2.多选题库

多选题

1、安全保卫工作的基本任务有哪些______

A、建立健全安全保卫工作制度，落实安全防范措施。

B、防抢劫、防盗窃、防诈骗、防破坏、防涉枪案件（事故）、防自然灾害事故。

C、维护正常的工作秩序，为业务经营创造良好的环境。

D、保障全社职工的人身安全和集体财产资金安全。

2、银行业安全保卫工作的主要对象是______

A、国家资金安全

B、个人财产

C、金融设施安全

D、员工人身安全

3、营业场所内必须配备的装备是：______

A、自卫武器

B、消防器材

C、自动应急照明设备

D、电风扇

4、银行营业场所接待安全检查人员应做到______

A、在没有本单位领导或保卫人员陪同的情况下，可以打开营业室联动门让检查人员进入营业室进行检查。

B、请检查人员出示有关证件。

C、对检查人员提出的任何问题可以做解答。

D、检查人员出示相关手续后，在保卫部门人员陪同下，营业人员必须接受检查人员的检查，并如实向检查人员反映情况。

5、银行现金库房管理与守卫的要求是______

A、实行双人管理制度

B、严格控制非管库人员进入库房

C、非规定物品一律不准存入库房内

D、守库员实行双人武装坐班守库制度

6、对金库检查时有______

A、被查单位相关工作责任人必须在场

B、检查后要及时记录检查登记薄的有关事项

C、检查人员、负责人在检查登记薄上签署检查意见

D、非我行系统人员可以进入金库内检查

7、营业期间暂离工作岗位时，不论时间长短应将______等物品放入业务保险柜，锁好并保管好钥匙。

A、现金

B、公私印章

C、重要凭证

D、办公桌（柜）钥匙

8、信息科技风险“三道防线”是指______。

Ａ稽核部Ｂ科技部Ｃ风险部Ｄ会计部

9、办公OA网络内可以使用的功能有______

Ａ收发公文Ｂ收发报刊Ｃ收发邮件Ｄ收发消息

10.金信卡具有什么功能？______

A存取现金（单位卡除外） B转账结算 C消费 D查询

11.POS终端具有的功能包括______。

A消费、消费撤销 B退货 C预授权 D余额查询

12. 服务行为规范的总体要求中的“四个站立”是什么？______

A接待客户时站立 B送走客户时站立

C向客户表示歉意时站立 D客户向我们提出意见或建议时站立。

13.服务行为规范的总体要求中的“四个一样”是什么？______

A存取款一样欢迎 B金额大小一样欢迎

C主、辅币一样受理 D新、老客户一样亲切

14.服务行为规范的总体要求中的“四个主动”是什么？______

A大额现金支取主动提醒注意安全； B用完客户印章后主动揩净；

C对破损的存折主动粘贴或更换； D对客户遗忘的物品主动收存、设法归还。

15.服务行为规范的总体要求中的“五不计较”是什么？______

A客户询问称呼不当不计较 B主动问话客户不理不计较

C客户说话不文明不计较 D工作得不到客户理解不计较

E客户提意见不正确不计较。

16. 金信卡业务的资金清算包括几个部分______

A系统内资金清算 B跨行业务资金清算 C自行清算 D不用清算

17. 服务形象包括______

A示牌服务。柜面人员上岗须佩戴规范挂牌（胸牌）或摆放统一服务标识牌。

B统一着装。柜面人员应按要求统一着装，保持服装整洁合体。

C仪容仪表。柜面人员发式应端庄大方，佩戴饰物应简单得体，

女员工淡妆上岗。

D以上都不正确

18.关于服务语言以下哪几点正确？______

A服务语言要以普通话为主；如遇使用方言客户，要以普通话首问，可根据客户回答情况调整用语。

B语言要规范、准确、简洁，语句清晰，音量适中。

C要善于倾听，言谈得体。

D要坚持使用“您好、请、谢谢、对不起、再见”等文明用语

E避免使用专业术语，便于客户理解。

19.职业形象规范的总体要求有哪些？______

A服务号牌，规范佩戴。 B统一着装，保持整洁。

C发型自然，不染异色。 D仪表大方，装饰得体。

E精神饱满，举止端庄。

20.POS终端具有哪些业务功能？______

A消费、消费撤销、

B退货、

C套现

D预授权、预授权撤销、预授权完成、预授权完成撤销等业务功能

21.自动柜员机根据提供服务类型分为______

A自动取款机 B自动存款机 C存取款一体机 D自动取存机

22.因道德风险造成损失的，应予以加重处罚，发生以下______行为的，一票否决。

A恶意攻击兴城农村商业银行，给我行声誉带来严重危害的。

B主观恶意违反法律法规或行内规章制度，造成严重后果的。

C内外串通给犯罪分子造成可乘之机的。

D帮助客户或企业提供虚假资料，有意骗取我行贷款的。

23.巴塞尔协议协议明确将资本分为两类______

A.核心资本

B.外延资本

C.附属资本

D.长期次级债务

24.巴塞尔协议协议规定核心资本包括______

A.普通股

B.盈余公积

C.未分配利润 D资本公积

25.公文处理工作具有较强的______

Ａ政治性Ｂ服务性Ｃ机要性Ｄ时限性

26.档案的特点______

Ａ社会性Ｂ历史性Ｃ确定性Ｄ原始记录性

27.行政机关的公文（包括电报，下同），是行政机关在行政管理过程中形成的具有（）和（）的文书，是依法行政和进行公务活动的重要工具。

A法定效力 B规范体式 C行政效力 D约束力

28.公文处理指公文的 ______等一系列相互关联、衔接有序的工作。

Ａ办理Ｂ管理 C整理（立卷） D归档

29.公文处理应当坚持______的原则，做到及时、准确、安全。

A实事求是 B精简 C 高效 D繁琐

30.发文字号应当包括______。联合行文，只标明主办机关发文字号。

A机关代字 B年份 C序号 D月份

11.商业银行是依照中华人民共和国商业银行法和公司法设立的办理______等业务的企业法人。

A 吸收存款 B发放贷款 C 清算 D货币发行

31.商业银行的基本功能主要有：______

A信用中介 B支付中介 C信用创造 D金融服务

32.商业银行的核心资本主要包括______。

A普通股 B资本公积 C盈余公积 D未分配利润

33.我国金融行业主要的专业监管机构包括______。

A.银行同业协会

B.中国银监会

C.中国证监会

D.中国保监会

E.中国人民银行

