2016年反假币题库2
一、单选题
1、（C）依照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》对假币收缴、鉴定实施监督管理。
Ａ．中国人民银行总行
Ｂ．金融机构
Ｃ．中国人民银行及其分支机构
２、我国是从第四套人民币（D）版的１００元、５０元纸币上开始使用安全性技术的。
Ａ．１９８０年
Ｂ．１９８４年
Ｃ．１９８８年
Ｄ．１９９０年
３、固定天安门水印是第（B）套人民币采用的水印图案。
Ａ．二
Ｂ．三
Ｃ．四
４、第五套人民币５０元纸币有色荧光油墨印刷图案特征有（B）。Ａ．位于票面背面主景上、下方胶印图案中的红蓝色线纹，在特定波长的紫外光下显现蓝色荧光图案
Ｂ．位于票面背面主景上、下方胶印图案中的黄绿色线纹，在特定波长的紫外光下显现黄色荧光图案
Ｃ．位于票面背面主景上、下方胶印图案中的黄绿色线纹，在特定波长的紫外光下显现绿色荧光图案
Ｄ．位于票面背面主景上、下方胶印图案中的绿色线纹，在特定波长的紫外光下显现绿色荧光图案
５、第五套人民币１元硬币的直径是（A）。
Ａ．２５毫米Ｂ．２５．５毫米Ｃ．３０毫米
６、经查实，某金融机构发现假人民币而未收缴，按照规定，中国人民银行可以对该金融机构处以（B）。
Ａ．１０００元以下罚款
Ｂ．１０００元以下５万元以下罚款
Ｃ．５０００元以上５万元以下罚款
７、２００５年版第五套人民币公告发行时间是（B）。
Ａ．２００５年９月１日
Ｂ．２００５年８月３１日
Ｃ．２００５年１０月１日
８、金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构（A）业务人员当面予以收缴。
Ａ．至少２名
Ｂ．至少３名
Ｃ．至少４名
９、第五套人民币５元纸币有色荧光油墨印刷图案特征有（A）。
Ａ．位于票面背面的绿色胶印图纹，在特定波长的紫外光下显示绿色荧光图案
Ｂ．位于票面背面的黄色胶印图纹，在特定波长的紫外光下显示黄色荧光图案
Ｃ．位于票面背面的紫色胶印图纹，在特定波长的紫外光下显示紫色荧光图案
Ｄ．位于票面背面的蓝色胶印图纹，在特定波长的紫外光下显示蓝色荧光图案
１０、对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币时，有（C）退还持有人。
Ａ．鉴定单位按面额兑换完整券
Ｂ．鉴定单位直接将该鉴定纸币
Ｃ．由鉴定单位交收缴单位按面额兑换完整券
１１、冠字号码再查询受理单位收到查询人提交的书面再查询申请后，应当自受理之日其（C）个工作日内，开展调查与处理工作。
Ａ．７
Ｂ．１０
Ｃ．１５
Ｄ．２０
１２、根据《关于进一步加强反假币工作的通知》（公通字【２００９】４３号）要求，金融机构一次性发现假人民币面额（A）元以上的，应在当天将有关情况通报公安机关。
Ａ．２００元（含）
Ｂ．３００元（含）
Ｃ．５００元（含）
１３、２００５年版第五套人民币纸币调整了对隐形面额数字公众防伪特征的（C）。
Ａ．票面位置
Ｂ．字体
Ｃ．观察角度
１４、对中国人民银行授权的鉴定机构截留或私自处理鉴定、收缴的假外币，或使已收缴、没收的假外币重新流入市场的行为处以（A）的罚款。
Ａ．１０００元以上５万元以下
Ｂ．１０００元以下
Ｃ．２０００元以下
１５、变造货币，数额较大的，处（A）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。
Ａ．３年
Ｂ．５年
Ｃ．１０年
１６、国务院反假货币工作联席会议于（A）经国务院批准成立并召开第一次会议。
Ａ．１９９４年Ｂ．２０００年Ｃ．１９９６年
１７、２００５年版第五套人民币正面行名下方无色荧光油墨印刷图案，内含（C），可供机读。
Ａ．缩微文字Ｂ．全息图案Ｃ．特种标记
１８、金融机构应于（C）前，实现取款机、存取款一体机及柜台渠道记录的冠字号码集中到地市分行或省分行统一管理。
Ａ．２０１３年底Ｂ．２０１４年底
Ｃ．２０１５年底Ｄ．２０１６年底
１９、美国政府于（C）发行了新版１０美元。
Ａ．２００５年１０月１日
Ｂ．２００６年３月１日
Ｃ．２００６年３月２日
２０、第五套人民币１００元纸币有色荧光油墨印刷图案特征有（D）。
Ａ．位于票面背面主景上方椭圆形图案中的红色线纹，在特定波长的紫外光下显现黄色荧光图案。
Ｂ．位于票面背面主景上方椭圆形图案中的红色线纹，在特定波长的紫外光下显现紫色荧光图案。
Ｃ．位于票面背面主景上方椭圆形图案中的红色线纹，在特定波长的紫外光下显现绿色荧光图案。
Ｄ．位于票面背面主景上方椭圆形图案中的红色线纹，在特定波长的紫外光下显现桔黄色荧光图案。
２１、第五套人民币５０元、１０元纸币正面面额“５０”“１０”字样，都采用雕刻凹印，分别为（B）两种墨色对接完整。
Ａ．棕色和黑色，蓝色和绿色
Ｂ．紫色和绿色，浅棕和蓝黑
Ｃ．棕色和紫色，红色和紫色
２２、第五套人民币硬币外缘采用边部滚字防伪技术的是（A）。
Ａ．１元硬币Ｂ．５角硬币Ｃ．１角硬币
２３、（C）人民币是我国第一次不依赖国外，全部实现自主设计、印制的。
Ａ．第一套Ｂ．第二套Ｃ．第三套
２４、冠字号查询申请表、再查询申请表、查询结果通知书应自成类别，以业务发生时间先后为序，按年装订，保存期未（C）年。
Ａ．２Ｂ．３Ｃ．５Ｄ．１０
２５、中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自收到鉴定申请之日起（B）个工作日内，通知收缴单位报送需要鉴定的货币。
Ａ．３Ｂ．２Ｃ．５
２６、第五套人民币５角硬币外缘为间断丝齿，共有（）个丝齿，每个丝齿段有（A）个齿距相等的丝齿。
Ａ．６、８Ｂ．４、６Ｃ．８、４
２７、第五套人民币２０元纸币背面中间图案在紫外光下呈现（B）色荧光图案。
Ａ．黄Ｂ．绿Ｃ．橘黄
２８、残缺、污损人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的，持有人可凭金融机构认定证明到中国人民银行分支机构申请鉴定，中国人民银行应自申请日起（B）个工作日内作出鉴定并出具鉴定书。
Ａ．３Ｂ．５Ｃ．１０
２９、第五套人民币１元、５角、１角硬币背面主景图案分别是（C）。
Ａ．菊花、梅花、牡丹花Ｂ．牡丹花、荷花、兰花
Ｃ．菊花、荷花、兰花
３０、自（B）起，中国人民银行开展了银行业金融机构对外误付假币专项治理工作。
Ａ．２０１２年１月Ｂ．２０１２年４月
Ｃ．２０１２年７月Ｄ．２０１２年１０月
31.《假币收缴凭证》为多联凭证， A 由收缴单位进行留底。A．第一联
B. 第二联
C. 第三联
D. 第四联
34.第五套人民币50元纸币的光变面额数字的颜色变化是由（B）
A.蓝变金
B.金变绿
C.绿变蓝
D.金变紫
35.中国人民银行是中华人民共和国的 A 。
A.中央银行
B.国家银行
C.政策性银行
36.下列关于假币的收缴凭证样式规格说法正确的是 _A____
A.凭证外缘尺寸为20cm*14.5cm
B.凭证文字信息全为中文汉字
C.凭证的一联、二联背面均有“说明”内容
D.凭证第一联字体和边框为黑色，第二联字体和边框为红色
37.根据制作工艺和分布的位置不同，水印可分为固定水印、半固定水印和 C 。
A.人像水印
B.白水印
C.满版水印
D.高光水印
38．第三套人民币中 D 技术在当时处于国际领先地位。
A.水印
B.凹版印刷
C.对印
D.多色接线印刷
39.人民币的主要要单位是 A 。
A.元
B.角
C.分
D.厘
40．金融机构应按照中国人民银行的有关规定，将兑换的残缺、污损的人民币 C 。
A.中国银行业监督管理委员会
B.金融机构留存
C.交存当地人民银行分支机构
41.由本行清分并对外支付的现金（包括本行营业网点自主清分和现金中心集中清分），由 D 记录冠字号码。
A.社会清分机构
B.人民银行当地分支机构
C.冠字号码查询系统
D.本行
42.各金融机构应按照“成熟一批，张贴一批“的原则，逐步推进分类贴标的工作，于年底前完成所有存取款一体机和取款机的分类贴标工作， C 年底前完成所有柜台的分类贴标工作。
A.2014；2016
B.2015；2016
C.2014；2015
43.安全线是 A 中的防伪特征。
A.纸张
B.油墨
C.印刷工艺
44．以下不属于剪贴板拼凑变造币的制作手段的是 C 。
A.裁剪拼接
B.剪贴挖补
C.揭层
56.纸币成正十字形，票面缺少 C 的，按原面额的一半兑换。
A、二分之一
B、三分之一
C、四分之一
57.银行业金融机构涉假冠字号码查询受理单位应在受理之日起
个工作日内办结。__A___
A、3
