综合理财规划实战-陈跃气

跨专业综合实训实习心得

跨专业综合实训实习心得 宋哲也20110191会计1班小组（1 ）市场部经理 九月开学伊始，我们商学院的大四学生跨专业组合在一起，参加了一门名为现代服务综合实训的实习，实训为期五天。整个程序是在一个房间设置几家卖手机的公司相互竞争的一个业务模拟，另一个房间设置了银行、工商局、税务局、审计局、物流公司，招标公司，还有会计事务所。这些部门都是学生参与的，当然都有老师指导。办理相关事项需要到相关的部门办理，完全模拟与真实操作，所以在操作的过程中不可避免的有些繁琐。但充满乐趣。现在我来谈谈这几天在做业务时的心得。 在这次实习中，我被分到制造企业里的第一组，天注定我们要当NO.1。但是事实并没有像想的那么简单。看似很容易的事情，其实做起来经常会让我们焦头烂额，也许是经验欠缺，这个时候才知道，原来经营一家企业是这么的复杂。而这仅仅是模拟，现实生活中有很多时候比这更加复杂。 第一天上午由于大家忙于招聘员工，我们不能进行实际操作。下午我们登录了实习网站，注册了账号，对网站进行了大致了解，同时商定了公司名称与商标。第二天上午我们画出了商标，下午老师详细地讲述了这次实训的注意事项。比如怎么在企业里给一组成员分工，企业的部门设立，每个部门都负责什么具体事情以及具体公司运营步骤。这次跨专业实训，各个组有来自商院的各个专业的同学，电商、国际贸易、工商管理以及我所在的会计专业。所以大家就按各自专业特点进行了分工，比如会计专业负责财务，工商管理专业负责管理等等。 经营公司步骤很多，第一步是创建公司。首先要先到模拟平台上填写企业的基本资料，同时要派人去隔壁的房间里工商部门那边办理相应手续。前几部都完成了之后到银行建立账户，当然这里也分几步，并不是一下就能完成的，也需要虚拟平台上等级，同时填写表格。然后审计部门审查，最后到税务局注册，都完了之后才发许可证。当然这其中的过程里面并没有那么顺利，因为每一步骤都需要双方部门甚至多方审核通过，才能进行下一个步骤，所以有被驳回或者欠缺修改的时候无法避免。 在生产的过程中，老师那里根据我们每次的进度情况，更新季度时间。不算第一个季度做的那些准备工作（购买厂区、租赁或者购买厂房以及仓库、购买生产线、做广告以及预定原料）以及大家在第一个季度里商榷这几个季度的营销策略经营手段等等，从第二季才开始正式生产。从第二季度到最后一个季度每次第一个工作就是销售部去抢订单，这是个让我印象最深的步骤之一，老板千叮万嘱销售部必须时刻刷新，紧紧地盯着电脑屏幕，不断地比价格，力争抢到订单，所有人都被争先恐后的气氛带动了起来，在这个过程中，一旦抢到了订单，我们便有了获利的可能。 大家有时候真是累啊，尤其是财政部门的我们会计学专业的同学，基本上笔都没有离开过她的手。申报纳税，验资，出报表，有时候老板会让别的部门的同学帮帮她。为了经营，ceo会派人去和别的组进行组间交易，起初钱并不好挣，都快资金断流了，但经过几个季度稳定之后，我们于第三季度成为盈利较多的企业，成就感顿时涌上心头。直到最后结束的时候，我们组的成绩还算是很理想的，没有贷款，就这样一点点做L型产品一直到第二年赚了几百万元。 在整个实习的过程中，虽然我不是CEO，但是我对整个业务都有接触，所以

小学综合实践教学案例

小学综合实践教学案例 ---——生活中的纸 一、活动背景 我发现如今的学生，小报越做越漂亮了,用的纸都是高档的复印纸、打印纸,小报编制得图文并茂、色彩鲜艳，代价真是不菲.学生平时用的草稿纸也都是些新的作业本或雪白的好纸.每天放学后，教室地面、课桌抽屉到处都有学生随便丢弃的好纸张。我问了几个学 生:“这么好的纸被丢弃了，你们不感到可惜吗？”不料几个学生说:“纸很便宜，到处都有，扔掉一点没关系.”于是我利用课间活动让一些学生就身边发生的事作了些议论,这为以后进行有针对性的主题研究作了铺垫。 二、准备阶段 1、提出问题 在第一节课上，我让学生从自己的兴趣出发,观察身边的事物与现象，把想研究的问题记录下来，然后填写《研究意向表》： 研究意向表 姓名 ___________

其中《纸》可能与学生的学习和生活比较密切，有关纸的研究兴趣是学生最集中、票数最高的项目。主题产生了，不等于学生都有积极性和兴趣。果然有一些未填写研究纸项目的学生一脸沮丧。我觉得需要创设情景，激发学生的活动兴趣。 2、创设情景 我请同学们打开书包，看一看书包里最多的东西是什么?它们是用什么材料制作的？接着又问：“你可以从哪些方面研究这些看似普通的纸张？”学生纷纷说纸的发展过程，刚才持不同意见的学生发现有关纸的研究也挺有趣的，于是也跃跃欲试提出不少有关纸的研究的问题.兴趣激发了，认识统一了，就可以开始确立子课题或研究主题了. 3、确立主题，组建小组 首先由学生自报、自选研究子课题,然后，学生自由组合建立小组。子课题确立后，学生便根据自愿原则组成研究小组。有的小组人太多，有的小组人太少，有的孩子哪个组都不欢迎,有的组上课还好好的,下课又说要散伙，要求重新组合,事情还真不少。我就积极找学生谈话，帮助调整、

个人理财规划报告

个人理财规划报告Personal Financial Planning Report 理财师团队成员：文琳、李百胜、马闯 中国光大银行重庆分行财富管理中心 二0—0年一月二十九日

