、公开为其构成条件，可以稳定证券市场秩序，维护投资者利益。
他们的区别主要在于1、注册制比较宽松，批准与否取决于发行申请材料的真实性，核准制比较严格，取决于政府的判断。2、注册制体现公开原则，核准制体现实质管理原则。
注：请将答案写在答题纸上，答在试题上视为无效。
西南财经大学2002年研究生考试金融学试题
考试科目：货币金融学适用专业：金融学考试时间：2002年1月28日上午注：请将答案写在答题纸上，写在试题上无效。
一、判断分析题，判断下列说法是否正确，并说明理由。（每题8分，共48分）被当作交换媒介的商品不一定是货币。
对，被当作交换媒介的商品被称做一般等价物，而最初它是不固定的。随着商品交换的发展，被分离出来固定的充当一般等价物的商品才是货币。
基础货币量等于原始存款量。
错，基础货币量等于商业银行在中央银行的存款准备金与流通于银行体系以外的通货之和。
3、如果银行用现金贷款，则无法创造派生存款。
错，银行创造派生存款的条件是部分准备金制度加非现金结算，所以银行即使用现金贷款，只要银行间的存款结算是非现金形式的，它就可以创造派生存款
回购协议实质上是资金余缺双方的证券买卖交易。
错，回购协议是卖方将证券等金融产品暂时出售给买方，并商定于规定期限由卖方按约定价格从买方重新赎回上述证券的交易，实质上是一种有担保品的短期资金融通。
证券投资基金有稳定证券市场的责任。
对。投资基金的理性行为有利于证券市场的稳定，它的长远投资战略也有利于证券市场的稳定，发展投资基金有利于改善投资者结构、防范操纵，所以这个说法是正确的。
6、同业拆借实质上是金融机构超额准备金的调剂。
对，因为商业银行既要保有一定数量的超额储备存款，又不能过多地保有超额准备金，以货币头寸为交易对象的同业拆借市场就形成了所以，同业拆借实质上是金融机构超额准备金的调剂。
二简答题（每题8分，共40分）
1、为什么政策性金融机构可以促进资金流向政府希望发展的部门或产业
答：所谓“政策性金融机构”是指那些由政府创立、参股、支持或担保的，不完全以盈利为目的，专门为贯彻政府的社会经济政策或意图，在特定的业务领域内直接或间接地从事融资活动，充当政府发展经济、促进社会进步、进行宏观经济管理的金融机构。由于其性质和职能的特殊性，它可以通过有目的有方向的信贷，促进资金流向政府希望发展的部门或产业
2、比较分析企业各种融资方式的优劣。
答：企业融资方式分为直接融资和间接融资。直接融资的优点主要是效率高，单位资金的交易成本也较低，二级市场上的价格浮沉还可以带来额外收益，但它的规定和条件都十分严格，还受到证券监管部门的管理和监督。所以直接融资比较适合经营状况良好，资金力量雄厚的企业。
间接融资的风险较小，中介机构的专业化和规模化能够降低融资成本，此外，间接证券具有较大的流动性。但间接融资的效率比不上直接融资，而且各家银行对贷款的管理都十分严格，构成对企业的行为约束。企业必须通过改良自身的经营状况提高信誉以获得银行的进一步支持。
3、简述我国的货币层次和M2包含的内容。
答：现阶段我国货币供应量划分为如下几个层次：M0、M1、M2、M3。其中M2 =M1+企业单位定期存款+自筹基本建设存款+个人储蓄存款+其他存款
商业银行资产负债综合管理的基本原理有哪些？
答：该理论认为，商业银行单靠资产管理，或单靠负债管理都难以使安全性、流动性、盈利性达到最佳状况，只有根据金融、经济形式的变化，通过资产结构和负债结构共同调整，从资产和负债双方面统一协调管理，才能最大限度地降低风险和最大纤度地增加盈利。
简述马克维茨的证券组合理论。
答：1、最小方差理论。对于每一种水平的收益率都有一个风险的最小方差组合，所有的最小方差组合合在一起构成最小方差集合。
2、有效组合。马认为最小方差集合的上半部分才是有效集合，，即既是同一收益下风险最小也是同一风险下收益最大的集合。
3、投资者的无差异效用曲线。对于一个特定的投资者来说，任何一个证券组合都将落在他的某一条无差异曲线上，任意两条无差异曲线不相交。位臵越高的无差异曲线代表越高的满意程度，或者说代表越佳的证券组合。无差异曲线反映了投资者的个人偏好。
三、论述题（12分）
如何认识和解决我国国有股上市流通问题。
答：国有股流通的目的主要有：（一）筹集全社会保障资金。我国将建立一个独立于企业之外的全社会的社会保障体系，目前我国政府已决定从各种渠道筹集社会保障资金，国家要统一采取其他政策措施补充社会保障资金，包括发行社会保障长期债券、流通部分国有资产等。（二）优化上市公司股权结构。由于历史原因，许多上市公司国有股权比重相当高，不利于建立起现代企业制度。通过减持部分国有股，可以优化上市公司股权结构，从而真正建立起现代企业制
大学生社会实践调查报告(范文).pdf
西南财经大学天府学院思政教学中心 “毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论”社会实践调研报告 成果名称：_______________________________ 小组负责人：_____________________________ 小组成员：_______________________________ 所在片区：_______________________________ 联系方式：_______________________________ 日期：_______________________________
