银监会《三个办法一个指引》测试题
银监会《三个办法一个指引》测试题
一、单项选择题（本大题共8小题，每小题2分，共16分）
在每小题列出的四个备选项中只有一个是最符合题目要求的，请将其代码填在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。
1.贷款人向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的用于借款人日常生产经营周转的本外币贷款，指的是（）
（）。
A.循环资金贷款
B. 流动资金贷款
C.固定资产贷款
D. 周转资金贷款
2.《流动资金贷款管理暂行办法》第五条规定，贷款人应完善内部控制机制，实行贷款（）。
A.精细化管理
B.系统化管理
C.全面性管理
D.全流程管理
3.根据资金习性，企业在一定的产销量范围内，下列各项属于不变资金是（）。
A.直接材料占用的资金
B. 应收账款占用的资金
C.原材料保险储备占用的资金
D. 预付账款占用的资金
4.下列各项不增加企业流动资金需求的是（）。
A.推迟应付账款的偿还时间
B.预收账款的减少
C.存货库存的增加
D.应收账款收账时间变长
5.《个人贷款管理暂行办法》第三条规定，本办法所称个人贷款，是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于个人（）等用途的本外币贷款。
A. 消费需求
B. 生产经营
C. 耐用品需求
D.消费、生产经营
6.《个人贷款管理暂行办法》第十二条规定，贷款人应要求借款人提出个人贷款申请，申请形式应为（）。
A.电子
B.书面
C.口头
D.第三方转述
7.《个人贷款管理暂行办法》第十九条规定，贷款风险评价应以分析借款人（）为基础，采取定量和定性分析方法，全面、动态地进行贷款审查和风险评估。
A. 现金收入
B. 偿债能力
C. 资产水平
D. 负债额度
8.《固定资产贷款管理暂行办法》第二十五条规定，单笔金额超过项目总投资（）的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。
A. 1%或超过200万元人民币
B. 5%或超过500万元人民币
C. 5%或超过600万元人民币
D. 3%或超过500万元人民币
二、多项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）
在每小题列出的四个备选项中有二个或二个以上符合题目要求，请将其代码填在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。
1.《流动资金贷款管理暂行办法》第四条规定，贷款人开展流动资金贷款业务，应当遵循的原则是（）。
A. 依法合规
B. 审慎经营
C. 平等自愿
D. 公平诚信
2.下列各项属于营运资金特点的是（）。
A.周转期短
B.形式多样
C.波动性
D.灵活性
3.一般来讲，影响企业流动资金需求的关键因素为（）。
A.存货
B. 现金
C.应收账款
D. 应付账款
4.《流动资金贷款管理暂行办法》第七条规定，贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授信管理，并按下列维度建立风险限额管理制度（）。
A.区域
B.贷款时间
C.行业
D.贷款品种
5.《流动资金贷款管理暂行办法》第十三条规定，贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，形成报告，并对其内容的下列方面负责（）。
A.真实性
B.完整性
C.有效性
D.重要性
6.《流动资金贷款管理暂行办法》第十九条规定，贷款人应在借款合同中与借款人明确约定流动资金贷款的条款内容包括（）。
A.金额、期限
B. 用途
C.利率
D. 支付、还款方式
7.根据《流动资金贷款管理暂行办法》第二十五条，贷款人应根据借款人的下列等因素和贷款业务品种，合理约定贷款资金支付方式及贷款人受托支付的金额标准（）。
A. 行业特征
B. 经营规模
C. 管理水平
D. 信用状况
8.有下列情形之一的个人贷款，经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式（）。
A. 借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过三十万元人民币的
B. 借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的
C. 贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人民币的
D. 法律法规规定的其他情形的
9.根据《个人贷款管理暂行办法》第四十一条，贷款人有下列情形之一的，中国银行业监督管理委员会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定的监管措施（）。
A.贷款调查、审查未尽职的
B.未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的
C.借款合同采用格式条款未公示的
D.违反本办法第二十七条规定，以及支付管理不符合本办法要求的
10.《固定资产贷款管理暂行办法》第十一条规定，贷款人应落实具体的责任部门和岗位，履行尽职调查并形成书面报告。尽职调查的主要内容包括（）。
A.借款人及项目发起人等相关关系人的情况
B.贷款项目的情况
C.贷款担保情况
D.需要调查的其他内容
三、判断题（本大题共11小题，每小题2分，共22分）
对每题内容的正误进行判断，你认为正确的用“√”表示，错误的用“×”表示，并填入题后的括号内。
1.企业客户融资规模的确定原则是“够用就好”。（）
2.企业存货的周转速度越快，需要占用的流动资金越多。（）
3.测算借款人营运资金的需求是借款人的责任，与贷款人无关。（）
4.贷款人应根据经济运行状况、行业发展规律和借款人的有效信贷需求等，确定以贷款规模为核心指标的内部绩效考核制度。（）
5.流动资金贷款不得挪用，贷款人应按照合同约定检查、监督流动资金贷款的使用情况。（）