重要声明 第一部分家庭基本悄况...... 第二部分家庭财务诊断及建议 一、家庭财务状况分析 二、风险测试 三.基本假设 四、家庭财务推断及建议 笫三部分家庭财务规划 一、备用金安排 二.保险规划 三、换房规划 四、小孩教育金及创业金规划第四部分规划分析及建议 一.生涯仿真分析 二、投资组合分析 三.敏感性分析 四、儿点建议 第五部分风险揭示与免责声明 第六部分后续服务10 11 12 12 13 14 15 16 16 17 17 18 18 19 附件1： EXCEL表格：S本假设、生涯仿真表1、生涯仿真表3 附件2： WORD文档：风险评估

重要声明 尊敬的冯女士 : 首先感谢您到中国光大银行重庆分行财富管理中心咨询并寻求理财规划服务。很荣幸有这个 机会为您提供全方位的理财规划服务。首先，耽误您儿分钟时间，请仔细参阅以下声明：本理财规划方案ffl绕您和您家庭的人生规划U标和投资U标制定。请您仔细阅读本规划书，以确保这些资料准确无误。理财规划方案的内容需要随着您本人、家庭和其他因素的变化定期进行修改和完善。 我们将严格保管您和您家庭提供的个人资料，除了政府执法部门要求之外，我们没有义务向 任何第三方提供您资料。您应;^诺如实陈述事实，如因隐瞒真实悄况，提供虚假或错误信息而造成损失，我行将不承担任何贵任。 我行及专业理财顾问承诺勤勉尽责，合理谨慎处理客户委托的事务，如因误导或者提供虚假信息造成客户损失，将承担赔偿责任。您如果有疑问或投诉，欢迎致电我行客服咨询电话955950我们期待着与您共同完善和执行本计划。 理财规划是中国光大银行为客户提供的理财服务之一。本理财报告用来帮助您明确财务需求及U标，帮助您对理财事务进行更好地决策。本理财规划方案仅用于指定的用户，并且仅用于指 定的用途。理财顾问对于任何第三方因为使用本财务策划方案的部分或全部内容而引起的损失不承担任何责任。 我们制定的理财规划方案是基于您所提供的关于当前状况、需求与财务U标的信息，这些信 息会对您的理财将产生重要影响，所以我们强烈建议您定期（特别是您的收支悄况和家庭成员发生变化时）检査并重新评估您的理财规划，以便适时地做出调整。欢迎您随时向我行专业理财顾问进行咨询。 我们对于通货膨胀率等各项经济指标的佔计是基于一定的经济环境和投资管理者的经营业 绩。我行专业理财顾问提供的金融理财规划顾问服务和涉及的金融产品销售, 来自于专业知识和对您及您家庭状况的了解。金融市场瞬息万变，您的家庭状况和人生U标也有可能发生变化，我们 不对未来的业绩做任何保证。 本规划报告书将山理财顾问直接交与客户，充分沟通讨论后协助客户执行规划书中的建议方案。未经客户书面许可本公司负责的理财顾问与助理人员，不得透漏任何有关客户的个人信息。

P理财规划书案例

P理财规划书案例 Prepared on 24 November 2020

编号：第二组 方案题目编号：案例2 个人理财策划书 专为李中慈先生家庭制作 二○○八年六月 尊敬的李先生及太太： 您好！ 感谢您选择我们为您提供理财服务。您所提供的家庭资料我们会为您严格保密。我们根据您的资料和理财目标，经过谨慎、详细的分析，准确评估您的理财需求，为您制定理财方案，提出理财建议。在深入理财的过程中，还需要我们紧密合作，适时调整。我们倡导“自由、自主、自在”的理财主张，希望通过我们专业、个性化的服务，为您创造更多财富空间，伴您度过美好生活。 工商银行财富管理助您人生更加精彩！ 第一部分摘要 李先生，您家庭目前的当务之急是筹集50万的创业资金，您需要设计子女教育、换房与退休规划。因此，我们专为您设计了这套--“享受工作、享受生活；美好人生，工行相伴”理财规划，对您的资产、负债和理财目标做出具体分析；提出了总体思路和建议；推荐了适合的投资理财产品和工具。希望我们的理财方案能够抛砖引玉，助您幸福生活一臂之力。

第二部分目前状况及目标 一、您的家庭基本情况 李先生，36岁，台商，计划投资创业。 李太太，36岁，家庭主妇，无收入来源。 女儿，8岁，国际学校在读。 二、您的理财目标 我们将您的理财目标按照重要性和优先原则进行了归纳。 1.立即筹集500,000元的创业基金。 年后在上海换房，目标2,000,000元现值，需要贷款。台湾的房子不打算卖。 3.女儿18岁念完国际学校后，准备到国外留学念书，六年拿硕士，每年需学费现值200,000元。 4.李先生打算在60岁退休，80岁终老。无社保,退休金完全靠自己筹措。退休后除了每月希望有生活费现值15,000元可以用以外，每年旅游支出20,000元。 三、您的财务状况 1、家庭资产负债表： 李先生家庭资产负债表(单位:元)

跨专业综合实训总结

跨专业综合实训总结 篇一：跨专业综合实训总结 20xx年暑假，是我大学的最后一个暑假，因为教学实习安排，我们提前一个月开始了实习生活。我所在的实习单位是海南 英特外语学校，主要是担任教学部专职老师一职。作为跨专 业的实习，在整个实习过程中我几乎参加了所有类型的工作：教师、助教、翻译、教务人员、课程顾问、幼儿英语教师、活动策划组织者等等。总的来说整个实习过程丰富多彩、增 长了见识、开拓了自己的知识面，为以后从事教育行业打下 了坚实的基础。虽然以后不一定从事这一行业，但是这次的 实习之旅让我爱上了作为一名教师，爱上了教育这一行业。在实习前，我有想过到底选择什么行业，是按着本专业去做旅游还是做自己想要做的？最终经过再三思量还是坚持自 己的梦想选择教育这一行业。在实习前一个月，我看了很多 关于教学的书籍，重新巩固了自己的知识，希望能派上用场。不过真正做起事来的时候，才发现教学并不是我想像中的那 么简单，而且作为一个培训学校，上课技巧、课堂的管理与 教案设计都是有异于公立学校的。 在实习期间我进行了为期一个星期的培训，经过培训下来本 人对教学有了一定的认知以及尝试，后来通过多次操练，终 于能在课堂上柔韧自如。当然在教学的过程中会有很多疑问，也会经常犯错，这一切都要感谢实习单位的老师以及同事的