关于《大学生社会实践调查报告》价值的调查 调查时间：2011-9-28 调查对象：在校大学生 调查地点： 调查方法： 调查人： 调查分工：（以小组形式调查的要求） 在每年的寒暑假，高校都会要求在校大学生利用假期进行社会调查活动，其意图是为了提高学生的社会实践能力，使学生在接受教育，增长知识的同时能锻炼出自己分析和解决问题的能力，树立起辩证的思维方式，做到服务社会。但是高校在倡导社会实践时，是不是真正是大学生学以致用，做到了理论和实践的良好结合。为了更全面客观地了解在校大学生每学期所写社会调查报告的实际情况，笔者对本校和其他院校的一些同学对社会调查及写社会调查报告的心态进行了调查。 在调查中，笔者发现大学生的社会调查很大程度上还是流于形式，对社会调查报告的重视度不够，质量普遍不高。 一、不同年级大学生对社会调查报告的态度 在所调查的大一至大四的120名学生中，笔者发现大一的学生对社会调查及社会调查报告的重视度在四个年级中是最高的，因此原创的比例也是最高的，可以达到70%左右。笔者分析这是因为大一新生入校不久，能够认真遵守学校的规章制度。另外，由于不确定社会调查报告在自己大学生活中的分量，所以也比较重视。但是从所写社会调查报告中发现，他们分析问题和辩证思维能力相比高年级同学还是不够深入透彻，对于事物的看法也是停留在表层的一、两个点上。而在所调查的大二学生群中，他们已经有了些社会调查报告的经历，知道这个报告的含金量，所以对此并不是很放在心上，很多学生都是在刚开学期间，拼命地赶报告，自己动手写的基本只占30%。因此，纵观他们所写的社会实践报告，可以
西南财经大学投资学历史和地位
西南财经大学投资学历史 投资系投资学专业的始建于1988年，于2007年恢复招生。在我校雄厚的经济学与管理学学科平台基础上，本专业基于“精投资，通财会，晓财税，培养宏微观管理精英；宽口径，厚基础，重能力，造就高素质复合型人才”的办学理念，立足于培养专业型、创新型、应用型高级投资专业人才。 2007年招收的投资学专业下设公共投资、不动产投资、项目投资管理等3个专业方向。 本专业适应社会经济发展的需要，旨在培养学生掌握投资学科的基本理论与基本知识，具备处理政府投资、实业投资、金融投资等投资实务及资本运作能力，熟悉国家有关投资经济政策法规和企业投融资制度，了解本学科的理论前沿和发展动态，掌握文献检索、资料查询的基本方法，具有专业创新能力和实践能力，能够从事政府投资与管理、证券投资与运作、实业投资与运营、房地产投资与营运等各项工作。 本专业毕业生适合于在国内外专业投资公司、金融与非金融机构、大型企业从事投资管理工作，在政府机关、信托公司、证券公司、投资咨询公司、投资评估机构从事投资发展规划、投资项目规划、投资评估与咨询等工作。 开设院校 截止2010年全国共有20所开办投资学专业，分别是中南财经政法大学、中央财经大学、上海财经大学、上海师范大学、江西财经大学、西南财经大学、对外经济贸易大学、河南财经政法大学、贵州财经学院、广东商学院、广东工业大学、集美大学、哈尔滨商业大学、安徽财经大学、湖北经济学院、河北金融学院，重庆工商大学、兰州商学院、西安财经学院、仲恺农业工程学院、铜陵学院、怀化学院，内蒙古财经学院。 投资学社会地位 “天下熙熙，皆为利来，天下攘攘，皆为利往”，国家发展的三大马车投资消费出口，投资占了相当大的比重。投资学作为一门学问就是对投资进行系统研究，从而更科学地进行投资活动。投资学主要包括证券投资、国际投资、企业投资等几个研究领域。最早将投资学设为本科专业的院校是中南财经政法大学，实力也属翘楚之列。目前，国内开设投资学专业的重点高校仅七所，分别是上海财经大学中央财经大学中南财经政法大学西南财经大学安徽财经大学对外经济贸易大学重庆工商大学。同保险学专业一样，由于开设投资学专业的高等院校比较少，开设投资学专业的学校往往是一些实力雄厚的名牌大学，因此毕业生有比较强的竞争力。而投资学专业的毕业生需求较大，这无疑为投资学专业毕业生的就业增加了不少砝码。 投资在我国真正作为一门学科，开始让人研究，始于新中国的的诞生之期。我国的投资学经历了四十多年的发展，才开始从它的母体——金融学中分离出来。在我国一些高等院校的科研机构中，有关投资和建设经济学科的建设步伐也在不断加快。中国人民大学最有预见性，早在建国初期，就设置了长期投资银行信贷班，我国早期工作在国家金融、财政领域的杰出人士许多都是人大毕业的。在随后的六七十年代，包括中国人民大学、中央财政金融学院（县中央财经大学）在内的许多院校对专业、学科进行调整，先后举办了建筑经济和基本建设经济专业以及投资研究机构，为我国国民经济投资事业源源不断地输送了大批人才。
2019年西南财经大学431金融学综合[专业硕士]考研真题(回忆版)【圣才出品】
2019年西南财经大学431金融学综合[专业硕士]考研真题（回忆版） 金融学部分 一、简答题（每题8分，共48分） 1．简述资产需求理论及其变动方向。 2．简述利率风险结构。 3．股权的委托代理问题发生的原因和措施。 4．简述贷款承诺的含义和好处。 5．简述金融创新的动力。 6．简述政府赤字持续引起通货膨胀的条件。 二、计算题（15分） 当前一年期利率7%，预计两年期利率6%，三年期5%，四年期4%。求： （1）根据预期理论算两年期、三年期、四年期的长期利率；
（2）流动性溢价为1%、1.6%、2.2%，根据流动性溢价理论算未来利率；（3）根据第二小问画出收益率曲线。 三、论述题（15分） 论述货币政策资产价格传导渠道。 四、材料题（12分） （材料略） 1．请问有哪两个传统的外汇干预手段？ 2．外汇干预手段怎么影响基础货币？ 3．根据短期汇率供求决定因素，解释为什么政府口头承诺会稳定汇率？ 公司金融部分 一、简答题（每题5分，共20分） 1．证券发行的成本（举出五种即可）。 2．公司持有现金的三大动机。
3．用SML如何计算权益资本成本。 4．公司的经营杠杆的经济意义及如何计算。 二、计算题（每题10分，共20分） 1．投资一个项目，第二年后开始产生现金流入，首期产生现金流215000，折现率为10%，现金流以4%的稳定增长，求项目现在的价值。 2．公司股价为20元，股票发行数量为140万股，债券账面价值为500万，市场价值为账面的93%，无风险收益率为8%，市场风险溢价为7%，公司的贝塔值为0.74，债券资本成本为11%，公司所得税为34%，求公司的加权平均资本成本。 三、材料题（20分） 公司资本结构为70%的权益，30%的负债，权益资本成本为15%，负债资本成本为8%，公司所得税率为35%，公司拟投资一计算机系统，投资850000，系统残值75000，5年内折旧。投入后成本每年减少320000，营运资本共减少102000。 （1）计算该项目的加权平均资本成本； （2）计算税后残值； （3）计算经营性现金流量； （4）公司考虑是否接受这个项目？