6.贷款人应建立有效的个人贷款全流程管理机制，制订贷款管理制度及每一贷款品种的操作规程。（）
7.《个人贷款管理暂行办法》第七条指出，贷款人不得发放无指定用途的个人贷款。在此，个人贷款用途应符合法律法规规定和国家有关政策。（）
8.个人贷款调查应以实地调查为辅、间接调查为主。（）
9.贷款人应根据审慎性原则，完善授权管理制度，规范审批操作流程，明确贷款审批权限，实行审贷合一制度和授权审批制度。（）
10.《个人贷款管理暂行办法》第二十一条规定，对未获批准的个人贷款申请，贷款人应告知借款人。（）
11.一年以内（含）的个人贷款，展期期限累计不得超过原贷款期限的两倍；一年以上的个人贷款，展期期限累计与原贷款期限相加，不得超过该贷款品种规定的最长贷款期限。（）
四、问答题（本大题共6小题，每小题7分，共42分）
1.简述中国银监会“三个办法一个指引”出台的背景与意义？
2.简述中国银监会“三个办法一个指引”体现的七项原则？
3.《流动资金贷款管理暂行办法》第二十一条规定，贷款人应在借款合同中约定由借款人承诺的事项包括哪些？同时，在第二十二条规定，贷款人应与借款人在借款合同中约定，当出现哪些情形之一时，借款人应承担违约责任，贷款人可采取相应的措施？
4.根据《固定资产贷款管理暂行办法》第三十九条规定，贷款人有哪些情形之一的，银行业监督管理机构除按本办法第三十八条规定采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚？
5.在吸收借鉴新资本协议对项目融资定义的基础上，结合我国银行业金融机构开展项目融资业务的实际情况，《项目融资业务指引》明确了项目融资贷款的哪些具体特征？
6. 简述《项目融资业务指引》与《固定资产贷款管理暂行办法》之间的关系？
2018国家公务员银监会专业科目考试内容
国家公务员考试网https://www.360docs.net/doc/582994887.html, 2018年国考银监会试专业科目笔试考试大纲按照中共中央组织部、人力资源和社会保障部、国家公务员局的统一部署，报考中国银行业监督管理委员会（以下简称“中国银监会”）的考生于2018年11月26日下午参加专业科目笔试。考试地点设在全国各省会城市及个别较大城市。为便于考生了解、准备和参加专业科目笔试，现将考试大纲公布如下，供参考。 一、职位类别 根据考录工作安排，中国银监会2018年度公务员录用考试的全部职位列为银监会特殊专业职位。报考中国银监会的考生须按照“银监财经类、银监财会类、银监法律类、银监计算机类、银监综合类”五类职位报考。请考生务必牢记自己所报考职位的类别，按照相应类别答题，在答题卡“职位类别”一栏正确选择填涂。 二、试题题型 全部试题均为客观题，采用选择题的方式（单项选择题或多项选择题）。考生须在答题卡中填涂答题，在试卷中答题视为无效。 三、分值比例 专业笔试满分100分，主要考查所报考职位应当具备的经济金融基础知识、相关专业知识和英语水平。经济金融基础知识占比10%，专业知识占比80%，英语占比10%。 四、考试内容 考生应掌握经济金融基础知识，及所报考职位类别重点测查的专业知识，并
2016银行招聘考试资讯网https://www.360docs.net/doc/582994887.html, 具备良好的知识运用能力。 （一）银监财经类考试侧重金融监管相关的经济金融知识，包括宏观经济学、微观经济学、货币银行学、商业银行业务与经营知识、金融监管理论与实践、国际金融学等； （二）银监财会类考试侧重金融监管相关的财务管理及会计核算等知识，包括会计基础知识、会计准则及其实务应用、财务管理及管理会计相关知识、审计相关知识等； （三）银监法律类考试侧重金融监管相关的法律知识，包括法学基本理论、宪法、行政法、民商法、经济法、刑法、国际法等； （四）银监计算机类考试侧重信息技术理论与实务，包括信息系统架构、软件工程与项目管理、数据库与数据挖掘分析、网络技术及应用、信息安全及信息科技风险管理等； （五）银监综合类考试侧重金融监管相关的经济金融知识和统计学、管理学、语言文学等学科知识。 五、其他事项 （一）试卷装订。“银监财经类、银监财会类、银监法律类、银监计算机类、银监综合类”五类职位的笔试试卷将按序排列，合订成一本。请考生务必按照自己所报考职位类别选择正确的部分试题作答。 （二）考试时间。考试时间为11月26日14:00-16:00，共120分钟。 中国银行业监督管理委员会人事部 2017年10月
农村信用社银监局高管人员法规考试试题及答案
农村信用社银监局高管人员法规考试试题及答案 一、单选题： 1、农村信用社不良资产是按照《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》、《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》等确定的标准和程序划分的不良信贷资产和（D ） A、生息资产 B、非生息资产 C、待处置资产 D、非信贷资产 2、农村信用合作联社的筹建期为自批准决定之日起（B）个月。 A、3个月 B、6个月 C、1个月 D、一年 3、监管部门每年对农村信用合作金融机构进行监督评级，主要考察机构（C）方面能力指标。 A、三 B、四 C、五 D、六 4、设立县（市、区）农村商业银行资本充足率不低于（A） A、8% B、4% C、6% D、10%
5、村镇银行最大股东持股证比例不得低于村镇银行股本总额的（A） A、20% B、15% C、30% D、30% 二、多选题： 1、农村中小金融机构包括（ABCD ） A、农村商业银行 B、农村合作银行 C、村镇银行 D、农村信用合作社 2、农村中小金融机构以下事项须经银监会及其派出机构行政许可（ABCD） A、机构设立 B、机构变更 C、机构终止 D、调整业务范围和增加业务品种 3、以下（ABC）须经银行业监督管理委员会及其派出机构进行任职资格许可。 A、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行董事长、副董事长、