帮忙。由于实习地方离我住的地方有点远，所以为了方便工作我连续搬了两次家，可是因为学校的分校以及其附属幼儿园缺少老师，所以我接受了学校的派遣过去帮忙上课。每天我都奔波在各分校以及总校之间，再加上正值海南最热的时候，每天都是30多度但是我还是坚持了下来，而且作为培训学校是没有周末的，但是我还是很珍惜这次的实习机会，因为这次实习让我成长了很多。 在这几个月的实习当中，我学到的东西多不胜数。其中最大的感触：一是在工作期间结识了很多朋友,比如说我的指导老师们，虽然他们都比我大好几岁，但我们之间没有年龄的差距也没有像其他大公司那样勾心斗角，有的是和睦相处、其乐融融，整个办公室整天都是欢声笑语的。同时也认识了很多同龄的同事，他们有很多也是实习生，也是学习这个专业的，相比较起来他们的教学思维更加成熟，教学方法等都让我受益匪浅。所以涉及到关于教育类的问题我们都一起讨论、研究。第二种收获就是学习能力的提高，作为一名跨专业的实习生，你在进入这个行业的时候你就必须得要了解这个行业需要怎样素质的人才，所以整个实习阶段我都是在不断地探索发现，接触了许多自己不曾接触到的东西。比如说：助教、翻译、教务人员、课程顾问、幼儿英语教师、活动策划组织者等等。因为工作需要，你要对所在学校的所有涉及到的人员打交道，因此我通过各种实操去了解他们的工作，

一等奖小学综合实践活动教案

小学综合实践活动《感恩父母》案例 一、确定课题（教师讲话录像） 在一次《感恩父母》的主题班会上，当谈到“滴水之恩当涌泉相报，我们应孝敬感恩父母时”发现了许多问题。有的说父母的养育子女是应该的，有的说没必要欠他们的亲情，等他们老了，我们还得照顾他们。而且争议很大。有一个学生突然提议：“我们把这些问题当作这一学期的小课题进行研究不是更好吗？”其余学生积极响应，于是《感恩父母》的课题研究产生了。 二、制定方案 确定了课题接下来开始制定研究方案。（室内录像） 师：同学们，大家都看看自己的衣服，是谁给买的、做的？ 生：爸爸、妈妈、爷爷、奶奶。 师：父母是我们最亲最近的人，他们为了我们的成长付出很多，我们应该感谢他们。所以，我们这学期的课题研究就是《感恩父母》。你想知道、研究哪方面的内容。 生：感恩父母是中华民族的传统美德，我想知道古代人是怎么孝敬的。（上网查询：二十四孝故事），〈黄香温席〉 生：我想知道父母为我们付出的艰辛。（医院：十月怀胎、养育、敬老院） 生：我想知道现在的大人、孩子是如何感恩父母的？（采访大人、发放调查问卷）〈小品〉 生：我想知道感恩父母的诗、歌有哪些？（图书室查资料）〈诗朗诵、感恩的心〉。 师：请同学们分别到自己感兴趣的课题研究小组制定自己的研究方案吧。 分组制定研究方案（提前备好成品） 三、分头行动

活动方案制定好了，接下来就是我们行动的时候了。有的小组来到图书室查资料，有的小组上网查资料，有的发放问卷进行调查，有的采访，到处都是同学们忙碌的身影。 1、研究“父母付出知多少”的小组，来到医院，请教父母怀胎十月的经过。（采访视频） 生；医生阿姨您好！我们是中心小学“感恩父母”课题研究小组的学生。我们想向您请教母亲怀胎十月的过程。 医生：好的。… 生：这么一个漫长的过程，妈妈太辛苦了。 医生：对呀，没有妈妈艰辛的怀胎过程就没有我们，所以，孩子们一定要孝敬自己的母亲呀。 生：我们一定会的。谢谢阿姨，再见。 2、“当代人感恩父母知多少”小组来到百岁寿星家中采访。 （1）生：奶奶（爷爷）您好。我们是中心小学的学生。您是我们镇上的寿星了，我们想请教您几个问题？ 老人：说吧。 生：您今年高寿呀？ 老人： 生：您这么大的年纪身体还这样好，这一定于您的孩子有关吧 老人： 生：您的孩子平时是怎么孝敬您的？ 老人： 生：您的孩子都很孝顺，我真为您高兴。

个人理财规划报告书76902

个人理财规划案例

目录 一、理财寄予 二、基本情况 三、理财目标 四、目前财务状况 五、基本假设 六、理财建议 七、财务可行性分析 八、未来家庭理财安排原则 九、理财规划结论 十、后记

一、理财寄语 理财是一个良好的生活习惯，是一种积极的处事态度，更是一段快乐的人生享受！让我们携手共创自由、自主、自在的精彩人生！ 衷心希望为您提供的理财建议能帮助您实现您的理财目标以一臂之力！ 二、基本情况 1、个人基本信息 表一家庭基本信息 2、风险承受能力及分析 （1）杨先生的家庭处于成长期，杨先生工作比较稳定,但杨太太是自由职业者,收入相对缺乏保障，未来还要面对养育子女及现有资产的保值增值等问题，风险承受能力不是很强。

（2）杨先生目前投资于房地产的资金占比较大，面对当下中国房地产市场中的不稳定因素，存在一定的保值风险，而且房屋租赁市场的收益水平时好时坏，投资回报不稳定；流动资产占比过低，需要进行合理的调整。从目前的投资情况来看，杨先生有一定的投资意识，只是经验不足，还需要进一步优化投资组合，合理选择投资产品。 （3）通过以上风险承受能力分析，可以看出杨先生属于稳健型投资者，追求资产的增值，能接受一定的投资波动，建议适当改变目前的投资结构，增加其它方面的投资分散投资风险，可以尝试进行部分进取型的投资。 三、理财目标 1、2010年要小孩，孩子的抚养； 2、选择适合理财组合，实现财产的保值增值； 3、子女的教育规划； 4、合理安排养老保障，确保晚年生活无忧 四、目前财务状况 1、财务报表 根据您所提供的信息，我们编制了如下各表： 表二杨先生家庭规划前现金流量表 日期：2008/11/16-2009/11/15 币种：人民币