34.银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务包括______。

A.建立内部反洗钱机制及工作流程

B.及时报告大额和可疑交易

C.建立客户身份资料和交易记录

D.协助反洗钱调查

35.目前在我国，下列项目中______需要征收个人所得税。

A.奖金

B.津贴

C.年终加薪

D.保险金

36.政策性金融机构具有______等特征。

A一般由政府出资 B不完全以盈利为目的

C业务领域和对象确定 D特殊的融资原则

37.信用的三要素是指______

A债权债务关系 B信用流通市场 C 一定时间间隔 D信用工具

38.道德风险主要包括______三种。

A主观恶意 B主观消极不作为或不当作为 C责任心不强 D粗心大意

39.中央银行是政府管理货币金融的最高机构，在金融体系中居于核心地位。它是＿＿＿＿＿。（）

A.政府的银行

B.国民的银行

C.银行的银行

D.货币发行的银行

E.清算的银行

40.商业银行以______为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。

A安全性 B流动性 C稳健性 D 效益性

41.下列属于农村金融机构的有______。

A．农村信用社 B．农村商业银行 C．农村资金互助社 D．村镇银行

E．农村合作银行

42.现阶段我国货币政策的最终目标有______。

A．充分就业 B．保持货币币值稳定 E．满足货币供应需求

C．国际收支平衡 D．促进经济增长

43.超额存款准备金是商业银行存放在中央银行、超出法定存款准备金的部分，主要用于______的备用资金。

A．支付和清算 B．头寸调拨 C．作为资产运用 D．贷款 E．盈利

44.属于衡量宏观经济发展总体目标指标的有______。

A．通货膨胀率 B．国际收支 C．经济周期 D．失业率 E．国内生产总值

45.下列各项中，属于货币政策工具的有______。

A．公开市场业务 B．存款准备金 E．窗口指导

C．再贷款和再贴现 D．利率政策

46.下列关于存款准备金制度的说法中，正确的是______。

A．存款准备金包括商业银行的库存现金和缴存中央银行的准备金存款

B．2004年开始，我国实行差别存款准备金率制度

C．提高法定存款准备金率，货币供应量会增加

D．存款准备金分为法定存款准备金和超额存款准备金

E．降低法定存款准备金率，货币供应量减少

47.电子银行包括______。

A．自助终端 B．手机银行 C．柜台银行 D．电话银行 E．网上银行

48.我国商业银行的现金资产不包括______。

A．库存现金 B．贷款

C．债券 D．存放中央银行款项

E．存放同业及其他金融机构款项

49.贷款是银行的______。

A．资产 B．负债 C．最主要的资金来源 D．最主要的资金运用 E．中间业务

50.下列属于商业银行中间业务的有______。

A．代收业务 B．托管业务 C. 贷款业务 D．存款业务 E．支付结算

51.银行经营管理过程中所面临的主要风险包括______。

A．流动性风险 B．国家风险 C．自然灾害风险 D．法律风险 E信用风险

52.银行经营管理的流动性风险包括______。

A．存货流动性风险 B．股市流动性风险 E．股权流动性风险

C．资产流动性风险 D．负债流动性风险

53.银行金融创新的基本内容包括______。

A．金融产品创新 B．管理模式创新 C．机构设置创新

D．交易方式创新 E．制度安排创新

54.商业银行操作风险的表现包括______。

A．实物资产损坏 B．业务中断和系统失灵 C．外部欺诈

D．内部欺诈 E．执行、交割及流程管理不完善

55.合规管理部门履行的职责包括______。

A．审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性

B．通过现场审核各项政策的合规性进行合规风险测试

C．持续关注法律、规则和准则的最新发展

D．对新员工进行合规培训

E．制订合规管理计划

56.商业银行内部控制要素包括______。

A．内部环境 B．风险评估 C．控制活动 D．信息与沟通 E．内部监督

57.商业银行的资本涉及的三个概念是______。

A．会计资本 B．监管资本 C．实收资本 D．经济资本 E．应收资本

58.银行宏观层面的金融创新包括______。

A．金融产品创新 B．金融服务创新 C．管理方式创新

D．金融技术创新 E．金融企业组织创新

59.商业银行内部控制的原则有______

A．局部性原则 B．重要性原则 C．制衡性原则

D．适应性原则 E．成本效益原则

60.下列关于资本构成的说法中，正确的是______。

A．资本公积包括资本溢价和其他资本公积

B．未分配利润指商业银行以前年度实现的未分配利润或未弥补亏损

C．盈余公积不包括任意盈余公积

D．计入附属资本的可转换债券，发行人可以根据需要自行赎回

E．实收资本是投资者实际投入商业银行的资本

61.在我国属于商业银行核心资本的项目有______。

A．实收资本 B．一般准备 C．可转换债券 D．未分配利润 E．少数股权

62.下列关于银行风险的说法中，正确的有______。

A．银行自有资本金在其全部资金来源中所占比重很低，属于高负债经营

B．银行的经营对象是货币，且具有特殊的信用创造功能

C．银行是市场经济的中枢，其风险的外部负效应巨大

D．风险既是商业银行损失的来源，同时也是盈利的基础

E．商业银行就是经营风险的金融机构，以经营风险为其盈利的根本手段

63.下列各项中，属于银行资本作用的有______。

A．满足银行正常经营对长期资金的需求

B．盈利

C．限制银行业务过度扩张和承担风险

D．维持市场信心

E．为银行管理尤其是风险管理提供最基本的驱动力

64.票据行为包括______。

A．出票 B．背书 C．保证 D．承兑 E．清算

65.银行业从业人员离职时，______。

A．应当归还相关办公物品 B．应当妥善交接工作

C．只能带走自己在工作中积累的客户资料 D．应当归还所欠公司费用

E．可以带走所在机构的工作资料

66.某银行职员与另一家银行的职员在一次聚会中认识。作为银行业从业人员，他们______。