独立董事； B、农村信用合作社、农村信用合作联社理事长、副理事长； C 、农村信用合作联社、省（区、市）农村信用合作联合社、农村资金互助社独立理事； D、农村信用合作社联合社监事。 4、对于信贷集中度达标的机构，严格执行单一客户集中度不超过（C）和集团客户不超过（D）的监督标准。 A、30% B、40% C、10% D、15% 5、村镇银行发放贷款，应坚持的原则是（AD） A、小额 B、大额 C、集中 D、分散 三、判断题： 1、国家机关工作人员不得兼任农村中小金融机构独立董事（正确）
中国银行金融专业笔试的选择题真题及答案_
中国银行金融专业笔试的选择题真题及答案 1. 我国人民币的主币是：A 元 B 角 C 分 D 厘(答案：A ) 2. 按复利计算，年利率为5%的100元贷款，经过两年后产生的利息是：A 5元 B 10元 C 10.25元 D 20元(答案：C ) 3. 以下关于汇率的说法中错误的是： A 汇率是两种货币之间的相对价格 B 汇率的直接标价法可以表示为1单位外币等于多少本币 C 我国的汇率报价一般采用直接标价法 D 我国的汇率报价一般采用间接标价法 (答案：D ) 4. 香港联系汇率制度是将香港本地货币与哪种货币挂钩？ A 英镑 B 日元 C 美元 D 欧元(答案：C ) 5.我国的三家政策性银行是： A 中国人民银行国家开发银行中国农业发展银行 B 中国进出口银行国家开发银行中国农业发展银行 C 国家开发银行中国农业银行中国进出口银行 D 中国农业发展银行国家开发银行中国邮政储蓄银行 (答案：B ) 6. 下列哪一项不属于商业银行的“三性”原则？ A 安全性 B流动性 C 盈利性 D政策性(答案：D ) 7. 以下不属于金融衍生品的是： A 股票 B 远期 C 期货 D 期权(答案：A ) 8. 下列哪家机构不属于我国成立的金融资产管理公司？ A 东方 B信达 C华融 D光大(答案：D ) 9. 我国于2003年初组建的银行业监管机构是： A 中国人民银行 B 中国银监会 C 中国证监会 D 中国保监会(答案：B ) 10. 在国际银行监管史上有重要意义的1988年《巴塞尔协议》规定，银行的总资本充足率不能低于：A 4% B 6% C 8% D 10% (答案：C ) 11. 目前世界上最大的证券交易所是： A 纽约股票交易所 B 伦敦股票交易所 C 东京股票交易所 D香港股票交易所 (答案：A ) 12. 股票市场上常常会被提到的“IPO”的意思是： A 首次公开发行，即公司第一次公募股票 B 公司第一次私募股票 C 已有股票的公司再次公募股票 D 已有股票的公司再次私募股票 (答案：A ) 13. H股是指： A 在我国国内发行、供国内投资者用人民币购买的普通股票 B 在我国国内发行、以外币买卖的特种普通股票 C 我国境内注册的公司在香港发行并在香港联合交易所上市的普通股票 D 我国境内注册的公司在新加坡发行并在新加坡股票交易所上市的普通股票 (答案：C ) 14. 下列属于香港股票市场价格指数的是： A 道琼斯工业指数 B 标准普尔股价指数 C 日经指数 D 恒生指数 (答案：D ) 15. 下列哪一项不属于债券的基本特点？ A 偿还性 B 风险性 C 收益性 D 流动性 (答案：B ) 16. 下列关于债券的说法中错误的是： A 债券代表所有权关系 B 债券代表债权债务关系 C 债券持有者是债权人 D 债券发行人到期须偿还本金和利息 (答案：A ) 17. 按照发行人不同，债券可分为： A 政府债券、金融债券 B 政府债券、公司债券
邢台银行(邢台市商业银行)招聘考试题目笔试内容试卷真题复习
【邢台银行】招聘考试笔试面试资料 邢台银行是经国家银监会批准，依照《商业银行法》、《公司法》等法律法规设立的具有一级法人资格的地方性股份制商业银行。我行始终坚持“服务地方经济、服务中小企业、服务市民百姓”的经营理念，树立和倡导“责任、执行、协作、感恩”的企业精神，以“打造精品行，报答家乡情”为宗旨，在邢台市委、市政府的正确领导下，积极支持全市基础设施建设、重点项目建设、县域经济和中小企业发展，取得了良好的经济效益和社会效益，成功进入全国中型银行序列。截止2011年底，资产总额达270.41亿元，各项存款达202.87亿元，各项贷款达87亿元。 目前，共下设邯郸分行、总行营业部、北围支行、环城支行、桥东支行、顺德支行、邢襄支行、华银支行、汇通支行、郭守敬支行、中华路支行、襄都支行、冶金支行、钢铁支行、沙河支行、宁晋支行、泉北支行、内丘支行、清河支行、达活泉支行、南宫支行、天一支行、巨鹿支行、威县支行共计24家分支机构。 企业精神是：责任、执行、协作、感恩 工作准则是：追求完美、没有借口、立即行动、坚持到底。 指导思想是：转型升级、坚守特色、提升服务、打造品牌。 【邢台银行】笔试真题回忆 邢台银行近年考得内容和大部分的银行不太一样，近年考得最多的是
奥林匹克数学题（奥数），基本是小学水平。也有考到行测方面的内容，逻辑推理这些，还有时考到一些专业知识，计算机基础，金融知识等等方面的内容，不过近年考得不多。 考试复习资料可以到考通录资料网上找找，资料确实不错，比较有针对性，建议大家可以去了解一下 实战练习题： 某人到商店买红蓝两种钢笔，红钢笔定价5元，蓝钢笔定价9元，由于购买量较多，商店给予优惠，红钢笔八五折，蓝钢笔八折，结果此人付的钱比原来节省的18%，已知他买了蓝钢笔30枝，那么。他买了几支红钢笔？ 答案 红笔买了x支。 （5x+30×9）×（1-18%)=5x×0.85+30×9×0.8 x=36. 甲说：“我乙丙共有100元。”乙说：“如果甲的钱是现有的6倍，我的钱是现有的1/3，丙的钱不变，我们仍有钱100元。”丙说：“我的钱都没有30元。”三人原来各有多少钱？ 答案 乙的话表明：甲钱5倍与乙钱2/3一样多
2019银监会专业课考试内容全面解析(备考必看)