关于跨专业综合实训平台的情况说明

关于跨专业综合实训平台的情况说明 九月二十四日，我们在北京工商大学对跨专业综合实训平台进行了参观学习，通过与学生一起参与到企业的模拟运营中，对跨专业综合实训平台有了进一步的了解。跨专业综合实训平台是北京工商大学与北京方宇博业科技有限公司共同研发而成，由北京工商大学提系统要求，北京方宇博业科技有限公司提供技术解决方案，从系统研发试运行至今刚好三年。过综合实训台，可以把会计、财务管理、审计、市场营销、工商管理、税收实务、金融实务等经济管理类专业的实习实训整合在一个平台上，以企业核心业务为主线，将企业内部各部门与企业外围诸如银行、税务、工商、海关、会计师事务所等服务机构有机联系起来。学生根据自己的所学专业在实验中模拟不同的角色，对于训练学生认知和了解企业内部经营管理及外围环境及其关系，树立宏观管理思维、全局观念，拓展学生实践知识的宽度，体验企业经营的整体框架，熟悉企业工作环境、工作过程和工作方式等方面具有积极的促进作用，奠定学生就业前岗位实践基础。 一、跨专业校内综合实习平台概述 跨专业校内综合实习平台，是借鉴模拟军事演习的设计思路，类似于ERP沙盘的延伸，结合经济管理类实践教学发展方向，设计和开发出一套全新的校内综合实习平台，训练学生在“真实环境”中运用已经掌握的专业知识，提高综合能力素质，是模拟与现实接轨最真实化最低成本的实习训练平台。平台揽括现代制造业、现代服务业以及供应链过程中的政务服务、外包服务、生产性服务、公共服务几大类服务，虚拟了诸多服务和管理机构，上百个角色和训练任务。

二、实训内容 1、通过众多各类服务机构、企业的角色扮演和业务模拟，体验在社会层面的资源配置与服务业分工及企业的生存环境。 2、通过与同类型企业竞争、与上下游企业和服务业的协同外包，体验在行业层面供应链的运营及服务业与制造业融合的经营模式。 3、通过在有限资源公平环境下团队模拟运作企业，体验在企业层面的决策运营、内部管理，风险防范、市场竞争。 4、通过大量连续具体业务处理和任务完成，体验岗位层面在手工作业或信息化环境下不同的岗位技能要求。 三、训练模式 1、仿真环境下的综合体验：在信息技术支撑的仿真现代服务业与现代制造业环境下，模拟二十多家服务机构，数十个岗位，在学习者开展企业运营决策的同时，与虚拟环境中的不同机构进行交互作用和影响，产生“沉浸”于真实环境的感受和体验。 2、动态数据下的企业运营训练：在动态数据支撑的企业竞争的立体性环境下，学生以小组为单位，开展竞争环境不断变化的、经营模式多样的企业经营决策级对抗。动态数据的教学环境下实现了服务环境参数可调、企业运营难度可变、企业间对抗的复杂程度可设。 3、任务驱动下的单项技能训练：在模拟企业竞争运营的背景下，在明确的、主动与被动的任务驱动下，在一定的时间内学生必须高质量的完成岗位作业，这些工作结果对企业经营结果、对团队成绩起到重要作用，并提高训练饱和度、增强学生学习主动性。 4、资源环境下的运营协同训练：在丰富的信息资源环境下，不同学习者，在不同经营阶段，对不同类信息资源价值的不同认知，直接影响了企业内经营模式、企业间合作模式。形成了服务业社会协同，企业间供应链协同，部门间流程协同。 5、职场环境下的职业素质训练：在现代社会对人才实际需求的背景下，从企业经营前的商业计划书撰写，就职前演讲，应聘面试，到企业经营过程中的投标述标，团队间交流，服务业窗口业务处理，全方面的锻炼学习者的求职能力，沟通能力，业务能力等职业基础素质，缩短学习者与企业实际需求的距离。 四、部分功能介绍 仿真经济环境机构设置图

小学综合实践活动优秀案例67977

小学综合实践活动优秀案例 开展“探寻动画片的奥秘”的综合实践活动是因为儿童非常喜欢看动画片。从选题“要以学生的兴趣爱好为起点，以学生的经验和生活为核心，选题以可行性，可操作性为关键”的标准来看，这是一个很适合学生探究的课题。反思这节“探寻动画片的奥秘”主题生成课，我有以下几点体会： 1、学生的学习热情得到充分调动。活动中，学生在老师引导下，始终是兴致勃勃，他们提问题的能力都得到发展和提高。当活动总结谈收获体会时，学生一个个喜笑颜开，他们得意地说着自己所得所感，学生主动、合作、自主，从生成主题——分解主题——选择主题（分组）的过程中，学生都积极参与，体验到综合实践活动的乐趣，成功的喜悦。所以整节主题生成课中，学生积极、气氛热烈。 2、学习方式变被动为主动。变传统的结论式学习为过程性学习，变被动的接受式学习为主动的探究式学习。“探寻动画片的奥秘”的课题是学生在老师的引导下自主生成的，学生对这主题充满兴趣，学生在活动中是主动的。提高了学生发现问题、提出问题的能力，更重要的是学会了思考、合作、解决问题的方法。在整个活动中，教师强调学生主动、合作、探究，在引导学生掌握探究的方法和要领的过程中，让学生感受活动的乐趣 3、凸显学生在活动中的主体地位。在研究性学习活动中，我们一直强调学生是活动的主体，学生需要依靠自己的力量去解决一系列的问题。在主题生成课上，所有老师一系列活动的功能指向是为学生