B、5
C、7
D、15
58. C ，中国人民银行发布《关于发行棕色伍元券和枣红色壹角券的通告》，标志着第三套人民币的发行。
A、1955年5月10日
B、1959年12月1日
C、1962年4月20日
60.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构鉴定货币真伪时，至少由（ B ）名鉴定人员同时参与，并作出鉴定结论。
A、1
B、2
C、3
D、4
63.假币浓度是指人民币银行清分、复点中发现的假币张数占处理该银行现金张数总量的 B 。
A.十万分比
B.百万分比
C.千万分比
65第四套人民币100元纸币的票面规格是 C 。
A. 155mmx77mm
B. 160mmx77mm
C. 165mmx77mm
66第一套人民币有__C__种面额？
A.10
B. 11
C. 12
D. 13
67.第四套人民币5元的水印图案为 C 。
A.固定人像
B.固定花卉
C.满版古铜钱
D.满版国旗五星
68.以下属于《中国人民银行特殊残污损人民币鉴定书》要素的是
C 。
A.兑换结果
B.持有人签名
C.持有人姓名
70.第五套人民币20元面额的水印为 B 。
A.固定人像水印
B.固定花卉水印
C.半固定花卉水印
D.满版花卉水印
71.《中国人民银行残缺污损人民币兑办法》于 B 颁布。
A. 2003年11月12日
B. 2003年12月24日
C. 2003年11月25日
72.第五套人民币部分假币使用烫印方法伪造 B 。
A.水印
B.安全性
C.手感线
D.隐形图案
73.第五套人民币5角硬币的材质是 C 。
A.钢芯镀镍
B.黄铜合金
C.钢芯镀铜合金
D.铝合金
二、多选题
３１、第五套人民币与第四套人民币相比，主要特征有（ABCD）。
Ａ．第五套人民币采用大肖像、大水印、大数字，既便利群众识别，又增加了防伪功能
Ｂ．打破了前四套人民币明显的边框式设计模式，整个票面呈开放式设计结构，给防伪措施的应用留出了更多的空间
Ｃ．第五套人民币纸币背面图纹花边设计既保持了货币传统风格和特点，又具有防伪功能
Ｄ．票面简洁，线条清晰，色彩亮丽；增加了机读功能，便于现代化机具清分处理
３２、整点后的钱捆应达到“五好钱捆＂标准。“五好”标准包括（ABCDE）。
Ａ．点准Ｂ．挑净Ｃ．墩齐
Ｄ．捆紧Ｅ．盖章清楚
３３、２００５年版第五套人民币２０元纸币保留的公众防伪特征是（ABCDE）。
Ａ．固定花卉水印Ｂ．手工雕刻图像
Ｃ．胶印缩微文字Ｄ．雕刻凹版印刷
Ｅ．双色横号码
３４、《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》制定的目的包括：（ABCD）。
Ａ．规范利用人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作
Ｂ．切实保护金融消费者的合法权益
Ｃ．全面提高银行业金融机构现金服务水平
Ｄ．建设良好的人民币流通环境，更好地维护人民币流通秩序
３６、２００５年版第五套人民币哪些券别纸币采用了透光性很强的白水印防伪特征（ABCDE）。
Ａ．１００元Ｂ．５０元Ｃ．２０元
Ｄ．１０元Ｅ．５元
３７、金融机构自行或唆使现金处理设备供应商篡改冠字号码记录信息，使查询后出具的查询结果不实或妨碍人民银行工作人员调查、处理涉假纠纷的，人民银行根据具体情形，可以采取下列处理措施（ABC）。
Ａ．约见该金融机构高级管理人员，进行监督谈话
Ｂ．对该金融机构损害金融消费者权益的行为，向其上级行、同业机构、其他金融监管部门或者社会通报、披露
Ｃ．依法可以采取的其他措施
３８、金融机构在收缴假币过程中，应告之持有人（BD）等权利。
Ａ．持币人如对被收缴的货币真伪有异议，可向收缴假币的金融机构提出申请予以退回
Ｂ．持币人如对被收缴的货币真伪有异议，可以在１０个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定
Ｃ．持币人如对被收缴的货币真伪有异议，可以自收缴之日起３个工作日内，向中国人民银行打底分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请
Ｄ．持币人对假币收缴的程序有异议，自收到《假币收缴凭证》之日起６０个工作日内向中国人民银行当地分支机构申请行政复议或依法提起行政诉讼
３９、假币收缴必须遵循（ABCD）操作程序。
Ａ．在持有人视线范围内当面收缴
Ｂ．加盖“假币”章或用专用袋加封
Ｃ．出具《假币收缴凭证》
Ｄ．向持有人告知其权利
Ｅ．将盖章后的假币退还持有人
４０、水印按其透光性，可分为（ABC）等类型。
Ａ．黑水印
Ｂ．白水印
Ｃ．多层次水印
Ｄ．固定水印
Ｅ．模压水印
４１、以下（BD）防伪措施需迎光透视观察。
Ａ．光变油墨
Ｂ．水印
Ｃ．隐形面额数字
Ｄ．胶印对印图案
Ｅ．凹印缩微文字
４２、２００５年版与１９９９年版的第五套人民币相比，相同点（ABCDE）。
Ａ．２００５年版第五套人民币规格、主景图案、主色调、“中国人民银行”行名和汉语拼音行名、面额数字、花卉图案、国徽、盲文面额标记、民族文字等票面特征，均与１９９９年版的第五套人民币相同
Ｂ．２００５年版第五套人民币１００元、５０元纸币的固定人像水印、手工雕刻头像、胶印缩微文字、雕刻凹版印刷等防伪特征，均与１９９９年版的第五套人民币１００元、５０元纸币相同
Ｃ．２００５年版第五套人民币２０元纸币的固定花卉水印、手工雕刻头像、胶印缩微文字、双色横号码等防伪特征，均与１９９９年版的第五套人民币２０元纸币相同
Ｄ．２００５年版第五套人民币１０元、５元纸币的固定花卉水印、白水印、全息磁性开窗安全线、手工雕刻头像、胶印缩微文字、雕刻凹版印刷、双色横号码等防伪特征，均与１９９９年版的第五套人民币１０元、５元纸币相同，
E.２００５年版第五套人民币１０元纸币的胶印对印图案，与１９９９年版的第五套人民币１０元纸币相同
４３、金融机构冠字号码信息至少包括以下要素（ABCDEF）：
Ａ．金融机构及其网点名称（金融机构代码）
Ｂ．业务类型（取款机、存取款一体机、柜台）
Ｃ．机具编号
Ｄ．记录日期、时间
Ｅ．币种、版别、币值
Ｆ．冠字号码文本及冠字号码图像
４４、“假币”印章应盖在假币的（AD）位置。
Ａ．正面水印窗
Ｂ．正面中间
Ｃ．背面水印窗
Ｄ．背面中间
Ｅ．正面右侧
４５、以下（BD）防伪措施需迎光透视观察
Ａ．光变油墨
Ｂ．水印
Ｃ．隐形面额数字
Ｄ．胶印对印图案
Ｅ．凸印缩微文字
４６、以下（BCE）防伪措施是在纸张抄造过程中实现的。
Ａ．手工雕刻图像
Ｂ．水印
Ｃ．安全线
Ｄ．磁性号码
Ｅ．特种安全纤维
４７、从防伪技术应用载体看，人民币纸币的防伪技术主要有（ABC）。
Ａ．油墨防伪
Ｂ．纸张防伪
Ｃ．印刷防伪
４８、硬币有（ABDE）等情形之一的不易流通。
Ａ．穿孔、裂口
Ｂ．变形
Ｃ．划痕、弄脏
Ｄ．文字、面额数字、图案模糊不清
Ｅ．磨损、氧化
４９、金融机构有（ABCD）行为之一，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款。
Ａ．发现假币而不收缴的
Ｂ．未按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴假币的
Ｃ．应向人民银行和公安机关报告而不报告的
Ｄ．截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的
５０、《中华人民共和国人民币管理条例》立法目的是（ABC）。
Ａ．加强对人民币的管理
Ｂ．维护人民币的信誉
Ｃ．稳定金融秩序
51.下面对反假币信息系统的功能表述正确的有 AC 。
A.存储管理全国各地假币收缴数量、种类、特征等信息。
B.实时对假币信息进行检测
C.实现人民银行与办理人民币存取款业务的金融机构反假货币信息共享
D.实现货币真伪远程鉴定
52.第五套人民币假币伪造安全线的方法主要包括 AB 。
A.在钞票表面印刷深色线条
B.使用双层纸张，选取一根实物线穿入一层纸张，模仿开窗效果
C.在纸张夹层中放置安全线
D. 在纸张夹层中放置安全线，并加入磁性特征
53.第五套人民币使用的防伪印刷术主要有 ABC 。
A.雕刻凹版印刷
B.接线印刷
C.缩微文字印刷
D.号码凸印印刷
54.金融机构清分中心发现假人民币纸币不加盖假币戳记，主要目的是 BCD 。
A.收藏
B.不破坏假币形态
C.用于现金处理检测设备
D.发现假币实际操作考试
55.银行业金融机构要通过冠字号码查询工作自查， ABCD 。