2019银行校园招聘：模拟试题—行测文 湖北银行招聘网致力于为广大报考银行的同学们提供丰富的银行招聘信息、笔、面试资料。湖北中公金融人官网考试信息应有尽有，笔、面试资料琳琅满目，供各位考生选择，帮助莘莘学子积极备考银行招聘考试，还有更多的备考指导、考试题库在等着你！ 2019银行校园招聘将于8月底打响，行测、综合知识、英语这三大项构成了这次银行校园招聘考试的主体，让考生们备考"痛不欲生"。因此湖北中公金融人小编根据行测往年备考经验、笔试情况，准备了银行笔试题库专项内容，每日更新，让同学们备考银行校园招聘考试更加"轻松"！ 1.认知干预，是指通过改变或影响个体已有的认知思维模式来影响个体的行为水平的各种主动措施。 下列属于认知干预的是： A.妈妈不同意儿子的婚事，认为他应该找一个踏实可靠的农村姑娘 B.对于渴望进步的学生，老师应该进一步指导他们，以满足学生的求知欲望 C.在手术前，医生以正确的医学知识告诉病人不要害怕，消除病人的焦虑 D.比赛前学生很紧张，老师在旁边给学生加油、鼓气 2.底线伦理，是指维系人之所以为人的起码的伦理道德，是一种与人的本性和本质同一的基本伦理，是任何有人性的人都认可并遵循的普遍伦理。“底线伦理”主要有两方面的含义：一个是它的普遍性，或者说平等性，也就是说底线伦理的规范是要求所有人的，是同等的，是没有例外地约束所有社会成员的，并不因权力或金钱、地位的差别而有什么
不同，它不允许有任何“逃票乘客”和双重标准；另一方面的含义也就是它的基本性、最低限度性。 根据以上定义，下列违背了底线伦理的是： A.君子爱财，取之有道 B.即使无法帮助别人，也绝不能去伤害别人 C.某市晚报为了吸引读者，炮制了一条耸人听闻的消息 D.司机小李为了载一名危重病人去医院，连闯3个红灯 3.一事不再罚：是指对当事人的同一个违法行为，不得给予两次以上罚款的行政处罚。 下面做法不符合一事不再罚规定的是： A.张某回国携带应申报物品而没有向海关申报，海关认定张某的行为构成走私，对其做出没收物品、并罚款人民币2000元的处罚 B.个体户杨某在贩卖生猪时被“生猪办”执法人员查出没有完税凭证，并且拒绝申报纳税。“生猪办”执法人员遂通知公安机关以妨碍公务为名将其留置盘查48小时。后国税局根据“生猪办”认定的事实，按照《税收征管法》的规定对杨某没有按照规定申报纳税处以罚款900元 C.某县有一饮食店，未在工商、税务部门办理登记就开业了，半年后被工商部门查获罚款。县地税局通过调查，对该饮食店下达了《税务行政处罚事项告知书》、《税务处理决定书》、《税务行政处罚决定书》，责令其补税、并缴纳加收滞纳金和罚款 D.某甲是河北人，在北京打工。因为多生了一个孩子违反了地方法规的规定，已经依据北京市某区计划生育部门的决定在北京缴纳了社会抚养费。某甲在回家探亲时，其户籍所在地的计划生育部门根据河北省有关规定亦对某甲的超生行为征收了社会抚养费 4.大象：象牙
银监会历年面试题分类汇总
银监会历年面试题汇总（精华版） 作者：levi 专业题 1.监管的格局？ 2.银监会的具体作用和职责？ 3. 我国银行业全面对外开放，请你分别详细阐述外资银行与中资银行各自的优势和劣势？ 4. 你如何看待流动性过剩？ 5. 通货膨胀有哪几种应对办法？目前的办法有什么弊端？你有什么好的办法应对？ 6. 请谈谈对金融创新和金融监管的认识； 7. 你对央行提出的存款准备金的理解以及存款准备金在国家宏观调控中的作用？ 8. 我国近来存款准备金率是提高了还是降低了，你对此的看法是什么？ 9. 银行存款规模扩大是好事还是坏事? 10. 某省某地区银行不良贷款率高，有人建议放宽5级分类的条件以降低不良贷款率，你觉得合适吗? 11．假如你是CBRC员工，发现辖内一家银行当年贷款量严重超标，不能采取强硬的行政措施，你该怎么做？ 12．谈谈金融危机后，中国企业、银行、监管当局应获得的启示。13．作为监管层，谈谈你对流动性风险的认识，以及对金融危机后中国金融机构中流动性风险的认识。 14.政府为什么对银行进行监管？ 15、银行资本分为核心资本和附属资本，分别包括什么？ 16、银行资本不足，有哪些方法补充？ 17、你怎么看待银行监督？ 英语题 1. 你是否同意做事需要合作精神，为什么？ 2. 你最喜欢的一学科，为什么喜欢？ 3. 请你谈论一下2006的中国股市? 4. Please introduce your main achievement. 5.Tell me the type of studay hardest in your school(or study?) 6. 说说你对银行业监督管理法的认识何看法 7. 让说自己的优势和劣势或者向考官推销自己。
国考真题解读：银监会财会类专业试题解读
国考真题解读：银监会财会类专业试题解读 第一部分：经济金融基础知识 各大类专业课笔试中对经济金融基础知识的考察只占整张试卷分值的10%，占比较小，难度一般及以下，。通过分析XX年真题情况来看，科目涉及西方经济学、货币银行学、国际金融、商业银行经营管理、金融监管。 其中，西方经济学考察8道题目，知识点涵盖：通货膨胀衡量指标、宏观经济学中心理论、凯恩斯货币需求理论、货币政策、生产理论、需求理论、市场理论。货币银行学考察4道题目，知识点涵盖：基准利率、金融机构分类、金融市场分类、现代信用形式。国际金融考察1道题目，知识点涵盖国际储备的构成;商业银行经营管理考察2道题目，知识点涵盖商业银行经营原则、商业银行负债业务。金融监管考察5道题目，知识点涵盖银监会监管原则、金融风险类型、银监会监管目标、资本充足率、存款保险制度。 第二部分：专业知识 今年考试财会类笔试试题难度及题型题量较之去年变化不大。 一、题型题量分析 财会专业知识共两块，单项选择共60题，每题1分;共20题，每题1分，总分值占比80%。 二、考试范围变化不大 与去年相比，今年国考银监会的财会类专业知识考查范围基本与去变化不大，知识点分布广泛，涵盖了基础会计、会计实务、财务管
理和审计。 1.基础会计，占比14% 涉及知识点会计基本假设、信息质量要求、核算基础等。 2.会计实务，占比30% 涉及知识点存货、固定资产、金融资产、无形资产、长期股权投资、所有者权益、财务报表、资产减值、或有事项、预计负债等。 3.财务管理，占比25% 涉及知识点报表分析、筹资与投资管理、营运资金管理、成本管理。 4.审计，占比31% 涉及知识点审计过程、审计风险、各类交易与循环审计、财务报表审计等。 三、题目难度与往年持平，难度较大 今年的专业课知识点难度考查跨度较大，从最基础的会计基本原理知识到较难的或有事项、外币折算等各个知识点均有涉及。无明显集中考点，总体计算、分录类题目量不大，侧重于理论考查。 四、试题解析 第三部分：英语 今年英语整体考情没有发生变化，依然是4篇阅读理解，共20道题目。文章长度和题目整体难度略有下降，更偏向于大学英语四级难度，文章话题则涉及经济、科技、信用卡业务。要求考生有一定的相关知识储备，尤其是对经济类、科技类的词汇要更加敏感。