西南财经大学本科生第二课堂学分认定暂行办法(经济学院)
西南财经大学本科生第二课堂学分认定暂行办法 为培养思想品德优良的高素质创新型应用型人才，引导全体本科学生在“第二课堂”活动中自我教育、自我管理、自我完善，建立更为科学的学生综合素质培养体系，探索有财经特色的实践教育教学新形式和新途径，特制订本暂行办法。 一、第二课堂活动认定范围及内容 （一）第二课堂的范围包括以下六方面： 1、思想政治与道德素养类：学生参加党、团组织的重要活动及在思想认识、道德品质等方面的重要表现。 2、科技学术与创新创业类：学生课外从事的创新创业活动以及在参加各级各类学术、科技、创业等比赛中取得的成绩。 3、社会实践与志愿服务类：学生组织或参加社会实践、各类青年志愿者服务、公益性劳动和活动，完成教学实践和实习任务等活动以及在活动中的表现和取得的成果。 4、文体艺术与身心发展类：学生参与的文体艺术活动和取得的成绩，以及其它有益于身心健康发展的活动。 5、社团活动与社会工作类：学生组织或参与的社团活动，所担任的学生干部职务及在组织、管理能力方面的锻炼，也包括在校外所兼的社会工作。 6、技能培训及其它类：学生参加各级各类技能培训、资格考试情况及取得的成绩以及未能被上述所包括的其它重要经历或成果。 （二）第二课堂的内容分为以下三个层次： 1. 国际、国家、省部级组织的各项活动或项目； 2. 学校有关部门组织的各项活动或项目；
3. 各学院（系）、班组织的各项活动或项目。 具体的活动内容表现形式为： 1. 校级及以上各类学科竞赛； 2. 学校立项的本科生科研课题研究； 3. 校级及以上各类文体竞赛和艺术活动； 4. 学校各类科技、学术活动和文化节（周）； 5. 社会实践与社会工作； 6. 论文、征文和其他作品； 7. 经学校有关部门审核认定的其他活动或项目； 8、学院根据本单位人才培养需要认为学生必须参加的其他形式活动。 二、学分修读规定与要求 学生在校学习期间除课内完成必修、选修和实践环节学分外，还须修读第二课堂学分，并获取4个第二课堂学分后方能毕业。 学生应结合自身兴趣、特长和能力，根据第二课堂认定范围的6方面, 合理选择地参加各级各类活动，完成至少3个方面的内容，以获取相应的第二课堂学分。其中“思想政治与道德素养类”活动为必修，且不得低于每学期限制所修学最低分课时数30%。 第二课堂学分分配方案： 第1-6学期每学期须完成综合0.5学分，前三学年共完成3学分，另外1学分用于完成科研、社会实践或创新活动。
大学存在的必要性
西南财经大学天府学院 TIAN FU COLLEGE OF SOUTHWEST UNIVERSITY OF FINANCE AND ECONOMICS 学士学位论文 BACHELOR THESIS 论文题目：浅析大学存在的必要性 作者强成成 专业工程管理（造价方向） 班级学号40906221 指导教师曹敏 定稿时间2011-6-12
独创性声明 本人声明所呈交的学位论文是本人在老师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。据我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得西南财经大学天府学院或其它教育机构的学位或证书而使用过的材料。与我一同学习的同学对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明确的说明并表示谢意。 签名：日期：年月日 关于论文使用授权的说明 本学位论文作者完全了解西南财经大学天府学院有关保留、使用学位论文的规定，有权保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和磁盘，允许论文被查阅和借阅。本人授权电子科技大学可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存、汇编学位论文。 （保密的学位论文在解密后应遵守此规定） 签名：导师签名： 日期：年月日
摘要 如今伴随着就业压力的逐渐增大，就业和所学专业不对口以及越来越形式化的大学教育，巨额的投入和收益不成正比让越来越多的人对大学教育产生怀疑。马克思主义哲学认为存在即合理，本文将从大学的基本功能和现实意义两大方面略述大学存在的必要性。 关键词：大学教育必要性现实意义大学功能 I
ABSTRACT T oday, along with gradually increasing pressure on employment, employment in these two fields are not formal counterparts and, increasingly, university education, a huge investment and earnings are not directly proportional to more and more people are suspicious of university education. Marxist philosophy holds that there is reasonable, this will be the basic functions of the University and the University of significance in two areas outlined the need exists. Keywords: University Necessity Significance University function II
西南财经大学经济学说史复试笔试题历年复试真题(99-16)