A.建立责任追究制度
B.健全监管机制
C．完善内控制度
D.优化业务流程
56.2005版第五套人民币 AB 使用了光变油墨面板数字
A.100元
B.50元
C.10元
D.5元
57．金融机构上报假币信息电子比对文件时，以下属于假币收缴汇总数据必报项的有 ABCD 。
A.假币的版别和券别
B.假币的冠字号码
C.假币的数量和面额合计
D.假币收缴日期
58.以下 BCD 防伪特征属于纸张防伪技术。
A.手工雕刻头像
B.水印
C.安全线
D.磁性号码
E.特种安全纤维
59．金融机构（包括查询受理单位和再查询受理单位）有下列
（ABC）行为的。查询人可到人民银行当地分支机构提
出投诉。
A.无正当理由不受理查询人申请的
B.未在规定期限内完成查询的
C.查询程序不符合规定的
60.金融机构在收缴假币过程中，有下列 ABC 情形的，必须报告公安机关。
A、属于利用新的造假手段制造假币的
B、有制造贩卖假币线索的
C、持有人不配合金融机构收缴行为的
D、发现变造假币的
61.金融机构向人民银行上缴假币实物前，应向人民银行反假货币信息系统报送比对文件，以下属于假币收缴汇总数据的必报项有ABCD 。
A、假币券别
B、假币版别
C、假币的造假方式
D、假币冠字号码
62.商业银行人民币点现钞处理设备包括 ABC 。
A.点钞机
B.存款机，取款机，存取款一体机
C.清分机
D.存取款一体机
63. ABCD 经过授权有权办理人民币真伪鉴定业务。
A、中国工商银行
B、中国农业银行
C、中国银行
D、中国建设银行
判断题
52、实践表明，银行业金融机构是堵截流通中假币的“闸口”，临柜人员在压缩假币生存空间方面发挥举足轻重的作用。（ A ）
A正确 B错误
53、纸币的防伪措施主要体现在纸张，油墨，印刷技术等方面。（ A）
A正确 B错误
54、第五套人民币100元纸币幅长155毫米，宽77毫米。（ A ）
A正确 B 错误
55、金融机构收缴的外币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定单位退还持有人；鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收。（ B ）
A正确 B 错误
56、商业银行交存人民银行发行库的已清分完整券投放到另一家商业银行
后，长短款，假币等差错责任由实施清分操作的一方承担。（ A ）
A正确 B错误
57、纸币真伪的识别通常采用直观对比和仪器检测结合的方法，即通常所说
的摸，看，听，测。（ A ）
A正确 B错误
58、金融机构应规范使用钞票处理设备，确保设备各项功能正常运行，不应
以操作不便，运行速度慢等为由，关闭设备的清分，鉴伪等功能或调低设备性能。（A ）
A正确 B错误
59、人民币中，第一次将白水印作为公众防伪措施公布的是1999年版第五套
人民币20元纸币。（ B ）
A正确 B错误
60、金融机构收缴的假外币及各种假硬币，应当面使用统一格式的专用袋加
封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种，券别，面额，张（枚）数，冠字号码，收缴人，复核人名章等细项。（ A ）
A正确 B错误
61、1999年版第五套人民币100元，50元纸币采用的是磁性微缩文字安全线，迎光观察，分别可见“RMB100”“RMB50”的字样；2005年版第五套人民币100元，50元纸币采用的是全息磁性开窗安全线，开窗部分分别可见微缩字符“￥100”“￥50”组成的全息图案。（ A ）
A正确 B错误
61、第五套人民币50元纸币正面左侧及背面左下角的面额数字“50”字样，
采用凹印接线印刷，紫色和绿色两种墨色对接完整。（ A ）
A正确 B错误
62、金融机构收缴假币时，发现有制造，贩卖假币线索或利用新的造假手段
制造假币的，应当立即报告当地公安机关。（ A ）
A正确 B 错误
63、假币收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起5个工作日内，将需要鉴
定的货币送达鉴定单位。（ B ）
A正确 B错误
64、金融机构根据本机构现金清分业务发展的实际需要，自主选择自行清分
或外包清分。（ A ）
A正确 B 错误
65、人民币简写符号为￥，国际货币符号为RMB。（ B ）
A正确 B 错误
66、各银行业金融机构应提高对假币敏感信息重要性的认识，建立健全敏感
信息内部反应机制和外部报送机制。（ A ）
A正确 B错误
67、办理人民币存取款业务的金融机构，应当根据合理需要的原则，办理人
民币券别调剂业务。（ A ）
A正确 B 错误
68、第五套人民币1元硬币与第四套人民币1元硬币相比，增加了边部滚字
防伪特征。（ A ）
A正确 B错误
69、收缴假币的金融机构应向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币没
收凭证》。（ B ）
A正确 B 错误
2017年反假货币培训考试核心题库
2017年反假货币培训考试核心题库 练习一 单选 1 现行流通人民币的纸张在紫外光下__C_ 荧光反应 A有B10元以下面额的钞票纸有C无D20元以上面额的钞票有 2 第四套人民币5角、2角、1角图文采用了__A__印刷方式。 A正背面凹印B正面凹印C正背面胶印D背面凹印 3 第五套人民币正背互补对印图案使用__B__方式印刷。 A凹印B胶印C凸印D丝印 4 根据《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010），A极点验钞机__A___定为鉴定一次。 A纸币任意一面鉴别一次B纸币正反两面鉴别一次C按规定朝向鉴别一次 5 金融机构应组织对本机构所辖网点前一日上传的冠字号码信息的_C__检查 A有效性B及时性C完整性 6 《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010）中定义的A极点验钞机应具有劵别、套别及版识别能力中的___C__种 A 1 B 2 C 3 D 4 7 国际标准化组织（ISO）规定人民币的国际货币符号是_B___。 A RM B B CNY C US D D EUR 8 办理人民币存取款业务的金融机构一次收缴持有人同一面额__A___张以上人民币时，如假人民币冠字号码前六位一致，应在“假币收缴凭据”中列明。 A 2 B 3 C 4 D 5 9 第五套人民币1元硬币的直径是_A___ A 25毫米 B 25.5毫米 C 30毫米 10 查询受理单位详细记录每笔查询业务操作员、查询业务复核（监督）员、查询号码、B____。查询结果等。 A查询业务方式B查询业务时间C查询详情 11 《假人民币没收收据》一式_C_联 A 一 B 二 C 三 D 四 12 第五套2005年版人民币发行采用__B__原则 A一次公告，分次发行，新旧版混合同用，逐步回收旧版 B一次公告，一次发行，新旧版混合同用，逐步回收旧版 C多次公告，分次发行，新旧版混合同用，逐步回收旧版 13 持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴日起___A_个工作日内提出申请鉴定 A 3 B 7 C 1 D 5 14 公安部、人民银行联合发文《公安部、中国人民银行关于进一步加强反假人民币的通知》（公通字（2009）43号），要求金融机构一次性发现人民币面额___A_（含）以上的，应立即通报公安机关 A 500元 B 2 0张 C 1000元 D 15张 15 持有人对被金融机构收缴纸币的真伪有异议的，应采取__A__申请方式向中国人民银行
2016年反假币上岗资格证练习题四课件