A．可以通过邮件交换各自银行已在网上公布及将要公布的信息的财务数据

B．只能交换对某些客户的评价，不能交换有关客户的具体数据

C．可以一起参加学术研讨会

D．可以交流各自银行在理财产品方面的创新思路

E．可以共同研究货币政策在行业内的具体影响

67.常见的洗钱方式包括______。

A．借用金融机构 B．利用现金密集行业

C．利用犯罪所得直接购置不动产和动产 D．通过证券和保险业洗钱

E．使用空壳公司

68.银行在收缴假币过程中有下列______之一的，应当立即报告当地公安机关。

A．一次性发现假人民币20张（枚）（含20张、枚）以上的

B．一次性发现假外币10张（枚）（含10张、枚）以上的

C．属于利用新的造假手段制造假币的

D．有制造贩卖假币线索的

E．消费者不配合金融机构收缴行为的

69.银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则, 审慎经营规则包括______等内容。

A．风险管理和内部控制 B．资本充足率和资产质量 C．损失准备金

D．风险集中和关联交易 E．资产流动性

70.有权查询个人存款的执法机关有______。

A人民法院 B人民检察院 C价格主管部门 D人民银行

71.有权查询单位存款的执法机关有______。

A海关 B国家安全机关 C财政部 D军队保卫部门

72.用人单位招用劳动者时，不得有以下哪些行为? ______

A、扣押劳动者的居民身份证和其他证件；

B、要求劳动者提供担保或者以其他名义向劳动者收取财物；

C、了解劳动者与劳动合同直接相关的基本情况。

D、告知劳动者职业危害

73.董事会会议分为（）和（）。______

A定期会议 B临时会议 C电话会议 D座谈会

74.借款人申请贷款，应当具备的基本条件包括______

A.具有偿还贷款的经济能力

B.按规定用途使用贷款，不挪用信贷资金

C.按贷款合同期限归还贷款本息

D.恪守信用

75.在开展贷前调查工作时，应对贷款的以下几个方面进行全面调查______

A.合法合规性

B.安全性

C.效益性

D.借款人的资格

76.贷款三查制度是______。

A、贷前调查

B、贷时审查

C、贷后检查

D、贷中复查

77.我行现行担保借款合同中，为借款人的借款所担保的具体实践形式有______。

A、抵押

B、质押

C、保证

D、贴现

78.按贷款期限划分，公司信贷的种类有______。

A 短期贷款

B 中期贷款

C 长期贷款

D 流动资金贷款

E 透支

79.银行在对客户进行借款需求分析时，需要关注的是______

A.企业的借款需求原因，即所借款项的用途

B.企业的还款来源

C.企业还款的可靠程度

D.公司的治理结构

80.下列各项中，是借款人的义务的有______。

A 如实提供银行要求的资料

B 接受银行对其使用信贷资金情况和有关生产经营、财务核定的监督

C 按借款合同约定用途使用贷款

D 按借款合同的约定及时清偿贷款本息

E 将债务全部或部分转让给第三方的，应当取得银行的同意

81.下列哪些属于负债变化引起的现金需求______

A.商业信用的减少

B.债务重构

C.利润率的下降

D.非预期性支出

82.贷款人的有关责任人员违反贷款通则有关规定，情节严重或屡次违反的，应当______。

A、调离工作岗位

B、取消任职资格

C、警告处分 C、记过处分

83.借款人有下列情形之一者，不得对其发放贷款______。

A、生产、经营或投资国家明文禁止的产品、项目的；

B、违反国家外汇管理规定的；

C、生产经营或投资项目未取得环境保护部门许可的；

D、在体制变更过程中，未清偿原有贷款债务的；

84.借款人有下列情形的，我行可以停止发放贷款______。

A、经营状况严重恶化

B、丧失商业信誉

C、未按规定用途使用借款

D、抽逃资金、逃避债务

85.借款合同应约定______

A、借款本金

B、借款利息

C、借款期限

D、借款用途

E、借款种类。

86.依法收贷应注意______。

A.信贷人员应认真学习和掌握法律知识

B.既要重视诉讼，更要重视执行

C.在依法收贷工作中要区别对待

D.只须注重诉讼

E.要综合运用诉讼手段和非诉讼手段依法收贷

87.贷款发放前，抵押人与银行要以书面形式签订抵押合同，抵押合同包括以下内容______。

A 被担保的主债权种类、数额

B 债务人履行债务的期限

C 抵押物的名称、数量、质量、状况、所在地、所有权权属或者使用权权属

D 抵押担保的范围

E 当事人认为需要约定的其他事项

88.常规清收包括______。

A 依法收贷

B 直接追偿

C 协商处置抵质押物

D 委托

E 依法追偿

89.贷后检查中对______贷款可采取抽查的方式不定期进行。

A 正常类

B 关注类 C次级类 D 可疑类 E 损失类

90.贷后检查的主要手段包括：______

A监测贷款帐户 B查询不良贷款明细台帐 C电话访谈 D见面访谈

E实地检查 F监测资金使用

91.在自然人贷款中，下列属于不良纪录的是：______

A、分期还款拖欠贷款本金或利息连续３期（含）或累计6期（含）以上的；

B、分期还款拖欠贷款本金或利息连续3期（含）或累计8期（含）以上的；

C、到期一次还款拖欠贷款本金或利息时间在90天（含）以上的；

D、到期一次还款拖欠贷款本金或利息时间在60天（含）以上的。

92.个人贷款调查包括但不限于以下内容：______

A. 借款人基本情况和收入情况

B. 借款用途；

C. 借款人还款来源、还款能力及还款方式；

D. 保证人担保意愿、担保能力或抵（质）押物价值及变现能力。

93.贷款人开展流动资金贷款业务应当遵循哪些原则？______

A、依法合规

B、审慎经营

C、平等自愿

D、公平诚信

94.成为特约商户应具备哪些条件？______

A具有法人资格或经法定代表人授权，具有对外签订受理协议的法律资格；

B信誉良好，经营正常，内部管理完善，遵守银行结算规定；

C履行《辽宁省农信社特约商户受理协议》；

D接受发卡机构业务培训，经办人员能够正确掌握受理银联卡业务的操作程序》

95.自动柜员机按应用模式分为( )和( )