活动提供支架，为学生主体性的发挥提供帮助。在活动中，尊重学生的兴趣，以老师为导，学生为主，适应每一个学生个性发展的特殊需要，为学生的自主性充分发挥开辟了广阔的空间。培养了学生主动提出问题、自主选择研究问题、小组合作研究问题的能力，以及交流合作的能力。在生成主题、提出问题、分类问题、归纳小主题、选主题分小组、选组长定组名编口号等一系列的活动中，都是以学生为主体，都从学生的兴趣出发点、让学生喜欢说、喜欢问、喜欢想、喜欢选、喜欢编，这让学生深深地感到他们是综合实践的小主人，参与实践，他们作主，老师只作指导。 4、教师得到锻炼。作为教师我在整个活动过程中既是组织者、引导者，也是一个普通的参与者。综合实践课程的选题很重要，教师要有敏锐的捕捉能力，抓住学生的兴趣帮助他们选择探究课题。活动时，要根据学生性格特点、实际情况适当分组，引导他们在学会分工协作，共同努力，这培养了学生合作意识，增强了集体的凝聚力。但是，在课程执行的过程中，我也明显感受到了压力和难度。教师要设计整体的活动计划，在活动方案中要对学习内容、目标要求、组织方式和时间分配等做出安排；在组织实施活动课程过程中要提供意见指导。要把握研究进度，促进学生之间的合作与交流。因此，该课程的实施促使我们不断学习，不断提高自身的综合素质。 5、课后思考：如何指导学生有效提问题在课堂上，学生对动画片的综合实践主题都很感兴趣，但是话题一出，个别学生就在旁边说他自己的动画片，没有注意参与到老师的引导中；学生对于如何提问

投资理财案例分析

客户姓名：李先生、赵女士 规划团队：三人行 团队口号：驰骋赛场勇争赢， 投资理财我最行！ 制作时间：2014/11/4

摘要 投资理财是生活必需的技能，人们应该通过充实财务方面的知识，针对自身不同的情况，合理配置资金，具备抵御风险的能力，避免出现财务危机。本文以李先生家庭为例，通过对李先生家庭的基本情况、理财目标、投资风险承受能力、家庭财务等方面的分析，总结李先生家庭的投资理财的规划及对其财务结构等提出建议。 关键字 李先生家庭资产家庭财务状况财务分析理财目标 目录 一、案例简介 二、家庭基本情况分析 （一）家庭成员基本信息 （二）家庭基本财务状况 1、家庭资产负债表 2、家庭月度税后收支表 3、家庭年度收入支出表 4、家庭现金流量表 三、金融假设 四、财务分析 （一）家庭财务指数分析 （二）家庭财务规划中的不足 五、理财目标 （一）短期目标 （二）中期目标 （三）长期目标

（四）附表 六、风险测试 （一）主观因素 （二）客观因素 七、家庭成员保险规划 八、购房投资规划 九、子女教育投资规划分析 十、养老退休规划 十一、总结 一、案例简介 李先生和赵女士是一对夫妇，生活在二线城市惠州，今年均为35岁，二人有一可爱的女儿，今年5岁。 李先生在一家私企当主管，月薪15000元（税后），每年年终奖5万元（税后）。赵女士在一家国企当出纳，月薪5000元（税后）。李先生还有一套一居室的房屋用于出租，每月租金2000元。去年，李先生家庭的基金和股票获得收入10000元。 李先生夫妇除了单位给上的社保外并无其他商业保险。李先生夫妇俩目前有活期储蓄10万元，定期存款20万元，货币市场基金5万元。还有市值为10万元的股票和15万元的偏股型基金。 李先生家庭用于出租的一居室目前市场价值60万元；家庭的自住房目前价值120万元，于2010年1月贷款60万元购买，贷款期限20年，等额本息还款，利率7%，目前已还款2年。目前未还贷款本金为570421元。 除此之外，李先生还有一辆价值8万元的轿车。李先生家庭财务支出比较稳定，除了基本的伙食、交通、通讯费用外，就是不定期的服装购置和旅游支出。 一家人平均每月的日常生活开支为6000元，房贷月供4652元，女儿的学前教育费用为每年2万元，赵女士办的美容卡每年需要2000元，李先生应酬支出平均每月1000元，家庭每年旅游支出5000元。另外，夫妻俩每月都要给双方父母各寄去1000元的生活费。 目前，李先生想请理财规划师通过理财规划为其解决以下问题： 1.李先生家庭生活过的越来越富裕，希望在惠州购买一套价值80万元的房子给父母养老居住。李先生想知道，根据目前家庭的资产状况，应如何进行规划。 2.李先生想知道目前只依靠单位福利的风险保障是否完备，如果不足，还需要补充哪些保险。 3.孩子是夫妻二人的希望，夫妻二人希望女儿能茁壮成长，接受良好的教育。

综合理财规划书

个人理财规划报告P E R S O N A L F I N A N C I A L P L A N N I N G R E P O R T 中国建设银行股份有限公司温州分行

2006年8月 目录 第一部分理财寄语和保密申明 (2) 第二部分规划摘要 (3) 第三部分家庭情况 (4) 第四部分家庭理财目标 (8) 第五部分家庭现状分析和诊断 (9) 第六部分理财基本假设 (11) 第七部分家庭规划建议 (12) 第八部分后记 (18) -可编辑修改-

第一部分理财寄语和保密申明 一、理财寄语 理财是一段快乐的人生享受，也是一种积极的处世态度，更是一个良好的生活习惯。 在别人都没想到时，您想得早一点；在别人都想到时，您想得好一点。而理财就是您生活中这必不可少的一小点，早用、巧用、常用这一小点，一定能使您的人生更加自由、自主、自在。 二、保密申明 感谢您到中国建设银行温州市分行个人理财中心进行咨询，并委托我们为您设计理财规划，我们愿为您提供所有力所能及的帮助。 理财规划是中国建设银行为客户提供的理财服务之一。本理财报告用来帮助您明确财务需求及目标，帮助您对理财事务进行更好地决策。本理财报告是在您提供的资料基础上，并基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支以 - 2 -

及理财对策而制订的，推算出的结果可能与您真实情况存有一定的误差，您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您更好地量身定制个人理财计划，提供更好的个人理财服务。作为我行尊贵的客户，所有信息都由您自愿提供，我们将为您严格保密。 中国建设银行股份有限公司 温州分行理财中心 第二部分规划摘要 在分析您家庭财务状况和需求的基础上，结合分析您生活和职业特点，我们为您家庭制定了一份详实的理财规划，帮助您更好地规划人生。 理财原则： 通过客户财务状况的分析、科学合理的规划提出建议，最终达到两个目标：第一，在现金流管理上，使现金的流入大于现金的流出，平衡一生的现金流；第二，在风险管理上，帮助客户在不利情况下担负家庭责任，实现无忧生活。 背景概述： 您和您先生正处于人生稳定成长期，与兄弟一起经营服装和面料两家公司，经过多年大拼公司经营状况良好。您这样的家庭情况在温州很具有代表性，白手起家，创业成功，随 -可编辑修改-