练习题四 一、多选题 1、第五套人民币2005年版100元纸币增加的公众防伪特征是（）。 A、胶印对印图案 B、光变油墨面额数字 C、凹印手感线 D、白水印 标准答案：CD 2、第五套人民币（）元纸币背面中间，在紫外光下显现绿色荧光图案 A、50 B、20 C、10 D、5 标准答案：BD 3、2005年版人民币（）纸币采用了白水印技术。 A、100 B、50 C、20元 D、1元 标准答案：ABC 4、第五套人民币2005年版5元纸币的防伪特征（）。 A、摸 B、看 C、听 D、测 标准答案：ABCD 5、2005年版10元纸币防伪特征的是（）。 A、固定花卉水印 B、白水印 C、红蓝彩色纤维 D、全息磁性开窗安全线 标准答案：ABD 6、下列（）是第五套人民币2005年版5元纸币的防伪特征。 A、白水印 B、凸印接线技术 C、胶印缩微文字 D、隐形面额数字 标准答案：ACD 7、下列（）是第五套人民币1999年版1元纸币的防伪特征。 A、固定花卉水印 B、隐形面额数字 C、光变面额数字 D、双色横号码 标准答案：ABD 8、第五套人民币使用的防伪油墨主要有（）。 A、光变油墨 B、磁性油墨 C、有色荧光油墨 D、无色荧光油墨 标准答案：ABCD 9、假币收缴必须遵循的操作程序（）。 A、在持有人视线范围内当面收缴 B、加盖“假币”章或专用袋加封 C、出具《假币收缴凭证》 D、向持有人告知其权利 E、将盖章后的假币退还持有人 标准答案：ABCD 10、1948年，中国人民银行由合并组建而成（）。 A、西北农民银行 B、北海银行 C、华北银行 D、冀南银行 标准答案：ABC 11、中国人民银行发行2005年版人民币应当公告的内容包括、主色调、主要特征等（）。
2017年反洗钱考试试题库及答案
一、判断题 1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。（对） 2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。（错） 3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（错） 4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对） 5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。（错） 6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（对） 7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客
户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对） 8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（对） 9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。（错） 10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。（错） 11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（对） 12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错） 13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。（对） 14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错） 15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（错） 16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。（错） 17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。（对） 18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，
反假币资格考试题库及经验总结
刚刚参加了河北省今年的反假币培训和考试，机考，100道题，单选加多选。内容和两年前的差不错，不过新加入了好多外币的考点，这是上次考试没有的。还没有参加考试的朋友多看看教材后边的习题，没有教材的看看前年的教材也行的。人民币部分注意一下相关非法问题的惩处，外币部分多关注一下各面值欧元的颜色，各面值美元彩钞的发行时间，三家银行各面值港币的正反面图案及水印图案，这些是最容易混淆的，也是可能大范围的考到的。建议一定好好看一看！ 单选题： 一、基础知识 1.人民币国际货币符号为（C）A.CMY B.RMB https://www.360docs.net/doc/6013996528.html,Y 2.人民币是中国人民银行依法发行的货币，包括(B)A．主币和辅币 B.纸币和硬币 C.流通币和退出流通币 3.人民币由（C）印制 A.国有独资的印刷企业 B.财政部指定的专门企业印制 C.中国人民银行指定的专门企业 4.纪念币是（A）的限量发行的人民币。A.具有特定主题 B.具有特殊价值 C.具有纪念意义 5.假币一般分为（B）两类。A.机制币和手绘币 B.伪造币和变造币 C.复印币和机制币 6.伪造的货币是指（B）的假币。 A.造假手段制造 B.仿照真币的图案、形状、色彩等采用各种手段制作 C.仿照真币 7.《中华人民共和国中国人民银行法》明确规定：人民币由（A）统一发行。 A.中国人民银行 B.国务院 C.中华人民共和国 8.中国人民银行自1948年成立至今，已经发行了（C）套人民币。A.3 B.4 C.5 9.50元和100元两种面额人民币最早是在（A）人民币中开始出现的。A.第一套 B.第四套 C.第三套 10.我国是从（B）人民币开始发行辅币的。A、第一套B、第二套C、第三套 11.（C）人民币是我国第一次不依赖国外，全部实现自主设计、印制的。A.第一套 B.第二套 C.第三套 12.（C）人民币流通的时间最长。A.第一套 B.第二套 C.第三套 13.第一套人民币于（A）开始发行。A.1948年12月1日 B.1949年10月1日 C.1949年12月1日 14.第一套人民币最大面额是（C）A.10000元 B.20000元 C.50000元 15.我国第一套人民币，共有（C）种面额，（C）个版别。A.9、65 B.10、63 C.12、62 16.第一套人民币于（C）全面停止流通。A.1959年12月1日 B.1960年1月1日 C.1955年5月10日 17.中国人民银行发行的第一套普通纪念币是（C）。 A.西藏自治区成立20周年 B.新疆维吾尔自治区成立30周年 C.中华人民共和国成立35周年 18.中国人民银行首次发行的彩色金银纪念币的名称是（B）。 19.A.牛年生肖金币 B.虎年生肖银币 C.龙年生肖金币 20.中国人民银行于（A）年12月1日首次发行硬币。A.1957 B.1962 C.1956 21.第三套人民币是（C）开始停止流通的。A.1999年12月1日 B.2000年1月1日 C.2000年7月1日 22.第四套人民币是（C）开始发行的。A.1999年6月1日 B.2000年1月1日 C.1987年4月27日 23.目前流通的1、2、5分硬币是（A）开始发行的。 A.1957年12月1日 B.1970年6月5日 C.1987年4月27日 24.中国人民银行发行的人民币（B）中有3元面额的纸币。A.第一套 B.第二套 C.第三套 25.第四套人民币100元纸币面额规格是（A）。A.165mmx77mm B.155mmx77mm C.160mmx77mm 26.1999年10月1日起中国人民银行开始发行第五套人民币，其中没有发行（C）面额钞票。 A.5角 B.1元 C.2元 27.中国人民银行于（B）起在全国陆续发行第五套人民币。 A.1999年7月1日 B.1999年10月1日 C.1999年1月1日 28.第五套人民币2005年版公告发行时间是（B）。 A.2005年9月1日 B.2005年8月31日 C.2005年10月1日 29.截至2005年12月31日第五套人民币共发行（A）种面额纸币和（A）种面额硬币。 A.6、3 B.5、3 C.6、1 30.第五套人民币发行采用（A）原则。
银行反假币考试试题(1)
2016年全国反假货币考试真题演练（二） 单选题 1.流通中现金一般用_______表示？ A.M0 B.M1 C.M2 D.M3 答案：A 2.凡办理人民币存取款业务的金融机构应_______为公众兑换残缺、污损人民币，不得拒 绝兑换。 A.无偿 B.按面值的5%收取兑换费用 C.按面值的10%收取兑换费用 答案：A 3.50元，下列选项中对图片上标号③防伪特征名称描述正确的是_______。 A.黑水印 B.白水印 C.固定水印 答案：C 4.金融机构分支机构应将不加盖假币戳记收缴的范围严格限定于_______收缴。 A.特定网点 B.特定金融机构 C.金融机构清分中心 D.营业中心主管 答案：C 5.持有人对被金融机构收缴的硬币的真伪有异议的，可向中国人民银行当地分支机构或中 国人民银行授权的当地鉴定机构提出鉴定申请，经鉴定为假币的，应_______。 A.由鉴定单位将假币退回收缴单位依法收缴