A在行式 B离行式 C他行式 D本行式

96.关于银行卡业务说法正确的是______

A持卡人连续3次输入错误密码，卡即被系统锁定

B银行卡口头挂失有效期限为5天

C吞没卡保存时限为5日

D金信卡自动柜员机日累计取款限额为2万元

97.金信卡持卡人可凭密码在ATM上办理______业务。

A修改密码 B取款 c转账 D査询

98.金信卡可凭卡和密码办理以下______业务。

A在特约商户消费 B通过自动柜员机办理限额内的转账业务C在营业网点和自动柜员机上查询余额 D出租、出借、转让他人使用

99.关于自动柜员机的下述说法正确的是______。

A自动柜员机保险柜钥匙和密码须双人分别保管、单线传递

B自动柜员机保险柜钥匙用毕，不得随身携带，必须入库（保险柜）保管

C保管密码的人员临时变更，接管人员不用更换保险柜密码

D掌管钥匙人员临时变更，必须办理定向交接（掌管密码人员不能接管钥匙）手续100.特约商户应具备以下几点？______

A具有法人资格或经法定代表人授权，具有对外签定受理协议的法律资格；

B信誉良好，经营正常，内部管理完善，遵守银行结算规定；

C履行《辽宁省农信社特约商户受理协议》；

D接受发卡机构业务培训，经办人员能够正确掌握受理银联卡业务的操作程序；

E具备安装受理机具的条件。

101.党的思想路线是______。

A.一切从实际出发

B. 理论联系实际

C. 实事求是

D. 在实践中检验真理和发展真理102.职工民主管理的形式主要有______

A、职工代表大会制度

B、厂务公开制度

C、民主协商制度

103.有权冻结个人存款的执法机构有______。

A公安机关 B监狱 C监察机关 D审计机关

104.有权扣划个人存款的执法机关有______。

A海关 B人民银行 C银监会 D人民法院

105.必须经过登记注册才能取得民事主体资格的主体是：______

A.城镇个体工商户

B.农村承包经营户

C.公司法人

D.个人合伙

106.巴塞尔协议明确将资本分为两类______

A核心资本 B.外延资本 C.附属资本 D.长期次级债务

107.商业银行的基本功能主要有：______

A信用中介 B支付中介 C信用创造 D金融服务

108.为抑制通货膨胀，中国人民银行可以采用公开市场操作来______证券。

A．发行 B．买入 C．卖出 D．贴现 E．再贴现

109.下列各项中，属于紧缩性政策的有______。

A．减少政府开支 B．增加税收

C．提高存款准备金率 D．减少税收

E．提高再贴现率

110.存款帐户分为______。

A、基本存款帐户

B、一般存款帐户

C、临时存款帐户

D、专用存款帐户111.下列______可以在规定范围内支取现金

A、基本存款帐户

B、一般存款帐户

C、临时存款帐户

D、专用存款帐户112.下列______应加盖业务公章

A、给单位或个人的收、付款通知

B、银行给单位或个人的托收承付、委托收款的回单

C、汇兑回单

D、向付款人发出的承付通知

113.商业汇票分为______

A、银行汇票

B、银行承兑汇票

C、商业承兑汇票

114.单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则______

A、恪守信用，履约付款

B、谁的钱进谁的帐，由谁支配

C、银行垫款

140.退票理由书应当包括下列事项______

A、所退票据的种类

B、退票时间

C、退票人签章

D、事实和法律依据115.挂失止付通知书应当记载下列事项______

A、票据丧失的时间地点原因

B、票据的种类号码金额出票日期付款日期

C、付款人、收款人名称

D、挂失人的姓名、营业场所

116.收款人受理银行汇票时，应审查______

A、银行汇票和解讫通知是否齐全、汇票号码和记载的内容是否一致

B、是否为本单位或本人

C、是否在提示付款期限内

D、必须记载事项是否齐全

117.单位在结算凭证上的签章应为______

A、财务专用章加法定代表人签名

B、财务专用章加法定代表人盖章

C、公章加法定代表人签名

D、公章加授权代理人的盖章

118.中文大写金额数字可以用______填写。

A、正楷

B、行书

C、草书

D、篆书

119.票据法所称票据是指______

A、汇票

B、本票

C、股票

D、支票

120.支票按支付方式的不同，可划分______

A、普通支票 B现金支票 C、转帐支票 D、以上答案都不对

121.票据______不得更改，更改的票据无效。

A、金额

B、日期

C、帐号

D、付款人名称

122.汇票______，不得背书转让，背书转让的，背书人应当承担汇票责任。

A、被拒绝承兑

B、被拒绝付款

C、超过付款提示期限

D、以上答案都不对

123.汇票的______对持票人承担连带责任。

A、出票人

B、背书人

C、承兑人

D、保证人

124.支票上的______可以由出票人授权补记

A、印章

B、收款人名称

C、金额

D、日期

125.支票的出票人指______

A、银行

B、企业

C、个人

D、以上答案都不对

126.何种账户可以开办单位通知存款？______

A、基本存款账户 B一般存款账户 C、专用存款账户 D、临时存款账户

127.支票的必须记载事项有______