西南财经大学经济学说史复试笔试题历年复试真题（99-16） 99年， 1、重农学派斯密教条生产三要素论均衡价格论 2、简述西斯蒙地的经济危机理论简评李斯特的生产力论试述克拉克的边际生产力论 3、试述重农学派古典学贡献边际效用学派分配理论评述 00年， 1、配第重农学派斯密教条萨伊定律边际生产力论 2、什么是三位一体公式什么是时差利息论 3、斯密的三个阶级、三种收入学说评述试论李斯特的经济学说及其影响 01年， 1、看不见的手历史学派戈森定律时差利息论经济学原理 2、古典经济学的理论缺陷布阿吉尔贝价值理论约翰穆勒论政治经济学的对象和方法 3、重农学派理论体系的特点马歇尔的分配理论 02年， 简答：重商主义的基本观点配第经济理论的特点德国历史学派的基本理论 论述：马歇尔经济学说的特点 03年， 说明：斯密教条的内容分析古典储蓄理论和凯恩斯储蓄理论的主要区别 说明：马歇尔是如何综合古典价值理论和边际效用价值理论的 评述：重商主义的理论和政策思想 04年， 庇古的福利经济学和帕累托的福利经济学主要区别 简要说明研究外部效应问题的庇古传统和科斯的方法 分析说明古典货币理论和凯恩斯货币理论的主要区别 说明古典经济学家为何推崇“节俭”、“平衡”的财政政策原则 05年， 1、重农学派看不见的手萨伊定律戈森定律马歇尔《经济学原理》 2、为什么说配第为劳动价值论奠定了基础约翰穆勒论政治经济学的对象和方法 庞巴维克的时差利息论 3、斯密价值理论二重性评述论边际效用学派的分配轮 06年， 简答：英法两国古典经济学的异同比较李嘉图的比较成本学说意义约翰穆勒学说的特点早期和晚期重商主义异同 论述：马歇尔经济学说是经济学说史上的一次大综合，主要体现在哪些方面？
2010年西南财经大学管理学考研真题
西南财经大学管理学2010年研究生入学考试试题及参考答案 一、名词辨析（5×8=40分） 〔1〕组织的结构性维度和关联性维度 答案：组织的结构维度指的是描述组织的内部特征的维度，他包括形式化、专业化、标准化、权力层级、集权化、复杂性、职业化和人员比率等方面；组织的关联性维度是组织结构的外生性变量，包括组织的战略、规模、技术、环境和组织文化等方面。 〔2〕组织效能和组织效率 答案：关于组织效能的定义，不同的管理学派有不同的观点，德鲁克认为组织效能是实现组织目标的程度。组织效率与组织效能相比，其范围要有限一些。组织效率是指产出一个单位产品所耗资源的数量，它可以由投入产出率来衡量。 〔3〕成本领先与差异性 答案：成本领先战略必须有一个高效率的生产或运作系统或架构作为后盾，才可以用低于竞争对手成本的产品在市场上进行竞争；差异性战略则有所不同，低成本的运作时次要的，规划的首要目标是产品的独特性。因此有创意的设计和品质管理是不可或缺的。 〔4〕保健因素和激励因素 答案：激励因素与工作本身或工作内容相关的方面，即激励因素与个人的工作成就、工作责任感、通过工作获得的晋升和承认等都有直接的联系。保健因素是工作本身之外的，更多的和工作的外部环境有关联，包括公司政策、工资福利和安全保证等。 〔5〕工作扩大化和丰富化 答案：工作扩大化是企图用职务工作内容有更多变化的方法，来消除因重复操作带来的单调乏味感，它意味着职务工作范围的扩大，但并没有增加责任。工作丰富化也叫充实工作内容，是指在工作内容和责任层次上的基本改变，并且使得员工对计划、组织、控制及个体评价承担更多的责任。 二、简答（3×10=30分） 〔1〕组织再造对组织结构、文化、信息系统的影响 答案：组织再造工程会在组织结构、组织文化、信息系统方面为组织带来一些根本性的变化。 在组织结构方面：由于再造工程要重新审查跨职能边界的工作流程，因此总是会引起组织结构向更为横向式 的结构转变。 在组织文化方面：当公司扁平化，更多的权力转向下层时，公司文化便发生了变化，底层的员工被授予决策 权，并对绩效的改进富有责任。信任和对过时的宽容正在成为组织的核心文化价值观。 在管理信息系统方面：随着工作流程向过程而不是职能的转变，管理信息系统也需要跨越部门边界。 〔2〕马斯洛需求和ERG理论的主要差别 答案：ERD理论与马斯洛需求理论的不同有三个方面：1、以3种需求代替5种需求；2、马斯洛认为需求层次是一个严格的阶梯式序列，而ERG理论却认为多种需求可以同时存在，不认为必须以这一秩序进行。 3、马斯洛认为：一个人会滞留某一特定的需求层次直到这种需求得到满足；ERG理论
法律硕士西南财经大学法硕考研复试汇总
跨考独家整理最全法硕考研知识资料库，您可以在这里查阅历年法律硕士考研真题和知识点等内容，加入我们的法硕考研交流群还可以获得法硕学长免费答疑服务，帮你度过最艰难的考研年。 以下内容为跨考网整理，如您还需更多考研资料，可选择法硕考研一对一咨询进行解答。 西南财经大学法硕考研复试汇总 复试的重要性大家也不可忽视，本文系统介绍西南财大法硕考研辅导班，西南财大法硕难度，西南财大法硕就业，西南财大法硕学费，西南财大法硕考研参考书，西南财大法硕考研初试经验五大方面的问题，凯程西南财大法硕老师给大家详细讲解，解决大家在考研途中的困惑。特别申明，以下信息绝对准确，凯程就是王牌的西南财大考研机构! 一、西南财大法硕辅导班有哪些? 西南财大法硕考研辅导班，业内最有名气的就是凯程。很多辅导班说自己辅导对西南财大法硕，您直接问一句，西南财大法硕参考书有哪些，大多数机构都不能立即回答，或者推脱说他们有专门的专业课老师给学生推荐参考书，为什么当场答不上来，因为他们根本就没有辅导过西南财大法律会计硕士考研，更谈不上西南财大法律会计硕士考研的考研辅导资料，有考上西南财大法硕的学生了。在业内，凯程的西南财大法硕考研非常权威，基本上考西南财大法硕考研的同学们都了解凯程。凯程有系统的《西南财大法硕讲义》《西南财大法硕题库》《西南财大法硕凯程一本通》，也有系统的考研辅导班，及对西南财大法硕深入的理解，在西南财大有深厚的人脉及时的考研信息。不妨同学们实地考察一下。并且，在凯程网站有成功学员的经验视频，其他机构一个都没有。所以，凯程有实力能帮助广大学子考上西南财大法硕。 二、西南财大法硕考研难度大不大，跨专业的人考上的多不多? 近些年来，法硕作为一个热点专业，西南财大又作为一个重点大学，但是其复试分数线相对较低，招生人数也不少，2015年西南财大法硕招生人数为70人，综合来讲考研难度不大。据凯程从西南财大法硕统计数据得知，93%以上都是跨专业的考生，而且法硕也是跨专业考研最多的专业。 只要能有计划的进行针对性的复习，多听取过来人的考研经验，考上法硕也不难，在考研复试的时候，老师更看重跨专业学生自身的能力，而不是本科背景。