B.由鉴定单位予以没收 C.由鉴定单位转交公安机关处理 答案：A 6.1元，下列选项中对图片上标①防伪特征名称描述正确的是_______。 A.固定花卉水印 B.固定人像水印 C.半固定花卉水印 D.半固定人像水印 答案：A 7.人民银行分支机构在复点清分中发现假币时，处理方式为_______。 A.将假币退回银行金融机构，并由金融机构加盖“假币”印章 B.人民银行收缴并加盖“假币”印章，向金融机构出具假币收缴凭证 C.人民银行没收并加盖“假币”印章，向金融机构出具假币没收收据 D.人民银行加盖“假币”印章，并将该假币实物退还给金融机构 答案：C 8.查询受理单位应详细记录每笔查询业务操作员、查询业务复核（监督）员、_______、 查询业务时间、查询结果等。 A.查询冠字号码 B.查询业务方式 C.查询详情 答案：A 9.金融机构清分中心对发现的假币应实行账实分管，假币实物的保管人员与_______保管 人员不得相互兼任。 A.假币印章 B.假币代保管登记簿 C.银行业金融机构现金清分中心发现假币解缴单 D.假币收缴登记簿 答案：B 10.从票幅看，第五套人民币各券别的票幅宽分为_______档，票幅长则按票面大小从100 元券到5元券，以_______毫米为级差递减。 A.5、3
反洗钱考试-题库答案——2019年4月
反洗钱考试-题库答案 一、判断题 1、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国台湾等经济体对各种洗钱行为规定了统一罪名。（对） 2、FATF（四十项建议）建议身份资料和交易记录保存至少十年。（错）（至少五年） 3、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。（对） 4、对洗钱犯罪“明知”的认定需要结合被告人的认知能力、供述等主客观因素进行综合分析。（对） 5、金融机构经评估论证后，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。（对） 6、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。（对） 7、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。（错）（沃尔夫斯堡集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会，埃格蒙特集团不是） 8、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理。（错）（非纸质化） 9、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。（错）（核心措施是可疑交易报告制度） 10、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主
体及其工作人员必须履行的法定义务。（对） 11、客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。（对） 12、证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发【2013】2号），确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则。（对） 13、洗钱者明知道是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道。（错） 14、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程。（错） 15、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案中》，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。（对） 16、随着洗钱犯罪的集团化、组织化和国际化发展，上游犯罪范围将不断扩大。（对） 17、在我国，若是上游犯罪查证属实，但尚未依法宣判的，不影响对洗钱罪的审批。（对） 18、中国的《反洗钱法》，即是一部反洗钱组织法，也是一部反洗钱行为法。 19、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测。（对） 20、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可判20年有期徒刑。（错） 21、洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。（错） 22、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务。（对）
2019年反假币考试题库全集并含标准参考答案-学习用
2019年反假币考试题库全集并含标准参考答案-学习用 兑付额不足一分的，（）。 A、按1分兑换 B、按兑付额兑换 C、不予兑换 参考答案：C 反假币货币信息系统运行后，金融机构收缴假币时，按照（）分类填写假币收缴凭证，并将假币收缴凭证的有关信息传至本机构报送行。 A、经办人 B、券别 C、面额 D、冠字号码 参考答案：D 《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010）中定义的点验钞机的错点率应小于等于（）。 A、0.001% B、0.002% C、0.003% D、0.004% 参考答案：A 第三套人民币中（）技术在当时处于国际领先地位。 A、水印 B、凹版印刷 C、对印 D、多色接线印刷 参考答案：D 中国人民银行发行的第一套普通纪念币是（）。 A、西藏自治区成立20周年 B、新疆维吾尔自治区成立30周年 C、中华人民共和国成立35周年 参考答案：C 第五套人民币5元正面的国徽图案采用（）方式印刷。 A、凸印 B、丝印 C、胶印 D、凹印
参考答案：D 某银行收缴了1张第五套2005年版100元面额人民币，其所开具的《假币收缴凭证》中的“券别”一栏，应填写（）。 A、第五套 B、100元 C、2005年 参考答案：B 清分设备和点钞机记录的冠字号码信息，应在（）营业结束后通过各类（U盘或联网）方式导出到PC端或服务器。 A、每日 B、每月 C、每季度 参考答案：A 人民银行分支机构办理假币接收业务，打印的《假币收入凭证》，一联（），一联用于登记假币登记簿。 A、交上级人民银行 B、与假币实物一起留存 C、交假币解缴单位 参考答案：C 为完善币制，满足市场货币流通的需要，第五套人民币1999年版在第四套人民币的基础上，新增加了（）面额纸币。 A、5元 B、20元 C、50元 参考答案：B 违反《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》第三条规定的金融机构，由中国人民银行根据（），依法进行处理。 A、《中华人民共和国中国人民银行法》 B、《中华人民共和国人民币管理条例》 C、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》 参考答案：B 我国（）券别上曾经出现过武汉长江大桥。 A、第二套二角券 B、第三套二角券 C、第四套二角券 D、第五套二角券 参考答案：B
2016年反洗钱考试题(卷)库与答案