银监局高管人员考试题库判断题(可编辑)
1 . 银行是经营货币信用业务的特殊企业，其通过吸收储蓄存款等形式，将分散在个人手中的闲置货币集中起来，用于向工商企业发放贷款的职能属于信用中介职能。（y） 正确答案： Y 答案： 得分： 2 . 结算、票据贴现、咨询属于商业银行中间业务（n） 正确答案： N 答案： 得分： 3 . 具有资金实力雄厚、资信度高和灵活多样等特点的当代信用关系的主体和基本形式是银行信用（n ）。 正确答案： Y 答案： 得分： 4 . 既可用于支取现金，也可用于转账的支票是现金支票。（n ） 正确答案： N 答案： 得分： 5 . 银行汇票的付款人是申请银行汇票的客户。（y） 正确答案： N
得分： 6 . 某企业需要1亿元资金购置大型成套设备，则下列融资途径中，该企业可以运用的有到典当行典当财物获得资金、到租赁公司申请办理融资租赁、到商业银行申请贷款、发行企业债券、到人民银行申请再贷款。（）正确答案： N 答案： 得分： 7 . 就银行而言，弥补各项经营费用和获得正常盈利的基本来源是存贷利差。 正确答案： Y 答案： 得分： 8 . 从世界各国的情况看，银行监督的模式分为混业监管与分业监管。 正确答案： Y 答案： 得分： 9 . 商业银行是最典型的银行，与非银行金融机构比较，区别主要在于是否以盈利为目的（） 正确答案： N 答案：
10 . 影响利率水平的因素主要有平均利润率、货币资金供求关系、货币政策和国际金融市场利率（）。 正确答案： Y 答案： 得分： 11 . 贷款五级分类法将贷款按风险发生的可能性分为正常、关注、逾期、可疑、损失。 正确答案： N 答案： 得分： 12 . 在《新巴塞尔协议》中，被称为“巴塞尔协议”三大支柱的是最低资本要求、监管当局的监督检查和市场约束。（） 正确答案： Y 答案： 得分： 13 . 由借贷双方以外的第三人提供信用担保发放的贷款称为保证贷款。（） 正确答案： Y 答案： 得分： 14 . 资产净利润率是反映企业盈利能力的指标。（）
[银监会][面试]2008-2011历年真题整理
2011年 1、介绍你自己，有年龄、专业、学校等，要听清楚要求，不要遗漏。 2、如果领导有一分紧急任务交给你，不是你的本职工作，并且和你现在做的相冲突，你先做那个？ 3、负债的定义和特点。 4、核心资本包括哪些，如何提高资本充足率。 5、对银行内部控制的要素理解（五点）。 6、英文题：目前的offer情况，为什么没去？ 7、英文题：银监会工资待遇不高，为什么来？ 8、英文题：货币政策的目标，相关的工具。 9、介绍你研究生、本科时期的学习状况。 10、央行的货币政策的作用。 11、通货膨胀的成因。 12、去年你花了多少时间和金钱用于自我学习和提高？ 13、内控的五要素。 14、谈谈名义利率和实际利率，以及它们对经济的影响。 15、银行的内控要素有哪些？你认为目前银行哪一方面的内控亟须加强？ 16、银行资本金的作用和贷款抵押的优劣。 17、英语题:货币政策对我国的影响。 18、如果领导让你起草一份监管规章，只规定了完成时间，但是没有历史经验可借鉴，也没有其他额外信息，你该怎么办？ 19、发达国家金融危机暴露出来的金融体制的问题，结合中国的经验，谈谈该如何改进？ 20、什么叫经济资本，对经济有什么作用？ 21、银行监管需要坚持，请诉说一件所有人都反对，但你却坚持，并最终完成了的事例。 22、企业破产清偿顺序，给银行贷款的抵押物算不算在破产财产内？ 23、银监局既需要团队合作，又需要单兵作战，这二者有时会冲突，如何做到辩证统一？ 24、你觉得是富人更有信用呢？还是穷人更有信用呢？ 25、W hat’re your hobbies?What extracurricular activities do you take at school? 26、You have took part in some projects, what do you think about creativity? How do you think creativity in project? 2010年 1、你遇到挑战的一次经历，如何面对这次挑战？ 2、宏观经济政策与银行的运行有何关系？ 3、What do you think of team spirit? 4、Do you think you are a team spiritor?
2017国考银监会专业科目考试大纲解读
在2017国家公务员考试中，银监会职位是需要加试专业课的，银监会专业课考试全部试题均为客观题，采用选择题的方式(单项选择题或多项选择题)。考生须在答题卡中填涂答题，在试卷中答题视为无效。满分100分，主要考查所报考职位应当具备的经济金融基础知识、相关专业知识和英语水平。经济金融基础知识占比10%，专业知识占比80%，英语占比10%。下面中公教育专家就根据银监会专业课大纲给考生予以解读，帮助考生更好地备考。 (一)经济金融基础知识 经济金融基础知识部分是各类别考试都要考查的内容，这部分内容通常难度不大，主要考查考生对一些基础知识的了解。具体考查内容如下： 对于这部分内容的复习，主要依靠的是考生平时的积累，要求考生具备基本的经济、金融常识，平时多关注一些和经济、金融相关的时政。 (二)各类别专业知识 考生还应所报考职位类别重点测查的专业知识，并具备良好的知识运用能力。题型题量都为：单项选择题60小题，每题1分;多项选择题20小题，每题1分。下面具体介绍各类别专业知识的考试内容及备考策略。 1.银监财经类 银监财经类考试侧重金融监管相关的经济金融知识，包括宏观经济学、微观经济学、货币银行学、商业银行业务与经营知识、金融监管理论与实践、国际金融学等。虽然考点分类上和经济金融基础知识比较类似，但难度明显加大了。一些宏观经济模型、监管理论等也都会作为考试内容。 这部分内容就需要考生阅读更加专业类的经济学、金融学教材，掌握更扎实的理论。 2.银监财会类 银监财会类考试的专业知识部分主要分为三大类：财务会计、财务管理和审计。这三个部分不论在单项选择题还是多选项择题中，基本占的比重都相当，而且考查难度也比较大。比如，