A、表明“支票”的字样

B、无条件支付的委托

C、确定的金额、出票日期

D、收款人名称

E、付款人名称

F、出票人签章

128.支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给______的票据。

A、代理人

B、持票人

C、收款人

D、当事人

129.流动负债包括______

A、应付帐款

B、应付工资

C、预提费用 C、应收帐款

130.票据行为成立的有效条件______

A、行为人必须具有从事票据行为的能力

B、行为人的意思表示必须真实或无缺陷

C、票据行为的内容必须符合法律、法规的规定

D、必须符合法定形式

131.下列______需要缴存一级准备金

A、活期存款

B、定期存款

C、活期储蓄存款

D、定期储蓄存款

132.银行结算账户按存款人分为______

A、单位银行结算账户

B、个人银行结算账户

C、基本存款帐户

D、一般存款帐户

133.商业银行盈余公积金包括______

A、法定盈余公积

B、任意盈余公积

C、公益金

D、实收资本

134.会计核算应达到______全部相符。

A、帐帐

B、帐款

C、帐实

D、帐表

E、帐据

F、内外帐

135.银行会计表内科目，包括______。

A、资产类 B负债类 C、所有者权益类 D、资产负债共同类 E、损益类

136.票据的取得，必须给付对价，但因______可以依法无偿取得票据的，不受给付对价的限制。

A、税收

B、转让

C、赠与

D、继承

137.票据债务人对下列情况的持票人可以拒绝付款______

A、以欺诈取得票据的持票人

B、取得背书不连续票据的持票人

C、明知债务人与出票人之间存在抗辩事由

D、符合《票据法》规定的其他抗辩事由

138.有权查询、冻结、扣划单位或个人存款的执法机关中，三项功能俱备的执法机关有______

A、人民法院

B、公安机关

C、税务机关

D、人民检察院

139.银行不得受理的银行汇票有______。

A、持票人超过付款期限提示付款的

B、未填明实际结算金额的

C、实际结算金额超过出票金额的

D、缺少银行汇票或解讫通知的

140.单位结算客户向银行申请办理银行汇票业务，按照《支付结算业务收费表》银行应向其收取______费用。

A、管理费

B、电子汇划费

C、凭证工本费

D、手续费

141.财务会计报告由______组成

A、会计报表

B、明细帐

C、会计报表附注

D、财务状况说明书

142.永久保管的会计档案包括______

A、机构合并、裁撤、分设交接清册

B、实收资本帐

C、日计表

D、会计主管人员移交清册

143.无形资产包括______

A、专利权

B、商标权

C、土地使用权

D、商誉

144.长期负债包括______

A、长期贷款

B、长期应付款

C、长期存款 C、固定资产

145.下列哪几种情况需向反洗钱监测中心报备______

A、现金收入20万元以上

B、现金付出20万元以上

C、转帐收入100万元以上

D、转帐付出200万元以上

146.票据伪造有哪几种情况：______

A、模仿他人的签名

B、使用伪造的他人印章

C、盗用他人所有的印章

D、更改票据金额

147.帐簿上的一切记载，禁止______。

A、涂改

B、挖补

C、刀刮

D、皮擦

E、涂改液销蚀

148.按照人民币结算帐户管理办法规定，开户银行开立______帐户必须向人民银行报批。

A、基本

B、一般

C、预算单位专用

D、临时

149.以下______帐户，按照人民币结算帐户管理办法规定，开户银行开立帐户需向人民银行备案，人行不对该帐户实行审批。______

A、基本帐户

B、一般帐户

C、个人结算帐户

D、临时帐户

150.支付结算办法所称结算方式包括______

A、票据

B、汇兑

C、托收承付

D、委托收款

151.个人与开户行签订通存通兑业务协议时应当议定下列哪些事项______：

A、办理通存通兑业务的账号

B、通兑业务每日累计金额上限

C、办理通存通兑业务的户名

D、需要议定的其他事项

152.洗钱的主要危害有：______

A、动摇社会信用,诱发金融危机

B、社会财富大量流失

C、包容、袒护、怂恿刑事犯罪

D、增加银行运营成本

153.客户身份识别制度又称：______

A、了解你的客户

B、客户尽职调查

C、客户资格审查

D、客户信息审查

154.下列哪些大额交易未发现可疑交易，可以不报告。______

A、定期转活期

B、活期转定期

C、行政机关下属事业单位

D、同业拆借

E、现金汇款

155.对利用转账结算工具洗钱如何防范______

A、关注背书

B、关注资金去向

C、减少转账结算工具使用

D、关注金额

156.金融机构存在下述哪些行为致使洗钱后果发生的，处本机构50万以上500万以下罚款。______

A、未按照规定履行客户身份识别义务的。

B、未按照规定对职工进行反洗钱培训的。

C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的。

D、违反保密规定，泄露有关信息的。

E、为客户开立匿名或假名账户的。

157.《反洗钱法》的立法宗旨是______