1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易情形的是(ABD )。 A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多 C、提前偿还贷款 D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对可能被( ABCD )的文件、资料，可以予以封存。 A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损 3、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得( ABC ) A、毒品犯罪 B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪 4、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC ) A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定，泄漏有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的 5、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易( ABC D ) A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里 B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款 C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款 D、金融机构内部调拨资金。 6、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD )
反假币考试练习题五
练习题五 判断题 1、中华人民共和国的法定货币是人民币。以人民币支付中华人民共和国境内外的一切公共的私人的债务，任何单位和个人不得拒收。( ) 标准答案：错 2、反假币信息系统中的假币造假方式分为伪造与变造两种。( ) 标准答案：对 3、“假币”印章上方为“假币”字样，下方为收缴单位名称。（）标准答案：错 4、中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构鉴定货币真伪时，应当至少有两名鉴定人员同时参与。（）标准答案：对 5、光变油墨面额数字是用横竖线交叉和点线结和构成的花纹使一个完整的图案中隐藏着特定的图纹或数字。按照一定的角度观察，就能看到隐藏的图文或数字（）。标准答案：错 6、五分按半额兑换的，兑付二分。（）标准答案：对 7、银行业机构应规范使用钞票处理设备，随保设备各项功能正常运行。（）标准答案：对 8、根据冠字号码查询结果判定为金融机构付出假币，有假币实物的，应由金融机构按照《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》进行处理，并予以半额赔付。（）标准答案：错 9、清分机可识别全部人民币变造币。（）标准答案：错 10、对假外币纸币和各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。（）标准答案：对11、根据冠字号码查询系统查询结果判定为付出假币的，如果假币已被其他银行业金融机构收缴或公安机关没收，付款行可不予赔付。（）标准答案：错 12、根据世界大多数国家对货币防伪技术的分类，货币防伪通常划分为公众防伪、专业防伪和特种防伪。（）标准答案：错 13、冠字号码查询系统模糊检索要求输入完整待查冠字号码后显示唯一冠字号码现钞。（）标准答案：错 14、国务院反假货币工作联席会议负责组织、协调全国的反假货币工作。（）标准答案：对 15、机械清分指通过自动化清分机具进行现金清分的处理过程。（）标准答案：对 16、假币持有人在假币收缴凭证上签字认可后，就不能再申请货币真伪鉴定。（）标准答案：错 17、假币资料或样张归还，应将实物与暂借卡片进行核对，无误后在暂借卡片上注明归还日期，并登记假币总分登记簿。（）标准答案：对 18、鉴定可疑人民币的真伪，需要综合考查各项防伪特征。（）标准答案：对 19、金融机构对交存的半额兑换的特殊残缺、污损人民币，应凑齐2张，归入相应的券别。（）标准答案：错 20、金融机构记录的冠字号码信息，必须隔天传输到冠字号码查询信息系统。（）标准答案：错 21、金融机构可按上报假币电子比对文件要求，自主开发数据报送系统。（）标准答案：对 22、目前市场上伪造的人民币主要是机制假人民币（）。标准答案：对
2016年反假货币题库
2016年反假货币题库 一、单选题： 1.第五套2005年版人民币发行采用____原则。答案：B A.一次公告，分次发行，新旧版混合通用，逐步回收旧版 B.一次公告，一次发行，新旧版混合通用，逐步回收旧版 C.多次公告，分次发行，新旧版混合通用，逐步回收旧版 2.2005版第五套人民币100元的冠字号码是____。答案：B A.双横号码 B.双色异型横号码 C.双色异型竖号码 D.横竖双号码 3.白水印又称为____水印。答案：Ｄ A.多层次 B.多色调 C.像素 D.高光 4.伪造、变造的人民币由____统一销毁。答案：Ｂ A.国务院 B.中国人民银行 C.财政部 5.金融机构分支机构应将不加盖假币戳记收缴的范围严格限定于____收缴。答案：Ｃ A.特定网点 B.特定金融机构 C.金融机构清分中心 D.营业中心主管 6.____不是假币收缴凭证需填写的项目。答案：Ｂ A.券别 B.持有人联系电话 C.版别 D.持有人证件编号 7.以下不属于《中国人民银行特殊残缺污损人民币鉴定书》要素的是____。答案：Ａ A.金融机构名称 B.业务公章 C.持有人身份证号码 8.以下属于《中国人民银行特殊残缺污损人民币鉴定书》要素的是____。答案：Ｃ A.兑换结果 B.持有人签名 C.持有人姓名 9.查询人对首次银行业金融机构涉假冠字号码查询结果有异议的，查询受理单位应告知查询人在接到查询结果通知书后____个工作日内持查询结果通知书和相关资料向受理单位的上级行或者人民银行当地分支机构申请再查询。 答案：Ａ A.3 B.7 C.15 D.30 10.查询受理单位应详细记录每笔查询业务操作员、查询业务复核（监督）员、____、查询业务时间、查询结果等。答案：Ａ A.查询冠字号码 B.查询业务方式 C.查询详情 11.持有人对金融机构作出的有关收缴或鉴定假币的具体行政行为有异议，可在收到《假币收缴凭证》或《货币真伪鉴定书》之日起____个工作日内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议，或依法提起行政诉讼。答案：Ｄ
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库资料 一、填空题 1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。 2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、( ) 、( )。 3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。 4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。 5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。 6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。 7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（）的反洗钱协查职责。 9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（）。 10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。 11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。 12．洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。 13．成立于1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 14．我国于2004年建立了（），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15．（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。 16. 