银监局对金融机构高级管理人员任职资格考试试题库部分
银监局对金融机构高级管理人员任职资格考试试题库 银监局对金融机构高级管理人员任职资格考试试题库这份题库按照银监局高管任职资格要求的法律法规制度出题，分为以下的29种试题：《关于进一步加强防案件风险防范工作的通知》复习题《商业银行房地产贷款风险管理指引》题库《商业银行内部控制评价试行办 银监局对金融机构高级管理人员任职资格考试试题库 这份题库按照银监局高管任职资格要求的法律法规制度出题，分为以下的29种试题： 《关于进一步加强防案件风险防范工作的通知》复习题 《商业银行房地产贷款风险管理指引》题库 《商业银行内部控制评价试行办法》复习题 《银行业金融机构内部审计指引》复习题 《商业银行不良资产监测》题库 《不良金融资产处置尽职指引》模拟试题 《电子银行评估指引》试题 《电子银行业务管理办法》试题 《关联交易试题》试题 《关于进一步加强银行业违法违规案件防范和查处工作的通知》复习题 《合作金融机构行政许可事项实施办法》试题 《加大防范操作风险工作力度》试题 《金融机构衍生产品交易业务合规题目》试题 《个金部出题（理财部分）》试题 《票据法》试题 《汽车贷款管理办法》金融法规及内控知识考试试题 《商业银行法》试题 《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》试题 《商业银行内部控制指引》试题 《商业银行市场风险管理指引》试题 《商业银行授信工作尽职指引》试题 《商业银行外部营销业务指导意见》试题 《银行业监管统计管理暂行办法》试题 《商业银行资本充足率管理办法》试题 《行政许可实施程序规定》试题 《银行业监督管理法》试题 《银行业监督管理法》试题 《银行业监管统计管理暂行办法》试题 《中资商业银行行政许可事项实施办法》试题 《商业银行内部控制评价试行办法》复习题 一、单项选择题
银监会专业考试真题
银监会专业考试真题 专业笔试有两部分，英语居然占50％，头大。 出的题目不好分类，因为实在是不知道答案在哪找的？ 填空和选择就不说了，大概也就占30％，都是一题一分，我考的是综合岗位，所以涉及到很多十七大的内容，并不是很好把握的，简答题有4题： 1，怎样理解社会主义的核心价值观？ 2，金融资产分哪4类，主要的这4类是什么？ 3，银监会的工作标准是什么？ 4，简述科学发展观。 之后就是英语题了，一篇完形填空（my god，这是我最不拿手的），还有就是英译汉2题，汉译英2题，固然每题有5分，看来银监局真的很重视英语……具体汉译英的题目大概就是1，为了改善下岗职工的就业问题，政府开办了许多职业培训什么的，记得不是很清楚了2，是关于英语在未来的发展问题（还好，不是很难，基本大概的东西可以写出来），但是英译汉就做的比较差了，唉…… 面试的题目：1,自我介绍（考官规定要讲的几个内容，包括名字、学校、专业，在学校的亮点等等） 2，专业题（问了几个，汗～～）银监会监管的主要内容是什么？风险的类别有哪些？还有一个是关于5级贷款的，由于听
的不太清楚，只听到说是5级，就估计应该是贷款的5级分类吧。 3，和矛盾的同事相处，这就是套路题了，不过我正说 了一半（按网上下的答案说的），估计大家说的答案差不多，考官也听腻了，就打断我说，问我怎么处理这情况，讲处理的方法就行。还问了我的专业问题，什么文学的分类之类的，以及最喜欢的诗人，为什么喜欢？（这考官问的比较多） 4，英语题，还好，都听 懂了，就是问我的专业和金融离的比较远，为什么要报这个职位？觉得自己的专业在以后的工作中有用吗？？还有一个，我记不清了。 现在回忆一下，真问了不少问题，最后，正当我准备离开的时候（因为英语都是最后的问题）考官又让我坐下了，问我发表过什么文章没有？？汗哪～～～ 希望对大家有帮助，成绩还没出来，也不知道什么时候出？有知道的同志们吼一声…… 绞尽脑汁，尽量回忆填空和选择题，希望对大家有帮助： 填空题——1，第一题（印象最深，呵呵）中国监管的“一行三会” 是什么？（央行，银监会，保监会，证监会） 2，企业会计有___条基本准则，___条国际准则（大概就 是这些，填条数的，实在不知道，所以只记得大概的） 3，“管法人，管风险，管内控，提高____”(透明度) 4，企业会计的什么问题（记不得，不好意 思） 填空大概有10题，企业会计的有3题大概，因为
银监会专业考试之金融学习题及问题详解
课后习题及答案（答案在每章节之后） 第一篇货币银行篇 第一章货币常识 第一节货币形式和货币职能 1.某从中国银行贷款 85 万元用于购买自用住房。这属于货币的( )职能。 A.流通手段? B.价值尺度 ?C.贮藏手段 D.支付手段 2.小在商场看中了一款液晶电视,售价 3999 元。但该商品处于缺货状态,需要 2 天后才有新货上架,小先付了款项,要求商家 2 天后送货上门。在这次购买活动中,题中 3999 元执行的货币职能是( )。 A.价值尺度 ?B.贮藏手段 ?C.流通手段? D.支付手段 ?3.在市场上,一台笔记本电脑标价是 12000 元,此时执行价值尺度职能的货币是( )。 A.实在的货币 B.信用货币 ?C.观念上的货币? D.现金
4.商品标价是货币执行价值尺度职能的重要体现,也就是说,商品标价表现着商品的在价值。在普通商品中某商品标价为 9.98 元,而完全相同的该商品在高档商品的标价为 19.98 元。这表明( )。 (多选) A.标价的差异体现了两家商场产品品质的差异 B.货币作为衡量商品价值的尺度有时是不准确的 C.商品标价不仅包含商品本身的价值,还包括与买卖商品相关服务的价值 D.标价的差异体现了商品价格影响因素的多样性 5.下列选项中,属于货币发挥支付手段职能的行为有( )。（多选） A.税款交纳 B.存款或贷款 C.工资发放 D.赔款支付 第二节货币层次划分 1.准货币又称亚货币、近似货币,它并不是真正的货币,下列选项中,不属于准货币的是( )。 A.支票? B.某单位 6 个月定期存款? C.股票 D.银行承兑汇票 2.如果消费者动用储蓄存款进行消费,货币构成将发生的变化是A.M1 减少,M2 增加? B.M1 减少,M2 减少 ?C.M2 不变,M1 减少 D.M2 不变,M1 增加?