理财规划实践报告

1.实习的目的与意义 我们更加直观地理解了财务管理的基本内容，懂得各种财务活动的联系，以及财务活动同其他各种经济活动的联系，掌握财务管理的各种业务方法，学会运用财务管理的知识和技能为经营战略和经验决策服务，提升从事经济管理工作所必须的财务管理专业水平和工作能力。同时，加深了我们对财务管理专业的了解，拓宽了我们的知识面，提高分析问题和解决问题的实际能力，培养实事求是的工作作风，脚踏实地的工作态度。 2.实习的内容 实习时学生接触实践的教学过程，每个学生都应该通过财务管理的综合实习，了解财务管理工作的具体情况，将已学过的知识与实践相结合。 财务管理实习的基本内容：财务管理目标；预算编制；信用政策；股利政策；项目投资决策；财务预测；资金管理；证券投资；财务分析；财务综合案例分析。 2.1.财务管理目标 财务管理目标财务管理目标又称理财目标，是指企业进行财务活动所要达到的根本目的，它决定着企业财务管理的基本方向。财务管理目标是一切财务活动的出发点和归宿，是评价企业理财活动是否合理的基本标准。随着市场经济体制的逐步完善，财务管理理论在不断地丰富和发展。其中财务管理的目标,也在不断推陈出新。到目前为止,先后出现了四种比较具有代表性的观点,分别是:利润最大化原则、每股收益最大化原则、企业价值（股东财富）最大化原则和相关者利益最大化。 2.1.1.利润最大化 优点：(1)剩余产品的多少可用利润衡量 (2)自由竞争的资本市场中，资本的使用权最终属于获利最多的企业 (3)只有每个企业都最大限度获利，整个社会的财富才能实现最大化缺点：(1)没有考虑利润的实现时间和资金时间价值 (2)没有反映创造的利润与投入资本之间的关系 (3)没有考虑风险问题 (4)片面追求利润最大化可能导致短期财务决策倾向，影响长远发展 2.1.2.股东财富最大化 优点：(1)考虑了投入与产出的比较关系。 缺点：(1)没有考虑资金的时间价值和风险价值 (2)没有考虑货币的时间价值 (3)导致企业行为的短期化 2.1. 3.企业价值(或股东财富)最大化 优点：(1)考虑了货币的时间价值和风险价值 (2)可促使企业资产的保值或增值 (3)有利于克服管理上的片面性和短期行为 (4)有利于社会资源的合理配置 缺点：(1)对非股票上市公司，这种估计不易客观和准确 (2)公司股价并非为公司所控制，其价格波动也并非与公司财务状况的实际 变动相一致 (3)为控股或稳定购销关系，不少企业相互持股 2.1.4.相关者利益最大化 优点：(1)有利于企业长期稳定发展 (2)体现了合作共赢的价值理念 (3)这一目标本身是一个多元化、多层次的目标体系，较好的兼顾了各利益主体的利益 (4)体现了前瞻性和可操作性的统一 缺点：(1)企业在特定的经营时期，几乎不可能使利益相关者的财富最大化，只能做到其协调化

跨专业综合实训心得体会篇

跨专业综合实训心得体会3篇 管理类跨专业综合实训对改变传统的理论严重脱离实践的教育方式,提高管理人才特别是高层管理人才的实践技能需求,改善管理类学生就业水平具有极其重要的意义。下面是跨专业综合实训心得，希望可以帮到大家。 篇一：跨专业综合实训心得 九月开学伊始，我们经管学院的大四学生跨专业组合在一起，参加了一门名为现代服务综合实训的实习。这是一个由两大内容组成的课程。实训为期六天，前三天做的是核心业务模拟，剩余三天是外围机构模拟。整个程序是在一个房间设置七家卖手机的公司相互竞争的一个业务模拟，另一个房间设置了银行、工商局、税务局、审计局、物流公司，招标公司，还有会计事务所。这些部门都是学生参与的，当然都有老师指导。办理相关事项需要到相关的部门办理，完全模拟与真实操作，所以在操作的过程中不可避免的有些繁琐。但充满乐趣。现在我着重谈谈前三天在做核心业务时的心得。 前三天的日子里，我被分到制造企业里的第一组，天注定我们要当。但是事实并没有像想的那么简单。看似很容易的事情，其实做起来经常会让我们焦头烂额，也许是经验欠缺，这个时候才知道，原来经营一家企业是这么的复杂。而这仅仅是模拟，现实生活中有很多时候比这更加复杂。 第一天上午由于系统问题，我们不能进行实际操作，但老师在调试的时候并没有让我们无所事事，而是详细地讲述了这次实训的注意事项。比如怎么在企业里给一组11个成员分工，企业的部门设立，每个部门都负责什么具体事情以及具体公司运营步骤。这次跨专业实训，一个组有来自经管的各个专业的同学，农经、市场营销、国际贸易、工商管理以及我所在的会计专业。所以我们就按各自专业特点进行了分工，比如会计专业负责财务，营销专业负责销售等等。由于营销专业的同学曾经在小学期等时间里已经经历过像这样类似的企业实训了，所以这对于我这样的从来没有经历过的学生来说，与其他组员合作的同时，也是一次很好的向他们学习的机会。 下午一切工作准备就绪，电脑已经调试好，我们正式向胜利发起挑战，第一步是创建公司。首先要先到模拟平台上填写企业的基本资料，同时要派人去隔壁的房间里工商部门那边办理相应手续。前几部都完成了之后到银行建立账户，当然这里也分几步，并不是一下就能完成的，也需要虚拟平台上等级，同时填写表格。然后审计部门审查，最后到税务局注册，都完了之后才发许可证。当然这其中的过程里面并没有那么顺利，因为每一步骤都需要双方部门甚至多方审核通过，才能进行下一个步骤，所以有被驳回或者欠缺修改的时候无法避免。作为CEO的我，在这个阶段也得到了很好的锻炼，我发布任务，制定计划，注册信息，分配同学们一起行动，过程虽然辛苦，但收获颇多。 第二天和第三天就是生产的过程。老师那里根据我们每次的进度情况，更新季度时间，两天一共5个季度，不算第一个季度做的那些准备工作(购买厂区、租赁或者购买厂房以及仓库、购买生产线、做广告以及预定原料)以及大家在第一个季度里商榷这几个季度的营销策略经营手段等等，从第二季才开始正式生产。从第二季度到第五个季度每次第一个工作就是销售部去抢订单，这是个让我印象最深的步骤之一，我千叮万嘱销售部必须时刻刷新，紧紧地盯着电脑屏幕，不断地比价格，力争抢到订单，所有人都被争先恐后的气氛带动了起来，在这个过程中，一旦抢到了订单，我们便有了获利的可能。 大家有时候真是累啊，尤其是财政部门的我们会计学专业的俩同学，基本上笔都没有离开过她们的手。申报纳税，验资，出报表，有时候我会让别的部门的同学帮帮她们。为了经