2003 年9月，中国人民银行正式成立（）。 17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。 18. （）是金融机构反洗钱活动的基础。 19．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告（），配合司法机关打击洗钱等犯罪。 20．银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行（）、（）、套取现金及其他违法犯罪活动。 21．《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是（），以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。 22．严格控制现金的（）是反洗钱的关键环节。 二、选择题 1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。 A: 三年 B:5年 C:10年D::15年 2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（） A: 英国 B:法国C:澳大利亚D;美国 3．我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。 A: 20万 B:50万 C:100万D:500万 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（） A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式 C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。 5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。 A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理
反假币练习题
2018 反假货币考试新增题目1106 版 一、单选题 1.自然光下观察 2015 年版第五套人民币 100 元纸币采用的有色荧光油墨，可见（） A.椭圆形淡红色花纹图案 B.椭圆形无色花纹图案 C.长方形无色 100 图案 D.长方形黄色 100 图案 2.在 2004 年美元纸币上，富兰克林肖像的衣领，肖像水印空白区旁的金色羽毛笔附近， 以及纸币边缘可以看到（） A.缩微图像 B.文字 C.缩微文字 D.安全线 3.第 2 版 5 欧元， 10 欧元纸币的水印由原来与主景图案相同的门框水印改成（）的肖像 水印，全息条也增加了（）肖像。 A.欧罗巴；欧罗巴 B.面额数字；欧罗巴 C.欧罗巴；肖像水印 D.正面人像；欧罗巴 4. 根据欧洲中央银行公布的信息，第 2 版欧元与第 1 版欧元相比（） C A.图样和 主色调相同，票幅不同 B.图样不同，主色调相同，票幅不同 C.图样，主色调和票幅相同 D.图样相同，主色调和票幅不同 5. 紫外光下，第 1 版欧元纸币正面欧盟旗帜上的星，大五角星和小圆圈分别变为（）色。D A.黄、蓝、橙色； B.黄、绿、橙色； C.都是绿色； D.都是橙色 6.第一版欧元纸币有（）种面额使用珠光油墨分别是（）B A．2， 200 欧元和 500 欧元 B． 3， 5 欧元， 10 欧元和 20 欧元 C． 1，200 欧元 D． 2， 50 欧元和 100 欧元 7. 第 1 版 200 欧元在（）的位置有（）短线作为视障人士识识别钞票的标记D A．正面左边， 1 组 B．背面左边， 1 组 C．正背面下边，各 1 组 D．正面下边， 2 组
2020年反假币培训试题答案
反假币培训试题及答案 1．《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》自（）开始实施。 答案：2020年4月1日。 2. 《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中所称的货币是指（）。 答案：人民币和外币。 3.金融机构应在新上岗现金从业人员上岗（）内完成反假货币只是与技能培训。 答案：3个月。 4.根据中国人民银行相关规定，金融机构应于每年年初按照（）为培训周期制定机构内现金从业人员反假货币知识与技能培训计划。 答案：3年。 5. 《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》所称（）是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币作为真币收入的行为。 答案：误收。 6. 《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》所称（）是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币付出给客户的行为。 答案：误付。 7.以下关于货币真伪鉴别的说法正确的是（）。 答案：适用于金额机构的窗口现金收付的业务人员。 8. 金融机构柜面办理假币收缴业务时，对（），应当面加盖“假币”字样的戳记。 答案：人民币纸币。 9.金融机构柜面办理假币收缴业务时，收缴单位应向被收缴人出具（）。 答案：按照人民银行统一规范制作的《假币收缴凭证》。 10.金融机构应当（）对《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》及相关内部管理制度和操作规范的执行情况进行自查，并接受中国人民银行及其分支机构的检查。答案：定期。 11. 《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中的假币可分为（）两类。答案：伪造币和变造币。 12.图中所示的是人民币防伪特征中的（）防伪。 答案：胶印对印图案。 13.以下（）人民币防伪特征处于2019版50和20元人民币公众防伪特征。 答案：动感光变镂空开窗安全线。 14.2019版第五套人民币50元、20元、10元、1元纸币与2005版人民币纸币相比，调整的纸币特征是（）。 答案：横号码。
反假币考试题库模拟试题
反假币考试题库模拟试题 反假货币模拟套题一 一、单选题30题，每题1分 1.中国人民银行是中华人民共和国的_______。A A.中央银行 B.国家银行 C.政策性银行 2.中国人民银行发行的第一套普通纪念币是_______。C A.西藏自治区成立20周年 B.新疆维吾尔自治区成立30周年 C.中华人民币共和国成立35周年 3.为完善币制，满足市场货币流通的需要，第五套人民币1999年版在第四套人民币的基础 上，新增加了_______面额纸币。B A.5元 B.20元 C.50元 4.第五套人民币1元硬币的直径是_______。A A.25毫米 B.25.5毫米 C.30毫米 5.银行业金融机构反假货币联络会议是国务院反假货币工作联席会议的延伸,在_______指导下开展工作。A A.国务院反假货币工作联席会议 B.中国人民银行 C.国务院 6.人民币纸币票面裂口2处以上，长度每处超过_______毫米以上的不宜流通。C A.3 B.4 C.5 D.6 7.第一套人民币有_______种面额,C ———————————————————————————————————————————————
A.10 B.11 C.12 D.13 8.请问，这两张图片分别为_______。D A图B图 A.A图为53年版，B图为56年版 B.A图为53年版，B图为55年版 C.A图为55年版，B图为56年版 D.A图为56年版，B图为53年版 9.武汉长江大桥曾经出现在我国第几套人民币的_______券别上,B A.第二套二角券 B.第三套二角券 C.第四套二角券 D.第五套一元券 10.下图人民币上所印制的少数民族头像分别代表的是_______。 A A.侗族和瑶族 B.白族和彝族 C.布衣族和侗族 D.白族和瑶族 11.鉴别人民币纸币的方法之一是手摸，2005版第五套人民币100元表面文字及主要图案 有凹凸感，这种凹凸效果产生于_______印刷方式。B 12. 13. 14. 15. 16. 17. ——————————————————————————————————————————————— 18. 19.