信贷人员上岗考试试题
[分享] 信贷人员上岗考试试题 信贷岗位考试题 单选题 1、中国人民银行在( )直接领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。 A 党中央 B 中央政治局 C 国务院 D 银监局 答案：C 2、中国人民银行是中华人民共和国的( )银行。 A商业 B中央 C专业 D 政策 答案：B 3、人民银行货币政策目标是保持( )的稳定，并以此促进经济增长。 A 货币币值 B 社会秩序 C 金融机构 D 金融秩序 答案：A 4、中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过( )。 A 半年 B 一年 C 二年
D 三年 答案：B 5、自营贷款期限最长一般不得超过（）年，超过的应当报中国人民银行备案。 A 五 B 十 C 二十 D 三十 答案：B 6、票据贴现的贴现期限最长不得超过（）月，贴现期限为从贴现之日起到票据到期日止。 A 三个 B 六个 C 十二个 D 十八个 答案：B 7、贷款人对大额借款人建立（）制度。 A 主任负责 B 实时调查 C 驻厂信贷员 D 定期检查 答案：C 8、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为之日起( )。 A 半年 B 一年 C 二年 D 三年 答案：A 9、同一债权既有保证又有物的担保的，保证人( )。 A 同物的担保一同承担同样的责任 B 对物的担保以外的债权承担责任。 C 不承担责任 D 承担的责任以物的保证责任为限
答案：B 10、保证期间，债权人许可债务人转让债务的应征得（）的同意。 A保证人 B抵押人 C质押人 D领导 答案：A 11、当事人行使权利、履行义务应当遵循( )原则。 A 诚实信用 B 公平 C 公正 D 合理 答案：A 12、委托书授权不明的，被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人（）。 A 不负责任 B 独自承担责任 C 负连带责任 D 没有责任 答案：C 13、合伙企业的债务，由各合伙人承担（） A 连带责任 B 以合伙协议为限的责任 C 以合伙出资为限的责任 D 以合伙企业的资产为限的责任 答案：A 14、向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为( )年，法律另有规定的除外。 A 一 B 二 C 三 D 四 答案：B 15、人民法院受理公民之间、法人之间、其他组织之间以及他们相互之间因财产关系和人身关系提起的民事诉讼，适用（）的规定。
银监会法律法规试题库完整
银行基础知识——银行规章指引部分 一、单项选择题 1、利率风险按照来源的不同，可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和（）。 A 汇率风险 B股票风险 C期权性风险 D商品价格风险 2、（）依法对商业银行的市场风险水平和市场风险管理体系实施监督管理。 A人民银行B银监会C商业银行总行 3、银行应当按照银监会关于商业银行（）的有关要求划分银行账户和交易账户，并根据银行账户和交易账户的性质和特点，采取相应的市场风险识别、计量、监测和控制方法。 A 不良贷款管理 B资本充足率管理C流动性比率 D帐户管理 4、按照《商业银行市场风险管理指引》的要求，商业银行应当对（）头寸按市值每日至少重估一次价值。 A 银行帐户 B 交易账户 C基本帐户 D现金帐户 5、商业银行应当对市场风险有重大影响的情形制定应急处理方案，包括采取对冲、（）等措施降低市场风险水平。 A 降低利率 B减少风险暴露C提高利率 D保险 6、商业银行的内部审计部门应当至少（）对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。 A每年一次B每季度一次C每年两次D每三年一次 71、董事会对（）负责，并依据《中华人民共和国公司法》和商业银行章程行使职权。 A股东 B存款人 C股东大会 D全行员工 8、董事会对股东大会负责，并依据（）和商业银行章程行使职权。
A《人民银行法》 B《合同法》 C《商业银行法》 D《公司法》 9、（）应当对重大关联交易的公允性以及内部审批程序的执行情况发表书面意见。 A总行行长B独立董事 C外部监事 D董事长 10、董事会应当根据商业银行的需要召开董事会会议，但应当至少每年召开（）董事会例会。 A四次 B 一次C 二次D 三次 11、董事会例会至少应当在会议召开（）前通知所有董事。 A三日 B十日 C 二十日 D 三十日 12、董事会会议应当由（）以上董事出席方可举行。 A二分之一 B三分之二 C四分之三 D三分之一 13、董事会应当以会议形式对拟决议事项进行决议。董事会会议表决实行一人一票制。董事会作出决议，应当经全体董事的（）通过。 A半数B过半数C 三分之二D三分之一 14、注册资本在10亿元人民币以上的商业银行，独立董事的人数不得少于（）。 A10人 B5人 C3人 D2人 15、为保证董事会的独立性，董事会中应当有一定数目的（）。 A非执行董事 B独立董事 C外聘董事 D执行董事 16、商业银行（）依法对董事会的履职情况进行监督。 A股东大会和监事会 B股东大会 C监事会 D高级管理层 17、商业银行应建立以（）、高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，分权制衡。 A股东大会、董事会、监事会、B董事会、监事会 C股东大会、董事会 D股东大会、监事会 18、商业银行的主要风险包括信用风险、市场风险、操作风险、国家和转移风险、流动性风险、法律风险以及（）风险等。 A声誉 B信贷风险 C利率风险 D汇率风险 19、银监会及其派出机构对商业银行法人机构的整体评价，原则上（）。 A每两年一次 B每年一次 C每三年一次 D每年两次 20、根据〈银行开展小企业贷款业务指导意见〉，银行开展小企业贷款业务实行客户经理制，在具体管理中，每（）位客户经理管理一批客户。 A一位 B两位 C三位 21、根据〈银行开展小企业贷款业务指导意见〉，小企业信用证外销贷款依据不可撤销信用证办理，贷款支持度视风险程度而定，最高可支持到信用证金额的（）； A 30% B 50% C 60% D80% 22、根据〈银行开展小企业贷款业务指导意见〉，小企业购买原材料贷款依据出
2018国考银监会历年面试精题
2018国考银监会历年面试精题 银行招聘网致力于为广大报考银行的同学们提供丰富的银行招聘信息、笔、面试资料。中公金融人官网考试信息应有尽有，笔、面试资料琳琅满目，供各位考生选择，帮助莘莘学子积极备考银行招聘考试，还有更多的备考指导、考试题库在等着你！ 一、自我介绍 请你做一个简单的自我介绍(包括年龄、专业、学校经历、学术成果等信息，不能说名字，已经工作的介绍工作经历)。 追问：你为什么辞职?以前在银行工作的感受?本科毕业怎么没考银监会?能否适应银监会的工作强度、福利? 二、结构化 1. 有人说，干一行，爱一行，钻一行，请结合自身经历，谈谈你对这句话的认识。 (1)审题环节 这道题的关键词在于“干”“爱”“钻”这三个动词，干是前提，爱是基础，钻是目的。从干到爱到钻，体现的是对工作的基本态度，是爱岗敬业精神的体现，这也是本题作答的核心。 (2)分析环节 分析环节，我们可以从青年人的特点、工作的基本要求，结合先进人物的事迹，采用道理论证与事例论证相结合的方式，分析“我们为什么需要爱岗敬业的精神”，也可以分析爱岗敬业在工作的具体体现。 (3)作答环节 按照“提出观点→论证观点→落实观点”整合答案，这里需要考生注意的是，题目中“结合自身经历”明确了我们的作答要求，要求我们答题时，必须结合自己的经历，所以，我们可以把自己经历作为自己分析论证的论据来进行阐述，这个经历可以是正面的，也可以是反面的，如果考生要阐述反面的事例，要注意两点：一是不能背离招考单位的能力要求;二是重点阐述自己在这次失败中汲取的教训。 【参考答案】 【1】提出观点：直接点明这句话强调的核心意思：工作需要爱岗敬业的精神，这值得我们继承和发扬。