其次，跨专业考研，西南财大本身对本科的要求没那么高，且复试本身知识点难度并不大，跨专业的学生完全能够学得懂。在凯程辅导班里很多这样三凯程生，都考的不错，而且每年还有很多二本院校的成功录取的学员，主要是看你努力与否。所以记住重要的不是你之前学得如何，而是从决定考研起就要抓紧时间完成自己的计划，一丝都不能懈怠，法硕也并不是想象中的那么难。 三、西南财大法硕就业怎么样? 西南财大研究生院本身的学术氛围好、师资力量强、人脉资源广，出国机会也不少，西南财大法硕在全国的知名度是响当当的，西南财大在社会上地位也不容小觑，自然就业就没有问题。 法硕的就业优势在于其专业背景的复合性。法硕可以把本科专业知识跟法律知识有机结合，很容易融入到实际的法务操作中去，在有些需要很强行业知识的法务工作中(如知识产权、医学等)，没有相关行业知识的法学硕士们往往需要在上岗前恶补其知识缺陷，由于是临阵磨枪，其学习效果就大打折扣了。
西南财经大学金融学院2013届本科毕业生就业报告
金融学院2013届本科毕业生就业报告 2013年，学院积极完善学生职业生涯和就业指导服务体系，积极拓展就业渠道，学院的学生就业和职业发展工作继续得到招聘单位、校友、学校各界同仁的大力支持。毕业生活跃在各行各业，在人生的不同舞台上积极扮演着自己的角色，实践着他们创造价值和服务社会的人生使命。 本报告数据抽取对象为西南财经大学金融学院2013届本科毕业生；数据截止日期为2013年12月31日。 一、本科毕业生规模 西南财经大学金融学院2013届本科生毕业生总人数为598人。其中金融工程专业为100人，金融专业为348人，金融理财实验班50人，金融双语实验班100人。 二、本科毕业生就业率 2013届毕业本科毕业生人数为598人，就业人数为581人，就业率为97.2%。毕业生就业类型分为签约就业、读硕、出国留学。其中签约就业296人，占比49.5%；出国留学145人（金融硕士），占比24.2%；升学140人，占比23.4%。 三、本科毕业生留学情况 金融学院毕业生留学人数145人，占毕业生人数的24.2%。 表1 2013届部分本科毕业生考取全球排名前50大学情况
四、本科毕业生升学情况 本科毕业生攻读硕士研究生140人,占毕业生总人数的23.4%。本科毕业生考取211工程学校（不含985）的毕业生占读研总数的68.6%，考取985院校的毕业生占30%，非211院校学生比例仅为1.4%（见表2）。 考取的985工程学校中，包括：北京大学、清华大学、中国人民大学、厦门大学等知名高校（见表3）。 表3 2013届本科生考取985工程高校分布
本科生考取的211工程高校（不含985）中，主要分布在西南财经大学、对外经济贸易大学、上海财经大学、中央财经大学等财经类高校当中。 五、毕业生签约就业概况 1.用人单位类型分布 签约就业的本科毕业生共计581人，占全院本科毕业生总人数的97.2%。签约就业毕业生用人单位类型分布如表4所示。国有企业为我校毕业生首选就业单位，本科生在国有企业中的就业人数占签约就业毕业生总数的63.1%。 表4 2013届签约就业毕业生用人单位类型分布表
西南财经大学社会实践报告格式说明及范例
社会实践（调查）报告格式说明及范例 “社会实践（调查）报告”应该有以下几部分： 一、标题 可以是公文式标题，即《关于……的实践报告》；也可以是观点式标题，例如《社会是大课堂，实践长真知识》。 二、前言 写出社会实践的参加者、实践的主题、时间、地点，也可将此次实践活动的预期目标做一说明，然后用“现将此次实践活动的有关情况报告于下”过渡到正文。 三、正文 一般地说，正文部分是实践者想要报告的内容，例如：活动内容、经验体会、理性思考、问题和建议等。应该特别着重写自己的认识，如：实践中自己的体会，实践后自己的理性思考，以及自己对这次社会实践活动的评价。 四、结语 可以写出作者对此次活动的意见、批评或者建议。 五、落款 署名和报告时间。写上参加实践者的个人或群体（如班、组），报告完成的时间。 应该注意的是，写作时可以按以上几部分构思，但行文时不要写上“前言”、“正文”、“结语”、“落款”等字，而要写具体的标题性文字，如“基本情况”、“主要体会”、“几点思考”、“问题和建议”等。
实践（调查）目标(黑体小四号) ：×××××××××××××（宋体小四号） 实践（调查）时间(黑体小四号) ：×××××××××××××（宋体小四号） 实践（调查）对象(黑体小四号) ：×××××××××××××（宋体小四号） 实践（调查）方式( 黑体小四号) ：×××××××××××××（宋体小四号） …… 二、正文（主要过程、体会及思考） （空1行，论文正文，小四宋体，行间距固定值20磅，段落首行空2个字） ×××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××× ×××××××××××××××××××××××××××××××××× （二）问题、体会、分析、思考×××××××××× 1．价值及作用 （1）价值 ①真正实现政务公开××××××××××××××××××××××××××××××××××…… 三、建议 ××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××…… 署名：（黑体小四号） 报告完成时间：（黑体小四号）
西南财经大学研究生“三助”实施办法(试行)