反假货币调研报告
北京银行通州管理部2016年反假货币调研报告 反假币工作一直是银行义不辞的责任，北京银行通州支行大力开展反假币宣传工作，通州作为首都的副中心，更要加大打击假币的力度！让普通老百姓了解假币并能识别出假币！北京银行作为最早入住通州的银行，更应该一步容辞的加大反假宣传！目的就是维护老百姓的财产安全和通州的金融秩序！ 一假币作案手法变换多样 随着打击假币犯罪力度的不断加大，假币真伪鉴别技术的提升，不法分子制造、贩卖、使用假币的手法也在不断变换，一是故意将假币进行霉变处理，致使票面真假难辨，再以包礼金需要新钱为由找人兑换，一般人稍不留意就容易误收；二是对真、假货币进行涂改、挖补、拼凑、对接，致使假币有部分真币特征，不易辨别；三是以假换真，不法分子化身电力、电信等维修人员，在偏远地区以需要新钱、百元整钱等各种借口，找老人、妇女等以假换真。 二近年我行收缴假币的主要人群 （一）周边商户 我行周边为商业街地区，外来人口众多，人员比较复杂。多数商户来存钱时都发现有假币，并且没有意识到收缴假币的严重性。 （二）买完菜的老年人 我行早晨9点开门营业，来行办理业务多为老年人，一般都是刚刚买完菜的老年人。由于老年人的警惕性不高，经常被周边的流动商贩偷换假币，老年人对此并不知情。收缴老年人的假币是最困难的。 （三）出租车司机 每月初，来存车份钱的出租车司机比较多，多次发现有假币情况。一般来说，出租车司机对假币有一定的鉴别能力，但假币现象仍然屡有发生。可见假币已经以假乱真了。 三、上述问题的对策及建议 （一）加大宣传力度，改进宣传方式 一是针对广大群众反假知识有限的特点，金融机构应做到集中宣传和分散宣传相结合、宣传反假币知识和宣传法律法规知识相结合，逐渐提高人民群众法律意识和反假币知识水平二是加强与上级监管部门、公检法机关、宣传部门的沟通对接，密切配合，协调联动，形成打击制、贩假币等犯罪活动合力。 （二）建立激励与约束机制，提高群众反假币积极性 参照人民银行《反假人民币奖励办法》相关规定，建立“反假币专项奖励基金”，对金融工作人员收缴假币和社会人员举报制贩假币等违法行为做出具体数额奖励规定，对知情不报或违反规定的行为做出处罚，全面调动员工和群众反假打假的积极性。 （三）推广新型结算工具，减少现金流通量。 金融机构要帮助克服老年人接受新事物慢的困难，将提升金融服务质量为己任，大力推广应用新型结算工具，创造宽松的刷卡和帐户结算环境，降低用现比率，减少市场现金流通量，从而降低假币流通机会。 四、目前我支行反假货币工作开展情况
反洗钱考试题库2015年
反洗钱 一、单项选择题（25道题,共25分） 1. 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。 A.2 B.5 C.7 D.10 2. （）设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A.公安部 B.司法部 C.检察院 D.中国人民银行 3. 金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（）。 A.登记人 B.使用人 C.实际使用人 D.代理人 4. 根据反洗钱规定，下列说法不正确的是（）。 A.金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料 B.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年 C.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国家工商行政管理部门 D.金融机构在进行客户身份识别，认为有必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息 5. 下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）。 A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 B.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易 C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符 6. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》除第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向（）提交可疑交易报告。 A.中国反洗钱监测分析中心 B.公安机关 C.检察机关 D.国务院反洗钱行政主管部门 7. 金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（）。 A.执行客户身份识别制度的情况 B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 D.中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息 8. 调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（），并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
反假币考试试题
一、单选题（30题） 1（单选）透光观察2015年版第五套人民币100元票面正面左侧，可见( )。 ?A、毛泽东头像水印 ?B、牡丹花图案水印 ?C、中华人民共和国国徽图案水印 ?D、中国人民银行行徽水印。 正确答案：A 试题分数：（1）当前得分：（0）2（单选）《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB_16999-2010）中定义的C级点验钞机的漏辨率应小于等于( )。 ?A、0.01% ?B、0.02% ?C、0.03% ?D、0.04% 正确答案：C 试题分数：（1）当前得分：（0）3（单选）下列属于2019年版第五套人民币20元纸币和50元纸币防伪特征不同点的是( ) ?A、白水印
?B、无色荧光纤维 ?C、花卉水印 ?D、雕刻凹印 恭喜，答对了 试题分数：（1）当前得分：（1）4（单选）紫外光下，第1版欧元纸币背面地图、桥梁和面额数字呈现( )色。 ?A、红 ?B、绿 ?C、黄 ?D、橙 正确答案：C 试题分数：（1）当前得分：（0）5（单选）5美元上的安全线，1996版和2004版分别在主景肖像的( )位置。 ?A、右侧，右侧 ?B、右侧，左侧 ?C、左侧，左侧 ?D、左侧，右侧 正确答案：D
试题分数：（1）当前得分：（0）6（单选）第1版欧元纸币上的对印图案在( )位置，内容是( )。 ?A、正面左上和背面右上，面额数字 ?B、正面左下和背面右下，门窗 ?C、正面右上和背面左上，欧元符号 ?D、正、背面中间，大五角星 正确答案：A 试题分数：（1）当前得分：（0）7（单选）下列关于2019年版第五套人民币20元纸币防伪特征的说法中正确的是( ) ?A、改变钞票观察角度，光变镂空开窗安全线颜色在金色和绿色之间变化，亮光带上下滚动 ?B、改变钞票观察角度，光变镂空开窗安全线颜色在红色和绿色之间变化，透光观察可见“?20” ?C、改变钞票观察角度，光变镂空开窗安全线颜色在金色和绿色之间变化，透光观察可见“20” ?D、改变钞票观察角度，光变镂空开窗安全线颜色在红色和绿色之间变化，亮光带上下滚动 恭喜，答对了 试题分数：（1）当前得分：（1）
反假币第一套真题(含答案)
窗体顶端 中国人民银行货币反假考试20181109首次考试 开考时间: 2018-11-09 10:20:00 收卷时间: 2018-11-09 11:10:00 总时间: 50分 单选题(点击收缩) 1 发行基金是指中国人民银行人民币（B）保存的未进入流通的人民币。 A . 中国印钞造币总公司； B . 发行库； C . 业务库； D . 商业银行网点柜面。 2 第一套人民币，共有（C）种面额62个版别。 A . 9； B . 10； C . 12； D . 13。 3 《假币收缴凭证》上有（B）处需要假币持有人签字。 A . 1； B . 2； C . 3； D . 4。 4 下列关于假币专用封装袋说法正确的是（D）。 A . 假币专用封装袋的材质与一般信封用纸相同； B . 银行业金融机构收缴的假纸币和假硬币，都必须用假币专用封装袋封装； C . 为了保证安全，假币专用封装袋应全部使用不透明材质； D . 银行业金融机构办理假币收缴业务时，如需使用假币专用封装袋，必须当持币人面进行封装。
5 “假币”印章篆刻内容为（C）。 A . “假币”字样，所在地省、自治区、直辖市简称和日期； B . “假币”字样，银行行号标识代码和日期； C . “假币”字样，所在地省、自治区、直辖市简称和银行行号标识代码； D . 所在地省、自治区、直辖市简称，银行行号标识代码和日期。 6 中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自收到鉴定申请之日起（C）个工作日内，通知收缴单位报送需要鉴定的货币。 A . 4； B . 5； C . 2； D . 3。 7 假币持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向（A ）申请鉴定。 A . 中国人民银行； B . 公安机关； C . 中国印钞造币总公司。 8 根据《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB_16999-2010)，B级和C级点验钞机（B）定为鉴别一次。 A . 纸币任意一面鉴别一次； B . 纸币正反两面各鉴别一次； C . 按规定朝向鉴别一次。 9 有全国性分支机构的银行从2013年起，至多用（A）时间实现地市银行网点付出现金的全额清分。 A . 5年；