A、为了预防洗钱活动

B、维护金融秩序

C、遏制洗钱犯罪及相关犯罪

D、提高金融机构盈利

158.下列哪种存款人，可以申请开立基本存款账户。______

A、企业法人

B、非企业法人

C、机关、事业单位

D、社会团体

E、民办非企业组织

F、个体工商户

159.单位存款人申请更换预留公章或财务专用章但无法提供原预留公章或财务专用章的，应向开户银行出具

______等相关证明文件

A、原印鉴卡片

B、开户许可证

C、营业执照正本

D、司法部门的证明

160.下列哪种情况不能受理的支票。______

A、收款人名称涂改

B、出票人的签章不符合规定

C、支票的大小写金额不一致

D、持票人没在支票的背面作委托收款背书

161.帐户管理系统依法与______等部门信息管理系统进行连接，实现对有关信息真实性的验证。

A、质（技）监

B、外汇

C、公安

D、工商

E、税务

162.有下列哪种情况的，存款人可以申请开立临时存款帐户______

A设立临时机构 B异地临时经营活动 C注册验资 D异地常设机构

163.核准类银行结算帐户的开立和变更，银行机构可通过______方式向中国人民银行分支机构报送存款人书面相关资料和相关电子信息。

A、口头报送

B、磁介质报送

C、网络报送

D、书面报送

164.委托收款背书的记载事项包括______

A、委托收款文句

B、被背书人名称

C、背书人签章

D、背书日期

165.专用存款帐户资金性质为______的，存款人有支取现金需要应填写专用存款帐户现金支取业务审批单提交开户银行。

A、基本建设资金

B、更新改造资金

C、政策性房地产开发资金

D、金融同业存放资金

E、其他按规定需要专项管理的资金

166.银行机构可以______本银行机构待核准和未通过核准的银行结算帐户信息。

A、删除

B、修改

C、查看

D、以上答案都不对

167.存款人有下列哪种情况可向开户银行提出撤销帐户______。

A、被撤并、解散、宣告破产或关闭的

B、注销、被吊销营业执照的

C、因迁址需要变更开户银行的

D、其他原因需要撤销银行结算帐户的

168.存款人使用银行结算帐户办理结算业务，不得从事______等违规操作。

A、出租银行结算帐户

B、出借银行结算帐户

C、利用银行结算帐户套取银行信用

D、托收承付

169.银行违反规定开立银行结算帐户的，应予以下______处理。

A、对该银行给予警告并处以5万元以上30万元以下的罚款

B、对该银行直接负责人给予纪律处分

C、情节严重的，人民银行有权停止对其基本存款帐户的核准，责令该银行停业整顿或吊销经营金融业务许可证

D、构成犯罪的移交司法机关依法追究刑事责任

170.下列关于重要空白凭证说法正确的是______

A、重要空白凭证在运送过程中必须做到双人装车。

B、营业机构领取凭证数量和库存量原则上不能超过15天使用量

C、营业机构会计主管人员每周、营业机构负责人每月至少查重要空白凭证一次

D、以上说法都对

171.各行向人民银行提请核准的所有开户申请资料均应用A4纸复印，并且每页均加盖______

A、存款人公章

B、银行业务公章

C、银行“与原件审核意见”章

D、银行经办人双人签章

172.现金库房坚持双人“五同”的库房管理原则。“五同”包括______

A、双人同开库

B、双人同入库

C、双人同在库

D、双人同出库

E、双人同锁库

173.大额现金支取必须执行逐级审批制度。100万（含）以上审批人______

A、营业机构负责人

B、总行会计部负责人

C、总行分管行长

174.现金调缴款实行分级审批制度，300万元以上至1000万元（含）以下的现金调缴款审批人是______。

A、会计主管人员

B、支行行长

C、总行会计部负责人

D、总行分管行长

175.按照人民币结算帐户管理办法规定，开户银行开立______帐户必须向人民银行报批。

A、基本

B、一般

C、预算单位专用

D、临时

176.银行机构可以______本银行机构待核准和未通过核准的银行结算帐户信息。

A、删除

B、修改

C、查看

D、以上答案都不对

177.现金库房坚持双人“五同”的库房管理原则。“五同”包括______

A、双人同开库

B、双人同入库

C、双人同在库

D、双人同出库

E、双人同锁库

178.银行网点物防设施有______

A、防弹玻璃

B、闭路电视监控

C、防护柜台

D、报警联网

179.银行网点技防设施有______

A、防弹玻璃

B、红外线报警装置

C、电子监控

D、防护器材

180.下列符合一级风险营业场所要求的是______

A、库存现金80万

B、库存现金200万

C、现金出纳柜台5个

D、现金出纳柜台8个

181.下列属于突发事件的是______。

A、某柜员因家中有急事提前办理交接班

B、营业场所遭遇持枪抢劫

C、营业期间发生火灾

D、营业场所或周边地区发生异常情况

182.营业终了，营业人员应将下列______等入库保管。

A、现金

B、有价证券

C、重要凭证

D、业务印章

183.营业期间，如遭持枪歹徒在柜台防弹玻璃外威胁抢劫，营业人员应______

A、选择位置隐蔽

B、立即报警

C、向上级部门、领导报告

D、开门与歹徒搏斗