西南财经大学研究生“三助”实施办法 第一章总则 为进一步加强和改进研究生思想政治工作，提高研究生培养质量，调动研究生参与科学研究、教学实践和学校管理工作的积极性，建立创新型、应用型的人才培养机制，促进研究生全面发展，同时也为帮助生活贫困的研究生完成学业，学校决定设立研究生教学助理（简称“助教”）、研究助理（简称“助研”）和管理助理（简称“助管”），以上三类岗位合称“三助”。根据教育部有关文件精神，结合我校实际情况，特制定“三助”实施办法。 一、组织机构 由学校成立“三助”工作领导小组（以下简称为“领导小组”），其成员包括研究生部、教务处、科研处、发展规划处、财务处、组织人事部和学生工作部（处）的负责人。领导小组对“三助”工作进行统一部署和监督实施，制定“三助”工作的总体原则和年度工作方案，审定“三助”工作年度经费发放方案，检查“三助”工作执行情况，评估“三助”工作的年度总结。领导小组办公室设在学生工作部（处），负责处理日常事务。 二、岗位设置与人员聘用 1．拟聘单位根据实际需要以及申请的条件提出设岗申请，经相关部门审核后定岗。（详见第二章、第三章、第四章） 2．同一学期内每位在岗在职教师申请的助教岗位与助研岗位不得超过5个。超过部分，经费自筹发放。 3．全脱产在校研究生均有资格提出申请，每人每次只能申报一个岗位。 4．学生工作部（处）会同聘用单位确定受聘学生，同等条件下家庭经济困难学生优先。 5．如有以下情况者不予录用：上一学期受违纪处分（含通报批评）、有重修课程；对于助教、助研、助管岗位期末考评综合考核系数低于0.6的同学，在校期间将一律不再聘用。 6．聘用单位与受聘学生应签订书面协议书。试用期为一个月，试用期合格，再转为正式聘用，聘期为一学期。 三、管理考核 1．受聘学生由学生工作部（处）会同教务处、研究生部、科研处、发展规划处及聘用单位共同管理与考核，聘用单位（教师）负有对受聘学生思想政治教育及业务工作指导的义务。 2．学生工作部（处）定期和不定期对受聘学生“三助”工作情况进行检查，对检查不合格者或聘用单位认为不宜聘用者有权予以解聘。
2019年西南财经大学公共管理硕士MPA考研复试参考书及面试问题预测
2019年西南财经大学公共管理硕士MPA考研复试参考书及 面试问题预测 育明教育大印老师 2019年9月15日 【学长解析】北大人大清华北师大北航南开中山武大复旦等全国280多个公共管理硕士MPA 招生院校复试面试问题越来越趋向于考察热点问题，尤其是政策热点问题，比如产业政策争论、垃圾分类、放管服改革等，所以，大家一定要多看一些热点方面的参考书；此外，北大、人大、南开、中山、武大、西安交大、复旦等名校还时常考察社会研究方法问题。结合以上分析，公共管理硕士MPA考研复试面试参考书如下所示： 《公共管理学》，李国正，首都师范大学出版社，2018年版； 《公共政策分析》，李国正，首都师范大学出版社，2019年版； 《公共管理学：考点热点与真题解析》，首都师范大学出版社，2020年版； 《公共政策分析：考点热点与真题解析》，首都师范大学出版社，2020年版； 《社会调查研究方法教程》，袁方，北京大学出版社，2006年版。 目录 一、2019-2020年公共管理硕士MPA考研复试面试真题及考研复试面试参考书笔记 二、2020-2021年公共管理硕士MPA考研面试常见问题及热点总结 三、公共管理硕士MPA考研复习技巧 四、公共管理硕士MPA考研复试笔记答题模板（类似考研英语模板奥~） 具体内容 一、2019-2020年公共管理硕士MPA考研复试面试真题及考研复试面试参考书笔记
【考点17】我国行政体制改革的新趋势 （1）改革的基本方向 ①要改革完善机制，推进决策的科学化、民主化 ②深化干部人事制度改革，努力形成广纳群贤、人尽其才、能上能下、充满活力的用人机制 ③加强对权力的制约和监督，建立结构合理、配置科学、程序严密、制约有效的权力运行机制 （2）机构改革的指导思想 以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，按照完善社会主义市场经济体制和推进政治体制改革的要求，坚持政企分开、精简、统一、效能和依法行政的原则，进一步转变政府职能，调整和完善政府机构设置，理顺政府部门职能分工，提高政府管理水平，形成行为规范、运转协调、公正透明、廉洁高效的行政管理体制。 （3）国务院机构改革五个重点 ①深化国有资产体制改革：设立国有资产监督管理委员会（国资委）。 ②完善宏观调控体系：将国家发展计划委员会改组为国家发展和改革委员会（发改委）。 ③健全金融监管体制：设立中国银行业监督管理委员会（银监会）。 ④继续推进流通管理体制改革：组建商务部。 ⑤加强食品安全和安全生产监管体制建设。 （4）地方政府改革的新趋势 2001下半年－2002上半年，先后确定广东的深圳和顺德、福建的晋江、浙江的上虞和青岛的城阳区作为全国深化公共体制改革和机构改革的试点。 ①由过去侧重于机构改革向更系统的改革转变，即向建立现代化政府管理体制和模式转变。 ②改革思路大都提出以创建服务型政府为目标。 ③加大了政府体制创新和政府职能转变的力度。 ④大都重视行政管理方式创新——市场竞争机制、工商管理方法及信息技术的引入。二、2020-2021年公共管理硕士MPA考研面试常见问题及热点总结
2014年西南财经大学431金融学综合[专业硕士]考研真题(回忆版)及详解【圣才出品】
2014年西南财经大学431金融学综合[专业硕士]考研真题（回忆版）及详解 金融学部分（90分） 一、判断题（20分） 1．在一个不存在信息和交易成本的世界中，金融中介将不会存在。（） 【答案】正确 【解析】金融中介机构一般包括银行类金融中介机构及非银行类金融中介机构，具体包括商业银行、证券公司、保险公司以及信息咨询服务机构等中介机构。 （1）交易成本是金融市场中的一个主要问题，金融交易成本是指金融交易过程中发生的费用。金融中介机构降低交易成本的方法主要有：①利用规模经济和范围经济，从而降低每单位交易所耗费的成本；②金融机构可以利用专门技术，以极低的成本为社会提供各种金融服务。 （2）信息不对称是指交易的一方对交易的另一方缺乏充分的了解，从而使其在交易过程中难以做出正确的决策。在交易之前发生的信息不对称问题称为逆向选择问题，在交易后发生的信息不对称问题称为道德风险问题。金融中介机构可以解决信息不对称主要有两个原因：①金融机构甄别信贷风险的技术相当高，从而可以降低由逆向选择所造成的损失；②金融机构具有专门技术来监督借款人的活动，进而降低道德风险所造成的损失。 所以，在一个不存在信息和交易成本的世界里，金融中介机构无法发挥其作用，故不会存在。