小学综合实践活动课程教案

小学综合实践活动课程《包饺子》教案 一、教学目标 （１）了解包饺子的相关知识，掌握包饺子的基本方法。 （２）引导学生自主探究各种造型饺子的包法，在活动过程中培养学生观察、思维、想象的能力和创造精神，感受劳动的乐趣。 （３）培养学生耐心细致、不怕困难的劳动态度和珍惜劳动成果爱惜粮食的优良品质。 二、教学重难 各种造型饺子的包法 三、课前准备： 学生以小组为单位，准备拌好的饺子馅和饧好的面团、面粉适量，擀面杖每个小组一个，盛放饺子的盘子每组两块，筷子或勺子每人一双（一个），面板每组一个，围裙每人一条、湿巾、盛饺子的塑料袋。 四、教学过程： （一）、揭示课题 １、多媒体出示课题图片：包饺子 同学们，看老师给大家带来的这些饺子怎么样？那你会包饺子吗？ ２、介绍经验 谁能说一说你是怎样包饺子的？（邀请包过饺子的同学介绍经验）听了这几位同学的讲述，谁会包饺子了？

看来，光听同学说，就如同“站在岸边学不会游泳”一样，自然是学不会包饺子的。那我们应该怎么办？（让学生懂得得亲自动手做一做才行。） ３、做准备 那么，今天，老师就给大家提供了这样一个场地，你们愿意动手试一试吗？（调动学生的积极性）可是，要想干好一件事，必须得做好准备，包饺子也是同样如此。现在就请大家将包饺子前的准备工作做好。 （二）、包饺子 １、师生共同学习 老师今天给大家带来了一种包饺子的简单的方法，不过我知道有的同学会包饺子，那你看我我们的方法一样吗？ （１）拿起饺子皮手弯成窝形放入适量馅， （２）对折成半圆，捏牢中间， （３）由两边向中间封口，用双手拇指和食指按住边。 ２、学生自己在组内练习包 ３、讨论交流在包的过程中出现的问题，应该如何解决？ ４、师强调小结： （１）由于技术不熟练，放馅不能过多； （２）先捏中央，再捏两边，然后由中间向两边将饺子皮边缘挤一下，这样饺子下锅煮时就不会漏汤了。 ５、学生再尝试。让每一个学生都能包出完整的饺子。 ６、学生欣赏

个人理财规划的案例

案例四家庭理财规划书 家庭情况分析 一、基本情况 从您提供的家庭情况来看，您是一名高学历的文职军人，风华正茂，身体健康，职业基本稳定。虽然收入不算太高，但预期每年都会有所增长，且退体后的基本生活费用是有保障的。您妻子目前的月收入看来明显要高于您，但因她在民营律师事务所从事行政管理工作，用您的话来说，虽然目前看来工作还算稳定，可未来收入增长并不抱太高的预期，所以您对她将来的养老问题特别关心。 您没有明确告诉我您孩子的具体情况，如果从您家庭年度支出表上教育费一项为零来估计，您的孩子一定是年龄还小，那我就假设他（或她）为3岁吧。从您理财需求的三个目的（为妻子养老、为家人医疗以及为孩子将来的教育作准备）来看，您真是一位疼爱妻子、关心孩子的好丈夫、好父亲！虽为军人，但“说句心里话，我也很想家”，这样的侠骨柔长，令人感佩。 从案例中您的自述来看，您的家庭正处在稳定发展阶段。之前您和妻子已经通过辛勤工作，积累了一定的经济基础，家庭正处于财富积累阶段。我注意到：您的家庭已经拥有了单位分配的基本自有住房，生活无负债，银行定期、活期存款及债券投资占据了可用资产的绝大部分，这些资产安全性良好，为未来投资奠定了基础。 生活需要规划，财富需要打理，你不理财，财不理你。在当今社会从传统储蓄型向投资理财时代转型的过程中，顺应潮流，积极投资，科学理财，才会拥有美好的明天。 下面我努力对您的家庭财务及收支情况等作一个详尽的分析。在此基础上，我将提出一套可供参考的理财建议，希望能为您的家庭未来提高生活质量带来帮助。 二、资产负债情况 表1：家庭资产负债表（单位：元）

图1：家庭可变现资产分布图 您的家庭属于无负债家庭，流动性尚好的可变现资产（注：债券及定期存款的保值、变现能力还是相对较强的）占总资产（因本案例中未给出住房估值，暂不计入）的82%以上。这种资产配置虽然抗风险能力极强，但太偏重于安全性、流动性，保守有余，进取不足，需要改善，也为我们下一步制定投资理财规划提供了条件。 三、家庭收支情况 表2：家庭月度税后收支表（单位：元） 图2：年度收支示意图 案例中提到您家庭年度税后奖金（年终奖）是10000元，这样您目前家庭年收入应该是73600元，年度开支为24000元，收支相抵，目前每月结余3300元，年度结余49600元。