184.实行安全柜员制的营业场所安装视频安防监控装置，应能达到的程度，下列说法正确的是______

A、实时监视、记录现金支付交易全过程

B、回放图像清晰显示柜员操作及客户面部特征

C、实时监视、记录现金支付交易全过程必须要在同一监控探头下完成

D、监控录像资料保存不少于30天

185.属于安全员的岗位职责有______

A、做好本单位的安全保卫工作，协助单位领导加强对职工的思想教育、安全教育和消防教育。

B、协助负责人做好各项突发事件处置预案的人员分工和演练工作。

C、协助负责人做好日常安全检查，监督各项安全管理制度的落实情况，发现问题和隐患应及时报告并协助整改。

D、真实准确的填写记载《营业场所安全管理工作日志》。

186.为确保全行汛期期间人身财产安全，做好期间防洪防汛工作，应做到______

A.各营业网点成立防洪防汛领导小组，发现汛情立即启动防洪工作应急预案。

B.各营业网点负责人要亲临一线指挥防洪工作，必须保证全天24小时通讯联络畅通。

C.如发生紧急情况，立即向总行汇报，同时向地方政府部门求助。

D.汛期期间，员工应注意上、下班途中安全，不要走不明情况道路，确保人身财产安全。

187.下列有关安全保卫工作叙述正确的是______

A、中心库的电子监控设施要实行24小时监控。

B、营业网点员工对安全保卫下发的文件都要及时、认真学习。

C、营业网点在中午吃饭时间可以少于三人在岗。

D、无人值守的分理处，夜间报警设施也要进行布防。

188.运钞车到达以前，必须保证______

A、营业网点至少有两名职工到岗。

B、电子监控设施正常启用。

C、款包箱必须坚持双人、双锁管理。

D、报警设施处于正常工作状态

189.电器或者线路着火时，应首先切断电源，再用______可以进行灭火。

A、二氧化碳灭火器

B、泡沫灭火器

C、干粉灭火器

D、清水灭火器

190.营业期间，营业大厅安保工作需注意______

A、楼梯口出入管理，发现陌生人入楼梯口，应礼貌询问并如实登记。

B、对于陌生人落下的“包裹”，应及时提醒该人带走。

C、柜台员工对于外人馈送的包裹和礼品可以礼貌接受。

D、在没有总行保卫人员陪同的情况下，可以打开营业室联动门让外来单位检查人员进入营业室进行检查。191. 关于利率说法正确的是______

A年利率÷12=日利率； B年利率通常以千分数表示

C日利率用万分数表示； D月利率÷30=日利率

192. 活期储蓄的特点______

A灵活方便； B随用随取； C适应性强 D不规定存期

193. 正式挂失时填写挂失申请书一式三联，其中______。

A第一联网点留存； B第二联返事后监督；

C第三联交于客户； D第三联返事后监督

194. 下列关于定期储蓄存期说法正确的是______

A全年按365天计算； B每月按实际天数计算；

C每月按30天计算； D全年按360天计算

195. 经办人员根据客户提供的资料，经查询确认______，方能受理挂失申请。

A存款未被支取； B未被冻结； C未被止付； D未被口挂

196. 兴城农村商业银行存款证明不能______

A流通； B转让； C用于质押； D挂失

197. 记账方法分为______

A单式记账； B复式记账； C双向记账； D复合记账

198. 我国有权冻结个人储蓄存款的机构有______

A税务机关； B海关； C人民检察院； D证券监管机关

199. 我国有权扣划个人存款的机构有______

A人民法院； B税务机关； C公安局； D海关

200. 损益类科目包括______

A利息收入 B利息支出 C手续费收入 D应付利息

201. 定期储蓄包括哪些种类______

A整存整取； B零存整取； C整存零取； D存本取息

202. 下列关于密码挂失业务正确的说法是______

A密码挂失须客户本人办理； B办理密码挂失5日后方可做密码补设；

C密码补设业务须客户本人办理； D密码解挂须客户本人办理

203. 关于长短款的处理不正确的是______

A可以长款补短款； B可以不报上级领导；

C当日长款未能查明原因，可以不做挂账处理； D当日短款未能查明原因，必须做挂账处理204. 受理挂失业务时正确处理方法是______

A书面挂失可以代办； B密码挂失不可以代办；

C口头挂失可以代办； D密码挂失可以代办;

205. 个人活期无折续存时，应注意______

A必须由客户在存款凭条上填写存款金额、户名和账号；

B柜员手工输入账号，5万元以上大额续存经业务主管或业务主办授权复核后，完成续存交易；

C柜员在办理无折存款业务时，应认真核对手工输入账号与客户填写账号是否一致；

D柜员无须对打印的存款凭证的账号、户名与客户填写资料进行再核对

206. 客户的意见、投诉、举报、不论是书面的还是口头的，都要坚持那些原则？______

A "有则改之，无则加勉"的原则 B虚心听取，认真核实

C客观分析，妥善处理 D及时反馈，体现真诚严谨的工作态度

207. 我们通常说的"三声"服务有哪些？______

A来有迎声 B问有答声 C走有送声

208. 优质文明服务规范的内容包括以下那些方面？______

A职业道德 B语言规范 C服务态度 D受理客户投诉

209. 下列说法正确的有______

A在夏天时，员工可以穿拖鞋 B工号牌需端正地佩戴在左胸前

C员工上班面对客户时不得带袖套 D衣裤口袋尽量不装物品，以免变形.