2．如果有不同期限的债券之间能较好地相互替代，那么他们的利率通常更加趋于相应的运行模式。（） 【答案】正确 【解析】利率期限结构是指利率与期限之间的变化关系，研究的是风险因素相同而期限不同的债券之间的利率差异是由哪些因素决定的。由利率期限结构理论可得：（1）如果预期的未来短期债券利率与现期短期债券利率相等，那么长期债券的利率就与短期债券的利率相等，收益率曲线是一条水平线； （2）如果预期的未来短期债券利率上升，那么长期债券的利率必然高于现期短期债券的利率，收益率曲线是向上倾斜的曲线； （3）如果预期的短期债券利率下降，则债券的期限越长，利率越低，收益率曲线就向下倾斜。 即不同期限的债券之间能较好的相互替代，利率由于人们的预期等因素，其变化将趋于一致。 3．如果货币贬值，该国的经济状况会变坏。（） 【答案】错误 【解析】一国的货币贬值有利有弊。 （1）有利点 ①对于出口型企业来说可能有一定的带动作用。在满足马歇尔-勒纳条件并且存在闲置资源的条件下，一国货币贬值能够促进本国商品的出口，并且能够自动抑制外国商品的进口，从而能够起到改善本国贸易收支差额的作用； ②本国货币贬值后，外国货币的购买力相对提高，本国的服务变得相对低廉，因而会增
西南财经大学在校大学生实习协议书
西南财经大学在校大学生实习协议书 甲方： 乙方：西南财经大学在校大学生＿＿＿＿ 为方便用人单位考察和选拔大学毕业生，帮助在校大学生了解工作世界和促进他们的职业规划的发展；同时，为了明确甲乙双方的责任和保障双方的权益，根据中华人民共和国有关法律之规定，在平等自愿、协商一致的基础上，甲乙双方就在校大学生实习的有关事项达成以下协议： 一、本协议有效期自_____ 年____月____日至_____ 年____月____日止。 二、甲方的权利义务 1、负责制定招收在校大学生实习生（以下简称“实习生”）的条件以及具体岗位设 定和上岗前的相关培训指导，并为实习生提供良好的生活环境和工作环境。甲方不得安排实习学生在恶劣的工作环境和有毒有害、危及人身安全的工作环境下工作；不得以任何直接或间接方式让实习生从事违背国家有关法律和规定的活动。 2、实习生在实习期间的劳动报酬或补贴等按甲方相关规定执行，但不得低于国家或所在区域最低标准；实习生实习期满不愿继续实习的，甲方应在实习生提出请求之日起三日内完成交接工作；甲方应及时结清乙方实习生实习期间的应得劳动报酬，具体标准为＿＿＿元/日（或小时）；甲方由于情况变化等故决定提前终止实习的，甲方应提前两日通知乙方并按上述规定做好善后工作。 3、如果实习生因故意给甲方造成经济损失，甲方有权要求乙方给予相应赔偿。 三、乙方的权利义务 1、实习生在甲方实习期间，必须服从甲方的管理，认真执行甲方各项规章制度； 2、实习生对于危害自己的劳动条件和被要求从事违法、违规活动时，可对甲方提出疑义、批评、检举和控告； 3、乙方若提前解除协议，应提前两日通知甲方，在办理好工作交接手续后，方可解除本协议。 四、其他 1、乙方实习期间发生相关事故的，甲方按国家规定承担相应责任（由于“实习生身份的特殊性，建议甲方或乙方购买乙方实习期间的人身意外保险，规避意外风险）；
西南财经大学天府学院---毕业生登记表填写示例
高等学校毕业生登记表1 学校西南财经大学天府学院 院系不填 专业物流管理 姓名 x x x 填表日期二0一三年五月四日 中华人民共和国教育部制定 四川省教育厅翻印1本表是是本人根据纸质版样表编辑的，打印无效哦！
姓 名 xxx 性 别 男 贴 照 片 处 曾 用 名 xx 出 生 年月日 1990.05.12 家庭出生 干部 本人成分 学生 籍 贯 xx 省（直辖市、自治区区）xx 县（或xx 市） 民 族 x 族 现在家庭 住 址 例如：四川省成都市成华区龙潭街道航天路29号 是否华侨 侨居何处 否 本人身体 健康情况 健康或良好 （据实） 何时何地何人介绍参加共产党或共青团 例：2012年3月在西南财经大学天府学院经xx 介绍加入中国共产党 婚否？对方的姓名、政治面貌、现在何处、任何职？ 否或未婚 家庭经济情况主要经济来源 家庭经济情况：(优越、良好、一般、差) 主要经济来源：(工资、务农、经商、低保 等) 何时何地何原因受过何种奖励 和 处 分 例如： 2010.09-2011.07 西南财经大学天府学院 优秀学生干部 无任何处分
本人学历及社会经历 自何年何月起至何年何月止何地、何校（或单位）学校（或任何职） 证明人 现在何处 例如： 2009.09-2013.06 西南财经大学天府学院，班长领导或老师 现在西南财经 大学天府学院 （或城市单位）
家庭主要成员和主要社会关系，他们的姓名、年龄，在何地何单位、任何职、政治面貌如何？现在与本人的关系如何？例如：父亲 xxx 48岁成都市人民政府公务员中共党员与本人关系良好(密切) 家庭主要成员 和社会关系中 有无触犯刑律 的？与本人关 系如何？ 无
2010西南财经大学企业管理复试面试经验
一、面试=专业面试+英语面试+政审 2010年4月10日08：30企管面试开始，79个人被分成六组（招生目录上拟招40人），每组的面试形式不尽相同。 二、下面介绍一下两个人的面试经验。 （一）A君的面试情况 1、每组3个面试官，中间的是主要面试官；一个记录员，一个英语老师。不过有的是在一个教室里完成，有的分成两个教室，先专业面试再英语面试。我们组就是这样。 2、专业面试： 中文自我介绍---个人情况，本科表现、研究生计划、考研原因等 ---从试题袋抽两道专业题回答，不会可以从新抽题，老师也会从旁引导，不必担心。企管的笔试和面试都侧重于管理学，战略管理占的比例一般，试题灵活，尤其是专业面试。 ---我的题目是“企业文化是否可以被'快速'塑造，为什么？”——老师建议从文化的三个层次分别分析。“组织的哪些职能适用于群体决策，哪些不适合？”——呃，老师一句话说我抽的这个题目不好…… 3、英语面试： 自我介绍----从自我介绍中问些问题，如你是哪儿人，喜欢四川吗为什么、在管理团队时遇到过什么困难 ----抽题，我的问题是“什么是商业伦理，你认为公司的社会责任和经济责任冲突吗？” 4、注意： ---礼貌 ---回答有条理 （二）B君的面试情况 总的来说，由于排在最后几个面试，轮到我的时候，已经是接近十二点半了，最前面的同学都是半个小时左右，我们后面几个差不多是十分钟左右出来的。 1、专业课面试：
