授信调查报告

编号:(20120109000256)

授信调查报告

小组成员:石光荣

组长:刘晓平

分工情况:

本行授信情况: 首笔□新增

本次授信币种及金额:人民币20 亿元

授信期限:10年

本次授信种类:综合授信额度

授信方式: 信用□保证□抵押□质押

组长移动电话:137********

调查人员填报时间:2012 年 1 月9 日

复查人员填报时间:年月日

上报分(总)行时间:年月日

声明

本人郑重声明,谨对此调查报告所陈述事实、涉及资料和数据的真实性、完整性、合法性承担责任,并愿意承担《不良资产责任认定与追究制度》中的调查责任。

调查员:刘晓卿

一、受信人基本情况

注:如关联企业或核心企业曾为逃废债企业,需具体说明原因。

董事长:刘克

CFO:俞卫国

工作经历:刘克,大学本科学历,经济师,曾任深圳发展银行总行办公室主任、董事会首席秘书、深圳发展银行珠海支行行长、招商银行广州分行流花支行及人民中路支行行长,现任本公司

董事局副主席兼总裁。

袁小波董事局主席,兼任珠海华发集团有限公司董事长男,现年57岁,加拿大皇家大学

工商管理硕士MBA,曾任珠海市劳动局局长、珠海市政府副秘书长、珠海华发集团有限公

司总经理。2001年2月起任本公司董事及珠海华发集团有限公司法定代表人、董事长,2004

年10月起任本公司董事局主席,2008年12月当选广东省第十届政协委员。

二、受信人目前市场竞争状况及发展前景

注:预期数主要陈述授信期限内可能达到的份额

注:以上表格填写须有数据或信息来源,来源的相关资料要随附在档案中备查。

三、受信人重大事项

四、受信人资信情况

单位:万

注:企业在银行的资信情况根据人行信贷登记咨询系统数据填写,如与实际情况不符,则具体说明原因,由分支机构负责人签章确认,作为贷款资料随附在档案中备查;如企业曾为逃废债企业,需详细说明情况。

五、银企合作现状

注:以上数据须如实填写该企业与其相关企业三个月内在我行业务量

注:1、如属于首次发放,则以上表格中填写如本笔授信发放后的预计数据。

六、受信企业财务数据分析与说明

(一)受信企业合并报表财务数据

截止2010年12月31日单位:万元

注:如受信人提供的是合并财务报表,则还须对其本级报表作一分析,详细分析本级财务状况和实力。(如属集团公司用款,则须提供和分析本部报表;如属转授信,须提供和分析额度受让人财务报表)

26、企业近三年纳税情况

七、授信用途的分析

八、受信人还款能力评价

十、风险综合分析

十一、效益评价

单位:万

注:请如实填写以上内容,该项内容将成为本笔授信审批的重要依据

十二、其他需要说明的问题

十三、调查人员总结

1、公司基本情况及主要股东情况

公司基本情况:

?公司名称:珠海华发实业股份有限公司

?英文名称:Huafa Industrial Co.,LTD.Zhuhai

?成立日期:1992年8月18日

?住所:广东省珠海市昌盛路155号

?设立方式:定向募集

?股票种类:人民币普通股(A股)

?每股面值:1.00元

?发行股数及占发行后总股本的比例:本次发行6,000万股,占发行后总股本的30%。

?每股发行价格7.03元

?发行市盈率:17.49倍(按2003年经审计的年报计算)

?发行前每股净资产:3.20元(按2003年经审计的年报计算)

?发行后每股净资产:4.27元(按2003年经审计的年报计算)

?发行方式:向二级市场投资者配售

?发行对象:具有中华人民共和国国籍的自然人和境内登记的法人(但法律法规规定不得购买的除外),以及经批准设立的证券投资基金。

?承销方式:余额包销

?本次发行预计实收募股资金:42,180万元

?扣除发行费用后公司实际募集资金:40,598.97万元。

主要股东情况:公司前十名无限售条件流通股股东持股情况

股东名称(全称)期末持有无限售条件流通股的数量种类

珠海华发集团有限公司179,055,046 人民币普通

华夏成长证券投资基金15,999,848 人民币普通

中国银行-嘉实稳健开放式证券投资基金14,147,751 人民币普通

珠海华发汽车销售有限公司12,068,524 人民币普通

珠海华发物业管理服务有限公司12,068,518 人民币普通

中国建设银行股份有限公司-长盛同庆可分离交易股票型

证券投资基金9,999,959

人民币普通

国际金融-花旗-MARTIN CURRIE INVESTMENT

MANAGEMENT LIMITED 9,172,947

人民币普通

中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-9,037,895 人民币普通

FH002沪股

海通-中行-FORTIS BANK SA/NV 5,824,915 人民币普通

中国工商银行-诺安价值增长股票证券投资基金5,592,746 人民币普通

2、公司财务基本情况

2010年底,公司所持有的货币资金达到43亿元,远高于短期借款和一年内到期长期借款的总和12亿元。公司2010年底预收账款达到54.39亿元公司经营状况良好。

3、其他银行授信情况

国家开发银行广东省分行授信额度350000万元

中国建设银行珠海分行授信额度150000万元

结论(是否同意给予授信额度,期限,用途,贷款方式,贷款利率,其他需要说明的问题)

同意给予该公司申请的综合授信额度20亿人名币,同意10年的期限以及将这笔资金用于珠海横琴十字门商

务区的开发与建设。

贷款方式:担保贷款

贷款利率:年利率7.05%

妥否,请审批。

客户经理:

2012/1/9

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