2012年银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库
该题库一共是4349道题，需要全部题库的同学请联系QQ：616353637 0988'我国《票据法》规定，汇票上未记载出票地的，出票人的营业场所、住所或者经常居住地为出票地。（）', 标准答案 'Y'); 0989'我国《票据法》规定，汇票上可以记载本法规定事项以外的其他出票事项，并且具有汇票上的效力。（）', 标准答案 'N'); 0990'我国《票据法》规定，背书未记载日期的，视为在汇票到期日后背书。（）', 标准答案 'N'); 0991'我国《票据法》规定，汇票以背书转让或者以背书将一定的汇票权利授予他人行使时，必须记载被背书人名称。（）', 标准答案 'Y'); 0992'我国《票据法》规定，可以将汇票金额分别背书转让给两人以上。（）', 标准答案'N'); 0993'我国《票据法》规定，见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起两个月内向付款人提示承兑。（）', 标准答案 'N'); 0994'我国《票据法》规定，付款人承兑汇票，不得附有条件；承兑附有条件的，视为拒绝承兑。（）', 标准答案 'Y'); 0995'我国《票据法》规定，付款人及其代理付款人付款时，应当审查汇票背书的连续，并审查提示付款人的合法身份证明或者有效证件。（）', 标准答案 'Y'); 0996'金融债券的发行方式有哪几种？A、市场化发行;B、协议发行;C、商业银行主承销发行;D、定向发行', 标准答案 'AD'); 0997'下列哪些行为属于违规拆借：A、向非金融机构拆入资金;B、向非银行机构拆入资金;C、弥补联行汇差不足;D、拆入资金购买房地产;', 标准答案 'ABD'); 0998'同业拆借的原则是什么：A、自主自愿;B、平等互利;C、恪守信用;D、短期融通', 标准答案 'ABCD'); 0999 '商业银行同业存放业务办理不合规的表现形式主要有：A、未严格执行同业利率;B、利息支出未计入“金融机构利息支出”;C、擅自或变相提高利率吸收同业存放资金;D、利用同业存放科目违规变相拆入资金;E、以透支方式对非银行金融机构提供资金支持，变相将银行资金流入股市', 标准答案 'ABCDE'); 1000 '商业银行大额可疑支付交易须按规定向___报告。A、中国人民银行;B、外汇管理局;C、银监会;D、证监会', 标准答案 'AB'); 1001 '下列关于银行承兑汇票保证金管理规定正确的有：A、银行必须在银行承兑保证金科目下逐笔开立子账户;B、保证金账户必须实行封闭管理;C、严禁保证金专户与客户结算户串用;D、经有权审批人同意，保证金可以提前支取', 标准答案 'ABC'); 1002 '下列哪些是商业银行柜员管理的内容：A、不同的柜员设置不同的业务授权;B、印押证分管;C、柜员按权限发放签到磁卡和操作密码，一人一卡;D、定期轮岗和强制休假制度', 标准答案 'ABCD'); 1003 '为形成相互牵制和监督，商业银行重要岗位和敏感环节工作人员应执行___制度。A、定期轮岗;B、定期稽核;C、定期报告;D、强制休假', 标准答案 'AD'); 1004 '关于保证金存款，下列说明正确的是：A、向客户收取的保证金不能超过其所担保的业务金额;B、未发生实际业务不能存入相应的保证金;C、客户按约定履行义务后应及时将保证金存款交存款人支配;D、对保证金需按规定计息', 标准答案 'ABCD'); 1005 '以下关于保证金存款说法正确的是：A、人民法院在审理或执行案件时，依法可以对信用证保证金采取冻结措施，但不得扣划;B、人民法院可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得扣划;C、银行承兑汇票保证金已丧失保证金功能的，人民法院可以依法采取扣划措施;D、如果金融机构已对汇票承兑或已对外付款，根据人的申请，人民法院应当解除
银行业金融机构案防知识试题库
银行业金融机构案件防控知识试题 目录 一、单选题 (2) 二、多选题 (6) 三、判断对错 (14) 四、填空题 (18) 五、简答题 (19)
一、单选题 1、案防制度制定和执行的第一责任人是（ B ） A 董事长B行长（或总经理）C监事长D合规总监 2、合规总监岗位变动要按照监管管辖事前向（ D ）报告。 A 股东大会B董事会C专门委员会D银监会或其派出机构 3、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（ D ）月底前报送银行业监督管理机构。 A 1 B 2 C 3 D 4 4、银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（ B ）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。 A 10% B 15% C 20% D30% 5、监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分（ C ）为“黄牌”。 A75分（含）以上90分以下 B 75分（含）以上85分以下C70分（含）以上85分以下D70分（含）以上80分以下 6、涉案金额等值人民币( C ) 万元以上的属于重大、恶性案件。 A一百B五百C一千D五千 7、根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（ C ）（含）以上处分； A警告B记过C记大过D降级 8、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上
一级机构分管负责人（ A ）（含）以上处分。 A降级B撤职C留用察看D开除 9、案件责任人员被撤职后，（ B ）内不得安排担任同职（级）及以上职务。 A一年B二年C三年D五年 10、银行业金融机构原则上应当在立案之日起（ C ）个月内对案件责任人员做出处理决定， A 1 B 2 C 3 D 6 11、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在（ C ）（）万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。 A 一B五 C 十 D 二十 12、商业银行违背受托义务，擅自运用客户资金数额在( D )万元以上的，应予刑事案件立案追诉： A五B十 C 二十D三十 13、银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，数额在（D ）万元以上的，应予刑事案件立案追诉： A十B二十 C 五十D一百 14、以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在（B ）万元以上的，应予刑事案件立案追诉。 A一B二 C 五D十 15、个人进行金融票据诈骗，数额在（A ）万元以上的，涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉： A一B二 C 五D十