我们组是只抽一个问题（管理学的问题居多，战略管理的基本没有涉及），回答不上或是答的不好，老师都会给补充，也会有老师临场再问一个问题的情况。老师都很好的，不会为难，都是很自然的交流的气氛。 进去后，没有自我介绍，直接抽题，我抽到的问题是：你认为现代企业中领导人的素质应具备哪些？ 我的回答：结合现在经济全球化的总趋势，以魅力型领导所具备的特点来回答的，用书本上的知识加上了自己的想法编织了一下。 然后老师又直接问了另一个问题——论述一下豪斯的“途径—目标”理论，并说出领导人在这个理论中的作用？ （答：“途径—目标”理论的核心在于，领导者的工作是帮助下属达到他们的目标，并提供必要的指导和支持，以确保他们的目标与群体和组织的目标一致。然后，分别论述四种领导方式：指令型、扶持型、参与型、成就型） 其他同学抽到的问题主要有: (1) 论述“关系”在中国企业中的作用? (2) 组织文化的作用？ (3) 计划的重要性？ (4) 管理组织工作的双重目标？ (5) 关于人性的基本假设中经济人的假设？ 2、英语面试： 英语的考官和专业课是同一个老师。我的英语问题比较简单，和我前面几个同学是一样的，就是简单介绍一下自己家乡的情况，大概说了一下就出来了。老师人很好的，回答问题的感觉，和大学里面的英语口语课上面的问答差不多。 推荐阅读： 西南财经大学历年专业课考研试题汇总 西南财经大学年硕士研究生招生专业目录 西南财经大学硕士研究生入学考试完全备考手册 西南财经大学考研专业课高分必备指南 公共课（政治、英语、数学）下载
2013年西南财经大学431金融学综合考研真题(回忆版)
2013年西南财经大学431金融学综合考研真题（回忆版） 金融学 一、判断说明6×5=30 1.抵押品是借款人违约时，承诺部分或全部资产归贷款人所有的抵押资产，减轻逆向选择问题的损失。 2.存款保险制度有助于消除道德风险。 3.利率上升，债券价格上升；利率下降，债券价格下降。 4.通货膨胀与失业的关系，短期不存在负相关关系，只有长期中才存在。 5.直接融资不通过任何的金融中介机构。 6.凯恩斯认为，交易性、预防性、投资性动机的货币需求均与利率反方向变动。 二、计算15 1.简单到期收益率的计算 2.商行从央行贷款10000元，活期准备金率0.1，银行希望超额准备金率0.1，现金漏损0.2。①求存款乘数，银行最终创造出多少钱？ ②求货币乘数。 三、简答3×10=30 1.流动性陷阱 2.利率的风险结构 3.道德风险和逆向选择
四、论述题15 论述货币政策三大工具及其特点，并结合我国实际进行分析说明。 公司金融 一、选择题10×2=20 1.股票认购权定价 2.美国评级标准中投资级债券的最低级（Aaa级，Aa级、A级、Baa 级、Ba级B级） 3.税后债务成本 4.beta计算 5.市盈率计算（除权后市盈率的计算） 6.资本密集率计算 78910实在想不起来，太杂了。 计算题25分 1.3年后获得存款20000，7%的利率，现在需存入多少钱？8分 2.某公司在未来两年不支付股利，第三年支付股利1美元，并且以每年7%的速度增长。某投资者要求的回报率为17%，请问他愿意支付多少钱来买这只股票？ 3.某公司第一年初支付股利1美元，并且以每年10%增长，到第六年开始以12%增长。贴现率15%。求公司股票的现值。 材料分析题15分 1.22股石油股只申购到了12只，22家一个月平均溢价80%。教授的投资情况，扣除佣金等后收益率只有20%左右，低于平均。而教
西南财经大学高等学历继续教育专科生社会实践报告格式及规范
西南财经大学高等学历继续教育专科生社会实践报告 格式及规范 一、标题 可以是公文式标题，即《关于……的实践报告》；也可以是观点式标题，例如《社会是大课堂，实践长真知识》。 二、前言 写出社会实践的参加者、实践的主题、时间、地点，也可将此次 实践活动的预期目标做一说明，然后用“现将此次实践活动的有关情 况报告于下”过渡到正文。 三、正文 一般地说，正文部分是实践者想要报告的内容，例如：活动内容、经验体会、理性思考、问题和建议等。应该特别着重写自己的认识，如：实践中自己的体会，实践后自己的理性思考，以及自己对这次社 会实践活动的评价。 四、结语 可以写出作者对此次活动的意见、批评或者建议。 五、落款 署名和报告时间。写上参加实践者的个人或群体（如班、组）， 报告完成的时间。 应该注意的是，写作时可以按以上几部分构思，但行文时不要写 上“前言”、“正文”、“结语”、“落款”等字，而要写具体的标 题性文字，如“基本情况”、“主要体会”、“几点思考”、“问题 和建议”等。
实践报告封面（打印时删去此行） 西南财经大学Southwestern University of Finance and Economics **单位实践（实习）报告 专业： 年级： 姓名： 学号： 时间：
实践报告题目 实践（调查）目标( 黑体小四号) ：×××××××××××××（宋体小四号） 实践（调查）时间(黑体小四号) ：×××××××××××××（宋体小四号） 实践（调查）对象(黑体小四号) ：×××××××××××××（宋体小四号） 实践（调查）方式(黑体小四号) ：×××××××××××××（宋体小四号） …… 二、正文（主要过程、体会及思考） （空1行，论文正文，小四宋体，行间距固定值20磅，段落首行空2个字） ×××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××× ×××××××××××××××××××××××××××××××××× （二）问题、体会、分析、思考×××××××××× 1．价值及作用××××××××××××××××××××××××××××××××× （1）价值 ①真正实现政务公开××××××××××××××××××××××××××××××××××…… 三、建议 ××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××××…… 署名：（黑体小四号） 报告完成时间：（黑体小四号）