理财规划和资产配置报告书

冉先生理财规划和资产配置报告书 客户快速理财报告 客户: 冉先生 免责声明 客户基本信息 财务分析 目标分析 客户经理建议

免责声明 本理财规划书是交通银行向客户提供的理财顾问服务，客户根据此理财规划书管理和运用资金的，应自行承担由此产生的收益和风险。 本理财规划是在您所提供的基本资料的基础上，综合考虑您的现金流量、资产状况、理财目标和合理的经济预期而得出的。它仅为您提供一般性的理财指引，不能保证分析过程中假设的收益和资产的价值。 本理财规划书能够协助您全面了解自己的财务状况，提供充分利用您的财务资源的建议，是一份指导您达成您的理财目标的手册，供您在管理资产的决策中有所参考，但并不能代替其它专业分析报告。 鉴于基本资料的局限性，本理财规划的计算结果有可能与您的真实情况存在一定的误差。 本理财规划中使用的数据大部分来源于实际数据，但由于未来的不可预知，部分数据仍然无法完全来源于实际，我们采用根据历史数据作出假设以及根据您的自身情况加以假定两种方法来获取这类数据。 由于本理财规划书所采用的金融假设及您的家庭情况都是有可能发生变化的，并且这些数据的采用会对您的理财产生重要影响，所以我们强烈建议您定期（特别是您的收支情况和家庭成员发生变化时）检查并重新评估您的理财规划，以便适时地做出调整。欢迎您随时向理财规划师或您的个人客户经理进行咨询。 我们在此份理财规划书中给予您的建议均是在与您进行充分沟通的基础上提出的，并且均得到您的认同。 本报告是由理财师在了解您的实际情况后，结合个人经验，运用理财一般原理与假设对您的未来财务状况进行测算并提出建议，以帮助您更好地规划人生，它不代表交通银行对您执行本规划产生的任何结果的承诺； 交通银行承诺对您提供的任何个人信息和资料负有保密义务，法律法规、监管机构另有规定的除外。

AFP理财规划书案例

编号：第二组 方案题目编号：案例2 个人理财策划书 专为李中慈先生家庭制作 二○○八年六月

尊敬的李先生及太太： 您好！ 感谢您选择我们为您提供理财服务。您所提供的家庭资料我们会为您严格保密。我们根据您的资料和理财目标，经过谨慎、详细的分析，准确评估您的理财需求，为您制定理财方案，提出理财建议。在深入理财的过程中，还需要我们紧密合作，适时调整。我们倡导“自由、自主、自在”的理财主张，希望通过我们专业、个性化的服务，为您创造更多财富空间，伴您度过美好生活。 工商银行财富管理助您人生更加精彩！ 第一部分摘要 李先生，您家庭目前的当务之急是筹集50万的创业资金，您需要设计子女教育、换房与退休规划。因此，我们专为您设计了这套--“享受工作、享受生活；美好人生，工行相伴”理财规划，对您的资产、负债和理财目标做出具体分析；提出了总体思路和建议；推荐了适合的投资理财产品和工具。希望我们的理财方案能够抛砖引玉，助您幸福生活一臂之力。

第二部分目前状况及目标 一、您的家庭基本情况 李先生，36岁，台商，计划投资创业。 李太太，36岁，家庭主妇，无收入来源。 女儿，8岁，国际学校在读。 二、您的理财目标 我们将您的理财目标按照重要性和优先原则进行了归纳。 1. 立即筹集500,000 元的创业基金。 2. 3 年后在上海换房，目标2,000,000 元现值，需要贷款。台湾的房子不打算卖。 3. 女儿18 岁念完国际学校后，准备到国外留学念书，六年拿硕士，每年需学费现值200,000 元。 4.李先生打算在60 岁退休，80 岁终老。无社保,退休金完全靠自己筹措。退休后除了每月希望有生活费现值15,000 元可以用以外，每年旅游支出20,000 元。

小学综合实践活动案例案例

综合实践活动教学设计（一） 活动主题:设计课间游戏 一、问题发现随着人们生活生活水平的提高，又由于家长对孩子的宠爱，大多数学生都有零用钱，学校周边又有很多的商店和摊点，纵观各学校缩影，每天放学后，堵塞的校园门口，同学们“有滋有味”地啃着小摊上的炸鸡腿，煎火腿；中午时分，拥挤的各小店门口，同学们津津有味地吃着小薯片，棒棒冰……有些零食纯属三无产品，无质量保证，影响正常营养的摄入，严重危害孩子的身体健康。而随手丢下垃圾袋的现象也屡见不鲜；学校外地上果皮纸屑到处都是，楼梯口零食包装袋随风飘起，造成了校园环境污染。校园整洁一直是令学校最头疼的难题，针对这一现象，我思考：何不在班就此问题展开一次班队活动？老师的提议在班会课上通过。经全班同学讨论决定，此次活动就定为“与零食说bye bye”。 。 二、活动准备全班学生搜集整理各种各样的零食包装袋，对自己喜爱的各种零食进行了解。分好小组在校园外作调查，掌握有关学生吃零食的现象并进行统计。 1、准备记录本、A4卡纸、钢笔、照相机、 2、活动容提示： （1）搜集整理各种各样的零食包装袋 （2）对自己喜爱的各种零食进行了解。分好小组在校园外作调查 （3）掌握有关学生吃零食的现象并进行统计制作成表 3、要开始我们的游戏主题活动了，大家分工合作吧，自由组合小组，大家要互相补充，互相启发。 三、活动实施 搜集整理收获丰硕：这一活动一倡议，全班同学就开始行动起来，他们先是从家中搜集有关零食的包装袋，对家中的零食进行了分门别类的整理，通过向父母、长辈询问，查阅有关资料，甚至上网查询，了解、分析有关零食的危害性，用表格的形式及时记录下来；同时同学们还走进超市、小店，观察街头小摊，掌握有关零食的具体种类及来源，同学们走出了家门，收获就更加多了。更重要的是，他们利用在学校的时间，课余进行细致地观察，发现有同学吃零食了，他们会暗中调查该同学零食的来源，并且关注他是怎样处理零食残骸的。