210. 营业厅内显著位置悬挂的物品有______

A金融（或法人）许可证 B营业执照 C壁挂日历 D时钟

211. 申请金信卡时提供的有效身份证件包括：______

A居民身份证 B军人证 C护照 D警官证

212. ______

A存款自愿； B取款自由； C存款有息； D为储户保密

213. 营业网点柜面员工上班时应保持良好的精神状态，做到 ______ 。

A精力充沛 B情绪饱满 C乐观进取 D坐姿端正

214.办理提前支取存款的有效证件有______

A公民身份证； B军人证； C护照； D边民出入境通行证

215. 当遇到特殊情况时，应如何来做? ______

A沉着 B冷静 C有理有节 D恰当处理

216. 仪容以什么为标准？______

A干净 B整洁 C素雅 D大方

217. 金信卡可凭卡和密码办理以下______业务。

A在特约商户消费 B通过自动柜员机办理限额内的转账业务C在营业网点和自动柜员机上查询余额 D出租、出借、转让他人使用

218. 银行卡按清偿方式可分为______。

A贷记卡 B IC卡 C人民币卡 D借记卡

219. 关于储蓄挂失，下列说法正确的是______。

A已经挂失的单（折），30天内又找到，可凭原挂失证件撤销挂失

B挂失前，存款已被取走，储蓄营业网点概不负责

C挂失后，存款被冒领，由经办员负责

D确知有财产纠纷的储户不予挂失，待上级主管部门审核后方可办理

220. 金信卡口头挂失的方法包括______。

A持卡人口头向开卡网点申请

B持卡人电话向客服中心申请

C持卡人口头向开卡网点以外的任意网点申请

D持卡人电话向开卡网点以外的任意网点申请

221. 银行安全技防设施有______。

A防弹玻璃 B红外线报警装置 C电子监控 D防护器材

222. 下面描述正确的是______

A卡面磨损换卡应收回旧卡 B卡片磁条销磁换卡应收回旧卡

C卡挂失换卡应收回旧卡 D卡做销户应收回旧卡

223. 我行持卡人可持______可在银联特约商户消费。

A有效身份证件 B银行卡 C个人结算账户申请书 D密码

224. ______一起被称为银行业金融机构业务的三大支柱。

A代理业务 B中间业务 C资产业务 D负债业务

225. 下列证件属于法定身份证件的有______。

A临时居民身份证 B中国人民武装警察身份证件 C学生证 D护照

226. 金信卡具有的功能为______。

A存取现金 B转账结算 C查询、消费 D透支

227. 银行储蓄的职能有______

A积累职能 B投资职能 C分配职能 D延期消费职能

228. 当打印机停止响应时，下列正确的做法是______。

A检查打印机与终端连接电缆连接是否完好 B检查打印机电源连接是否完好C查看综合业务系统中"终端配置"设置是否正确 D重新启动打印机

229. UPS使用中应注意______。

A定期放电 B禁止连接电炉子、电暖器等设备

C禁止连接网络设备 D禁止定期放电

230. 在关闭UPS电源前应关闭______等设备。

A打印机 B终端 C网络设备 D电暖气

231. 目前综合业务系统使用的打印机分为______。

A票据打印机 B报表打印机 C喷墨打印机 D激光打印机

232. 前台柜员日终业务结束后，要进行______。

A机构签退 B柜员签退 C账簿领用 D现金调剂

233. 下列对UPS电源进行的操作需要进行登记的有______。

A更换UPS主机 B停电 C主动放电 D擦拭清洁

234. 我行正在使用的终端可能连接的外设有______。

A打印机 B密码器 C金卡键盘 D点钞机

235. 信息网络系统遭雷击的主要途径是______。

A感应雷 B雷电波侵入 C地电位反击 D地面或窗户

236. 关于帐户口令，下列说法错误的是______。

A要定期更换 B为了操作方便可以将密码告知他人

C设置的密码可以用本人生日 D要用字母与数字组合设置

237. 电子设备的基本工作环境要求______。

A防高温 B防尘 C防潮 D防火

238. 关于帐户口令，下列说法正确的是______。

A要定期更换 B严禁泄露他人

C设置的密码可以用本人生日 D要用字母与数字组合设置

239. 键盘上大小写转换键是______。

A.Caps Lock

B.Delete

C.按Shift不放

D.End

240. 键盘上删除一个字符可以用______。

A.Backspace

B.Delete

C.Ctrl

D.End

341. 网络设备包括______。

A路由器 B交换机 C计算机 D显示器

242. 下列哪几个岗位属于信贷作业监督中心？______

A.核保核押岗

B.审查岗

C.放款核准岗

D.作业监督岗

243. 下列哪些属于不良贷款______

A.正常类贷款

B.关注类贷款

C.次级类贷款

D.可疑类贷款

E.损失类贷款

244. 信贷经营和管理必须坚持______相统一的原则。

A.安全性

B.流动性

C.效益性

245. 有权审批人对贷审会审议通过的信贷事项可行使______

A.一票否决权

B.一票赞成权

C.复议决定权

246. 下列哪些属于信贷业务______

A.贷款

B.承兑

C.贴现

D.保函

247. 办理信贷业务要按权限、按程序进行操作,严禁______

A.化整为零拆笔发放贷款

B.越权发放贷款

C.超权发放贷款

248. 关于清收处置工作，下列说法正确的是______

A.以现金清收的必须真实

B.以非现金清收方式处置转化的必须风险下降

C.只能以现金方式收回

249.借款人与共同借款人以书面形式提出借款申请，申请内容至少应包含个人资信情况、借款种类、借款期限、自有资金情况、还款来源、______等信息，并提供能证明其符合贷款条件的相关资料。

A.家庭资产经营状况

B.借款用途

C.借款金额

D.借款利率

250. 涉农贷款包含以下哪几项？______

A.农户贷款

B.农村企业及各类组织贷款

C.城市企业及各类组织涉农贷款

D.非农户个人农林牧渔业贷款

251. 以下哪类不属于农户？______

A位于乡镇行政管理区域内和城关镇所辖行政村范围内的国有经济的机关、团体、学校、企业事业单位的集体户

B.有本地户口，但举家外出谋生一年以上的住户

C.户口不在本地而在本地居住一年以上住户

D.国有农场的职工

252. 贷款担保的方式为______

A.保证

B.抵押

C.质押

D.信用

253. 不得接受下列哪些单位、组织的保证担保______

A.国家机关。但经国务院批准为使用外国政府或者国际经济组织贷款进行转贷的除外

B.学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体（从事经营活动的非公益事业单位、社会团体

除外）

C.企业法人的分支机构(有企业法人的书面授权，且不超出该书面授权范围的除外)

D.企业法人的职能部门

254. 贷款机构可以接受下列财产抵押______

A.建筑物和其他土地附着物

B.建设用地使用权

C.正在建造的建筑物

D.土地所有权及其他依法禁止流通或者转让的自然资源或财产

255. 各法人机构不得接受下列财产抵押______

A.学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设

施，但从事经营活动的非公益事业单位、社会团体除外；

B.所有权、使用权不明或有争议的财产；

C.以法定程序确认为违法、违章的建筑物；

D.依法被查封、扣押、监管或采取其他强制性措施的财产；

E.租用或者代管、代销的财产；

256.单位通知存款分为______

A、一天通知存款 B 、半年通知存款 C、七天通知存款 D、不定期通知存款

257. 关于清收处置工作，下列说法正确的是______

A.严禁违规换据转贷，在欠息未清收前不得借新还旧（农户小额信用贷款和设施农业贷款除外）、收回再贷，不得贷甲收乙；

B.严禁采取各种变通方式以贷收息；

C.严禁导致风险上升的贷款重组或担保变更；

D.欠息未能清收的到期贷款不得展期（农户小额信用贷款和设施农业贷款除外）。